Средства финансовой поддержки экспорта в международной торговле и возможности их использования российскими предприятиями тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Мигунов, Артем Юрьевич

• Мигунов, Артем Юрьевич
• кандидат экономических наук
• 2008

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Мигунов, Артем Юрьевич

Введение.

Глава 1 Средства финансовой поддержки экспорта в международной торговле: основные виды и направления предоставления.

1.1. Концептуальные подходы и формы финансовой поддержки экспорта в мировой экономике.

1.2 Динамика и изменения в географическом направлении предоставления средств финансовой поддержки экспорта.

1.3 Изменения в структуре, организации и технике выдачи средств финансовой поддержки экспорта в главных государствах-экспортерах

1.4. Выработка основных коммерческих условий предоставления средств финансовой поддержки экспорта.

1.5 Совершенствование организационных форм и техники предоставления отдельных видов СФПЭ.

Глава II. Организация финансовой поддержки экспорта в России и пути ее совершенствования на основе зарубежного опыта.

2.1 Основные направления финансовой поддержки экспорта в России.

2.2. Организационный механизм финансовой поддержки экспорта.

Глава III. Возможные перспективы развития новых форм финансовой поддержки экспорта российских предприятий

3.1. Перспективы развития государственной гарантийной поддержки экспорта промышленной продукции и страхования экспорта с учетом положений ВТО.

3.2. Финансовая поддержка российских экспортеров-предприятий малого и среднего бизнеса.

3.3. Организация проектного финансирования как способ поддержки экспорта.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Средства финансовой поддержки экспорта в международной торговле и возможности их использования российскими предприятиями»

Актуальность исследования. Современное развитие международной торговли происходит в условиях острого рыночного соперничества компаний, оказывающего стимулирующее воздействие на I усилия субъектов рынка по разработке и совершенствованию новых средств повышения их конкурентоспособности. Расширение сети Интернет в десятках государств, позволившее принять участие в международной торговле тысячам новых компаний, более обострил проблему сбыта, поскольку в международную конкуренцию на рынке обработанных товаров включились многие компании новых индустриальных стран и государств с переходной экономикой. Для выигрыша в межфирменном соперничестве продавцы начали предлагать покупателям такие условия продажи, которые могли гарантированно обеспечить успех на рынке.

Прилагая усилия по повышению конкурентоспособности продукции в сфере ее разработки и изготовления, компании приступили к совершенствованию имевшихся в их арсенале, а также к разработке новых инструментов борьбы за покупателя. В связи с обострением проблемы сбыта экспортеры вынуждены постоянно изыскивать новые рынки, находить новые инструменты для расширения сбыта продукции за рубежом. В этих условиях меры форсирования экспорта играют особенно важную роль.

Поскольку одним из главных факторов при принятии решения о покупке для покупателя является экономия денежных средств, то продавцы прилагают особые усилия по разработке новых и совершенствованию уже имеющиеся методов финансовой поддержки продаж. Довольно часто под мерами финансовой поддержки экспорта понимают предоставление рассрочки платежа, хотя подобная интерпретация совокупности этих мер не является полной. Анализ существующих и разрабатываемых средств финансовой поддержки экспорта имеет важнейшее значение для развития 3 отечественного экспорта, коль скоро российские предприятия приступают к деятельности по расширению продаж на внешних рынках.

В состав комплекса мер по финансовой поддержке экспорта входит достаточно широкий набор инструментов - предоставление гарантий платежа по кредиту, страхование экспортных кредитов, рефинансирование процента по кредиту, а также сам экспортный кредит в двух основных формах - кредит поставщика, когда продавец предоставляет рассрочку платежа, получив предэкспортное финансирование оборотного капитала, и кредит покупателю, когда банк страны экспортера предоставляет напрямую кредит импортеру (как правило это проектное финансирование). Как правило, эти инструменты применяются во взаимной связи - то есть совместно с экспортным кредитом предоставляются гарантии или страховой полис, осуществляется рефинансирование кредитных процентов.

Сами по себе эти финансовые инструменты представляют собой важный фактор повышения конкурентоспособности товаров, поставляемых на внешний рынок. Условия их предоставления - сроки, процентная ставка, сумма комиссионных, условия погашения, методы страхования рисков -существенно влияют на конкурентоспособность товара. Чем продолжительнее срок предоставления финансовых инструментов, чем ниже, например, стоимость кредита, чем больше льгот предоставляет при этом кредитор, тем при прочих равных условиях, выше возможность реализовать товар на мировом рынке.

Степень научной разработанности проблемы. Вопросы разработки и применения средств финансовой поддержки экспорта готовых товаров привлекают внимание отечественных специалистов в период существенного расширения внешней торговли страны и повышения ее роли в развитии экономики. Следует отметить исследования Афонина

И.И., Зотова Г.М., Иванова А.С., Королева И.С., Масюковой Т.Д.,

Менжинского Е.А., Могутина В.Б., Сабельникова JI.B., Шалашова В.П., 4

Шалашовой Н.В., Шалашовой Н.Т., Шмелева В.В., которые изучали общие аспекты финансирования экспорта и, в частности, использование экспортных кредитов в послевоенные годы. Были предприняты исследования отдельных аспектов экспортного кредитования. В частности, в работе Смирнова A.JI. даны способы расчета стоимости кредита, [85] в фундаментальном исследовании А.И. Олыианого проработаны правовые методы борьбы с невозвратом кредитов (российский и зарубежный опыт) [72], в кратком учебном пособии В.В. Павлова и И.П. Хоминича дан анализ лизинга, факторинга и форфейтинга в зарубежных банковских операциях, практика расчета дисконта [73], в исследовании Москвина В.А. рассмотрен анализ инвестиционных проектов [68]. Следует также отметить исследование специфических видов кредита и уменьшения риска по кредиту (лизинга, факторинга и форфейтинга), которое выполнил Сусанян К.Г. [88]. Существенный вклад в исследование деятельности Национальных экспортных кредитных агентств внес Шеколинский Н.Н. [103].

Вместе с тем, проведенные исследования охватили лишь отдельные аспекты средств финансовой поддержки экспорта, концентрируясь на вопросах предоставления и использования кредита во внешней торговли, как инструмента стимулирования экспорта и повышения конкурентоспособности экспортера. Специальных исследований по роли комплекса мер финансовой поддержки экспорта в современных условиях не проводилось. Вместе с тем, потребность в такой работе представляется особенно насущной в условиях острой необходимости диверсификации российского экспорта за счет расширения поставок на внешние рынки готовых изделий, прежде всего, машин и оборудования, которые продаются на мировом рынке преимущественно в кредит.

В условиях обострения конкуренции на мировом рынке средства финансовой поддержки экспорта становятся одним из важных средств борьбы за покупателя. Создавая дополнительный спрос на рынке со стороны заемщиков, они способствуют увеличению объемов мировой торговли, 5 служат формой повышения конкурентоспособности национальных компаний, способствуют укреплению позиций банковских организаций стран-экспортеров, стимулируют расширение внешней торговли, создавая дополнительный спрос на рынке.

Целью работы является анализ мер по финансовой поддержке экспорта в современной международной торговле и определение наиболее целесообразных способов их применения во внешней торговле России.

Исходя из вышеизложенного, основными задачами диссертации являются:

- определить структуру средств финансовой поддержки экспорта и объемы их предоставления на мировом рынке, изменения в составе стран-экспортеров, использующих эти средства;

- выявить основные рынки, на которых преимущественно осуществляется предоставление средств финансовой поддержки экспорта;

- определить основные экономические характеристики (сроки, конкурентоспособный размер процентных ставок по экспортным кредитам, изменения в предоставляемой валюте кредита) предоставляемых средств финансовой поддержки экспорта;

- проанализировать организацию и технику предоставления экспортных кредитов, а также других средств финансовой поддержки экспорта, технику трансформации фирменного кредита в банковский;

- выявить организационные формы и практику предоставления средств финансовой поддержки экспорта в России и определить пути их совершенствования;

- сформулировать предложения по использованию зарубежного опыта финансовой поддержки экспорта предприятиями России.

Объект исследования. Объектом исследования является комплекс мер по предоставлению средств финансовой поддержки экспорта в международной торговле, как инструмент повышения конкурентоспособности фирм на мировом рынке.

Предмет исследования. Предметом исследования являются формы и направления финансовой поддержки экспорта зарубежных и российских фирм с целью расширения вывоза товаров на мировой рынок.

Научная новизна исследования. Научная новизна диссертационной работы состоит в анализе направлений и форм средств финансовой поддержки экспорта в международной торговле, определении их новых форм, используемых компаниями в рыночном соперничестве на мировом рынке.

К наиболее значимым результатам, полученным лично соискателем, следует отнести следующие:

- выявлены основные виды и направления использования средств финансовой поддержки экспорта в практике международной торговли (в частности выявлена преобладающая роль государственных гарантий экспортных кредитов, а также обеспечение их страхования, показана роль финансирования снижения размера процента по экспортным кредитам с целью повышения конкурентоспособности экспортеров на мировом рынке, выявлена организующая роль государственных банков и организаций по привлечению для финансовой поддержки экспорта капитала частных банков), определена структура средств финансовой поддержки экспорта и объемы их предоставления на мировом рынке, изменения в составе стран-экспортеров, использующих эти средства;

- проанализирована организация и техника предоставления экспортных кредитов, а также других средств финансовой поддержки экспорта, исследована техника трансформации фирменного кредита в банковский;

- определены изменения в странах-получателях кредитов и других форм финансовой поддержки экспорта с целью поставки товаров на 7 рынки (в частности показано, что главной тенденцией в настоящее время является предоставление экспортных кредитов фирмам-покупателям промышленно развитых, а не развивающихся государств); дан анализ организации и техники предоставления отдельных видов финансовой поддержки экспорта в международной торговле; выявлены товарные рынки, на которых преимущественно осуществляется предоставление средств финансовой поддержки экспорта, прежде всего рынки транспортного и энергетического оборудования;

- раскрыты направления государственной помощи экспортерам при предоставлении средств финансовой поддержки экспорта частными банками (в США, Великобритании и некоторых других странах -использование гарантий государственного банка, а в странах континентальной Европы — преимущественное использование страхования экспортными кредитными агентствами);

- выявлены формы предоставления средств финансовой поддержки экспорта в России и предложены пути их совершенствования; сформулированы предложения по развития существующего механизма финансовой поддержки экспорта в России, а также перспективные направления его развития на федеральном и на региональном уровне.

Апробация результатов диссертации. Автор дважды (в 2007 и 2008 гг.) выступал на научно-практических конференциях во Всероссийском научно-исследовательском конъюнктурном институте с изложением основных положений диссертации.

Практическая значимость исследования. Практическая значимость диссертационной работы заключается в разработке направлений предоставления средств финансовой поддержки экспорта и разработке конкретных предложений, которые могут быть использованы в работе государственных структур, в частности, Министерства экономического развития, Министерства промышленности и торговли РФ и других государственных ведомств России при подготовке документов по 8 совершенствованию финансирования экспорта промышленной продукции российских фирм, выступающих на мировом рынке. Материалы диссертации будут полезны и для российских компаний при выработке кредитных условий контрактов международной купли-продажи товаров. Кроме того, диссертационные материалы могут найти применение в учебном процессе в Академии внешней торговли при подготовке лекций и семинаров по внешнеторговым и финансовым дисциплинам. Публикации.

1. Роль кредитных инструментов в развитии экспорта фирм США// Практика международного бизнеса. 2007. №1-1,2 п.л.

2. Организация финансовой поддержки экспорта в России// (в соавторстве)/Российский внешнеэкономический вестник. 2008. -№ 5.-1,8 п.л.

3. Новые направления в предоставлении средств финансовой поддержки экспорта (в соавторстве)/ Российский внешнеэкономический вестник. 2007.-№11.-1,6 п.л.

4. Национальное и международное регулирование в сфере экспортного кредитования. / Вестник Университета. Издательство ГУУ Том "Национальная и мировая экономика" №1 (5) 2007г. -1,5 п.л.

5. Использование коммерческих кредитов во внешней торговле американских компаний // Внешнеэкономический комплекс России: современное состояние и перспективы" № 2. 2006 г. (издается ВНИКИ). - 0,8 п.л.

6. Конъюнктура мирового рынка телекоммуникационного оборудования и услуг (в соавторстве)// Вестник связи. 2007.№2 -0,7 п.л.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Мигунов, Артем Юрьевич

Изучение основных направлений развития финансовой поддержки экспорта в ведущих промышленно развитых странах и первые шаги по применению этих средств в России дает возможность сделать следующие выводы:

1. Развитие экспорта и увеличение в его структуре доли продукции с высокой степенью переработки, повышение конкурентоспособности российской продукции на внешнем рынке является одним из важнейших направлений экономической политики Российской Федерации на современном этапе. Необходимость укрепления экспортного потенциала страны продиктована исключительной значимостью экспорта как фактора развития национальной экономики. Россия заинтересована в оказании поддержки отечественным экспортерам промышленной продукции, так как это обеспечивает увеличение объемов отечественного производства, рост налоговых поступлений в бюджет и создание дополнительных рабочих

2. Предоставление средств финансовой поддержки российским предприятиям с целью расширения экспорта является требованием времени, поскольку на мировом рынке обработанных товаров большая часть товаров, а на рынке машино-технической продукции более 80%, продается в кредит. Поэтому суть мероприятий по созданию в России финансовой поддержки экспорта заключается в формировании равных с конкурентами условий функционирования мировом рынке.Применяемая в настоящее время в России поддержка экспорта относительно невелика и ее направления не совпадают с общемировыми тенденциями. Государственная финансовая поддержка экспорта промышленной продукции в нашей стране затрагивает небольшую долю общего объема промышленного экспорта и не распространяется на большинство российских экспортеров промышленной продукции.Принятая в 2003 г. Концепция развития государственной финансовой

(гарантийной) поддержки экспорта промышленной продукции в Российской Федерации констатировала, что в 90-е годы и в начале нового десятилетия (вплоть до 2003 г.) мерам финансовой поддержки экспорта в РФ не уделялось достаточного внимания.Выделяемые для поддержки средства по сумме и относительным показателям не соответствуют поставленным государством задачам. Для решения проблемы представляется целесообразным наметить как минимальный ориентир относительную величину финансовой поддержки экспорта равную доле этих расходов в ВВП 22 стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития, которая равна 0,35% ВВП. В этом случае, исходя из размера ВВП России в 2006 году, равном 1 трлн.долл., минимально необходимые расходы на поддержку экспорта должны были бы составить, исходя из размера ВВП России в 2006 году, равном 1 трлн. долл., 3,5 млрд. долл., то есть в 3,5 раза больше, чем намечено было на 2006 г. Если же исходить из задачи наверстать упущенное, то эта сумма должна быть увеличена в два раза.3. Процедура предоставления кредитов за счет средств государственного бюджета пока является слишком громоздкой и требует значительных затрат времени. Для решения проблемы необходимо шире практиковать привлечение средств коммерческих банков при условии предоставления им гарантий или страховых полисов, а также рефинансирования процентных ставок по экспортным кредитам.4. Конкуренция на мировых рынках обусловливает предложение все более льготных условий для покупателей - прежде всего увеличение гарантий под длительные кредиты - сроком более 5 лет и снижение процентных ставок по ним. Одна из причин неблагоприятного положения российских экспортеров по сравнению с зарубежными конкурентами заключается в невыгодных условиях получения заемных средств на российском рынке. Несмотря на постоянное снижение ставки рефинансирования Банка России (в начале 2008 г. 10,5%) и высокие темпы экономического роста страны в течение 2000-2007 гг., процентные ставки по кредитам остаются сравнительно высокими, тогда как ставки по экспортным кредитам западных экспортеров на базе ЛИБОРА составляет около - 5% при сроке контракта 1 год.5. Имеющиеся в стране нормативные документы оговаривают возможность кредитования экспорта под гарантии иностранных правительств. По нашему мнению, необходимо внести дополнение в имеющиеся документы, разрешающее предоставлять кредиты не только правительствам иностранных государств, но и частным фирмам, в том числе малым и средним предприятиям.6. Традиционно наша страна предоставляла государственные кредиты покупателям из развивающихся стран, однако тенденции предоставления экспортных кредитов на коммерческих условиях свидетельствуют о новом явлении на рынке - кредиты предоставляются в основном в страны с относительно высоким уровнем промышленного развития, где покупатели имеют более высокую платежеспособность и не возникает необходимости прощать долги по старым контрактам в качестве условия заключения новых. Поэтому представляется целесообразным учесть эту тенденцию и расширить предложение товаров в кредит в промышленно развитые страны.7. Для стимулирования экспорта целесообразно, по примеру западных стран, шире использовать не выдачу государственных кредитов, а выдачу гарантий под кредиты частных банков, при условии финансирования процентных ставок по этим кредитам. При этом, по имеющемуся опыту заключения импортных контрактов, сумму финансирования процентной ставки возможно включать в цену товара.8. Серьезного внимания требует определение номенклатуры экспорта. В документах, принимаемых различными органами, часто встречаются взаимно несогласованные положения о номенклатуре товаров, экспорт которых должен поддерживаться. По нашему мнению, учитывая факт низкого уровня производства в России в настоящее время товаров с высокой степенью переработки, равно как и наукоемких товаров, целесообразно определить на первом этапе (как минимум до 2020 г.) необходимость поддержки экспорта тех товаров, в первую очередь продукции машиностроения, которые удовлетворяют требования внешних рынков по соответствию международному техническому регулированию, то есть способности получить сертификаты соответствия на внешних рынках.При этом, учитывая необходимость повышения наукоемких товаров в экспорте представляется целесообразным параллельно принять меры по стимулированию исследований и разработок по созданию новых образцов продукции для внешних рынков. Любые усилия по стимулированию продаж устаревшей продукции будут безрезультатны, если не будут параллельно приняты меры по повышению технического уровня экспортируемых товаров и расширению их номенклатуры за счет предложения на экспорт наукоемкой продукции.9. Специфические условия развития российской экономики формируют особенности организации проектного финансирования при экспорте. Это, прежде всего, относится к организационно-правовым формам реализации проекта. В российских условиях отдельным российским банкам реализация таких экспортных проектов может быть затруднительна.Крупномасштабные проекты российским банкам могут быть по силам при условии консолидации с западными в форме банковских консорциумов.10. Учитывая опыт зарубежных стран, полагали бы целесообразным на данном этапе сосредоточить функции по государственной финансовой поддержке экспорта в одной структуре - экспортно-импортном банке, одновременно проводя работу по совершенствованию страхового законодательства в целях постепенного перехода к системе поддержке экспорта, при которой существует две структуры, ответственные за вопросы финансирования и страхования экспорта.Современное банковское законодательство позволяет осуществлять выдачу как безусловных, так и условных гарантий. Возможность выдачи условных гарантий позволяет индивидуально подходить к каждому конкретному случаю, устанавливая такие условия, которые будут учитывать все обстоятельства положения конкретного экспортера. По своей сути, банковская гарантия будет сближаться со страховым полисом, при этом не будут нарушаться нормы законодательства и будет на практике действовать эффективная поддержка национального экспортера.11. Важным является решение проблемы финансовой поддержки экспорта в регионах. Количество обращений российских экспортеров промышленной продукции свидетельствует о возрастающем интересе к данному механизму. Однако анализ выданных возмещений показывает, что большая их часть получена экспортерами, расположенными в Центральном федеральном округе (в 2005 году было выдано 77,8% всех возмещений).По нашему мнению, реализация механизма государственной поддержки экспорта в случае делегирования части полномочий по поддержке экспорта в регионы позволила бы значительно повысить доступность и оперативность получения помощи. Учитывая такую ситуацию, возможно, было бы целесообразным в дополнение к уже существующим реализовать такой инструмент поддержки экспорта, при котором органы исполнительной власти субъектов Федерации осуществляли бы распределение средств федерального бюджета и несли ответственность за их целевое использование, а Минэкономразвития России проводило конкурсный отбор регионов. Порядок и условия предоставления средств для возмещения процентных ставок могли бы включать: • возмещение части затрат, на уплату процентов по кредитам, привлекаемым российскими экспортерами в российских кредитных организациях; • возмещение части затрат, связанных с оплатой услуг по выполнению обязательных требований законодательства Российской Федерации и (или) законодательства страны-импортера, являющихся необходимыми для экспорта товаров (работ, услуг), в том числе работ по сертификации, регистрации или другим формам подтверждения соответствия.В нашей стране малым и средним предприятиям при организации внешнеэкономической деятельности оказывается определенная помощь.Так, Минэкономразвития России разработаны новые механизмы поддержки малых предприятий - экспортеров, а именно субсидирование части затрат при осуществлении: регистрации и правовой охране за рубежом изобретений и иных охраняемых законом результатов интеллектуальной деятельности и оплаты услуг по брендингу и промышленному дизайну. По нашему мнению, при всей важности указанных задач, на самом деле они могут носить лишь вспомогательный характер.Учитывая состояние внешнеэкономической деятельности в регионах и имеющийся там потенциал развития экспорта, а также основываясь на потребностях экспортеров, основными формами государственной поддержки экспорта в регионах должны выступать: создание организационной структуры на региональном уровне, обеспечивающей реализацию мер поддержки экспорта; формирование региональных организационно-финансовых механизмов снижения издержек, а также создание представительств регионов в странах — стратегических партнерах, рынки которых являются приоритетными для предприятий регионов; государственное гарантирование и страхование экспортных кредитов.Таким образом, возможности для улучшения финансовой поддержки экспорта, как на федеральном уровне, так и на региональном имеются. И их активное применение может оказать влияние на реальное увеличение экспорта.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Мигунов, Артем Юрьевич, 2008 год

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Москва, Эксмо. 2008 - 736с.

2. О дополнительной поддержке отечественного экспорта товаров и услуг. Постановление Правительство РФ. 20 января 1996 г. N 53// http://www.businesspravo.ru/Docum/DocumShowDocumID60463 .html

3. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-Ф3 от 10 декабря 2003 г.//http://www.consultant.ru/popular/currency/

4. Постановление Правительства РФ от 30.07.2004 N 393 О порядке предоставления в 2004 году государственных гарантий Российской Федерации для оказания государственной поддержки экспорта промышленной продукции.// http://www.derrick.ru/index.php?f=n&id=4193

5. Постановление Правительства РФ от 2 марта 2005 г. N 107 "О мерах по реализации Федерального закона "О федеральном бюджете на 2005 год" (с изм. и доп. от 20 марта, 28 июля 2006 г.)// http://www.bre.ru/laws/23848.html

6. Программа поддержки экспорта Ростовской области. Областной закон N 594-ЗС "Об областной целевой программе поддержки экспорта в Ростовской области на 2007-2008 годы".// http://donland.ru/print/info.asp?infold=l 1214

7. Внешторгбанк. Годовые отчеты. 2000-2005гг. Монографии, главы из монографий

8. Авагян Г.Л. Международные валютно-кредитные отношения. М.: Экономистъ. 2005.- 414с.

9. Анищенко А. В. Кредиты и займы: учет и налоги. М.: НалогИнфо. 2006. 248с.;

10. Анохин В.А. Кредитные риски и методы их минимизации// Проблемы функционирования, восстановления и развития народно-хозяйственного комплекса России: Межвузовский сборник научных статей. Нижегор. Гос. Университет. Н. Новгород: Изд.ННГУ. 2003. с. 35-41.

11. Афонин И. И. Экспортный кредит в системе государственного стимулирования вывоза английских товаров. БИКИ. Приложение 5. 1984 г. стр. 93 127.

12. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Внешнеэкономические связи. -М.: Финансы и статистика. 2001. 544 с.

13. Банковское дело. Под ред. Г.Г. Коробовой. М.: Экономист. 2004 751с.

14. Банковское дело. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. и др. (ред) 4 изд. М.: КНОРУС. 2006. 767 е.;

15. Банковское дело: Учебник. — 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред. проф. В. И. Колесникова, проф. JI. П. Кроливецкой. -М.: Финансы и статистика, 1998. -464 е.: ил.-С. 357-361.

16. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. М.: Финансы и статистика. 2006. 592с.;

17. Боровиков В. И. Денежное обращение, кредит и финансы. М.: Центр, 2002. - 224 стр.;

18. Бугай А.В. Формирование конкурентных преимуществ фирмы в условиях изменяющейся экономики: институциональный подход: Автореферат диссерт. на соиск. уч. степени канд. Эконом. Наук, Байкал. Гос. Университет экономики и права. Иркутск. 2004. 20с.

19. Бурмистров В.Н., Холопов К.В. Внешняя торговля Российской Федерации. Под ред. В.Н. Бурмистрова. -М.: Юристъ. 2001. 384с.

20. Вавилов Ю.А. Государственный кредит: прошлое и настоящее.- М.: Финансы и статистика, 1992 96 с.

21. Валютно-кредитное обеспечение внешнеэкономической деятельности в Российской Федерации. Уч. Пос.// Ж. Леруа, Н.В. Шалашова.-ГОУВПО. ВАВТ. М.: ВАВТ. 2005. - 118с.

22. Волынский В. С. Кредит в условиях современного капитализма.- М.: Финансы и статистика, 1991 -176 с.

23. Воронова Т.А. Расчетно-платежные отношения во внешнеэкономической деятельности. М.: Кнорус. 21007. 112с.

24. Высокова О.В. Оценка кредитного риска на основе кредитной скоринговой модели.// Стратегия развития современного коммерческого банка. Сборник научных статей. Ростовск. Гос. Эконом. Университет «РИНХ». Ростов н/Д РГЭУ «РИНХ». 2006. с. 27-45.

25. Галицкая С.В. Денежное обращение. Кредит. Финансы (теория и российская практика). М.: Междунар. Отношения. 2002 - 272с.

26. Гусаков Н.П. Международные валютно-кредитные отношения. М.: Инфра-М. 2006.-314с.

27. Данилова Е.В. Торговля услугами// Управление международным обменом товаров, услуг и капитала. — М.: Издательский дом «Высшее образование и наука». Под ред. Э.Э. Батизи. 2004. стр. 157-148.

28. Демидова Л. С. Экспансия сферы услуг/ В сб. Мировая экономика: глобальные тенденции за 100 лет. Под ред. И.С. Королева. М.: Экономисть. 2003. Стр. 155-175.

29. Деньги, банки, кредит. / Г.И. Кравцова, Б.С. Войтешенко, Е.И. Кравцов и др. Под общ. Ред. Г.И. Кравцовой. Мн.: Меркавание. 1994 270с.

30. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е. Ф. Жуков, Л. И. Максимова, А. В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. - 622 с. - С. 186-196, 393-412.

31. Деньги, кредит, банки: Под ред. засл. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О. И. Лаврушина. 4-е изд. Стер. - М. : КНОРУС. 2006. - с. 229.

32. Долгов С.И. Глобализация экономики: новое слово или новое явление?-М.: ОАО «Изд-во «Экономика», 1998. 215с.

33. Дубинкин А.В. Совершенствование методологических основ кредитования в российских банках. Автореферат на соиск. ученой степени канд. эконом, наук. Моск. ун-т потреб, коопер., Мытищи. (Моск. Обл.). 2004. 23с.

34. Дюмулен И.И. Международная торговля услугами. М.: ЗАО «Издательство «Экономика». 2003.-315с.

35. Дякин Б.Г. Международный факторинг//Международные экономические отношения.// В.Е. Рыбалкин, Ю.А. Щербанин, Л.В. Балдин и др. Под ред. В.Е. Рыбалкина. М. : ЮНИТИ-ДАНА. 2004 г., стр. 543-545.

36. Журавлев М.В. Повышение конкурентоспособности коммерческих банков Российской Федерации.// Автореф. на соиск. уч. степени кандид. эконом, наук. Орл. Гос. Техн. Университет. Орел. 2006. 24с.

37. Иванов В.В. Кредит./ В.В. Иванов, А.В. Канаев, Б.И. Соколов, И.В. Топровер.- СПб: ОЦЭиМ. 2005.-282 с.

38. Катасонов В.Ю., Морозов Д.С. Проектное финансирование: организация, управление риском, страхование. — М., 2000.

39. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег// Электронная экономическая библиотека. Scanned and edited by AXLFOX (Дехтяр Г. РГУ) . Глава 11 раздел IV.// http://www.flnbook.ru

40. Красавина Л.М. Инфляция и антиинфляционная политика в России. М. 2000. -256 стр.;

41. Кулаков Е.В. Кредитные риски и развитие банковской системы// Е. В. Кулаков, В.М. Шепелев //Экономика Поволжья: Материалы 4 Всероссийской научно-технической конференции. Самара. 19 апр. 2005. Самара. Изд-во СамГТУ. 2005. стр. 154-156.

42. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. и др. (ред) 4 изд. М.: КНОРУС. 2006. 767 е.;

43. Ливенцев Н.Н. Торговля услугами и ее мест о в международных экономических отношениях/ Н.Н Ливенцев, В.Б. Буглай// Международные экономические отношения. Под ред. В. Е. Рыбалкина. -М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2004. стр. 175-198.

44. Лушин С.И., Слепов В.А. Финансы. 2 перер. М.: Экономистъ. 2006. -682с.;

45. Масюкова Т.Д. Международный кредит// Финансы, деньги, кредит. М.: Юрист. 2000 784с. стр. 727-761.

46. Масюкова Т.Д. Кредитование внешнеэкономической деятельности// Экономика внешних связей России. Под ред. А.С. Булатова. -М.: Издательство БЕК. 1995 г. Стр. 423-445.

47. Масюкова Т.Д. Руководство МТП по операциям с документарными аккредитивами для УОП 500. Публикация МТП № 515 (Е) Консалтбанкир. 1996,- 176 с.

48. Международная торговля: финансовые операции, страхование и другие услуги.: Пер. с англ. К.: Торгово-издательское бюро BHV. 1994. - 480с.

49. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Под редакцией Красавиной JI. Н. М.: Финансы и статистика, 2006. -576с.

50. Международные экономические отношения. Под ред. И.П. Фаминского. М.: Экономисть. 2004. - 880с.

51. Международные экономические отношения.// В.Е. Рыбалкин, Ю.А. Щербанин, JI.B. Балдин и др. Под ред. В.Е. Рыбалкина. М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2004 г. - 605с.

52. Международные экономические отношения. Под ред. Н.Н. Ливенцева. М.: ТК Велби. Изд-во Проспект. 2005 - 648с.

53. Михайлов Д.М. Международные контракты и расчеты. М.: Юрайт. 2006. -641с.

54. Мовсесян А.Г. Международные валютно-кредитные отношения. М, Инфра-М 220 с.63 .Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения. М.: Дело и сервис. 2007. 576с.

55. Могутин В.Б. Международный кредит во внешней торговле капиталистических стран. В/О Внешторгиздат. М.: 1965 г. 128 с.

56. Мизгулин Д.А. Банковская конкуренция: содержание, особенности и совершенствование: Автореферат дисс. На соиск. Учен. Степени канд. Экон. наук. Рос. Акад. Гос. Службы при Президенте РФ, Москва. 2004. 25с.

57. Мировая экономика: глобальные тенденции за 100 лет. Под ред. И.С. Королева. -М.: Экономисть. 2003. 604с.

58. Москвин В. А. Кредитование инвестиционных проектов: рекомендации для предприятий и коммерческих банков. М.: Финансы и статистика. 2001. -238с.

59. Нешитой А.С. Финансы и кредит. М. Дашков и Ко. 2006. 572с.

60. Никифоров А.В. Факторинг как система финансового и организационного обслуживания товарного кредита. // Автореф. дис. на соиск. уч. степени канд. эконом, наук. С. -Петербург гос. универс. эконом и финансов. Санкт-Петербург. 2006. 17с.

61. Павлов В.В. Кредитование внешнеэкономической деятельности: Учебное пособие / В.В. Павлов, И. П. Хоминич / Рос. Экон. Акад. Им Г.В. Плеханова. М.: ФКБ - ПРЕСС. 1998 - 144с.

62. Пебро М. Международные экономические и финансовые отношения. М. Прогресс-Универс. 2006. -436с.

63. Перепеч Е.Н. Влияние деятельности коммерческих банков на экономическое развитие России: Автореферат на соиск. уч. степени канд. эконом, наук. С.-Петербургск. Гос. Университет. Санкт-Петербург. 2004. 16с.

64. Петров М. А. Развитие конкуренции в банковском секторе экономики. Саратов. Изд-во СГСЭУ. 2005. 258с.

65. Петров М.А. Стратегия развития конкуренции в банковском секторе экономики. Автореферат на соиск. уч. степени доктора эконом, наук. Саратовский государственный социально-экономический университет. 2006.-31с.

66. Предприятие на внешних рынках: Внешнеторговое дело. Под ред. С.И. Долгова и И.И. Кретова. М. Издательство БЕК. 1997. - 784с.

67. Пути привлечения иностранных инвестиций в экономику России: Материалы "круглого стола", прошедшего на экон. фак. МГУ им. Ломоносова, 28 окт. 1997 г. / МГУ им. Ломоносова. Экон. фак.; Под ред. Колесова В.П., Осьмовой М.Н. М.: ТЕИС, 1998.-201 с.

68. Пятенко С.В. Кредитно-денежная политика в США/ Отв. ред. Аникин А.В.; АН СССР. Ин-т мировой экономики и междунар. отношений. М.: Наука, 1988.- 157 с.81 .Романовский М.В., Белоглазова Г.Н. Финансы и кредит. М.: Высш. образ. 2005. 575с.

69. Сабельников Л.В. Государственно-монополистические средства торговой войны. М.: Издательство «Международные отношения». 1972 г. -214с.

70. Слезко А.Н. Банковская конкуренция на современном этапе в России// Проблемы эффективности банковской системы: Сборник трудов молодых ученых. Вып. 5. Дальневосточн. гос. акад.экон. и управл. Владивосток. Изд-во ДВГАЭУ. 2003. стр. 179-187.

71. Слезко А.Н. Межбанковская конкуренция: методы оценки и элементы механизма регулирования (на примере Приморского края): Автореферат на соиск. уч. степени канд. эконом, наук. Дальневосточн. гос. Акад. эконом, и управл., Владивосток. 2004. 26с.

72. Смирнов А.Л. Международный кредит: основные виды и условия. Отв. Ред. Ю.В. Полетаев. АО Консалтбанкир. М. 1993 г. — 78с.

73. Смирнов А.Л., Красавина Л.Н. Международный кредит: формы и условия. 2 изд.,перераб. - М.: Консалтбанкир, 1995. - 86 с. - (Сер. Междунар. банк, бизнес / Банк внешнеэкономической деятельности).

74. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма: Открытое о-во в опасности / Пер. с англ. Умрихиной С.К., Штернгарца М.З. М.: ИНФРА-М, 1999. -261 с.

75. Сусанян К.Г. Кредитование внешней торговли // Международные экономические отношения. Под ред. И.П. Фаминского. М.: Экономисте». 2004., стр. 698-718.

76. Сусанян К.Г. Лизинг// Экономика внешних связей России. Под ред. А.С. Булатова. — М.: Издательство БЕК. 1995 г., стр. 307- 322.

77. Сухинин С.А. О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации. Сборник нормативных актов. М.: «ДЕ-ЮРЕ». 2003. 448 стр.

78. Тарасова Н.И. Интегрированная оценка кредитоспособности заемщика банка. Автореферат дисс. На соискание ученой степени кандидата экономических наук. Государственный универстиет управления им.С. Орджоникидзе. Гос. Универс. Управлния. Москва. 2005. 22с.

79. Тучкин Г.М. Мотивация внешнеторговой деятельности предприятия// Предприятие на внешних рынках: Внешнеторговое дело. Под ред. С.И. Долгова и И.И. Кретова. М. Издательство БЕК. 1997. стр. 4 - 26.

80. Факов В.Я. Инвестиционно-кредитный словарь в 2 томах. М.2001. т. 1-7632с.; т. 2 -496 с.

81. Финансы, деньги, кредит / Под ред. О.В. Соколовой. М.: Юристъ, 2000 -784 с.

82. Финансы// Под ред. Грязновой А.Г., Маркина Е.В. М.: Финансы и статист. 2006. 503с.;

83. Фишер С. Экономика. / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. Пер. с англ. М.: Дело. 1993. - 864с.

84. Управление международным обменом товаров, услуг и капитала. М.: Издательский дом «Высшее образование и наука». Под ред. Э.Э. Батизи. 2004. - 448 с.

85. Шакуров И.Г. Развитие конкурентных отношений на российском банковском рынке: Автореферат диссерт. на соиск. Уч. степени кандид. Эконом. Наук. Казан. Гос. Тех. Ун-т. Казань. 2004. 21с.

86. Шалашов, В.П., МасюковаТ.Д. Расчетные и кредитные отношения во внешней торговле СССР. Серия: Всесоюзная ордена дружбы народов академия внешней торговли. Издательство: М.: Международные отношения. 1987 г. 96 с.

87. Шалашов В.П., Шалашова Н.В. Валютные расчеты в Российской Федерации (при экспортно-импортных операциях). Бизнес-школа "Интел-Синтез. 2005.-368с.

88. Шалашов В.П., Шалашова Н.В. Валютные расчеты в Российской Федерации (при экспортно-импортных операциях). М.: Горячая линия бухгалтера. 2005. 96с.

89. Шеколинский Н. Н. Экспортные кредитные агентствакак механизм государственной финансовой поддержки экспорта, Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук. ВАВТ. Москва 2006-24с.

90. Щегорцев В.А. Деньги, банки, кредит./ В. А. Щегорцев, В.А. Таран -М.: ЮНИТИДАНА. 2005. 416с.

91. Шифлингер Е.Г. Государственное финансирование экспорта российской промышленной продукции в условиях экспортоориентированной экономики. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук. ВАВТ. Москва 2006-24с.

92. Шмелев В.В. Система финансирования экспорта развитых капиталистических стран. Под ред. М.П. Миронова. БИКИ. Приложение №10. 1985 г.-стр. 3-52.

93. Щурина Е.К. Минимизация кредитных рисков в банковской деятельности: Автореферат дисс. на соиск. уч. степени канд. эконом, наук. Финанс. Академия при Правительстве Рос. Федерации. Москва. 2005. 25с.

94. Экономика внешних связей России. Под ред. А.С. Булатова. М.: Издательство БЕК. 1995 г. - 704с.

95. Action Statement On Bribery And Officially Supported Export Credits. Working Party on Export Credits and Credit Guarantees OECD. TD/ECG (2006)11. Organisation de Cooperation et de Developpement Economiques. 11-May-2006

96. L'affacturage libere les entreprises // MOCI. P. 2007 - 2 Juin. - p. 58.

97. Arrangement sur les Credits a l'exportation beneficiant d'un soutien public. OECD. Paris. 27 Janvier 2005. TD/PG (2004) 12/REV. 87p.

98. Arrangement for Officially Supported Export Credits. Historical Commercial Interest References Rates. OECD. Paris. 10 Novembre 2006.

99. Arrangement for Officially Supported Export Credits. Statistics on Export Credit Activities. OECD. Paris. TD/ECG(2005)12 Final

100. Arrangement sur les Credits a l'exportation beneficiant d'un soutien public. -Revision 2005. (entree en vigueur le lcr decembre 2005).OECD. Paris. TD/PG (2005) 38/Final 06 Dec. 2005. - 90p.

101. Arrangement on Officially Supported Export Credits — 2005 Revision. OECD. P. 05-Dec-2005. TD/PG(2005)38FINAL. 83p.

102. The Arrangement for officially supported export credits. Changes in Commercial Interest Reference Rates (CIRRs). OECD: Paris, 11 July 2006// http:www.oecd.org

103. Bascom W.O. Bank Management and Supervision in Developing Financial Markets. Houndmills: Macmillan; N.Y.: St.Martin's Press. Sec. Ed.2006. -303p.

104. Bertrams R.F. Bank guarantees in international trade: The law and practice of independent (first demand) guarantees and standby letters of credit in civil law and common law jurisdictions. Hague - etc.: Kluwer Law internal., Sec. Ed. 2007. -396 p.

105. BuddN. Legal and regulatory aspects of financing commodity exporters and the provision of bank hedging line credit in developing countries. GENERALUNCTAD/COM/56// Third Ed. May 2007 -11c

106. Carranza L. Explaining Economic Growth with Imperfect Credits Markets. International Monetary Fund. IMF Institute. WP/00/193 .December 2000. 28p.

107. Chanda R. Inter-Modal Linkages in Services Trade Copyright OECD 2006 TD/TC/WP(2004)41 /FINAL P. 33.

108. Chossudovski M. The globalisation of poverty: Impacts of IMF a. World bank reform. — L.; Atlantic; Highlands (N.J.): Zed books, 1997. — 280 p.,

109. Davis I., Liepsy R. Price Competitiveness in the World Trade. Th. Ed. W. 2005, -545p.

110. Differentiated Discount Rates (DDR). Effective as from 15 January 2006. OECD. P. 2006.

111. Export-import bank of the United States. Report to the U.S. Congress on export credit competition and the export-import bank of the United States for the period January 1, 2003 through December 31, 2003. W. June 2004.

112. Export Credit Agencies. Movement Toward Common Environmental Guidelines, but National Differences Remain GAO United States General Accounting Office. Report to Congressional Requesters. September 2003

113. Ex-Im Bank Short Term Credit Standards EIB99-09 (7/01) 24P.

114. Export Finance. Comparative Analysis of U.S. and European Union Export Credit Agencies. Third Ed. Washington. October 2005 190p.

115. The Financing of Exports. A Guide for Developing and Transition Economies. UNCTAD/WTO. Geneve. Sec. Ed. 2006.- 11 lp.

116. Franco L., Stephenson S. French Export Behavior in Third World Markets.// World Trade Competition. Western Countries and Third World Markets. Ed. By Center for Strategic and International Studies. Praeger. New York. Third Ed. 2001. P. 189-223.

117. Gantois M. Project Finance for Power Projects Need China Learn from the US? // Director, Energy & Resources Group. Deloitte Touche Tohmatsu, Beijing Published date: March 18, 2003 Юр.

118. Johnson A. Export Credit Working Group Working Document. 1250 Eye Street NW, Suite 1003. Washington, DC 20005. June 2007 -35p.

119. Hefernan Sh. Strategic issues for banks// Modern banking in theory and practice.- Chichester etc., Ch.8. Sec. Ed. 2006. P. 310-328.

120. Kono M. Financial Services Trade, Capital Flows, and Financial Stability// M. Kono, L. Schuknecht // Staff Working Paper ERAD-98-12 November, 1998

121. Landia A. Bank lending and the securitisation process: A comparative analysis/ A. Landia, G. Lusignani / / The recent evolution of financial systems/ Ed. By Revell J. -Basingstoke; L., 1997. Ch.5. - P.91-122.

122. Long-Term Export Credits by Sector and Large Five Reporting Countries (over five years)// Statistics on Export Credit Activities (Up and including 2005). TD/ECG(2005)13/FINAL. OECD. P. 2006. -35p.

123. Ministere de l'agriculture du Maroc. Documents de travail. Janvier 2007. -85p.

124. Muller R. National Economic Growth and Stabilization Policy in the Age of Multinational Corporations: The Challenge of our Postmarket Economy. Sydney: Transnational Corp. Research Project. Univ. of Sydney, Th. Ed. 2005. - YI, 45p.

125. Official Export Credit Commitments to Heavily Indebted Poor Countries by Buyer Country. Credits with a repayment Term of Two Years or Greater. 1 January 2001 -31 December 2005. OECD. 2006.

126. Officially Supported Export Credits And Small Exporters. Sec. Ed. OECD. P. May 23, 2007 -230p.

127. Outstanding Amounts of Medium- and Long-Term Export Credits by Reporting Country (more than one year)// Statistics on Export Credit Activities (Up to and Including the Year 2005). OECD. P. 2006. 49p.

128. Porte et definition: CNUCED coll. de doc. thematiques sur les accords intern, d'investissement / NU. Conf. sur le commerce et le developpe-ment. New York; Geneve: NU, 2001. -VIII, 83 p. - Bibliogr.: p.69-79.

129. Rowbotham M. The Grip of Death: A Study of Modern Money, Debt Slavery and Destructive Economics. Charlbury: John Carpenter, 2006. — 343p.

130. Small U.S. Firms Play Big Role In $216.8 Million Sale To Mexoco's Pemex// ttp://www.exim.gov/pressrelease.cfin/464AEF7F-C 106-F5E416DCD182134D6А72/ August 25, 2006

131. Statistics on International Trade in Services: Detailed Tables by Service Category. INTRODUCTION. 1995-2004, OECD. 2006 Edition. http://www.oecd.org/dataoecd/28/40/37511158.pdf

132. Statistics on Export Credit Activities (Up to and Including the year 2004) Tables 1 to 12 from TD/ECG(2005)13/FINAL OECD. 2005.

133. The Quality of Growth / The International Bank for Reconstruction a. Development; The World Bank. Oxford etc.: Oxford University press, 2000. -262 p. Bibliogr.: p. 233-262.

134. Tenders Participations Assessment. Arthur Andersen Research Center. Working Papers. Toronto. 2007.Summer, p. 27-59.

135. Terry I. International Finance And Investment: Multinational Corporate Banking. /I. Terry, J. Brian. The Chartered Institute of Bankers, 2005. pp. 35-40.

136. Die Weltwirtschaft fon den Herausforderungen von morgen: Vortrags- и. Diskussionsveranstaltung / Inst, fiir Weltwirtschaft; Beitr. fon Funk J., et. al.-Kiel: Inst, fiir Weltwirtschaft an der Univ. Kiel, 2003. - 41 S.

137. UK Export Credit Policy, Corporate Governance and Future Investment in Turkey: Lessons from the Ilisu Hydroelectric Project. A Memorandum from Concerned Non-Governmental Organisations/ London/ January 2002

138. Wolfl A. The Service Economy in OECD Countries. STI Working Paper 2005/3. Statistical Analysis of Science, Technology and Industry. OECD. DSTI/DOC(2005)3. Paris. 2005. -81p.

139. World Investment Report 1999: Foreign Direct Investment and the Challenge of Development: Overview / UN. Conf. on trade a. development N.Y.; Geneva: UN, 1999. - I, 75 p. - Bibliogr.: p.69-74.

140. World Trade Organization Economic Research and Analysis Division WTO Manuscript date: 1st draft: 11/1998 Revised: 2/1999, 3/2007.Статьи в периодической печати

141. Бояренков А.В. Риски синдицированного кредитования и механизмы их минимизации// Финансы и кредит 2004. №3, стр. 24-30.

142. Бояренков А.В. Зарубежный опыт синдицированного кредитования и его применение в России// Финансы и кредит. 2004. №1. стр. 28-30.

143. Васин М. Будущее за специализированными банками// Банковское обозрение. 2005.- №9. стр. 14-19.

144. Данилина Ю.В. Развитие рынка синдицированного кредитования// Банковское дело. 2005.- №6. с. 60-63.

145. Дмитриев В.: "Мы надеемся запустить механизм поддержки промышленного экспорта в этом году".//Профиль" от 14.02.2005

146. Кавкин А. Новые способы страхования кредитного риска с помощью производных финансовых инструментов // Финансовый бизнес. 2000. - №8.

147. Компания иностранных инвестиций Ирана открыла кредитную линию в размере 50 миллионов долларов для импортеров российских товаров. // Null, 23.02.2004.

148. Корчагин А. В. Перспективы использования механизма проектного финансирования в РФ/ А.В. Корчагин, A.M. Логвина // Эконом, и финансы. 2004. №25, стр. 14-17.

149. Костиков И. О направлениях развития российского финансового рынка// Мировая экономика и междунар. отношения. 2004. №3, стр. 3-9.

150. Макаров И. Швейцарцы приняли гарантию "МЕНАТЕП СПб", "Деловой Петербург" (Санкт-Петербург), 01.08.2003

151. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения// «Финансовый менеджмент», 2003, №3, стр. 3-9

152. Мустафинова И.Ф. Автоматизация банковских гарантий// Банковское кредитование № 3(7). 2006.

153. МЭРТ добивает российских кур/Русский курьер. 10.09.2004.

154. Николаев И. Кредитная политика как инструмент стратегии фирмы// Финансовый менеджер. 2006. - №4. стр. 25-27.

155. Радковская Н.П. Глобализация как новая тенденция развития банковского бизнеса// Финансы и кредит. 2006. - №3. стр. 12-15.

156. Россия: импорт японской строительной техники// Компания 28.01.2002

157. Россия прекратит кредитование зарубежных проектов//Независимая газета, 27.08.2004.

158. Савина В. Секреты получения кредита// Директор info № 15(3212 марта 2003г.

159. Сбербанк, ГПКС и Sumitomo подписали инвестсоглашение по запуску спутников// ИНТЕРФАКС. "Связь и электроника" // 08.01.2002.

160. Смирнов В. Некоторые вопросы формирования системы государственной поддержки развития экспорта/ В.Смирнов, В.Рогов. // Внешнеэкономический бюллетень, 2002, N24, с.34

161. Сорос Дж. Новая глобальная финансовая архитектура // Вопросы экономики. М., 2000. - № 11. - С. 56-84.

162. Спартак А.Н. России необходимо Федеральное агентство развития внешней торговли (поддержки экспорта) // «Внешнеэкономический бюллетень», N 3, 2005, сс.35-37.

163. Трофимцев И.Ю. Методические аспекты маркетинга в деле разработки и внедрения банковских инноваций // Вестник Академии Московской Академии предпринимательства при Правительстве Москвы. 2005. №2, стр. 42-47.

164. Улина Е.М. Мировой опыт страхования экспортных кредитов. Вестник СПбГУ. Сер. 5. 2006. Вып. 4, стр. 181 185.

165. Форфейтинг: перспективы и проблемы//Международные банковские операции. 2005. №4. стр. 86-90

166. Шакланова Н. Венграм вернули $12млн.// "Коммерсантъ. Санкт-Петербург" (Санкт-Петербург), 20.03.2002

167. Шалашова Н.В. О развитии экспортного потенциала России. // Внешнеэкономический бюллетень, 2001, N28, с.40-50.

168. Шолмов К. Eximbank опускается на уровень регионов/ К. Шолмов, И. Макаров// "Деловой Петербург" (Санкт-Петербург), 19.07.2002.

169. Цымалина И.М. Факторинг: характерные особенности// Международные банковские операции. 2005.- №5. стр. 74-82.

170. Чешский банк кредитует ФГУП Уральский завод транспортного машиностроения// "Вечерний Екатеринбург" (Екатеринбург), 02.10.2001.

171. Яруллина Д.Х. Кредитные операции банка, их сущность и значение.// Вестник ТИСБИ. 2006. №2, с. 86-89.

172. Abraham-Frois G., Desajgues В. Du «consensus de Washington» au «consensus Stiglitzien» / / Revue d'economie politique. P., 2003. - Vol.113, N l.-P. 1-13.

173. Ailleret F. L'accord general de Marrakech: Le cas des services // Problemes economiques. P., 2002. - N 2743. - P. 10-13.

174. Alcabas A.-M. Les nouvelles formes de L'IDE/ A. M. Alcabas, E. Bourcieu, B. Valersteinas // Problemes economiques. - P., 2000. - 12 avril. - № 2660. -P. 19-23.

175. Angelov Ch., Hilgert M., Hogarth J. US consumers and electroning banking, 1995-2003 / / Federal reserve bulletin. Wash., - 2004, Winter. - P.I-18.

176. Astier F. Choc endogene, recession, crise bancaire: l'AIlemagne sera-t-elle un second Japon? / F. Astier, G.Robert // Problemes economiques P., 2003. N 2807.-P. 1-10.

177. Beaujean M., Surer T. Au service de la creation de valeur. Banque magazine. 2000. - № 618. - P.34-35.

178. Bradford de Long J. The triumph of monetarism? // Journal of economic perspectives. Princeton, 2000. - Vol.14, №1.- P.83-94.

179. Burgaud J.- M. Investissment a l'etranger et evaluation du risque politique. -Problemes economiques. P. 2006, 26 mars, p. 14 16.

180. Doh J.P. Reassessing risk in developing country infrastructure/ J.P. Doh, R. Ramamurti // Long range planning. Oxford etc., 2003. - Уо1.36, N 4.- P. 337-353.

181. Ducourtieux С. La France s"ouvre de plus en plus aux fonds anglo-saxons// Le Monde. P., 2003. - 29 Juin. - N 18196. ~ P.18.

182. Ericsson vend l'equipement au Maroc// L'Expansion Avril. 2007, p.37.

183. Evans P. C. International rules governing export credit financing: too strong, too weak or just right? A Report Prepared for the International Financial Flows and Environment Project// World Resources Institute July 30, 2006, p. 1120.

184. Financement des ventes a l'export: Les solutions du leasing // MOCI. -P., 2000. -№ 1448.-P.61-63.

185. Le forfaitage supprime les risqes a l'export // Moniteur officiel du commerce exterieur. P. 2006. - 23 Octobre. - p.65.

186. Kerty J. Credits in the International Trade// Datamation. March 2007, P. 30-40.

187. Janin N. La dimension culturelle au coeur des fusions/ N. Janin, B. Angeles // Banque magazine. P., 2004. -№601. -P.51-53.

188. Horn F. La diversite de l'economie du logiciel: Pluralite et dynamique de quatre «monde de production» // Revue d'economie industrielle P., 2001. -N 95. - P.37-60.

189. Lefevre M. Harmonisation europeenne: vers un marche financier europeen integre/ M. Lefevre, O. Cahen, O. Zeitoun / / Banque magazine P., 2003. -N 644. - P.58-60.

190. Marois B. L'avenir du secteur bancaire europeen // Banque magazine. P., 2004.-№608.-P.60-64.

191. Maudit L. Du capitalisme rheinen au Capitalisme Americain// Monde P. 2003/-29 Juillet -N 18196. -P.9.

192. Nguyen P. Banques japonaises: Les debuts prometteurs dn plan Takenaka II Banque magazine P., 2003. - N 647. - P. 46-47.

193. Obadia S., Faubert M. Methode ABC: Une approche industrielle. Banque magazine. 2000. - № 618. -P.32-33.

194. Pavello V. BG and Export. Electronic Business. December 2006, p.50-56.

195. Trois facteurs aux ambitions europeenes// Moniteur officiel du commerce exterieur. P. 2006. - 5 Decembre - p.60-62.

196. Zeligman A. How to finance cooperation contracts// Journal of commercial policy. 2006. March.p. 55-67.

197. World Economy News. Gartner Consulting Bulletin. March 2007, p. 20-25.Интернет-ресурсы

198. А. Кудрин рассказал президенту о мерах по поддержке российских экспортеров//http://vneshmarket.ru/NewsAM /NewsAMShow.asp?ID=287365// 11.07.2006

199. Афанасьев М. Привлечение финансирования с помощью национальных экспортных кредитных агентств.// http://www.fd.ru/article/16048.html

200. Бабичев С. Фактор факторинга// Управление компанией // http://www.ippnou.ru/article.php/zip/article.php?idarticle=001787// 20.10.2005

201. Бадырханов Э. ТТТвейцарцы купили «Насту». Швейцарская финансовая группа Zurich Financial Services Group покупает российскую страховую компанию «Наста»// http://www.vz.ru/top2/14 февраля 2007

202. Банки с иностранным капиталом активизируются в России// http://vneshmarket.ru/NewsAM/NewsAMShow.asp ?ID=294362// 13.01.2007

203. Бараулина А. Нет места доходнее. McKinsey считает российский банковский рынок одним из привлекательных в мире // http:www.vedomosti. ru 22.01.2007

204. Ведущие банки США борются за сохранение своих позиций http://businesspress.ru/newspaper/article.asp?aid=406988/ RBC daily, 17 января 2007

205. Внешторгбанк поможет Росатому продавать продукцию за рубеж// http://www.lenta.ru/news/2006/09/15/rosatom/

206. ВЭБ финансирует поощрение промышленного экспорта РФ в страны fflOC//http://businesspress.ru/newspaper/article.asp?aid=383524//14.06.2006/

207. Государство стимулирует экспорт сельхозпродукции /Бизнес, 08.08.2006 /http:^usinesspress.ru/newspaper/article.asp?aid=389242

208. Г.Греф: одобренный закон препятствует формированию инвестиционного климата// http://vneshmarket.ru/NewsAM/NewsAMShow.asp?ID=294617 // 31.01.2007

209. Громов В. Привлечение финансирования с помощью национальных экспортных кредитных агентств/ В. Громов, М. Афанасьев// http://www.fd.rU/article/l 6047.html

210. Деревягин Б. М&А за чужой счет. Какие банки кредитуют поглощения // http://www.rbcdaily.rU/2007/02/l 6/finance/266007

211. Елизарова А.Н. Роль факторинга и форфейтинга в управлении денежными потоками компаний// http://www.syktsu.ru/vestnik/2005/2005-3/18.htm

212. Земницкий А.В. Оценка возможных последствий присоединения России к ВТО для сектора финансовых услуг российской экономики// Экономический журнал ВШЭ// 2001. №4. стр. 533-560.

213. Компания иностранных инвестиций Ирана открыла кредитную линию в размере 50 миллионов долларов для импортеров российских товаров. Для экспорта товаров из России выделен кредит в размере 50 миллионов долларов. 23.02.2004 11:51// Null, 23.02.2004

214. А.Кудрин рассказал президенту о мерах по поддержке российских экспортеров// http://vneshmarket.ru/NewsAM /NewsAMShow.asp?ID=287365// 11.07.2006

215. Курышев Д. В. Форфейтирование в РФ/ Д. В. Курышев, Н.А. Ранних // Методический журнал "Международные банковские операции" № 4/2005 http://bankir.ni/analytics/refer/84/3 8001

216. Макроэкономика Италии. Помощь экспорту// http://geo2000.nm.rU/data/euro/italy/2.htm

217. Механизмы финансовой поддержки экспорта в Российской Федерации// Финансовая поддержка экспорта//171http://exportsupport.ru/SUPPORT/OGP/FINANCE/info Сегодня 28 Февраль 2008

218. Минпромэнерго облегчит вложения в стратегические предприятия// http://vneshmarket.ru/NewsAM/NewsAMShow.asp?ID=294933//24.02.2007

219. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения// Журнал «Финансовый менеджмент», 2003, №3// http://www.diplom.krsk.info/ stFmir15.htm

220. Нехайчук Ю. Обменялись страховщиками. Российские и украинские банкиры // http://www.rbcdaily.ru/2007/03/20/finance/268714

221. Подписано российско-саудовское соглашение в финансово-кредитной сфере//http://vneshmarket.ru/NewsAM/NewsAMShow.asp?ID=294769// 12.02.2007 10:21:37

222. Попов Д., Буданов Е.Н. Финансирование проектов модернизации литейного производства//http://www.ukcredit.ru/theory/indexjproblemstaxruusia.htm

223. Привлечение финансирования с помощью национальных экспортных кредитных агентств// http://www.fd.ru/toprinter/ article/16047.html?PHPSESSID=mbprnrru9iq7v685otbrgl6do6

224. Программа поддержки экспорта Ростовской области// http://donland.ru/print/info.asp?infoId=l 1214

225. Проектное финансирование необходимый вид услуг // http://oko.com.ua/okorus/publications/articles/brun.html

226. Россия предоставит экспортные кредиты по линии военно-технического сотрудничества//http://fmance.rol.ru/news/article04BAD/default.asp.// 03/10/2005/

227. Россия предоставит экспортные кредиты по линии военно-технического сотрудничества//http://finance.rol.ru/news/article04BAD/default.asp.// 03/10/2005/

228. Ростовская область приняла областную программу поддержки экспорта//http://www.businesspress.m/newspaper/articlemld43ald402627.html

229. Сбербанк России и канадское агентство по кредитованию экспорта EDC подписали меморандум о взаимопониманииhttp://www.interfintrade.ru/main/news/prime?nid=6197&PHPSESSID-27.05.200 4 17:44:17

230. Скрага А. Экспортные кредиты: и помощь и защита // А. Скрага, М. Скрага / Выпуск газеты №64(882) от 26.08.2005 / // http://www.neg.by/publication/200508265989.html

231. Составлен список экспортеров, которым будет возмещены затраты по кредитам// http://vneshmarket.ru/NewsAM/NewsAMShow.asp?ID=292742// 26.09.2006 11:10:01

232. Страхование экспортных кредитов и авансовых платежей //http ://www.krayina. com/go. php/juridical/13 9/?alt=russian

233. Страхование экспортных кредитов// http://www.ifdk-insurance.ru/static 6 5id 2121 .html

234. Утверждены правила страхования экспортных кредитов// http://businesspress.ru/ newspaper/article.asp?aid=4433 82

235. Факторинг финансирование без залога// http://prl.psbank.ru/pr/ smi/Faktoring.php?print=Y

236. Факторинг: проблемы регулирования и перспективы развития// Методический журнал «Международные банковские операции» № 6(10)/2005// http://reglament.net/bank/mbo/2005/6/statyal .htm//

237. Шеколинский Н.Н. Деятельность экспортных кредитных агентств стран СНГ (На примере Казахстана и России) БИКИ: 13.04.2006, 15.04.2006.// http://www.vniki.ru/biki.nsf/ByCargo? OpenPorm&Start= 1.6.52&Count=30&ExpandView 26,577 байт

238. Шуркалин А.К. Проектное финансирование как эффективная форма международного кредитования// Финансовый менеджмент №2 / 2003 // http://www.dis.ru/im/article.shtml?id=687

239. County Risk Classification of the Participants to the Arrangement on Officially Supported Export. 1999-2007// http://www.oecd.org/ech/xcred

240. De Mello Luiz R. Foreign direct investment in developing countries and growth: A selective survey./ R. De Mello Luiz // Journal of Development Studies; Oct. 1997, Vol. 34 Issue pp. 15.

241. Differentiated Discount Rates (DDR). Effective as from 15 January 2006. OECD. //http:www.oecd.org

242. Ex-Im Bank Conducts Seminars in Houston, Texas and Los Angeles, California on Exporting to Africa// http://www.eximbank.gov

243. Export Credit Insurance// U.S Export Assistance Center, Portland U.S. Small Business Administration, 2006// Office of International Trade // www.sba.gov/oit Rev. January 2006

244. Export-import bank of the United States. Report to the U.S. Congress on export credit competition and the export-import bank of the United States for the period January 1, 2003 through December 31, 2003. W. June 2004. p. 101.

245. Export-Import Bank Policy Small Business Export Credit Insurance http://www.exim.gov/products/insurance/index.html

246. Germany: Trade and Project Financing Country Commercial Guides US Doc, International Trade Administration// http://www.utexas.edu/law/faculty/wsignet/mexico/ntdbproject.htm

247. Officially-Supported export credits and small exporters. OECD// http://www.oecd.org/dataoecd/62/872634848.pdf

248. Pre-Export Financing To Help U.S. Exporters Maximize Borrowing Potential // http://www.exim.gov/products/workcap.cfin May 9, 2006

249. Tanzi V. F Faibless et reflux de 1'action economique de l'Etat // Problemes economiques. -P., 2000.- N 2653.-P.28-32.