Финансово-правовое регулирование банковского надзора: российский и международно-правовой опыт тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, кандидат наук Голубитченко, Мария Александровна

• Голубитченко, Мария Александровна
• кандидат наук
• 2013

Оглавление диссертации кандидат наук Голубитченко, Мария Александровна

Оглавление

Введение

Глава 1. Финансово-правовые особенности банковского надзора в Российской Федерации

1.1. Общетеоретическая характеристика банковского надзора и его роль в обеспечении эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации

1.2. Финансово-правовая сущность банковского надзора в системе государственного регулирования и финансового контроля

1.3. Правовые принципы и финансово-правовая политика как основы осуществления банковского надзора в Российской Федерации

Глава 2. Финансовая правосубъектность Центрального банка Российской Федерации как участника правоотношений в области банковского надзора в Российской Федерации

2.1. Понятие и специфика общей и финансовой правосубъектности Центрального банка Российской Федерации как органа банковского надзора в Российской Федерации

2.2. Виды и методы осуществления банковского надзора Центральным банком Российской Федерации

2.3. Направления совершенствования финансово-правового положения Центрального банка Российской Федерации и правового регулирования банковского надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации

Глава 3. Общая характеристика международных актов, регулирующих банковский надзор, и их имплементация в национальное законодательство

3.1. Общая характеристика международных актов, регулирующих банковский надзор

3.2. Понятие и роль международных принципов и стандартов банковского надзора

Заключение

Библиографический список использованных источников

152

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансово-правовое регулирование банковского надзора: российский и международно-правовой опыт»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования.

Банковская система в современных рыночных условиях хозяйствования является одним из значимых организационных механизмов финансовой системы Российской Федерации. Банковская деятельность как вид финансовой деятельности включает в себя публичные начала и является объектом банковского надзора, задачи которого в настоящее время значительно расширены, в их числе - предотвращение финансовых кризисов в банковском секторе, сохранение стабильности финансовой системы и обеспечение финансовой безопасности Российской Федерации. В связи с этим следует отметить повышенный интерес к вопросам банковского надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации, и актуальность их исследования.

Наличие конституционных положений, посвященных Центральному банку Российской Федерации, является подтверждением важности роли, принадлежащей Банку России в функционировании финансовой системы, в обеспечении финансовой, экономической безопасности и жизнеспособности Российского государства. Положения Конституции Российской Федерации нашли свое развитие в важнейших актах финансового и банковского законодательства1, закрепивших в числе прочего и основы финансовой правосубъектности Банка России. В настоящее время Банк России не может оставаться в стороне от модернизационных процессов в экономике и финансовой сфере, направленных на поддержку социальной стабильности в обществе и обеспечение полноценной защиты прав граждан; поддержку оживления экономики, устойчивости наметившихся положительных

1 См.: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изм. от 30 сентября 2013 г. № 266-ФЗ) // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; 2013. № 40 (часть III). Ст. 5036; Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790; СЗ РФ. 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

тенденций; выстраивание новой модели регулирования, контроля и надзора за кредитными и некредитными финансовыми организациями как одного из факторов обеспечения эффективности и стабильности отечественной финансовой системы, а также финансовой безопасности Российской Федерации. В связи с этим проблемы кредитных и некредитных финансовых организаций России как структурных элементов финансовой системы носят фундаментальный характер, позитивное решение которых возможно прежде всего благодаря проводимой в настоящее время банковской реформе, затрагивающей деятельность и функции Центрального банка Российской Федерации в области реализации им полномочий по регулированию, контролю и надзору не только в банковской, но и в финансовой сфере в целом.

Последние глобальные нововведения российского законодательства направлены именно на расширение правового статуса Центрального банка Российской Федерации в части передачи ему полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. Так, в соответствии с Федеральным законом от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков»,1 Банк России наряду с обладанием статуса органа, осуществляющего банковский контроль и надзор, был наделен важнейшими функциями контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями.

Совершенствование системы российского законодательства, в том числе активное формирование базы нормативно-правового регулирования финансовых и банковских отношений в целом и, в частности, положений, регулирующих банковский надзор, а также правовое положение субъектов финансового права, в системе которых значимое место отведено

1 СЗ РФ. 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

Центральному банку Российской Федерации, безусловно, является положительным моментом. Однако хотелось бы подчеркнуть, что последние новеллы отечественного законодательства в части изменения и расширения финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации в связи с передачей ему полномочий по регулированию, контролю и надзору пока еще не получили должного отражения в научных исследованиях и требуют комплексных теоретических осмыслений.

Хотелось бы также отметить, что в разделе IV Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года получили отражение проблемы, возникшие в деятельности банковского сектора в ходе кризиса, свидетельствующие о недостатках банковского регулирования и банковского надзора, в частности, о несоответствии его международным стандартам в части возможностей осуществления надзора на консолидированной основе за банковскими группами и банковскими холдингами, и определения (в целях ограничения концентрации рисков) критериев связанности заемщиков между собой и связанности заемщиков с банком1.

В связи с изложенным ранее представляется актуальным исследование международно-правового опыта осуществления банковского надзора, его международных стандартов применительно к российским реалиям. Учитывая интернациональный характер банковской деятельности, особенно ярко проявляется значение международного сотрудничества органов банковского надзора различных государств, что диктует необходимость исследования регулирования банковской деятельности как на международном универсальном уровне, так и на международном региональном уровне (прежде всего демонстрируемого в рамках Европейского сообщества).

1 Вестник Банка России. 2011. № 21.

Стремительное обновление законодательства в рамках проведения банковской реформы, направленной на расширение и усиление финансово-правового положения Центрального банка Российской Федерации, его регулирующей, контрольной и надзорной функций с целью обеспечения стабильности, эффективности финансовой системы и финансовой безопасности государства, а также бурное развитие потребительского кредитования, всей сферы кредитных правоотношений предопределили актуальность темы данного исследования.

Степень научной разработанности темы. Многие вопросы, посвященные финансово-правовому положению Центрального банка Российской Федерации, исходя из значимой роли названного субъекта финансового и банковского права, являлись предметом научных исследований как в рамках экономической, так и финансово-правовой литературы.

Проблемы банковского надзора анализировались в диссертационных работах представителей науки финансового и банковского права: C.B. Рыбаковой, J1.T. Казакбиевой, Е.Ф. Быстровой, Д.С. Пастушенко, Т.Э. Рождественской и др.

Специфика банковского права, понятие банковских правоотношений и их финансово-правовые аспекты, содержание банковско-правовой политики в системе финансово-правовой политики, сущность банковской деятельности, ее публично-правового регулирования в Российской Федерации стали предметом исследований таких известных специалистов в области финансового и банковского права, как: М.М. Агарков, Д.Г. Алексеева, Н.М. Бородина, А.Г. Братко, А.Ю. Викулин, Е.В. Вишневская, Т.П. Гогусева, Д.В. Давиденко, Л.Г. Ефимова, А.Я. Курбатов, Н.В. Неверова, О.М. Олейник, E.H. Пастушенко, М.М. Прошунин, C.B. Пыхтин, Т.Г. Тимакова, Г.А. Тосунян, A.A. Травкин, А.И. Устьянцев, Е.В. Черникова, Н.Д. Эриашвили и др.

Тем не менее вопросы совершенствования банковского надзора с целью эффективного функционирования банковской системы и обеспечения финансовой и банковской безопасности Российского государства не перестают быть актуальными и требуют дальнейшего научного исследования.

Теоретическая и практическая значимость вопросов, посвященных банковскому надзору, осуществляемому Банком России, обусловила выбор объекта, предмета, цели и задач диссертационного исследования.

Объектом диссертационного исследования выступают финансовые общественные отношения, возникающие в процессе реализации банковского надзора за субъектами банковской деятельности с учетом российского и международно-правового опыта.

Предметом диссертационного исследования являются совокупность норм финансового, банковского и иного смежного законодательства, регулирующих вопросы финансово-правового статуса Банка России как юридического лица публичного права, связанные с реализацией его субъективных прав и юридических обязанностей в сфере осуществления банковского надзора в системе финансово-банковского надзора; подзаконные нормативные акты, научные гипотезы, концепции и положения, а также международно-правовые акты, международные универсальные и региональные договоры, регламентирующие основы и содержание банковского надзора.

Цель и задачи диссертационного исследования. Целью диссертационного исследования является разработка концептуальных основ финансово-правового регулирования надзорной деятельности Центрального банка Российской Федерации с учетом российского и международно-правового опыта.

В соответствии с поставленной целью определяются следующие задачи:

- проанализировать в свете последних законодательных нововведений расширение полномочий Центрального банка Российской Федерации в области осуществления надзорной деятельности за системой кредитных и некредитных финансовых организаций;

- раскрыть сущность, основное содержание понятия «финансово-банковский надзор» и выработать авторское определение финансово-банковского надзора как одного из новых направлений деятельности Банка России в финансовой сфере;

представить общетеоретическую характеристику банковского надзора, определить его сущность и роль в обеспечении финансовой безопасности Российского государства, а также его место в системе финансово-банковского надзора;

- уточнить понятие банковско-правовой политики как вида финансово-правовой политики, выявив специфику и сущность ее в сфере реализации банковского надзора, а также сформулировать авторское определение локально-правовой политики кредитных организаций в финансовой (банковской) сфере;

- раскрыть сущность общеправовых и финансово-правовых принципов как основ осуществления банковского надзора Центральным банком Российской Федерации;

- определить понятие юридической ответственности кредитных и некредитных финансовых организаций в банковской сфере;

- выявить особенности финансово-правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица публичного права;

- разработать авторское определение финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации в условиях усиления его роли в сфере финансово-банковского надзора;

раскрыть содержание субъективных прав и юридических обязанностей Центрального банка Российской Федерации в сфере осуществления банковского надзора;

-дать общую характеристику международных актов, регламентирующих отношения в сфере банковского надзора, и проанализировать содержание и роль института банковского надзора в России и ведущих зарубежных странах (США, Германии, Франции и др.);

- исследовать российское законодательство в сфере банковского надзора на предмет его соответствия актам Базельского комитета по банковскому надзору;

- выработать научные рекомендации по совершенствованию норм законодательства, регулирующего финансово-правовой статус Банка России в сфере банковского надзора, раскрыть понятие и роль международных принципов и стандартов банковского надзора с целью их использования с учетом национальных особенностей.

Теоретическую основу диссертационного исследования составили научные достижения ведущих специалистов общей теории права и государства, а также конституционного, административного, финансового и банковского права.

При исследовании определенных теоретических аспектов обозначенной темы, прежде всего понятия банковских правоотношений как вида финансовых правоотношений, общей правосубъектности и финансовой правосубъектности Центрального банка Российской Федерации, его субъективных прав и юридических обязанностей в рамках осуществления банковского надзора, были использованы положения и выводы из трудов ученых общей теории государства и права: С.С. Алексеева, М.И. Байтина, А.Б. Венгерова, Д. А. Керимова, A.B. Малько, Н.И. Матузова, A.B. Мицкевича, JI.A. Морозовой, B.C. Нерсесянца, Ю.К. Толстого, P.O. Халфиной, Д.В. Шумкова и др.

Изучение содержания конституционных положений, составляющих основу определения правосубъектности в целом и, в частности, финансовой правосубъектности Центрального банка Российской Федерации, потребовало

обращения к работам представителей науки конституционного права В.Т. Кабышева, Е.И. Козловой, O.E. Кутафина, Т.Я. Хабриевой, Б.С. Эбзеева и др.

При исследовании вопросов, посвященных определению содержания управленческой и контрольной деятельности, разграничению понятий государственного управления и регулирования, а также контрольной и надзорной деятельности Центрального банка Российской Федерации и иных вопросов теории административного права, автор обращалась к работам Д.Н. Бахраха, Ю.М. Козлова, Н.М. Конина, В.М. Манохина, М.С. Студеникиной, Ю.А. Тихомирова, В.Е.Чиркина и др.

Фундаментальную основу исследования финансово-правовой теории института банковского надзора и его роли в обеспечении эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации составили труды таких известных ученых в области финансового права, как К.С. Вельский, JI.K. Воронова, О.Н. Горбунова, В.В. Гриценко, C.B. Запольский, Г.В. Петрова, Е.В. Покачалова, В.В. Попов, Э.Д. Соколова, Н.И. Химичева (ими разработаны общетеоретические вопросы финансового права, финансовой системы, финансовой деятельности). Исследование содержания банковских правоотношений в системе финансовых правоотношений, банковской деятельности и ее соотношения с финансовой деятельностью стало возможным благодаря ознакомлению с научными работами М.В. Карасевой, Ю.А. Крохиной, И.В. Рукавишниковой.

Определение понятий финансовой правосубъектности, финансово-правового статуса, субъективных прав и юридических обязанностей Банка России осуществлено на основе изучений научных трудов О.Ю. Бакаевой, JI.H. Древаль, Е.Г. Писаревой.

Исследование понятия и содержания финансового контроля, надзорной деятельности Центрального банка Российской Федерации, а также финансовой ответственности стало возможным благодаря изучению работ А.З. Арсланбековой, Е.Ю. Грачевой, М.Б. Разгильдиевой, С.М. Мироновой, H.A. Саттаровой, Г.П. Толстопятенко и др.

и

При изучении категорий «кредит», «кредитные отношения», «денежно-кредитная политика» были проанализированы работы ученых-экономистов: C.B. Барулина, О.В. Врублевской, А.Г. Грязновой, JI.A. Дробозиной, Е.Ф. Жукова, О.И. Лаврушина, В.П. Литовченко, С.И. Лушина, М.В. Романовского, Б.М. Сабанти, A.M. Тавасиева и др.

Методологическую основу исследования составляет комплекс как общенаучных, так и частнонаучных методов познания, основанных на диалектической теории познания - философского, сравнительно-правового, системно-структурного, формально-логического и т.д. Применение диалектического метода позволило исследовать теоретические проблемы института банковского надзора всесторонне и полно. Системно-структурный метод использовался при классификации нормативно-правовых актов, регулирующих институт банковского надзора в системе финансово-банковского надзора, и при определении его роли в обеспечении эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации и в целом финансовой системы Российской Федерации. Применение структурно-функционального метода позволило проанализировать правовое положение Банка России в финансовой системе Российской Федерации, а также содержание финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации, в том числе в сфере осуществления банковского надзора. Сравнительно-правовой метод использован при исследовании российских, зарубежных, международно-правовых актов, регламентирующих банковский надзор. Формально-юридический метод применялся в процессе анализа действующего законодательства Российской Федерации, связанного с банковским надзором, а также положений международного, зарубежного законодательства в указанной сфере.

Нормативную базу исследования составили Конституция Российской Федерации, Бюджетный кодекс Российской Федерации, Гражданский кодекс Российской Федерации, Кодекс Российской Федерации об административных

правонарушениях, Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков», «О международных договорах Российской Федерации» и другие, а также подзаконные нормативные акты Российской Федерации, нормативные акты Банка России, регламентирующие осуществление им банковского надзора.

Эмпирической базой исследования послужили обобщенные автором материалы, отражающие состояние практики в сфере осуществления Центральным банком Российской Федерации финансово-банковского надзора, а также практики применения нормативно-правовых актов в данной сфере, акты высших судебных инстанций, в том числе Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации, информационные письма Центрального банка Российской Федерации, международные договоры как универсальные, так и региональные, в частности, документы Базельского комитета по банковскому надзору, Банка международных расчетов, Договор о создании Европейского Союза (Маастрихтский Договор) 1992 г., директивы институтов ЕС, посвященные банковскому надзору.

Использован практический опыт работы диссертанта в кредитной организации.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что автором сформулировано системное научное представление о финансово-правовых основах института банковского надзора как вида финансово-банковского надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации, о его роли в обеспечении стабильного, эффективного функционирования российской банковской системы, финансовой системы и финансовой безопасности Российской Федерации; разработаны предложения

по совершенствованию финансового, банковского и иного смежного законодательства в обозначенной сфере, а также практики его применения.

Содержание, роль и цели банковского надзора впервые рассматриваются в аспекте новелл финансового и банковского законодательства, направленных на расширение финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации как юридического лица публичного права в части передачи ему полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. В связи с этим впервые разработана новая теоретическая характеристика финансовой правосубъектности Центрального банка Российской Федерации, а также проведены исследование и систематизация субъективных прав и юридических обязанностей Банка России в сфере финансово-банковского надзора.

В диссертации представлена общая характеристика международно-правовых актов, регулирующих банковский надзор, а также международных принципов банковского надзора с целью их имплементации в национальное финансовое и банковское законодательство.

Научная новизна диссертационного исследования находит непосредственное выражение в следующих основных положениях, выносимых на защиту:

1. Анализ новелл банковского законодательства и выявление тенденций его развития, направленных на расширение финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации, позволил резюмировать усиление его роли в финансовой системе Российской Федерации, в связи с чем сформулирован вывод о необходимости более широкой трактовки понятия надзора, осуществляемого Банком России.

Аргументирована целесообразность введения в научный оборот и в действующее финансовое и банковское законодательство наряду с дефиницией «банковский надзор» дефиниции «финансово-банковский надзор, осуществляемый Центральным банком Российской Федерации».

2. Разработано авторское определение понятия финансово-банковского надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации, исходя из его финансовой правосубъектности, как комплексной, планомерно осуществляемой деятельности Банка России, представляющей собой систему организационно-процессуальных мероприятий, направленных на проведение регулярного наблюдения и инспектирования соответствия деятельности кредитных (банковских) и некредитных финансовых организаций требованиям финансового и банковского законодательства. Выделены основные цели осуществления финансово-банковского надзора Центральным банком Российской Федерации, которыми являются обеспечение финансовой безопасности Российской Федерации, достижение стабильного и эффективного функционирования как банковской, так и финансовой системы Российской Федерации в целом, защита интересов потребителей услуг, предоставляемых кредитными и некредитными финансовыми организациями.

3. Определено, что банковско-правовая политика в денежно-кредитной сфере является активной финансово-правовой политикой.

3.1. Установлено, что правовая политика в денежно-кредитной сфере носит как тактический, так и стратегический характер, детерминированный потребностями обеспечения банковской и финансовой безопасности государства, а также обеспечением безопасности финансовой системы в целом.

3.2. Дано авторское определение банковско-правовой политики, в том числе и в области осуществления Центральным банком Российской Федерации банковского надзора в системе финансово-банковского надзора, как комплекса задач, мер, реализуемых Банком России в сфере действия банковского законодательства, и посредством финансового (банковского) права при осуществлении финансовой (банковской) деятельности кредитными и некредитными финансовыми организациями с целью развития и эффективного функционирования банковской и финансовой системы.

4. В системе правовых принципов как основ осуществления финансово-банковского надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации, раскрывается содержание принципа законности применительно к сфере банковского надзора, включающего в себя такие положения, как: верховенство Конституции Российской Федерации и финансового, банковского закона в сфере банковского надзора; эффективная работа всего механизма финансово-правового (банковско-правового) регулирования и гарантированное применение норм финансового (банковского) права в процессе осуществления банковского надзора; активное противодействие финансовым правонарушениям и неотвратимость юридической ответственности для всех, кто нарушил финансовое, банковское законодательство.

5. Обосновано определение понятия гарантий законности как системы условий, средств, факторов, обеспечивающих правопорядок в банковской сфере, соблюдение которых имеет прямое отношение к осуществлению Центральным банком Российской Федерации банковского надзора как вида финансово-банковского надзора.

6. Предложено определение юридической ответственности кредитных и некредитных финансовых организаций как установленных банковским законодательством мер воздействия на правонарушителя, применяемых Центральным банком Российской Федерации по результатам осуществления финансово-банковского надзора.

7. Выявлена целесообразность использования понятия юридического лица публичного права применительно к Центральному банку Российской Федерации как субъекту финансового права, обусловливающего закрепление его правосубъектности, определение порядка его создания, реорганизации, ликвидации и подчиненности; а также содержания финансовой правосубъектности Банка России, в том числе его субъективных прав и юридических обязанностей в сфере осуществления финансово-банковского надзора.

8. Сформулировано определение финансовой правосубъектности Центрального банка Российской Федерации как юридически закрепленного правового положения указанного субъекта финансового права, обладающего установленными субъективными правами и юридическими обязанностями, с которыми нормы финансового права связывают возникновение, изменение и прекращение финансовых правоотношений с его участием.

9. Проведена систематизация субъективных прав и юридических обязанностей Центрального банка Российской Федерации, составляющих его компетенцию в сфере финансово-банковского надзора.

9.1. Определено понятие субъективного права Центрального банка Российской Федерации в сфере финансово-банковского надзора как гарантированной финансовым и банковским законодательством меры возможного (дозволенного) поведения Банка России в качестве управомоченного участника финансовых (банковских) правоотношений при осуществлении надзорной деятельности.

9.2. Юридическая обязанность Банка России определена как мера предписанного финансовым и банковским законодательством необходимого (должного) поведения указанного субъекта в сфере надзорной деятельности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Голубитченко, Мария Александровна, 2013 год

Библиографический список использованных источников Нормативные и иные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (с изм. от 30 декабря 2008 г., № 7-ФКЗ) // Российская газета. 1993. № 237; СЗ РФ. 2009. № 1. Ст.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (с изм. от 23 июля 2013 г. № 245-ФЗ) // СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4078.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

4. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31июля 1998 г. № 145-ФЗ (с изм. от 23 июля 2013 г. № 252-ФЗ) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3823; 2013. №31. Ст. 4191.

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 1) от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (с изм. от 23 июля 2013 г. № 248-ФЗ) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3824; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4081.

6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 2) от 5 августа 2000 г. № 117-ФЗ (с изм. от 23 июля 2013 г. № 248-ФЗ) // СЗ РФ. 2000. № 32. Ст. 3340; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4081.

7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (с изм. от 21 октября 2013 г. № 282-ФЗ) (с изм. и доп., вступающими в силу с 5 ноября 2013) // СЗ РФ. 2002. №1 (часты). Ст. 1; 2013. № 43. Ст. 5452.

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изм. от 30 сентября 2013 г. № 266-ФЗ) // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; 2013. № 40 (часть III). Ст. 5036.

9. Федеральный закон от 15 июля 1995г. № 101-ФЗ (с изм. от 25 декабря 2012 г. № 254-ФЗ) «О международных договорах Российской Федерации» // СЗ РФ. 1995. № 29. Ст. 2757; 2012. № 53 (часть I). Ст. 7579.

10. Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 1995. № 50. Ст. 4870; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

11. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (с изм. от 2 июля 2013 г. № 146-ФЗ) // СЗ РФ. 1999. № 9. Ст. 1097; 2013. № 27. Ст. 3438.

12. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. от 28 июня 2013 г. № 134-ФЗ) // СЗ РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3418; 2013. № 26. Ст. 3207.

13. Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (ОСАГО) (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2002. № 18. Ст. 1720; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

14. Федеральный закон 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

15. Федеральный закон от 24 июля 2002 г. № 111 -ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2002. № 30. Ст. 3028; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

16. Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2003. № 46. Ст. 4448; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

17. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

18. Федеральный закон от 20 августа 2004 г. № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2004. № 34. Ст. 3532; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

19. Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 205-ФЗ) // СЗ РФ. 2006. №31 (ч. I). Ст. 3451; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4038.

20. Федеральный закон от 26 апреля 2007 г. № 63-ФЗ «О внесении изменений в БК РФ в части регулирования бюджетного процесса и приведении в соответствие с бюджетным законодательством отдельных законодательных актов РФ» (с изм. от 30 сентября 2010 г. № 245-ФЗ // СЗ РФ. 2007. № 18. Ст. 2117; 2010. № 40. Ст. 4971).

21. Федеральный закон от 30 апреля 2008 г. № 56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» (с изм. от 28 июля 2012 г. № 133-Ф3) // СЗ РФ. 2008. № 18. Ст. 1943; 2012. №31. Ст. 4322.

22. Федеральный закон от 25 декабря 2008 г. № 273-Ф3 «О противодействии коррупции» (с изм. от 7 мая 2013 г. № 102-ФЗ) // СЗ РФ. 2008. № 52 (чЛ). Ст. 6228; 2013. № 19. Ст. 2329.

23. Федеральный закон от 8 мая 2010 г. № 83-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием правового положения государственных (муниципальных) учреждений» (с изм. от 7 мая 2013 г. № 104-ФЗ) // СЗ РФ. 2010. № 19. Ст. 2291; 2013. № 19. Ст. 2331.

24. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 225-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2010. № 31. Ст. 4194; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

25. Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2011. № 7. Ст. 904; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

26. Федеральный закон от 21 ноября 2011 года № 325-Ф3 «Об организованных торгах» (с изм. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // СЗ РФ. 2011. № 48. Ст. 6726; 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

27. Федеральный Закон от 2 июля 2013 г. № 146-ФЗ «О внесении изменений в отдельные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. 2013. № 27. Ст. 3438.

28. Федеральный закон от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» // СЗ РФ. 2013. № 30 (часть I). Ст. 4084.

29. Федеральный закон от 23 июля 2013 г. № 252-ФЗ «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. 2013. № 31. Ст. 4191.

30. Распоряжение Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. №1662-р «О Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года» (с изм. от 8 августа 2009 г. № 1121-р) // СЗ РФ. 2008. № 47. Ст. 5489; 2009. № 33. Ст. 4127;

31. Распоряжение Правительства РФ от 29 декабря 2008 г. № 2043-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года» // СЗ РФ. 2009. № 3. Ст. 423;

32. Положение Банка России от 29 июля 1998 г. №46-П «О территориальных учреждениях Банка России» (утв. Советом директоров Банка России 10 апреля 1998 г. протокол № 15) (с изм. от 30 ноября 2009 г. № 2348-У) // Документ не опубликован. Доступ из СПС «Гарант»;

33. Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16 декабря 2003г. № 242-П) (с изм. от 5 марта 2009 г. № 2194-У) // Вестник банка России. 2004. № 7; 2009. № 21.

34. Положение Банка России о Комитете банковского надзора Банка России (утв. решением Совета директоров Центрального банка РФ от 10 августа 2004 г. протокол № 21) (с изм. от 2 апреля 2013 г. протокол № 6) // Вестник Банка России. 2004. № 51; 2013. № 24.

35. Положение Банка России о кураторах кредитных организаций: утв. Банком России 7 сентября 2007 г. № 310-П // Вестник Банка России. 2007. № 57.

36. Положение Банка России о Комитете финансового надзора Банка России (утв. Решением Совета директоров Центрального банка РФ от 30 августа 2013 г. протокол № 18) // Вестник Банка России. 2013. № 49.163

37. Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (с изм. от 26 января 2010 г. № 2388-У) // Вестник Банка России. 1997. № 23; 2010. № 5.

38. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» (с изм. от 28 сентября 2012 г. № 2891-У) // Вестник Банка России. 2003. № 67; 2012. № 63.

39. Инструкция ЦБ РФ от 1 декабря 2003 г. № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (с изм. от 14 марта 2013 г.) // Вестник Банка России. 2003. № 67; 2013. № 18.

40. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских

операций» (с изм. от 9 декабря 2011г. № 2743-У) // Вестник Банка России.

2010. №23; 2011. №72.

41. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. 2012. № 74.

42. Письмо Банка России от 10 июля 2001 г. № 87-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору» // Вестник Банка России. 2001. № 44-45.

43. Письмо ЦБР от 27 июля 2005 г. № 04-15-4/3143 «О Стратегии повышения конкурентоспособности национальной банковской системы РФ» // СПС Гарант.

44. Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 01001/1280 от 5 апреля 2011 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России.

2011. №21.

45. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов: утверждены Банком России // Вестник Банка России. 2012. № 67.

Меяедународно-правовые документы

46. Договор о Европейском Союзе [рус., англ.] (Подписан в г. Маастрихте 7 февраля 1992г.) (с изм. и доп. от 13 декабря 2007 г.). URL: http: //base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=INT;n=43211

47. Основной закон Федеративной Республики Германия от 23 мая 1949 г. URL: http://vivovoco.rsl.ru/VV/LAW/BRD.HTM

48. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Система внутреннего контроля в банках: основы организации» // Вестник Банка России. 2001. № 44-45.

49. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях» (Базель, сентябрь 1999 г.) // Вестник Банка России. 2001. № 46.

50. Методология основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору (Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.) // Вестник Банка России. 2002. № 23.

51. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов» // Вестник Банка России. 2002. № 33.

52. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков» // Вестник Банка России. 2002. № 33.

53. Руководство Базельского комитета по банковскому надзору для органов банковского надзора по работе со слабыми банками (Базель, Швейцария, март 2002 г.) Отчет Группы по работе со слабыми банками // Вестник Банка России. 2002. № 44.

54. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» (Новое Соглашение о достаточности капитала, Базель II) (Базель, июнь 2004: Первый Компонент «Достаточность капитала», Второй компонент «Организация надзорного процесса», Третий компонент «Рыночная дисциплина». URL: http://www.cbr.ru/today/ms/bn/Basel.pdf

55. Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems. URL: http://www.bis.org/publ/bcbs 189.pdf

56. FINMA-RS 2008/9 Aufsicht uber Grossbanken vom 20. November 2008.URL:http://www.kpmg.com/CH/de/Library/LegislativeTexts/Documents/pub

20081120 FINMA Circ 08-9.pdf

57. International convergence of capital measurement and capital standards (July 1988).URL: http://www.bis.org/publ/bcbs04a.htm

58. Principles for Sound Stress Testing Practices and Supervision http://www.bis.org/publ/bcbs 155 .pdf ?noframes= 1

59. The Basel Committee on Banking Supervision. Report on the Supervision of Banks' Foreign Establishments. Basel, 1975.

60. The Basel Committee on Banking Supervision. Principles for the Supervision of Banks Foreign Establishments. Basel, 1983.

61. The Basel Committee on Banking Supervision. Minimum Standards for the Supervision of International Banking Groups and Their Cross-Border Establishments. Basel, 1992.

62. The Basel Committee on Banking Supervision. The Supervision of Cross-Border Banking. Basel, 1996.

Научная н учебная литература Монографии, учебники, учебные пособия

63. Административное право / отв. ред. Д.Н. Бахрах, Б.В. Россинский, Ю.Н. Старилов. 3-е изд., пересмотр, и доп. М.: Норма, 2007. -816 с.

64. Алексеев С.С. Общая теория права: учеб. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ТК Велби, изд-во Проспект, 2008. - 576 с

65. Алексеева Д.Г., Пыхтим С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учеб. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юристь, 2007. - 591 с.

66. Байтин М.И. Сущность права (Современное нормативное правопонимание на грани двух веков): монография. 2-е изд., доп. М.: ООО ИД «Право и государство», 2005. - 544 с.

67. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. М.: Вузовский учебник, 2005. - 491 с.

68. Банковский менеджмент: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Изд-во КноРус, 2009.- 560 с.

69. Банковский надзор: Европейский опыт и российская практика / под ред. Микаэла Олсена. М., 2005. - 370 с.

70. Банковское дело: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. О.И. Лаврушина. М..: Финансы и статистика, 2005. - 672 с.

71. Банковское дело: управление кредитной организацией: учебное пособие. 2-е изд., перераб. и доп. / Тавасиев А.М. М.: «Дашков и К», 2010. -640 с.

72. Банковское право: учебник / Н.Д. Эриашвили. 5-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2007. - 543 с.

73. Банковское право: учеб. пособие / отв. ред. A.A. Травкин. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2006. - 459 с.

74. Вельский КС. Финансовое право. М.: Юрист, 1994. - 208 с

75. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2001.-335 с

76. Братусъ С.Н. Субъекты гражданского права. М.: Госюриздат, 1950.-367 с.

77. Венгеров A.B. Теория государства и права: учебник. 6-е изд., стер. М.: Изд-во «Омега-Л», 2009. - 608 с

78. Вишневская Е.В. Банковское право: учеб. пособ. / Е.В. Вишневская. М.: МИЭМП, 2010. - 150 с.

79. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. М. ДеКА, 2000. Кн.П. - 696 с.

80. Государственные и муниципальные финансы: учебник / под ред. проф. С.И. Лушина, проф. В.А. Слепова. М.: Экономиста», 2007. - 763 с.

81. Гражданское право. В 4 т. Т. 1. Общая часть: учебник / отв. ред. Е.А. Суханов. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Клувер, 2004. - 720 с.

82. Грязнова А.Г., Чечелева ТВ. Экономическая теория национальной экономики и мирового хозяйства (политическая экономия). М.: Финансовая академия при правительстве РФ, 1997. - 326 с.

83. Дедегкаев В.Е. Зарубежная практика банковского надзора. http://www.dedegkaev.ru/index.php/banksrsoa/147-banknadz.html

84. Дрейшев Б.В. Правотворчество в советском государственном управлении. М.: Юрид. лит, 1977. - 155 с.

85. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право: теория и практика применения / Н. Ю. Ерпылева; Нац. исслед. ун-т «Высшая школа экономики». М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.-671 с.

86. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. -404 с.

87. Карасева М.В. Финансовые правоотношения. Воронеж: Изд-во Воронежского гос. ун-та, 1997. - 304 с.

88. Керимов Д.А., Шумков Д.В. Основы учения о праве и государстве: учебник. М.: ЗАО ОЛМА Медиа Групп, 2008. - 320 с

89. Кнорринг В.И. Основы государственного и муниципального управления: учебник. М.: Изд-во «Экзамен», 2006. - 480 с.

90. Козлова Е.И., Кутафин O.E. Конституционное право России: учебник. 4-е изд., перераб. и доп. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. -608 с.

91. Комментарий к Конституции Российской Федерации. М.: БЕК, 1994.-458 с.

92. Крохина Ю.А. Финансовое право России: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Норма, 2008. - 688 с.

93. Кутафин O.E. Субъекты конституционного права Российской Федерации как юридические и приравненные к ним лицам: монография. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2007. - 336 с.

94. ЛоккДж. Два трактата о правлении. Соч.: В 3 т. / пер. с англ. М.: Мысль, 1988. Т.1.-405 с.

95. Малько A.B. Теория государства и права в вопросах и ответах: учебно-методическое пособие. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Юристь, 2006. -300 с.

96. Манохин В.М. Административное право России: учебник / В.М. Манохин. Саратов: Ай Пи Эр Медиа, 2009. - 272 с.

97. Манохин В.М., Адушкин Ю.С. Российское административное право: учебник. 2-е изд., испр. и доп. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Сарат. гос. академия права», 2003. - 496 с.

98. Матузов Н.И. Актуальные проблемы теории права. Саратов: Изд-во СГАП, 2003.-512 с.

99. Матузов Н.И. Личность. Права. Демократия. Теоретические проблемы субъективного права. Саратов: Изд-во Сарат. ун-та, 1972. - 292 с.

100. Матузов Н.И., Малъко A.B. Теория государства и права: учебник. М.: Юристъ, 2004.-512 с.

101. Мицкевич A.B. Субъекты советского права. М.: Госюриздат, 1962. -213 с.

102. Моисеев A.A. Международные финансовые организации (правовые аспекты деятельности). 2-е изд., перераб. и доп. М.: ОМЕГА-Л, 2006. - 293 с.

103. Монтескъё Ш.-Л. О духе законов. М.: Госполитиздат, 1955. - 463

с.

104. Морозова JI.A. Теория государства и права: учебник. Изд. 2-е, перераб., доп. М.: Изд-во Эксмо, 2007. - 285 с.

105. Национальные банковские системы: учебник / под общ. ред. проф. В.И. Рыбина. М.: ИНФРА-М, 2009. - 528 с.

106. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М.: Волтерс Клувер, 2007. - 1152 с.

107. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций / Олейник О.М. М.: Юристь, 1997.-430 с.

108. Отдельные финансово-правовые институты зарубежных стран: учебное пособие / отв. ред. В.А. Белов. М.: РУДН, 2009. - 426 с.

109. Пастушенко E.H. Правовые акты Центрального Банка России: процессуальные аспекты финансово-правовой теории / E.H. Пастушенко; под ред. Н.И. Химичевой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская академия права», 2006. - 256 с.

110. Писарева Е.Г. Социальные учреждения в системе субъектов финансового права / Е.Г. Писарева; Под. ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. - 276 с.

111. Писарева Е.Г. Правовое положение государственных учреждений в сфере финансов / под ред. Н.И. Химичевой. М.: Юрлитинформ, 2011. - 216 с.

112. Покачалова Е.В. Публичный долг в Российской Федерации: вопросы теории финансового права / под ред. Н.И. Химичевой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2007. - 296 с.

113. Поляков В П., Московкина Л. А. Структура и функции центральных банков (зарубежный опыт): учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 1996. - 192 с.

114. Право Европейского Союза в вопросах и ответах: учебное пособие / под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Изд-во Проспект, 2011. - 274 с.

115. Правовая политика России: теория и практика: монография / под ред. Н.И. Матузова, A.B. Малько. М.: ТК Велби, изд-во Проспект, 2006. - 752 с.

116. Прошунин М.М. Банковское право: учебник / М.М. Прошунин; Под ред. C.B. Запольского. М.: Эксмо. 2010. - 432 с.

117. Рукавишникова И.В. Метод финансового права: монография. М.: ОЛМА-ПРЕСС, 2004. - 288 с.

118. Рыбакова C.B. Правовое регулирование участия кредитных организаций в финансовой деятельности государства (опыт современной России): монография / C.B. Рыбакова; М-во образования Рос. Федерация; Тамб. гос. ун-т им.Г.Р. Державина. Тамбов: Изд-во ТГУ им. Г.Р. Державина, 2009.-250 с.

119. Соколова Э.Д. Правовое регулирование финансовой деятельности государства и муниципальных образований. М.: ИД «Юриспруденция», 2009. -264 с.

120. Соколова Э.Д. Правовые основы финансовой системы России / отв. ред. Е.Ю. Грачева. М.: ИД «Юриспруденция», 2006. - 112 с.

121. Соотношение частных и публичных интересов в условиях реформирования законодательства Российской Федерации / под общ. ред. проф. О.Ю. Бакаевой. М.: Юрлитинформ, 2010. - 264 с.

122. Столяренко В.М. Центральный банк: проблемы правового статуса. СПб.: Лимбус Пресс, 2001. - 392 с.

123. Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М.: Юрид. лит., 1974. - 380 с.

124. Тихомиров Ю.А. Теория компетенции / Ю.А. Тихомиров. М.: Юринформцентр, 2001. - 355 с.

125. Толстой Ю.К. К теории правоотношения. Л.: Изд-во Лен. ун-та, 1959.-88 с.

126. Толчинский М.А. Банковское право: краткий курс лекций / М.А. Толчинский. М.: Издательство Юрайт: ИД Юрайт, 2011. - 165 с.

127. Тосунян Г.А. Теория банковского права: в 2 т. / Г.А.. Тосунян. М.: Юристь, 2004. Т. 1. 2-е изд. перераб. и доп. - 696 с

128. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: учебник / под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2003. - 448 с.

129. Финансовое право: учебное пособие / под. ред. И.В. Рукавишниковой. М.: Норма, 2007. - 512 с.

130. Финансовое право: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. М.: Проспект, 2009. - 528 с.

131. Финансовое право: учебник / под ред. Е.Ю. Грачевой. М.: Проспект, 2011. - 576 с.

132. Финансовое право: учебник / отв. ред. Н.И. Химичева. 5-е изд., перераб. и доп. М.: Норма, 2012. - 752 с.

133. Финансы: учебник для вузов / под ред. проф. Л.А. Дробозиной. М.: ЮНИТИ, 2002. - 527 с.

134. Финансы: учебник / под ред. проф. М.В. Романовского, проф. О.В. Врублевской, проф. Б.М. Сабанти. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт-издат, 2007. - 462 с.

135. Финансы: учебник / под ред. А.И. Архипова, И.А. Погосова,. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. - 632 с.

136. Финансы: учебник / C.B. Барулин. М.: КНОРУС, 2010. - 640 с.

137. Хабриева Т.Я., Чиркин В.Е. Теория современной конституции. М.: Норма, 2005.-320 с.

138. Халфина P.O. Общее учение о правоотношении. М.: Юрид. лит., 1974.-348 с.

139. Химичева Н.И., Покачалова Е.В. Финансовое право / отв. ред. H.H. Химичева. М.: Норма, 2005. - 464 с.

140. Хропанюк В.Н. Теория государства и права: учебное пособие / под ред. профессора В.Г. Стрекозова. М.: ИПП «Отечество», 1993. - 382 с.

141. Чиркин В.Е. Юридическое лицо публичного права. М.: Норма, 2009.-352 с.

142. Шумилов В.М. Международное финансовое право: учебник. 2- е изд., перераб. и доп. М.: Международные отношения, 2011. - 328 с.

143. Эбзеев Б.С. Конституция. Демократия. Права человека. М.: АО «Пул», 1992.-228 с.

Статьи в сборниках научных трудов

144. Бакаева О.Ю. Финансово-правовой статус как юридическая категория (на примере таможенных органов) // Очерки финансово-правовой науки современности: монография / под общ. ред. JI.K. Вороновой и Н.И. Химичевой. Москва-Харьков: Право, 2011. с. 187-204.

145. Быстрова Е.Ф. Актуальные вопросы взаимодействия Банка России с иными уполномоченными государственными органами при реализации контрольно-надзорной функции на финансовом рынке // Современное финансовое право: федеральные и региональные аспекты: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию д.ю.н., профессора, академика МАН ВШ Н.И.

Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов. Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 332-336.

146. Быстрова Е.Ф. Роль куратора кредитной организации в реализации финансово-правовой политики в области банковского надзора: новеллы правового регулирования и региональный опыт правоприменения // Реализация финансовой, банковской и таможенной политики: современные проблемы экономики и права: сб. науч. тр. по матер, межвуз. науч.-практ. конф. (Саратов, 18 апреля 2008 г.) / под ред. Е.В. Покачаловой, О.Ю. Бакаевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 149-152

147. Гогусева Т.П. Укрепление правопорядка в банковской деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: вопросы взаимодействия уполномоченных государственных органов // Реализация финансовой, банковской и таможенной политики: современные проблемы экономики и права: сборник научных трудов по материалам межвузовской научно-практической конференции (Саратов, 18 апреля 2008 г.) / под ред. Бакаевой О.Ю., Покачаловой Е.В. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 152-155.

148. Грачева Е.Ю. Обеспечение публичных интересов в условиях рынка как важнейшая цель государственного финансового контроля // Очерки финансово-правовой науки современности: монография / под общ. ред. Л.К. Вороновой и Н.И. Химичевой. Москва-Харьков: Право, 2011. с. 205-228.

149. Гриценко ВВ. Финансовая система России: теоретические и практические проблемы модернизации // Финансовая система: экономические и правовые проблемы ее функционирования (в кризисных и посткризисных условиях): сборник научных трудов по материалам

Международной научно-практической конференции (Саратов, 2 июня 2010 г.) / отв. ред. Е.В. Покачалова; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. С. 53-58.

150. Давиденко Д.В. Банковское регулирование в системе государственного регулирования социально-экономических отношений // Актуальные проблемы современного финансового права России: сборник научных трудов, посвященный 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАЛ ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 112-117

151. Елизаров В.Н. Банковский надзор в Европейском союзе: ключевые аспекты // Проблемы современного российского и международного права: сб. науч. тр. М.: Изд-во Калининградского государственного университета, 2005. с. 196-204.

152. Заполъский C.B. О правовой природе финансовой деятельности государства // Ежегодник МАФП 2003 год. М., 2004. С. 20-29.

153. Малько A.B. Антикоррупционная политика // Правовая политика: словарь и проект концепции / под ред. A.B. Малько; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 106-108.

154. Малько A.B. Правовая политика: // Правовая политика: словарь и проект концепции / под ред. A.B. Малько; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 26-31.

155. Неверова Н.В. Валютное регулирование и валютный контроль на современном этапе социально-экономического и политико-правового развития российского общества // Финансово-правовые и экономические проблемы в условиях мирового кризиса: сборник научных статей по материалам Международной научно-практической конференции (Саратов,

27 мая 2009 г.) / под ред. Е.В. Покачаловой и др.; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 257-260.

156. Нырков В.В. Цель правовой политики // Правовая политика: словарь и проект концепции / под ред. A.B. Малько; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 57-61.

157. Пастушенко Д.С. Финансово-правовые основы банковского кредитования: традиции и новеллы // Актуальные проблемы современного финансового права России: сборник научных трудов, посвященный 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 129-131.

158. Пастушенко E.H. Банковско-правовая политика // Правовая политика: словарь и проект концепции / под ред. A.B. Малько; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 149-155.

159. Пастушенко E.H. Государственно-властный характер деятельности Банка России в законодательстве и финансово-правовой доктрине: традиции и новеллы // Актуальные проблемы современного финансового права России: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 99-106.

160. Пастушенко E.H. Обеспечение качества и эффективности действия правовых актов Банка России как основа финансовой стабильности банковской системы Российской Федерации // Финансовая безопасность: экономические и правовые проблемы: сб. науч. тр. (по матер. Междунар. науч.-практ. конф., Саратов, 31 мая 2012 г.) / редкол.: Е.В. Покачалова и др.;

ФГБОУ ВПО «Саратовская государственная юридическая академия». Саратов: Изд-во ФГБОУ ВПО «Саратовская государственная юридическая академия», 2012. с. 131-135.

161. Пастушенко E.H. Правовые акты Банка России: вопросы теории и практики // Современное финансовое право: федеральные и региональные аспекты: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 316-319.

162. Пастушенко E.H. Финансовая стабильность как цель нормотворческой деятельности Центрального банка Российской Федерации // Финансово-правовые и экономические проблемы в условиях мирового кризиса: сборник научных статей по материалам Международной научно-практической конференции (Саратов, 27 мая 2009 г.) / под ред. Е.В. Покачаловой и др.; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 247-251.

163. Петрова Г. В. Правоприменение в финансовой деятельности и борьба с коррупцией в мировой финансовой сфере // Современная юридическая наука и правоприменение (III Саратовские правовые чтения): сб. тез. докл. по мат. Всероссийской научно-практической конференции (Саратов, 3-4 июня 2010 г.). Саратов: ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 287-289.

164. Покачалова Е.В. Структура финансовой системы России и перспективы ее развития и правового закрепления с учетом опыта ведущих стран мира (в кризисных и посткризисных условиях) // Финансовая система: экономические и правовые проблемы ее функционирования (в кризисных и посткризисных условиях): сб. науч. тр. по материалам Международной научно-практической конференции (Саратов, 2 июня 2010 г.) / отв. ред. Е.В.

Покачалова; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. с. 137-146.

165. Рождественская Т.Э. Правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации в кризисных условиях // Финансовая система: экономические и правовые проблемы ее функционирования (в кризисных и посткризисных условиях): сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции (Саратов, 2 июня 2010 г.) / отв. ред. Е.В. Покачалова; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. с. 354-357.

166. Рыбакова C.B. Обеспечение исполнения кредитных обязательств: проблемы соотношения частных и публичных интересов // Актуальные проблемы современного финансового права России: сб. науч. тр. / под ред. Е.В. Покачаловой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 106-112.

167. Савченко Л.А. Финансовый контроль, аудит, бухгалтерский учет — основные категории финансово-контрольного права // Очерки финансово-правовой науки современности: монография / под общ. ред. JI.K. Вороновой и Н.И. Химичевой. Москва-Харьков: Право, 2011. с. 229-247.

168. Химичева Н.И. Актуальность научного обоснования принципов современного российского финансового права и их законодательного закрепления // Актуальные проблемы современного финансового права России: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАИ ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 8-18.

169. Химичева Н.И. Принцип экономического стимулирования как инструмент современной финансово-правовой политики в России //

Реализация финансовой, банковской и таможенной политики: современные проблемы экономики и права: сб. науч. тр. по матер, межвуз. науч.-практ. конф. (Саратов, 18 апреля 2008 г.) / под ред. Е.В. Покачаловой, О.Ю. Бакаевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. с. 130-133.

170. Химичева Н.И. Финансово-правовая политика // Правовая политика: словарь и проект концепции / под ред. A.B. Малько; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. с. 134-140.

171. Химичева Н.И. Финансовая система и финансовое право Российской Федерации на современном этапе // Финансовая система: экономические и правовые проблемы ее функционирования (в кризисных и посткризисных условиях): сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции (Саратов, 2 июня 2010 г.) / отв. ред. Е.В. Покачалова; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. с. 208-213.

172. Химичева О.О. Совершенствование законодательства о надзорных полномочиях Центрального банка Российской Федерации // Современное финансовое право: федеральные и региональные аспекты: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 337-341.

173. Черникова Е.В. Правовые проблемы в регулировании банковской деятельности // Современное финансовое право: федеральные и региональные аспекты: сб. науч. тр., посвящ. 80-летию д.ю.н., профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой; ГОУ ВПО

«Саратовская государственная академия права». Саратов. Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. с. 353-359.

Статьи в периодических изданиях

174. Ахмедов Р.Н. Совершенствование банковского регулирования и надзора как средство обеспечения устойчивости банковской системы // Вопросы экономики и права. 2011. № 2. с. 193-197.

175. Бахрушина М.А. Содержание и процедуры составления консолидированной финансовой отчетности // Международный бухгалтерский учет. 2011. №13. с. 15-21.

176. Генкин Д.М. Юридические лица в советском гражданском праве // Проблемы социалистического права. 1939. №1. с. 86-105.

177. Денежно—политические задачи и инструменты. Спец. Издание НФБ. Франкфурт-на-Майне: НФБ. 1993. № 7.

178. Добрынин И.Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. № 8. с. 61-65.

179. Иванова Е.В. Банковский надзор в судебно-арбитражной практике // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. №3. с. 102-110.

180. Ерпылева Н.Ю. Правовые стандарты банковского регулирования и надзора // Законодательство и экономика. 1999. № 6. с. 54-60.

181. Ерпылева Н.Ю. Некоторые вопросы теории и практики международного банковского права. URL: http://www.lawmix.ru/comm/6693

182. Пономарева A.A. Некоторые аспекты банковского надзора за деятельностью кредитных организаций в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. № 3. с. 24-27.

183. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в России // Банковское право. 2010. № 3. с. 15-18.

184. Рождественская Т.Э. Правовые принципы банковского надзора // Вопросы экономики и права. 2012. №1. с. 179-187.

185. Рождественская Т.Э. Правовое регулирование внутреннего контроля в кредитных организациях: реализация международно-правовых стандартов банковского надзора в РФ // Актуальные проблемы российского права. М.: Изд-во МГЮА. 2012. № 1 (22). с. 66-77.

186. Рождественская Т.Э. Правовое регулирование консолидированного банковского надзора в Российской Федерации: реалии и перспективы развития // Вопросы экономики и права. 2011. № 8. с. 129-135.

187. Рукавишникова И.В. Финансово-правовое регулирование рынка ценных бумаг // Финансовое право. 2005. № 7. С. 27-29.

188. Саттарова H.A. Правовые аспекты государственного регулирования банковской деятельности // Банковское право. 2010. № 2. с. 25-27.

189. Семкин A.A. Особенности форм банковского надзора // Налоги. 2011. №5. с. 24-27.

190. Сергеев В В. Заседание Комиссии по законодательству в сфере деятельности кредитных организаций и финансовых рынков Ассоциации юристов России // Банковское право. 2011. № 2. с. 16-20.

191. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора, издание второе // Деньги и кредит. 2007. № 1. с. 11-22.

192. Симановский А.Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс // Деньги и кредит. № 5. 2001. с. 12-18.

193. Тотъев К.Ю. Защита конкуренции на финансовых рынках // Хозяйство и право. 2000. № 1 . с. 3-13.

194. Трубицын П.А. Институт кураторства Банка России — новое направление в области банковского надзора // Финансовый менеджмент. 2004. №2. с.126-129.

195. Тулин Д. Банковский надзор: о мнимых и реальных проблемах // Газета «Ведомости» № 40 (№1814). 2007. 7 марта.

196. Турбанов A.B. Вопросы взаимодействия Банка России и Агенства по страхованию вкладов // Деньги и кредит. 2006. № 3. с. 3-7.

197. Хохлов Е.Б., Бородин В.В. Понятие юридического лица: история и современная трактовка // Государство и право. 1993. № 9. с. 152-159.

198. Черникова Е.В. К вопросу о публично-правовом регулировании банковской деятельности // Современное право. 2009. № 3. с. 97-101.

199. Черникова Е.В. Публичность банковской деятельности (финансово-правовые аспекты) // Юридический мир. 2009. № 4. с. 53-55.

Диссертации и авторефераты диссертаций

200. Бабенкова С.Ю. Совершенствование системы банковского надзора на основе мегарегулирования: автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2013.-24 с.

201. Бадтиев А.Ф. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2005. - 28 с.

202. Быстрова Е.Ф. Правовые основы деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации в области банковского надзора: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2007.- 26 с.

203. Ерицян А. В. Пруденциальное регулирование и пруденциальный банковский надзор: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2002. - 28 с.

204. Казакбиева J1.T. Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций как финансово-правовая категория: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004.-21 с.

205. Кравченко Н.Д. Финансово-правовое регулирование банковского сектора экономики: сравнительно-правовой аспект: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2012. - 24 с.

206. Максимов М.В. Особенности правового регулирования контроля и надзора в сфере банковской деятельности в российской федерации: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2002. -22 с.

207. Пастушенко Д.С. Контроль в сфере банковского кредитования (финансово-правовые аспекты): автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2009. - 22 с.

208. Подлеснова Н.В. Финансово-правовая политика в сфере развития форм деятельности Центрального банка Российской Федерации: федеральный и региональный аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2005.-30 с.

209. Покидышева Е.В. Сопряженность денежно-кредитной и банковской политики в современных российских условиях: автореф. дис. канд. юрид. наук. М., 2011. - 23 с.

210. Рождественская Т.Э. Теоретико-правовые основы банковского надзора в Российской Федерации: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2012. -61 с.

211. Рыбакова C.B. Правовое регулирование надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций: автореф. дис. ...канд. юрид. наук. Саратов, 2002. - 22 с.

212. Тимакова Т.Г. Финансово-правовые проблемы регулирования Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2003.-27 с.

213. Тысячникова H.A. Перспективы и приоритеты развития банковского надзора в Российской Федерации с учетом современных международных стандартов: автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2008. - 25 с.

214. Устъянцев А.И. Совершенствование финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010. -24 с.

215. Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009. - 52 с.

Справочная и энциклопедическая литература

216. Борисов А.Г. Большой Экономический словарь. М.: Книжный мир, 2010.-860 с.

217. Большой экономический словарь / под ред. А.И. Азриляна. 7-е изд., доп. М: Институт новой экономики, 2010. - 1472 с.

218. Даль Владимир. Толковый словарь живого великорусского языка: Т.1- 4. М.: Русский язык, 1978-1980. Т. 4. 1980. - 683 с.

219. Советский энциклопедический словарь / под. ред. A.M. Прохорова, С.М. Ковалева. М.: Сов. энциклопедия, 1979. - 1600 с.

220. Современный финансово-кредитный словарь / под. ред. М.Г. Лапусты, П.С. Никольского. 2-е изд., доп. М.: ИНФРА-М, 2002. - 567 с.

Литература на иностранном языке

221. Andrew Rawnsley. Servants of the People: the Inside Story of New Labour. London, 2000.

222. Blanke H.J. Deutsche Verfassungen: Dokumente zu Vergangenheit und Gegenwart. Zuerich: Schoeningh, 2003.

223. Cranston R. Principles of Banking Law. Oxford, 1997.

224. Duncan Fairgrieve. «Twin Peaks a la fraicaise: Reforming Financial Services Regulation in Franc».

225. Financial Regulatory Reform: A New Foundation // Department of the Treasury. June 2009.

226. Gesetz über die integrierte Finanzdienstleistungsaufsicht vom 22 April 2002, BGBl. I S. 1310.

227. Hafner T. The Free Movement of Capital in the European Union. The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006.

228. Lars Gorton. «The Swedish Financial Market in a Legal Perspective -Some Aspects». Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Kluwer Law International, 2003.

229. Lee L.C. The Basel Accords as Soft Law: Strengthening International Banking Supervision // Virginia Journal of International Law. 1998. № 39.

230. Peter Nobel, Schweizerisches Finanzmarktrecht, 3. Aufl., Bern 2010.

231. The Deutshe Bundesbank's Involvment in Banking Supervision. Deutshe Bundesbank Monthly Report. September 2000.

232. The Memorandum of Understanding between HM Treasury, the Bank of England and the Financial Services Authority. URL: http://www.fsa.gov.uk/pubs/mou/fsa hmt boe.pdf)

The Role of Central Banks in Prudential Supervision (European Central Bank, 22 March 200l).URL:http:// www.ecb.int/pub/pdf/other/prudentialsupcbrole_en.pdf