Банковский надзор в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, кандидат наук Винникова Ирина Владимировна

• Винникова Ирина Владимировна
• кандидат наук
• 2015

Оглавление диссертации кандидат наук Винникова Ирина Владимировна

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

1.1. Становление и развитие института банковского надзора в России

1.2. Соотношение банковского надзора и финансового контроля за деятельностью кредитных организаций

1.3. Цели и принципы банковского надзора

Глава 2. БАНК РОССИИ КАК СУБЪЕКТ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

2.1. Особенности финансово-правового статуса Банка России как органа банковского надзора

2.2. Формы и современные методы контрольно-надзорной деятельности Банка России

2.3. Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, и финансирования терроризма

2.4. Система мер воздействия, применяемых Банком России при

осуществлении банковского надзора

Заключение

Библиография

Приложение

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Банковский надзор в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. В современных условиях для реализации экономической функции государства, повышения эффективности государственного регулирования денежно-кредитных отношений и банковской деятельности чрезвычайно важны вопросы стабильности национальной валюты, устойчивого развития банковской системы, совершенствования форм и методов банковского надзора, внедрения консолидированного надзора за банковскими группами, банковскими холдингами и др. Это, соответственно, влечет повышение роли Банка России как регулирующего и надзорного органа в банковской сфере.

Задачи банковского надзора тесно взаимосвязаны с необходимостью должным образом обеспечить стабильность национальной валюты, поскольку ее возможности находятся в прямой зависимости от уровня надежности национальной финансовой системы, особое место в обеспечении устойчивости которой занимают, в том числе, и методы банковского надзора.

В течение всего периода реализации мероприятий в рамках утвержденной Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года1 можно однозначно говорить о существенном изменении характеристик развития банковского сферы. Ключевым изменением, на наш взгляд, является передача Банку России полномочий по надзору и контролю в сфере финансовых рынков, что свидетельствует о значительном расширении сферы его финансовой деятельности. Такие изменения находятся в полном соответствии с довольно динамичным развитием не только банков, но и широкого спектра банковских услуг. Однако проблемы, проявившиеся в банковской деятельности в ходе мирового финансового кризиса и введения экономических санкций против

1 Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 20.04.2011. № 21.

нашей страны, свидетельствуют о недостатках банковского регулирования и банковского надзора и, следовательно, о недостатках всей системы банковского надзора в целом.

В современных условиях особое внимание уделяется очевидной необходимости осуществлять теснейшую международную кооперацию, целью которой является выработка международных стандартов в области банковского надзора, а также в полной мере имплементировать эти стандарты на уровне национального законодательства. Эффективность осуществления банковского надзора в отдельных странах выходит за рамки исключительно внутригосударственной задачи и приобретает международное значение.

В настоящее время серьезно меняется подход к осуществлению банковского надзора. Это уже не просто надзор за соблюдением кредитными организациями формальных показателей, это переход к принципам банковского надзора, определенных в международных соглашениях «Базель II» и «Базель III», внедрение риск-ориентированного подхода, контроль качества на уровне самих банков. Особое внимание начинает уделяться информационным технологиям, которые позволяют осуществлять более эффективный дистанционный надзор, новым подходам и методикам в надзоре, предусматривающим мотивировочное суждение.

Изложенное свидетельствует об актуальности заявленной темы исследования, ее востребованности с научно-теоретических и практических позиций.

Степень разработанности научной проблемы. Анализ отдельных правовых аспектов банковского надзора проводился в российской правовой науке. Особого внимания заслуживают работы Л.Т. Казакбиевой и Т.Э.

Рождественской2, однако в связи с последними изменениями в законодательстве, проводимым реформированием банковской сферы в целом и расширением полномочий Банка России в частности потребность в изучении банковского надзора в современных реалиях является актуальной и требует всестороннего изучения.

Объектом исследования в работе являются общественные отношения, возникающие в сфере осуществления банковского надзора в Российской Федерации.

Предметом исследования являются нормы права, в первую очередь, регулирующие осуществление банковского надзора в системе финансово -правового регулирования банковской деятельности, а также материалы правоприменительной и судебной практики.

Теоретической основой исследования послужили труды А.З. Арсланбековой, Н.М. Артемова, Л.Л. Арзумановой, О.В. Болтиновой, Е.Ф. Быстровой, Е.В. Вадбольской, А.Ю. Викулина, Я.А. Гейвандова, С.А. Голубева, М.А. Голубитченко, О.Н. Горбуновой, Е.Ю. Грачевой, А.Г. Гузнова, С.В. Запольского, М.Ф. Ивлиевой, Л.Т. Казакбиевой, М.В. Карасевой, А.Н. Козырина, Ю.А. Крохиной, А.Я. Курбатова, В.Ю. Миронова, Е.Н. Пастушенко, Г.В. Петровой, М.И. Пискотина, Е.В. Покачаловой, Е.А. Ровинского, Т.Э. Рождественской, И.В. Рукавишниковой, С.В. Рыбаковой, Ю.Л. Смирниковой, Э.Д. Соколовой, Г.П. Толстопятенко, Г.А. Тосуняна, А.В. Турбанова, Е.В. Черниковой, Н.Л. Химичевой, С.О. Шохина и других ведущих ученых в области финансового права.

Особое внимание было уделено анализу трудов специалистов в области банковского права: А.Г. Братко, С.А. Голубева, А.Г. Гузнова, А.Ю. Викулина, Н.Ю. Ерпылевой, Л.Г. Ефимовой, Л.Т. Казакбиевой, Д.В.

2 Казакбиева Л.Т. Банковский надзор как финансово-правовая категория. Дисс.... канд. юрид. наук. Москва, 2004; Рождественская Т.Э. Теоретико-правовые основы банковского надзора в РФ: Автореф. дис. ... докт. юрид. наук. М., 2012.

Кравченко, А.В. Курбатова, О.М. Олейник, Д.С. Пастушенко, Е.Н. Пастушенко, Г.А. Тосуняна, А.В. Турбанова, Е.В. Черниковой и др.

При рассмотрении межотраслевых вопросов научный интерес представляли положения и выводы, нашедшие отражение в трудах ученых по конституционному праву O.E. Кутафина, Г.А. Гаджиева и др., административному и информационному праву Ю.М. Козлова, А.В. Мартынова, Л.Л. Попова, М.С. Студеникиной, Ю.А. Тихомирова, Г.А. Туманова и др., гражданскому праву В.П. Мозолина, А.Е. Шерстобитова и других представителей иных отраслей российского права.

Помощь в процессе подготовки диссертации оказали также работы таких ученых-экономистов, специализирующихся на изучении вопросов банковского дела и банковского надзора, как С.В. Батырева, Ю.Б. Зеленский, О.И. Лаврушин, А.Ю. Симановский, Г.Г. Фетисов и др.

Отдельные проблемы, рассматриваемые в настоящей работе, нашли свое отражение в диссертационных исследованиях А.З. Арсланбековой, С.А. Голубева, Е.Ю. Грачевой, Л.Т. Казакбиевой, Д.В. Кравченко, Е.Б. Лаутс, А.С. Линникова, Е.Н. Пастушенко и других ученых.

Необходимость теоретического осмысления места и роли банковского надзора на современном этапе в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности, систематизации полученного опыта реформирования института международного финансового надзора, а также практическое значение методологического и теоретического обеспечения системного совершенствования банковского надзора в Российской Федерации определили цели и задачи диссертационного исследования.

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель

диссертационного исследования заключается в выявлении теоретических и

практических основ банковского надзора, а также его роли и места в системе

финансово-правового регулирования банковской деятельности в

современных условиях и выработке на этой основе научно обоснованных

6

предложений по совершенствованию законодательства и практики его применения в исследуемом направлении.

Достижение намеченной цели обусловлено решением следующих задач:

- исследование этапов становления института банковского надзора в Российской Федерации;

- уточнение понятия банковского надзора;

- выявление принципов банковского надзора;

- изучение особенностей финансово-правового статуса Банка России как органа банковского надзора;

- выявление специфики форм и методов банковского надзора;

- определение целей и методов осуществления надзорной деятельности, характерных для каждой формы банковского надзора;

- выявление специфики надзора за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- изучение специфики мер принуждения, применяемых к кредитным организациям;

- выработка рекомендаций по совершенствованию действующего законодательства для приведения его в соответствие с международными стандартами банковского надзора.

Теоретическую основу исследования составляют труды современных представителей науки финансового права, в число которых входят: Н.М. Артемов, Л.Л. Арзуманова, Е.М. Ашмарина, О.В. Болтинова, А.Ю. Викулин, С.А. Голубев, О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева А.Г. Гузнов, Н.Ю. Ерпылева, С.В. Запольский, М.В. Карасева, Ю.А. Крохина, К.Д. Лубенченко, О.М. Олейник, Е.Н. Пастушенко, Г.В. Петрова, Т.Э. Рождественская, Э.Д. Соколова, Г.П. Толстопятенко, Г.А. Тосунян, А.В. Турбанов, Н.И. Химичева Е.В. Черникова, С.О. Шохин и др.

Методологической основой исследования выступают современные общие и частные методы научного познания. При подготовке и анализе теоретического и практического материала широко использовались сравнительно-правовой, логический, исторический и технико-юридический методы. Важным при рассмотрении специфики банковского надзора стало применение методов системного и сравнительного анализа, а также необходимость обобщения полученных данных. В основе проведенного исследования лежат принципы диалектики, взаимообусловленности и взаимосвязанности социально-значимых изменений в обществе.

Эмпирическая основа исследования базируется на Конституции Российской Федерации, нормативных правовых актах федерального и регионального уровня, решениях Конституционного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, документах Базельского комитета по банковскому надзору и Банка международных расчетов, материалах правоприменительной и судебной практики.

Научная новизна исследования обусловлена тем, что настоящая работа стоит в ряду первых комплексных исследований банковского надзора в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях реформирования всей банковской сферы и создания на базе Банка России межинституционального регулятора для эффективного мониторинга системного риска. Особое внимание уделяется становлению банковского надзора в России, анализу целей банковского надзора, принципов, форм и методов его осуществления, а также выявлению особенностей надзора за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

В диссертации также анализируется специфика мер воздействия,

применяемых к кредитным организациям в случае нарушения ими

8

законодательства о банках и банковской деятельности и аргументируется необходимость внесения поправок в действующее национальное законодательство.

Принимая во внимание многочисленные проблемы, возникающие при осуществлении банковского надзора как у надзорных органов, так и поднадзорных субъектов, автор акцентировал внимание на наиболее важных вопросах, которые или не получили до настоящего времени надлежащего освещения, или продолжают вызывать споры среди исследователей.

Выводы, сделанные в ходе диссертационного исследования, направлены на совершенствование законодательства, правоприменительной практики и способствуют дальнейшему развитию науки финансового права.

На защиту выносятся следующие основные положения и выводы:

1. Установлено, что применительно к контрольно-надзорной деятельности Банка России категории контроля и надзора справедливо понимать как равнозначные.

На основе анализа характеристик банковского надзора, рассматриваемого как неотъемлемая часть структуры современной банковской системы, обосновано авторское определение банковского надзора как регламентированной нормами права деятельности Банка России, представляющей собой систему мероприятий по постоянному надзору за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, требований, установленных нормативными актами Банка России, а также по применению мер воздействия за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности с целью поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации, защиты интересов вкладчиков и кредиторов, эффективного функционирования финансового рынка и обеспечения финансовой безопасности Российской Федерации.

2. Принимая во внимание взаимосвязь между укреплением банковской

9

системы, обеспечением стабильности финансового рынка, национальной платежной системы, с одной стороны, и обеспечения финансовой безопасности государства, включающей в себя финансовую безопасность финансового рынка, с другой стороны, предложено закрепить в Федеральном законе от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» обеспечение финансовой безопасности государства как цель деятельности Банка России.

3. Обосновано, что осуществление банковского надзора основывается на специальных правовых принципах, которые подразделяются на четыре группы:

- организационные принципы: технологичность, непрерывность, независимость, объективность, обоснованность банковского надзора, открытость и доступность информации.

- функциональные принципы: превентивность, системность банковского надзора.

- общественно-значимые принципы: ответственность банковского надзора, обеспечение сохранения банковской тайны.

- принципы Базельского комитета по банковскому надзору.

Данные принципы позволяют сделать надзорную деятельность Банка России эффективнее, сохранить и укрепить доверие к Банку России, к понятности и обоснованности принимаемых им решений.

4. На основании анализа организации надзорной деятельности предложен подход к определению формы банковского надзора, исходя из модели управления риском. Выделены и обоснованы следующие формы банковского надзора: формализованный надзор и содержательный (риск-ориентированный) надзор.

5. Обоснована необходимость сочетать проверки кредитных

организаций и банковских групп, проводимых непосредственно самим

Банком России с проверками, осуществляемыми аудиторскими

10

организациями по его поручению на условиях аутсорсинга. Такое взаимодействие Банка России и аудиторских организаций при проведении проверок позволит повысить эффективность управления банковскими рисками и транспарентность контрольно-надзорной деятельности, а также обоснованность принимаемых Банком России решений.

6. Установлено, при осуществлении банковского надзора Банк России должен исходить из содержательного подхода, ориентируясь при оценке деятельности кредитной организации на мотивировочное суждение, предполагающее, что при проверках кредитных организаций Банк России должен основываться не только на формальных показателях, но и на субъективном мнении контролеров о практике работы кредитной организации.

7. Обоснована целесообразность реформирования системы финансового мониторинга кредитных организаций посредством перераспределения функций между Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

8. Определен комплексный характер банковской ответственности кредитных организаций за нарушение банковского законодательства, обусловленный правовой природой мер принуждения, которые относятся как к административному, так и финансовому праву. Отмечается публично-правовой характер мер принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям и банковским группам. Анализ характера банковской ответственности и мер принуждения позволяет определить, какие изменения следует внести в нормативные правовые акты, регулирующие банковские отношения, для решения существующих юридических коллизий и гармонизации действующего законодательства.

9. По результатам исследования обоснованы предложения о

необходимости внести изменения в законодательство о банках и банковской

11

деятельности:

- нормативно закрепить предупредительные меры в системе мер воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального Закона № 86-ФЗ «О Центральном банке российской Федерации (Банке России)». Полагаем, что необходимо внести изменения в Федеральный Закон № 86-ФЗ «О Центральном банке российской Федерации (Банке России)», включив в перечень мер, предусмотренных статьей 74 Закона, положения правовых актов Банка России, регулирующие предупредительные меры воздействия, которые применяются в отношении кредитных организаций и которые положительно себя зарекомендовали;

- с целью унификации терминологии, предлагаем предупредительные и принудительные меры именовать мерами принуждения, применяемыми Банком России к кредитным организациям;

- исключить из Кодекса об административных правонарушениях положение об ответственности юридического лица (кредитной организации) и внести в Кодекс об административных правонарушениях положение об ответственности должностного лица кредитной организации;

- выделить в самостоятельную главу нормы, определяющие виды мер принуждения, которые Банк России вправе применять к кредитным организациям, и дополнить Федеральный Закон № 86-ФЗ «О Центральном банке российской Федерации (Банке России)» положениями, конкретизирующими основания, сроки и порядок их применения.

Теоретическая значимость исследования заключается в расширении

сферы научных знаний в области финансового права. Проведенный анализ

позволил автору сформулировать выводы и высказать конкретные

практические предложения, которые могут быть полезны для последующей

научной и учебно-методической работы над проблематикой банковского

надзора как категории финансового права. Исследование банковского

надзора в системе финансово-правового регулирования банковской

12

деятельности в современных условиях реформирования банковской сферы позволит выявить новые комплексные подходы к определению института банковского надзора, способствовать решению актуальных проблем правового регулирования надзорной деятельности Банка России.

Практическое значение исследования состоит в направленности результатов и выводов на совершенствование системы банковского надзора России и возможности их дальнейшего практического использования в работе государственных органов для выработки предложений по реформированию и совершенствованию института банковского надзора. Кроме того, сформулированные автором положения и выводы могут быть полезны для дальнейшей научно-исследовательской деятельности при изучении правовых проблем в процессе преподавания финансового и банковского права.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования обсуждены на заседании кафедры финансового права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Основные положения и выводы диссертационного исследования нашли отражение в опубликованных автором статьях в научных периодических журналах, в том числе в журналах: «Банковское право», «Евразийский юридический журнал», «Вопросы экономики и права», рекомендованных Высшей аттестационной комиссией Министерства образования и науки Российской Федерации для публикации основных результатов диссертационных исследований на соискание ученой степени кандидата юридических наук, а также при выступлении на научных конференциях и при проведении практических занятий и семинаров по курсу «Финансовое право» в Московском государственном юридическом университете имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Структура диссертации обусловлена поставленной проблематикой, объектом и предметом, целью и задачами исследования. Работа состоит из введения, двух глав, включающих семь параграфов, заключения и библиографического списка использованных источников.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА 1.1. Становление и развитие института банковского надзора в России

Становление банковского надзора в нашей стране существенно отличается от развития банковского надзора в развитых зарубежных странах. В отличие от развитых стран, в которых уже в 70-ые гг. ХХ века началось активное международное сотрудничество в области банковского регулирования и надзора, в России точкой отсчета истории банковского надзора следует считать разработку Приказа Госбанка СССР от 09.10.1989 г. № 92 «Об организационной структуре центрального аппарата Госбанка СССР»3, принятие которого обусловило создание Управления коммерческих и кооперативных банков Госбанка СССР, ставшее первым в стране самостоятельным подразделением, которое было уполномочено выполнять функции в сфере банковского регулирования и банковского надзора4.

До издания указанного Приказа Госбанка СССР можно говорить об отсутствии в Российской империи, а затем в СССР, полноценного, специализированного органа, который осуществлял бы надзорную функцию в отношении кредитных учреждений.

Целенаправленные действия правительства по организации денежного обращения и кредита, издание первых законодательных актов и зарождение правового регулирования кредитных отношений в Российской империи характерны для второй половины XVIII века. Именно в этот период была создана система казенных банков, получившая свою правовую основу в законодательных актах и уставных документах об их учреждении. В это время происходило развитие мелкого и ломбардного кредита, в связи с чем

3 Приказ Госбанка СССР от 09.10.1989 г. № 92 «Об организационной структуре центрального аппарата Госбанка СССР» // Документ опубликован не был. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

4 Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации // URL: http://www.cbr.ru/publ/moneyandcredit/nadzor_11_09.pdf (дата обращения: 01.09.2014).

создавались различные небанковские кредитные учреждения (Приказы общественного призрения, Вдовьи, ссудные и Сохранные казны)5.

Окончательное формирование системы казенных банков в составе Коммерческого, Вспомогательного, Государственного заемного, а также Ассигнационного банков завершилось в первой половине XIX в. Кроме того, в этот период, а именно в 1817 году, был учрежден Совет государственных кредитных установлений - орган, уполномоченный осуществлять правовое регулирование и контрольные функции в отношении кредитно-банковских организаций6.

Нормативно-правовое регулирование деятельности городских общественных банков, а также ломбардов и схожих с ними кредитных учреждений краткосрочного кредита не отличалось от правового регулирования деятельности городских общественных учреждений. При этом внимание уделялось также вопросам эффективности организации расчетных отношений и денежного обращения. Так, порядок обращения банковских ассигнаций, вошедших в оборот и широко используемых в конце XVIII века, определяли Специальные высочайшие Указы. Кроме того, акцент делался на вопросах становления и развития как гражданско-правовых институтов (залог, поручительство), так и института административной ответственности по отношению к должникам (арест, запрет на распоряжение заложенным имуществом).

Процесс реформирования казенных кредитных учреждений путем привлечения в систему банков частного капитала начался во второй половине XVIII века. В 1860 г. был создан Государственный банк Российской империи как финансово-административное и одновременно как

5 Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): Дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009. С. 52.

6 Грачева Е.Ю. Правовое регулирование финансового контроля в Российской Федерации: проблемы и перспективы: монография. - М.: Норма: ИНФРА-М, 2013. С. 3133.

кредитное коммерческое учреждение (в 1897 г. ему было предоставлено эмиссионное право)7. Появились городские общественные, частные, сельские заемные банки, акционерные банки и другие виды кредитных учреждений. Необходимо отметить, что именно в это время происходило развитие коммерческого кредита в российских провинциях. Тем не менее, в числе государственных органов, которые принимали непосредственное участие в процессе управления кредитно-денежной сферой, не было полноценного, специализированного регулятора, в полномочия которого входило бы осуществление единого государственного воздействия на банковскую сферу.

В 1892 г. был издан Закон «Учреждение Государственного контроля», который представлял собой систематизированный свод ранее изданных актов, регулирующих основы финансового контроля. В структуру Государственного контроля входили Государственный контроллер, центральные и местные учреждения Государственного контроля, Совет Государственного контроля8.

Тем не менее, согласно Уставу Государственного банка, который был утвержден в 1894 г., Государственный контроль проводил ревизии только расходов банка и его операций за счет казны, а коммерческие операции банка проверке не подлежали. Представители Государственного банка не допускались к ознакомлению с документами банка.

В этот период для поддержки дворянства были созданы Дворянский и Крестьянский поземельные банки, которые выдавали помещикам ссуды под залог земель и неоднократно уличались в сокрытии прибыли. Тем не менее, Государственный контроль не имел права проводить ревизию их отчетности, за исключением только ревизии расходов банков, что предусматривалось

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Винникова Ирина Владимировна, 2015 год

Библиография

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята народным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // СЗ РФ. 04.08.2014. № 31. Ст. 4398.

2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ // СЗ РФ. 03.08.1998. № 31. Ст. 3823.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ // СЗ РФ. 05.12.1994. № 32. Ст. 3301.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ // СЗ РФ. 29.01.1996. № 5. Ст. 410.

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ // СЗ РФ. 03.08.1998. № 31. Ст. 3824.

6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 № 117-ФЗ // СЗ РФ. 07.08.2000. № 32. Ст. 3340.

7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 20.12.2001 № 195-ФЗ // СЗ РФ. 07.01.2002. № 1. (ч. 1). Ст. 1.

8. Федеральный конституционный закон от 17.12.1997 № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» // СЗ РФ. 22.12.1997. № 51. Ст. 5712.

9. Закон РСФСР от 02.12.1990 № 394-1 «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 06.12.90. № 27. Ст. 356.

10. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Российская газета. 10.02.1996. № 27.

11. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета. 13.07.2002. № 127.

12. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» // СЗ РФ. 15.12.2003. № 50. Ст. 4859.

13. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Российская газета. 27.12.2003. № 261.

14. Федеральный закон от 27.10.2008 № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» // Российская газета. 28.10.2008. № 224.

15. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Российская газета. 30.06.2011. № 139.

16. Федеральный закон от 02.07.2013 № 146-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Российская газета. 10.07.2013. № 148.

17. Федеральный закон от 23.07.2013 № 234-ФЗ «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета. 26.07.2013. № 163.

18. Федеральный закон от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» // Российская газета. 31.07.2013. № 166.

19. Федеральный закон от 05.05.2014 № 99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // Российская газета. 07.05.2014. № 101.

20. Федеральный закон от 04.11.2014 № 334-ФЗ «О внесении изменений в статью 8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» // Российская газета. 07.11.2014. № 254.

21. Указ Президента РФ от 09.03.2004 № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти // СЗ РФ. 15.03.2004. № 11. Ст. 945.

22. Указ Президента РФ от 20.05.2004 № 649 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти» // СЗ РФ. 24.05.2004. № 21. Ст. 2033.

23. Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // СЗ РФ. 18.06.2012. № 25. Ст. 3314.

24. Указ Президента РФ от 25.07.2013 № 645 «Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации» // СЗ РФ. 29.07.2013. № 30 (часть II). Ст. 4086.

25. Постановление Правительства РФ от 07.04.2004 № 185 «Вопросы Министерства финансов Российской Федерации» // СЗ РФ. 2004. № 15. Ст. 1478.

26. Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 № 329 «О Министерстве финансов РФ» // СЗ РФ. 2004. № 31. Ст. 3258.

27. Постановление Правительства РФ от 04.02.2014 № 77 «О Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» (вместе с «Положением о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» // СЗ РФ. 10.02.2014. № 6. Ст. 591.

28. Постановление Правительства РФ от 15.04.2014 № 320 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков» // Собрание законодательства РФ. 05.05.2014. № 18 (часть III). Ст. 2166.

29. Распоряжение Правительства РФ от 17.11.2008 № 1662-р «О Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года» (вместе с «Концепцией долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года») // СЗ РФ. 24.11.2008. № 47. Ст. 5489.

30. Заявление Правительства РФ и Банка России от 05.04.2011 №№ 1472п-П13, 01-001/1280 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 20.04.2011. № 21.

31. Заявление Правительства РФ и Банка России от 05.04.2005 №№ 983п-П13, 01-01/1617 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» // Вестник Банка России. 13.04.2005. № 19.

32. Инструкция Банка России от 19.02.1996 № 34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. 02.04.1996. № 14.

33. Инструкции Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» // Вестник банка России. 05.04.1997. № 18.

34. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)») // Вестник Банка России. 09.12.2003. № 67.

35. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» № 110-И // Вестник Банка России. 21.12.2012. № 74.

36. Инструкция Банка России от 05.12.2013 № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. 13.03.2014.. № 23-24.

37. Инструкция Банка России от 25.02.2014 № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком составления сводного годового плана проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком организации внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)») // Вестник Банка России. 13.03.2014. № 23-24.

38. Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций» // Вестник Банка России. 09.09.2014. № 80.

39. Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» // Вестник Банка России. 04.06.2008. № 28.

40. Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами» // Вестник Банка России. 31.12.2013. № 82.

41. Указание Банка России от 01.04.2014 № 3223-У «О требованиях к

руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля,

172

службы внутреннего аудита кредитной организации» // Вестник Банка России. 09.07.2014. № 63.

42. Указание Банка России от 02.12.2014 N 3466-У «О порядке определения наличия оснований, предусмотренных пунктами 5 и 6 части второй статьи 20 Федерального закона» «О банках и банковской деятельности», для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 16.12.2014. № 111.

43. Положение Банка России от 29 июля 1998 г. № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России», утв. Советом директоров Банка России (протокол № 15 от 10 апреля 1998 г.) // СПС Гарант.

44. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери, утв. Банком России 20.03.2006 № 283-П // Вестник Банка России». 2006. № 26.

45. Положение о кураторах кредитных организаций, утв. Банком России 07.09.2007 № 310-П // Вестник Банка России. 10.10.2007. № 57.

46. Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России // Вестник Банка России. 20.06.2012. № 31.

47. Положение о Комитете банковского надзора Банка России, утв. решением Совета директоров Банка России от 24.01.2014 // Вестник Банка России. 2014. № 18.

48. Положение о Комитете финансового надзора Банка России, утв. решением Совета директоров Банка России от 30.08.2013 // Вестник Банка России. 2013. № 49.

49. Информация Банка России от 22.08.2013 «О создании в структуре Банка России Службы Банка России по финансовым рынкам» // Вестник Банка России. 28.08.2013. № 47.

50. Информация Банка России от 28.02.2014 «Об упразднении Службы Банка России по финансовым рынкам» // Вестник Банка России. 07.03.2014. № 22.

51. Письмо ГУ Банка России по г.Москве от 25.03.1996 № 23-0-40/166 «О порядке проведения проверок кредитных организаций» // СПС КонсультантПлюс.

52. Письмо Банка России от 03.07.1997 № 479 «О Методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации» // Вестник Банка России. 1997. №43.

53. Письмо Банка России от 02.07.2002 № 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник Банка России. 10.07.2002. № 38.

54. Письмо Банка России от 31.01.2003 № 04-15-3/371 «Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций» // Вестник Банка России. 05.02.2003. N 7.

55. Письмо Банка России от 06.04.2005 № 56-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СПС КонсультантПлюс.

56. Письмо Банка России от 23.03.2007 № 26-Т «О методических рекомендациях по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)» // СПС КонсультантПлюс.

57. Письмо Банка России от 06.02.2012 № 14-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы совершенствования корпоративного управления» // Вестник Банка России. 15.02.2012. N 7.

58. Письмо Банка России от 21.03.2012 № 38-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Методики корректировок вознаграждений с учетом рисков и результатов деятельности» // Вестник Банка России. 30.03.2012. N 17.

59. Неофициальный перевод «Методологии основных принципов эффективного банковского надзора» Базельского комитета по банковскому надзору // Вестник Банка России. 2002. № 23.

Акты Советского Союза

60. Положение ВЦИК РСФСР от 13.10.1921 «О Государственном банке РСФСР» // Известия ВЦИК. 1921. № 231.

61. Постановление Совета Министров СССР от 06.10.1987 № 1118 «О перестройке деятельности и организационной структуре Банков СССР» // Свод законов СССР. 1990. Т. 5. Ст. 390.

62. Постановление Совета Министров СССР от 14.06.1988 № 745 «Об утверждении Устава Банка внешнеэкономической деятельности СССР» // СП СССР. 1988. № 22. Ст. 65.

63. Письмо Госбанка СССР от 11.06.1958 № 624 «О порядке представления Госбанку статистической отчетности, составляемой предприятиями и хозяйственными организациями» // СПС КонсультантПлюс.

Судебная практика

64. Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 № 268-О

«По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке

175

конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации". 2001. № 2.

65. Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03.07.2001 № 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений подпункта 3 пункта 2 статьи 13 Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами ряда граждан» // Российская газета. 11.07.2001. № 130.

66. Постановление Высшего Арбитражного Суда от 27.08.2002. № 9518/01 по делу № А50-2427/2001-АК «Дело по иску о признании недействительным решения налоговой инспекции о привлечении Центрального банка РФ к ответственности за неуплату налогов направлено на новое рассмотрение в связи с неполным исследованием арбитражным судом обстоятельств дела»// документ опубликован не был. СПС Гарант.

67. Постановление Конституционного суда РФ от 16.07.2004 № 14-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений части второй статьи 89 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан А.Д. Егорова и Н.В. Чуева» // СЗ РФ. 2004. № 30. Ст. 3214.

68. Определение Конституционного Суда РФ от 16.01.2007 № 22-О «Об отказе в принятии к рассмотрению запроса Народного Собрания Парламента Чеченской Республики о проверке конституционности пунктов 4 и 5 постановления Правительства Российской Федерации «О мерах по предотвращению проникновения на территорию Российской Федерации членов зарубежных террористических организаций, ввоза оружия и средств диверсий в установленных пунктах пропуска через государственную границу Российской Федерации в пределах Северокавказского района» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 2007. № 3.

69. Определением ВАС РФ от 27.08.2013 № ВАС-11325/13 «Об отказе в передаче дела № А47-13510/2012 в Президиум ВАС РФ для пересмотра в порядке надзора данного постановления» // документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс.

70. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 15.06.1999 № А65-9276/98-С1-8 // Гарант-СПС.

71. Постановление Федерального арбитражного суда Северо-западного округа от 20.12.1999 № А52/2118/99/2 // Арбитражные споры. 2000. № 1(9).

72. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 19.01.2000 № Ф09-1220/99АК // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

73. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 02.04.2001 № КА-А41/1374-01 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

74. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 26.03.2002 № А55-16814/01-34 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

75. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 18.03.2003 № А12-12437/02-с45 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

76. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 13.11.2003 № А12-12437/02-с25 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

77. Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 03.10.2003 № ФОЗ-А51/01-2/1921 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

78. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 26.04.2004 № Ф09-1565/04АК // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

79. Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 17.08.2004 № ФОЗ-А24/04-1/2118 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

80. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 22.09.2004 № Ф09-3916/04АК // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

81. Постановление Федерального арбитражного суда Северо-западного округа от 19.08.2005 № А52-720/2005/2 // документ опубликован не был. Гарант-СПС.

82. Постановление ФАС Уральского округа от 11.03.2012 N Ф09-5727/11 // документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс.

83. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 02.09.2014 N Ф05-7612/2014 // документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс.

84. Постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 16.12.2014 № 09АП-48613/2014 // документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс.

Монографии, учебники, учебные пособия

85. Агарков М.М. Основы банкового права: курс лекций [Текст] / М.М. Агарков. М., 2005. - 350 с.

86. Административное право: учебник/Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. М.: Юристь, 2008. - 410 с.

87. Алексеев С.С. Общая теория права: учебник [Текст] / С.С. Алексеев. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. - 378 с.

88. Артемов Н.М., Арзуманова, Л.Л., Ситник, А.А. Денежное право (финансово-правовое регулирование обращения национальной и

иностранной валюты на территории Российской Федерации) [Текст] / Н.М. Артемов [и др.]. М.: ООО «Изд-во «Элит», 2011. - 272 с.

89. Атаманчук Г.В. Государственное управление, проблемы методологии правового исследования. М.: Юрид. лит. 1975. - 157 с.

90. Атаманчук Г.В. Теория государственного управления М., 2010. -241 с.

91. Баглай М.В. Конституционное право Российской Федерации. М., 2007. - 784 с.

92. Банковский менеджмент: учебник / кол. авторов; под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. - 2-е изд., перераб. и доп. М: КНОРУС, 2014.

93. Банковское дело: учебник / под ред. д. э. н., проф. Г.Г. Коробовой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Магистр, ИНФРА-М, 2012.

94. Банковское право Российской Федерации: учебное пособие / отв. ред. Е.Ю. Грачева. М.: Норма, 2015.

95. Баренбойм П.Д., Кутафин О.Е. Статус Центрального банка как основной вопрос конституционной экономики России. В сб.: Очерки конституционной экономики: Статус Банка России/Отв. ред. П.Д. Баренбойм, В.И. Лафитский. М.: «Юридический дом «Юстицинформ», 2001.

96. Батырева С.В. Современные надзорные и контрольные функции центральных Банков. Монография. Москва, 2011.

97. Бахрах Д.Н. Административное право России: Учебник. М.: ЭКСМО, 2014. - 369 с.

98. Братко А.Г. Банковское право России: Учебник. М.: Юрайт, 2015. -387 с.

99. Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). М.: Издательство «ПРИОР», 2000. - 278 с.

100. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. Учеб. пособие. М., 2003. - 159 с.

101. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 1997.

102. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М.: Юридический Дом «Юстицинформ», 2000.

103. Горшенев В.М., Шахов И.Б. Контроль как форма правовой деятельности. М.: Юридическая литература, 1987.

104. Государственный и общественный контроль в СССР / под ред. В.И. Туровцева. М.: Наука, 1970 - 335 с..

105. Грачева Е.Ю., Соколова Э.Д. Финансовое право: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004.

106. Емельянов А.С. Финансовое право. М.: Былина, 2004.

107. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. Пособие. М.: Издательская группа "ФОРУМ" - "ИНФРА-М", 1998.

108. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1. Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010.

109. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. М., 1994.

110. Карпов Л.К. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском союзе. М.: Статут, 2014.

111. Козлов Ю.М., Фролов Е.С. Научная организация управления и право. М.: МГУ. 1986.

112. Козырин А.Н. Финансовый контроль. Финансовое право: Учебник / Под ред. проф. О.Н. Горбуновой. М.: Юристъ, 2006.

113. Кондрат Е.Н. Консолидированный надзор и раскрытие банковской информации: комментарий к Федеральному закону от 2 июля 2013 года N 146-ФЗ (постатейный). М: Юстицинформ, 2014.

114. Красикова Ю.В. Конституционный статус Центрального банка Российской Федерации: теоретико-правовые аспекты. М., 1999.

115. Крохина Ю.А. Бюджетное право / Под ред. проф. Н.И. Химичевой. М.: Юрайт, 2013.

116. Лафитский В.И. Толкование статьи 75 Конституции Российской Федерации. В сб.: Очерки конституционной экономики: Статус Банка России/Отв. Ред. П.Д. Баренбойм, В.И. Лафитский. М.: «Юридический Дом «Юстицинформ», 2001.

117. Линников А.С., Карпов Л.К. Международно-правовые стандарты регулирования банковской деятельности. М.: Статут, 2014.

118. Манохин В.М., Адушкин Ю.С., Багишаев З.А. Российское административное право. М.: Юристь, 2010.

119. Независимость центрального банка: Международный опыт в историческом аспекте/О.И. Ананьин и др. М., 1998

120. Неретин М.С. Понятие и правовые основы банковского надзора в Российской Федерации. Административное и муниципальное право, 2008, N 5.

121. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М., 1997.

122. Организация деятельности центрального банка: учебник/ Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова. М.: КНОРУС, 2008.

123. Петров А.Ю. Комплексный анализ финансовой деятельности банка / А.Ю. Петров, В.И. Петрова. М.: Финансы и статистика, 2007.

124. Петрова Г.В. Финансовое право: учебник / Г.В. Петрова. М.: ТК Велби, 2006.

125. Попов Л.Л., Мигачев Ю.И., Тихомиров С.В. Государственное управление и исполнительная власть: содержание и соотношение / под ред. Л.Л. Попова. М.: Норма, Инфра-М, 2011.

126. Правовое регулирование финансового контроля в Российской Федерации: проблемы и перспективы развития: монография / Л.Л. Арзуманова, О.В. Болтинова, О.Ю. Бубнова и др.; отв. ред. Е.Ю. Грачева. М.: Норма: ИНФРА-М, 2013.

127. Правовой механизм государственного контроля и надзора: особенности отраслевого регулирования: монография / под общ. ред. докт. юрид. наук, проф. О.Ю. Бакаевой. М.: Юрлитинформ, 2013.

128. Приходина Ю.А. Критерии независимости центральных банков: Третий Рим или третий мир? В сб.: Очерки конституционной экономики: Статус Банка России/Отв. Ред. П.Д. Баренбойм, В.И. Лафитский. М.: «Юридический Дом «Юстицинформ», 2001.

129. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризам): Учебное пособие / под ред. проф. С.В. Запольского. М.: РАП; Статут, 2009.

130. Пыхтин С.В. Принципы банковского права // Банковское право: учебник для магистров / С.В. Пыхтин; под ред. Д.Г. Алексеевой, С.В. Пыхтина. - 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2012.

131. Ровинский Е.А. Основные вопросы теории советского финансового права / Е.А. Ровинский. М.: Госюриздат, 1971.

132. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретико-правовые основы: монография. М., 2012.

133. Рождественская Т.Э. Банковское право. Учеб пособие. Государственный университет - Высшая школа экономики, 2010.

134. Саттарова Н.А. Принуждение в финансовом праве. М.: «Юрлитинформ», 2006.

135. Серков П.П. Административная ответственность в российском праве: современное осмысление и новые подходы: монография. М.: Норма, Инфра-М, 2012.

136. Скурко Е.В. Принципы права: монография. М.: Ось-89, 2008.

137. Соколова Э.Д. Правовое регулирование финансовой деятельности государства и муниципальных образований. М.: Юриспруденция, 2009.

138. Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М 1974.

139. Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России: Учебное пособие. М., 1997.

140. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник/Под ред. Б.Н. Топорнина. М., 2002.

141. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и современность. М., Дело, 2000.

142. Финансовое право: учебник/под ред. Е.Ю. Грачевой. М., Проспект, 2013.

143. Финансовое право: Учебник/О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева и др.; Отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект,

2004.

144. Фирулин И.В. Финансовый контроль в системе управления рыночной экономикой. Самара, 1996.

145. Халфина Р.О. Проблемы теории государства и права/Под ред. М.Н. Марченко. М., 1999.

146. Химичева Н.И., Покачалова Е.В. Финансовое право [Текст] / Н.И. Химичева, Е.В. Покачалова; отв. ред. Н.И. Химичева. М.: Норма, 2013.

147. Шохин С.О. Проблемы и перспективы развития финансового контроля в Российской Федерации. 1999.

148. Штобер Рольф. Хозяйственно-административное право. Основы и проблемы. Мировая экономика и внутренний рынок. Пер. с нем. - М., Волтерс Клувер, 2008.

149. Шумилов В.М. Международное финансовое право: Учебник. М.,

2005.

150. Юридические лица публичного права в доктрине и практике России и зарубежных стран/Под ред. В.П. Мозолина, А.В. Турбанова. М., Юстицинформ, 2011.

Научные статьи

151. Алиев В.М. Разработка российского законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем: некоторые дискуссионные вопросы // Государство и право. 1999. № 6. С. 44-50.

152. Арзуманова Л.Л. Принципы организации наличного денежного обращения как института эмиссионного права // Принципы финансового права: материалы Международной научно-практической конференции (Харьков, 19-21 апреля 2012 г.). Харьков: Право, 2012. С. 23-25.

153. Астафьев В.Б. Вопросы назначения административных наказаний за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности // Банковское право. 2009. № 4. С. 32-35.

154. Бадтиев А.Ф. Особенности правового статуса Банка России как государственного учреждения // Финансовое право. 2004. № 5. С. 61-65.

155. Байтин М.И. О принципах и функциях права: новые моменты // Правоведение. 2000. № 3. С. 4-16.

156. Бакаева О.Ю. Финансово-правовой статус как юридическая категория (на примере таможенных органов) / О.Ю. Бакаева // Очерки финансово-правовой науки современности / под общ.ред. Л.К. Вороновой и Н.И. Химичевой. М.; Харьков: Право, 2011. С. 187-204.

157. Баренбойм П.Д., Кравченко Д.В. Создание мегарегулятора на базе Банка России в контексте его независимого конституционного статуса // Законодательство и экономика. 2013. № 6. С. 5-8.

158. Беликов Е.Г. Социальные аспекты функционирования

национальной платежной системы // Банковское право. 2014. № 4. С. 19-23.

184

159. Белобабченко М.К. Взаимодействие участников платежной системы: вопросы формирования гарантийного фонда // Журнал российского права. 2014. № 10. С. 59-65.

160. Белов В.А. К проблеме юридической личности Банка России // Бизнес и банки. 1993. № 49. С. 48-49.

161. Беляев М.К. Мотивированное суждение как метод оценки правомерности банковских операций // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. № 2. С. 38-50.

162. Борисова Е.В. Взаимодействие регуляторов на финансовых рынках как механизм совершенствования консолидированного банковского надзора // Финансовое право. 2012. N 11. С. 30-32.

163. Братко А.Г. Специфика нормативных актов Банка России // Право и экономика. 2006. № 7. С. 19-26.

164. Буздалин А.В. Подводные камни методологии пруденциального надзора // Бухгалтерский учет в кредитных организациях. 2000.

165. Быстрова Е.Ф. Актуальные вопросы инспекционной деятельности Банка России // Ленинградский юридический журнал. 2013. № 3. С. 44-47.

166. Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Банка России как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. N 5. С. 47-50.

167. Вафин Т.Д., Шальнева М.С. Перспективы внедрения в России антикризисного управления кредитными организациями на консолидированной основе // Международный бухгалтерский учет. 2013. N 36. С. 49-55.

168. Власов К.А. Кураторство кредитных организаций как разновидность банковского надзора // Административное и муниципальное право. 2009. N 11. С. 72-76.

169. Воронова Л.К. Общие принципы финансового права и его

институтов // Принципы финансового права: материалы Международной

185

научно-практической конференции (Харьков, 19-21 апреля 2012 г.). Харьков: Право, 2012. С. 48-51.

170. Гафарова Г.Р. Правовые аспекты функционирования денежного обращения в финансовой системе // Налоги. 2012. N 3. С. 26-28.

171. Гейвандов Я.А. Юридическая ответственность кредитных организаций за нарушение федерального банковского законодательства // Государство и право. 2005. № 9. С. 44-52.

172. Голубев С.А. Конституционный Суд Российской Федерации о статусе Банка России // Банк России в XXI веке: сборник статей. М.: Юстицинформ, 2003. С. 34-38.

173. Голубев С.А., Гузнов А.Г., Комисарова М.В. Система страхования вкладов: вопросы взаимоотношения Банка России и Агентства по страхованию вкладов // Банковское право. 2005. N 1. С. 9-14.

174. Горбунова О.Н. Соотношение публичного и частного в правовом регулировании финансовых отношений, связанных с коррупцией // Соотношение публичного и частного в правовом регулировании финансовых и смежных экономических отношений: материалы Международной научно-практической конференции. М.: РАП, 2012. С. 31-46.

175. Гузнов А.Г. Банк России как орган по защите прав потребителей финансовых услуг // Банковское право. 2014. № 1. С. 5-14.

176. Гузнов А.Г. Основные проблемы реализации Базеля II в России // Деньги и кредит. 2008. № 6. С. 30-39.

177. Гузнов А.Г. Применение Банком России мер принуждения к кредитным организациям: правовые аспекты // Деньги и кредит. 2005. № 12.

178. Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России // Банковское право. 2011. N 2. С. 2-16.

179. Добрынин И.Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. № 8. С. 61-65.

180. Ерин С.А. Виды мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. 2013. N 4. С. 40-45.

181. Ерин С.А. Классификация мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. 2013. N 5. С. 41-45.

182. Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в России // Юридическая работа в кредитной организации. 2008. № 1.

183. Ефимова Л.Г. Еще раз о юридической личности Банка России // Бизнес и банки. 1999. № 3.

184. Ефимова Л.Г. К вопросу о предмете, методе, системе и принципах банковского права // Предпринимательское право. Приложение «Бизнес и право в России и за рубежом». 2012. № 4. С. 34-37.

185. Запольский С.В. Методологические основы исследования принципов финансового права // Принципы финансового права: материалы Международной научно-практической конференции (Харьков, 19-21 апреля 2012 г.). Харьков: Право, 2012.

186. Зубченко Л. Критерии степени независимости центральных банков // Бизнес и банки. 1998. № 12

187. Казанцев Н.М. Юридические лица публичного права в финансово-правовом развитии России // Банковское право. 2011. N 3. С. 11-17.

188. Калитов Д.Е. Становление банковского законодательства дореволюционной России и его совершенствование в целях предупреждения банкротства банков // Банковское право. 2013. N 3. С. 68-77.

189. Каратаев М.В. Новое понимание концепции финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. 2013. N 4. С. 8-24.

190. Кинсбурская В.А. Мотивированное суждение Банка России как инструмент пруденциального надзора // Банковское право. 2013. № 2. С. 1620.

191. Комиссарова М.В. Совершенствование правового регулирования применения Банком России мер в соответствии со статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Современный юрист. 2014. N 4. С. 71-87.

192. Кондрат Е.Н. Финансовый мегарегулятор в России: правовая основа и первые шаги // Российская юстиция. 2014. N 3. С. 13-16.

193. Корогодов И. Правовая природа банковского надзора // Законность. 2003. № 4. С. 41-43.

194. Кравченко Д.В. Юридические лица публичного права как новый субъект правоотношений в области банковской деятельности // Банковское право. 2012. № 2. С. 35-43.

195. Крохина Ю.А. Теоретические основы финансово-правовой ответственности // Журнал российского права. 2004. № 3. С. 87-95.

196. Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП // Банковское право. 2012. N 4. С. 18-26.

197. Курбатов А.Я. Вопросы применения финансовой ответственности за нарушения налогового законодательства // Хозяйство и право. 1995. № 1. С. 63-72.

198. Курбатов А.Я. Государственная корпорация как организационно-правовая форма юридического лица // Хозяйство и право. 2008. № 4. С. 105124.

199. Лапина М.А., Карпухин Д.В., Комиссарова М.В. Сравнительно-правовой анализ порядка применения Банком России к кредитным организациям мер административного принуждения // Банковское право. 2014. N 5. С. 40-49.

200. Лаутс Е.Б. Правовое регулирование рынка банковских услуг: от антикризисных мер к ВТО // Банковское право. 2012. N 4. С. 59-62.

201. Левоненкова Т.А. Государственный и муниципальный контроль (надзор): поиск эффективных решений // Журнал российского права. 2014. N 9. С. 140-149.

202. Лиходаева Н.Г. Современные проблемы организации внутреннего финансового контроля в банках // Банковское право. 2013. N 5. С. 58-62.

203. Минин B.C. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации // Деньги и кредит. 1999. № 11.

204. Мусаткина А.А. Признаки финансово-правовых санкций // Финансовое право. 2004. № 1. С. 43-52.

205. Мусаткина А.А. Соотношение финансовой ответственности с иными видами юридической ответственности // Право и политика. 2005. № 8.

206. Мюллер Х.И. О банковском надзоре в странах с рыночной ориентацией // Деньги и кредит. 1990. № 3.

207. Неверова Н.В. О принципе независимости в деятельности Центрального банка Российской Федерации // Ленинградский юридический журнал. 2013. № 3 (33). С. 122-128.

208. Пастушенко Е.Н. Актуальные вопросы правового регулирования ответственности за нарушения банковского законодательства // Правоведение. 2002. № 5. С. 144-150.

209. Пастушенко Е.Н. Доктрина и практика правотворческой и правоприменительной деятельности Центрального банка Российской Федерации // Ленинградский юридический журнал. 2013. N 3. С. 129-134.

210. Пастушенко Е.Н. Финансово-правовая наука о статусе Банка России: современное состояние и перспективы развития // Финансовое право. 2009. № 2. С. 24-26.

211. Пастушенко Е.Н. Цели правовых актов Центрального банка Российской Федерации // Банковское право. 2011. № 4. С. 41-44.

212. Пономаренко А.А. Некоторые аспекты банковского надзора за деятельностью кредитных организаций в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. № 3.

213. Попкова Л.А. Защита прав участников финансового рынка как новая функция Банка России // Банковское право. 2014. N 2. С. 61-67.

214. Приданникова М.А. Административная ответственность за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности // Административное право и процесс. 2005. № 4. С. 27-30.

215. Разгильдиева М.Б. Налоговая ответственность в системе юридической ответственности // Правоведение. 2002. № 5. С. 128-133.

216. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Национальная платежная система как объект надзора // Банковское право. 2011. N 4. С. 19-24.

217. Рождественская Т.Э. Создание мегарегулятора в России: цели, задачи, проблемы и перспективы развития // Банковское право. 2013. N 5. С. 10-17.

218. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. 2010. № 3. С. 15-18.

219. Рудько-Силиванов В.В., Зубрилова Н.В., Савалей В.В. Риск-ориентированный надзор за деятельностью кредитных организаций в области ПОД/ФТ // Деньги и кредит. 2013. № 6.

220. Рукавишникова И.В. Коммерческие организации как субъекты финансового контроля: международно-правовой аспект // Финансовое право. 2010. N 6. С. 27-29.

221. Сандалов И.В. Контроль связанного кредитования на консолидированной основе // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 4. С. 29-43.

222. Саркисянц А. Центральный банк как мегарегулятор // Бухгалтерия и банки. 2013. N 9. С. 49-57.

223. Саттарова Н.А. Место категории "принуждение" в регулировании денежного обращения // Финансовое право. 2011. N 12. С. 14-16.

224. Саттарова Н.А. Правовые аспекты государственного регулирования банковской деятельности // Банковское право. 2010. N 2. С. 25-27.

225. Семкин А.А. Особенности форм банковского надзора // Налоги. 2011. N 5. С. 24-27.

226. Серебренников А.С. Актуальные направления совершенствования банковского контроля // Финансовое право. 2012. N 8. С. 11-13.

227. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России // Деньги и кредит. 2001. № 3. С. 19-24.

228. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора, издание второе // Деньги и кредит. 2007. № 1. С. 20-30.

229. Соколова Э.Д. Система принципов финансового права // Финансовое право. 2012. № 8. С. 7-8.

230. Соколова Э.Д. Финансы, финансовая система и финансовая деятельность: теоретико-правовой аспект // Очерки финансово-правовой науки современности / под общ.ред. Л.К. Вороновой и Н.И. Химичевой. М.; Харьков, 2011. С. 46-67.

231. Суханов Е.А. О юридических лицах публичного права // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2011. № 4. С. 4-24.

232. Тамаров П.А. О комплексном подходе к надзорной деятельности в национальной платежной системе // Деньги и кредит. 2012. № 11. С. 1-6.

233. Толстик В.А. Общепризнанные принципы и нормы международного права в правовой системе России // Журнал российского права. 2000. № 8. С. 67-77.

234. Турбанов А.В. Гражданско-правовые и публично-правовые

подходы к регулированию финансовой и банковской деятельности //

Соотношение публичного и частного в правовом регулировании финансовых

191

и смежных экономических отношений: материалы Международной научно-практической конференции. М.: РАП, 2012. С. 21-31.

235. Турбанов А.В. Мегарегулятор финансового рынка и проблемы правовой неопределенности // Банковское право. 2013. N 5. С. 3-9.

236. Турбанов А.В. Проблемы классификации юридических лиц: продолжение дискуссии // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2011. № 7. С. 6-16.

237. Узденов Ш.Ш. К вопросу о формировании в России финансового мегарегулятора // Юрист. 2013. № 20. С. 42-46.

238. Узденов Ш.Ш. К развитию правового регулирования кредитных организаций в условиях финансового кризиса // Совершенствование законодательства - путь к преодолению мирового финансового кризиса. Труды Института государства и права Российской академии наук. М., 2010, № 4. С. 224-232.

239. Фролова Е.Е., Ермаков С.Л. К вопросу о государственной политике в области государственного финансового контроля и банковского надзора // Финансовое право. 2011. N 4. С. 19-21.

240. Хаменушко И.В. О правовой природе финансовых санкций // Юридический мир. 1997. № 1. С. 46-50.

241. Химичева Н.И., Покачалова, Е.В. Принципы российского финансового права как базисные принципы банковской деятельности // Банковское право. 2013. № 6. С. 8-18.

242. Шамраев А.В. Регулирование банковских и финансовых холдинговых компаний в праве США, ЕС и отдельных европейских стран // Банковское право. 2012. N 3. С. 25-37.

243. Юшкова С.Д. Адаптация Базельских соглашений для целей внутренних стандартов деятельности банка // Аудитор. 2013. N 4. С. 29-36.

Диссертации и авторефераты

244. Арсланбекова А.З. Финансово-правовые санкции в системе мер юридической ответственности: дис. ... док. юрид. наук. Саратов, 2009. - 470 с.

245. Артемов Н.М. Валютное регулирование в Российской Федерации: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2002. - 347 с.

246. Астафьев В.Б. Административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2009. - 216 с.

247. Бакаева О.Ю. Правовое регулирование финансовой деятельности таможенных органов Российской Федерации: автореф. дис. ... д-ра юрид.наук. Саратов, 2005. - 50 с.

248. Болтинова О.В. Бюджетный процесс в Российской Федерации: теоретические основы и проблемы развития: диссертация на соискание ученой степени д.ю.н. М., 2008. - 418 с.

249. Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2000. - 25 с.

250. Быстрова Е.Ф. Правовые основы деятельности территориальных учреждений Центрального банка РФ в области банковского надзора: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2007. - 26 с.

251. Вадбольская Е.В. Правоприменительная деятельность в банковской системе Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2011. - 201 с.

252. Гейвандов Я.А. Государственное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (теоретический и организационно-правовой аспект): дис. ... докт. юрид. наук. СПб., 1997. - 355 с.

253. Глушко А.В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2008. - 38 с.

254. Голубитченко М.А. Финансово-правовое регулирование банковского надзора (российский и международно-правовой опыт): автореферат дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2013. - 26 с.

255. Грачева Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля: дис. ... докт. юрид наук. Москва, 2000. - 378 с.

256. Давиденко Д.В. Экономические нормативы как метод банковского

регулирования (финансово-правовой аспект): автореф. дис.....канд. юрид.

наук. Саратов, 2005. - 24 с.

257. Демьянец М.В. Административно-правовая ответственность кредитных организаций за нарушение федерального законодательства о банках и банковской деятельности: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010. - 240 с.

258. Денисов Е.Р. Финансово-правовые основы денежной системы Российской Федерации: автореф. дис.....канд. юрид. наук. М., 2003. - 27 с.

259. Завода Е.А. Финансово-правовые аспекты страхования банковских вкладов в Российской Федерации: дис. ... канд.юрид.наук. М., 2009. - 222 с.

260. Земцов А.С. Принципы финансовой деятельности Центрального Банка Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): диссертация на соискание ученой степени к.ю.н. Саратов, 2014.

261. Земцова Л.Н. Законность банковской деятельности в системе принципов финансового права: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2011. - 27 с.

262. Казакбиева Л.Т. Банковский надзор как финансово-правовая категория: дис.... канд. юрид. наук. Москва, 2004. - 224 с.

263. Кудряшов И.Н. Госуларственный контроль деятельности общественных объединений: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Владимир, 2007. - 21 с.

264. Лопатникова Е.А. Реализация принципов налогового права: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2012. - 210 с.

265. Мелешин С.Е. Административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2009. - 196 с.

266. Миронов В.Ю. Финансово-правовые основы банковского регулирования: автореф. дис.....канд. юрид. наук. Саратов, 2005. - 26 с.

267. Неверова Н.В. Полномочия территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации в области валютного контроля: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2002. - 195 с.

268. Овод А.В. Принцип законности в публичном праве: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Казань, 2005. - 30 с.

269. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: дис. ... доктора юрид. наук. Саратов, 2006. - 518 с.

270. Подлеснова Н.В. Финансово-правовая политика в сфере развития форм деятельности Центрального банка Российской Федерации: федеральный и региональный аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2005. - 30 с.

271. Предко Н.М. Счетная палата Российской Федерации в системе государственного финансового контроля (административно-правовые аспекты): автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. - 29 с.

272. Рождественская Т.Э. Теоретико-правовые основы банковского надзора в РФ: автореф. дис. ... докт. юрид. наук. М., 2012. - 61 с.

273. Рыбакова С.В. Правовое регулирование надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций: автореф. ... дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2001. - 26 с.

274. Смирнов Д.А. Принципы российского налогового права: теоретические и практические аспекты формирования и реализации: дис. ... докт. юрид. наук. Саратов, 2011. - 58 с.

275. Столяренко В.М. Центральный банк как орган государственной власти: дис. ... доктора юрид. наук. Москва. 1999. - 470 с.

276. Тарасенко О.А. Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект): диссертация на соискание ученой степени д.ю.н. М., 2014.

277. Турбанов А.В. Финансово-правовые основы создания и функционирования системы страхования банковских вкладов в Российской Федерации: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004. - 47 с.

278. Устьянцев А.И. Совершенствование финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации: автореф. дис.... канд. юрид наук. М., 2010. - 24 с.

279. Урубкова И.А. Принцип справедливости в налоговом праве (на примере налога на доходы физических лиц): автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2011. - 26 с.

280. Филатова А.В. Организационно-правовые основы регламентации административных процедур контрольно-надзорной деятельности в области экономики: дис. ... докт. юрид. наук. Саратов, 2010. - 554 с.

281. Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009. - 52 с.

Интернет-ресурсы

282. Официальный сайт Министерства финансов Российской Федерации. URL: http://www.minfin.ru.

283. Официальный сайт Банка России. URL: http://www.cbr.ru.

284. Официальный сайт Верховного Суда Российской Федерации. URL: http: //www.vsrf.ru.

285. Официальный сайт Конституционного Суда Российской Федерации. URL: http://www.ksrf.ru.

286. Официальный сайт Базельского комитета по банковскому надзору. URL: http://www.bis.org.

Приложение 1

Система мер принудительного воздействия, применяемых Центральным банком РФ к кредитным организациям в случае нарушения ими

банковского законодательства

№ п/п Мера принудительного воздействия Основания для применения меры принудительного воздействия

1. штраф 1. нарушение кредитными организациями обязательных нормативов, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» и Инструкцией Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением». 2. нарушение кредитными организациями лимитов открытой валютной позиции, в т.ч. по операциям с драгоценными металлами, предусмотренных Инструкцией Банка России от 15.07.2005 № 124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями». 3. нарушение кредитными организациями обязательных резервных требований, установленных Положением об обязательных резервах кредитных организаций, утвержденным Банком России от 07.08.2009 № 342-П. 4. нарушение кредитными организациями порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам, резервов на возможные потери и создания резервов под обесценение вложений в ценные бумаги, предусмотренных Положением о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 26.03.2004 № 254-П) и Положением о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери (утв. Банком России 20.03.2006 № 283-П). 5. нарушение кредитными организациями требований по регистрации, лицензированию и расширению деятельности кредитных организаций, установленных федеральными законами и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о

государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». 6. неисполнение в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков).

2. требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению 1. неоднократное неудовлетворение на протяжении последних шести месяцев требований кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в срок до трех дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации; 2. неудовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие три дня с момента наступления даты их удовлетворения и/или даты их исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации; 3. абсолютное снижение величины собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 20 % при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; 4. нарушение норматива достаточности собственных средств (капитала), установленного Банком России; 5. нарушение норматива текущей ликвидности кредитной организации, установленного Банком России, в течение последнего месяца более чем на 10 %; 6. уменьшение величины собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации, зарегистрированными в порядке,

установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (в случае возникновения указанного основания в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций к кредитной организации не применяются меры по предупреждению банкротства).

3. требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитной 1. выявление на основании данных отчетности кредитной организации и (или) по результатам проверки, проведенной Банком России, что величина собственных средств (капитала) кредитной организации оказалась меньше размера ее уставного капитала

4. требование о реорганизации кредитной организации, в т.ч. включая требование о предоставлении и выполнении плана мероприятий по реорганизации 1. неудовлетворение кредитной организацией требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации; 2. снижение собственных средств (капитала) кредитной организации по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 % при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; 3. нарушение кредитной организацией норматива текущей ликвидности, установленного Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 %;

5. ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев 1. нарушение кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации.

6. запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года 1. невыполнение в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков);

2. повторное введение меры воздействия в виде ограничения на осуществление отдельных операций по истечении срока действия предписания, в тех случаях, когда результаты анализа деятельности кредитной организации не свидетельствуют об улучшении ее финансового положения.

7. запрет на открытие филиалов на срок до одного года 1. опасное нарастание проблем в деятельности кредитной организации, неудовлетворительного ее финансового положения, угрожающего кредиторам и клиентам кредитной организации.

8. требование о замене руководителей кредитной организации 1. систематическое (более трех раз за последние двенадцать месяцев) невыполнение кредитной организацией в установленный надзорным органом срок требований предписания об устранении нарушений, приведших к ухудшению ее финансового положения и созданию реальной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков), выявление при проверках серьезных нарушений в организации бухгалтерского учета кредитной организации, несоблюдение федеральных законов при выполнении банковских операций, а также операций на рынке ценных бумаг; 2. назначение на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке; 3. повторное нарушение в течение последних двенадцати месяцев кредитной организацией требований федеральных законов РФ и нормативных актов Банка России при формировании ее уставного капитала.

9. назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией 1. неудовлетворение кредитной организацией требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на

корреспондентских счетах кредитной организации; 2. снижение собственных средств (капитала) кредитной организации по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 % при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; 3. нарушение норматива текущей ликвидности, установленного Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 %; 4. неисполнение кредитной организацией требований Банка России о замене руководителя кредитной организации либо об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в установленный срок; 5. наличие в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

10. отзыв лицензии на осуществление банковских операций 1. установление недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия; 2. задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи; 3. установление фактов существенной недостоверности отчетных данных; 4. задержка более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации); 5. осуществление, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией; 6. неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных ст. ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

7. неоднократное в течение одного года виновное неисполнение содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

8. наличие ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;

9. неоднократное непредставление в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;

10. неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» и изданных в соответствии с ним нормативных правовых актов РФ, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

11. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов;

12. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации (указанное основание для отзыва лицензии на осуществление банковских операций не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций);_

13. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

14. если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения;

15. если банк не достиг на 1 января 2015 года минимального размера собственных средств (капитала), установленного ч. 7 ст. 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

16. если банк в период после 1 января 2015 года в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного ч.7 ст. 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

17. если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен 180 миллионам рублей или выше, а также банк, созданный после 1 января 2007 года, в течение трех месяцев подряд допускают снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного на соответствующую дату ч. 6 и 7 ст. 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подают в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на

статус небанковской кредитной организации;

18. если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года менее 180 миллионов рублей, не достиг на соответствующую дату размера собственных средств (капитала), установленного ч. 5-7 ст. 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», или если этот банк в течение трех месяцев подряд допускает уменьшение размера собственных средств (капитала), за исключением случаев такого снижения вследствие применения измененной методики определения размера собственных средств (капитала) банка, до значения, меньшего, чем большая из двух величин: размера собственных средств (капитала), имевшихся у него на 1 января 2007 года, или размера собственных средств (капитала), установленного частями пятой - седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

19. если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере, равном 180 миллионам рублей и выше, а также банк, созданный после 1 января 2007 года, не выполнили требований, установленных ч. 8 ст. 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и не подали в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

20. если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере менее 180 миллионов рублей, не выполнил требований, установленных ч. 8 ст.11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации._

Приложение 2

Отличия административного штрафа (в соответствии с КоАП РФ) и штрафа (в соответствии с Законом о ЦБ РФ)

№ п/п Основание Административный штраф в соответствии с КоАП РФ Штраф в соответствии с ФЗ о ЦБ РФ

1 по признаку наличия / отсутствия юридического состава правонарушения обязательность наличия состава правонарушения (объекта, объективной стороны, субъекта, субъективной стороны). Отсутствие хотя бы одного элемента состава исключает состав правонарушения, и в этом случае субъект к административной ответственности не привлекается необязательность наличия состава правонарушения. Основанием для наложения штрафа является наличие факта нарушения (невыполнения) требований федеральных законов и предписаний ЦБ РФ кредитной организацией

2 по субъектному составу субъекты ответственности по КоАП РФ: 1. кредитные организации, 2. должностные лица. субъекты ответственности по Закону о ЦБ РФ: 1. кредитные организации.

3 по форме расчета штрафа выражается в твердой денежной форме выражается в процентном соотношении к размеру оплаченного капитала

4 по процедуре и субъектам назначения штрафных санкций назначается в порядке судебного разбирательства 1. применяется центральным аппаратом и территориальными учреждениями ЦБ РФ. Наложение штрафа оформляется предписанием ЦБ РФ, в котором указывается срок добровольной уплаты штрафа (не более 1 месяца) и основания для его взыскания. 2. взыскивается в судебном порядке в случае отказа или уклонения кредитной организации от исполнения требования об уплате штрафа

5 по назначению перечисления денежных отчисления поступают в бюджет отчисления от штрафа поступают в доход ЦБ РФ

средств

6 по срокам давности к административной ответственности субъект привлекается в течение 2 месяцев со дня совершения правонарушения, а при длящемся административном правонарушении этот срок начинает исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения. Что касается давности срока для погашения административного наказания, то в силу ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию в течение одного года со дня окончания исполнения постановления о назначении административного наказания. После истечения этого года лицо считается не подвергавшимся административному наказанию. Повторное совершение однородного правонарушения в течение не истекшего для предыдущего наказания срока рассматривается как обстоятельство, отягчающее административную ответственность (п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ). Банком России к ответственности за совершение нарушения из числа перечисленных в частях первой и второй статьи 74 Закона о ЦБ РФ кредитная организация не может быть привлечена, если со дня его совершения истекло пять лет. Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа перечисленных в частях первой и второй статьи 74 Закона о ЦБ РФ. Кроме того, Закон о ЦБ РФ не содержит понятия давностного срока для погашения меры принуждения (в том числе и штрафа).