Государственное страхование экспорта как фактор развития международной торговли тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Савельев, Алексей Алексеевич

• Савельев, Алексей Алексеевич
• кандидат экономических наук
• 2012

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Савельев, Алексей Алексеевич

Введение.

Глава 1. Современная международная торговля и основные факторы ее развития.

1.1.Ключевые факторы развития международной торговли на современном этапе.

1.2. Коммерческие и политически риски как объект страхования.

1.3. Тенденции развития страхования коммерческих и политических рисков участников международной торговли.

Глава 2. Опыт страхования экспортных кредитов и поддержки экспорта ведущих развитых и развивающихся экономик мира.

2.1.Практика государственного страхования экспорта в Великобритании.

2.2.Опыт экспортного кредитного агентства Канады в области государственного страхования внешнеторговых операций.

2.3. Структура услуг экспортного кредитного агентства Южной Кореи и их применение местными транснациональными компаниями при проведении внешнеэкономической деятельности.

Глава 3. Современное состояние и тенденции развития государственного страхования экспорта.

3.1. Проблемы страхования экспортных кредитов в условиях мирового финансовоэкономического кризиса.

3.2. Система государственного страхования экспорта России в условиях перехода к инновационной модели развития экономики.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Государственное страхование экспорта как фактор развития международной торговли»

Актуальность темы исследования

В современной международной торговле косвенное стимулирование трансграничного движения товаров, услуг и капитала приобретает все большую значимость. От 80 до 90% торговых операций осуществляется с применением кредитных ресурсов в общем и отсрочки платежа в частности1. Использование данных инструментов с одной стороны способствует интенсификации трансграничного товарообмена, а с другой стороны - увеличивает риски экспортера, вызванные возможностью неоплаты поставленного товара иностранным контрагентом. Чтобы максимизировать объем трансграничного товарооборота и минимизировать упомянутые риски, ее участники используют распространенный метод - государственное страхование экспортных кредитов. Данный инструмент выполняет одновременно две взаимозависимые и взаимодополняемые функции: стимулирование трансграничного передвижения товаров, услуг и капитала, а также предоставление страхового покрытия. В условиях мирового финансово-экономического кризиса развитие международной торговли было отмечено усилившимися протекционистскими мерами со стороны ее участников. При этом влияние фактора либерализации, которая в значительной степени способствовала удвоению объемов международной торговли в период с 2000 по 2010 гг.,2 снизилось.

Необходимо, однако, отметить, что государственное страхование экспорта — это, главным образом, фактор роста трансграничного движения товаров, а не его причина. Экспортные кредитные агентства (ЭКА), предоставляющие покрытие национальным экспортерам, прежде всего, участвуют в экспорте тех товаров, которые по своим качественным и ценовым характеристикам конкурентоспособны на зарубежных рынках. Государственное страхование экспорта - стимулирующая мера национальных правительств, направленная на облегчение доступа к финансированию либо экспортеров, либо их иностранных

1 По данным Всемирной Торговой Организации.

URL: http://www.wto.org/english/rese/resere/ersd200916e.pdf

2 Рассчитано автором на основе данных статистической службы ЮНКТАД. URL: http://unctadstat.unctad.org/ReportFolders/reportFolders.aspx 2 контрагентов для целей приобретения экспортируемых товаров и услуг.

Ввиду того, что основным вектором развития международной торговли в рамках ВТО на современном этапе является минимизация тарифов и пошлин при трансграничном движении товаров, а также стремление к широкому применению косвенных методов стимулирования торговой активности, государственное страхование экспорта находит все большую распространенность среди инструментов содействия развитию ВЭД. Так, в 2011 году крупнейшими частными и государственными корпорациями по страхованию экспорта было покрыто экспорта и инвестиций на 1,8 трлн. долларов США, что на 17% выше, чем годом ранее1.

В свете вступления России во Всемирную Торговую Организацию такая финансовая поддержка экспортеров на государственном и частном уровнях становится особенно актуальной ввиду ограничений со стороны ВТО на прямое стимулирование экспорта и применение тарифных методов регулирования торговой деятельности. В этой связи для формирования полноценной российской системы страхования экспортных кредитов в соответствии с общемировыми стандартами необходимо изучение и анализ опыта развитых стран, а также его дальнейшая адаптация для использования в нашей стране. Принимая во внимание ориентацию органов государственной власти России на развитие высокотехнологичных секторов экономики с последующим наращиванием их экспортного потенциала,2 инструмент государственного страхования экспортных кредитов как фактор развития национального хозяйства и диверсификации экономики приобретает особую значимость. Необходимо заметить, что с начала мирового финансово-экономического кризиса (в период с 2008 по 2011 гг.) только участниками Бернского Союза (объединение крупнейших страховщиков экспортных кредитов) было компенсировано 15 млрд. долларов США по убыткам, вызванным неисполнением обязательств иностранными контрагентами

1 Berne Union Press Release. April 26, 2012.

URL: http://www.berneunion.org.uk/pdf/2012%20BU%20Press%20Release%2026%20APR%202012.pdf " Инновационная Россия - 2020 (Стратегия инновационного развития Российской Федерации на период до 2020 года). С.27. URL: http://w\w.economy.gov.ru/minec/activity/sections/innovations/doc20101231016) 3 экспортеров1.

Таким образом, возможность получить выплату страхового возмещения государственным экспортным агентством в случае неисполнения импортером своих обязательств является стимулирующим фактором для экспортера наращивать торговый оборот с иностранными контрагентами. В то же время страховое возмещение по договорам страхования экспортных кредитов является, фактически, косвенным аналогом субсидий экспортеру. Однако главное отличие от классической субсидии состоит в самой сущности страхования - вероятности наступления страхового случая, который, в принципе, может не наступить. Иными словами, государственная субсидия не предполагает участия экспортера в риске и является прямой мерой стимулирования экспортера, в то время как государственное страхование экспорта — это максимально приближенный к рыночному инструмент, катализирующий рост товарооборота посредством закрытия возможных убытков в случае неисполнения покупателем обязательств по договору поставки.

В России сфера государственного страхования экспорта находится на начальной стадии развития (соответствующий специализированный финансовый институт был создан лишь в середине 2011 года, в то время как в странах Западной Европы подобные организации ведут деятельность с первой половины XX века). Эти факторы обуславливают необходимость анализа зарубежной теории и практики вопросов функционирования системы государственной поддержки национальных экспортеров посредством предоставления им страхового покрытия по внешнеторговым поставкам. Адаптация международной практики кредитного страхования (как в развитых, так и в развивающихся странах) к российским реалиям также представляет интерес для исследователей данного сектора рынка финансовых услуг.

Степень разработанности проблемы

Несмотря на то, что вопросы развития международной торговли находят

1 Berne Union Press Release. April 26, 2012.

URL: http://www.berneunion.org.uk/pdf/2012%20BU%20Press%20Release%2026%20APR%202012.pdf 4 достаточное широкое освещение в экономической литературе, экспортное кредитное страхование как фактор стимулирования трансграничного товарообмена остается одним из самых малоизученных направлений в России.

Вопросы, связанные с государственным страхованием экспортных кредитов частично рассматриваются в работах Н.Г. Адамчука; О.В.Бересневой, С.М.Богданова, А.Б. Векшиной, С.В.Дедикова, И.И.Дюмульена, М.В. Ершова, М.Ю. Карякина, B.C. Панькова, А.О. Рудневой, О. В. Хмыз, Р.Т. Юлдашева и в диссертационных исследованиях А.Б. Азарченкова, Н.И.Ивановой, К.П. Косминского, Е.М.Улитиной и H.H. Щеколинского.

В зарубежной литературе освещение некоторых вопросов страхования экспортных кредитов получило в работах таких авторов, как Т. Бернхард, Ц.Ванг, Д. Е. Гиантурко, Т. Доудинг, J1.X. Делонкль, Ф.ДеНикола, С.Диньч.

Большая часть практических вопросов государственного страхования экспорта рассматривается в специализированных ' исследованиях профессиональных ассоциаций кредитных страховщиков, таких как Бернский Союз и Пражский Клуб, Международная ассоциация кредитного страхования и предоставления гарантий.

Необходимо отметить, что остались открытыми вопросы влияния государственного страхования экспорта на поддержание роста международного товарообмена торговли в кризисный и посткризисный периоды развития мировой экономики, а также недостаточность отражения темы создания российского экспортного кредитного агентства (ЭКСАР) в научной литературе.

Обозначенная актуальность и недостаточная степень разработанности научных проблем послужили причиной выбора темы, постановки цели и определения основных задач диссертационного исследования.

Целью настоящего исследования является решение научной задачи формирования научных представлений о государственном страховании экспортных кредитов как фактора стимулирования международного товарообмена в условиях глобализации.

Для достижения вышеозначенной цели были поставлены следующие задачи исследования:

- выявить основные теоретико - методологические подходы к развитию международной торговли в условиях глобализации и факторы, воздействующие на ее эволюцию;

- определить воздействие государственного страхования экспорта на поддержание темпов развития международной торговли в кризисный и посткризисный периоды развития мировой экономики;

- на основе сравнительного анализа раскрыть особенности деятельности участников рынка страхования экспортных кредитов развитых и развивающихся стран в период мирового финансово-экономического кризиса;

- провести сравнительный анализ программ, предоставляемых государственными агентствами Великобритании, Канады и Республика Корея по страхованию экспорта, определить их преимущества и недостатки;

- провести классификацию рисков как объекта страхования при трансграничном товарообмене;

- проанализировать действующую российскую систему страхования экспортных кредитов, раскрыть способы обеспечения интересов государства в данной области и разработать предложения по направлениям деятельности российского государственного агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, а также его влияния на диверсификацию структуры внешней торговли Российской Федерации.

Объектом исследования выступает государственное страхование экспорта.

Предметом исследования является методология государственной поддержки экспорта в виде страхования экспортных кредитов как формы стимулирования внешней торговли.

Теоретико-методологическая основа данного исследования междисциплинарный, аналитический и системный подходы. Теоретическую основу работы составили фундаментальные положения экономической теории, мировой экономики, международных экономических отношений, сформулированные в трудах российских и зарубежных ученых.

Достижение указанной основной цели и решение поставленных задач осуществлялось с использованием теоретических и эмпирических методов научного познания: исторического и логического, статистического, индукции и дедукции, сравнительного анализа и синтеза, а также классификации и теоретического обобщения.

Работа выполнена в соответствие с Паспортом специальности 08.00.14 -Мировая экономика (экономические науки).

Информационной базой исследования послужили законодательные и нормативные акты, справочные и аналитические материалы Всемирного банка, Европейского Союза, Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД), Всемирной Торговой Организации (ВТО), Организации Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР), Организации Объединенных Наций, Министерства Экономического Развития Российской Федерации, Международного союза страховщиков экспортных кредитов и инвестиций (Бернский союз), Пражского клуба Бернского Союза (члены этого клуба уже вовлечены в страхование сделок экспортного кредита, но еще по каким-либо причинам могут не полностью соответствовать входным требованиям для Бернского Союза), Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), Международной ассоциации кредитного страхования и предоставления гарантий (ICISA), Центрального статистического бюро Великобритании, Корейской Ассоциации Международной Торговли (KITA), Статистического Агентства Канады (Statistics Canada), зарубежных государственных и частных страховщиков экспортных кредитов, Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации, Российского экспортного кредитного агентства (ЭКСАР), Российского экспортно-импортного банка, отечественных страховых компаний, а также ресурсы глобальной сети Интернет включающие официальные сайты государственных агентств по страхованию экспорта, а также их международных объединений частных и государственных страховщиков экспортных кредитов.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в раскрытии особенностей влияния страхования экспортных кредитов на развитие международной торговли.

Новыми являются следующие научные положения:

- доказано положение о том, что институт государственного страхования экспортных кредитов сыграл позитивную роль в преодолении негативных последствий мирового финансово-экономического кризиса, связанных с ростом протекционистских барьеров, а также на последующее развитие международной торговли: отказ государственных агентств от закрытия кредитных лимитов и своевременная выплата страховых возмещений позволили экспортерам минимизировать падения торгового оборота и сохранить финансовую устойчивость. Эти меры позволили экспортерам минимизировать издержки и сохранить финансовую устойчивость;

- раскрыты особенности функционирования государственного страхования экспортных кредитов в развитых странах и в государствах с развивающимися рынками (стимулирование продаж продукции на зарубежных рынках; защита экспортеров и инвесторов, а также финансирующих их банки от убытков, связанных с коммерческими и политическими рисками; существенный рост доли долгосрочных инфраструктурных проектов в кредитных портфелях; наличие практики совмещения средне- и долгосрочных программ страхования с краткосрочными);

- доказано, что государственное страхование экспортных кредитов способствует повышению конкурентоспособности продукции национальных производителей на зарубежных рынках;

- выявлено воздействие смены экономических циклов мировой экономики вообще и отдельных государств, в частности, на уровень коммерческих и политических рисков, страховое покрытие которых предоставляют государственные агентства по страхованию экспортных кредитов;

- разработаны и научно обоснованы предложения по повышению эффективности оказания услуг экспортным кредитным агентством России (ЭКСАР) субъектам внешнеэкономической деятельности в условиях модернизации национальной экономики (поддержка компаний, продукция 8 которых является конкурентоспособной на мировых рынках, высокотехнологичных, инновационных и отраслей с высокой долей добавленной стоимости и др.).

Практическая значимость исследования состоит в том, что выводы и рекомендации, представленные в работе, могут быть использованы органами государственной власти Российской Федерации, отраслевыми министерствами и ведомствами, решающими проблемы разработки, совершенствования и реализации внешнеторговой и модернизационной политики России, а также российским экспортным кредитным агентством - ЭКС АР.

Самостоятельное практическое значение имеют следующие положения диссертационного исследования:

- систематизированы основные виды услуг, предоставляемых ЭКА Великобритании, Канады и Республики Корея, произведена их критическая оценка, а также проанализирована возможность применения опыта функционирования зарубежных государственных экспортных агентств при развитии российского института по страхованию экспорта;

- предложены пути диверсификации внешней торговли России с участием государственного агентства по страхованию экспорта, в частности, необходимость усиления поддержки машиностроительного и химического комплекса с целью увеличения их доли в структуре экспорта;

Материалы исследования могут быть полезны в преподавательской деятельности в процессе чтения учебных и специальных курсов по мировой экономике и страхованию внешнеэкономической деятельности.

Апробация и внедрение результатов исследования. Диссертационное исследование выполнено в соответствии с научно-исследовательскими разработками Финансового университета в рамках комплексной темы «Инновационное развитие России: социально-экономическая стратегия и финансовая политика» по межкафедральной подтеме «Внешнеэкономические аспекты инновационного развития: мировой опыт и российская практика».

Основные выводы исследования прошли апробацию в ходе различных научно-практических конференций, в частности: на международной научной конференции, проведенной Ростовским Государственным Экономическим Университетом (РИНХ) на тему: «Современные подходы к модернизации экономики и финансово-экономического образования» (г. Ростов-на-До ну, сентябрь 2010 г.); на круглом столе, проведенном кафедрой «Мировая экономика и международный бизнес» ФГОБУВПО «Финансовый Университет при Правительстве Российской Федерации» на тему: «Мировая экономика в условиях кризиса и в посткризисный период» (г. Москва, ноябрь 2010 года); на III Международной научно-практической конференции, организованной Новосибирским государственным техническим университетом на тему: «Проблемы современной экономики» (г. Новосибирск, май 2011).

Положения диссертационной работы используются в практической деятельности ООО «Ингосстрах ОНДД Кредитное Страхование», в частности, при разработке новых страховых продуктов, расширяющих продуктовую линейку компании и позволяющих диверсифицировать инструменты страхования экспортных операций клиентов компании, осуществляющих внешнюю торговлю с контрагентами из стран Европейского Союза.

Результаты и материалы исследования используются кафедрой «Мировая экономика и международный бизнес» ФГОБУВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» в преподавании учебных дисциплин «Мировая экономика и международные экономические отношения», «Актуальные проблемы развития международного бизнеса», «Международные экономические отношения в глобальной экономике».

Внедрение подтверждено соответствующими документами.

Публикации по теме. Основные положения диссертационного исследования нашли отражение в 6 опубликованных работах общим объёмом 2,7 п.л. (авторский объем - 2,4 п.л.), в том числе 3 статьи общим объемом 1,7 п.л. (авторский объем 1,4 п.л.) в научных журналах, определённых ВАК Минобрнауки России.

Структура и объем диссертации отражают цель и задачи диссертационного исследования. Работа состоит из введения, трех глав, включающих 17 таблиц, 22 рисунка и 3 схемы, заключения и списка использованной литературы, включающего 189 источников. Общий объем работы составляет 170 страниц.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Савельев, Алексей Алексеевич

Заключение

В соответствии с поставленными целью и задачами в рамках диссертационного исследования было изучено ряд источников как в области международных экономических отношений, так и в области страхования, раскрывающих сущность государственного страхового покрытия экспортных кредитов как фактора развития международной торговли. При проведении исследования был разработан широкий круг вопросов и проблем, касающихся классификации рисков участников международной торговли, а также возможности и актуальности применения инструмента государственного страхования экспорта для их минимизации; проведен анализ факторов развития международной торговли на современно этапе; разработана и представлена классификация рисков, страховое покрытие которых предоставляют экспортные кредитные агентства; изучен и критически оценен опыт предоставления государственного покрытия кредитных рисков Великобритании, Канады и Республики Корея; проведен анализ влияния государственного страхования экспорта на поддержание темпов развития международной торговли в кризисный период; изучена и проанализирована российская система страхования экспортных кредитов, а также предложены пути дальнейшего развития деятельности российского государственного агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций для целей диверсификации внешней торговли России.

Одним из обоснований научной новизны является анализ влияния государственного страхования экспортных кредитов на развитие международной торговли в кризисный период, а также разработка мер и предложений по созданию полноценной системы стимулирования российского экспорта через специализированное агентство. На основе проведенного анализа зарубежного опыта государственного покрытия коммерческих и политических рисков участников международного товарообмена разработаны подходы и методы государственного страхования экспорта, которые применимы для России.

Таким образом, по итогам проведенного диссертационного исследования необходимо сделать следующие заключения и выводы:

1. Одной из ключевых тенденций развития международной торговли является сближение страховой и банковской деятельности при финансировании внешнеторговых операций. Вследствие усиления роли кредита в международной торговле, кооперация между банковскими структурами, участвующими в торговом финансировании, и государственными экспортными кредитными агентствами, которые предоставляют страховое покрытие в рамках данных операций, значительно углубилось. Это связано с тем, что кредитные ресурсы, предоставляемые банками под обеспечение ЭКА, обходятся заемщикам дешевле, чем без таких гарантий. В свою очередь экспортеры получают гарантию того, что валютная выручка вовремя и в полном объеме поступит на счета, а риск неоплаты кредита перекладывается с экспорта или банка на специализированное государственное экспортное агентство.

2. Таким образом, одним из наиболее распространенных методов стимулирования продаж при ведении внешнеторговых операций является страхование экспортных кредитов. Основная цель данного инструмента элиминирование или уменьшение коммерческих и политических рисков, возникающих при экспортном кредитовании. Страхование экспортных кредитов является необходимым финансовым механизмом, который направлен на предоставление большей финансовой защищенности национальных экспортеров, что в конечном итоге благоприятно сказывается на развитии национального экспорта в узком смысле и на общем развитии международной торговли в широком. Иными словами, государственное страхование экспорта ставит своей целью стимулирование национального экспорта, а, следовательно, имеет глобальное позитивное влияние на развитие международной торговли.

3. Анализ международного опыта предоставления государственного покрытия экспортных кредитов показывает, что, несмотря на наличие в каждый стране ряда классических продуктов в данной отрасли, каждое государственное агентство предоставляет ряд уникальных услуг, которые отражают потребности и особенности национального экспорта данной страны. Государственное страхование экспорта в первую очередь направлено на развитие экспортного потенциала промышленных секторов экономики, производящих инновационную продукцию. При этом каждое ЭКА действует, в первую очередь, в интересах своей страны. Рассматривая каждую торговую державу в отдельности, то по отношению к другим участникам международной торговли услуги государственных агентств по страхованию экспорта - это ни что иное как косвенные протекционистские меры по отношению к конкурирующим товарам. Однако при глобальном рассмотрении вопроса становится очевидным, что именно подобное, косвенное стимулирование экспортных поставок является серьезным катализатором развития международной торговли в целом. Ведь государственные агентства предоставляют поддержку производителям, выпускающим высококачественную и конкурентоспособную продукцию, стимулируя тем самым интенсификацию трансграничного товарооборота.

4.Полноценное функционирование государственной системы поддержки экспорта вообще и агентств по страхованию экспорта в частности способствует развитию внешнеторгового потенциала страны, оказывает положительное воздействие на структуру внешней торговли и позволяет снизить макроэкономические риски в случае падения спроса среди зарубежных партнеров на один или несколько ключевых товаров.

5.Степень развитости международных экономических и торговых отношений конкретной страны сильно зависят от развития системы государственного страхования экспортных кредитов в связи с тем, что данный инструмент является одним из ключевых на пути интеграции государства в международный товарообмен.

6. В период мирового финансово-экономического кризиса государственное страхование экспорта показало высокую устойчивость к негативным явлениям мировой экономики и продолжая поддерживать глобальное развитие международной торговли, покрывая возросшие риски местных экспортеров. Подобная устойчивость стоила серьезных затрат: уровень страховых возмещений со стороны страховщиков экспортных кредитов резко вырос по сравнению с докризисным периодом. Однако именно четкое выполнение своих обязательств перед страхователями послужило подушкой безопасности для трансграничной торговли в кризисный период и позволило создать прочный фундамент для быстрого посткризисного восстановления объемов международной торговли.

7. Мировой финансово - экономический кризис вызвал рост спроса на классические услуги государственных ЭКА: средне- и долгосрочное страхование экспортных кредитов и на выдачу гарантий под банковские кредиты. Одновременно с увеличением спроса на свои услуги, ЭКА ощутили на себе рост неплатежей со стороны импортеров и, соответственно, уровня убыточности по своим операциям. 2008 и 2009 страховые годы стали для многих государственных ЭКА убыточными. Значительный объем выплат страховых возмещений местным экспортерам явился фактором поддержки международной торговли в кризисный период.

8. Несмотря на комплексный характер деятельности государственных ЭКА, инструмент страхования экспортных кредитов - это прежде всего косвенная мера стимулирования местных товаропроизводителей, способствующая выводу продукции на зарубежные рынки и последующему завоеванию лидирующих позиций в соответствующих сегментах. ЭКА поддерживают исключительно те отрасли и тех производителей, чей товар конкурентоспособен на международном рынке по своим качественным и ценовым характеристикам. В этом, в частности заключается косвенность государственного страхования экспорта как фактора развития международной торговли, ведь страхование экспортных кредитов - это не субсидия и не заградительная пошлина. Если национальный производитель изготовляет продукцию, которая серьезно по качеству уступает зарубежному аналогу, даже выгодные условия поставки, гарантированные ЭКА, не сделают товар привлекательным для иностранного потребителя.

9. Россия, в отличие от большинства ключевых участников международной торговли встретила пик мирового финансово - экономического кризиса без государственного агентства по страхованию экспорта. Слабая диверсификация местного экспорта, усугубившаяся неблагоприятной внешней конъюнктурой, вызвало резкое падение уровня экономического развития нашей страны. Одним из следствий рецессии стали четкие и оперативные инициативы правительства по запуску российского ЭКА, целью которого является поддержка местных компаний - производителей инновационной продукции на пути продвижения их товаров на внешние рынки.

10. Полноценное развитие государственного страхования экспортных кредитов в России невозможно без применения опыта развитых стран с учетом местной специфики. Для целей дальнейшего прогресса в укреплении финансовой поддержки российских экспортеров в форме государственного страхования экспортных кредитов должны быть более детально проработаны следующие направления:

А) Налаживание комплексного и полноценного функционирования российского агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций;

Б) Разработка широкого спектра страховых продуктов по государственному страхованию экспортных кредитов с учетом российской специфики, что облегчит доступ к таким услугам различных групп национальных экспортеров и банков.

В случае успешного преодоления переходного периода, в рамках которого будет проводится отладка ключевых механизмов государственной поддержки экспорта, декларируемые цели по диверсификации национального экспорта могут быть достигнуты.

Применение на практике результатов теоретических и практических изысканий диссертационного исследования в области финансовой поддержки экспорта с помощью страхования экспортных кредитов, будет способствовать гармоничному развитию экспортноориентированных отраслей промышленности Российской Федерации.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Савельев, Алексей Алексеевич, 2012 год

1. Конституция Российской Федерации: Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/onl ine. cgi?req=doc;base=LAW;n=2875.;

2. Федеральный закон «О банке развития» от 17.05.2007 г. № 82-ФЗ.Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=121306.

3. Федеральный Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27 ноября 1992 г. № 4015-1. Режим доступа: http:// http ://base. consultant.ru/cons/cgi/online. cgi?req=doc ;base=L AW;n= 115800.

4. Указ президента РФ «О первоочередных мерах по поддержке экспортеров» от 30.11.1995 № 1204

5. Постановление Правительства РФ «О дополнительной поддержке отечественного экспорта товаров и услуг от 20.01.1996 № 53

6. Постановление Правительства РФ «О федеральной программе развития экспорта» от 08.02.1996 № 123

7. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года, распоряжение Правительства РФ от 17.11.2008 № 1662-р Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=90601.

8. Адамчук Н.Г. Мировой страховой рынок на пути к глобализации. М.: РОССПЭН, 2004. 592 с.

9. Бурмистров В.Н. Актуальные проблемы международной торговли. М.: Весть, 2004. - 274 с.

10. Гринспен Алан. Эпоха потрясений. Проблемы и перспективы мировой финансовой системы / Пер. с англ. М.: Альпина Бизнес Букс, 2008. - 496 с.

11. Дюмулен И.И. Международная торговля, экономика, политика, практика // М: ВАВТ, 2010, —448 с.

12. Ершов М.В. Мировой финансовый кризис. Что дальше? // М: Экономика сор., 2011 —289 с.

13. Карякин М.Ю. Страхование политических рисков внешнеторговых операций и международных инвестиций. М.: Авуар консалтинг, 2002. - 144 с.

14. Малкова О.В. Страхование в системе международных экономических отношений. М.: Анкил, 2007. - 192 с.

15. Паньков B.C. Глобализация экономики: сущность, проявления, вызовы и возможности для России // Я: Верхняя Волга, 2009 — 365 с.

16. Райзберг Б. А., Лозовский JI. Ш., Стародубцева Е. Б.Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. — М.: ИНФРА-М, 2007. — 495 с.

17. Руднева А.О. Международная торговля и мировые товарные рынки // М: Восток-Запад, 2009. — 285 с.

18. С. М. Богданов. Международная торговля и продовольственная безопасность // М.: Мой Мир, 2011. — 270 с.

19. Словарь современных экономических и правовых терминов/ В.Н. Шимов , А.И.Тур, Н.В. Стах и др.; под ред. В.Н.Шимова и В.С.Каменкова. Мн.: Тэхналогия, 1999. — 542 с.

20. Смирнов В.В. Страховая защита от рисков при реализации продукции подоговорам купли-продажи по базисам поставки. М.: Издательский центр «Анкил», 1997. —232 с.

21. Сорос Д. Первая волна мирового финансового кризиса. Промежуточные итоги. Новая парадигма финансовых рынков / Пер. с англ. М.: Манн, Иванов и Фербер, 2010, —272 с.

22. Сутырин С.Ф. ВТО. Механизм взаимодействия национальных экономик. Угрозы и возможности в условиях выхода на международный рынок. М.:Эксмо, 2008.-400 с.

23. Суэтин A.A. Международный финансовый рынок. М.:, Кнорус, 2009. 264 с.

24. Филин С. А. Страхование и хеджирование рисков инвестиционной деятельности. М. Анкил, 2009. - 409 с.

25. Хасбулатов Р.И. Мировая экономика. М., 1994, - 736 с.

26. Хмыз О.В. Институциональные инвесторы в глобальных дисбалансах // М: Финансы и кредит, 2011 — 214 с.

27. Чернов В.А. Анализ коммерческого риска / Под ред. М.И, Баканова. М.: Финансы и Статистика, 1998. - 128 с.

28. Щербаков A.B., Костяева Е.В. Страхование. М.: КноРус, 2007. 312 с.

29. Экономика страхования и перестрахования. М: Анкил, 1996, 224 с. - 224 с.

30. Юлдашев Р.Т. Страховой бизнес: Словарь-справочник. М.: Анкил, 2005 -832 с.

31. Азареченков А.Б. Страхование кредитных рисков торговых операций: Дис. к-та эк.наук. М., 2007. - 178 с.

32. Иванова Н.И. Влияние взаимодействия факторов производства на развитие международной торговли в современных условиях: Дис. к-та эк.наук. Сам., 2007.- 168 с.

33. Косминский К.П. Современные тенденции развития мирового страхового рынка: Дис. к-та эк.наук. М., 2011. - 195 с.

34. Улитина Е.М. Страхование экспортных кредитов как финансовая поддержка экспорта: Дис. к-та эк.наук. Спб., 2007. - 211 с.160

35. Щеколинский H.H. Экспортные кредитные агентства как механизм государственной финансовой поддержки экспорта: Дис. к-та эк.наук. М., 2006. -168 с.

36. Алексеев A.B., Кузнецова H.H. Инвестиционный процесс в российской экономике в условиях неустойчивого экономического роста // Инвестиции в России.-2011.-№3,-С. 3-11.

37. Атаев A.B. Система государственной поддержки экспорта в Польше // Внешнеэкономический бюллетень. 2005. - №4.

38. Байдин В. Формирование мирового рынка страхования // Внешнеэкономический бюллетень. 2005. - №3.

39. Береснева О.В. Мировой рынок кредитного страхования // Атлас страхования. 2007г. - №11.

40. Береснева О.В. Факторинг и кредитное страхование как инструменты защиты // Атлас Страхования. 2008. — № 2.

41. Береснева О.В. Построение эффективной системы государственной поддержки экспорта в условиях мирового финансового кризиса // Страховое дело. 2009г. - №2.

42. Векшина А.Б. Предпосылки и проблемы создания системы страхования экспортных кредитов в России // Международная Экономика. 2011. - №8.

43. Викторова B.C. Государственное гарантирование экспорта: зарубежный опыт // Внешнеэкономический бюллетень. 2005. - №8.

44. Воробьев Д.С. Экспортные агентства во внешнеэкономической деятельности зарубежных стран // Внешнеэкономический бюллетень. 2004. -№11.

45. Гаврилов Н. Росэксимбанк развивает систему гарантийной поддержки национального экспорта // National Export today . 2005. - №4.

46. Газпром привлек для "Северного потока" экспортное финансирование в размере $950 млн // Финанс. 30.06.2011.

47. Гладков И.С. Мировой экономический кризис и международная торговля. М.: Общенациональный научно политический журнал «Власть», 4 выпуск, сентябрь 2011 г.

48. Гребенщиков Э.С. Финансовый кризис в мире: последствия и уроки для страхового бизнеса, регуляторов и страхователей // Финансы. 2009. - №3.

49. Громыко-Пирадова C.B. Современная международная экспортно-кредитная система // Международные банковские операции. 2009. - №2.

50. Дагаева. А «Ангара с личными самолётами у меня нет», — Пьер Бодуан, президент и главный исполнительный директор Bombardier // Ведомости. 21.07.2009, —№ 133 (2403).

51. Дедиков C.B. Страхование кредитных рисков банков // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. - №3.

52. Дмитриев В.А. Время стратегических инвестиций. // Эксперт. 27.02.2012

53. Ершов М.В. Потакание кризису. // Эксперт. 08.04.2012

54. Ефимова Н.Е. Государственная поддержка российского экспорта // Международные банковские операции. 2011. - №2.

55. Казаченко О.Н., Лисицын В.В., Ермихина Е.В., Сильманович О.Н. Страхование коммерческих (торговых) кредитов в условиях экономического кризиса: проблемы теории и практики // Право и экономика. 2009. - №9.

56. Кашин В.А. Мировой финансовый кризис: причины и последствия // Финансы.-2009.-№1.

57. Косминский К.П. Виды и особенности институциональных структур мирового страхового рынка // Страховое дело. 2009. - №9.

58. Косминский К.П., Скрипичников Д.В. Страхование экспортных кредитов: международный опыт // Нормативное регулирование страховой деятельности. Документы и комментарии. 2007. - №2.

59. Леонов Р. Роль государственных экспортных агентств в финансировании развивающихся стран // Мировая экономика и международные отношения. 2001.162

60. Лодман С.Я. Страхование коммерческих кредитов // Банковское кредитование. 2010. - №1.

61. Макарова Н.Е. Структурное торговое и экспортное финансирование в России // Международные банковские операции. 2010. - №2.

62. Митяев О. В России появится супербанк развития // Известия. 2006. - 8 февраля.

63. Орлова И.В. Страховые рынки промышленно развитых стран в новом тысячелетии // Финансы. 2005. - №5.

64. Письменная E.H. «Втулки это по нашей части», - Петр Фрадков, генеральный директор Агентства по страхованию экспортных кредитов и инвестиций // Ведомости. - 2011. - 5 декабря.

65. Письменная E.H. Вывоз без страховки // Ведомости. -2010.-4 июня.

66. Рогов В. Политика и практика зарубежных стран в области государственной поддержки экспорта // Внешнеэкономический бюллетень. 2002. - №1.

67. Сделки по страхованию экспортных кредитов. Из еженедельника «Мэркте дер вельт» немецкого агентства экономических новостей VWD // Коринф. Еженедельник внешнеторговой информации. 2002. - №46.

68. Смирнов В., Рогов В. Некоторые вопросы формирования системы государственной поддержки развития экспорта // Внешнеэкономический бюллетень. -2002. №4.

69. Смирнов Е.Е. Страхование экспортных кредитов в России сегодня и завтра // Международные банковские операции. 2009. - №1.

70. Смирнов Е.Е. Перспективы развития торгового и экспортного финансирования // Банковское кредитование. 2009. - №4.

71. Спартак А.Н. России необходимо Федеральное агентство развития внешней торговли (поддержки экспорта) // Внешнеэкономический бюллетень. 2005. -№3.

72. Турбина К.Е. Инвестиционный процесс и страхование инвестиций от политических рисков. М.: Анкил, 1995. — 80 с.

73. Хасбулатов Р.И. Модернизация экономических систем и инновации: условия и предпосылки. М.: Вестник РЭА им. Г.В.Плеханова, №4, 2011.

74. Шалашова Н. О развитии экспортного потенциала России // Внешнеэкономический бюллетень. 2001. - №8.

75. ЭКСАР страхует российский экспорт во Вьетнам и Китай. ПАЙМ. Агентство Экономической Информации.27.12.2011.

76. В России будет создано агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций // Российская Газета. 05.07.2011. Режим доступа: http://www.rg.ru/201 l/07/05/kredity-investicii-anons.html.

77. Шувалов подтвердил планы правительства по увеличению госгарантий для ЭКСАР с 1 млрд. до 10 млрд. долларов. 08.02.2012. Режим доступа: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=3592101.

78. ЭКСАР страхует российский экспорт во Вьетнам и Китай. ПАЙМ. Агентство Экономической Информации.27.12.2011. Режим доступа: http://www.lprime.ru/news/pressreleases/-106/%7B94B02889-5892-4480-A4CD-B5E5DAF8D9A2%7D.uif?dl=14.12.2011&d2=12.02.2012.

79. Новикомбанк и ЭКСАР развивают сотрудничество. 27.12.2011. Официальный сайт ЗАО КБ «Новикомбанк». URL: http://www.novikom.ru/ru/press/news/index.php7idl 8=1538

80. Academy of Management Review, 1983, Vol. 8 No 2. URL: http://www.jst0r.0rg/disc0ver/l 0.2307/257752?uid=3738936&uid=2&uid=4&sid=5620 9179213

81. AON political risk map 2012 URL: http://www.aon.com/2012politicalriskmap/

82. Arrangement on official supported export credits, dd.September 01,2011. OECD.

83. Atradius Corporate Communications in conjunction with the Group Finance Department. Atradius Annual Report 2008. Amsterdam. - 2009

84. Atradius Corporate Communications in conjunction with the Group Finance Department. Atradius Annual Report 2009. Amsterdam. - 2010

85. Atradius Corporate Communications in conjunction with the Group Finance Department. Atradius Annual Report 2010. Amsterdam. - 2011164

86. Barraclough, Geoffrey. Atlas of World History. Ann Arbor: Harper Collins, 2001.

87. Barrai G. L'assurance des credits a l'exportation. Paris: Nathan-Economie, 1987.

88. Bastin J. La défaillance de paiement et sa protection, I'assurance-credit. Paris: Libraire Generale de droit et de jurisprudence, 1993.

89. Benmansour H., Vadcar C. Le risque politique dans le nouveau contexte international. Paris: Dialogues Editions, 1995.

90. Berne Union Yearbook 2008, London, UK. 2009

91. Berne Union Yearbook 2009, Pensord Press. London, UK. 2010

92. Berne Union Yearbook 2010, Pensord Press. London, UK. 2011

93. Berne Union Yearbook 2011, Pensord Press. London, UK. 2012

94. Bernhard T. L'assurance du risque politique relatif aux operations de commerce exterieur. Aix-Marseille: Presses Universitaires d'Aix-Marseille, 1989.

95. Berry Palmer & Lyle Limited, products information, London, 08/95, 11/95, 12/95.

96. Budd N. Credit enhancement in international trade transactions. London: Lloyd's of London Press, 1992.

97. Building an Import/Export Business Kenneth D. Weiss, John Wiley and Sons, Hoboken, USA 2007

98. Credit insurance in support of international trade. Observations throughout the crisis. Pensord Press. Wales, UK. - 2011

99. De Nicola, Francesca, The Role of Financing in International Trade during Good Times and Bad. Regional Economist, Jan2012.

100. Delio E. Gianturco Export Credit Agencies: The Unsung Giants of International Trade and Finance, Greenwood Publishing Group, 2001

101. Dowding T. Current Issues in Short Term Credit and Political Risk Insurance, International Credit Insurance and Surety Association. London. - 2002.

102. Dowding T. Developments in European credit and political risk insurance. — London: Financial Times. 1998.

103. ECGD Annual Report 2008-2009. London 2009.

104. ECGD Annual Report 2009-2010. London 2010.

105. EDC Annual Report 2009. Ottawa 2010.

106. EDC Annual Report 2010. Ottawa 2011.

107. Export Credit Financing Systems in OECD member countries and non-member countries, OECD, Paris, 2010.

108. Export Credits Guarantee Department Annual Review and Resource Accounts2007-08. London-2009.

109. Export Credits Guarantee Department Annual Review and Resource Accounts2008-09. London-2010.

110. Export Credits Guarantee Department Annual Review and Resource Accounts2009-10. London-2011.

111. Canada Export Development Act, 1985.

112. Export-Import Theory, Practices, and Procedures, Belay Seyoum, Taylor & Francis, London, UK, 2008.

113. Global Development Finance 1998, World Bank, Wash., 1998, Analysis and Summary Tables

114. Henry Paulson, Jr. On the Brink: Inside the Race to Stop the Collapse of the Global Financial System / W. Grand Central Publishing, 2010.

115. Insurance statistics yearbook 2010, OECD, 2010.

116. Jason Chan., K-Exim/K-sure project financing explained. International Financial Law Review, Vol. 30, Issue 6, Jul.2011.

117. Jian-Ye Wang. Officially Supported Export Credits in a Changing World. International Monetary Fund 2005.

118. Joseph E. Stiglitz. Freefall: America, Free Markets, and the Sinking of the World Economy / W.: W.Norton and Company, Inc., 2010.

119. Korbin S. Managing Political Risk assessment: Strategic Response to Environmental Change. L., 1982

120. Korbin S. Political Risk: A Review and Reconsideration. BiblioBazaar. 2011

121. K-Sure Annual Report 2009. Seoul 2010

122. K-Sure Annual Report 2010. Seoul 2011

123. Mukherjee R. The rise and fall of the East India Company. 1958.166

124. Mulligan Robert M. Export Credit Agencies: OECD Arrangement for Officially Supported Export Credits. Journal of Management Research, 2007.

125. Office National du Ducroire Annual Report 2008. Brussels 2009.

126. Office National du Ducroire Annual Report 2009. Brussels 2010.

127. Office National du Ducroire Annual Report 2010. Brussels -2011.

128. Philips С. H. The East India Company, 1784-1834. Manchester, 1961.

129. Russia's 2013 budget to set aside 300 bin rubles for potential Exiar losses VEB chief. By: Interfax. Russia & CIS Business & Financial Newswire. 02.08.2012

130. Sibel Din9 Aydemir; Cevat Gerni. Measuring Service Quality Of Export Credit Agency In Turkey By Using Servqual. In The Proceedings of 7th International Strategic Management Conference, Procedía Social and Behavioral Sciences. 2011

131. Sigma, no. 7, 2000, «Trade credit insurance: globalisation and e-business are the key opportunities». Swiss Re.

132. Summary of impact of financial market disruption on insurance groups, Willis, March 20, 2009.

133. The Crisis and Beyond for a stronger, cleaner, fairer economy, OECD, Paris, 2009.

134. Trade for growth and poverty reduction: how aid for trade can help. OECD, 2011

135. World insurance in 2009, № 5, Sigma, Swiss Re, 2010

136. World Investment and Political Risk 2011 Review. URL: http://www.miga.org/resources/index.cfm?stid=1866

137. WTO (2003), Improving the Availability of Trade Finance During Financial Crises, Discussion. Paper no. 2, Geneva.1. Электронные ресурсы:

138. Автоматизированная система обеспечения законодательной деятельности. Режим доступа: http: // www.asozd.duma.gov.ru.

139. Ассоциация международной торговли Кореи. Режим доступа: http: // www.iwww.kita.org.

140. Всемирная Торговая Организация. Режим доступа: http: // www.wto.org.

141. Всероссийский союз страховщиков. Режим доступа: http: // www.ins-union.ru.

142. Государственное агентство по страхованию экспортных кредитов Республики Корея. Режим доступа: http: // www.keic.or.kr.

143. Государственное Агентство по страхованию экспортных кредитов Канады. Режим доступа: http: // www.edc.ca.

144. Департамент Гарантии Экспортных Кредитов Великобритании. Режим доступа: http: // www.ecgd.gov.uk.

145. Департамент статистики ООН. Режим доступа: http: // www.unstats.un.org.

146. Компания «Atradius» . Режим доступа: http: // www.atradius.com.

147. Компания «Coface» . Режим доступа: http: // www.coface.com.

148. Компания «Euler Hermes». Режим доступа: http: // www.eulerhermes.com.

149. Конференция ООН по Торговле и Развитию. Режим доступа: http: // www.unctad.org.

150. Международный союз страховщиков экспортных кредитов и инвестиций -Бернский союз. Режим доступа: http: // www.berneunion.org.uk.

151. Министерство экономического развития Российской Федерации. Режим доступа: http: // www.economy.gov.ru.

152. НАФТА. Режим доступа: http: // www.naftanow.org.

153. Национальное статистическое бюро Великобритании. Режим доступа: http: // http://www.statistics.gov.uk.

154. Национальное статистическое бюро Канады. Режим доступа: http: // www40.statcan.gc.ca.

155. Он-лайн энциклопедия «Кругосвет» . Режим доступа: http: // www.krugosvet.ru.

156. Организация Экономического Сотрудничества и Развития. Режим доступа: http: // www.oecd.org.

157. Правовая база Консультант Плюс. Режим доступа: http: // www.consultant.ru.

158. Росэксимбанк. Режим доступа: http: // www.eximbank.ru.

159. Сайт Председателя Правительства Российской Федерации. Режим доступа: http: // www.premier.gov.ru.

160. Сайт Экспортно-Импортного банка США Режим доступа: http://www.exim.gov.

161. Статистическое агентство Канады (Statistics Canada). Режим доступа: http ://www40. statcan. gc. ca.

162. Страхование сегодня. Режим доступа: http: // www.insur-today.ru.

163. Страховая компания «CESCE». Режим доступа: http: // www.cesce.es.

164. Страховая компания «Ингосстрах». Режим доступа: www.ingos.ru.

165. Страховая компания «Мегаполис». Режим доступа: www.sk-mega.ru.

166. Страховой форум. Режим доступа: http: // www.ins-forum.ru.

167. Федеральная служба государственной статистики Российской Федерации. Режим доступа: http: // www.gks.ru.

168. Энциклопедия Кольера. Режим доступа: http: // www.onlinedics.ru/slovar/colier.html.

169. Инновационная Россия 2020 (Стратегия инновационного развития Российской Федерации на период до 2020 года). Режим доступа: http://innovatika-saratov.ru/wp-content/uploads/2011/01 /%D0%D 1 %4%D0%B0.pdf.

170. Департамент правосудия Канады. Режим доступа http://laws.justice.gc.ca.

171. Официальный сайт корпорации Catalyst. Режим доступа http://wvvw.catalystpaper.com/.

172. Официальный сайт компании Airborne Sensing Corporation Режим доступа http ://www. airsensing. com/.

173. Официальный сайт Clearwater Seafood. Режим доступа http ://www. clearwater. ca.

174. Официальный сайт Forensic Technology Режим доступа http ://www. forensictechnology. com.

175. Официальный сайт Посольства Российской Федерации в Канаде. Режим доступа: http://www.rusembassy.ca/node/598 .

176. Официальный сайт компании Ростсельмаш. Режим доступа: http://group.rostselmash.com/company/news/detail/201 l/74.html.

177. Официальный сайт Buhler Industries Inc. Режим доступа: http: //www. buhlerindustries .com/ company/index .php .

178. Информационный портал Just Auto. SOUTH KOREA: KEIC to provide US$255m guarantees for Hyundai plant. 12.08.2009. Режим доступа: http://www.just-auto.com/news/keic-to-provide-us255m-guarantees-for-hyundai-plantidl 00679.aspx

179. Официальный сайт компании Hyundai. Режим доступа: http ://www .hyundai .com/.

180. State aid: Commission opens in-depth investigations into support for short-term export-credit companies Ducroire and SАСЕ ВТ. Brussels, 23 February 2011. Режим доступа:http://europa.eu/rapid/pressReleasesAction.do?reference=IP/l l/213&type=HTML.

181. Marc Auboin. Trade Finance: G 20 and follow up. ,05.06.2009. Режим доступа: http://www.voxeu.org/index.php?q=node/3635 .

182. The global plan for recovery and reform, April 02,20. Режим доступа: www. g2 0. org/Documents/final-communique .pdf.

183. GEF 2010: The changing face of the ECA. 13 October 2010. Режим доступа: http://www.tradefmancemagazine.com/Article/2692848/Search/Results/GEF-2010-The-changing-face-of-the-ECA.html?Keywords=loss+ratio.

184. Информационная система «СПАРК Интерфакс». Режим доступа: http: //www. sp ark. interfax. ru.