Динамические модели производства банковского продукта для поддержки стратегического управления кредитной организацией тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, доктор экономических наук Воловник, Александр Давидович

• Воловник, Александр Давидович
• доктор экономических наук
• 2006

Оглавление диссертации доктор экономических наук Воловник, Александр Давидович

Введение.

Глава 1. Система маркетинга кредитной организации.

1.1.Общие цели и задачи системы маркетинговых исследований

1.2.Системное представление маркетинговой деятельности при стратегическом планировании.

1.3.Модель поведения покупателя банковских услуг.

1.4.Методическое обеспечение системы маркетинговых исследований.

1.4.1. Методы кластеризации.

1.4.2. Снижение размерности системы данных.

1.5.Анализ временной зависимости депозитов.

1.5.1. Методы анализа временных рядов.

1.5.2. Нейросетевые модели.

1.5.3. Анализ кассовых операций по обслуживанию физических лиц.

1.6.Выводы по главе 1.

Глава 2.Модели поведения кредитной организации на конкурентном рынке.

2.1 .Обзор общих экономических теорий ценообразования.

2.1.1. Общие методологические принципы ценообразования.

2.1.2. Анализ механизма ценовой дискриминации.

2.1.3. Анализ практики ценообразования на предприятиях в условиях Российской экономики.

2.2.Модель зависимости спроса на банковский продукт от цены на рынке банковских услуг.

2.3.Динамическое моделирование ценовой политики кредитной организации в условиях конкуренции.

2.4.Моделирование жизненного цикла банковского продукта

2.5.Выводы по главе 2.

Глава З.Интеллектуальный капитал - важнейшая составляющая эффективного развития банка.

3.1.Современные представления о человеческом и интеллектуальном капитале.

3.2.Динамическая модель производства банковского продукта с учетом интеллектуального капитала.

3.2.1. Постановка задачи и уравнения.

3.2.2. Идентификация модели производства банковского продукта.

3.3.Оценка величины интеллектуального капитала банка.

3.4.3адача оптимального управления развитием банка на основе дифференциальной модели.

3.5.Нечеткое моделирование системы управления интеллектуальным капиталом банка.

3.5.1. Система управления интеллектуальным капиталом банка.

3.5.2. Нечеткая математическая модель производства банковского продукта.

З.б.Обучение нечеткой сети, моделирующей банковскую деятельность.

3.7.Управление численности сотрудников подразделения на основе модели системы с резервами.

3.8.Моделирование SWOT-стратегий нечеткой системой.

3.9.Выводы по главе 3.

Глава 4.Моделирование кредитоспособности клиентов коммерческого банка.

4.1 .Понятие скоринга в кредитной деятельности банков.

4.2.0ценка кредитоспособности физических лиц с применением интеллектуальных алгоритмов обработки данных.

4.2.1. Нейросетевые методы оценки кредитной наделсности физических лиц.

4.2.2. Алгоритмы анализа, основанные на правилах.

4.2.3. Построение моделей, прогнозирующих поведение клиентов.

4.3.Показатели хозяйственной деятельности кредитуемых предприятий.

4.4.Модель выбора стратегии кредитования юридических лиц.

4.4.1. Методика оценки кредитоспособности, основанная на нечетком логическом выводе.

4.4.2. Применение нечетких сетей Петри для оценки кредитоспособности.

4.4.3. Причинно-следственная сеть для оценки кредитования юридических лиц.

4.5.Выводы по главе 4.

Глава 5.Развитие инвестиционных способностей кредитного банка

5.1 .Этапы инвестиционного процесса в производственноэкономических системах.

5.1.1. Система показателей оценки инвестиционных проектов.

5.1.2. Методы моделирования процесса инвестиционной деятельности.

5.1.3. Возможности сниэ/сения рисков реальных инвестиций 231 5.2.Организация движения финансовых ресурсов предприятия.

5.2.1. Оптимизация стратегии использования заемных средств.

5.2.2. Политика долгосрочного кредитования предприятия на основе модели экономической системы с запаздывающими параметрами.

5.3.Модель рационального поведения товаропроизводителей.

5.3.1. Постановка задачи.

5.3.2. Результаты численного моделирования.

5.4.Управление инвестиционными проектами с венчурным финансированием.

5.4.1. Схема венчурного финансирования инвестиционных проектов.

5.4.2. Формализованная модель развития венчурного инвестиционного проекта.

5.4.3. Идентификация производственной функции товаро-производящего предприятия.

5.4.4. Оптимизация управления инвестиционным проектом для получения максимальной прибыли за заданное время

5.4.5. Результаты параметрического исследования развития инвестиционных венчурных проектов.

5.4.6. Организация управления венчурным проектом для получения прибыли в кратчайшие сроки.

5.4.7. Оценки риска венчурного инвестирования.

5.5.Выводы по главе 5.

Глава б.Моделирование сценариев развития коммерческого банка. 308 6.1 .Анализ состояния банковской деятельности

ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК».

6.1.1. Основные приоритеты развития Банка.

6.1.2. Финансовые показатели деятельности.

6.2.Внешние и внутренние факторы, влияющие на развитие банка

6.2.1. Ранжирование внешних и внутренних факторов методом анализа иерархий.

6.2.2. Прогноз динамики внешних факторов.

6.3.Анализ сценариев банковской деятельности.

6.3.1. Переменные модели и структура системы.

6.3.2. Анализ результатов расчетов.

6.4.Выводы по главе 6.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Динамические модели производства банковского продукта для поддержки стратегического управления кредитной организацией»

Актуальность темы. Основу финансовой системы современной России составляют банки. Поэтому от успешного развития банковской деятельности зависит устойчивость как финансовой системы, так и всей экономики. Российская банковская система находится на этапе интенсивных рыночных преобразований. В условиях острой конкуренции и концентрации банковского капитала важной задачей является эффективное управление, основанное па современных методах маркетинга и стратегического менеджмента. Решение задачи существенного роста валового внутреннего продукта (ВВП) зависит от обеспечения инвестиционной деятельности, основу которой образуют долгосрочные кредиты. Так как от характера финансируемого проекта зависит окупаемость инвестиций и прибыль, то решающими при предоставление кредита должна быть надежность оценки проек та и возможность влияния на управление инвестиционным проектом.

Современная экономика развитых стран характеризуется очень высокими темпами развития информационных технологий. Деятельность кредитных организаций, определяющая производство банковского продукта, как ни какая другая сфера экономической деятельности, связана с применением и потреблением информационных ресурсов. Эффективность функционирования экономической системы по производству банковского продукта в значительной степени определяется информационной поддержкой, квалификацией персонала и организаторскими способностями менеджеров высшего звена, применением современных методов анализа и управления, т.е. всем тем, что принято называть интеллектуальным капиталом. Интеллектуальные производительные силы имеют основополагающее влияние на процесс производства банковского продукта. Разработка методов количественной оценки влияния интеллектуальных факторов на деятельность и создание моделей систем управления интеллектуальным капиталом является важной и актуальной задачей.

Для эффективного управления деятельностью кредитной организации необходимо применение системного подхода, при котором экономическая система - банк моделируется совокупностью структурных элементов, таких как система маркетинга, система управления интеллектуальным капиталом, система менеджмента. Создание таких моделей, позволяющих получать количественный отклик как на действия руководства банка, так и на изменение внешних экономических и политических условий, представляет собой сложную и необходимую задачу. Перспективным направлением в области системного моделирования динамических экономических систем является применением интеллектуальных алгоритмов обработки информации и извлечения знаний из данных.

В настоящее время российскими и зарубежными учеными проделан oipoM-ный объем работы в области теоретических построений и практической реализации результатов исследований инвестиционных процессов. Математическое моделирование в экономике развивается в работах Ашманова СЛ., Альбрехта Э.С., Глухова В.В., Дуброва A.M., Емельянова А.А., Колемаева В.А., Лагоши Б.А., Оле-нева Н.Н., Поспелова И.Г., Черемных Ю.Н., являясь продолжением классических работ Беллмана Р., Гейла Д., Самуэльсона П., Хикса Д. Теория интеллектуального капитала содержится в работах Стюарта Т., Даума Д., Эдвинсопа Л., Леонтьева Б.Б., Иноземцева В.Л., Максимова В.К. и других. Большое количество публикаций на эту тему, увеличивающееся с каждым годом, свидетельствует об огромном интересе к этой области знаний. Развитые методологические основы деятельности кредитных организаций, созданные модели производства банковского продукта необходимо довести до уровня использования в практике банков и предприятий в виде необходимых информационных технологий.

Объектом исследования являются кредитные организации российской финансовой системы, оказывающие финансовую поддержку предприятия реального сектора экономики.

Предмет исследования: методы и модели прогнозирования производства банковского продукта; методики управления, обеспечивающие эффективную организацию банковской деятельностью.

Область исследования: математические модели и методы анализа микроэкономических процессов и систем: отраслей народного хозяйства, фирм и предприятий, способов оценки предпринимательских рисков и обоснования инвестиционных решений.

Цель исследования состоит в получении научно-обоснованных экономических решений, направленных на организацию производства банковского продукта путем построения динамических моделей на основе математической теории интеллектуальных систем, обеспечивающих стратегическое управление кредитной организацией, и математических моделей поведения субъектов инвестиционных проектов, снижающих риски, связанных с вложением средств в условиях развивающейся экономики России, что будет способствовать повышению эффективности использования банковских финансовых ресурсов, активизации инвестиционной деятельности финансово-кредитных учреждений при одновременном снижении рисков утери их капиталов.

Для достижения поставленной цели требуется решить следующие задачи:

- дать формализованное представление системы маркетинговых исследований, включающую модель поведения потребителя банковских услуг;

- разработать методику оценки динамики депозитов физических лиц по результатам прошлых и текущих кассовых операций;

- построить математическую модель конкурентной борьбы участников рынка банковских услуг, позволяющую разрабатывать оптимальные ценовые стратегии;

- создать динамическую модель производства банковского продукта с учетом интеллектуального капитала, адаптирующуюся к особенностям кредитных организаций;

- разработать методику оптимального управления интеллектуальным капиталом банка для определения стратегий развития;

- разработать методики определения кредитоспособности юридических и физических лиц с применением системы нечеткого вывода и деревьев решений;

- создать методику оценки эффективности инвестиционных проектов.

Методы исследования. В работе применялись теоретические методы и методологические исследования в экономике, нормативные и законодательные акты Российской Федерации. Для обработки информации и получения количественных результатов использовались методы извлечения знаний из данных, теория нечетких множеств, теория оптимального управления.

Достоверность и обоснованность полученных в работе результатов и выводов подтверждается сопоставительным анализом разработанных и существующих математических моделей и методов, использованием фактических данных, содержащихся в документах бухгалтерской отчетности.

Математические модели и методы, применяющиеся в диссертационной работе, основаны на теории дифференциальных уравнений, на теории оптимального управления, теории вероятностей, теории исследования операций и теории нечетких множеств.

Научная новизна проведенного исследования заключается в следующем:

1. Дано системное представление маркетинговой деятельности, как структурного элемента общей системы управления банком.

2. Разработанная модель поведения потребителя банковских услуг в виде причинно-следственной сети дала возможность получать выходную количественную реакцию в виде объема и номенклатуры банковского продукта, характерную для потребителя, принадлежащего к одной из групп населения.

3. Разработанная методика продолжения временных рядов позволила оценивать будущие изменения величины депозитов физических лиц.

4. Построенная математическая модель конкурентной борьбы двух участников рынка банковских услуг дала возможность решить задачу оптимального управления и рассчитать оптимальную ценовую стратегию одного участника при неизменной ценовой политике второй стороны.

5. Разработанная модель жизненного цикла банковского продукта позволяет устанавливать оптимальные сроки ввода новых и замены устаревших банковских услуг.

6. На основе построенной динамической модели производства банковского продукта предложена методика количественной оценки интеллектуального потенциала и интеллектуального капитала кредитной организации.

7. С применением подхода к моделированию управления интеллектуальным капиталом банка на основе нечеткой причинно-следственной сети решена задача оптимального управления интеллектуальным капиталом банка, определяющая стратегии развития.

8. Предложено представлять SWOT - анализ в виде нечеткой причинно-следственной сети. Нечеткое моделирование позволяет реализовать сущность SWOT - анализа: превращение собственных слабостей в силу и устранение внешних угроз за счет собственных возможностей.

9. На основе возможностного метода деревьев решений разработана методика оценки кредитоспособности физических лиц, снижающая величину кредитного риска.

10. Создана методика определения кредитоспособности юридических лиц с применением системы нечеткого вывода и сетей Петри, построена структура сети, установлены основные переменные системы.

11. Разработаны модели рационального поведения товаропроизводителей и управления инвестиционными проектами.

12. На основе разработанных моделей проведены расчеты сценариев развития коммерческого банка, показавшие его высокую устойчивость к изменению внешних условий.

Практическая полезность исследования заключается в возможности применения разработанных методов для оптимизации управления банковской деятельностью.

На основе формулировок общих целей и задач маркетинга дано формализованное представление системы маркетинговых исследований, позволяющее встроить ее в общую систему управления банком. Разработана методика прогнозирования ежедневного поведения депозитов физических лиц на основе пейросе-тевой модели. На основе численного решения задачи оптимального управления рассчитана оптимальная ценовая стратегия одного участника при неизменной ценовой политики второй стороны. Получены правила, характеризующие благонадежность клиентов банка. Построена нечеткая модель выбора численности сотрудников в подразделениях организации. На основе протестированного численного метода решения задачи оптимального управления получены варианты ионедения товаропроизводителя.

Апробация работы. Отдельные законченные этапы работы обсуждались на: Научно-технической конференции ИжГТУ, посвященной 50-летию образования ИжГТУ (Ижевск, 2002); Международных научно-технических конференциях ИжГТУ (Ижевск, 1999, 2001-2003), Всероссийской отраслевой научно-практической конференции Агенства «Росавиакосмос» по проблемам привлечения финансовых ресурсов от иностранных и российских инвесторов (2001), IV Международной научной конференции «Информационные технологии в инновационных проектах» (Ижевск, 2002); VI Международном конгрессе по математическому моделированию (Нижний Новгород, 2004); 31,33 Международных конференциях «Информационные технологии в науке, социологии, экономике и бизнесе» (Украина, Крым, Ялта - Гурзуф, 2004,2006); IV-ой Международной научно-практической конференции «Теория и практика антикризисного менеджмента» (Пенза, 2006); V Всероссийской научно-практической конференции «Проблемы и перспективы Российской экономики» (Пенза, 2006); XVII Международной научно-технической конференции «Математические методы и информационные технологии в экономике, социологии и образовании» (Пенза, 2006); Международной научно-технической конференции «Искусственный интеллект - 2006» (Таганрог, 2006); V Международной научно-практической конференции «Социально-экономическое развитие России в XXI веке» (Пенза, 2006).

Реализация работы в производственных условиях. Положения, разработки и рекомендации диссертационной работы внедрены в ОАО «Фон-дсервисбанк» и ОАО «Ижевский радиозавод».

Публикации. Основные научные результаты по теме диссертации опубликованы в виде: 4-х монографий, 29 научных трудах в изданиях, рекомендуемых ВАКом для публикации основных результатов диссертаций па соискание учёной степени доктора наук. Всего по теме диссертации опубликовано 63 работы общим объёмом 74,08 печатных листов, из которых 48,44 печатных листа принадлежат лично автору.

Структура диссертационной работы определяется общими замыслом и логикой проведения исследований.

Диссертация содержит введение, 6 глав изложенных, иа 374 с. машинописного текста, заключение и приложения, в котором пред ставлен акт об использовании результатов работы. В работу включены 140 рис., 10 табл., список литературы из 245 наименований.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Воловник, Александр Давидович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ И ВЫВОДЫ

Для решения задачи оптимального управления деятельностью кредитной организации применен системный подход. Деятельность субъекта экономики - коммерческого банка моделируется совокупностью структурных элементов: системы маркетинга, системы управления интеллектуальным капиталом, системы менеджмента. Для построения моделей использованы методы построения нечетких причинно-следственных сетей, интеллектуальные методы обработки информации и методы экономической динамики на основе дифференциальных уравнений. При описании процесса производства банковского продукта применяется теория производственных функций.

В результате проведенных исследований сформулированы следующие выводы.

1. Формализованное представление системы маркетинговых исследований, построенное на основе общих целей и задач банковского маркетинга, позволяет рассматривать ее как структурный элемент общей системы управления банком.

2. Разработанная модель поведения потребителя банковских услуг в виде причинно-следственной сети дает возможность получать выходную количественную реакцию в виде объема и номенклатуры банковского продукта, характерную для потребителя, принадлежащего к одной из групп населения.

3. Разработана методика продолжения временных рядов, позволяющая оценивать будущие изменения величины депозитов физических лиц.

4. Построена математическая модель конкурентной борьбы двух участников рынка банковских услуг. На основе численного решения задачи оптимального управления рассчитана оптимальная ценовая стратегия одного участника при неизменной ценовой политики второй стороны, заключающаяся в поддержании цены на продукцию на меньшем уровне, чем равновесная цена.

5. Разработанная модель жизненного цикла банковского продукта позволяет устанавливать оптимальные сроки ввода новых и замены устаревших банковских услуг.

6. На основе построенной динамической модели производства банковского продукта предложена методика количественной оценки интеллектуального потенциала и интеллектуального капитала кредитной организации.

7. Из анализа финансовых показателей банка ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК», имеющих положительную динамику в течение всего рассматриваемого периода времени, получена величина интеллектуального капитала на уровне 11% от всех активов, что превышает величину уставного капитала и находится на уровне собственных средств.

8. С применением подхода к моделированию управления интеллектуальным капиталом банка на основе нечеткой причинно-следственной сети решена задача оптимального управления интеллектуальным капиталом банка, определяющая стратегии развития. При оптимальном управлении показатель эффективности использования интеллектуального капитала возрастает с 0.13 до 1.89.

9. Предложено представлять SWOT - анализ в виде нечеткой причинно-следственной сети. Нечеткое моделирование позволяет реализовать сущность SWOT - анализа: превращение собственных слабостей в силу и устранение внешних угроз за счет собственных возможностей.

10. На основе возможностного метода деревьев решений разработана методика оценки кредитоспособности физических лиц, снижающая величину кредитного риска на 3%. Построенные правила обеспечивает точность классификации 95.2%) и точность распознавания надежных клиентов 98.7%).

11. Создана методика определения кредитоспособности юридических лиц с применением системы нечеткого вывода и сетей Петри. Построена структура сети, установлены основные переменные системы. Получены правила, характеризующие благонадежность клиентов банка.

12. Для повышения инвестиционной способности банка на всех этапах инвестиционного проекта для повышения эффективности его реализации целесообразно применять комбинацию из методов прямого математического моделирования и интеллектуальных методов извлечения знаний из данных, дающую дополнительной информации о закономерностях развития инвестиционных проектов и снижающую инвестиционный риск.

13. Основу рационального управления венчурным инвестиционным проектом составляет направление средств на развитие и совершенствование производственного процесса с переменной нормой накопления. Норма накопления должна быть снижена на 50% после времени начала выпуска новой продукции для выплаты дивидендов и выделения дополнительных средств на научно-техническое совершенствование технологического процесса. Дивиденды также необходимо начинать выплачивать в период, предшествующий времени выхода венчурного инвестора из проекта.

14. На основе разработанных моделей проведены расчеты сценариев развития конкретной экономической системы ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК», показавшие высокую устойчивость банка к изменению внешних условий. Ожидаемый прирост активов на полтора года составляет от 32 до 50%. Основная задача банка состоит в активной финансовой поддержке высокотехнологичных секторов отечественного производства, в содействии развитию стратегически важных отраслей промышленности, прежде всего предприятий оборонно-промышленного комплекса.

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Воловник, Александр Давидович, 2006 год

1. Абдеев Р.Ф. Философия информационной цивилизации. М.: ВЛА-ДОС, 1994. с. 36-37.

2. Авраамов А., Гурков И. Российские предприятия после августовского шока//Вопросы экономики.-1999.-№10 .-с.98-105

3. Андреева О. Д. Технология бизнеса: маркетинг. Учебное пособие. -М.: ИНФРА.М-НОРМА, 1997

4. Анфилатов B.C., Емельянов А.А., Кукушкин А.А. Системный анализ в управлении. М.: Финансы и статистика, 2002.-368с.

5. Алексеева М.М. Планирование деятельности фирмы. М.: Финансы и статистика. 1999 248 с.

6. Ашманов С.А. Введение в математическую экономику. М., Наука, 1984 г. 7.Айвазян С.А., Бежаева Э.И., Староверов О.В. Классификация многомерных наблюдений. М., Статистика, 1974.

7. Айвазян С.А., Мхитарян B.C. Прикладная статистика и основы эконометрики. М., ЮНИТИ, 1998.

8. Андрейчиков А.В., Андрейчикова О.Н. Анализ, синтез, планирование решений в экономике. М.: ФиС, 2000

9. Ю.Абрамов С.И. Инвестирование. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000.

10. П.Абросимов Н. Механизмы привлечения инвестиций в условиях России.-М., 1998.

11. Александров А. Предприятия с иностранными инвестициями. М.,1997.

12. Алавердов А.Р. Управление финансами предприятий. М.: МЭСИ1998.-40с.

13. Автухович Э. В., Гуриев С. М., Оленев Н. Н., Петров А. А., Поспелов И. Г., Шананин А. А., Чуканов С. В. Математическая модель экономики переходного периода. М.: ВЦ РАН. 1999.

14. Альбрехт Э.Г. Методика построения и идентификации моделей макроэкономических процессов // Электронный журнал «Исследовано в России», 2002.

15. Аширов Д.А., Егоров А.С. Управление карьерой в организации. //Московский международный институт эконометрики, информатики, финансов и права. М., 2002. - 163 с.

16. Аттетков А.В., Галкин С.В., Зарубин B.C. Методы оптимизации.-М.: Изд-во МГТУ им. Н.Э.Баумана, 2003.- 440с.

17. Афонцев С., Капелюшников Р. Структурные характеристики предприятий и их налоговое поведение // Вопросы экономики. -2001. -№9. -с.82-100.

18. Аширов Д.А., Леонова О.Ю. Управление человеческими ресурсами.// Московский международный институт эконометрики, информатики, финансов и права. М., 2002. - 93 с.

19. Бешелев С.Д., Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок. М. Статистика, 1974 г.

20. Баканов М.И., Шеремет А.Д. Теория анализа хозяйственной деятельности. М.: Финансы и статистика, 2000.

21. Банковское дело / Под ред. О.И.Лаврушина М.: 1998.

22. Банки и банковские операции /Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: 1997.

23. Бартенев С.А. Экономические теории и школы (история и современность): курс лекций. М.: Изд-во БЭК, 1996. - 352с.

24. Блех Ю., Гетце У. Инвестиционные расчеты./ Пер. с нем./ Под ред. А.М.Чуйкина, Л.А.Галютина, Калининград, 1997.

25. Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе: Пер. с апгл. 4-е издание. -М.: Дело Лтд., 1994. 720с.

26. Балабанов И.Т. Финансовый менеджмент. -М.: Финансы и статистика, 1994.

27. Балабанов И.Т. Анализ и планирование финансов хозяйствующегосубъекта.-М.: Финансы и статистика, 1994

28. Буренин A.M. Рынок ценных бумаг и производные финансовые инструменты. М.: 1-я Федеративная книготорговая компания, 1998

29. Багриновский К.А., Матюшок В.М. Экономико-математические методы и модели, М.: РУДН, 1999.

30. ЗЬБэстенс ЭВан ден Берг., В.-М., Вуд Д. Нейронные сети и финансовые рынки. Принятие решений в торговых операциях. Научное издательство «ТВП», Москва, 1997.

31. Бочаров В.В. Инвестиционный менеджмент. СПб.: Питер, 2000.

32. Бромвич М. Анализ экономической эффективности капиталовложений. М., 1996.

33. Бурков В.Н., Ириков В.А. Методы управления организационными системами. М.: Наука, 1994.

34. Бухарин Н. Политическая экономия рантье. Теория ценности и прибыли австрийской школы. (Репринтное воспроизведение издания 1925г.). -М.Юрбита, 1988.- 191с.

35. Борисов А.Н., Крумберг О.А., Федоров И.П. Принятие решений на основе нечетких моделей. Рига: Зинатне, 1990.

36. Базен Р.С. и др. Информация и риск в маркетинге/ Пер. с англ. М.: АО Финстатинформ, 1993.

37. Бернет Дж., Мориарти С. «Маркетинговые коммуникации: интегрированный подход». Перевод с англ. С. Г. Божук. СПб: Питер, 2001.

38. Бандурин А.В., Орехов С.А. Менеджмент финансово-промышленных групп. М.:МЭСИ. 1999. - 130 с.

39. Беллман Р., Калаба Р. Динамическое программирование и современная теория управления. М.: Наука, 1969.-458с.

40. Балабанов И.Т. Риск-менеджемент. М.: Финансы и статистика, 1996. - 192с.

41. Бессонов В.А. Об измерении динамики российского промышленного производства переходного периода // Экономический журнал ВШЭ. -2001.- Т.5. №4. -с.564-588.

42. Биван А.А., Эстрин С., Шаффер Е.С. Факторы реструктуризации предприятий в переходных экономиках // Экономический журнал ВШЭ. -2002.Т.6, №1. с.3-27.

43. Бирман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных ripo-ектов./Пер. с англ./Под ред.Белых Л.П. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

44. Бланк И.А. Инвестиционный менеджмент. Учебный курс. Киев,2001.

45. Борисов А.Н., Алексеев А.В., Меркурьева Г.В., и др. Обработка нечеткой информации в системах принятия решений. М.: Радио и связь, 1989.- 304с.

46. Борисов В.В., Бычков И.А., Дементьев А.В. и др. Компьютерная поддержка сложных организационно-технических систем.- М.: Горячая линия Телеком, 2002.154с.

47. Бузько И.В. Методология анализа и оценки экономического риска в инновационных процессах: Автореф. . докт.эконом.наук. Донецк, 1996. -54с.

48. Валдайцев С.В. Управление инновационным бизнесом. М.: ЮНИ-ТИ-ДАНА, 2001.

49. Валдайцев С.В.Оценка бизнеса и управление стоимостью предприятия. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

50. Валдайцев С.В., Воробьев П.В., Иванов В.В. и др. Инвестиции. Учебник /Под ред. В.В.Ковалева, В.В.Иванова, В.А.Лялина. М.:ТК Велби, изд-во Проспект, 2003.-440с.

51. Варшавский Л. Неплатежи и бартер как проявление системных трансформаций // Вопросы экономики. -2000. -№6. -с.89-101.

52. Волков С.И., Романов А.Н., Григоренко Г.П. Построение и функционирование сложных экономических систем. М.: Финансы и статистика,

53. Владимиров В. А., Воробьев Ю. JL, Малинецкий Г. Г. и др.Управление риском. М.: Наука. 2000.

54. В.Е. Лялин, В.И. Ляшенко, А.Д. Воловник и др. Экономико-правовые механизмы поддержки и развития субъектов малого предпринимательства в странах Америки и Азии. Мурманск - Ижевск - Донецк: Изд-во Кольского НЦ РАН, 2005. - 243с.

55. Воловник А.Д. Модели снижения инвестиционного риска при оптимизации управления предприятием. Мурманск Ижевск: Изд-во Кольского НЦ РАН, 2005.- 127 с.

56. Воловник А.Д., Лялин В.Е. Оптимизация кредитной политики предприятия // Информационные технологии в науке, социологии, экономике и бизнесе: Материалы 31 Междн. конф. Украина, Крым, Ялта - Гурзуф: Ж. «Открытое образование». М., 2004 - С. 125-126.

57. Воловник А.Д., Силкин А.Ю., Лялина Е.В. Модель кластеризации контрагентов // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2005. № 10(22). С. - 58-66.

58. Воловник А.Д., Силкин А.Ю. Особенности функционирования предприятий в условиях российской экономики // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2006. № 1(23). - С. 920.

59. Воловник А.Д., Силкин А.Ю. Принятие управленческих решений в области ценообразования // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2006. № 1(23). С. 60-73.

60. Воловник А.Д., Силкин А.Ю., Лялина Е.В. Методологические проблемы обработки экономических данных // Вестник Белгородского университета потребительской кооперации. 2005 - №5 (14) — С. 111-117.

61. Воловник А.Д., Лялин В.Е. Модели снижения инвестиционного риска при оптимизации управления предприятием // Аудит и финансовый анализ. 2006. - №2. - С. 200-246.

62. Воловник А.Д. Анализ кривой спроса банковского продукта // Вестник Белгородского университета потребительской кооперации. 2006. -№2(16)-С. 50-54.

63. Воловник А.Д. Модель оптимального управления инвестиционными проектами / Вестник Белгородского университета потребительской кооперации. 2006. - №2(17) - С. 80-85.

64. Воловник А.Д., Лялина Е.В. Оценка кредитоспособности физических лиц с применением интеллектуальных алгоритмов обработки данных // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2006. № 2(24). - С. 12-20.

65. Воловник А.Д., Лялина Е.В. Моделирование ценовой политики кредитной организации в условиях конкуренции // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2006. №.6(28) - 2006. -С.28-34.

66. Воловник А.Д. Нечеткое моделирование системы управления интеллектуальным капиталом банка // Вестник Московской Академии рынка труда и информационных технологий. -2006. -№.5(27)-2006.-С.132-141.

67. Воловник А.Д., Семенов В.В. Решение задачи о замене оборудования методом статистических испытаний // Вестник Московской академии рынка труда и информационных технологий. № 7(29). - 2006 . - С. 74-80

68. Воловник А.Д. Применение логистической зависимости при анализе кривой спроса банковского продукта // Известия ТулГУ. Серия. Математика. Механика. Информатика. Т. 11. Вып. 4. Информатика. - Тула: Изд-во ТулГУ, 2005. - С.7-13

69. Воловник А.Д., Лялина Е.В. Применение нечетких сетей Петри для оценки кредитоспособности юридических лиц // Информационные технологии в науке, образовании, телекоммуникациях и бизнесе. Майская сессия: Материалы 33

70. Междн. конф. Украина, Крым, Ялта - Гурзуф: Ж. «Открытое образование», 2006. - С.89-90.

71. Воловник А.Д., Тененев В.А. Инвестиционная политика кредитова-ниг венчурных проектов Информационные технологии в инновационных проектах: Труды Международной научно-технической конференции (Ижевск, 2003). Ижевск: Изд-во ИжГТУ, 2003.- С. 73-76.

72. Воловник А.Д., Тененев В.А. Оптимизация движения производственных запасов на предприятии // Интеллектуальные системы в производстве: Сб. науч. тр. ИжГТУ. 2004. - № 2. - Ижевск: Изд-во ИжГТУ, 2004. - С. 53-57.

73. Воловник А.Д., Силкин А.Ю. Анализ механизма контрактации // Проблемы экономики и управления: Междунар. научн.-производ. журнал. -2005. № 4. - Белгород: Изд-во БГУ, 2005. - С. 32-38.

74. Воловник АД, Силкин А.Ю., Лялина Е.В. Методология обработки экономических данных // Проблемы экономики и управления: Междунар. научн.-производ. журнал. 2005. - № 4. - Белгород: Изд-во БГУ, 2005. - С. 62-67.

75. Воловник А.Д. Математическая модель оптимальной ценовой политики на рынке банковских услуг // Теория и практика антикризисного менеджмента. Сборник материалов IV Международной научно-практической конференции. Пенза: ПДЗ, 2006. - С.154-157.

76. Воловник А.Д. Метод оценки интеллектуального капитала банка // Социально-экономическое развитие России в XXI веке: Материалы V Международной научно-практической конференции. Пенза: Изд-во ПГУ, 2006. - С. 5355.

77. Воловник А.Д. Модель прогноза развития банка на основе нечеткой причинно-следственной сети // Социально-экономическое развитие России в XXI веке: Материалы V Международной научно-практической конференции. Пенза: Изд-во ПГУ, 2006. - С. 50-52.

78. Воловник А.Д. Настройка коэффициентов нечеткой динамической модели банка // Социально-экономическое развитие России в XXI веке: Материалы V Международной научно-практической конференции. Пенза: Изд-во ПГУ, 2006.-С. 47-50.

79. Вознесенская Н.Н. Иностранные инвестиции: Россия и мировой опыт (сравнительно-правовой комментарий). М.: ИНФРА-М, 2001.

80. Воронцовский А.В. Инвестиции и финансирование. СПб.: Изд-во СПбУ, 1998.

81. Герберт А. Саймон. Теория принятие решений в экономической теории и науке о поведении // Теория потребительского поведения и спроса.

82. Серия «Вехи экономической мысли». Вып.1.) Под ред. В.М.Гальперина. -СпБ.: Эк.школа, 1999.

83. ЮО.Горохов М.Ю., Малев В.В. Бизнес-планирование и инвестиционный анализ. М.: Филинъ. 1998 208 с.

84. Грабовый П.Г., Петрова С.Н. и др. Риски в современном бизнесе. М.:"Аланс",1994.

85. Ю2.Гитман JL, Джонк М. Основы инвестирования./Пер. с англ. М.: Дело, 1997.

86. ЮЗ.Глухов В.В., Медников М.Д., Коробко С.Б. Экономико-математические методы и модели в менеджменте. СПб., СПбГТУ, 2000.

87. Ю4.Гейл Д. Теория экономических моделей. М., ИЛ, 1963 г.

88. Голубков Е.П. Маркетинговые исследования цен // Маркетинг в России и за рубежом -1999. № 5. - с.42-53

89. Юб.Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения: Учебное пособие. М.: Издательство «Дело и Сервис», 2002. - 160с.

90. Ю7.Григорьев Л. К новому этапу трансформации // Вопросы экономики. -2000. -№4 . -с.4-20

91. Ю8.Гуриев С.М., Поспелов И.Г., Шапошник Д.В. Модель общего равновесия при наличии трансакционных издержек и денежных суррогатов // Экономика и математические методы. 2000. - т.36. - №1. - с.75-90.

92. Дегтярев Ю.И. Системный анализ и исследование операций. М.: Высш.шк., 1996.-335с.

93. ПО.Демичев С.Г., Воловник А.Д. Математическая модель жизненного цикла товара // Тр.З-й межд. НТК «Инф. технологии в инновац. проектах», г.Ижевск 23-24 мая 2001.С.70-74.

94. Ш.Дерябин А.А. Система ценообразования и финансов. М.: Издательство политической литературы, 1989. - 79с.

95. Данченок Л.А. Основы маркетинга. // Московский международныйинститут эконометрики, информатики, финансов и права. М., 2002. - 239 с.

96. ПЗ.Джевонс У. Краткое обобщение об общей математической теории политической экономии // Теория потребительского поведения и спроса. (Серия «Вехи экономической мысли». Вып.1.) Под ред. В.М.Гальперина. -СпБ.:Эк.школа, 1993.- с.70-77.

97. Н.Диксон П.Р. Управление маркетингом/ Пер. с англ. М.: ЗАО "Издательство БИНОМ", 1998

98. Донцова Л.Ф., Никифорова Н.А., Анализ бухгалтерской отчетности .-М.:ИКЦ "ДИС",1998.

99. Дубров A.M., Мхитарян B.C., Трошин Л.И. Многомерный статистический анализ в экономических исследованиях. М., МЭСИ, 1988.

100. Дубров A.M., Лагоша Б.А., Хрусталев Е.Ю., Барановская Т.П. Моделирование рисковых ситуаций в экономике и бизнесе. Издание второе, переработанное и дополненное. М. Финансы и статистика, 2001.

101. Долгий Ю.Ф., Близоруков М.Г. Динамические системы в экономике с дискретным временем // Экономика и математические методы. 2002. -т.38. - №3. - с.94-106.

102. Дюпюи Ж. О мере полезности гражданских сооружений // Теория потребительского поведения и спроса. (Серия «Вехи экономической мысли». Вып.1.) Под ред. В.М.Гальперина.-СпБ.гЭк.школа, 1993,- с.28-66.

103. Евтушенко Ю.Г. Методы решения экстремальных задач и их применение в системах оптимизации. М.: Наука, 1982.-432с.

104. Емельянов А.А. Структурный анализ и динамические имитационные модели в экономике. М.: Финансы и статистика, 1998.

105. Есипов В.Е., Г.А.Маховикова. Ценообразование на мировом рынке: Учебное пособие. -Л.: Изд-во ЛФЭИ. 1991г. - 144с.

106. Ивченко Б.П., Мартыщенко Л.А., Табухов М.Е. Управление в экономических и социальных системах. СПб.: Нордмед-Издат, 2001.-248с.

107. Иноземцев В.Л. Парадоксы постиндустриальной экономики (инвестиции, производительность и хозяйственный рост в 90-е годы)// МЭМО, 2000, №3, с. 3-5

108. Иноземцев В.Л. К теории постэкономической общественной формации.- М.1995.С.340.

109. Искусственный интеллект. Книга 1. Системы общения и экспертные системы./ Под ред. проф. Э.В.Попова. М.: Радио и связь, 1990. - 461 с.

110. Искусственный интеллект. Книга 2. Модели и методы / Под ред. проф. Д.А.Поспелова. М.: Радио и связь, 1990. - 304 с.

111. Искусственный интеллект. Книга 3. Программные и аппаратные средства. / Под. ред. В.Н.Захарова, В.Ф.Хорошевского. М.: Радио и связь, 1990. - 2320с.

112. Иванилов Ю.П., Лотов А.В. Математические модели в экономике. М., Наука, 1979 г.

113. Ириков В.А. Технологии стратегического планирования и формирования финансово-экономической политики фирмы. Учебное пособие/ МФТИ, М., 1997.

114. Исследование операций в экономике. /Под ред. Кремера Н.Ш. М., ЮНИТИ, 1997.

115. Ковелло Джозеф А., Хетзелгрен Бриан Дж. Бизнес-план: Полное справочное руководство/Пер. с англ. М.:БИИОМ, 1997.

116. МО.Курицкий Б.Я. Поиск оптимальных решений средствами Excel 7.0. СПб, BHV, 1997.

117. Колемаев В.А. Математическая экономика. М. ЮНИТИ, 1998.

118. Колемаев В.А. Математические модели макроэкономики. М. ГАУ им. С. Орджоникидзе, 1996 г.

119. ИЗ.Кротов В.Ф., Лагоша Б.А. и др. Основы теории оптимального управления. /Под ред. В.Ф.Кротова. -М.: Высшая школа, 1990.

120. Котлер Ф. Основы маркетинга/ Пер. с англ. М.: Прогресс, 1991

121. Кныш М.И., Перекатов Б.А., Тютиков Ю.П. Стратегическое планирование инвестиционной деятельности. СПб: Изд. дом «Бизнес-Пресса», 1998.

122. Ковалев В.В. Финансовый анализ. М.: Финансы и статистика,1995.

123. Ковалев В.В. Методы оценки инвестиционных проектов. М.: Финансы и статистика, 1998.

124. Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. М.: Финансы и статистика, 1999.

125. Капица С. П., Курдюмов С. П., Малинецкий Г. Г. Синергетика и прогнозы будущего. М.: Наука 1997.

126. Кожин С.В. Критерии управления инвестиционным процессом на промышленном предприятии// Эл.журнал «ИССЛЕДОВАНО В РОССИИ», 2001.

127. Клейнер Г.Б. Управление корпоративными предприятиями в переходной экономике // Вопросы экономики. 1999. - №8. - с.64-79.

128. Клейнер Г.Б. Эволюция и реформирование предприятий: 10 лет спустя // Вопросы экономики. -2000. -№5. -с.62-75.

129. Костерина Т.М. Банковское дело. /Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информатики. М., 2001. - 173 с.

130. Коуз Р. Фирма, рынок, право: Пер. с англ. М.: «Дело ЛТД» при участии изд-ва «Catallaxy», 1993. -192с.

131. Краснова В., Смородина Т. Стратегии голых расчетов // Эксперт. -2000. -№4. -с.21-25.

132. Кувалдин Д. Экономический кризис 90-х: реакция предприятий // Российский экономический журнал. -2000. -№8. -с. 10-17

133. Ланкастер К. Перемены и новаторство в технологии потребления // Теория потребительского поведения и спроса. (Серия «Вехи экономической мысли». Вып.1.)/Под ред. В.М.Гальперина. СпБ.:Эк.школа, 1993. - с.326-336.

134. Леоненков А.В. Нечеткое моделирование в среде MATLAB и fuz-zyTECH.- СПб.: БХВ-Петербург, 2003.-736с.

135. Леонтьев Б.Б. Цена интеллекта. Интеллектуальный капитал в российском бизнесе.- М.:Изд. Центр «Акционер», 2002.С.101.

136. Липсиц И.В. Коммерческое ценообразование. М.: БЕК, 1997.353с.

137. Литвин М.И., Кобыц . Об инвестициях в оборотные средства предприятий. Финансы № 4,1999 г.

138. Лиухто К. Влияние размера, возраста и отраслевой принадлежности предприятия на его эффективность: Пер. с англ. // Вопросы экономики.2000.-№1.-с. 120-13 6.

139. В.Е. Лялин, В.И. Ляшенко, А.Д. Воловник и др. Экономико-правовые механизмы поддержки и развития субъектов малого предпринимательства в странах Америки и Азии. Мурманск - Ижевск - Донецк: Изд-во Кольского НЦ РАН, 2005.-243с.

140. Макаров A.M., Воробьева О.А. Интеллектуальный капитал организации в антикризисном управлении.//Вестник УдГУ,№3,2005.с. 107-118.

141. Максимов К.В. Оценка интеллектуального капитала банка.// Актуальные проблемы стратегического менеджмента. Сб. статей / Московский государственный институт эконометрики, информатики, финансов и права. -М., 2002.С.65-71.

142. Максимов К.В. Интеллектуальный капитал банка.// Актуальные проблемы стратегического менеджмента. Сб. статей / Московский государственный институт эконометрики, информатики, финансов и права. М., 2002.С.72-78.

143. Маркс К. Капитал. Критика политической экономии. Пред. Ф.Энгельса. М.: Политиздат, 1967. - т.1. - 908с.

144. Маркс К. Капитал. Критика политической экономии. Пред. Ф.Энгельса. М.: Политиздат, 1970. -т.Ш. - 1084с.

145. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов по их обороту для финансирования. Официальное издание. М."Экономика" 2000г.

146. Методика определения оптовых цен на новую машиностроительную продукцию производственно-технического назначения. Государственный комитет СССР по ценам. Утверждена Госкомцен СССР 30.10.87г.- 28с.

147. Михайлова Е.А. Ценовые стратегии: современные мировые тенденции/Маркетинг в России и за рубежом. -1999г. № 5. - с.93-98

148. Месарович М., ТакахараЯ. Общая теория систем. М.: Мир, 1978.174. 203. 208. Мандель И.Д. Кластерный анализ.-М.: Финансы и статистика,1988.

149. Панова Т.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.: 1997.

150. Первозванский А.А., Первозванская Т.Н. Финансовый рынок. Расчет и риск. М.: Инфра-М. 1994.

151. Павлов B.C., Шпрыгин В.И., Реформа ценообразования: цели, пути реализации. М.: Экономика, 1991. -368с.

152. Пигу А.С. Экономическая теория благосостояния.— М.: Изд-во "Прогресс", 1985. -т.1. —512с

153. Перегудов Ф.И., Тарасенко Ф.П. Введение в системный анализ: Учебное пособие. М.: Высшая школа, 1989.

154. Петров А. А., Поспелов И. Г., Шананин А. А. Опыт математического моделирования экономики. М. Энергоиздат.: 1996.

155. Порядок проведения анализа и оценки состояния конкурентной среды на товарных рынках. В ред. Приказа МАП РФ от 11.03.99г. №71.

156. Попов Е.В. Разработка нового товара // Маркетинг в России и за рубежом -1999г. №3. - с. 11-19.

157. Попов Е.В. Потенциал маркетинга предприятия // Маркетинг в России и за рубежом-1999г. № 5 с.31-41.

158. Пресняков В.Ф. Модель поведения предприятия—М.: Наука, 1991. — 192с.

159. Пу Т. Нелинейная экономическая динамика.- Ижевск: Изд.дом

160. Удм. Университет», 2000.-200с.

161. Пунин Е.И. Маркетинг, менеджмент и ценообразование на предприятиях в условиях рыночной экономики. М.: Международные отношения, 1993-110с.

162. Раяцкас P.JL, Плакунов М.К. Экономические догмы и управленческая реальность. М.: Экономика, 1991. - 207с.

163. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Советующие информационные системы в экономике. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000.-487с.

164. Ронова Г.Н. Финансовый менеджмент / М. Московский международный институт эконометрики, информатики, финансов и права. 2002.

165. Рэдхед К„ Хьюс С. Управление финансовыми рисками./Пер. с англ.М.: ИНФРА-М, 1996.

166. Рюмин В.П., Как рассчитать цену на научно-техническую продукцию. М.: Финансы и статистика, 1993. -78с.

167. Соколов Н.А. Учет факторов неопределенности в моделировании экономических процессов. -М.: МЭСИ, 1998.

168. Савицкая Г.В. Методика комплексного анализа хозяйственной деятельности: Краткий курс. 2-е изд., испр. М.:ИНФРА-М, 2003.-303с.

169. Самуэльсон П., Нордхаус В. Экономика: Пер. с англ. М.: Бипом, 1997. - 800с.

170. Соловьев С.А. Математическое моделирование динамики инвестиций вдали от насыщения рынка. Препринт ИПМ им. М. В. Келдыша РАН, № 21,2001.

171. Силкин А.Ю., Воловник А.Д., Лялин В.Е. Нечеткая кластеризация контрагентов при принятии решений ценовой дискриминации на основе формальных критериев // Сборник научных трудов. Приложение к журналу «Аудит и финансовый анализ». 2006. - №2. - С. 189-228

172. Слесарев Е.С. Воздействие международных стратегических альянсов на процесс создания и получения организационных знаний // Менеджмент в России и за рубежом. 1999. -№4. с.3-18.

173. Смит А. Исследование о природе и причинах богатств народов (отдельные главы). Петрозаводск, 1993. - 320с.

174. Справочник по ценообразованию. Сост. Матлин A.M., Ольховой В.Г., Рудин А.Н., Торбин В.И./Под ред. Глушкова Н.Т. М.: Экономика, 1985 - 400с.

175. Стоунхаус Дж. Управление организационным знанием: Пер. с англ.//Менеджмент в России и за рубежом. 1999. -№1. с.15-26

176. Стюарт Т. Интеллектуальный капитал. Новый источник богатства организаций.// Новая постиндустриальная волна на западе./Под ред. Иноземцева В.Л. M:Academia, 1999.С.377.

177. Тарасевич В.М. Ценовая политика предприятия— СПб.: Питер, 2001. —272с.

178. Тельнов Ю.Ф. Интеллектуальные информационные системы в экономике М.: МЭСИ, 1998.- 187с.

179. Тененев В.А.Применение генетических алгоритмов с вещественным кроссовером для минимизации функций большой размерности. //Интеллектуальные системы в производстве. Ижевск: Изд-во ИжГТУ, №1,2006.С.18-26.

180. Украинцев B.C. Самоуправляемые системы и причинность. М.: «Мысль», 1972. с. 64.

181. Уткин Э.А. Цены. Ценообразование. Ценовая политика. М.: Тандем, 1997.-222с.

182. Фатхутдинов Р.А. Разработка управленческого решения.-М.:ЗАО «Бизнес-школа Интел-Синтез», 1998.272с.

183. Финансы предприятий. Под ред. Колчиной Н.В. М., ЮНИТИ, 1998 г.

184. Фиронов А., Люшина Е. Нечеткая логика в анализе корпоративных клиентов. // Банковские технологии. 2003. - №5. - с.23-31.

185. Фролов Ю.В. Интеллектуальные системы и управленческие решения.- М.:МГПУ, 2000.-294с.

186. Хабаров В.И. Банковский маркетинг. /Моск. гос. ун-т экономики, стати-стики и информатики. М., 2002. - 56с.

187. Хан Д. Планирование и контроль: концепция контроллинга: Пер. с нем. М.: Финансы и статистика. -1997г. - 800с.

188. Хикс Дж, Р.Аллен. Пересмотр теории ценности //Теория потребительского поведения и спроса. (Серия «Вехи экономической мысли». Вып.1.)Под ред. В.М.Гальперина.-СпБ.:Эк.школа, 1993.- с.117-141.

189. Цены и ценообразование. / Под ред. В.Е.Есипова СПб.: Питер, 2001. —464с.

190. Чубаков Г. Н. Стратегия ценообразования в маркетинговой политике предприятия. М.:ИНФРА-М, 1996. - 215с.

191. Шмален Г. Основы и проблемы экономики предприятия: Пер. с нем./Под ред проф. Поршнева А.Г. -М.: Финансы и статистика, 1996. — 240с.

192. Эванс Дж.Р., Берман Б. Маркетинг/ сокр. пер. с англ. М.Экономика, 1990.

193. Эдвинсон Л., Мэлоун М. Интеллектуальный капитал. Определениеистинной стоимости компании.// Новая постиндустриальная волна на запа-де./Под ред. Иноземцева В.JI. M:Academia, 1999.C.434.

194. Экономико-математические методы и прикладные модели. /Под ред. Федосеева В.В. М., ЮНИТИ, 2000.

195. Яковлев А. Раскрытие информации о предприятии и проблемы классификации неденежных трансакций // Вопросы экономики. -2000. -№5. -с.91-103.

196. Яругова А. Управленческий учет: опыт экономически развитых стран: Пер. с польск. М.: Финансы и статистика, 1991. - 240с.

197. Воловник А.Д. Динамическая модель производства банковского продукта с учетом интеллектуального капитала // Вестник Московской академии рынка труда и информационных технологий. 2006. - №10(32) - С. 29-35

198. Воловник А.Д., Захарова А.А. Оптимизация управления интеллектуальным капиталом на основе дифференциальных уравнений // Вестник Московской академии рынка труда и информационных технологий. 2006. -№10(32)-С. 128-135.

199. Воловник А.Д., Тененев В.А. Управление инвестиционными проектами с венчурным инвестированием // Интеллектуальные системы в производстве: Сб. науч. тр. ИжГТУ. 2005. - № 1. - Ижевск: Изд-во ИжГТУ, 2005. -С. 5-30.

200. Лялин В.Е., Воловник А.Д. Нечеткий и дифференциальный подходы к моделированию интеллектуального капитала организации // Ж. АН Украины «Искусственный интеллект» №3, 2006. - Донецк: Изд-во Наука i ocBi-та, 2006. - С. 429-435.

201. Воловник А.Д., Семенов В.В., Сенилов М.А. Определение времени замены оборудования с позиции задачи динамического программирования // Искусственный интеллект-2006: Мат-лы Междунар. науч.-техн. конф. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 2006. - Т. 1. - С. 202 - 210.

202. Воловник А.Д., Е.В. Лялина, А.А. Захарова Моделирование SWOT-стратегии нечеткой системой // Ж. АН Украины «Искусственный интеллект» №3, 2006. - Донецк: Изд-во Наука i осв1та, 2006. - С. 365-371

203. Brigham E.F. Fundamentals of Financial Management: Sixth Edition. NY: Dryden Press, 1992.

204. Copeland Т.Е., Weston J.F. Financial Theory and Corporate Policy. 3-rd ed.Addisson-Wesley, 1988.

205. Dedov L.A., Shibaev I.V., Volovnik A.D. On One Problem of Economics.// Book of Abstracts, VI International Congress on Mathematical Modeling, University of Nizhny Novgorod,2004.p.401.

206. Drucker P. Management Challenge for 21-st Century. NY. 1999, p. 135

207. Eshelman, L.J. and Schaffer, J.D.: Real-Coded Genetic Algorithms and1.terval-Schemata, Foundations of Genetic Algorithms 2, Morgan Kaufman Publishers, San Mateo, 1993. pp. 187-202.

208. Silkin A.Y., Lyalin V.E., Volovnik A.D. The Specified Model of Automatic Fuzzy Clusterization of Contractors.// Book of Abstracts, VI International Congress on Mathematical Modeling, University of Nizhny Novgorod,2004.p.435.

209. Edward Yordon. Modern Structured Analysis. Prentice-Hall, 1989.

210. Herrera F., Lozano M., Verdegay J.L. Tackling real-coded genetic algorithms: operators and tools for the behaviour analysis // Artificial Intelligence Review, Vol. 12, No. 4, 1998. -pp. 265-319.

211. Higgins R.C. Analysis for Financial Management. 2-nd ed. Richard D. Irwin, Inc.,1989.

212. Koyack L.M. Distributed Lags and Investment Analysis. Amsterdam, 1954.

213. Silkin A.J., Volovnik A.D., Lyalin V.E. Illegible clusterization of counterparts at a making of price discrimination on the basis of formal criteria // Appendix to journal «Audit and financial analysis». -2006. №2 - P. 161-193.

214. Silkin A.Y., Lyalin V.E., Volovnik A.D. The specified model of automatic fuzzy clusterization of contractors .// Book of Abstracts, VI International Congress on Mathematical Modeling, University of Nizhny Novgorod,2004.p.435

215. Volovnik A.D., Lyalin V.E. Models of decrease of investment risk by optimization of operation of business // Audit and financial analysis. 2006. - №2 - P. 195-235.

216. Wolk H., Francis J., Tearney M. Accounting Theory: A Conceptual and Institutional Approach. 3-rd ed. South-Western Publishing Co., Cincinnati, Ohio, 1992.