Организация и развитие доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Бойко, Максим Валерьевич

• Бойко, Максим Валерьевич
• кандидат экономических наук
• 2013

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Бойко, Максим Валерьевич

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава 1. Исследование состояния, тенденций и проблем формирования и развития предпринимательства на рынке аренды жилья

1.1. Анализ рынка аренды жилья в мегаполисах зарубежных стран

1.2. Исследование эволюции развития арендных отношений в России

1.3. Специфика арендных отношений в сфере жилой недвижимости

Москвы

Глава 2. Теоретико-методические аспекты формирования и развития доходных домов на рынке найма и аренды жилья

2.1. Теоретические основы формирования и развития доходных домов

2.2. Факторы, формирующие уровень спроса и предложения на рынке найма и аренды жилья

2.3. Использование закрытых паевых инвестиционных фондов

недвижимости в частно-государственном предпринимательстве

Глава 3. Основные направления обеспечения устойчивого развития доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья

3.1. Оценка эффективности инвестиций в организацию и развитие доходных домов в Москве

3.2. Определение потенциального спроса москвичей на жилье в доходных домах

3.3. Организационно-экономическая модель доходного дома в Юго-

Западном административном округе Москвы

Заключение

Список использованных источников и литературы

Приложения

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Организация и развитие доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. В своем ежегодном обращении к Федеральному Собранию в декабре 2012 года Владимир Владимирович Путин определил приоритетной задачей расширение возможности аренды жилья, особо подчеркнув, что такое жилье должно быть доступно для работающего человека: «У нас есть уникальный шанс в ближайшее десятилетие кардинально решить жилищную проблему. Считаю этот вопрос наиболее важным как для Правительства, так и для руководителей регионов».1

Именно сейчас, на новом этапе экономических реформ, обеспечив условия формирования и развития предпринимательства необходим переход к решению жилищного вопроса для более широких категорий граждан: молодых семей, врачей, учителей, ученых, инженеров, принять кардинальные меры по увеличению строительства и вводу в эксплуатацию доступного и комфортного жилья, значительно расширить возможности коммерческой аренды жилья.

Во многих регионах Российской Федерации запущены пилотные проекты, ' на базе которых отрабатываются новые формы частно-государственного предпринимательства, обеспечивающие функционирование и устойчивое развитие рынка найма и аренды жилья.

Сегодня в России не более 5% составляет арендное жилье, в то время как в США этот показатель приближается к 35, а в отдельных странах Евросоюза превышает 60%.

Организация доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства может способствовать развитию предпринимательских структур на инициативной, рисковой основе, создавая условия для совершенствования арендных отношений, свободу квартиросъемщика и решение задачи определяемой Президентом и Правительством Российской Федерации по обеспечению граждан доступным и комфортным жильем.

1 Обращение Президента к Федеральному Собранию РФ 12.12.2012г. -Ьйр:/Л\г\уш. 1 tv.ru/news/polit/221910

В текущей экономической ситуации реализация проектов по созданию доходных домов со сроками окупаемости порядка 5-7 лет представляется для инвесторов довольно привлекательной, а организация и развитие доходных домов в как формы реализации частно-государственного предпринимательства позволит снизить существующую напряженность в решении жилищных вопросов для населения, частично решив проблемы на рынке найма и аренды жилья.

До перехода на рыночные отношения основными источниками пополнения жилищного фонда страны были государственное или ведомственное жилищное строительство за счет средств бюджетов и строительство жилья предприятиями и организациями, при вспомогательной роли кооперативного и индивидуального строительства осуществляемых за счет собственных средств.

В условиях сокращения бюджетного финансирования строительства для обеспечения населения жильем основным источником средств для приобретения жилья становятся собственные средства населения и привлекаемые им заемные средства, в частности кредиты банков.

В Москве, несмотря на реализуемый комплекс мероприятий, наращивание объемов жилищного строительства, совершенствование деятельности по социальной поддержке нуждающихся в улучшении жилищных условий граждан, увеличение числа мер, повышающих возможности жителей Москвы использовать собственные доходы и имущество для приобретения жилья, граница доступности жилой недвижимости по-прежнему остается очень высокой.

В то же время сегодня потенциал спроса москвичей, стремящихся улучшить свои условия проживания, оценивается на уровне 60% от общего числа семей. В связи с этим появляется необходимость понизить барьерный порог нуждающихся в улучшении жилищных условий граждан для участия в системе жилищного обеспечения. Это может быть достигнуто путем удовлетворения потребностей не только при приобретении в собственность, но

и в пользование (кратко- и среднесрочное), то есть в настоящее время в столице назрела острая необходимость создания цивилизованного рынка аренды, найма, поднайма жилых помещений.

Тема диссертационного исследования является актуальной, так как организация и развитие доходных домов в форме реализации частно-государственного предпринимательства позволит снизить существующую напряженность, частично решив проблемы на рынке найма и аренды жилья.

Степень разработанности проблемы. Проблема взаимодействия предпринимательских структур и государства, а также вопросы функционирования государственно-частного предпринимательства

рассмотрены в трудах таких отечественных ученых и практиков как Р.В. Гаврилов, В.А. Горемыкин, В.П. Грузинов, М.А. Захарова, H.H. Ноздрина,

A.C. Паламарчук, В.Б. Тореев, И.М. Шнейдерман, А.Б. Ярощук и др.

Рассматривая зарубежный опыт организации частно-государственного предпринимательства и арендных отношений, автор опирался на труды зарубежных ученых: A. Toffler, М. Haffner, J. Hoekstra, М. Oxley, Н. van der Heijen, Goodman, Allen C., Kulu H., Lyons M., Malpezzi, S. Priemus, Hugo и др.

Проблемы становления рынка найма и аренды жилья, механизмы его развития и функционирования представлены в работах A.B. Афониной, Е.В. Басина, Р.В. Гаврилова, И.Ф. Гареева, Н.П. Гибало, E.H. Иванова,

B.П. Камышанского, М.В. Кратенко, И. Кузьмина, Л.Ю. Михеева, О.М. Садикова, Ю.П. Свита, Г.Ф. Шешко, М.А. Морозова, Б.А. Райзберга, В.З. Черняка, А.Н. Швецова и др.

Несмотря на столь представительный список авторов, в их работах недостаточно изучены и практически не рассматриваются особенности организации доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья. Исходя из этого, были сформулированы объект, предмет, цель и задачи диссертационного исследования.

Объектом исследования в диссертации выступает процесс

формирования, функционирования и развития доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного

предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Предметом исследования являются методы организации и управления доходными домами, а также организационно-экономические отношения, возникающие в процессе формирования и развития частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Цель диссертационного исследования состоит в разработке и обосновании организационно-методических положений по формированию и развитию доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья, а также в выявлении особенностей организации их деятельности.

Для достижения поставленной цели необходимо последовательно решить следующие основные задачи:

- провести анализ проблем функционирования рынка аренды жилья в мегаполисах зарубежных стран;

- исследовать специфику развития предпринимательства в сфере арендных отношений в России, выявить особенности сферы жилой недвижимости Москвы;

- изучить теоретические основы формирования и развития доходных домов;

- выявить факторы, формирующие уровень спроса и предложения на рынке найма и аренды жилья;

- обосновать возможность использования закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости при создании частно-государственных предпринимательских структур;

- оценить прогнозный объем инвестиций в создание доходных домов, необходимый для удовлетворения современной и будущей' потребности в арендном жилье на рынке найма и аренды жилья Москвы;

- исследовать потенциальный объем платежеспособного спроса москвичей и обосновать предложения и практические рекомендации по формированию и развитию доходных домов на рынке найма и аренды жилья в городе Москве;

- разработать организационно-экономическую модель доходного дома в Юго-Западном административном округе Москвы.

Область исследования. Работа выполнена в соответствии с паспортом специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (экономика предпринимательства): «п.8.23. Особенности организации и развития частно-государственного предпринимательства».

Методология исследования. Теоретическую основу исследования составляют разработки и научные концепции, содержащиеся в публикациях и монографиях отечественных и зарубежных ученых, посвященных проблемам взаимодействия предпринимательских структур и государства, а также частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Научные результаты диссертационной работы были получены с использованием методов системного, функционального и статистического анализа, экспертных оценок. При проведении расчетов, построении диаграмм и таблиц использованы современные компьютерные программные продукты.

Информационная база исследования. Исследование базируется на законах Российской Федерации, других законодательных и нормативных государственных актах и ведомственных документах, материалах научных и производственных организаций и предприятий.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в развитии теоретических положений по формированию доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного

предпринимательства на рынке найма и аренды жилья, включая выявление особенностей по организации и устойчивому развитию этих предпринимательских структур, обеспечивающих эффективное решение жилищной проблемы.

Основные научные результаты, полученные лично автором, обладающие научной новизной и выносимые на защиту:

1. Выявлены основные тенденции, проблемы и преимущества найма и аренды жилья в мегаполисах зарубежных стран и Российской Федерации, позволившие обосновать цель и задачи формирования и развития частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

2. Предложено и обосновано авторское определение понятия «доходный дом», под которым следует понимать индивидуально-определенное здание, специально построенное или перепланированное с целью получения предпринимательского дохода путем сдачи квартир, частей квартир, комнат по договорам найма и аренды, а также нежилых помещений по договорам аренды во временное владение и пользование физическим и юридическим лицам по одному из установленных видов договора найма или аренды.

3. Выявлены и обоснованы важнейшие регулирующие факторы устойчивого развития рынка найма и аренды жилья как сферы предпринимательской деятельности, включающие, наряду со сложившимися историческими особенностями и нормами действующего жилищного законодательства, территориальное положение рынка, наличие и степень развитости его инфраструктуры, текущий и перспективный платежеспособный спрос по найму и аренде жилья, размер и структуру арендных платежей, имеющих прямое и косвенное влияние на поведение государственных органов, инвесторов, застройщиков, арендаторов и предпринимателей, осуществляющих свою деятельность на рынке найма и аренды жилья.

4. Разработана модель формирования доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья, обеспечивающие конкурентоспособность, эффективность и устойчивое развитие такой предпринимательской структуры на основе создания закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости.

5. На основе проведенного анализа распределения домохозяйств Москвы по децильным группам в зависимости от уровня благосостояния и потребности

в общей площади занимаемого жилья установлены прогнозные значения платежеспособного спроса на аренду квартир по их типам, позволяющие определить потенциальные структурные и количественные характеристики доходных домов в рамках частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья в городе Москве.

6. На примере сравнительной оценки закрытого акционерного общества и закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости предложен и обоснован пилотный Проект по организации доходного дома в Юго-Западном административном округе города Москвы, обеспечивающий эффективные условия развития частно-государственного предпринимательства, стимулирующий жилищное строительство без привлечения бюджетных средств, позволяющий на инициативной рисковой основе обеспечить развитие предпринимательских структур, извлечение предпринимательского дохода, долгосрочные арендные отношения и свободу выбора квартиросъемщиков.

Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретические положения, разработанные в диссертации, позволяют сформировать комплексный подход в принятии решений при организации доходных домов в форме закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости, которые, в свою очередь, создают основу для реализации частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Практическое значение имеют:

- разработанный механизм, позволяющий оптимально организовать процесс формирования и развития доходных домов в форме частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья города Москвы;

- организационно-методическая модель, системно обосновывающая основные отношения, возникающие на инициативной, рисковой основе с целью получения предпринимательского дохода в процессе формирования и развития доходных домов на рынке найма и аренды жилья города Москвы.

Материалы исследования могут использоваться при разработке и согласовании нормативно-правовых документов и законодательных инициатив, направленных на обеспечение граждан доступным и комфортным жильем, создание и развитие цивилизованного рынка найма и аренды жилья.

Полученный опыт организации и развития частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья может быть реализован в любом регионе Российской Федерации с учетом территориальных, природно-климатических, демографических и социально-экономических условий.

Результаты диссертационного исследования могут использоваться в практике преподавания экономических дисциплин, в частности, «Государственное регулирование экономики», «Инвестиции», «Предпринимательство», а также в научно-исследовательской работе по экономическим проблемам частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертации обсуждались на заседании Координационного совета по вопросам развития молодежного предпринимательства Торгово-промышленной палаты Российской Федерации, Международной научно-практической конференции МГОУ в 2013 году, VII Всероссийской конференции обучающихся «Национальное достояние России», научно-практических конференциях профессорско-преподавательского состава, аспирантов и студентов ИРЭСПиП, МГОУ и РАП, межвузовской научно-практической конференции «Проблемы экономики, управления народным хозяйством и экономического образования» студентов, аспирантов, преподавателей экономического факультета МГОУ, заседаниях кафедры «Экономика и предпринимательство» МГОУ.

Разработанные в диссертации методические положения и практические рекомендации нашли свое применение в процессе организации и формирования доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья, что подтверждается справками о внедрении результатов исследования в

Департаменте жилищной политики и жилищного фонда города Москвы, Департаменте градостроительной политики города Москвы, Коммерческом Банке «Московское ипотечное агентство» (ОАО), Научно-проектном центре «Развитие города», ООО «Галс-Ижиниринг».

Кроме того, практическая часть диссертационного исследования послужила основой для разработки социально-экономического Проекта «Создание и развитие системы доходных домов в Москве», актуальность и высокая степень проработки которого подтверждены положительными заключениями первых лиц органов исполнительной власти города Москвы и руководителей крупных бизнес-структур. На V Форуме московской молодежи, Проект получил высокую оценку экспертов и занял I место в конкурсе на лучший молодежный проект города Москвы. На VII Всероссийском конкурсе достижений талантливой молодежи «Национальное достояние России», занял I место в секции «Экономика и промышленность». На Всероссийском конкурсе молодежных авторских проектов, направленных на социально-экономическое развитие российских территорий «Моя страна - моя Россия», занял 3 место в финале конкурса. На Всероссийском конкурсе научно-технического творчества молодежи «НТТМ-2013» удостоен премии «Победителя» Конкурса в номинации на лучший молодежный инвестиционный проект.

Публикации по теме исследования. По теме диссертационного исследования опубликовано 11 научных работ общим объемом 9,65 п.л. (авторский объем 9,35 п.л.), в том числе 3 работы в изданиях, рекомендованных ВАК общим объемом 1,65 п.л. (авторским объемом 1,35 п.л.), 3 работы в электронном виде, а также издана монография общим объемом 6,5 п.л.

Структура и объем диссертационной работы определены в соответствии с необходимостью решения поставленных научных задач. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников и литературы (162 наименования) и 2 приложений. Результаты диссертационного исследования изложены на 145 страницах, оформлено 22 таблицы, 24 рисунка.

Структура диссертационной работы имеет следующий вид:

Во введении определены актуальность, степень разработанности проблемы, объект, предмет цель, основные задачи, область методологии и информационная база исследования.

Первая глава носит общетеоретический характер. В ней проведен анализ закономерностей, тенденций и проблем формирования и развития предпринимательства на рынке аренды жилья в мегаполисах зарубежных стран, Российской Федерации, рассмотрена специфика предпринимательских отношений в сфере жилой недвижимости Москвы.

Во второй главе исследованы теоретические основы формирования и развития доходных домов, проводится анализ факторов, формирующих уровень спроса и предложения на рынке найма и аренды жилья, проводится оценка использования закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости в частно-государственном предпринимательстве.

В третьей главе обоснованы предложения и практические рекомендации по формированию и развитию предпринимательских отношений на инициативной, рисковой основе с целью получения предпринимательского дохода на рынке найма и аренды жилья, проводится оценка прибыльности и прогнозного объема инвестиций в создание доходных домов в Москве, определяется потенциальный спрос москвичей на жилье в доходных домах, рассчитывается финансово-экономическая модель доходного дома в Юго-Западном административном округе Москвы.

В заключении отражены основные выводы и рекомендации диссертационного исследования.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Бойко, Максим Валерьевич

Выводы по главе

В третьей главе диссертационного исследования определен потенциальный спрос москвичей на жилье в доходных домах. На сегодняшний день минимальная рыночная цена аренды однокомнатной квартиры в Москве -800 $ (25 ООО руб./мес.). С учетом этого, а также допуская то, что на аренду квартиры домохозяйство может потратить не более 30% от своего совокупного дохода, среднестатистической семье (3 человека) необходимо иметь доход не менее 83 ООО руб./мес., то есть не менее 28 ООО руб./мес. на человека. Сделан вывод, что для обеспечения арендным жильем потенциального платежеспособной категории граждан необходимо возвести более 2,5 тыс. домов (36 млн. кв.м) и затратить (привлечь средств) в объеме 3,4 трлн. руб., что сопоставимо с двумя годовыми бюджетами Москвы.

Разработана и обоснована финансово-экономическая модель доходного дома в Юго-Западном административном округе Москвы. Пилотный проект предполагает создание доходного дома, представляющего собой многоквартирный дом, расположенный в Юго-Западном административном округе Москвы. Предполагается, что ставки найма и аренды квартир могут быть ниже рыночных на 13-17%, а ставки аренды нежилых помещений будут сопоставимы с рыночными. Расчеты проводятся с учетом прогнозного темпа

110 Доходные дома получат развитие в 2012-2013 гг. http://exporealty.ru/news/newspart/index.php?ELEMENTID=5327 инфляции сроком на 10 лет с момента ввода доходного дома в эксплуатацию. В первый год эксплуатации дома квартиры принесут доход в размере более 135 млн. руб., а нежилые помещения - более 50 млн. руб. Объемы доходов по заключенным договорам составят 73% по квартирам и 27% по нежилым помещениям.

Согласно проведенным расчетам, средняя внутренняя норма доходности составит 28%), чистая приведенная стоимость будет более полутора миллиардов рублей. Возврат инвестиций будет завершен к концу 5-7-го года функционирования доходного дома после ввода его в эксплуатацию в зависимости от организационно-правовой формы хозяйствующего субъекта собственника.

Проведен анализ окупаемости доходного дома, с учетом привлечения заемных средств КБ «МИА» под 12% годовых сроком на 5 лет и разработана схема реализации пилотного проекта по возведению доходного дома в Юго-Западном административном округе Москвы (далее - пилотный проект) с привлечением заемных средств КБ «МИА» (ОАО).

Разработана и обоснована схема реализации пилотного проекта, которая наглядно демонстрирует взаимодействие различных групп участников: инициативной группы, инвесторов, кредитных организаций, управляющей компании, застройщика, физических и юридических лиц.

Также выявлена область интересов участников пилотного проекта, разработан план-график реализации пилотного проекта, дана оценка прибыльности и прогнозного объема инвестиций в создание доходных домов в Москве, выявлены основные факторы роста цен на рынке жилья.

К одним из основных факторов следует отнести теневой характер рынка арендного жилья, причиной которого является высокая величина валового рентного мультипликатора (т.е. величина, равная отношению инвестиционной стоимости объекта жилищного фонда к валовой арендной плате).

Предложена структура жилищного фонда города Москвы. Основу арендного жилищного фонда должны составлять конкретные здания и строения, принадлежащие домовладельцу, а не жилые помещения в здании, принадлежащие разным собственникам. Доходные дома должны составить основу арендного жилищного сектора города. В этом секторе платежеспособность нанимателей квартир должна будет способствовать формированию экономически обоснованной платы за квалифицированное профессиональное управление доходным домом и предоставленные коммунальные услуги.

Основными методами привлечения Правительством Москвы инвесторов к строительству доходных домов могут стать:

- освобождение инвесторов от взимания отчислений на развитие социальной и инженерной инфраструктуры города, связанных со строительством доходных домов;

- освобождение инвесторов от оплаты долевого участия на развитие городских инженерных сетей и сооружений при получении технических условий на присоединение;

- введение льготной ставки арендной платы за земельный участок, предоставленный для строительства доходного дома на период строительства и на определенный период после ввода доходного дома в эксплуатацию.

Разработаны предложения по плану основных мероприятий создания в городе Москве доходных домов.

заключение

На основании проведенного анализа проблем функционирования рынка аренды жилья в мегаполисах зарубежных стран и в столице Российской Федерации автор систематизировал и обобщил полученный опыт, что позволило обосновать необходимость и возможность организации и развития доходных домов как перспективной формы реализации частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья города Москвы.

Исследовав специфику развития предпринимательства в сфере арендных отношений в России, автор выявил особенности жилой недвижимости Москвы, наиболее значимыми из которых являются: наличие теневого частного сектора на рынке найма и аренды жилья; недостаточная заинтересованность инвесторов в строительстве доходных домов; неудовлетворительные объемные показатели привлечения внебюджетных инвестиций в создание жилищного фонда различного уровня комфортности, в котором жилые помещения предназначены для предоставления различным категориям граждан на условиях найма; неблагоприятные условия для деятельности жилищно-строительных кооперативов (созданных, в том числе, из числа граждан, состоящих на жилищном учете и учете нуждающихся в содействии города Москвы в улучшении жилищных условий).

Новым в теоретико-методологическом плане научным результатом, полученным в ходе диссертационного исследования, является определение понятия «доходный дом» - как индивидуально-определенного здания, специально построенного или перепланированного, с целью получения предпринимательского дохода путем сдачи квартир, частей квартир, комнат по договорам найма и аренды, а также нежилых помещений по договорам аренды, во временное владение и пользование физическим и юридическим лицам, по одному из установленных видов договора найма или аренды. Данное определение позволяет: учитывает нацеленность собственника (арендодателя) на получение предпринимательского дохода (арендной платы); указывает на сохранение права собственника (арендодателя) на распоряжение имуществом; отражает временный характер отношений, в которых собственность передается во владение и пользование (или только пользование) арендатору (физическому и/или юридическому лицу); обеспечивает возможность заключения договора найма или аренды в рамках, установленных законодательством.

Выявлены основные факторы, формирующие уровень спроса и предложения на рынке найма и аренды жилья, что позволило сделать вывод о том, что наиболее важными регулирующими факторами наряду со сложившейся исторической действительностью и нормами действующего жилищного законодательства являются: территориальное положение, наличие и степень развитости инфраструктуры, платежеспособный спрос, размер и структура арендных платежей, имеющих прямое и косвенное влияние на поведение государственных органов, инвесторов, застройщиков, арендаторов и предпринимателей, осуществляющих свою деятельность на рынке найма и аренды жилья.

Новым результатом, полученным автором в ходе диссертационного исследования, является структурированная модель, обеспечивающая возможность использования закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости в частно-государственном предпринимательстве. Установлено, что главным преимуществом ЗПИФН являются гарантии целевого использования денежных средств и имущества, включающие механизмы государственного контроля и контроля со стороны пайщиков, а также отсутствие режимов налогообложения, что в конечном итоге обеспечит повышенную доходность, в сравнении с иными формами хозяйствующих субъектов.

Проведенный анализ потенциального объема платежеспособного спроса и данных среднедушевой обеспеченности жилыми помещениями зарегистрированных москвичей позволил на сегодняшний день выявить 769 300 платежеспособных домохозяйств (в плане возможного проживания в доходных домах) и одновременно нуждающихся в улучшении жилищных условий.

Научной новизной обладают полученные автором результаты, связанные с оценкой прогнозного объема инвестиций в создание доходных домов, необходимых для удовлетворения потребности в арендном жилье на рынке найма и аренды жилья Москвы, позволившие сделать вывод, что для обеспечения арендным жильем потенциально платежеспособной категории граждан необходимо возвести более 2,5 тыс. домов (36 млн. кв.м) и затратить (привлечь средств) в объеме 3,4 трлн. руб., что сопоставимо с двумя годовыми бюджетами Москвы.

Разработана и обоснована финансово-экономическая модель Пилотного проекта доходного дома в Юго-Западном административном округе Москвы. Предложено создание доходного дома, представляющего собой многоквартирный дом, расположенный в Юго-Западном административном округе Москвы. Предполагается, что ставки найма и аренды квартир могут быть ниже рыночных на 13-17%, а ставки аренды нежилых помещений будут сопоставимы с рыночными. Расчеты проводятся с учетом прогнозного темпа инфляции сроком на 10 лет с момента ввода доходного дома в эксплуатацию. В первый год эксплуатации дома квартиры принесут доход в размере более 135 млн. руб., а нежилые помещения - более 50 млн. руб. Объемы доходов по заключенным договорам составят 73% по квартирам и 27% по нежилым помещениям. Согласно проведенным расчетам, средняя внутренняя норма доходности составит 28%, чистая приведенная стоимость будет более полутора миллиардов рублей. Возврат инвестиций будет завершен к концу 5-7-го года функционирования доходного дома после ввода его в эксплуатацию в зависимости от организационно-правовой формы хозяйствующего субъекта собственника.

Полученные результаты диссертации могут быть использованы при разработке нормативных правовых документов, учебной и учебно-методической литературы в области организации и развития частногосударственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья, в практической работе органов государственного и муниципального управления, занимающихся вопросами создавая условия для совершенствования арендных отношений и решение задачи определяемой Президентом и Правительством Российской Федерации по обеспечению граждан доступным и комфортным жильем, а также образовательными учреждениями при изучении таких дисциплин как «Государственное регулирование экономики», «Инвестиции», «Предпринимательство», а также в научно-исследовательской работе по экономическим проблемам частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья.

Предложенные в диссертации методические подходы могут в дальнейшем составить основу методологии государственного регулирования организации и развития частно-государственного предпринимательства на рынке найма и аренды жилья в любом регионе Российской Федерации с учетом территориальных, природно-климатических, демографических и социально-экономических условий.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Бойко, Максим Валерьевич, 2013 год

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативно-правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ

3. Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 г. № 188-ФЗ

4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 г. № 117-ФЗ

5. Федеральный закон от 29.11.2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»

6. Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»

7. Указ Президента Российской Федерации от 07.05.2012 г. №600 «О мерах по обеспечению граждан Российской Федерации доступным и комфортным жильем и повышению качества жилищно-коммунальных услуг»

8. Постановление Правительства Российской Федерации от 21.01.2006 г. №25 «Об утверждении правил пользования жилым помещениями»

9. Постановление Правительства Российской Федерации от 14.12.2005 г. № 761 «О предоставлении субсидий на оплату жилого помещения и коммунальных услуг»

10. Постановление Правительства Российской Федерации от 29.08.2005 г. № 541 «О федеральных стандартах оплаты жилого помещения и коммунальных услуг»

11. Государственная программа «Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами населения России», утвержденная

распоряжением Правительства Российской Федерации от 30.11.2012 г. № 2227-р

12. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 29.08.2012 г. № 1556-р «Об утверждении комплекса мер по формированию рынка доступного арендного жилья и развитию некоммерческого жилищного фонда для граждан, имеющих невысокий уровень дохода»

13. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации от 28.12.2010 г. № 10-79/пз-н «Об утверждении Положения о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов»

14. Государственная программа города Москвы на среднесрочный период (2012-2016 гг.) «Жилище», утвержденная постановлением Правительства Москвы от 27.09.2011 г. № 454-1111

15. Закон города Москвы от 14.06.2006 г. №29 «Об обеспечении права жителей города Москвы на жилые помещения»

16. Постановление Правительства Москвы от 02.04.2002 г. № 239-1111 «О проведении эксперимента по строительству и эксплуатации в городе Москве «Доходного дома»

17. Постановление Правительства Москвы от 29.11.2011 г. № 571-1111 «Об утверждении цен, ставок и тарифов на жилищно-коммунальные услуги для населения на 2012 год»

18. Постановление Правительства Москвы от 08.04.2008 г. № 278-1111 «О проведении эксперимента по коммерческому использованию жилищного дома по адресу: пос. Щербинка, мкр. 1, корп. 7 для предоставления жилых помещений в нем студенческим семьям, семьям молодых преподавателей и научных сотрудников государственных гражданских вузов, расположенных в городе Москве»

19. Постановление Правительства Москвы от 05.08.2008 г. № 708-1111 «О Концепции формирования в городе Москве сети бездотационных домов для предоставления жилых помещений гражданам по договорам найма»

20. Постановление Правительства Москвы от 19.06.2013 г. № 392-ПП «Об установлении величины прожиточного минимума в городе Москве за I квартал 2013 г.»

21. Проект Федерального закона №197376-6 «О внесении изменений в Жилищный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ в части законодательного регулирования отношений по некоммерческому найму жилых помещений»

Научная и учебная литература:

22. Абова Т.Е., Кабалкина А.Ю. Комментарии к Гражданскому кодексу Российской Федерации (части первой) // Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкина. - М. -2012.-с. 334

23. Айзинова И.М. Жилищный вопрос в трех измерениях // Проблемы прогнозирования -2013.-е. 115

24. Алексеев В.А. Регистрации прав на недвижимость. / В.А. Алексеев. -М.: Проспект., 2011. - с. 72

25. Аренда жилья «по букве закона» в России пока не популярна// ИА «Интерфакс»., 2012. - с. 91

26. Арендное жилье. Историческая основа и опыт зарубежных стран// Экспо-2011. - с. 81

27. Афонина A.B., Жилищное Право, учебное пособие, Издательство: Дашков и Ко, 2011. - с. 3 76

28. Ашихмин И.М., Аренда недвижимости. Анализ арбитражной практики разрешения споров, Рофэр, 2011. - с. 216

29. Баринов С. О проекте долгосрочной стратегии массового строительства жилья для всех категорий граждан // Муниципальная экономика -2013.-е. 107

30. Басин Е.В. Доступное и комфортное жилье // Национальные проекты -2008.-е. 46

31. Бачурин Д., Аренда квартиры, Астрель-СПб, 2013. - с. 42

32. Белкина T.B. Жилищный сектор в России // Вопросы экономики. -2012.-с. 22

33. Белкина Т.В. Финансово-экономические проблемы развития жилищного сектора // Проблемы прогнозирования. -2013.-е. 111

34. Бесхмельницын М. Роль государства в обеспечении доступности жилья для населения России // Проблемы теории и практики управления - 2013. -с. 21

35. Бойко В.Д., Гаврилов Р.В., Чистоходова Л.И., Шкарин А.Ю. Обеспечение активизации индивидуального предпринимательства. М.: Издательство МГОУ, 2013, 116 с. Монография

36. Бойко М.В. Особенности создания доходных домов в городе Москве. Проблемы сохранения экономического и экологического баланса в России во взаимодействии с тенденциями поступательного развития экономики. Сборник материалов научно-практической конференции профессорско-преподавательского состава, аспирантов и студентов ИРЭСПиП, МГОУ и РАП (21 ноября 2012 г.). - М.:МГОУ, 2012.- 176 с. (0,2 п.л.)

37. Бойко М.В. Создание и развитие системы доходных домов в городе Москве: моногр. / М.В. Бойко. - М.: Изд-во МГОУ, 2012. - 104 е.: ил. ISBN 9785-7017-2048-8 (6,5 п.л.)

38. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: договоры о передаче имущества. М.: Издательство «Статут», 2012. - с. 205

39. Бурдяк А.Я. Обеспеченность населения России жильем: региональные и социально-демографические особенности // Вестник НГУ. Сер. Соц.-экон. науки. -2012.-е. 97

40. Васильева В.В., Договор аренды. Юридические аспекты, ГроссМедиа Ферлаг, 2012.-е. 88

41. Вейнберг А.Ю. Аренда: учет, налоги, право: Справочник. - М.: Налог-Инфо, Статус-Кво, 2012. - с. 335

42. Витрянский, B.B. Договор аренды и его виты: прокат, фрахтование на время, аренда зданий, сооружений и предприятий, лизинг. / В.В. Виртрянский. -М.: Статут. -2013. - с. 83

43. Воеводская Н.П. Жилищное кредитование / Воеводская Н.П., Пантелеев В.В. // Деньги и кредит. - 2011. - с. 56

44. Воронин А.Г., Лапин В.А., Широков А.Н. Основы управления муниципальным хозяйством: Учеб пособие. - М.: Дело, 2013.-е. 247

45. Гареев И.Ф. Особенности учета и предоставления жилья нуждающимся в улучшении жилищных условий. // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. -2013.-е. 118

46. Гибало Н.П., Захарова М.А. Арендные отношения в современной экономике России // Проблемы новой политической экономии. - 2013. - с. 81

47. Горемыкин В.А. Экономика недвижимости: Учебник. - 3-е издание, перераб. И доп. -М.: Изд.торговая корпорация «Дашков и Ко», 2011. - с. 836

48. Гришаев С. Понятие и виды недвижимого имущества / С. Гришаев // Хозяйство и право. -2012.-е. 102

49. Грузинов В.П. Экономика предприятия и предпринимательства. - М.: СОФИТ, 2012.-е. 420

50. Гусев И. Арендные права в современном российском гражданском праве// Хозяйство и право. - 2011.- с. 32-35

51. Деньги. Кредит. Банки: учеб. - 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. - М.: Проспект, 2012. - с. 328

52. Доверительное управление имуществом. Паевые инвестиционные фонды: практическое руководство / под общей ред. В.В. Семенихина - М.: Изд-во Эксмо, 2013. - с. 60

53. Ерш A.B. Здания, сооружения как предмет договора аренды. / A.B. Ерш // Вестник ВАС РФ. - 2013. - № 8. - с. 100

54. Замотаев A.A. Местное самоуправление: основные понятия и термины. - М.: РИЦ «Муниципальная власть», 2012. - с. 310

55. Зарубежное законодательство о договорах найма жилых помещений// «Журнал российского права» (Москва) № 2, 2012. - с. 128-135

56. Зарубина Е.Г. Зарубежный опыт жилищной политики. - М.: Заря, 2011.-с. 235

57. Захарова М.А. Аренда в системе экономических отношений // Проблемы новой политической экономии. -2012.-е. 129-133.

58. Иванова Е.Н. Оценка стоимости недвижимости, учебное пособие., М.:КНОРУС, 2012.-е. 344

59. Ильин И. Условия осуществления жилищной реформы // Экономист. -2011.-е. 311

60. Инвестиции / Учебник под ред. В.В. Ковалева, В.В. Иванова, В.А.Лялина / 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2013. -с. 58

61. Иоффе О.С. Обязательственное право. / О.С. Иоффе. - М., 1975. -

с. 308

62. Исрафилов И. Аренда нежилых помещений. / И. Исрафилов // Хозяйство и право. - 2012. - № 10.-е. 113

63. Камышанский В.П. Право собственности на недвижимость: вопросы ограничений. Элиста, 2010. - с. 248

64. Капитан М.Е., Барановский Д.С. Паевые фонды: современный подход к управлению деньгами. 2-е изд., обновленное и дополненное / М.Е. Капитан, Д.Е. Барановский. - СПб.: Питер, 2012. - с. 156

65. Кириченко О.В. Проблемы государственной регистрации договора найма помещения / О.В. Кириченко // Юрист. - 2012. - с. 4-6

66. Комозин Г.М. Уровни риска паевых инвестиционных фондов. / Г.М. Комозин // Российское предпринимательство. - 2012. -№10(2)

67. Козырь О.М. Недвижимость в новом Гражданском кодексе России // ГК России. Проблемы. Теория. Практика. / О.М. Козырь. - М.: - 2011. - с. 271

68. Корнилова Н.В. Становление и развитие положений о найме жилищного помещения / Н.В. Корнилова // Жилищное право. - 2012. - с. 41

69. Кратенко M.B. Проблемы реализации права арендатора на перезаключение договора аренды / М.В. Кратенко // Арбитражная практика. -2013.-№2.-с. 22

70. Кузнецова J1.B. Преимущественное право: понятие и правовая природа / JI.B. Кузнецова // Российское право. - 2012. - № 10. - с. 48-49

71. Кузьмина И. Понятие жилищного помещения // Российская юстиция.

2011.-с. 40

72. Лапач В.А. Система объектов гражданских прав: теория и судебная практика / В.А. Лапач // СПб.: Юрид. Центр Пресс. -2012.-е. 356

73. Лисаченко A.B. Приобретательная давность в российском гражданском праве. / A.B. Лисаченко. - Томск: Изд-во Томского Университета, 2010. - 27

74. Литовкин В.Н. Аренда зданий и сооружений / В.Н. Литовкин // Адвокат. - 2012. - № 3. - с. 19

75. Маттеи У., Суханов Е.А. Основные положения права собственности. / У. Маттеи, Е.А. Суханов. - М.: Юристъ. - 2011. - с. 334

76. Мейер Д.И. Русское гражданское право: В 2 ч. М., 2013. - с. 300

77. Меркулова Т.А. Зарубежное законодательство о договорах найма жилых помещений // Хозяйство и право. 2012. - с. 55

78. Милютин В. Аренда предприятия / В. Милютин // Итоги новой экономической политики в 1921 - 1922 годах. Петроград, 1923. - с. 111

79. Михеева Л.Ю. Система прав граждан на жилые помещения // Закон.

2012.-е. 72

80. Морозова Ж.А., Операции с недвижимостью: учет и налоги, Налог-инфо, 2012.-е. 132

81. Новицкая Т.Е. Гражданский кодекс РСФСР 1922 года / Т.Е. Новицкая. - М.: ИКД "Зерцало - М", 2012. - с. 53

82. Ноздрина H.H., Сапожников А.Ю., Стерник Г.М., Стерник С.Г. Типизация жилья Москвы по качеству // Юрист. - 2013. - с. 64

83. Ноздрина H.H., Тореев В.Б., И.М. Шнейдерман// «Экономика мегаполисов и регионов», 2012.-е. 131

84. Обзоры законодательства. Новое в Московском законодательстве. 2013.-е. 77

85. Основные направления социально-экономического развития РФ на долгосрочную перспективу // Проект, 2012. - с. 120

86. Паламарчук A.C. Аренда и арендные отношения. Основные средства. Амортизация / Приложение к журналу «Имущественные отношения в Российской Федерации». Серия «В помощь специалисту-практику». - Выпуск 1. -М., 2011. - с. 86

87. Пискунова М. Назначение и правовой режим нежилых помещений. / М. Пискунова // Эж-юрист. - 2012. - № 11.-е. 153

88. Ремидовский P.A. Коммерческий наем жилищного помещения в российском праве: опыт комплексного исследования: Монография 2012. - с. 79

89. Рутгайзер В.М., Берлин А.Д., Семенушкин М.И. Аренда и арендные отношения в СССР: Учеб пособие для экон всеобуча трудящихся. / В.М. Рутгайзер А.Д. Берлин, М.И. Семенушкин. - М.: Произдат, 1990. - с. 240

90. Ряховская А.Н. Ценообразования и тарифная политика как инструмент антикризисного управления муниципального образования. - М.: Проспект, 2012. - с. 327

91. Сарбаш C.B. Арбитражная практика по гражданским делам. Конспективный указатель по тексту ГК / C.B. Сарбаш. - М.: Статут. - 2010. -с. 143

92. Садиков О.М., Жилищный наем // ПС. Юр. Центр, 2011. - с. 172

93. Свит Ю.П. Договор найма жилищного помещения // Закон. 2013. -

с. 75

94. Семенюк Е.Ю. Споры, связанные с исполнением договора аренды / Е.Ю. Семенюк // Арбитражные споры ФАС ЗСО. - 2013. - № 1. - с. 61

95. Смирнов В.В., Лукина З.П. Аренда недвижимости (зданий, сооружений, нежилых помещений). / В.В. Смирнов, З.П. Лукина. - М.: Ось-89, 2013. - с. 76

96. Соколова A.B., Аренда, Эксмо, 2012. - с. 72

97. Соколова Т.Б., Украинцева Ю.В. Споры, связанные с возвратом излишне или ошибочно уплаченных арендных платежей / Т.Б. Соколова, Ю.В. Украинцева // Арбитражная практика. - 2012. - № 10. - с. 8-15

98. Суровцова M. Н. Проблемы применения законодательства об аренде зданий и сооружений в хозяйственной деятельности / М.Н. Суровцова // Вестник Томского государственного педагогического университета. - Вып 3. -2013.-с. 35

99. Титов A.A. Комментарий к Жилищному кодексу РФ. - М.: Юрайт, 2013.-с. 56

100. Ткаченко В.В. Сделки с недвижимостью / В.В. Ткаченко, В.А. Зимин, C.B. Ткаченко. - Самара, 2011. - с. 325

101.Хуртина М.Г. Западное направление жилищной политики. - М.: Дело, 2012.-с. 317

102. Шешко Г.Ф. Регулирование жилищных отношений в современных условиях. Проблемные вопросы // Жилищное право. 2012. - с. 312

103. Широков А.Н. Федеральное законодательство России о местном самоуправлении. - СПб.: Питер, 2011. - с. 345

104.Ярощук А.Б.. Российские предпринимательские структуры в едином экономическом пространстве Евразийского экономического сообщества: теоретико-методологические аспекты: автореферат дис. ... доктора экономических наук: 08.00.05 / Ярощук Анатолий Борисович;[Место защиты: НОУ ВПО «Университет Российской академии образования»].- Москва, 2012.49 с.

105. Toffler. The Third Wave, United States, 1980, p. 233

106. Goodman, Allen C., Housing Market Segmentation, Journal of Housing Economics, Vol. 7, 2008, p. 121

107. Housing Rights legislation. Review of Intwernational and National Legal Instruments, 2012, p. 74

108. Kulu H., Housing Differences in the Late Soviet City: The Case of Tartu, Estonia, International Journal of Urban and Regional Research, Vol. 27, No. 4, 2013, p. 897

109. Lyons M., Spatial Segregation in Seven Cities: A Longitudinal Study of Home Ownership. Housing Studies, Vol. 18, No. 3 (May), 2013, p. 305

110. M. Haffner, J. Hoekstra, M. Oxley, H. van der Heijen. Bridging the gap between social and market housing in six European countries? IOS Press BV, Amsterdam, 2013, p. 124

111. Malpezzi, S. Urban Regulation, the New Economy and Housing Prices, Housing Policy Debate, Vol. 13, No. 2, 2012, p. 323

112. Priemus, Hugo, Dutch Housing Associations: Current Developments and Debates. Housing Studies, Vol. 18, No. 3 (May), 2013, p. 327

Интернет ресурсы:

113. Агентство по ипотечному жилищному кредитованию http://www.ahml.ru

114. Арендное жилье. Историческая основа и опыт зарубежных стран -http://www.rusdb.ru/dom/zhilpolit/arenda/arendnoe_zhilie

115. Бойко М.В. Создание и развитие системы доходных домов в Москве, как один из инструментов реализации городской жилищной политики -http://dhddom.ru/2013/02/26/sozdanie-i-razvitie-sistemy-dohodnyh/#more-717

116. Бизнес-fm. Аренда жилья по закону http://www.bfm.ru/mozganova/2012/08/29/snjat-po-zakonu.html

117. Бизнес-fm. Аренда жилья в Подмосковье http://www.bfm.ru/realty/2012/10/23/arenda-zhilja-v-podmoskove-podesheveet-na-tret.html

118. Бизнес-fm. Власти Подмосковья предложат скидку в 30% на аренду жилья - http://www.bfm.ru/realty/2012/10/23/vlasti-podmoskovja-predlozhat-skidku-v-30-na-arendu-zhilja.html

119. Вести.ру. О московском рынке арендного жилья http://www.vesti.ru/videos?vid=473886

120. Виды строительства многоэтажных домов http://stroykak.ru/stroitelstvo-kvartir-karkasnix-domov/vidy-stroitelstva-mnogoehtazhnykh-domov.html

121. Википедия. Доходный дом http://ru.wikipedia.org/wiki/%C4%EE%F5%EE%E4%ED%FB%E9_%E4%EE%EC #cite_note-fistinspb-3

122. Выступление Бойко М.В. на заседании Координационного совета по вопросам развития молодежного предпринимательства Торгово-промышленной палаты Российской Федерации 18.03.2013 г http://www.tpprf.ru/ru/news/about/index.php?id_12=41381

123. Газета.ру. Аренда квартир в 2013 году - обзор цен http ://www. gazeta.ru/realty/2012/12/24_а_49043 57. shtml

124. Газета «Ведомости». Инвестиционная привлекательность доходных домов по версии газеты - http://dhddom.ru/2012/ll/29/investicionnaja-privlekatelnost-dohodnyh-domov-versija-vedomosti

125. Газета «Известия». В столичных промзонах построят доходные дома - http://izvestia.ru/news/538239

126. Газета «Московский Комсомолец». Очень доходные дома -http://www.mk.rU/daily/newspaper/article/2012/l l/22/777882-ochen-dohodnyie-doma.html

127. Гордонрок. Доходные дома в Германии http://gordonrock.ni/catalog/52/209/#l

128. ГУП «Московский городской центр арендного жилья» http://www.mgcaz.ru

129. Доходные дома получат развитие в 2012-2013 гг. http://exporealty.ru/news/news_part/index.php?ELEMENT_ID=5327

130. Е.Л. Николаева «О развитии доходных домов в России» -http://www.elena-nikolaeva.ru/video/socialnyj-najm-doxodnye-doma-xxi-veka

131. Жарков С. «Доходные дома в Москве получат развитие в 20122013 гг.»- http://exporealty.ru/news

132. Конных П. Из истории доходных домов Петербурга. http://vklstart.ning.com/profiles/blogs/iz-istorii-dohodnyh-domov

133. Консультант плюс - http://www.consultant.ru

134. Коммерческий Банк «Московское ипотечное агентство» http://www.mia.ru

135. Метринфо. Доходные дома: где-то это уже было http://www.bpn.ru/publications/60684

136. Московский городской комитет по статистике - http://mosstat.ru

137. Моя Москва. Доходный дом http://www.mmsk.ru/notes/note/?id=34239

138. Обращение Президента к Федеральному Собранию РФ 12.12.2012 г. -ЬИ:р:/Л\^\у. 1 tv.ru/news/polit/221910

139. Орешкин К. «Общероссийская сеть Доходных домов -постиндустриальная историческая необходимость» http://www.rusdb.ru/postcrisis/oreshkin

140. Официальный интернет-портал Правительства Российской Федерации - http://www.gov.ru (1Шр://правительство.рф)

141. Официальный интернет-портал Правительства Москвы http://www.mos.ru

142. Официальный сайт Департамента жилищной политики и жилищного фонда города Москвы - http://www.housing.mos.ru

143. Официальный сайт Министерства регионального развития Российской Федерации - http://www.minregion.ru

144. Официальный сайт ОПОРА России - объединение российских предпринимателей - http://www.opora.ru

145. Официальный сайт доходного дома Правительства Москвы по адресу: Большой Николоворобинский пер., д. 10. - http://www.ldohodniy.ru

146. Официальный сайт доходного дома в Санкт-Петербурге ICECAPITAL Housing Fund - http://www.k-15.spb.ru

147. Официальный сайт доходных домов Рублево-Маякино - http://arenda-myakinino.ru

148. Официальный сайт Национального агентства малоэтажного и коттеджного строительства - http://www.namiks.ru

149. Официальный сайт Национального агентства развития жилищных фондов социального и коммерческого найма - http://russocnaim.ru/i27

150. Официальный сайт сети доступного жилья «ОКвиль» http://www.okvil.ru/novosti

151. Перов Г. «Самые красивые доходные дома Москвы» http://sob.ru/archive/samyie-krasivyie-dohodnyie-doma-moskvyi

152. Про Недвижимость. Доходные дома. Ретроспектива и современные возможности. - http://www.pro-n.ru/articles/621.html

153. Проект Бойко М.В. «Создание и развитие системы доходных домов в Москве» - http://fmm2012.ru/sites/default/files/proj-file/boyko_m.v._.pdf

154. Проект «Российский дом будущего» - http://www.rusdb.ru/dom

155. РИА Новости С.Пятаков http://ria.ru/spravka/20110825/424004781 .html

156. Росбизнесконсалтинг. Справиться с пробками поможет обилие сдаваемого жилья - http://top.rbc.rU/economics/12/l 1/2012/824544.shtml

157. Рыжков В. Арендные дома в России строить некому http://www.km.ru/nedvizhimost/2012/12/14/gosudarstvennaya-duma-rf/699686-arendnye-doma-v-rossii-stroit-nekomu

158. Синожатская И. Доходные дома в Москве: неоправданные амбиции или точный расчет? - http://www.luxurynet.ru/russianrealty/l 1178.html

159. Справочник архитектуры и проектирования Новосибдом. http://arx.novosibdom.ru/node/776

160. Справочник гостей столицы - Доходные дома http://www.in.msk.rii/dohodnie-doma

161. Строительство многоэтажного дома от А до Я -http://developerov.org/info/stroitelstvo-mnogoetazhnogo-doma-ot-a-do-ya.htm

162. Финансовый универсал. Экспертное мнение: Евгений Жук, ведущий юрист компании IMAC - http://www.imac.ru/press-center/articles/detail.php?ID=2484