Развитие российского рынка недвижимости в современных условиях тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.01, кандидат экономических наук Акопянц, Эдуард Ашотович

• Акопянц, Эдуард Ашотович
• кандидат экономических наук
• 2006

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Акопянц, Эдуард Ашотович

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. Теоретические основы исследования рынка 10 недвижимости в современных условиях

§ 1.1. Экономическая сущность недвижимости и ее базовые свойства

§ 1.2. Роль и место недвижимости в воспроизводственном процессе

§ 1.3. Рынок недвижимости: характеристики, особенности и факторы, определяющие спрос и предложение

ГЛАВА 2. Состояние и основные проблемы развития рынка недвижимости в современной России

§ 2.1. Современные тенденции развития российского рынка недвижимости и специфика его государственного регулирования

§ 2.2. Особенности проявления информационной асимметрии на отечественном рынке недвижимости Ю

§ 2.3. Основные пути совершенствования российского рынка недвижимости

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Развитие российского рынка недвижимости в современных условиях»

За последние два десятилетия в отечественной экономике появилось значительное число относительно новых социально-экономических явлений и процессов. Рынок недвижимости по праву занимает среди них особое место. Такое положение обусловлено тем, что недвижимость выступает в качестве основного элемента национального богатства любого государства. В экономике развитых стран отношение капитализации рынка недвижимости к валовому внутреннему продукту достигает 100 %. Это позволяет рынку недвижимости и строительной отрасли привлекать значительные инвестиции. В Российской Федерации, обладающей огромными земельными ресурсами, данное соотношение значительно меньше.1

Кроме того, высокий уровень развития рынка недвижимости является необходимым условием успешного функционирования рыночной экономики в целом. Без него не могут активно развиваться рынок труда, рынок капитала, рынок товаров и услуг. Не следует забывать, что рынок недвижимости является источником удовлетворения важнейшей человеческой потребности -потребности в жилье. Без конструктивного решения жилищной проблемы, затруднительно говорить о каких бы то ни было социальных приоритетах государственной политики. От выбора тех или иных подходов к ее решению в значительной мере зависит благосостояние людей, их моральное и физическое самочувствие, политические оценки и мотивация поведения.

Естественно, на российском рынке недвижимости в полной мере отразились все проблемы переходной экономики: ошибки и просчеты в проведении реформ, несовершенство нормативно-правового регулирования, произвол и коррупция в деятельности административных и надзорных органов. В числе прочих причин такие диспропорции во многом были

1 См.: Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006-2008 годы). Утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации от 19 января 2006 г. № 38-р //Гарант. Правовая система. -Приводится по состоянию на 19.2.2006 г. обусловлены слабой разработанностью теоретических и методических основ рынка недвижимости в системе экономических отношений.

Следовательно, актуальность темы исследования обусловлена следующими обстоятельствами.

Во-первых, значительной ролью рынка недвижимости в обеспечении расширенного воспроизводства, решении экономических и социальных задач, стоящих перед российским обществом.

Во-вторых, исключительной необходимостью научного анализа состояния и тенденций развития российского рынка недвижимости, его потенциала по созданию предпосылок для интенсивного, инновационного роста отечественной экономики.

В-третьих, объективной потребностью в исследованиях, направленных на конструктивное решение актуальных проблем, стоящих перед субъектами российского рынка недвижимости.

В-четвертых, важностью исследований, связанных с поиском путей совершенствования экономических отношений в данной сфере в условиях переходной экономики.

В-пятых, недостаточной теоретической разработкой проблем повышения эффективности функционирования рынка недвижимости.

По нашему мнению, обращение к научной проблематике, охватывающей вопросы развития экономических отношений на рынке недвижимости, представляется сегодня весьма важным и актуальным.

Таким образом, актуальность и бесспорная значимость конструктивного решения обозначенной проблемы предопределили выбор темы диссертационного исследования, его предметную область, цель и решаемые задачи, соответствующие паспорту специальности 08.00.01 - экономическая теория.

Степень научной разработанности проблемы.

Проведенный соискателем анализ значительного числа работ позволяет прийти к заключению, что в прямой постановке экономические вопросы развития рынка недвижимости в условиях переходной экономики в диссертационном формате исследовались недостаточно. Однако многие аспекты данной проблемы были исследованы отечественными и зарубежными специалистами. В первую очередь среди них можно отметить

A.Асаула, А.Афанасьева, И.Балабанова, В.Григорьева, В.Горемыкина, Р.Гровера, А.Грязнову, О.Доничева, Т.Игнатова, Л.Элвуда, В.Петрова,

B.Петти, А.Пигу, А.Смита, М.Соловьева, С.Максимова, Р.Нагаева, Е.Тарасевича, М.Федотову, Дж. Фридмана, Н. Ордуэя, Ж.Дюпюи и других.1 В их трудах были заложены теоретико-методологические основы исследования рынка недвижимости, его взаимосвязь с другими отраслями и сферами рыночного хозяйства.

Справедливости ради необходимо признать, что до начала 90-х годов вопросы, касающиеся недвижимости, и тем более отношений по ее реализации в отечественной экономической науке почти не изучались. Объекты недвижимой собственности в основном рассматривались в рамках методических подходов к анализу воспроизводственных процессов. Наиболее интересными среди них представляются исследования Е.Бухвальда, А.Вайнштейна, В.Кириченко, Д.Львова, Л.Нестерова, С.Струмилина и др. Зарубежные подходы к анализу проблем рынка недвижимости стали предметом научных дискуссий в нашей стране относительно недавно. Кроме

1 См.: Асаул А.Н. Экономика недвижимости. - СПб.: Гуманистика, 2003; Игнатов JI.JI. Экономика недвижимости. - М.: Изд-во МГТУ им. Н.Э. Баумана, 2003; Балабанов И.Т. Экономика недвижимости - СПб.: Питер, 2002; Вехи экономической мысли. Под ред. В.М. Гальперина. - СПб.: Экономическая школа, 2000. Т.1; Григорьев В.В., Острииа И.А., Руднев A.B. Управление муниципальной недвижимостью: Учеб.-практ. Пособие.- М.: Дело, 2001; Гровер Р., Соловьев М. Управление недвижимостью. - М.,2001; Доничев O.A. Региональные тенденции формирования и регулирования рынка жилья и недвижимости. -Владимир: Изд-во «Посад», 2001; Оценка рыночной стоимости недвижимости //Под ред. А.И.Афанасьева. - М.: Дело, 2000; Оценка недвижимости: Учебник /Под ред. Засл. деят. науки РФ, д.э.н., проф. А.Г.Грязновой, д.э.н., проф. М.А.Федотовой. - М.: Финансы и статистика, 2004; Петров В.Н. Экономика недвижимости. Учебное пособие. - СПб.: Наука, 2003; Петти В. Трактат о налогах и сборах. - Петрозаводск: Петроком, 1993; Пигу А. Экономическая теория благосостояния. - М.: Прогресс, 1985; Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов: классика экономической мысли: Сочинения. М.: ЭКСМО-Пресс, 2000; Тарасевич Е.И. Оценка недвижимости. - СПб.: Наука, 1997. Горемыкин В.А. Экономика недвижимости. - М.: МГИУ, 2003; Фридман Дж., Ордуэй Н. Анализ и оценка приносящей доход недвижимости. - М.: Дело, 1995. указанных ранее авторов, наибольшее практическое значение представляют работы Г.Беккера, Г.Гаррисона, Р.Голдсмита, И.Джонсона, Д.Купера, Т.Шульца и др. На их основе отечественный рынок недвижимости изучался в исследованиях Т.Бабенко, О.Береговых, В.Субботиной, И.Сергеевой, И.Шестака, Е.Щербакова, Ю.Яковлева.

Характерно, что в работах названных авторов в основном проводится анализ, затрагивающий проблемы оценки недвижимости, моделирования ее рынка, налогообложения, инвестиционных процессов в этой сфере, функционирования риэлтерских организаций, ипотечного кредитования. То есть все они рассматривают прикладные аспекты. За последние годы (в период с 2000 по 2005 г.) лишь незначительное число диссертаций защищены по специальности 08.00.01 - экономическая теория.1. При этом, рынок недвижимости динамично развивается, соответственно государственные органы предпринимают попытки его регулирования и совершенствования. К сожалению, во многих случаях осуществляемые меры носят бессистемный и запаздывающий характер. Далеко не последнюю роль в этом вопросе играет имеющееся несоответствие между теоретическими наработками и сферой практической деятельности. Ликвидация данного разрыва является весьма важной и актуальной.

Объектом исследования является российский рынок недвижимости.

В качестве предмета исследования определены объективные экономические отношения, возникающие в процессе развития российского рынка жилой недвижимости.

Целью работы является системное изучение переходного состояния

Наибольшего внимания заслуживают из них следующие: Шестак И.Н. Недвижимость в системе экономических отношений переходной экономики. Дис. . канд. экон. наук. - Ростов н/Д, 2000; Хасанов М.И. Недвижимость в экономической системе становления рыночной экономики: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.01. - С.Пб: СПбГУ, 2002; Сергеева И.А. Развитие рынка недвижимости в условиях мегаполиса: Дис. д-ра экон. наук. - М: РГГУ, 2003; Масянова H.H. Рынок недвижимости: вопросы теории и методологии: Дис. . канд. экон. наук. - М.: МГУ, 2004; Мухамадиев Р.Н. Тенденции развития рынка недвижимости в условиях преобразования экономики: Дис. . канд. экон. наук, - Казань: КГТУ им. А.Н.Туполева, 2005. отечественного рынка недвижимости и разработка концептуальных подходов, обеспечивающих его бескризисное развитие. Согласуясь с данной целью, в научно-квалификационной работе последовательно решаются следующие задачи:

- уточнение экономической сущности недвижимости и ее базовых свойств;

- конкретизация роли и места недвижимости в воспроизводственном процессе;

- определение актуального состояния и проблем в развитии российского рынка недвижимости;

- выявление факторов, определяющих спрос и предложение на нем;

- раскрытие особенностей проявления информационной асимметрии на исследуемом рынке; установление основных путей совершенствования рынка недвижимости Российской Федерации.

Общетеоретической и методологической базой исследования являются диалектический, системный, аналитический, исторический и логический методы изучения социально-экономических явлений, а также: методы научной абстракции, индукции и дедукции, нормативного и позитивного анализа и синтеза. При разработке положений диссертации использовались научные труды отечественных и зарубежных авторов по экономической проблематике, законодательные и нормативно-правовые акты Российской Федерации, документы правительственных органов, данные Федеральной службы государственной статистики (Росстата), материалы совещаний, конференций, публикаций в периодических изданиях.

В представленной работе следующие положения и выводы, по мнению соискателя, содержат элементы научной новизны:

- уточнена трактовка понятий «недвижимость» и «рынок недвижимости»;

- конкретизирована роль недвижимости в воспроизводственном процессе;

- систематизированы факторы, определяющие спрос и предложение на российском рынке недвижимости;

- проанализированы современные тенденции и противоречия в развитии российского рынка недвижимости, а также специфика его государственного регулирования;

- выявлены и описаны особенности проявления информационной асимметрии на изучаемом рынке;

- определены основные пути совершенствования российского рынка недвижимости.

На основании проведенного исследования на защиту выносятся следующие положения: авторское уточнение экономической сущности понятий «недвижимость», «рынок недвижимости»; результаты конкретизации роли недвижимости в воспроизводственном процессе;

- авторская характеристика современных тенденций и противоречий в развитии отечественного рынка недвижимости;

- авторское определение влияния информационной асимметрии на. функционирование рынка недвижимости;

- практические рекомендации по совершенствованию российского рынка недвижимости.

В качестве основной гипотезы выдвигается предположение о том, что бескризисное и динамичное развитие рынка недвижимости, тесно коррелируя с важнейшими макроэкономическими показателями, в современных условиях становится одним из важнейших факторов, обеспечивающих интенсивный экономический рост, определяя его потенциал и перспективы.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования, по мнению автора, заключается в том, что рассмотренные в работе проблемы могут послужить:

- методологической основой дальнейших исследований рынка недвижимости;

- теоретической основой государственного регулирования названного рынка и выработки комплекса соответствующих практических мер; методической базой хозяйственной деятельности субъектов российского рынка недвижимости;

- источником информационных материалов в процессе преподавания экономических дисциплин и в научно-исследовательской работе.

Апробация исследования. Основные положения диссертационной работы докладывались на научно-практических конференциях, семинарах и заседаниях кафедры экономических теорий и военной экономики Военного университета, отражены в трех публикациях общим объемом более двух печатных листов.

Публикации по теме диссертации.

1. Акопянц Э.А. Экономико-правовые аспекты рынка недвижимости в современной России //Вестник Московского государственного областного университета. - 2006. - № 1. - 0,4 п.л.

2. Акопянц Э.А. Роль и место недвижимости в воспроизводственном процессе на федеральном и региональном уровне //Вопросы экономических наук. - 2006. - № 4. - 0,9 п.л.

3. Акопянц Э.А. Специфика понятия «недвижимость» в системе экономических отношений //Соискатель. Приложение к научному журналу Вестник Военного университета. № 3. - М.: ВУ, 2006. - 0,8 п.л.

Структура исследования определена целью и задачами работы и состоит из введения, двух глав, заключения, библиографического списка и приложения.

Заключение диссертации по теме «Экономическая теория», Акопянц, Эдуард Ашотович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное исследование современного состояния и основных тенденций развития рынка недвижимости в Российской Федерации позволяет автору сформулировать следующие теоретические выводы и практические рекомендации.

1. В научных работах недвижимость определяется исходя из материально-вещественной точки зрения, с правовых и экономических позиций. Каждый из этих подходов имеет свои основания, однако в рамках представленного исследования автор предлагает следующую дефиницию: недвижимость - это комплекс материальных объектов, состоящий из земельного участка и прочно связанных с ним элементов, расположенных под и над его поверхностью.

2. Недвижимость имеет ряд особенностей, которые следует учитывать при определении ее роли в общественном производстве. К ним в диссертации отнесены следующие:

- совершение сделок с недвижимостью не предполагает ее физического перемещения, а только прав на нее; эксплуатация объектов недвижимости практически всегда непосредственно затрагивает интересы других субъектов экономических отношений, поэтому, почти все операции с ней требуют государственной регистрации;

- сделки с объектами недвижимой собственности характеризуются существенным временным лагом и повышенными трансакционными издержками для контрагентов;

- стоимость недвижимой собственности в значительной мере определяется ее местоположением;

- каждый объект недвижимости может включать различное сочетание прав на него и его отдельные составляющие;

- способность недвижимого имущества приносить стабильный доход позволяет использовать его в качестве альтернативного финансового и инвестиционного актива.

3. Недвижимость играет особую роль в экономических отношениях. С одной стороны, она выступает в качестве фактора производства (земля, определенная доля капитала). С другой, недвижимость исполняет роль пространственной среды, в которой осуществляются все виды экономической активности. Например, о роли жилой недвижимости можно судить хотя бы потому, что в ней человек проводит более половины своей жизни. Повышение качества жилищ ведет к сокращению заболеваемости, повышению трудовой активности населения, росту производительности труда, тем самым, инициируя действие мультипликационного эффекта.

4. Под рынком недвижимости следует понимать сложную и неоднородную систему взаимосвязанных экономических и организационно-правовых отношений, объективно формирующихся по поводу производства (строительства), обмена, распределения и потребления объектов недвижимой собственности или вещных прав на них. Развитие рынка недвижимости носит циклический характер, причем, как правило, его стадии не совпадают с промышленными циклами. При этом он характеризуется чертами, присущими как товарному рынку, так и рынку финансов, инвестиций, а также услуг.

5. Социально-экономическая природа данного рынка характеризуется высокой сегментированностью, отсутствием товаров-заменителей, низкой эластичностью предложения, закрытым характером совершаемых сделок, высокими входными барьерами, объективной потребностью в существовании профессиональных участников. В результате эффективно работающий в других отраслях ценовой механизм на рынке недвижимости может оказаться несостоятельным. Поэтому в большинстве стран государство выступает в качестве активного субъекта исследуемого рынка, определяя динамику и перспективы его развития. Такое положение обусловлено тем, он выполняет важные социальные функции, реализацию которых недопустимо перекладывать на рыночные механизмы.

Высокая капиталоемкость объектов недвижимой собственности определяет необходимость привлечению заемного капитала в данную сферу, а долгосрочный характер ее эксплуатации и способность приносить систематический доход выступают факторами стабилизации и снижения уровня риска. Указанные позиции необходимо рассматривать в качестве отправной точки разработки государственной политики в рассматриваемой сфере.

6. Становление и развитие рынка недвижимости в Российской Федерации происходило в условиях широкомасштабного экономического кризиса, болезненных трансформационных процессов, затронувших все сферы народного хозяйства. Слепое копирование западного опыта, насаждение рыночных механизмов, обвальное сокращение доли государственного участия в хозяйственной жизни не привели ни к формированию среднего класса, ни к полноценному развитию рынка недвижимости. Большинство граждан нашей страны до сих пор не в состоянии без помощи государства выступать в качестве полноценных и платежеспособных его субъектов. В результате сложившихся диспропорций отличительной особенностью отечественного рынка недвижимой собственности является ориентация на более состоятельных участников и низкая эффективность финансовых механизмов, стимулирующих увеличение объемов сделок.

С другой стороны, рынок недвижимости динамично развивается. С его помощью происходит эффективное распределение объектов недвижимой собственности. Все большее число граждан вовлекается в оборот прав, происходящий на нем, а его объемы из года в год увеличиваются как в натуральном, так и в стоимостном выражении. В значительной мере этому способствовало принятие комплекса законодательных актов. Несмотря на их непоследовательный и противоречивый характер в целом они создают правовое поле, регулирующее экономические отношения на исследуемом рынке.

7. В большинстве стран в качестве универсального средства развития рынка недвижимости рассматривается ипотечное кредитование. Не составляет исключения и Российская Федерация. Однако говорить о том, что кредитование под залог недвижимости стало доступно широким слоям населения, пока не приходится. Во-первых, ипотечные ставки являются весьма высокими. Во-вторых, и это самое главное, платежеспособным спросом на объекты недвижимости большинство наших сограждан не обладает.

8. При этом меры направленные на стимулирование спроса лишь опосредованно влияют на предложение объектов недвижимости. В условиях значительной монополизации строительного рынка их действие может привести лишь очередному витку цен. Как показало исследование',, проведенное на примере объектов жилой недвижимости одного из столичных районов, затраты на их возведение составляют от 38 до 45% от стоимости продажи, а рентабельность редко опускается ниже 100%. То есть, для строительной сферы характерны сверхприбыли за счет ускоренного роста цен при незначительном и экстенсивном росте объемов производства.

Определенное повышательное влияние на равновесные цены оказывают и другие факторы - использование объектов недвижимости в качестве высокодоходных инвестиционных активов, реализация государственных программ жилищного обеспечения, дефицит подготовленных строительных площадок, увеличение себестоимости строительных материалов, рациональные ожидания рыночных субъектов. Между тем, определяющее значение играет пассивность государства в этой сфере, а также непоследовательность и непродуманность предпринимаемых им регулирующих мер. Благоприятные условия не созданы ни для производителей, ни для потенциальных и реальных покупателей объектов недвижимой собственности. Основными проблемами в этой связи являются:

- отсутствие четкого организационного механизма обеспечения операций на рынке недвижимости;

- правовая незащищенность добросовестных участников рынка; низкая эффективность использования объектов недвижимой собственности, как следствие фрагментарной вовлеченности в легальный экономический оборот этого важного стратегического ресурса;

- фактическое отсутствие конкурентных начал в сфере эксплуатации объектов недвижимости;

- зачаточное состояние информационного обеспечения рынка и наличие в этой сфере значительных дисбалансов.

9. Влияние информационной асимметрии на рынок недвижимости столь значительно, что определяет необходимость ее отдельного учета и рассмотрения. Это связано с тем, что низкая информированность одних экономических агентов всегда используется профессиональными участниками рынка и продавцами с целью получения максимально возможной прибыли. В результате происходит неблагоприятный отбор, когда низкокачественные объекты недвижимости вытесняют с рынка высококачественные и повышается риск недобросовестности. Основными причинами такого положения являются несовершенство государственного регулирования рынка риэлтерских услуг и строительной отрасли, приводящие к широкому распространению квазиуслуг, искаженных представлений об особенностях и перспективных направлениях развития рынка недвижимости, снижению общего благосостояния всех участников сделок.

10. Вышеуказанные диспропорции предопределяют объективную потребность в совершенствовании государственного регулирования рынка недвижимости. В качестве его основных направлений в диссертации рассматривается организационно-методическое обеспечение, правовое, налоговое и кредитное регулирование.

Во-первых, при принятии любого решения по регулированию рынка недвижимости следует использовать инструментарий системного подхода.

Во-вторых, для обеспечения защиты добросовестных правоприобретателей следует законодательно определить ответственность за мошенничество в сфере недвижимости, упорядочить контрольные и разрешительные процедуры, предусмотреть лицензирование риэлтерской деятельности.

В-третьих, так как объемы бюджетных ассигнований, связанных с развитием рынка недвижимости, являются явно недостаточными, а эффективность их использования весьма низкая, представляется целесообразным осуществление следующих мероприятий:

- скоординировать и унифицировать деятельность государства в исследуемой сфере;

- с целью ликвидации монопольного характера исследуемого рынка и недопущения картельного ценообразования создать государственную строительную компанию; ,,

- в качестве приоритетного направления развития субрынка жилой недвижимости считать создание в масштабах страны накопительно-ипотечной организации, соединяющей в себе схемы жилищно-накопительных кооперативов и ипотечные механизмы;

- расширить сферу применения накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих на другие категории граждан с использованием принципов дифференцированного подхода и субсидиарных механизмов финансирования.

Принцип субсидиарности является в этом аспекте наиболее приемлемым. Именно он способен обеспечить реальный доступ большинства населения страны к рынку недвижимости, не формируя потребительско-иждивенческих настроений.

В-четвертых, завершить формирование действенной и полноценной системы учета и оценки объектов недвижимой собственности. С этой целью в кратчайшие сроки разработать правила инвентаризации и учета объектов промышленной, сельскохозяйственной, транспортной, гидротехнической недвижимости, предусмотрев действенные механизмы ответственности соответствующих должностных лиц за качество проводимых работ.

В-пятых, активнее способствовать развитию конкурентных начал в жилищно-коммунальном хозяйстве.

В-шестых, разработать унифицированный подход к налогообложению объектов недвижимой собственности. Для этого необходимо:

- уточнить порядок кадастровой оценки земельных участков, занятых предприятиями различных видов;

- пересмотреть правила обложения объектов жилой недвижимости, находившихся в собственности не более 3-х лет; отменить положения, предусматривающие применение увеличивающих коэффициентов по земельному налогу для строительных организаций;

- рассмотреть вопрос целесообразности отмены налога с имущества, переходящего в порядке наследования и дарения с учетом специфики его администрирования и требований принципа справедливости.

- пересмотреть льготирование налога на имущество физических лиц с учетом рыночных реалий;

- расширить льготы по налогу на доходы физических лиц, связанные со строительством и приобретением объектов недвижимой собственности;

- перенести основную тяжесть налогового бремени с операций по распоряжению недвижимой собственностью на владение ею: только таким образом можно сформировать класс эффективных собственников; разработать механизмы, обеспечивающие своевременный государственный учет и регистрацию прав на вновь построенные объекты недвижимости, предусмотрев меры ответственности за их использование без учета в государственном кадастре недвижимости.

Кроме того, Правительству РФ необходимо принять нормативно-правовые акты, регулирующие следующие вопросы:

- порядка проведения государственной экспертизы документов территориального планирования и проектной документации;

- режима государственного контроля в области регулирования тарифов организаций коммунального комплекса;

- условий скорейшего наполнения информационной базы бюро кредитных историй;

- порядка и условий компенсационных выплат в целях защиты прав добросовестных приобретателей объектов недвижимости;

- совершенствования государственной системы регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним для повышения ее «пропускной способности»;

- проведения информационного обеспечения политики, реализуемой в данной сфере;

- предоставления бюджетных ссуд на формирование инженерной инфраструктуры для строительства объектов недвижимости и модернизации объектов жилищно-коммунального хозяйства.

Как представляется автору представленной квалификационной работы, изложенные заключения в полной мере раскрывают предмет исследования. А претворение в жизнь, хотя бы частично, указанных мероприятий в значительной мере будет содействовать бескризисному развитию российского рынка недвижимости. При этом должны быть созданы соответствующие макроэкономические условия, связанные с интенсивным экономическим ростом, повышением благосостояния граждан, обеспечением надежных гарантий права собственности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Акопянц, Эдуард Ашотович, 2006 год

1. Конституция Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 6.5.2006 г.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 16.4.2006 г.

3. Налоговый кодекс Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 14.5.2006 г.

4. Лесной кодекс Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 17.5.2006 г.

5. Жилищный кодекс Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 21.6.2006 г.

6. Земельный кодекс Российской Федерации //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 24.6.2006 г.

7. Градостроительный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 г. № 190-ФЗ //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 24.3.2006 г.

8. О государственном земельном кадастре. Федеральный закон от 2 января 2000 г. № 28-ФЗ //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 2.4.2006 г.

9. О жилищных накопительных кооперативах. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 215-ФЗ //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 10.3.2005 г.

10. О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним Федеральный закон от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

11. О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» Федеральный закон от 09 июня 2003 № 69-ФЗ //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

12. О лицензировании отдельных видов деятельности. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ с изменениями и дополнениями от 31 декабря 2005 г. // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

13. О федеральном бюджете на 2005 год. Федеральный закон от 24 декабря 2004 г. № 173-Ф3 //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

14. О федеральном бюджете на 2006 год. Федеральный закон от 26 декабря 2005 г. № 189-ФЗ //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

15. О концессионных соглашениях. Федеральный закон от 21 июля 2005 г. № 115-ФЗ // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

16. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

17. Указ Президента РФ от 9 марта 2004 г. № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» (с изменениями от 20 мая 2004 г., 15 марта, 14 ноября, 23 декабря 2005 г.) //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.3.2006 г.

18. Об утверждении Положения о лицензировании риэлтерской деятельности. Постановление Правительства РФ от 23 ноября 1996 г. № 1407 //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 13.5.2006 г.

19. Положение о принятии на учет бесхозяйных недвижимых вещей (утв. постановлением Правительства РФ от 17 сентября 2003 г. № 580) // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

20. Постановление Правительства РФ от 18 февраля 1998 г. № 219 «Об утверждении Правил ведения Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

21. Постановление Правительства РФ от 13 октября 1997 г. № 1301 «О государственном учете жилищного фонда в Российской Федерации» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

22. Закон г. Москвы от 14 мая 2003 г. № 27 «О землепользовании и застройке в городе Москве» //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

23. Закон г. Москвы от 23 октября 2002 г. № 47 «О ставках налога на имущество физических лиц» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

24. Закон г. Москвы от 3 июля 2002 г. № 38 «О государственном контроле за учетом и использованием объектов нежилого фонда города Москвы» //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

25. Закон г. Москвы от 16 июля 1997 г. № 34 «Об основах платного землепользования в городе Москве» //Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

26. Распоряжение Мэра Москвы от 2 декабря 1999 г. № 1368-РМ «О порядке признания гибели или уничтожения жилых помещений (домов)» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

27. Распоряжение Мэра Москвы от 6 августа 1999 г. № 845-РМ «О порядке пересчета инвентаризационной стоимости нежилых помещений, зданий и сооружений от цен 1990 года к текущим ценам» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

28. Распоряжение Мэра Москвы от 3 февраля 1998 г. № 98-РМ «О едином порядке присвоения и регистрации адресов объектов недвижимости в г.Москве» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

29. Распоряжение Мэра Москвы от 24 июня 1996 г. № 15/1-РМ «Об утверждении методики расчета цены продажи жилья, реализуемого физическим и юридическим лицам по решениям Правительства Москвы» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

30. Распоряжение Мэра Москвы от 14 июня 1996 г. № 362-РМ «О мерах по реализации системы страхования жилья» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

31. Распоряжение Мэра Москвы от 5 марта 1996 г. № 108-РМ «О создании Государственной городской инспекции по контролю за использованием объектов нежилого фонда в г. Москве» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

32. Постановление Правительства Москвы от 22 ноября 2005 г. № 924-ПП «О стоимостной оценке единых объектов недвижимости» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

33. Постановление Правительства Москвы от 25 апреля 1995 г. № 356

34. О принципах использования залогового кредитования в г. Москве» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

35. Постановление Правительства Москвы от 18 апреля 1995 г. № 327 «О разграничении государственной собственности на территории Москвы и государственной регистрации имущественных прав» // Гарант. Правовая система. Приводится по состоянию на 3.2.2006 г.

36. Абгафоров В. Не дороже миллиона //Собственник. 2006. - 20 июня.i 48. Акопянц Э.А. Специфика понятия «недвижимость» в системеэкономических отношений //Соискатель. Приложение к научному журналу Вестник Военного университета. № 1. М.: ВУ, 2006.

37. Ардемасов Е.Б., Горбунов A.A., Песоцкая Е.В. Маркетинг в управлении недвижимостью. /Под редакцией А.Горбунова. СПб, 1997. - 132 с.

38. Анисимов И.М. Экономико-правовое содержание собственности и его трансформация в современной экономике (На примере рынка недвижимости): Дис. канд. экон. наук. СПб, 2004. - 178 с.

39. Анохин С.А. Экономическое регулирование арендных отношений в сфере оборота муниципальной недвижимости: Дис. . канд. экон. наук. М., 2001.- 190 с.

40. Асаул А.Н. Экономика недвижимости. СПб.: Гуманистика, 2003.405 с.

41. Бабенко Р.В. Организационно-экономический механизм взаимодействия участников сферы управления объектами лсилой недвижимости: Дис. канд. экон. наук. Ростов н/Д, 2003. - 157 с.

42. Балабанов И.Т. Экономика недвижимости: Учеб. пособие. СПб.: Питер, 2002. - 206 с.

43. Береговых Т.В. Совершенствование управления недвижимостью в жилищной сфере: Дис. канд. экон. наук. Хабаровск, 2002. -192 с.

44. Битеряков A.B. Национальная специфика и организация ипотеки в современной России: Дис. канд. экон. наук. -М.: МГУЭСиИ, 2002. 158 с.

45. Богданова М. Заработать на квартиру: это реально? //Собственник.- 2006. 2 мая.

46. Бочаров В.В. Инвестиции. СПб.: Питер, 2002. - 462 с.

47. Бочков С.О. От главного редактора //Недвижимость и инвестиции. Правовое регулирование. 2004. - № 4. - С.6.

48. Веремейкина В.Д. Становление и развитие ипотечного кредита в РФ (Анализ и оценка его эффективности): Дис. . канд. экон. наук. М.: РАЭ, 2003,- 162 с.

49. Вехи экономической мысли. Под ред. В.М. Гальперина. СПб.: Экономическая школа, 2000. Т. 1. - 380 с; Т.2. - 534 с.

50. Владимирская A.C. Аренда жилых и нежилых помещений. М.: МТ-Пресс,2001. - 222 с.

51. Вороненко A.B. Обеспечение расширенного воспроизводства городской недвижимости как инструмент повышения эффективности социально-экономического развития города: Дис. . канд. экон. наук. М., 2005. - 153 с.

52. Голощапов H.A. Помазкова С.И. Недвижимость: Словарь -справочник/Под. ред. В.И. Осипова. М.: ИТРК РСПП, 2000. - 423с.

53. Горвард А., Джордж Д. Недвижимость: зарубежный опыт развития.- М.: Диамант-Меркурий, 1994.

54. Горелов Д., Лыков К., Буркова Р. Ипотека «в пеленках» //Российская газета. 2006. - 19 октября.

55. Горемыкин В.А. Экономика недвижимости. М.: МГИУ, 2003. -277 с.

56. Гребнев JI. Российское образование в зеркале демографии //Вопросы экономики. 2003. - № 7. - С.5-30.

57. Грибовский С.В. Оценка доходной недвижимости. СПб.: Питер, 2001.-218 с.

58. Григорьев A.M. Оценка объектов недвижимости. М.: Инфра-М, 1997.-97 с.

59. Гровер Р., Соловьев М. Управление недвижимостью, учебник М.,2001. -367 с.

60. Дембицкий С.Г. Формирование социально ориентированной рыночной экономики в Российской Федерации (макроэкономические факторы): Дис. . докт. экон. наук. М.: ВУ, 2004. - 519 с.

61. Доничев O.A. Региональные тенденции формирования и регулирования рынка жилья и недвижимости. Владимир: Посад, 2001. - 335 с.

62. Егорова E.H. Управление развитием муниципальной недвижимости: Дис. канд. экон. наук. М.: ГУУ, 2005. - 147 с.

63. Ермакова М. Стали шумными наши дворы. Что мешает жильцам многоэтажек бороться за «малую родину» //Российская газета. 2005. - 28 октября.

64. Ерофеев Б.В. Земельное право: Учеб. для вузов /Отв. ред. Чубуков Г.В. М.: Новый Юрист, 1998. - 541 с.

65. Жилищная экономика /Пер. с англ. под ред. Г.Поляковского М.: Дело, 1996.-290 с.

66. За что мы собственно платим московским риэлтерам!? //Имеешь право. 2006. - № 7.

67. Зенец Н. Возможности развития ипотечного кредитования //Экономист. 1997. - № 4. - С.93-95.

68. Ивакин А. Из одного кармана //эж-ЮРИСТ. 2004. - № 12. - С.4447.

69. Инвестиции: Учебник /Под ред. В.В.Ковалева, В.В.Иванова, В.А Лялина. М.: ТК Велби, 2003. - 308 с.

70. Каримов Б.Н. Ипотечное кредитование в России и проблемы повышения его эффективности: Дис. . канд. экон. наук. М.: Министерство образования РФ, 2001. - 145 с.

71. Кобелева Н.И. Организационно-экономический механизм обеспечения населения жильем в современных условиях (на примере г.Москвы). Дис. . канд. экон. наук. -М.: ГУУ, 2000. 183 с.

72. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ /Под ред. Т.Е.Абова, А.Ю.Кабалкина. М.: Юрайт, 2004. - 622 с.

73. Конфликт с переселением в Бутово возник из-за несовершенства законодательства //Квадратный метр. 2006 - 23 июня.

74. Косарева Н., Пастухова Н., Рогожина Н. Развитие системы долгосрочного ипотечного кредитования населения в России. //Вопросы экономики. 2001. -№ 5. - С. 92-98.

75. Крупнов Ю. Проблемы развития ипотечного жилищного кредита в России //Финансы и кредит. 2005. - № 8. - 7-18.

76. Кужилин B.C. Экономические основы обеспечения жильем военнослужащих по контракту Вооруженных Сил РФ //Современные гуманитарные исследования. 2005. - № 5. -С.42-50.

77. Кужилин B.C. Экономические основы обеспечения жильем военнослужащих по контракту Вооруженных Сил РФ: Дис. . канд. экон. наук. -М.:ВУ, 2005.- 168 с.

78. Курс экономической теории: учебник /Под ред. Чепурина М.Н., Киселевой Е.А. 5-е дополненное и переработанное издание - Киров: «АСА», 2002. - 832 с.

79. Кушнир И.Б. Управление недвижимой собственностью муниципальных образований: модели и механизмы: Дис. . канд. экон. наук. Шахты: ЮРГУЭиС, 2001.- 123 с.

80. Лашкина Е. Спекулянт не пройдет //Российская газета. 2005. -13 октября.

81. Лебедева О.И. Недвижимость в системе экономических отношений: Дис. канд. экон. наук. Казань, 2005. - 175 с.

82. Ленин В.И. Полн.собр.соч. Т.З.

83. Лукьянова Н.Г. Российский рынок недвижимости: особенности становления и оценки эффективности развития: Дис. . канд. экон. наук. СПб.: СПб ГУ, 2004.- 191 с.

84. Львов Д. Пора ходить с козырей //Российская газета. 2003. - 15 января.

85. Мазур И.И., Шапиро В.Д., Ольдерогге Н.Г. Девелопмент. М.: Экономика, 2004. - 520 с.

86. Максимов С.Н. Девелопмент. Развитие недвижимости: Организация. Управление. Финансирование. СПб.: Питер, 2003. - 256 с.

87. Максимов С.Н. Основы предпринимательской деятельности на рынке недвижимости. СПб.: Питер, 2000. - 259 с.

88. Маркс К, Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. -Т.19.

89. Масянова H.H. Рынок недвижимости: вопросы теории и методологии: Дис. канд. экон. наук. М.: МГУ, 2004. - 164 с.

90. Менгер К. Основания политической экономии. Австрийская школа в политической экономии. М., 1992.

91. Мировая экономика: глобальные тенденции за 100 лет /Под ред. И.С.Королева. М.: Экономистъ, 2003. - 604 с.

92. Миронов С. Как решить квартирный вопрос //Российская газета. -2005.-28 июля.

93. Мишустин М. Роль кадастра объектов недвижимости в современном государстве //Вопросы экономики. 2005. - № 9. - С. 129-136.

94. Мухамадиев Р.Н. Тенденции развития рынка недвижимости в условиях преобразования экономики: Дис. . канд. экон. наук. Казань: КГТУ им. А.Н.Туполева, 2005. - 141 с.

95. Мягков В.Н. и др. Краткий терминологический словарь-справочник. Экономика, менеджмент, оценка недвижимости, юридическая терминология. Волгоград : ИЦ «Югстрой», 1998. - 167 с.

96. Никифорук В. Купил жилье снимай угол //Российская газета. -2005. - 21 октября.

97. Новиков Б.Д. Рынок и оценка недвижимости в России. М.: Экзамен, 2000. - 120 с.

98. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Начала, 1997. -403 с.

99. Озеров Е.С. Экономика и менеджмент недвижимости. СПб.: МКС, 2003.-408 с.

100. Павлов И.П. Механизмы сознания. М., 1934. - 215 с.

101. Петров В.Н. Экономика недвижимости. Учебное пособие. СПб.: Наука, 2003.-176 с.

102. Покопцева Е.Б. Формирование механизма взаимодействия реального и финансового секторов экономики на примере рынка недвижимости: Дис. канд. экон. наук. СПб., 2003. - 167 с.

103. Полтерович В., Старков О., Черных Е. Рынок жилья. Строительное общество: ипотечный институт для России //Вопросы экономики. 2005. - № 1. - С.63-86.

104. Послание Президента РФ Федеральному Собранию РФ от 25 апреля 2005 г. //Российская газета. 2005. - 26 апреля.к 118. Правительство примет меры по сдерживанию цен на жилье

105. Интерфакс. 2006. - 27 февраля.

106. Прасолов С.А. Экономика недвижимости. Омск: ОГИС, 2003. - 82с

107. Пуля В. Пятый угол квадратного метра. Цены в Москве перевалили за 3,5 тысячи долларов //Российская газета. 2006. - 4 июля.

108. Путь в XXI век (Экономические проблемы и перспективы российской экономики). М.: Экономика. 1999. - 402 с.

109. Пятилетова JI. «Сталинки» пошли на капремонт //Российская газета. 2005. - 20 октября.

110. Радаев В.В. Социология рынка: к формированию нового направления. М.: ГУ ВШЭ, 2003. - 52 с.

111. Ращупкина В.А. Рынок недвижимости как сфера развития отношений собственности: Дис. канд. экон. наук. СПб., 2005. - 145 с.

112. Ризун Н. И. Становление и перспективы развития ипотеки в России /Под ред. д.э.н. В.В.Бандурина. М.: БУКВИЦА, 2001.- 190 с.

113. Российский статистический ежегодник. 2005: Стат. сб. /Росстат. -М., 2005.

114. Сергеева И.А. Развитие рынка недвижимости в условиях мегаполиса: Дис. д-ра экон. наук. М.:РГГУ, 2003. - 339 с.

115. Силин А.Н. Собственность, рынок и качество экономического роста /РАН. Уральское отд-е. Институт экономики. Екатеринбург, 2000. -162с.

116. Системы регистрации прав на недвижимое имущество. Опыт зарубежных стран /Под ред. A.A. Лазаревского. М.: Фонд «Институт экономики города», 2000. - 176 с.

117. Скворцов Д. Государственное вмешательство //Газета. 2006. - 20 апреля.

118. Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов: классика экономической мысли: Сочинения. М.: ЭКСМО-Пресс, 2000. 866 с.

119. Стеркин Ф., Чеховский Н., Игошина Д. Национальный проект «Доступное жилье» //Страна. 2005. - 7 декабря

120. Диев В. С. Управленческие решения: неопределенность, модели, интуиция. Новосибирск: НГУ, 2001. - 160 с.

121. Стулов A.B. Управление развитием рынка жилой недвижимости: Дис. канд. экон. наук. -М.: ГУ У, 2004. 160 с.

122. Ступин И. Замерли в странной цозе //Эксперт. 2005. - 7 ноября.

123. Сухорукова Н. На пути к заветной цели //Недвижимость нашего района. 2006. - № 15.

124. Тарасевич Е.И. Оценка недвижимости. СПб.: Наука, 1997. - 347 с.

125. Теория и методы оценки недвижимости: Учеб. пособие /Под ред. В.Е. Есипова. СПб.: СПбГУЭФ, 1998. - 262 с.

126. Титова Н.Г. Формирование и особенности функционирования рынка недвижимости в условиях экономических преобразований в России: Дис. канд. экон. наук. Н. Новгород, 2005. - 194 с.

127. Тыкулов Д. Без права на ошибку //Газета. 2005. - 17 ноября.

128. Тыренко С. Найди спонсора и спи спокойно //Российская газета. - 2005. - 26 сентября.

129. Уткин Э.А., Денисов А.Ф. Государственное и региональное управление. М.: ЖФ «ЭКМОС», 2002. - 320 с.

130. Ушакова Т.В. Государственное регулирование рынка недвижимости: Дис. канд. экон. наук. Казань, 1999. - 182 с.

131. Федоров А.Е. Актуальные проблемы управления региональным рынком недвижимости (на примере города Москвы): Дис. канд. экон. наук. -М.: Международный университет (в Москве), 2002. 165 с.

132. Федулова И.А. Формирование механизма ипотечного жилищного кредитования: Дис. . канд. экон. наук. Саранск: МГУ им. Н.П.Огарева, 2004. - 208 с.

133. Франк Р.Х. Микроэкономика и поведение. М: ИНФРА-М, 2000. -720 с.

134. Харвей Дж. Экономика городской собственности. М.: Макмилан, 1993.-214 с.

135. Харрисон Г. С. Оценка недвижимости. Пер. с англ. М.: РИО МОУПИ, 1994.

136. Хейне П. Экономический образ мышления: Пер. с англ. М.: Изд-во «Новости», 1991. - 704 с.

137. Хмельницкий А.Д. Экономика недвижимости: теоретические и прикладные аспекты. М.: МАТУ, 2000. - 182 с.

138. Хорев В.П. Развитие института доверия в оборонно-промышленном комплексе Российской Федерации в условиях рыночных отношений: Дис. докт. экон. наук. М.: ВУ, 2003. - 506 с.

139. Цапу Л.И. Концепция повышения эффективности управления процессом жилищного строительства в условиях современного мегаполиса. -СПб.: Изд-во Строиздат СПб, 2004. 94 с.

140. Чичерова Л. Мифы свободной планировки //Недвижимость -Жилой фонд. 2005. - № 17.

141. Чупин Д.А. Особенности финансирования инвестиционных проектов в условиях переходной экономики (На примере сферы недвижимости): Дис. канд. экон. наук. СПб., 2000. - 161 с.

142. Шаронов А. О мерах по обеспечению граждан России доступным жильем (материалы заседания Президиума Государственного совета1904.05) //Недвижимость и инвестиции. Правовое регулирование. 2005. -№ 23. - С. 10.

143. Шестак И.Н. Недвижимость в системе экономических отношений переходной экономики: Дис. канд. экон. наук. Ростов н/Д, 2000. - 136 с.

144. Шехова А. Много, дешево, надолго //Собственник. 2006. - 5 февраля.

145. Шумпетер И. Капитализм, социализм и демократия: Пер. с англ. /Предисл. и общ. ред. B.C. Автономова. М.: Экономика, 1995. - 540 с.

146. Экономика и финансы недвижимости /Под ред. Ю.В.Пашкуса -СПб.: СПГУ, 1999.- 185 с.

147. Экономика недвижимости: Учеб пособие /Под ред. В.И.Ресина. -М: Дело, 1999.- 162 с.

148. Экспертное заключение на проект Федерального бюджета на 2006 год и прогноз социально-экономического развития Российской Федерации /В.Сенчагов, М.Гельвановский, Н.Гловацкая, Б.Губин и другие. М.: ЦФБИ ИЭ РАН, 2005.- 151 с.

149. Эрроу К. Информация и экономическое поведение // Вопросы экономики. 1995. - №5. - С. 98-107.

150. Besley Т., Coate S., Loury G. The Economics of Rotating Saving and Credit Associations. — American Economic Review, 1993, vol. 83, No 4.

151. Lank E. Modern Real Estate Practice in New-York: For Salespersonsth

152. And Brokers. 5 ed. - Real Estate Educational Company, a division of Dearborn Financial Publishing, Inc. 1996. - P.2.

153. Raymond J. Werner, Robert Kratovil. Real Estate Law. 10th ed. -Prentice Hall, Englewood Cliffs, New-Jersey. 1993. P.4.

154. Fillmore W. Galaty, Wellington J. Allaway, Robert C. Kyle. Modern Real Estate Practice. 13th ed. Dearborn Financial Publishing, Inc., Chicago, 1994. P.10-11.

155. Julie Garton-Good. Super course For Real Estate Licensing. 3d ed. -New-York, 2004. - P. 29.

156. Stephen E., Waldo L. Real Estate Cycles and Their Strategic Implications for Investors and Portfolio Managers in the Global Economy. //Journal of Real Estate Research. 1999. - Vol. 18. - P.7-68186