Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах: Вопросы теории и приложений тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.13, доктор экономических наук Макарова, Галина Леонидовна

• Макарова, Галина Леонидовна
• доктор экономических наук
• 2003

Оглавление диссертации доктор экономических наук Макарова, Галина Леонидовна

ВВЕДЕНИЕ.

Глава 1. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ МИДИ

МАРКЕТИНГА.

1.1. Проблемы теории и практики управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных системах.

1.2. Концептуальные подходы к проектированию финансово-промышленной системы как представителя миди-слоя экономики.

1.3. Маркетинговый аспект миди-уровня корпоративной экономики.

1.4. Теоретические основы миди-маркетинга.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 2. СИСТЕМНО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЙ ПОДХОД К ОРГАНИЗАЦИОННОМУ

ПРОЕКТИРОВАНИЮ МИДИ-МАРКЕТИНГА.

2.1. Представление финансово-промышленных объединений с позиций организационного проектирования.

2.2. Структурно-динамические свойства мидиэкономических объектов.

2.3. Дегрессионная роль маркетинга в процессе управления организацией финансово-промышленных систем.

2.4. Конъюгация тектологической методологии и метода динамических графов для решения задач экономико-математического моделирования маркетинговой деятельности.

2.5. Закономерности функционирования миди-маркетинга в свете системно-тектологической трактовки.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 3. ИССЛЕДОВАНИЕ ВНУТРЕННЕЙ И ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ

ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ.

3.1. Цикличность и сезонность - атрибуты макроэкономического информационного пространства.

3.2. Структурная эволюция финансово-промышленной системы в результате конъюнктурных кризисов.

3.3. Пространственно-временная модель взаимодействия миди-объекта с окружающей рыночной средой.

3.4. Цели маркетинговой деятельности банка и предприятий в составе финансово-промышленной системы.

ВЫВОЛУ ПО ГЛАВЕ.

Глава 4. МАТЕМАТИКО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЕ МЕТОДУ МОДЕЛИРОВАНИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ И МАРКЕТИНГОВЫХ ПРОЦЕССОВ В МАСШТАБАХ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ.

4.1. Модельная база системы "рынок - производство финансы".

4.2. Метод структурного моделирования финансово-промышленных систем.

4.3. Задачи моделирования маркетинговых процессов применительно к сфере функционирования финансово-промышленных систем.

4.4. Общее и особенное в процессе функционирования подсистем финансового и промышленного маркетинга.

4.5. Комплексный подход к решению задач миди-маркетинга.

4.6. функции сквозного маркет-моделирования. вывода ПО ГЛАВЕ.

Глава 5. ГРАФОДИНАМИЧЕСКОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ МАРКЕТИНГОВОЙ

ПОДСИСТЕМЫ МИДИЭКОНОМИЧЕСКОГО ОБЪЕКТА.

5.1. Выбор методов моделирования и квазиоптимального управления маркетинговой подсистемой миди-объединения.

5.2. Применение универсальной графодинамической модели в подсистемах финансового и промышленного маркетинга.

5.3. Выбор целевых рынков'в качестве потенциальной сферы деятельности банка и предприятия в составе финансово-промышленной системы.

5.4. Координация внутренней и внешней ценовой политики.

5.5. Размещение точек сбыта товаров и услуг.

5.6. Управление рисками в процессе функционирования финансово-промышленной системы.

5.7. Динамическая модель спроса на услуги и товары.

5.8. Адаптивный метод прогнозщювания спроса.

5.9. Экстремальное регулирование потребительского (клиентского) спроса по ценовым параметрам.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 6. ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО КОМПЬЮТЕРНОЙ РЕАЛИЗАЦИИ МАРКЕТ-МОДЕЛЕЙ (НА ПРИМЕРЕ МАРКЕТИНГОВОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ СИСТЕМЫ "БАНК - ПРЕДПРИЯТИЕ ЛЕГКОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ'').

6.1. Инструментальные средства реализации маркет-моделей

6.2. Компьютерная реализация информационной технологии миди-маркетинга.

6.3. Принципы создания интегрированной системы маркетинга.

6.4. Адекватность и эффективность маркет-моделей (на примере продукции швейной промышленности).

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах: Вопросы теории и приложений»

Решение проблемы развития рыночных отношений в России на очередном этапе экономических преобразований неразрывно связано с эффективной организацией согласованного функционирования промышленных предприятий и кредитных учреждений. Первоочередная задача текущего момента состоит в том, чтобы развернуть финансовые потоки в сторону реального экономического сектора с целью достижения стабильного и устойчивого его развития!

Экономическая ситуация требует проведения в жизнь государственной политики, направленной на органичное соединение усилий банков, других кредитно-финансовых учреждений и российских производителей для повышения конкурентоспособности отечественной социально значимой продукции. Важно не допустить возврата к дефицитной экономике, поэтому необходимо внедрять новые эффективные технологии в практику управления производством и реализацией товаров и услуг. В условиях циклических изменений конъюнктуры внешних и внутренних рынков обостряется проблема обеспечения устойчивости сбыта продукции как главного фактора возобновления экономического роста. Банки и крупные предприятия могут способствовать решению указанной проблемы путем интеграции маркетинговой деятельности на базе интенсификации стратегического партнерства в области инвестиций в высокотехнологичное производство современной качественной продукции, а также за счет внедрения новых компьютерных информационных маркетинговых систем и совместного использования приемов максимаркетинга. 1

Роль финансов в стабилизации российской экономики // Резолюция Всероссийской конференции финансистов. - М.: Общественное объединение "Гильдия финансистов*', 1997.-с.4

Идея стратегического партнерства банков и предприятий в области маркетинга наиболее эффективно реализуется в рамках финансово-промышленных систем. В то же время стремительное развитие товарных и финансовых рынков в России, а также интенсификация взаимодействия различных отраслей промышленности, финансового сектора и сферы услуг являются предпосылками нарастания процессов конвергенции маркетинговых технологий в сферах товаропроизводящего и банковского бизнеса. Как следствие, возникла потребность в разработке универсальных экономико-математических моделей и методов с целью их применения при создании информационных технологий финансово-промышленного маркетинга.

Подобная постановка вопросов требует проведения серьезного научно-теоретического исследования такого объекта, как финансово-промышленная система (ФПС), выявления закономерностей функционирования таких систем, обобщения отечественного и зарубежного опыта их формирования, а также разработки механизмов управления маркетинговой деятельностью в ходе функционирования названных систем. Попытки решения выявленных проблем сталкиваются с принципиальными методологическими трудностями, а также со сложностями практического характера. Такое положение является следствием механического переноса на российскую почву применяемых за рубежом методов взаимодействия банков и предприятий.

Выделение маркетинговой составляющей финансово-промышленной системы в качестве самостоятельного объекта исследования представляется закономерным, так как ее роль в современных условиях становится все более заметной. Маркетинговая деятельность оказывает определенное влияние на процесс формообразования финансово-промышленных систем, поскольку создание новых и расширение действующих производственно-технологических линий в рамках финансово-промышленного объединения инициируется маркетологами на основе результатов анализа статистических данных о рынках сбыта конечного продукта, выпускаемого объединением. По мнению отечественных экономистов (М. И.Баканов, И.К.Беляевский, Г.А.Васильев, Е.П.Голубков, А.И.Гребнев, Т.П.Данько, П.С.Завьялов, Н.А.Нагапетьянц, А.А.Спирин, В.А.Чернов, А.Д.Шеремет), исследования маркетинга выступают в условиях рыночной экономики на первый план. Исходя из этого, существенная часть материала диссертации посвящена вопросам организации финансового и промышленного маркетинга, а также разработке универсальной маркет-модели, пригодной для отражения процессов, характерных для функционирования банковской и торгово-промышленной составляющих ФПС.

Системный подход к вопросам функционирования финансовых и промышленных объектов обоснован в научных трудах П.К.Анохина, Ю.М.Артемова, В.С.Барда, А.А.Вавилова, А.Г.Гранберга, Л.И.Евен-ко, Е.Ф.Жукова, А.П.Колесника, И.Я.Лукасевича, Г.Б.Поляка, Л.Н.Родионовой, А.Н.Романова, И.М.Синяевой и др. Проблемы информатизации экономической деятельности затрагивали в своих работах В.П.Божко, В.В.Дик, И.Н.Дрогобыцкий, В.М.Жеребин, Б.Е.Одинцов, В.А.Половников и другие ученые. Однако в большинстве работ российских и зарубежных ученых приводятся результаты исследований с учетом специфики одной из составляющих организационно-экономических систем (финансовой или промышленной), но не акцентируется внимание на общей проблематике в рамках теории финансово-промышленных систем.

Необходимость синхронизации банковского и товарного маркетинга продиктована жесткими требованиями конкурентного рынка. В то же время возможность единообразного подхода к моделированию процессов управления финансовым и промышленным маркетингом обусловлена общностью категориального аппарата теории маркетинга применительно к банковской услуге и товарному продукту. Исходя из этого, в теоретической части диссертации вычленяется маркетинговая линия "рынок - производство - финансы" и развивается концепция комплексного маркет-моделирования в качестве основы компьютеризированной системы финансово-промышленного маркетинга (миди-маркетинга).

Разработка теоретических положений, касающихся вопросов управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных системах, комплексирование экономико-математических моделей для решения организационных задач, стоящих перед маркетологами предприятий и банков в рыночных условиях, явились неотъемлемыми этапами настоящего исследования, нацеленного на создание концепции компьютеризации маркетинга в рамках финансово-промышленных систем.

Последние достижения в области разработки инструментальных средств и обеспечивающих систем информационных технологий позволяют осуществить компьютерную реализацию маркет-моделей в полном объеме. В качестве нового инструментального средства, адекватного разработанным в диссертации моделям и алгоритмам по уровню сложности и структурированности, выбрана интеллектуаль ная система проектирования баз знаний с использованием графового языка SC (Semantic code)1.

Актуальность и важность проблем, связанных с повышением

Голенков В.В. Графодинамические методы и средства параллельной асинхронной переработки информации в интеллектуальных системах. - Минск: БГУИР, 1996.-295с. уровня конкурентоспособности и развитием отраслей отечественной промышленности, которые призваны обеспечивать население социально значимыми товарами, предопределили направленность практической части диссертационной работы. К числу указанных отраслей относится легкая промышленность, продукция которой отличается особой сложностью для анализа ее рыночно-товарных и информационно-статистических характеристик, зависящих от динамики изменчивой моды. Отмеченная особенность данной отрасли явилась причиной авторского интереса к вопросам партнерского сотрудничества банков и предприятий легкой промышленности в составе финансово-промышленных систем.

Диссертация является законченной исследовательской работой, содержащей постановку проблемы управления маркетинговой деятельностью в масштабах финансово-промышленных систем, теоретические положения концепции экономико-математического моделирования миди-маркетинга, а также практические аспекты компьютерной реализации алгоритмов комплексного маркет-моделиро-вания.

Цель диссертационной работы состоит в развитии теории финансово-промышленного маркетинга как нового научного направления и методологии моделирования маркетинговой деятельности применительно к финансово-промышленным системам.

Для достижения указанной цели в диссертации решены следующие основные задачи:

- вычленена и исследована мидиэкономическая страта в составе макроэкономической финансово-промышленной системы, сформулированы основные понятия теории миди-маркетинга;

- исследована формообразующая функция маркетинга в начальной стадии жизненного цикла ФПС, сформулированы основные положения теории маркетинга применительно к финансово-промышленным системам, уточнены категории интеграционного маркетинга с учетом специфики мидиэкономических объектов;

- осуществлен выбор и модификация математических методов с целью их дальнейшего применения для моделирования маркетинговой деятельности в рамках финансово-промышленных организаций;

- разработаны основные принципы комплексирования методов моделирования маркетинга и квазиоптимального управления процессом рыночной реализации товаров и услуг в ходе функционирования финансово-промышленных систем;

- предложен комплекс моделей и алгоритмов для управления маркетинговой деятельностью с учетом особенностей взаимодействия коммерческих банков и промышленных предприятий, входящих в состав финансово-промышленных объединений;

- проведена модификация экономико-математических методов микроэкономического анализа, прогнозирования и регулирования потребительского спроса с целью отражения рыночных закономерностей функционирования миди-уровня экономики;

- выявлены условия функционирования системы маркетинга на примере коммерческих банков и предприятий легкой промышленности, разработана и апробирована методика адаптивного опережающего управления маркетинговой деятельностью в рамках ФПС, определены подходы к реализации маркетинговой составляющей корпоративной информационной системы "банк - предприятие легкой промышленности" и высказаны рекомендации по ее применению.

Предметом исследования явились теоретические положения миди-маркетинга и методы экономико-математического моделирования процессов управления маркетинговой деятельностью примени

- 12 тельно к финансово-промышленным системам.

В качестве объектов исследования выступают системы маркетинга в составе российских финансово-промышленных групп, банков и предприятий.

Теоретической и методологической базой исследования явились основные положения общей теории систем (ОТС), экономической кибернетики, тектологии, теории графов, исследования операций, теории оптимального управления, прогностики, распознавания образов. Методологическим стержнем' диссертационной работы является системно-тектологическая парадигма, содержание которой предполагает органичное соединение принципов ОТС и теории организации при моделировании реальных явлений и процессов. На этой основе, в частности, изучался процесс формирования отечественных финансово-промышленных систем и их маркетинговых составляющих.

Научная новизна диссертационной работы отражена в следующих основных результатах, выносимых на защиту:

- осуществлена разработка научно-теоретической концепции моделирования маркетинговой деятельности в масштабах финансово-промышленных систем, которая предложена в качестве основы для алгоритмической реализации интегрированной информационной системы маркетинга;

- предложен и применен новый системно-тектологический подход к организационному проектированию подсистемы маркетинга, который позволил позиционировать указанную подсистему в общей структуре финансово-промышленной организации и констатировать формообразующую функцию маркетинга в ходе развития финансово-промышленных систем;

- предложена и обоснована теория организации миди-маркетинга, нацеленная на адекватное отражение процессов управления маркетингом в финансово-промышленных системах с помощью комплекса математических моделей и алгоритмов, ориентированных на реализацию инструментальными средствами графодинамического компьютера;

- разработаны графо-тектологические схемы процесса конъюгации элементов финансово-промышленных систем в условиях воздействия рыночной среды, предложена матричная интерпретация указанных схем, продемонстрированы способы рационализации процесса проектирования финансово-промышленных систем с использованием аппарата булевых матриц;

- на базе принципов научно-теоретической концепции управления системой "рынок - производство - финансы" разработана методика комплексирования моделей маркетинга, пригодных к использованию в качестве математического обеспечения информационной системы финансово-промышленного маркетинга;

- предложен метод моделирования динамики рыночного спроса на основе формирования матриц, ассоциированных с динамическим графом связей типов клиентов (потребителей), номенклатурных групп и характеристик товарных и банковских продуктов;

- осуществлена адаптация экономико-математических методов для решения задач финансово-промышленного маркетинга, в том числе методов прогнозирования и экстремального регулирования уровня спроса в пределах розничного рыночного сегмента по ценовым параметрам с использованием коэффициентов эластичности спроса, методов управления рисками в ходе функционирования ФПС, а также обоснование выбора способов сбыта товаров и банковских услуг;

- разработана методика принятия организационно-управленческих решений на базе применения методов автоматической классификации ассортиментного набора для определения каналов сбыта;

- предложен механизм выбора сингулярных методов прогностики, пригодных для дальнейшего комплексирования с целью учета среднесрочных тенденций изменения рыночной конъюнктуры наряду с краткосрочными колебаниями уровня спроса, а также приведены обобщенные формулы прогнозирования среднесрочных тенденций изменения спроса для случая сложного многокомпонентного рыночного продукта;

- обосновано применение универсальной графодинамической модели в процессе построения алгоритмов и программ для реализации в составе программного обеспечения корпоративной информационной системы "Коммерческий банк - промышленное предприятие";

- раскрыты механизмы функционирования маркетинговых подсистем финансово-промышленных групп с учетом тенденций глобализации экономических процессов в крупных отраслях промышленности.

Обоснованность и достоверность приведенных в работе научных положений, выводов и рекомендаций обеспечивается применением комплексного системно-тектологического подхода к решению выявленных научно-практических проблем, использованием единой методологической базы и научных достижений ведущих российских и зарубежных ученых по вопросам оптимального управления, экономико-математического моделирования и организационного проектирования систем.

Практическая значимость, возможность компьютерной реализации и апробации результатов исследования, применимость, целесообразность приложений, важность полученных результатов обусловлены экономическим и социальным эффектом от использования предложенных методик и алгоритмов. В диссертации поставлены вопросы организации финансово-промышленного маркетинга на основе автоматизации управления маркетинговыми процессами при крупных банках, входящих в состав финансово-промышленных комплексов. Предложенные в работе модели и алгоритмы допускают дальнейшее развитие и модификацию с целью использования в корпоративных информационных системах.

Самостоятельное значение имеют рекомендации по внедрению в практику управления реальными экономическими объектами (финансово-промышленными группами, банками, предприятиями, торговыми фирмами) принципов выбора целевых рынков в качестве потенциальной сферы рыночной деятельности, управления рисками и стратегического ценообразования.

Основные положения и результаты исследования обсуждены и одобрены на двенадцати научно-практических конференциях и на Международном форуме по проблемам науки, техники и образования (1998г., г.Москва). Исследование выполнено в соответствии с тематикой госбюджетной НИР ВЗФЭИ по проблеме "Совершенствование банковских технологий".

Апробация результатов исследования проводилась с использованием данных государственной статистической отчетности, банковской отчетности по Челябинской области, статистики то-'-варных остатков швейных изделий по Челябинскому торгу "Одежда" за десять лет. Математическое обеспечение автоматизированной системы банковского маркетинга принято к использованию Московским банком Сбербанка России, Ленинским отделением Челябинского банка Сбербанка, акционерным банком "Дорожник".

По теме диссертации опубликованы две монографии, два учебника, три учебных пособия, ряд информационных листов, статей и тезисов к докладам. Общий объем публикаций 119,59 п.л. (в том числе авторских 40,2 п.л.).

Структура изложения диссертации соответствует логике исследования, отвечающей принципу построения материала "от общего к частному". Работа состоит из введения, шести глав, заключения, библиографического списка из 330 наименований, содержит шесть таблиц, 54 рисунка и одиннадцать приложений.

Заключение диссертации по теме «Математические и инструментальные методы экономики», Макарова, Галина Леонидовна

- 331 -ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Значимость тематики исследования обусловлена ведущей ролью, которую должны играть финансово-промышленные системы в экономике страны, так как они призваны интенсифицировать инвестиционные процессы, устранить перекосы в развитии финансовой и базовой сфер экономики, решить ряд социальных проблем, создать благоприятные условия для развития производства в условиях нового способа структуризации экономики в период реформирования отношений собственности, стать фактором стабилизации экономической ситуации в стране.

В диссертации рассмотрены общие вопросы, связанные с проектированием финансово-промышленных систем, дана их классификация, исследованы основные свойства, приведены требования к их организации, охарактеризованы факторы внешней и внутренней среды, выявлены экономические механизмы функционирования, определены структурные составляющие ФПС (элементы, звенья, уровни). В результате обобщения сведений о реальных ФПГ и ТФПГ сформулированы целевые установки, действующие в рамках ФПС любого типа, в том числе названы следующие цели:

- максимизация прибыли;

- обеспечение конкурентоспособности и качества продукции, соответствия уровня организации обслуживания запросам клиен-* тов;

- минимизация ресурсоемкости производственной и прочих видов деятельности в рамках ФПС;

- решение проблемы удовлетворения спроса потребителей.

В результате проведенных исследований в диссертационной работе получены следующие основные результаты.

1. Обоснована актуальность темы исследования, постановки

- 332 научной проблемы моделирования организационных и маркетинговых процессов в масштабах финансово-промышленных групп - нового в российских условиях вида экономических систем, а также необходимость решения указанной проблемы средствами экономико-математического моделирования. Изучена законодательная база, обоснованы предпосылки создания и развития финансово-промышленных групп, показана их роль как фактора демонополизации национальной экономики. Исследованы закономерности и рассмотрены примеры формирования и деятельности финансово-промышленных груш. Применение тектологического подхода позволило провести классификацию финансово-промышленных групп. Проанализированы проблемы теоретического и методологического характера, связанные с исследованием и моделированием организационных механизмов рынка на уровне банковско-промышленного объединения.

2. Исходя из потребностей практики принятия стратегических рыночных решений руководством финансово-промышленных групп и учитывая необходимость проработки возникающих при этом проблем научно-теоретического характера, сформулированы основные цели и задачи исследования, определены объект и предмет изучения.

3. Показано, что организационные и рыночные аспекты являются необходимыми и равноправными атрибутами сложной экономической системы финансово-промышленной группы. Исходя из такого представления о процессе формирования и функционирования ФПС, в рамках данного исследования систематизированы научно-теоретические подходы к проблемам организационного проектирования и маркетингового моделирования. Изучение научных публикаций приводит к выводу об отсутствии комплексной универсальной математически обоснованной теории, которая охватывала бы в полной мере как организационные, так и рыночные характеристики сложных экономических объектов, в частности, финансово-промышленных групп. Более того, попытка применения традиционного подхода к решению проблем анализа и синтеза системы ФПГ выявила ряд принципиальных трудностей общесистемного характера, связанных с ограниченностью жесткого структурного подхода в отношении подобного объединения самостоятельных хозяйствующих единиц.

4. Вышеперечисленные причины предопределили использование тектологического метода с целью формулирования теоретических основ нового системно-тектологического подхода к проблеме адекватного отражения рыночно-организационных свойств ФПС и разработки на базе универсальной графоаналитической модели комплексной компьютерно-ориентированной системы методов, позволяющих адекватно отразить структурно-динамические свойства сложноорганизованного экономического объекта и решить ряд задач, возникающих в ходе управления маркетингом в рамках ФПС.

5. Методологическим стержнем диссертационной работы явилась системно-тектологическая парадигма, органично соединившая в себе принципы общей теории систем и теории организации с целью отражения реальных явлений и процессов. На этой основе, в частности, изучался генезис финансово-промышленных групп, проводилась их классификация, уточнялись принципы организационного проектирования. Научный поиск способа синтезирования тектологического метода и математической логики, развитее на базе такого соединения методологии, существенно отличающейся от исходных, рассматривалась как самостоятельная задача, которая решалась в ходе исследования. В качестве связующего звена использовался аппарат динамического графового моделирования.

6. В диссертации называются основные подсистемы ФПГ: ком-муникавдонно-информационная, финансовая, товарно-материальная (логистическая), маркетинговая. Ввиду достаточной изученности информационных, финансовых, логистических аспектов функционирования организационно-экономических систем на разных уровнях, круг исследуемых вопросов был ограничен рамками маркетинговой проблематики. Применительно к финансово-промышленным группам разрабатывалась методика сквозного маркет-моделирования, основные принципы и положения которой развиты в монографии "Организация финансово-промышленных групп", ее проекция в разрезе взаимодействия коммерческого банка и его клиента - промышленого предприятия - в учебном, пособии "Система банковского маркетинга".

7. В работе подчеркивается, что ФПГ - эффективная форма организации крупного капитала. Залогом успеха ее деятельности является активное участие финансовых структур, коммерческого банка на этапе ее формообразования и в процессе развития. Исходя из этих соображений в работе подробно рассматриваются вопросы функционирования банковской составляющей в составе организационной совокупности ФПГ. Доказывается необходимость инициирующей роли банка в процессе интеграции финансовых и промышленных элементов в общую систему ФПГ, а на этапе ее функционирования -как важного связующего и регулирующего звена в данной организационной системе через традиционные (кредитная, инвестиционная политика) и сравнительно новые инструменты влияния (корпоративные банковские карты, система "Клиент-банк", трастовые и лизинговые операции).

Разноплановый и постоянно усложняющийся характер деятель

- 335 ности банка в составе группы ставит перед менеджментом новые задачи, обусловленные участием в организационных и рыночных процессах, которые имеют место в системе "ФПГ - рыночная среда". Специфика этих задач проявляется прежде всего на этапе принятия стратегических решений в сфере инвестирования средств, при распределении финансовых потоков, в ходе кредитования клиентов - участников ФПГ. В работе высказывается тезис, смысл которого сводится к обоснованию зависимости финансовой устойчивости хозяйствующего субъекта - члена ФПГ от его устойчивости по отношению к рыночной среде. Отсюда следует, что руководители ФПГ в моменты принятия решений по поводу целесообразности и размеров инвестиций в конкретное производство, привлечения к участию в деятельности ФПГ какого-либо предприятия или создания новой хозяйствующей единицы в составе ФПС должны располагать интегрированной информацией о конъюнктуре рынка продукции этих предприятий. В дальнейшем, в ходе функционирования банка -участника ФПГ такая информация позволит принимать обоснованные решения по вопросам кредитования, определения оптимальных тарифов на банковские услуги и т.д. Иными словами, необходима единая система комплексного маркетинга в рамках ФПС.

8. Создание такой системы, в центре которой стоит банк как регулирующий орган ФПГ, требует проведения работ по проектированию и внедрению интегрированной системы маркетинга (ИСМ), в рамках которой решаются следующие задачи:

- выбор первичного целевого рынка;

- определение принципов ценовой политики группы;

- размещение точек сбыта товаров и банковских услуг;

- управление рыночными рисками;

- моделирование и прогнозирование спроса на услуги и товары;

- экстремальное регулирование спроса на продукт по ценовым параметрам.

9. В диссертации предлагается математический инструментарий, на основе которого разрабатывалось математическое обеспечение системы миди-маркетинга. Базой для синтезирования системы маркет-моделей послужили следующие экономико-математические методы, часть которых подверглась авторским модификациям:

- метод определения наилучшего (в смысле соответствия структуре потребительского спроса) продуктового ряда на основе адаптивного алгоритма, включающего корректировку матриц динамического графа связей типов потребителей, групп и характеристик продуктов;

- проблемно-ориентированный параллельно-последовательный алгоритм автоматической классификации множества товаров (услуг) для решения вопроса о выборе канала сбыта;

- квазиоптимальный алгоритм оперативного планирования ассортимента услуг, включаемых в банковскую программу;

- способ определения основных характеристик услуг, играющих главную роль в реализации клиентских предпочтений на данный момент;

- формализованный способ выбора сингулярных методов прогностики и дальнейшего их комплексирования с целью учета в системе финансово-промышленного маркетинга среднесрочных тенденций формирования спроса наряду с краткосрочными колебаниями его уровня;

- поисковый адаптивный алгоритм экстремального регулирования спроса в условиях изменения рыночной среды с выбором цены в качестве управляющего параметра.

- 337

10. Разработанное математическое обеспечение предлагается-к использованию в качестве ядра автоматизированной подсистемы миди-маркетинга в рамках системы ФПГ. Применение указанной подсистемы рассмотрено на примере управленческой линии "коммерческий банк - предприятие легкой промышленности". На базе данного математического обеспечения возможно также создание автоматизированных рабочих мест (АРМ) маркетологов при крупных и мелких банках, на предприятиях разного профиля, независимо от их участия в финансово-промышленных группах.

11. В целях получения максимального эффекта от применения моделей финансово-промышленного маркетинга можно высказать следующие рекомендации:

- для организаторов финансово-промышленных групп и других рыночных' структур: при формировании группы учитывать маркетинговую информацию с целью рационализации состава объединения, а в ходе функционирования осуществлять интенсивный поиск синерге-тического эффекта совместной работы участников;

- для управляющего центра ФПГ: организовать единую компьютеризированную маркетинговую службу в составе группы на базе универсального программного обеспечения;

- для коммерческих банков и финансовых учреждений - участников ФПГ: разработать и внедрить систему мониторинга издержко-емкости финансовых операций;

- для производственных предприятий, торговых и сервисных организаций - членов ФПГ: внедрить систему первичного учета продаж на базе АРМ-маркетологов и АРМ-продавцов.

12. Результаты диссертационного исследования апробированы в учебном процессе, на ряде предприятий, в коммерческих банках и опубликованы в виде монографий, учебных пособий, других науч

- 338 ных трудов. Совокупность сведений научно-методологического характера, приведенных в данных разработках, может служить основой для написания учебника "Финансово-промышленный маркетинг".

13. Дальнейшее развитие исследований, предпринятых в ходе написания диссертации, возможно по следующим направлениям:

- в качестве обобщения: создание методологий мидиэкономи-ки, неотектологии;

- в качестве расширения: исследование других миди-объектов, подобных ФПГ, например, конгломератов, консорциумов, трестов, ассоциаций;

- в плане дополнения: изучение различных аспектов деятельности ФПГ (институционального, финансового, учетно-статисти-че ского, информационно-техниче ского, товарно-материального, технологического, систем стандартизации, бизнес-планирования и контроллинга, организации труда и пр.), а также всевозможных микроэкономических объектов в составе ФПГ (пенсионных и инвестиционных фондов, финансовых и страховых компаний, венчурных и сервисных фирм, крупных и мелких предприятий и т.д.);

- в плане конкретизации: постановка и решение практических задач организационно-управленческого и рыночного характера применительно к основным ассортиментным группам, товарам и услугам; поиск источников синергетического эффекта в различных сферах совместной деятельности участников ФПГ и т.д.

Исследования организационно-экономических объединений и наиболее существенных аспектов их функционирования, а также решение вытекающих из такого объединения задач научно-практического характера могут базироваться на фундаменте сис-темно-тектологического метода.

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Макарова, Галина Леонидовна, 2003 год

1. Постановление Правительства РФ от 16 января 1995 г. № 48 "О программе содействия финансово-промышленным группам"

2. Постановление Правительства РФ от 28 февраля 1996 г. № 191 "Об уполномоченном Федеральном государственном органе по государственному регулированию создания, деятельности и ликвидации ФПГ"

3. Постановление Правительства РФ от 22 мая 1996 г. № 621 "О порядке ведения государственного реестра финансово-промышленных групп РФ"

4. Распоряжение ГКИ РФ от 28 февраля 1996 г. Л 106-р "О порядке регистрации финансово-промышленных групп"

5. Федеральный закон от 30 ноября 1995 г. Л 190-ФВ "О финансово-промышленных группах"1.. Препринты и книжные издания

6. Абалкин Л.И. и др. Развитие форм управления экономикой. М.: Мысль,1978.- 212с.

7. Абдукаримов В.И. Вопросы оценки эффективности многоотраслевой хозяйственной деятельности в условиях автоматизированной системы обработки данных. Ташкент:Мехнат,1991. -126с.

8. Абдуллаев A.M., Махмудов Н.М. Моделирование и прогнозирование технико-экономических показателей. ТашкентгТИНХ, 1988.- 79с.

9. Автоматизированные системы поддержки управленческих решений /Под ред. А.М.Жандарова. М.: Интерэксперт, 1991.105С.

10. Автоматизированное рабочее место маркетинг-директора: Описание.- М.:Транспорт, 1991.- 49с.

11. Адамецки К. О науке организации. (Избранные произведения): Пер. с польск. М.:Экономика,1972.- 189с.

12. Авондо-Бодино Дж. Применение в экономике теории графов: Пер. с англ. М. :Прогресс,1966.- 159с.

13. Адлер Ю.П. и др. Планирование эксперимента при поиске оптимальных условий. М.:Наука, 1976. - 279с.

14. Азоев Г.Л., Челенков А.П. Конкурентные преимущества фирмы. М.: Типография "Новости", 2000.- 256с.

15. Айвазян С.А., Бухштабер В.М., Енюков И.О., Мешал-кин Л.Д. Прикладная статистика: классификация и снижение размерности. М.:Экономика, 1989.- 607 с.

16. Академия рынка: маркетинг: Пер. с фр. / Науч. ред. А. Г. Худокормов. М.: Экономика, 1993. - 572с.

17. Акофф Р.Л. Планирование будущего корпорации: Пер. с англ. М. :Прогресс,1985.~ 325с.

18. Александров А.Г. Оптимальные и адаптивные системы.-М.: Высш.шк.,1989.- 262с.

19. Александров В.В., Горский Н.Д. Алгоритмы и программы структурного метода обработки данных.-Л.:Наука.Ленингр-е отд., 1983.- 208с.

20. Александров В.В. и др. Информационное обеспечение интегрированных производственных комплексов. -Л.: Машиностроение. Ленингр.отд.,1986.- 264с.

21. Алиев Р.А. Методы интеграции в системах управления производством. -М.: Энергоатомиздат, 1989. 271 с.

22. Андерсон Т. Введение в многомерный статистический анализ. М.: Физматгиз, 1963.- 500с.

23. Аскеров А.А. Формирование и развитие экономических институтов внутрифирменного управления.- СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1998. -134с.

24. Астапович А.З. Транснациональный капитал США в мировом хозяйстве.- М. :Наука,1990.- 198с.

25. Афанасьев С.А., Введенский А.А. Негосударственные пенсионные фонды: двухлетний опыт деятельности в России. -М.: АКДИ "Экономика и жизнь",1995. -102с.

26. Базилевич Л.А. Моделирование организационных структур. -Л. :Изд.ЛГУ,1978.- 158с.

27. Базилевич Л.А. Автоматизация организационного проектирования . -Л.: Машиностроение. Ленингр. отд., 1989. 175с.

28. Багиев Г.Л. Маркетинг: Информационное обеспечение. Бенчмаркинг. Диагностика. СПб: СПбГУЭФ, 1998. -140с.

29. Бакаев А.А. и др. Имитационные модели в экономике.-Киев .-Наук, думка, 1978.- 302с.

30. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент.-М.:Финансы и статистика, 1996. -192с.

31. Банковская система России. Настольная книга банкира. Информационные системы банков.- М.: ТОО ДеКА, 1995. -104с.

32. Банковская система России. Настольная книга банкира. Трастовые, инвестиционные и электронные услуги банков.- М.: ТОО ДеКА, 1995. -112с.

33. Банковское дело / Под ред. 0. И. Лаврушина. М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1992. - 428с.

34. Банковское дело: Справ, пособие / Под ред. Ю.А.Бабичевой. М.: Экономика, 1993. -397с.

35. Банковское дело в России. Банковский маркетинг: Т.4.- М.: ВЕЧЕ, 1994. -320с.

36. Бард B.C. Финансово-инвестиционный комплекс: теория и практика в условиях реформирования российской экономики. -М.: Финансы и статистика, 1998. -301с.

37. Беллман Р. Динамическое программирование: Пер. с англ. -М.: Изд. иностр. лит.,1960. -400с.

38. Белов В.В., Воробьев Е.М., Шаталов В.Е. Теория графов. М.: Высш. шк.,1976. -392с.

39. Белоус Т.Н. Международные монополии и вывоз капитала. М.: Наука,1982. -319с.

40. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. -М.:Банки и биржи,ЮНИТИ, 1996. -192с.

41. Беренс В., Хавранек П.М. Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований: Пер. с англ.- М. :А03Т "Интерэксперт ",1995. -528с.

42. Бердникова Т.Б. Акционерное общество на рынке ценных бумаг. -М.: Финстатинформ,1997.-141с.

43. Бешелев С.Д., Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок. -М.: Статистика, 1980. -263с.

44. Бир С. Кибернетика и управление производством: Пер. с англ. -М.:Наука, 1965.- 391с.

45. Блауберг И.В., Юдин Э.Г. Становление и сущность системного подхода. М.: Наука, 1973. -269с.

46. Бобко И.М. Автоматизированные системы управления иих адаптация.- Новосибирск:Наука.Сиб. отд-ние, 1978.- 112с.

47. Бовыкин В.И. Зарождение финансового капитала в России.- М.:Изд-во Моск. ун-та,1967. -295с.

48. Богданов А. А. Тектология. Всеобщая организационная наука: В 2-х кн. М.: Экономика, 1989,/Кн 1 -304с., кн 2 -351с.

49. Болт Г.Дж. Практическое руководство по управлению сбытом: Пер. с англ.-М.:Экономика, 1991.- 270с.

50. Борзенко И.М. Адаптация, прогнозирование и выбор решений в алгоритмах управления технологическими объектами. -М.: Энергоатомиздат,1984.- 114с.

51. Боумэн К. Основы стратегического менеджмента:Пер. с англ.-М.:"Банки и биржи", изд. об."ЮИТИ",1997.- 175с.

52. Бромвич М. Анализ экономической эффективности капиталовложений: Пер. с англ.-М.:Инфра-М,1996.- 425с.

53. Брыскин В.В. Математические модели маркетинга. -Новосибирск: Наука, 1992. -160с.

54. Бусленко Н.П. и др. Лекции по теории сложных систем. М. :Сов.радио, 1973.- 440с.

55. Бусленко Н.П. Моделирование сложных систем.-М.: Наука, 1978.- 400с.

56. Вавилов А.А. Структурный и параметрический синтез сложных систем.-Л. :ЛЭТИ, 1979.- 94с.

57. Васильев Ю.П. Управление развитием производства: Опыт США.-М.:Экономика, 1989.- 239с.

58. Вейе Г., Деринг У. Введение в общую экономику и организацию производства: Пер. с нем. Красноярск: Красноярский гос. ун-т,1995. -510с.

59. Версан В.Г. Интеграция управления качеством. Новые возможности.-М.:Изд-во. стандартов,1994.- 218с.

60. Виссема X. Менеджмент в подразделениях фирмы: Пред-примательство и координация в децентрализованной компании: Пер. с англ.-М. :Инфра-М, 1996.- 287с.

61. Во дачек Л. Управление производством в объединении: (Интегрированный подход): Сокр.пер. с чешек. -М.:Экономика, 1985.- 168с.

62. Вяткин В.Н. Организационное проектирование хозяйственных комплексов.-М.: Экономика, 1987.- 103с.

63. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. (Учреждения Счета - Операции - Услуги):Пер.с фр. -М. :Финстатинформ,1996. -566с.

64. Гайдар Е.Т. Экономические реформы и иерархические структуры /Под. ред. С.С.Шаталина.-М.:Наука, 1990.- 224с.

65. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1994. - 93с.

66. Гантмахер Ф.Р. Теория матриц.- М.:Наука. Гл. ред. физ.-мат. литературы,1988. 552с.

67. Гвишиани Д.М. Организация и управление.-М.: Наука, 1972.- 536с.

68. Герасимов В.В. Конгломераты в структуре финансового капитала. (На материалах США.) Саратов: Изд-во Саратов, ун-та, 1975. -19с.

69. Гильфердинг Р. Финансовый капитал. Исследование новейшей фазы в развитии капитализма: Пер. с нем. М.:Соцэк-гиз,1959. -490с.

70. Голенков В. В. Графо динамические методы и средства- 345 параллельной асинхронной переработки информации в интеллектуальных системах. -Минск: БГУИР, 1996.-295с.

71. Гончаров В.В. Новые прогрессивные формы организации в промышленности. -М.: МНИИПУ,1998. -176с.

72. Горбунов А.Р. Дочерние компании, филиалы, холдинги: Организационные структуры, консолидированный баланс, налоговое планирование.-М.:Изд. центр "АНКИЛН,1997.- 150с.

73. Горелик А.Л. и др. Современное состояние проблемы распознавания: Некоторые аспекты. -М.: Радио и связь, 1985.-161с.

74. Грейсон Дж. К. мл., О'Делл К. Американский менеджмент на пороге XXI века:Пер. с англ.- М.:Экономика, 1991.- 319с.

75. Гэлбрейт Дж.К. Новое индустриальное общество :Пер. с англ. -М.: Прогресс, 1969.- 479с.

76. Дамари Р. Финансы и предпринимательство: Финансовые инструменты, используемые западными фирмами для роста и развития организаций: Пер. с англ.- Ярославль: Периодика, Нижний Новгород: Елень,1993. -223с.

77. Данилов Ю.А. Создание и развитие инвестиционного банка в России.- М.:Дело, 1998.- 352с.

78. Деревицкий Д.П., Фрадков А.Л. Прикладная теория дискретных адаптивных систем управления. -М. :Наука, 1981. -216с.

79. Дженкинс Г., Ватте Д. Спектральный анализ и его приложения: Пер. с англ.- М.:Мир,1971, вып.1.- 316с.; 1972, вып.2.- 287с.

80. Дик В.В. Методология формирования решений в экономических системах и инструментальные средства их поддержки.

81. М.:Финансы и статистика,2000. -300с.

82. Долан Э.Дж., Линдсей Д.Е. Рынок: микроэкономическая модель:Пер. с англ.- ОГО.:"Автокомп", 1992. -496с.

83. Дрогобыцкий И.Н. Проектирование автоматизированных информационных систем: организация и управление.-М.:Финансы и статистика,1992. -208с.

84. Дружинин В.В., Конторов Д.С. Проблемы системологии. Проблемы теории сложных систем. М.: Сов. радио, 1976. - 296с.

85. Дубров Я.А. и др. Системное моделирование и оптимизация в экономике. Киев:Наукова думка, 1976. -253с.

86. Дудорин В.И., Алексеев Ю.Н. Системный анализ экономики на ЭВМ.-М.:Финансы и статистика, 1986. -190с.

87. Дэйвисон М.Л. Многомерное шкалирование: Методы наглядного представления данных:Пер. с англ.- М.:Финансы и статистика, 1988. -253с.

88. Евенко Л.И. и др. Организационные структуры управления производством / Под ред. Б.3.Мильнера.-М.:Экономика, 1975. -320с.

89. Евенко Л.И. Организационные структуры управления промышленными корпорациями США. Теория и практика формирования. -М. .-Наука, 1983. -349с.

90. Егорова Н.Е., Смулов A.M. Предприятия и банки. Взимо-действие, экономический анализ, моделирование. М.: Дело, 2002. - 456с.

91. Емеличев В.А. и др. Лекции по теории графов. -М.: Наука. Гл.ред.физ.-мат.лит. ,1990. -384с.

92. Енюков И.С. Методы, алгоритмы, программы многомерного- 347 статистического анализа: Пакет ППСА. -М.:Финансы и статистика, 1986. -232с.

93. Жеребин В.М. Проектирование экономических информационных систем.-М.:Наука,1983.- 184с.

94. Жук К.Д. и др. Исследование структур и моделирование логико-динамических систем.-Киев: Наукова думка, 1975. -200с.

95. Жуков Е.Ф. Самофинансирование при капитализме: теория и практика.-М.:Финансы и статистика, 1990. -158с.

96. Завьялов П.С. Кооперация в мире капитала: Международные аспекты промышленного кооперирования. -М.: Мысль,1979. -214с.

97. Зеленев С.Б. Гиганты британского бизнеса. Финансовый капитал Англии на мировой арене.-М.:Международные отношения, 1981.- 191с.

98. Зубарев И.В., Ключников И.К. Механизм экономического роста транснациональных корпораций.- М.:Высш. шк. ,1990. -157с.

99. Зудшшн А.П. Анализ хозяйственной деятельности предприятий развитых капиталистических стран. -Екатеринбург: Каменный пояс,1992. -224с.

100. Иванова О.П. Формирование межрегиональных интегрированных компаний: маркетинговый подход. Кемерово: Кузбассвуз-издат, 2002. -176с.

101. Имитационное моделирование производственных систем. /Под общ.ред.А.А.Вавилова.- М.:Машиностр.,Берлин:Техника, 1983. -416с.

102. Инновационный процесс в структурах развитого капитализма: методы, формы, механизм/Под ред. И.Е.Рудаковой. М.: МГУ,1991.- 144с.

103. Интрилигатор М. Математические методы оптимизациии экономическая теория: Пер. с англ.-М.:Прогресс,1975. -606с.

104. Кадыров А.А. Динамические графовые модели в системах автоматического и автоматизированного управления.- Ташкент: ФАН, 1984.- 239с.

105. Кильдишев Г.С., Френкель А.А. Анализ временных рядов и прогнозирование.-М.:Статистика, 1973.- 103с.

106. Кобзев В.В. Организационно-экономические основы обеспечения адаптивности производственных систем в рыночной среде. -Барнаул: Из д. Алтайского ГТУ, 1996. -182с.

107. Кобринский Н.Е., Кузьмин В.И. Точность экономико-математических моделей. М.: Финансы и статистика, 1981. -255с.

108. Кобринский Н.Е., Майлинас Е.З., Смирнов А.Д. Экономическая кибернетика. М.: Экономика, 1982. -407с.

109. Ковальков Ю.А., Дмитриев О.Н. Эффективные технологии марке тинга. -М.: Машиностроение, 1994. 560с.

110. Коган М.Л. Предприятие и банк: операции и сделки, права и обязанности.-М. :Аркаюр, 1993.- 175с.

111. Козловский В.А. Хозрасчетные методы управления в децентрализованных производственных системах. -Киев: АП НИИ строит, производства, 1992. -114с.

112. Колесник А.П. Компьютерные системы в управлении финансами. М.: Финансы и статистика, 1994. -312с.

113. Количественные методы финансового анализа: Пер.с англ. /Под ред. С.Дж.Брауна, М.П.Крицмена. М. гИНФРА-МИЭЭб.-ЗЗбс.

114. Компьютеризация банковской деятельности: Независимый аналитический обзор. -СПб.: "СТО Лаб", 1993. -80с.

115. Кондратьев Н.Д. Проблемы экономической динамики.-М.: Экономика, 1989.- 526с.

116. Коно Т. Стратегия и структура японских предприятий: Пер. с англ.-М.:Прогресс,1987.- 383с.

117. Корпоративное управление в переходных экономиках: Инсайдерский контроль и роль банков: Пер. с англ. /Под ред.А М.Аоки, Х.К.Кима -СПб. :Лениздат, 1997. -558с.

118. Крутиков Ф.А. Маркетинг и управление производством.-М.:Финвест,1991.- 31с.

119. Кульба В.В., Назаретов В.М., Чухров И.П. Модифицированные функциональные графы как аппарат моделирования сложных динамических систем: Препринт.- М.: Инст-т проблем управления, 1995. 44с.

120. Кульман А. Экономические механизмы: Пер. с фр. -М.: "Прогресс. Универс.",1993. 188с.

121. Лавров С.Н., Злобин С.Ю. Основы маркетинга промышленных объектов. -М.:Внешторгиздат, 1990. -214с.

122. Лагоша Б.А. и др. Методы и модели совершенствования организационных структур.-М.: Наука, 1988.- 186с.

123. Лагоша Б.А. Экономико-организационные основы отраслевого управления.-М.: Наука, 1981.- 192с.

124. Лазарев И.А. Композиционное проектирование агрега-тивных систем. -М.: Радио и связь, 1986. -312с.

125. Лапу ста М.Г., Шаршукова Л. Г. Риски в предпринимательской деятельности.-М. :ИНФРА-М, 1996. -223с.

126. Левицкий Е.М. Адаптация в моделировании экономических систем.- Новосибирск.:Наука.Сиб. отд-ние, 1977.- 208с.

127. Лехциер Л.И. Производственные объединения: новаямодель организации. -М.:Экономика, 1989.- 143с.

128. Лифман Р. Картели и тресты: Пер. с нем.-М.: Эконом, жизнь,1925. -273с.

129. Льюис К. Методы прогнозирования экономических пока-зателей:Пер. с англ.-М.:Финансы и стат.,1986.- 130с.

130. Лэсдон Л.С. Оптимизация больших систем:Пер. с англ. -М.: Наука,1975.- 431с.

131. Макарова Г.Л. Банковское маркет-моделирование в системе регулирования деятельности финансово-промышленной группы . -Челябинск:ЧГАУ, 1997. -156с.

132. Макарова Г.Л. Корпоративные пластиковые карточки. -М.: Финстатинформ,1998.- 37с.

133. Макарова Г.Л. Система банковского маркетинга. /Под ред. А.Н.Романова. -М.: Финстатинформ, 1997.-110с.

134. Макарова Г.Л. Организация финансово-промышленных групп. /Под ред. А.Н.Романова.-М.: Финстатинформ, 1998.-158с.

135. Мангейм М.Л. Иерархические структуры. Модель процессов проектирования и планирования:Пер. с англ.-М.:Мир, 1970.-180с.

136. Маркетинг: Учеб. / Под ред. А.Н.Романова. М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.-560C.

137. Мартынов Г.В. Многоотраслевые комплексы: проблемы и методы оптимизации. -М.: Наука, 1986. -232с.

138. Маршалл А. Принципы экономической науки:Пер. с англ. /В 3-х т.-М.:"Прогресс",1993./ Т.1 -414с., т.2 -309с.', т.З -350с.

139. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. -М.: "ДеКА", 1998. 432с.

140. Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Финансово-промышленные корпорации России. Организация, инвестиции, лизинг. -М.: "ДеКАп,1998.- 432с.

141. Математические методы в планировании отраслей и предприятий / Под ред. И.Г.Попова. -М.:Экономика, 1973.- 375с.

142. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран: Пер.с фран./Под ред. Л.П.Павловой. /Т.1 в 2-х кн.-М.: Финстат-информ,1994./Кн.1 -326с., кн.2 -365с.

143. Мелу а А. И., Якушев Е.Л. Негосударственные пенсионные фонды. -СПб.: Изд-во Междунар. фонда истории науки, 1994. -56с.

144. Менар К. Экономика организаций: Пер.с фран. М.: ИНФРА-М,1996.- 159с.

145. Месарович М., Мако Д., Такахара И. Теория иерархических многоуровневых систем: Пер. с англ.-М.:Мир, 1973.- 344с.

146. Методы оптимизации в экономико-математическом моделировании./Отв. ред. Е.Г.Гольштейн.-М. :Наука,1991 .-с.350. .399

147. Миловидов В.Д. Управление инвестиционными фондами.-М.:АНКИЛ,1993. -184с.

148. Мильнер Б.З. и др. Системный подход к организации управления.-М.:Экономика,1983.-224с.

149. Миркин Б.Г. Анализ качественных признаков и структур. М.:Статистика,1980. -162с.

150. Миронов А.А. Концепции развития транснациональных корпораций.- М.:Мысль,1981. -158с.

151. Мир управления проектами: Основы, методы, организация, применение: Пер.с англ. /Под ред. X.Решке, Х.Шелле. -М.: Алане,1994. -303с.

152. Михалевич B.C., Волкович В.Л. Вычислительные методыисследования и проектирования сложных систем. М.:Наука, 1982. -285с.

153. Могилевский В.Д. Формализация динамических систем. -М. :Вузовская книга, 1999. -216с.

154. Могилевский С.Д. Концерны, консорциумы, объединения и хозяйственные ассоциации. М.: Изд.МАМ,1991. -13с.

155. Мороз А.И. Математические основы менеджмента. М.: Academia,1997. -25бс.

156. Мухитдинов Д.М., Абдуллаева Ш.Р. Маркетинг как новый метод организации и управления промышленностью. -Ташкент: Мехнат, 1991. -200с.

157. Нейлор Т. и др. Машинные имитационные эксперименты с моделями экономических систем.-М.:Мир, 1975.- 500с.

158. Обзор экономики России. Основные тенденции развития. 2000г.,IV: Пер. с англ.-М.:Росс.-Европейс. центр экон. политики,2001 .- с.49.57

159. Овчинников Г. П. Микроэкономика.-С-П.: изд. ТОО "СВАНИ,1992.- 125с.

160. Овсиевич Б.Л. Модели формирования организационных структур. -Л.: Наука, 1979. -160с.

161. Организация маркетинга промышленной продукции. -М.: Моск. эконом, науч.-консультац. центр "Сигма",1990. -162с.

162. Основы теории оптимального управления. /Под ред. В.Ф.Кротова.-М.:Высшая школа, 1990.- 429с.

163. Основы управления технологическими процессами./Под ред. Н.С.Райбмана.-М.:Наука, 1978.-с. 146.178

164. Оучи У.Г. Методы организации производства: японский и американский подходы. -М.: Экономика, 1984. 183с.164 .Первозванский А.А., Гайцгори В.Г. Декомпозиция, агрегирование и приближенная оптимизация.-М.:Наука, 1979.- 342с.

165. Перминов С.Б. Имитационное моделирование процессов управления в экономике.- Новосибирск:Наука. Сиб. отд-ние, 1981 .-214с.

166. Петтай И.И. Проблемы исследования и прогнозирования микроспроса населения: Препринт.-М. :ЦЭМИ АН СССР, 1986.- 59с.

167. Петухов P.M. Оценка эффективности промышленного производства: Методы и показатели.- М.:Экономика, 1990.- 95с.

168. Пигу А.С. Экономическая теория благосостояния: Пер. с англ. / В 2-х т. М.: Прогресс, 1985. / Т.1 -512с., т.2 -454с.

169. Полетаев А.В. Прибыль американских корпораций: Особенности послевоенной динамики. /Отв.ред. Р.М.Энтов.-М.: Наука, 1985.- 160с.

170. Полунина Г.В. Многоотраслевые концерны в системе современного капитализма. -М.: Мысль, 1980. -136с.

171. Портер М. Международная конкуренция: Пер.с англ. -М.: Международные отношения, 1993. -895с.

172. Портер У. Современные основания общей теории систем: Пер. с англ. М.: Наука, 1971. -556с.

173. Портфель делового человека. Валютный портфель. -М.: "СОМИНТЭК", 1995. -681с.

174. Портфель делового человека. Портфель конкуренции и управления финансами. М.: "СОМИНТЭК", 1996. -736с.

175. Принципы инвестирования. М.:СП "Крокус Интер-нейшнл", 1992. -309с.

176. Пунин Е.И. Маркетинг, менеджмент и ценообразованиена предприятиях (в условиях рыночной экономики). -М.: Международные отношения,1993. -111с.

177. Рабочая книга по прогнозхфованию./Отв.ред. И.В.Бестужев-Лада .-М.:Мысль, 1982.- 430с.

178. Радченко А.И. Проектирование систем управления новыми предприятиями. -М.: Экономика, 1976. -155 с.

179. Райцын Т.М. Синтез систем автоматизированного управления методом направленных .графов. Л.:Энергия, 1970. -96с.

180. Растригин Л.А. Адаптация сложных систем. Методы и приложения. -Рига: Зинатне, 1981. 375с.

181. Романов А.Н., Лукасевич И.Я. Оценка коммерческой деятельности предпринимательства^ опыт зарубежных корпораций.-М.: Финансы и статистика,Банки и биржи, 1993. -96с.

182. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Автоматизация аудита. -М.: Аудит,ЮНИТИ, 1999. -336с.

183. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Советующие информационные системы в экономике. -М.: ЮНИТИ-ДАНА,2000. -487с.

184. Романов А.Н., Суржко С.В. Теоретические основы построения сложных экономических систем.-М. :МЭСИ, 1981.- 88с.

185. Рудык Н.Б., Семенкова Е.В. Рынок корпоративного контроля: слияния, жесткие поглощения и выкупы долговым финансированием.-М.: Финансы и статистика, 2000.- 455с.

186. Рэпп С., Коллинз Т.Л. Новый максимаркетинг: Пер. с англ. -Челябинск: Урал LTD, 1997.- 535с.

187. Рябушкин Б.Т. Применение статистических методов в экономическом анализе и прогнозировании. -М.:Финансы и статистика, 1987.- 75с.

188. Савин А.Ю. Финансово-промышленные группы в России.

189. М.: Финстатинформ,1997.- 71с.

190. Севрук В.Т. Банковские риски.-М.:"Дело",1995.- 70с.

191. Сетров М.И. Основы функциональной теории организации. Философский очерк. -Л.:Наука,1972. -162с.

192. Сильвестров А.Н., Папченко О.М. Многократно адаптивные системы идентификации.-Киев:Техн1ка, 1983.- 111с.

193. Синки Дж.Ф., мл. Управление финансами в коммерческих банках: Пер. с англ. М.: Catallaxy, 1994. -937с.

194. Системное проектирование интегрированных производственных комплексов. /Под общ. ре д. В.М.Пономарева. -Л.: Машиностроение. Ленингр.отд.,1986.- 319с.

195. Сиськов В.И., Екшембиев С.Х. Межотраслевой маркетинг. -Саратов: "Слава",1994. -110с.

196. Сошникова Л.А. и др. Многомерный статистический анализ в экономике. -М.: ЮНИТМ, 1999. -598с.

197. Спирин А. А., Фомин Г. П. Экономико-математические методы и модели в торговле. М.: Экономика, 1988. -148 с.

198. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. Киев: АО "Тарнекс", 1993. -646с.

199. Справочник по теории автоматического управления. / Под ред. А.А.Красовского.-М. :Наука,1987.- 711с.

200. Старик Д.Э. Как рассчитать эффективность инвестиций. -М.: Финстатинформ, 1996. -92с.

201. Статистическое моделирование и прогнозирование. / Под ред. А.Г.Гранберга.-М. :Фин. и статист. ,1990.- 382с.

202. Сухов В.А. Страховой рынок России. М.:"Анкил", 1992. - 103с.

203. США: организационные формы и методы управления промышленными корпорациями. /Отв. ре д. Б.З.Мильнер. -МI: Наука, 1972.- 380с.

204. США: организационные проблемы управления. /Под общ. ред. Б.З.Мильнера. -М.:Мысль,1976.- 279с.

205. Сю Д., Майер А. Современная теория автоматического регулирования и ее применение. -М.:Машиностроение,1972.- 552с.

206. Теория управления: терминология. /Отв. ре д. Б.Г.Волик. М. :Наука,1988.- 54с.

207. Титов В.В. и др. Финансово-промышленные группы: проблемы становления, функционирования, государственное регулирование: Препринт. -Новосибирск: ИЭ и ОПП СО РАН, 1995. -52с.

208. Трахтенброт Б.Р. Конечные автоматы.-М.: Наука, 1970.400с.

209. Ту Ю.Т. Современная теория управления:Пер. с англ.-М.: Машиностроение, 1971. 472с.

210. Уайлд Д. Оптимальное проектирование:Пер. с англ.-М.: Мир,1981. -272с.

211. Уемов А.И. Системный подход и общая теория систем. -М.: Мысль,1978. -204с.

212. Уткин Э.А., Эскиндаров М.А. Финансово-промышленные группы.-М.:ЭКМ0С, 1998. -225с.

213. Ушанов Ю.А. Экономико-математическое моделирование в американских корпорациях. -М.: Наука, 1980. 184с.

214. Фалмер P.M. Энциклопедия современного управления. /В 5-ти т. М.: ВИПКэнерго,1992. /Т.2: Организация как функция управления. -140с.

215. Финансово-промышленные группы в России: состояние, перспективы, нормативно-методическое обеспечение. -М.: АФПИ еж-ка "Экон. и жизнь",1996. -192с.

216. Филиппов В.И. Мировое хозяйство: типы и закономерности развития. -Киев: Вида шк.,1983. -256с.

217. Фрадков А.Л. Адаптивное управление в сложных системах. Беспоисковые методы.-М. :Наука, 1990.- 292с.

218. Франчук В.И. Начала общей теории организаций: Препринт. -М.:МЭСИ, 1996. -78с.

219. Френкель А.А. Экономика России в 1992-1996гг.: тенденции, анализ, прогноз. -М.:Финстатинформ, 1996. -176с.

220. Хакен Г. Синергетика:Пер.с англ.-М.:Мир,1980.-404с.

221. Хан Д. Планирование и контроль: концепция контроллинга: Пер. с англ.-М.: Финансы и статистика, 1997.- 800с.

222. Харрингтон Д. Управление качеством в американских корпорациях: Сокр.пер. с англ. -М.:Экономика, 1990.- 272с.

223. Хейне П. Экономический образ мышления: Пер. с англ. -М.: Новости, 1991 701 с.

224. Хикс Ч.Р. Основные принципы планирования эксперимента: Пер. с англ.-М. :Мир, 1967.- 406с.

225. Холт Р.Н., Барнес С.Б. Плашфование инвестиций: Пер. с англ.-М.:Дело, 1994. -116с.

226. Хорват И. Теория индустриальных систем: Сокр.пер. с вентере. -М.:Прогресс,1976. -261с.

227. Хруцкий В.Б. и др. Современный маркетинг. -М.: Финансы и статистика, 1991.- 253с.

228. Цай Т.Н. и др. Конкуренция и управление рисками на предприятиях в условиях рынка. -М.:АЛАНС,1997. -288с.

229. Цены и экономика капитализма:Пер. с англ.- М.: Прогресс, 1989.- 319с.

230. Цисарь И.Ф. и др. Оптимизация финансовых портфелей банков, страховых компаний, пенсионных фондов. -М.:Дело, 1998. -127с.

231. Цыпкин Я.З. Адаптация и обучение в автоматических системах.-М.:Наука, 1968.- 399с.

232. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. М.: ИНФРА-М,1995. -272с.

233. Чернов В.А. Управленческий учет и анализ коммерческой деятельности. -М.: Финансы и статистика, 2001. -320с.

234. Четыркин Е.М. Методы финансовых и коммерческих расчетов. М.: Дело ЛТД, 1995. -320с.

235. Чу ев Ю.В., Михайлов Ю.Б., Кузьмин В. И. Прогнозирование количественных характеристик процессов. -М.:Сов. радио, 1975. -398с.

236. Шаталин С. и др. Переход к рынку: Концепция и программа. -М. ^Архангельское",1990. -239с.

237. Шенаев В.Н., Ирниязов B.C. Проектное кредитование. Зарубежный опыт и возможности его использования в России. -М.: Консалтбанкир, 1996. -119с.

238. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. Методика финансового анализа. -М.:Инфра-М,1995. -176с.

239. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.-М.:Финансы и статистика, 1995.-114с.

240. Ширяев Ю.С. Международные производственные системы.-М.: Высш.шк.,1981. -238с.

241. Эванс Дж.Р., Берман Б. Маркетинг: Пер. с англ.-М.:1. Экономика,1990,- 347 с.

242. Юданов А.Ю. Секреты финансовой устойчивости международных монополий. М.: Финансы и статистика, 1995. -243с.

243. Языки экономического управления и проектирования систем / Под ред. Н.П.Федоренко.-М.:Наука,1973.- 270с.

244. I. Статьи, материалы конференций

245. М.А.Айзерман и др. Динамический подход к анализу структур, описываемых графами (основы графо динамики) // Исследования по теории структур. / Сб. науч. тр. М. :Наука,1988. -с.5.76

246. Базилевич Л.А. Комплексный критерий оценки качества организационной структуры.//Количественные методы анализа и синтеза структур организационных систем. -М.: МНИИПУ, 1983. -С.14.23

247. Бортова М. Характеристика состояния финансово-промышленных групп.//Финансовый бизнес. 2000.- J6 8.-с.16.23

248. Васильев В. Управление маркетингом. // Российское предпринимательство.- 2000.- * 9.-с.52.57

249. Карнаухов С. Эффективность корпоративных структур.-//РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция (аналитический журнал).-2000.- * 3-4.-с.4. .13

250. Конюс А.А., Комлев С.Л. О конъюнктурной статистике20.х годов (беседа) //Экон. и матем. методы.-1989, т. XXV, вып.З.- с.423.434

251. Красовский Н.Н. К теории оптимального регулирования // Прикладная математика и механика. 1959, т.23, вып. 4.-с.625.639

252. Крейндель Е.И. Перспективы финансово-промышленных групп в России. // Проблемы прогнозирования. 1998.- * 2.-с.102.106

253. Крючин Д.Б. Банк в структуре финансово-промышленной группы.//Банковское дело.-1998.- * 3.-с.34.37

254. Куликов А., Скворцов А. Место финансово-промышленных групп в экономике.//Экономист.-1997.- * 3.-с.53.59

255. Леонов А.И. Интеграционный маркетинг: новая форма управления рыночной деятельностью и ее актуальность для России/Жарке тинг за рубежом.-2001.- » 1.-е.23.29

256. Макарова Г.Л. Автоматизированная система банковского маркетинга (АСБМ).//Сб.науч. статей преподавателей и аспирантов ВЗФЭИ/ Под ред. Г.Б.Поляка.-М. Экономическое образование, 1998. -с.34.39

257. Макарова Г.Л. Концепция банковской технологии маркетинга.//Экономика и финансы России в современных условиях: Сб. науч. тр. ВЗФЭИ.- М.: Экономич. образование, 1997. -с.305.311

258. Макарова Г.Л. Мидиэкономика Уральского региона.// Тр. международ, форума по проблемам науки, техники, образования. Вып.1/Под ред. В.П.Савиных, В.В.Вишневского.-М.: Академия наук о земле,1997. -с.10

259. Макарова Г.Л. Особенности формирования финансово-промышленных групп в условиях российской экономики. //Вестник

260. Челябинского агроинженерного университета, т.25. Челябинск: Изд-во ЧГАУ, 1998. -С.162.165

261. Меньшиков С.М., Клименко Л.А. Длинные волны в экономике.//Процессы глобального развития: моделирование и анализ. Сб. тр. ВНИИСИ.-М., 1984, вып.3.-с.55. .68

262. Михайлов Д. Финансово-промышленные группы: специфика России.//Мировая экономика и международные отношения.- 1997. -J6 4.-с.120. .130

263. Мовсесян А.Г. Направления и методы интеграции банковского и промышленного капиталов в России.//Проблемы прогнозирования. -1998.- * 2.-с.92.101

264. Новодворский В., Хорин А. Рентабельность: показатели и анализ. //Бухгалтерский учет. -1992. * 1. -с. 12. 17

265. Новые формы объединений: концерны, ассоциации, консорциумы.//Тезисы докладов Всесозного научно-практического совещания/Отв. ред. Б.З.Мильнер. -М.:Гос.комисс.Сов.Мин.СССР по экономической реформе, Инст.экономики АН СССР, 1990. -190с.

266. Ойнер O.K., Попов Е.В. Виртуальный маркетинг и его применение на отечественных предприятиях. //Маркетинг в России и за рубежом.-2000.- * 5.-с.37.46

267. Теория систем. Математические методы и моделирование: Пер. с англ./Сб. статей.-М.:Мир,1989.- с.8.191

268. Фомин Г.А. Методы классификации.//Планирование эксперимента в исследовании технологических процессов: Пер. с нем.- М.:Мир,1977.- С.114.160

269. Шаймухаметов А.А., Макарова Г.Л. Вопросы устойчивости региональной банковской системы.// Деньги и кредит. -1997. J» 2. -С.26.281.. Литература на иностранных языках

270. Abdullah F.A. Financial management for the multinational firm. -London:Prentlce Hall International, 1987. -594p.

271. Adlzes I. Corporate llfecycles: how and why corporations grow and die and what to do about It. -Englewood Cliffs (N.J.): Prentice Hall, cop.1988. -361p.

272. Aokl M. On optimal and sub-optimal policies in the choice of control forces for final-value systems //IRE Trans. Autom. Control, vol.AC-5, JS 3, August, 1960, p. 171.178

273. Bachflscher N.tf. Interaktive Medlen lm elektronl-schen Medienmarkt: Elne theoretlsche und emplrlsche Analyse. -Inaug.-Diss. -Munchen,1996. -237 S.

274. Basic training In systems analysis/Ed. by A.Daniels and D.Yeates.-London:Pltman, 1971. -301p.1. H

275. Bauml J., Lukas B. EDV gestutzte Entscheldungs-techniken zur Beurtellung von Investltlonsalternatlven. -Slndelflngen: Expert; Zurich: Industrlelle Organisation, 1986. - 182 S.

276. Bellman R. Dynamic programming and Lagrange multipliers //Proc. Natl. Acad. Scl. U.S., vol.42, 1956, p.767.769

277. Benninga S.Z., Sarlg O.H. Corporate finance: a valuation approach.-N.Y.: Ruttle, Shaw&Wetherill, Inc., 1997. -445p.

278. Benjamin R.I. Control of the Information system development cycle. -N.Y.,cop.1971. -94p.

279. Brosset M. Multlnatlonale Bankenverf 1 echt ungen -Joint Ventures und Partnerschaften. -Bern; Stutgart: Haupt, 1983. -245 S.

280. Brown W. Organization. London: Helnemann, 1971. - 400p.

281. Bruckman G. The long wave debate // Options. Laxenburg, 1983, * 2, p. 6.9

282. Casson M. Multinationals and world trade: Vertical integration and the division of labour in world industries. -London etc.:All en and Unwin,1986. -401 p.

283. Chellapa D. Trans-national corporations. -Adras: New century book house private Ltd. ,1984. -112p.

284. Clark P.A. Organizational design. Theory and practice. London: Tavistock; Assen: Van Gorcum,1972. -290p.

285. Competition in global industries/Ed. by M.E.Porter. -Boston (Mass.): Harvard business school press, cop.1986. -581p.

286. Cooke G. Banking on the fifth wave //Institute of bankers Journal. L., 1981, vol.102,pt.5, p. 159.161

287. Coombs R.W. Innovation, automation and the long-wave theory //Futures. Guidford,1981, vol.13, * 5, p. 360.370

288. Cornwall J. Long cycles. //The New Palgrave. A. Dictionary of Economist / Ed. by J.Eatwell, M.Milgrave,

289. P.Newman. L., 1987, vol.3, p. 235.236

290. Dynamic programming approach to a final-value control system with a random variable having an "unknown distribution function // IRE Trans. Autom. Control, vol.AC-5, J* 4, September, 1960, p. 270.183

291. Drucker P.P. The frontiers of management: Where tomorrow's decisions are being shaped today. N.Y. etc.: Harper&Row, cop.1967. -797p.

292. Elmaghraby S.E. The design of production systems. -La Habana: Ed. revoluclonarla Inst, del llbro, 1969. -491 p.

293. Fisk G. Marketing systems: An Introductory analysis. -N.Y. etc.: Harper&Row, cop. 1967. -797p.

294. Freeman C. Long swings In economic growth //The New Palgrave. A. Dictionary of Economist / Ed. by J.Eatwell, M.Mllgrave, P.Newman. L., 1987, vol.3, p. 241.242

295. French W.L., Bell C.H. Organization development: Behavioral science lnerventions for organization Improvement. -London:Prentice Hall International, cop. 1990. -320p.

296. Garvin D.A. Managing quality: The strategic and competitive edge. N.Y.: The Free press; London: Collier Macmillan, cop. 1988. -319p.

297. George S. ,Welmerklrch A. Total quality management: Strategies and techniques proven at today's most succesful companies. -N.Y. etc.: Wiley, cop. 1994. -286p.

298. Goehle D.G. Decision making In multnatlonal corporations. -Ann Arbor (Mich.): UMI research press, cop. 1980. -226p.

299. Goldstein J.S. Long cycles. Prosperity and war Inthe modern age. New Haven. L.t 1988, XIII. -433 p.

300. Haley C.W., Schall L.D. The Theory of financial decisions.-N.Y. etc.: McGraw-Hill, cop.1979. -508p.

301. Handbuch Mode-Marketing: Grundlagen, Strateglen, Instrumente: Ansatze fur Praxis und Wissenschaft.- Frankfurt a.M.: Dt. Fachverl., 1991.- 871 S.

302. Heilbroner R.L. Business civilization in decline. -N.Y.: Norton, cop.1976. -127p.

303. Hennart J.-P. A Theory of multinational enterprise. -Ann Arbor: The Univ. of Michigan press, cop. 1982. -201 p.

304. Hickman C.R., Silva M.A. The future 500: Creating tomorrow's organizations today. -N.Y.: Scarborough (0nt.):New Amer. libr.,1987. -274-p.

305. Hladik K.J. International Joint ventures: An economic analysis of U.S. foreign business partnerships. -Lexington (Mass.); Toronto: Heath, cop. 1985. -134p.

306. Huse E.P. Organization development and change. -St. Paul: West,1975. -448p.

307. Innovation und Internationale Monopole /Leitung des Auterehkollektivs:K.Heuer. -Berlin, 1983. -85 S.

308. International financial management /G.Bergendahl, ed. -Stockholm: Norstedt, 1982. -174p.

309. Kaas K. Nachfragemodelle im Marketing. Ein kriti-sher Vergleich//Marketlug.-1987,Bd.9, J6 4.- S.229.236.

310. Kahler R., Kramer R.L. International marketing. -Cincinnati etc.: South-Western publ.co., cop. 1977. -425p.

311. Kanel S. Elnfuhrung in die Kybernetik fur Okonomen. -Berlin: Die Wirtschaft, 1971. -360 S.

312. Kast F.E., Rosenzweig J.E. Organization and management: A systems and contingency approach.-N.Y. etc.: McGraw-Hill, cop. 1979. -644p.

313. Keegan W.J. Global marketing management. -London: Prentice Hall international, cop. 1989. -783p.

314. Keegan W.J. Multinational marketing management. -Englewood Cliffs (N.Y.), cop.1980. -613p.

315. Kieser A., Kubicek H. Organization. -Berlin N.Y., 1977. -438 S.

316. Kreitner R. Management.- Arizona State University, 1992.- 662 S.H

317. Leichsenrlng H. Fuhrtmgsinformationssysteme in Banken: Notwendigkeit, Konzeption u. strategische Bedeutung: Diss. -Bamberg, 1990. -384 S.

318. Madura J. International financial management. -St. Paul etc.: West publ.co.,cop. 1989. -630p.

319. McKenna R. Marketing in an age of diversity // Harvard Business Rev.,1988. -Vol 66, J* 5. -P.88.95

320. McLennan R. Managing organizational change. -London: Prentice Hall international, cop. 1989. -548p.

321. Mintzberg H., Quinn J.B. The strategy process: Concepts, contexts, cases. -London: Prentice Hall international, cop. 1991. -1083p.

322. Modelle der computergestutzten Marketingplanung: Ein Forschungsbericht uber emplrische Anwendungsstudien und Methodenvergleiche /Hrsg. von R. Hasenauer.- Meisenheim a. Glan: Hein,1977.- 591 S.

323. Morton J.A. Organizing for Innovation. A systemsapproach to technical management. -N.Y.: McGraw-Hill, cop. 1971. -171p.

324. Nett L. Pabllc regulation in an oligopolistic market. Inaug.-Diss. -Bonn, 1993. -11 Op.

325. Presanis A. Corporate plannung In industry. -London: Business publ.,1968. -167p.

326. Ramstrom D. The efficiency of control strategies. Communication and decision-making on organizations. Stockholm: Almqvist&Wiksell, 1967. -442p.

327. Renaissance fur Kondratleff // Wirtschaftswoche, Frankfurt a. M.,1979, Л 39.- S. 68.73

328. Rose P.S., Fraser D.R. Financial Institutions. -Dallas (Tex.): Business publ.; Georgetown (Ont.): Irwin-Dorsey, 1980. -475p.

329. Siegert P.P. Systems and general management. Ara-tionale. -N.Y. :Amer. management assoc.,cop. 1972. -181p.

330. Smith F.M. Innovation //Long range planning. Oxford etc., 1982, vol.15, № 1.- p.19.29

331. Spahnl-Klass A. Cash Management 1m multlnatlonalen Industriekonzern. -Bern; Stuttgart: Haupt, 1988. -311 S.

332. Stark W. Betriebswlrtschaftliche und Gesellschafts-rechtliche Probleme der elnheitlichen Leitung im Konzern: Inaug.- Diss.- Munchen, 1970. -307 S.

333. СПИСОК УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ И'"СОКРАЩЕНИЯ

334. АРМ автоматизированное рабочее место;

335. ИСМ интегрированная система маркетинга;

336. ФПС финансово-промышленная система;

337. ОСУ организационная структура управления;

338. АМА Американская ассоциация маркетинга;

339. СТАУ современная теория автоматического управления; ОТС -общая теория систем;

340. ПЭВМ персональная электронно-вычислительная машина;8. (ТФПГ), ФПГ (транснациональная) финансово-промышленная группа; ФПО - финансово-промышленная организация;

341. А символ неопределенности;

342. Rq q-мерное векторное пространство; от V - множество действительных чисел;11. i€i, t i принадлежит множеству натуральных чисел от 1 дог;

343. ДГ-модель динамическая графовая модель.

344. A2=(a2ij.)- матрица, &2ij~ee элемент^14. » •••» -^f—. ~ вектор, его координата;

345. Л = {т^} множество, п^ - его элемент;16. 0 пустое множество;17. |{iv(t) - модуль разности чисел M-V(t) и18. argmax значение параметра, при котором достигается максимум функции;к

346. U операция объединения множеств; U -операция конъюгации;

347. Z+ множество неотрицательных целых чисел;

348. С 1 выделение целой части числа;22. \ знак иключения подмножества из основного множества;23. v. логическое "или"; л - логическое "и".