Экспортные кредитные агентства как механизм государственной финансовой поддержки экспорта тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Шеколинский, Николай Николаевич

• Шеколинский, Николай Николаевич
• кандидат экономических наук
• 2006

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Шеколинский, Николай Николаевич

Введение.

Глава I. Функции и параметры государственной финансовой поддержки экспорта за рубежом.

1.1. Роль, задачи и инструменты государственной финансовой поддержки экспорта.

1.2. Национальная и региональная специфика государственной финансовой поддержки экспорта.

1.3. Международные правила государственной финансовой поддержки экспорта.

1.4. Развитие инструментария государственной финансовой поддержки экспорта в условиях глобализации.

Глава II. Значение экспортных кредитных агентств в системе государственной финансовой поддержки экспорта.

2.1. Методологические и практические аспекты функционирования экспортных кредитных агентств в современных условиях.

2.2. Особенности организации и деятельности экспортных кредитных агентств в развитых и развивающихся странах.

Глава III. Деятельность экспортных кредитных агентств в странах с переходной экономикой.

3.1. Эволюция и основные функции экспортных кредитных агентств в странах Центральной и Восточной Европы.

3.2. Опыт становления экспортных кредитных агентств в странах СНГ, включая Россию.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Экспортные кредитные агентства как механизм государственной финансовой поддержки экспорта»

Актуальность выбранной темы исследования. Практически в каждой стране функционирует механизм государственной финансовой поддержки экспортной деятельности, который является важнейшей составляющей национальной системы стимулирования экспорта (включает также организационные, административные, информационно-консультационные и иные меры господдержки).

Финансовая поддержка экспорта - одно из приоритетных направлений политики правительства по обеспечению высокой конкурентоспособности национальных компаний на мировом рынке, позволяющей им добиваться успеха в острой конкурентной борьбе и получать выгодные заказы. Эта поддержка способствует расширению и повышению устойчивости внешнеторговых потоков, играющих возрастающую роль в современном экономическом развитии.

В условиях сворачивания экспортных кредитов, особое значение приобретают страхование и гарантирование экспортных кредитов и зарубежных инвестиций как механизма государственной финансовой поддержки экспорта. В условиях усиления международной конкуренции именно страхование и гарантирование экспорта, как показывает зарубежная практика, служат эффективным средством стимулирования вывоза продукции широкого круга отраслей обрабатывающей промышленности и сельского хозяйства, а также услуг.

Потребность в углубленном изучении практики современного страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций обусловлена, на наш взгляд, следующими факторами. Во-первых, от функционирования этих инструментов стимулирования экспорта и заграничных инвестиций во многом зависят конкурентные позиции страны на мировом рынке. Во-вторых, развитие страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций является перспективным направлением внешнеэкономической политики правительств в силу универсального характера и гибкости указанных инструментов, их привлекательности для малого и среднего бизнеса, начинающих экспортеров. В-третьих, России необходимо иметь механизмы страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций, как минимум не уступающие по эффективности другим развитым странам в интересах не только увеличения объема экспорта, но и совершенствования его структуры за счет повышения доли продукции обрабатывающей промышленности и услуг, пользующихся растущим спросом на мировом рынке. Попытки создания системы страхования и гарантирования экспорта в нашей стране до последнего времени не увенчались успехом, в том числе по причине неадекватного институционального обеспечения этой деятельности, а именно из-за отсутствия располагающего необходимыми ресурсами и возможностями национального экспортного кредитного агентства.

Степень научной разработанности проблемы. По вопросам государственного стимулирования экспорта, включая его финансовую поддержку и деятельность экспортных кредитных агентств (ЭКА), среди работ последнего времени можно отметить монографию Корякина М.Ю. «Страхование политических рисков внешнеторговых операций и международных инвестиций» (М., 2002), коллективную монографию Института мировой экономики и международных отношений РАН «Всемирная торговая организация и национальные экономические интересы» (М., 2003), монографию Спартака А.Н. «Россия в международном разделении труда» (М., 2004), монографию Роды-гиной Н.Ю. «Экспортные стратегии промышленно развитых стран: возможности использования для России» (М., 2005), а также статьи Воробьева Д.С. «Экспортные агентства во внешнеторговой деятельности зарубежных стран» («Внешнеэкономический бюллетень», №11, 2004) и Викторовой B.C. «Государственное гарантирование экспорта: зарубежный опыт» (там же, №8, 2005).

Из зарубежных изданий наиболее обстоятельно вопросы создания и деятельности ЭКА рассмотрены в монографии Stephens М. "The Changing Role of Export Credit Agencies" (IMF, Washington D.C., 1999).

Кроме того, в Дипломатической академии МИД РФ в 2003 г. защищена кандидатская диссертация Шевченко О. на тему "Механизм стимулирования экспорта: использование международного опыта в российских условиях" и во ВНИКИ в 2005 г. - Атаевым A.B. на тему "Современные тенденции и направления государственной поддержки экспорта за рубежом и в России", где основной акцент сделан на предпосылках возникновения, формирования и функционирования национальных систем поддержки экспорта, а методы его финансовой поддержки рассматривались среди прочих.

Специальных исследований, посвященных государственной финансовой поддержке экспорта, которая является основным механизмом его стимулирования, в условиях глобализации и применительно к странам с переходной экономикой не проводилось. Вместе с тем потребность в таком исследовании в настоящее время, когда в России все большее внимание уделяется использованию преимуществ интеграции в международную торговую систему, представляется особенно насущной с практической точки зрения. Очевидно, что получение реальных выгод от будущего членства России в ВТО во многом зависит от эффективной господдержки национального экспорта, способствующей его товарной и географической диверсификации. Изучение накопленного в мире опыта государственной финансовой поддержки экспорта, включая функционирование соответствующих институтов и применение общепризнанных правил ее регулирования, позволяет быстрее совершенствовать такую поддержку в России в интересах ускорения развития национальной экономики и повышения благосостояния населения.

Цель и задачи исследования. Основной целью диссертационного исследования является разработка предложений по использованию опыта государственной финансовой поддержки экспорта в развитых и развивающихся странах, а также в странах с переходной экономикой в интересах повышения эффективности использования этих инструментов в России.

Достижение поставленной цели потребовало решения следующих задач:

- определить и систематизировать современные инструменты государственной финансовой поддержки экспорта;

- проанализировать национальные и региональные особенности государственной финансовой поддержки экспорта;

- уяснить причины и сферы многостороннего регулирования государственной финансовой поддержки экспорта (при участии ОЭСР и ГАТТ/ВТО);

- выявить направления развития системы государственной финансовой поддержки экспорта в условиях глобализации мирового хозяйства;

- раскрыть методологические аспекты функционирования ЭКА (Экспортных кредитных агентств) и уяснить их роль в стимулировании экспорта и зарубежных инвестиций;

- изучить генезис и особенности деятельности ЭКА в современных условиях в развитых и развивающихся странах;

- проанализировать эволюцию и основные функции ЭКА в постсоциалистических странах Центральной и Восточной Европы;

- оценить опыт становления систем страхования и гарантирования экспорта в странах СНГ;

- исследовать эволюцию финансовой поддержки экспорта в России, выявить позитивные и негативные тенденции в этой сфере;

- определить основные причины, препятствующие оптимизации финансовой поддержки экспорта в России, и пути их устранения;

- сформулировать предложения по совершенствованию существующих механизмов финансовой поддержки экспорта в России.

Объект исследования. Объектом исследования являются экспортные кредитные агентства (ЭКА), представляющие собой основу современной системы государственной под держки экспорта за рубежом.

Предмет исследования. Предметом исследования являются организация, формы и направления деятельности ЭКА, новые тенденции в их развитии в условиях глобализации для определения наиболее эффективных подходов к совершенствованию механизмов государственной поддержки экспорта в России.

Научная новизна исследования. Научная новизна диссертационной работы состоит в том, что в работе подробно рассмотрены вопросы создания и деятельности ЭКА, занимающихся страхованием и гарантированием экспортных кредитов и заграничных инвестиций, в основных группах стран. Полученные автором результаты свидетельствуют о растущей роли ЭКА в системе государственной поддержки экспорта, что доказывает целесообразность развития аналогичных институтов в России, а также сформулированы предложения по совершенствованию существующих механизмов финансовой поддержки экспорта в России.

К наиболее существенным результатам, полученным лично соискателем можно отнести следующее: представлены наиболее существенные и перспективные тенденции в государственной финансовой поддержке экспорта в условиях глобализации; показаны новые аспекты функционирования ЭКА, в частности, в связи с изменением отраслевой структуры и географии страхования, а также круга страхуемых рисков; исследован опыт становления экспортных кредитных агентств на в странах СНГ; выявлены причины трудностей создания механизма государственной финансовой поддержки экспорта в России в 90-е годы и дана характеристика современного состояния этой деятельности; определены условия эффективного функционирования банка -агента Правительства РФ, ответственного за финансовую поддержку экспорта, с учетом экономического положения страны; разработаны на основе международного опыта предложения по совершенствованию существующих механизмов государственной финансовой поддержки экспорта.

Практическая значимость исследования. Практическая значимость исследования состоит в обобщении мирового опыта государственной финансовой поддержки экспорта и разработке конкретных предложений, которые могут быть использованы Министерством экономического развития и торговли РФ, Министерством промышленности и энергетики РФ и другими российскими ведомствами при подготовке проектов документов по вопросам совершенствования российского механизма такой поддержки с учетом международных правил. Кроме того, материалы диссертации могут найти применение в учебном процессе в вузах - при подготовке курсов лекций по внешнеэкономическим и финансовым дисциплинам.

Публикации. По теме диссертации автором опубликованы три научных статьи в журналах и бюллетенях общим объемом свыше 2 а.л.

Структура диссертации. Структура и логика диссертации определены целью и задачами исследования.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Шеколинский, Николай Николаевич

Заключение

Почти вековая практика государственной финансовой поддержки экспорта получает все более широкое распространение в мире, приобретает многие формы и оправдывает растущие расходы правительств.

Проведенный анализ показал, что в последние десятилетия мировое сообщество активизировало деятельность в области упорядочения государственной финансовой поддержки экспорта и ограничения применения необоснованных мер (в рамках ОЭСР). Заключенное в итоге Уругвайского раунда переговоров Соглашение ВТО о субсидиях и компенсационных мерах, содержащее ряд важных обязательств стран - членов, можно рассматривать как новый этап упорядочения такой поддержки.

Процесс упорядочения государственной финансовой поддержки экспорта и установления ограничений на использование необоснованных мер, подрывающих справедливую конкуренцию на мировом рынке, не ставит под угрозу саму систему поддержки. Развитие последней необратимо, поскольку она способствует ускорению развития производительных сил общества за счет расширения международного сотрудничества, приносящего выгоды непосредственным его участникам и национальным хозяйствам.

Важная роль в государственной поддержке экспорта национальных компаний принадлежит специализированным финансовым учреждениям -ЭКА. Такие агентства, созданные во многих развитых и развивающихся странах мира, оказывают содействие развитию их экспорта в основном путем страхования и гарантирования экспортных кредитов и частных инвестиций за рубежом (реже путем прямого кредитования внешнеторговых операций). Доля экспорта, застрахованного и прокредитованного за счет средств государственного бюджета, зависит от товарной структуры поставок, географической направленности последних, проводимой социально-экономической политики. В ряде стран (например, Республике Корея, Словении) эта доля является существенной и составляет около 20% суммарного экспорта товаров и услуг. Создание в странах СНГ ЭКА, на основе международного опыта и с привлечением зарубежных экспертов, позволило в относительно короткие сроки овладеть передовыми технологиями страхования и гарантирования внешнеторговых операций.

Обязуясь возмещать убытки страхователей, ЭКА способствуют активизации предпринимательской инициативы и дают национальным компаниям конкурентные преимущества на международном рынке, так как экспортные кредиты, возврат которых гарантируется ЭКА, предоставляются банком на более длительные сроки и на льготных условиях.

В настоящее время ЭКА предоставляют страховую защиту по наиболее рискованным и продолжительным коммерческим операциям (до 10-15 лет), от малопредсказуемых политических рисков, осуществляют комплексное страхование и покрывают возникающие крупные экономические потери. Особый акцент в работе ЭКА делается на финансовой поддержке малых и средних предприятий-экспортеров.

В условиях обострения конкурентной борьбы на мировом рынке государственное страхование экспортных операций, и особенно зарубежной инвестиционной деятельности, является важным инструментом завоевания новых, быстрорастущих, но малоизученных рынков развивающихся стран, характеризующихся высокими коммерческими и политическими рисками. В результате такое страхование стало во многих странах необходимостью для обеспечения национальной конкурентоспособности.

Широкое распространение ЭКА в последние три десятилетия обусловлено повышением роли экспорта в развитии национального хозяйства, усложнением форм внешнеэкономической деятельности (строительство крупных промышленных и инфраструктурных объектов за рубежом, разработка полезных ископаемых), появлением новых политических рисков, в том числе связанных с терроризмом. За прошедшие 10-15 лет общее число ЭКА увеличилось за счет создания их в странах с переходной экономикой: в Центральной и Восточной Европе, а также в КНР, Казахстане, Узбекистане и др.

Эффективность государственной финансовой поддержки экспорта зависит не только от объема ассигнуемых правительством денежных средств, но и от организации их использования с учетом особенностей национального экспортного потенциала и меняющихся импортных потребностей других стран, накопленного зарубежного опыта и международных правил (хотя последние не всегда строго соблюдаются).

В условиях глобализации, когда внешнеторговые связи становятся все более значимыми для развития национальных хозяйств, важным фактором повышения эффективности государственной финансовой поддержки экспорта, как показывает практика крупных развитых стран, являются долгосрочные программы развития. Они позволяют более целенаправленно совершенствовать инструменты и технологию этой поддержки.

В России финансовая поддержка экспорта до сих пор не получила должного развития. Представляется очевидным, что при современном высоком уровне оказания государственного содействия экспорту во многих зарубежных странах отставание в этой области ослабляет международную конкурентоспособность нашей страны, ограничивает возможности использования производственных ресурсов в интересах ускорения экономического роста и повышения качества жизни населения.

С учетом международной практики полагаем, что важную роль в формировании благоприятных условий для развития внешнеэкономических связей России, изменения чрезмерной сырьевой ориентации экспорта в пользу продукции обрабатывающей промышленности могло бы играть значительное расширение масштабов и форм государственной финансовой поддержки зарубежной деятельности российских фирм. Задачами ее могли бы явиться как стимулирование экспорта и прямых зарубежных инвестиций российских компаний путем страхования и гарантирования экспортных операций, так и содействие привлечению иностранных инвестиций в российскую экономику на основе предоставления надежных страховых услуг иностранным инвесторам.

На базе проведенного исследования общемировых тенденций развития государственной финансовой поддержки экспорта полагаем целесообразным предложить к защите следующие меры по повышению эффективности использования существующих механизмов поддержки экспорта в России.

В первую очередь необходимо продолжить разработку в России среднесрочной программы развития финансовой поддержки экспорта, скоординированной с целевыми программами приоритетного развития отдельных отраслей экономики и предусматривающей использование хорошо зарекомендовавших себя инструментов поддержки в зарубежных странах. Основу такой программы могли бы составить: (1) выявление потенциально конкурентоспособных отраслей за рубежом, (2) определение перспективных рынков их сбыта и (3) комплекс инструментов финансовой поддержки экспорта, адекватных применяемым странами-конкурентами.

1. К потенциальным для расширения экспорта товарам и услугам, по которым Россия сохраняет передовые позиции, могли бы быть отнесены, в частности, наработки по освоению и использованию космического пространства, в отдельных областях информационных технологий, касающихся, в первую очередь, применения сложных математических методов и соответствующего программного обеспечения, разведка и добыча полезных ископаемых, атомная энергетика, ряд технологий авиастроения, создание телекоммуникационной и навигационной аппаратуры, коммерческие запуски космических спутников, а также оружие и военная техника. Представленный перечень, составленный экспертами РАН, является иллюстративным, а не исчерпывающим.

2. К перспективным заграничным рынкам сбыта отечественных товаров и услуг могли бы быть отнесены страны Центральной и Восточной Европы, с которыми у бывшего СССР в прошлом сложились тесные экономические связи, и экономически быстро развивающиеся страны Азии, особенно КНР, Южная Корея, Япония, страны Евросоюза, большой интерес представ

76 "Россия на пути к ВТО", N 1(8), январь-февраль 2003 г., с.6. ляет австралийский рынок. Необходимо определить ряд стран, в отношении которых действует упрощенный порядок предоставления финансовой поддержки экспорта. Это позволит ускорить бюрократическую процедуру принятия рисков и тем самым даст дополнительные преимущества отечественным экспортерам при заключении ими экспортных контрактов.

3. К приоритетным инструментам финансовой поддержки экспорта вполне можно отнести страхование, гарантирование и кредитование экспорта.

• Российское ЭКА должно предоставлять страхование под государственную гарантию на стадии производства и поставки товара, что позволило бы получить российским экспортерам ряд преимуществ, в частности передать основную долю рисков страховщику и тем самым предотвратить возможные убытки при наступлении страхового случая, увеличить экспортные продажи на условиях отсрочки платежа, получить эффективный инструмент для "безопасной" деятельности начинающих экспортеров, а также малых и средних фирм на новых перспективных рынках, расширить возможности и улучшить условия банковского кредитования.

• Государственный агент должен также уделять значительное внимание поддержке проектов строительства крупных промышленных и инфраструктурных объектов за рубежом, страхованию новых политических рисков, в том числе связанных с терроризмом.

• Также необходимо, чтобы государственное агентство финансовой поддержки экспорта и инвестиций оказывало российским экспортерам, особенно малым и средним фирмам, широкий круг информационных, консультационных и маркетинговых услуг по продвижению отечественной продукции на внешние рынки. Имеется в виду предоставление информации о платежеспособности зарубежных покупателей, состоянии и перспективах развития мировых товарных рынков, об экспортных возможностях национальных производителей, а также разработка стратегии по продвижению отечественных технологий, товаров и услуг на международные рынки.

Государственный агент должен проводить активную информационно-разъяснительную работу об условиях страхования экспортных кредитов и инвестиций, действующих тарифах, предлагаемых продуктах, преимуществах страхования в экспортных кредитных агентствах. За частую отсутствие информации о имеющихся возможностях страхования и гарантирования экспортных операций не дает возможности вовремя выявить и реализовать имеющиеся конкурентные преимущества отечественных экспортеров.

• Членство российского государственного агентства поддержки экспорта в «CreditAlliance» - международной ассоциации партнеров, занимающихся страхованием экспортных кредитов, даст доступ к кредитной базе на более чем 45 млн. предприятий и организаций из различных стран мира, что является весьма важным для проведения качественного страхования и объективной оценки финансового положения покупателей за рубежом.

• Необходимо создать четкий механизм реализации государственной финансовой поддержки экспорта для того, чтобы исключить человеческий фактор.

• Для привлечения прямых иностранных инвестиций в российскую экономику необходимо создать механизм предоставление надежных страховых гарантий инвесторам с момента вхождения инвестора на отечественный рынок, на всех стадиях реализации инвестиционного проекта и до выхода продукции отечественного экспортера на внешний рынок. Одной из миссий ЭКА должно являться содействие улучшению инвестиционного климата страны, привлечение иностранных инвестиций в экономику России и стимулирование роста экспорта путем предоставления надежной страховой защиты интересам отечественных экспортеров и иностранных инвесторов от различного рода рисков.

ЭКА должно обеспечивать комплексную страховую защиту имущественных и личных интересов иностранных инвесторов, осуществляющих капиталовложения в экономику России, на основе предоставления надежных страховых услуг иностранным инвесторам. Для этого следует предоставить агенту государственную лицензию на осуществление перестраховочной деятельности для того, чтобы он мог предоставлять услуги по перестрахованию рисков в секторе "общего страхования". Эта услуга позволит экспортерам значительно снизить расходы по страхованию от разных рисков.

• Деятельность ЭКА должна быть полностью прозрачной, для этого аудиторскую проверку финансовых отчетов деятельности на регулярной основе должна осуществлять независимая аудиторская компания (напр. «Эрнст энд Янг» и т.п.).

Представляется, что все указанные направления государственной финансовой поддержки целесообразно использовать в комплексе.

Однако для того, чтобы все выше перечисленное имело практическую реализацию в России, требуется существенно усилить экономическую роль и финансовую устойчивость ЭКА (банка-агента Правительства РФ - «Рос-эксимбанк»). В данной связи предложение о создании до конца 2006 г. Российского банка развития на базе «Внешэкономбанка», «Росэксимбанка» и других банков с государственным участием представляется обоснованным и рациональным. Вместе с тем этот шаг можно было бы дополнить рядом других мер, включая доведение ежегодных ассигнований на поддержку российского экспорта как минимум до уровня 0,3-0,35% от объема валового внутреннего продукта и упрощение процедуры предоставления государственных гарантий и иных форм финансовой поддержки.

Практика стран ЦВЕ, и особенно Казахстана, показывает, что создать эффективно работающее государственное экспортное агентство можно в короткие сроки, опираясь на изучение международного опыта и профессиональные знания давно работающих ЭКА.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Шеколинский, Николай Николаевич, 2006 год

1. Официальные издания и документы

2. Генеральная дирекция по сельскому хозяйству. Комиссия ЕС. Брюссель, 2003.

3. Результаты Уругвайского раунда многосторонних торговых переговоров. Правовые тексты, М., 2002.

4. Руководство по развитию инфраструктуры финансирования торговли для стран с переходной экономикой. Международный торговый центр ЮНКТАД/ВТО, Женева, 2005, с. 6.

5. О федеральном бюджете на 1994-2006 гг. Федеральные законы Российской Федерации.

6. Annual Report OECD, 2000-2004, Paris.

7. Special Report N 9 concerning the system for setting the rates of subsidies on export of agricultural products (Export Refunds). European Communities, Bruxelles, 2003.

8. Монографические исследования

9. Бурмистров B.H. Актуальные проблемы международной торговли. М.: Весть, 2004.

10. Карякин М.Ю. Страхование политических рисков внешнеторговых операций и международных инвестиций. М.: Авуар консалтинг, 2002.

11. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Под ред. проф. Красавиной JI.H. М.: Финансы и статистика, 2000.13.