Трансформация региональной пенсионной системы в социальный кластер тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 00.00.00, кандидат наук Ибрагимова Гулия Магдутовна

• Ибрагимова Гулия Магдутовна
• кандидат наук
• 2023

Оглавление диссертации кандидат наук Ибрагимова Гулия Магдутовна

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1. Теоретические основы формирования пенсионного кластера в условиях региональной дифференциации 13 1.1 Формирование кластерного подхода к организации региональной пенсионной системы в России: научные подходы

1.2. Эволюция зарубежных эффективных пенсионных моделей

1.3. Региональные особенности системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации

2. Концептуальный и методический подходы к реформированию региональной пенсионной системы

2.1. Влияние пенсионной реформы на качество и продолжительность жизни населения

2.2. Организационные и институциональные аспекты реформирования структуры пенсионной системы в регионе

2.3. Региональное отделение ПФР Республики Татарстан как ключевая организационно-правовая институциональная единица пенсионного кластера

3. Формирование регионального социального пенсионного кластера Республики Татарстан

3.1. Разработка базисных элементов концепции формирования регионального социального пенсионного кластера

3.2. Факторный анализ эффективности регионального социального пенсионного кластера

3.3. Роль накопительных элементов в формировании системы пенсионного обеспечения 143 Заключение 156 Список литературы 160 Приложения

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Трансформация региональной пенсионной системы в социальный кластер»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Система пенсионного обеспечения является важной составляющей устойчивого развития социально-экономической системы государства, в целом, и региона, поскольку непосредственно затрагивает интересы всех пенсионеров, трудоспособного и нетрудоспособного населения.

Соблюдение прав и гарантии российских граждан на пенсионное обеспечение закреплено ст. 7, ст. 39 Конституции Российской Федерации система пенсионного обеспечения является объектом государственного регулирования. На федеральным уровне законодательно определяются институты пенсионной системы, регламентируется механизм ее функционирования. Экономические и правовые механизмы реформирования российской пенсионной системы, последним, из которых стало слияние Фонда социального страхования Российской Федерации (далее ФСС) и Пенсионного фонда Российской Федерации (далее ПФР), повлекут за собой набор очередных модернизаций, социально-экономическая эффективность, которых в настоящее время, в рамках как и экономической теории, не поддается оценке, поскольку с позиций видов рисков в страховании логичнее соединить ФСС с Фондом обязательного медицинского страхования (далее ФОМС).

Отсутствие методологических подходов и целеполагания в перманентных реформах системы пенсионного обеспечения обусловило выбор темы диссертационного исследования. Важным является то, что резкая дифференциация российских регионов по основным показателям социально-экономического развития оказывает существенное влияние на систему пенсионного обеспечения, а самое главное, на благосостояние и качество жизни населения. Определение механизмов решения социальных проблем обуславливает применение кластерного подхода в условиях ограниченности ресурсов и не всегда последовательной социальной политики.

Кластерный подход может быть использован не только в реальном секторе социально-экономической системы, но и в социальной сфере, что, само по себе, является инновацией для нашей страны. Основная идея формирования регионального социального пенсионного кластера является малоразработанной и недостаточно исследованной. Между тем автор предлагает его применение в процессе трансформации пенсионной системы в целях повышения качества жизни и благосостояния пожилых людей.

Степень разработанности проблемы. В контексте изучения процесса реализации пенсионных реформ и их влияния на качество жизни целесообразным представляется выделение следующих ключевых научных исследований, определяющих контуры и границы предмета исследования.

Первое направление включает в себя институциональные подходы к экономическому содержанию и целям пенсионного обеспечения. Основные положения вышеуказанных аспектов представлены в трудах классиков экономической теории: И.В. Гейца, М. Гора, Р. Дисней, Г.П. Дегтярева, П. Друкера, Е.В. Егорова, Е.Н. Жильцова, Иваненко Л.В., Дж. Кейнса, Ю.З. Люблина, И.Н. Макарова, М.Н. Максимовой, К. Маркса, В.С. Назарова, М. Портера, О.В. Синявской, А. Смита, Дж. Стиглица, Р.Р. Ураева, М. Энрайта, Г.А. Яременко.

Второе направление включают исследование региональных особенностей пенсионной системы в Российской Федерации. Теоретические аспекты пенсионного страхования нашли свое отражение в трудах известных теоретиков и практиков: А.М. Бабича, М.П. Бережной, М. Борелла, Ю.В., Е.Ш. Гонтмахера, Е.В. Егорова, Захарова М.Л., П.А. Орлова-Карбе, Е.М. Разумовской, С.Н. Смирнова, С.В. Шишкина, Л.П. Якушева и др. Исследованию региональных пенсионных моделей посвящены работы Н.Ю. Борисенко, Э.Я. Вафина, А.К. Соловьева, Д.Ю. Федотова.

Третье направление касается разработки ключевых элементов

концепции и методического подхода к формированию регионального

социального кластера, чему посвящены работы нижеперечисленных ученых и

4

практиков: И.М. Аблаева, Г.А. Ахинова, В.П. Бабинцева, Г.Д. Боуша, Н.А. Восколович, Л.С. Дегтярь, В.Н. Казакова, Л.В. Красновой, Н.А. Ларионова, А.М. Ковалева, Л.В. Красновой, Л.С. Маркова, И.Н. Молчанова, В.Д. Роика, М.Р. Сафиуллина, А.И. Шинкевича, М.Ю. Шерешевой.

В настоящее время реформирование системы пенсионного обеспечения направлено на оптимизацию наиболее справедливых, с точки зрения законодателей, современного состояния общества, механизмов мобилизации, платежей в Пенсионный фонд, оптимального и рационального распределения бюджета системы и денежных потоков по социальному обеспечению, социальному обслуживанию пожилых людей.

В свете проводимого преобразования системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации возникают проблемы, связанные с дифференциацией регионов, требующие исследования в целях нивелирования возникающих противоречий, что обусловило выбор темы диссертационного исследования.

Целью диссертационного исследования является разработка эффективных теоретико-методических подходов к формированию региональной пенсионной модели, а также практических рекомендаций, направленных на повышение качества жизни её субъектов в контексте формирования регионального социального пенсионного кластера. В соответствии с целью определены следующие задачи:

- раскрыть сущностные аспекты базисных категорий и группы взаимосвязанных понятий в рамках кластерного подхода к организации российской региональной пенсионной системы;

- осуществить гносеологический анализ итогов эволюции эффективных моделей системы пенсионного обеспечения на различных этапах ее трансформации, с учетом региональных особенностей стран;

- выявить региональные особенности и тренды развития пенсионной системы в Российской Федерации и основные факторы их детерминирующие;

-оценить эффективность функционирования действующих систем

пенсионного обеспечения в регионе, проанализировав влияние на нее

5

демографических и социально-экономических факторов, а также обеспеченности выполнения страховых обязательств в системе обязательного пенсионного страхования;

- исследовать организационные и институциональные аспекты реформирования структуры пенсионной системы в регионах;

- выявить особенности и разработать организационный каркас регионального социального пенсионного кластера;

- обосновать ключевые элементы концепции формирования регионального социального пенсионного кластера;

- разработать методические подходы к формированию финансовой инфраструктуры региональной пенсионной модели, учитывающие специфические факторы развития, связанные с дифференциацией социально-экономических условий субъектов Российской Федерации в условиях недоверия к финансовым институтам;

- апробировать методический инструментарий формирования регионального социального пенсионного кластера и обосновать выбор принципов, путей и направлений повышения его эффективности в регионе.

Объектом исследования являются российские региональные экономические системы во всем многообразии.

Предметом исследования являются организационно-экономические отношения, возникающие в процессе управления и взаимодействия между субъектами в региональном социальном пенсионном кластере.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужили парадигмы, концепции и положения различных школ экономической теории, а также научно-методологические и методические подходы, представленные в трудах отечественных и зарубежных ученых по проблемам пенсионного обеспечения, связанных с экономикой пенсионной системы на региональном уровне.

Методологическую основу исследования составили методы

статистического анализа, общенаучные методы познания, включающие

6

анализ, синтез, диалектику, абстрагирование, методы системного, комплексного, исторического, логического, структурного, сравнительного анализа, а также графические методы и методы экспертных оценок, позволившие исследовать объекты в постоянном развитии, взаимосвязи и взаимодействии с внешней средой. Применение вышеперечисленных методов позволило обеспечить обоснованность результатов проведенного анализа, теоретических и практических выводов. Сочетание методов позволило охарактеризовать процесс создания регионального социального кластера в регионе.

Информационная база исследования. В качестве эмпирической базы был использован широкий спектр нормативных и информационных ресурсов. В частности, нормативные правовые акты Российской Федерации и Республики Татарстан, материалы международных экономических исследований, данные органов федеральной и региональной государственной статистики, Всемирного экономического форума, результаты статистических и социологических исследований в России и за рубежом, материалы научно-практических конференций, периодической печати, академических изданий, федеральные и региональные концепции, стратегии и программы развития, открытые данные.

Научная новизна результатов проведенного исследования состоит в разработке теоретических положений и практических рекомендаций, совокупность которых послужит системным решением проблем построения, развития и совершенствования регионального социального пенсионного кластера, в том числе:

1. Дана авторская трактовка категории «региональный социальный

пенсионный кластер», наделяемой двойственной природой, сочетающей

социальную значимость предоставления услуг и необходимость получения

доходов, и понимаемой как территориальное транссекторальное партнерство

экономических агентов (властных институтов, индивидов, организаций

различного функционального предназначения и форм собственности),

7

объединенных программой решения проблем лиц пожилого возраста, инвалидов и незащищенных слоев населения и с целью повышения уровня их доходов, благосостояния и качества жизни.

2. Доказана, на основе теории страхового фонда К. Маркса и всестороннего анализа отечественного и зарубежного опыта эволюции систем пенсионного обеспечения, уязвимость реализации классических страховых принципов в российской пенсионной модели: возвратность и наследование средств невозможны без использования системы персонифицированного учета и введения института выгодоприобретателя как наследника накопительной части страховых взносов, что позволило выявить проблемы социально-экономического развития и диспропорции в системе пенсионного обеспечения в субъектах Российской Федерации. Сформулировано противоречие цели пенсионной реформы: с одной стороны - декларированное увеличение доходов пенсионеров и повышение качества и продолжительности жизни. С другой настоящая пенсионная реформа - это фискальное изъятие средств будущих поколений в интересах бюджетной системы.

3. Выявлены региональные особенности (дотации, механизмы льготных категорий, связанных с условиями институционального, производственного, трудового и климатического характера) системы пенсионного обеспечения, позволяющие определить новые факторы дифференциации по социально-экономическому развитию российских регионов (в том числе, ХМАО-климатические условия и льготы, Московская область - дотации, Свердловская область - льготы и климатические условия, Ленинградская область - льготы и др.), что позволило обосновать при помощи выявленного пула детерминант, необходимость использования кластерного подхода при формировании социально-адаптивной инфраструктуры, образующей региональный уровень национальной пенсионной системы, целью которого является полномасштабная интеграция пенсионеров в активную экономическую, политическую, культурную и духовную жизнь общества.

4. Сформулированы базовые элементы концепции формирования регионального социального пенсионного кластера, учитывающие особенности пенсионной системы Российской Федерации (дифференциация регионов в части объема пенсий, высокая налоговая нагрузка для работодателя, слабая развитость накопительных элементов, отсутствие доверия населения к финансовым институтам, низкий уровень финансовых возможностей пенсионеров обеспечить себе достойное качество жизни и благосостояние), имеющие определяющее значение для адекватной постановки ключевых задач региональной экономической политики в сфере пенсионного обеспечения граждан.

5. Разработан авторский методический подход к созданию финансовой инфраструктуры регионального социального пенсионного кластера, основанный на распределительном и накопительном принципах, учитывающий внеэкономические факторы (половозрастной состав и уровень образовательной подготовки населения, особенности культурного кода, исторических традиций, ментальности и других институциональные параметры) и предложены формы стимулирования добровольного пенсионного страхования, а также механизмы повышения экономического эффекта регионального социального пенсионного кластера, являющиеся перспективными инструментами сглаживания региональных диспропорций социально-экономического развития национального хозяйства. Рассчитаны количественные показатели экономической оценки эффекта регионального социального пенсионного кластера по аддитивной модели с учетом отклонения доход в бюджет региона Республики Татарстан составит 3,5 трлн. рублей, без учета отклонения 9,1 трлн. рублей.

6. Предложены механизмы повышения социальной эффективности

пенсионного кластера и разработаны авторские индикаторы (экономические,

демографические, социальные), а именно: создание социальной

инфраструктуры регионального социального пенсионного кластера,

сочетающей государственные гарантии, элементы государственно-частного

9

партнёрства и корпоративные пенсионные системы, которые могут рассматриваться в качестве новых инструментов региональной экономической политики, способствующих улучшению качества и увеличению продолжительности жизни населения субъектов Российской Федерации.

Теоретическая значимость исследования заключается в том, что в работе предложены ряд практических рекомендаций адресованных субъектам, связанные с внедрением кластерного подхода и реализацией региональных социальных проектов по выстраиванию отношений в системе пенсионного обеспечения, что позволит найти корреляционные зависимости в развитии региональной пенсионной системы от демографических, социально-экономических и прочих факторов, отражающий его специфику, направленные на повышение уровня и качества жизни в регионе.

Практическая значимость исследования состоит в разработке методического инструментария стратегического программирования социально-экономического роста, который позволяет на уровне органов государственного управления (как территориальных отделений федеральных органов власти, так и муниципальных): осуществлять анализ характерных особенностей и тенденций, факторов и закономерностей макроэкономической динамики, а также формировать её сценарные прогнозы; обосновывать стратегические цели, приоритеты, ориентиры и задачи развития экономик национального и субнационального типов.

Выводы исследования и теоретические материалы нашли практическое применение при разработке и чтении курсов по дисциплинам: «Экономика сферы услуг», «Управление в сфере услуг» в ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет».

Содержание темы диссертации соответствует требованиям паспорта

специальностей ВАК РФ 5.2.3 - Региональная и отраслевая экономика

(региональная экономика): п.1.6 «Мониторинг социально-экономического

развития регионов. Региональная экономическая динамика», п.1.9. «Проблемы

10

региональной социально-экономической дифференциации. Инструменты сглаживания региональных диспропорций в национальной экономике», п. 1.11 «Региональная экономическая политика: цели, инструменты, оценка результатов», п.1.15. «Оценка эффективности региональной экономической политики в Российской Федерации, федеральных округах, субъектах федерации и муниципальных образованиях» и 5.2.1. - Экономическая теория: п. 18 «Междисциплинарные аспекты экономических исследований».

Апробация результатов исследования. Отдельные положения и выводы исследования обсуждались, докладывались и получили высокую оценку различного уровня на международных и научно-практических конференциях, проводимые в вузах: ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет» совместно с ФГБОУ ВО «Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова» и др., а также ежегодное участие и обсуждение вопросов системы пенсионного обеспечения в Республике Татарстан в круглых столах молодых ученых кафедры «Менеджмент в социальной сфере» совместно с Татарстанским отделением Фонда пенсионного и социального страхования РФ на тему «Пенсионная система: перспективы развития».

Достоверность результатов работы подтверждается тем, что её

важнейшие положения получены и прошли эмпирическую проверку на

статистическом материале репрезентативной выборки экономических систем

в работе региональных представительных и исполнительных органов власти в

регионах, в разработке прогнозных моделей развития регионального

социального пенсионного кластера в Республике Татарстан и

муниципалитетах (Атнинского района, Лаишевского района и др.), а также в

проработке принятия решений комплексного развития системы

дополнительного пенсионного обеспечения совместно с представителями

частного бизнеса и страховых компаний (Страховое общество РЕСО

гарантия), обеспечение жителей доступным жильем, реализация социальных

региональных проектов, стратегий и программ развития российских регионов

11

(Стратегия социально-экономического развития Республики Татарстан до 2030 года, Программа развития туризма в Республике Татарстан, Программа развития и размещения производственных сил Республики Татарстан на основе кластерного подхода до 2030 гг.) совместно с Татарстанским отделением Фонда пенсионного и социального страхования РФ и ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет» и др.

Публикации по теме работы. Основные положения работы, а также результаты и выводы исследования изложены в 35 публикациях (16,92 п.л./ авт. 7,36 п.л.), в том числе в статьях в журналах, рекомендованных ВАК при Минобрнауки России и в статьях в прочих журналах и сборниках, индексируемых РИНЦ.

Структура диссертации соответствует поставленным целям и задачам исследования. Диссертационное исследование состоит из введения, трех глав, 9 параграфов, заключения, списка литературы. В состав работы входят таблицы, рисунки. В заключении сформулированы выводы и результаты диссертационного исследования. Общий объем диссертационной работы составляет 181 страницы.

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ПЕНСИОННОГО КЛАСТЕРА В УСЛОВИЯХ РЕГИОНАЛЬНОЙ ДИФФЕРЕНЦИАЦИИ 1.1. Формирование кластерного подхода к организации

региональной пенсионной системы в России: научные подходы

Становление системы пенсионного обеспечения имеет наличие глубоких исторических корней, в каждом государстве оно происходило самобытно, в соответствии с определенными условиями. Достаточно долго происходил период осознания человечеством необходимости оказания помощи и поддержки всем, кто испытывает трудности по причине болезни, преклонного возраста. Поэтапно забота о материальном благополучии детей, престарелых и инвалидов оказывается нравственной нормой, что является показателем здоровья любого цивилизованного общества, обязанностью государства.

Трактование понятия «пенсия» латинского происхождения, означает «платеж». В Большом экономическом словаре понятие «пенсия» раскрывается как «регулярные денежные выплаты, предоставляемые гражданам при достижении определенного возраста, наступлении инвалидности, в случае потери кормильца, а также за выслугу лет и особые заслуги перед государством»1.

Первая модель системы пенсионного обеспечения была разработана Отто фон Бисмарком по указанию императора Вильгельма I. Бисмарком была предложена концепция социального страхования. Основная цель его системы: «формирование социальной защиты со стороны государства лиц, неспособных к работе вследствие возраста или инвалидности, предусматривающие выплаты пенсии в обоих случаях». Для германской системы важно было сохранение показателей эффективности экономики, обеспечивающие достойный уровень

жизни рабочих1. Официальной датой создания системы социального страхования в Германии считается 1889 год. Появление германской системы социального страхования стало отправной точкой для других стран2. Пенсионные системы характеризовались: всеобщим обязательным участием работников, финансирование системы осуществлялось за счет пенсионных взносов, а размер пенсии зависел от доходов работника3.

Понятие «пенсионное обеспечение» сформулировано более века назад. За этот период в международной практике были разработаны различные модели пенсионных систем: распределительная (солидарная) и накопительная (сберегательная), которые комбинировались в различных вариантах4.

Модель распределительной системы определяет корреляцию между размером пенсии и факторами, такими как стаж работы, уровень и степень оплаты труда, сумма страховых взносов и т.д. Пенсия формируется по принципу солидарности поколений: «работник платит за пенсионера» т.е. уровень и степень благосостояния людей пенсионного возраста полностью зависит от экономического благополучия работающих в настоящее время. Выплата пенсий в распределительных системах гарантируется государством.

Отличие накопительной пенсионной системы от распределительной заключается в том, что каждый гражданин сам себе формирует пенсию. Страховые взносы граждан формируются на индивидуальных счетах и во время трудовой деятельности страховые взносы инвестируются таким образом, что размер пенсии формируется на основе суммы уплаченных пенсионных взносов и дохода от инвестиционных накоплений. В целом такая модель более соответствует принципам рыночной экономики, чем модель распределительная.

1 Pension reform options for Russia and Ukraine: A critical analysis of available options and their expected outcomes URL:

2 Федоров, Л.В. Пенсионный фонд Российской Федерации: Учебник. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко». 2009. С. 20.

3 Pensions: What Women Want a model of pensions that guarantees independence URL: http://eprints.maynoothuniversity.ie/1161/1/MMpensionswhatwomenwant.pdf. (дата обращения 05.01.2019)

4 Соловьев, А.К. Проблемы развития системы государственного пенсионного страхования в условиях переходной экономики // Вестник ПФР, 2009. №2. С. 31.

14

Преимущественной составляющей накопительной модели является: предоставление возможностей эффективного использования аккумулированных средств для социально-экономических нужд государства или субъектов, отсутствие зависимости от демографических показателей регионов страны, обеспечение дифференциации размеров пенсии в зависимости от накоплений граждан, а также гарантирование эффекта от инвестирования накопленных средств1.

Смешанная модель формируется в результате интеграции распределительных и накопительных принципов. Сочетание элементов двух моделей является эффективным инструментом поддержания финансовой устойчивости системы пенсионного обеспечения2.

В Российской Федерации ответственность за старшее поколение брали на себя более молодые члены семьи. Социальное страхование при наступлении «старости» отсутствовало. Государственные служащие были на государственном пенсионном обеспечении. После Октябрьской революции был доработан список лиц, которые могли претендовать на пенсию. В 1920 году возникла необходимость рассматривать категорию «старость» и людей, относящихся к ней, которые нетрудоспособны и нуждаются в пенсионном обеспечении. В этот период времени формировалось государственное обеспечение пожилых людей, которое основывалось не на учете возраста граждан, а на наступление инвалидности и случае потери кормильца3. Уже к концу 1920-х годов пенсионным обеспечением охвачены категория государственных служащих, работников промышленности (тяжелая, текстильная и транспортная) и преподаватели вузов. Уже с 1928 года появились пенсии для работников текстильной промышленности. В 1930-е годы в российскую систему пенсионного обеспечения для работников

1 Кокорев, Р. О сходстве и различии распределительных и накопительных пенсионных систем / Кокорев Р. // Пенсионные фонды и инвестиции. - 2007. - № 2. - С. 4.

2 Орлова-Карба, П. Пенсионная реформа: противоречия нового этапа/ Орлова-Карба П.// Пенсия. 2004. №8.

С. 23.

медицины, учителей, научных работников и служащих гражданского воздушного флота вводится показатель - «за выслугу лет»1. Начиная с 1932 года и по 31 декабря 2018 года, не менялись возрасты выхода на пенсию для мужчин — 60 лет и женщин —55 лет2. Трудящимся и государственным служащим предоставлялась бесплатная медицинская помощь, широкая санаторного обслуживания за счет государства3.

В 1940-е годы реформирование коснулось и пенсионного обеспечения военнослужащих. Президиум Верховного Совета СССР от 26 июня 1941 г. принял Указ: «О порядке назначения и выплаты пособий семьям военнослужащих рядового и младшего состава в военное время»4. Согласно данному Указу, военнослужащим всех родов войск устанавливалась фиксированная сумма пенсионного пособия с учетом количества нетрудоспособных в семье. Согласно п. 1 Указа: «Если в семье нет трудоспособных, пособие выплачивается ежемесячно в следующих размерах: а) при наличии одного нетрудоспособного — 100 рублей; б) двух нетрудоспособных — 150 рублей; в) трех и более нетрудоспособных — 200 рублей в месяц. Сельское население получало пособие на 50% больше в отличие от городского»5. Согласно п. 9 Указа: «семьи убитых или пропавших без вести военнослужащих имели право получать данное обеспечение до наступления ими статуса «нетрудоспособный»6.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Ибрагимова Гулия Магдутовна, 2023 год

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 11-ФКЗ) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/

2. Конституция (Основной закон) СССР (принята на внеочередной седьмой сессии Верховного Совета СССР девятого созыва 7 октября 1977 г.) (утратил силу) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=ESU;n=3009#018176 956866489813

3. Конституция Союза Советских Социалистических Республик от 5 декабря 1936. (утратил силу) Утверждена постановлением Чрезвычайного VIII Съезда Советов Союза Советских Социалистических Республик // Библиотека нормативно-правовых актов СССР/ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.libussr.ru

4. Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации: Федеральный закон от 24.07.2002 № 111-ФЗ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37863/

5. Постановление Верховного совета Российской Федерации от 27 декабря 1991 года № 2122-1 «Положение о Пенсионном фонде Российской Федерации (России)» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_203/

6. Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2012 № 2524-р (ред. от 24.10.2018) «Об утверждении Стратегии долгосрочного развития пенсионной системы Российской Федерации» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_139981/

7. Закон СССР от 14.07.1956 «О государственных пенсиях». [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?base=ESU&dst=&n=44832&req=do с#05630942736137048

8. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 №2 63-ФЗ (с изм. от 27.12.2018) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/

9. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30.12.2001 № 197-ФЗ (с изм. от 27.12.2018) // Российская газета от [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34683/

10. Указ Президента РФ от 09.10.2007 № 1351 «Об утверждении Концепции демографической политики Российской Федерации на период до 2025 года» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_71673/

11. Указ Президента РФ от 27 сентября 2000 г. № 1709 «О мерах по совершенствованию управления государственным пенсионным обеспечением в Российской Федерации» [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://base.garant.ru/12120760/

12. Указ Президиума ВС СССР от 26.06.1941 «О порядке назначения и выплаты пособий семьям военнослужащих рядового и младшего начальствующего состава в военное время» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=ESU&n=16 853#07962737157616342

13. Федеральный закон «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 28.12.2017 № 436-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286469/

14. Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные

законодательные акты Российской Федерации по вопросам назначения и

161

выплаты пенсий» от 03.10.2018 N 350-Ф3 (последняя редакция) [Электронный ресурс]. Режим доступа:

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_308156/

15. Федеральный закон «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» от 30.04.2008 № 56-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_76593/

16. Федеральный закон «О накопительной пенсии» от 28.12.2013 №2 424-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_156541/

17. Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 № 75 -ФЗ (с изм. от 03.08.2018) // [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_18626/

18. Федеральный Закон «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» от 17.12.2001 г. № 173-ФЗ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34443/

19. Федеральный закон от 01.04.1996 № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учёте в системе государственного пенсионного страхования» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www. consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9839/

20. Федеральный закон от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» [Электронный ресурс]. -Режим доступа: http: //www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34447/

21. Федеральный закон от 28.12.2013 №№ 400-ФЗ (с изм. от 27.12.2018) «О страховых пенсиях» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_184786/

22. Закон Республики Татарстан от 17. 06.2015 №40-ЗРТ «Об

утверждении Стратегии социально-экономического развития Республики

Татарстан до 2030 года» (принят ГС РТ 10.06.2015 г.). Ведомости

162

Государственного Совета Татарстана: Официальное издание Государственного Совета Республики Татарстан. №2 6 июнь 2015 (II часть) №26. С. 5.

23. Закон Республики Татарстан от 17. 06.2015 №40-ЗРТ «Об утверждении Стратегии социально-экономического развития Республики Татарстан до 2030 года» // Ведомости Государственного Совета Татарстана: Официальное издание Государственного Совета Республики Татарстан. № 6 июнь, 2015 (II часть) № 6. С. 28.

24. Стратегия социально-экономического развития Республики Татарстан [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://mert.tatarstan.ru/strategiya-sotsialno-ekonomicheskogo-razvitiya.htm.

Монографии, учебная литература, книги

25. Александров A.A. Оформление пенсий по новому законодательству: учебник / А.А. Александров - М.: Книга-Сервис. - 2002. - 144с.

26. Акперов И.Г. Коноплева И.А., Головач С.П. Казначейская система исполнения бюджета в Российской Федерации: - 2-е изд. перераб. и допол. -М.: КНОРУС, 2009. - 640 с.

27. Артемьева С.С., Розуваев А. А. Бюджетная система РФ [Электронный ресурс]: электронный учебно-методический комплекс / -Саранск: Мордовский гос. ун-т имени Н. П. Огарева, 2010.

28. Атаманчук Г.В. Обеспечение рациональности государственного управления. - М.: Юридическая литература. - 2001. - 375 с.

29. Afanasiev S.A., Pension Reform in Russia: First Year of Implementing, Technical Report, 2003-03. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://hermes-ir.lib.hit-u.ac.jp/rs/bitstream/10086/14467/1/pie

30. Бабич А. М. Социальное страхование в России и за рубежом: учеб. пособие / А. Бабич, Е. Егоров, Е. Жильцов; Рос. акад. гос. службы при президенте РФ. - Москва: Изд-во РАГС. - 1998. - 205 с.

31. Барбаков О.М., Конев, Ю.М. Федеральное управление социальным развитием региона // Региональные социальные процессы. - 2004. - № 3. - с. 40.

32. Батыгин К.С., Симоненко Г.С. Пособия по государственному социальному страхованию: Комментарий. 2-е изд., перер. и дополн. - М.: Профиздат. - 1987. - 320 с.

33. Беребина О. П. Достойное социальное обеспечение с учетом международных стандартов // Тр. Оренбург. института (филиала) Моск. гос. юрид. академии. - 2013. - № 18. - С. 155

34. Бережной М. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»: итоги работы на рынке обязательного пенсионного страхования в 2005 году // Пенсионные фонды и инвестиции. - 2006. - № 2. - С.33.

35. Боева Л.П. Комментарий к Федеральному закону «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации» № 166 -ФЗ от 15 декабря 2001 года.

36. Вафин Э.Я. Совершенствование системы пенсионного обеспечения на основе развития накопительной составляющей: (на примере Республики Татарстан): Автореф. Дис. канд. эк. наук / Вафин Э.Я. - Казань. - 2016. - 217с.

37. Восколович Н.А. Экономика, организация и управление общественным сектором [Электронный ресурс]: учебное пособие / Восколович Н.А.; Жильцов Е.Н., Еникеева С.Д. - Москва: Юнити-Дана. -2012. - с.32.

38. Ерофеева О.В. Защита прав граждан на пенсионное обеспечение: монография / О. В. Ерофеева. - Москва: Проспект. - 2013. - 171 c.

39. Деркач Н.О. Профессиональное пенсионное страхование в системе социальной защиты населения и пенсионной системе государства // Страховое дело. - 2007. - № 5. - 55 с.

40. Добромыслов К.В. Социально - экономическая эффективность государственной системы обязательного пенсионного страхования и проблемы ее совершенствования: Автореф. Дис. канд. эк. наук / Добромыслов

164

К.В. Москва. - 2008. - 24 с.

41. Друкер П. Ф. Бизнес и инновации: пер. с англ. и ред. К. С. Головинского / Питер Ф. Друкер. - М.: Вильямс, 2007. - 423 с.

42. Ермак Л.А. Целевые бюджетные и внебюджетные фонды: учебное пособие / Ермак Л.А. - М.: Финстатинформ. - 2003. - 175 с.

43. Ерусланова Р.П. Пенсионное обеспечение в России: учебное пособие/ Р.П. Ерусланова, Емельянова Ф.Н., Кондратьева Р.А. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К». - 2008. - 58 с.

44. Захаров М.Л. Социальная защита за рубежом: Великобритания, ФРГ, Франция, Швеция, США, Австралия: учебник/ М.Л Захаров, Э.Г. Тучкова. -М.: БЕК. - 2001. - 367 с.

45. Иваненко Л.В. Управление регионом. Концепция мегакластерной организации экономики: монография. Самара. - 2008. - 211 с.

46. Ибрагимова Г.М. Кластерный подход к лечебно-оздоровительным услугам в регионе/ Г.М. Ибрагимова, Е.А. Геркина; Социально-экономическая эффективность управления общественным здоровьем: философско-методологические основания: Вторая ежегодная начно-практическая конференция. Москва, МГУ имени М.В. Ломоносова, экономический факультет, 23-24 апреля 2018г.: монография под редакцией Л.А. Тутова, Е.М. Разумовской, З.Р. Зиганшина, - М.: ТЕИС. - 2018-216 с.

47. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Избранное.

— М.: Эксмо - 2007.— с. 960

48. Климова Е.С. Пенсионный фонд России в условиях реформирования пенсионной системы: Автореф. дисс. канд. эк. наук / Климова Е.С. - Тюмень

- 2005.

49. Малева, Т.М., Синявская О. В. Пенсионная реформа в России: история, результаты, перспективы. Аналитический доклад. Независимый институт социальной политики. М.: Поматур. - 2005. - 75с.

50. Михайленко, Ю.А. Все о пенсиях: виды, условия назначения, размер: учебник/ Ю.А. Михайленко -М.: Омега-Л. - 2007. -143 с.

165

51. Морозов, А.Г. Начало пенсионного дела: учебник/ А.Г. Морозов -М.: ВолГУ. - 2001. - 116с.

52. Орлова - Карба, П. Пенсионная реформа: противоречия нового этапа / Орлова - Карба П. // Пенсия. - 2004. - №8. - С.23.

53. Портер, М. Э. Конкуренция / М. Э. Портер. - М.: Изд. дом «Вильямс».

- 2006. - 608 с.

54. Роик В. Д. Пенсионное страхование и обеспечение: учеб. пособие для бакалавриата и магистратуры / В. Д. Роик. — 2-е изд., испр. и доп. — М.: Издательство Юрайт. - 2018. — 350 с.

55. Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов / А. Смит. - М.: Эксмо. - 2016. - 1056с.

56. Соловьев А.К. Проблемы развития системы государственного пенсионного страхования в условиях переходной экономики // Вестник ПФР.

- 2009. - № 2. - С. 31.

57. Соловьев А.К. Финансовая система обязательного пенсионного страхования в России: учебник/ А.К. Соловьев - М.: Финансы и статистика. -2003. - 480 с.

58. Социальное страхование в России и за рубежом. Учебное пособие Бабич А.М., Егоров Е.В., Жильцов Е.Н. место издания РАГС г. Москва. - 1998. -205с.

59. Ураев Р.Р. Управление пенсионным обеспечением в Российской Федерации: Учебное пособие. - Уфа: Издательство БашГАУ. - 2011. - 168 с.

60. Федоров ЛЬ. Пенсионный фонд Российской Федерации: учебник / Федоров ЛБ. - М.: Изд. «Дашков и К». - 2008. - 395 с.

61. Федотов А.И. Анализ моделей построения пенсионных систем / А.И. Федотов // Труды ИСА РАН. - 2008. - № 38. - С. 168-173.Холостова, Е.И. Социальная политика: Учеб. пособие. М.: ИНФРА-М. - 2001. -204 с.

62. Шатохин И.Г. Институциональная концепция реформирования

пенсионной системы: Монография [Электронный ресурс]: Монография / И.Г.

Шатохин.— Ярославль: ЯрГУ.- 2006. — 210 с.

166

63. Шафигуллин А.Р. Правовые основы пенсионной системы Российской Федерации: учебник/ Шафигуллин А.Р., Полякова Е.П., Созинов А.С. - Ростов-на Дону: Феникс. - 2007. - 15 с.

64. Шафигуллин Ф.Р. Организационно-экономические основы пенсионной системы Российской Федерации: учебное пособие / Шафигуллин Ф.Р. - Казань: Издательство КГУ. - 2006. - 619 с.

65. Шайхатдинов В.Ш. Право социального обеспечения РФ: Учебное пособие. Екатеринбург. - 1996.- 102с.

66. Шерешева М. Ю. Межорганизационные сети в системе форм функционирования современных отраслевых рынков: автореф. дис. д-ра экон. наук / М. Ю. Шерешева. М. - 2006.- 53 с.

67. Шинкевич А.И., Малышева Т.В., Зарайченко И.А. Концепция формирования отраслевых инновационных кластеров// Вестник Казанского технологического университета. - 2011. - №22. - С. 303.

68. Шишкин С.В. Экономика социальной сферы: Учеб. пособие. М.: ГУ ВШЭ. - 2003. - 271 с.

Печатная периодика

69. Аблаев И.М. Организационно-экономические условия становления и развития регионального инновационного кластера // Сборник научных статей по итогам международной научно-практической конференции «Инновационная стратегия развития фундаментальных и прикладных научных исследований: опыт прошлого - взгляд в будущее», Санкт-Петербург, 2016. - С. 147-151

70. Абрамова Э.В. Трудовые пенсии/Э.В. Абррамова// Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях. - 2005. - №9. -С. 34-42

71. Артемова Е. Финансовая система обязательного пенсионного страхования/ Артемова Е.// Пенсионные фонды и инвестиции, 2006. - №2 6(30).

72. Афанасьев С.А., Белякин В.Г. Кукушкина И.В. Реформа системы пенсии по старости в связи с особыми условиями труда// Пенсия. - 2000. -№4.- С. 11-15

73. Баскаков В.Н., Лельчук А.Л., Помазкин Д.В., Крылова Е.К., Яненко Е.А. Модель пенсионной системы Российской Федерации. //Социальный вестник пенсионных и социальных фондов стран СНГ и Балтии. - 2002. - № 4(10). - С. 22

74. Бабинцев В.П., Ушамирская, Г.Ф, Шаповал, Ж.А, Проблема кластерного управления социальной сферой в экономической социологии //Вестник Волгоградского государственного университета. Серия 7: философия, социология и социальные технологии. - 2012.- №1(16). - С.50-58

75. Берг, А., Резцов А., Донец А. Основные проблемы создания профессиональных систем и методы их решения// Пенсия. - 1999. - № 2. - С. 62-66

76. Бердникова О.А., Фролова Е.В. Развитие человеческого капитала региона, как одного из движущих факторов развития экономики// Ученые записки ИСГЗ №2. Казань. - 2016. - С. 46

77. Боуш Г.Д. Бизнес-кластеры как частный случай проявления универсальных процессов кластеризации сред / Г.Д. Боуш // Известия ИГЭА.

- 2011. - № 1. - С. 14

78. Борисенко Н.Ю. Мировой опыт проведения пенсионных реформ / Н.Ю. Борисенко//Финансы и кредит. - 2004. -№18. -С. 53-58

79. Борисенко, Н.Ю. Этапы реформирования пенсионной системы / Борисенко Н.Ю.// Финансы и кредит. - 2010.- № 3 - С. 34

80. Валитов Ш.М., Фахрутдинова Е.В. Качество жизни населения: институциональный подход. Казань. - 2010. - 326с.

81. Вафин Э.Я. Актуарное сопровождение совершенствования пенсионной системы Республики Татарстан/ Вафин Э.Я. - Казань: Издательство Казанского государственного университета. - 2011. - 217 с.

82. Вафин Э.Я., Киселев С.В. Методологический контур управления системой пенсионного обеспечения / экономика, вчера, сегодня, завтра. - 2018

- в.10 А.- С.83

83. Володин В. М. Формирование подхода современной парадигмы управления на основе практики кластерных образований/ В. М. Володин, Е. М. Терешин// Известия высших учебных заведений. Поволжский регион. -2010. - №9 2. - С. 91-95

84. Гафуров И.Р., Васильев В.Л., Кашбиева Р.Р. Инновационные кластеры и социально-экономическое развитие регионов: анализ методических подходов. - М.: Анкил. - 2012. - С. 292

85. Гафуров И.Р., Сафиуллин М.Р., Ельшин Л.А., Прыгунова М.И., Егоров Д.О. Эффективность социально-экономического развития регионов приволжского федерального округа: устойчивость и тенденции развития/ Гафуров И.Р., Сафиуллин М.Р., Ельшин Л.А., Прыгунова М.И., Егоров Д.О. -Казань: Издательство «Артифакт». - 2015. - 112с.

86. Gora M. Retirement decisions, benefits and the neutrality if the pension systems// ENEPRI research report №2 51. - 2008. - 13 p. [Electronic resource] - Mode of access: http://aei.pitt.edU/9450/2/9450.pdf

87. Гейц И.В. Обязательное социальное страхование. Единый социальный налог: Учебно-методическое пособие. - М.: Дело и сервис. - 2010. - С71

88. Гурвич Е. Перспективы российской пенсионной системы/ Гурвич Е. // Вопросы экономики. - 2007. - № 9

89. Дале Т. Пенсионное право в Швеции /Т.Дале// Юридический журнал права соотечественников Северной Европы. - 2015. -№1(3). -С.30 - 42

90. Егоров Г.П. Проблемы финансовой устойчивости и инвестиционной деятельности Пенсионного фонда России/ Г.П Дегтярев // Законодательство и экономика. - 2006. -№ 4. - С. 52-64

91. Дегтярь Л.С. Пенсионные реформы в развитых странах: новейшие тенденции и выводы для Росси/ Дегтярь Л.С.// Проблемы прогнозирования. -2012. - № 2. - С.101 - 111. Disney R. Public pension reform in Europe: policies, prospects and evaluation // The World Economy. - 2003. - T.26. - № 10. - P. 14251445

92. Ибрагимова Г.М., Геркина Е.А., Якупова Д.А. Влияние оказываемое накопительной системой на уровень и качество жизни населения// Итоговое научно-образовательная конференция студентов Казанского федерального университета 2019 года, с.644 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://kpfu.ru/portal/docs/F290269208/Stati_2019._.blok_oblozhka_szhatyj .pdf

93. Ибрагимова Г.М., Геркина Е.А., Якупова Д.А. Организация пенсионного страхования на примере ПФР по РТ// Итоговое научно -образовательная конференция студентов Казанского федерального университета 2019 года, с.648 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://kpfu.ru/portal/docs/F290269208/Stati_2019._.blok_oblozhka_szhatyj.pdf

94. Ибрагимова Г.М., Геркина Е.А., Якупова Д.А. Тенденции развития Российской системы пенсионного обеспечения// Итоговое научно-образовательная конференция студентов Казанского федерального университета 2019 года, с.656 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://kpfu.ru/portal/docs/F290269208/Stati_2019._.blok_oblozhka_szhatyj .pdf

95. Ибрагимова Г.М., Мишакин Т.С., Туганова Э.А., Геркина Е.А. Человеческий капитал как фактор инновационного развития сферы физической культуры и спорта// Экономика и предпринимательство. - 2016г. - №11(ч.1) (76-1) (Vol.10 Nom.11-1). - С. 486

96. Ибрагимова Г.М., Шаймарданова А.Р., Кадырова Д.Н./ Мотивация как процесс стимулирования к трудовой деятельности// Международный молодежный симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. научн. ст. (Казань, 28-29 ноября 2019 г.). International symposium on management, economics and finance: collection of scientific papers (Kazan, November 28-29, 2019). - Казань: Издательство Казанского университета, 2019. - Том 2. - с.383-386

97. Ибрагимова Г.М., Гараева Э.Г., Туганова Э.А./ Социально-

экономические, политические и экологические факторы в оценке туристской

привлекательности королевства Марокко // Международный молодежный

симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. научн. ст. (Казань, 28170

29 ноября 2019 г.). International symposium on management, economics and finance: collection of scientific papers (Kazan, November 28-29, 2019). - Казань: Издательство Казанского университета, 2019. - Том 2. - с 404-407

98. Ибрагимова Г.М., Гараева Э.Г. , Туганова Э.А./ Критерии производительности и качества услуг в сервисных организациях// Международный молодежный симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. научн. ст. (Казань, 28-29 ноября 2019 г.). International symposium on management, economics and finance: collection of scientific papers (Kazan, November 28-29, 2019). - Казань: Издательство Казанского университета, 2019. - Том 2. -с 408-411

99. Ибрагимова Г.М./ Накопительные элементы в системе пенсионного обеспечения/ Международный молодежный симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. научн. ст. (Казань, 28-29 ноября 2019 г.). International symposium on management, economics and finance: collection of scientific papers (Kazan, November 28-29, 2019). - Казань: Издательство Казанского университета, 2019. - Том 2. - с. 412-414

100. Ибрагимова Г.М., Шаймарданова А.Р., Кадырова Д.Н./ Оценка повышения качества и производительности услуг в сервисной деятельности// Международный молодежный симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. научн. ст. (Казань, 28-29 ноября 2019 г.). International symposium on management, economics and finance: collection of scientific papers (Kazan, November 28-29, 2019). - Казань: Издательство Казанского университета, 2019. - Том 2. - с 414-417

101. Ибрагимова Г.М. Влияние пенсионного обеспечения на качество жизни/ Г.М. Ибрагимова, В.В. Цаликова// Вестник Алтайской академии экономики и права. - 2019. - № 1-2. - С. 33-37

102. Ибрагимова Г.М. Комментарий к реформированию пенсионной системы Российской Федерации/ Г.М. Ибрагимова, Е.М. Разумовская// «Казанский экономический вестник». - 2019. - № 1 (39) - c.78-85

103. Ибрагимова Г.М. Механизмы реализации региональной

171

информационной политики в процессе модернизации государственной службы Республики Татарстан/ Г.М. Ибрагимова// Экономика и предпринимательство. - 2016. - № 7 (72). - с. 192-196

104. Ибрагимова Г.М. Особенности развития оздоровительного туризма (на примере Республики Татарстан)/ Г.М. Ибрагимова, Е.А. Геркина// Конкурентоспособность в глобальном мире: экономика, наука, технологии. -2017. - № 9-4(56). - с. 37-43

105. Ибрагимова Г.М. Преемственность теорий конкуренции в условиях трансформации экономических процессов/ Г.М. Ибрагимова, В.В. Цаликова, Д.А. Якупова// Экономика и предпринимательство. - 2018. - №2 9(98). - с. 4649

106. Ибрагимова Г.М. Влияние пенсионной реформы на рынок труда Г.М. Ибрагимова, А.В. Романова// Сборник научных статей по итогам работы Международного научного форума Наука и Инновации - современные концепции (г. Москва, 26 декабря 2018г.)/ отв. ред. Д.Р. Хисматуллин. Москва. - 2018. -360 с.

107. Ибрагимова Г.М. Тенденции развития пенсионного фонда в Российской Федерации/ Ибрагимова Г.М., Багаутдинова А.Р., Мазитова Э.З.// Современные исследования основных направлений гуманитарных и естественных наук материалы международной научно-практической конференции. Под редакцией Насретдинова И.Т. - 2017.- с. 378-381

108. Ибрагимова Г.М. Тенденции развития культурно-образовательной сферы услуг города Казани/. Ибрагимова Г.М, Лето Л.А.// Наука России: цели и задачи Сборник научных трудов по материалам международной научной конференции - 2017. - С. 35-37

109. Ибрагимова Г.М. Features of formation of a gender management model in the regional aspect/ G.M. Ibragimova, V.V. Tsalikova, L.A Leto// Norwegian Journal of development of the International Science - 2016. - Vol.1. - p.53-57

110. Ибрагимова Г.М. Поддержка предпринимательства - как одно из

приоритетных направлений социально-экономического развития региона (на

172

примере Республики Татарстан)/ Г.М. Ибрагимова, Э.А. Туганова // РАЗВИТИЯ ОБЩЕСТВА: сборник статей Международной научно -практической конференции (23 апреля 2017 г., г. Волгоград)//в 3 ч. Ч.1 / - Уфа: МЦИИ ОМЕГА САЙНС - 2017. - С.98-101

111. Ибрагимова Г.М. Инвестиционная привлекательность как механизм повышения социально-экономического развития региона (на примере Республики Татарстан)/ Г.М. Ибрагимова, Э.А. Туганова// Сборник XI Международной научной конференции Современная экономика. Кемерово - 2017. - с. 75-77

112. Ибрагимова, Г.М. Кластерная активация как фактор повышения конкурентоспособности системы здравоохранения Республики Татарстан/ Г.М. Ибрагимова, Э.А. Туганова// Экономический форум «Экономика в меняющемся мире» сборник научных статей. Казань - 2017. - С. 106

113. Инновационное развитие сферы услуг: Сб.науч.ст./ Под ред. Егорова Е.В.,Жильцова Е.Н Егоров Е.В., Б.И. Бояринцев , З.Г. Зайнашева, Г.И. Дубынина, Г.А.Ахинов, В.В. Коваленко, С.Д. Еникеева, А.М. Бабич, М.З Юзбеков, С.А. Карев, И.Н. Молчанов, Н.В. Романова, Н.А. Восколович, П.Н. Ломанов, Л.Н Головатюк., Л.А. Давыдова, В.Н. Казаков , и др. место издания Экономический факультет имени М.В. Ломоносова, ТЕИС г. Москва - 2009. -с.367

114. Кирсанов К. В. Проблемы пенсионного обеспечения в России в условиях реализации закона о монетизации льгот// Изв. высш. учеб. заведений. Социология. Экономика. Политика - 2008. - № 1. - С. 62

115. Кокорев Р. О сходстве и различии распределительных и накопительных пенсионных систем/ Р.О. Кокорев// Пенсионные фонды и инвестиции. - 2007. - № 2. - С. 36

116. Корчагина Н. А. Кластерная политика -технология повышения эффективности управления компаниями/ Н. А. Корчагина. - Астрахань: Изд-во Астрах. гос. ун-та. - 2009. - 192 с.

117. Краснова Л. В. Социальный кластер как морфема коллективизма/ Л.В. Краснова// Актуальные инновационные исследования: наука и практика. - 2009. - № 93. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http// actualresearch.ru/nn/2009_3/Article/sociology/ crasnova.htm

118. Кучма М.И. Пенсионное страхование как составная часть системы государственного социального страхования/ М.И. Кучма/ Пенсионная реформа в России: оценка специалистов: сб./ под ред. В.Н. Баскакова, А.С. Орлова. - М.: Редакция журнала «Пенсия» - 1999 - с. 171

119. Лазарев С. Е. Соотношение норм Конституции СССР 1936 г. и Конституции РФ 1993 г.// Гражданин и право. - 2015. № 7. С. 46-57

120. Лазаревский A.A. Пенсионная реформа. Зарубежный опыт/А.А. Лазаревский// Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях. - 2002. - №4. -С. 36-42

121. Ларионова, Н.А. Кластерный подход в управлении конкурентоспособностью региона. Н.А. Ларионова/ Terra Economicus, 2007, vol. 5, issue 1-2, С.180-183

122. Лебедева Л.Ф. Федеральная программа пенсионного обеспечения в США// «Россия и Америка в XXI веке». - 2014. - № 2 - С.77

123. Лельчук А.Л. Почему Россия не Швеция к вопросу о пенсионной реформе/А.Л. Лельчук// Пенсионные фонды и инвестиции. - 2008. - №1. - С. 68-74

124. Львов Д.С. Российская пенсионная система и пути ее реформирования/Д.С. Львов// Российский экономический журнал. - 2000. -№11. -С. 111-120

125. Люблин Ю.З., Афанасьев С.А. Пенсионная реформа часть модернизации экономики// Пенсия. - 2000. - № 10.- С.38-42

126. Люблин Ю.З., Афанасьев С.А. Состояние пенсионного обеспечения и перспективы реформирования пенсионной системы в Российской Федерации// Пенсия. - 1999. - № 10.- С.29-32

127. Марков Л.С. Проблемы реализации кластерной политики/ Л.С. Марков// Научный эксперт, 2007. - № 4. - С. 20-30

128. Максимова М.Н., Михайлова Л.Р. Платные услуги социального обслуживания гражданам пожилого возраста на примере районов Республики Татарстан/ Формы и методы социальной работы в различных сферах жизнедеятельности: материалы II Международной научно-практической конференции (6-7 декабря 2013 г.)/ отв. ред. Ю.Ю. Шурыгина. - Улан-Удэ: ВСГУТУ. - 2013. - С. 239-180

129. Матвеев Д. А. Проблемы Пенсионного Фонда России// Молодой ученый, 2014. - № 17. -С. 299-301

130. Мищенко, В.В. Актуарные проблемы профессионального пенсионного страхования в Российской Федерации/ Мищенко В.В.// Финансы и кредит. - 2007. - №25 (265). - С. 77

131. Назаров В.С. Методологические подходы к оценке эффективности межбюджетных отношений в субъектах Российской Федерации/ Соавт.: Силуанов А., Стародубровская И.// Экономическая политика. - 2011. - № 1. -С. 5-22

132. Основы пенсионной системы Российской Федерации/ Под редакцией канд. эк. наук Груничева А.С., канд. юр. наук Имамова М.М., Мишиной Л.Н., канд. эк. наук Шафигуллина А.Р. Казань: Издательство Казанского государственного университета. - 2007.- 206 с

133. Парамонова С. В. Пенсионное обеспечение - институт социальной защиты населения в социальной рыночной экономике// Вестн. Краснояр. гос. аграрного ун-та. - 2006. -№ 10. - С. 6

134. Пенсионное обеспечение и пенсионная реформа. Экономика социальной сферы (здравоохранение и образование)/ Социальные стандарты качества жизни: Сборник статей / Под общ. Ред. А.В Очировой, В.Н. Бобкова, Н.С. Григорьевой. М.: МАКС Пресс. - 2008.- 232 с

135. Помазкин Д. В. Пенсионная система и демографический фактор// Пенсионные фонды и инвестиции. - 2008. - № 6. - с. 67-70

175

136. Розенгрин Н.Б., Гуслякова, Л.Г. Реформирование пенсионной системы - Социальный опыт России и Германии/ В сборнике: Пенсионный фонд: опыт, традиции, инновации Государственное учреждение - Отделение Пенсионного фонда России по Алтайскому краю; Алтайская академия экономики и права. - 2015. - С. 96-98

137. Смирнов С.Н. Правительство решило заморозить накопительную часть пенсии/ С.Н. Смирнов// Ведомости. [Электронный ресурс]. - 2014. -Режим доступа:http://www.vedomosti.ru/politics/articles/2014/08/05/pravitelstvo-reshilo-peredat-sredstva-nakopitelnoj-chasti

138. Стиглиц Дж. Globalization and the economic role of the state in the new millennium //Industrial and Corporate Change. - 2003.- Vol. 12 № 1 - p. 3-26

139. Тучкова Э.Г. Новое пенсионное законодательство России// Кадровая служба и управление персоналом предприятия. - 2003. - №8 - С. 19

140. Чупрова, Е.В. Проблемы финансирования системы обязательного социального страхования в современной России/ Чупрова Е.В.// Законодательство и экономика. - 2006г. - №3.- С. 18-23

141. Якушев Л.П. Исследования, проведенные проектом ТАСИС в 1998 году// Пенсия. - 1999. - № 3. - С.52-57

142. Яременко Г.А. Основные направления реформы пенсионного обеспечения: мировой опыт// Проблемы прогнозирования. - 1998-№ 3. - С. 135

143. Яруллин Р.Р. Проблемы и перспективы развития фонда социального страхования РФ/ Р.Р. Яруллин, Л.С. Юлмухаметова// Экономика и бизнес: теория и практика. - 2017. - №5. - С. 281-283

144. Afanasiev S.A., Pension Reform in Russia: First Year of Implementing , Technical Report, 2003-03, Available at SSRN: http://hermes-ir.lib.hit-u.ac.jp/rs/bitstream/10086/14467/1/pie, February 22, 2003, in Russian

145. Asher, M.G., 2001. "Reforming Singapore's Tax System for the 21st Century" in Chng M. K., Hui W. T., Koh A. T., Lim K. L. and Bhanoji R. (eds)

Singapore Economy in the 21st Century: Issues and Strategies, Singapore: McGraw-Hill Book Co

146. Borella M., Fornero E. Adequacy of pension systems in Europe: an analysis based on comprehensive replacement rates // ENEPRI research report № 68. - 2009. - 56 p. [Electronic resource] - Mode of access: http://aei.pitt.edU/10967/1/1837%5B1%5D.pdf

147. B. Harsman and J.M. Quigley (eds), Government for the Future Unification, Fragmentation and Regionalism, Elsevier, Science BV, Amsterdam. Lim, J. and Ooi, B.J., 1998

148. Enright M. J. Survey on the Characterization of Regional Clusters: Initial Results. Working Paper// Institute of Economic Policy and Business Strategy: Competitiveness Program University of Hong Kong. - 2000.- 21 р

149. Stigler G.J. The Economics of Information// Journal of Political Economy. - 1961. - № 69. - p. 213

Электронные ресурсы

150. Global AgeWatch Index 2018 HelpAge International [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.helpage.org/global-agewatch/population-ageing-data/global-rankings-table/

151. Global RetirementIndex 2017 / Natixis Global Asset Management и CoreData Research [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.im.natixis.com/us/resources/2017-global-retirement-index

152. Гонтмахер Е Как освободиться от бедности и почему власть не борется с нею [Электронный ресурс]. — режим доступа: https://www.znak.com/2019-02-19/evgeniy_gontmaher_kak_osvoboditsya_ot_bed nosti_i_pochemu_vlast_ne_boretsya_s_neyu

153. Pension Fund of the Russian Federation [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://en.wikipedia.org/wiki/Pension_Fund_of_the_Russian_Federation

154. Pension reform options for Russia and Ukraine: A critical analysis of available options and their expected outcomes [Электронный ресурс]. Режим

доступа: http: //www. diw.de/documents/publikationen/73/diw_01.c.353450.de/diw _escirru0025.pdf

155. Pensions: What Women Want a model of pensions that guarantees independence [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //eprints .maynoothuniversity.ie/1161/1 /MMpensionswhatwomenwant.pdf

156. Retirement Income Adequacy Indicator [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //pensionreform.ru/files/98514/file00555.pdf

157. Будущим пенсионерам [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www.pfrf.ru/grazdanam/pensions

158. Восприятие населением принципов системы добровольных пенсионных накоплений // ИнФОМ 2016. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://cbr.ru/Press/press_centre/events/event_23092016.pdf

159. Выступление Президента РФ В.В. Путина [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://informatio.ru/news/society/pensiya/chto_ predlagaet_vladimir_putin_po_predstoyashchey_reforme_po_povysheniyu_pensio nnogo_vozrasta/

160. ВЭФ: к 2050 году на пенсию будут выходить в 70. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.vestifinance.ru/articles/85957

161. Глобальный пенсионный индекс (Global Retirement Index) ежегодно публикует французская компания по управлению активами Natixis Investment Managers [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://ngam.natixis.com/global/

162. Годовой отчет 2017 года [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www. pfrrt.ru

163. Годовой отчет 2018 года. Официальный сайт Отделения ПФР по РТ, [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.pfrf.ru/

164. ГУ Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Татарстан [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //pfr.tatarstan.ru

165. Евгений Гонтмахер: как освободиться от бедности и почему власть не борется с нею [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.znak. com/2019-02-19/evgeniy_gontmaher_kak_osvoboditsya_ot_bed nosti_i_pochemu_vlast_ne_ boretsya_s_neyu

166. Информаториум/ информационно-аналитический портал "Лаборатория пенсионной реформы"./ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://pensionreform.ru/pension_polls

167. История ПФР Пенсионный фонд Российской Федерации// Официальный сайт [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www.pfrf.ru/about/isp_dir/history

168. Итоги - 2018. Почему пенсионная реформа в России не закончилась [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2018/12/27/790622-v

169. Как работает пенсионная система США// Экономика: деловой новостной сайт [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://delo.ua.

170. Качество жизни населения: институциональный подход/ Ш. М. Валитов, Е. В. Фахрутдинова. - Казань: Казанский ун-т.- 2010.- С. 95

171. Наследование накопительной части пенсии [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/law/podborki/nasledovanie _nakopitelnoj_chasti_pensii/

172. Неофициальная заработная плата - отсутствие социальных гарантий сегодня и достойной пенсии в будущем// Официальный портал города Казани. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //www. kzn.ru/old/page24120. htm

173. Пенсионная реформа 2015 года// Народный Советникъ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //sovetnik.consultant.ru/pensiya/pensionnaya_reforma_2015_goda_rabotayuw ie_pensionery_lishatsya_pensii/

174. Пенсионная система Российской Федерации/ Пенсионный фонд Электроэнергетики [Электронный ресурс] Режим доступа: http: //www.npfe.ru/about/system/

175. Пенсионное обеспечение и пенсионная реформа. Экономика социальной сферы (здравоохранение и образование) / Социальные стандарты качества жизни: Сборник статей/ Под общ. ред. А.В Очировой, В.Н. Бобкова, Н.С. Григорьевой. - М.: МАКС Пресс, 2008. - С.178

176. Пенсии во Франции [Электронный ресурс]. Режим доступа: http: //frenchpari s .ru/pensiya

177. Пенсионные системы в разных странах [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://ria.ru/spravka/20131106/975084128.html.

178. Пенсионный фонд Российской Федерации [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.pfrf.ru/en/press_center/~2014/12/30/83113/

179. РиаНовости Пенсионная система в разных странах. [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://ria.ru/spravka

180. Руксперт. Естественный прирост населения России [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://ruxpert.ru

181. Сохранить накопительную пенсионную систему/ ОЕСР и Центра макроэкономических исследований Сбербанка / [Электронный ресурс]. Режим доступа: file:///C:/Users/kah1ksn/Downloads/Nakopitelnaya_pensiya.pdf

182. Социальная доплата до уровня прожиточного минимума пенсионера [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.pfrf.ru/grazdanam/pensionres/soc_doplata/

183. Только один из десяти россиян считает, что пенсионный возраст нужно увеличить / Исследовательский центр портала Superjob.ru [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.superjob.ru/research/articles/112008/tolko-odin-iz-desyati-rossiyan-schitaet/

184. Прогноз социально-экономического развития Российской

Федерации на 2018 год и на плановый период 2019 и 2020 годов)

180

[Электронный ресурс]. Режим доступа:

http://economy.gov.ru/wps/wcm/connect/2e83e62b-ebc6-4570-9d7b-ae0beba79f63 /prognoz2018_2020.pdf?mod=ajperes

185. Публичный годовой отчет за 2017 год [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.pfrf.ru/about/isp_dir/

186. Статистика пенсионного обеспечения РТ [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://pension.sprrt.ru/spetsialistam/statistika-pensionnogo-obespecheniya-rt/

187. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.gks.ru

188. Стратегии развития пенсионной системы Российской Федерации до 2030 года [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://ohranatruda.ru/news/files/Strategiya_pensii_2030.pdf

189. Центральный Банк РФ [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/

190. Экономический словарь [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://rus-big-economic-dict.slovaronline.com/

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Стандартизированные значения, интерпретированные как количество стандартных отклонений от среднего по субъектам

Российской Федерации

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Белгородская область 0.101738 -0.504159 -0.760186 -0.378549 -0.336707 -0.694587 0.348882 -1.0101 -0.442719 -0.461981

Брянская область -0.759547 -0.810157 -0.542531 -0.378549 -0.235079 -0.694587 -0.466289 -1.04569 -0.468703 -0.765599

Владимирская область -0.570575 0.268423 -0.760186 -0.378549 -0.362614 -0.694587 0.348882 -0.906302 -0.339698 -0.507699

Воронежская область 0.873773 -0.191368 -0.11092 -0.378549 -0.623493 -0.694587 0.348882 -0.74406 0.09316 0.901634

Ивановская область -0.940499 -0.0978695 -0.760186 -0.378549 -0.331146 -0.694587 0.348882 -1.12568 -0.513924 -0.899086

Калужская область -0.567501 -0.354865 -0.305276 -0.378549 -0.128337 -0.694587 0.348882 -0.979551 -0.551365 -0.599529

Костромская область -1.09962 0.791415 -0.650641 -0.378549 -0.4177 -0.694587 0.348882 -1.28157 -0.717021 -1.12735

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Курская область -0.585869 0.121924 -0.760186 -0.378549 -0.335289 -0.694587 0.348882 -1.02513 -0.395172 -0.625325

Липецкая область -0.311673 -0.257869 -0.541513 -0.378549 0.919924 -0.694587 0.348882 -1.08578 -0.445566 -0.558754

Московская область 4.22075 -0.193369 -0.204297 -0.378549 -0.385292 -0.694587 0.348882 -0.190248 0.721332 4.22611

Орловская область -0.933559 -0.668862 -0.530312 -0.378549 -0.222123 -0.694587 0.348882 -1.13642 -0.57607 -0.696091

Рязанская область -0.621648 -0.270368 -0.760186 -0.378549 -0.378243 -0.694587 0.348882 -0.906302 -0.501173 -0.485023

Смоленская область -0.787433 -0.380367 -0.366494 -0.378549 0.324011 -0.694587 0.348882 -1.04967 -0.477886 -0.659152

Тамбовская область -0.746029 -0.165869 -0.59909 -0.378549 -0.204491 -0.694587 0.348882 -1.21091 -0.626859 -0.798173

Тверская область -0.477246 0.0814256 0.0336236 -0.378549 -0.353018 -0.694587 0.348882 -0.90834 -0.340418 -0.465105

Тульская область -0.072257 -0.331868 -0.67885 -0.378549 0.369377 -0.694587 0.348882 -0.802295 -0.246586 -0.051537

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Ярославская область -0.312675 0.246424 -0.131915 -0.378549 -0.119366 -0.694587 0.348882 -0.886423 -0.356372 -0.124138

г. Москва окт.57 -0.198368 -2.02578 -0.378549 0.0461652 -0.694587 0.348882 -0.181889 7.89191 ноя.47

Республика Карелия -0.789375 -0.109869 2.73127 -0.378549 -1.15914 -0.694587 0.348882 -1.37258 -0.798416 -0.864554

Республика Коми -0.364739 -0.213869 2.93538 -0.378549 -0.262926 -0.694587 0.348882 -1.28845 -0.600856 -0.562546

Архангельская область -0.067287 -0.256368 1.30458 -0.378549 2.01343 -0.694587 0.348882 -1.3401 -0.457282 -0.502654

Ненецкий автономный округ -1.14475 -0.152869 3.44672 -0.378549 -1.53991 -0.694587 0.348882 -1.3413 -0.963631 -1.14453

Архангельская область без НАО -0.562601 0.374923 1.21592 -0.378549 1.10684 -0.694587 0.348882 -1.38438 -0.654736 -0.546936

Вологодская область -0.278015 -0.0903692 -0.131915 -0.378549 -0.276657 -0.694587 0.348882 -0.968821 -0.568654 -0.556292

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Калининградская область -0.491658 2.0784 -0.542531 -0.378549 -0.358227 -0.694587 0.348882 -1.08195 -0.666281 -0.602961

Ленинградская область 0.312996 0.865419 -0.203004 -0.378549 -0.824615 -0.694587 0.348882 -0.935823 0.010331 1.33058

Мурманская область -0.066914 -0.831363 0.794704 -0.378549 -0.28092 -0.694587 0.348882 -1.11813 -0.601172 -0.76866

Новгородская область -0.792386 0.0914245 -0.305276 -0.378549 0.116367 -0.694587 0.348882 -1.34972 -0.790199 -0.836701

Псковская область -1.10534 -2.10834 1.02924 -0.378549 -0.246272 -0.694587 0.348882 -1.30457 -0.727141 -0.814986

г. Санкт-Петербург окт.63 0.554422 -1.04242 -0.378549 -0.48921 -0.694587 0.348882 0.0042506 0.299966 4.42261

Республика Адыгея -1.18966 0.197423 1.30458 -0.378549 0.693728 -0.694587 0.348882 -1.52153 -0.923994 -1.20602

Республика Калмыкия -1.28822 1.24341 2.21526 -0.378549 -0.487697 -0.694587 0.348882 -1.37184 -1.01116 -1.32896

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Республика Крым -0.372182 0.231424 0.543461 -0.378549 -0.157363 -0.694587 0.348882 -1.17315 0.0221596 -0.366974

Краснодарский край 1.76084 0.251424 -0.366494 -0.378549 0.618595 -0.694587 0.348882 -0.495073 0.491331 3.58867

Астраханская область -0.678255 0.136424 0.23969 -0.378549 0.105739 -0.694587 0.348882 -1.30907 -0.760899 -0.847585

Волгоградская область 1.11269 0.188423 0.27501 -0.378549 -0.120109 -0.694587 0.348882 -0.971978 -0.213684 0.667717

Ростовская область 2.29668 0.239424 -0.403208 -0.378549 0.109174 -0.694587 0.348882 -0.652745 0.331777 2.71644

г. Севастополь -1.19423 -0.230369 1.00839 -0.378549 0.131135 -0.694587 0.348882 -1.25437 -0.641988 -1.18061

Республика Дагестан -0.070214 -0.375368 0.634317 -0.378549 -0.712612 -0.694587 0.348882 -1.48931 -0.517446 -0.43755

Республика Ингушетия -1.2721 0.689421 0.803384 -0.378549 -1.55344 -0.694587 0.348882 -1.42198 -1.02738 -0.870446

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Кабардино-Балкарская Республика -1.13402 1.31741 2.45478 -0.378549 -1.28033 -0.694587 0.348882 -1.47282 -0.937552 -1.18691

Карачаево-Черкесская Республика -1.36177 1.11341 1.0978 -0.378549 -1.19907 -0.694587 0.348882 -1.49942 -0.970243 -1.32065

Республика Северная Осетия -Алания -0.563025 0.719422 2.33702 -0.378549 -1.41881 -0.694587 0.348882 -1.43907 -0.894171 -1.16596

Ставропольский край 0.548397 0.455423 0.283351 -0.378549 -0.0841493 -0.694587 0.348882 -0.912189 0.357686 1.67088

Республика Башкортостан 1.02346 -0.146369 0.206695 -0.378549 -0.35243 -0.694587 0.348882 -1.24719 -0.36146 2.97704

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Республика Марий Эл -1.02064 0.540422 -0.131915 -0.378549 -0.82907 -0.694587 0.348882 -1.48055 -0.87331 -1.02243

Республика Мордовия -0.930822 0.0419242 -0.203004 -0.378549 -0.298832 -0.694587 0.348882 -1.51092 -0.722076 -0.874051

Республика Татарстан 0.816768 0.156424 0.172371 -0.378549 -0.348337 -0.694587 0.348882 -1.48931 -0.551365 3.89403

Удмуртская Республика 0.0650574 0.0134248 -0.542531 -0.378549 -0.206093 -0.694587 0.348882 -1.34809 -0.588806 1.59926

Чувашская Республика -Чувашия -0.079949 0.118424 -0.542531 -0.378549 -0.206093 -0.694587 0.348882 -1.34809 -0.588806 1.59926

Пермский край 1.26221 -0.0653692 -0.366494 -0.378549 -0.221047 -0.694587 0.348882 -0.637774 -0.188429 4.28349

Кировская область -0.369982 -0.242369 0.115811 -0.378549 -0.207706 -0.694587 0.348882 -1.46218 -0.473179 -0.0885436

Самарская область 2.09523 -0.244369 -0.203004 -0.378549 0.157119 -0.694587 0.348882 -0.501657 0.536742 3.15333

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Ульяновская область -0.271409 -0.153369 -0.542531 -0.378549 -0.346119 -0.694587 0.348882 -1.13963 -0.432092 -0.199363

Курганская область -0.937667 -0.569367 -0.542531 -0.378549 -0.362324 -0.694587 0.348882 -0.824575 -0.645721 -0.963677

Свердловская область 2.12247 0.195424 -0.305276 -0.378549 -0.201045 -0.694587 0.348882 -0.538913 -0.255745 4.17042

Тюменская область 3.17189 0.196424 -0.203004 -0.378549 0.159454 -0.694587 0.348882 -0.418607 0.219007 3.72938

Челябинская область 1.34959 0.160424 0.0804433 -0.378549 0.133487 -0.694587 0.348882 -0.47162 0.145246 3.47013

Ямало-Ненецкий автономный округ 3.26257 0.449422 -0.327533 -0.378549 0.425403 -0.694587 0.348882 0.12948 2.58412 0.57152

Республика Алтай -0.920737 -0.309869 1.30458 -0.378549 -0.694344 -0.694587 0.348882 -1.3549 -0.526838 -0.967314

Республика Бурятия 0.0490091 -0.254369 0.0906222 -0.378549 -0.18132 -0.694587 0.348882 -0.933097 -0.365875 0.975511

Республика Тыва -1.17735 -0.174369 1.39224 -0.378549 -1.29013 -0.694587 0.348882 -1.22919 -0.830427 -1.1098

Республика Хакасия -0.765588 -0.142869 0.724837 -0.378549 -0.253237 -0.694587 0.348882 -1.4485 -0.877579 -0.829249

Алтайский край 0.619667 -0.0833688 -0.610356 -0.378549 0.0351303 -0.694587 0.348882 -0.771721 -0.237631 3.48977

Забайкальский край -0.671712 -0.332869 1.50466 -0.378549 -0.349672 -0.694587 0.348882 -1.24416 -0.604183 -0.308389

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Иркутская область 0.515239 -0.211869 0.533779 -0.378549 -0.206678 -0.694587 0.348882 -1.1232 -0.474712 2.70743

Кемеровская область 1.69666 0.055424 -0.0471884 -0.378549 -0.0134977 -0.694587 0.348882 -1.0661 0.357686 2.73463

Новосибирская область 2.09065 0.0504238 -0.425848 -0.378549 0.017029 -0.694587 0.348882 -0.995004 0.756306 3.18577

Омская область 1.46384 -0.0313692 -0.366494 -0.378549 -0.116744 -0.694587 0.348882 -0.875618 0.0731424 2.98282

Томская область 0.675625 0.239424 0.0811383 -0.378549 -0.0858545 -0.694587 0.348882 -0.885221 0.290476 1.18694

Республика Бурятия(округи) 0.140521 -0.273369 0.707349 -0.378549 -0.193178 -0.694587 0.348882 -1.38318 -0.801998 1.47205

Республика Тыва (округи) -1.17735 -0.174369 1.39224 -0.378549 -1.29013 -0.694587 0.348882 -1.22919 -0.830427 -1.1098

Забайкальский край (округи) -0.671712 -0.332869 1.50466 -0.378549 -0.349672 -0.694587 0.348882 -1.24416 -0.604183 -0.308389

Красноярский край (округи) 2.02134 0.0304237 -0.131915 -0.378549 0.123197 -0.694587 0.348882 -0.55013 0.0141416 2.89406

Приморский край (округи) 0.66825 0.0124247 -0.305276 -0.378549 -0.0615286 -0.694587 0.348882 -0.814367 -0.287248 1.87752

Регион Статистическое отклонение

ВРП Инвестиции Безработица Уровень смертности Оборот розничной торговли Продолжительность жизни Уровень урбанизации Доля занятых в с/х Количество больничных коек Население

Хабаровский край (округи) 1.47155 0.199424 -0.366494 -0.378549 -0.0749777 -0.694587 0.348882 -0.637774 0.124476 1.34953

Амурская область (округи) 0.189692 -0.213369 -0.542531 -0.378549 -0.349672 -0.694587 0.348882 -1.2978 -0.682821 0.843058

Магаданская область (округи) -1.00469 0.473423 -0.248533 -0.378549 -0.427799 -0.694587 0.348882 -1.21966 -0.468703 -0.740999

Сахалинская область (округи) 1.46912 0.483423 -0.610356 -0.378549 -0.173299 -0.694587 0.348882 -0.72729 0.0601927 0.504858

Еврейская автономная область (округи) -1.12701 0.742421 -0.0641975 -0.378549 -0.348448 -0.694587 0.348882 -0.664575 -0.684633 -0.633947

Чукотский автономный округ (округи) -1.25099 1.12942 2.38353 -0.378549 -1.39307 -0.694587 0.348882 0.0327304 2.37169 -0.921928

Источник: составлено автором на основе данных Федеральной службы государственной статистики URL:

https://rosstat.gov.ru/folder/13877, используя метод стандартизации данных (дата обращения 1.11.22)

Кластеры регионов по ряду экономических и социальных показателей

1 кластер Белгородская область Владимирская область г. Москва

г. Санкт-Петербург Ивановская область Курская область Ленинградская область

Московская область Нижегородская область Республика Башкортостан Республика Татарстан Рязанская область Самарская область Тверская область Тюменская область Удмуртская Республика Ярославская область

2 кластер Алтайский край Волгоградская область

Вологодская область Воронежская область г. Севастополь Калужская область Кемеровская область Кировская область Краснодарский край Новгородская область Омская область Оренбургская область Приморский край Республика Крым Ростовская область Ставропольский край

3 кластер Амурская область Астраханская область Еврейская автономная область

Иркутская область

Кабардино-Балкарская

Республика

Калининградская

область

Карачаево-Черкесская Республика Костромская область Курганская область Новосибирская область

Пензенская область Республика Ингушетия Республика Калмыкия Республика Саха (Якутия)

Саратовская область Томская область Ульяновская область Чеченская Республика

4 кластер Архангельская область Камчатский край Липецкая область Пермский край Республика Адыгея Республика Марий Эл Республика Мордовия Республика Северная Осетия-Алания Сахалинская область Свердловская область Смоленская область Тульская область Хабаровский край Ханты-Мансийский автономный округ-Югра

Челябинская область Ямало-Ненецкий автономный округ

5 кластер Забайкальский край Магаданская область Ненецкий автономный округ Республика Алтай Республика Бурятия Республика Дагестан Республика Тыва Чукотский автономный округ

6 кластер Брянская область Мурманская область Орловская область Псковская область Республика Карелия Республика Коми Республика Хакасия Тамбовская область Чувашская Республика

Источник: составлено автором, основано на кластеризации с программирования Orange

использованием алгоритма K-средних и системы визуального

Уровень социально-экономического развития регионов Российской Федерации

Республика Башкортостан Нижегородская область Республика Карелия

Республика Марий Эл Оренбургская область Республика Коми

Город федерального значения Москва

Ростовская область

Республика Татарстан

Тюменская область

Республика Мордовия Пензенская область Архангельская область

Республика Татарстан Пермский край

Вологодская область

Удмуртская Республика Самарская область Калининградская область

I Чувашская Республика I Саратовская область I Ленинградская область

Кироеская область Ульяновская область

Город федерального Свердловская значения Санкг- область

Петербург

Республика Башкортостан Красноярский край Кемеровская область

Челябинская область Новосибирская область Волгоградская область

Оренбургская область Ставропольский край Кировская область

Самарская область Республика Дагестан Иркутская область

Воронежская Ленинграде... область область

Тульская область

Удмуртская Хабаровский Владимире...

Республика край область

Саратовская область

Пензенская область

Республика Алтайский край Крым

Ярославс.. область

Чеченская Республи...

Тверская область

Чувашская Республика Липецкая область Брянская область Вологод... область Курская область

Калужская область Иванове... область Забайкал... край Тамбове... область Республ... Саха (Якутия)

Рязанская область

Архангел... область

Астра ха... область

Ханты-I Мансийский I автономный ОмскИобШтъ! округ-Югра

I область

Приморский Белгородская Ульянове... Калининг... Республ.. игай область область область Бурятия

Респу... Мурм... Амур... Респу... Коми область облас... Морд...

Костр... Ямало- Псков... область Ненец... область

Респуб... Респ...

Карел... _'_

- Рес...