Финансовое обеспечение развития экономики региона тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Григорьев, Владимир Сергеевич

• Григорьев, Владимир Сергеевич
• кандидат экономических наук
• 2010

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Григорьев, Владимир Сергеевич

Введение.

1 Теоретические аспекты финансового обеспечения развития экономики региона.

1.1 Проблемы функционирования и развития региональной социально-экономической системы.

1.2 Региональные финансовые ресурсы и их значение в развитии экономики.

1.3 Роль и значение банковской системы в системе финансового обеспечения развития экономики региона.

Выводы по 1 главе.

2. Экономико-статистический анализ системы финансового обеспечения экономики Оренбургской области.

2.1 Анализ функционирования и развития реального сектора как ключевого объекта финансового обеспечения развития экономики региона.

2.2 Анализ показателей состояния и развития реального сектора Оренбургской области за период.

2.3 Анализ инновационной инфраструктуры Оренбургской области.

Выводы по 2 главе.

3 Основные направления совершенствования финансового обеспечения развития экономики Оренбургской области.

3.1 Исследование особенностей бюджетной и банковской систем как субъектов финансового обеспечения развития экономики региона.

3.2 Перспективы взаимодействия реального сектора и банковской системы.

3.3 Направления совершенствования финансового обеспечения развития экономики Оренбургской области.

Выводы по 3 главе.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансовое обеспечение развития экономики региона»

Актуальность темы исследования. Социально-экономическое развитие региона в большей степени зависит от его финансового обеспечения. Финансовое обеспечение развития экономики регионов Российской Федерации (ФОРЭР) затруднено из-за ряда причин, в том числе и экономического спада, вызванного влиянием мирового экономического кризиса. Нестабильность экономики, увеличившиеся экономические риски и, как следствие, повышение нагрузки на региональные бюджеты, снижение доступности привлекаемых в экономику средств сделали изучение данного вопроса особенно актуальным. В связи с этим возникает необходимость исследования возможностей финансового обеспечения устойчивого развития региональной социально-экономической системы.

Важными задачами регионального социально-экономического развития являются совершенствование системы ФОРЭР, государственного управления и контроля ее деятельности. Для их выполнения возникает потребность в решении таких проблем как:

- выявление взаимосвязей между основными индикаторами и показателями функционирования и развития экономики региона;

- оценка вклада отдельных составляющих социально-экономической системы региона в развитие его экономики, разработка показателей, характеризующих данный процесс.

Устойчивое развитие экономики региона в условиях внешнего негативного воздействия требует максимизации эффективности всех предпринимаемых действий и использования уже сложившихся экономических взаимосвязей и механизмов управления экономикой региона. В сложных экономических условиях региональная экономика должна базироваться на экономической науке, управленческой практике и искать новые подходы к выявлению резервов экономического развития.

Степень разработанности проблемы. Теоретическую основу настоящей диссертационной работы составили результаты исследований в области региональной экономики таких российских ученых, как: Н.В. Зуба-ревич, Р.А. Попова, Г.Г. Фетисова. В своих трудах они рассматривали теоретико-методологические основы и подходы к исследованию процесса функционирования и развития социально-экономических систем, проанализировали тенденции формирования эффективных воспроизводственных взаимоотношений внутри региональной социально-экономической системы.

Особенности устойчивого социально-экономического развития регионов, а также проблемы выявления его резервов были исследованы в работах отечественных и зарубежных ученых: А.Г. Гранберга, В.Н. Лексина, А .Я. Лившица, Т. Питерса, Р. Уотермана.

Проблемы управления региональной экономикой, вопросы оценки и использования региональных ресурсов были рассмотрены в трудах таких ученых как: В.Н. Афанасьев, И.А. Бойко, А.Л. Гапоненко, С.Ю. Глазьев, Ю.С. Дулыпикова, И.П. Иваницкая.

Теоретические основы повышения эффективности взаимодействия элементов социально-экономических систем в процессе их развития, а также поиск способов решения текущих и периодически возникающих проблем, дестабилизирующих их работу, изложены в работах известных российских исследователей: И.М. Александрова, А.В. Гуковой, Н.Е. Егоровой, A.M. Смулова.

Большое значение для проведенного исследования имело изучение работ, посвященных проблемам развития экономики региона, среди которых следует выделить труды А.С. Новоселова, уделившего особое внимание роли финансовой системы в этом процессе.

Вместе с тем, недостаточно изученными остались проблемы, связанные с самим процессом формирования финансового обеспечения развития экономики региона и особенностями функционирования отдельных составляющих элементов этой системы. Недостаточно исследованы направления совершенствования использования таких механизмов финансового обеспечения в развитии экономики региона, как различные виды банковского кредитования.

Цель диссертационной работы состоит в исследовании процесса формирования финансового обеспечения развития экономики региона, имеющего такие приоритеты, как инновационная направленность, высокая конкурентоспособность, устойчивость к негативным внутренним и внешним воздействиям и совершенствование использования его механизмов.

Реализация поставленной цели предполагает последовательное решение следующих теоретических и практических задач:

- теоретическое обоснование актуальности исследования финансового обеспечения региона, изучение финансовых взаимосвязей, структуры и особенностей системы ФОРЭР;

- анализ взаимосвязи валового регионального продукта (ВРП) и системы финансового обеспечения развития реального сектора экономики; исследование основных объектов системы ФОРЭР, анализ показателей их состояния и развития;

- исследование особенностей бюджетной и банковской подсистем как составляющих системы ФОРЭР;

- определение перспектив взаимодействия реального сектора и банковской системы, разработка направлений совершенствования процесса финансирования развития экономики Оренбургской области.

Объектом исследования является региональная социально-экономическая система Оренбургской области.

Предметом исследования выступают экономические отношения в процессе финансового обеспечения развития региона.

Область исследования. Работа выполнена в рамках п.п. 5.14. «Разработка перспектив развития региональных социально-экономических систем; прогнозирование в региональных социально-экономических системах», 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика); л.п. 1.6. «Развитие региональной финансовой системы, ее отличительные особенности, проблемы интеграции в национальную и международную финансовые системы», 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (теория и методология финансов) паспортов специальностей ВАК (экономические науки).

Теоретико-методологической базой диссертационной работы явились концептуальные исследования развития региональной социально-экономической системы, воспроизводственных взаимосвязей между ее элементами (подсистемами) на основе использования инновационного подхода с целью создания региональной конкурентоспособной экономики, а также исследования в области региональной экономики и управления на базе экономико-математических и статистических методов, моделирования; и прогнозирования, представленных в отечественной и зарубежной научной литературе.

Обоснование основных положений работы, касающихся предлагаемых рекомендаций, осуществлялось с использованием традиционных методов дедукции и индукции, структурно-функционального анализа, абстрактно-логических суждений и оценок, системного и комплексного подходов;, а также; последующего прогностического синтеза полученной информации. Эмпирическая часть работы основана на использовании ; математико-статистических методов анализа информации, экстраполяционного проецирования.

Информационной базой исследования послужили: официальные данные статистических органов, справочные и статистические материалы по социально-экономическим показателям регионов России; нормативно-правовые акты Российской Федерации; правительственные программы развития видов экономической деятельности и регионов; материалы международных, всероссийских и региональных научно-практических конференций; материалы монографий, публикации аналитических данных отечественных и зарубежных ученых по экономическим наукам, представленные в печатных изданиях; информационные ресурсы, в том числе и сети Интернет, результаты собственных исследований.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем: по специальности 08.00.05:

1) теоретически обоснована необходимость исследования финансового обеспечения развития региона в условиях финансового дефицита; дано определение понятия «процесс финансового обеспечение развития экономики региона»; уточнено понятие «финансовые ресурсы региона»; рассмотрена специфика региональных финансовых взаимосвязей для систематизации объектов и субъектов процесса ФОРЭР;

2) выявлена зависимость величины ВРП от инвестиционной активности предприятий реального сектора; на основе проведенного структурно-динамического анализа оценен вклад предприятий важнейших видов экономической деятельности в развитие экономики региона;

3) проведена многомерная классификация административно-территориальных образований в составе Оренбургской области по набору признаков, характеризующих уровень бюджетной обеспеченности; методами компонентного и регрессионного анализа выявлены социально-экономические показатели, оказывающие значительное влияние на изменение величины доходов бюджетов городов и районов Оренбургской области;

4) выделены и систематизированы направления реализации мероприятий системы ФОРЭР, способствующие обеспечению устойчивого экономического развития региона; по специальности 08.00.10:

5) выявлены особенности и проблемы функционирования региональной банковской системы в качестве основного элемента ФОРЭР; обоснованы перспективы совместного развития банковской системы и реального сектора экономики региона для повышения эффективности их взаимодействия в системе функционирования и развития экономики Оренбургской области;

6) впервые предложены интегрированные варианты совершенствования процесса ФОРЭР, основывающиеся на активизации внутренних взаимодействий элементов системы финансового обеспечения и улучшении качества их контроля со стороны государства.

Теоретическая значимость исследования определяется: актуальностью поставленных задач и заключается в ценности выявленных особенностей системы финансового обеспечения социально-экономического развития Оренбургской области, предложенных путях ее совершенствования, способствующих преодолению негативных тенденций в экономике региона; систематизацией понятийного аппарата и выделением методических инструментов решения проблем развития региональной экономики. Предложенные методы воздействия на социально-экономическую систему региона расширяют и дополняют существующие научно-методические разработки в области региональной экономики. Использование результатов теоретической части работы способствует формированию представлений о развитии социально-экономических систем в сложных экономических условиях и раскрытию сущности системы финансового обеспечения в рамках реализации мероприятий по государственному регулированию.

Практическая значимость диссертации состоит в том, что содержащиеся в ней положения, выводы и рекомендации ориентированы на широкое использование в регионах Российской Федерации. Предложенные практические рекомендации по усовершенствованию механизмов развития экономики региона включают использование различных методик и схем модернизации систем государственного управления, повышающих надежность финансирования региональной социально-экономической системы. Разработанные в диссертации организационные схемы и модели найдут применение при осуществлении прикладных разработок по формированию устойчивого регионального развития. Отдельные положения работы целесообразно применить в учебном процессе в преподавании общих и специальных курсов по региональной экономике и управлению, финансам, банковскому делу, смежным отраслям и междисциплинарным направлениям.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации обсуждались на научных конференциях и семинарах, в том числе на международных научно-практических конференциях (Оренбург 2008 г., 2010 г.; Челябинск 2009 г.; Москва 2009 г.; Тула 2009 г.), региональных научно-практических конференциях молодых ученых и специалистов (Оренбург 2009 г.; Москва 2009 г.).

Материалы диссертации используются Министерством экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области и в учебном процессе ГОУ ВПО «Оренбургский государственный университет», что подтверждается актами о внедрении.

Объем и структура работы. Диссертация состоит из введения, 3 глав, заключения, списка использованных источников и приложений.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Григорьев, Владимир Сергеевич

Выводы по 3 главе:

- проведенное исследование бюджетной и банковской систем в качестве субъектов процесса финансового обеспечения развития экономики региона позволило выявить особенности в формировании финансового обеспечения развития экономики региона;

- по результатам многомерной классификации административно-территориальных образований была построена картограмма Оренбургской области, позволяющая оценить уровень бюджетной обеспеченности в территориальном аспекте; методами регрессионного анализа выявлены социально-экономические показатели, оказывающие наибольшее влияние на формирование доходов бюджетов;

- анализ показателей банковской деятельности позволил определить трудности в формировании финансового обеспечения за счет средств кредитных организаций, к ним относится: неоптимальная структура банковских пассивов по источникам формирования, ограниченность ресурсов региональных банков, слабость системы межбанковского кредитования, высокие кредитные риски банков, недостаточная величина «длинных денег» в банковских пассивах;

- рассмотрение перспектив взаимодействия коммерческих банков и предприятий реального сектора с учетом их проблем и особенностей позволило предложить комплекс мероприятий системы ФОРЭР направленный на обеспечение устойчивого экономического развития экономики региона

- предложены направления совершенствования процесса финансового обеспечения развития экономики региона - это совершенствование системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона и процесса подготовки предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения, вследствие чего, была представлена схема модернизации механизма государственного контроля и регулирования финансового обеспечения развития региона.

Заключение

Исходя из целей и поставленных задач исследования, в диссертационной работе получены следующие результаты.

При изучении теоретических аспектов финансового обеспечения развития экономики региона была рассмотрена специфика развития социально-экономических систем регионов и определены общие проблемы, связанные с обеспечением комплексности развития экономики региона.

- представлены две общие модели развития экономики региона, характеризующие взаимоотношения региона с федеральным центром, на основе которых предложен вариант развития экономики региона по интегрированной модели, включающей преимущества представленных;

- в условиях расширенного воспроизводства к числу перспективных было отнесено направление исследования, связанное с нахождением оптимальных региональных воспроизводственных пропорций, где особое внимание уделяется финансовым пропорциям (развитие финансовой инфраструктуры региона); в связи с этим было уточнено определение финансовых ресурсов региона;

- рассмотрение региональных финансовых взаимосвязей позволило определить основные субъекты и объекты процесса финансового обеспечения социально-экономического развития региона, среди которых большое значение имеют региональный бюджет, финансовая инфраструктура, включающая банковскую систему;

- определены практические аспекты деятельности банков в экономике России и Оренбургской области и выявлены общие тенденции степени участия банковского сектора в процессе финансового обеспечения развития региона.

После теоретического исследования позволившего определить субъекты и объекты системы финансового обеспечения были поставлены задачи: изучения совокупности воздействий на объекты финансового обеспечения, выделения их структуры, выявления зависимости между объектами ФОРЭР и основным показателем социально-экономического развития региона ВРП, определения проблемных моментов в интенсификации развития объектов финансового обеспечения.

Реализация поставленных задач дала следующие результаты:

- при проведении экономико-статистического анализа состояния и развития экономики Оренбургской, согласно стратегии социально-экономического развития Оренбургской области, в качестве основного индикатора уровня экономического развития региона был использован валовой региональный продукт (ВРП);

- структурно динамический анализ ВРП позволил сделать вывод о том, что самое значительное влияние на его величину оказывают предприятия реального сектора экономики Оренбургской области; была представлена структура воздействий на предприятия реального сектора экономики региона;

- в процессе анализа состояния и развития реального сектора экономики Оренбургской области было выявлено, что величина ВРП напрямую зависит от величины инвестиций в основной капитал предприятий реального сектора;

- оценка динамики показателей развития реального сектора экономики Оренбургской области позволила выявить и охарактеризовать такие проблемы как высокий уровень изношенности основных фондов предприятий реального сектора и большая доля убыточных предприятий в их общей численности.

- были рассмотрены некоторые аспекты влияния экономического кризиса на состояние реального сектора экономики Оренбургской области;

- анализ показателей состоянии и развития инновационной инфраструктуры Оренбургской области позволил выявить такие положительные тенденции как рост затрат на инновации и рост числа предприятий, осуществляющих инновации; несмотря на это оценка показателей инновационной активности предприятий Оренбургской области показала что инновационная инфраструктура не в состоянии обеспечить высокие темпы развития реального сектора экономики.

Исследование объектов финансового обеспечения развития экономики региона показало, что развитие предприятий реального сектора является определяющим фактором в оценке эффективности работы всей системы финансового обеспечения и должно являться основным направлением финансирования. Поэтому далее с целью выработки конкретных предложений по совершенствованию финансового обеспечения развития экономики региона была поставлена задача рассмотрения особенностей и выявлению трудностей в формировании достаточного объема финансовых средств для эффективной работы системы ФОРЭР. Исследование субъектов финансового обеспечения дало следующие результаты:

- в отношении бюджетной системы была проведена многомерная классификация административно-территориальных образований и построена картограмма Оренбургской области, позволяющая оценить уровень бюджетной обеспеченности в территориальном аспекте; методами регрессионного анализа из всей совокупности социально-экономических показателей использованных для проведения многомерной классификации выявлены показатели, оказывающие наибольшее влияние на формирование доходов бюджетов;

- анализ показателей банковской деятельности позволил определить трудности в формировании финансового обеспечения за счет средств кредитных организаций, к ним относится: неоптимальная структура банковских пассивов по источникам формирования, ограниченность ресурсов региональных банков, слабость системы межбанковского кредитования, высокие кредитные риски банков, недостаточная величина «длинных денег» в банковских пассивах.

На основании всего вышеизложенного, были рассмотрены перспективы взаимодействия коммерческих банков и предприятий реального сектора с учетом их проблем и особенностей, что позволило предложить комплекс мероприятий системы ФОРЭР направленный на обеспечение устойчивого экономического развития экономики региона. Также были предложены направления совершенствования процесса финансового обеспечения развития экономию! региона - это совершенствование системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона и процесса подготовки предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения, вследствие чего, была представлена схема модернизации механизма государственного контроля и регулирования финансового обеспечения развития региона.

Реализация предложенных мероприятий учитывает специфику проблем финансирования развития экономики Оренбургской области и будет способствовать эффективному использованию финансовых ресурсов региона.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Григорьев, Владимир Сергеевич, 2010 год

1. Александров, И.М. Бюджетная система Российской Федерации : учебник / И.М. Александров. М.: Дашков и К, 2007. - 486 с.

2. Андрианов, А.Ю. Инвестиции : учебник / А.Ю. Андрианов. М: Проспект, 2010.-592 с.

3. Антохонова, И.В. Сравнительный анализ валового регионального продукта в республике Бурятия / И.В. Антохонова // Вопросы статистики. — 2004.-№9.-С. 90-94.

4. Аралбаева, Ф.З. Формирование управленческих решений обеспечения устойчивого развития региона как совокупности локальных территориально-хозяйственных систем / Ф.З. Аралбаева // Региональная экономика: теория и практика. 2008. - №21. - С. 43-46.

5. Асхауэр, Г. Введение в банковское дело: учебное пособие. / Г. Асхау-эр. М.: БЕК, 2003.-627 с.

6. Аушев, М.Х. К вопросу о роли банковской системы и денежно-кредитной политики государства в обеспечении устойчивого экономического роста / М.Х. Аушев // Управление собственностью: теория и практика. 2007. -№ 2. - С. 10-16.

7. Афанасьев, В.Н., Оценка эффективности реализации экономической политики государства : учебник / В.Н. Афанасьев, Е.В. Петрова. — М: Финансы и статистика, 2005. — 236 с.

8. Афанасьева, О.Н. Проблемы банковского кредитования реального сектора экономики / О.Н. Афанасьева // Банковское дело. — 2004. — №4. — С. 34-37.

9. Бабаев, С.С. Государственные банки как источники финансовых ресурсов предприятий: мировой опыт / С.С. Бабаев // Финансы. — 2007. — №6. -С. 71-73.

10. Баликоев, А.А. Репродуктивные факторы кризисных ситуаций в системе региона / А.А. Баликоев, З.М. Хутыз // Региональная экономика: теория и практика. 2008. - №13. - С. 49-53.

11. П.Бачурин, А. Основные условия устойчивости экономики /

12. A. Бачурин // Экономист. 1998. - №11. - С. 34-42.

13. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело : учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроиволицкая. М.: Финансы и статистика, 2003. - 592 с.

14. Бескоровайная, Н.С. Управление финансовыми отношениями в реальном секторе экономики / Н.С. Бескоровайная // Финансы и кредит. -2006.-№9.-С. 54-59.

15. Богачев, Е.Б. Проблемы функционирования финансовой системы региона : монография / Е.Б. Богачев, Б.А. Чуб. М.: БУКВИЦА, 1999. - 260 с.

16. Бойко, И.А. Прорывное развитие реального сектора — единственное направление выхода из экономического кризиса / И.А. Бойко. — эл. адрес: http://www.srn.su/vdoc.asp/2009/04/30/10/. проверено 21.05.2009г.

17. Болдырев, Ю. Формирование внешнего государственного финансового контроля в РФ: вопросы истории, организации и методологии / Ю. Болдырев // Российский экономический журнал. 2007. - №4. - С. 4655.

18. Большая Советская Энциклопедия / гл. ред. А. М. Прохоров . 3-е изд. -М.: Издательство «Советская энциклопедия», 1976. - Т. 23. - 640 с.

19. Боровикова, Е.В. Финансовый потенциал как комплексный показатель эффективности финансово-бюджетной политики / Е.В. Боровикова // Экономический анализ: теория и практика. — 2008. —№18. С. 25-28.

20. Бугаев, В.К. Системные свойства региона как объекта управления /

21. B.К. Бугаев // Регионология. 2008. - №2. - С. 14-19.

22. Валиев, Д.Б. Управление финансовой устойчивостью в условиях реорганизации предприятия / Д.Б. Валиев. — эл. адрес:http://vzfei.magazinchik.ru/private/vzfei/prices/fedotowa%204.doc. проверено 22.10.2009г. .

23. Валитова, JL Вклад государства в формирование величины кредитной ставки / JI. Валитова, В. Тамбовцев // Рынок ценных бумаг. 2005. -№20. - С. 36-42.

24. Васильева М.В., Перекресткова JI.B. Мировой опыт организации государственного финансового контроля в период социально-экономических реформ и возможность его применения в России // Финансы и кредит. — 2008.-№38.-С. 16-27.

25. Вертакова Ю.В. Стратегическое планирование устойчивого развития регионов / Ю.В. Вертакова // Вестник ВГУ, серия Экономика и управление. -2005.-№1.-С. 48-53.

26. Войко, A.B. Проблемы и особенности разработки и презентации инвестиционных проектов / А.В. Войко // Финансовый менеджмент. — 2008. — №1. С. 56-62.

27. Гамза, В.А. О системе обеспечения ликвидности и рефинансирования кредитных организаций / В.А. Гамза // Банковское дело. — 2008. — №6. — С. 26-27.

28. Гапоненко, A.JL Региональная экономика и управление : учебник / A.JI. Гапоненко, Ю. С: Дулыиикова. М.: Изд-во РАГС, 2006. - 616 с.

29. Гетьман, Н. Влияние кризиса на регионы России / Н. Гетьман. -эл. адрес: http://www.opec.ru/! 145108.html. проверено 12.01.2010г.

30. Глазьев, С.Ю. Благосостояние и справедливость. Как победить бедность в богатой стране : монография / С.Ю. Глазьев. М.: Б.С.Г.-Пресс, 2003.-194 с.

31. Глазьев, С.Ю. Перспективы социально-экономического развития России / С.Ю. Глазьев. эл. адрес: http://institutiones.com/strategies/900-perspeklivy-socialno-ekonomicheskogo-razvitiya-rossii.html. — проверено 15.12.2009г.

32. Голайдо, И. М. Инвестиционный потенциал региона / И. М. Голайдо // Региональная экономика: теория и практика. 2008. - №17. - С. 59-68.

33. Горфинкель, В.Я. Экономика инноваций : учебник / В.Я. Горфинкель. М: Вузовский учебник, 2009. - 416 с.

34. Государственный бюджет эл. адрес: http://www.nuru.ru/ek/general/ 028l.htm. - проверено 22.02.2010г.

35. Гранберг, А.Г. Межрегиональные сопоставления валового регионального продукта в Российской Федерации: методологические подходы и экспериментальные расчеты / А.Г. Гранберг, Ю.С. Зайцева // Вопросы статистики. 2003. -№ 2. - С. 3-17.

36. Гранберг, А.Г. Основы региональной экономики : учебник / А.Г. Гранберг. М.: ГУ ВШЭ, 2004. - 495 с.

37. Гукова, А.В. Воздействие кредитно-банковской сферы на инвестиционную деятельность предприятий / А.В. Гукова, А.А. Гавриленко, П.С. Соколов // Финансы и бизнес. 2008. - № 1. - С. 58-64.

38. Давыдова, Н.С. Теоретико-методологические особенности преодоления кризисных процессов в промышленности региона / Н.С. Давыдова // Экономические науки. 2009. - №6. - С. 244-248.

39. Дворецкая, А.Е. Долгосрочное банковское кредитование как фактор эффективного финансирования экономического роста / А.Е. Дворецкая // Деньги и кредит. 2007. - №11. - С. 23-30.

40. Дворецкая, А.Е. Ресурсы рынка капитала как источник финансирования реального сектора экономики / А.Е Дворецкая // Вопросы экономики.2007. ~ №11. С. 92-103.

41. Джораев, В.О. Механизмы формирования финансовых ресурсов регионов в условиях государственно-территориального переустройства / В.О. Джораев // Региональная экономика: теория и практика. 2007. - №7. - С. 92-98.

42. Дорждеев, А.В. Совершенствование государственного,регулирования региональной экономики / А.В. Дорждеев // Финансы и кредит. — 2008. -№7.-С. 41-45.

43. Дундукова, М.В. Банковское кредитование региональных бюджетов : автореферат дисс. . канд. эконом, наук / М.В. Дундукова. С.П.: ГОУ СПбГИЭУ, 2008.-21 с.

44. Егорова, Н.Е. Потенциал российских банков основной источник финансовых ресурсов для подъема реального сектора экономики / Н.Е. Егорова, A.M. Смулов // Менеджмент в России и за рубежом. - 2000. -№5.-С. 58-72.

45. Елисеева, И.И. Эконометрика : учебник / И.И. Елисеева. М.: Финансы и статистика, 2007. — 576 с.

46. Желтоносов, В.М. Финансы и реальный сектор до и после августа 1998 г. / В.М. Желтоносов, JI.B. Гудакова // Финансы и кредит. — 2007. -№45. С. 79-84.

47. Засимчук, И.А. Тенденции развития рыночной инфраструктуры в России : автореферат дисс. . канд. эконом, наук / И.А. Засимчук. М.: ГОУРГГУ, 2003.-23 с.

48. Иваницкая, И.П. Обеспечение устойчивого развития региона в современный условиях : автореферат дисс. . канд. эконом, наук. / И.П. Иваницкая. Чебоксары, 2004. - 21 с.

49. Игонина, Л.Л. Инвестиции : учебник / Игонина Л.Л. — М.: Магистр,2008.-749 с.

50. Инвестиционные стратегии в региональном планировании / подготовлено информационным агентством «Регионы России». — эл. адрес: http://gosrf.ru/iournal/article/335. проверено 21.02.2009г.

51. Иода, Е.В. Банковский менеджмент : учебное пособие / Е.В. Иода, И.Р. Унанян. Тамбов: Издательство ТГТУ, 2001. - 192 с.

52. Кашина Н. Сбалансированность бюджетного обеспечения региона / Н. Кашина // Экономист. 2005. - № 4. - С. 57-62.

53. Ковалев В.В. Анализ хозяйственной деятельности предприятия : учебник / В.В. Ковалев, О.Н. Волкова. М.: ПБОЮЛ Гриженко Е.М., 2000. - 424 с.

54. Комков Н.О., Куличков Е.В. Технологические инновации основа будущей экономики России / О.Н. Комков, Е.В. Куличков // Экономические стратегии. - 2003. - № 5. - С. 70-75.

55. Конституция РФ. — эл. адрес: http://www.consultant.ru/popular/cons/. — проверено 25.02.2010г.

56. Кроливецкая, В.Э. Банки в системе инвестиционного финансирования реального сектора экономики России / В.Э. Кроливецкая, Е.В. Тихомирова // Деньги и кредит. 2008. - №11. - С. 22-28.

57. Круглов В.Н. Инвестиционная и инновационная составляющая стратегии развития регионов в РФ / В.Н. Круглов // Финансы и кредит. — 2008. — №48.-С. 55-61.

58. Круглов, М.И. Стратегическое управление компанией : учебник / М.И. Круглов. М: Русская Деловая Литература, 1998. — 768 с.

59. Крупнов, Ю.С. Проблемы оценки эффективности использования банковского кредита / Ю.С. Крупнов // Вопросы статистики. — 2006. — №2. — С. 50-53.

60. Кузнецова, Е.И. Опыт стратегического анализа при разработке региональных экономических стратегий / Е.И. Кузнецова // Региональная экономика: теория и практика. 2007. - №15. С. 34-41.

61. Кукурузова, Н.В. Проблемы кредитования предприятий реального сектора экономики универсальным коммерческим банком / Н.В. Кукурузова // Вестник Банковского Дела. 2001. - №7. - С. 23-29.

62. Левина, И. К вопросу о соотношении реального и финансового секторов / И. Левина // Вопросы экономики. 2006. - №9. - С. 83-102.

63. Левчаев, П.А. Система финансовых ресурсов предприятия / П.А. Левчаев // Экономический анализ: теория и практика. 2005. — № 16. — С. 40-46.

64. Лившиц А.Я. Региональная стратегия России / А.Я. Лившиц, Л.В. Смирнягин // Регион: экономика и социология. 1994. - № 3. - С. 2756.

65. Лексин В.Н. Государство и регионы. Теория и практика : учебное пособие / В.Н. Лексин, А.Н. Швецов. -М.: Эдиториал УРСС, 2002. 128 с.

66. Макаревич, Л. Становление банковской системы в реформируемой российской экономике и ее роль в развитии предпринимательства и реального сектора / Л. Макаревич // Общество и экономика. 2005. — №10/11. — С. 42-97.

67. Макроэкономические и институциональные предпосылки успешного развития финансового сектора / материал подготовлен сотрудниками РА «Эксперт». эл. адрес: http://www.raexpert.ru/strategy/conception/partl/ part2/. - проверено 22.02.2009г.

68. Малкина, М.Ю. Истоки банковского кризиса в российской экономике / М.Ю. Малкина // Финансы и кредит. 2008. - №47. - С. 2-16.

69. Мальцев, В.И. Финансовые ресурсы предприятия, особенности их формирования и использования в условиях рынка / В.И. Мальцев. — эл. адрес: http://www.portalus.ru/modules/economics/. проверено 23.12.2008г.

70. Маннапов, Р.Г. Организационно-экономический механизм управления регионом: формирование, функционирование, развитие : монография / Р. Г. Маннапов, JI. Г. Ахтариева . М.: КноРус, 2008. - 348 с.

71. Маршалова, А.С. Основы теории регионального воспроизводства : курс лекций / А.С. Маршалова, А.С. Новоселов. М.: ОАО «Издательство "Экономика"», 1998. - 192 с.

72. Маршалова, А.С. Управление экономикой региона: учебник / А.С. Маршалова, А.С. Новоселов. Новосибирск: Сибирское соглашение, 2001.-404 с.

73. Машунин, Ю.К. Моделирование развития и организация управления экономикой региона в рыночных условиях / Ю.К. Машунин, И.А. Машунин // Региональная экономика: теория и практика. 2010. — №7. — С. 2-9.

74. Методологические положения по статистике : выпуск 1 / Госкомстат России. М.: Логос, 1996. - 674 с.

75. Методологические положения по статистике : выпуск 2 / Госкомстат России. М.: Логос, 1998. - 244 с.

76. Милюков, А.И. Кредитная поддержка производства центральная проблема / А.И. Милюков // Деньги и кредит. - 2009. - № 4. — С. 9-11.

77. Мишуров, С.С. Основы регионалистики : учебное пособие / С.С. Мишуров, В.Н. Щуков. Иваново: ИГТА, 2003. - 75 с.

78. Моисеев, С.Р. Концентрация на банковском рынке: благо или зло для реальной экономики? / С.Р. Моисеев // Финансы и кредит. — 2007. — №6. — С. 12-18.

79. Моляков, Д.С. Финансы предприятий отраслей народного хозяйства: учебное пособие / Д.С. Моляков. -М.: Финансы и статистика, 1996. — 176 с.

80. Внешнеэкономичекие связи / Министерство экономического развития Российской Федерации. эл. адрес: www. budgetrf.ru/Publications/mert new/2009/. - проверено 22.02.2010г.

81. Морозко, Н.И. Влияние мирового экономического кризиса на условия финансирования малого бизнеса в России / Н.И. Морозко, В.Ю. Ди-денко // Финансы и кредит. 2010. - №7. - С. 7-10.

82. Морозова, Т.Г. Региональная экономика : учебник / Т.Г. Морозова, М.П. Победина М.: ЮНИТИ, 2001. - 472 с.

83. Мхитарян, B.C. Статистика : учебник / B.C. Мхитарян. -М.: Экономист, 2005. 671 с.

84. Нестеренко, М. Качество государственного управления финансовыми ресурсами. Устойчивость банковской системы/ М. Нестеренко // Банковское дело. 2010. -№3.- С. 6-11.

85. Нечаев, А.А Схему рефинансирования надо менять/ А.А. Нечаев // Банковское дело. 2009. - №3. - С. 9-12.

86. Новичихин, А. Управление развитием топливодобывающих регионов: совершенствование методологии / А. Новичихин // Проблемы теории и практики управления. 2007. - №1. - С. 31-40.

87. Олейник, О.С. Информационное обеспечение процессов управления в регионе / О.С. Олейник // Региональная экономика: теория и практика. — 2008. №6. - С. 44-49.

88. Орлова, Е.Р. Инвестиции : учебное пособие / Е.Р. Орлова. — М.: Омега-Л, 2008. -237 с.

89. Осипенко, Т.В. О системе рисков банковской деятельности / Т.В. Осипенко // Деньги и кредит. 2000. - № 4. - С. 28-30.

90. Отчет о развитии банковского сектора в 2008 году / Центральный банк Российской Федерации. М.: ОАО «Типография "Новости"», 2009. -113 с.

91. Парусинова, Н.И. Влияние банковского сектора на развитие экономики региона / Н.И. Парусинова, А.И. Зверькова, И. И. Фоменко // Финансы и кредит. 2005. - № 20. - С. 28-32.

92. Пашковский, B.C. Роль банков в развитии экономики / B.C. Пашков-ский // Финансы. 2005. - №1. - С. 77-78.

93. Пеньевская, И.С., Планирование инвестиций : учебное пособие / И.С. Пеньевская. Магадан: Издательство МПУ, 1997. - 57с.

94. Петров, А.А. Валовой региональный продукт, как индикатор эффективности экономического развития области / А.А. Петров. — эл. адрес: http://www.mstu.edu.ru/publishyconf71 lntk/sectionl 1/sectionl 11 .html. проверено 25.02.2010г.

95. Подшиваленко, Г.П. Инвестиции : учебник / Г.П. Подшиваленко. -М.: КноРус, 2008. 496 с.

96. Попов, Р.А. Региональный менеджмент : учебник. — Краснодар: Советская Кубань, 2000. 385с.

97. Преображенский, Б.Г. Каким быть финансовому контролю в России / материал подготовил Е.Е. Смирнов // Аудитор. 2004. - №1. - С. 3-8.

98. Воробьев, В.П. Проблемы инновационного развития экономики / В.П. Воробьев — эл. адрес: http://www.sovmu.spbu.ru/main/conf/assambl/ assembly5/7/02.pdf. проверено 14.03.2010г.

99. Продолятченко, П.А. Трансформация состава привлеченных финансовых ресурсов коммерческих банков / П.А. Продолятченко // Экономические науки. 2009. - № 7. - С. 286-289.

100. Разумов, П.В., Развитие инновационных методов финансирования совместных инвестиционных проектов : препринт доклада / Разумов П.В. // Волгоград: Волгоградское научное издательство. 2004. - 141 с.

101. Райзберг, Б.А Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. М.: ИНФРА-М, 2004. - 480 с.

102. Региональные воспроизводственные пропорции. — эл. адрес: http://laboureconomics.ru/regioneconomics/80-proportion. — проврено 23.04.2010г.

103. Регионы вылечат от нефтяной зависимости / материал подготовлен МГ «Дела». эл. адрес: http://www.dela.ru/news/other/22359/. - проврено 23.04.2010г.

104. Романов, Н.М. Основные подходы к оценке кредитного риска банков РФ / Н.М. Романов // Банковское дело. 2007. - № 7.

105. Россейкина, E.JI. Региональная экономика и управление : учебное пособие, часть I / E.JI. Россейкина. Воронеж: ВГУ, 2002. - 34 с.

106. Рыкова, И.Н. Зависимость развития экономики региона от взаимодействия реального и банковского секторов / И.Н. Рыкова, Н.Ф. Фисенко // Региональная экономика: теория и практика. 2010. — №8. — С. 15-17.

107. Рябушкин, Б.Т. Методология проведения комплексного анализа социально-экономического развития регионов: учебное пособие / Б.Т. Рябушкин. М: МИПЛ учета и статистики Госкомстата России, 1998. -249 с.

108. Рябцев, В.М. Региональная статистика: учебник / В.М. Рябцева, Г.И. Чудилина. М.: МИД, 2001. - 380 с.

109. Рябых, Д.А. Ресурсная база российских банков: пути укрепления инвестиционного потенциала / Д.А. Рябых. — эл. адрес: http://www.cfin.ru/ias/bankresources.shtml. проверено 11.03.2010г.

110. Саванин, А.Е. Аудит эффективности использования государственных финансовых ресурсов современный механизм финансового контроля /

111. A. Е. Саванин // Финансы и кредит. 2006. - №10. - С. 30-37.

112. Садков, В.Г. Стратегии комплексного развития регионов России и повышение эффективности регионального менеджмента : миография /

113. B.Г. Садков, В.Е. Кириенко, Т.Б. Брехова, Е.А. Збинякова, Д.В. Королев. — М.: ООО «Прогресс ИД», 2008. 364 с.

114. Салин, В.Н. Система национальных счетов : учебник / В.Н. Салин,

115. C.И. Кудряшова. М.: Финансы и статистика. — 2006. — 272 с.

116. Сивелькин, В.А. Региональная статистика : курс лекций / В.А. Сивелькин, В.Е. Кузнецова. Оренбург: ООП Оренбургстата, 2006. -170 с.

117. Сизов, Ю.И. Анализ инвестиционной активности региона: на примере Волгоградской области / Ю.И. Сизов // Региональная экономика: теория и практика. 2010. - №12. - С. 20-28.

118. Смирнов, В.В. Теоретические аспекты формирования концепции и парадигмы эффективного социально-экономического развития региона / В.В. Смирнов // Региональная экономика: теория и практика. 2008. - №10. с. 64-74.

119. Спиридонова, Е.Е. Источники финансирования инвестиций в условиях ограниченных финансовых ресурсов / Е.Е. Спиридонова, Н.В. Никитина // Вестник Оренбургского государственного университета. — 2006. — №10, ч. 2. прил. С. 318-324.

120. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года от 05.04.2005г. / ЦБ РФ. эл. адрес: http://www.cbr.ru/today/publications reports/print.asp?flle=str 2008.htm. - проверено 22.08.2009г.

121. Сысоева, Е.Ф. Региональные особенности и направления воспроизводства финансовых ресурсов организации / Е.Ф. Сысоева // Финансы и кредит. 2005. - № 4. - С. 6-14.

122. Тавасиев, A.M. Основы банковского дела : учебное пособие / A.M. Тавасиев. -М.: Маркет ДС, 2006. 568 с.

123. Тарасов, A.M. Государственный контроль: сущность, содержание, современное состояние / A.M. Тарасов // Журнал российского права. 2002. -№ 1. - С. 28-32.

124. Татаринова, Л.Ю. К вопросу о формировании внутренних источников фондирования отечественных банков / Л.Ю. Татаринова, О.Ю. Вителев // Финансы и кредит. 2009. - №35. - С. 44-48.

125. Тихомирова, Е.В. Банковское кредитование инвестиционных проектов: особенности и перспективы развития / Е.В. Тихомирова // Финансы и бизнес. -2009. -№3.-С. 81-94.

126. Тургель, И.Д. Региональная экономика и управление : курс лекций / И.Д. Тургель. М.: РУДН, 2003. - 403с.

127. Уотерман, Р. В поисках эффективного управления: опыт лучших компаний : учебник / Р. Уотерман, Т. Питере. М.: Прогресс, 1986. - 170 с.

128. Федулова, С.Ф. Управление финансовыми ресурсами субъекта Федерации и оценка эффективности / С.Ф. Федулова // Финансы и кредит. -2005.-№ 6.-С. 37-42.

129. Фетисов, Г.Г. Региональная экономика и управление : учебник / Г.Г. Фетисов, В.П. Орешин. М.: Инфра-М, 2006. - 417с.130. «Финансовый обзор Оренбургской области» / ЦБ РФ Главное управление по Оренбургской области. Оренбург: Скиф, 2009. — 8 с.

130. Шульга, В.А. Национальная экономика : учебник / В.А. Шульга. -М.: Российская экономическая академия, 2002. 593 с.

131. Юленкова, И.Б. Проблема кредитования реального сектора экономики: тенденции и противоречия / И.Б. Юленкова // Вестник Оренбургского государственного университета. 2008. - №84, март. - С. 101-106.

132. Юргенс, И. Ю. Экономический кризис в России: экспертный взгляд. — эл. адрес: http://institutiones.com/general/1196-ekonomicheskii-krizis-v-rossii.html?start=l. — проверено 02.04.2010г.

133. Яковлев, А.А. Оценка антикризисных мер по поддержке реального сектора российской экономики / А.А. Яковлев. эл. адрес: http://www.hse.ru/data/943/184/1241/otsenka.pdf. - проверено 22.04.2010г.

134. Якупова, Э.М. Стратегический потенциал кредитной деятельности банка в условиях мирового финансового кризиса / Э.М. Якупова // Банковские услуги. 2009. - №3. - С. 26-28.

135. Peter Х.-К. Song Correlated Data Analysis: Modeling, Analytics, and Applications / Peter X.-K. Song. Springer Science+Business Media, 2007. -352 c.

136. Christopher Dougherty Introduction to Econometrics 2 ed. / Christopher Dougherty. Oxford university press, 2000. - 409 c.