Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности: На примере финансово-кредитной сферы тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Борисов, Игорь Николаевич

• Борисов, Игорь Николаевич
• кандидат юридических наук
• 2003

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Борисов, Игорь Николаевич

Глава 1. Общая характеристика системы предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.

§ 1. Общесоциальные меры предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.

§ 2. Специальные меры предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере.

Глава 2. Предупреждение экономических преступлений службами безопасности финансово-кредитных учреждений.

§ 1. Основные направления деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений в финансово-кредитной системе.

§ 2. Формы и методы сбора и анализа информации, осуществляемые службами безопасности финансово-кредитных учреждений для предупреждения экономических преступлений.

§ 3. Взаимодействие служб безопасности и органов внутренних дел.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Предупреждение экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности: На примере финансово-кредитной сферы»

Актуальность темы исследования. Серьезной угрозой для развития цивилизованных отношений в России во многом стал неуправляемый процесс количественного и качественного роста экономической преступности. По мере развития рыночных отношений становилась неэффективной, а зачастую просто формальной, сложившаяся при социализме система предупреждения преступлений в сфере экономики. На сегодняшний день прежняя система практически разрушена, а новая еще не создана.

Поэтому с изменением сути экономических отношений в обществе встает острая необходимость в формировании обновленной системы предупреждения преступности, включая меры предупреждения, виды субъектов предупреждения преступлений. Все это требует всестороннего и квалифицированного изучения быстро развивающихся новых явлений, прежде всего в финансово-кредитной сфере. Именно в ней постоянно и, зачастую болезненно для общества в целом, происходят различные явления, способные негативно повлиять на экономику в целом. В связи с этим, криминогенные процессы и явления, происходящие в ней, не раз становились предметом изучения в целях разработки системы общего и особенно специального предупреждения экономической преступности.

Важное место в этой системе отводится государственным правоохранительным органам, в том числе органов внутренних дел, исследованию деятельности которых посвящены работы таких авторов, как В. Д. Ларичев, Д. И. Аминов, С. В. Максимов, А. И. Пешков, С. М. Зарядин, С. Ю. Субачев, В. Ю. Абрамов, И. А. Сербина, А. Н. Чеботарев и других.

Наряду с этим, в современных условиях защита экономических интересов лежит не только на государстве, но и непосредственно на хозяйствующих субъектах, их профессиональных и общественных объединениях. К этому их обязывает частная собственность - новая экономическая реальность в нашей стране. Поэтому получение экономической самостоятельности предполагает и определенную долю ответственности за организацию и осуществление мер защиты своего бизнеса и своей собственности, особенно в период, когда имеет место рост экономической преступности.

В связи с этим, объективное право на существование и функционирование получили негосударственные структуры безопасности, в том числе, службы безопасности финансово-кредитных учреждений. Именно в финансово-кредитной сфере наиболее быстро стал развиваться новый субъект системы предупреждения экономической преступности - служба безопасности, осуществляющий решение проблем по обеспечению безопасности предприятий и организаций, которые ранее брало на себя государство, неся при этом немалые финансовые расходы.

Таким образом, в современных условиях развития рыночных отношений в России актуальной становится проблема функционирования наряду с государственными правоохранительными органами негосударственных структур безопасности, включая службы безопасности финансово-кредитных учреждений.

Правовой основной для их создания и функционирования является Закон «О частной детективной и охранной деятельности».1 В настоящее время в России действуют более трех тысяч служб безопасности банков, страховых и финансово-инвестиционных компаний. Некоторым проблемам деятельности служб безопасности посвящены отдельные работы таких авторов, как В. Д. Ларичев, А. Н. Чеботарев, В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, А. И. Доронин, В. П. Мак-Мак, А. А. Одинцов, В. И. Ярочкин, С. И. Пучков, С. А. Кузнецов и др.

В то же время проблема предупреждения экономических преступлений негосударственными структурами безопасности не была предметом

1 См.: Закон РФ от 11.03.92 г. № 2487-1 «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации». комплексного исследования, чем и определяется актуальность данной темы.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования явилась разработка комплексной научно-обоснованной системы мер по предупреждению экономических преступлений негосударственными структурами безопасности и выработка научно обоснованных предложений по ее совершенствованию.

Реализация данной цели предполагала решение задач, связанных с: рассмотрением общесоциальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере; изучением специальных мер предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере; анализом наиболее актуальных теоретических и практических аспектов организации деятельности по предупреждению экономических преступлений, осуществляемых службами безопасности; определением основных направлений деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений; обобщением основных форм и методов работы служб безопасности, направленной на защиту предпринимательской деятельности и предупреждение противоправных посягательств в финансово-кредитной сфере; разработкой научно обоснованных предложений по совершенствованию информационного взаимодействия субъектов финансово-кредитной сферы; анализом практики взаимодействия органов внутренних дел и служб безопасности по предупреждению и пресечению экономических преступлений в финансово-кредитной сфере. ^

Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся при предупреждении экономических преступлений в сфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности, а его предметом выступают данные, характеризующие систему предупреждения экономических преступлений, деятельность служб безопасности по предупреждению преступлений, в том числе в финансово-кредитной сфере, взаимодействие органов внутренних дел и служб безопасности, направленное на предупреждение и пресечение противоправных посягательств.

Методология и методика исследования. Методологической основой исследования стал диалектический метод познания явлений и процессов реальной действительности, рассматривающий их в постоянном изменении, развитии, тесной взаимосвязи и взаимозависимости.

В качестве нормативной базы использовалась Конституция РФ, действующее гражданское, банковское, уголовное законодательство, Указы Президента, постановления Правительства Российской Федерации и иные нормативные акты.

В своих выводах автор опирался на труды российских ученых в области криминологии, уголовного права, психологии, банковского законодательства и других отраслей наук.

В ходе сбора и оценки эмпирического материала, подготовки текста диссертации автором применялись общенаучные и специальные социологические методы, такие как: сравнительно - правовой, формально - логический, статистический, анкетирование, интервьюирование, анализ документов и другие частно - научные методы.

Эмпирическую базу исследования составили данные о распространенности уголовно-наказуемых деяний в кредитно-финансовой сфере, материалы, характеризующие деятельность служб безопасности российских банков по предупреждению и пресечению экономических преступлений 45 различных регионов страны, справки, аналитические материалы, подготовленные экспертами Ассоциации международного сотрудничества

Безопасность предпринимательства и личности» при участии диссертанта для участников VII и VIII Международных конференций «Бизнес и безопасность. Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», иные материалы, содержащие информацию о мерах предупреждения преступлений в рассматриваемой сфере, зарубежный опыт и др.

В качестве экспертов по исследуемой проблеме было опрошено 185 сотрудников служб безопасности российских банков, 25 руководителей банков и 45 сотрудников органов внутренних дел.

При проведении исследования диссертант использовал личный опыт работы в Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности».

Научная новизна проведенного исследования заключается прежде всего в том, что соискатель впервые провел комплексное изучение профилактической деятельности служб безопасности финансово-кредитных организаций и разработал предложения по ее совершенствованию, внеся таким образом определенный вклад в совершенствование борьбы с преступностью в новых социально-экономических условиях.

Отличается новизной рассмотрение системы предупреждения экономических преступлений в финансово-кредитной сфере, включающей общесоциальные и специальные меры предупреждения преступлений.

На основе теоретического анализа и обобщения практики деятельности служб безопасности российских банков, инвестиционных компаний, подразделении органов внутренних дел, диссертант: показал роль и место службы безопасности в системе предупреждения экономических преступлений; обосновал основные направления профилактической работы службы безопасности по предупреждению экономических преступлений со стороны персонала либо клиентов банка; обобщил основные формы и методы информационно-аналитической работы по выявлению на ранних стадиях признаков подготовки и совершения противоправных посягательств; разработал научно-обоснованные рекомендации по формированию целостного организационно-правового механизма, способного создать необходимые условия и предпосылки для эффективной деятельности служб безопасности по предупреждению противоправных посягательств; предложил наиболее эффективные направления и формы взаимодействия органов внутренних дел и субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности.

Положения, выносимые на защиту.

1. Общесоциальные меры предупреждения преступлений в финансово-кредитной сфере, к которым, в первую очередь, относятся: установление государством жесткой процедуры обслуживания бюджетных средств негосударственными субъектами финансово-кредитной системы; создание надежного механизма формирования государственного аппарата, препятствующего проникновению в него коррумпированных представителей, отстаивающих экономические и политические интересы отдельных финансово-промышленных групп; \ привлечение субъектов финансово-кредитной сферы и их общественных объединений к процессу подготовки и принятия нормативных актов; создание законодательной базы функционирования системы негосударственной безопасности; создание организационно - правовых основ взаимодействия государственных органов с субъектами финансово-кредитной системы, включая их службы безопасности.

2. Специально-криминологические меры предупреждения, осуществляемые службами безопасности, включающие: анализ криминогенной обстановки в регионе деятельности субъекта кредитно-финансовой системы; создание системы информационного взаимодействия между субъектами финансово-кредитной сферы для своевременного и эффективного предупреждения преступлений; организацию взаимодействия между органами внутренних дел и субъектами финансово-кредитной системы для предупреждения и пресечения преступных посягательств; обучение специалистов финансово-кредитной системы эффективным приемам противодействия противоправным проявлениям.

3. Направления деятельности служб безопасности по предупреждению экономических преступлений в финансово-кредитной системе. К ним относятся: изучение кандидатов на работу, планируемых на должности ведущих специалистов кредитно-финансовых учреждений, и их периодическая проверка с целью выявления на ранней стадии признаков готовящегося либо совершаемого противоправного посягательства; проверка клиентов, открывающих счета в банке; проверка потенциальных заемщиков; изучение деятельности недобросовестных конкурентов.

4. Сущность информационно-аналитической работы, осуществляемой с целью определения стратегии и тактики предупредительной деятельности субъектов финансово-кредитной системы, а также внедрения эффективных форм и методов сбора и анализа информации, осуществляемой службами безопасности.

5. Основные направления взаимодействия служб безопасности и органов внутренних дел.

Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическое значение проведенного исследования определяется тем, что оно вносит определенный вклад в развитие криминологии в части расширения круга субъектов, осуществляющих предупреждение экономических преступлений в кредитно-финансовой сфере, включая негосударственные структуры безопасности.

Практическая значимость исследования состоит в том, что внедрение в деятельность субъектов финансово-кредитной сферы, в том числе служб безопасности, разработанных в процессе исследования предложений, рекомендаций и выводов будет способствовать повышению эффективности работы, направленной на своевременное предупреждение и пресечение экономических преступлений в кредитно-финансовой сфере.

Практические рекомендации, изложенные в диссертации, могут быть учтены при разработке и совершенствовании отдельных положений законодательства об информатизации, кредитных бюро, частной детективной и охранной деятельности.

Материалы исследования могут быть также использованы в учебном процессе при преподавании курса криминологии в юридических учебных заведениях МВД России, других министерств и ведомств, а также при дальнейших научных исследованиях в рассматриваемой области.

Апробация результатов исследования и внедрение их в практику. Результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, положения и рекомендации докладывались на 7 и 8 международной научно-практической конференции «Актуальные проблемы информационно-аналитического обеспечения бизнеса в России», проходивших 25-26 мая 1999г. и 10-11 ноября 2000г. в г. Москве; круглом столе представителей региональных фондов поддержки малого и среднего бизнеса в июле 2001 года; совещании в г. Москве специалистов информационного обеспечения бизнеса из России, Украины, Белоруссии и стран Прибалтики 6-7 декабря 2001 года.

Основные положения исследования отражены в публикациях автора по теме диссертации общим объемом 164 п. л.

Обобщенные результаты, полученные в процессе исследования, используются специалистами Института повышения квалификации информационных работников при проведении специализированных научно-практических семинаров по организации информационно-аналитической работы на предприятиях и в банках, а также в Университете дружбы народов в рамках курса по экономической безопасности и управления рисками.

Отдельные рекомендации и выводы, подготовленные автором на основе диссертационного исследования, использованы при подготовке учебно-практических пособий «Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков», «Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень».

Практические разработки по оценке деловых партнеров получили внедрение в таких коммерческих структурах, как ОАО «Лукойл-Пермь», ОАО «Сургутнефтегазбанк», ОАО «Химфармкомбинат Акрихин».

Объем и структура диссертации. Диссертация состоит из введения, 2 глав, содержащих 5 параграфов, заключения и списка использованной литературы.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Борисов, Игорь Николаевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Становление и развитие системы предупреждения экономических преступлений в России сопровождается активным участием в этом процессе субъектов финансово-кредитной системы в лице их служб безопасности, которые становятся ведущими субъектами профилактики экономических преступлений, применяющими широкий комплекс мероприятий. Проведенное диссертационное исследование позволяет сделать следующие основные теоретические выводы и предложения.

1. В современных условиях возрастает роль субъектов финансово-кредитной системы и их общественных объединений в реализации общесоциальных мер предупреждения экономической преступности. В первую очередь это выражается в их активном участии в законодательном процессе, в выработке профессиональных кодексов, определяющих правила ведения честного, прозрачного бизнеса и тем самым во многом препятствующих развитию экономической преступности.

Важным аспектом в деятельности субъектов финансово-кредитной системы становится управление различного рода рисками, создающими серьезные проблемы в виде материальных потерь. Во многом, как показывает современная практика, эффективность данного управления повышается за счет информационного взаимодействия различных заинтересованных подразделений финансово-кредитных учреждений, в том числе в рамках будущих образований в форме кредитных бюро. Результативность последних доказывается длительным их функционированием в финансово-кредитных системах ведущих западных стран.

2. В системе общесоциальных мер предупреждения экономической преступности во многом видоизменяется роль государства. Из фактического монополиста в социалистической системе управления экономикой в рыночных условиях оно становится лишь партнером субъектов финансовокредитной системы, реализующих собственные механизмы управления экономическими процессами в России. Зачастую, последние настолько глубоко вторгаются в государственную систему управления, что происходят мощные экономические кризисы, не только затрагивающие общественные интересы, но и угрожающие национальной экономической безопасности. Как правило, подобные социальные явления сопровождаются резким всплеском роста экономической преступности, прежде всего в финансово-кредитной системе.

Предупреждением подобных явлений является создание механизма равноудаленности бизнеса от власти и борьба с коррупционными процессами в государственных структурах различных уровней. Важным предупредительным инструментом в арсенале государства на пути развития в рыночных условиях таких негативных явлениях как экономическая преступность, недобросовестная конкуренция становится правовое регулирование в сфере доступа субъектов финансово-кредитной системы к государственным информационным ресурсам (Госкомстат РФ, МНС РФ, ГТК РФ и т.д.). В этой связи необходимы серьезные качественные изменения в Законе об информации, информатизации и защите информации.

3. В условиях развития рыночной экономики серьезно ограничивается государственная монополия на защиту собственности. Подобное положение выражается в том, что предприниматели вынуждены собственными силами создавать и совершенствовать систему защиты частной собственности от внутренних и внешних угроз (рисков), в том числе от преступных посягательств. Одним из специфических инструментов в этой системе становится служба безопасности, создаваемая и управляемая самими предпринимателями. Государство отреагировало на данные потребности и определило правовой статус служб безопасности в Законе о частной детективной и охранной деятельности.

4. На специально-криминологическом уровне предупреждения экономической преступности доминируют субъекты финансово-кредитной системы и созданные ими службы безопасности, которые в случае необходимости по согласованию с руководством финансово-кредитного учреждения прибегают к организационно-оперативным возможностям органов внутренних дел.

Предупредительная деятельность служб безопасности финансово-кредитных учреждений осуществляется через реализацию специально-криминологических мер. Среди этих мер выделяется формирование службами безопасности системы раннего оповещения о совершаемых противоправных либо преступных посягательствах. В основе ее создания и совершенствовании лежит каждодневная информационно-аналитическая работа, направленная на выявление, нейтрализацию внутренних и внешних угроз (рисков) и осуществляемая специально подготовленными сотрудниками службы безопасности.

5. Эффективной становится такая мера, как информационно-аналитическое взаимодействие служб безопасности. Подобная система формируется в современных условиях исключительно на добровольной основе без должного правового регулирования. Данный правовой пробел должен устранить, подготовленный для принятия Государственной цфчуюй РФ Закон об организации хранения кредитных историй и сопутствующей информации и доступа к ней.

6. Основополагающим документом, регламентирующим деятельность служб безопасности в РФ является Закон о частной детективной и охранной деятельности. В законе в качестве основной цели деятельности службы безопасности определяется защита (безопасность) предпринимательской деятельности от внутренних и внешних посягательств (угроз), в том числе носящих преступный характер.

Защиту предпринимательской деятельности службы безопасности осуществляют через выявление, предупреждение, пресечение действий, составляющих внутренние и внешние посягательства (угрозы) и через выявление, устранение причин и условий, способствующих их совершению.

7. Устранение причин и условий, способствующих совершению противоправных посягательств, службы безопасности вместе с другими подразделениями финансово-кредитных учреждений осуществляют через реализацию комплекса профилактических мероприятий, в основе которых лежит работа с персоналом (проверка кандидатов на работу, текущий контроль за действующим персоналом и его обучение) и система проверки деловых партнеров с возможной организацией мониторинга совместной деятельности.

8. В рамках реализации цели своей деятельности по обеспечению защиты субъекта финансово-кредитной системы и решения основных задач, направленных на сохранение и приумножение собственности, службы безопасности используют различные формы и методы на основе соблюдения действующего законодательства. Они в той или иной степени отражены в перечне видов сыскной (оперативной) деятельности, указанных в Законе о частной детективной и охранной деятельности. Следует особо отметить, что оперативная деятельность служб безопасности по своему содержанию существенно отличается от оперативно-розыскной деятельности, осуществляемой подразделениями органов внутренних дел.

В основе сыскной (оперативной) деятельности служб безопасности находится информационно-аналитическая работа, направленная, с одной стороны, на определение стратегии и тактики предупредительной работы субъектов финансово-кредитной системы, а с другой - на разработку и внедрение эффективных форм и методов ее проведения. Эта деятельность многообразна и осуществляется в различных видах (обзоры, аналитические и статистические отчеты, отдельные справочные материалы и т.д.).

Кроме информационно-аналитической работы, которая, как правило, осуществляется в открытой форме, сотрудники службы безопасности зачастую с целью выявления и пресечения конкретной противоправной деятельности персонала, клиентов, партнеров прибегают к негласным формам и методам. Среди них особенно выделяются: наблюдение, установка, исследование документов или предметов, легендирование. Их проведение требует особой подготовки сотрудников служб безопасности.

9. Большинство опрошенных руководителей служб безопасности в качестве основной проблемы, препятствующей эффективному взаимодействию с представителями органов внутренних, дел называли слабую действующую правовую базу, практически не определяющую конкретный перечень действий, которые могут и должны осуществлять органы внутренних дел и службы безопасности в рамках практического взаимодействия. Отсюда, имеющиеся двусторонние соглашения о взаимодействии между субъектами финансово-кредитной системы и органами внутренних дел содержат лишь положения общего характера и не представляют собой действенный механизм сотрудничества в области предупреждения и пресечения противоправной деятельности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Борисов, Игорь Николаевич, 2003 год

1. Официальные материалы и нормативные акты

2. Конституция Российской Федерации. М., 1993.

3. Федеральный закон от 12.08.95 №144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. Федеральных законов от 18.07.97 №101-ФЗ, от 21.07.98 №117-ФЗ, от 05.01.99 №6-ФЗ, от 30.12.99 №225-ФЗ).

4. Федеральный закон от 13.06.96 №63-Ф3 «Уголовный кодекс Российской Федерации» (в ред. Федеральных законов от 27.05.98 №77-ФЗ, от 25.06.98 №92-ФЗ, от 09.02.99 №24-ФЗ, от 09.02.99 №26-ФЗ, от 15.03.99 №48-ФЗ, от 18.03.99 №50-ФЗ).

5. Федеральный закон от 03.02.96 №17-ФЗ «О банках и банковской деятельности».

6. Кодекс РСФСР об административных правонарушениях (в ред. Федерального закона от 02.01.2000 №4-ФЗ).

7. Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР (в ред. Федерального закона от 10.04.2000 №53-Ф3).

8. Закон РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11 марта 1992 г. № 2487-1.

9. Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28, которая предусматривает необходимые для открытия счета документы и требования к их содержанию.

10. Распоряжение Правительства РФ от 21 апреля 1995 г. №554-р «О составе Межведомственной рабочей группы по разработке проекта Феде-раль-ной целевой программы по усиленйю борьбы с преступностью на 1996-1997 годы».

11. Распоряжение Правительства РФ от 17 марта 1997 г. «О соста-веМежведомственной рабочей группы по разработке проекта Федеральнойцелевой программы по усилению борьбы с преступностью на 1998-2000 годы».

12. Указание Банка России от 7 июля 1999 г. № 603-У «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях».

13. Положение об организации внутреннего контроля в банках, утвержденная приказом Банка России от 28 августа 1997 года №02-372.

14. Письмо ВАС РФ от 26 января 1994г. №01Д-7/0 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением и расторжением кредитных договоров".

15. Научный доклад Совета по безопасности предпринимательства России от 17 мая 1996 «Концептуальные и организационно-правовые основы обеспечения безопасности в негосударственном секторе экономики».

16. Федеральный закон «О свободе вероисповедания в Российской Федерации» от 25.11.90 г.

17. Монографии, учебники, книги

18. Аванесов Г.А. Криминология. М., 1984.

19. Абрамов В., Подбор, проверка, изучение и расстановка кадров., М., Арсин., 1998.

20. Аванесов Г.А. Криминология. М., 1984.

21. Агапов А., Информационное законодательство в России, М,1993.

22. Алексеенко В.Н., Саржин А., Проверка персонала и партнеров как часть системы комплексной защиты коммерческого объекта., М.: Росси Секьюрити, 1997.

23. Банковская система России. Настольная книга банкира. Безопасность банка. М.: ТОО Инжиниринго-консалтинговая компания «Дека», 1995.

24. Бородин И.А., Психология корпоративной безопасности: Учебно-практическое пособие / Московский государственный университет экономики, статистики и информатики.: М., МЭСИ, 1999

25. Вицин С. Е., Системный подход и преступность. М., 1980.

26. Галкин В.В., Методы недобросовестной конкуренции: экономическое содержание и правовое регулирование. Воронеж: Центр.-Чернозем. кн. изд-во, 1996

27. Гамза В., Ткачук И., Безопасность коммерческого банка., Учебно-практическое пособие, М,: Изд. Шумилова И.И., 2000

28. Герцензон А.А. Введение в советскую криминологию. М., 1965

29. Деятельность служб безопасности по обеспечению кредитной политики банков: М, Арсин, 1995

30. Деятельность частных детективных и охранных предприятий., М.: «Изд-во Приор», 1998

31. Доронин А.И., Разведывательное и контрразведывательное обеспечение финансово-хозяйственной деятельности: М., 2000,

32. Доронин А.И., Экономическая и информационная безопасность (основы экономической разведки и контрразведки), Тула: Изд-во Тульского гос. Университета, 1997

33. Драчев С.: Основы корпоративной безопасности, СПб: Полигон, 2000,

34. Духов В.Е., Экономическая разведка и безопасность бизнеса., К.: ИМСО МО Украины., НВФ «Студцентр», 1997

35. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: научно-практический комментарий. Нижний Новгород: Союз юристов-нижегородцев, Нижегородская школа частных детективов и охранников, 1992, С.21-22.

36. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации. Комментарий. М.: Фирма ABC, 1995, С. 10-12.

37. Зацепин М.Н., Безопасность предпринимательства: криминологические и уголовно-правовые проблемы. Екатеринбург: Урал. Гос.юрид. академия, 1995.

38. Зубик В.Б. и др. Экономическая безопасность предприятия (фирмы). Мн.: Выш.шк., 1998.

39. Иванов А.В., Шлыков В.В., Экономическая безопасность предприятий. М.: «ВИРАЖ ЦЕНТР», 1995.

40. Ивасенко А.Г., Банковские риски., М.: 1998.

41. Информационно-аналитическая работа частных структур безопасности: НОУ «Каскад», М, 1997.

42. Ипполитов К.Х., Экономическая безопасность: стратегия возрождения России., М., РСПБ, 1996.

43. Казаков Н., Практическое пособие по безопасности предпринимательской деятельности., М, Арсин., 2001.

44. Карелин В.Б., Экономическая безопасность предпринимательской деятельности., М.: Ин-т безопасности предпринимательства., 1997.

45. Ковров А., Предатели: «пятая колонна» в организации. М.,1999.

46. Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД.,М.: Арсин, 1996.

47. Криминология: / Под. ред. Кудрявцева В.Н. и Эминова В.Е. -М, Юристъ, 2001.

48. Криминология: / Под ред. Долговой А.И., М.

49. Крысин А.В., Частные сыскные и охранные агентства за рубежом: практика создания, функционирования и подбора кадров. Екатеринбург: АО «Спин», 1994.

50. Кудрявцев В.Н. Криминологическое значение потребностей. Совет-ское государство и право. 1973 г. №7.

51. Курс советской криминологии. Предупреждение преступности. М.,1986

52. Ларичев В.Д., Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. М.: Юристъ, 1996.

53. Ларичев В.Д., Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД., М., Арсин, 1996.

54. Ларичев В.Д., Спирин Г.М., Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. М., 2001.

55. Магура М.,: Поиск и отбор персонала, М.: Интел-Синтез, 2001.

56. Мак-Мак В.П. Служба безопасности предприятия. Организационно-управленческие и правовые аспекты деятельности. М.: ИД МБ, 1999.

57. Мак-Мак В.П., Савелий М.Ф. Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: Научно-практический комментарий. М: Юристъ, 1997.

58. Миньковский Г.М. и др. Деятельность органов расследования, проку рора и суда по предупреждению преступлений. М., 1962.

59. Мироничев С., Коммерческая разведка и контрразведка или промышленный шпионаж и методы борьбы с ним. М.: Дружок, 1995.

60. Некоторые вопросы изучения клиентов с позиции службы безопасности: М., Арсинг 1996.

61. Овчинский С.С., Оперативно-розыскная информация. М.: ИНФРА-М, 2000.

62. Одинцов А.А., Служба безопасности на предприятии. М.: Об-во «знание» России, 1995.

63. Одинцов В., Оперативная деятельность служб безопасности и и частных охранных предприятий., М., Защита., 1998.

64. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1952г.

65. Пещанская И., Организация деятельности коммерческого банка. М., Инфра-М., 2001.

66. Пресечение недобросовестной конкуренции и монополистической деятельности. Юридический словарь. М.: НПО «Поиск», 1993.

67. Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России. М., Концерн «Банковский Деловой Центр», 1997.

68. Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России./ Под. ред. Шаваева А.Г./.,М., 1997.

69. Проблема перехода к рыночной системе хозяйства и мировой опыт. -М., 1993.

70. Проблемы теневой экономики, Известия АН СССР. Сер. «Экономика». 1999.№2.

71. Пучков С., Кузнецов С., Управление системой безопасности фирмой. Практическое руководство к действию. М.: АСТ-ПРЕСС, 2001.

72. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.,1997.

73. Розенталь М.Я., Тихонова О.П., Справочник частного детектива и охранника. Пенза: Приволжский Дом научно-технической пропаганды, 1994.

74. Рябыкин Ф.К. Основы криминологии. М., 1988.

75. Сахаров А.Б. Предупреждение главное направление в борьбе с преступностью. Вопросы изучения преступности и борьбы с нею. М., 1975.

76. Сахаров А.Б. Социальная система предупреждения преступлений., Советское государство и право. 1972. №11.

77. Сборник нормативных актов по вопросам частной детективной и охранной деятельности с рекомендациями по их применению. М: ГУО-ОП МВД РФ, ВНИИ МВД России, 1995.

78. Скобликов П., Взыскание долгов и криминал., М., Юристъ,1999.

79. Служба безопасности.,М.: Гелеос, Л.Г. Информэйшнл Групп,1998.

80. Служба экономической безопасности., М., Арсин., 1996.

81. Толочек В., Профессиональный отбор и психологические тесты для кадровых служб ЧОП и СБ., М., ИД МБ, 2001.

82. Торянников Б., Красковский А., Экономическая безопасность предпринимательской деятельности., СПб: Кредитреформа., 2000.

83. Частный детектив: правовое положение и методы работы. Нижний Новгород: НВШ МВД РФ, 1993.

84. Черкасов В., Бизнес и безопасность. Комплексный подход. Советы по безопасности организации собственного дела., М., Армада -Пресс., 2001.

85. Шлыков В., Теория и практика экономической безопасности предприятия. М.: Арсин, 2000, С.56-57.

86. Шумилов А., Оперативно-розыскная деятельность в схемах. Учебное пособие. М., Изд. Шумилова И., 2001.

87. Ярочкин В.И., Система безопасности фирмы., 2-е издание. М.: Изд-во «Ось-89», 1998.3. Статьи

88. Актуальные вопросы управления экономической безопасности организации: отечественный и зарубежный опыт. Межкафедральный сб. статей (Под ред. Э.П.Теплова.)., СПб.:Изд-во. СПбУЭФ, 1996

89. Аналитический еженедельник «Власть», №10 (412), 2001

90. Абалмазов В.И., Экспертная оценка проблемы безопасности банков. /Системы безопасности/., 1995, №6.

91. Борисов И.Н., Катышев М.В., Петрушов Н.Ю., Бизнес и безопасность: Информационно-аналитический бюллетень -М., 1992

92. Бюллетень Ассоциации российских банков, сентябрь 2001.

93. Жалинский А.Э. Советское государство и право. 1972. №11.

94. Звир-буль В.К. Предупреждение преступлений средствами общего надзора прокуратуры. Вопросы борьбы с преступностью. 1983г. №19;

95. Информационно-аналитическое обеспечение управления предпринимательскими рисками. Материалы 2-й Международной конференции., М.: Рос. Академия Гос. Службы при Президенте РФ, 1997

96. Коррупция в России. Состояние и проблемы: Материалы научно-Мазеркин Д., Аналитическая работа службы безопасности предприятия /Частный сыск, охрана,безопасность/. 1995.№1.

97. Еженедельник «Коммерсант». № 84, 21.05.02.

98. Еженедельник «Курьер». 2001, №68.

99. Мак-Мак В.П., Правовой статус службы безопасности /Частный сыск, охрана, безопасность/, 1994, №2.

100. Материалы встреч Президента РФ с ведущими российскими предпринимателями и представителями средств массовой информации, январь-февраль 2001г» Москва.

101. Материалы выступлений на международной конференции «Проблемы борьбы со страховым мошенничеством», Москва, 23.11. 2000.

102. Материалы совещания служб безопасности страховых компаний, март 1999г., г.Москва

103. Материалы совместного заседания представителей правительства г.Москвы и депутатов Московской городской думы о проведении тендера среди банков на размещение еврооблигаций, март 1998 г.

104. Методическая разработка «Информационно-аналитическая работа частных структур безопасности», НОУ «Каскад», Москва, 1997

105. Петрушов Н.Ю., Деловая разведка. Типы и методы организации. Банковское дело в Москве. 1996 №2.

106. Экономическая и банковская безопасность. М.: «Мир безопасности», 1998, 72-74.

107. Еженедельник «Коммерсант», "Федеральные ведомства впервые начнут серьезную работу над созданием в России кредитных бюро". 7.06.02г.

108. Финансовая Россия, №2(217) 25-31 января 2001. "Создание кредитных бюро изменит психологию заемщиков".

109. Ведомости МРО ФКЦБ №11 от 20.11.2000г.