Система финансового мониторинга в Российской Федерации: региональный аспект тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Григорьев, Борис Анатольевич

• Григорьев, Борис Анатольевич
• кандидат экономических наук
• 2011

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Григорьев, Борис Анатольевич

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА 1. ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА:

РЕГИОНАЛЬНЫЙ АСПЕКТ.

1.1. Финансовые проблемы регионального развития в Российской Федерации.

1.2. Анализ зарубежного опыта организации финансового мониторинга.

1.3. Анализ теоретических и методических подходов к исследованию проблем финансового мониторинга на уровне государства и отдельного региона.

ГЛАВА 2. РАЗРАБОТКА МЕТОДИЧЕСКИХ ОСНОВ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНОЙ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА.

2.1. Этапы становления и развития финансового мониторинга в

России.

2.2. Институциональный состав и принципы формирования системы финансового мониторинга на региональном уровне.

2.3. Механизм регионального финансового мониторинга: сущность, особенности, перспективы развития.

ГЛАВА 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ СИСТЕМЫ

ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В СЕВЕРО-ЗАПАДНОМ ФЕДЕРАЛЬНОМ ОКРУГЕ.

3.1. Направления совершенствования структуры

Росфинмониторинга как ключевого звена в системе финансового мониторинга региона.

3.2. Направления совершенствования информационного обеспечения в системе финансового мониторинга региона.

3.3. Методические положения по оценке эффективности системы финансового мониторинга в Северо-Западном федеральном округе.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Система финансового мониторинга в Российской Федерации: региональный аспект»

Актуальность темы исследования. Организация и развитие системы финансового мониторинга является одной из приоритетных задач по обеспечению финансовой прозрачности операций субъектов хозяйствования в целях формирования благоприятного экономического климата в государстве.

В системе международных экономических отношений сегодня особое внимание уделяется развитию национальных систем противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): разрабатываются и утверждаются специальные Конвенции ООН, вырабатываются методические положения ФАТФ, создаются межстрановые союзы по сотрудничеству в сфере ПОД/ФТ (группа «Эгмонт», ЕАГ и др.).

Система финансового мониторинга, созданная в России, характеризуется как одна из высокоразвитых - в 2010 году рейтинг ее соответствия международным стандартам в международной системе ПОД/ФТ по оценкам экспертов достиг значения 85%. При этом к моменту ее формирования в 2000 году проблемы, которые стояли перед Российской Федерацией, не имели аналогов как по своей глубине, что было обусловлено масштабами деятельности, связанной с теневым и нерегулируемым движением капиталов, так и по масштабам требуемых изменений законодательной базы, регламентирующей права, обязанности и ответственность субъектов экономических отношений.

С учетом федеративного государственного устройства в Российской Федерации система финансового мониторинга выстроена по территориальному признаку - в каждом федеральном округе созданы межрегиональные управления Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга). При этом в условиях значительной региональной дифференциации Российской Федерации возникает проблема формирования механизма, обеспечивающего системность действий государства в сфере противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что обусловливает необходимость комплексного подхода к обоснованию путей развития региональной системы финансового мониторинга и определяет актуальность диссертационного исследования.

Степень разработанности проблемы исследования. Анализ состояния изученности указанной тематики показал, что к началу XXI века в центре внимания большинства отечественных исследователей находились вопросы, связанные с рассмотрением проблемы отмывания денег: проводилась оценка степени криминализации финансового сектора экономики, выявлялись и систематизировались причины ее возникновения и факторы влияния.

Начиная с 2001 года, учеными изучается роль государства в противодействии отмыванию денег, механизмы отмывания (легализации), основы формирования и развития системы финансового мониторинга в Российской Федерации, результаты борьбы с отмыванием денег и финансовым терроризмом в мире. Этим вопросам посвящены труды В.Ф. Антипенко, А.И. Архипова, В.А. Гамзы, В.В. Глухова, А.Г. Грязновой, JI.A. Дробозиной, В.А. Зубкова, B.C. Кабакова, В.В. Ковалева, Г.Н. Королева, М.Я. Корнилова, Н.В. Милякова, Г.Б. Поляка, Е.В. Пономаренко, В.М. Родионовой, М.В. Романовского, В.К. Сенчагова, С.П. Савинского, И.Б. Ткачука, В.К. Осипова, Ф.И. Шамхалова и др.

При этом анализ имеющейся литературы показал отсутствие работ, посвященных региональным аспектам финансового мониторинга, проблем системообразования данной деятельности на уровне региона.

Целью диссертационного исследования является разработка теоретических и методических положений по развитию системы финансового мониторинга с учетом региональных особенностей развития.

В соответствии с целью исследования в диссертации были поставлены и решены следующие задачи: систематизированы финансовые проблемы развития российской экономики и выявлена региональная проблематика функционирования системы финансового мониторинга; обобщен зарубежный опыт организации финансового мониторинга; проанализированы теоретические и методические подходы к исследованию проблем финансового мониторинга на уровне государства и отдельного региона; определен институциональный состав системы финансового мониторинга на федеральном и региональном уровнях; формализован механизм финансового мониторинга на региональном уровне; определены направления совершенствования организационной структуры Росфинмониторинга как ключевого звена в системе организации финансового мониторинга в регионе; систематизированы направления совершенствования регионального информационного взаимодействия в системе финансового мониторинга; определены подходы к оценке эффективности системы финансового мониторинга в Северо-Западном федеральном округе; разработаны методические рекомендации по оценке эффективности системы финансового мониторинга в регионе.

Предмет исследования: процессы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма на уровне региона.

Объект исследования: совокупность субъектов финансового мониторинга и организационно-правовых отношений в сфере обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на уровне региона.

Теоретическую и методологическую основу диссертации составили труды зарубежных и отечественных специалистов по современной теории финансов; финансовому и стратегическому менеджменту; другие научные концепции, обоснованные в современной экономической литературе; статьи периодических экономических изданий; методические и справочные материалы, обзоры Федеральной службы по финансовому мониторингу; нормативно-правовые акты Государственной Думы Российской Федерации, Указы Президента Российской Федерации, постановления Правительства Российской Федерации, региональные законодательные и правовые акты, материалы научных конференций.

В процессе исследования использовались общенаучные методы познания, в частности, методы системного подхода к решению проблем, а также такие методы, как анализ, синтез, единство логического анализа и диалектического развития, исторический подход, анализ существенности статистических гипотез и взаимосвязей, экспертный опрос.

Научная новизна результатов диссертационного исследования заключается в развитии теоретических и методических положений по совершенствованию региональной системы финансового мониторинга как составной части отечественной и международной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Наиболее существенные результаты, которые отражены в диссертационном исследовании, и их научная новизна заключаются в следующем:

1. Систематизированы факторы, влияющие на структуру финансовых преступлений, учет которых позволяет выявлять и применять эффективные кратко-, средне- и долгосрочные финансовые инструменты в системе финансового мониторинга, повышающие ее адаптивность к внешней среде.

2. Разработан алгоритм сравнительного анализа региональных особенностей финансового мониторинга. Проведена апробация на уровне

Северо-Западного федерального округа путем построения карты факторов влияния на развитие и функционирование региональной системы финансового мониторинга.

3. Определены перспективные направления совершенствования российской региональной системы финансового мониторинга как составной части ПОД/ФТ с учетом выявленных мировых тенденций, что позволяет повысить ее программную направленность, информационную и институциональную структурированность, законодательную подкрепленность, региональную детерминированность.

4. Формализован механизм финансового мониторинга и анализа его функционирования в Северо-Западном федеральном округе, позволяющий систематизировать факторы, снижающие его эффективность, а также предложен комплекс мер по нивелированию их негативного воздействия.

5. Разработаны методические положения по оценке эффективности системы финансового мониторинга региона, на основе механизма бенчмаркинга, включающие в себя: алгоритм анализа схем противодействия, определение оптимальных методов и инструментов финансового мониторинга в зависимости от специфики объектов регулирования, обоснование, совокупности показателей эффективности функционирования региональной системы финансового мониторинга.

Практическая значимость результатов диссертационной работы заключается в том, что методические рекомендации и выводы могут быть использованы финансовыми органами государственного (муниципального) управления при разработке и реализации механизмов финансирования целевых программ и иных расходных обязательств, а также хозяйствующими субъектами при осуществлении финансовой деятельности во всех секторах экономики.

Теоретические положения диссертационной работы используются при преподавании дисциплин «Финансы», «Финансы и кредит», «Экономическая и финансовая безопасность», «Финансы организаций (предприятий)» и

Финансовый менеджмент» в ГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет».

Апробация работы. Основополагающие выводы и рекомендации по проблемам формирования и развития финансового мониторинга и системы ПОД/ФТ в регионе доложены, обсуждены и одобрены на практических совещаниях, а также на научно-практических конференциях и семинарах по проблемам развития и совершенствования системы ПОД/ФТ, в том числе на XXII Межвузовских конференциях аспирантов и докторантов «Теория и практика финансов и банковского дела на современном этапе» (Санкт-Петербург, 2007-2010 гг.).

Публикации. Основное содержание диссертационной работы отражено в 9 печатных работах общим объемом 3,4 п.л.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Григорьев, Борис Анатольевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Важным базовым выводом, сделанном в работе, является не возможность гуманистического развития общества без совершенствования принципа социальной справедливости в сущностном и институциональном аспекте, что выражается, в том числе, в усилении значимости контрольной функции финансов.

Проведенный анализ, определил круг факторов, как влияющих на склонность субъектов экономики к «уходу» в ее теневую часть, так и на возможности государства (региона) по реализации контрольной функции финансов. В частности, выявлена зависимость:

• общего числа экономических преступлений и «успешности» экономики (объему ВВП);

• уровня фондоемкости производства и общего числа экономических преступлений в данной сфере экономики;

• возможностей государства (региона) по реализации контрольной функции финансов и высокой доли наличного денежного обращения;

• структуры экономических преступлений по видам и общемировой структуры экономики, ее механизмов, менталитета нации.

К факторам, также отнесены: коррупционность экономики, всех ветвей власти; низкая правовая культура населения; несовершенство в системе финансового мониторинга в части взаимодействия между элементами системы и взаимодействия с внешней средой; наличие разного порядка регулирования финансовых операций и разных механизмов контроля за деятельностью институтов в разных регионах страны (например, наличие «зон свободной торговли»); недостаточные требования к транспарентности финансовых операций и собственности на активы; удорожание заимствований на мировых финансовых рынков из-за кризисных явлений; существование анонимных денежных счетов и финансовых инструментов; неравномерный рост отдельных секторов финансовой системы, в том числе в региональном разрезе; низкий уровень потребительских доходов населения; низкий финансовый потенциал российских предприятий.

Систематизация экономических и иных факторов влияния на структуру финансовых преступлений, позволило выявлять долгосрочные финансовые инструменты, эффективные в системе финансового мониторинга, повышающие ее адаптивность к внешней среде.

Анализ также выявил тенденции в развитии и функционировании финансовой системы РФ:

• институциональное оформление финансовой системы рыночного типа;

• рост потенциала финансовой системы;

• формирование и развитие форм и методов регулирования финансовой системы, соответствующих потребностям социально-экономического развития страны и общемировым тенденциям;

• динамичное развитие финансового законодательства;

• тенденция уменьшения влияния системных, региональных и страновых зарубежных финансовых кризисов на российскую систему;

• развитие финансовых рынков.

Экономика Северо-Западного федерального округа имеет большую сырьевую направленность. В структуре промышленного производства существенная роль в регионе принадлежит машиностроительному комплексу. Это предопределяет более низкий уровень экономической преступности в регионе, что подтверждено в работе статистическими исследованиями и их анализом, построением карты проявленности факторов влияния на развитие и функционирование финансовой системы СЗФО с использование разработанного в работе механизма сравнительного анализа региональных особенностей финансовой системы.

Анализ показал, что существуют значительные отличия проявленности факторов влияния на развитие и функционирование финансовой системы отдельного региона от уровня среднего для России.

Кроме того, выявлено, что ментальность населения региона также является важным фактором влияния на развитие и структуру теневой экономики.

И, естественно, нормативно-законодательная база на уровне отдельных регионов также в достаточной мере специфична и при этом является фактором влияния на развитие теневой экономики региона.

В работе выявлены мировые тенденции в развитии и совершенствовании систем противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определены перспективные направления совершенствования российской системы ПОД/ФТ (финансового мониторинга, как ее составной части) в части повышения ее программной направленности, информационной и институциональной структурированности, законодательной подкрепленности, региональной детерминированности.

К основным тенденциям отнесены:

• наличие специальных органов контроля;

• четкое разграничение сфер ответственности между органами и организация взаимодействия между ними;

• жесткая идентификации клиентов финансовой системы;

• формализация на законодательном и институциональном уровнях механизма взаимодействия с другими странами;

• требование об обязательном сборе и передаче в компетентные органы информации;

• формализация критериев сделок для отнесения их к сделкам, подлежащим контролю со стороны уполномоченных органов на предмет наличия отмывания денег;

• институциональное определение механизмов мониторинга через создание специальных государственных органов.

Проблемы, возникающие в последнее время, связаны с тем, что системы финансового мониторинга отдельных стран разнятся:

• во-первых, по количеству уровней управления (подчинения) в системе;

• во-вторых, по технологии взаимодействия между элементами внутри системы и взаимодействия систем между странами.

В итоге, проведенные в начале диссертационной работы исследования позволили сформировать круг проблем, решению которых автором уделено основное внимание в рамках дальнейшего исследования. Это:

• проблема стратегической ориентированности системы финансового мониторинга;

• проблема теоретического обоснования причин появления и развития теневой экономики;

• в рамках «десотианства», из предыдущей проистекает проблема несовершенства законодательной базы;

• проблема учета региональных особенностей;

• проблема инструментария - недостаточно эффективны и теоретически подкреплены: система взаимодействия между структурами, входящими в систему ПОД/ФТ; методики финансового мониторинга; информационное взаимодействие всех субъектов системы мониторинга.

Проведенные исследования подходов к совершенствованию структуры системы финансового мониторинга региона, позволили сформулировать ряд выводов и рекомендаций, которые можно структурировать на:

• рекомендации по изменению количества работников отделов;

• рекомендации по изменению структуры отделов и служб в МРУ в части приближения ее к структуре подразделений службы на федеральном уровне; • рекомендации по пересмотру функционального наполнения должностных инструкций и положений об отделах в целях сокращения дубляжа и большей специализации.

Кроме того, сделан вывод о необходимости в рамках каждого МРУ делегировать аналитическим подразделениям ряд функций по отслеживанию тенденций в изменении ключевых факторов экономики региона, выявлению тенденций развития и прогнозированию необходимых изменений в системе финансового мониторинга в долгосрочной перспективе. Данная работа требует специфической подготовки сотрудников и может быть делегирована сторонним организациям - научно-исследовательским коллективам, университетам на принципах аутсорсинга, грантов на проведение исследований и т.п.

Информационное обеспечение в системе финансового мониторинга складывается из 3-х аспектов:

1. Взаимодействие надзорных органов и Росфинмониторинга в целях получения и обмена информацией (в том числе между уровнями управления - региональным и федеральным).

Предлагается:

• Разработать целевую программу по созданию единого информационного пространства (Общероссийского государственного информационного центра (ОГИЦ) с разработкой типовых регламентов информационного взаимодействия) и выравнивания степени информационно-технического оснащения министерств и ведомств в системе финансового мониторинга.

• Законодательное признание и развитие систем «электронной цифровой подписи».

• Развитие программных комплексов, обладающих свойствами взаимопроникновения, общего интерфейса и наличием блоков аналитики.

2. Взаимодействие надзорных органов, Росфинмониторинга с поднадзорными организациями в целях получения информации.

Предлагается:

• Усилить интенсивность работы по обеспечению подотчетных некредитных организаций автоматизированным комплексом программных средств по вводу, обработке и передаче информации в Росфинмониторинг с применением электронной цифровой подписи и шифрования (комплекта АРМ «Организация»).

• Создать программный продукт, самостоятельно в автоматизированном режиме отслеживающий передачу информации, сроки ее подачи.

• Сократить сроки обмена информацией между Росфинмониторингом, надзорными органами, поднадзорными организациями (с доведением до режима «реальное время»).

3. Пополнение и обработка единой электронной базы данных.

Предлагается:

• Создание и совершенствование подсистем и компонент классификации объектов анализа на основе схем и типологий.

• Совершенствование видов мониторинга, а также развитие механизмов автоматизированного поиска информации по множественным информационным ресурсам, включая неструктурированные данные.

• Добиться дальнейшего повышения эффективности работы аналитических подразделений с большими массивами данных, с учетом специфики деятельности Росфинмониторинга, также возможно при помощи инструментов визуализации объектов и связей между ними с возможностью навигации и детализации. Это уже отдельный класс систем - системы визуального анализа данных.

• Унификация платформы ЕИС подсистем и компонент визуального анализа данных.

• Разработать комплекс мероприятий по повышению достоверности и актуальности данных, находящихся в информационной базе ЕГРЮЛ.

В работе выявлено, что эффективность систем мониторинга непосредственно определяется их конкретной способностью сберегать соответствующее количество труда, времени, ресурсов и денег в расчете на единицу всех необходимых и предполагаемых полезных эффектов проводимых процедур.

Для оценки возможного повышения эффективности функционирования системы финансового мониторинга, предлагается использовать механизм бенчмаркинга.

Чтобы оценить результаты изменений, необходимо провести полноценный консалтинговый проект анализа существующей деятельности и прогноза возможных изменений.

В результате, взяв за основу механизм бенчмаркинга, опираясь на приведенные изменения значений показателей, достигнутых другими региональными подразделениями системы финансового мониторинга, и используя данные данного регионального подразделения системы финансового мониторинга, в работе предложена система показателей эффективности регионального подразделения Росфинмониторинга.

Взаимосоотнесение показателей проведено через нахождение значений основных показателей на 1 работника соответствующего отдела или всего территориального подразделения.

Реализация разработанных в диссертации теоретических положений и методических рекомендаций позволит повысить эффективность системы финансового мониторинга в регионе, что будет способствовать снижению криминогенности региональной экономики, повышению ее финансовой защищенности, и создаст наиболее благоприятные условия удовлетворения социально-экономических потребностей населения региона.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Григорьев, Борис Анатольевич, 2011 год

1. НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ

2. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотическихсредств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская).

3. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии иконфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. (Страсбургская).

4. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от9 декабря 1999 г.

5. Конвенция ООН против транснациональной организованнойпреступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская).

6. Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская).

7. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-Ф3.

8. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ.

9. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействиилегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

10. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ «О внесенииизменений и дополнений в законодательные акты РФ в связи с принятием Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

11. Федеральный закон от 6 марта 2006 г. № 35-Ф3 «О противодействии терроризму».

12. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

13. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях».

14. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 134-Ф3 «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора)».

15. Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

16. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

17. Указ Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

18. Указ Президента РФ от 17 декабря 1997 г. № 1300 «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации».

19. Указ Президента РФ от 10 января 2002 г. № 6 «О мерах по выполнению Резолюции Совета Безопасности ООН 1373 от 28 сентября 2001 г.».

20. Указ Президента РФ от 11 августа 2003 г. № 960 «Вопросы Федеральной службы безопасности Российской Федерации».

21. Указ Президента РФ от 9 марта 2004 г. № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».

22. Указ Президента РФ от 20 мая 2004 г. № 649 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти» (в ред. от 30 июня 2006 г.).

23. Приказ Президента РФ от 11 июня 2005 г. № Пр-984 «Об утверждении концепции национальной стратегии противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

24. Распоряжение Президента РФ от 28 октября 2003 г. № 506-рп «Об образовании межведомственной рабочей группы по разработке концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма».

25. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. № 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем».

26. Постановление Правительства РФ от 29 июня 1995 г. № 653 «О заключении соглашений о сотрудничестве между Министерством внутренних дел Российской Федерации и компетентными ведомствами иностранных государств».

27. Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. № 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».

28. Постановление Правительства РФ от 8 января 2003 г. № 6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

29. Постановление Правительства РФ от 7 апреля 2004 г. № 186 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу».

30. Постановление Правительства РФ от 23 июня 2004 г. № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу».

31. Распоряжение Правительства РФ от 15 ноября 2004 г. № 1449-р об участии Росфинмониторинга от имени РФ в деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

32. Распоряжение Правительства РФ от 23 декабря 2004 г. № 1696-р об участии Росфинмониторинга от имени РФ в деятельности Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

33. Постановление Правительства РФ от 19 января 2005 г. № 30 «О Типовом регламенте взаимодействия федеральных органов исполнительной власти».

34. Постановление Правительства Российской Федерации от 28 июля 2005 г. № 452 «О Типовом регламенте внутренней организации федеральных органов исполнительной власти».

35. Постановление Правительства РФ от 24 октября 2005 г. № 638 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

36. Постановление Правительства РФ от 14 июля 2006 г. № 432 «О лицензировании отдельных видов деятельности на финансовых рынках».

37. Приказ Генеральной прокуратуры РФ от 27 июля 2005 г. № 26 «Об усилении надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

38. Приказ от 12 августа 2010 №214 «О внесении изменения в служебный распорядок центрального аппарата федеральной службы по финансовому мониторингу, утвержденный приказом федеральной службы по финансовому мониторингу от 18 июня 2007 № 137».

39. Приказ от 22 июля 2010 №189 «Об отмене приказа федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.01.2009 № 17 «об утверждении правил предоставления в 2009 году и на плановый период 2010 и 2011 годов за счет средств федерального бюджета субсидий».

40. Приказ от 24 мая 2010 №129 «Об утверждении административного регламента исполнения федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственнойфункции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими».

41. Приказ от 8 декабря 2009 №336 «О межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

42. Приказ от 2 июля 2009 №148 «Об утверждении положения о форме запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в органы государственной власти российской федерации, органы государственной власти субъектов российской федерации».

43. Приказ от 8 мая 2009 №103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».

44. Приказ от 5 ноября 2008 №264 «Об утверждении регламента федеральной службы по финансовому мониторингу».

45. Приказ от 29 мая 2008 №138 «О территориальных органах федеральной службы по финансовому мониторингу».

46. Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

47. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 21.03.2006 № 06-29/пз-н «Об утверждении положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг».

48. Приказ Минфина России от 25 октября 2005 г. № 132н «О создании Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

49. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 20 апреля 2005 г. № 05-16/пз-н «Об утверждении Порядка проведения проверок организаций, осуществление контроля и надзора за которыми возложено на Федеральную службу по финансовым рынкам».

50. Приказ Росфинмониторинга от 26 октября 2005 г. № 149 «Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации».

51. Инструкция ЦБ РФ от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия».

52. Инструкция ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».

53. Письмо ЦБ РФ от 3 июля 1997 г. № 479 «О методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации».

54. Письмо ЦБ РФ от 11 августа 2003 г. № 117-Т «О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

55. Письмо ЦБ РФ от 21 января 2005 г. № 12-Т «Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупкифизическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи иностранной валюты».

56. Письмо ЦБ РФ от 26 января 2005 г. № 17-Т «Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами».

57. Письмо ЦБ РФ от 13 июля 2005 г. № 97-Т «О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами».

58. Письмо ЦБ РФ от 13 июля 2005 г. № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

59. Рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

60. Директива Совета ЕС от 10 июня 1991 91/308/ЕЕС о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания капиталов.

61. Директива Европарламента и Совета ЕС от 4 декабря 2001 2001/97/ЕС (вторая директива о противодействии отмыванию капиталов).

62. Директива Европарламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 2005/60/ЕС (третья директива о противодействии отмыванию капиталов и финансированию терроризма).

63. Итоговая декларация Парламентской конференции Евросоюза по борьбе с отмыванием денег от 8 февраля 2002 г.

64. Декларация саммита «Группы восьми» о борьбе с терроризмом.

65. Санкт-Петербург, 16 июля 2006 г.

66. Письмо Федеральной службы по финансовым рынкам от 09.02.2010 № 10-ВМ-04/2373 «О мерах предотвращения использования инструментов фондового рынка в схемах легализации денежных средств».

67. Альтшулер А.Б. Международное валютное право. М.: ИМО, 1984.

68. Англо-русский словарь. 16-е изд., стереотип.- М.: Рус. яз., 2000.

69. Балабанов И.Т. Деньги и финансы: тесты и задачи/ Под ред. Балабанова И.Т. СПб: Питер, 2000.

70. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело.- СПб: Питер, 2003.

71. Балабанов А.И., Балабанов И.Т. Финансы: Учебное пособие. СПб.: Питер, 2000.

72. Белоглазова Г.Н. Финансы и кредит: Конспект лекций/ Под ред. Г.Н.Белоглазовой. М: Финансы и статистика, 2007.

73. Беренс В., Хавранек П.Н. Руководство по оценке эффективности инвестиций: Пер. с англ. М.: АОЗТ Интерэксперт, 1995.

74. Бешелев С.Д., Гурвич Ф.Г. Математико- статистические методы экспертных оценок. М: Статистика, 1980.г

75. Благодатин A.A., Райзберг Б.А., Лозовский JI.HI. Финансовый словарь.- М: Инфра-М, 2006.

76. Богданов A.A. Тектология: всеобщая организационная наука. М., Наука, 1922.

77. Большой толковый словарь русского языка / под ред. С.А. Кузнецова. Первое издание. СПб: Норинт, 1998.

78. Бюджетная система РФ: Учебник / Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. М.: Юрайт, 2009.

79. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами. М.: Финансы и статистика, 1997.

80. Вельфенс П. Основы экономической политики. СПб: ДБ, 2002.

81. Вечканов Г.С. Экономическая безопасность: Учебник для вузов. -СПб: Вектор, 2007.

82. Возвращение похищенных активов: опубликовано при поддержке Европейского Союза/ отв. ред. Пит М. Берн, 2009.

83. Востоков E.B. Финансы: Учебное пособие / Е.В.Востоков, В.В.Ловцюс. СПб: Линк, 2008.

84. Гаврилин Ю.В., Смирнов Л.В. Современный терроризм: сущность, типология, проблемы противодействия: Учебное пособие. М: Книжный мир, 2003.

85. Галанов В.А.Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник для студентов учреждений среднего профессионального образования, обучающихся по группе специальностей «Экономика и управление». М: Издательство «Форум», 2009.

86. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банковской деятельности.- М: Маркет ДС, 2006.

87. Голованов Н.М., Перекислов В.Е., Фадеев В.А. Теневая экономика и легализация преступных доходов. М: Питер, 2003.

88. Гордиенко Д.В. Основы экономической безопасности государства. Курс лекций: Учебно-методическое пособие. М: Финансы и статистика, 2009.

89. Грязнова А.Г. Финансы: Учебник. М: Финансы и статистика, 2004.

90. Грязнова А.Г. Финансы: Учебник/ Под ред. А.Г. Грязновой, Е.В.Маркиной. М: Финансы и статистика, 2010.

91. Дмитриев Я.В., Схиладзе Д.Н. Инвестиционная политика предприятий и эффективность использования инвестиций: Учебное пособие. М.: Российский заоч. ин-т текстильной и легкой пром-ти, 1994.

92. Дробозина Л.А. Финансы: Учебник для вузов/ Под ред. Л.А. Дробозиной. М: ЮНИТИ, 2003.

93. Екшембиев P.C. Персональные финансы в финансовой системе государства/ Под ред. В.А.Слепова. М: Магистр, 2010.

94. Ечмаков С.М. Теневая экономика: анализ и моделирование. М.: Финансы и статистика, 2004.

95. Зубков В.А. Формирование и развитие системы финансового мониторинга в Российской Федерации: Монография: М.: Университетская книга. 2008.

96. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М.: Издательский дом «Городец», 2006.

97. Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. М: КНОРУС, 2003.

98. Кадомцева C.B. Государственные финансы: Учебное пособие / МГУ им. М.В. Ломоносова, экономический факультет. М: ИНФРА-М, 2010.

99. Ковалев В.В. Финансы: Учебник/ СПбГУ; Под ред. Ковалева В.В. -М: Магистр, 2001.

100. Ковалев В.В. Финансы: Учебник/ Под ред. В.В.Ковалева. М: Проспект, 2006.

101. Корнилов М.Я. Экономическая безопасность России: основы теории и методологии исследования: Учебное пособие/ РАГС при Президенте РФ. М: РАГС, 2010.

102. Коротков А.П. Преступления в сфере экономической деятельности как угроза экономической безопасности России. М: ПРИОР, 2002.

103. Коттке К. Грязные деньги как с ними бороться?/ Пер. 9-го перераб. нем. Изд. - М: Дело и сервис, 2005 г.

104. Лазарев А., Мешкова Л. Эконометрика, временные ряды и прогнозирование: Учебн. пособие для высших учебн. зав. экон. профиля. Тамбов: Экономика, 2002.

105. Латов Ю.В. Экономика вне закона. Очерки по теории и истории теневой экономики. М: МОНФ, 2001.

106. Латов Ю.В., Латова Н.В., Николаева С.И. Повседневная теневаяэкономика и национальная экономическая ментальность в постсоветской России: Взаимосвязь индексов Г. Хофстеда и индикаторов теневой экономической деятельности. М.: ДиректМедиа, 2005.

107. Ленгдон К. Финансы/ К.Ленгдом, А.Бонхем; Пер. с англ. М: Эксмо, 2007.

108. Лопатин В.В., Лопатина Л.Е. Русский толковый словарь: ок. 35 000 слов. 3-е изд., испр. и доп. - М.: Рус. яз., 1994.

109. Лотов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика. М: Норма, 2006.

110. Луков В.Б. «Группа восьми». М: Научная книга, 2004.

111. Маршал Дж.Ф., Бансал В.К. Финансовая инженерия: полное руководство по финансовым нововведениям. М.: «ИНФРА-М», 1998.

112. Международное право / Отв. ред. Ю.М. Колосов, В. И. Кузнецов. -М: Международные отношения, 1998.

113. Миляков Н.В. Финансы: Учебник / Академия бюджета и казначейства Министерства Финансов РФ. М: ИНФРА-М, 2004

114. Нешитой A.C. Финансы: Учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим специальностям. Издание 8-е, перераб. и доп. М: ИТК «Далков и Ко», 2008.

115. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты: Пер. с англ. М: Волтерс Клувер, 2007.

116. Новожилов В.В. Проблемы измерения затрат и результатов при оптимальном планировании. Вторая ред. М., 1972.

117. Отчет о работе МРУ Росфинмониторинга по СЗФО за 2009 год.

118. Полынцев Т.В. Особенности неформальной экономики в различных экономических системах / Экономика. Социология. Право: Альманах. Саратов: СГСЭУ, 2009.

119. Поляк Г.Б. Территориальные финансы: Учебное пособие. М:1. Вузовский учебник, 2009.

120. Пономаренко Е.В. Экономика и финансы общественного сектора (основы теории эффективного государства): Учебник / РУДН; Е.В.Пономаренко, В.А.Исаев. М: Издательство ИНФРА-М, 2010.

121. Пономаренко Е.В. Общественные финансы: Учебно-методический комплекс / РАГС при Президенте РФ. М: Международный институт государственной службы и управления, 2010.

122. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2009: Стат. сб./ Росстат. М.: Росстат, 2009.

123. Робинсон Джеффри Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в оффшорном мире/пер. с англ. М: Альпина Бизнес Букс, 2004.

124. Романовский М.В. Финансы и кредит: Учебник для вузов/ Под ред. М.В.Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М: Юрайт, 2003.

125. Романовский М.В. Финансы и управления научно-техническим прогрессом. М: Финансы и статистика, 1986.

126. Романовский М.В. Финансы и кредит: Учебник/ СПбГУЭФ; Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М: Издательство «Высшее образование», 2007.

127. Романовский М.В. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / СПбГУЭиФ; Под ред. М.В .Романовского, О.В.Врублевской. СПб: СПбГУЭФ, 2007.

128. Сабанти Б.М. Финансы современной России: Учебное пособие для вузов. СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 1993

129. Сабанти Б.М. Теория финансов. М.: Менеджер, 1998.

130. Савюк JI.K. Правоохранительные органы. М: Юристъ, 2006.

131. Сенчагов В.К. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. В.К.Сенчагова, А.И.Архипова. Издание 2-е перераб. и доп. -М: Проспект, 2004.

132. Сенчагов B.K. Экономическая безопасность: Производство -Финансы Банки / Архипов А.И., Белоусов А.Р., Белоусов С.А., Ин-т экономики РАН. Центр финансово-банковских иссл. РАЕН Секция «Проблемы макроэкономики». -М: Финстатинформ, 1998.

133. Сенчагов В.К. Экономическая безопасность России. Общий курс: Учебник / РАН; Институт экономики; Центр финансово-банковских исследований; Под ред. В.К.Сенчагова. М: Финстатинформ, 2009.

134. Соколовская М.Б. Системная реструктуризация предприятия: теоретико-методологические основы. СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 2001.

135. Степашин C.B. Экономическая безопасность Российской Федерации: Учебник для вузов / Под ред. C.B. Степашина. М: Лань, 2001.

136. Томпсон A.A., Стрикленд А.Дж. Стратегический менеджмент. Искусство разработки и реализации стратегии: Учеб. для вузов/ Пер. с англ. под ред. Л.Г.Зайцева, М.И.Соколовой. М: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998.

137. Трошин А.Н. Финансы и кредит: Учебник/ А.Н.Трошин, Т.Ю.Мазурина, В.И. Фомкина. М: ИНФРА-М, 2009.

138. Тумусов Ф.С. Инвестиционный потенциал региона: теория, проблемы, практика. М: Экономика, 1999.

139. Уголовное законодательство зарубежных стран (Англии, США, Франции, Германии, Японии) / Под ред. И.Д. Козочкина. М., 1998.

140. Устинова Т.Д. Новеллы уголовного закона об ответственности за легализацию преступных доходов (ст. 174 и 174.1 УК РФ)// Современное право. 2004. - № 9.

141. Финансы капитализма: Учебник / Под ред. Б.Г. Болдырева. М.: Финансы и статистика. 1990.

142. Финансы: Учебник для вузов по специальности «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, контроль и анализ хозяйственной деятельности» и «Международные отношения» / Под ред. Родионовой В.М. М:

143. Финансы и статистика, 1993.

144. Финансы: Учебник/ Под ред. Родионовой В.М. М.: Финансы и статистика, 1995.

145. Финансы, денежное обращение и кредит / Под ред. В.К.Сенчагова, А.И.Архипова. М.: Проспект, 1999.

146. Финансы: Учебник / Под ред. Л.А.Дробозиной. М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999.

147. Финансовый контроль / Грачева Е.Ю., Толстопятенко Г.П., Рыжкова Е.А. М: Издательский дом «Камерон», 2004.

148. Фитуни Л.Л. Финансовый мониторинг. М: Изд-во МНЭГГУ, 2002.

149. Холл А.Д., Фейджин P.E. Определение понятия системы / Исследования по общей теории систем. М.: Прогресс, 1969.

150. Шамхалов Ф.И. Государство и экономика. Власть и бизнес. 2-е изд. перераб. и доп. - М: Издательский дом «Экономика», 2005.

151. Эшби У.Р. Введение в кибернетику. М.: Мир, 1959.

152. Якимов О.Ю. Легализация (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем: уголовно-правовые и уголовно-политические проблемы. СПб: Юридический центр Пресс, 2005.

153. Янин O.E. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / 5-е изд., стер. М: Академия, 2009.

154. I. СТАТЬИ, ТЕЗИСЫ ДОКЛАДОВ

155. Аврашков Л.Я., Графова Г.Ф. Критерии и показатели эффективности инвестиционных проектов // Аудитор. 2003. - №7. - С. 25-30.

156. Административное право/ Под ред. Л.Л. Попова. М: Юристь, 2005.

157. Альпидовская М.Л. Экономические основы теневой экономики и коррупции бюрократического аппарата // Менеджмент в России и за рубежом. 2008. - № 1. - С. 44-51.

158. Антипенко В.Ф. Институциональный механизм борьбы стерроризмом. Формирование правовой базы // Государство и право. -2004.-№ 11. С.14-18.

159. Апель A.JI. Основные направления противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных от незаконного (теневого) бизнеса // Проблемы права и экономической безопасности: Сб.науч.тр. СПб: СПбГИ-ЭУ, 2006. - С. 64-69.

160. Васильев А. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма // Банковское право. №2. - 2005. - С. 22-24.

161. Гринин Л.Г. Формации и цивилизации: социально-политические, этнические и духовные аспекты социологии истории // Философия и общество. 1997. -№ 5. - С. 38-41.

162. Зубков В.А. Российская система финансового мониторинга и ее механизмы // Сегодня и завтра российской экономики. 2008. - № 20. -С. 71-78.

163. Зубков В.А. Направления совершенствования межведомственного взаимодействия и координации в системе финансового мониторинга // Сегодня и завтра российской экономики. 2008. - № 22. - С. 35-44.

164. Корнай Я. Системная парадигма // Вопросы экономики. 2002. - №4. -С. 54-59.

165. Королев Г.Н. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики 2003 г. // Банкир. 2003. - № 2. - С. 2124.

166. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. 2009. - № 1. - С. 74-77.

167. Куклина И.Н. Мировой терроризм и международные структуры обеспечения безопасности // Мировая экономика и международные отношения. 2010. - № 1. - С. 46-51.

168. Кудрявцев В.Н. Предупреждение терроризма // Общественные науки и современность. 2004. - № 1. - С. 61-67.

169. Лепехина Т.А. Финансовый мониторинг: история, этапы, достижения // Банковские технологии. 2003. - № 4. - С. 25-32.

170. Махмутова Э.Х. Система формализации финансового контроля в кредитной сфере: Банк России -правовой аспект // Банковское право. -2005.-№3.-С. 34-35.

171. Новикова О.О. Европейский союз в системе международной безопасности: новые инструменты кризисного урегулирования // Полис. 2008. - №4. - С. 42-45.

172. Осипов С.К. Движение капитала под строгий контроль // Интерпол в России. 2000. - № 6. - С. 18-19.

173. Осипов С.К., Гамза В.А. Организационно-правовые проблемы противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем // Финансы и кредит. 2002. - № 19 (109).-С. 28-30.

174. Приходько О.В. Борьба с международным терроризмом: Россия, США и Европа // Мировая экономика и международные отношения. -2007. -№ 9.-С. 51-53.

175. Савинский С.П. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма в КНР // Банковское дело. 2005. - № 1. -С. 15-17.

176. Собянина СВ. Роль финансового мониторинга в противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем // Актуальные проблемы финансового и банковского дела: Сб. науч. тр. Вып. 6. -СПб: СПбГИЭУ, 2004. С. 102-103.

177. Тамаров М. Создание системы финансового мониторинга // Аудит и налогообложение. 2005. - № 5. - С. 33-34.

178. Татаркин А.И. Проблема диагностики и нейтрализации теневой экономики региона // Федерализм. 2004. - № 3. - С. 44-46.

179. Тимушев A.A. Роль Федеральной службы по финансовому мониторингу в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем // Финансы и кредит. 2009. - № 21. -С. 24-27.

180. Шамхалов Ф.И. Проблемы развития национальной экономики. Финансы, инновации, управление: Сборник научных трудов / Национальный научный фонд. Под ред. Ф.И. Шамхалова. М: Экономика, 2004. - С. 81-84.

181. Шепова Н.Я. ООН и некоторые проблемы регионального миротворчества // Мировая экономика и международные отношения. -2008.-№ 6.-С. 52-55.

182. Яни П.С. Уголовная ответственность за легализацию имущества, приобретенного незаконным путем // Право и экономика. 1998. - № 1. -С. 32-35.

183. Янжинова H.A., Скорев М.М., Логвинова И.В. Институциональные преобразования и их влияние на экономическую безопасность региона // Экономика, социология и управление: сб. науч. трудов. -Новочеркасск: ЮРГТУ (НПИ), 2005. С. 64-67.

184. Ярлыков С.Ю. История и причины возникновения нового направления в банковской деятельности: противодействие легализации преступных доходов // Финансы и кредит. 2008. - С. 2327.

185. Building International Political Will and Capacity to Combat Terrorism -A G-8 Action Plan. Evian (1-3 July, 2003).

186. Confronting Global Economic and Financial Challenges: Denver Summit Statement (Denver, 21 June 1997).

187. Department of Justice Canada. Solicitor General Canada. Electronic Money Laundering: An Environmental Scan. Ottawa, 1998.

188. G-7 Finance Ministers Report: Actions Against the Abuse of the Global Financial System (Fukuoka, 21 July, 2000).

189. Methodology for Assessing Compliance with the FATF 40 Recommendations and the FATF 9 Special Recommendations. Cape Town, 2006. 154.

190. Safire W. Satire's New Political Dictionary. Random House. N.Y., 1993.

191. Scott D. Money laundering and International Efforts to Fight It. The World Bank. Public Policy for the Private Sector, May 1995, Note N 48.

192. Sieber U. Geldwasche in Deutschland und Bekampfung/ Tagungsunterlagen Internationale Geldwasche und Gewnnaufspurung. ERA. Trier, 1997.

193. Statement of Purpose and Principles for Information Exchange between

194. Financial Intelligence Units for Money Laundering Cases. Egmont Group. Guernsey, 2004.

195. Title 31 «Money and Finance» Subtitle IV «Money» Chapter 53 «Monetary Transactions» Subchapter III «Money laundering and related financial crimes».

196. Uniting and Strengthening America by Providing Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act (USA PATRIOT ACT), 2001.

197. У. РЕСУРСЫ ИНФОРМАЦИОННОЙ СЕТИ ИНТЕРНЕТ

198. Архив рубрики «Глава 1. Становление и развитие финансов»// Распределительная функция финансов / Финансовая система. -Электронный ресурс. Режим доступа: http://finsist.ru/?p=36.

199. Марков М.А. Проблемы финансового мониторинга в банковской сфере//Финансы.ру. Электронный ресурс.- Режим доступа: ttp://www.finansy.ru/publ/bank/009markov.htm#snos

200. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: Электронный ресурс. Режим доступа: http:// www. gks.ru/ free doc/.

201. Официальный сайт Вольфсбергской группы. Электронный ресурс. - Режим доступа: http: //www.wolfsberg-principles.com.

202. Официальный сайт Всемирного банка. Электронный ресурс. -Режим доступа: http: //www.worldbank.org.

203. Официальный сайт ЕАГ. Электронный ресурс. - Режим доступа: http: //www.euroasiangroup.org.

204. Официальный сайт ФАТФ. Электронный ресурс. - Режим доступа: http: //www.fatf-gafi.org.

205. Первое заседание Комиссии по модернизации и технологическому развитию экономики России/ Президент России. Электронный ресурс. - Режим доступа: http://www.kremlin.ru/news/4507.

206. Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области (Петростат): Электронный ресурс. Режим доступа: http://gostat.spb.ru/.

207. Чиханчин Ю.А. Антиотмывочная система как фактор, способствующий модернизации экономики/ Федеральный справочник. Электронный ресурс. - Режим доступа: http: //federalbook .ru/ news/ analitics/ 23.04.2010 -2.html.