Борьба с кредитными преступлениями: Криминологические и уголовно-правовые проблемы тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Ванцев, Виталий Анатольевич

• Ванцев, Виталий Анатольевич
• кандидат юридических наук
• 2001

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Ванцев, Виталий Анатольевич

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА ПЕРВАЯ. ПОНЯТИЕ И КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КРЕДИТНОЙ ПРЕСТУПНОСТИ.

§1. Очерк отечественной истории уголовно-правовой борьбы с кредитными преступлениями.

§2. Понятие и виды кредитных преступлений.

§3. Криминологическая характеристика кредитной преступности.

ГЛАВА ВТОРАЯ. КВАЛИФИКАЦИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ КРЕДИТНЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ.

§1 .Проблемы квалификации мошенничества в форме приобретения права на кредитные средства путем обмана или злоупотребления доверием.

§2.Проблемы квалификации причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.

§3.Проблемы квалификации незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

§4.Проблемы квалификации кредитных преступлений, связанных с банкротством.

ГЛАВА ТРЕТЬЯ. ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ УГОЛОВНО-ПРАВОВЫХ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С КРЕДИТНОЙ ПРЕСТУПНОСТЬЮ.

§ 1. Пути совершенствования уголовно-правовых норм об ответственности за кредитные преступления.

§ 2. Пути совершенствования организационно-правовых мер борьбы с кредитной преступностью.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Борьба с кредитными преступлениями: Криминологические и уголовно-правовые проблемы»

Актуальность темы исследования. Среди проблем борьбы с преступностью в России проблема противодействия кредитным преступлениям, под которыми соискатель понимает совершаемые путем обмана или злоупотребления доверием и не являющиеся хищениями обществе,,^) опасные деяния, непосредственно посягающие на отношения, обеспечивающие законный порядок распределения, предоставления, получения, использования, возврата и погашения кредитов, занимает особое место.

До настоящего времени обособленный мониторинг кредитной преступности в нашей стране не осуществлялся. Для описания криминальной ситуации в экономики традиционно использовалось более общее понятие «преступность в кредитно-финансовой сфере», которое объединяет десятки существенно различающихся между собой видов преступлений и не способствует дифференцированному подходу к их профилактике. Это обстоятельство, как показывает наше исследование, негативно сказывается на эффективности борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере в целом.

В период с 1994 г. по 1999 г. общее число ежегодно выявляемых преступлений в кредитно-финансовой сфере1 России увеличилось более чем в 4 раза (с 9596 до 40592). Установленный имущественный ущерб от этих преступлений в сопоставимых ценах за этот же период увеличился более чем в 300 раз2. Однако при этом следует учитывать, что большая часть (свыше 90%) выявленных в этой сфере преступлений приходится на хищения и фальшивомонетничество. Доля же зарегистрированных собственно кредитных преступлений, не связанных с хищениями, среди всех преступлений в кредитно-финансовой сфере крайне незначительна. Например, в 1999 г. было выявлено всего лишь 142 факта незаконного получения кредита или 0,3% от общего объема зарегистрированной кредитно-финансовой преступности1. Доля выявленных фактов злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности в 1997 г. составляла

1 Здесь понятие «кредитно-финансовая сфера» используется в широком значении, которое традиционно используется в служебных документах российских правоохранительных органов и охватывает не только многие виды преступлений в сфере экономической деятельности, но и некоторые виды преступлений против собственности, интересов службы в коммерческих и иных организациях, общественной безопасности, а также против государственной власти, государственной службы и службы в органах местного самоуправления.

См.: Состояние правопорядка в Российской Федерации и основные результаты деятельности органов внутренних дел в 1999 году. - М., 2000. С.20.

3 См.: Указ.ист. С. 19. менее 1% от общего числа выявленных кредитно-финансовых преступлений' и остается такой до настоящего времени. Вместе с тем, как показывают результаты многих исследований2, именно кредитные преступления стали главным источником организованного вымогательства в России - одного из самых распространенных и высокодоходных видов российской организованной преступности.

Актуализации проблемы борьбы с кредитными преступлениями способствовал и обозначившийся в на начале 90-х гг. XX в. в отечественном уголовном законодательстве пробел в установлении ответственности за незаконное получение кредита и уклонение от погашения кредиторской задолженности1. Несмотря на то, что данный пробел, на наш взгляд, был скорее кажущимся, чем действительным, законодатель предпринял ряд энергичных шагов по криминализации соответствующих деяний.

Первый шаг был связан с принятием 1 июля 1994 г. Федерального закона Российской Федерации «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР», которым действовавший тогда уголовный закон был дополнен статьей 1481,

См.: Организованная преступность-4. - М.: Криминологическая ассоциация,!998.С.264; Состояние преступности в России в 1997 год. - М.: Главный информационный центр МВД РФ,1998. С.7.

2 См.: Скобликов П. А. Истребование долгов и организованная преступность. - М.: Юристъ, 1997. установивший ответственность за неправомерное завладение транспортным средством, лошадью или иным ценным имуществом, и статьей 1483, установившей ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием2. Если первой нормой охватывались все возможные формы неправомерного (в том числе, обманного) завладения кредитными ресурсами, если они удовлетворяли оценочному признаку ценного имущества, то вторая норма устанавливала ответственность за причинение имущественного ущерба лишь путем обмана или злоупотребления доверием. При этом, однако, размер причиненного ущерба значения не имел3.

Второй шаг был предпринят одновременно с общей уголовно-правовой реформой. В новый Уголовный кодекс Российской Федерации 1996 г. были включены статья 176, в которой установлена ответственность за незаконное получение кредита и статья 177, предусматривающая ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Наряду со

См.: Банковский бизнес России: криминологические и уголовно-правовые проблемы. - М.: Академия народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации, 1994. С.57.

См.: Собрание законодательства Российской Федерации. 1994. №10. Ст. 1109.

3 Справедливости ради необходимо отметить, что ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения существовала и ранее (ст. 94 УК РСФСР), однако действие соответствующей нормы распространялось лишь на посягательства на государственное или общественное имущество. статьями 176 и 177 в УК РФ были включены статьи 195, 196 и 197, установившие ответственность за причинение имущественного ущерба кредиторам путем совершения обманных действий (актов бездействия) при банкротстве, либо для создания или увеличения состояния неплатежеспособности, а также путем заведомо ложного объявления состояния банкротства в целях введения в заблуждение кредиторов.

Среди причин крайне неустойчивого и явно не отвечающего современным криминологическим реалиям применения названных норм называются юридико-техническое несовершенство, а также дефицит доктринального и официального толкования последних.

Объект исследования. Объектом настоящего исследования являются: российское законодательство, регламентирующее кредитную и финансово-кредитную деятельность; уголовное законодательство, устанавливающее ответственность за кредитные преступления, отличные от хищений и совершаемые путем обмана или злоупотребления доверием; деятельность правоохранительных органов по применению соответствующих уголовно-правовых норм; кредитная преступность и обусловливающие ее явления.

Предметом исследования являются: уголовно-правовая характеристика кредитных преступлений; юридико-техническое состояние, проблемы токования и применения норм об ответственности за кредитные преступления; криминологическая характеристика кредитной преступности и ее криминогенных факторов.

Цель и задачи исследования. Целью исследования является разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию организационных и уголовно-правовых мер борьбы с кредитными преступлениями, отличными от хищений. Для достижения указанной цели в диссертационном исследовании решены следующие задачи:

• выполнено исследование состояния правового регулирования кредитной и кредитно-финансовой деятельности;

• разработаны и определены понятия «кредитные преступления» и «преступность в кредитно-финансовой сфере»;

• усовершенствована доктринальная уголовно-правовая характеристика кредитных преступлений, отличных от хищений, совершаемых путем обмана или злоупотребления доверием;

• составлена криминологическая характеристика преступности в кредитно-финансовой сфере и ее криминогенных факторов применительно к России.

Методология и методика исследования. Методологическую основу исследования составил системный подход к изучению явлений, составляющих объект данного исследования, основанный на применении философских законов, общенаучных (наблюдение, описание, анализ, синтез, сравнение и др.) и специально-научных (уголовно-статистическое наблюдение; криминологическое описание; логико-юридический анализ; сравнительно-правовой анализ и др.) методов.

Методика исследования представляла собой упорядоченное по срокам применение совокупности специально-научных методов, обеспечивающих комплексное изучение предмета настоящего исследования.

Теоретическую основу исследования составили фундаментальные научные работы, посвященные проблемам криминологического анализа (А.И. Алексеев, Ю.М. Антонян, И.И. Карпец, Б.В. Коробейников, В.Н.Кудрявцев, Н.Ф.Кузнецова, В.В. Лунеев, С.В. Максимов, Г.М. Миньковский, В.Е.Эминов, А.М.Яковлев и др.), а также квалификации преступлений (Л.Д. Гаухман, В.Н. Кудрявцев, Б.А.Куринов, А.И. Рарог, P.A. Сабитов и др.); а также научные работы, посвященные проблемам квалификации преступлений, совершаемых путем обмана или злоупотребления доверием, выполненные Г.Н. Борзенковым, Б.В.Волженкиным, Л.Д. Гаухманом, Б.В.Здравомысловым, А.Э. Жалинским, H.A. Лопашенко, Ю.И. Ляпуновым, Э.С. Тенчовым, П.С. Яни и рядом других авторов.

Эмпирическую основу исследования составили результаты выполненных соискателем в 1997-1999 гг. экспертного опроса 126 сотрудников подразделений по борьбе с экономическими преступлениями ОВД из 26 субъектов Российской Федерации, контент-анализа служебных материалов результатов проверок негосударственных банков; контент-анализа отдельных российских периодических изданий за 1998-1999 гг. («КоммерсантЪ», «Аргументы и факты», «Деньги»); а также анализа материалов 120 уголовных дел и 345 обвинительных приговоров судов

Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга по делам о кредитных преступлениях.

Репрезентативность выборки эмпирического исследования, обоснованность и достоверность выводов и положений диссертационного исследования обеспечивались применением многократно апробированных в мировой практике научных методов и методик (в том числе, математической статистики), сопоставлением теоретических положений с данными, полученных эмпирическим путем.

Несмотря на то, что отдельные проблемы уголовно-правовой и криминологической характеристики кредитных преступлений ранее уже рассматривались во многих исследований (A.A. Аслаханов, В.Ю. Абрамов, Д.И. Аминов, Г.Н. Борзенков, JI.A. Вайнер, Б.В. Волженкин, Л.Г. Ефимова, А.Э. Жалинский, H.A. Лопашенко, Ю.И. Ляпунов, В.Д. Ларичев, C.B. Максимов, С.Е. Майоров, В,Е. Мельникова, B.C. Овчинский, Н.И. Панов, А.И. Рарог, В.А. Сазонов1, И.А. Сербина, Г.А. Тосунян, Е.А. Суханов, П.С.

1 См., например: Борзенков Г. Отграничение мошенничества от сходных преступлений // Сов. юстиция. 1965. № 19. С. 18-21; Панов Н.И. Уголовная ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. - Харьков: Вища школа, 1977; Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть. Под ред. Б.В. Здравомыслова.- М.: Юристь, 1996. С. 169, 200, 201.

Яни и др.) обобщающего исследования до настоящего времен не было опубликовано.

Теоретическая и практическая значимость исследования.

В настоящем диссертационном исследовании содержатся новые решения ряда значимых для науки уголовного права и криминологии проблем, в том числе: определения понятий «кредитное преступление» и «кредитная преступность», создающие предпосылки для более эффективного учета и планирования борьбы с данным видом преступлений; варианты доктринального толкования оценочных признаков составов кредитных преступлений, создающие предпосылки для законодательного закрепления такого толкования; уточненные критерии разграничения смежных составов кредитных и иных преступлений, позволяющие оптимизировать расследование кредитных преступлений; предложения по совершенствованию планирования борьбы с кредитной преступностью на федеральном уровне; предложения по совершенствованию норм об ответственности за кредитные преступления.

1 См., например: Аслаханов A.A. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы). - М.: Московский юридический институт МВД РФ, 1997; Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Ответственность за преступления против собственности. - М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997. С. 126-147; Лопашенко H.A. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. - Саратов: Изд-во Сарат. ун-та, 1997. С. 98-106.

Научная новизна настоящего исследования характеризуется следующими положениями, выносимыми на защиту:

1. Разработанное соискателем впервые в российской криминологии определение понятия кредитных преступлений, под которыми следует понимать совершаемые путем обмана или злоупотребления доверием и не являющиеся хищениями общественно опасные деяния, непосредственно посягающие на отношения, обеспечивающие законный порядок распределения, предоставления, получения, использования, возврата и погашения кредитов, ответственность за которые установлена статьями 159 (в части, относящейся к мошенничеству в форме приобретения права на чужое имущество); 165 (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием); 176 (незаконное получение кредита); 177 (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности); 195 (неправомерные действия при банкротстве); 196 (преднамеренное банкротство); 197(фиктивное банкротство) УК РФ,

2. Усовершенствованное соискателем определение понятия преступности в кредитной сфере, под которой понимается целостная относительно массовая совокупность уголовно-наказуемых деяний и лиц их совершивших, непосредственно или опосредованно посягающих на кредитные ресурсы, официальный порядок обращения кредитных средств, на также на интересы службы в кредитно-финансовых организациях.

3. Разработанная соискателем в целях совершенствования мониторинга кредитной преступности классификация образующих ее видов преступлений, включающая следующие группы общественно-опасных посягательств: первая - собственно кредитные преступления, т.е. уголовно-наказуемые деяния, выражающиеся в нарушении установленного порядка обращения кредитных средств; вторая - преступления, связанные с корыстным противоправным безвозмездным изъятием и (или) обращением чужих кредитных ресурсов в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу таких ресурсов (кредитные хищения); третья - преступления, связанные с кредитными, в том числе: легализация (отмывание) кредитных ресурсов, приобретенных с нарушением установленного порядка их обращения; приобретение или сбыт имущества, добытого путем совершения кредитных хищений; создание преступного сообщества (преступной организации) с целью совершения тяжких и особо тяжких кредитных преступлений.

4. Составленная соискателем специфическая криминологическая характеристика свойств личности (криминологический портрет) совершивших кредитные преступления.

5.Описание новейших криминогенных факторов преступности в кредитно-финансовой сфере России, в том числе: экономических (достижение суммарной неплатежеспособности государства по внешним и внутренним долгам в августе 1998 г.; единовременное банкротство большей части системообразующих негосударственных банков после августа 1998 г.; существенное снижение объемов внешних инвестиций в российскую экономику после августа 1998 г. и др.); политических (отсутствие эффективных политических гарантий стабильности кредитной политики государства, в том числе гарантий действенного гражданского контроля над кредитной политикой Правительства; длительная ориентация российского государства на внешние заимствования и др.; правовых (несовершенство процессуальных норм, регламентирующих судебный порядок рассмотрения споров, возникающих между кредиторами и должниками; противоречивость и неполнота законодательного обеспечения открытого конкурсного порядка распределения государственных и муниципальных кредитов; дефицит официального толкования оценочных понятий, используемых в нормах, устанавливающих ответственность за нарушение такого порядка и др.; психологических (отсутствие современных традиций честного предпринимательства; отсутствие современных традиций высокой культуры кредитования; непрестижность статуса добропорядочного должника; провоцирующая роль государства в укреплении в общественном экономическом сознании стереотипов уклонения от выполнения своих обязательств по долгам и др.); организационных и организационно-технических (отсутствие общедоступного федерального банка данных о потенциальных кредиторах и заемщиках; отсутствие федеральной информационной сети, интегрированной в международную сеть, обеспечивающей универсальный контроль за подозрительными сделками, в том числе, за финансовыми операциями, и др.)

6. Обоснование необходимости дополнения Уголовного кодекса РФ в целях повышения эффективности борьбы с кредитными преступлениями статьей V «Определения наиболее часто употребляемых в настоящем Кодексе понятий», содержащей наряду с иными нормативные определения понятий «обман», «злоупотребление доверием», «злостность» «завладение и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или иного лица при отсутствии признаков хищения».

7. Обоснование необходимости дополнения ст. 158 УК РФ («Кража») в целях повышения эффективности применения ст. 165 УК РФ («Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием») новым примечанием, содержащим определение понятия значительного ущерба с использованием качественно-количественного критерия.

8. Обоснование необходимости внесения изменений и дополнений в ст. 176 УК РФ («Незаконное получение кредита»), обеспечивающих возможность привлечения к уголовной ответственности лиц, использующих пассивные формы обмана для незаконного получения кредитных средств.

9. Обоснование необходимости и проект нормы, содержащей предлагаемые изменения и дополнения в ст. 177 УК РФ («Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности») в целях преодоления конкуренции норм, помещенных в данную статью с нормами статей 159 («Мошенничество») и 165 УК РФ («Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием»), а также с целью воспрепятствования практики произвольного толкования понятия «злостность».

10. Обоснование необходимости и вариант законодательного закрепления: а) функции экспертного мониторинга факторов, способствующих появлению новых видов общественно-опасного поведения в кредитно-финансовой сфере или увеличению общественной опасности, объема либо интенсивности уголовно-наказуемых деяний в кредитно-финансовой сфере (наряду с иными сферами) в качестве одной из задач комплексной экспертизы нормативно-правовых актов; б) борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере в качестве самостоятельного направления борьбы с преступностью в сфере экономики; в) статуса федеральной системы и основных правил учета регистрации недобросовестных заемщиков (индивидуальных предпринимателей и организаций).

11. Предложенный соискателем вариант решения проблем: а) выделения в структуре подразделений правоохранительных органов, наделенных полномочиями по раскрытию и расследованию преступлений экономической направленности, лиц, специализирующихся на раскрытии или расследовании кредитных преступлений; б) организации профессиональной подготовки должностных лиц правоохранительных органов и судов, занимающихся раскрытием, расследованием или, соответственно, судебным разбирательством уголовных дел о кредитных преступлениях.

Результаты настоящего диссертационного исследования получили апробацию в: научном сообщении соискателя на международном круглом столе «Взаимодействие правоохранительных органов России и США в борьбе с новыми видами экономических преступлений» (Союз криминалистов и криминологов (Москва) - Департамент юстиции США - Московский институт МВД РФ, 23-24 мая 1996 г.); научном сообщении на международном круглом столе «Актуальные проблемы взаимодействия правоохранительных органов в борьбе с транснациональной организованной преступностью» (Союз криминалистов и криминологов (Москва) - Департамент юстиции США, 23-24 июня 1999 г.); предложениях, направленных соискателем в Комитет по законодательству Государственной Думы Федерального Собрания РФ о внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации в целях совершенствования норм об ответственности за кредитные преступления; учебно-методических материалах к учебному курсу «Криминология» (темы: «Общая криминологическая характеристика и классификация преступлений»; «Корыстная преступность»), преподаваемому в Московской государственной юридической академии; опубликованных автором монографии, двух учебных пособиях (в том числе, одно в соавторстве) и 3 научных статьях общим объемом свыше 12 п.л.

Структура диссертации. Текст диссертации включает введение, три главы, объединяющие девять параграфов, и список использованной литературы.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Ванцев, Виталий Анатольевич

Заключение

Круг рассмотренных в настоящем исследовании проблем борьбы с кредитными преступлениями, как уже отмечалось, не является исчерпывающим. Основная причина предмета исследования, связана с множественностью и многоаспектностью составляющих его явлений, не соответствующих рамкам кандидатской диссертации. Вместе с тем, автор предпринял посильную попытку выявить и осмыслить наиболее острые уголовно-правовые и собственно криминологические проблемы борьбы с кредитными преступлениями, от решения которых, по его мнению приоритетно зависит эффективность такой борьбы, а также предложить конкретные пути решения значительной части этих проблем. Наиболее существенными среди предложенных соискатель считает следующие:

•определение понятия кредитных преступлений;

• определение понятие преступности в кредитной сфере;

• классификацию видов преступности в кредитной сфере;

• выявление и описание криминогенного факторного комплекса кредитной преступности;

• разработку предложений по внесению изменений и дополнений в УК РФ с целью повышения эффективности уголовно-правовых мер борьбы с кредитными преступлениями, в том числе, путем: дополнения УК РФ ст.21 «Определения наиболее часто употребляемых в настоящем Кодексе понятий; дополнения ст. 158 УК РФ новым примечанием, содержащим определение понятия значительного ущерба; внесения изменений и дополнений в ст. 176 УК РФ, обеспечивающих возможность привлечения к уголовной ответственности лиц, использующих пассивные формы обмана для незаконного получения кредитных средств, а также в ст. 177 УК РФ в целях преодоления конкуренции норм, помещенных в данную статью, с нормами статей 159 и 165 УК РФ;

•законодательное закрепление функции экспертного мониторинга факторов, способствующих появлению новых видов общественно-опасного поведения в кредитно-финансовой сфере или увеличению общественной опасности, объема либо интенсивности уголовно-наказуемых деяний в кредитно-финансовой сфере (наряду с иными сферами) в качестве одной из задач комплексной экспертизы нормативно-правовых актов.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Ванцев, Виталий Анатольевич, 2001 год

1. Нормативные акты, проекты нормативных актов, памятникизаконодательства

2. Конституция (Основной закон) Российской Федерации. М.: Юрид. лит., 1993.

3. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (пер. с англ.) М., 1994.

4. Конвенция Совета Европы об уголовной ответственности за коррупцию (пер. с англ.). М., 1999.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. М.: Юрид. лит., 1994.

6. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая. М.: Юрид. лит., 1995.

7. Уголовный кодекс Российской Федерации. М.: Норма, 1997, 1998, 1999.

8. Уголовный кодекс Российской Федерации. Постатейные материалы. М.: Спарк, 1998.

9. Кодекс РСФСР об административных правонарушениях. М.: Норма, 1998, 1999.

10. Закон РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11 марта 1992 г. Ст. 6 // Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1992. № 17. Ст. 888.

11. Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в ред. Федерального закона от 12 апреля 1995 г. // Собрание законодательства РФ. 1995. № 18. Ст. 1593.

12. Федеральный закон РФ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» от 25 июня 1998 г.// Российская газета. 1998. 27 июня.

13. Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности. 2-е изд. доп. М.: Изд-во «Ось -89», 1999.

14. Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г. № 40 ФЗ. // Собрание законодательства РФ. 1999. № 9. Ст. 1087.

15. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г. №40-ФЗ (в редакции Федерального закона от 2 января 2000 №6-ФЗ) // Энциклопедия российского права. Федеральный выпуск. М.: АРБТ,2000. Вып.З;

16. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) естественных монополий топливно-энергетического комплекса» от 24 июня 1999 г. №122-ФЗ // Энциклопедия российского права. Федеральный выпуск. -М.: АРБТ,2000. Вып.З.

17. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» от 9 февраля 1999 г. // Российская газета. 1999. 12 февр.

18. Указ Президента Российской Федерации № 1767 «О регулировании земельных отношений и развитии аграрной реформы в России» от 7 октября 1993 г. // Собрание актов Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации. 1993. № 44. Ст. 419.

19. Федеральная программа РФ по усилению борьбы с преступностью на1994 1995 гг. (Утв. Указом Президента РФ № 1016 от 24 мая 1994 г.) // Российская юстиция. 1994. № 10-12.

20. Федеральная программа по усилению борьбы с преступностью на 1996 1997 гг. (Утв. Пост. Правительства РФ № 600 от 24 мая 1996 г.) // Российская газета. 1996. 24-25 июля,

21. Федеральная программа РФ по усилению борьбы с преступностью на 1999 2000 гг. (Утв. Пост. Правительства РФ № 270 от 10 марта 1999 г.) . М.: ГИЦМВД РФ, 1999.

22. Порядок контроля за целевым использованием средств краткосрочной финансовой поддержки. Утвержден Постановлением № 714 Правительства Российской Федерации от 17 июля 1995 г. // Собрание законодательства Российской Федерации. 1995. № 30. Ст. 2940.

23. Типовой договор о предоставлении и возврате ссуды. Утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации № 714 от 17 июля1995 года // Собрание законодательства Российской Федерации. 1995. № 30. Ст. 2940.

24. Псковская Судная грамота (1397 г.) // Российское законодательство Х-ХХ вв. Под общ. ред. проф. О.И. Чистякова. Т. 1. М.: Юрид.лит., 1984.

25. Русская Правда. Пространная редакция//Российское законодательство Х-ХХ веков. Законодательство Древней Руси. Т. 1. М.: Юрид. лит., 1984.

26. Соборное Уложение 1649 г. // Российское законодательство Х-ХХ веков. Акты Земских Соборов. Т. 3, М.: Юрид. лит., 1985.

27. Судебник 1497 г. // Российское законодательство Х-ХХ вв. Под общ. ред. проф. О.И. Чистякова. Т. 2. М.: Юрид.лит., 1985.

28. Судебник 1550 г. // Российское законодательство Х-ХХ вв. Т. 2. М.: Юрид.лит., 1985.

29. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных // Российское законодательство Х-ХХ веков. Законодательство первой половины XIX века. Т. 6. М.: Юрид.лит., 1988.

30. Уголовное уложение 1903 года // Российское законодательство X -XX веков. Законодательство эпохи буржуазно-демократических революций. Т. 9. М.: Юрид. лит., 1994.

31. Уголовный кодекс РСФСР. Принят второй сессией ВЦИК XII созыва. Введен в действие с 1 января 1927 года постановлением ВЦИК от 22 ноября 1926 года // Уголовное законодательство СССР и союзных республик. М.: Госюриздат, 1957.

32. У став о наказаниях, налагаемых мировыми судьями // Российское законодательство X XX веков. Судебная реформа. Т. 8. М.: Юрид. лит., 1991.1.. Монографии

33. Аминов Д.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-банковской сфере. М.: Изд-во: Брандес, 1997.

34. Аслаханов A.A. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы). М.: Московский юридический институт МВД РФ, 1997.

35. Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1996.

36. Бородин C.B. Борьба с преступностью: теоретическая модель комплексной программы. М.: Наука, 1990.

37. Босхолов С.С. Основы уголовной политики: конституционный, криминологический, уголовно-правовой и информационный аспекты. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1999.

38. Брайнин Я.М. Уголовная ответственность и ее основание в советском уголовном праве. М., 1963.

39. Вакурин A.B. Экономические и правовые проблемы борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере. М.: Московский институт МВД РФ, 1999.

40. Верин В.П. Преступления в сфере экономики. М.: Дело, 1999.41 .Владимирский-Буданов М.Ф. Обзор истории русского права. Вып. 1, 2. Киев, 1886.

41. Волжеикии Б.В. Уголовная ответственность юридических лиц. СПб.: Санкт-Петербургский юридический институт Генеральной прокуратуры РФ, 1998.

42. Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб.: Изд-во «Юридический центр Пресс», 1999.

43. Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Преступления в сфере экономической деятельности. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1998.

44. Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Ответственность за преступления против собственности. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.

45. Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Уголовно-правовая охрана финансовой сферы: новые виды преступлений и их квалификация. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1995.

46. Гаухман Л. Д., Максимов C.B. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1996.

47. Гуров А.И. Красная мафия. -М., 1995.

48. Дубинин С. А. Теория и практика денежной политики Банка России в условиях валютных колебаний. М., 1998.

49. Концепция государственно-правовой политики в области борьбы с преступностью, подготовленной под рук. профессоров А.Ф. Майдыкова и А.Х Миндагулова. М.: Академия МВД РФ, 1996.

50. Коттке К. «Грязные» деньги что это такое? М.: Дело и Сервис, 1998.186

51. Кочои О.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. М.: Юристъ, 1998.

52. Кузнецова Н.Ф. Проблемы криминологической детерминации. М.: Изд-во МГУ, 1984.

53. Куринов Б.А. Научные основы квалификации преступлений. М.: Изд-во МГУ, 1976.

54. Курс советской криминологии. Предупреждение преступности. М.: Юрид. лит., 1986.

55. Лопашенко H.A. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. Саратов: Изд-во Сарат. ун-та, 1997.

56. Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировой криминологический анализ. М.: Норма, 1997.

57. Мазур С.Ф. Уголовно-правовая охрана экономической деятельности. М.: Академия управления МВД РФ, 1998.

58. Модель регионального криминологического и уголовно-правового прогноза. Под ред. проф. А.И. Алексеева. М.: Академия МВД РФ, 1994.

59. Никифоров Б.С. Объект преступления. М., 1969.бЗ.Ольшаный А.И. Банковское кредитование. Предоставление кредита, обеспечение возврата, предупреждение преступлений. М., 1997.

60. Основы борьбы с организованной преступностью. Под ред. B.C. Овчинского, В.Е. Эминова, Н.П. Яблокова. М.: Инфра-М, 1996.

61. Панов В. П. Международное уголовное право. М.: Инфра-М, 1997.

62. Панов Н.И. Уголовная ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. -Харьков: Вища школа, 1977;

63. Правовое регулирование банковской деятельности. Под ред. Е.А. Суханова. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.

64. Рид Э., Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. Коммерческие банки (пер. с англ.). Под ред. В.М. Усоскина. М.: Космополис, 1991,

65. Скобликов П.А. Истребование долгов и организованная преступность. М.: Юристъ, 1997.

66. Скобликов П. А. Имущественные споры: вмешательство и противодействие. М.: Издательский Дом «Nota Вепе», 1998.

67. Струмилин С.Г. Договор займа в древнерусском праве. Опыт историко-юридического исследования.- М., 1929.

68. Суханов Е.А. Правовые основы предпринимательской деятельности. М.: БЕК, 1993.

69. Сухарев А.Я., Алексеев А.И., Журавлев М.П. Основы государственной политики борьбы с преступностью в России. Теоретическая модель. М.: Норма, 1997.

70. Таганцев Н.С. Русское уголовное право. Лекции. Часть Общая. Т.2. -М.: Наука, 1994.

71. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: «Дело Лтд», 1995.

72. Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву. Спб., 1871.

73. Фридмен М. Если бы деньги заговорили. М., 1998.

74. Шнайдер Г.Й. Криминология (пер. с нем. Ю.А. Неподаваева). М.: Изд. гр. «Прогресс» «Универс», 1994.

75. Яни П.С. Служебные и экономические преступления. М., 1997.

76. I. Учебно-научная и справочная литература

77. Авилов Г.Е. Предпринимательское право. Курс лекций / Под ред. Н.И. Клейн. М., 1993.

78. Братусь С.Н. Субъекты гражданского права. М., 1950.

79. Владимиров В.А., Ляпунов Ю.И. Советская уголовная политика и ее отражение в действующем законодательстве. М., 1979.

80. Горелик A.C., Шишко И.В., Хлупина Г.Н. Преступления в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Красноярск, 1998.

81. Дементьева Е.Е. Экономическая преступность и борьба с ней в странах с развитой рыночной экономикой (по материалам США и Германии). М.: Институт научной информации по общественным наукам РАН, 1992.

82. Ермакова Л.Д. Субъект преступления // Уголовное право Российской Федерации / Отв. ред. д.ю.н. Б.В. Здравомыслов. М.: Юристъ, 1996.

83. Жалинский А.Э. Преступления в сфере экономической деятельности // Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В. Лебедева. М.: Инфра-М Норма, 1996.

84. Илюхин В.И. Нация-государство-безопасность (вопросы теории и практики). М.:Центркнига,1999.

85. Казарина А.Х. Преступность в экономике и ее предупреждение // Криминология. Учебник / Под ред. акад. В.Н. Кудрявцева, проф. В.Е. Эминова.

86. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Отв. ред. проф. Садиков О.Н. М.: ЮРИНФОРМЦЕНТР, 1997.

87. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (2-е изд.). Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: Инфра-М Норма, 1999.

88. Кочаров Г.И. Криминология. Изд., третье испр. и доп. М.: Юрид. лит., 1976.

89. Криминология (изд. 3-е испр. и доп.). М.: Юрид. лит., 1976. С. 354.

90. Криминология. Учебник под ред. проф. Н.Ф. Кузнецовой и проф. Г.М. Миньковского. М.: Изд-во МГУ, 1994.

91. Криминология. Учебник / Отв. ред. проф. Карпец И.И., проф. Эминов В.Е. М.: Манускрипт, 1992.

92. Криминология. Учебник под ред. акад. В.Н. Кудрявцева и проф. В.Е. Эминова. М.: Юрист, 1995.

93. Криминология (Основные понятия в схемах. Словарь терминов. Биографический и библиографический словари). Под общ. ред. проф. В.Е. Эминова. М.: Инфра-М Норма, 1997,

94. Криминология. Учебник под ред. акад. В.Н. Кудрявцева и проф. В.Е. Эминова. М.: Юристъ, 2000.

95. Кузнецова Н.Ф. Понятия причин и условий преступности // Криминология. Под ред. проф. Н.Ф. Кузнецовой и проф. Г.М. Миньковского. М.: Изд-во МГУ, 1994.

96. Лаптев В.В. Предпринимательское право: понятие и субъекты. М.: Юристъ, 1997.

97. Максимов C.B. Краткий криминологический словарь. М.: Юристъ, 1995.

98. Новое уголовное право России. Учебное пособие. Особенная часть. Под ред. Проф. Н.Ф. Кузнецовой. М.: Изд-во «Зерцало», 1996.

99. Научно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации в двух томах / Под ред. проф. П.Н. Панченко. Том. первый. Н.Н.: Номос, 1996.

100. Ожегов С.И. Словарь русского языка. Изд. 19-е, исправл. М.: Русский язык, 1987.

101. Организованная преступность 4. Под ред. проф. А.И. Долговой. М.: Криминологическая ассоциация, 1998.

102. Петров Э.И., Марченко Р.Н., Баринова Л.В. Криминологическая характеристика и предупреждение экономических преступлений. М.: Академия МВД РФ, 1995.

103. Предпринимательское право/ Под ред. Н.И. Клейн. М.: Юрид. лит., 1993.

104. Преступность и правонарушения. 1996. Статистический сборник. М., 1997.

105. Преступность, статистика, закон. Под ред. проф. А.И. Долговой, М.: Криминологическая Ассоциация, 1997.

106. Преступления в сфере экономики. Постатейные материалы к новому Уголовному кодексу РФ. М.: Кросна-Лекс, 1997.

107. Российское уголовное право. Особенная часть. Учебник / Под ред. М.П. Журавлева и С.И. Никулина. М.: Изд-во «Спарк», 1998.

108. Сведения о преступлениях экономической направленности, выявленных подразделениями правоохранительной системы. Разд. 4. J1. 7. М.: Главный информационный центр МВД РФ, 1999.

109. Состояние преступности в России за январь декабрь 1998 года. М.: Главный информационный центр МВД РФ, 1999.

110. Состояние правопорядка в Российской Федерации и основные результаты деятельности органов внутренних дел в 1999 году. М., 2000.

111. Таганцев Н.С. Русское уголовное право. Лекции. Часть общая. В 2 т. Т. 1 -М.: Наука, 1994.

112. Танасевич В.Г. Характеристика личности субъекта корыстных хозяйственных преступлений // Криминология. М.: Юрид.лит., 1976.

113. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть / Отв. ред. д.ю.н. Б.В. Здравомыслов. М.: Юристъ, 1996,

114. Уголовное право России. Особенная часть. Учебник под ред. проф. А.И. Рарога. М.: Институт международного права и экономики, Изд-во «Триада», 1997.

115. Уголовное право. Особ, часть /Под ред. проф. Н.И. Ветрова и проф. Ю.И. Ляпунова. М.: Новый Юрист, 1998.

116. Уголовное право. Часть Общая. Часть Особенная. Под ред. проф. Л.Д. Гаухмана, проф. Л.М. Колодкина и проф. C.B. Максимова. М.: Юриспруденция, 1999.

117. Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права. М.: Спарк, 1995.

118. Яцеленко Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности // Уголовное право России. Особ, часть. Учебник под ред. проф. А.И. Рарога. М.: Институт международного права и экономики, 1997.1.. Научные статьи

119. Борзенков Г. Отграничение мошенничества от сходных преступлений // Сов. юстиция. 1965. № 19.

120. Борзенков Г.Н. Понятие хищения // Новое уголовное право России. Особенная часть. Учеб. пособ. под ред. Н.Ф. Кузнецовой. М.: Зерцало, 1996.

121. Геращенко В. Вокруг рубля // Аргументы и факты. 1999. № 39.

122. Долгова А.И. Стратегические направления борьбы с преступностью // Формирование государственной политики борьбы с преступностью. Материалы конференции. М.: НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генеральной прокуратуре РФ, 1997.

123. Илларионов А. Примаков спас экономику России // Комсомольская правда. 1999. 7 сент.

124. Ионова Ж. А. Правовые проблемы легитимации предпринимательства // Государство и право. 1997. № 5.

125. Исправников В.О. Теневая экономика: личность, предпринимательство, криминал, государство // Теневая экономика и организованная преступность. Материалы научно-практической конференции.-М.: Московский институт МВД РФ, 1998.

126. Кудрявцев В.Н. Современные тенденции в криминологии // Сов. государство и право. 1974. № 3.

127. Кузнецова Н.Ф. Кодификация норм о хозяйственных преступлениях // Вестник Московского университета. Сер. 11. Право. 1993. № 4.

128. Кузнецова Н.Ф. Уголовно-правовые нормы в борьбе с преступностью // М.: Труды Московской ВШМ МВД СССР, 1971.

129. Ларичев В. Д., Тосунян Г. А. Криминологические проблемы кредитно-банковской деятельности // Преступность в России. Аналитические обозрения Центра комплексных социальных исследований и маркетинга. Серия: Политология. Вып. 1 -2. М., 1997.

130. Максимов C.B. О проекте Основ федерального законодательства о профилактике преступлений // Современные проблемы борьбы с преступностью. Труды Академии МВД РФ, 1993,

131. Миндагулов А.Х. Кризисные явления в экономике и преступность: причинная связь // Актуальные проблемы борьбы с экономической преступностью. Труды Академии МВД РФ, 1992.

132. Миньковский Г.М., Ревин В.П., Баринова A.B. Концепция проекта Федерального закона «Об основах предупреждения преступлений» // Государство и право. 1998. № 3.

133. Пономаренко А. Подходы к определению параметров «теневой экономики» // Вопросы статистики. 1996. № 1.

134. Сухарев А.Я. Криминальная цена экономической реформы // Труды Московской государственной юридической академии. 1997. № 1.

135. Разинкин B.C. Организованная преступность и преступления экономического характера// Организованная преступность-4,- М., 1998.

136. Токарев А.Ф. Детерминация экономической преступности // Актуальные проблемы борьбы с экономической преступностью. Труды Академии МВД РФ, 1992.

137. Тюнин В.И. Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство в сфере торговли // Правоведение. 1996. № 1.

138. Фролов Е.А. Спорные вопросы общего учения об объекте преступления // Науч. труды Свердловского юрид. института. Вып.10. Свердловск, 1969.

139. V. Диссертационные исследования

140. Аслаханов A.A. Проблемы борьбы с преступностью в сфере экономики (криминологический и уголовно-правовой аспекты): Автореф.дисс. . докт. юрид. наук. М.: Московский юридический институт МВД РФ, 1997.

141. Босхолов С.С. Уголовная политика современной России в условиях конституционно-правового реформирования: Автореф. дисс. докт. юрид. наук. М.: Академия управления МВД РФ, 1999.

142. Диканова Т.А. Актуальные проблемы борьбы с таможенными преступлениями: Автореф. дисс. . докт. юрид. наук. М.: НИИ проблем укрепления законности и правопорядка Генеральной прокуратуры РФ, 2000.

143. Коржанский Н.И. Объект и предмет уголовно-правовой охраны в СССР: Автореф. докт. Дисс. М.: ВНИИ МВД РФ СССР, 1981.

144. Кучеров И.И. Налоговая преступность: криминологические и уголовно-правовые проблемы: Автореф. докт юрид. наук. М.: НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генеральной прокуратуре РФ. 1999.

145. Ляпунов Ю.И. Основные теоретические проблемы уголовно-правовой охраны природы в СССР: Дисс. . канд. юрид. наук. М., 1976.

146. Мурзаков С.И. Стоимостные критерии преступности деяний, совершаемых в сфере экономики: Автореф. канд. дисс. Нижегородский юридический ин-т МВД РФ, 1997.

147. Эминов Е.В. Борьба с незаконной предпринимательской деятельностью (уголовно-правовой и криминологический аспекты): Автореф. дисс. . канд. юрид. наук. М., 2000.