Правовое регулирование мер воздействия Банка России на кредитные организации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, кандидат наук Исаева, Евгения Владимировна

• Исаева, Евгения Владимировна
• кандидат наук
• 2018

Оглавление диссертации кандидат наук Исаева, Евгения Владимировна

Введение...................................................................................................................3

Глава 1. Правовое регулирование банковского надзора в Российской Федерации..............................................................................................................15

1.1. Теоретические основы банковского надзора..............................................15

1.2. Правовой статус Банка России как органа банковского надзора..............26

1.3. Кредитные организации как объекты банковского надзора......................40

1.4. Нормативно-правовые основы банковского надзора и применения мер

воздействия Банка России на кредитные организации.....................................56

Глава 2. Меры воздействия Банка России на кредитные организации...........77

2.1. Общая характеристика мер воздействия Банка России на кредитные организации...........................................................................................................77

2.2. Особенности применения мер воздействия Банка России на кредитные организации на предварительном этапе банковского надзора........................89

2.3. Применение Банком России мер воздействия на кредитные организации на текущем этапе банковского надзора............................................................103

2.4. Меры воздействия Банка России на кредитные организации,

осуществляемые на последующем этапе банковского надзора.....................114

ЗАКЛЮЧЕНИЕ...................................................................................................139

БИБЛИОГРАФИЯ...............................................................................................146

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Правовое регулирование мер воздействия Банка России на кредитные организации»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Для эффективного развития экономики и поддержания баланса интересов общества и государства необходима стабильная банковская система. Одним из её элементов являются кредитные организации, основные функции которых - сбережение и аккумулирование денежных средств, предоставление кредитов, осуществление платежей по поручению третьих лиц и иные. Ввиду того что указанные функции имеют социально-экономическое значение и деятельность кредитных организаций всегда сопряжена с рисками, существует объективная необходимость в специальном регулировании и надзоре в сфере банковской деятельности, направленных на укрепление банковской системы, защиту прав и интересов вкладчиков и кредиторов, а также минимизацию рисков нарушения нормального функционирования, которые могут повлечь несвоевременное исполнение или полное неисполнение обязательств.

Особенности банковской системы, ее влияние на экономику страны, рисковый характер деятельности кредитных организаций, особенности их отношений с кредиторами и, прежде всего, с вкладчиками, обусловили необходимость установления особых требований к деятельности кредитных организаций.

В Основных направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов1, одобренных Советом директоров Банка России 26.05.2016, указано, что основной задачей Банка России является реализация комплекса мер, направленных на дальнейшее совершенствование российского законодательства в целях рационального ограничения рисков, обеспечения финансовой стабильности банковского сектора и оптимизации административной нагрузки на кредитные организации. При этом приоритетным направлением политики Банка России

1 Вестник Банка России, № 57, 17.06.2016.

является повышение устойчивости кредитных организаций, развитие риск-ориентированных и дифференцированных подходов в надзоре, а также обеспечение применения эффективных и соразмерных мер принуждения как реакции на недобросовестное поведение кредитных организаций и их руководителей. Реализация указанных задач будет способствовать укреплению банковской системы и защите прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

Достижение перечисленных целей возможно только при своевременном выявлении совершенных кредитной организацией нарушений и риска их совершения, а также при оперативном на них реагировании. В этой связи Банк России, являясь органом банковского надзора, был наделен полномочиями по применению мер воздействия.

Проблемы правового регулирования банковского надзора были исследованы в диссертациях ряда ученых. Между тем в российской науке отсутствуют комплексные научные работы в области правового регулирования применения мер воздействия Банка России на кредитные организации. В этой связи в настоящей диссертационной работе исследуются меры воздействия Банка России на кредитные организации, применяемые на всех стадиях банковского надзора, а также теоретические основы банковского надзора, правовой статус Банка России и кредитных организаций, особенности правового регулирования банковского надзора и необходимости применения мер воздействия на кредитные организации Банком России, что подтверждает актуальность данной темы исследования с научно-теоретических и практических позиций.

Степень научной разработанности проблемы. Отдельные аспекты применения мер воздействия Банка России к кредитным организациям проанализированы в работах многих известных ученых в сфере финансового, банковского и административного права, в том числе А.Г. Гузнова, Е.Н. Пастушенко, М.Б. Разгильдиевой, Т.Э. Рождественской, С.В. Рыбаковой. Однако научные работы, представляющие собой комплексное исследование в

4

области правового регулирования применения мер воздействия Банка России на кредитные организации, в российской науке отсутствуют.

Теоретической основой исследования послужили труды ведущих ученых финансового, банковского, административного, гражданского, конституционного и других отраслей научного знания.

Работа основана на трудах специалистов в сфере финансового и банковского права, в том числе: Д. Г. Алексеевой, Л.Л. Арзумановой, Н.М. Артемова, О.В. Болтиновой, А.Г. Братко, Я. А. Гейвандова, Е.Ю. Грачевой, А.Г. Гузнова, Л. Г. Ефимовой, Л.Т. Казакбиевой, А.Н. Козырина, Ю.А. Крохиной, А. Я. Курбатова, Е.Б. Лаутс, О.М. Олейник, Е.Н. Пастушенко, С. В. Пыхтина, Т.Э Рождественской, А.А. Ситника, Г. А. Тосуняна, Н.Л. Химичевой, Е.Г. Хоменко и других ученых.

Межотраслевые вопросы, нашедшие отражение в настоящем исследовании, были разработаны с помощью анализа научных работ по теории государства и права (В. С. Нерсесянц, Л.Н. Завадская, Н.И Матузов, А. В. Малько), конституционному праву (О.Е. Кутафин, П.Д. Баренбойм, С.А. Авакьян, Г.В. Барабашев), административному праву (Д.Н. Бахрах, Б. В. Россинский, Ю. Н. Старилов, Ю. М. Козлов, Л. Л. Попов, Б. М. Лазарев) и другим отраслям российского права.

Также в основу исследования были положены работы ученых, чьи диссертационные исследования посвящены отдельным проблемам, рассмотренным в настоящей работе, среди которых стоит отметить диссертации Т.Э. Рождественской, А.Г. Гузнова, Е.Н. Пастушенко, С.В. Рыбаковой, М.Б. Разгильдиевой и иных ученых.

Необходимость определения роли мер воздействия Банка России на кредитные организации, систематизации положений нормативных актов, а также практическое значение обеспечения совершенствования системы банковского надзора и применения мер воздействия на кредитные организации в Российской Федерации определили цели и задачи диссертационного исследования.

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель диссертационного исследования заключается в выявлении особенностей финансово-правового регулирования применения мер воздействия на кредитные организации Банком России для защиты прав и законных интересов кредиторов и вкладчиков и обеспечения стабильности банковской системы, определении отличительных признаков и целей применения мер воздействия на всех стадиях банковского надзора, а также выработке на этой основе научно обоснованных предложений по совершенствованию законодательства и практики его применения в исследуемом направлении.

Для достижения указанной цели были определены следующие задачи:

- выявить сущность банковского надзора, а также соотношение банковского надзора и финансового контроля;

- определить особенности финансово-правового статуса Банка России как органа банковского надзора, наделенного правом применения мер воздействия на кредитные организации;

- проанализировать финансово-правовой статус кредитных организаций как объектов банковского надзора;

- сформулировать определение мер воздействия на кредитные организации;

- выявить признаки мер воздействия, применяемых к кредитным организациям, на предварительном, текущем и последующем этапах надзора;

- исследовать действующее законодательство с целью выявления отличий от международных стандартов банковского надзора, установленных Основополагающими принципами эффективного банковского надзора, принятыми Базельским комитетом банковского надзора Банка международных расчетов, в части применения мер воздействия;

- выработать рекомендации по совершенствованию действующего законодательства в области банковского надзора и применения мер воздействия Банка России на кредитные организации.

Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются общественные отношения, которые возникают в процессе применения Банком России мер воздействия на кредитные организации на всех стадиях банковского надзора.

Предметом исследования являются нормы права, регулирующие применение Банком России мер воздействия на кредитные организации на всех стадиях банковского надзора, международные стандарты банковского надзора, а также материалы правоприменительной, в том числе судебной, практики и научные работы, посвященные исследуемой проблеме.

Методологическую основу исследования составляют методы научного познания. К предмету и объекту исследования был применен комплекс как общенаучных (анализ, синтез, сравнение), так и специальных методов, входящих в состав методологического знания. Из специальных методов можно выделить формально-юридический метод, позволяющий определять юридические понятия и признаки, проводить классификацию и т.п., а также использование текстов официальных документов, что помогло выявить существующие пробелы законодательства и проблемы.

При сборе информации, изучении, обработке и систематизации теоретических и практических материалов применялись следующие методы: анализ, сравнительно-правовой, логический, технико-юридический методы, аналогия, обобщение и систематизация собранных данных, моделирование.

Эмпирическую основу исследования составили материалы правоприменительной, в том числе судебной, практики, документы Базельского комитета по банковскому надзору Банка международных расчетов, а также статистические данные по исследуемой теме.

Научная новизна исследования состоит в том, что оно является одной из первых обобщающих и системных работ, посвященных проблеме правового регулирования применения мер воздействия Банка России на кредитные организации на всех стадиях банковского надзора.

В рамках работы был осуществлен комплексный анализ правоотношений, складывающихся в области применения мер воздействия Банка России на кредитные организации, исследованы вопросы соотношения Основополагающих принципов эффективного банковского надзора, принятых Базельским комитетом банковского надзора Банка международных расчетов, и национального законодательства в сфере применения мер воздействия, произведен подробный анализ отдельных мер воздействия и правовых последствий их применения. Это позволило автору выработать определение и ранее не используемые классификации мер воздействия, а также выработать предложения, направленные на совершенствование действующего законодательства, регламентирующего применение Банком России мер воздействия на кредитные организации.

Научная новизна диссертации также проявляется в выносимых на защиту положениях, отражающих наиболее значимые теоретические и практические выводы.

1. Обосновано, что кредитные организации имеют особое значение для социально-экономического развития государства. Деятельность кредитных организаций носит рисковый характер, что обусловливает осуществление в отношении них специального правового регулирования и надзора, целями которых являются защита прав и законных интересов вкладчиков и кредиторов, поддержание стабильности банковской системы, а также минимизация рисков нарушения нормального функционирования кредитной организации, которые могут повлечь несвоевременное исполнение или неисполнение обязательств кредитной организации.

Указанные цели являются приоритетными для социального государства и могут быть достигнуты только при предоставлении Банку России как органу банковского надзора возможности оперативно принимать меры в отношении нестабильных кредитных организаций. Эффективное применение мер воздействия невозможно без своевременной оценки рисков деятельности кредитной организации.

2. Выявлено, что полномочия Банка России по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Особенности правового статуса Банка России как органа банковского надзора определяются конституционным принципом независимости.

Под принципом независимости осуществления Банком России банковского надзора понимается проведение Центральным банком Российской Федерации мероприятий в рамках банковского надзора, определенных законодательством Российской Федерации, в условиях невозможности влияния органов государственной власти, органов местного самоуправления, должностных и иных лиц на принимаемые Банком России решения. Доказано, что для реализации целей деятельности Банк России наделен правом самостоятельно применять меры воздействия на кредитные организации на каждой стадии банковского надзора, что обусловлено необходимостью оперативного реагирования на допущенные правонарушения, а также проблемы, возникающие в деятельности кредитной организации, обусловленные особенностями ее правового статуса. Именно указанное полномочие позволяет Банку России наиболее эффективно защищать права и законные интересы вкладчиков и кредиторов.

3. С целью выработки единообразного толкования меры воздействия Банка России на кредитные организации предлагается определить их как установленные законами и нормативными актами Банка России способы влияния на кредитные организации и связанных с ними лиц (руководителей, учредителей), направленные на предотвращение негативных последствий деятельности кредитной организации на всех этапах ее существования как для самой кредитной организации, так и для банковской системы в целом, а также для защиты прав и законных интересов кредиторов и вкладчиков.

4. Для выработки предложений по совершенствованию

действующего законодательства на основании проведенного исследования

9

меры воздействия Банка России на кредитные организации систематизированы в зависимости от:

- субъекта правоотношений - меры, которые применяются к кредитным организациям и физическим лицам, обладающим особым статусом (руководитель кредитной организации, потенциальные акционеры или учредители кредитной организации);

- характера применяемой меры воздействия - имущественные (влияют на размер и состояние средств кредитной организации) и личные (ориентированы на ограничение прав лиц, которые связаны с кредитной организацией ввиду занимаемой должности);

- правовой природы - меры пресечения (направлены на принудительное прекращение противоправных действий кредитной организации и связанных с ней субъектов), меры предупреждения (целью является предотвращение возможного правонарушения) и меры наказания (направлены на соразмерное совершенному правонарушению лишение виновного лица определенных благ).

5. Обосновано, что меры воздействия Банка России на кредитные организации могут рассматриваться как меры юридической ответственности, связанные с ответственностью за нарушение действующего законодательства, а также иные меры, связанные с особым состоянием кредитной организации (неустойчивостью). При этом большинство мер являются пресекательными. Меры воздействия на кредитные организации в зависимости от их правовой природы обладают следующими особенностями:

- меры пресечения применяются для принудительного прекращения противоправных действий, совершаемых кредитной организацией и связанными с ней субъектами;

- меры предупреждения направлены на обеспечение защиты прав и интересов третьих лиц путем применения превентивных мер для предотвращения возможного правонарушения, используются, в том числе,

при отсутствии совершенного правонарушения, в этом случае основанием их применения будет являться особое состояние кредитной организации;

- меры наказания предусматривают соразмерное совершенному правонарушению лишение виновного лица определенных благ.

6. На основании проведенного анализа сделан вывод о том, что совершенствование норм российского законодательства, регулирующего вопросы применения мер воздействия Банка России на кредитные организации, должно учитывать общепризнанные международные стандарты (принципы), закрепленные в документах Базельского комитета банковского надзора Банка международных расчетов. Особое значение для развития системы банковского надзора в Российской Федерации имеют Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, поскольку указанный документ является отражением опыта наиболее результативного применения законодательства различных государств. Документы Базельского комитета банковского надзора представляют собой акты так называемого мягкого права и обладают такими чертами как: гибкость применения (не являются формально обязательными, их применение оставлено на усмотрение государства), отсутствие необходимости проведения сложных процедур имплементации в национальное законодательство. Имплементация указанных актов в российское законодательство позволяет учесть особенности национальной банковской системы и обеспечить наиболее эффективное регулирование применения мер воздействия на кредитные организации.

7. С целью совершенствования действующего законодательства и защиты прав и законных интересов кредиторов и вкладчиков обоснованы предложения о необходимости внесения изменений в российское законодательство в части порядка применения мер воздействия Банка России на кредитные организации:

• Предложено изложить часть 6 статьи 15 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» в следующей редакции:

«Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для отказа в выдаче лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций и обращения Банка России в суд с требованием о ликвидации кредитной организации».

• Пункт 7 части 1 статьи 16 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с целью уточнения перечня оснований для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций изложить следующим образом:

«7) наличие оснований, предусмотренных статьями 15 и 18 настоящего Федерального закона».

• Часть 2 статьи 48 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» изложить в следующей редакции:

«2. Банк России в соответствии с законодательством Российской Федерации контролирует наличие у банков условий, указанных в части 1 настоящей статьи. Информация о признании банка не соблюдающим установленный Банком России порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, его учета и отчетности недостоверными, одного или нескольких обязательных нормативов невыполненными, а также о присвоении неудовлетворительной оценки группе показателей прозрачности структуры собственности и (или) группе показателей качества управления банком доводится Банком России до банка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, вместе с предписанием об устранении указанных нарушений».

• Часть 3 статьи 48 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» изложить в следующей редакции:

«3. Банк России при выявлении условий, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, и неисполнении предписания, предусмотренного частью 2 настоящей статьи, в соответствии с решением Комитета банковского надзора Банка России вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц и направляет требование о представлении банком, включенным в реестр банков, в тридцатидневный срок с момента введения запрета ходатайства о прекращении права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц».

Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретическая значимость диссертации заключается в расширении сферы научных знаний в области финансового права. Проведенное исследование позволило автору сформулировать выводы и высказать конкретные практические предложения, которые могут быть полезны для дальнейшей научной и учебно-методической работы. Исследование банковского надзора и мер воздействия Банка России на кредитные организации в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в современных условиях преобразования банковской сферы будет способствовать решению актуальных проблем их правового регулирования как подинститута банковского надзора в Российской Федерации.

Практическая значимость исследования состоит в том, что его результаты и сделанные выводы могут использоваться для совершенствования системы мер воздействия Банка России на кредитные организации и возможности их дальнейшего практического использования. Кроме того, сформулированные автором положения могут быть полезны для

дальнейшей научно-исследовательской работы, а также в процессе преподавания финансового и банковского права.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования прошли обсуждение на заседании кафедры финансового права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Основные положения и выводы диссертационного исследования нашли отражение в опубликованных автором пяти статьях в научных периодических изданиях, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией при Министерстве образования и науки Российской Федерации для публикации основных результатов диссертационных исследований на соискание ученой степени кандидата наук, в монографии «Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций в РФ», а также при проведении практических занятий и семинаров по курсу «Финансовое право» в Московском государственном юридическом университете имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Кроме того, материалы диссертации использовались автором при выступлении на научных конференциях, в том числе XI Международной научно-практической конференции Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА) «Кутафинские чтения» в ноябре 2016 года, а также при участии в грантовом конкурсе аннотаций и конкурсе учебно-методических пособий Общероссийской общественно-государственной просветительской организации «Российское общество «Знание» в 2017 году.

Структура диссертационного исследования обусловлена выбранной тематикой, целями, задачами и логикой изложения. Работа состоит из введения, двух глав, охватывающих восемь параграфов, заключения и списка использованных источников.

ГЛАВА 1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

1.1. Теоретические основы банковского надзора

В науке отсутствует единый подход к понятию «надзор», его отличия от контроля, их соотношение, место банковского надзора, его связь с финансовым контролем (надзором). Между тем решение данных вопросов имеет большое значение для определения возможных методов воздействия Банка России на поднадзорные субъекты, в том числе кредитные организации.

Несмотря на разнообразие точек зрения, наибольший вклад в разрешение данных вопросов внесли специалисты в сфере административного права.

Синонимичность понятий контроль и надзор как в правовой, так и неправовой, сферах обуславливает необходимость глубокого теоретического исследования указанных понятий.

Д.Н. Бахрах определяет надзор как «контроль за соблюдением правовых норм»2. Причем он отмечает, что контроль «включает наблюдение за законностью и целесообразностью деятельности, оценку ее с правовых,

- 3

научных, социально-политических, организационно-технических позиций» . Необходимость разграничения надзорных и поднадзорных субъектов с целью защиты их прав и законных интересов обусловила установление правовых границ полномочий надзорных органов, а предотвращение вмешательства в деятельность поднадзорных субъектов привело к отделению надзора и контроля. Так, Д.Н. Бахрах считает надзор «ограниченным, суженным

4

контролем» .

2 Бахрах Д.Н., Россинский Б.В., Старилов Ю.Н. Административное право: учебник для вузов. М.: Норма, 2006. С. 437.

3 Там же. С.437.

4 Там же. С. 438.

Аналогичной точки зрения придерживается М.С. Студеникина, которая указывает основным отличием надзора от контроля охватываемую сферу деятельности и признает его суженным контролем5.

По мнению Н.А. Мошкиной, Т.В. Ищук, надзор представляет собой ограниченный контроль, что обусловлено, во-первых, кругом поднадзорных субъектов (органы надзора осуществляют свои полномочия в отношение организационно неподчиненных субъектов), во-вторых, характером применяемых мер (надзорные органы вправе применять административные меры, контрольные - дисциплинарные), в-третьих, сферой проверяемой деятельности (надзор осуществляется за соблюдением норм и правил, а контроль - за различными сферами деятельности) 6.

Анализ понятий «надзор» и «контроль», а также их взаимосвязь рассмотрены в учебнике «Административное право» под редакцией Ю. М. Козлова, Л. Л. Попова . К ним относятся следующие:

1. Компетенция и объем полномочий: в результате проведения контрольных мероприятий проверяется законность и целесообразность деятельности и решений организации, тогда как в рамках надзора - только законность; в полномочия контрольных органов включено вмешательство в оперативно-хозяйственную деятельность, надзорные органы данными полномочиями не наделены.

2. Объекты наблюдения и проверки: осуществление надзора возможно в отношении неопределенного круга лиц, определенного круга лиц, конкретных лиц, подконтрольными объектами являются конкретные органы, должностные и юридические лица.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Исаева, Евгения Владимировна, 2018 год

БИБЛИОГРАФИЯ 1. Нормативные и иные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. //Российская газета. 1993. 25 декабря.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ. Российская газета, № 238-239, 08.12.1994.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) от 18.12.2006 № 230-ФЗ// Собрание законодательства РФ, 25.12.2006, № 52 (1 ч.), ст. 5496.

4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 07.01.2002, № 1 (ч. 1), ст. 1.

5. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, № 6, ст. 492.

6. Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета, № 6, 12.01.1993.

7. Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» // Российская газета, N 14, 24.01.1996.

8. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // Собрание законодательства РФ, № 17, 22.04.1996, ст. 1918.

9. Федеральный закон от 08.07.1999 № 144-ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» // Собрание законодательства РФ, 12.07.1999, № 28, ст. 3477.

10. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета, № 151-152, 09.08.2001.

11. Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // Собрание законодательства РФ, 13.08.2001, № 33 (часть I), ст. 3431.

12. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, № 127, 13.07.2002.

13. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства РФ,

28.10.2002, № 43, ст. 4190.

14. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ,

15.12.2003, № 50, ст. 4859.

15. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 29.12.2003, № 52 (часть I), ст. 5029.

16. Федеральный закон от 29.07.2004 № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ,

02.08.2004, № 31, ст. 3232.

17. Федеральный закон от 28.12.2009 № 381-ФЗ «Об основах государственного регулирования торговой деятельности в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 04.01.2010, № 1, ст. 2.

18. Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 02.08.2010, № 31, ст. 4193.

19. Федеральный закон от 07.02.2011 года № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»// Собрание законодательства РФ, 14.02.2011, № 7, ст. 904.

20. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ, 04.07.2011, № 27, ст. 3872.

21. Федеральный закон от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» // Собрание законодательства РФ, 28.11.2011, № 48, ст. 6726.

22. Федеральный закон от 23.07.2013 № 234-ФЗ «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 29.07.2013, № 30 (Часть I), ст. 4067.

23. Федеральный закон от 22.12.2014 № 432-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации» // Российская газета, № 296, 26.12.2014.

24. Федеральный закон от 29.12.2014 № 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 05.01.2015, N 1 (часть I), ст. 37.

25. Федеральный закон от 14.12.2015 № 372-ФЗ «О внесении изменений в статьи 16 и 18 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» // Российская газета, № 285, 17.12.2015.

26. Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Российская газета, № 297, 31.12.2015.

27. Федеральный закон от 01.05.2017 № 84-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 01.05.2017, № 18, ст. 2661.

28. Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Российская газета, № 94, 03.05.2017.

29. Проект федерального закона № 332053-7 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» // Официальный сайт Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации; автоматизированная система обеспечения законодательной деятельности // URL: http://asozd2.duma.gov.ru/

30. Указ Президента РФ от 09.03.2004 № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // Собрание законодательства РФ, № 11, 15.03.2004, ст. 945.

31. Постановление Правительства РФ от 03.02.2010 № 52 «Об утверждении Правил включения в фирменное наименование юридического лица официального наименования «Российская Федерация» или «Россия», а также слов, производных от этого наименования» // Собрание законодательства РФ, 08.02.2010, № 6, ст. 660.

32. Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 09.07.2012, № 28, ст. 3901.

33. Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об

утверждении Положения о представлении информации в Федеральную

службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими

операции с денежными средствами или иным имуществом, и

индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой

по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие

операции с денежными средствами или иным имуществом, и

индивидуальным предпринимателям» // Собрание законодательства РФ, 24.03.2014, № 12, ст. 1304.

34. Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (введена Приказом Банка России от 31.03.1997 № 02 -139). // Вестник Банка России, № 23, 17.04.1997.

35. Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» // Вестник Банка России, № 68, 21.12.2005.

36. Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России, № 32, 31.05.2006.

37. Инструкция от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России, № 23, 30.04.2010.

38. Инструкция Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России, № 54, 28.09.2011.

39. Инструкция Банка России от 25.10.2013 № 146-И «О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации» // Вестник Банка России, № 8, 22.01.2014.

40. Инструкция Банка России от 14.11.2016 № 175-И «О банковских

операциях небанковских кредитных организаций - центральных

151

контрагентов, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций - центральных контрагентов и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России, № 109,

14.12.2016.

41. Инструкция Банка России от 28.06.2017 № 180-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России, № 65 - 66,

04.08.2017.

42. Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией, утвержденное Банком России 09.11.2005 № 279-П // Вестник Банка России, № 67, 15.12.2005.

43. Положение о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»), утвержденное Банком России 28.12.2012 № 395-П // Вестник Банка России, № 11, 27.02.2013.

44. Положение о порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации, утвержденное Банком России 22.04.2015 № 467-П // Вестник Банка России, № 78, 16.09.2015

45. Положение о порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации», утвержденное Банком России 04.07.2006 № 260-П // Вестник Банка России, № 47, 23.08.2006.

46. Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Банком России 29.08.2008 № 321-П // Вестник Банка России, № 54, 26.09.2008.

47. Положение о порядке рассмотрения Банком России ходатайства временной администрации по управлению кредитной организацией о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации», утвержденное Банком России 14.07.1999 № 81-П // СПС «КонсультантПлюс».

48. Положение о порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска, утвержденное Банком России 28.09.2012 № 387-П // Вестник Банка России, № 66, 21.11.2012.

49. Положение о порядке расчета размера операционного риска, утвержденное Банком России 03.11.2009 № 346-П // Вестник Банка России, № 77, 28.12.2009.

50. Положение о порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России», утвержденное Банком России 16.01.2007 № 301-П // Вестник Банка России, № 11, 01.03.2007.

51. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери, утвержденное Банком России 20.03.2006 № 283-П // Вестник Банка России, № 26, 04.05.2006.

52. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, утвержденное Банком России 28.06.2017 № 590-П// Вестник Банка России, № 65 - 66, 04.08.2017.

53. Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения», утвержденное Банком России 29.08.2012 N 386-П //Вестник Банка России, № 61, 17.10.2012.

54. Положение об идентификации кредитными организациями

клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации

153

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Банком России 19.08.2004 № 262-П // Вестник Банка России, № 54, 10.09.2004.

55. Положение об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями от 23.04.1997 № 437, утвержденное Приказом Банка России от 23.04.1997 № 02-195 «О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» // Вестник Банка России, № 25, 30.04.1997.

56. Положение о порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки -участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, утвержденное Банком России 27.10.2009 № 345-П // Вестник Банка России, № 73, 18.12.2009.

57. Положение об обязательных резервах кредитных организаций», утвержденное Банком России 01.12.2015 № 507-П // Вестник Банка России, № 121, 30.12.2015.

58. Указание Банка России от 24.03.2003 № 1260-У «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций» (вместе с «Порядком отражения в бухгалтерском учете операций по уменьшению размера уставного капитала кредитной организации до размера, не превышающего величину собственных средств (капитала)») // Вестник Банка России, № 23, 30.04.2003.

59. Указание Банка России от 11.08.2005 № 1606-У «О порядке

работы с документами, на основании которых кредитные организации

действовали до государственной регистрации изменений, вносимых в

учредительные документы, государственной регистрации кредитных

154

организаций, создаваемых путем реорганизации, а также до замены лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России, № 64, 07.12.2005.

60. Указание Банка России от 17.09.2009 № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных» // Вестник Банка России, № 63, 11.11.2009.

61. Указание Банка России от 11.11.2009 № 2330-У «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц» // Вестник Банка России, № 77, 28.12.2009.

62. Указание Банка России от 24.11.2016 № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» // Вестник Банка России, № 12-13, 27.01.2017.

63. Указание Банка России от 17.11.2011 № 2732-У «Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются депозитариями» // Вестник Банка России, № 71, 19.12.2011.

64. Указание Банка России от 16.07.2012 № 2851-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации» // Вестник Банка России, № 55, 19.09.2012.

65. Указание Банка России от 25.10.2013 № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами» // Вестник Банка России, № 82, 31.12.2013.

66. Указание Банка России от 15.11.2013 № 3111-У «О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания» // Вестник Банка России, № 18, 19.02.2014.

67. Указание Банка России от 31.03.2014 № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации» // Вестник Банка России, № 55, 11.06.2014.

68. Указание Банка России от 31.03.2014 № 3220-У «О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии» // Вестник Банка России, № 60, 26.06.2014.

69. Указание Банка России от 02.12.2014 № 3466-У «О порядке определения наличия оснований, предусмотренных пунктами 5 и 6 части второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России, № 111, 16.12.2014.

70. Указание Банка России от 15.07.2015 № 3728-У «О методике определения стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации» // Вестник Банка России, № 79, 18.09.2015.

71. Информационное письмо Росфинмониторинга от 03.09.2012 № 20 «Вопросы, связанные с применением Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных

организаций), утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667» // СПС «КонсультантПлюс».

72. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов // Вестник Банка России, № 57, 17.06.2016.

73. Письмо Банка России от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России, № 34, 06.07.2005.

74. Письмо Банка России от 25.12.2009 № 180-Т «Об осуществлении деятельности кредитными организациями при изменении статуса с банка на небанковскую кредитную организацию» // Вестник Банка России, N 78, 30.12.2009.

75. Письмо Банка России от 21.05.2014 № 92-Т «О критериях признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций» // Вестник Банка России, № 46, 28.05.2014.

2. Судебная практика

76. Постановление Конституционного Суда РФ от 3 июля 2001 г. № 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений пп. 3 п. 2 ст. 13 Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций" и п. п. 1 и 2 ст. 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в связи с жалобами ряда граждан» // Российская газета, № 130, 11.07.2001.

77. Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 №268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда РФ", № 2, 2001.

78. Решение Верховного суда Российской Федерации от 29.10.2002 по делу № ГКПИ02-860 // СПС «Консультант Плюс».

79. Постановление ФАС Московского округа от 06.12.2005 N КГ-А40/11839-05 // СПС «КонсультантПлюс».

3. Документы международных организаций

80. Core Principles for Effective Banking Supervision http : //www.bis. org/publ/bcbs

1. Учебники, учебные пособия и монографии

81. Административное право Российской Федерации : учебник / коллектив авторов ; под. ред. А.В. Мелехина. - М. : ЮСТИЦИЯ, 2016.

82. Административное право: учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. М.: Юристъ, 2000.

83. Алексеева Д.Г. Банковское право. М.: Юрист, 2003;

84. Банковское право: учебник / отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: ИД Юрайт, 2010.

85. Банковское право: учебник для магистров / Ашмарина Е.М., Ф.К. Гизатуллин, Г.Ф. Ручкина. - М.: Издательство Юрайт, 2013.

86. Баренбойм П. Д., Кутафин О.Е. Конституционно-правовой статус Центрального Банка Российской Федерации, М., Юстицинформ, 2000;

87. Баренбойм П. Д., Кутафин О.Е. Статус Центрального Банка как основной вопрос конституционной экономики в России // Очерки конституционной экономики: статус Банка России, М., Юстицинформ, 2001.

88. Бахрах Д.Н., Россинский Б.В., Старилов Ю.Н. Административное право: Учебник для вузов. М.: Норма, 2006.

89. Братко А.Г. Банковское право России. Учебное пособие. М.: Юридическая литература. 2003;

90. Братко А.Г. Теория банковского права:монография. - Москва: Проспект, 2014.

91. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.,

2001.

92. Васильева М.И. Публичные интересы в экологическом праве. М.,

2003.

93. Гейвандов Я.А. Государственный банковский надзор в России. в кн.: Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. Т. 1 / Отв. ред. Г.А. Тосунян. М.: Юристъ, 2001.

94. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 1997.

95. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: теория и практика применения / Н.Ю.Ерпылева ; Нац. исслед. ун-т «Высшая школа экономики». - М.: Изд.дом Высшей школы экономики, 2012.

96. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010.

97. Ефимова Л.Г. Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации. Правовое регулирование банковской деятельности. М.: ЮрИнформ, 1997.

98. Завадская Л.Н. Механизм реализации права. М., 1999.

99. Крохина Ю.А. Финансовое право России: учебник. М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.

100. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для бакалавриата и магистратуры. М.: Издательство Юрайт, 2014.

101. Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы формирования, содержание и проблемы реализации. М.: Юриспруденция, 2010.

102. Лазарев Б.М. Компетенция органов управления. М., 1972.

103. Лаутс Е.Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности. М: Издательство Волтерс Клувер, 2008.

104. М.В. Баглай. Конституционное право Российской Федерации: учебник. М.: Норма: ИНФРА-М, 2013.

105. Матузов Н.И. Гражданское общество/Теория государства и права: Курс лекций.- 2-е изд./Под ред. Матузова Н.И., Малько А.В. М., 2000.

106. Матузов Н.И., Малько А.В. Теория государства и права: Учебник. М.: Юристъ. 2006.

107. Мошкина Н.А., Ищук Т.В. Правовой механизм государственного контроля и надзора: особенности отраслевого регулирования: монография. М: Юрлитинформ, 2013.

108. Мошкова Д.М. Государственные корпорации как субъекты финансовых правоотношений: монография / отв. ред. Е.Ю. Грачева - Москва: Проспект, 2012.

109. Нерсесянц В.С. Проблемы общей теории государства и права: учебник для вузов. М.: изд-во «НОРМА», 2001.

110. Нобель Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты / Пер. с англ. М.: Волтерс Клувер, 2007.

111. Овсянко Д.М. Административное право. М., 1997.

112. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М.: Юристъ, 1997.

113. Ответственность за нарушение финансового законодательства : учебное пособие для магистратуры / Е.Н. Горлова, А.А. Ситник, О.С. Соболь ; отв. ред. Н.М. Артемов, А.А. Ситник. - М. : Норма : ИНФРА-М, 2018.

114. Петрова ГВ. Международное финансовое право : учебник для вузов / Г.В. Петрова. М. : Издательствл Юрайт; Высшее образование, 2009.

115. Покровский И.А Основные проблемы гражданского права. М.,

1998.

116. Правовое регулирование финансового контроля в Российской Федерации: проблемы и перспективы: монография / Отв. ред.: Грачева Е.Ю. -М.: Норма, Инфра-М, 2013.

117. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право : учебник для магистров. - Москва: Проспект, 2016.

118. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации. Монография. - М., Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2011.

119. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности : монография. - Москва : Проспект, 2016.

120. Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов, А. В. Шамраев. Банковское право для экономистов: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.,: Юрайт, 2015.

121. Советское административное право. Методы и формы государственного управления / под ред. Ю.М. Козлова. М. : Юридическая литература, 1977.

122. Старилов Ю.Н. Административное право: учебник. М., 2010.

123. Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М., «Юрид. лит.», 1974.

124. Тарасенко О.А. Банковская система Российской Федерации и ее антикризисное управление : учеб. пособие / О.А. Тарасенко, Е.Г. Хоменко. -М. : Норма, 2012.

125. Тихомиров Ю.А. Публичное право: учебник. М., 1995.

126. Тосунян Г.А. Теория банковского права: в 2 т. Т. 1 / Г.А. Тосунян. М.: Юристъ, 2004.

127. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и современность. М., Дело. 2000.

128. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть. Учебник / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. М.: Юристъ, 1999.

129. Финансовое право: учебник / под ред. Е.Ю. Грачевой. М.: Проспект, 2012.

130. Финансовый контроль: Учеб. пособие / Грачева Е.Ю., Толстопятенко Г.П., Рыжкова Е.А., М., 2004.

131. Химичева О.В. Концептуальные основы процессуального контроля и надзора на досудебных стадиях уголовного судопроизводства. М., 2004.

132. Черепахин Б.Б. К вопросу о публичном и частном праве. Иркутск.

1926.

133. Шершеневич Г.Ф. Понятие о гражданском праве. Казань. 1898.

2. Научные статьи

134. Авакьян С.А., Барабашев Г.В. Советы и совершенствование деятельности местных контрольных органов // Вестник МГУ. Право. 1984. № 1.

135. Баренбойм П. Д., Кутафин О.Е. Цена независимости Банка России // Право и экономика. 2000. № 8;

136. Баренбойм П.Д. Конституционная экономика и центральный банк // Российская юстиция. 1997. № 11.

137. Беляев В.П. Надзор и контроль как формы юридической деятельности // Политика и право. 2002. № 5;

138. Братко А.Г. Отзыв банковской лицензии: цена компетенции и компетентности Банка России // сайт А.Г. Братко. URL: http://www.bratko.ru/

139. Гейвандов Я.А. Основы правового регулирования банковской системы в Российской Федерации // Государство и право. 1997. № 6;

140. Голубев С.А. Правовое положение Банка России // Юридическая работа в кредитной организации. 2005. № 3.

141. Гузнов А.Г. К проблеме применения Банком России мер принуждения к кредитным организациям (правовые аспекты) // Деньги и кредит, № 12, 2005.

142. Гузнов А.Г. Меры принуждения, применяемые Банком России в соответствии с Законом о страховании вкладов // Банковское право, 2008, № 3, 4.

143. Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России // Банковское право, 2011, № 2.

144. Ерин С.А. Классификация мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. 2013. N 5.

145. Ефимова Л.Г. Еще раз о юридической личности Банка России // Бизнес и банка. 1999. № 3.

146. Кобзарь Д.А. Компетенция Банка России как элемент его конституционно-правового статуса: скрытый конфликт // Банковское право. 2005. № 5.

147. Кряжков А.В. Публичный интерес: понятие, виды и защита // Государство и право. 1999. № 10.

148. Курбатов А.Я. Обеспечение баланса частных и публичных интересов - основная задача права на современном этапе // Хозяйство и право. 2001. № 6.

149. Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП // Банковское право, 2012, № 4.

150. Мааюа А.В. Конституционно-правовой статус Банка России (точка зрения) // Деньги и кредит. 2001. № 12.

151. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Правовые основы риск-ориентированного банковского надзора. // СПС «КонсультантПлюс»;

152. Рыбакова С.В. Публичный финансовый контроль и надзор // СПС «КонсультантПлюс».

153. Самигулина А.В. Совершенствование банковского законодательства с учетом принципов банковской деятельности // «Право и экономика», 2017, № 1.

154. Семитко А.П. Правовой режим публичного и частного права //

Материалы Всероссийской научно-практической конференции «Публичное и

частное право: проблемы развития и взаимодействия, законодательного

163

выражения и юридической практики» (23-24 апреля 1998 г.). Екатеринбург, 1999.

155. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора, издание второе. // Деньги и кредит, 1/2007.

156. Тихомиров Ю.А. Публично-правовое регулирование: динамика сфер и методов//Журнал российского права. 2001. № 5.

157. Тотьев К.Ю. Публичный интерес в правовой доктрине и законодательстве // Государство и право. 2002. № 9.

158. Целовальников А.Б. Новеллы ГК России и реформирование системы юридических лиц // Законы России: опыт, анализ, практика. 2015. № 7.

159. Яковлев В.Ф. Гражданский кодекс и государство//Вестник ВАС РФ. 1997. № 6.

3. Диссертации и авторефераты

160. Арзуманова Л.Л. Право денежного обращения как подотрасль финансового права Российской Федерации. Дисс. ... док. юрид. наук. Москва, 2014. - 439 с..

161. Винникова И.В. Банковский надзор в системе финансово -правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации. Дисс. ... канд. юрид. наук. Москва, 2015. - 208 с.

162. Гузнов А.Г. Финансово-правовое регулирование финансового рынка в Российской Федерации. Дисс. ... д-ра юрид. наук. Москва, 2016. -493 с..

163. Казакбиева Л.Т. Банковский надзор как финансово-правовая категория. Дисс. ... канд. юрид. наук. Москва, 2004. - 224 с.

164. Кряжков А.В. Роль прокурора в защите публичных интересов в арбитражном суде. Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Москва, 2000. - 27 с.

165. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: Дисс. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2006. - 518 с.

166. Разгильдиева М.Б. Теория финансово-правового принуждения и сферы его применения. Дисс. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2011. - 563 с.

167. Рождественская Т.Э. Теоретико-правовые основы банковского надзора в Российской Федерации. Дисс. ... д-ра юрид. наук. Москва, 2012. -432 с.

168. Рыбакова C.B. Правовое регулирование надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций. Автореф. дис. ...канд. юрид. наук. Саратов. 2001. - 22 с.

169. Столяренко В.М. Центральный банк как орган государственной власти: Дис. ... д-ра юрид. наук, Москва, 1999. - 450 с.

4. Интернет-ресурсы

170. http://dic.academic.ru/ - справочная интернет-страница (словари и энциклопедии)

171. http://ivo.garant.ru/ - СПС "Гарант"

172. http://www.bis.org/ - интернет-страница Банка международных расчетов (Базель).

173. http://www.cbr.ru/ - интернет-страница Центрального банка Российской Федерации

174. http://www.consultant.ru/ - СПС "КонсультантПлюс"

175. http://www.duma.gov.ru - официальный сайт Государственной

Думы

176. https://www.alfabank.ru/ - интернет-страница АО "Альфа-банк"