Контр-гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.03, кандидат наук Яценко Екатерина Васильевна

• Яценко Екатерина Васильевна
• кандидат наук
• 2022

Оглавление диссертации кандидат наук Яценко Екатерина Васильевна

Введение

Глава 1. Предпосылки возникновения, правовое регулирование, понятие и механизм действия контр-гарантии

§ 1. Причины возникновения, история контр-гарантии

§ 2. Источники правового регулирования

§ 3. Понятие контр-гарантии

§ 4. Механизм действия контр-гарантии

Глава 2. Форма и содержание контр-гарантии, виды контр-гарантий и субъекты отношений

§ 1. Виды и содержание контр-гарантии

§ 2. Форма контр-гарантии

§ 3. Субъекты отношений при выдаче контр-гарантии

Глава 3. Правовая природа контр-гарантии

§ 1. Отнесение контр-гарантии к способам обеспечения обязательств. Функции контр-гарантии

§ 2. Контр-гарантия как договор

§ 3. Отличие контр-гарантии от других инструментов

§ 4. Фактический состав и кауза контр-гарантии

Глава 4. Раскрытие контр-гарантии и прекращение ее действия

§ 1. Предъявление требования по контр-гарантии, платеж

§ 2. Принцип независимости гарантии и контр-гаратии

§ 3. Прекращение контр-гарантии

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Контр-гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств»

Введение

Актуальность темы диссертационного исследования. В связи с глобализацией экономики и лавинообразным развитием международной торговли во второй половине XX века, усложнились экономические отношения, что, в свою очередь, создало вызов привычным инструментам обеспечения обязательств. Как верно отмечено Долинской В.В., общая тенденция развития частного права и законодательства последних десятилетий состоит в расширении круга регулируемых отношений и поиске наиболее адекватных правовых форм1. Банковские гарантии перестали в полной мере удовлетворять потребностям трансграничных рынков, так как стороны, участвующие во взаимоотношениях, столкнулись с иностранными юрисдикциями, валютными рисками, высокими судебными издержками, непринятием гарантий иностранных банков и другими проблемами. В результате рынок потребовал нового обеспечительного инструмента, удовлетворяющего требованиям трансграничных рынков, которым стала контр-гарантия. Настороженно восприняв новый инструмент, российская правовая реальность искала место этой форме обеспечения. Отсутствие правового регулирования тормозило распространение контр-гарантии в правоотношениях, возникающих у российских субъектов - участников международной торговли и международных документарных сделок. Тем не менее, контр-гарантии выдавались и принимались российскими банками. Несоответствие контр-гарантии механизму банковской гарантии, урегулированному Гражданским кодексом Российской Федерации (далее также ГК РФ) до 2015 года, влекло создание квазиправовых конструкций, которые стороны использовали в своих отношениях для минимизации рисков оспаривания контр-гарантии. Ученые-цивилисты также искали решение ряда проблем, возникших в процессе использования нового

1 Долинская В.В. Новеллы и тенденции развития обязательственного права // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. № 1. С.7.

инструмента, в числе которых: правовая природа контр-гарантии, применимое к контр-гарантиии правовое регулирование, сходства и отличия контр-гарантии от других инструментов, вопросы обязанного лица при контр-гарантии и другие.

За последние 10 лет в процессе международного финансирования торговых операций выдано более 4 миллионов гарантий на общую сумму свыше 2,5 триллионов долларов США2. Большинство прямых гарантий на международном рынке выдаются в юрисдикции бенефициара под контр-гарантии иностранного банка в юрисдикции принципала. Динамика развития этого инструмента проиллюстрирована в Приложении №1 к настоящей работе и подтверждает постоянный рост использования гарантий и контр-гарантий в международном финансировании, что неизбежно влечет необходимость определения основных положений института контр-гарантии и ее правового регулирования. Основным источником правового регулирования контр-гарантии стали Унифицированные правила для гарантий по требованию, принятые Международной торговой палатой и являющиеся международным обычаем и частью международного торгового права. Несмотря на тренд унификации и гармонизации российского гражданского права с международными обычаями, регулирующими гарантийные инструменты, сохраняются существенные различия в правовых нормах и дефинициях, которые создают потребность в осмыслении, изучении контргарантии и выработке подходов, применимых к этому инструменту в российской правовой реальности.

Внесение изменений в ГК РФ в 2015 году, исключение из параграфа 6 главы 23 требования о том, что бенефициар обязательно должен быть кредитором принципала, нивелировало существенное противоречие между механизмом

2 Согласно данным годовых отчетов ICC по анализу рынка международного торгового финансирования URL: https://iccwbo.org/publication/icc-trade-register-report/ (дата обращения 05.05.2021) См. Приложение №1 к настоящей работе.

контр-гарантии и требованиями к банковской гарантии в российском праве. Однако, еще есть некоторая разница между положениями ГК РФ и международными обычаями, например, в части выдачи гарантии не по просьбе принципала, невозможности в механизме международной контр-гарантии регресса банка-эмитента к принципалу, различное правовое регулирование срока действия контр-гарантии, разные походы к трансферации контр-гарантии и другие. Еще больше усложняет ситуацию тот факт, что на практике существует два вида контр-гарантий, которые существенно отличаются между собой по форме, содержанию и правовой природе. Отсутствие формального выделения этих двух видов сделок вносит противоречие и путаницу в определении существенных для контр-гарантии условий и фактов.

Однако, несмотря на сложившиеся обстоятельства, контр-гарантии все чаще используются на внутреннем рынке, например, как способ стимулирования развития определенных сфер экономики государственными органами, создающими экспортные агентства и другие институты, в частности, в сфере развития малого и среднего предпринимательства (далее также МСП). В качестве контр-гарантов, эмитентов контр-гарантии выступают не только банки, но и экспортные агентства и страховые общества, финансово-устойчивые крупные компании и государственные организации.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о необходимости фундаментального исследования контр-гарантии через призму методологии российского гражданского права для целей рефлексии и иплементации данного института в российской правовой реальности и определения места контр-гарантии в российской правовой системе, а также разрешения сложных правовых вопросов при применении контр-гарантии.

Степень научной разработанности темы. Степень разработанности темы диссертационного исследования представляется недостаточной. В настоящий момент в российской цивилистической науке отсутствуют фундаментальные

труды по изучению контр-гарантии. Относительная новизна инструмента способствовала исследованию отдельных аспектов контр-гарантии следующими авторами: Д.Г. Алексеева, Т.Г. Гурнович, Н.Ю. Ерпылева, Л.Г. Ефимова, И.М. Кутузов, И.Е. Михеева, Н.Ю. Рассказова и другими. Некоторые вопросы контр-гарантии рассмотрены в работах зарубежных ученых M.Vasseur, O. Eker, B. Kleiner, C. Chatterjee, A. Pierce, R.I.V.F. Bertrams и других.

При этом системные исследования в отношении контр-грантии отсутствуют, все имеющиеся работы носят фрагментарный характер и определяют тот или иной вопрос, касающийся контр-гарантии. В целом они не дают полной картины и не раскрывают всю проблематику института контр -гарантии.

Объектом исследования выступает комплекс общественных отношений, возникающих в связи с контр-гарантией.

Предметом исследования являются нормы Нью-Йоркской Конвенции ООН "О независимых гарантиях и резервных аккредитивах", принятой Генеральной Ассамблеей ООН 11 декабря 1995 года (далее «Конвенция ООН»), нормы международного торгового права, отраженные в международных обычаях Унифицированных правилах для гарантий по требованию, утвержденных Международной торговой палатой, акты гражданского и банковского законодательства России и зарубежных стран, отечественная и зарубежная практика, российская и зарубежная доктрина.

Цель работы заключается в выявлении сущности контр-гарантии и ее характеристик, определении правового регулирования контр-гарантии, объективизации контр-гарании как правового института и формулировании необходимых изменений в гражданском законодательстве Российской Федерации для эффективного развития контр-гарантии.

Для достижения указанной цели диссертационного исследования были поставлены и решены следующие задачи:

- выявить причины и тенденции, способствовавшие возникновению контргарантии;

- определить источники правового регулирования контр-гарантии, их приоритезацию и соотношение;

- сформулировать понятие контр-гарантии как правового института;

- исследовать обеспечительную роль контр-гарантии и систематизировать ее функции;

- классифицировать контр-гарантии, выявить их различия и сходства, правовую природу, механизм действия, форму и содержание;

- определить фактический состав контр-гарантии и сформулировать необходимые для действительности и раскрытия3 контр-гарантийного обязательства факты и события;

- установить обязанное лицо при выдаче контр-гарантии;

- отделить контр-гарантию от других похожих правовых инструментов;

- провести сравнительный анализ применимого российского права и международных обычаев по вопросам выдачи, действия и прекращения контргарантии для выявления пробелов и противоречий в правовом регулировании;

- оценить пределы независимости контр-гарантии при ее выдаче в российском и зарубежном праве;

- исследовать последствия раскрытия контр-гарантии и ее прекращения и выявить особенности в развертывании этого инструмента.

Методологической основой исследования являются общенаучные методы познания: анализ, синтез, индукция и дедукция, аналогия, системный и логический методы, диалектический метод познания, историко-правовой метод, а

3 Под «раскрытием» гарантии/контр-гарантии здесь и далее подразумевается - предъявление надлежащего требования по гарантии/контр-гарантии.

также частнонаучные методы исследования: формально-юридический, метод сравнительного правоведения, формально-логический, технико-юридический.

Теоретическую основу исследования составляют фундаментальные теоретические положения науки гражданского права, научные труды отечественных цивилистов: К.Н. Аненнкова, М.И. Брагинского, В.В. Витрянского, Б.М. Гонгало, Е. Годэмэ, П.В. Крашенинникова, Д.И. Мейера, И.Б. Новицкого, Е.А. Павлодского, О.Н. Садикова, Е.А. Суханова.

Глубокое изучение контр-гарантии потребовало опираться на труды современных ученых в сфере независимой гарантии: Д.Г. Алексеевой, О.Д. Анциферова, Ю.В. Байгушевой, В.А. Белова, Л.А. Бирюковой, Н.Ю. Ерпылевой, Л.Г. Ефимовой, Л.А. Новоселовой, Н.Ю. Рассказовой.

Поскольку контр-гарантия является порождением международного торгового обычая, в ходе работы также были проанализированы труды ученых исследователей международного частного права, таких как А.В. Асосков, Т.Г. Гурнович, Г.К. Дмитриева, Н.Ф. Забродина, Т.В. Оландер, В.А. Канашевский, Е.М. Кондратьева, В.Н. Липовцев, С.В. Овсейко, И.В. Сердюк и других.

Нормативную основу исследования составляют Нью-Йоркская Конвенция ООН "О независимых гарантиях и резервных аккредитивах", принятая Генеральной Ассамблеей ООН 11 декабря 1995 года (далее также Конвенция ООН), нормы международного торгового права - международные торговые обычаи, утвержденные Международной торговой палатой, такие как Унифицированные правила для гарантий по требованию, Гражданский кодекс Российской Федерации, федеральные законы и нормативно-правовые акты Российской Федерации, гражданское законодательство и прецедентное право зарубежных стран.

Эмпирической базой исследования являются материалы российской и зарубежной судебной практики, типовые формы контр-гарантии, утвержденные

Унифицированными правилами, банковская практика, в том числе циркулярные письма зарубежных банков, а также статистические данные по исследуемой теме.

Научная новизна диссертационного исследования. Диссертационная работа представляет собой системное исследование в российской правовой науке института контр-гарантии как способа обеспечения обязательства на основе международных договоров, международных обычаев российского и зарубежного права и судебной практики. В связи с несовершенством определений контргарантии, существующих в правовом поле, в работе предлагается авторское понятие контр-гарантии, выявлены ее цели, анализируется правовая природа контр-гарантии, определяется фактический состав контр-гарантийного обязательства. В силу отсутствия прямого регулирования института контргарантии в гражданском законодательстве Российской Федерации в диссертационной работе подробно разбирается вопрос сходства и отличия контргарантии от других правовых инструментов для выбора подлежащих применению по аналогии закона норм. В диссертационном исследовании дана авторская классификация контр-грантии, проведен подробный анализ формы, содержания, различия в правовой природе видов контр-гарантии, перечень существенных условий и особенности раскрытия. Определяются пределы независимости контргарантии и особые случаи ее прекращения. Основные выводы, отражающие новизну диссертационного исследования, изложены в следующих положениях, выносимых на защиту:

1. Под контр-гарантией предлагается понимать сделку, в соответствии с которой контргарант принимает на себя безотзывное обязательство перед банком-эмитентом произвести платеж по контр-гарантии при предъявлении надлежащего требования в случае исполнения банком-эмитентом обязательства по прямой гарантии, которое выдается для целей обеспечения выдачи банком-эмитентом такой прямой гарантии.

2. Исходя из механизма действия, содержания и правовой природы предложено все контр-гарантии классифицировать на два вида:

- внутриюрисдикционные контргарантии и

- межюрисдикционные.

3. В механизме внутриюрисдикционной контр-гарантии принципал является основным инициатором возникновения двух связанных гарантийных обязательств. Во-первых, принципал обращается к банку эмитенту с просьбой выпустить прямую гарантию. Во-вторых, принципал обращается к контргаранту с просьбой выпустить контр-гарантию.

Поэтому внутриюрисдикционная контр-гарантия является односторонней сделкой контргаранта, которая порождает одно контр-гарантийное обязательство - компенсировать расходы банка-эмитента в случае исполнения им обязательства по прямой гарантии.

4. В механизме межюрисдикционной контр-гарантии принципал не является инициатором выдачи прямой гарантии. С просьбой о выдаче прямой гарантии к банку-эмитенту обращается контргарант, который одновременно принимает на себя обязательство компенсировать расходы банка-эмитента, возникающее в связи с исполнением им прямой банковской гарантии.

Поэтому межюрисдикционная контр-гарантия включает три элемента:

- оферту контргаранта, адресованную банку-эмитенту прямой гарантии, выпустить прямую банковскую гарантию на условиях, перечисленных в оферте;

- акцепт оферты банком-эмитентом путем выпуска прямой банковской гарантии на условиях, перечисленных в оферте контргаранта;

- независимую контр-гарантию (в узком смысле), выданную контргарантом в пользу банка-эмитента (гаранта по прямой гарантии).

5. Для исполнения контр-гарантии необходимы:

- факт предъявления бенефициаром требования по прямой гарантии,

- факт предъявления требования банка-эмитента об исполнении по контргарантии.

Предъявление требования по прямой гарантии является условием исполнения контр-гарантии, которое нельзя квалифицировать ни как отменительное, ни как отлагательное условие. Это условие составляет существо контр-гарантийного обязательства, поэтому его следует квалифицировать как условие права (condicio juris).

6. Аргументировано, что контр-гарантия не является агентским договором, рамбурсным обязательством, разновидностью договора комиссии, гарантией indemnity, встречным аккредитивом и отличается от авизования гарантии. Внутриюрисдикционная контр-гарантия - это разновидность односторонней сделки - независимой гарантии, а межюрисдикционная контр-гарантия - это конгломерированный договор, в котором оформляются одновременно договор о выдаче прямой гарантии и контр-гарантия (как гарантия по требованию, согласно которой контргарант обязуется компенсировать расходы банка-эмитента в указанном размере и в определенные сроки при предъявлении надлежащего требования).

7. Доказано, что прямая гарантия и контр-гарантия порождают независимые обязательства, однако, пределы независимости указанных обязательств различны. Так, контргарант, не вправе отказать в выплате по контргарантии при неправомерном требовании бенефициара в случае, если требование по контр-гарантии, предъявленное банком-эмитентом, формально соответствует условиям контр-гарантии. Невозможность в такой ситуации приостановления платежа оставляет контргаранту единственный инструмент защиты прав -предъявление кондикционного требования бенефициару.

8. Установлено, что одним из дополнительных оснований прекращения контр-гарантии является уступка прав по прямой гарантии при отсутствии условия о трансферации контр-гарантии.

В диссертации обосновывается необходимость внесения изменений в параграф 6 главы 23 ГК РФ. Так, в целях гармонизации российского законодательства с международными обычаями, регулирующими правоотношения по контр-гарантии, диссертантом предлагается следующее:

1. Изложить п.1 ст. 368 ГК РФ в следующей редакции:

«По независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (инструктирующей стороны) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

Инструктирующая сторона означает сторону, которая дает инструкции по выдаче гарантии и является ответственной за возмещение гаранту. Инструктирующая сторона может как являться, так и не являться принципалом (стороной, обязательство которой по основной сделке обеспечивается гарантией)».

Кроме того, необходимо заменить термин «принципал» на термин «инструктирующая сторона» в статьях 370; 371; 375; 375.1; 376; п.3,4 ст. 378; 379 ГК РФ.

Введение инструктирующей стороны в положения, регулирующие независимую гарантию в Российской Федерации, позволит устранить противоречие, возникающее при выдаче прямой гарантии в механизме контргарантии, которая выпускается без просьбы принципала, также урегулировать последствия изменения гарантии при контр-гарантии, установить сторону, которую необходимо уведомлять о получении требования по прямой гарантии, указать на право регресса к инструктирующей стороне и др.

2. Изложить п.1 ст.378 ГК РФ в следующей редакции:

«1. Обязательство гаранта перед бенефициаром по независимой гарантии прекращается:

1) исчерпанием суммы, на которую выдана независимая гарантия в результате уплаты бенефициару и/или уменьшения суммы гарантии и/или освобождения от обязательств по гарантии;

2) окончанием определенного в независимой гарантии срока, на который она выдана;

3) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии;

4) по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства».

Данные изменения позволят урегулировать отношения, фактически сложившиеся в гражданском обороте, когда прекращение контргарантии/независимой гарантии происходит в связи с наступлением такого обстоятельства, при котором не осталось суммы, которая могла бы быть выплачена по гарантии, что не равно уплате всей суммы независимой гарантии, так как исчерпание суммы не всегда связано с платежом по гарантии.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования. Теоретическая значимость диссертационного исследования состоит в системном анализе правового института контр-гарантии. Материалы и результаты исследования могут быть использованы для дальнейшего научного изучения контр-гарантии, ее правовой природы, механизма действия, содержания и других существенных правовых вопросов, касающихся этого инструмента. Диссертационная работа позволила не только систематизировать и глубоко исследовать контр-гарантию как правовой инструмент, но и дать рекомендации для практического применения контр-гарантии в российском праве, а также внести предложения по изменению гражданского законодательства Российской

Федерации, для целей устранения противоречий и гармонизации норм о независимых гарантиях с международным обычаем.

Достоверность результатов проведенного исследования. Достоверность и обоснованность выводов, полученных в результате исследования, подтверждается использованием необходимой методологической основы, обращением к значительному количеству доктринальных источников, нормативных правовых актов, материалов судебной и иной правоприменительной практики.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования обсуждены и одобрены на заседании кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Отдельные результаты диссертационного исследования были опубликованы автором в виде статей в журналах, включенных в перечень рецензируемых научных изданий, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией Министерства образования и науки Российской Федерации для опубликования основных научных результатов диссертаций на соискание ученой степени кандидата наук, а также использованы при проведении практических занятий в рамках педагогической практики.

Материалы диссертации использовались в докладах на международных научно-практических конференциях: III Международный юридический он-лайн форум «Современные проблемы права и экономики в Европе и Азии (сентябрь 2020 года); конференция «Кибербезопасность в банковской деятельности» (Москва, ноябрь 2020 года).

Структура диссертационного исследования обусловлена ее целями и задачами и состоит из введения, четырех глав, включающих в себя четырнадцать параграфов, заключения и списка использованных источников.

Глава 1. Предпосылки возникновения, правовое регулирование, понятие и механизм действия контр-гарантии

§ 1. Причины возникновения, история контр-гарантии

Контр-гарантия или «непрямая гарантия», «косвенная гарантия», «встречная гарантия», «супергарантия»4 («indirect guarantees», «counter guarantee» - английский) достаточно новая правовая конструкция.

История возникновения контр-гарантии берет свое начало в трансформации института независимой гарантии под влиянием глобализации экономики, развития банковских и финансовых рынков и мировой торговли.

В цивилистической науке существуют разные теории относительно истории возникновения независимой гарантии. Одни авторы относят возникновение гарантии ко временам Древнего Рима и развитием института receptum argentarii как неформального соглашения, снабженного исковой защитой претора, по которому банкир либо меняла принимал обязательство перед своим клиентом уплатить его долг какому-либо третьему лицу5. Другие, в частности Б. Кляйнер6 считают, что историческим прообразом банковской гарантии является promissio (или cautio) indemnitatis, которая представляло собой обещание, данное второй договаривающей стороне, что она не понесет ущерба в результате дальнейших событий или юридических действий. Третья позиция заключается в том, что независимая гарантия это порождение современного мира и развития

4 Термин «супергарантия» встречается в юридической литературе, но практически не используется в международной практике. См. например: Павлович Я.А. Независимые документарные обязательства. Wolters Kluwer, 2006. С. 73.

5 Новицкий И. Б., Петерский И. С. Римское частное право. М., 1994, с. 377-380.

6 B. Kleiner. Bankgarantie. Die Garantie unter beson-derer Berücksichtigung des Bankgarantiegeschaeftes. Zuerich. 1990. P. 133-137.

международной торговли1. В соответствии с последней концепцией независимая гарантия возникла в результате трансформации института поручительства. Кредиторы требовали избавить их от длительных и дорогостоящих судебных разбирательств, которые были необходимы при предъявлении требований к поручителю, и предложить такой способ обеспечения обязательств должника, который бы давал возможность получить удовлетворение по первому требованию.

Конец XX века вошел в историю как период глобализации экономики и возникновения мира без границ. Как справедливо указал профессор О.Е. Кутафин, «вообще историю человечества принято делить на периоды, которым люди дают названия, определяющих суть происходящих в это время в обществе процессов: Великая депрессия, Эра холодной войны, Космический век. Наше время точнее всего характеризует термин «глобализация»8. В связи с глобализацией экономики и в результате развития технического прогресса и либерализации финансовых рынков, мир погрузился в лавинообразное развитие международных торговых и иных экономических отношений9. Эти процессы повлекли усложнение экономических отношений, что привело к возникновению новых инструментов в экономике. Стало возникать множество международных проектов с большим количеством участников, находящихся в различных юрисдикциях. Следствием развития международных коммерческих отношений стало появление новых правовых конструкций при одновременных тенденциях к унификации и гармонизации норм права. Даже такой эффективный способ обеспечения исполнения обязательств, как гарантия по первому требованию перестала в

1 Например: Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. М., 1996, с. 459-460, Pierce A. Demand

guarantees in international trade. London. 1993. p. 23.

8 Кутафин О., Захаров А. Концепция единого правового пространства Европы, ЕвраЗЭС и СНГ// Право и экономика. 2003. N3. С.9

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Яценко Екатерина Васильевна, 2022 год

Список использованных источников

Список нормативно-правовых актов, не нормативных-правовых актов, международных договоров и международных обычаев

1. Нью-Йоркская конвенция Конвенции ООН "О независимых гарантиях и резервных аккредитивах", принятая Генеральной Ассамблеей ООН 11 декабря 1995 года // Международное частное право: Сб. док. М., 1997. С.633-640.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 09.03.2021). // СПС «КонсультантПлюс». Первоначальный текст опубликован в СЗ РФ. 1994. № 32. ст. 3301.

3. Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации".

4. Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ (ред. от 10.07.2012) "Об электронной подписи" // СЗ РФ. 11.04.2011. № 15. ст. 2036.

5. Федеральный закон от 05.04.2013 № 44-ФЗ (ред. от 24.02.2021) "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд".// СПС «КонсультантПлюс».

6. Положение Банка России "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" утв. Банком России от 28 июня 2017 г. № 590-П. // СПС «КонсультантПлюс».

7. «Стратегия развития малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации на период до 2030 года», утверждена Распоряжением Правительства РФ от 02.06.2016 № 1083-р. // СПС «КонсультантПлюс».

8. "Инструкция Внешторгбанка СССР № 1 от 25 декабря 1985 г. о порядке совершения банковских операций по международным расчетам'7/Финансы и статистика, 1986.

9. Гражданское уложение Германии от 18.08.1896 // СПС «Консультант плюс».

10. Всеобщий гражданский кодекс Австрии от 01.06.1811г.// СПС «Консультант плюс».

11. Гражданский кодекс Франции. Code civil Republique Francaise. URL: https://www.legifrance.gouv.fr/codes дата обращения 28.05.2021г.

12. Банковский кодекс республики Беларусь 25 октября 2000 г. № 441-З// Национальный правовой интернет-портал Республики Беларусь. URL : https: //pravo. by/document/? guid=3 871 &p0=HK0000441 (дата обращения 01.08.2020г.)

13. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 апреля 2008 года № 55// Реестр государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан. 5 июня 2008 г. № 5231.

14. Унифицированных правила по договорным гарантиям, публикация ICC №325 от 1978 г.

15. Унифицированные правила для гарантий по первому требованию, публикация ICC №458 от 1992г.

16. Унифицированные правила для гарантий по требованию, публикация ICC №758 от 2010г.

17. Унифицированные правила и обычаях для документарных аккредитивов, публикация ICC № 600 от 2007г.

18. Унифицированные правила для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам URR, публикация ICC № 725 от 2008г.

19. Концепция совершенствования общих положений обязательственного права России // Бюллетень нотариальной практики. 2009. № 3.

Перечень материалов судебной практики

20. Решение Арбитражного суда г.Москвы от 07.07.2020г. №А40-146032/18-31-1078 // СПС «КонсультантПлюс».

21. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.02.2020 № Ф05-127/2020 по делу № А40-116990/2019 // СПС «КонсультантПлюс».

22. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 31.10.2019 № Ф05-18918/2019 по делу № А40-306319/2018 // СПС «КонсультантПлюс».

23. Постановление АС МО от 23 июля 2019 г. по делу № А41-48591/2018; Решение Арбитражного суда Иркутской области от 5 апреля 2019 г. по делу № А19-26456/2018 // СПС «КонсультантПлюс».

24. «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимых гарантиях», утвержден Президиумом Верховного Суда РФ 05.06.2019 // СПС «КонсультантПлюс» .

25. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 31.05.2018 № Ф05-6248/18 по делу № А40-62530/2017// СПС «КонсультантПлюс».

26. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 06.03.2018 № Ф05-21794/2017// СПС «КонсультантПлюс».

27. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 13.12.2017 № Ф05-17239/2017 по делу № А40-8335/2017// СПС «КонсультантПлюс».

28. Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 03.11.2017 № 305-ЭС17-5496 по делу № А40-85050/2016 // СПС «КонсультантПлюс».

29. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 3 июля 2015 г. № 09АП-24283/2015 // СПС «КонсультантПлюс».

30. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 г. № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"// СПС «КонсультантПлюс».

31. Определение ВС РФ от 13 января 2015 г. по делу № 305-ЭС14-3428, А40-150821/13// СПС «КонсультантПлюс»

32. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 24.03.2014 № Ф07-1502/2014 по делу № А56-25475/2013// СПС «КонсультантПлюс».

33. Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 июля 2012 г. № 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством"// СПС «КонсультантПлюс».

34. Постановление Пленума ВАС РФ № 14 от 23.03.2012 г. "Об отдельных вопросах практики разрешения споров, связанных с оспариванием банковских гарантий"// СПС «КонсультантПлюс».

35. Постановление ВАС РФ от 31 мая 2005 г. № 15479/04// СПС «КонсультантПлюс».

36. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.03.2005, 09.03.2005 № 09АП-278/05-ГК по делу № А40-44361/04-42-330// СПС «КонсультантПлюс».

37. Постановление ФАС Московского округа от 02.09.1999 № КГ-А40/2780-99 // СПС «КонсультантПлюс».

38. Письмо Высшего Арбитражного суда РФ от 20.05.1993 № С-13/ОП-167 "Об отдельных рекомендациях, принятых на совещаниях по судебно-арбитражной практике"// СПС «КонсультантПлюс».

39. Cour de Cassation 27.11.1984, 05.02.1985, 20.11.1985, 18.03.1986, 29.04.1986, 14.12.1987, 27.02.1990, 29.03.1994.

URL:https://www.courdecassation.fr/ (дата обращения 10.12.2020г.)

Список научной литературы

40. Абрамова Е.Н., Аверченко Н.Н., Байгушева Ю.В. Гражданское право: учебник: в 3-х томах Том 1, часть 1. 2010.

41. Алексеева Д.Г. Управление правовыми рисками при выпуске банковской гарантии // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2016. № 2.

42. Алексеева Д.Г. Правовые риски при выпуске банками контргарантии// Юридическая работа в кредитной организации. 2013. № 3.

43. Аникина О.В., Городнянская В.В. Обеспечение обязательства независимой гарантией: возможности текущего регулирования, новеллы ГК РФ // Закон. 2013. № 10.

44. Анненков К.Н. Система русского гражданского права. Т. III: Права обязательственные. СПб., 1901.

45. Анциферов О. Проблемы выдачи банковской гарантии в форме электронного документа // Хозяйство и право. 2006. № 6.

46. Асосков А.В. Коллизионное регулирование вопросов правоспособности юридического лица и полномочий его органов: как найти баланс между интересами участников юридического лица и потребностями гражданского оборота? // Вестник гражданского права. 2014. № 4.

47. Банковской право. Уч. Под. Ред. Ефимова Л.Г., Алексеева Д.Н. М.,

2014.

48. Байгушева Ю.В. Договор банковской гарантии//Сборник статей к 55-летию Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 2006.

49. Байгушева Ю.В. Банковская гарантия: автореф. дис...канд. юрид. наук /Байгушева Ю.В. С-П. 2008.

50. Бевзенко Р.С. Акцессорность обеспечительных обязательств: европейская правовая традиция и российская практика // Вестник гражданского права. 2012. №5.

51. Бекленищева И.В. Гражданско-правовой договор: классическая традиция и современные тенденции. М., 2006.

52. Белов В.А. Независимая гарантия в измененном Гражданском кодексе РФ и актах- источниках международного торгового права.//Вестник ЭП. 2015. №4.

53. Белов В.А. Поручительство. Опыт теоретической конструкции и обобщения арбитражной практики. М., 1998.

54. Белоусов Д.В. Наличие иностранного элемента при осуществлении российским банком гарантийной операции // Банковское право. 2016. № 5.

55. Белых В.С., Алексеенко А.П. Утрата банковской гарантией обеспечительной функции // Банковское право. 2019. № 3.

56. Бирюкова Л.А. Об абстрактности гарантии // Цивилистическая практика: Информационный бюллетень. Вып. 5. Екатеринбург, 2002.

57. Богданов Д.Е. Возмещение потерь в российском и зарубежном праве // Lex russica. 2017. № 5.

58. Богданова Е.Е. Принцип добросовестности в договорных отношениях в Российском и зарубежном праве // Актуальные проблемы российского права. 2014. № 7.

59. Брагинский М.И. Общее учение о хозяйственных договорах. Минск,

1967.

60. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Общие положения. М., 1998.

61. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Общие положения. 3-е изд., стереотипное. М.: Статут, 2001. Кн. 1.

62. Вердиян Г.В. Концептуальные проблемы реализации общеправового принципа добросовестности при расторжении договора (зарубежный опыт) // Новый юридический журнал. 2013. № 4.

63. Витвицкая В.Р., Казаченок О.П. Об обязательствах гаранта, возникающих из договора о предоставлении банковской гарантии // Банковское право. 2017. № 2.

64. Витрянский В.В. Банковская гарантия // Хозяйство и право. 1998. №

10.

65. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. М., 1996.

66. Гаврин Д.А. Независимая гарантия: односторонняя сделка или договор //Бизнес, Менеджмент и Право. 2018. № 1.

67. Гамбаров Ю.С. Гражданское право: Общая часть. М., 2003.

68. Гонгало Б.М. Обеспечение исполнения обязательств. М., 1999.

69. Годэмэ Е. Общая теория обязательств. М., 1948.

70. Грибанов В.П. Пределы осуществления и защиты гражданских прав. М., 1992.

71. Гринь О.С. Особенности ответственности по обеспечительным обязательствам // Lex russica. 2017. № 5.

72. Гришина А.Е. Контргарантия: сущность инструмента и юридический аспект его применения в международной практике. //Международные банковские операции. 2006. № 5.

73. Гражданское право: учебник. Т.1/под ред. А.П. Сергеева.М.,2019.

74. Гражданское право. Учебник в 3 т. Т. 1 / С. С. Алексеев и др.; под общ. ред. С. А. Степанова. М. Екатеринбург, 2010.

75. Гражданское право: Учебник. В 2 т. Т. 2 / Под ред. Е.А. Суханова. М.,

1994.

76. Гражданское право : учебник. Т. 1 / под ред. Е. А. Суханова. М., 2004.

77. Гришина А.Е. Контргарантия: сущность инструмента и юридический аспект его применения в международной практике//Международные банковские операции". 2006. № 5.

78. Гурнович Т.Г. Валютные и международные операции банка: учебное пособие / Т.Г. Гурнович, Ю.М. Склярова, Л.А. Латышева; под общ. ред. Т.Г. Гурнович. М., 2014.

79. Долгушина Ю.Б. К вопросу о понятии контргарантии и правовом регулировании данного вида банковской операции в РФ.// Актуальные проблемы российского права, 2005, №1.

80. Долинская В.В. Новеллы и тенденции развития обязательственного права // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. № 1.

81. Договорное и обязательственное право (общая часть): постатейный комментарий к статьям 307-453 Гражданского кодекса Российской Федерации / Отв. ред. А.Г. Карапетов. М., 2017.

82. Евдокимов А.В. Разновидности независимых гарантий // Закон. 2016.

N3.

83. Ерпылева Н.Ю. Банковские гарантии в международном банковском праве // Банковское право. М., 2000. № 3.

84. Ерпылева Н.Ю. Международное частное право. М., 2004.

85. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М., 2000.

86. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М., 2001.

87. Ефимова Л.Г. Банковская гарантия и договор // Хозяйство и право. 2000. №10.

88. Ефимова Л.Г. Правовые особенности электронной формы банковских сделок // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. №1.

89. Ефимова Л.Г. Еще раз о понятии и правовой природе электронной формы сделки // Lex Russica. 2019. №8.

90. Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статям 807-860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации/ отв.ред. А.Г. Карапетов - М., 2019.

91. Забродина Н.Ф. Оландер Т.В. URDG 758 - независимость и документарный характер банковской гарантии // Международные банковские операции. 2010. №3.

92. Залог, банковская гарантия и другие способы обеспечения исполнения обязательств: Постатейный комментарий главы 23 Гражданского кодекса Российской Федерации/ под ред. Б.М. Гонгало, П.В. Крашенинникова. М., 2010.

93. Зайцев В.В. Модернизация института банковской гарантии: вопросы теории и практики// Вестник Саратовской государственной юридической академии. 2020. №3.

94. Замотаева Т.Б. Предмет договора как основание классификации договоров. Сборник тезисов Всероссийской научно-практической конференции «Систематика договоров в гражданском праве». Самарская гуманитарная академия. 2015.

95. Иваненко А.В. Независимая (банковская) гарантия как финансово-правовой инструмент //Имущественные отношения в Российской Федерации. 2017. № 9.

96. Исаков В.Б. Фактический состав в механизме правового регулирования. Саратов, 1980.

97. Иоффе О.С. Советское гражданское право (курс лекций). Изд-во Ленинградского ун-та, 1958.

98. Канашевский В.А. Международное частное право. М., 2019.

99. Карапетов А.Г., Фетисова Е.М., Матвиенко С.В., Сафонова М.В. Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за июнь 2017 г. // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2017. № 8.

100. Кашанин А. В. Кауза гражданско-правового договора как выражение его сущности // Журнал российского права. 2001.

101. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой (постатейный) / Отв. ред. О.Н. Садиков. М., 1997.

102. Кондратьева Е. Международная унификация правил банковской гарантии и правовое регулирование института банковской гарантии в РФ // Право и жизнь. 2004. № 76.

103. Крашенинников Е.А., Байгушева Ю.В Односторонние и многосторонние сделки //Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2012г. №7.

104. Крашенинников Е.А., Байгушева Ю.В. Условия функционирования и границы частной автономии // Вестник ВАС РФ. 2013. № 9.

105. Кривцов А.С. Абстрактные и материальные обязательства в римском и современном гражданском праве. М., 2003.

106. Кулаков В.В. Сложные обязательства в гражданском праве: Дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2011.

107. Кутафин О., Захаров А. Концепция единого правового пространства Европы, ЕвраЗЭС и СНГ// Право и экономика. 2003. N3. С.9

108. Ламм Т. В. Многосторонние договоры в гражданском праве. Общие положения. Иркутск, 2002.

109. Липовцев В.Н. Коллизионное регулирование в lex mercatoria // Международное право и международные организации. 2014. № 4.

110. Лукьянова М. О чем стоит подумать, выпуская контргарантию по российскому праву? //Международные банковские операции. 2019. № 2.

111. Малеина М.Н. Содержание и осуществление личных неимущественных прав граждан: проблемы теории и законодательства // Государство и право. 2000. № 2.

112. Мейер Д.И. Русское гражданское право (в 2-х частях.Ч.2). По испр. и доп. 8-му изд., 1902. М., 1997.

113. Международное частное право / Под ред. Г.К. Дмитриевой. М.: Проспект, 2004.

114. Михеева И.Е. Контргарантия: правовые особенности определения должника перед контргарантом с целью оценки рисков // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. N2.

115. Миронов А.В. Основные принципы и особенности межбанковского рамбурсирования // Международные банковские операции. 2011. № 3.

116. Мичурина Е.А. Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения кредитных обязательств // Вестник Удмуртского университета. Серия Экономика и право. Т.25. №3. 2015.

117. Модельные правила европейского частного права (перевод с английского науч. ред. Н.Ю. Рассказова). М., 2013.

118. Новиков К.А. Понятие способа обеспечения исполнения обязательств в гражданском праве: автореф. дис. канд. юрид. наук. М., 2012. С. 19 - 21.

119. Новицкий И. Б., Петерский И. С. Римское частное право. М., 1994.

120. Новицкий И.Б. Поручительство. М., 1924.

121. Новоселова Л.А. Поручительство и банковская гарантия // Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М., 1997.

122. Новоселова Л.А. Объем прав кредитора, переходящих к другому лицу (комментарий к ст. 384 ГК РФ) // Хозяйство и право. 2016. № 3.

123. Овсейко С.В. Международные банковские операции. М., 2003.

124. Ойгензихт В.А. Нетипичные договорные отношения в гражданском праве. Душанбе. 1984.

125. Останина Е.А. О независимости гарантии и требовании принципала к бенефициару // Закон. 2016. № 3.

126. Оськина И., Лупу А. Правовая природа гарантии // ЭЖ-Юрист. 2013.

127. Отдельные виды обязательств в международном частном праве/ под ред. В.П. Звекова. М., 2008.

128. Павлович Я.А. Независимые документарные обязательства. Wolters Kluwer, 2006.

129. Павлодский Е.А. Обеспечение исполнения обязательств поручительством // Закон. 1995. № 5.

130. Поваров Ю.С. Содержание банковской (независимой) гарантии // Банковское право. 2015. № 2.

131. Полуяхтов И. К вопросу о делении сделок на абстрактные и каузальные //Цивилистическая практика. Вып. 4. Екатеринбург, 2002.

132. Попкова Л.А. Новеллы правового регулирования независимой гарантии // Банковское право. 2013. № 2.

133. Прозванченков А.В., Шахбазов Р.А. Юридическая природа злоупотребления правом в международных частноправовых отношениях //Ленинградский юридический журнал. 2016. № 3.

134. Ранних Н.А. Новая редакция Унифицированных правил для гарантий по требованию // Международные банковские операции.2010. №1.

135. Рассказова Н.Ю. Банковская гарантия по российскому законодательству. М., 2005.

136. Руденко Е.Ю., Каунов А.М. Вопросы акцессорности независимой гарантии // Власть Закона. 2016. № 1.

137. Савельев С., Меньшенин П., Колотилов О. Еще раз к вопросу о независимости банковской гарантии // Вестник Арбитражного суда Московского округа. 2016. № 3.

138. Сердюк И.В. Принципы УНИДРУА в рамках доктрины транснационального торгового права (lex mercatoria)// Международное публичное и частное право. 2012. № 6.

139. Суханов Е.А. Гражданское право. Том II, полутом 1.М.,2000.

140. Сделки, представительство, исковая давность. Постатейный комментарий к статьям 153-208 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Под ред. А.Г. Карапетова. М., 2018.

141. Суховерхова Л.А. Использование контргарантии как частный случай гарантийной операции// Банковское кредитование. 2006. №1. С.92

142. Трезубов Е.С. Независимая гарантия и поручительство: о целесообразности создания единого личного способа обеспечения обязательства в российском гражданском праве // Гражданское право. 2020. № 6.

143. Трезубов Е.С. Договорное регулирование отношений покрытия в поручительстве // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2019. № 1.

144. Уралова А.А. Сущность (существо) смешанного договора // Сибирский юридический вестник. №2. 2012.

145. Филиппов А.Е., Константинов П.Ю. Практика рассмотрения споров с участием банков // Информационно-аналитический журнал "Арбитражные споры". 2017. № 2.

146. Хвостов В.М. Система римского права. М., 1996.

147. Частное банковское право: учебник. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г., Ефимова Л.Г. М., 2020.

148. Челышева Н.Ю. Правовая природа независимой гарантии и ее место в системе гражданско-правовых обязательств // Гражданское право. 2018. № 2.

149. Черняков С.А. Эволюция мошенничества, совершаемого в сфере обеспечения исполнения обязательств банковскими гарантиями //Безопасность бизнеса. 2016. № 2.

150. Шестакова М. Обзор судебной практики о независимой гарантии: 17 позиций от Президиума Верховного Суда // ЭЖ-Юрист. 2019. № 23.

151. Шмиттгофф K.M. Экспорт: право и практика международном торговли. М., 1993.

152. Шубенин В., Коловоротная С. Регулирование банковской гарантии в ГК РФ и URDG 758: сравнительный анализ // Международные банковские операции. 2018. № 1.

153. Эрделевский А.М. Независимая гарантия в судебной практике // СПС КонсультантПлюс. 2019.

Иностранная научная литература

154. Vasseur M. Rapport de senthese. Colloguium Tours. 1980.

155. Voskuil C.C.A., Parac Z., Wade J.A. On the Law of International Trade: Credit and Guarantee Financing : Transfer of Technology. Hague-Zagreb Essays. 1987. T.6.

156. Ellinger. Fraud in documentary credit transactions/Journal of Business Law. 1981. №7.

157. Emmerich-Fritsche A. Die lex mercatoria als durchsetzbares transnationales Handelsrecht und Weltgesellschaftsrecht. 2011.

158. Eker O. What is a Counter-Guarantee? 2018. URL: https://www.letterofcredit.biz/index.php/2018/10/15/what-is-a-counter-guarantee/ (дата обращения 13.12.2020г.)

159. Guide to ICC Uniform Rules for Demand Guarantees. By Dr.Georges Affaki and Pr. Sir Roy Goode. ICC. 2011.

160. Kleiner B. Bankgarantie. Die Garantie unter beson-derer Berücksichtigung des Bankgarantiegeschaeftes. Zuerich, 1990.

161. Chatterjee С. The Independence of guarantee an counter-guarantee from the underlying contract // Jornal of the International Bussiness Low. 1995. № 4.

162. Pierce A. Demand guarantees in international trade. London. 1993.

163. Bertrams R.I.V.F. Bank Guarantees in International Trade. Kluwer. 2004.

164. Thornton T. Jr. Indemnity Ambiguity. Published by: Law360 Insurance and Securities. 2011.

165. Jean-Louis Rives-Lange. Droit banque. 1986.

166. Stoufflet J. Chronique de droit bancaire. Juris-classeur Periodique. 1985.

167. Sudhanshu Shekhar. Difference Between Contract of Indemnity and Contract of Guarantee: Ten Cases Analysis. P. 1. URL: http://ssrn.com/abstract=2587228 (дата обращения 10.04.2021г).

168. Schwank F. New trends in international bank guarantees//International Banking Law. 1987. №6.

Интернет ресурсы

169. Официальный сайт Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ) URL: http://www.rosswift.ru/ , (дата обращения 20.07.2020г.)

170. Официальный сайт UNCTAD (структура ООН) URL: https://unctad.org/en/PublicationChapters/tdstat44 FS01 en.pdf (дата обращения 01.08.2020г.)

171. Официальный сайт «Бернского союза» URL: https://www.berneunion.org/Stub/Display/17 (дата обращения 17.10.2020г)

172. Официальный сайт Международной торгово-промышленной палаты в России (ICC Russia) URL: http://www.iccwbo.ru/pressa/press-relizy/ezhegodnaya-konferentsiya-bankovskaya-garantiya-me/ (дата обращения: 25.10.2020).

173. Официальный сайт Французского Кассационного суда. URL: https: //www.courdecassation.fr/

174. Официальный сайт Корпорации МСП. URL: https://corpmsp.ru/upload/iblock/dfc/Pravila-vzaimodeystviya-s-RGO-po-sogarantii- s-izm.-ot-11.06.2020_.pdf дата обращения 22.11.2020г.

175. Официальный сайт немецкого экспортного агентство Eluar Hermes

URL:

https://www.agaportal.de/ Resources/Persistent/e61f02c84c325d34cf1bc2f4a903857ae 2776586/e pi avalgarantie.pdf дата обращения 22.11.2020г.

176. Официальный сайт швейцарского экспортного агентство SERV. URL: https://www.serv-ch.com/en/products/products-for-exporters/counter-guarantee/ дата обращения 22.11.2020г.

177. Официальный сайт CPA-bank (Алжир) URL: https://cpa-bank.dz/index.php/fr/les-garanties-bancaires дата обращения 15.03.2021г.

178. Официальный сайт Организации по гармонизации делового права в Африке (OHADA). URL: http://www.ohada.com/actes-uniformes/938/953/titre-2-suretes-mobilieres.html дата обращения 15.03.2021г.

Приложение №1 Динамика выдачи гарантий в международной торговле229

ДИНАМИКА ВЫДАЧИ ГАРАНТИЙ В МЕЖДУНАРОДНОЙ ТОРГОВЛЕ

= Объем гарантий (млн. USD) ■ Количество сделок (тыс, шт)

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

229 Согласно данным годовых отчетов ICC по анализу рынка международного торгового финансирования URL: https://iccwbo.org/publication/icc-trade-register-report/ (дата обращения 05.05.2021)

Приложение № 2

Форма контр-гарантии в соответствии с Унифицированными правилами № 758.

Form of Counter-Guarantee under URDG 758

[Counter-guarantor Letterhead or SWIFT identifier Code]

To: [Insert name and contact information of Guarantor]

Date: [Insert date of issue]

Please issue under our responsibility in favour of the Beneficiary your guarantee in the following wording:

[Quote the following Form of Demand Guarantee under URDG 758, provide brief details of the guarantee ore use your own guarantee text as appropriate]

Type of guarantee: [Specify tender guarantee, advance payment guarantee, performance guarantee, payment guarantee, retention money guarantee, warranty guarantee, etc.]

Guarantee No. [Guarantor to insert guarantee reference number]

The Guarantor: [Guarantor to insert name and address of place of issue, unless indicated in the addressee field above]

The Applicant: [Insert name and address]

The Beneficiary: [Insert name and address]

The Underlying Relationship: The Applicant's obligation in respect of [Insert reference number or other information identifying the contract, tender conditions or other relationship between the applicant and the beneficiary on which the guarantee is based]

Guarante e Amount and currency: [Insert in figures and words the maximum amount payable and the currency in which it is payable]

Any document required in support of the demand for payment, apart from the supporting statement that is explicitly required in the text below: [Insert any additional document required in support of the demand for payment. If the guarantee requires no documents other than the demand and the supporting statement, keep this space empty or indicate "none"]

Language of any required documents: [Insert the language of any required document. Documents to be issued by the applicant or the beneficiary shall be in the language of the guarantee unless otherwise indicated herein]

Form of presentation: [Insert paper or electronic form. If paper, indicate mode of delivery. If electronic, indicate the format, the system for data deliver and the electronic address for presentation]

Place for presentation: [Guarantor to insert address of branch where a paper presentation is to be made or, in the case of an electronic presentation, an electronic address such as the Guarantor's SWIFT address. If no Place for presentation is indicated in this field, the Guarantor's place of issue indicated above shall be the Place for presentation]

Expiry of Guarantee: [Insert expiry date or describe expiry event]

The party liable for the payment of any charges: [Insert the I name of the party]

As Guarantor, we hereby irrevocably undertake to pay the Beneficiary any amount up to the Guarantee Amount upon presentation of the Beneficiary's complying demand, in the form of presentation indicated above, supported by such other documents as may be listed above and in any event by the Beneficiary's statement, whether in the demand itself or in a separate signed document accompanying or identifying the demand, indicating in what respect the Applicant is in breach of its obligations under the Underlying Relationship.

Any demand under this Guarantee must be received by us on or before Expiry at the Place for presentation indicated above.

This Guarantee is subject to the Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) 2010 revision, ICC Publication No. 758.

[unquote]

As Counter-guarantor, we hereby irrevocably undertake to pay the Guarantor any amount up to the Counter-guarantee Amount indicated below upon presentation of the Guarantor's complying demand, in the form of presentation indicated below, supported by the Guarantor's statement, whether in the demand itself or in a separate signed document accompanying or identifying the demand, indicating that the Guarantor has received a complying demand under the guarantee.

Any demand under this Counter-guarantee must be received by us on or before Expiry of this Counter-guarantee at the Place for presentation indicated below.

Counter-guarantee No: [Insert counter-guarantee reference number]

The Counter-guarantor: [Insert name and address ofplace of issue, unless indicated in the letterhead]

The Guarantor: [Insert name and address of Guarantor and place of issue of guarantee]

Counter-guarantee Amount and currency: [Insert in figures and words the maximum amount payable and the currency in which it is payable]

Form of presentation: [Insert paper or electronic form. If paper, indicate mode of delivery. If electronic, indicate the format, the system for dala delivery and the electronic address for presentation]

Place for presentation: [Counter-guarantor to insert address of branch where a paper presentation is to be made or, in the case of an electronic presentation, an electronic address such as the counter-guarantor's SWIFT address. If no Place for presentation is indicated in this field, the Counter-guarantor's place of issue indicated above shall be the Place for presentation]

Expiry of counter-guarantee: [Insert expiry date or describe expiry event. Note that the expiry of the counter-guarantee is generally scheduled to occur later than the expiry of the guarantee to include a mailing period]

The party liable for the payment of any charges: [Insert the name of the party, generally the counter-guarantor]

The Guarantor is requested to confirm to the Counter-guarantor the issuance of the guarantee.

This Counter-guarantee is subject to the Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) 2010 revision, ICC Publication No. 758.

Signature(s)

Форма Контр-Гарантии в соответствии с иЯБС 758

[Фирменный бланк Контргаранта или ключеванное сообщение СВИФТ]

Кому: [Укажите наименование и контактную информацию Гаранта]

Дата: [Укажите дату выдачи]

Пожалуйста, выдайте под нашу ответственность вашу гарантию в пользу Бенефициара согласно следующему тексту:

[Процитируйте форму Гарантии по требованию в соответствии с иКОО 758, кратко укажите детали гарантии или используйте Ваш собственный текст гарантии - в зависимости от того, что более удобно]

Вид гарантии: [Укажите вид гарантии: тендерная гарантия, гарантия возврата аванса, гарантия исполнения, гарантия платежа, гарантия удержания денежных средств, гарантия на гарантийный период и т.д.]

Номер гарантии. [Гарант указывает номер гарантии]

Гарант: [Гарант указывает наименование и адрес места выдачи (при отсутствии этой информации в соответствующем поле выше]

Аппликант: [Укажите наименование и адрес]

Бенефициар: [Укажите наименование и адрес]

Основная сделка: Обязательство Аппликата в отношении [Укажите номер или иную информацию, идентифицирующую контракт, условия тендера или иное обязательство между аппликантом и бенефициаром, в связи с которым выдается гарантия]

Сумма Гарантии и валюта: [Укажите цифрами и прописью максимальную сумму, подлежащую выплате, и валюту, в которой осуществляется платеж]

Любой документ, который следует представить в подкрепление требования платежа, помимо обосновывающего заявления, которое в соответствии с указанным ниже представляется в обязательном порядке:

[Укажите любой дополнительный документ, необходимый в подкрепление требования платежа. Есаи по условиям гарантии никакие документы, кроме требования и обосновывающего заявления не предусмотрены, оставьте поле незаполненным или укажите "не требуется"]

Язык любых требуемых документов: [Укажите язык любого требуемого документа. Документы, выдаваемые аппликантом или бенефициаром, должны быть оформлены на языке гарантии, если здесь не указано иное]

Форма представления: [Укажите, используется ли бумажный носитель или электронная форма. В случае представления на бумажном носителе укажите способ доставки. В случае электронного представления, укажите формат, систему для передачи данных и электронный адрес для представления]

Место представления: [Гарант должен указать адрес филиала, в который следует делать представление на бумажном носителе или, в случае электронного представления, электронный адрес, например, СВИФТ-адрес Гаранта. Если Место представления в этом поле не указано, Местом представления будет адрес места выдачи Гарантии, указанный выше]

Истечение срока: [Укажите дату истечения срока или опишите событие, определяющее истечение срока]

Сторона, ответственная за оплату расходов: [Укажите наименование стороны]

Как Гарант, мы настоящим безотзывно обязуемся выплатить Бенефициару любую сумму в пределах Суммы Гарантии по представлении Бенефициаром надлежащего требования в указанной выше форме, которое может сопровождаться иными документами, перечисленными выше, но в любом случае подкрепляется заявлением Бенефициара с указанием, какие именно обязательства по Основной сделке нарушены Аппликантом; такое заявление может содержаться в самом требовании или в отдельном подписанном документе, прилагаемом к требованию либо направляемом дополнительно со ссылкой на требование.

Любое требование по настоящей Гарантии должно бы ть получено нами не позднее Даты истечения срока в Месте представления, указанном выше.

Настоящая Гарантия подчиняется действию Унифицированных правил для гарантий по требованию (URDC) в редакции 2010 года, Публикация ICC № 758.

[конец цитаты]

Как Контр-гарант, мы настоящим безотзывно обязуемся выплатить Гаранту любую сумму в пределах Суммы Контр-гарантии, обозначенной ниже, по представлении Гарантом надлежащего требования в приведенной ниже форме, которое должно сопровождаться заявлением Гаранта с указанием, что Гарантом получено надлежащее требование по гарантии; такое заявление может содержаться в самом требовании или в отдельном подписанном документе, прилагаемом к требованию либо направляемом дополнительно со ссылкой на требование.

Любое требование по настоящей Контр-гарантии должно быть получено нами не позднее Даты истечения срока в Месте представления, указанном ниже.

Номер Контр-гарантии: [Укажите номер контр-гарантии]

Контр-гарант: [Укажите наименование и адрес места выдачи (при отсутствии на фирменном

бланке)}

Гарант: [Укажите наименование и адрес Гаранта и место выдачи Гарантии]

Сумма Контр-гарантии и валюта: [Укажите (цифрами и прописью) максимальную сумму, подлежащую выплате, и валюту, в которой осуществляется платеж]

Форма представления: [Укажите, используется ли бумажный носитель или электронная форма. В случае представления на бумажном носителе, укажите способ доставки, в случае электронного представления - формат, систему для передачи данных и электронный адрес для представления]

Место представления: [Контр-гарант должен указать адрес филиала, в который следует делать представление на бумажном носителе, или, в случае электронного представления, электронный адрес, например, СВИФТ-адрес Контргаранта. Если Место представления в этом поле не указано, Местом представления будет адрес места выдачи Контргарантии, указанный выше]

Истечение срока Контр-гарантии: {Укажите дату истечения срока или опишите событие, определяющее истечение срока. Обратите внимание, что истечение срока контр-гарантии, как правило, наступает позднее истечения срока основной гарантии на период почтового пробега]

Сторона, ответственная за оплату расходов: /Укажите наименование стороны, как правило, это контр-гарант]

Гарант должен подтвердить Контргаранту факт выдачи гарантии.

Настоящая Контр-гарантия подчиняется Унифицированным правилам для гарантий по требованию (URDG) в редакции 2010 года, Публикация ICC № 758.

Подпись(и)