Инвестирование реновационных процессов в региональном жилищном комплексе тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, доктор экономических наук Овсянникова, Татьяна Юрьевна

• Овсянникова, Татьяна Юрьевна
• доктор экономических наук
• 2005

Оглавление диссертации доктор экономических наук Овсянникова, Татьяна Юрьевна

ВВЕДЕНИЕ

1.ТЕОРИЯ И МЕТОДОЛОГИЯ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ ЖИЛИЩА И ЖИЛИЩНЫХ ОТНОШЕНИЙ.

1.1. Жилище и жилищные отношения как объекты социально-экономического исследования.

1.1.1. Жилище в иерархии человеческих потребностей.

1.1.2. Жилище как потребительское благо и его функции.

1.1.3. Жилище как товар.

1.1.4. Жилище как богатство и капитал.

1.2. Жилище и потребительский выбор.

2. АДЕКВАТНОСТЬ И ДОСТУПНОСТЬ ЖИЛИЩА КАК ИНДИКАТОРЫ УСТОЙЧИВОГО СОЦИАЛЬНО

ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ.

2.1. Жилищные индикаторы в системе социально-экономических индикаторов устойчивого развития.

2.2. Адекватность жилища как основа качества жизни.

2.3. Доступность жилья как важнейший социально-экономический индикатор.

3. ЖИЛИЩНЫЙ КОМПЛЕКС КАК МЕЗОЭКОНОМИЧЕСКАЯ СИСТЕМА.

3.1. Системный, морфологический и логико-функциональный анализ регионального жилищного комплекса.

3.2. Место жилищного комплекса в региональной социо-эколого-экономической системе.

3.2.1. Жилищное строительство и первичный рынок жилья.

3.2.2. Вторичный рынок жилья.

3.2.3. Рынок жилищных услуг.

3.2.4. Жилищное хозяйство.

4. РЕНОВАЦИОННЫЕ ПРОЦЕССЫ КАК ОСНОВА

ВОСПРОИЗВОДСТВА ЖИЛИЩНОГО ФОНДА.

4.1. Сущность и место реновационных процессов в воспроизводстве жилищного фонда.

4.2. Способы и методы реновации жилищного фонда.

5. ИНВЕСТИРОВАНИЕ РЕНОВАЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ В РЕГИОНАЛЬНОМ ЖИЛИЩНОМ КОМПЛЕКСЕ

5.1. Методологические основы региональной инвестологии.

5.2. Инвестиционный статус жилищного комплекса.

5.3. Инвестиционные параметры процесса реновации жилищного фонда

5.4. Механизмы и финансовые инструменты привлечения инвестиций в реновацию жилищного фонда.

5.4.1. Облигационные жилищные займы.

5.4.2. Жилищное кредитование.

5.4.3. Жилищный лизинг.

6. РЕГУЛИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ В РЕГИОНАЛЬНОМ ЖИЛИЩНОМ КОМПЛЕКСЕ.

6.1. Механизм государственного регулирования инвестиций в жилищном комплексе.

6.2. Формирование концепции региональной реновационной политики

6.3. Управление стоимостью проектов реновации жилищного фонда

7. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ИНВЕСТИРОВАНИЯ РЕНОВАЦИОННЫХ

ПРОЦЕССОВ В РЕГИОНАЛЬНОМ ЖИЛИЩНОМ КОМПЛЕКСЕ

7.1. Особенности оценки эффективности инвестиций в проекты реновации жилых зданий

7.2. Разработка методики оценки социально-экономической эффективности инвестиций в проекты реновации жилых зданий.

7.3. Оптимизация распределения инвестиционных ресурсов в рамках программы реновации жилищного фонда.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Инвестирование реновационных процессов в региональном жилищном комплексе»

Реформирование экономики России, демократизация и гуманизация общества должны найти отражение в преобразовании среды жизнедеятельности человека. Однако проблемы формирования современной качественной жилой среды обостряются в связи с тем, что развитие рыночных отношений в жилищной сфере превратило жилище в труднодоступное для значительной части населения благо. Трансформация экономических отношений в стране и экономические преобразования 1990-х годов пагубно отразились на жилищной сфере. Сокращение инвестиций в жилище и, как следствие, снижение объемов ввода нового жилья, катастрофическое нарастание физического и функционального износа эксплуатируемых жилых зданий фактически привели к нарушению системы воспроизводства жилищного фонда. Противоречие между возрастающими потребностями человека в современном жилище и низкой доступностью жилищных услуг усилилось, обострив целый ряд социально-экономических проблем.

Очевидно, что жилищная проблема не является сугубо экономической и имеет более широкие проявления и последствия. Неадекватная жилая среда сказывается на физическом и психологическом состоянии человека, на образовании и развитии семей, на уровне преступности, на социальных контактах и т.д. Состояние жилой среды и жилищные условия населения отражаются на экономике, политике и культуре страны - то есть на всей жизни общества. Жилище занимает исключительно важное место не только в системе личных ценностей человека, поскольку удовлетворяет важнейшие потребности индивидуума, но и в системе общественных ценностей, так как является частью национального богатства и основой воспроизводства рабочей силы и роста человеческого потенциала. Осознание значимости жилища для человека и общества, его роли в формировании нового качества жизни является очень важным в сложившейся социально-экономической ситуации в России.

В числе наиболее сложных экономических проблем, связанных с созданием современной качественной среды жизнедеятельности человека, можно выделить проблемы реновации жилищного фонда и эффективного инвестирования в жилищном комплексе с целью обеспечения расширенного воспроизводства жилища и жилищных услуг. Научное осмысление и решение этих проблем, формирование приоритетов инвестиционной и жилищной политики должны базироваться на концепциях равных возможностей, адекватного и достаточного жилища и устойчивого социо-эколого-экономического развития страны и регионов.

Несмотря на активные исследования, которые ведутся в этих направлениях, многие проблемы, в частности, проблемы обеспечения доступности жилья, эффективного функционирования жилищного комплекса как мезо-экономической системы, проблемы оценки места и роли реновационных процессов в воспроизводстве жилья, регулирования эффективности реновационного процесса в жилищной сфере, повышения инвестиционного статуса жилищного комплекса и т.д. остаются не решенными и требуют научного осмысления, обоснования и дополнительного изучения.

В работах отечественных ученых жилье и жилищные отношения как объекты исследования рассматриваются, как правило, в рамках отдельных фаз воспроизводственного цикла: производство жилья (жилищное строительство), распределение и обмен жилья (рынок жилья), потребление (жилищно-коммунальное хозяйство). Таким образом, воспроизводственный процесс как объект исследования оказывается разорванным. Исследования рынка жилья выполняются, как правило, без учета взаимосвязи рынка жилья с другими региональными рынками, в первую очередь, со строительным рынком, рынком жилищно-коммунальных услуг, рынком кредитных услуг и т.д. Практически не рассматривается в качестве целостного объекта исследования жилищный комплекс как полиструктурная мезоэкономическая система. Исследования инвестиционной деятельности в регионе, как правило, выполняются без привязки к конкретным отраслям, и практически не исследованы вопросы оценки инвестиционной привлекательности и инвестиционного потенциала регионального жилищного комплекса.

Необходимость комплексного исследования этих проблем обуславливает актуальность данной работы, в которой на основе системного подхода рассматриваются механизмы функционирования жилищного комплекса и проблемы инвестирования реновационных процессов, обеспечивающих воспроизводство жилища и жилищных услуг.

Объектом исследования является региональный жилищный комплекс как мезоэкономическая система, обеспечивающая производство, распределение, обмен и потребление жилища и формирование качественной среды жизнедеятельности человека.

Предметом исследования являются организационно-экономические и финансовые механизмы инвестирования реновационных процессов, осуществляемых в жилищном комплексе и являющихся основой воспроизводства жилищного фонда.

Цель исследования заключается в развитии теории и методологии эффективного инвестирования реновационных процессов в системе регионального воспроизводства жилья и жилищных отношений и разработке организационно-экономических механизмов регулирования инвестиционной деятельности в региональном жилищном комплексе.

Цель исследования предопределила круг рассматриваемых задач: обобщение и систематизация основных экономических категорий, характеризующих систему экономических отношений в процессе производства, распределения, обмена и потребления жилья; исследование и анализ жилищных индикаторов в системе индикаторов устойчивого социально-экономического развития; морфологический и логико-функциональный анализ жилищного комплекса как мезоэкономической системы, обеспечивающей процессы воспроизводства жилища; исследование содержания, форм и особенностей реновационных процессов в воспроизводстве жилищного фонда; формирование концепции реновационной политики в региональном жилищном комплексе; оценка условий и факторов привлечения инвестиционных ресурсов в региональный жилищный комплекс; исследование организационно-экономического механизма и финансовых инструментов привлечения инвестиций в реновацию жилищного фонда; разработка механизма регулирования инвестиционных процессов в реновации жилищного фонда; разработка методики оценки социально-экономической эффективности инвестиций в проекты реновации жилищного фонда; построение модели оптимизации распределения инвестиционных ресурсов в рамках программы реновации жилищного фонда.

Методологической основой исследования явились труды классиков экономической теории, основные экономические доктрины которых легли в основу современных направлений экономической науки. Данное исследование основывалось на таких фундаментальных экономических теориях, как теория общественного воспроизводства, теория потребительского выбора, теории региональных рынков, общая теория систем, теория эффективности инвестиций и др.

Исследование проблем, рассматриваемых в данной диссертации, лежит в плоскости трех важнейших направлений современной экономической науки: жилищной экономики, инвестологии и регионологии. В рамках этих научных направлений ведутся серьезные научные исследования, в которых поднимаются и решаются актуальные социально-экономические задачи, имеющие важное народно-хозяйственное значение. Труды отечественных и зарубежных ученых, выполненные в рамках этих научных направлений оказали значительное влияние на формирование научных взглядов автора.

Значительный вклад в развитие теоретических и методических положений жилищной экономики внесли исследования А.Н. Асаула, О.Э. Бессоновой, В.В. Бузырева, Э. Дойча (Е. Deutsch), С.А. Ершовой, К.В. Кияненко, Д. Коргела (J. Corgel), Н.Б. Косаревой, Г. Поляковского, О.В. Простневой, Л.Ю. Руди, Ю.Ф. Симионова, Г. Смитта (Н. Smith), Г.М. Стерника, Р. Страй-ка (R. Struyk), С.Р. Хачатряна, В.В. Черняка, В.З. Черняка, Е.С. Шоминой и др.

Теоретическим исследованиям в области инвестологии, в том числе исследованию проблем эффективного инвестирования в жилищной сфере, посвящены работы Е.М. Блеха, В. Бругмана (W. Brueggeman), А.В. Воронцов-ского, И Гришиной, О.А. Доничева, Н.И. Климовой, И.Г. Лимаренко, В.В. Новожилова, Я.А. Рекитара, И. Ройзмана, В.А. Смирнова, Е.Б. Смирнова, Д. Фишера (J. Fisher), B.C. Чекалина, Н.М. Чикишевой, А.Г. Шахназарова и др.

Проблемы устойчивого социо-эколого-экономического развития городов и регионов и инвестирования как основы экономического роста территорий исследованы в работах А.Г. Гранберга, А.С. Маршаловой, А.С. Новоселова, П.А. Ореховского, О.С. Пчелинцева, Р.И. Шнипера, А.Л. Шушарина.

В то же время жилище, жилищные инвестиции и жилищный комплекс как объекты социально-экономического исследования являются полисущностными и полиструктурными системами, что обуславливает многоаспект-ность исследуемых экономических проблем и плюрализм методологических подходов. В данном исследовании автор основывался на важнейших принципах научного познания: полнота, системность, целостность, доказательность.

Информационной основой исследования стала статистическая и аналитическая информация Госкомстата Российской Федерации (Росстата), Центрального Банка Российской Федерации, Министерства финансов Российской Федерации, статистические и аналитические материалы ООН-ХАБИТАТ (UN-HABITAT), Американского Бюро Переписи (US Census Bureau), а также данные о состоянии жилищного строительства, рынка жилья, жилищного хозяйства, деятельности экономических субъектов в жилищной сфере Томской области, собранные и обработанные лично автором.

Основные научные результаты, определяющие теоретическую значимость исследования, состоят в решении крупной научной проблемы, имеющей важное социально-экономическое значение - теоретическое и методологическое обеспечение эффективного инвестирования реновационных процессов в жилищном комплексе как основы воспроизводства жилищного фонда и устойчивого развития региональной социо-эколого-экономической системы.

Важным научным результатом работы можно считать формирование методологических основ теории реновации жилищного фонда как нового научного направления жилищной экономики.

Научная новизна исследования заключается в следующем:

1. Обобщено содержание категории «жилище» и показана тройственная природа жилища как объекта социально-экономического исследования.

2. Обоснована значимость показателей адекватности и доступности жилья в системе социально-экономических индикаторов устойчивого развития, разработана методика расчета показателя доступности жилья как важнейшего жилищного индикатора на основе учета основных факторов, определяющих платежеспособность покупателей на рынке жилья.

3. Разработана морфологическая модель регионального жилищного комплекса, объединяющая жилищное строительство (первичный рынок жилья), вторичный рынок жилья, рынок жилищных услуг и жилищное хозяйство в единую мезоэкономическую систему, и раскрывающая механизм функционирования подсистем жилищного комплекса в процессе производства, распределения, обмена, потребления и реновации жилья.

4. Определены понятие, содержание и формы реновационных процессов в жилищной сфере и их роль в воспроизводстве жилищного фонда. Теоретически обосновано выделение реновационных процессов в отдельную фазу воспроизводственного цикла, осуществляемого в жилищном комплексе. Введены понятия «жилищные инвестиции реновационного типа» и «жилищные инвестиции обменного типа» и показана их взаимосвязь.

5. Введено понятие «инвестиционный статус регионального жилищного комплекса» как многокомпонентной территориально-отраслевой инвестиционной характеристики, определяющей условия и параметры инвестиционной деятельности в региональном жилищном комплексе, и предложена система показателей для его оценки.

6. Обоснованы теоретические и методические подходы к выбору финансовых инструментов, обеспечивающих привлечение инвестиций в реновацию жилищного фонда, основанные на комбинированном использовании механизмов целевых жилищных займов, ипотечного жилищного кредитования, жилищного лизинга.

7. Разработан организационно-экономический механизм удешевления жилищного строительства и повышения доступности жилья на основе учета экзогенных затратоформирующих факторов.

8. Обоснованы особенности методологических подходов к оценке эффективности проектов реновации жилищного фонда. Предложена методика оценки социально-экономической эффективности инвестиций в проекты реновации жилищного фонда, учитывающая социально-экономические последствия реализации проекта для населения.

9. Разработана модель оптимизации распределения инвестиционных ресурсов в рамках региональной целевой программы реновации жилищного фонда.

Практическая значимость исследования заключается в разработке организационно-экономических механизмов привлечения и регулирования инвестиций в жилищном комплексе и решении задач оптимизации распределения инвестиционных ресурсов при формировании целевых региональных программ реновации жилищного фонда.

Исследования автора были поддержаны Российским гуманитарным научным фондом (конкурс грантов РГНФ 1998 г., проект № 98-02-000-30), Министерством образования Российской Федерации (конкурс грантов по фундаментальным исследованиям в области технических наук 2002 г., проект № 12.4-1034), Администрацией Томской области (VII конкурс научных разработок 2002 г.). Работа выполнялась в рамках Научно-технической программы «Научные исследования высшей школы по приоритетным направлениям науки и техники», подпрограмма «Архитектура и строительство» (конкурс проектов 2000 г. проект № 211.05.01.040, конкурс проектов 2002 г. проект № 211.05.01.059).

Результаты исследования были использованы при разработке муниципальной программы «Жилище» г. Томска (утв. постановлением мэра г. Томска от 19.06.97), Томской ипотечной программы, формировании механизма удешевления жилищного строительства и повышения доступности жилья в Томской области, что подтверждено справками о внедрении.

Свидетельством признания профессиональной общественностью научного и практического вклада автора в разработку и реализацию новой жилищной стратегии по созданию современного рынка доступного жилья можно считать награждение памятной медалью «За высокие достижения по развитию рынка жилья в России».

Апробация результатов исследования осуществлялась на международных, всероссийских и региональных научных конференциях. В частности результаты работы были доложены на: 52-ой научно-технической конференции молодых ученых и студентов, Санкт-Петербург, 1998; I, II, IV международных конгрессах «Ресурсо- и энергосбережение в реконструкции и новом строительстве» - Новосибирск, 1998, 1999, 2004; VI международной научно-практической конференции «Качество - стратегия XXI века», Томск, 2001; международной научно-технической конференции «Архитектура и строительство: Наука, образование, технологии, рынок», Томск, 2002; The 5th, the 7th , the 8th Korea-Russia International Symposium on Science and Technology: KORUS 2001, Tomsk, Russia, 2001; KORUS 2003, Ulsan, Republic of Korea, 2003; KORUS 2004, Tomsk, Russia, 2004; международной научнопрактической конференция «Реконструкция - Санкт-Петербург — 2003», Санкт-Петербург, 2002; VI экономических чтениях в ТГУ, Томск, 2003; общероссийской конференции «Проблемы и противоречия современного этапа развития экономики и управления», Томск, 2004.

Выполненное исследование соответствует паспорту специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами (строительство): п. 15.56. Анализ современного состояния и главных тенденций развития строительного рынка и его отдельных сегментов. п. 15.59. Теоретические, методологические и методические основы определения эффективности инвестиционных проектов. пЛ5.69. Методические основы анализа деятельности рынка недвижимости. п. 15.74. Государственное регулирование и основы формирования федеральной и муниципальной жилищной политики. п. 15.77. Экономические проблемы реконструкции и восстановления основных фондов ЖХ различных форм собственности. п. 15.78. Вопросы эффективности функционирования жилищного фонда, его ремонта и модернизации.

Цели и задачи исследования определили содержание и структуру работы, которая включает введение, 7 глав, заключение, библиографический список, приложения.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Овсянникова, Татьяна Юрьевна

Выводы по седьмой главе

1. При осуществлении инвестиций в проекты реновации жилых зданий возникает проблема оценки социально-экономической эффективности инвестиций. Принятая методология оценки эффективности инвестиций не учитывает специфику инвестиционных проектов, осуществляемых в жилищной сфере, и имеющих не только финансовые результаты, но, прежде всего, социальные. Поэтому разработка методики, позволяющей учитывать социальные последствия реализации проектов реновации, представляется чрезвычайно важной.

2. В основе экономического обоснования проектов реновации жилого здания должны лежать динамические методы оценки эффективности, учитывающие изменение временной стоимости денег, неравномерность и изменяемость во времени финансовых потоков. Методика должна учитывать последствия реализации проекта для всех его участников, прежде всего, населения, являющегося активным или пассивным участником проектов реновации жилых зданий.

3. В результате реновации жилого здания население может получить социальный эффект, состоящий из трех эффектов, соответственно трем функциям жилища: эффект от улучшения качества жилья как потребительского блага; эффект от повышения стоимости жилья как товара; эффект от повышения доходности жилья как капитала, в случае сдачи его в аренду. Предложенная методика оценки социального результата для населения позволяет учитывать социальную составляющую эффективности проектов реновации жилых зданий.

4. В связи с ограниченностью инвестиционных ресурсов, выделяемых на реализацию таких программ, возникает проблема отбора проектов, которые могут быть включены в целевую программу. Данная задача является многокритериальной, так как реализация таких программ позволяет достичь нескольких целей: социальных, экономических, градостроительных.

5. Выбор проектов реновации для включения в программу реновации на основе предложенной оптимизационной модели, предусматривающей максимизацию социально-экономической эффективности программы реновации при заданных финансовых и временных ограничениях, позволит повысить эффективность инвестирования реновационных процессов в жилищном комплексе.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Устойчивое социально-экономическое развитие регионов и городских поселений как коэволюция человека, природной среды и искусственной среды, имеет в своей основе динамичный сбалансированный рост всех подсистем региональной социо-эколого-экономической системы. Важнейшее место в региональной социо-эколого-экономической системе занимает региональный жилищный комплекс, представляющий собой территориально-межотраслевую мезоэкономическую систему. Роль жилищного комплекса, обеспечивающего условия жизнедеятельности человека, определяется той значимостью, которую имеет жилище для современного человека и общества в целом.

Исследование показало, что в силу своей триединой сущности, жилище выполняет функции потребительского блага, товара и капитального блага. Выбор жилища является важнейшим проявлением экономического выбора человека. Основными критериями потребительского выбора жилища являются его потребительские качества, определяющие полезность блага для потребителя, и цена, определяющая доступность этого блага при определенных бюджетных ограничениях покупателя. Потребительские качества жилища и его цена, в свою очередь, характеризуют его адекватность и доступность для потребителя.

Адекватность и доступность жилища являются важнейшими жилищными индикаторами устойчивого развития урбанизированных территорий, поэтому обеспечение адекватности и доступности жилища является одним из основных проявлений экономической роли современного государства.

Выполненное исследование показало, что Россия значительно отстает от развитых стран по уровню жилищных индикаторов, что, в значительной степени обусловлено общесистемной трансформацией экономических отношений, сменой приоритетов государственной жилищной политики, инвестиционным кризисом. Предложенная в работе методика оценки доступности жилища основана на расчете показателя продолжительности периода накопления необходимой суммы денежных средств для приобретения жилья с учетом сложившейся структуры расходов домохозяйств и при условии инвестирования накапливаемых средств в доходные активы. Эта методика позволяет не только оценивать реальную платежеспособность покупателя на рынке жилья, но и прогнозировать ее изменение при изменении отдельных параметров и выявлять факторы повышения доступности жилья в регионе.

Региональный жилищный комплекс объединяет в своей структуре четыре подсистемы региональной экономики: жилищное строительство, формирующее первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, рынок жилищных услуг и жилищное хозяйство. Совокупность экономических субъектов, объектов и процессов, объединенных в региональном жилищном комплексе, обеспечивает производство, распределение, обмен и использование жилья, и удовлетворение потребности населения территории в жилищных услугах. В работе обоснована правомерность объединения жилищного строительства (первичного рынка жилья), вторичного рынка жилья, рынка жилищных услуг и жилищного хозяйства в единый межотраслевой региональный комплекс, несмотря на то, что имеют место значительные отличия типа рыночной структуры, субъектной структуры, закономерностей формирования спроса и предложения, товарной дифференциации и т.д.

Анализ типологии и состояния жилищного фонда как объекта экономических отношений в жилищном комплексе показал, что значительная часть жилищного фонда не соответствует критериям адекватного жилища и нуждается в осуществлении реновационных мероприятий. Снижение инвестиционной активности в жилищной сфере привело к нарушению воспроизводственных процессов.

В данном исследовании показано, что воспроизводственные процессы в жилищном комплексе имеют свои особенности, которые проявляются в региональной специфике воспроизводственных процессов, в параллельности процессов производства и распределения жилья, в длительности жизненного цикла жилища и стадии его использования, необходимости поддержания потребительских характеристик жилья на протяжении всего периода его использования, что приводит к частичному повторению стадии производства жилья, в возможности неполного повторения воспроизводственного цикла на протяжении жизненного цикла одного объекта. Важнейшей особенностью воспроизводственного процесса в жилищной сфере является необходимость реновации жилищного фонда, которую можно рассматривать как самостоятельную фазу воспроизводственного цикла.

В настоящее время в экономической науке практически не сложился терминологический и методологический аппарат теории реновации. В данной работе сформулированы основные методологические положения теории реновации жилищного фонда, которую можно рассматривать как новое научное направление жилищной экономики. Реновация жилищного фонда в работе определена как процесс обновления жилых зданий, восстановления их потребительских свойств путем замещения выбывших в результате физического и морального износа элементов жилищного фонда (жилых зданий или их частей) новыми элементами или объектами. Реновация может осуществляться как экстенсивными, так и интенсивными способами, при этом показано, что интенсивные способы реновации жилищного фонда в большей степени соответствуют концепции устойчивого развития урбанизированных территорий, так как обеспечивают устойчивое самоподдерживающееся развитие социо-эколого-экономической системы региона.

Условием непрерывности реновационных процессов как основы воспроизводства жилья является постоянный приток инвестиций в жилищную сферу. В диссертации вводятся понятия «жилищные инвестиции реновационного типа» и «жилищные инвестиции обменного типа» и показывается, что именно инвестиции реновационного типа являются капиталообразующими инвестициями, так как обеспечивают прирост основного капитала в жилищной сфере и составляют основу экономического роста. Отсутствие встроенного в воспроизводственный процесс механизма формирования источников жилищных инвестиций реновационного типа является главной проблемой воспроизводства жилья.

В целях определения условий и возможностей привлечения инвестиций в региональный жилищный комплекс в работе предлагается понятие «инвестиционный статус» жилищного комплекса, под которым понимается обобщающая инвестиционная характеристика регионального жилищного комплекса, определяемая совокупностью социально-экономических, экологических, институциональных и политических факторов, характеризующих его состояние как потенциального объекта инвестирования.

В работе предлагается методика определения общей потребности жилищного комплекса в инвестициях. Расчеты, выполненные по этой методике, подтвердили предположение о том, что жилищный комплекс Томской области испытывает значительный дефицит инвестиционных ресурсов.

На основе исследования зарубежного и отечественного опыта финансирования жилищного комплекса, выявлено, что инвестиционный механизм состоит из трех основных финансовых инструментов, обеспечивающих привлечение инвестиций в жилищный комплекс: инструментов рынка федеральных, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг; долгосрочного жилищного кредитования; ссудосберегательной системы и целевых накопительных счетов граждан. Предложенные в работе схемы и модели организации жилищных займов и ипотечного кредитования, основанные на рациональном сочетании этих трех инструментов, обеспечивают устойчивый рефинансируемый инвестиционный механизм и постоянный приток инвестиций в жилищную сферу.

В качестве дополнительного инвестиционного механизма, обеспечивающего повышение доступности жилья для населения, в работе предложен механизм жилищного лизинга, который можно рассматривать как специфическую форму финансирования жилищного строительства, осуществляемого специальными (лизинговыми) компаниями, которые, приобретая по заказу лизингополучателя у строительных организаций жилье и передавая его в аренду, как бы одновременно кредитуют лизингополучателя.

Для создания благоприятных правовых и экономических условий осуществления инвестиционной деятельности, привлечения инвестиций в жилищный комплекс и повышения эффективности инвестиционных проектов необходимо государственное регулирование инвестиционной деятельности, которое должно обеспечивать разумный компромисс между рыночной эффективностью и социальной справедливостью. Автором обосновано, что механизм государственного регулирования, как комплекс целенаправленных взаимосвязанных регулирующих воздействий на субъектов и объекты инвестиционной деятельности, должен включать в себя пять основных элементов: нормативно-правовое регулирование, налоговое регулирование, финансово-кредитное регулирование, амортизационное регулирование, техническое регулирование. Государственное регулирование в жилищном комплексе должно осуществляться на основе эффективной реновационной политики, которая, как показано в работе, основывается на определении оптимальных инвестиционных пропорций и приоритетов инвестирования в жилищном комплексе, выборе эффективных форм и методов привлечения инвестиций для достижения поставленных целей и решения задач реновации жилищного фонда. Основным инструментом реализации жилищной реновационной политики должны стать целевые жилищные программы, которые обеспечивают аккумуляцию инвестиционных ресурсов и их целевое использование на конкретные инвестиционные проекты.

Важнейшим элементом механизма регулирования инвестиций в реновацию жилья является управление стоимостью проектов реновации жилищного фонда. Выполненный в работе анализ показал, что затраты и цены в жилищном строительстве формируются под воздействием огромного числа затра-тоформирующих и ценообразующих факторов, как эндогенного, так и экзогенного характера. Предложенный в работе организационно-экономический механизм, который включает три подсистемы: организационноуправляющую, нормативно-информационную и финансово-экономическую, позволяет решить две основные задачи: снизить стоимость строительства за счет уменьшения непроизводительных затрат заказчиков-застройщиков и повысить доступность жилья на основе развития системы жилищного лизинга.

При осуществлении инвестиций в проекты реновации жилых зданий возникает проблема оценки социально-экономической эффективности инвестиций. Принятая методология оценки эффективности инвестиций не учитывают специфику инвестиционных проектов, осуществляемых в жилищной сфере, и имеющих не только финансовые результаты, но, прежде всего, социальные. Предложенная в работе методика позволяет учитывать социально-экономические последствия реализации проекта реновации жилого здания для всех его участников, прежде всего, для населения, являющегося активным или пассивным участником проектов реновации жилых зданий. В результате реновации жилого здания население может получить социальный эффект, состоящий из трех эффектов, соответственно трем функциям жилища: эффект от улучшения качества жилья как потребительского блага; эффект от повышения стоимости жилья как товара; эффект от повышения доходности жилья как капитала, в случае сдачи его в аренду.

В связи с ограниченностью инвестиционных ресурсов, которые могут быть выделены на реализацию программ реновации жилищного фонда, возникает проблема отбора проектов, которые могут быть включены в целевую программу. Предложенная в работе оптимизационная модель позволяет производить выбор инвестиционных проектов для включения в программу реновации.

Реализация предложенных в работе методик, механизмов и моделей позволяет обеспечить эффективность инвестирования реновационных процессов в региональном жилищном комплексе, что является основой расширенного воспроизводства жилья и устойчивого социально-экономического развития регионов и городских поселений.

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Овсянникова, Татьяна Юрьевна, 2005 год

1. Абалкин, Л. Роль государства в становлении и регулировании рыночной экономики /Л. Абалкин // Вопросы экономики. -1997. № 6. - С. 4-12.

2. Авеков, В. Регулирование имущественных отношений в экономике / В. Авеков // Экономист. 2004. - № 7. - С. 41^6.

3. Азгальдов, Г.Г. О квалиметрии / Г.Г. Азгальдов, Э.П. Райхман. М.: Издательство стандартов, 1972. -172 с.

4. Акиндинова, Н. Склонность населения России к сбережению: тенденции 1990-х годов / Н. Акиндинова // Вопросы экономики. 2001. - № 10. - С. 80-95.

5. Алъбанов, С Д. Некоторые аспекты социальной эффективности жилища /С.Д. Альбанов // Социально-типологические проблемы жилой среды : сб. науч. трудов ЦНИИЭП жилища. М., 1990. -133 с. - С43-50.

6. Андрейчиков, А.В Анализ, синтез, планирование решений в экономике / А.В. Анд-рейчиков, О.Н. Андрейчикова. М.: Финансы и статистика, 2000. - 368 с.

7. Андросов, В.А. Регулирование инвестиционной деятельности в регионе / В.А. Андросов, A.JI. Шушарин. Томск : ТГУ, 2000. - 172 с.

8. Асаул, А Н. Строительный кластер новая региональная производственная система / А.Н. Асаул // Экономика строительства. - 2004. - № 6. - С. 16-25.

9. Асаул, А.Н. Формирование мезоэкономических объединений в инвестиционно-строительном комплексе региона / А.Н. Асаул // Известия вузов. Строительство. 2004. -№ 1.-С. 38-44.

10. Аханов, С.А. Эффективность общественного производства: Три уровня анализа: народно-хозяйственный, региональный, хозрасчетный / С.А. Аханов. М.: Мысль, 1987. -165 с.

11. Балабанов, И. Т. Операции с недвижимостью в России / И.Т. Балабанов. М. : Финансы и статистика, 1996. - 192 с.

12. Баликоев, В.З. Общая экономическая теория : Учеб. пособие. Москва: «Изд-во ПРИОР», Новосибирск: ООО «Изд-во ЮКЭА», 1999. - 528 с.

13. Бард, B.C. Инвестиционные проблемы российской экономики / B.C. Бард. М. : «Экзамен», 2000. - 384 с.

14. Белкина, Т. Жилищный сектор в России / Т. Белкина // Вопросы экономики. — 1994.-№ 10.-С. 16-22.

15. Беляев, М.К. Оценка адаптивности к инвестициям залог успешной инвестиционной политики региона / М.К. Беляев // Экономика строительства. - 2002. - № 4. — С. 36-40.

16. Беляков, Г.С. Экономическое обоснование программы распределения средств дорожного фонда// Экономика строительства. -1999. -№ 8.-С. 34-41.

17. Березин, А.О. Методические основы совершенствования структуры воспроизводства жилищного фонда крупного города в современных условиях (на примере Санкт-Петербурга) : автореф. дис. канд. экон. наук : 08.00.05. СПб. - 2002. - 19 с.

18. Березин, М. Потенциал вторичного жилищного рынка в российских городах / М. Березин, А. Мальгин // Вопросы экономики. -1994. № 10. - С. 68-78.

19. Бессонова, О.Э Жилье. Рынок и раздача / О.Э. Бессонова. Новосибирск : Наука, 1993.- 159 с.

20. Блауг, М. Экономическая мысль в ретроспективе : пер с англ. / М. Блауг. -Изд. 4-е. М.: «Дело Лтд», 1994. - 720 с.

21. Блех, Е.М. Проблемы социально-экономической эффективности реконструкции кварталов и микрорайонов в больших городах / Е.М. Блех, А.Ю. Жданькова, Е.Я. Сокова // Обзорная информация. М.: МГЦНТИ, 1982. 23 е.

22. Блинов, А. Управление инвестиционной привлекательностью региона / А. Блинов, И. Орлова // Инвестиции в России. 2002. - № 12. - С. 3-6.

23. Бобров, AJI. Эколого-экономическая устойчивость регионов России / A.JI. Бобров. М.: Наука, 1999 . - 92 с.

24. Бобылев, С. Россия на пути антиустойчивого развития / С. Бобылев // Вопросы экономики. 2004. - № 2. - С. 43-54.

25. Богомолов, О.Т. Роль государства в современной рыночной экономике / О.Т. Богомолов // Politeconom. -1997. № 3-4. - С. 17-20.

26. Боровков, И. И. Социально-экономическая эффективность жилищного строительства / И.И. Боровков. М., Стройиздат, 1984. - 224 с.

27. Бофилль, Р. Пространства для жизни : пер. с франц. / Р. Бофилль в сотрудничестве с Ж.-Луи Андре. М.: Стройиздат, 1993. - 136 с.

28. Бузырев, В В. Выбор инвестиционных решений и проектов: оптимизационный подход / В.В. Бузырев, В.Д. Васильев, А.А. Зубарев. СПб.: Изд. СПбГУЭФ, 1999. - 224 с.

29. Бузырев, В.В. Особенности организации экономического взаимодействия участников строительного комплекса / В.В. Бузырев, А.П. Суворова // Экономика строительства. 2003. - № 12. - С. 14- 26.

30. Бузырев, В.В. Экономика жилищной сферы : учеб. пособие / В.В. Бузырев, B.C. Чекалин. М.: ИНФРА-М, 2001. - 256 с.

31. Булгаков, С.Н. Концепции жилой застройки / С.Н. Булгаков // Жильё: комплексный взгляд; под общ. ред. В.М.Агапкина; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М. : А.В.Ч., 2001. - 976 е.- С. 278-305.

32. Бухонова, С.М. Управление инвестиционной деятельностью в регионе : дис. докт. экон. наук : 08.00.05. Белгород, 1998. - 343 с.

33. Васильева, Н. В. Жилищная сфера крупного города: проблемы управления и стратегия развития / Н.В. Васильева. СПб.: СПбГИЭУ, 2002. - 276 с.

34. Вахнина, М. Строительство: чего стоит снизить его себестоимость / М. Вахнина // Стройинформ. 2002. - № 1. - С. 95-117.

35. Ветров, Г.Ю. Индикаторы социально-экономического развития муниципальных образований / Г.Ю. Ветров, Д.В. Визгалов, А.А. Шанин, Н.И. Шевырова. Изд. 2-е доп. - М.: Фонд «Институт экономики города», 2002. - 65 с.

36. Вижина, И.А. Роль законодательства в привлечении инвестиций в регионы Сибири / И.А. Вижина // Регион: экономика и социология. 1998. - № 9. - С. 147 -160.

37. Водяное, А. Инвестиционная политика: каким методам госрегулирования отдать предпочтение? / А. Водянов, А. Смирнов // Российский экономический журнал. -2001.-№11-12.-С. 3-10.

38. Волкова, Е С. Функционирование и эволюция социально-эколого-экономической системы региона с позиции устойчивого развития (на примере Томской области): дис. канд. геогр. наук : 25.00.36. Томск, 2004. - 191 с.

39. Воронцовский А.В. Методы обоснования программ инвестиционной деятельности /А.В. Воронцовский // Вестник С.-Пб. ун-та. Сер 5.1996. Вьш.2. С. 62-70.

40. Воронцовский А. В. Инвестиции и финансирование: Методы оценки и обоснования. СПб.: Изда-во С.Петербургского университета, 1998. - 528 с.

41. Воркуев, Б Л. Ценность, стоимость и цена / Б.Л. Воркуев. М.: Изд-во МГУ, 1995. -168 с.

42. Галкина, JI. Областные облигации: средство развития региональных фондовых рынков / JI. Галкина, Е. Медников // Рынок ценных бумаг. 1997. - № 4. - С. 31-33.

43. Гальперин, В.В. Порядковая полезность и спрос / В.В. Гальперин // Экономическая школа. -1992. Выпуск 2. - 345 с.

44. Гарибов, Г. Нам очень хочется заставить работать механизм лизинга на полную мощность / Генрих Гарибов // Строительная газета. 2000. - № 39. - С. 11.

45. Гейтс, Б. Дорога в будущее / Б. Гейтс. М.: Русская редакция, 1996. - 312 с.

46. Гнездшов Е. А. Управление территориальными инвестиционными программами капитального строительства : автореф. док. экон. наук : 08.00.05. М., 2000. - 32 с.

47. Головина, JI.A. Экономическое развитие региона и особенности формирования эффективной региональной инвестиционной политики / JI.A. Головнина, А.А. Зубарев. -М.: МГИУ. -152 с.

48. Горбунов, А.А. Формирование региональных строительных комплексов в транзитивной экономике / А.А. Горбунов, С.Н. Иванов, А.Н. Асаул. СПб. : Изд-во «Петровский фонд», 1999. - 160 с.

49. Горячкин, П. В Резервы сокращения стоимости строительства и продажи жилья / П.В. Горячкин // Строительная газета. 2004. - № 14. - С. 1—4.

50. Гранберг А.Г. Экономическое пространство России: вечные проблемы, трансформационные процессы, поиск стратегий / А.Г. Гранберг // Экономическое возрождение России.- 2004. №1. - С. 16-22.

51. Гребенников, П.И. Приглашение к историческому поиску / П.И. Гребенников // Экономическая школа. -1992. Выпуск 2. - 345 с.

52. Гришина, И. В Применение интегрального показателя инвестиционной привлекательности региона для среднесрочного прогнозирования инвестиционной активности в субъектах РФ / И.В. Гришина // Инвестиции в России. 2002. - № 3. - С. 3-11.

53. Гришина, И. Комплексная оценка инвестиционной привлекательности и инвестиционной активности российских регионов: методика определения и анализ взаимосвязей / И. Гришина, А. Шахназаров, И. Ройзман // Инвестиции в России. 2001. - № 4. - С. 5-16.

54. Губернский, Ю.Д. Жилье как жизненная среда человека: экология и гигиена жилой среды / Ю.Д. Губернский // Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М.Агапкина; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М.: А.В.Ч., 2001. - 976 с. - с. 22-66.

55. Гузнер, С.С. Внутрирегиональная дифференциация инвестиционного климата: рейтинговая оценка / С.С. Гузнер, В.Н. Харитонова, И.А. Вижина // Регион: экономика и социология. -1997. № 2. - С. 109-123.

56. Гурова, Т. Территория обитания / Т. Гурова, А. Привалов, В. Фадеев // Эксперт. 2003. - № 21 (375). - С. 50-55.

57. Гэлбрейт, Дж. Новое индустриальное общество : пер. с англ. Л.Я. Розовского и др. / Дж. Гэлбрейт. М.: Прогресс, 1969. - 480 с.

58. Данилов, Ю.А. Роль и место синергетики в современной науке / Рос. научн. центр «Курчатовский институт» : Электронный ресурс.: http://www.synergetic.ru/science/index.php?article=dan2

59. Данилов-Данилъян, В.И. Математика и кибернетика в экономике : словарь-справочник / В.И. Данилов-Данильян, М.Г. Завельский. Изд. 2-е, перераб. и доп. - М., «Экономика», 1975. - 700 с.

60. Джевонс, У. С. Краткое сообщение об общей математической теории политической экономии / У.С. Джевонс / Вехи экономической мысли. В 3 т. Т.1. Теория потребительского поведения и спроса ; под ред. В.М. Гальперина. СПб.: Экономическая школа, 2000.-380 с.

61. Дмитриев, С.В Проектирование жилища в условиях рыночной экономики : учеб. пособие / С.В. Дмитриев, К.Н. Кузьмина, И.В. Швецова. Новосибирск : НГАХА, 1996. - 76 с.

62. Довдиенко, ИВ. Реконструкция зданий путем строительства мансард / И.В. Довдиенко // Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М.Агапкина ; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М.: А.В.Ч., 2001. - 976 с.

63. Дойч, Э. Жилищные финансы и накопление жилищного имущества: межпоколенный аспект : пер. с нем. Н.В. Павлова. / Э. Дойч. Вена, 1999. - М., 2000. - 132 с.

64. Доклад Программы Организации Объединенных Наций по населенным пунктам на 35-ой сессии Статистической комиссии 2-5 марта 2004 г.: Электронный ресурс.: http://unstats.un.org/unsd/statcom/doc04/2004-5r.pdf

65. Долан, Э.Д. Рынок: микроэкономическая модель : пер с англ. В. Лукашевича. [и др.] / Э.Д. Долан, Д.Е. Линдсей ; под общ. ред. Б. Лисовика и В. Лукашевича. СПб., 1992.-496 с.

66. Доничев, О.А. Инвестиционные риски как сдерживающий фактор развития экономики / О.А Доничев // Экономика строительства. 2002. -№11. - С. 28-32.

67. Доничев, О.А. Становление и развитие рынка инвестиций в условиях реформирования экономики (региональный аспект): дис. . докт. экон. наук : 08.00.05. М., 1996. -368 с.

68. Дубинин, Н.П. Некоторые вопросы биосоциальной природы человека / Н.П. Дубинин, Ю.Г. Шевченко. М.: Наука, 1976. - 245 с.

69. Егорова, Н.Е. Моделирование инвестиционной деятельности в жилищном секторе / Н.Е. Егорова., С.Р. Хачатрян // Препринт # WP/98/059/ М. : ЦЭМИ РАН, 1998. -90 с.

70. Ерохина, Е.А. Развитие национальной экономики: системно-самоорганизационный подход : дис. докт. экон. наук : 08.00.01. Томск, 2000. -414 с.

71. Ершова, С.А. Проблемы управления собственностью жилищного сектора социальной сферы городов / С.А. Ершова. СПб.: СПбГИЭА, 1999. - 172 с.

72. Жилище. Муниципальная программа : утв. Пост, мэра г. Томска от 19.06.97 № 296 // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

73. Жилищная экономика / Под ред. Г. Поляковского : пер. с англ. М. : Дело, 1996.-224 с.

74. Жилищное строительство в Российской Федерации в 2003 г. // Экономика строительства. 2004. - № 8. - С. 40-58.

75. Жилищный кодекс прошел второе чтение // Строительная газета. 2004. - № 49.-С.1.

76. Жилье: комплексный взгляд / Под общ. ред. В.М. Агапкина. Науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М.: А.В.Ч., 2001. - 976 с.

77. Журавлев, В «Интеллектуальная» оснащенность зданий. HI-TECH HOUSE 2004 / В. Журавлев // Строительная газета. 2004. - № 49. - С. 10.

78. Знак качества жизни // Архитектура и строительство Сибири. 2002. - № 8 (10).-С. 41-43.

79. Зоколей, С. В. Архитектурное проектирование, эксплуатация объектов, их связь с окружающей средой : пер. с англ. / С.В. Зоколей. М.: Стройиздат, 1984. - 670 с.

80. Зотов, В Б. Организация управления жилищным комплексом в новых условиях / В.Б. Зотов. М., 1995. - 156 с.

81. Зотов, В Б Совершенствование территориального управления жилищно-коммунальным комплексом (ЖКК) в крупном городе / В.Б. Зотов. — М., 1995. 380 с.

82. Иванов, А.П. Инвестиционная активность и доходы населения / А.П. Иванов, Е.М. Бунина// Финансы. 2002. - № 1. - С. 62-66.

83. Иванов, В. Техническое регулирование: семь лет до совершенства / В. Иванов // Строительные ведомости. 2003. -№ 18 (182) - С. 1,13.

84. Игнатов, В Г. Экономика социальной сферы: учеб. пособие / В.Г. Игнатов, Л.А. Батурин, В.И. Бутов, Г.Г. Уварова, С.В. Ходарев, Ю.Г. Элланский. Ростов н/Д : Издательский центр «МарТ», 2001. - 416 с.

85. Изменение цен на рынке жилья города Томска в 2000-2004 гг : Аналитическая записка / Томскоблкомстат. — Томск, 2004. 20 с.

86. Инвестиционная и строительная деятельность в Российской Федерации в 2003 году // Строительная газета. 2004. - № 7. - С. 5.

87. Инвестиционная и строительная деятельность в Российской Федерации в 2003 г. и январе 2004 // Строительная газета. 2004. - № 12. - С. 6.

88. Инвестиционная и строительная деятельность в Российской Федерации в 2001 г. и январе 2002 г. // Строительная газета. 2002. № 10. - С. 5.

89. Инвестиционная и строительная деятельность в Российской Федерации в 2001 году // Строительная газета. 2002. - № 11. - С. 6.

90. Инвестиционная и строительная деятельность в Российской Федерации в 2003 г. // Строительная газета. 2004. - № 8. - С. 6.

91. Инвестиционный климат и его составляющие // Эксперт. 1996. - № 47. - С. 30-37; Эксперт. -1998. - № 39. - С. 20-27 и др.

92. Ипотека : Опыт регионов : Электронный ресурс. :http://www.ipoteca.ru

93. Итоги работы строительного комплекса и жилищно-коммунального хозяйства России в 2003 г. // Экономика строительства. 2004. - № 3. - С. 2-35.

94. Каганова, О. Что происходит на жилищном рынке С.-Петербурга / О. Каганова, А. Мальгин // Вопросы экономики. -1994. -№ 10. С. 120-130.

95. Казакова, О.Г. Формирование цены строительной продукции как основы согласования экономических интересов субъектов первичного рынка жилья : дис. . канд. экон. наук. 08.00.05. Новосибирск, 2004. - 220 с.

96. Капица, С.П. Сколько людей жило, живет и будет жить на земле. Очерк теории роста человечества / С.П. Капица. Москва, 1999 : Электронный ресурс.: http://www.synergetic.ru/sections/index.php?article=books/kapitza/k2.htm.

97. Кириллова, А.Н. Методологические подходы к определению индекса доступности жилья / А.Н. Кириллова, С.Р. Хачатрян // Экономика строительства. 2000. - № 9. - С. 9-21.

98. Кияненко, KB Введение в проблематику современного рыночного жилища : учеб. пособие / К.В. Кияненко. Вологда: ВоГТУ, 2002. - 159 с.

99. Кияненко, К.В Жилище в США: принципы, цели и направления развития / К.В. Кияненко // Жилищное строительство. 2003. - № 11. - С. 21-22.

100. Климова, Н.И Инвестиционные параметры регионального развития: теоретико-методологические основы оценки / Н.И. Климова // Регион: экономика и социология, -2000. № 3. - С.24-41.

101. Климова, Н.И. Научные основы инвестиционного обеспечения регионального развития : дис. докт. экон. наук : 08.00.04. Екатеринбург, 1999. - 368 с.

102. Клисторин, В.И. Подходы к оценке инвестиционной активности в регионах России / В.И. Клисторин, Д.С. Сандер // Регион: экономика и социология. 2003. - № 1. -С.113-132.

103. Кнехтелъ, Э. Привлечение частных инвестиций для создания объектов инфраструктуры / Э. Кнехтель // Проблемы привлечения инвестиций в экономику России и более эффективного их использования. М., МАИЭС, 1999. - С. 47-48.

104. Князева, EH. Синергетика и принципы коэволюции сложных систем / Е.Н. Князева, С.П. Курдюмов : Электронный ресурс. : http://www.synergetic.ru/science/index.php7articleskurdumov

105. Коломиец, Т.И. Социально-экономическое развитие региона: теория и современное состояние / Т.И. Коломиец // Вестник ТГУ. 2003. - № 279. - 200 с.

106. Комаров, И. Инвестиционный комплекс России. Проблемы и перспективы. / И. Комаров // Инвестиции в России. 1998. - № 11. - С. 1 -7.

107. Концепция развития системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации : утв. Постановлением Правительства РФ 11.01.2000 № 28 // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

108. Копейкин, А. Американская модель ипотеки. Развитие ипотечного кредитования в России / А. Копейкин, Л. Стебенев, Б. Скоробогатько, И. Пенкина // Рынок ценных бумаг. -1999. № 8. - С. 18- 29.

109. Копелев, В. Заповеди Владимира Копелева / В. Копелев, В. Журавлев // Строительная газета. 2004. - № 17. - С. 11.

110. Косарева, Н. Развитие системы долгосрочного ипотечного кредитования населения в России / Н. Косарева, Н. Пастухова, Н. Рогожина // Вопросы экономики. 2001. -№5.-С. 89-106.

111. Костецкий, Н.Ф. Жилищный фонд России: проблемы сохранения и воспроизводства / Н.ф. Костецкий, В.Т. Черемисин // Экономика строительства. 2002. - № 12. - С. 33-45.

112. Котов, В.В О взаимодействии и соотношении платежеспособного спроса и потребности / В.В. Котов // Маркетинг. 2001. - № 3 (58). - С. 11 -16.

113. Кочетков, Ю. Новостройки российских городов: что управляет ценами? / Ю. Кочетков : Электронный ресурс.: http://realtymarket.ru/docs/lib50.htm

114. Кудрявцев, А.П. Жизнь настойчиво заставляет создавать комфортную среду обитания / А.П. Кудрявцев // Строительная газета. 2004. - № 17. - С.19.

115. Кудрявцев, А.П. О проекте «Стратегия развития строительного комплекса Российской Федерации на перспективу до 2010 года» / А.П. Кудрявцев // Архитектура и строительство Сибири. 2003. - № 12 (27). - С. 6-7.

116. Кудрявцев, В.А. Основы организации ипотечного кредитования : учеб. пособие / В.А. Кудрявцев, Е.В Кудрявцева. М.: Высшая школа, 1998 г. - 64 с.

117. Кузьминский, А.Г. Систематика методов и моделей формирования сметных цен на строительную продукцию : дис. . докт. экон. наук : 08.00.05. Новосибирск, 2002. -489 с.

118. Кузьминский, А.Г. Ценообразование и сметное нормирование в строительстве /А.Г. Кузьминский, А.И. Щербаков. Новосибирск, 1997. - 182 с.

119. Кутузов, В.В. Воспроизводство жилья в условиях социально ориентированной рыночной экономики (Жилье для всех и рынок) / В.В. Кутузов. М. : ЦНИИЭП жилища, 1994.-290 е.-С. 29.

120. Кучер, Н Квартирный вопрос: поиск путей к доступному жилью / Н. Кучер // Строительная газета.- 2004. № 27. - С. 5.

121. Ларионов, А.Н. Стратегия развития рынка жилья Волгоградской области / А.Н. Ларионов. — Волгоград : ВолгГАСА, 2002. 456 с.

122. Лебединская, Т. Развитие взаимоотношений населения и банковской системы -основа активизации инвестиционного процесса в России / Т. Лебединская // Инвестиции в России. 2002. - № 8. - С. 14-17.

123. Леонтьев, В. Экономические эссе. Теории, исследования, факты и политика: пер. с англ. / В. Леонтьев. М.: Политиздат, 1990. - 415 с.

124. Лимаренко, В И. Формирование и развитие муниципальной системы управления ипотечным жилищным кредитованием в условиях переходной экономики : автореф. дис. докт. экон. наук : 08.00.05,08.00.10. М., 2000. -40 с.

125. Литвинцева, Г.П. Кризис инвестиций как результат несоответствия структурно-технологических характеристик экономики ее институциональному устройству / Г.П. Литвинцева // Проблемы прогнозирования. 2003. - № 6. - С 23-40.

126. Литвинцева, Г.П. Парадокс российской экономики: избыток денег и кризис инвестиций / Г.П. Литвинцева // ЭКО. 2002. - № 5. - С. 23-37.

127. Логинов, М.П. Система ипотечного жилищного кредитования в России: проблемы и пути решения / М.П. Логинов // Деньги и кредит. 2002. - № 4. - С. 22-30.

128. Логунов, В.Н. Информационные основы потребительского поведения / В.Н. Логунов. Воронеж, 1999. - 203 с.

129. Лозовская, М Дорогостоящий фасад России / М. Лозовская // Экономика России. XXI век. 2002. - № 1(6) : Электронный ресурс. : http://raseconomy.w-ni.ru/nomer6200203/ec21.html

130. Ломовцева, О.А Воспроизводство региональной социоприродохозяйственной системы : дис. докт. экон. наук : 08.00.01, 08.00.04. Волгоград, 1999 г. - 363 с.

131. Лукманова, И.Г. Зависимость цены строительной продукции от ее качества / И.Г. Лукманова // Экономика строительства. 2001. - № 2. - С. 32-36.

132. Лушин, С.И. Ценность. Цена. Стоимость. / С.И. Лушин. М. : Юристь, 2001.80 с.

133. Макконелл, К.Р. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2-х т. : пер с англ. / К.Р. Макконелл, С.Л. Брю. Таллин, 1993 - 799 с.

134. Максимов, С.Н. Основы предпринимательской деятельности на рынке недвижимости / С.Н. Максимов. СПб.: Питер, 2000. - 272 с.

135. Малышев, А.В. Жилищная проблема как приоритетный фактор социальной политики России в условиях ее реформирования и вхождения в рынок (по материалам Верх-нее-Волжского региона): автореферат дис. канд. соц. наук : 22.00.05. Ярославль, 2000. -23 с.

136. Маркс, К. Капитал. Критика политической экономии. Т.1. Кн.1. Процесс производства капитала / Карл Маркс. М.: Политиздат, 1983. - 905 с.

137. Маркс, К. Сочинения : Т. 6. Наемный труд и капитал / К.Маркс, Ф. Энгельс ; под ред. Е.А. Степанова. Изд. 2-е. - М.: Госполитиздат, 1957. - 761 с.

138. Мартынюк В 3. Гигиена планирования и оборудования жилища / В.З. Марты-нюк, И.И. Даценко, Х.А. Заривайская, Н.М. Янко. Киев, Здоров'я, 1978. - 212 с.

139. Марченко, Г. Исследование инвестиционного климата регионов России: проблемы и результаты / Г. Марченко // Вопросы экономики. -1999. № 9. - С. 69-79.

140. Маршалл, А. Принципы экономической науки. В 3 т. : пер. с англ. / Альфред Маршалл. М.: Издательская группа «Прогресс» «Универс», 1993. - 310 с.

141. Маршалова, А.С. Основы теории регионального воспроизводства : курс лекций / А.С. Маршалова, А.С Новоселов / НГАЭиУ. М. : ОАО Изд-во «Экономика», 1998. -192 с.

142. Матвеева, Е.В. Моделирование инвестиций в развитие города и разработка формализованных процедур отбора инвестиционных проектов : дис. .канд. экон. наук : 08.00.13.-М., 2000.-162 с.

143. Меерович, М.Г. Градостроительная доктрина. Опыт истории / М.Г. Меерович // Архитектура и строительство Сибири. 2002. - № 1-2 (3-4). - С. 30-31.

144. Меерович, М.Г. Жилищная политика в СССР. Уроки истории / М.Г. Меерович // Проектирование и строительство в Сибири. 2004. -№ 1 (19). - С. 41-44.

145. Мезоэкономика переходного периода: рынки, отрасли, предприятия ; под ред. Г.Б. Клейнера. М.: Наука, 2001. - 516 с.

146. Мезоэкономика : учеб. пособие ; под ред. проф. И.К. Ларионова. М. : Издательский дом «Дашков и К0», 2001. - 444 с.

147. Мержанов, Б М. О типологии жилища / Б.М. Мержанов // Жилищное строительство. 2001. - № 12. - С. 3-7.

148. Методика определения стоимости строительной продукции на территории Российской федерации МДС 81-35.2004 : принята и введена в действие пост. Госстроя России от 05.03.2004 № 15/1. М., 2004. - 72 с.

149. Методика расчета основных социально экономических индикаторов уровня жизни населения : утв. Постановлением Госкомстата России 16.07.96 № 61 // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

150. Министерство финансов РФ. Выпуск ценных бумаг : Электронный ресурс. : http://www.minfin.ru/vcb/vcbmain.htm

151. Мицель А.А Об одном алгоритме формирования оптимального портфеля инвестиционных проектов / А.А. Мицель, О.В.Каштанова // Экономика и математические методы. 2001. - Том 37. - № 4. - с. 103-108.

152. Мониторинг и оценка в условиях программно-целевого управления региональным развитием / Под общ. ред. И.Е.Никулиной, И.В. Хоменко. Томск : Дельтаплан, 2004.-326 е.;

153. Мордовина, B.C. Оценка эффективности реконструкции старой жилой застройки / B.C. Мордовина // Жилищное строительство. -1998. № 4. - С. 17-18.

154. Морозов, В В. Условия и факторы роста инвестиционной активности в территориальных экономических системах / В.В. Морозов // Экономика строительства. 2004. -№ 5. - С. 14 -33.

155. Московский, А.И. О предмете и методе современной экономической науки / А.И. Московский. Вестник МГУ. Серия Экономика. - 2002. - № 3. - С. 21-39.

156. Московченко, А Д. Проблема интеграции фундаментального и технологического знания / А.Д. Московченко; под ред. В.А. Дмитриенко. Томск : Томск, гос. ун-т систем управления и радиоэлектроники, 2001. -192 с.

157. Муниципальные займы: материалы доклада группы мониторинга фондового рынка ФКЦБ // Экономика и жизнь. -1995. № 49. - С. 38.

158. VII Национальный Конгресс по недвижимости : Электронный ресурс. : http://realtymarket.ru/docs/lib43.htm

159. Некипелов, А Д. Теории трудовой стоимости и предельной полезности: Взаимодействие издержек и полезности / А.Д. Некипелов // Проблемы прогнозирования. 1996. -№ 1.-С. 6-21.

160. Нестеров, JI. Можно ли решить жилищную проблему в современной России? / Л. Нестеров //Вопросы экономики. -1995. № 9. - С.40-48.

161. Новиков, А. Инструменты рынка муниципальных ценных бумаг за рубежом / А. Новиков // Рынок ценных бумаг. -1997. № 4. - С. 25-30.

162. Новоселов, А.С. Теория региональных рынков : Учебник. Ростов-на-Дону : Феникс. - Новосибирск: Сибирское Соглашение, 2002. - 448 с.

163. Ноздрина, Н.Н. Типизация жилья Москвы по качеству / Н.Н. Ноздрина, А.Ю. Сапожников, Г.М. Стерник, С.Г. Стерник : Электронный ресурс. : http://www.realtymarket.org/.

164. Овсянникова, Т.Ю. Анализ рынка кредитных услуг и оценка перспектив развития жилищного кредитования в Томской области / Т.Ю.Овсянникова // Вестник Томск, гос. архит.-строит. ун-та. Томск. - 2001. - № 1. - С. 205-216.

165. Овсянникова, Т.Ю. Инвестиционный потенциал населения на региональном рынке жилья / Т.Ю. Овсянникова, Д.К. Празукин // Вопросы экономики. 2001- № 5. - С. 107-112.

166. Овсянникова, Т.Ю. Потребительские свойства объекта как ценообразующий фактор на рынке жилья / Т.Ю. Овсянникова, О.Г. Казакова // Азиатско-Тихоокеанский регион в глобальной политике, экономике и культуре XXI века. Хабаровск, 2002. - 312 с.

167. Овсянникова, Т.Ю Региональные инвестиционные программы: поиск эффективных решений / Т.Ю. Овсянникова // Жилищное строительство. 2002. - № 7. - С. 2-7.

168. Овсянникова, Т.Ю. Экономика строительного комплекса: Экономическое обоснование и реализация инвестиционных проектов: учеб. пособие / Т.Ю. Овсянникова. -Томск : Изд-во Томск, гос. архит.-строит. ун-та, 2004. 239 с.

169. Овсянникова, Т.Ю. Экономическое обоснование инвестиций в реновацию жилого здания на основе динамических методов /Т.Ю. Овсянникова, О.Б. Хохлов // Известия вузов. Строительство. 2002. - № 8.

170. Ореховский, П.А. Анализ и социально-экономическое прогнозирование развития города / П.А. Ореховский : Электронный ресурс.: http://lab.obninsk.ru/public/articles.php?htmlfile=orekhovsky-05.htm

171. Ореховский, П.А. Жилищный вопрос в экономике переходного периода / П.А. Ореховский : Электронный ресурс.:http://lab.obninsk.ru/public/articles.php7htmlfilesorekhovsky-05.htm

172. Орлова, Э. А. Современная городская культура и человек / Э.А. Орлова ; отв. ред. А.И. Арнольдов / АН СССР, Институт философии. М.: Наука, 1987. - 191 с.

173. От опасного дома к здоровому дому // Архитектура и строительство России. -2001. № 5. - С.10-30.

174. Оценка доступности приобретения жилья и ипотечных кредитов (на примере Москвы). М. : Фонд «Институт экономики города», 2004. - 213 с. : Электронный ресурс. : http://www.urbaneconomics.ru

175. Оценка масштабов и динамики изменения платежеспособного спроса на жилье и объемов жилищного строительства в России. М.: Фонд «Институт экономики города», 2004.-21 с.

176. Оценка рыночной стоимости недвижимости ; под ред. В.М. Рутгайзера. М. : Дело, 1998.-384 с.

177. Патцак, Г. Парадигма управления проектами / Г. Патцак // Мир управления проектами ; под ред. Х.Решке, X. Шелле : пер с англ.. М.: «Алане». - 1993. -304 с.

178. Перовская, Е И. Модель финансово-инвестиционного механизма / Е.И. Перовская, Е.И. Мельникова // Страховое дело. 2002. - № 5. - С. 14-18.

179. Петрученко О Латинско-русский словарь / Репринт IX-го издания 1914 г. / О. Петрученко. М.: Греко-латинский кабинет Ю.А. Шичалина, 1994. - 810 с.

180. Пешкова, Е.И Регулирующая экономическая способность государства как фактор производства в региональной экономике / Е.П. Пешкова. Ростов н/Д. - 2002. -88 с.

181. Пиндайк, Р. Микроэкономика : сокр. перевод с англ. / Р. Пиндайк, Д. Рубин-фельд ; науч. ред. В.Т.Борисович, В.М. Полтерович, В.ИДанилов [и др.] М. : «Экономика», «Дело», 1992. -510 с.

182. Положение о выпуске и обращении жилищных сертификатов : утв. Указом Президента РФ 10.06.1994 г. № 1182 (в ред. Указа Президента РФ от 24.08.2004 № 1103) // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

183. Поляков, JI.A. Теория мультипликатора и экономический механизм регулирования рынка жилья : дис. канд. экон. наук : 08.00.01. Ярославль, 2000. - 186 с.

184. Полякова, М.Б Модель жилищно-строительного индекса индикатора макроэкономической конъюнктуры / М.Б. Полякова // Экономика строительства. - 2003. - № 3. - С. 39-46.

185. Попов, JI.E. Человек, биосфера и естественные технологии познания / Л.Е. Попов, М.И. Слободской, С.Н. Постников // Физическая мезомеханика. 2004. - № 2. - Том 7.-С. 117-120.

186. Попов, С.И. Проблема «качества жизни» в современной идеологической борьбе / С.И. Попов. М.: Политиздат, 1977. - 279 с.

187. Порядок проведения анализа и оценки состояния конкурентной среды на товарных рынках : утв. Приказом МАП России от 20.12.96 № 169 // Консультант Плюс : Справочная система : Электронный ресурс.

188. Постановление Правительства РФ от 21.03.2002 № 174. О лицензировании деятельности в области проектирования и строительства // Экономика строительства. 2002. -№ 7.-С. 51-64.

189. Празукин, Д К Регулирование инвестиционных потоков на региональном рынке жилья (на примере Томской области): дис. канд. экон. наук : 08.00.05. Новосибирск, 2000. -148 с.

190. Проблемы социально-экономической эффективности реконструкции кварталов и микрорайонов в больших городах / Проблемы больших городов : Обзорная информация / Составители : Блех Е.М., Жданькова А.Ю., Сокова Е.Я. М, МГЦНТИ, 1982. 23 с

191. Простнева, О.В. Реформирование жилищных отношений в условиях смены общественных систем : дис. канд. экон. наук : 08.00.01. Тюмень, 1999. - 179 с.

192. Пчелинцев, О. Жилищная ситуация и перспективы институциональных изменений / О. Пчелинцев // Вопросы экономики. -1994. № 10. - С. 10-15.

193. Пчелинцев О.С. Региональная экономика в системе устойчивого развития /О.С. Пчелинцев ; Ин-т народнохозяйственного прогнозирования РАН. М. : Наука, 2004. -258 с.

194. Пчелинцева, JI.M. О понятиях «жилище» и «жилищный фонд»: теоретические аспекты / JI.M. Пчелинцева // Жилищное строительство. 2004. - № 2. - С. 9-11.

195. Разработка инвестиционного механизма жилищного строительства в г. Томске : отчет о НИР/Томск, гос. архит.-строит. ун-т; рук. Овсянникова Т.Ю.-Томск, 1998. 124 с. -№ ГР 02.2.00105027.

196. Разработка организационно-экономического механизма удешевления жилищного строительства и обеспечение доступности жилья для населения Томской области : отчет о НИР ; науч. рук. Овсянникова Т.Ю. Томск., Томск, гос. архит.-строит. ун-т, 2003. - 89 с.

197. Разработка предложений по развитию жилищного ипотечного кредитования в г. Томске : отчет о НИР / Томск, гос. архит.-строит ун-т; рук. Овсянникова Т.Ю. Томск, 2000. - 95 е.- № ГР 02.2.00105028.

198. Райзберг, Б А. Современный экономический словарь / Б. А. Райзберг, JI.I1I. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. Изд. 2-е. - М.: ИНФРА-М, 1999. - 479 с.

199. Региональные комплексные целевые программы и методы их разработки. Новосибирск, ИЭОПП СО АН СССР, 1980. - 170 с.

200. Рекитар, Я. В развитии отрасли опираться на достижения мировой науки и практики / Я. Рекитар // Строительная газета. -1999. -№ 30 С. 15.

201. Рекитар, Я.А.Факторы реализации инвестиционного потенциала России / Я.А. Рекитар // Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М. Агапкина ; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М.: А.В.Ч., 2001. - 976 с. - 226-238.

202. Рикардо, Д. Начала политической экономии / Классика экономической мысли : Сочинения / В. Петти, А. Смит, Д. Рикардо, Дж. Кейнс, М. Фридмен. М. : Изд-во ЭКС-МО-Пресс, 2000. - С. 403-479.

203. Ройзман, И. Оценка эффективности инвестиционных проектов: учет региональных рисков / И. Ройзман, А. Шахназаров, И. Гришина // Инвестиции в России. 1998. -№ 10.-С. 13-20

204. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 16.07.1998 № 102-ФЗ (ред. от 30.12.2004). Об ипотеке (залоге недвижимости) // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

205. Российская Федерация. Законы. Градостроительный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 № 190-ФЗ // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

206. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. I, II. М.: «Новая волна», 1997. - 511 с.

207. Российская Федерация. Законы. Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12. 2004 № 188-ФЗ // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

208. Российская Федерация. Законы. Земельный кодекс Российской Федерации от 25.10.2001. № 136-Ф3 // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

209. Российская Федерация. Законы. Налоговый кодекс Российской Федерации. Ч. II. 05.08.2000 № 117-ФЗ // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

210. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон № 39 от 25.02.1999. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

211. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-Ф3. О рынке ценных бумаг // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

212. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ в ред. ФЗ от 21.03.2002 №31-ФЗ. Об иностранных инвестициях в Российской Федерации // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

213. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 20.08.2004 № 109-ФЗ. О внесении изменений в статьи 146 и 149 части второй Налогового кодекса Российской Федерации // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

214. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 27.12.02 №184-ФЗ. О техническом регулировании // Консультант Плюс : Справочная правовая система : Электронный ресурс.

215. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 29.07.1998 г. № 136-Ф3. Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

216. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ (ред. от 22.08.2004). О финансовой аренде (лизинге) // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

217. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 215-ФЗ. О жилищный накопительных кооперативах // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

218. Российский рынок недвижимости в 2000 г.: от депрессивной стабилизации к росту : Электронный ресурс.: http://www.iet.ru/trend/2000/raz45.html

219. Российский статистический ежегодник : стат. сб. / Госкомстат России. М.,2000. 642 с.

220. Российский статистический ежегодник : стат. сб. / Госкомстат России. М., 2003. - 705 с.

221. Российский статистический ежегодник : стат. сб. / Госкомстат России. М,2001. 679 с.

222. Россияне с нетерпением ждут решения жилищной проблемы // Строительная газета. 2004. - № 21. - С. 1.

223. Руди, Л.Ю. Трансформация жилищных отношений в России: теория и практика : дис. докт. экон. наук : 08.00.01. Томск, 1998. - 285 с.

224. Руди, Л.Ю. Формирование рынка жилья: тенденции и перспективы (региональный аспект) /Л.Ю. Руди. Новосибирск : НГАЭиУ, 1997. - 166 с.

225. Русский фокус II Еженедельный деловой журнал. 2001. - № 24. - С. 7,12.

226. Савченко, П. Уровень и качество жизни: понятия, индикаторы, современное состояние в России (материалы к лекциям и семинарам) / П. Савченко, М. Федорова, Е. Шелкова // Российский экономический журнал. 2000. - № 7. — С. 66-73.

227. Самуэльсон, П. Экономика. В 2 т. / П. Самуэльсон. М. : НПО «АЛГОН», ВНИИСИ, 1992.-416 с.

228. Селютина, Л Г. Проблемы оптимизации структуры жилищного строительства в крупном городе в современных условиях / Л.Г. Селютина. СПб. : СПбГИЭУ, 2002. -234 с.

229. Селютина, С.Г. Методологические проблемы оптимизации структуры жилищного фонда и жилищного строительства в крупном городе в современных условиях : авто-реф. дис. докт. экон. наук : 08.00.05. СПб., ГИЭУ. 2003. - 34 с.

230. Сергеев, Д. Система массового ипотечного кредитования в РФ: адаптация мирового опыта / Д. Сергеев // Рынок ценных бумаг. 2003. - № 4. - С. 28-33.

231. Сидорин, А М. Взгляд на жилищную проблему сквозь призму прав человека /

232. A.M. Сидорин // Архитектура и строительство России. -1999. № 4-5. - С. 5-22

233. Симионов, Ю.Ф. Жилье и экономический рост / Ю.Ф. Симионов, Е.В. Скрип-ченко. Воронеж: Изд-во Воронежского гос. ун-та, 1999. - 72 с.

234. Системный анализ и структуры управления ; под общей ред. В.Г. Шорина. -М.: Знание, 1975.-304 с.

235. Системный подход к организации управления / Б.З. Мильнер, Л.И. Евенко,

236. B.C. Раппопорт. М.: Экономика, 1983. - 224 с.

237. Скворцова, Н.К. Принципиальная схема разработки концепции инвестиционного обеспечения структурной перестройки экономики региона / Н.К. Скворцова // Экономика строительства. С. 28-32.

238. Смирнов, В. А. Организационно-экономические основы инвестирования проектов развития недвижимости : дис. докт. экон. наук : 08.00.05. СПб, 1999. - 242 с.

239. Смирнов, В.В. Ипотечное жилищное кредитование / В.В. Смирнов, З.П. Лукина. М.: Издательский дом «Аудитор», 1999. - 112 с.

240. Смирнов, Е.Б. Воспроизводство жилищного фонда крупного города в условиях формирования экономических отношений рыночного типа / Е.Б. Смирнов. СПб., 1997. -147 с.

241. Смирнов, Е.Б. Методологические и методические основы воспроизводства жилищного фонда крупного города в условиях экономики переходного периода : дис. . докт. экон. наук.: 08.00.05. СПб., 1998. - 421 с.

242. Смирнова, И.В. Экономика реконструкции и капитального ремонта зданий и сооружений / И.Б.Смирнова, Е.Б. Смирнов : Учеб. пособие. СПб.: СПбГИЭА, 1999. -95 с.

243. Смирнова, С. Дольщик застройщику не товарищ / С. Смирнова // Строительная газета. 2005. - № 15. - С.8.

244. Смит, А. Исследование о природе и причинах богатства народов / Классика экономической мысли : Сочинения / В. Петти, А. Смит, Д. Рикардо, Дж. Кейнс, М. Фрид-мен. М.: Изд-во ЭКСМО-Пресс, 2000. - С. 77-402.

245. СНиП 10-01-94 Система нормативных документов в строительстве. Основные положения. Издание официальное : введены в действие постановлением Госстроя России от 17.05.1994 г. № 18-38

246. Современный словарь иностранных слов. СПб.: «Дуэт», 1994. - 752 с.

247. Соловей, Е.В. Регулирование инвестиционных процессов региона по критерию уровня условий развития человеческого капитала: методический аспект : автореф. дис. .канд. экон. наук : 08.00.04. Курган, 2000. - 22 с.

248. Соловьев, А.В. Внепроизводственные факторы в повышении производительности труда / А.В. Соловьев, Н.А. Груздева. М.: Знание, 1987. - 40 с.

249. Соммер, А. 10 тезисов об особенности товара «жилье» / А. Соммер // Евроград,1999.-№ 11.-С. 42-43.

250. Состояние городов России. Национальный доклад для специальной сессии Генеральной Ассамблеи ООН для обзора и оценки осуществления Повестки дня Хабитат. -М., 2000. 39 с.

251. Состояние жилищного строительства в Российской Федерации // Экономика строительства. 2003. - № 12. - С. 42-57.

252. Стамбульская Декларация по населенным пунктам. Хабитат -II // Архитектура и строительство России. 2001.- № 9.- С. 24-25.

253. Стерник, Г.М. Мировая политическая и экономическая ситуация и ее влияние на рынок недвижимости / Г.М. Стерник : Электронный ресурс. : http://realtymarket.ru/docs/anl37.htm

254. Стерник, Г.М. Рынок жилья в России на рубеже 2002-2003 годов : Электронный ресурс.: http://realtymarket.ru

255. Столяров, А.И Российский финансовый рынок: современное состояние и перспективы развития / А.И. Столяров // Финансы. 2004. - № 2. - С. 11-14.

256. Страйк, Р. Исследование рынков городского жилья в России / Р. Страйк // Вопросы экономики. -1994. № 10. — С. 4-9.

257. Стратегия развития строительного комплекса Российской Федерации до 2010 года // Архитектура и строительство Сибири. 2003. - № 10-11. — С. 17-23.

258. Строительный комплекс России: пять нелегких лет // Строительная газета. -1996.-№8.-С. 5.

259. Строительство и инвестиции в Томской области. Статистический сборник (1991 1998) / Томскоблкомстат, 1999 - 86 с.

260. Строительство и инвестиции в Томской области : статистический сборник (1998 2003). - Томск, 2004 - 91 с.

261. Суспицын, С.А. Подходы к оценке приоритетов региональной инвестиционной политики / С.А. Суспицын // Регион: экономика и социология. 2002. - № 2. - С. 25-44.

262. Сухих, В.А. Формирование и регулирование качества жизни населения в крупнейших городах России : дис. канд. экон. наук : 08.00.04. Екатеринбург, 2000. - 167 с.

263. Тамбовцев B.JI. Совершенствование реализации целевого подхода в перспективном планировании экономического и социального развития : дис. докт. экон. наук. -М., 1985.-346 с.

264. Тарасевич, В. М. Ценовая политика предприятия / В.М. Тарасевич. Изд. 2-е. -СПб.: Питер, 2003. - 288 с.

265. Техническая эксплуатация жилых зданий: учеб. для строит, вузов / С.Н. Нотенко, А.Г. Ройтман, Е.Я Сокова и др. ; под ред. A.M. Стражникова. М.: Высш. шк.,2000.-429 с.

266. Тимербулатов, Т. Р. Формирование и развитие социально-жилищного комплекса в системе общественного воспроизводства : дис. . докт. экон. наук : 08.00.01. М.,2001.-492 с.

267. Ткаченко, В. Г. Социально-экономическое развитие региона в условиях становления рыночных отношений : дис.докт. экон. наук : 08.00.01. СПб., 1995. - 293 с.

268. Тобин, Дж. Теорема о «невидимой руке» должна быть модифицирована / Дж. Тобин // Российский экономический журнал. 2002. - № 3. - С. 42-45.

269. Трофимов, А.М. Социо-эколого-экономические системы как объект региональной политики / A.M. Трофимов, Р.С. Петрова // Регионология. 2000. - № 2. - С. 290-296.

270. Трубицина, О.С. Регулирование региональной ипотечной системы в жилищном секторе : дис. канд. экон. наук : 08.00.05. Томск, 2003. - 192 с.

271. Указания по составлению сводной текущей отчетности по строительной и инвестиционной деятельности в 2003 году. № МС-10-24/202 // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

272. Ульянова, О.Ю. Формирование методических основ лизинговых операций в жилищной сфере (на примере Волгоградской области): автореф. дис. . канд. экон. наук : 08.00.05. Санкт- Петербург, 2003. - 26 с.

273. Урбанизация и глобализация. Картина 2001 года // Архитектура и строительство России. Москва. 2001- № 9.- С. 4-17.

274. Уровень цен на рынке жилья г. Томска в 2000 г.: Аналитическая записка / Томскоблкомстат, март 2001.-21 с.;

275. Уровень цен на рынке жилья г. Томска в 2003 г.: Аналитическая записка / Томскоблкомстат. Томск, 2004. - 20 с.

276. Устойчивое развитие и эволюция: Наш быстро меняющийся мир // Архитектура и строительство России. 2003. - № 6. - С. 3-31.

277. Ушакова, Э.Т. Регулируемость рыночной экономики / Э.Т. Ушакова. Томск : Изд-во НТЛ, 2000. - 308 с.

278. Федеральная целевая программа «Жилище» на 2002 2010 годы : утв. Пост. Правительства Российской Федерации от 17 сентября 2001 г. № 675 // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

279. Федеральные стандарты оплаты жилья и коммунальных услуг на 2005 г.: утв. Пост. Правительства РФ 26.08.2004 № 441 // Консультант Плюс : Справочная правовая система: Электронный ресурс.

280. Федоров, А.А. Системы оценки качества жизни и устойчивого развития / А.А. Федоров // Архитектура и строительство России. 1999. - № 4-5. - С. 23-30, № 7-8. - С. 530.

281. Филин, С. Стратегическое планирование как инструмент управления и активизации роста государственных инвестиций в реальный сектор экономики / С. Филин, О. Ба-гинова // Инвестиции в России. 2002. - № 10. -С. 34-48.

282. Фоломьев, А. Инвестиционный климат регионов России и пути его улучшения /

283. A. Фоломьев, В. Ревазов // Вопросы экономики. -1999.- № 9. С. 57-68.

284. Хачатрян, С.Р Методы измерения и моделирования процессов расширения социальной доступности улучшения жилищных условий населения / С.Р. Хачатрян // Аудит и финансовый анализ. 2001. - № 3. - С. 95-105.

285. Хачатрян, С.Р. Современные аспекты анализа и модельного обоснования региональной жилищной политики на базе ипотеки (на примере г. Москвы) / С.Р. Хачатрян, Е.Ю. Фаерман, Н.Л. Федорова, А.Н. Кириллова // Аудит и финансовый анализ. 2000. - № 4-С.112-135.

286. Хикс, Дж. Р. Пересмотр теории ценности / Дж. Р. Хикс, Р.Г. Аллен // Вехи экономической мысли. В 3 т. Т.1. Теория потребительского поведения и спроса ; под ред.

287. B.М. Гальперина. СПб.: Экономическая школа. - 2000. - 380 с. - С. 115-141.

288. Хикс, Дж. Р. Стоимость и капитал : пер. с англ. / Дж. Р. Хикс ; общ. ред. и вступ. ст. P.M. Энтова. М.: Издательская группа «Прогресс», 1988 - 488 с.

289. Ходов, Л Г. Задачи российской государственной политики в области жилищного строительства / Л.Г. Ходов // Жилищное право. 2003. - № 1. - С.3-7.

290. Центральный Банк России : Электронный ресурс. : http://www.cbr.ru.

291. Ценовая ситуация на рынке жилья г. Томска в 2003 году. Аналитическая записка / Томскоблкомстат, 2004. 24 с.

292. Цены и ценообразование ; под ред. В.Е. Есипова : учебник для вузов. Изд. 3-е. - СПб : Издательство «Питер», 1999. - 464 с.

293. Цылина, Г.А. Ипотека: Жилье в кредит / Г.А. Цылина. М. : ЗАО «Изд-во «Экономика», 2001. - 360 с.

294. Чекалин, B.C. Методологические основы комплексного регулирования капитального ремонта и реконструкции основных фондов муниципального хозяйства : дис. .докт. экон. наук : 08.00.05. СПб, 1993. - 322 с.

295. Черников, А.П. Формирование стратегии развития региональных социально-экономических систем : дис. докт. экон. наук : 08.00.05. Иркутск, 2001. - 300 с.

296. Черняк, А В. Оценка городской недвижимости / А.В. Черняк // Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М.Агапкина; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М. : А.В.Ч., 2001. - 976 е.- С. 332-394.

297. Черняк, А.В, Черняк В.З. Маркетинговые исследования на рынке типовых объектов / А.В. Черняк, В.З. Черняк // Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М.Агапкина ; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М. : А.В.Ч., 2001. - 976 с. - С. 88101.

298. Черняк, В.З. Исторический опыт развития жилья и строительного дела / В.З. Черняк / Жильё: комплексный взгляд ; под общ. ред. В.М. Агапкина ; науч. ред. А.В. Черняк, В.З. Черняк. М.: А.В.Ч., 2001. - 976 с.

299. Четыркин, Е.М Методы финансовых и коммерческих расчетов / Е.М. Четыр-кин. Изд. 2-е, испр. и доп. - М.: «Дело Лтд», 1995. - 320 с.

300. Чикишева, Н.М. Формирование институциональной структуры управления жилищным строительством : дис. докт. экон. наук : 08.00.05. СПб., 2000. - 371 с.

301. Чикишева, Н.М. Формы воспроизводства жилищного фонда и их развитие в России и Тюменской области / Н.М. Чикишева. СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. - 264 с.

302. Чубаков, Г.Г Эластичность спроса и предложения. Зависимость эластичности и цены от дохода / Г.Г. Чубаков // Консультант директора. -1996. № 7. - С. 21-30.

303. Шадрин, А. Рейтинг муниципальных облигаций / А. Шадрин, Л. Богданов // Рынок ценных бумаг. 1997. -№ 4. - С. 34-36.

304. Шахназаров, А. Национальная система гарантирования инвестиций на региональном уровне / И. Ройзман, А. Шахназаров, И. Гришина // Инвестиции в России. 1999. -№ 12.-С. 3-5.

305. Шилина, Г. Субфедеральные займы разных уровней / Г. Шилина, В. Кравченко, М. Натурина И Рынок ценных бумаг. -1996. № 6. - С. 42-49; № 7. - С. 46-48.

306. Щанова, О.С. Основы формирования инвестиционной стратегии строительных предприятий / О.С. Щанова // Жилищное строительство. 2002. - № 3. - С. 2-6.

307. Экономика и управление недвижимостью : учебник для вузов ; под общ. ред. П.Г. Грабового. Смоленск : Изд-во «Смолин Плюс», М.: Изд-во «АСВ», 1999. - 567 с.

308. Экономическая теория: исторические корни, современное состояние и перспективы / По материалам международного симпозиума, июнь 2004 г. // Вопросы экономики. 2004. - № 8. - С. 152-156.

309. Яськова, Н.Ю. Незавершенное строительство и виртуальный рост / Н.Ю. Ясь-кова, И.М. Сергеев, А.А. Полинов // Экономика строительства. 2004. -№ 8. - С. 2-13; № 9. - С. 2-10.

310. Allen, Andrew Т. Prospects for the Development of a Residential Housing Market in Russia / Andrew T. Allen, Tatyana Y. Ovsyannikova, Denis K. Prazukin, Elaine Worzala //Journal of Real Estate Literature. 2004. - Vol. 12. - № 3. - P.363-374.

311. Book Review. The State Of The World's Cities Report 2001: Электронный ресурс. : http://www.unhabitat.org/istanbul+5/br.htm

312. City Development Index : Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/Istanbul+5/l 16.pdf.

313. Declaration on Cities and Other Human Settlements in the New Millennium / UN-НАВГГАТ, General Assembly, New York, 6-8 June 2001: Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/istanbul+5/declarationcities.htm.

314. Glossary Definitions Of Rent Regulation Terms : Электронный ресурс.: http://www.housingnyc.eom/glossarydefs.html#department

315. International Centre for Sustainable Cities : Электронный ресурс. : http://www.icsc.ca

316. Jamie Lane. Housing Barriers and Resources for African Americans in East St. Paul / Lane Jamie : Электронный ресурс.: http://www.npcr.org/copc/reports/copc28/copc28.html

317. Lipsey, R. Microeconomics / R. Lipsey, P. Courant, D. Purvis, P. Steiner. Harper Collins College Publishbers : 10th ed. -1993. - 811 p.

318. Malhotra, M. Micro-Finance for the Urban Poor. UN-HABITAT: Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/hd/hdv9nl/default.asp.

319. Population Profile of the United States / US Census Bureau, 2000 : Internet Release. Ch. 7. The Places People Live. P. 7-1: Электронный ресурс.: http://www.census.gov/ pdf

320. Savage, Howard A. Who Could Afford to Buy a House in 1995? / Current Housing Reports : Электронный ресурс.: http://www.census.gov/prod/99pubs/hl21-991.pdf

321. Smith, Halbert C. Real estate perspectives: an Introduction to Real Estate / Halbert C. Smith, John B. Corgel. . 2nd ed. - IRWIN, INC, 1992. - 747 p.

322. Social indicators / Statistics Division of the United Nations Secretariat and United Nations Centre for Human Settlements (Habitat): Электронный ресурс.: http://unstats.un.org/unsd/demographic/products/socind/housing.htm

323. State of the City: Urban Indicators : Электронный ресурс. : http://www.unchs.org/programmes/guo/guoguide.asp

324. The Dictionary of Real Estate Appraisal 3rd edition. / Appraisal Institute. - Chicago, Illinois. - 527 p.

325. The Global Urban Observatory Databases. Monitoring the Implementation of the Habitat Agenda. Analysis Of Urban Indicators : Report prepared by Joe Flood. April 2001 : Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/programmes/guo/guoanalysis.asp

326. The Global Urban Observatory : Statistical Annexes to the Global Report on Human Settlements 2001: Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/habrdd/statannexes.htm

327. The State of the World's Cities Report / Published by the UN-HABITAT. Nairobi, 2001: Электронный ресурс.: http://www.unhabitat.org/istanbul+5/br.htm

328. US Census Bureau : American Housing Survey : Электронный ресурс.: http://www.census.gOv/hhes/www/ahs.html.http://www.census.gov/hhes/www/housing/ahs/01dt chrt/tab2-l.html; http://www.census.gov/hhes/www/housing/hsgaffrd/afford95/aff95src.html

329. UN-HABITAT: GUO Human Settlements Statistics : Электронный ресурс. :http://www.unhabitat.org/programmes/guo/guohsdb4.asp