Правовое регулирование финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, кандидат наук Чистюхин Владимир Викторович
Чистюхин Владимир Викторович
кандидат наук
2022
- Специальность ВАК РФ12.00.04
- Количество страниц 251
Оглавление диссертации кандидат наук Чистюхин Владимир Викторович
Введение
Глава 1. Теоретико-правовые основы финансового надзора за некредитными финансовыми организациями
в Российской Федерации
1.1. Финансовый рынок как категория финансового права
1.2. Некредитные финансовые организации
в системе финансового рынка Российской Федерации
1.3. Банк России как мегарегулятор финансового рынка, орган контроля и надзора за деятельностью
некредитных финансовых организаций
1.4. Система финансового надзора за деятельностью
некредитных финансовых организаций
Глава 2. Правовое регулирование деятельности Банка России по осуществлению надзора
за некредитными финансовыми организациями
2.1. Современные подходы к осуществлению надзора
за некредитными финансовыми организациями
2.2. Процесс осуществления надзора
за некредитными финансовыми организациями
2.3. Меры (мероприятия), применяемые (осуществляемые) Банком
России в отношении некредитных финансовых организаций
Заключение
Список литературы
Приложение
Приложение
Рекомендованный список диссертаций по специальности «Предпринимательское право; арбитражный процесс», 12.00.04 шифр ВАК
Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации2016 год, доктор наук Гузнов Алексей Геннадьевич
Финансово-правовое регулирование деятельности субъектов страхового рынка Российской Федерации2021 год, кандидат наук Занин Александр Сергеевич
Развитие инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций2023 год, кандидат наук Терновой Сергей Михайлович
Формирование интегрированной модели финансового надзора Банка России2019 год, кандидат наук Солдатенкова Инна Вячеславовна
Совершенствование финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации2010 год, кандидат юридических наук Устьянцев, Андрей Игоревич
Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Правовое регулирование финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в Российской Федерации»
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Финансовый рынок — важнейшее звено современной экономики. С одной стороны, финансовый рынок предлагает инструменты, с помощью которых потребители финансовых услуг могут сохранить и преумножить свои сбережения, способствуя тем самым экономическому росту, с другой — указанные инструменты используются хозяйствующими субъектами в целях управления рисками. Кроме того, как отмечает Банк России, «финансовый рынок вносит вклад в рост ВВП, создает новые рабочие места, предъявляет спрос на инновации, является значимым источником пополнения государственного бюджета»1. Не следует забывать и о том, что российский финансовый рынок, участвуя в трансграничном перемещении капиталов, неотъемлемо связан с глобальным финансовым рынком. Сказанное предопределяет необходимость регулирования и осуществления контроля (надзора) на финансовом рынке со стороны государства в целях обеспечения его стабильности (бесперебойного функционирования) и развития.
Особым субъектом финансового рынка являются некредитные финансовые организации — лица, оказывающие на профессиональной основе финансовые услуги в рамках различных секторов финансового рынка, включая профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации, управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, организаторов торгов, репозитариев, жилищные кооперативы, операторов финансовых платформ, а также ряд иных субъектов. В силу того что каждый вид некредитных финансовых организаций оказывает
1 Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2022 год и период 2023 и 2024 годов (проект от 19.11.2021). С. 10 // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/130953/onrfr_project_2021-11-19.PDF (дата обращения: 20.11.2021).
специфические, отличающиеся друг от друга виды финансовых услуг, перед государством стоит сложная задача — с одной стороны, обеспечить применение (там, где это возможно) единого, унифицированного подхода к регулированию и надзору за деятельностью всех некредитных финансовых организаций, с другой — учитывать своеобразие каждого вида финансовых услуг и бизнес -моделей отдельных видов некредитных финансовых организаций, дифференцируя требования, предъявляемые к указанным субъектам. К сожалению, приходится констатировать, что российское законодательство не до конца преодолело секторальный подход, в рамках которого каждый сегмент финансового рынка регулируется отдельным законом.
Осуществление эффективного контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций является неотъемлемым условием обеспечения стабильности и развития финансового рынка, защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг. В то же время многие происходящие в системе надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций процессы, в частности внедрение макропруденциального и поведенческого надзора, пропорционального (соразмерного, селективного) регулирования, применение профессионального (мотивированного) суждения, до сих пор не получили должного осмысления в науке финансового права. Требует своего практического решения и проблема перехода к модели регулирования участников финансового рынка по видам осуществляемой ими деятельности. Всё это в конечном итоге и обусловило необходимость научного исследования темы настоящей диссертации.
Степень научной разработанности. На сегодняшний день в российской науке финансового права можно встретить не так много работ, посвященных вопросам правового регулирования финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций. В первую очередь необходимо выделить докторскую диссертацию А. Г. Гузнова2, в которой автор на основе комплексного
2 Гузнов А. Г. Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации : дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2016. 493 с.
подхода проанализировал понятие и систему финансового рынка; отразил особенности правового статуса субъектов данного рынка, в том числе некредитных финансовых организаций; определил цели, задачи и принципы правового регулирования на финансовом рынке; исследовал систему финансово-правового регулирования контроля и надзора на финансовом рынке, а также раскрыл меры воздействия, применяемые Банком России к финансовым организациям. Однако за прошедшее с момента защиты данной работы время правовое регулирование финансового контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций претерпело существенные изменения. Так, была принята инструкция Банка России от 15.01.2020 № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц»3, унифицировавшая подходы к проведению проверок кредитных и некредитных финансовых организаций. Банком России был принят целый ряд достаточно успешных мер по обеспечению единства правоприменительной практики при осуществлении мониторинга за деятельностью некредитных организаций, оценки их рисков, применения (осуществления) мер (мероприятий) надзорного реагирования.
Чаще всего имеющиеся диссертационные работы сосредотачиваются на рассмотрении отдельных видов некредитных финансовых организаций — как правило, профессиональных участников рынка ценных бумаг4 и субъектов страхового дела5. Однако такой подход, во-первых, не в полной мере соответствует потребностям как финансово-правовой науки, так и правоприменительной практики (некредитные финансовые организации должны
3 Вестник Банка России. 2020. № 32.
4 См.: Бурова Д. В. Финансово-правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. М., 2012. 198 с. ; Авакян А. Р. Правовое регулирование финансового контроля рынка ценных бумаг в Российской Федерации : автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2012. 24 с.
5 См.: Занин А. С. Финансово-правовое регулирование деятельности субъектов страхового рынка Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. М., 2020. 164 с. ; Косоногова С. В. Финансово-правовое регулирование организаций страхования в Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2008. 222 с. ; РыбковаА. Ю. Организация страхового дела и страхового надзора в Российской Федерации как объекты финансово-правового регулирования : дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2019. 259 с.
быть восприняты в качестве особой категории субъектов финансовых правоотношений) и, во-вторых, оставляет за пределами научного внимания подавляющее большинство некредитных финансовых организаций.
Объектом исследования выступает совокупность общественных отношений, складывающихся в процессе осуществления финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций.
Предметом диссертации являются российские законы и подзаконные нормативные правовые акты Банка России, регулирующие деятельность некредитных финансовых организаций и порядок осуществления надзора за ней, документы ведущих международных организаций в сфере финансового рынка (Совета по финансовой стабильности (FSB), ОЭСР (OECD), ФАТФ (FATF), Банка международных расчетов (BIS), Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO), Международной ассоциации органов страхового надзора (IAIS)), материалы правоприменительной практики, судебные акты, статистика, научная и учебная литература российских и иностранных авторов.
Цель диссертации заключается в выявлении особенностей правового регулирования финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в Российской Федерации, его влияния на обеспечение стабильности и развития финансового рынка, защиту прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, в формулировании на этой основе научно обоснованных предложений по совершенствованию финансового законодательства и практики его применения в исследуемой области.
Для достижения указанной цели были поставлены и решались следующие задачи:
— изучить понятие и содержание такой финансово-правовой категории, как финансовый рынок;
— исследовать место некредитных финансовых организаций в системе субъектов финансовых правоотношений;
— определить роль Банка России в регулировании финансового рынка в целом и осуществлении надзора за некредитными финансовыми организациями в частности;
— выделить элементы системы надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций;
— представить современную модель надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций;
— выявить особенности осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями в рамках риск-ориентированного подхода;
— дать характеристику мер (мероприятий), применяемых (осуществляемых) Банком России в отношении некредитных финансовых организаций.
Теоретическая основа исследования. В ходе работы над диссертацией были проанализированы труды таких современных представителей науки финансового права, как Л. Л. Арзуманова, Н. М. Артемов, К. С. Бельский, О. В. Болтинова, Д. В. Бурова, О. Н. Горбунова, Е. Ю. Грачева, А. Г. Гузнов, В. В. Климов, И. И. Кучеров, А. М. Лушников, М. В. Лушникова, А. А. Мусаткина, Е.Н. Пастушенко, М. М. Прошунин, Т. Э. Рождественская,
A. А. Ситник, С. С. Тропская, И. А. Цинделиани, Э. Э. Эмирсултанова.
В процессе написания работы автор также обращался к работам ученых дореволюционной и советской школ финансового права, например Г. С. Гуревича,
B. А. Лебедева, И. Т. Тарасова, К. Т. фон Эеберга, И. И. Янжула.
Комплексный характер исследования обусловил обращение к трудам представителей иных юридических наук, в том числе административного, гражданского, предпринимательского права и других отраслей российского права, в частности Д. Г. Алексеевой, Р. И. Беккина, С. М. Зубарева, Н. Г. Ищенко, Ю. Г. Лесковой, И. Н. Олейниковой, Н. Г. Семилютиной, Е. А. Суханова, О. М. Шевченко, О. А. Ястребова.
При подготовке диссертации автор опирался также на работы представителей экономической науки, а именно: Н. И. Берзона, Н. Б. Болдыревой,
О. В. Буклемишева, В. К. Бурлачкова, И. А. Гусевой, Ю. А. Данилова, С. Е. Дубовой, Р. А. Кокорева, Е. Б. Стародубцевой, С. С. Щербинина.
В ходе исследования вопросов, связанных с правовым регулированием финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций, были проанализированы также работы зарубежных авторов, в том числе W. C. Brainard, J. Gray, R. M. Lastra, K. Pilbeam, H. Sants, D. Schoenmaker, J. Tobin, N. Véron, F. de Vries.
Методологическую основу исследования составляют общенаучные и частнонаучные методы познания. Применение общенаучного метода диалектического познания позволило выявить общие закономерности, тенденции и перспективы развития финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в Российской Федерации. Использование исторического метода легло в основу исследования процесса формирования института мегарегулятора. Формально-юридический метод позволил определить юридические понятия и признаки (в частности, понятие финансовых услуг), а также провести классификацию изучаемых явлений (например, форм надзора за некредитными финансовыми организациями). В процессе исследования применялись также логические методы анализа, синтеза, дедукции и индукции.
Эмпирическую базу диссертации составили судебная и иная правоприменительная практика, доклады и другие аналитические материалы ведущих международных организаций в сфере финансового рынка и Банка России, методические рекомендации Банка России, статистические и иные данные, отражающие развитие правоприменительной деятельности при реализации нормативных правовых актов, регламентирующих общественные отношения на финансовом рынке в целом и общественные отношения, складывающиеся в процессе осуществления финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в частности.
Научная новизна предопределяется целью и задачами диссертационного исследования, теоретическим осмыслением и комплексной оценкой состояния правового регулирования общественных отношений, складывающихся в процессе
осуществления финансового контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций в Российской Федерации, а также полученными в результате этого выводами.
Диссертация расширяет научные представления о системе контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций посредством раскрытия особенностей исторического процесса формирования данной системы, выявления тенденций правового регулирования общественных отношений на финансовом рынке, а также прогнозирования путей совершенствования действующего финансового законодательства и подзаконных нормативных правовых актов Банка России.
Научная новизна исследования отражена в положениях, выносимых на защиту:
1. Для целей финансово-правового регулирования общественных отношений, складывающихся на финансовом рынке, под финансовой услугой предлагается понимать действия, совершаемые финансовой организацией (организацией финансового рынка) в интересах и (или) за счет клиентов (физических и юридических лиц), связанные с переводом, предоставлением, привлечением и размещением денежных средств, а также действия прямо или косвенно связанные с управлением, учетом и (или) контролем за операциями с денежными средствами, ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, цифровыми финансовыми активами, а в случаях, предусмотренных законом, и иным имуществом клиента.
Финансовая услуга — особый вид услуг, требующий публично-правового регулирования и надзора со стороны государства.
Понятие «финансовая услуга» важно именно для финансово-правового регулирования общественных отношений, складывающихся на финансовом рынке, поскольку данная категория позволяет отграничить финансовые организации (кредитные организации, некредитные финансовые организации и лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке) от иных субъектов финансовых правоотношений.
2. В Российской Федерации правовое регулирование финансового рынка исторически формировалось на основе подхода, предполагающего, что каждый сектор финансового рынка регулируется отдельным законом. Несмотря на создание единого регулятора финансового рынка на базе Банка России, изменение парадигмы правового регулирования, контроля и надзора в указанной сфере, связанное с унификацией требований к финансовым организациям, тем не менее на уровне законов продолжает сохраняться во многом устаревший секторальный подход.
Доказано, что требования, содержащиеся в законах, регулирующих отдельные направления деятельности на финансовом рынке, в том числе ограничивающие права некредитных финансовых организаций, формулировались без учета положений других законов в рассматриваемой сфере. В связи с этим одной из наиболее актуальных задач, стоящих на сегодняшний день перед Банком России, является преодоление подхода к регулированию исключительно по видам юридических лиц посредством перехода к более прогрессивной модели регулирования по видам деятельности. Расширение возможностей некредитных финансовых организаций по совмещению видов деятельности неминуемо приведет к развитию финансового рынка за счет снижения издержек его участников и внедрения новейших цифровых технологий в практику некредитных финансовых организаций.
3. Установлено, что в рамках надзора за некредитными финансовыми организациями подконтрольными субъектами выступают:
— собственно некредитные финансовые организации;
— группы некредитных финансовых организаций — совокупность некредитных финансовых организаций, сформированная профильным надзорным подразделением Банка России по определенным признакам;
— иные лица, допустившие нарушения требований законодательства Российской Федерации по вопросам допуска на финансовый рынок: операторы товарных поставок, кредитные организации и операторы платежных систем, не
являющиеся кредитными организациями, — в части вопросов их допуска на финансовый рынок;
— лица, незаконно оказывающие финансовые услуги (в том числе субъекты с признаками финансовых пирамид), — субъекты, оказывающие финансовые услуги некредитных организаций, однако в нарушение установленных законами требований не получившие лицензию Банка России (не включенные Банком России в соответствующий реестр);
— экосистемы (банковские экосистемы) — субъекты финансового рынка, которые осуществляют свою деятельность в рамках инновационной бизнес-схемы, охватывая единым управлением оказание услуг в финансовой сфере, сфере электронной коммерции, информационных технологий, а также целого ряда повседневных услуг для населения (доставка еды, услуги такси и т.д.). Несмотря на то что экосистемы пока не выделяются в качестве отдельного субъекта финансовых правоотношений, можно констатировать, что уже сейчас они находятся в фокусе внимания Банка России (в части оказываемых ими финансовых услуг — платежных, услуг по кредитованию, страхованию и т.д.).
4. Современный надзор за некредитными финансовыми организациями характеризуется применением:
— риск-ориентированного подхода, который предполагает, что надзорные мероприятия осуществляются с различной периодичностью, интенсивностью и концентрацией на выявленных рисках некредитной финансовой организации в зависимости от ее риск-профиля. Риск-ориентированный надзор возникает в качестве дополнения к надзору за соблюдением формальных требований;
— макропруденциального надзора — в отличие от традиционного микропруденциального надзора, сосредотачивающего внимание на конкретных финансовых организациях и имеющего своей целью обеспечение безопасности и устойчивости отдельных субъектов финансового рынка, макропруденциальный надзор направлен на обеспечение безопасности и устойчивости финансового рынка в целом посредством анализа тенденций его развития, изучения источников
системного риска, прогнозирования дальнейших сценариев развития ситуации на финансовом рынке;
— модели «регулирования, основанного на суждениях», — применение профессионального суждения в практической деятельности Банка России при осуществлении надзора за некредитными финансовыми организациями направлено на преодоление формального подхода, оценку соответствия деятельности субъектов финансового рынка не только букве, но и духу закона;
— пропорционального (соразмерного, селективного) регулирования и надзора — в противовес однородному, или гомогенному, регулированию и надзору пропорциональный подход ставит набор и интенсивность применяемых регулятором в отношении некредитных финансовых организаций мер в зависимость от совокупности различных факторов, в том числе размера, уровня рисков, характера и вида деятельности поднадзорного лица;
— поведенческого надзора — заключается в контроле взаимодействия финансовых организаций с потребителями финансовых услуг в целях обеспечения защиты и восстановления нарушенных прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, устранения причин недобросовестных практик;
— сочетания форм надзора — современная модель надзора за некредитными финансовыми организациями основывается на взвешенном сочетании различных форм контрольно-надзорной деятельности Банка России. В частности, регулятором параллельно осуществляются дистанционный и контактный надзор, пруденциальный и поведенческий надзор, надзор на соло-основе и консолидированный (кросс-секторальный) надзор, а также иные формы надзора.
5. В зависимости от объема проверяемой деятельности, обусловленной структурой корпоративного управления, надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций может быть подразделен:
1) на надзор на соло-основе — традиционная форма контроля, которая предполагает проведение контрольно-надзорных мероприятий, изучение и оценку деятельности одной конкретной некредитной финансовой организации;
2) консолидированный (кросс-секторальный) надзор — заключается в выявлении, анализе и оценке консолидированных рисков групп и холдингов, в которые входят некредитные финансовые организации.
Вследствие размывания границ между отдельными секторами финансового рынка, увеличения количества финансовых групп и холдингов, повышения роли некредитных финансовых организаций происходит усиление связей (как формальных, так и неформальных) между финансовыми организациями, что, в свою очередь, ведет к возрастанию системного риска. Перечисленное рождает необходимость осуществления консолидированного надзора. В то же время консолидированный надзор за некредитными финансовыми организациями не преследует цели заменить надзор на соло-основе, указанные формы контрольно-надзорной деятельности Банка России имеют различный фокус внимания участников надзорного процесса, решают разные задачи, тем самым взаимодополняя друг друга.
6. Обосновано, что институт соглашения с Банком России, который начал действовать с 1 января 2022 г. в рамках законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, является важным шагом на пути последовательного изменения парадигмы регулирования, контроля и надзора на финансовых рынках, значение которого заключается в поддержании конструктивного диалога и создании среды доверия между Банком России и участниками рынка. Возможность заключения соглашения с регулятором подчеркивает приоритет надзора Банка России на финансовом рынке — поддержание его стабильности и обеспечение развития, а не безальтернативное привлечение его участников к ответственности в случае допущения ими нарушений.
7. Установлено, что соглашение с регулятором (соглашение с Банком России) следует рассматривать в качестве особой разновидности публичного соглашения (или публичного договора в финансовом праве). Обуславливается это тем, что данное соглашение:
— заключается на основании норм законодательства;
— регулируется нормативными правовыми актами, относящимися к публичным отраслям российского права — финансовому и административному;
— преследует ярко выраженный публичный интерес;
— заключается в рамках четко установленной процедуры;
— влияет на обязанности, имеющие публично-правовую природу, — обязанность претерпеть негативные последствия в виде привлечения лица к административной ответственности и обязанность предпринять меры, направленные на восстановление законности на финансовом рынке. При этом одна публично-правовая обязанность фактически трансформируется в другую публично-правовую обязанность;
— признается исполненным или неисполненным на основании решения (распорядительного акта) органа публичной власти — Банка России;
— характеризуется фактическим неравенством сторон: оно связано с осуществлением активных действий только со стороны лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении;
— свобода влияния лица, заключающего соглашение с регулятором, на положения соответствующего соглашения ограничена — лишь поведение одной из сторон становится объектом оценки.
Следует ожидать, что при условии подтверждения институтом соглашения с регулятором своей эффективности практика его использования может быть распространена и на иные сферы деятельности Банка России на финансовом рынке. В частности, предлагается применять соглашение с регулятором в процессе привлечения некредитных финансовых организаций к административной ответственности.
8. Процедура привлечения к административной ответственности более формализованная и, соответственно, менее гибкая в сравнении с процедурой применения иных мер надзорного реагирования, предусмотренных законами, регулирующими отдельные виды деятельности некредитных финансовых организаций. С одной стороны, четкая, унифицированная процедура обеспечивает соблюдение прав и законных интересов субъекта, привлекаемого к
ответственности, выступает гарантией защиты от волюнтаризма лиц, принимающих решение о назначении наказания. С другой стороны, это влечет за собой ряд проблем. Например, Банк России обязан возбуждать административное производство даже в заведомо бесперспективных случаях: многие некредитные финансовые организации (особенно субъекты микрофинансовой деятельности) осуществляют свою деятельность исключительно на бумаге — они учтены в реестре, но отсутствуют по месту регистрации и реально не функционируют. Применение к таким субъектам административной санкции в виде штрафа ложится неисполнимой дебиторской задолженностью на Банк России, который вынужден тратить ресурсы для ее взыскания. Излишний формализм не всегда служит и интересам некредитных финансовых организаций. Связано это с тем, что Банк России в любом случае обязан начать административное производство при выявлении фактов нарушения положений действующего законодательства, даже тогда, когда обстоятельства дела свидетельствуют о достаточности применения в отношении некредитных финансовых организаций иных мер надзорного реагирования, не связанных с назначением штрафа. Перечисленные проблемы могут быть решены путем внесения изменений в законодательство об административных правонарушениях, в том числе посредством более широкого использования института соглашения с регулятором.
Похожие диссертационные работы по специальности «Предпринимательское право; арбитражный процесс», 12.00.04 шифр ВАК
Финансово-правовое регулирование банковского надзора: российский и международно-правовой опыт2013 год, кандидат наук Голубитченко, Мария Александровна
Банковский надзор в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации2015 год, кандидат наук Винникова Ирина Владимировна
Организация страхового дела и страхового надзора в Российской Федерации как объекты финансово-правового регулирования2019 год, кандидат наук Рыбкова Алёна Юрьевна
Правовые основы деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации в области банковского надзора2007 год, кандидат юридических наук Быстрова, Екатерина Федоровна
Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций как финансово-правовая категория2004 год, кандидат юридических наук Казакбиева, Лилия Тавлуевна
Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Чистюхин Владимир Викторович, 2022 год
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
I. Конституция Российской Федерации
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993, с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // РГ. — 1993. — 25 декабря.
II. Международные договоры и соглашения, нормативные правовые акты иностранных государств и иные официальные документы
2. Договор о Евразийском экономическом союзе (подписан в г. Астане 29.05.2014) // Официальный сайт Евразийской экономической комиссии. — URL: http://www.eurasiancommission.org/. — Дата публикации: 05.06.2014.
3. Конвенция об Организации экономического сотрудничества и развития (заключена в г. Париже 14.12.1960).
4. Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 29.10.2018 № 272 «Об утверждении Правил применения мер надзорного реагирования» // Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде. — 05.12.2018.
5. Лимская декларация руководящих принципов контроля : принята IX Конгрессом Международной организации высших контрольных органов (ИНТОСАИ) в г. Лиме (Республика Перу) в 1977 г. // https://www.eurosai.org/handle404?exporturi=/export/sites/eurosai/.content/documents/ others/ISSAI/ISSAI-1-Lima-declaration-Ruso.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
6. Core Principles for Effective Banking Supervision // URL:http://www.bis.org/publ/bcbs230.pdf (дата обращения 01.09.2021).
7. Draft Financial Services Bill Joint Committee — First Report. Draft Financial Services Bill // URL: https://publications.parliament.uk/pa/jt201012/jtselect/jt draftfin/236/23602.htm (дата обращения: 01.09.2021).
8. Financial Services and Markets Act 2000 // URL: https://www.legislation.gov.Uk/ukpga/2000/8/part/1A/chapter/1 (дата обращения: 01.09.2021).
9. Financial soundness indicators compilation guide // URL: https://data.imf.org/?sk=51B096FA-2CD2-40C2-8D09-0699CC1764DA (дата обращения: 01.03.2021).
10. IOPS Principles of Private Pension Supervision // URL: http://www.iopsweb.org/principlesguidelines/IOPS-principles-private-pension-supervision.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
11. IOSCO Objectives and Principles of Securities Regulation // URL: https://www.iosco.org/library/pubdocs/pdf/IOSCOPD561.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
12. Methodology For Assessing Implementation of the IOSCO Objectives and Principles of Securities Regulation // URL: https://www.iosco.org/library/pubdocs/pdfZI OSCOPD562.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
13. Multilateral Memorandum of Understanding Concerning Consultation and Cooperation and the Exchange of Information // URL: https://www.iosco.org/library/pu bdocs/pdf/IOSCOPD3 86.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
14. OECD Business and Finance Outlook 2020 // URL: https://www.oecd.org/daf/oecd-business-and-finance-outlook-26172577.htm (дата обращения: 01.09.2021).
15. Reducing the moral hazard posed by systemically important financial institutions. FSB Recommendations and Time Lines // URL: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/r_101111a.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
16. Russian Federation. Financial Sector Assessment Program. Detailed Assessment of Observance Basel Core Principles for Effective Banking Supervision
(BCP) // URL: https://www.imf.org/-/media/Websites/IMF/imported-full-text-pdf/external/pubs/ft/scr/2016/_cr16303.ashx (дата обращения: 01.09.2021).
III. Федеральные законы
17. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ // СЗ РФ. — 1994. — № 32. — Ст. 3301.
18. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ // СЗ РФ. — 1996. — № 5. — Ст. 410.
19. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ // СЗ РФ. — 1998. — № 31. — Ст. 3824.
20. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // СЗ РФ. — 2002. — № 1 (ч. 1). — Ст. 1.
21. Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Ведомости СНД и ВС РФ. — 1993. — № 2. — Ст. 56.
22. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ. — 1996. — № 6. — Ст. 492.
23. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ. — 1996. — № 17. — Ст. 1918.
24. Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» // СЗ РФ. — 1998. — № 19. — Ст. 2071.
25. Федеральный закон от 29.07.1998 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» // СЗ РФ. — 1998. — № 31. — Ст. 3813.
26. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СЗ РФ. — 2001. — № 33 (ч. I). — Ст. 3418.
27. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. — 2002. — № 28. — Ст. 2790.
28. Федеральный закон от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2002. — № 30. — Ст. 3028.
29. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // СЗ РФ. — 2002. — № 43. — Ст. 4190.
30. Федеральный закон от 26.07.2006 № 135-Ф3 «О защите конкуренции» // СЗ РФ. — 2006. — № 31 (1 ч.). — Ст. 3434.
31. Федеральный закон от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2007. — № 31. — Ст. 4006.
32. Федеральный закон от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» // СЗ РФ. — 2007. — № 49. — Ст. 6076.
33. Федеральный закон от 30.12.2008 № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности» // СЗ РФ. — 2009. — № 1. — Ст. 15.
34. Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» // СЗ РФ. — 2009. — № 29. — Ст. 3627.
35. Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» // СЗ РФ. — 2010. — № 27. — Ст. 3435.
36. Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2010. — № 31. — Ст. 4193.
37. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» // СЗ РФ. — 2011. — № 7. — Ст. 904.
38. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // СЗ РФ. — 2011. — № 27. — Ст. 3872.
39. Федеральный закон от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» // СЗ РФ. — 2011. — № 48. — Ст. 6726.
40. Федеральный закон от 28.12.2013 № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» // СЗ РФ. — 2013. — № 52 (ч. I). — Ст. 6987.
41. Федеральный закон от 13.07.2015 № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2015. — № 29 (ч. I). — Ст. 4348.
42. Федеральный закон от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» // СЗ РФ. — 2015. — № 29 (ч. I). — Ст. 4349.
43. Федеральный закон от 01.05.2017 № 84-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2017. — № 18. — Ст. 2661.
44. Федеральный закон от 27.11.2017 № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний» // СЗ РФ. — 2017. — № 49. — Ст. 7312.
45. Федеральный закон от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» // СЗ РФ. — 2018. — № 24. — Ст. 3390.
46. Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы» // СЗ РФ. — 2020. — № 30. — Ст. 4737.
47. Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2020. — № 31 (ч. I). — Ст. 5007.
48. Федеральный закон от 11.06.2021 № 161-ФЗ «О внесении изменений в статью 76.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2021. — № 24 (ч. I). — Ст. 4179.
49. Федеральный закон от 11.06.2021 № 162-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» // СЗ РФ. — 2021. — № 24 (ч. I). — Ст. 4180.
IV. Подзаконные нормативные правовые акты
50. Международный стандарт финансовой отчетности (IAS) 32 «Финансовые инструменты: представление» (введен в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России от 28.12.2015 № 217н) // Официальный сайт Минфина России. — URL: http://www.minfin.ru/. — 09.02.2016.
51. Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 13 «Оценка справедливой стоимости» (введен в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России от 28.12.2015 № 217н) // Официальный сайт Минфина России. — URL: http://www.minfin.ru/. — 09.02.2016.
52. Постановление Правительства РФ от 27.02.2021 № 279 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности» // Официальный интернет-портал правовой информации. — URL: http://pravo.gov.ru. — 01.03.2021.
53. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России. — 2004. — № 7.
54. Положение Банка России от 07.09.2007 № 310-П «О кураторах кредитных организаций» // Вестник Банка России. — 2007. — № 57.
55. Приказ ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. — 2010. — № 21.
56. Указание Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» // Вестник Банка России. — 2014. — № 85.
57. Положение Банка России от 07.08.2014 № 426-П «О порядке проведения отбора аудиторских организаций для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России» // Вестник Банка России. — 2014. — № 79.
58. Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. — 2015. — № 14.
59. Положение Банка России от 22.12.2014 № 447-П «О кураторах страховых организаций» // Вестник Банка России. — 2015. — № 44.
60. Приказ Минэкономразвития России от 20.05.2015 № 298 «Об утверждении Федерального стандарта оценки «Цель оценки и виды стоимости» (ФСО № 2)» // СПС «КонсультантПлюс».
61. Положение Банка России от 27.07.2015 № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» // Вестник Банка России. — 2015. — № 75.
62. Указание Банка России от 01.09.2015 № 3770-У «О функциях работников форекс-дилера, определяемых для целей пункта 1.1 статьи 10.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и требованиях к работникам форекс-дилера, их выполняющим» // Вестник Банка России. — 2015. — № 80.
63. Указание Банка России от 13.09.2015 № 3795-У «О порядке проведения Банком России проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и порядке применения Банком России иных мер в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов» // Вестник Банка России. — 2015. — № 119.
64. Положение Банка России от 22.09.2015 № 492-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, имущества и (или) его годных остатков, полученных в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях» // Вестник Банка России. — 2015. — № 99-100.
65. Положение Банка России от 05.11.2015 № 502-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета операций негосударственных пенсионных фондов, связанных с ведением ими деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию и деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению» // Вестник Банка России. — 2015. — № 114.
66. Указание Банка России от 07.12.2015 № 3883-У «О порядке проведения Банком России оценки качества систем управления рисками и капиталом, достаточности капитала кредитной организации и банковской группы» // Вестник Банка России. — 2015. — № 122.
67. Указание Банка России от 04.07.2016 № 4060-У «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда» // Вестник Банка России. — 2016. — № 74.
68. Указание Банка России от 29.09.2016 № 4144-У «О требованиях к системе управления рисками, связанными с осуществлением репозитарной деятельности, и правилам управления рисками репозитария» // Вестник Банка России. — 2016. — № 101.
69. Указание Банка России от 10.11.2016 № 4184-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, об установлении формы, сроков и порядка представления саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), сведений о своих членах — кредитных кооперативах, число членов (общее число членов и ассоциированных членов) которых превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц» // Вестник Банка России. — 2016. — № 109.
70. Положение Банка России от 16.11.2016 № 557-П «О правилах формирования страховых резервов по страхованию жизни» // Вестник Банка России. — 2017. — № 5.
71. Положение Банка России от 16.11.2016 № 558-П «О правилах формирования страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни» // Вестник Банка России. — 2017. — № 5.
72. Положение Банка России от 31.01.2017 № 577-П «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» // Вестник Банка России. — 2017. — № 47.
73. Указание Банка России от 11.05.2017 № 4373-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг» // Вестник Банка России. — 2017. — № 53.
74. Указание Банка России от 11.08.2017 № 4488-У «Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка» // Вестник Банка России. — 2017. — № 73.
75. Указание Банка России от 21.08.2017 № 4501-У «О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций» // Вестник Банка России. — 2017. — № 119-120.
76. Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера
негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» // Вестник Банка России. — 2018. — № 25.
77. Указание Банка России от 07.05.2018 № 4792-У «О требованиях к порядку осуществления организатором торговли внутреннего контроля и внутреннего аудита» // Вестник Банка России. — 2018. — № 72
78. Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. — 2019. — № 5.
79. Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие» // Вестник Банка России. — 2019. — № 10.
80. Указание Банка России от 20.12.2018 № 5031-У «О требованиях к бизнес-плану соискателя лицензии на осуществление страхования, перестрахования» // Вестник Банка России. — 2019. — № 10.
81. Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» // Вестник Банка России. — 2019. — № 22.
82. Указание Банка России от 14.03.2019 № 5094-У «О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю» // Вестник Банка России. — 2019. — № 31.
83. Указание Банка России от 01.08.2019 № 5222-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3-8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Вестник Банка России. — 2019. — № 69.
84. Положение Банка России от 01.10.2019 № 696-П «О порядке отбора актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России» // Вестник Банка России. — 2020. — № 3.
85. Инструкция Банка России от 13.01.2020 № 201-И «О порядке проведения Банком России проверок соблюдения требований Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» // Вестник Банка России. — 2020. — № 44.
86. Инструкция Банка России от 15.01.2020 № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц» // Вестник Банка России. — 2020. — № 32.
87. Указание Банка России от 30.11.2020 № 5638-У «О порядке и сроках направления уведомлений лицами, распоряжающимися (владеющими) или осуществляющими доверительное управление акциями (долями) отдельных некредитных финансовых организаций, в Банк России и (или) указанные некредитные финансовые организации и порядке направления Банком России запроса и получения информации об указанных лицах» // Вестник Банка России. — 2021. — № 6
88. Указание Банка России от 28.12.2020 № 5683-У «О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг» // Вестник Банка России. — 2021. — № 11.
89. Указание Банка России от 13.04.2021 № 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций» // Вестник Банка России. — 2021. — № 30.
90. Инструкция Банка России от 24.04.2014 № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. — 2014. — № 68 (Утратила юридическую силу).
91. Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры» // Вестник Банка России. — 2014. — № 80 (Утратила юридическую силу).
V. Иные официальные документы
92. Годовой отчет Банка России за 2020 год // URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/32268/ar_2020.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
93. Доклад Банка России для общественных консультаций «Влияние климатических рисков и устойчивое развитие финансового сектора Российской Федерации» (май 2020 г.) // URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/108263/Cons ultation_Paper_200608.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
94. Доклад Банка России для общественных консультаций «Использование в надзорной практике Банка России мотивированного (профессионального)
суждения» (2017 г.) // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/50704/Consul tation_Paper_170705.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
95. Доклад Банка России для общественных консультаций «Совмещение видов деятельности на финансовом рынке» (август 2021 г.) // URL: http://www.cbr.ru/Content/Document/File/124956/Consultation_Paper_24082021 .pdf (дата обращения: 01.09.2021).
96. Доклад Банка России для общественных консультаций «Экосистемы: подходы к регулированию» (апрель 2021 г.) // URL: https://www.cbr.ru/Content/Doc ument/File/119960/Consultation_Paper_02042021.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
97. Законопроект № 273179-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill /273179-7 (дата обращения: 01.03.2021).
98. Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций» // URL: http: //www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20201224_in_06_14-180.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
99. Информационное письмо Банка России от 12.01.2021 № ИН-015-53/1 «Об учете климатических рисков» // Вестник Банка России. — 2021. — № 2.
100. Количество счетов, открытых учреждениями банковской системы // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/105964/T9.xlsx (дата обращения: 01.03.2021).
101. Концептуальные основы представления финансовых отчетов // Официальный сайт Минфина России. — URL: http://www.minfin.ru/. — 08.11.2018.
102. Концепция макропруденциального стресс-тестирования : доклад для общественных консультаций (2017 г.) // URL: https://www.cbr.ru/content/document/ file/50685/consultation_paper_171019.pdf/ (дата обращения: 01.09.2021).
103. Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО // URL: https://www.cbr.ru/content/document/file /46871/propnadz.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
104. Методические рекомендации по применению мер в отношении отдельных видов поднадзорных Банку России организаций, а также иных лиц, допустившим нарушения требований законодательства Российской Федерации по вопросам допуска на финансовый рынок // Документ официально не опубликован.
105. Обзор финансовой стабильности : информационно-аналитический материал (IV квартал 2019 — I квартал 2020 года) // URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/27911/0FS_20-01.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
106. Основные направления развития технологий SupTech и RegTech на период 2021-2023 годов // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/120709/ SupTech_RegTech_2021-2023.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
107. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2022 год и период 2023 и 2024 годов (проект от 19.11.2021) // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/ 130953/onrfr_proj ect_2021-11-19.PDF (дата обращения: 20.11.2021).
108. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019-2021 годов // URL: http://www.cbr.ru/Content/ Document/File/71220/main_directions.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
109. Основные показатели развития национальной платежной системы // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/105953/T1.xlsx (дата обращения: 01.03.2021).
110. Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части наделения Банка России полномочиями в сфере аудиторской деятельности)» // URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill/273179-7 (дата обращения: 01.09.2021).
111. Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в статью 76.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской
Федерации» и Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill/564013-7# (дата обращения: 01.09.2021).
112. Приложение № 1 к Базовому стандарту по управлению рисками микрофинансовых организаций, утв. Банком России, протокол от 27.07.2017 № КФНП-26 // URL: http://www.cbr.ru/ (дата обращения: 01.09.2021).
113. Системно значимые финансовые институты // URL: https://old.cbr.ru/Content/Document/File/87270/terms_dfs_3.pdf (дата обращения: 01.09.2021).
114. Стандарт надзорной деятельности Банка России в сфере защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг и инвесторов, утв. приказом Банка России от 29.12.2018 № ОД-3430 // Документ официально не опубликован.
115. Стандарт надзорной деятельности в отношении НФО, утв. приказом Банка России от 29.12.2017 № ОД-3768 (в ред. от 19.10.2020 ОД-1695) // Документ официально не опубликован.
116. Статистический бюллетень Банка России // URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/31962/Bbs2101_r.pdf (дата обращения: 01.03.2021).
117. Структура платежей, проведенных через кредитные организации (по платежным инструментам) // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/10596 2/T7.xlsx (дата обращения: 01.03.2021).
118. Федеральная служба по финансовому мониторингу. Ежегодный отчет. 2019 // URL: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2020/%D0%BE%D1%82 %D 1 %87%D0%B5%D 1 %82%2019.pdf (дата обращения: 01.03.2021).
VI. Судебная практика
119. Постановление Конституционного Суда РФ от 19.05.1998 № 15-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений статей 2, 12, 17, 24 и 34 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате» // Вестник Конституционного Суда РФ. — 1998. — № 5.
120. Постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 № 12-П «По делу о проверке конституционности абзаца восьмого пункта 1 статьи 20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с жалобой гражданина А. Г. Меженцева» // СЗ РФ. — 2006. — № 3. — Ст. 335.
121. Постановление Конституционного Суда РФ от 31.05.2016 № 14-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 31.1 Федерального закона «Об автомобильных дорогах и о дорожной деятельности в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», постановления Правительства Российской Федерации «О взимании платы в счет возмещения вреда, причиняемого автомобильным дорогам общего пользования федерального значения транспортными средствами, имеющими разрешенную максимальную массу свыше 12 тонн» и статьи 12.21.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с запросом группы депутатов Государственной Думы» // Вестник Конституционного Суда РФ. — 2016. — № 5.
122. Определение Конституционного Суда РФ от 02.10.2019 № 2593-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Ильина Аркадия Тимофеевича на нарушение его конституционных прав статьей 24 Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации» // СПС «КонсультантПлюс».
123. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник ВАС РФ. — 2003. — № 3.
124. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» // Бюллетень Верховного Суда РФ. — 2012. — № 9.
125. Определение Верховного Суда РФ от 14.05.2019 № 309-ЭС19-6233 по делу № А47-2320/2018 // СПС «КонсультантПлюс».
126. Определение Верховного Суда РФ от 26.06.2019 № 301-ЭС19-8876 по делу № А28-16249/2017 // СПС «КонсультантПлюс».
127. Определение Верховного Суда РФ от 13.12.2019 № 310-ЭС19-24431 по делу № А83-8001/2018 // СПС «КонсультантПлюс».
128. Определение Верховного Суда РФ от 19.12.2019 № 305-ЭС19-23780 по делу № А40-266446/2018 // СПС «КонсультантПлюс».
129. Определение Верховного Суда РФ от 02.03.2020 № 301-ЭС20-798 по делу № А43-51317/2018 // СПС «КонсультантПлюс».
130. Определение Верховного Суда РФ от 05.04.2021 № 303-ЭС20-592(4) по делу № А73-568/2018 // СПС «КонсультантПлюс».
131. Кассационное определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 28.07.2020 № 88а-19179/2020 по делу № 2а-6235/2019 // СПС «КонсультантПлюс».
132. Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 17.01.2007 № 04АП-11/2006 по делу № А19-16407/06-27 // СПС «КонсультантПлюс».
133. Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.12.2020 № 20АП-7903/2019 по делу № А62-2769/2019 // СПС «КонсультантПлюс».
VII. Монографии
134. Артемов Н. М. Валютные рынки. — М., 2001. — 95 с.
135. Артемов Н. М. Кудлаев Д. В., Ситник А. А. Финансово-правовое регулирование обращения драгоценных металлов в Российской Федерации : монография. — М. : Проспект, 2019. — 120 с.
136. Артемов Н. М., Арзуманова Л. Л., Ситник А. А. Денежное право (финансово-правовое регулирование обращения национальной и иностранной валюты на территории Российской Федерации) : коллективная монография. — М. : Элит, 2011. — 272 с.
137. Зарубежное банковское право (банковское право Европейского Союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании) : монография / отв. ред. Л. Г. Ефимова. — М. : Проспект, 2016. — 656 с.
138. Зубарев С. М. Система контроля в сфере государственного управления : монография. — М. : Норма: Инфра-М, 2019. — 152 с.
139. Кучеров И. И. Валютно-правовое регулирование в Российской Федерации: эволюция и современное состояние : монография. — М. : ИЗиСП при Правительстве РФ: Инфра-М, 2013. — 234 с.
140. Лескова Ю. Г. Концептуальные и правовые основы саморегулирования предпринимательских отношений. — М. : Статут, 2013. — 384 с.
141. Рождественская Т. Э. Правовой механизм реализации Базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации : монография. — М. : Юркомпани, 2011. — 204 с.
142. Тосунян Г. А. Банковское саморегулирование : монография. — М. : Спец-Адрес, 2006. — 303 с.
143. Франкл В. Человек в поисках смысла. — М., 2012. — 366 с.
144. Haan J. de, Oosterloo S., Schoenmaker D. Financial Markets and Institutions. A European Perspective. — Cambridge : Cambridge University Press, 2015. — 554 p.
145. Pilbeam K. Finance and Financial Markets. — New York : Palgrave Macmillan, 2005. — 479 p.
VIII. Учебники
146. Беккин Р. И. Исламское страхование (такафул) : учебное пособие. — Казань : Казанский университет, 2012. — 140 с.
147. Годме П. М. Финансовое право. — М. : Прогресс, 1978. — 429 с.
148. Гражданское право : учебник : в 3 т. Т. 2. — 4-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. А. П. Сергеев, Ю. К. Толстой. — М. : ТК «Велби», Проспект, 2005. — 848 с.
149. Гузнов А. Г., Рождественская Т. Э. Регулирование, контроль и надзор на финансовом рынке в Российской Федерации : учебное пособие для бакалавриата и магистратуры. — М. : Юрайт, 2017. — 438 с.
150. Гусева И. А. Финансовые технологии и финансовый инжиниринг : учебник. — М. : Кнорус, 2021. — 314 с.
151. Кириллов В. И., Старченко А. А. Логика : учебник для бакалавров / под ред. проф. В. И. Кириллова. — 6-е изд., перераб. и доп. — М. : Проспект, 2015. — 240 с.
152. Лебедев В. А. Финансовое право. Т. 1. — Изд. 2-е, перераб. — СПб., 1889. — 954 с.
153. Лушникова М. В., Лушников А. М. Развитие науки финансового права в России : учебное пособие — СПб. : Юридический центр-Пресс, 2013. — 952 с.
154. Олейникова И. Н. Рынок ценных бумаг : конспект лекций. — Таганрог : Изд-во ТРТУ, 1998. — 135 с.
155. Ответственность за нарушение финансового законодательства : науч.-практ. пособие / отв. ред. И. И. Кучеров. — М. : ИЗиСП, Инфра-М, 2014. — 225 с.
156. Развитие надзора за деятельностью финансово-кредитных институтов в России : учебник / под ред. С. Е. Дубовой. — М. : Кнорус, 2021. — 612 с.
157. Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г. Публичное банковское право : учебник для магистров. — М. : Проспект, 2016. — 448 с.
158. Российское гражданское право : учебник : в 2 т. Т. 2 : Обязательственное право / отв. ред. Е. А. Суханов. — 2-е изд., стер. — М. : Статут, 2011. — 1208 с.
159. Советское финансовое право : учебник / отв. ред. Г. С. Гуревич. — М. : Юрид. лит., 1985. — 272 с.
160. Стародубцева Е. Б. Рынок ценных бумаг : учебник. — М. : Форум: Инфра-М, 2006. — 176 с.
161. Страховой надзор в Российской Федерации : учебное пособие для магистратуры / А. Г. Гузнов, Т. Э. Рождественская, А. А. Ситник. — 2-е изд., перераб. — М. : Норма : Инфра-М, 2021. — 176 с.
162. Тарасов И. Т. Очерк науки финансового права // Тарасов И. Т., Исаев А. А. Финансы и налоги: очерки теории и политики. — М. : Статут, 2004. — 618 с.
163. Финансовое право : учебник / отв. ред. Е. Ю. Грачева, О. В. Болтинова. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Проспект, 2020. — 624 с.
164. Финансовые рынки и институты : учебник и практикум для вузов / под ред. Н. Б. Болдыревой, Г. В. Черновой. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2020. — 403 с.
165. Финансы : в 2 ч. Ч. 1 : учебник для вузов / под ред. М. В. Романовского, Н. Г. Ивановой. — 5-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2020. — 305 с.
166. Финансы : учебник и практикум для вузов / под общ. ред. Н. И. Берзона. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2020. — 498 с.
167. Шевченко О. МПравовое регулирование рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций : учебник. — М. : Проспект, 2021. — 456 с.
168. Шимширт Н. Д. Финансовые рынки и институты : учебно-методическое пособие. — Томск : Издательский дом Томского государственного университета, 2015. — 80 с.
169. ЭебергК. Т. фон. Курс финансовой науки. — СПб., 1913. — 592 с.
170. Янжул И. И. Основные начала финансовой науки: учение о государственных доходах. — М. : Статут, 2002. — 555 с.
171. ACCA P1 — Professional Accountant — Study Text 2013 // URL: https://books.google.ru/books?id=Y5VADwAAQBAJ&pg=PA51 &lpg=PA51 &dq=prin ciples+based+Drive+responsibly+when+it+is+snowing&source=bl&ots=QD4oKHfxhs &sig=ACfU3U2mDsvFbGEPqi08k0o8ehKMeHWBag&hl=ru&sa=X&ved=2ahUKEwi kuYW4gsfyAhWSRPEDHbBjDAsQ6AF6BAggEAM#v=onepage&q=principles%20ba sed%20Drive%20responsibly%20when%20it%20is%20snowing&f=false (дата обращения: 01.09.2021).
IX. Статьи
172. Алексеева Д. Г. Правовые проблемы совершенствования российского законодательства в целях развития инструментов партнерского банкинга // Актуальные проблемы российского права. — 2017. — № 3 (76). — С. 108-115.
173. Баринов Э. А. Рынок драгоценных металлов как сегмент финансового рынка // Ученые записки Российской академии предпринимательства. — 2020. — Т. 19. — № 2. — С. 100-107.
174. Беккин Р. И. Исламское или мусульманское право? (К вопросу о правовых аспектах исламских финансов) // Проблемы современной экономики. — 2013. — № 4 (48). — С. 429-430.
175. Буклемишев О. В., ДаниловЮ. А. Эффективное финансовое регулирование и создание мегарегулятора в России // Журнал Новой экономической ассоциации. — 2013. — № 3 (19). — С. 84-100.
176. Буклемишев О. В., Данилов Ю. А., Кокорев Р. А. Мегарегулятор как результат эволюции финансового регулирования // Вестник Московского университета. Серия 6, Экономика. — 2015. — № 4. — С. 52-74.
177. Бурлачков В. К. Специфика современных денег и модификация концепции денежного мультипликатора // Вестник Института экономики Российской академии наук. — 2015. — № 5. — С. 131-137.
178. Горловская И. Г. Рынок финансовых услуг как часть рынка ценных бумаг в России // Известия Уральского государственного экономического университета. — 2006. — № 1 (13). — С. 38-46.
179. Гузнов А. Г., Чистюхин В. В. Профессиональное суждение как основополагающий элемент банковского надзора и правовая проблема // Аналитический банковский журнал. — 2008. — № 4. — С. 19-28.
180. Гюнтер И. Н., Долгоаршинных Ю. Ф. Банковские стандарты и саморегулирование банковской деятельности — залог качественного обслуживания // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. — 2011. — № 4 (40). — С. 192-197.
181. Журавлева О. О. Финансовая ответственность в системе юридической ответственности // Финансовое право. — 2004. — № 4. — С. 23-28.
182. Ищенко Н. Г. Святой престол — Европейский Союз: правовое регулирование отношений // Актуальные проблемы российского права. — 2021. — № 1. — С. 156-166.
183. Карамов И. Ф. К вопросу о субъектном составе финансового мониторинга как вида финансового контроля // Финансовое право. — 2014. — № 3. — С. 28-32.
184. Климов В. В. Институт финансового уполномоченного — новый механизм обеспечения баланса частных и публичных интересов в финансовой сфере // Актуальные проблемы российского права. — 2020. — № 5. — С. 35-40.
185. Королева А. С. Современные тенденции развития мирового рынка драгоценных камней и ювелирных изделий из них как альтернативного инвестиционного рынка // Журнал правовых и экономических исследований. — 2016. — № 1. — С. 131-136.
186. Кудилинский М. Н. Контроль как вид государственно-управленческой деятельности. Соотношение понятий «контроль» и «надзор» // Актуальные проблемы российского права. — 2015. — № 8. — С. 47-53.
187. Лескова Ю. Г. Концептуальный подход к формированию системы саморегулирования в корпоративном праве // Гражданское право. — 2013. — № 1. — С. 11-14.
188. Лескова Ю. Г. Саморегулирование как экономическое и правовое явление // Журнал российского права. — 2011. — № 5. — С. 48-56.
189. Макаркин Н. П.., Митрохин В. В. Развитие институтов саморегулирования банковской системы // Финансы и кредит. — 2012. — № 22 (502). — С. 2-6.
190. Мирошник С. В. О соотношении контроля и надзора в деятельности федеральных органов исполнительной власти // Северо-Кавказский юридический вестник. — 2012. — № 4. — С. 91-92.
191. Митяшова Л. А. Саморегулирование и банковская деятельность // Законы России: опыт, анализ, практика. — 2009. — № 2. — С. 55-58.
192. Мусаткина А. А. Соотношение финансовой ответственности с иными видами юридической ответственности // Право и политика. — 2005. — № 8. — С. 43-52.
193. Олейник О. М.Формирование правовой определенности и стабильности в сфере государственного контроля (надзора) за бизнесом // Закон. — 2016. — № 11. — С. 133-142.
194. Пастушенко Е. Н., Земцова Л. Н. Новеллы правового регулирования развития защиты прав потребителей финансовых услуг как функции Центрального банка Российской Федерации в условиях цифровой экономики // Вестник Саратовской государственной юридической академии. — 2020. — № 5 (136). — С. 228-234.
195. Пастушенко Е. Н., Малыхина Е. А., Земцова Л. Н. Повышение финансовой грамотности как функция Центрального банка Российской Федерации в условиях цифровой экономики // Вестник Саратовской государственной юридической академии. — 2021. — № 5 (142). — С. 227-233.
196. Полтораднева Н. Л. Сравнительный анализ дефиниций «финансовый продукт» и «финансовый инструмент» как терминологическая основа
финансового инжиниринга в России // Финансы и кредит. — 2012. — № 6. — С. 30-34.
197. Прошунин М. М. Финансовый мониторинг как обязательное условие обеспечения финансовой безопасности государства // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия «Юридические науки». — 2016. — № 3. — С. 133-144.
198. Рождественская Т. Э. Создание мегарегулятора в России: цели, задачи, проблемы и перспективы развития // Банковское право. — 2013. — № 5. — С. 10-17.
199. Рыкова А. А. Soft law в финансовом праве России // Реформы и право. — 2016. — № 3. — С. 15-24.
200. Тропская С. С. Субъекты публичного права финансового рынка: понятие и виды // Государство и право. — 2020. — № 9. — С. 41-49.
201. Тропская С. С. Финансовый рынок в условиях развития цифровой экономики (финансово-правовой аспект) // Финансовое право. — 2018. — № 8. — С. 28-33.
202. Ястребов О. А. Делегирование государственных полномочий и функций негосударственным организациям // Вестник Московского университета. Серия 11, Право. — 2016. — № 5. — С. 31-39.
203. Burgemeestre B., Hulstijn J., Tan Yao-Hua. Rule-based versus Principle-based Regulatory Compliance // Conference Paper: Legal Knowledge and Information Systems — JURIX 2009 : The Twenty-Second Annual Conference on Legal Knowledge and Information Systems, Rotterdam, The Netherlands, 16-18 December 2009 // URL: https://www.researchgate.net/publication/220809898_Rule-based_versus_Principle-based_Regulatory_Compliance (дата обращения: 01.09.2021).
204. Cunningham L. A. A prescription to retire the rhetoric of principles-based systems in corporate law, securities regulation and accounting. Technical Report 127, Boston College Law School, 2007 // URL: https://lawdigitalcommons.bc.edu/cgi/viewcontent.cgi?referer=&httpsredir=1&article=1 196&context=lsfp (дата обращения: 01.09.2021).
205. Vries F. de. How Can Principles-Based Regulation Contribute to Good Supervision? // Financial Supervision in the 21st Century / A. Kellermann, J. de Haan, F. de Vries (eds). — Berlin, Heidelberg : Springer, 2013. — P. 165-183. — URL: https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-3-642-36733-5_11 (дата обращения: 01.09.2021).
206. Ford C. L. Principles-Based Securities Regulation in the Wake of the Global Financial Crisis (December 1, 2009) // McGill Law Journal. — 2010. — Vol. 55. — URL : https: //commons.allard.ubc.ca/cgi/viewcontent. cgi?article=1127&context=fac_pub s (дата обращения: 01.09.2021).
207. Gray J., Metzing P. C. Defining and delivering judgement-based supervision: The interface with the legal system // Journal of Banking Regulation. — 2013. — Vol. 14. Iss. 3-4. — P. 228-240.
208. Lastra R. M. Defining forward looking, judgement-based supervision // Journal of Banking Regulation. — 2013. — Vol. 14. Iss. 3-4. — P. 221-227.
209. Tobin J., Brainard W. C. Financial Intermediaries and the Effectiveness of Monetary Controls // The American Economic Review. — Vol. 53. — No 2. — Papers and Proceedings of the Seventy-Fifth Annual Meeting of the American Economic Association (May, 1963). — P. 383-400.
X. Диссертации и авторефераты диссертаций
210. Авакян А. Р. Правовое регулирование финансового контроля рынка ценных бумаг в Российской Федерации : автореф. дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2012. — 24 с.
211. Бурова Д. В. Финансово-правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2012. — 198 с.
212. Грачева Е. Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля : дис. ... д-ра юрид. наук. — М., 2000. — 377 с.
213. Гузнов А. Г. Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации : дис. ... д-ра юрид. наук. — М., 2016. — 493 с.
214. Занин А. С. Финансово-правовое регулирование деятельности субъектов страхового рынка Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2020. — 164 с.
215. Косоногова С. В. Финансово-правовое регулирование организаций страхования в Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. — Саратов, 2008. — 222 с.
216. Пронин А. Б. Финансово-правовое регулирование бюджетного контроля в субъектах Российской Федерации : дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2015. — 206 с.
217. Рыбкова А. Ю. Организация страхового дела и страхового надзора в Российской Федерации как объекты финансово-правового регулирования : дис. . канд. юрид. наук. — Саратов, 2019. — 259 с.
218. Семилютина Н. Г. Формирование правовой модели российского рынка финансовых услуг : автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. — М., 2005. — 52 с.
219. Ситник А. А. Правовое регулирование финансового контроля и надзора в сфере денежного обращения в Российской Федерации : дис. ... д-ра юрид. наук. — М., 2021. — 506 с.
220. Щербинин С. С. Становление и развитие биржевой торговли в России. 1703-1914 гг. : автореф. дис. ... канд. экон. наук. — М., 2011. — 23 с.
XI. Ресурсы сети Интернет
221. Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Общая информация // URL: https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/about?lang=ru (дата обращения: 01.09.2021).
222. Алексей Симановский: «Консолидированный надзор не является альтернативой надзору на соло-основе» // URL: https://asros.ru/news/asros/aleksei-
simanovskii-konsolidirovannyi-nadzor-ne-yavlyaetsya-alternativoi-nadzoru-na-solo-osnove/ (дата обращения: 01.09.2021).
223. Британский опыт: пруденциальный надзор всегда берет верх над поведенческим // URL: https://bosfera.ru/bo/britanskiy-opyt-prudencialnyy-nadzor-vsegda-beret-verh-nad-povedencheskim (дата обращения: 01.09.2021).
224. Зампред ЦБ: по каждому банку у нас есть понимание, что собой представляет его бизнес-модель // URL: https://www.interfax.ru/business/577181 (дата обращения: 01.09.2021).
225. Макропруденциальное стресс-тестирование // URL: https://www.cbr.ru/ fínstab/stress_testing/stress_testing_about/(дата обращения: 01.09.2021).
226. Образована Особенная канцелярия по кредитной части Министерства финансов. 17 декабря 1824 // URL: https://www.prlib.ru/history/619815 (дата обращения: 23.11.2021).
227. Поведенческий надзор // URL: https://www.cbr.ru/protection_rights/beha vioral_surveillance/ (дата обращения: 01.09.2021).
228. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина выступила на Международной конференции «Современный аудит: проблемы и перспективы» // URL: https://cbr.ru/press/event/?id=726 (дата обращения: 01.03.2021).
229. Ситуация на финансовом рынке и стабилизационные меры // URL: http://cbr.ru/info_2020/ (дата обращения: 01.03.2021).
230. Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг // URL: https://www.cbr.ru/about_br/bankstructute/szpp/ (дата обращения: 01.09.2021).
231. Финансовый рынок // URL: https://bigenc.ru/economics/text/4713777 (дата обращения: 01.09.2021).
232. About FSOC // URL: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-markets-financial-institutions-and-fiscal-service/fsoc/about-fsoc (дата обращения: 01.09.2021).
233. About the FCA // URL: https://www.fca.org.uk/about/the-fca (дата обращения: 01.09.2021).
234. About the FSMA // URL: http://www.fsma.be/en/about-fsma (дата обращения: 01.09.2021).
235. About IOSCO // URL: https://www.iosco.org/about/?subsection=about_ios co (дата обращения: 01.09.2021).
236. Australian Securities & Investments Commission (ASIC) // URL: https://asic.gov.au/ (дата обращения: 01.09.2021).
237. Ending too-big-to-fail // URL: https://www.fsb.org/work-of-the-fsb/market-and-institutional-resilience/post-2008-financial-crisis-reforms/ending-too-big-to-fail/ (дата обращения: 01.09.2021).
238. Finance // URL: https://www.britannica.com/topic/finance (дата обращения: 01.03.2021).
239. Financial market // URL: https://www.britannica.com/topic/financial-market (дата обращения: 13.03.2021).
240. Financial oversight // URL: https://www.nbb.be/en/financial-oversight (дата обращения: 01.09.2021).
241. Financial market // URL: https://dictionary.cambridge.org/ru/ru/словарь/ан глийский/financial-market (дата обращения: 13.03.2021).
242. Finanzmarkt // URL: https://www.duden.de/rechtschreibung/Finanzmarkt (дата обращения: 13.03.2021)
243. Gesamtheit der Märkte, bei denen Finanzmittel gehandelt werden // URL: https://www.wortbedeutung.info/Finanzmarkt/ (дата обращения: 13.03.2021).
244. Macro-prudential supervision in Europe. Speech by Jean-Claude Trichet, President of the ECB. The Economist's 2nd City Lecture. London, 11 December 2009 // URL: https://www.ecb.europa.eu/press/key/date/2009/html/sp091211_2.en.html (дата обращения: 01.09.2021).
245. Mission & Establishment (The European Systemic Risk Board (ESRB)) // URL: https://www.esrb.europa.eu/about/background/html/index.en.html (дата обращения: 01.09.2021).
246. Policy Issues in Insurance // URL: https://www.oecd-ilibrary.org/finance-and-investment/policy-issues-in-insurance_19900821 (дата обращения: 01.09.2021).
247. Prudential regulation // URL: https://www.bankofengland.co.uk/prudential-regulation (дата обращения: 01.09.2021).
248. RegTech и SupTech // URL: https://www.cbr.ru/fintech/reg_sup/#5 (дата обращения: 01.09.2021).
249. Regulation moves from 'principles' to 'judgement' and 'forward-looking' // URL: https://www.open.edu/openlearn/ocw/mod/oucontent/view.php?id=48197§ion =1.2 (дата обращения: 01.09.2021).
250. Sants H. Update on the Regulatory Reform Programmes and European Issues. Speech at the Cityweek Conference, 7 February 2012 // URL: http://www.fsa.gov.uk/library/communication/speeches/2012/0207-hs.shtml (дата обращения: 01.09.2021).
251. Strazisar B. Is Principle Based Legislation Smart Choice for Capital Market's Regulation? (November 10, 2011) // URL: https://papers.ssrn.com/sol3/Delive ry.cfm/SSRN_ID 1999798_code 1151471. pdf?abstractid=1999798&mirid= 1 (дата обращения: 01.09.2021).
252. The Australian Prudential Regulation Authority (APRA) // URL: https://www.apra.gov.au/ (дата обращения: 01.09.2021).
253. Welcome to the website of the International Association of Insurance Supervisors (IAIS) // URL: https://www.iaisweb.org/home (дата обращения: 01.09.2021).
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
Система допуска некредитных финансовых организаций на финансовый
рынок
№ Субъект Лицензиро Включение в Присвоение статуса
п/п вание реестр
I. Некредитные финансовые организации
1 Профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе:
брокер +
дилер +
форекс-дилер +
управляющий (профессиональный +
участник рынка ценных бумаг,
осуществляющий
деятельность по
управлению ценными бумагами)
держатель реестра +
регистратор +
2 Управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда +
3 Специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда +
4 Акционерные инвестиционные фонды +
5 Субъекты,
осуществляющие клиринговую деятельность (клиринговые организации) +
6 Центральный Центральный
контрагент контрагент —
юридическое лицо,
которое является
одной из сторон
заключаемых
договоров,
обязательства из
которых подлежат
включению в
клиринговый пул,
имеет лицензию
небанковской
кредитной
организации на
осуществление
банковских операций,
а также лицензию на
осуществление
клиринговой
деятельности и
которому присвоен
статус центрального
контрагента в
соответствии с
Федеральным законом
от 07.02.2011 № 7-ФЗ
«О клиринге,
клиринговой
деятельности и
центральном
контрагенте».
Присвоение статуса
центрального
контрагента
осуществляется
Банком России в
порядке,
установленном
Федеральным законом
от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» и нормативными актами Банка России, одновременно с выдачей лицензии на осуществление банковских операций и лицензии на осуществление клиринговой деятельности
7 Организаторы торговли (биржа и торговая система) +
8 Центральный депозитарий Центральный депозитарий — депозитарий, который является небанковской кредитной организацией и которому присвоен статус центрального депозитария в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии». Статус центрального депозитария может быть присвоен юридическому лицу, которое соответствует Федерального закона от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии», иных федеральных законов и принятых в соответствии с ними
нормативных актов,
имеет лицензию на
осуществление
депозитарной
деятельности на рынке
ценных бумаг и
которое (правопредшественни к которого) на момент
подачи заявления о
присвоении статуса
центрального
депозитария не менее
трех лет осуществляло функции расчетного
депозитария.
Статус центрального
депозитария присвоен Небанковской
кредитной
организации акционерное общество «Национальный
расчетный
депозитарий» (НДР) приказом ФСФР России от 06.11.2012
№ 12-2761/пз-и.
9 Субъекты, осуществляющие репозитарную деятельность +
10 Субъекты страхового дела, в том числе страховщики, перестраховщики, общества взаимного страхования и страховые брокеры +
11 Негосударственные пенсионные фонды +
12 Микрофинансовые организации +
13 Кредитные потребительские +
кооперативы
14 Жилищные накопительные кооперативы +
15 Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы +
16 Операторы инвестиционной платформы +
17 Ломбарды +
18 Операторы финансовой платформы +
19 Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов +
20 Операторы обмена цифровых финансовых активов +
II. Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке
21 Бюро кредитных историй + Для включения в реестр организация должна представить документ, подтверждающ ий внесение сведений о юридическом лице в реестр лицензий на осуществление деятельности по технической защите
конфиденциал ьной информации
22 Лица, осуществляющие актуарную деятельность + Банк России ведет Единый реестр ответственных актуариев
23 Кредитные рейтинговые агентства +
24 Аудиторские организации на финансовом рынке + Внесение сведений в реестр Банка России позволяет аудиторским организациям оказывать услуги общественно значимым организациям
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Рекомендуемый Банком России минимальный перечень надзорных
мероприятий
№ п/п Надзорное мероприятие Режим надзора
1 2 3 4
Обязательные мероприятия
1 Мониторинг триггеров + + +
2 Анализ, в том числе с использованием различных технических инструментов и аналитических продуктов, регулярной (финансовой/надзорной) отчетности, предусмотренной нормативными актами Банка России (в дополнение к мониторингу триггеров), с установленной для данного режима периодичностью + +
3 Анализ, в том числе с использованием различных технических инструментов и аналитических продуктов, нерегулярной отчетности, предусмотренной нормативными актами Банка России (в дополнение к мониторингу триггеров), с установленной для данного режима периодичностью + +
4 Анализ иных сведений и (или) документов, представленных поднадзорной организацией + + + +
5 Анализ документов и информации, представленных структурными подразделениями Банка России + + + +
6 Анализ информации, содержащейся в открытых источниках, с установленной для данного режима периодичностью + + +
Мероприятия, осуществляемые при необходимости
7 Рабочее взаимодействие с НФО и СРО (телефонная связь, электронная почта и т.д.) с целью получения дополнительной информации + + + +
8 Направление запроса/предписания о представлении дополнительной информации + + + +
9 Инициирование внеплановой проверки НФО + +
10 Подготовка проектов документов в отношении мер, направленных на ограничение или приостановление действия лицензии / проведения отдельных операций + +
11 Подготовка проектов документов о назначении временной администрации, относящихся к компетенции подразделений финансового надзора + +
12 Подготовка проектов документов в отношении мер, направленных на прекращение доступа поднадзорной организации на финансовый рынок +
13 Привлечение к административной ответственности + + + +
Обратите внимание, представленные выше научные тексты размещены для ознакомления и получены посредством распознавания оригинальных текстов диссертаций (OCR). В связи с чем, в них могут содержаться ошибки, связанные с несовершенством алгоритмов распознавания. В PDF файлах диссертаций и авторефератов, которые мы доставляем, подобных ошибок нет.