Посредничество как трансакционный институт: сущность, виды, тенденции развития тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.01, кандидат экономических наук Корнева, Светлана Сагитовна

• Корнева, Светлана Сагитовна
• кандидат экономических наук
• 2008

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Корнева, Светлана Сагитовна

Введение.

Глава 1. Теоретико-методологические основы исследования посредничества как трансакционного института.

1.1. Трансакционные институты и их роль в экономике.

1.2. Посредничество как объект институционального анализа.

Глава 2. Основные виды и тенденции развития посредничества как трансакционного института.

2.1. Торговое посредничество как трансакционный институт и тенденции его развития в современных условиях.

2.2. Трансакционный институт финансового посредничества и тренды его развития.

2.3. Интеллектуальное посредничество и специфика его развития как трансакционного института.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Посредничество как трансакционный институт: сущность, виды, тенденции развития»

Актуальность темы исследования. Интенсивное развитие посредничества в последние десятилетия как в зарубежных странах, так и в России сопровождалось рядом новых, достаточно противоречивых процессов, не нашедших должного отражения в современной экономической науке.

Во-первых, расширяются масштабы посредничества в различных сферах экономики - в производстве товаров и услуг и их реализации, инновационной, инвестиционной, финансово-кредитной сферах и в таких новых секторах экономики, как информационный.

Во-вторых, наряду с конкуренцией товаропроизводителей, предлагающих на рынке разнообразные товары и услуги, резко усиливается и ужесточается конкуренция между посредниками, встраивающимися между непосредственными производителями и конечными потребителями. Конкуренция между технологическими цепочками товаропотоков, начинающихся с производителей и заканчивающихся потребителями, может быть достаточно жесткой и не укладываться в привычные схемы ценовой и неценовой конкуренции. Все более обостряется конкуренция между различными финансовыми посредниками, в нее вступают новые игроки - венчурные компании и биржи интеллектуальной собственности, занимающиеся интеллектуальным посредничеством.

В-третьих, для выживания в условиях современной конкуренции посредничество стало приобретать новые организационные формы - сетевые, виртуальные.

В-четвертых, посредничеству стал свойствен институциональный изоморфизм - разнообразие структур, его представляющих. Даже в рамках отдельного вида посредничества (например, торгового) существует множество организационных структур - от дискаунтеров и мелкооптовых магазинов "Cash & Carry" до огромных торговых центров, девелоперов. Институциональный изоморфизм служит важным источником конкурентоспособности посредничества и позволяет построить многоуровневые дистрибьюторские сети, при этом для каждого уровня найти наиболее оптимальную структуру. Это могут быть и интегрированные структуры с относительно независимыми звеньями, обеспечивающими устойчивость бизнеса, и более локальные структуры, связанные с ограниченным числом производителей и потребителей.

В-пятых, появились новые виды посредничества, связанные с передачей прав собственности на нематериальные объекты, такие как информация и знания.

Посредничество как институт организует деятельность субъектов по определенным правилам, которые все более усложняются и дифференцируются в зависимости от специфики посреднических организаций. Этот институт активно развивается в современной экономике, обусловливая новые формы взаимоотношений субъектов, генерирует новые способы организации, порождает новые противоречия и взаимодействия с другими институтами экономической системы. Изучение современных процессов, связанных с деятельностью таких трансакционных институтов, как посредничество, является важным для экономической науки и хозяйственной практики. Этим и обусловлена актуальность выбранной темы диссертационного исследования.

Степень изученности проблемы. Исследованию проблемы посредничества посвящено немалое число работ экономистов, но анализ посредничества как института представлен лишь фрагментарно, что указывает на недостаточную степень разработанности именно этого аспекта экономической теории.

Финансовое посредничество в рыночной инфраструктуре исследовали зарубежные ученые: Э.Дж. Долан, К.Д. Кэмпбелл, Р.Дж. Кэмпбелл, С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи, П. Хейне, П. Самуэльсон, У. Шарп, Г. Александр, Дж. Бейли. Макроэкономические проблемы финансового рынка рассматривались в работах видных российских ученых: Е. Балацкого, В. Герасименко, С. Губанова, М. Ершова, Ю. Зеленского, С. Капканщикова, Ю. Коробова, Ю. Матвеева, А. Мещерова, Д. Шикунова и др. В отечественной экономической науке существуют неординарные подходы к пониманию природы посредничества, в частности О. Бессоновой, трактующей его как институт раздаточной экономики. Данные исследования осуществлялись преимущественно в рамках воспроизводственного подхода и неоклассического синтеза.

Функциональный анализ торгового посредничества представили французские экономисты А. Крие и Ж. Желлэ, современные торговые сети и методы их организации являются предметом анализа в работах Б. Бермана, Дж. Эванса, С. Гамильтона, М. Хаммера, Дж. Чампи, Р. Варлей, А. Есюнина, Е. Карповой и др. Близкими к предмету данного исследования являются работы, посвященные анализу интеллектуальных ресурсов и механизма их рыночной организации. Они содержатся в основном в работах ученых, изучавших социально-экономическую роль человека в системе производства, его производительные способности как источник накопления богатства. К их числу следует отнести К. Маркса, А. Смита, J1. Вальраса, Дж. Кларка, Дж. Мак-Куллоха, А. Маршалла, И. Фишера. В дальнейшем научные взгляды этих ученых получили творческое развитие в теории человеческого капитала, основными создателями которой правомерно считаются Т. Шульц, Г. Беккер и Дж. Минцер, Б. Вейсброд, J1. Туроу, У. Боуэн, М. Фишер и др. Значительный вклад в разработку этой теории внесли М. Блауг, Э. Денисон, Дж. Кенд-рик, Ф. Махлуп, М. Порат, JI. Хансен и др. Признанными авторитетами в исследовании интеллектуальных ресурсов среди зарубежных ученых являются Т. Стюарт, Э. Брукинг, JL Эдвинссон, среди российских экономистов -В. Макаров, Б. Мильнер, В. Иноземцев, В. Леонтьев, Т. Степанова, В. Чекмарев. Вместе с тем формирование и развитие интеллектуального посредничества как института современной экономики в этих работах не заявлены.

Институциональное направление в экономической науке представлено работами традиционных институционалистов (Т. Веблена, Д. Коммонса, У. Митчелла и др.) и неоинституционалистов (Д. Норта, Р. Коуза, О. Уильямсона, Дж. Ходжсона, Т. Эггертссона и др.), трудами отечественных ученых - А. Аузана, Е. Бренделевой, Р. Капелюшникова, Г. Клейнера, Н. Лебедевой, Д. Львова, Н. Манохиной, А. Олейника, В. Радаева, В. Тамбовцева, А. Шас-титко и др. Концепция трансакций и трансакционных издержек разработана в трудах Р.Г. Коуза, К. Менара, X. Демсеца, О. Уильямсона. Методы оценки трансакционных издержек содержатся в работах Д. Уоллиса, К. Дугласа, Н. Вонга, Р. Валей, Л. Брукса, Б. Дуллери, В. Леонга, А. Бенхама.

Вместе с тем проблемы, связанные с функционированием и развитием посредничества как особого - трансакционного - института, его институционального полиморфизма, роли и места в фундаментальных рыночных процессах требуют специального изучения. Это и определило выбор темы настоящего диссертационного исследования, его цель и задачи.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационной работы является разработка теоретико-методологических основ исследования посредничества как трансакционного института и практических направлений его совершенствования в современных условиях. Для ее достижения были поставлены и решены следующие задачи:

- раскрыть содержание и виды посредничества как трансакционного института;

- установить существующие взаимосвязи между различными видами посредничества;

- выявить специфику различных видов посредничества в российской экономике;

- проанализировать противоречия, присущие посредничеству как тран-сакционному институту и определить способы их регулирования;

- обосновать роль посредничества как трансакционного института и перспективы его развития;

- разработать практические рекомендации для хозяйствующих субъектов по совершенствованию посредничества как трансакционного института.

Область исследования. Исследование проведено по специальности 08.00.01 - Экономическая теория - Паспорта специальностей ВАК (Экономические науки) в рамках раздела 1.1 "Политическая экономия", пункта "Формирование и функционирование экономических структур и институтов".

Объект и предмет исследования. Объектом исследования является посредничество, рассматриваемое с институциональных позиций. Предмет исследования - экономические отношения, отражающие содержание, структуру и динамику посредничества как трансакционного института.

Теоретическая и методологическая основа работы. Теоретической и методологической основой исследования послужили труды представителей мировой экономической мысли, а также концепции, положения и выводы, содержащиеся в научных работах отечественных и зарубежных экономистов.

При выполнении диссертационной работы использовались общенаучные методы научного абстрагирования, функционального, структурного и статистического анализа, а также присущие институционализму методологические подходы: холизм, методологический индивидуализм, формализм, структурное моделирование и т.д.

Эмпирическая база работы. Эмпирической базой исследования, обеспечившей достоверность теоретических выводов, послужили материалы Федеральной службы государственной статистики, а также данные, опубликованные в периодических научных и монографических изданиях.

Рабочая гипотеза. Рабочая гипотеза диссертации заключается в системном представлении теоретических и методологических подходов к пониманию посредничества как трансакционного института, в выявлении основных его видов и существующих между ними взаимосвязей. В отличие от традиционного подхода к посредничеству как деятельности, связанной с передачей каких-либо экономических благ от производителей к потребителям, автор рассматривает посредничество как институт, осуществляющий аккумуляцию, организацию, упорядочивание и воспроизводство трансакций.

На основе теоретического анализа предлагаются пути совершенствования деятельности посредничества, позволяющие оптимизировать трансакци-онные издержки, которые непосредственным образом отражаются на повышении эффективности субъектов хозяйствования.

Основные положения, выносимые на защиту:

- использование институционального инструментария исследования позволяет раскрыть институциональную природу посредничества. Посредничество как институт структурирует взаимодействия субъектов, организует их соглашения по осуществлению трансакций - передаче прав собственности и экономических свобод от одних субъектов к другим субъектам по определенным правилам и в рамках специализированных организаций - банков, бирж, сетевых ритейлеров, венчурных фирм и т. д.;

- типологизация посредничества, основанная на критерии выделения основных видов и объектов трансакций - материальных, денежных и нематериальных - дает возможность выделить финансовое, торговое и интеллектуальное посредничество и раскрыть специфику трансакций по различным видам посредничества. При "торговом посредничестве существует полная передача всех прав собственности на объект в ритейлерских сетях от продавца к покупателю или частичная передача и отдельных прав собственности на товары при покупке их в кредит или заключении таких биржевых сделок, как фьючерс и опцион. При финансовом посредничестве существует вариантное разделение, расщепление прав собственности между различными финансовыми структурами и субъектами - приобретателями и потребителями финансовых ресурсов, возможен последующий переход полного пучка прав собственности от одного субъекта к другому (арест имущества и его взыскание в уплату долга по кредитам). При интеллектуальном посредничестве существует достаточно размытая спецификация прав собственности на информацию и знания, при передаче прав собственности на данные объекты потребителям производители их же утрачивают. Передача прав собственности на данные объекты связана с эффектом мультиплицирования (на один и тот же объект права собственности могут быть предоставлены «-числу субъектов, например при консультировании);

- основными тенденциями развития различных видов посредничества как трансакционного института являются: рост их численности и доли в ВВП, усиление многообразия их форм, что связано с общим ростом объема трансакций, трансакционных издержек; обретение ими роли основных игроков рынка по сравнению с производителями, статуса основного работодателя, ведущего игрока на рынке труда, что весьма важно для составления экономических прогнозов, в том числе прогнозов занятости в регионах и национальной экономике в целом. Через посредничество как трансакционный институт осуществляются основные трансакции, это обеспечивает его высокую доходность, значительно превышающую доходность большинства производителей в реальном секторе экономики, что предопределяет необходимость учета новой расстановки сил при организации налогообложения.

Научная новизна результатов. Научная новизна результатов диссертационного исследования состоит в разработке ряда принципиальных положений, позволяющих определить посредничество как трансакционный институт в общем потоке воспроизводственного процесса и обосновать пути совершенствования деятельности посредничества, позволяющие оптимизировать трансакционные издержки.

Диссертация содержит следующие элементы научной новизны:

- раскрыто содержание посредничества как совокупности экономических отношений по организации, упорядочиванию, структуризации и воспроизводству трансакций;

- определены функции посредничества как трансакционного института:

• опосредование движения различных ресурсов от их производителей к их потребителям;

• осуществление доступа к ресурсам (преодоление барьера к доступу ресурсов);

• реализация экономических интересов хозяйствующих субъектов;

• оптимизация трансакционных издержек; стандартизация процесса совершения трансакций;

• аккумуляция доходов, получаемых от выполнения трансакций;

- доказано, что трансакционный институт обладает такими свойствами, как комплементарность (взаимодополняемость) с другими институтами и эмерджентность - появление нового качества у цепочки взаимосвязанных институтов (сбалансированность или разбалансированность, кластеризация или разобщенность, динамичное или инерционное развитие, доходность (возрастающая или снижающаяся) или убытки);

- выявлены основные тенденции развития торгового посредничества как трансакционного института:

• расширение его масштабов по величине совершаемых трансакций, по числу занятых этой деятельностью;

• лидирующее место торговли как трансакционного института в сфере малого бизнеса;

• сетевизация торгового посредничества как трансакционного института;

• дифференциация торговых посреднических структур по уровню рентабельности, соответствию европейским стандартам по технологии и эстетике обслуживания, насыщению товарами;

• либерализация торгового посредничества, имеющая не только позитивные, но и негативные институциональные последствия (активный рост объемов теневой деятельности за счет поступления контрафактной и нелегальной продукции в продажу);

• широкое использование современных IT-технологий, позволяющих развивать электронную коммерцию;

- обоснованы с институциональных позиций содержание и специфика финансового посредничества как трансакционного института, осуществляющего различного рода трансакции (передачу прав собственности) между кредиторами и заемщиками по поводу финансовых ресурсов;

- раскрыто содержание интеллектуального посредничества с позиции трансакционного подхода как деятельности определенных организаций (структур), связанной с передачей прав собственности от создателей интеллектуальных благ (производителей) к другим субъектам - потребителям на соответствующих условиях. Выделены два основных конфигуранта интеллектуального посредничества - биржи интеллектуальных ресурсов и венчурные компании;

- показано, что интеллектуальное посредничество, осуществляемое биржей, имеет ряд отличий от интеллектуального посредничества как функции венчурной компании: первое предполагает завершенность процесса создания интеллектуального блага, сохранение всех присущих ему характеристик и качеств в том виде, в каком оно представлено создателем. Второе связано с редукцией интеллектуального блага из его первоначального вида в иную, более полную, законченную и совершенную форму;

- предложены основные пути совершенствования посредничества, позволяющие оптимизировать трансакционные издержки:

• формирование и развитие разнообразных структур, представляющих посредничество в рамках каждого из рассмотренных видов; современных организационных форм посредничества - сетевых, интерактивных, виртуальных, т.е. адекватных условиям экономики знаний; новых видов посредничества, связанных с передачей прав собственности на нематериальные объекты - информацию и знания;

• создание ТНК в сфере торгового посредничества;

• перенос центра тяжести в налогообложении с производителей на посредников.

Теоретическая значимость. Теоретическая значимость диссертационной работы заключается в дальнейшем исследовании таких востребованных и актуальных научных направлений институционализма, как институты и организации, теория трансакционных издержек, в применении принципов институционального анализа к исследованию такого вида деятельности, как посредничество, в разработке такого нового направления институционализма, как теория трансакционных институтов. Результаты исследования могут быть использованы при выработке мер по координации и совершенствованию деятельности различных трансакционных институтов - торговых, финансовых, интеллектуальных; разработке связанной с этим государственной экономической политики, подготовке нормативно-правовых актов, разработке государственных целевых программ по развитию посредничества как трансакционного института.

Практическая значимость. Практическая значимость диссертационной работы определяется возможностью использования ряда положений, содержащихся в диссертации, для разработки мер макроэкономического характера по развитию посредничества как трансакционного института, который в перспективе может оспаривать роль основного игрока рынка у производителей. Сейчас это основной работодатель, ведущий игрок на рынке труда, что весьма важно для составления прогнозов занятости в регионах и национальной экономике в целом. Трансакционные институты имеют высокую доходность, значительно превышающую доходы большинства непосредственных производителей в реальном секторе экономики, что предопределяет необходимость новой расстановки сил в налогообложении. Транснационализация и экспансия на внутренние рынки стран зарубежных трансакционных институтов обусловливают необходимость продуманного их регулирования со стороны государства.

Результаты, полученные в ходе исследования, могут быть использованы в учебном процессе при чтении лекций и проведении семинарских занятий по дисциплинам: "Экономика", "Экономическая теория", "Институциональная экономика".

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования докладывались на различных международных, всероссийских и региональных научно-практических конференциях, прошедших в 2005, 2007 гг., автор выступал на них с докладами, опубликованными в открытой печати. В их числе: Шестая Всероссийская научно-практическая конференция "Проблемы практического маркетинга в сфере сервиса" (г. Москва, 2005 г.); 3-я Международная научно-практическая конференция "Актуальные проблемы торгово-экономической деятельности и образования в рыночных условиях" (г. Оренбург, 2007 г.); Международная научно-практическая конференция "Институциональная система: становление и противоречие развития в современных условиях" (г. Саратов, 2007 г.); V Всероссийская научно-практическая конференция "Конкурентоспособность предприятий и организаций" (г. Пенза, 2007 г.); Международная научно-практическая конференция "Современное образование и глобализация: опыт, проблемы, перспективы" (г. Оренбург, 2007 г.); 6-я Международная научно-практическая конференция "Проблемы развития предприятий: теория и практика" (г. Самара, 2007 г.); Всероссийская научно-практическая конференция "Шихобаловские чтения: опыт, проблемы и перспективы развития потребительского рынка в регионе" (г. Самара, 2007 г.).

Результаты проведенного исследования были использованы при разработке целевой программы городского округа Самара "О развитии розничной торговли, услуг общественного питания и бытового обслуживания на территории городского округа Самара в 2009-2012 гг.". Отдельные положения диссертации используются в учебном процессе при проведении занятий по курсам "Экономическая теория" и "Экономика организации оптово-посреднических операций" со студентами Оренбургского филиала Российского государственного торгово-экономического университета.

Публикации. Основные положения и выводы диссертации опубликованы в 12 работах общим объемом 6,75 печ. л., написанных автором лично и в соавторстве, в том числе 3 публикации - в изданиях, рецензируемых ВАК (авторский вклад 5,75 печ. л.).

Структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, заключения и библиографического списка. Во введении обоснованы актуальность темы и степень ее изученности, раскрыты предмет, объект, цели и задачи исследования, сформулированы научная новизна работы, ее теоретическая и практическая значимость. В первой главе рассмотрены институциональные аспекты анализа посредничества, выделены основные виды посредничества - финансовое, торговое, интеллектуальное. Во второй главе раскрыты содержание и институциональная специфика каждого из указанных видов посредничества, сформулированы практические рекомендации по развитию данного трансакционного института. В заключении приведены наиболее важные теоретические обобщения и выводы, полученные в результате диссертационного исследования.

Заключение диссертации по теме «Экономическая теория», Корнева, Светлана Сагитовна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное диссертационное исследование позволяет сделать следующие выводы, предложения и рекомендации.

В диссертации разработан институциональный подход к исследованию посредничества и сформулировано авторское понимание трансакционного института как института, специализирующегося на организации, упорядочивании, структуризации и воспроизводстве трансакций. Последние могут совершаться между различными субъектами - фирмами, включая транснациональные корпорации (ТНК), государством, домохозяйствами и индивидами, поскольку каждый из них обладает правами собственности на различные объекты и может передавать их на определенных условиях другим субъектам.

Трансакционные институты неоднородны и включают в себя две основные группы:

1) посредничество как специализированный институт, главной функцией которого является аккумуляция, организация, упорядочение и воспроизводство трансакций. Через такой промежуточный институт осуществляется передача прав собственности от одного субъекта к другому на определенных условиях, при этом в процессе функционирования данный институт становится необходимым и неотъемлемым компонентом цепочки взаимосвязанных институтов, придающим им новые черты (упорядоченность, взаимодополняемость, сбалансированность);

2) институты прямых трансакций, где воспроизводство трансакций осуществляется в рамках таких институтов, как дарение, бартер, давальчество, взаиморасчеты.

Понимание посредничества как трансакционного института, являющегося промежуточным в цепочке взаимосвязанных институтов, отнюдь не умаляет его роли и значения, но акцентирует внимание на таких его характеристиках, как комплементарность (взаимодополняемость) с другими институтами и эмерджентность - появление нового качества у цепочки взаимосвязанных институтов (сбалансированность или разбалансированность, интеграция или разобщенность, динамичное или инерционное развитие, доходность или убытки). Как показывает практика развития посредничества в различных странах, это промежуточное звено в цепи взаимосвязанных институтов обладает мощным потенциалом и может устанавливать правила игры для других игроков.

В диссертации раскрыты функции посредничества как трансакционного института:

1) опосредование движения различных ресурсов от производителей к потребителям в процессе, которого происходит передача прав собственности от одних субъектов к другим на определенных условиях;

2) осуществление доступа к ресурсам (преодоление барьера к доступу ресурсов). Посредничество помогает преодолеть барьеры пространственные (так, ресурсы, находящиеся на одной территории, могут быть переданы в собственность субъектов других территорий), временные, административные, экономические;

3) реализация экономических интересов хозяйствующих субъектов (потребителей, покупателей), предъявляющих спрос на различные ресурсы, с одной стороны, и предлагающих ресурсы - с другой (производителей, продавцов);

4) оптимизация трансакционных издержек, что обеспечивает доходность субъектам, взаимодействующим с посредническими трансакционными институтами;

5) экономия времени на совершение трансакций;

6) стандартизация процесса совершения трансакций;

7) аккумуляция доходов, получаемых от выполнения трансакций, являющихся экономической основой их инвестиционной деятельности;

8) устранение дефицита ресурсов.

В диссертации раскрыт ряд важных практических моментов, связанных с исследованием посредничества как трансакционного института:

1. Трансакционные институты (посредничество) имеют очевидную тенденцию к росту и усилению многообразия их форм. Это связано с общим ростом объема трансакций, трансакционных издержек. В перспективе роль основных игроков у производителей будет оспариваться трансакционными институтами. Они могут стать основными работодателями, ведущими игроками на рынке труда, что весьма важно для составления прогнозов занятости в регионах и национальной экономике в целом.

2. Трансакционные институты аккумулируют не только трансакции. Они концентрируют значительные собственные ресурсы - материальные, финансовые, информационные, интеллектуальные и за счет этого обладают высоким потенциалом развития, что позволяет им открывать доступ для других субъектов к отсутствующим у них редким и ценным ресурсам. Все это обеспечивает трансакционным институтам высокую доходность, прибыльность, значительно превышающую доходы непосредственных производителей в реальном секторе экономики. Это ставит во главу угла необходимость новой расстановки сил в налогообложении, где традиционно главными плательщиками являются отнюдь не трансакционные институты, а принцип равномерности взимания налогов, известный еще со времен А. Смита, не отменен.

3. Трансакционные институты обладают наибольшей восприимчивостью к процессам глобализации, которая фактически и началась с торговли и финансов. Кроме того, трансакционные институты наиболее приспособлены к сетевым формам организации. Это необходимо учитывать при рассмотрении проблем их транснационализации и экспансии на внутренние национальные рынки стран зарубежных трансакционных институтов. Здесь важным является регулирование со стороны государства деятельности данных институтов, обладающих высоким потенциалом развития и саморегуляции.

4. Посредничество является фактически универсальным институтом, приемлемым для деятельности различных субъектов. Более того, любой индивид имеет отношение к посредничеству как трансакционному институту (торговля, банки, интеллектуальная деятельность и т.д.). Поэтому знание посредничества как трансакционного института позволяет индивиду адаптироваться к нему, принимать или изменять сложившиеся в его рамках правила игры, модернизировать их с учетом новых условий и тем самым обрести реальные экономические возможности, выгоду и свободу сделать свой самостоятельный выбор.

Посредничество как трансакционный институт существует и развивается в различных отраслях общественного хозяйства. В соответствии с характером трансакций и видом благ, по поводу которых они осуществляются, выделены торговое, финансовое и интеллектуальное посредничество.

Торговля как трансакционный институт представляет собой организацию деятельности по реализации трансакций - передачи прав собственности на материальные блага от одних субъектов (производителей) к другим (потребителям) на определенных условиях. За осуществление этой трансакци-онной функции торговля получает соответствующие доходы - доходы от реализации товаров, связывая производство с потреблением и балансируя спрос с предложением.

В диссертации раскрыты основные тенденции развития торгового посредничества как трансакционного института:

- расширение его масштабов по величине совершаемых трансакций, по числу занятых этой деятельностью;

- лидирующее место торговли как трансакционного института в сфере малого бизнеса;

- рост масштабов торговли как трансакционного института, сопровождающийся достаточно низкой степенью обеспеченности этими институтами на тысячу жителей (в России в 2005 г. - 3-3,5 единицы на тысячу жителей, что намного ниже по сравнению с развитыми странами: в Швеции - 5 торговых единиц на тысячу жителей, в США - 8, а в Японии - 13);

- сетевизация торгового посредничества как трансакционного института, обусловленная глобализацией экономических процессов в сфере товарного обращения, современными информационными технологиями;

- формирование ТНК в этой сфере;

- дифференциация торговых посреднических структур по уровню рентабельности, соответствию европейским стандартам по технологии и эстетике обслуживания, насыщению товарами;

- либерализация торгового посредничества, имеющая не только позитивные, но и негативные институциональные последствия (активный рост объемов теневой деятельности за счет поступления контрафактной и нелегальной продукции в продажу);

- широкое использование современных IT-технологий, позволяющих развивать электронную коммерцию.

В диссертации с позиций институционального подхода рассмотрено финансовое посредничество. Как трансакционный институт, он призван осуществлять постоянные и разнообразные трансакции между субъектами (передачу прав собственности) по отношению к финансовым ресурсам на определенных условиях (возвратности, платности и т.п.). Финансовые посредники могут совершать не только прямые трансакции (аккумуляция денежных средств доходополучателями и предоставление их в форме займов другим субъектам на определенных условиях), но и обратные трансакции. Они характерны, прежде всего, для банков (возврат кредитов, уплата процентов вкладчикам). Это определяет дуальность финансового посредничества, которое, как трансакционный институт, призвано уменьшать трансакционные издержки. Однако, как показывает практика, прямые трансакции могут совершаться с меньшими трансакционными издержками по сравнению с обратными. Невозврат кредитов становится своеобразной институциональной ловушкой, а значит, и трансакционные издержки здесь значительны.

Задолженность по кредитам - это одна из причин банкротства, а обращение в судебные инстанции по этому поводу подтверждает реальность издержек оппортунистического поведения агентов (один из элементов трансакционных издержек).

Другая особенность финансового посредничества как трансакционного института заключается в том, что в отличие от торгового и интеллектуального посредничества, связанных только с односторонним направлением трансакций (от производителя к потребителю) и полной передачей прав собственности, финансовое посредничество связано с разделением (расщеплением) этих прав, часть из которых на определенных условиях (временно, возмездно, платно и т.п.) передается от одних субъектов к другим.

При высоких трансакционных издержках, сопровождающих хронически растущий процесс невозвратности кредитов, необходимо использовать меры более радикального характера, включающие:

- приведение банковских процедур в соответствие с международными стандартами, где внедрение системы риск-менеджмента обязательно;

- адаптацию скоринговых систем к условиям российского розничного рынка;

- разработку специального закона о потребительском кредитовании;

- увеличение ставок по без залоговым кредитам для компенсации возможных потерь;

- совершенствование деятельности коллекторских агентств, занимающихся возвратом проблемных долгов.

Институты финансового посредничества призваны перемещать финансовые ресурсы из отрасли с избыточным капиталом (по сравнению с собственными потребностями в производственном или ином инвестировании над текущими доходами) в перспективные отрасли с его дефицитом. В этом качестве институты финансового посредничества в российской экономике не реализуются, так как преимущественно занимаются размещением капиталов в те сферы, которые дают постоянную и высокую прибыль (торговля, строительство, сырьевой сектор). Для того чтобы институты финансового посредничества полноценно реализовывали присущие им функции, необходимы действенные механизмы, позволяющие перераспределять потоки денежных средств в пользу перспективных отраслей экономики.

Автор предлагает в качестве таких механизмов использовать частно-государственное партнерство в финансовой сфере, в том числе финансовую поддержку интеллектуального производства и продвижения созданных интеллектуальных благ на рынок (внутренний и/или международный).

Обеспечение государством условий для развития финансового посредничества, прежде всего, в банковском секторе, осуществляется по четырем основным направлениям:

- совершенствование законодательства;

- развитие инфраструктуры банковского бизнеса;

- совершенствование банковского регулирования и надзора;

- дальнейшее совершенствование сферы государственных финансов (налогообложения, государственных расходов, инвестиций).

Среди многообразных трансакционных институтов интеллектуальное посредничество представляет собой наименее изученный объект, а для российских условий этот институт является еще и наименее распространенным. Интеллектуальное посредничество, в отличие от торгового и финансового посредничества, не укладывается в жесткие рамки стандартизации и унификации. Здесь невозможно ввести какие-либо нормы затрат (как, например, на оформление кредита в банке), определить величину оборота интеллектуальных активов (как, например, в торговой деятельности - оборот товаров). Эта уникальная в каждом отдельном варианте деятельность, связанная с передачей на определенных условиях прав собственности от одного субъекта к другому на созданные интеллектуальные блага. Последние всегда обладают качествами единственных в своем роде нематериальных благ. Такая своеобразная природа интеллектуальных благ, многогранность их качественных характеристик ограничивает масштабы интеллектуального посредничества, прежде всего, их рыночный оборот.

Институт интеллектуального посредничества осуществляет на определенных условиях особые трансакции - передачу прав собственности на объекты интеллектуальной собственности. Интеллектуальное посредничество в самом общем виде означает организованную определенным образом в рамках соответствующих структур деятельность, связанную с трансакциями -передачей прав собственности на интеллектуальные блага от одних субъектов к другим на конкретных условиях. Институциональная составляющая данного вида посредничества заключается в наличии определенных норм, правил, установок, которым надлежит следовать, а также в существовании специализированных организаций (структур), определяющих «правила игры» в этой сфере. Сюда же следует отнести и определенные правовые рамки данной деятельности.

Институт интеллектуального посредничества с позиций трансакционного подхода представляет собой деятельность определенных организаций (структур), связанную с передачей прав собственности от создателей интеллектуальных благ (производителей) к другим субъектам - потребителям на соответствующих условиях.

Выделение данного вида посреднических трансакционных институтов имеет важное как теоретическое значение - это новый объект анализа, так и практическое - для хозяйствующих субъектов. Последнее заключается в следующем:

1. С помощью интеллектуального посредничества могут быть успешно решены многие проблемы инновационного развития - поиск новых идей, ноу-хау, их разработка и апробация, создание и распространение инновационных технологий, продуктов. Функционально эти процессы могут быть сконцентрированы именно в институтах интеллектуального посредничества, чья позитивная роль здесь очевидна.

2. Данные институты могут создать достойные условия и предоставить привлекательные возможности для реализации интеллектуального потенциала субъектов, обладающих созидательным талантом, креативными способностями в создании интеллектуально «обогащенных» благ. Эти субъекты - производители данных благ - могут выступать и в качестве их продавцов через соответствующие структуры, например, биржу интеллектуальной собственности, что позволяет им не только быть востребованными в профессиональном плане, но и получать доходы (интеллектуальную ренту), прибыль.

3. Важную роль играют данные институты в условиях формирования «новой» экономики, наиболее значимой чертой, которой является вовлечение знаний в качестве товара в рыночный оборот. Функционирование такого нового сегмента, как рынок знаний, без институтов интеллектуального посредничества сложно представить. Именно эти институты должны обеспечивать аккумуляцию интеллектуальных ресурсов, предназначенных для их передачи от одних субъектов к другим на определенных условиях. Применительно к рынку эти условия включают возмездность, эквивалентность, денежный характер.

Однако, как показывает практика, в реальности данные условия трудно соблюсти полностью и помимо денежной возмездности существует неденежные компенсации типа бартера, давальчества в виде предоставления преимуществ, льгот, выгод. Например, получение грантов на исследования, зарубежных стажировок, создание лучших условий деятельности - оснащение лабораторий и т.п. Поскольку различные интеллектуальные блага сложно сопоставить, сравнить между собой, выявить до их потребления присущую им полезность, постольку и проблематично полностью реализовать принцип эквивалентности при передаче прав на ник от одних субъектов к другим. Поэтому приходится в каждом отдельном случае трансакций этих благ заниматься фактически экспертными оценками рыночной стоимости каждого вида интеллектуальных благ, так как аналоги сложно найти или они даже исключаются. Это обусловливает необходимость подготовки специалистов в областях, как их оценки, так и организации, управления институтами интеллектуального посредничества в целом, а также их эффективного развития в дальнейшем.

4. Ориентация на общемировые тенденции интенсивного инновационного развития, использование наряду с традиционными ресурсами - трудом, землей, капиталом и предпринимательскими способностями - новых ресурсов, таких как информация, знания, имеющих непосредственное отношение к интеллектуальным благам, и расстановка приоритетов в пользу последних позволяют выдвинуть предположение, что именно интеллектуальное посредничество как трансакционный институт займет лидирующее положение по сравнению с другими институтами посредничества. Это потребует разработки и доработки институционально-правовой базы организации и развития интеллектуального посредничества, расширения и усложнения мер по защите прав собственности на интеллектуальные объекты, совершенствования методик, способов оценки их рыночной стоимости. Все это составляет наполненные реальным смыслом стратегические направления деятельности различных субъектов - органов законодательной власти и управления, фирм, рыночных инфраструктур - бирж, оценщиков интеллектуальной собственности, патентных бюро и т.п., образовательных учреждений. Определение общих контуров их будущей деятельности - задача не только теоретической, но и практической значимости, требующая конкретных шагов по ее реализации уже в настоящее время.

5. Необходимо формирование иного мировоззрения на процессы купли-продажи прав собственности на интеллектуальные объекты.

В диссертации обосновано, что интеллектуальное посредничество, осуществляемое биржей, имеет ряд отличий от интеллектуального посредничества как функции венчурной компании:

1. Интеллектуальное посредничество, осуществляемое биржей, предполагает неизменность интеллектуального блага как такового (технического описание, модели и т.п.), сохранение всех присущих ему характеристик и качеств, т.е. в том виде, в каком оно представлено создателем для последующей реализации покупателю (потребителю). Это интеллектуальное благо должно быть в том виде, в котором оно будет использоваться в тех или иных сферах деятельности (по технической документации можно наладить выпуск инновационного продукта, по описанию новой технологии внедрить ее в производство и т.п.). Интеллектуальное посредничество, осуществляемое венчурной компанией, связано с редукцией интеллектуального блага из его первоначального вида (это может быть идея, проект, модель) в иную, более полную, законченную и совершенную форму (идея воплощается в конкретные инновации, проект - в реально существующие инновационные объекты, модель проходит апробацию, и если последняя успешна, то она тиражируется и внедряется в конкретную деятельность субъектов).

2. Интеллектуальное посредничество, осуществляемое биржей, фактически анонимно, и покупатель не может заранее знать, предположить, кому и по какой конкретно цене будут проданы права на интеллектуальное благо. Поскольку трансакции совершаются в отношении интеллектуальных благ, имеющих законченную форму, пригодных по своим характеристикам для вовлечения их в рыночный оборот, сам факт кому конкретно будут переданы права на них производителя (продавца) в известной степени не интересует. Для него важным является сумма полученного дохода от этих трансакций.

Иное дело при интеллектуальном посредничестве венчурной компании, которая «наращивает» на исходный интеллектуальный ресурс дополнительные «элементы», доводит его до законченного вида, пригодного для дальнейшей трансакции продавцу (покупателю). Здесь родоначальник идеи, проекта может принимать непосредственное участие в их материализации, воплощении в инновациях различного рода, т.е. отношения: производитель (собственник) интеллектуального блага - венчурная компания; венчурная компания - покупатель (потребитель) - в большей степени персонифицированы по сравнению с трансакциями на бирже интеллектуальной собственности.

3. Биржи интеллектуальной собственности, как и биржи в целом, согласно международной практике, не являются коммерческой структурой, цель которой извлечение прибыли. Венчурные компании формируются по другому типу и основу их составляют капиталы частных лиц - предпринимателей, владельцев крупных капиталов, инвестирующих свои денежные средства в расчете на получении прибыли в условиях повышенного риска. Кроме того, венчурные компании в качестве финансовой основы включают капиталы заинтересованных в их деятельности корпораций, а в течение последних десятилетий в них стало вкладывать денежные средства и поддерживать различными способами государство. Отсюда и складывается контингент участников - на бирже это преимущественно частные структуры и индивиды, в венчурных компаниях интеллектуальным посредничеством занимается более широкий круг субъектов.

Итак, интеллектуальное посредничество с позиции трансакционного подхода - это деятельность определенных организаций (структур), связанная с передачей прав собственности от создателей интеллектуальных благ (производителей) к другим субъектам - потребителям на соответствующих условиях.

Существует два основных конфигуранта интеллектуального посредничества: биржи интеллектуальных ресурсов и венчурные компании, - каждый из которых обладает своей спецификой.

Интеллектуальное посредничество, осуществляемое биржей, предполагает завершенность процесса создания интеллектуального блага, сохранение всех присущих ему характеристик и качеств в том виде, в каком оно представлено создателем. Интеллектуальное посредничество, осуществляемое венчурными фирмами, связано с редукцией интеллектуального блага из его первоначального вида в иную, более полную, законченную и совершенную форму.

При интеллектуальном посредничестве существует достаточно нечеткая спецификация прав собственности на информацию и знания, при передаче прав собственности на данные объекты потребителям производители их частично утрачивают. Передача прав собственности на данные объекты связана с эффектом мультиплицирования (на один и тот же объект права собственности могут быть предоставлены n-числу субъектов, например, при консультировании). Важным начальным этапом и достаточно затратным является получение субъектами правовой охраны на объект интеллектуальной собственности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Корнева, Светлана Сагитовна, 2008 год

1. О защите прав потребителей Текст.: закон РФ № 2300-1 [с изм. от 25 окт. 2007 г. № 234-ФЭ]. М.: Проспект, 2008. - 48 с.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации Текст. Ч. 4. - М.: РИОР, 2008. - 204 с.

3. О свободе торговли Текст.: указ Президента РФ [принят 29 янв. 1992 г. № 65; с изм. от 23 июня 1992 г., 8 нояб. 1993 г., 16 мая 1997 г.] // Рос. газ. -1997.-22 мая.

4. Абдуллаее, Р. Интеллектуальный мир, модель экономического пространства и законы идеальной экономики Текст. / Р. Абдуллаев. СПб.: Изд-во С.-Петербург, ун-та экономики и финансов, 1995. - 200 с.

5. Абдуллина, С.В. Роль и значение посредничества в современном обществе Текст. / С.В. Абдуллина // Маркетинг в России и за рубежом. 2008. -№ 1. - С. 54-58.

6. Архиереев, С.И. Трансакционная архитектоника Текст. / С.И. Архиереев // Экон. теория. 2004. - № 1. - С. 69-83.

7. Астахова, М. Результаты интеллектуальной деятельности: понятие и признаки Текст. / М. Астахова // Интеллектуальная собственность: Промышленная собственность. 2005. - № 8. - С. 38-41.

8. Берман, Б. Розничная торговля: стратегический подход Текст. 8-е изд.: пер. с англ. / Б. Берман, Дж. Эванс. - М.: Вильяме, 2008. - 1184 с.

9. Бессонова, О.Э. Общая теория институциональных трансформаций как новая картина мира Текст. / О.Э. Бессонова // Общественные науки и современность. 2006. - № 2. - С. 130-142.

10. Бессонова, О.Э. Раздаточная экономика: Эволюция через трансформации Текст. / О.Э Бессонова. М.: РОССПЭН, 2006. - С. 46-49.

11. Благонравии, М. Капитал рождает идеи Текст. / М. Благонравии // Эксперт 2005. - № 28. - С. 52-55.

12. Бобров, Н.В. Анализ новых тенденций в развитии розничной торговли Текст. / Н.В. Бобров // Маркетинг. 2004. - № 2. - С. 83-87.

13. Богданова, С. Потребительский кредит: необходим баланс интересов всех участников Текст. / С. Богданова // Банк. дело. 2007. - № 5. - С. 84-88.

14. Вайбер, Р. Эмпирические законы сетевой экономики Текст. / Р. Вайбер // Проблемы теории и практики управления. 2003. - № 3, 4. - С.86-91; 82-88.

15. Валентей, С. Контринновационная среда российской экономики Текст. / С. Валентей // Вопр. экономики. 2005. - № 10. - С. 132-143.

16. Вафина, Н. К анализу тенденций развития международного регулирования процессов транснационализации производства Текст. / Н. Вафина // Рос. экон. журн. 2003. - № 4. - С. 94-96.

17. Веблен, Т. Теория праздного класса Текст. / Т. Веблен. М.: Прогресс, 1984.-С. 200-202.

18. Волынкипа, М. Институт интеллектуальной собственности в условиях инновационно-ориентированной экономики Текст. / М. Волынкина // Интеллектуальная собственность: Промышленная собственность. 2006. - № 9. -С. 18-27.

19. Воронин, В. Интеллектуализация хозяйственной деятельности Текст. / В. Воронин // Экономист. 2007. - № 7. - С. 60-64.

20. Воронина, К. Гипермаркет cash & carry российский симбиоз Текст. / К. Воронина // Мое дело. Магазин, - 2006. - № 4.

21. Вэриан, X. Экономическая теория авторских прав Текст. / X. Вэри-ан; пер. с англ. И. Болдырева, Е. Мордмилловича // Вопр. экономики. 2007. -№ 2. - С. 68-84.

22. Галушина, И.Н. Посредничество в гражданском и торговом законодательстве Франции и Германии Текст. / И.Н. Галушина // Закон. 2005. -№ 2 - С. 122-124.

23. Глух, Н.А. Сравнительная экономика К. Поланьи Текст. / Н.А. Глух // Вестн. Моск. ун-та. Сер. Экономика. 1997. - С. 21-40.

24. Гойло, В. Интеллектуальный капитал Текст. / В. Гойло // МЭ и МО. -1998.-№ 11.-С. 68-77.

25. Голиченко, О. Российская инновационная система: проблемы развития Текст. / О. Голиченко // Вопр. экономики. 2004. - № 12. - С. 16-35.

26. Гохберг, Л. Инновационные процессы: тенденции и проблемы Текст. / Л. Гохберг, И. Кузнецова // Экономист. 2002. - № 2. - С. 50-59.

27. Гришин, П.А. Институциональные основы возникновения фирм бан-кострахования Текст. / П.А. Гришин, А.А. Цыганов // Страховое дело. -2007. № 8. - С. 36-39.

28. Гудима, Т.М. История и современное состояние розничных торговых фирм Текст. / Т.М. Гудима // Очерки история бизнеса: сб. статей / под ред. Н.П. Кузнецовой, Н.С. Бабицкой, К. Рихтера. СПб.: Изд-во СПбГУ, 2001.

29. Гусарова, Л.Ф. Институциональные преобразования в России Текст. / Л.Ф. Гусарова. Саратов: Изд. центр Сарат. гос. соц.-экон. ун-та,2004.

30. Гасымлы, Ш.Ш. Оценка уровня посредничества коммерческих банков на рынке ценных бумаг Текст. / Ш.Ш. Гасымлы // Финансы и кредит.2005. -№ 15.-С. 27-29.

31. Горленко, С.А. Управление интеллектуальной собственностью Текст. / С.А. Горленко, Т.В. Григорьева, Е.Б. Сулимова. М.: Европейский центр по качеству, 2002. - 272 с.

32. Данилина, О.С. Банк как финансовый посредник трансформации сбережений в инвестиции Текст. / О.С. Данилина // Финансы и кредит. -2004.-№ 11.-С. 20-26.

33. Данилин, В. А. Осуществление банками функции финансового посредника Текст. / В. А. Данилин, Е. Э. Харитонова // Деньги и кредит. -2004.-№ 10.-С. 10-16.

34. Дементьев, В. Экономическая власть и институциональная теория Текст. / В. Дементьев // Вопр. экономики. 2004. - № 3. - С. 50-64.

35. Дежина, И.Г. Новые инструменты государственного стимулирования инновационной деятельности Текст. / И.Г. Дежина // Инновации. 2005. -№ 4. - С. 30-36.

36. Деэюина, И. «Тройная спираль» в инновационной системе России Текст. / И. Дежина, В. Киселева // Вопр. экономики. 2007. - № 12. - С. 123136.

37. Долан, ЭДж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика Текст. / Дж.Э. Долан, Д.К. Кэмпбелл, Дж.Р. Кэмпбелл; пер. с англ. В. Лукашевича. СПб.: Питер, 1994. - 493 с.

38. Долан, ЭДж. Рынок: микроэкономическая модель Текст. / Э.Дж. Долан, Д. Линдсей; пер. с англ. В. Лукашевича. М.: АНК, 1996. - 496 с.

39. Долан, ЭДж. Economics Экономикс: англо-русский словарь-справочник Текст. / Э.Дж. Долан, Б.И. Домненко. М.: Лазурь, 1994. - 544 с.

40. Ершов, М. Риски чужих денег Текст. / М. Ершов // Эксперт. 2007. -№ 24. - С. 50-52.

41. Журавлев, С. Ловушки капитального счета Текст. / С. Журавлев // Эксперт. 2007. - № 20. - С. 20-26.

42. Зайцева, А. Вексельный депозитарий инструмент снижения рисков и тразакционных издержек Текст. / А. Зайцева // Рынок ценных бумаг. -2007. -№ 9. -С. 34-35.

43. Зименков, Р.И. Инвестиционная активность американских ТНК как субъектов процесса глобализации Текст. / Р.И. Зименов // Рос. экон. журн. -2004.-№ 2.-С. 42-55.

44. Иванов, В.В. Национальные инновационные системы: опыт формирования и перспективы развития Текст. / В.В. Иванов // Инновации. 2002. -№4.-С. 14-18.

45. Ивантер, А. Затратный банковский шопинг Текст. / А. Ивантер, Ю. Коротецкий // Эксперт. 2006. - № 34. - С. 114-117.

46. Ивантер, А. Новая фишка Текст. / А. Ивантер, М. Тальская // Эксперт. 2007. - № 19. - С. 30-31.

47. Иноземцев, B.JI. Современное постиндустриальное общество: природа, противоречия, перспективы Текст. / B.JI. Иноземцев. М.: Логос, 2000. -304 с.

48. Институциональная экономика: новая институциональная экономическая теория: учебник Текст. / под ред. А.А. Аузана. М.: ИНФРА-М, 2005.

49. Казбакова, Э.Л. Влияние института посредничества на рыночное взаимодействие экономических агентов Текст.: дис. . канд. экон. наук: 08.00.05 / Э.Л. Казбакова. М., 2002. - 167 с.

50. Канаев, А.В. Банковские стратегии в свете современной теории финансового посредничества Текст. / А.В. Канаев // Финансы и кредит. 2007. -№ 25. - С. 23-34.

51. Капелюшников, Р.И. Экономическая теория прав собственности Текст. / Р.И. Капелюшников. М.: ИМЭМО, 1990. - С. 35-36.

52. Кац, Дж. Оуэн. Энциклопедия торговых стратегий = The Encyclopedia of Trading Strategies: пер. с англ. Текст. / Дж. Оуэн Кац, Д.Л. МакКормик. М.: Альпина Паблишер, 2002. - 400 с.

53. Кете де Врие, М. Новые лидеры российского бизнеса Текст. / М. Кете де Врис, С. Шекшня, К. Коротов, Э. Флорент-Трейси. М.: Альпина Паблишер, 2005.

54. Кирдина, С.Г. Институциональные матрицы и развитие России Текст. / С.Г. Кирдина. М.: Теис, 2000. - 213 с.

55. Коваль, JI.C. Трансакционные издержки, связанные с заключением договоров Текст. / J1.C. Коваль // Право и экономика. 2005. - № 10. - С. 4144.

56. Козинов, А.Е. Посреднические услуги в страховании Текст. / А.Е. Козинов // Юридическая и правовая работа в страховании. 2006. - № 4. -С. 28-40.

57. Козырев, А.Н. Оценка бизнеса и нематериальных активов, связанная с понятием интеллектуального капитала Текст. / А.Н. Козырев // Интеллектуальная собственность: Промышленная собственность. 2003. - №6. - С. 212.

58. Козырев, А.Н. Оценка интеллектуальной собственности Текст. /

59. A.Н. Козырев. М.: Экспертное бюро-М, 1997. - 289 с.

60. Корнейчук, Б.В. Информационная экономика Текст. : учеб. пособие / Б.В. Корнейчук. СПб.: Питер, 2006. - 400 с.

61. Корстъенс, Д. Торговые войны Текст. / Д. Корстьенс, М. Корстьенс; пер. с англ. К.В. Юрашкевич. Минск: Попурри, 2005. - 464 с.

62. Коуз, Р. Фирма, рынок и право: пер. с англ. Текст. / Р. Коуз. М.: Дело, 1993.- 192 с.

63. Кошкин, Д. Банки и страховые компании: сотрудничество на практике Текст. / Д. Кошкин // Банк. дело. 2005. - № 1. - С. 56.

64. Красилъникова, М.Д. Изучение социальных настроений и потребительского поведения населения России Текст. / М.Д. Красильникова // Проблемы прогнозирования. 2003. - № 2. - С. 124-134.

65. Краснов, В.Ю. Классификация страховых посредников Текст. /

66. B.Ю. Краснов // Страховое дело. 2007. - № 8. - С. 26-28.

67. Криволапое, Г.Н. Транснациональные корпорации как элемент хозяйственного механизма открытой экономики Текст. / Г.Н. Криволапов, А.П. Грубов, С.С. Таспаев // Вестн. Оренбург, гос. ун-та. 2006. - № 10, ч. 2.1. C. 239-244.

68. Крив, А. Внутренняя торговля Текст.: пер. с фр. / А. Крие, Ж. Жале. -М.: Прогресс-Университет, 1993. С. 9-10.

69. Крюкова, Е. Кого ждет розничная торговля Текст. / Е. Крюкова // Служба кадров и персонал. 2006. - № 4. - С. 9-12.

70. Кряжев, Д. Российские сети развиваются путем проб и ошибок Текст. / Д. Кряжев, Е. Метелкин // КоммерсантЪ. 2005. - № 4.

71. Кусургашева, Л. Критический анализ основ институционализма Текст. / JI. Кусургашева // Экономист. 2004. - № 6. - С. 44-48.

72. Кузьминов, Я.И. Курс институциональной экономики Текст. / Я.И. Кузьминов, К.А. Бандукидзе, М.Н. Юдкевич. М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2006. - 442 с.

73. Лапаева, М.Г. Интеллектуальный капитал как фактор формирования конкурентной экономики Текст. / М.Г. Лапаева // Вестн. Оренбург, гос. унта. 2002.-№ 2. - С. 131-134.

74. Леей, М. Основы розничной торговли Текст. / М. Леви, Б.А. Вейтц; пер. с англ. под ред. Ю.Н. Каптуревского. СПб.: Питер, 1999. - 448 с.

75. Левин, А.И. Институциональные и экономические-основы формирования человеческих ресурсов Текст.: автореф. дис. . канд. экон. наук / А.И. Левин. Саратов, 2005. - 17 с.

76. Леонтьев, Б.Б. Цена интеллекта: интеллектуальный капитал в российском бизнесе Текст. / Б.Б. Леонтьев. М.: Акционер, 2002. - 200 с.

77. Либман, А. Экономическая интеграция на постсоветском пространстве: институциональный аспект Текст. / А. Либман // Вопр. экономики. -2005.-№3.-С. 142-156.

78. Логачев, В. «Интеллектуальный капитал» с позиции трудовой теории стоимости Текст. / В. Логачев, Е. Жернов // Экономист. 2006. - № 9. -С. 36-41.

79. Лукичева, Л.И. Управление интеллектуальным капиталом Текст.: учеб. пособие / Л. И. Лукичева. М. : Омега - Л, 2007. - 552 с.

80. Ляско, А. Доверие и трансакционные издержки Текст. / А. Ляско // Вопр. экономики. 2003. - № 1. - С. 42-58.

81. Макаров, В. Интеллектуальная собственность: правовые и экономические вопросы формирования Текст. / В. Макаров, А. Козырев, Г. Микерин // РЭЖ. 2003. - № 5-6. - С. 14-36.

82. Макаров, А.Н. Институциональные основы управления собственностью: (вопросы теории) Текст. / А.Н. Макаров // Управление собственностью. 2006. - № 1. - С. 10-17.

83. Малахов, С. Трансакционные издержки в российской экономике Текст. / С. Малахов // Вопр. экономики. 1997. - № 7. - С. 77-86.

84. Манохина, Н.В. Институциональные структуры реальной экономики: теория развития и практика хозяйствования Текст. / Н.В. Манохина. Саратов: Изд. центр Сарат. гос. соц.-экон. ун-та, 2002. - 248 с.

85. Матвеев, К.Ю. Инновационно-инвестиционные ресурсы нового качества экономического роста Текст.: атореф. дис. . канд. экон. наук : 08.00.01 / К.Ю. Матвеев. Самара, 2006. - 22 с.

86. Матвеев, Ю.В. Финансовое посредничество в рыночной инфраструктуре Текст. / Ю.В. Матвеев, В.Н. Москвитин // Вестн. Самар. гос. экон. акад. 2001. - № 1(5). - С. 17-26.

87. Матовников, М. Розничный рынок России на пороге перемен Текст. / М. Матовников // Банк. дело. 2005. - № 8. - С. 13-17.

88. Митчелл, У.К. Экономические циклы. Проблема и ее постановка Текст. / У.К. Митчелл. М.; Л.: Госиздат, 1930. - 493 с.

89. Москвитин, В.Н. Коммерческие банки как финансовые посредники в воспроизводственной системе переходной экономики Текст.: дис. . канд. экон. наук: 08.00.01 / В.Н. Москвитин. Самара, 2001. - 247 с.

90. Мясникова, Л. Инновации западного типа в российской торговле Текст. / Л. Мясникова // РИСК. 2004. - № 4. - С. 49-54.

91. Нагапетьянц, Р.Н. Каналы сбыта в системе товародвижения Текст. / Р.Н. Нагапетьянц // Маркетинг. 2005. - № 5. - С. 56-61.

92. Наумов, В. Взгляд на управление интеллектуальной собственностью Текст. / В. Наумов, Э. Рагельс // Интеллектуальная собственность : Промышленная собственность. 2006. - № 12. - С. 11-16.

93. Нельсон, P.P. Эволюционная теория экономических изменений = An Evolutionary theory of Economik change Текст. / P. P. Нельсон, С. Дж. Уинтер. -М.: Дело, 2002. 536 с.

94. Нестеренко, А.Н. Экономика и институциональная теория Текст. / А.Н. Нестеренко. М.: УРСС, 2002. - С. 305.

95. Нехорошева, JI.H. Методические подходы к оценке уровня развития институциональной среды венчурной деятельности Текст. / JI.H. Нехорошева, С.А. Егоров // Инновации. 2007. - № 8. - С. 84-86.

96. Норт, Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики Текст. /Д. Норт. М.: Начала, 1997. - С. 45.

97. Олейник, А.Н. Институциональная экономика Текст. : учеб. пособие для вузов / А.Н. Олейник. М. : ИНФРА-М, 2004. - 416 с.

98. Оркина, Е. Интеллектуальная собственность как экономическая категория Текст. / Е. Оркина // Интеллектуальная собственность. Авторское право и смежные права. 2006. - № 7. - С. 29-36.

99. Орлова, В. Теоретические и практические аспекты индивидуализации в сфере интеллектуальной собственности Текст. / В. Орлова // Интеллектуальная собственность: Промышленная собственность. 2005. - № 8. -С. 30-37.

100. Оценка интеллектуальной собственности Текст. : учеб. пособие для вузов / под ред. С. А. Смирнова. М.: Финансы и статистика, 2003. - 352 с.

101. Помогаева, Е.А. Формирование системы финансовых посредников в России Текст. / Е.А. Помогаева // Вестн. Оренбург, гос. ун-та. 2007. -№8. -С. 225-231.

102. Поппер, К. Открытое общество и его враги Текст. / К. Поппер. -М.: Феникс, 1992. Т. 1: Чары Платона. - 1992. - 448 с.

103. Попов, Е. Трансакционные издержки в переходной экономике Текст. / Е. Попов, В. Лесных // МЭ и МО. 2006. - № 3. - С. 72-77.

104. Попов, Е. Трансакционная функция Текст. / Е. Попов // Общество и экономика. 2007. - № 9-10.

105. Пугинский, Б. Лишний посредник Текст. / Б. Путинский // Хозяйство и право. 2006. - № 5. - С. 44-47.

106. Радаев, В. Изменение конкурентной ситуации на российских рынках: (на примере розничных сетей) Текст. / В. Радаев // Вопр. экономики. -2003.-№7.-С. 57-77.

107. Радаев, В.В. Социология рынков: к формированию нового направления Текст. / В.В. Радаев. М.: ГУ-ВШЭ, 2003. - 328 с.

108. Радаев, В. Эволюция организационных форм в российской розничной торговле Текст. / В. Радаев // Вопр. экономики. 2006. - № 10. - С. 41-62.

109. Разработка стратегии развития торговли и потребительского рынка Самарской области Текст. / под ред. Е.Р. Храмцовой. Самара: СамНЦ РАН, 2006. - 220 с.

110. Рамазаиов, А. Интеллектуализация отношений собственности Текст. / А. Рамазанов // Экономист. 2005. - № 2. - С. 57-61.

111. Рапверсе, Ф. Рыночное посредничество и финансирование предприятий через рынок акций Текст. / Ф. Рапверсе // Проблемы прогнозирования. 2003. - № 5. - С. 115-126.

112. Расулев, А. Стимулирование инновационной активности в экономике Текст. / А. Расулев // Общество и экономика. 2007. - № 5/6. - С. 13-36.

113. Рогачев, А.Ф. Развитие региональных потребительских рынков в эпоху глобализации Текст. / А.Ф. Рогачев, И.В. Скопина // Финансы и кредит. 2004. - № 23. - С. 64-67.

114. Розничные торговые сети: стратегии, экономика и управление Текст. / под ред. А.А.Есютина, Е.В. Карповой. М.: КНОРУС, 2007. - 424 с.

115. Российский статистический ежегодник. 2005 Текст. : стат. сб. / Росстат. М., 2006. - 819с.

116. Россия: все регионы: Путеводитель по торговле и инвестициям Текст.: справочник. М.: Президент, 2005.

117. Рыбин, Е.В. Слияние и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала Текст. /Е.В. Рыбин // Деньги и кредит. 2007. - № 3. - С. 37-42.

118. Сагирова, О. Эволюция форматов Текст. / О. Сатарова // Новости торговли. 2005. - № 9. - С. 24-26.

119. Самуэльсон, 77. Экономика Текст. / П. Самуэльсон. М.: Вильяме, 2001. - 688 с.

120. Саркисян, Т.С. Проблемы финансового посредничества Текст. / Т.С. Саркисян // Деньги и кредит. 2007. - № 7. - С. 26-28.

121. Сахаров, Ю. Риски кредитного бума Текст. / Ю. Сахаров // Эксперт Волга. 2006. - № 10. - С. 22.

122. Сейт, Э. Розничная торговля: Войны гигантов Текст. / Э. Сейт, Дж. Рендалл. М.: Вершина, 2006.

123. Семенова, А. Управление инновационными процессами Текст. / А. Семенова // Экономист. 2005. - № 5. - С. 46-54.

124. Семина, Н. Перспективы развития предприятия в формате франчайзинга Текст. / Н. Семина // Управление магазином. 2005. - № 8.

125. Сергеев, А.П. Право интеллектуальной собственности в Российской Федерации Текст.: учеб. для вузов / А. П. Сергеев. 2-е изд., перераб. и доп. -М. : Проспект, 2004. - 752 с.

126. Сергиенко, Я. Венчурные инвестиции и инновационная активность Текст. / Я. Сергиенко, А. Френкель // Вопр. экономики. 2006. - № 5. -С. 115-120.

127. Сидоров, Д.В. Розничные сети. Секреты эффективности и типичные ошибки при работе с ними Текст. / Д.В. Сидоров. М.: Вершина, 2007.

128. Симаранов, С.Ю. Проблемы развития инновационной деятельности в России Текст. / С.Ю. Симаранов // Инновации. 2006. - № 3. - С. 111-114.

129. Скейз, Р. Глобальный передел: как перестроить себя и свою компанию Текст. / Р. Скейз; пер с англ. И.С.Аникеева. М.: Вершина, 2007.

130. Слияния и поглощения розничных компаний в России Текст. // КоммерсантЪ. 2006. - № 65.

131. Смит, А. Исследование о природе и причинах богатства народа: Отдельные главы Текст. / А. Смит. Петрозаводск: Петроком, 1993. - 320 с.

132. Совцова, Ю.А. Институт интеллектуальной собственности в условиях рынка Текст.: дис. . канд. экон. наук /Ю.А. Совцова. Саратов, 2003. -171 с.

133. Соколова, И.Н. Посредническая деятельность Текст. / И.Н. Соколова // Налог, вестн. 2006. - № 11. - С. 153-164.

134. Спектор, Р. Убийцы категорий. Революция в розничной торговле и ее влияние на культуру потребления Текст.: пер. с англ. / Р. Спектор. М.: Добрая книга, 2005.

135. Степанова, Т.Е. Закономерности экономики, основанной на знаниях Текст. / Т.Е. Степанова. Самара: Изд-во Самар. гос. экон. акад., 2005. -336 с.

136. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года Текст. // Финансовый бизнес. 2005. - № 6. - С. 2-10.

137. Сухарев, О.С. Основные понятия институциональной и эволюционной экономики Текст. : краткий курс лекций [Текст] / О.С. Сухарев. М.: Центр эволюц. экономики ИЭ РАН.; Брянск: Изд-во Брянск, гос. ун-та, 2004. -128 с.

138. Сысоев, О. Принятие решения при построении дистрибуции Текст. / О. Сысоев // Коммерческий директор. 2006. - № 1.

139. Талъская, М. Фавориты кредита Текст. / М. Тальская // Эксперт. -2007.-№ 11.-С. 92-98.

140. Тамбовцев, B.JI. Институциональные исследования на экономическом факультете Текст. / B.JI. Тамбовцев // Вестн. Моск. ун-та. Сер. 6, экономика. - 2005. - № 1. - С. 96-105.

141. Тарушкин, А.Б. Институциональная экономика: идеи и концепции Текст.: учеб. пособие / А.Б. Тарушкин. СПб.: Питер, 2004. - 368 с.

142. Тепер, В.З. Регулирование трансакционных издержек в российской экономике Текст.: автореф. дис. .канд. экон. наук : 08.00.01 / В.З. Тепер. -Саратов, 2008. 23 с.

143. Терещенко, К. Системы дистрибуции и современные розничные каналы сбыта Текст. / К. Терещенко // Свой бизнес. 2006. - № 1.

144. Тухбатов, P.P. Трансакционные издержки в условиях трансфома-ции рыночных систем Текст. / P.P. Тухбатов // Финансы. 2007. - № 8. -С. 78-79.

145. Уилъямсон, О. Экономические институты капитализма Текст. / О. Уильямсон. СПб.: Лениздат, 1999. - 720 с.

146. Уколов, М. Сетевой Интернет-ритейлер: кто он? Текст. / М. Уколов // Управление персоналом. 2007. - № 8. - С. 30-33.

147. Устинова, Н.Г. Трансакционные издержки фирмы в условиях информационной экономики Текст.: автореф. дис. .канд. экон. наук : 08.00.01 / Н.Г. Устинова. Саратов, 2007. - 21 с.

148. Уолтон, С. Сделано в Америке: как я создал Wal-Mart Текст. / С. Уолтон. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

149. Фишер, С. Экономика Текст.: пер. с англ. / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. М.: Дело, 2002. - 864 с.

150. Ханин, Г. И. Розничная торговля России: состояние и перспективы Текст. / Г. И. Ханин, Д. А. Фомин // Проблемы прогнозирования. 2005. -№ 6.- С. 84-102.

151. Ханш, Г. И. Цена торговли Текст. / Г. И. Ханин, Д. А. Фомин // ЭКО. Экономика и организация промышленного производства. 2005. - № 6. -С. 19-44.

152. Хасис, Л. Иностранный ритейл в России Текст. / JI. Хасис // Проблемы теории и практики управления. 2006. - № 6. - С. 87-97.

153. Хасис, Л. А. Закономерности развития российских розничных торговых сетей Текст. / JI.A. Хасис. М.: Едиториал, УРСС, 2004.

154. Хеше, П. Экономический образ мышления Текст.: пер. с англ. / П. Хейне. М.: Каталаксия, 1997. - 704 с.

155. Хованов, А.А. Управление каналами распределения в оптовой торговле Текст. / А.А. Хованов // Маркетинг в России и за рубежом. 2004. -№ 3. - С. 52-60.

156. Ходэ/ссон, Дж. Экономическая теория и институты Текст. / Дж. Ходжсон. М.: Дело, 2003.

157. Черкасов, А. Будь в формате стань гигантом! Текст. / А. Черкасов // Мое дело. Магазин. - 2006. - № 6.

158. Черной, Л. О материализации инноваций Текст. / JI. Черной // Экономист. 2007. - № 3. - С.11-16.

159. Чкалова, О. Интеграция предприятий как направление глобализации процессов в торговле Текст. / О. Чкалова // Маркетинг. 2002. - № 5.

160. Чкалова, О. Пути оптимизации размещения торговли в мегаполю-сах Текст. / О. Чкалова// Экономист. 2003. - № 6. - С. 37-41.

161. Шарп, У.Ф. Инвестиции Текст. : учеб. для вузов / У.Ф. Шарп, Г.Дж. Александер, Дж.В. Бэйли. М.: ИНФРА-М, 2003. - 1028 с.

162. Шаститко, А. Достоверные обязательства в контрактных отношениях Текст. / А. Шаститко // Вопр. экономики. 2006. - № 4. - С. 126-143.

163. Шаститко, А.Е. Неоинституциональная экономическая теория Текст. / А.Е. Шаститко. М.: ТЕИС, 1999. - 424 с.

164. Шаститко, А.Е. Новая институциональная экономическая теория Текст. / А.Е. Шаститко. М.: ТЕИС, 2002. - 591 с.

165. Шаститко, А.Е. Теоретические вопросы неоинституционализма: Введение в институциональный анализ Текст. / под ред. B.JI. Тамбовцева. -М.: ТЕИС, 1996.- 170 с.

166. Шумпетер, Й. Теория экономического развития Текст.: пер. с нем. / Й. Шумпетер. М. : Прогресс, 1982. - 456 с.

167. Эванс, Ф. Вдребезги. Новая информационная экономика и трансформация бизнес-стратегий Текст. / Ф. Эванс, Т. Вустер. М.: Секрет фирмы, 2005. - 208 с.

168. Эггертссон, Т. Экономическое поведение и институты = Economic behavior and institutions Текст.: пер. с англ. / Т. Эггертссон. М.: Дело, 2001. - 408 с.

169. Эрроу, К. Возможности и пределы рынка как механизма распределения ресурсов Текст. / К. Эрроу // THESIS. 1993. - Т. 1. - Вып. 2. - С. 5868.

170. Ярош, Ю. Есть куда расти Текст. / Ю. Ярош // Ведомости (Москва). -2006. -№ 150.

171. Clark, G.M. Business Acceleration and Law of Demand; A Technical Factor in Economic Cycles Text. / G.M. Clark // J. of Political Economy. -Vol. 25.-P. 217-235.

172. Commons, J.R. Institutional Economics Text. / J.R. Commons I I American Economik Review. 1931. - V. 21.

173. Eggertsson, T. Economic Behavior and Institutions Text. / T. Eggerts-son. Cambridge: Cambridge University Press, 1990.

174. Mitchell, W.C. Business Cycles Text. / W.C. Mitchell. Berkeley: Calif.: University of Calif. Press, 1913.

175. Veblen, T. Why Is Economics №ot An Evolutionary Science? Text. / T. Veblen // Quarterly J. of Economics. July. - 1898.

176. Simon, H. Rationality as Process and as Product of Thought Text. / H. Simon 11 American Economic Review. 1978. - Vol. 68. - № 2.

177. The Top 100 Retailers Worldwide 2000. Critical Issues Text. // Retail Forward. Inc. - August. - 2001.

178. North, D. Institutions, Institutional Change and Economic Performance Text. / D. North. Cambridge: Cambridge University Press, 1990.

179. Wallis, J. Measuring the Transaction Sector in American Economy, 1870-1970 Text. / J. Wallis, D. North // Long-term Factors in American Economic Growth; ed. by Engerman S.L., Gallman E. Chicago, 1987. - P. 95-161.