Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, доктор наук Гузнов Алексей Геннадьевич

• Гузнов Алексей Геннадьевич
• доктор наук
• 2016

Оглавление диссертации доктор наук Гузнов Алексей Геннадьевич

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение

Глава 1. Финансовый рынок: понятие, система, субъекты

1.1 Финансовый рынок как экономико-правовая категория

1.2 Система финансового рынка: понятие, структура

1.2.1 Банковская система Российской Федерации

1.2.2 Национальная платежная система Российской Федерации

1.2.3 Система финансового рынка и финансовая система

1.3 Финансовые организации как субъекты финансового рынка

Глава 2. Регулирование на финансовом рынке: цели, задачи,

принципы, субъект регулирования

2.1. Цели и принципы регулирования на финансовом рынке

2.2. Международно-признанные стандарты регулирования и осуществления надзора на финансовом рынке

2.2.1 Международно-признанные стандарты регулирования банковской деятельности и осуществления банковского

надзора

2.2.2 Международно-правовые стандарты в области надзора на

рынке ценных бумаг

2.2.3 Международно-правовые стандарты регулирования

страховой деятельности и осуществления страхового надзора

2.2.4 Международно-правовые стандарты регулирования пенсионных накоплений и надзора за деятельностью

негосударственных пенсионных фондов

2.2.5 Международно-правовые стандарты регулирования национальной платежной системы

2.2.6 Международно-правовые стандарты по защите прав потребителей финансовых услуг

2.2.7 Сравнительно-правовой анализ международных

стандартов в области надзора на финансовом рынке

2.3. Банк России как регулятор финансового рынка Российской

Федерации

2.3.1 История центральных банков

2.3.2 История становления и развития центрального банка в

России

2.3.3 Основная цель деятельности Банка России и ее

конституционно-правовая интерпретация

2.3.4 Банк России как мегарегулятор

2.4. Саморегулирование на финансовых рынках как элемент

системы надзора за финансовыми организациями

2.5. Международный опыт организации деятельности центральных

банков и органов надзора на финансовых рынках

Глава 3. Финансово-правовое регулирование контроля и

надзора в системе финансового рынка

3.1. Понятие контроля и надзора в системе финансового рынка

3.2. Финансовое-правовое регулирование осуществления 226 банковского надзора

3.3. Финансово-правовое регулирование осуществления надзора

за некредитными финансовыми организациями

3.3.1 Особенности финансово-правового регулирования осуществления надзора на рынке ценных бумаг

3.3.2 Особенности финансово-правового регулирования осуществления надзора на рынке страховых услуг

3.3.3 Особенности финансово-правового регулирования осуществления надзора на рынке коллективных инвестиций (на примере надзора за негосударственными пенсионными

фондами)

3.3.4 Особенности финансового-правового регулирования осуществления надзора за микрофинансовыми 290 организациями

3.3.5 Особенности финансово-правового регулирования осуществления надзора за инфраструктурными

организациями финансового рынка

3.3.6 Особенности финансово-правового регулирования осуществления надзора и наблюдения в национальной

платежной системе

3.4. Защита прав потребителей финансовых услуг - новое

направление надзорной деятельности Банка России

Глава 4. Меры воздействия, применяемые Банком России к

финансовым организациям

4.1. Меры воздействия: понятие, виды

4.2. Меры принуждения, применяемые Банком России, и их классификация

4.2.1 Меры принуждения, применяемые в связи с

осуществлением денежно-кредитной политики и надзором за

кредитными организациями

4.2.2 Меры принуждения, применяемые в связи с задачей обеспечения устойчивости финансового рынка и в рамках

надзора за некредитными финансовыми организациями

4.2.3 Меры принуждения, применяемые в связи с задачей обеспечения устойчивости национальной платежной системы и в рамках надзора за субъектами национальной платежной

системы

4.3. Правовая природа мер принуждения, применяемых Банком

России

Заключение

Библиографический список использованных источников

ВВЕДЕНИЕ

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации»

Актуальность темы исследования

Финансовый рынок чрезвычайно важен для современной экономики как в национальном, так и глобальном масштабе. Для государства он является и объектом регулирования, и механизмом, с помощью которого происходит управление экономикой. Обязанностью государства является создание условий для обеспечения конкурентоспособности финансовых институтов, которые, вследствие глобализации, не могут замыкаться в границах национальных юрисдикций и, таким образом, избегать международной конкуренции.

Но последние десятилетия, ознаменовавшиеся глубокими глобальными кризисами финансовых рынков, показали, как велико влияние внутренних проблем, возникающих на финансовом рынке одного государства, интегрированного в международный рынок, на другие национальные финансовые рынки. Сложившееся понимание тесной связи национальных финансовых рынков, становление международного финансового рынка привели к изменению международной регулятивной архитектуры, прежде всего - к созданию Группы 20 и Совета по финансовой стабильности. В рамках этих международных организаций (образований), а также иных международных организаций (образований) по вопросам надзора в различных секторах финансового рынка выработались основные принципы, в соответствии с которыми должны развиваться национальные финансовые рынки для обеспечения стабильности международного рынка.

Достижение финансовой стабильности требует современных подходов в области регулирования и надзора на финансовом рынке. На саммитах G20,

1 О

проходивших в Питтсбурге (2009 г.) и Санкт-Петербурге (2013 г.) , последовательно акцентировалось внимание на вопросах финансовой стабильности, повышения прозрачности финансового сектора, уменьшения

1 Заявление глав государств «Группы двадцати» по итогам саммита: http://kremlin.ru/supplement/300

2 см.: http://ru.g20russia.ru/news/20130906/782776168.html

системных рисков и защиты от злоупотреблений на финансовом рынке. Как было отмечено в документе Санкт-Петербургского саммита, «мы строим более устойчивые финансовые институты и рынки, используя заметно более строгие международные стандарты, разработанные для внедрения с учетом различной национальной специфики. Мы решаем проблему «слишком большой, чтобы обанкротиться». В то же время мы работаем над предотвращением регулятивного арбитража, в условиях которого усиление регулирования в одном сегменте рынка или географическом регионе подталкивает риски к миграции в другие области. Поэтому мы приняли на себя обязательства обеспечить должный уровень надзора и регулирования всех рынков, финансовых продуктов и участников. Мы создаем основы бесперебойного рыночного финансирования,

Л

которое способствует устойчивому функционированию рынков» .

В настоящее время идет поиск новой модели финансового рынка, основанной на сбалансированном развитии отдельных его сегментов. Результаты этого поиска могут иметь существенное значение для законодательства, определяя пути его совершенствования на многие годы вперед.

Очевидно, что такой интегральный подход к правовому регулированию финансового рынка и осуществлению надзора на финансовом рынке не возможен без осмысления и самой целостности финансового рынка, и того, как осуществляется правовое регулирование и надзор в различных его сегментах. В современной экономической литературе много работ, посвященных вопросам финансового рынка как целостного образования, так и отдельных его секторов. Существуют также правовые исследования, посвященные отдельным проблемам регулирования финансового рынка и надзора на финансовом рынке: в частности, регулирования банковской системы и осуществления банковского надзора, регулирования рынка ценных бумаг, страхования. Однако работы, посвященные вопросам правового регулирования рынка коллективных

3 см.: http://ru.g20russia.ru/news/20130906/782776168.html

инвестиций, функционирования негосударственных пенсионных фондов, рынка микрофинансирования и функционирования национальной платежной системы, малочисленны; указанная тематика рассматривается в них с цивилистической точки зрения, вопросы надзора практически не упоминаются или даются в описательном ключе.

Представленное диссертационное исследование восполняет существующий пробел; в нем рассматриваются такие вопросы, как: понятие финансового рынка, его система и соотношение системы финансового рынка и финансовой системы, дается классификация видов финансовых организаций, формулируются цели и принципы публично-правового (финансово-правового) регулирования финансового рынка, особенности осуществления надзора на финансовом рынке в целом и за его отдельными субъектами. Особое внимание уделяется исследованию международных стандартов в области регулирования и осуществления надзора в различных сегментах финансового рынка, а также опыту организации публичных органов, отвечающих за регулирование и надзор.

Степень разработанности научной проблемы.

В российской правовой науке в настоящее время отсутствуют комплексные научные исследования финансово-правового регулирования финансового рынка в Российской Федерации. Вместе с тем, отдельные вопросы функционирования секторов финансового рынка были предметом финансово-правовых исследований.

В диссертации использовались как работы ученых в области финансового права, так и современные исследования по теории права, конституционному, административному, гражданскому праву и иным отраслям права.

Теоретической основой диссертационного исследования являются работы Е.М. Ашмариной, Н.М. Артемова, О.В. Болтиновой, Л.К. Вороновой, Е.Ю. Грачевой, О.Н. Горбуновой, В.И. Гуреева, Г.С. Гурвича, С.В. Запольского, А.Н. Козырина, М.В. Карасевой, И.И. Кучерова, Ю.А. Крохиной, Г.В. Петровой, М.И. Пискотина, М.Б. Разгильдиевой, Т.Э. Рождественской, С.В. Рыбаковой, Г.П. Толстопятенко, Э.Д. Соколовой, Р.О. Халфиной, А.И. Худякова, Н.И.

Химичевой и иных ведущих ученых, занимающихся проблемами финансового права.

Теоретические положения диссертации опираются на исследования таких ученых-теоретиков права, как: Р. Алекси, С.С. Алексеев, М.В. Баглай, М.И. Байтин, Ж.-Л. Бержель, А.М. Васильев, Н.В. Витрук, А.Б. Венгеров, Р. Давид, Г. Кельзен, О.Э. Лейст, Р.З. Лившиц, А.В. Малько, Н.И. Матузов, М.Н. Марченко, А.В. Поляков, В.С. Нерсесянц, А.С. Пиголкин, И.С. Самощенко, Л. Фуллер, И.Л. Честнов, Л.С. Явич и др. Кроме того, использованы работы таких философов, как: И. Кант, Г.Ф.В. Гегель, К. Маркс, а также философов XX-XXI века: Х. Аренд, И.А. Ильин, Б.А. Кистяковский, П. Рикер, М. Фуко, Н.Б. Шулевский.

При исследовании межотраслевых вопросов использовались научные работы ученых по конституционному (государственному) праву (Г.В. Барабашева, Г.А. Гаджиева, О.Е. Кутафина и др.), административному праву (К.С. Бельского, Ю.М. Козлова, А.В. Кирина, Б.М. Лазарева, Д.М. Овсянко, И.В. Пановой, Л.Л. Попова, Г.А. Туманова, Ю.А. Тихомирова, Ю.Н. Старилова, Б.В. Россинского и др.), гражданскому праву (С.Н. Братуся, М.И. Брагинского, В.В. Витрянского, О.С. Иоффе, Н.В. Козловой, Н.Г. Семилютиной, А.П. Сергеева, Е.А. Суханова, Ю.К. Толстого, Б.Б. Черепахина, А.Е. Шерстобитова и др.), международного права (И.И. Лукашук), а также специалистов в области банковского права: А.Г. Братко, А.А. Вишневского, С.А. Голубева, Л.Г. Ефимовой, Н.Ю. Ерпылевой, А.В. Курбатова, Л.А. Новоселовой, О.М. Олейник, Т.Э. Рождественской, Е.Н. Пастушенко, А.В. Турбанова, Г.А. Тосуняна, Е.В. Черниковой и др.; страхового права: А.П. Артамонова, С.В. Дедикова, Ю.Б. Фогельсона, А.И. Худякова; правового регулирования рынка ценных бумаг: А.В. Габова и др.

В ходе работы над диссертацией проанализированы труды ученых-экономистов, специализирующихся на вопросах финансового рынка и его отдельных секторов: А.П. Архипова, С.Е. Бажанова, Ю.Б. Зеленского, В.В. Иванова, Л.Н. Красавиной, О.И. Лаврушина, О.В. Ломтатидзе, В.Д. Миловидова, Я.М. Миркина, Л.А. Орланюк-Малицкой, А.Ю. Симановского,

В.М. Усоскина, В.В. Усова, А.А. Хандруева, И.П. Хоминич, Дж. Хэммонда, Й.А. Штумпера и др.

Отдельные вопросы, которые нашли отражение в настоящей диссертационной работе, были предметом исследования в диссертациях С.А. Голубева, Е.Ю. Грачевой, Е.Н. Пастушенко, М.Б. Разгильдиевой, Т.Э. Рождественской, Е.В. Рыбаковой, А.В. Турбанова и других ученых.

Существенное значение для развития практических аспектов регулирования, контроля и надзора на финансовом рынке в России имеют публикации экспертов и практических работников, таких, как: С.А. Голубев, А.А. Козлов, В.Д. Миловидов, С.Р. Моисеев, А.В. Мурычев, А.Ю. Симановский, А.В. Турбанов, А.А. Хандруев, В.В. Чистюхин и др. Тематика регулирования и надзора на финансовом рынке исследовалась также в работах зарубежных авторов, таких, как: М. де Сальвиа., М. Дживаньоли, Б. Кинг, Д. Ллеуелен, П. Нобель, А.М. Поллард, Ж.Г. Пассейк, К.Х.Эллис, и др.

Необходимость теоретического переосмысления задач, стоящих перед финансово-правовым регулированием и надзором на финансовом рынке, систематизации накопленного международного опыта институционального развития регулирования, контроля и надзора на финансовом рынке, практическая значимость методологического и теоретического обеспечения комплексного совершенствования финансово-правового регулирования и надзора на финансовом рынке в России определяют цели и задачи диссертации.

Цель диссертационного исследования заключается в разработке концепции финансово-правового регулирования финансового рынка в Российской Федерации в современных условиях, в разрешении теоретико-правовых проблем, связанных с разработкой данной концепции.

Для достижения указанной цели в диссертационном исследовании решались такие задачи, как:

- сформулировать понятия финансового рынка и системы финансового рынка;

- предложить классификацию финансовых организаций;

- разработать цели и принципы публично-правового регулирования финансового рынка;

- определить содержание конституционного принципа деятельности Банка России - защита и укрепление рубля, а также его связь с иными целями деятельности Банка России;

- определить оптимальное соотношение национального и международного уровней регулирования надзорной деятельности;

- дать характеристику международных стандартов регулирования финансового рынка, определить их роль и место в правовой системе России;

- классифицировать способы организации регулирования и надзора на финансовом рынке;

- определить место и роль саморегулирования в системе регулирования финансового рынка;

- сформулировать определение надзора на финансовом рынке;

- разработать принципы организации надзора на финансовом рынке;

- определить значение системы защиты прав потребителей финансовых услуг для организации надзора на финансовом рынке;

- выявить сходство и отличие в методах осуществления надзора в различных сегментах финансового рынка;

- осуществить анализ мер убеждения и принуждения, применяемых к финансовым организациям;

- сформулировать предложения по совершенствованию действующего законодательства Российской Федерации в области регулирования и надзора на финансовом рынке.

Объектом исследования является совокупность общественных отношений, возникающих в сфере регулирования, контроля и надзора на финансовом рынке.

Предметом диссертационного исследования выступают финансово-правовые нормы, регулирующие общественные отношения, складывающиеся в процессе функционирования финансового рынка и его субъектов, а также

судебная и правоприменительная практика, статистические исследования по исследуемой теме.

Методологической основой исследования являются следующие научные методы: системно-структурный, формально-логический, сравнительно-правовой, диалектический, исторического анализа, обобщение собранных данных. Исследование основывается на принципах системности, диалектики, взаимообусловленности и взаимосвязанности социальных процессов.

Теоретико-правовую основу диссертации составляют научные работы российских и зарубежных ученых в области права и экономики: теории права, финансового, конституционного и административного права, а также экспертов по отдельным вопросам функционирования различных сегментов финансового рынка.

Эмпирической основой исследования являются: правовые позиции Конституционного Суда Российской Федерации, акты Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, акты таких международных организаций (образований), как: Базельский комитет по банковскому надзору, Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO), Международная ассоциация органов страхового надзора (IAIS), Международная организация органов пенсионного надзора (IOPS), Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), материалы судебной и правоприменительной практики.

Научная новизна диссертационной работы заключается в том, что она является первым комплексным исследованием, посвященным проблематике финансово-правового регулирования финансового рынка в Российской Федерации, в рамках которого был осуществлен анализ правоотношений, складывающихся в области регулирования финансового рынка, исследованы вопросы имплементации международных стандартов регулирования и надзора на финансовых рынках в российское законодательство, а также практику надзорной деятельности. Новизна работы нашла отражение в выносимых на защиту положениях.

Положения, выносимые на защиту, содержащие новизну или элементы новизны:

1. Финансовый рынок - это совокупность экономико-правовых отношений, возникающих между различными субъектами, которые используют денежные средства в качестве средства накопления, платежа, кредита (займа), а также совершают сделки с ценными бумагами, производными и иными финансовыми инструментами, предоставляют (получают) финансовые услуги. Элементами финансового рынка являются отношения по предоставлению услуг инфраструктуры финансового рынка, позволяющего обеспечить оборот финансовых инструментов (переводы денежных средств, ценных бумаг и проч.).

2. Под системой финансового рынка понимается возникшая на основе взаимодействия по поводу использования денежных средств, ценных бумаг, производных и иных финансовых инструментов, а также предоставления (получения) финансовых услуг структурированная целостность, обусловленная целями ценовой и финансовой стабильности, устойчивого развития, а также единством целей и принципов надзора, находящих свое отражение в системе правового регулирования и текущей деятельности органа (органов) регулирования и надзора на финансовом рынке, подразделяемая по секторальной принадлежности на банковскую систему, национальную платежную систему, рынок ценных бумаг, страховой рынок, рынок коллективных инвестиций, рынок микрофинансирования, систему инфраструктурных организаций финансового рынка.

Структуру системы финансового рынка образуют следующие подсистемы:

1) институциональная, включающая в себя все хозяйствующие субъекты, предоставляющие услуги на финансовом рынке или продающие финансовые продукты;

2) продуктовая, включающая в себя все финансовые инструменты и услуги;

3) нормативно-правовая, сочетающая в себе элементы частноправового и публично-правового регулирования;

4) регуляторно-надзорная (контрольная), представляющая собой организованное единство органов, осуществляющих денежно-кредитную политику, и органов, осуществляющих надзор на финансовом рынке в целом или за отдельными его сегментами.

Современный финансовый рынок существует в виде системы, структурированной целостности, что создает объективное основание для становления регуляторно-надзорной подсистемы как интегрированной системы тесно взаимодействующих на основе четко определенных компетенций органов или единого органа регулирования и надзора («мегарегулятора»).

3. В целях построения теоретико-правовой модели системы финансового рынка выявлено, что система финансового рынка и финансовая система имеют общие элементы, к которым относятся децентрализованные денежные фонды (банковский кредит, фонд страхования вкладов, страховые и компенсационные фонды, и проч.). Органы специальной компетенции, участвующие в финансовой деятельности государства, включаются в систему финансового рынка как регуляторно-надзорная подсистема.

Отличие системы финансового рынка от финансовой системы проявляется в том, что первая в основе своей является рынком, на котором действуют финансовые организации, обращаются финансовые инструменты и услуги, регулируемые нормами отраслей частного права. Отношения в финансовой системе регулируются нормами публичного права. Для системы финансового рынка - в отличие от финансового рынка и от финансовой системы - характерно сочетание частно-правовых и публично-правовых методов регулирования. Поэтому две данные системы различны, их отождествление приводит к огосударствлению финансового рынка. Между системой финансового рынка и финансовой системой также отсутствуют отношения подчиненности: они существуют как равноценные, взаимодополняющие друг друга явления, что должно учитываться при выработке подходов правового регулирования названных отношений.

4. Для определения приоритетов финансово-правового регулирования финансового рынка на основании положений Конституции Российской

Федерации и положений федеральных законов, с учетом их иерархического соотношения, обосновывается вывод, что цели деятельности Банка России могут быть дифференцированы на: 1) основные и дополнительные; 2) общие и специальные.

Основной целью деятельности Банка России является закрепленная в Конституции Российской Федерации цель защиты и обеспечения устойчивости рубля, содержание которой на современном этапе раскрывается через обеспечение ценовой стабильности, способом достижения последней является борьба с инфляцией.

На реализацию основной цели направлены дополнительные цели (развитие и укрепление банковской системы; развитие и обеспечение стабильности финансового рынка; развитие и обеспечение стабильности платежной системы), которые обоснованно рассматривать как единую цель: обеспечение устойчивости и развития финансового рынка. Под устойчивостью финансового рынка понимается способность системы финансового рынка выполнять основные функции (перераспределение ресурсов и рисков, осуществление платежей), в том числе в периоды эндогенных и экзогенных шоков, иного негативного воздействия, структурных изменений.

Основные и дополнительные цели образуют в своем единстве общую цель правового регулирования финансового рынка и цель деятельности Банка России. Специальные цели регулирования зависят от особенностей каждого сектора финансового рынка.

Общие и специальные цели регулирования финансового рынка и цели деятельности Банка России отражаются в специальном виде правовых актов, так называемых программных правовых актах, представляющих собой документы, которыми определяются средне- и долгосрочные задачи по регулированию финансового рынка, стоящие перед Банком России как регулятором финансового рынка и иными органами, а также способы их достижения, включая изменение нормативных правовых актов.

5. Цели, стоящие перед Банком России, реализуются на базе определенных принципов, которые подразделяются на общеправовые и

специально-правовые. К общеправовым принципам относятся: верховенство права; признание и уважение прав и свобод человека; равенство; гуманизм; конституционность и законность; свободное экономическое пространство. К специально-правовым принципам регулирования финансового рынка отнесены:

1) эффективность (заключается в достижении результата за счет минимизации используемых публичных ресурсов);

2) системность (состоит в осуществлении кросс-секторального регулирования, сближении регулирования различных секторов финансового рынка, передаче наилучших практик регулирования и надзора, а также осуществлении, с одной стороны, консолидированного надзора, с другой, -кросс-секторального надзора);

3) пропорциональность (связана с необходимостью учета специфики как конкретного сегмента финансового рынка, так и субъектов, работающих в этом сегменте);

4) независимость органа денежно-кредитной политики и надзора на финансовом рынке (заключается в возможности проведения самостоятельной политики в сфере регулирования и надзора на финансовом рынке от органов исполнительной власти);

5) профессионализм деятельности и компетентность сотрудников органов регулирования и надзора.

6. Ориентирами для развития национального законодательства в сфере регулирования и осуществления надзора на финансовом рынке являются международно-правовые стандарты, закрепленные в таких документах, как: «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора» (Базельский комитет банковского надзора), «Цели и Принципы регулирования рынка ценных бумаг» (IOSCO), «Основные принципы страхования, стандарты, руководства и методология оценок» (IAIS), «Принципы надзора за частными пенсиями» (IOPS), "Ключевые принципы для системно значимых платежных систем» (Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре), «Принципы высокого уровня по защите прав потребителей финансовых услуг» (ОЭСР), в ряде других, и представляющие собой акты «мягкого права». Несмотря на свою

формальную необязательность, данные акты с учетом их значения в системе регулирования глобального финансового рынка должны быть имплементированы в национальные правовые системы.

Международные стандарты регулирования и надзора в различных сегментах финансового рынка содержат общие элементы, которые заключаются в том, что орган надзора должен:

- быть эффективным;

- уделять особое внимание рискам, характерным для конкретного сектора финансового рынка;

- быть независимым, обладать необходимыми ресурсами для достижения целей своей деятельности (финансовыми, организационными, управленческими);

- обладать необходимыми полномочиями по применению мер предупреждения, пресечения и наказания к финансовым организациям и их руководителям для предупреждения реализации риска недобросовестного поведения;

- обладать необходимыми полномочиями по участию в международном сотрудничестве надзорных органов, прежде всего, по обмену надзорной и иной информацией.

7. Организация регулирования и надзора на финансовом рынке на основе модели мегарегулятора имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Положительный эффект от создания мегарегулятора в различных странах (Сингапур, Ирландия, Казахстан, Армения, Россия и др.) заключается в возможности осуществлять кросс-секторальный, интегральный надзор во всех секторах финансового рынка, разрабатывать и применять единые стандарты и технологии регулирования и надзора к различным видам финансовых организаций. Преимуществом мегарегулятора, созданного на базе центрального банка, является возможность в период кризиса предоставить финансовому рынку недостающую ликвидность. Негативной стороной создания мегарегулятора является опасность монополизации функции регулирования и надзора на финансовом рынке.

8. Публично-правовое регулирование на финансовом рынке должно поддерживаться саморегулированием, которое может оказывать органам регулирования и надзора содействие в стандартизации предоставляемых услуг, технологий и т.д., а также в осуществлении контроля за некоторыми аспектами деятельности финансовых организаций. Однако саморегулирование не может подменять и заменять публично-правовое регулирование и надзор, потому что не обладает достаточными ресурсами, чтобы реализовать цель поддержания финансовой стабильности.

9. Надзор на финансовом рынке представляет собой специфический способ организации и осуществления контроля. Его особенность проявляется в том, что наряду с целью соблюдения всеми поднадзорными субъектами требований законодательства, он ориентирован на предупреждение нарушений прав и законных интересов широкого круга пользователей услуг финансовых организаций, а также на защиту иных публичных интересов. Способом достижения состояния соблюдения прав и законных интересов является надзор за тем, как финансовые организации управляют специфическими рисками, обеспечивают свою устойчивость, насколько они добросовестно выстраивают отношения с клиентами, особенно - с потребителями финансовых услуг. Другая важная задача надзора на современном этапе заключается в развитии поднадзорных объектов - банковской системы, платежной системы, иных секторов финансового рынка.

Надзор в системе финансового рынка представляет собой урегулированный нормами права вид контрольной деятельности, осуществляемой преимущественно без вмешательства в оперативное управление поднадзорных организаций, главными целями которого является обеспечение устойчивости всей системы финансового рынка и отдельных его секторов, защита прав и законных интересов кредиторов, а также потребителей услуг финансовых организаций, способствование развитию финансового рынка, обеспечение законности деятельности поднадзорных субъектов.

Список литературы диссертационного исследования доктор наук Гузнов Алексей Геннадьевич, 2016 год

Библиографический список использованных источников

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. // Российская газета. 1993. 25 декабря.

2. Федеральный конституционный закон от 17 декабря 1997 г. № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» // СЗ РФ. 1997. №51. Ст. 5712.

3. Федеральный конституционный закон от 21 июля 1994 г. № 1-ФКЗ «О Конституционном Суде Российской Федерации» // СЗ РФ. 1994. № 13. Ст. 1447.

4. Федеральный конституционный закон № 2-ФКЗ от 15.02.2016 "О внесении изменений в статью 43.4 Федерального конституционного закона "Об арбитражных судах в Российской Федерации" и статью 2 Федерального конституционного закона "О Верховном Суде Российской Федерации"// СЗ РФ от 15 февраля 2016 г. N 7 ст. 896;

5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3823.

6. Венская Конвенция о праве международных договоров (Вена, 23 мая 1969

г.)

7. Указ Президиума ВС СССР от 4 апреля 1986 г. N 4407-Х1 «О присоединении Союза Советских Социалистических Республик к Венской конвенции о праве международных договоров" // Ведомости Верховного Совета СССР, 1986 г., N 37, ст. 772.

8. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ // СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

9. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ // СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

10. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 3) от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ // СЗ РФ. 2001. № 49. Ст. 4552.

11. Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации от 14 января 1993 г., N 2, ст. 56.

12. Закон Российской Федерации от 11 октября 1991 г. № 1738-1 «О плате за землю» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1991. № 44. Ст. 1424.

13. Закон РФ от 7 февраля 1992 г. №2300-1 «О защите прав потребителей» // "Ведомости СНД и ВС РФ", 09.04.1992, N 15, ст. 76

14. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002 г. N 1 (часть I) Ст. 1.

15. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 1) от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3824.

16. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 2) от 5 августа 2000 г. № 117-ФЗ // СЗ РФ. 2000. № 32. Ст. 3340.

17. Таможенный кодекс Российской Федерации от 28 мая 2003 г. № 61-ФЗ // СЗ РФ. 2003. № 22. Ст. 2066.

18. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-Ф3 // СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

19. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ //"СЗ РФ", 03.12.2007, N 49, ст. 6076

20. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ 15 июля 2002 г. N 28 ст. 2790

21. Федеральный закон от 01.12.2007 N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" // СЗ РФ", 03.12.2007, N 49, ст. 6076

22. Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» // СЗ РФ от 5 июля 2010 г. N 27 ст. 3435

23. Федеральный закон от 02.11.2013 № 293-ФЗ «Об актуарной деятельности в Российской Федерации» // СЗ РФ от 4 ноября 2013 г. N 44 ст. 5632

24. Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" // СЗ РФ, 08.03.1999, N 10 ст. 1163

25. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» // СЗ РФ от 14 февраля 2011 г. N 7 ст. 904.

26. Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» // СЗ РФ от 11 мая 1998 г. N 19 ст. 2071

27. Федеральный закон от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии» // СЗ РФ. 1995. № 29. Ст. 2757.

28. Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» // СЗ РФ от 11 декабря 1995 г., N 50

29. Федеральный закон от 10 мая 1995 г. № 73-Ф3 «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации» // СЗ РФ. 1995. № 20. Ст. 1765.

30. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» // СЗ РФ, 14.08.1995, N 33, ст. 3349

31. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» // СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.

32. Федеральный закон от 13 июля 2015 г. N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" // СЗ РФ. 20.06.2015 N 29 (часть I) ст. 4349

33. Федеральный закон от 13 июля 2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» // СЗ РФ, 20.07.2015, N 29 (часть I), ст. 4349

34. Федеральный закон от 13.07.2015 № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // СЗ РФ от 20 июля 2015 г. N 29 (часть I) ст. 4348

35. Федеральный закон от 15 июля 1995 г. № 101-ФЗ «О международных договорах» // СЗ РФ. 1995. № 29. Ст. 2757

36. Федеральный закон от 15 февраля 2016 г. N 18-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации и Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации в части установления порядка судебного рассмотрения дел об оспаривании отдельных актов"// СЗ РФ от 15 февраля 2016 г. N 7 ст. 906

37. Федеральный закон от 17 мая 2007 г. N 82-ФЗ "О банке развития" // СЗ РФ от 28 мая 2007 г. N 22 ст. 2562

38. Федеральный закон от 17 января 1992 г. N 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации" // Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации от 20 февраля 1992 г., N 8, ст. 366

39. Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» // СЗ РФ от 20 июля 2009 г. N 29 ст. 3627

40. Федеральный закон от 19 июля 1998 г. N 115-ФЗ "Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)" // СЗ РФ от 27 июля 1998 г. N 30. Ст. 3611.

41. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» // СЗ РФ от 30 июля 2007 г. N 31 ст. 3992

42. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР от 6 декабря 1990 г. N 27 ст. 357

43. Федеральный закон от 2 мая 2006 г. № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» // СЗ РФ, 08.05.2006, N 19, ст. 2060

44. Федеральный закон от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" // СЗ РФ. 23 декабря 2013 г. N 51 ст. 6673

45. Федеральный закон от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» // СЗ РФ от 28 ноября 2011 г. N 48 ст. 6726

46. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ от 22 апреля 1996 г. N 17 ст. 1918

47. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ от 29 декабря 2003 г. N 52 (часть I) ст. 5029

48. Федеральный закон от 23.07.2013 г. №251-ФЗ«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» // СЗ РФ от 29 июля 2013 г. N 30 (часть I) ст. 4084

49. Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" // СЗ РФ от 6 мая 2002 г. N 18 ст. 1720

50. Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" // "СЗ РФ", 06.05.2002, N 18, ст. 1720,

51. Федеральный закон от 25.07.2011 N 260-ФЗ "О государственной поддержке в сфере сельскохозяйственного страхования и о внесении изменений в Федеральный закон "О развитии сельского хозяйства" // СЗ РФ, 01.08.2011, N 31, ст. 4700.

52. Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // СЗ РФ. 1996. № 1. Ст. 1.

53. Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» // СЗ РФ, 2008, №52(ч.1), ст.6249

54. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" // СЗ РФ. 28 октября 2002 г. N 43 ст. 4190

55. Федеральный закон от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" // СЗ РФ от 31 июля 2006 г. N 31 (часть I) ст. 3451

56. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" // СЗ РФ от 2 августа 2010 г. N 31 ст. 4193

57. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. N 225-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте" // СЗ РФ от 2 августа 2010 г. N 31 ст. 4194

58. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 244-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ, 02.08.2010, N 31, ст. 4193

59. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // СЗ РФ. 4 июля 2011 г. N 27 ст. 3872

60. Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" // СЗ РФ от 30 декабря 2013 г. N 52 (часть I) ст. 6987

61. Федеральный закон от 28 июня 2014 г. N 172-ФЗ "О стратегическом планировании в Российской Федерации" // СЗ РФ от 30 июня 2014 г. N 26 (часть I) ст. 3378

62. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" // СЗ РФ, 02.08.2004, N 31, ст. 3232

63. Федеральный закон от 29 июня 2015 г. № 210-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // СЗ РФ, 06.07.2015, N 27, ст. 4001

64. Федеральный закон от 29 ноября 2007 г. N 286-ФЗ "О взаимном страховании" // СЗ РФ от 3 декабря 2007 г. N 49 ст. 6047

65. Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» // СЗ РФ от 3 декабря 2001 г. N 49 ст. 4562

66. Федеральный закон от 30.12.2004 № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» // СЗ РФ от 3 января 2005 г. N 1 (часть I) ст. 41

67. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» // СЗ РФ от 3 января 2005 г. N 1 (часть I) ст. 44

68. Федеральный закон от 5 мая 2014 г. N 112-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" // СЗ РФ от 12 мая 2014 г. N 19 ст. 2317

69. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // СЗ РФ. 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418.

70. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // СЗ РФ. 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418.

71. Федеральный закон от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» // СЗ РФ от 29.07.2002 г. N 30 ст. 3028

72.Закон РСФСР от 2 декабря 1990 года N 3944 "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 356 (утратил силу)

73. Федеральный закон от 13 октября 2008 г. N 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации". // СЗ РФ. 2008 г. N 42. Ст. 4698. (утратил силу)

74. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. №132-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора)» // СЗ РФ, 2002, №44, ст.4297 (утратил силу)

75. Постановление Президиума ВС РСФСР от 24.06.1991 № 1483-1 «Об утверждении Устава Центрального банка (Банка России)» // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1991. № 29. Ст. 1012. (утратило силу)

76. Постановление Правительства РФ от 5 июля 2013 г. N 571 "О Национальном совете по обеспечению финансовой стабильности" // СЗ РФ от 22 июля 2013 г. N 29 ст. 3961

77. Постановление Правительства РФ от 4 ноября 2003 г. N 669 "Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственное регулирование деятельности

негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию" // СЗ РФ от 10 ноября 2003 г. N 45 ст. 4388

78. Постановления Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. № 964 "О порядке осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков" // СЗ РФ от 28 ноября 2011, N 48, ст. 6936

79. Указание Банка России от 16.11.2014 № 3444-У «О порядке инвестирования средств страховых резервов и перечне разрешенных для инвестирования активов» // Вестник Банка России 26.12.2014 N 114

80. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" // Вестник Банка России. 2010. 30 апреля

81. Указание Банка России от 7 октября 2014 г. N 3415-У "О порядке расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов" // Вестник Банка России 19.11. 2014 N 104

82. Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 415-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации» // Вестник Банка России. 16 июня 2014 г. N 56

83. Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. № 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" // Вестник Банка России. 16 июня 2014 г. N 56

84. Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 г. N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник Банка России. 13.03.2014 N 23-24.

85. Указание Банка России от 13 января 2005 г. N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" // Вестник Банка России. 09.02.2005 N 7

86. Инструкция Банка России от 27 декабря 2013 г. N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации" // Вестник Банка России от 28 марта 2014 г. N 32-33

87. Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия», утв. Приказом Банком России от 31 марта 1997 г. N 02-139 "О введении в действие Инструкции

"О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности // Вестник Банка России N 23(186) от 17 апреля 1997 г.

88. Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» // Вестник Банка России. 25.12.2009 N 75-76.

89. Инструкция Банка России от 25.10.2013 N 146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации" // Вестник Банка России. 22 января 2014 г. N 8

90. Инструкция Банка России от 25.02.2014 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. 13.03.2014 N 23-24.

91. Положение Банка России от 10.06.2015 N 474-П "О деятельности специализированных депозитариев" // Вестник Банка России 30.06.2015 N 56

92. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г №135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"// Вестник Банка России от 21 декабря 2012 г. N 74;

93. Указание Банка России от 5 июля 2002 г. N 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций"// Вестник Банка России от 15 июля 2002 г., N 39

94. Указание Банка России от 28 декабря 2014 г. N 3510-У "О порядке и сроках направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации, а также порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации" // Вестник Банка России. 04. 03.2015 N 17

95. Инструкция Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник Банка России. 24.07.2014 N 68

96. Инструкция Банка России от 1 сентября 2014 г. N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" // Вестник Банка России. 09.09.2014 N 80

97. Указание Банка России от 28 декабря 2014 г. N 3512-У "Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных фондов с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" // Вестник Банка России. 10.03.2015 N 20

98. Инструкция Банка России от 6 ноября 2014 г. N 158-И "О порядке проведения проверок бюро кредитных историй уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник Банка России. 14.05.2015 N 42

99. Инструкция Банка России от 13 сентября 2015 г. N 168-И "О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг" // Вестник Банка России. 17.12.2015 N 116.

100. Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» // Вестник Банка России. 04.09.2015 N 75

101. Указание Банка России от 15 января 2015 г. N 3533-У "О сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Центральный банк Российской Федерации" // Вестник Банка России. 27.03.2015 N 25-26

102. Указание Банка России от 21.07.2014 № 3329-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов» // Вестник Банка России. 27 августа 2014 г. N 75

103. Указание Банка России от 28 июля 2015 г. N 3743-У "О порядке расчета страховой организацией нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств" // Вестник Банка России 18.09.2015 N 79

104. Указании Банка России от 2 мая 2012 г. № 2815-У «Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой» // Вестник Банка России. 15 июня 2012 г. N 30.

105. Положение Банка России от 11 июня 2014 г. № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой» // Вестник Банка России. 26 июня 2014 г. N 60

106. Указание от 13 мая 2008 г. N 2008-У "О порядке расчета и доведения до заемщика - физического лица полной стоимости кредита" // Вестник Банка России. 4 июня 2008 г. N 28.

107. Приказ Минфина РФ от 11 июня 2002 г. N 51н "Об утверждении Правил формирования страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни" // "Российская газета" от 23 июля 2002 г., N 133

108. Приказ Минфина РФ от 30 марта 2012 г. N 42н "Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых

организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов" // Российская газета от 15 июня 2012 г. N 135.

109. Требования к Правилам организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде, утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 3 июня 2008 г. N 08-23/пз-н // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 14 июля 2008 г. N 28

110. Положение о порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, товарных бирж и биржевых посредников, заключающих в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар, утв. Приказом ФСФР от 23 октября 2008 г. N 08-41/пз-н // Российская газета, от 13 февраля 2009 г. N 25

111. Приказ ФСФР России от 23.10.2008 № 08-41/пз-н «Об утверждении Положения о порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, товарных бирж и биржевых посредников, заключающих в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар» // "Российская газета" от 13 февраля 2009 г. N 25

Судебные акты

1. Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 27 апреля 2001 г. N 7-П "По делу о проверке конституционности ряда положений Таможенного кодекса Российской Федерации в связи с запросом Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, жалобами открытых акционерных обществ "АвтоВАЗ" и "Комбинат "Североникель", обществ с ограниченной ответственностью "Верность", "Вита-Плюс" и "Невско-Балтийская транспортная компания", товарищества с ограниченной ответственностью "Совместное российско-южноафриканское предприятие "Эконт" и гражданина А.Д.Чулкова"// СЗ РФ от 4 июня 2001 г. N 23 ст. 2409;

2. Постановление Конституционного Суда РФ от 31 марта 2015 г. N 6-П "По делу о проверке конституционности пункта 1 части 4 статьи 2 Федерального конституционного закона "О Верховном Суде Российской Федерации" и абзаца третьего подпункта 1 пункта 1 статьи 342 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобой открытого акционерного общества "Газпром нефть"// СЗ РФ от 13 апреля 2015 г. N 15 ст. 2301

3. Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03 июля 2001 г. № 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных

положений подпункта 3 пункта 2 статьи 13 Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами ряда граждан» // СЗ РФ. 2001. № 29. Ст. 3058.

4. Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 14 декабря 2000 г. N 244-О "По жалобам граждан А.И.Косика и Т.Ш.Кенчхадзе на нарушение их конституционных прав положениями абзаца шестого статьи 6 и абзаца второго части первой статьи 7 Закона Российской Федерации "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением» // ИПС «Гарант»

5. Определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. № 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"» // Вестник Конституционного суда РФ. 2001. № 2.

6. Определение Конституционного Суда РФ от 19 мая 2009 г. N 572-О-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы открытого акционерного общества "Контактор" на нарушение конституционных прав и свобод пунктом 1 части 1 статьи 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" и частью 4 статьи 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" // "Вестник Конституционного Суда Российской Федерации", 2009 г., N 6

7. Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 1994 г. N 7 "О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей" // ИПС «Гарант»

8. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 г. N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации, сентябрь 2012 г., N 9

9. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 г. N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами"

10. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28 июля 2005 г. № 480/05 // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации", 2005 г., N 11

11. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 25.08.2011 № Ф02-3416/11 по делу № А19-19839/2010.

12. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 1 сентября 2008 г. N КА-А40/7950-08-П

13. Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 1 февраля 2010 г. по делу № А31-4920/2009;

14. Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 6 июля 2009 г. по делу А43-31592/2008-42-496;

15. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 20 января 2010 г. по делу № А58-6497/09;

16. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 4 мая 2008 г. № А33-13310/07-Ф02-1636/08 по делу А33-13310/07;

17. Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 21 апреля 2009 г. № Ф04-2283/2009(4818-А27-43);

18. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 6 июля 2009 г. по делу № А55-3848/2009.

19. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 2 июля 2009 г. № Ф09-4622/09-С1 по делу № А34-82/2009;

20. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 25.08.2011 № Ф02-3416/11 по делу № А19-19839/2010

21. Обзор Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа "Кассационное обобщение за первое полугодие 2001 года (статьи 120, 122, 112, 114 Налогового кодекса)".

22. Постановление Президиума Московского областного суда от 12 декабря 2007 г. № 887 по делу № 44г-432/07;

23. Определение Пермского областного суда от 28 августа 2007 г. № 334079.

24. Решение Арбитражного суда г. Москвы А40-137283/2015 от 31.11.2015 // [электронный ресурс] http://sudact.ru/arbitral/doc/AslIblUyAt5d/

25. Решение Арбитражного суда по Саратовской обл. по делу А55-16267/2015

Программные правовые акты

1. Заявление глав государств «Группы двадцати» по итогам саммита в Питтсбурге 2009 г. // [электронный ресурс] http://kremlin.ru/supplement/300

2. Заявление глав государств «Группы двадцати» по итогам саммита в Санкт-Петербурге 2013 г. // [электронный ресурс] ЫШ://ш. g20russia.ru/news/20130906/782776168.html

3. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2016 год // [ электронный ресурс] http://cbr.ru

4. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 5.

5. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 5 апреля 2005 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» // Вестник Банка России. 2005. № 19.

6. Заявление Правительства Российской Федерации и Банка России от 5 апреля 2011 г. NN 1472п-П13, 01-001/1280 "О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года" // Вестник Банка России. 2011 г. N 21.

7. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации // [электронный ресурс] http://www.cbr.ru/finmarkets/files/development/opr_1618.pdf

8. Стратегия развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020 года, утвержденной Распоряжением Правительства РФ от 22.07.2013 N 1293-р // СЗ РФ, 05.08.2013, N 31, ст. 4255.

9. Стратегия развития национальной платежной системы // Вестник Банка России, 23 марта 2013 г., № 19

10. Стратегия развития национальной системы платежных карт // [электронный ресурс]

http://www.nspk.ru/upload/docs/Утвержденная%20Стратегия%20развити я%20НСПК 09%2002%2015.pdf

Международные и иностранные правовые акты

1. Цели и Принципы регулирования рынка ценных бумаг» // [электронный ресурс] http://www.iosco.org/library/pubdocs/pdf/IOSCOPD323.pdf //

2. Основные принципы страхования, стандарты, руководства и методология оценок» // [электронный ресурс] www.iaisweb.org

3. «The IOPS Principles of Private Pension Supervision» («Принципы надзора IOPS за частными пенсиями») // [электронный ресурс] http://www.iopsweb.org/principlesandguidelines

4. Ключевые принципы для системно значимых платежных систем» // [электронный ресурс] www.cbr.ru/publ/?PrtID=prs&code=7

5. Руководящие принципы по защите интересов потребителей, принятых резолюцией 39/248 Генеральной Ассамблеи ООН 9 апреля 1985 года.

6. Многосторонний меморандум о взаимопонимании по вопросам консультаций и сотрудничества, а также обмена информацией IOSCO

7. General guidance for national payment system development CPSS BIS, January, 2006 / Пер: Общее руководство по развитию национальной платежной системы. Серия: Платежные и расчетные системы. 2008, Вып 3. С.12 // [электронный ресурс] http://www.cbr.ru/publ/?Prtid=prs

8. «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора» (Core Principles for Effective Banking Supervision) // [электронный ресурс]

9. Принципы высокого уровня по защите прав потребителей финансовых услуг // [электронный ресурс] http ://www. oecd. org/ daf/ fin/ financial-markets/48892010.pdf

10. Кодекс Украины об административных правонарушениях [электронный ресурс] http://zakon2.rada. gov.ua/laws/show/80731-10

11. Конституция Республики Армении // [электронный ресурс] http://www.arlis.am

12. Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях // [электронный ресурс] http://online.zakon.kz/Document/7doc id=31577399&doc id2=3157739 9#sub id=1004113211 5&sub id2=250000&sel link=1004113211 5

13. Закон Республики Казахстан «О Национальном банке Республики Казахстан» от 30 марта 1995 года N 2155 // [электронный ресурс] http://www.nationalbank.kz/?docid=41

Учебники, монографии

1. Агапов А.Б. Административная ответственность: Учебник. 2 изд. - М.: Статут, 2014 - 351 с.

2. Агарков М.М. Основы банкового права.- М., 1994. - 350 с.

3. Административная юрисдикция в финансовой сфере: монография. Под ред. М.А. Лапиной. - М., 2015 - 271 с.

4. Административное право зарубежных стран / под ред. А.Н. Козырина и М.А. Штатиной. - М., 2003. - 464 с.

5. Административное право России: учеб. / Под ред. Д.Н. Бахраха. - М., 2000. - 624 с.

6. Административное право России: Учебник. Издание 2-ое / Попов Л.Л., Мигачев Ю.И., Тихомиров С.В. Отв. ред. Попов Л.Л. - М.: «Проспект», 2011. - 746 с.

7. Административное право: Учебник / Под ред. Л.Л. Попова. - М.: Юристъ, 2002. - 699 с.

8. Административное право: учебник для вузов / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. - М.: Юристъ, 2000. - 728 с.

9. Административное право Российской Федерации: учебник / Ю. И. Мигачев, Л. Л. Попов, С. В. Тихомиров ; под ред. Л. Л. Попова. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2011. — 447 с.

10. Административное право Российской Федерации: учебник для бакалавров / Отв. ред. Л.Л. Попов. М.: РГ-Пресс, 2016 - 568 с.

11. Актуальные проблемы финансового права: коллективная монография / Н.М. Артемов, Л.Д. Арзуманова, О.В. Болтинова, А.Г. Гузнов и др. Отв.ред. Е.Ю.Грачева. - Москва, Норма: ИНФРА-М, 2016 (13/1 п.л.)

12. Александров Н.Г. Законность и правоотношения в советском обществе. -М.: Госиздат юридической литературы, 1955. - 175 с.

13. Алексеев С.С. Общая теория права. В 2-х т. - М., 1981.

14. Алексеев С.С. Социальная ценность права в советском обществе. М., 1971. - 223 с.

15. Алексеев С.С. Теория права. - М.: БЕК, 1994. - 320 с.

16. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Банковское право: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт, 2010. - 781 с.

17. Алекси Р. Понятие и действительность права (ответ юридическому позитивизму) = Robert Alexy. Begriff und Geltung des Rechts; пер. с нем. -М.: Инфотропик Медиа, 2011. - 192 с.

18. Алехин А.П., Козлов Ю.М. Административное право Российской Федерации. Учебник для вузов в 2-х частях. - М.: ТЕИС, 1995.

19. Алпатов А.А. Право и экономика: теоретико-правовой аспект [Текст]: монография / А.А. Алпатов; Всер. заоч. фин-эк. ин-т. - Волгоград, 2011. -242 с.

20. Антология мировой правовой мысли в 5 т. Т. I. Античный мир и Восточные цивилизации. - М.: Мысль, 1999. - 750 с.

21. Аренд Х. Ответственность и суждение [Текст] / Пер. с англ. Д.Аронсона, С. Бардиной, Р. Гуляева. - М.: Изд. Института Гайдара, 2013. - 352 с.

22. Артамонов А.П., Дедиков С.В. Право перестрахования. В 2-х т. - М.: Страховая пресса, 2014.

23. Артемов Н.М., Арзуманова Л.Л., Ситник А.А. Денежное право (финансово-правовое регулирование обращения национальной и иностранной валюты на территории Российской Федерации): коллективная монография. - М.: ООО «Изд-во «Элит»», 2012. - 272 с.

24. Архипов А.П., Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страхование. Современный курс: учебник / Под ред. Е.В.Коломина. - М.: Финансы и статистика: ИНФРА-М, 2008. - 448 с.

25. Ашаффенбург Г. Преступление и борьба с ним: Уголовная психология для врачей, юристов и социологов / Сост. и вст. статья В.С.Овчинникова, А.В. Федорова. - М.: Инфра-М, 2012. - VIII, 241 с.

26. Ашмарина Е.М. Некоторые аспекты расширения предмета финансового права в Российской Федерации: проблемы и перспективы. Монография. - М. «ПолиграфОПТ, 2004 - 128 с.

27. Баглай М.В. Конституционное право Российской Федерации. Учебник для юридических вузов и факультетов / М.В. Баглай. - М.: Издательство НОРМА (Издательская группа НОРМА - ИНФРА-М), 2000. - 305 с.

28. Базылев Б.Т. Юридическая ответственность. - Красноярск, 1985. - 120 с.

29. Байтин М.И. Сущность права (современное нормативное правопонимание на грани двух веков). Изд. 2-е, доп. - М., 2005. - 544 с.

30. Банк России в XXI веке: Сборник статей / Отв. ред. Баренбойм П.Д., Лафитский В.И. Сост. Голубев С.А. - М.: «Юридический Дом «Юстицинформ», 2003 - 392 с.

31. Банковское дело: управление и технологии: учебник / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. - М., 2005. - 671 с.

32. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И.Валещева / Под ред. О. И. Лаврушина. - М., 2005. - 768 с.

33. Банковское дело: учебник/Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. М., 2006. - 575 с.

34. Банковское законодательство: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. - М., 2006. - 450 с.

35. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2-х т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. - М.: Юристъ, 2004. Т. 1. - 560 с.

36. Банковское право. Правовое регулирование банковской деятельности в РФ. Место ЦБ РФ в банковской системе РФ. Учебное пособие //

Авторский коллектив Allpravo.Ru 2007. // [электронный ресурс]: http://www.allpravo.ru/librarv/doc78p0/instrum5969/item5972.html#_ftn7

37. Батырева С.В. Современные надзорные и контрольные функции центральных банков. Монография. - Москва, 2011. - 129 с.

38. Бахрах Д.Н. Административное право России: Учебник для вузов. - М.,

2000. - 640 с.

39. Белов В.А., Прошунин М.М. Финансово-правовые институты зарубежных стран: Учеб. пособие / Отв. ред. В.А. Белов. - М.: РИОР, ИНФРА-М, 2012.

- 292 с.

40. Бельский К.С. Об административной ответственности // Институты административного права России. Сб. статей. Отв. ред. И.Л. Бачило и Н.Ю. Хаманева. - М.: ИГП РАН, 1999 - 233-237 с.

41. Бержель Ж-Л. Общая теория права / Под ред. В.И.Даниленко/Пер. с фр. -М.: Изд. дом NOTA BENE, 2000. - 576 с.

42. Бернацкий М.В. Русский Государственный банк как учреждение эмиссионное. - Спб., 1912. - 81 с.

43. Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (постатейный).

- М.: Юридический Дом «Юстицинформ», 2005. - 230 с.

44. Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территорильных учреждений Центрального банка Российской Федерации / Под ред. Н.И.Химичевой. - Саратов: СГАП, 2001. - 140 с.

45. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Общие положения.

- М., 1997. - 600 с.

46. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. - М.: Юрид. лит., 2003. - с. 474.

47. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России: учеб. пособие. - М., 2001. - 335 с.

48. Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М.: Издательство «ПРИОР», 2000. - 320 с.

49. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. - М.: Спарк,

2001. - 335 с.

50. Братусь С.Н. Юридическая ответственность и законность (Очерк теории).

- М.: Юридическая литература, 1976. - 215 с.

51. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами/Пер. с англ. - М.: 2003. -800 с.

52. Варданянц В.К. Социологическая теория права: монография. - М.: Академический Проект, 2007. - 439 с.

53. Верховенство права как фактор экономики/Международная коллективная монография; под. ред. Е.В. Новиковой, А.Г. Федотова, А.В. Розенцвайга, М.А. Субботина. - М.: Мысль, 2013. - 673 с.

54. Виндельбанд В. Прелюдии/Пер. с нем. и вст. ст. С. Франка. - М.: «Гиперборея», «Кучково поле», 2007. - 400 с.

55. Витрук Н.В. Конституционное правосудие в России (1991-2001 гг.): Очерки теории и практики. - М.: «Городец-издат», 2001. - 508 с.

56. Витрук Н.В. Общая теория юридической ответственности. - М.: Норма, 2009. - 259 с.

57. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перер. и доп. - М.: «Статут», 2004. - 333 с.

58. Вишневский A.A. Банковское право Англии. - М.: «Статут», 2000. - 300 с.

59. Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: Учебное пособие. - М.: «Статут», 2000. - 388 с.

60. Владимирский-Буданов М.Ф. Обзор истории русского права. - М.: Изд. дом «Территория будущего», 2005. - 478 с.

61. Власов В.А. Советский государственный аппарат. - М., 1959. - 374 с.

62. Волков А.В. Принцип недопустимости злоупотребления гражданскими правами в законодательстве и судебной практике (анализ более 250 судебных дел о злоупотреблении правом): монография. - М., 2011. - 960 с.

63. Габов А.Н. Ценные бумаги: Вопросы теории и правового регулирования рынка. - М.: Статут, 2011. - 1104 с.

64. Галаган И.А. Административная ответственность в СССР: Государственное и материально-правовое исследование. - Воронеж, 1970. - 251 с.

65. Галаган И.А. Административная ответственность в СССР: процессуальное регулирование. - Воронеж, 1976. - 199 с.

66. Гегель. Гегель. Система наук. Часть 1. Феменология духа. Перевод Г.Шпета. Собр. соч. Т. IV. - М.: Соцэкгиз, 1959. - 439 с.

67. Гегель. Философия права. Пер. с нем.: ред. и сост. Д.А. Керимов и В.С.Нерсесянц; автор вст. ст. и примеч. В.С. Нерсесянц. - М.: Мысль, 1990. - 524 с.

68. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. - М.: Изд-во МНИМП, 1997. -208 с.

69. Гидденс Э. Социология / При участии К. Бердсолл: Пер. с англ. - М.: Едиториал УРСС, 2005. - 632 с.

70. Гилинский Я. Девиантология: социология преступности, наркотизма, проституции, самоубийств и других «отклонений». 2 изд. испр. и доп. -Спб.: Изд-во Р.Асланова «Юридический центр Пресс», 2007. - 528 с.

71. Гогель С.К. Курс уголовной политики в связи с уголовной социологией/Сост. и вст. ст. В.С. Овчинского, А.Ф. Федорова. - М.: Инфра-М, 2012. - VI, 386 с.

72. Годунов A.A. Введение в теорию управления (Система промышленного производства). - М., 1967. - 280 с.

73. Голубев С.А. Государственное управление банковской системой (на примере России, Франции, Италии, Испании). - М., 2000. - 264 с.

74. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. - М.: Юридический Дом «Юстицинформ», 2000. - 192 с.

75. Голубев С.А. Точка перехода. Россия 1917-1923 годы (Исторические хроники). - М.: РАЕН, 2007. - 284 с.

76. Голубев С.А. Уровни взаимодействия: предпринимательство - общество -государство. - М.: РАЕН, 2007. - 239 с.

77. Государственный банк. Краткий очерк деятельности за 1860-1910 годы/Под ред. Е.Н. Сланского. - Спб., 1910. - 150 с.

78. Гражданское и торговое право зарубежных стран: Учебное пособие/Под общ. ред. В.В. Безбаха и В.К. Пугинского. - М.: МЦФЭР, 2004. - 896 с.

79. Гражданское право: учеб.: в 3 т. — 4-е изд., перераб. и доп./Е.Ю.Валявина, И.В. Елисеев [и др.]; отв. ред. А.П. Сергеев, Ю.К.Толстой. - М.: 2005.

80. Гражданское право: в 2 т. Учебник/отв. ред. проф. Е.А.Суханов. - 2 изд. -М.: Изд-во БЕК, 2000.

81. Гражданское право: в 4 т. Учебник / Отв. ред. проф. Е.А.Суханов. - 3 изд. перераб. и доп. - М.: Волтерс Клюверс, 2004.

82. Гражданское право: учебник. Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. В 111-х т.- М.: Проспект, 2005.

83. Грачева Е.Ю., Болтинова О.В. Правовые основы страхования: учебное пособие. - М.: Проспект, 2011. - 128 с.

84. Грешников И.П. Субъекты гражданского права: юридическое лицо в праве и законодательстве. - Спб., 2002. - 329 с.

85. Грибанов В.П. Осуществление и защита гражданских прав. Изд. 2-е стереотип. - М.: Статут, 2001 - 411 с.

86. Грызунова Е.В. Правонарушение: юридический состав и его особенности (применительно к различным видам правонарушений): Учебное пособие/Под ред. д.ю.н., проф. М.И. Байтина. - Саратов, 2002. - 36 с.

87. Грядунова Л.И. Социальная ответственность личности в условиях развитого социализма. - Киев: Вища школа, 1979. - 134 с.

88. Гузнов А.Г. Комментарий к ст. 15.26 КоАП РФ - в: Комментарий к Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях. Отв. ред. Ноздрачев А.Ф. - М., 2010.

89. Гузнов А.Г. Юридическая ответственность как вид социальной ответственности // Социология права. Курс лекций. Под ред. М.Н.Марченко. - М., 2011.

90. Гузнов А.Г. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности: монография / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов - Москва, Проспект, 2016 (21/8,5)

91. Гузнов А.Г. Организации финансового рынка и правовые механизмы урегулирования их несостоятельности: коллективная монография / А.Г. Гузнов, Т.Э. Рождественская. - Москва, Юрайт, 2016 (19/15,8) п.л.)

92. ГУЛАГ. Экономика принудительного труда / под ред. Бородкин Л., Грегори П., Хлевнюк О. - М.: Росспэн, 2008. - 320 с.

93. Давид Р., К. Жоффре-Спинози. Основные правовые системы современности / Пер. В.А. Туманова. - М., 1988. - 400 с.

94. Де Сальвиа М. Прецеденты Европейского Суда по правам человека. Руководящие принципы судебной практики, относящиеся к Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод. Судебная практика

с 1960 по 2002 г. - СПб.: Изд-во «Юридический центр Пресс», 2004. -1072 с.

95. Дигесты Юстиниана. Пер. И.С. Перетерского. - Москва: "Наука", 1984. -456 с.

96. Духовная жизнь Китая: энциклопедия: в 5 т. Т.^. Историческая мысль. Политическая и правовая культура/ гл. ред. М.Л. Титаренко. - М.: Вост. лит., 2009. - 935 с.

97. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: теория и практика применения. - М.: Изд. дом ВШЭ, 2012. - 671 с.

98. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. - М.: Издательская группа «ФОРУМ» - «ИНФРА-М», 1998. - 262 с.

99. Ерпылева Н.Ю. Международное частное право: Учебник / Н.Ю. Ерпылева. - М.: Изд-во Юрайт; ИД Юрайт, 2011. - 1308 с.

100. Ефимова Л.Г. Банковское право. Банковская система Российской Федерации в 2 т. - М.: Статут, 2010.

101. Ефимова Л. Г. Банковское право. - М., 1994. - 348 с.

102. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. Монография. -М.: НИМП, 2001. - 654 с.

103. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. -М., 1994.- 563 с.

104. Ефимова Л.Г. Особое правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Правовое регулирование банковской деятельности. - М.,1997. - 298 с.

105. Ефимова Л.Г. Правовое регулирование банковской деятельности/Под ред. проф. Е.А. Суханова. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР,1997. - 240 с.

106. Жинкин С.А. Психологические проблемы эффективности права. -Спб.: Изд-во Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2009. - 373 с.

107. Зарубежное банковское право (банковское право Европейского союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании): монография / Отв.ред. Л.Г.Ефимова. - М.: Проспект, 2016. - 656 с.

108. Захарова Н.А., Бевзюк Е.А., Кабанцева Н.Г., Ларионова В.А., Слесарев С.А. Комментарий к Закону РФ от 27 ноября 1992 г. N 40154 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (постатейный). - Специально для системы ГАРАНТ, 2014.

109. Защита прав потребителей финансовых услуг/отв. ред. Ю.Б.Фогельсон. - М.: Норма: ИНФРА-М, 2010. - 368 с.

110. Зеленский Ю.Б. Банковская система России и реальный сектор экономики. - Саратов: Изд. центр Саратовского государственного социально-экономического университета, 2002. - 386 с.

111. Иванов В.В. Современные финансовые рынки: монография для магистрантов./[В.В.Иванов и др.] под ред. Иванова В.В. - М.: Проспект, 2014. - 576 с.

112. Иванов О.М. Стоимость кредита: правовое регулирование /Иванов О.М. - М.: «Инфротопик Медиа», 2012. - 672 с.

113. Ильин И.А. Путь к очевидности. - М.: Республика», 1993. - 431 с.

114. Инновации на финансовых рынках: коллект. моногр./Н.И.Берзон, Е.А. Буянова и др.; под науч. ред. Н.И. Берзона, Т.В. Тепловой. - М.: Изд. дом. Высшей школы экономики, 2013. - 420 с.

115. Иоффе О.С. Развитие цивилистической мысли в СССР/Иоффе О.С. Избранные труды по гражданскому праву: Из истории цивилистической мысли. Гражданское правоотношение. Критика теории «хозяйственного права». 3 изд., испр. - М.: Статут, 2009. - 782 с.

116. Иоффе О.С., Шаргородский М.Д. Вопросы теории права. М., 1962. -381 с.

117. История Банка России 1860-2010. В 2-х т. - М.: РОССПЭН, 2010;

118. История этических учений: Учебник / Под ред. А.А. Гусейнова. -М.: Гардарики, 2003. - 911 с.

119. Йонас Г. Принцип ответственности. Опыт этики для технологической цивилизации / Пер. с нем., предислов., примеч. И.И.Миханькова. - М.: Айрис-пресс, 2004. - 480 с.

120. Кант И. Метафизика нравов // Кант. Сочинения. В 8-ми т. Т.6. - М.: «Чоро», 1994. - 613 с.

121. Карасева М.В. Финансовое право: Общая часть. Учебник. - М., 2000. - 450 с.

122. Карасева М.В. Финансовое правоотношение. - М.: Издательство НОРМА, 2001. - 304 с.

123. Карасева М.В., Крохина Ю.А. Финансовое право / Под ред. М.В.Карасевой. - М., 2001. - 288 с.

124. Кархалев Д.Н. Ответственность по гражданскому праву: Учебное пособие. - Уфа: РИО БашГУ, 2001. - 64 с.

125. Кархалев Д.Н. Охранительное гражданское правоотношение. - М.: Статут, 2009. - 332 с.

126. Квашис В.Е. Смертная казнь. Мировые тенденции, проблемы и перспективы. - М.: Изд-во ЮРАЙТ, 2008. - 800 с.

127. Керимов Д.А. Методология права (предмет, функции, проблемы философии права). - М., 2000. - 510 с.

128. Керимов Д.А. Философские проблемы права. - М., 1972. - 472 с.

129. Кечекъян С.Ф. О понятии источника права // Учен. записки МГУ. Труды юрид. факультета. Вып. 116. Кн. 2., 1946. - 180 с.

130. Кинг Б. Банк 3:0.: Почему сегодня банк - это не то, куда вы ходите, а то, что вы делаете / пер. с англ. - М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2014. - 474 с.

131. Кирин А.В. Административно-деликтное право: (теория и законодательные основы): монография. - М., 2012. - 464 с.

132. Кистяковский Б.А. Философия и социология права/Сост., примеч., указ. В.В. Сапова - СПб.: Изд-во РХГИ, 1998. - 800 с.

133. Ключников И.К. Мировые финансовые центры: учебное пособие. -М.: Проспект, 2014. - 280 с.

134. Ковлер А.И. Антропология права: Учебник для вузов. - М.: Изд-во НОРМА, 2002. - 480 с.

135. Коган М.Л. Правовые основы деятельности Госбанка СССР // Проблемы совершенствования советской финансовой системы в современный период. - М., 1981. - 170 с.

136. Кожевников С.Н. О принуждении в правоохранительной деятельности Советского государства // Сборник ученых трудов Свердловского юридического института. - Свердловск, 1973, вып.22. Проблемы применения советского права., с. 118-127.

137. Козлов Ю.М., Фролов Е.С. Научная организация управления и право. - М.: МГУ, 1986. - 245 с.

138. Козлова Н.В. Понятие и сущность юридического лица. Очерк истории и теории: Учебное пособие. - М.: Статут, 2003. - 318 с.

139. Козлова О.В., Кузнецов И.Н. Научные основы управления производством. - М., 1970. - 286 с.

140. Колосова Н.М. Конституционная ответственности в Российской Федерации: Ответственность органов власти и иных субъектов права за нарушение конституционного законодательства Российской Федерации. Монография. - М.: Городец, 2000. - 192 с.

141. Комментарий (постатейный) к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» / Отв. ред. A.B. Турбанов. - М.: изд-во «ТИАРА», 2005. - 390 с.

142. Коркунов Н.М. Лекции по общей теории права / Предисловие д-ра юрид. наук, проф. И.Ю. Козлихина. - Спб., 2003. - 430 с.

143. Кофанов Л.Л. Lex и ius: возникновение и развитие римского права в VIII-III до н.э. - М.: Статут, 2006. - 575 с.

144. Красикова Ю.В. Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации. - М., 1999. - 310 с.

145. Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е.А.Павлодский. - М.: ВолтерсКлувер, 2006.- 624 с.

146. Кристи Н. Пределы наказания: Пер. с англ. В.М. Когана / Под ред. А.М. Яковлева и В.М. Когана. - М.: Изд-во «Прогресс», 1985. - 176 с.

147. Кротов Н.И. Очерки истории Банка России. Региональные конторы и управления. - М.: Международные отношения, 2010. - 664 с.

148. Кротов Н.И. Очерки истории Банка России. Центральный аппарат. Персональные дела и деяния. - М.: Международные отношения, 2011. -696 с.

149. Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. - М.: Норма, 2004. - 704 с.

150. Кудрявцев В.Н. Закон, поступок, ответственность. - М.: Наука, 1986. - 448 с.

151. Кучеров И.И. Деньги, денежные обязательства и денежные взыскания / Монография. - М.: АО «Центр ЮрИНфоР», 2012. - 232 с.

152. Кучеров И.И. Законные платежные средства: теоретико-правовое исследование: монография. - М.: Ин-т зак-ва и сравнительного правоведения при Правительстве РФ, 2016. - 392 с.

153. Лазарев Б.М. Компетенция органов управления. - М., 1972. - с. 30

154. Лазарев В.М., Федорова В.Г. Принцип правового равенства и юридическая ответственность (проблема методологии и теории взаимосвязи). - Волгоград, 2005. - 132 с.

155. Лейст О.Э. Санкции и ответственность по советскому праву (теоретические проблемы). - М.: Изд-во МГУ, 1981. - 240 с.

156. Липинский Д.А. Проблемы юридической ответственности. - Спб.: Изд-во Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2003. - 387 с.

157. Ллойд Д. Идея права/пер. с англ. М.А. Юмашева, Ю.М.Юмашева. Науч. Ред. Ю.М. Юмашев. - М.: Югона, 2002. - 416 с.

158. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть. - М., 1996. -372 с.

159. Магазинер Я.М. Избранные труды по общей теории права / Отв. ред. д.ю.н., проф., А.К. Кравцов. - Спб.: Изд-во Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2006. - 352 с.

160. Малеин Н.С. Юридическая ответственность и справедливость. - М., 1992. - 215 с.

161. Мальцев Г.В. Месть и возмездие в древнем праве: монография / Г.В.Мальцев. - М.: Норма: ИНФРА-М, 2012. - 736 с.

162. Мальцев Г.В. Нравственные основания права. - М.: Изд-во СГУ, 2008. - 552 с.

163. Мальцев Г.В. Социальные основания права. - М., 2011. - 797 с.

164. Манохин В.М., Адушкин Ю.С., Багишаев З.А. Российское административное право. - М.: Юристъ, 1996. - 472 с.

165. Маркс К. Капитал. Собр. соч. Т. 3 - М., 1970. - 815 с.

166. Марченко М.Н. Теория государства и права. Учебник. Изд. 2-е., перераб. и доп. - М.: ООО «ТК «Велби», 2002. - 640 с.

167. Матвеев Г.К. Николаев К.П. (отв. ред.) Вина в гражданском праве. -Киев: Изд-во Киев. ун-та, 1955. - 307 с.

168. Международное право: Учебник для вузов/Г.В. Игнатенко, В.Я.Суворова, О.И. Тиунов и др.; Под ред. Г.В. Игнатенко. - 2 изд., перераб. и доп. - М.: Высш. шк., 1995. - 399 с.

169. Миловидов В.Д. Философия финансового рынка / В.Д.Миловидов. -М.: Магистр, 2013. - 272 с.

170. Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие. - М.: МФПА, 2011. - 784 с.

171. Муздыбаев К. Психология ответственности / Под. ред. В.Е.Семенова. Изд. 2-е, доп. - М.: Книжный дом «ЛИБРИКОМ», 2010. -248 с.

172. Мусаткина A.A. Финансовая ответственность в системе юридической ответственности: Монография / Под ред. Р.Л. Хачатурова. -Тольятти, 2003. - 450 с.

173. Нагорная Э.Н. Бремя доказывания в налоговых спорах: монография. - М.: Юстицинформ, 2006. - 528 с.

174. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации

(Банке России)»: постатейный. Общая ред. Голубев С.А., Гузнов А.Г. - М., 2013. - 481 с.

175. Непомнящая Т.В., Степашин В.М. Проблемы назначения наказания.

- М.: ФОРУМ, 2012. - 592 с.

176. Нерсесянц B.C. Общая теория права и государства : учеб. для юрид. вузов и фак-тов. - М., 1999. - 565 с.

177. Нерсесянц B.C. Философия права. Учеб. для вузов. - М., 2000. - 652 с.

178. Нерсесянц B.C. Юриспруденция. Введение в курс общей теории права и государства. - М., 1998. - 367 с.

179. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. - М.: Волтерс Клувер, 2007. - 1152 с.

180. Нохрин Д.Г. Государственное принуждение в гражданском судопроизводстве. - М.: "Волтерс Клувер", 2009. - 230 с.

181. Общая теория государства и права. Академический курс в трех томах./Отв. ред. М.Н. Марченко. - 3 изд. перераб. и доп. - М.: Норма, 2007.

182. Общая теория права и государства: Учеб. для юрид. вузов / Под ред. В.В. Лазарева. - М., 1994. - 367 с.

183. Общее административное право / Учебник под ред. Ю.Н.Старилова.

- Воронеж: Изд-во ВГУ, 2007. - 848 с.

184. Овсянко Д. М. Административное право. - М., 1997. - 169 с.

185. Ойгензихт В.А. Юридическое лицо и трудовой коллектив: сущность, поведение, ответственность. - Душанбе, 1988. - 115 с.

186. Олейник О. М. Основы банковского права: курс лекций. - М., 1997.

- 424 с.

187. Основы страхового дела: учебник для бакалавриата/под ред. И.П.Хоминич, Е.В.Дик. - М.: Изд-во Юрайт, 2016. - 243 с.

188. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории/Е.Н.Пастушенко; под ред. Н.И. Химичевой. - Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2006. - 372 с.

189. Пашенцев Д.А. Финансово-правовая традиция России: монография / Д.А.Пашенцев. - М: КНОРУС, 2015 - 186 с.

190. Петелин Н.С. Назначение, устройство и очерк деятельности Государственного банка. - Спб., 1892. - 139 с.

191. Петров М.П. Административная ответственность организаций (юридических лиц): Автореф. диссер. канд. юрид. наук. - Саратов, 1998. -27 с.

192. Пилипенко А.А. Курс финансового права : учебное пособие. -Минск : Книжный Дом, 2010. - 768 с.

193. Плахотный А.Ф. Свобода и ответственность (социологический аспект проблемы). - Харьков: Изд-во Харьковского ун-та, 1972. - 158 с.

194. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. Пер. с англ. - М., 1992

195. Политическое измерение мировых финансовых кризисов. Феноменология, теория, устранение//коллектив авторов. - М.: Научный эксперт, 2012. - 632 с.

196. Поляков А.В. Общая теория права: Проблемы интерпретации в контексте коммуникативного подхода: Курс лекций. - Спб.: Изд. дом. СПГУ, 2004. - 864 с.

197. Правовые основы финансового контроля в Российской Федерации. Учеб. метод. Пособие / Под ред. Н.И. Химичевой. - Саратов, 2000. - 430 с.

198. Правонарушения на финансовом рынке: выявление, анализ и оценка ущерба. Справочник для сотрудников правоохранительных органов / Я.М. Миркин, И.В. Зубков и др.; Под общей редакцией Г.С.Полтавченко. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. - 876 с.

199. Правоприменение в советском государстве. - М., 1985. - 280 с.

200. Пробин П.С., Проданова Н.А. Финансовые рынки: учеб. пособие. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. - 175 с.

201. Проблемы общей теории права и государства: учеб. для вузов/Под общ. ред. В. С. Нерсесянца. - М., 2004. - 832 с.

202. Проблемы общей теории права и государства. Учебник для вузов. Под общ. ред. акад. В.С. Нерсесянца. - М.: Изд-во НОРМА, 2001. - 872 с.

203. Проблемы теории государства и права: Учеб. пособие / Под ред. М.Н. Марченко. - М., 2005. - 656 с.

204. Проблемы теории государства и права: Учебник / Под ред. С.С.Алексеева. - М., 1987. - 570 с.

205. Проблемы теории государства и права: Учебное пособие / Под ред. проф. М.Н. Марченко. - М., 1999. - 504 с.

206. Птушенко А.В. Системная парадигма права. - М., 2004. - 448 с.

207. Рагимов И.М. Преступность и наказание. - М.: ОЛМА Меда групп, 2012. - 304 с.

208. Разгильдиева М.Б. Правовое убеждение и принуждение: теоретические основы (на примере финансового законодательства): монография. - М.,2012 - 272 с.

209. Регулирование деятельности на финансовом рынке: учебное пособие / О.В. Ломтатидзе, М.А. Котляров, О.А. Школик. - М.: КНОРУС, 2012. - 288 с.

210. Рикер П. Мораль, этика, политика // [электронный ресурс] http://www.gumer.info/bogoslov ВикБ/РИЛоБ/^к/тог ^.рИр

211. Рикёр, П. Справедливое / Пер. Б. Скуратова при участии П.Хицкого. — М.: Гнозис: Логос, 2005. - 299 с.

212. Римское частное право: Учебник / Под ред. И.Б. Новицкого и И.С. Перетерского. - М.: Юристъ, 2004. - 544 с.

213. Родионова Е.В. Юридическая ответственность как разновидность социальной ответственности: современные проблемы. - М.: Юрлитинформ, 2011. - 152 с.

214. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретико-правовые основы. Монография. - М., Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012. - 211 с.

215. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации. Монография. -М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2011. - 201 с.

216. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г., Шамраев А.В. Банковское право для экономистов. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. - Москва: Юрайт, 2015. - 358 с.

217. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право: учебник для магистров- М.: Юрайт, 2016 (28 п.л.)