Развитие организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем: теория и методология тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, доктор экономических наук Пчелинцева, Ирина Николаевна

• Пчелинцева, Ирина Николаевна
• доктор экономических наук
• 2008

Оглавление диссертации доктор экономических наук Пчелинцева, Ирина Николаевна

ВВЕДЕНИЕ.

Глава 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ СОЦИАЛЬНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ МИКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ.

1.1. Инвестиции в человеческий капитал макро — и микроэкономических систем.

1.2. Сущность и содержание социального инвестирования микроэкономических систем.

1.3. Микроэкономические системы как субъекты инвестиционного рынка.

Глава 2. ИССЛЕДОВАНИЕ ПРОЦЕССА СОЦИАЛЬНОГО

ИНВЕСТИРОВАНИЯ.

2.1 Анализ источников социального инвестирования.

2.2 Исследование направлений государственного социального инвестирования микроэкономических систем.

2.3 Взаимодействие государственных, частных и общественных структур в процессе социального инвестирования.

Глава 3. КОНЦЕПЦИЯ РАЗВИТИЯ ОРГАНИЗАЦИОННО

ЭКОНОМИЧЕСКОГО МЕХАНИЗМА СОЦИАЛЬНОГО 194 ИНВЕСТИРОВАНИЯ МИКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ

3.1. Основы развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических 194 систем.

3.2. Принципы эффективного функционирования и развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем.

3.3. Структура организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем.

Глава 4. МЕТОДИЧЕСКИЕ ПОДХОДЫ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ ОРГАНИЗАЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО МЕХАНИЗМА СОЦИАЛЬНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ МИКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ.

4.1. Организационно-экономические элементы и модели механизма социального инвестирования микроэкономических систем.

4.2. Методический инструментарий оценки параметров организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем.

4.3 Показатели эффективности социального инвестирования микроэкономических систем.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Развитие организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем: теория и методология»

Важнейшим фактором развития экономики являются инвестиции. Растущие потребности человека и государства не могут быть удовлетворены без постоянного вложения капитала. Инвестиции имеют важное значение как на макро-, так и микроэкономическом уровне для простого и расширенного воспроизводства, структурных преобразований, максимизации прибыли и на этой основе решения многих экономических и социальных задач.

Инвестиции предопределяют экономический рост любой страны, который связывают, как правило, с техническими, технологическими, организационными, управленческими инновациями, способствующими повышению производительности труда и эффективности производства. Увеличение физического капитала общества (машин, оборудования, зданий и сооружений) повышает производственный потенциал экономики.

Однако в современном обществе объективно повышается значение и роль факторов нетехнического характера. Потенциал технических инноваций не раскрывается в полной мере без сопутствующих социальных перемен. В ходе инновационных преобразований еще более усиливается зависимость их эффекта от социальных факторов, а именно, качества человеческого капитала (здоровья, уровня образования, профессионального мастерства).

Изменения в стратегических направлениях развития экономики, ориентированные на решение социальных проблем современного российского общества, характеризуются повышением роли и значения социальных инвестиций. Инициированные федеральной властью приоритетные национальные проекты, различного рода социально-инвестиционные программы связаны с социальным инвестированием, направлены на повышение качества жизни. На инвестиционном рынке в настоящее время заметную роль играют социально ответственные предприятия, участвующие в федеральных и региональных социально-инвестиционных программах и проектах. Содержанием этих программ и проектов является социальное инвестирование различных микроэкономических систем, преимущественно организаций социальной и производственной сфер. Это, с одной стороны, является важным средством активизации инновационного развития экономики, а, с другой стороны, -средством повышения качества жизни. Однако этот процесс в настоящее время не в полной мере является системным, поскольку практически не затрагивает сектор домохозяйств.

Вместе с тем известно, что важнейшей первичной, жизнеобразующей и жизнеобеспечивающей экономической системой, составляющей один из секторов национальной экономики — сектора домохозяйств, является семья, уровень экономического развития которой оказывает существенное влияние на формирование платежеспособного спроса и экономический рост. Сбережения семей традиционно рассматриваются в качестве важного источника инвестиций в различные сферы экономики. *

Особенностью данной микроэкономической системы сектора домохозяйств является то обстоятельство, что именно в ней воспроизводится и развивается человеческий капитал современного поколения, а так же формируется и развивается человеческий капитал будущих поколений. i

Однако уровень развития современных российских микроэкономических систем семей является недостаточно высоким. Показателями этого является то, что более четверти человеческого капитала будущих поколений в современных условиях недоинвестируется, формируется в плохих условиях1. Это является в настоящих условиях и будет являться в будущем сдерживающим фактором экономического роста и развития. Поэтому социальные инвестиции, направленные в развитие современных микроэкономических систем семей объективно необходимы.

В этой связи необходима разработка общей концепции социального инвестирования микроэкономических систем. Весьма актуальным является выработка концепции формирования и развития организационно

Аганбегян А. Социально-экономическое развитие России: стратегия роста и возможности инвестиционного обеспечения // Общество и экономика, №1, 2008. - С.27. экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей. Отсутствие целостной системы социального инвестирования на федеральном и региональном уровне не позволяет решить насущные проблемы устойчивого экономического роста страны и регионов.

Следовательно, необходимость и неотложность изменения ситуации в социальном инвестировании микроэкономических систем является первостепенной по значимости и актуальности научной и практической задачей.

При выполнении диссертационного исследования использовались концепции управления инвестициями микроэкономических систем (работы Б.И.Алехина, С.А. Андреева, Л.П. Бажуткиной, О.Н.Богомолова,

A.В.Воронцовского, В.Н.Глазунова, П.Г.Гробового, Л.Л.Игониной, О.В. Максимчук, В.М.Павлюченко, Г.П.Подшиваленко, Б .Я. Татарских,

B.Д.Шапиро, С.Ю. Шевченко, В.В.Шеремета, С.И.Шумилина и многих других экономистов); концепции управления инвестирования инновационной деятельности, как в производственной сфере, так и в сфере образования и науки (работы В.Р.Атояна, Н.В.Казаковой, С.В.Носкова, А.Н.Плотникова, Л.А.Сосуновой, В.Ю. Тюриной и других); концепции оценки эффективности инвестирования производственной сферы (работы В.С.Баландина, В.Беренса, М.Бромвича, С.А.Владимировой, М.Х.Газеева, В.Е.Есипова, А.Б.Идрисова, В.В. Коссова, Е.А.Кучариной, В.И.Лившица, Ю.А.Несветаева, М.И.Римера,

A.Г.Шахназарова и других); концепции управления инвестиционными проектами (работы В.П.Бурова, В.И.Воропаева, В.П.Горбачева,

B.В.Ковалева, И.В.Липсица, В.Д.Марковой, В.Д.Шапиро, С.И.Шумилина). Труды вышеперечисленных ученых представляют собой значительный пласт научных изысканий в области теории управления инвестициями, а так же в различных ее направлениях. В диссертационной работе данные концепции использовались в качестве фундаментальных.

В ходе выполнения диссертации использовались работы, в которых разработана концепция инвестиционной активности экономического сектора домохозяйств (работы Н.М. Давыдовой, Т.Ю.Сидориной, И.И.Столяровой, К.Л.Хамильтона, Г.И.Хотинской). В данных работах домохозяйства рассматриваются, в основном, как источники инвестирования, а не как реципиенты. Тем самым исследуется одна сторона деятельности данного субъекта на инвестиционном рынке, что является недостаточным.

В качестве основы разработки авторской концепции социального инвестирования послужили концепции социального (внешнего и внутреннего) инвестирования предпринимательского сектора (работы Е.В.Балацкова, Н.Ю.Лапина, С.Е.Литовченко, С.А.Стрижова, С.В.Туркина,

A.Е.Чириковой, С.В.Шишкина); концепции инвестирования социальной сферы (Л.А.Батурина, В.И.Бурова, А.Н.Гатвинского, В.Г.Игнатьева,

B.В.Клочкова, С.М.Миронова, С.Н.Надель, Ю.Я.Ольсевич); а также концепции оценки эффективности социального инвестирования (работы

C.М.Бухановой, Ю.А.Дорошенко, К.Ю.Зендрикова, И.М.Норкиной, С.В.Палкина, Н.Ю.Саловой). Однако в данных концепциях рассматриваются проблемы социальных инвестиций микроэкономических систем производственной и непроизводственной сферы, и не затрагиваются проблемы социального инвестирования сектора домохозяйств, а именно -микроэкономических систем семей.

При выработке авторской концепции развития организационно-экономического механизма социального инвестирования использовались концепции экономических механизмов (работы С.Ю.Глазьева, В.В.Коссова, А.Кульмана, В.В.Леонтьева, В.Н.Лившица, А.Г.Шахназарова и других), а также концепции организационно-экономических механизмов инвестирования микроэкономических систем (работы И.Ю.Кузевановой, Ф.А.Казаковой, А.Н.Плотникова и других). Первые дали возможность использовать их в качестве общетеоретической основы, а вторые позволили использовать их как основы для формирования и развития процесса социального инвестирования.

При этом также использовались концепции процесса взаимодействия различных субъектов в процессе инвестирования микроэкономических систем производственной сферы (работы Ю.Ю.Ножкина, А.Н.Плотникова, А.К.Симакова) и концепция инвестирования региональных социальных программ (работы Н.Б.Канатовой, О.Б.Кузнецовой, Н.Ю.Лапиной, А.Е.Чириковой, Л.С.Шиловой, С.В.Шишкина). Однако процесс взаимодействия различных субъектов рассматривается в данных работах в ходе инвестирования производственной сферы и региональных социальных программ (организаций социальной сферы) и не рассматривается проблема взаимодействия субъектов процесса социального инвестирования микроэкономических систем семей.

При наличии научных работ по социальным инвестициям теория и практика социального инвестирования микроэкономических систем изучена недостаточно. Исследованы лишь отдельные направления социального инвестирования. Проблема развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем (особенно микроэкономических систем семей) является открытой.

Результатом этого является односторонне исследованные теоретические основы социального инвестирования, отсутствие методологии формирования и развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей (целей, принципов его формирования и функционирования, структуры его построения, управления взаимодействием участников), ограниченная практика социального инвестирования микроэкономических систем семей, что затрудняет исследование и поиск возможностей повышения эффективности социального инвестирования.

Недостаточная проработанность данной проблемы, возросшая актуальность названных аспектов процесса социального инвестирования, а так же практическая значимость определили выбор темы и содержание диссертационной работы.

Целью диссертационной работы является разработка и обоснование теоретических и методологических основ развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем (на примере микроэкономических систем семей).

Для достижения поставленной цели в диссертационной работе были поставлены следующие основные задачи:

- уточнить терминологические положения социального инвестирования микроэкономических систем;

- совершенствовать классификацию социальных инвестиций; обосновать необходимость существования категории инвестиционного капитала микроэкономической системы семьи; выявить источники социального инвестирования микроэкономической системы семьи;

- разработать методологические принципы формирования и развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей; определить структурные составляющие организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей;

- выработать концептуальные положения взаимодействия субъектов процесса социального инвестирования микроэкономических систем;

- разработать методический инструментарий оценки параметров организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей;

- разработать методические основы по определению потребности социальных инвестиций, направляемых в микроэкономические системы семей;

- определить комплекс показателей оценки эффективности социально-инвестиционных проектов.

Предметом исследования являются экономические отношения, складывающиеся между субъектами социального инвестирования в процессе развития и использования его организационно-экономического механизма.

Объектом исследования являются субъекты социального инвестирования в процессе развития и использования его организационно-экономического механизма.

Теоретической и методологической основой исследования являются объективные экономические законы, современные экономические теории и фундаментальные труды отечественных и зарубежных ученых по актуальным проблемам экономики, законодательные акты и нормативные документы Российской Федерации, определяющие экономическую стратегию развития страны и регионов.

Методологический инструментарий исследуемой проблемы базируется на диалектических методах познания, что обеспечивает объективность исследования. В ходе исследования применялись методы системного, логического, экономико-статистического анализа, комплексный анализ социально-экономической деятельности макро-, мезо- и микроэкономических систем.

В ходе исследования использовалась обширная информационная база, включающая в себя социально-экономические показатели развития страны и регионов, в том числе Саратовской области.

Научная новизна результатов исследования состоит в разработке теоретических, методологических положений и соответствующих методических рекомендаций, определяющих основы развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей, что заключается в следующем: уточнены терминологические положения социального инвестирования, заключающиеся в авторской трактовке понятия социальные инвестиции», которая акцентирует на все разнообразие источников и направлений вложений (государственный, предпринимательский сектора и сектор домохозяйств), что позволило расширить применение категории социальных инвестиций и использовать ее наряду с традиционным подходом не только для процесса социального инвестирования микроэкономических систем производственной и социальной сферы, но и социального инвестирования микроэкономических систем семей сектора домохозяйств;

- предложена авторская классификация социальных инвестиций по широкому комплексу признаков на основе обобщения известных классификаций инвестиций (по пользователям объектов инвестиционной деятельности; отраслевой направленности; объектам вложения средств; формам собственности на инвестиционные ресурсы; целям деятельности инвестора; характеру участия в инвестиционном процессе; отношению к объекту вложения; по степени отражения в национальном учете; по периоду . инвестирования; регулярности инвестирования; риску вложений; мотивам инвестирования; источникам инвестиций), наполняя их специфическим ( содержанием социальных инвестиций, что позволило разработать эффективные направления развития процесса социального инвестирования; обоснована необходимость существования категории «инвестиционный капитал» применительно к микроэкономической системе семьи, которая является дополняющей в концепции управления инвестициями «доход» и «сбережения», отличающейся от них источниками образования, включающие внешние инвестиции, и целевой направленностью, зависящей от инвестиционных стратегий семьи, что позволило рассмотреть микроэкономическую систему семьи как субъект инвестиционного рынка, не только в качестве инвестора, но и реципиента социальных инвестиций; выявлены источники социального инвестирования микроэкономической системы семьи, которые автором классифицируются по признакам принадлежности к микроэкономической системе семьи, форме собственности, условиям инвестирования, что позволило определить возможные формы и методы социального инвестирования, а также участников процесса социального инвестирования микроэкономической системы семьи;

- разработаны методологические принципы развития организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей: централизации и децентрализации социального инвестирования, использования программно-целевого подхода и системы управления проектом; выбора социально-инвестиционных проектов на основе оценки их эффективности; прогнозирования и непрерывного планирования, стимулирования участия в процессе социального инвестирования; ориентации механизма на развитие микроэкономической системы семьи; адресности и индивидуального подхода; платности; учета риска, что позволило определить целевую направленность и концепцию структурного построения организационно-экономического механизма;

- определены принципиально новые структурные составляющие организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей, представляющих собой комплекс модулей (его частей, определяющих направления деятельности в отношении отдельных групп микроэкономических систем семей и предполагающих различные формы их инвестирования), блоков (его частей, определяющих комплексы средств воздействия субъектов на процесс инвестирования) и элементов (средств, методов, форм и моделей инвестирования), что позволило достичь адресного социального инвестирования микроэкономических систем семей с учетом федеральных и региональных стратегий социально-экономического развития и повысить эффективность инвестирования;

- выработаны концептуальные положения взаимодействия субъектов организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей, выражающиеся в определении участников процесса социального инвестирования, целей, задач, форм и принципов их взаимодействия с использованием стимулирующих мер, что позволило определить место и роль каждого из них в функционировании организационно-экономическом механизма и тем самым повысить эффективность осуществления процесса социального инвестирования;

- разработан методический инструментарий оценки параметров организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей, характеризующийся комплексом показателей, оценивающих спрос и предложение социальных инвестиций, а также активность инвесторов в процессе социального инвестирования, расширяющие существующие подходы в концепции социального инвестирования по источникам инвестирования, дополняющие его v государственным, общественным секторами и сектором домохозяйств, что позволяет сбалансировать потребность социальных инвестиций и -возможность ее удовлетворения, а также определить размеры потенциальных инвестиционных ресурсов, необходимых для социального инвестирования -микроэкономических систем семей; разработаны методические основы по оценке потребности социальных инвестиций, направляемых в микроэкономические системы семей в соответствии с авторским организационно-экономическим механизмом, определяемой как прямые социальные инвестиции (зависящие от стоимости семейного комплекса социальных услуг), так и дополняющие инвестиций (зависящие от модели инвестирования, участия в ней различных посредников, уровня инфляции и других условий инвестирования), что позволило наиболее обосновано определить необходимый объем социальных инвестиций, направляемых в микроэкономическую систему семьи;

- определен комплекс показателей оценки эффективности социально-инвестиционных проектов в соответствии с предложенными моделями организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей, а также показатели, характеризующие помимо внешних и сопутствующие эффекты социального инвестирования, расширяющие традиционные подходы к оценке эффективности социальных инвестиций, что позволило более обосновано оценить экономическую и социальную эффективность социального инвестирования микроэкономических систем семей.

Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретическая значимость работы заключается в развитии терминологического и категориального аппарата, а именно в развитии понятия «социальные инвестиции», классификации социальных инвестиций, в обосновании применения новой категории «инвестиционный капитал» применительно к микроэкономической системе семьи, а также в выработке принципиально новой интегрированной концепции развития организационно- • экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей и авторского подхода к оценке • эффективности социального инвестирования микроэкономической системы семьи.

Практическая значимость результатов исследования заключается в том, что автором предлагаются научно-практические рекомендации (модели, формулы, таблицы), позволяющие осуществить развитие социального инвестирования микроэкономических систем семей, обеспечить формирование инвестиционного капитала, повысить платежеспособный спрос населения, что может способствовать инновационной активности, экономическому росту и развитию. Рекомендации, предложенные в диссертации, могут быть использованы при разработке конкретных направлений государственной социально-инвестиционной политики.

Апробация работы. Основные теоретические и практические положения диссертации докладывались и получили одобрение на международных и всероссийских конференциях: Шестой Международной научно-практической конференции «Образование в современном мире: глобальное и локальное» (9-10 января 2004 г., Саратов), Региональной научной конференции молодых ученых «Актуальные проблемы социального и производственного менеджмента» (март 2004 г., Саратов), Всероссийской научной конференции «Перспективы самоорганизации общества в стратегиях глобального развития» (9 декабря 2005 г., Саратов), Научно-практической конференции «Инновационное развитие - основа конкурентоспособности региона» (14 апреля 2006 г., Саратов), Всероссийской научной конференции «Стратегии современного развития и управления общественными процессами (декабрь 2006 г., Саратов), Международном Форуме по проблемам науки, техники и образования (4-8 декабря 2006 г., Москва), I Всероссийской научно-практической конференции «Управление социально-экономическими процессами в контексте развития современного общества (12 марта 2007 г., Саратов), Международной научно-практической конференции «Логистика и экономика ресурсосбережения и энергосбережения в промышленности (МНПК «ЛЭРЭП-2-2007») (12-15 сентября 2007 г., Саратов), X Всероссийской научно-практической конференции «Экономика. Управление. Финансы» (2425 апреля 2007 г., Тула), Интернет-конференции «Вклад НКО в реформу социальной сферы: Улучшение здоровья населения, внедрение инклюзивного образования, жилищная политика». Портал socpolitika.ru 21 мая - 10 июня 2007 г., Российского научного экономического собрания «Проблемы модернизации экономики и экономической политики России. Экономическая доктрина Российской Федерации» (19-20 октября 2007 г., Москва), Международной научно-практической конференции «Социально-экономическое развитие современного общества в условиях реформ» (10 декабря 2007 г., Саратов), Всероссийской научно-практической конференции «Проблемы современной экономики: инвестиции, инновации, логистика, труд» (21 апреля 2008 г., Саратов), Международной научно-практической конференции «Формирование инновационной системы экономики и образования в условиях глобализации» (10 апреля 2008г., Воронеж).

Материалы диссертационной работы могут использоваться в преподавании учебных дисциплин «Инвестиционный менеджмент», «Экономическая оценка инвестиций».

Положения, выносимые на защиту:

- авторская трактовка категорий «социальные инвестиции» и «инвестиционный капитал» микроэкономической системы семьи;

- методологические положения по формированию и развитию организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей;

- структура организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей; концептуальные положения взаимодействия субъектов организационно-экономического механизма; методический инструментарий оценки параметрических характеристик организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей; комплекс показателей оценки эффективности социально-инвестиционных проектов.

Публикации. По теме диссертационной работы опубликовано 27 научных работ, из них три монографии, семь работ опубликовано в журналах, рекомендованных ВАК для опубликования результатов исследований диссертаций на соискание ученой степени доктора экономических наук. Авторский объем публикаций составил 40,39 печ.л.

Структура работы и ее основные разделы. Структура диссертации обусловлена поставленными задачами, целью и логикой исследования. Диссертация состоит из введения, 4 глав, выводов и предложений, списка использованной литературы, 35 таблиц, 133 рисунков, 33 формулы. Список литературы содержит более трехсот наименований трудов отечественных и зарубежных авторов.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Пчелинцева, Ирина Николаевна

ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

В результате проведенного исследования были сделаны следующие выводы и предложения:

1. В научной литературе представлены различные трактовки категории «инвестиции». Среди них выделяются трактовки, указывающие на отдельные возможные формы инвестиций, в том числе, исключительно на их производственную направленность, поэтому этот аспект исследования инвестиций можно назвать «узким». Более широкий аспект исследует множество различных форм и направлений вложения (производственное и непроизводственное). Данная диссертационная работа проводилось в рамках широкого аспекта представления понятия «инвестиции». Существует особый вид инвестиций - инвестиции в человеческий капитал, которые в авторском представлении можно определить как любую меру вложения в человеческий капитал, которая имеет целесообразный характер и приносит доход.

2. Человеческий капитал может подвергаться экономическому анализу на различных уровнях: микро-, мезо-, макро- и мегоуровне. Практически все теоретики человеческого капитала отмечают, что формирование индивидуального человеческого капитала начинается в семье, и исследуют инвестиции семьи (родителей) в человеческий капитал ребенка. По мнению автора, на микроэкономическом уровне анализа необходимо использовать категорию «семейный человеческий капитал» как составляющую категории «семейный интеллектуальный капитал» и трактовать ее как совокупность капитала здоровья, капитала образования (запасов знаний), капитала культуры, умений и навыков всех членов семьи, приносящих в настоящее время или способных приносить в будущем семейный доход. При этом необходимо учитывать, что человеческий капитал семьи неоднороден по значимости. В его структуре можно выделить: базисную часть — человеческий капитал взрослых трудоспособных членов семьи (родителей) и формирующую часть - человеческий капитал детей. В целях развития семейного человеческого капитала и человеческого капитала последующих поколений необходимо, по нашему мнению, осуществлять инвестирование не только формирующей, но и базисной части семейного человеческого капитала.

3. В ходе исследования процесса инвестирования различных социальных программ в научной литературе, используется понятие «социальные инвестиции». При определении сущности и содержания категории «социальные инвестиции» автор использует в качестве базовой категорию «инвестиции в человеческий капитал». В данной работе применяются обе эти категорию. При этом определяются схожие и различные признаки этих категорий. К схожим признакам автор относит то обстоятельство, что объектом вложений и в первом и во втором случаях является человеческий капитал; видами вложений в обоих случаях являются денежные средства на производство и потребление социальных услуг; целью вложений является - получение дохода (прибыли). Отличительными признаками, по мнению автора, является то, что категория «инвестиции в человеческий капитал», является базовой категорией; источниками инвестиций в человеческий капитал являются вложения в сферы здравоохранения, образования, науки, культуры; оценка экономической эффективности инвестиций в человеческий капитал, как правило, осуществляется применительно к носителям человеческого капитала; не изучается процедура осуществления вложений. В противовес этому, категория «социальные инвестиции» является более категорией, связанной с функционированием конкретных субъектов инвестиционного рынка (федерального центра, субъектов РФ, муниципалитетов, различного рода микроэкономических систем — организаций, семей и других социальных субъектов); источниками социальных инвестиций являются средства конкретных субъектов инвестиционного рынка (инвесторов): государственные средства, средства различных организаций и семей; эффективность социальных инвестиций определяется у всех участников инвестиционного процесса (инвесторов, посредников, реципиентов), кроме того, осуществляется оценка не только коммерческой, но и общественной, а также и социальной эффективности; реализация процессов социального инвестирования требует разработки многоступенчатого, сложного процесса вложений, который интегрируется в организационно-экономический механизм.

4. Автор подходит к определению «социальные инвестиции» с позиции широкого рассмотрения и определяет ее как долгосрочные, целенаправленные вложения в микро-, мезо- и макроэкономические системы на формирование и развитие человеческого капитала с целью получения дохода участниками инвестиционного процесса и повышения качества жизни населения, осуществляемые через социальную сферу (в форме вложений в производство социальных услуг) и напрямую (в форме прямых денежных затрат на потребление социальных услуг).

5. Исследуя природу социальных инвестиций, автор указывает на то, что социальные инвестиции имеют те же основополагающие признаки, что и производственные инвестиции (это долгосрочные вложения, носящие, как правило, стратегический характер; целенаправленные вложения; вложения, приносящие доход, имеющие не только социальный, но и экономический эффект). Однако социальные инвестиции имеют отличительные признаки: по объектам инвестирования (инвестиции в сферу нематериального производства); по источникам инвестирования (в основном государственные и семейные, редко — собственные средства предприятий социальной сферы); по условиям финансирования инвестиций (в основном на условиях безвозмездности и невозвратности); по результативности (в большинстве случаев экономический эффект получается отсроченным); по значимости (практически всегда имеют общественную значимость).

6. Значимость социальных инвестиций определяется следующими положениями: социальные инвестиции направляются на развитие человеческого капитала различных уровней (микроуровня - на развитие индивидуального и семейного человеческого капитала, человеческого капитала предприятий; мезоуровня - на развитие человеческого капитала крупных корпораций и регионов; макроуровня — на развитие национального человеческого капитала); посредством социального инвестирования осуществляется поддержание соответствия между рыночным спросом на товары и услуги и предложением; одним из направлений социальных инвестиций являются вложения в организации социальной сферы, в которых доля занятых увеличивается и имеет тенденцию превращения в подавляющее большинство экономически активного населения; социальное инвестирование имеет целью развитие потребителей социальных инвестиций (экономических систем различного уровня: микроэкономических систем семей и предприятий, мезоэкономических систем крупных предприятий и регионов, макроэкономической системы - национальной экономики), в конечном итоге направлено на повышение качества жизни населения.

7. Автором предложена классификация социальных инвестиций по следующим признакам: по пользователям объектов инвестиционной деятельности; отраслевой направленности; объектам вложения средств; формам собственности на инвестиционные ресурсы; целям деятельности инвестора; характеру участия в инвестиционном процессе; отношению к объекту вложения; по степени отражения в национальном учете; по периоду инвестирования; регулярности инвестирования; риску вложений; мотивам инвестирования; источникам инвестиций.

8. В диссертационной работе сделана попытка определения теоретических основ рынка социальных инвестиций как сектора инвестиционного рынка. Рынок социальных инвестиций можно представить как экономическую форму взаимодействия: субъектов социального инвестирования (осуществляющих вложения); пользователей объектов инвестиционной деятельности (в качестве которых выступают производители и потребители социальных услуг); посредников, воплощенную в механизме соотношения спроса и предложения, формирования уровня цен и объемов реализации социальных инвестиций.

Определены субъекты рынка социальных услуг (инвесторы, посредники, реципиенты); инструменты проявления спроса на социальные инвестиции, формы конкуренции спроса.

9. В качестве важнейшего субъекта рынка социальных инвестиций автор рассматривает микроэкономическую систему семьи как первичную жизнеобразующую и жизнеобеспечивающую микроэкономическую систему, состоящую из взрослых членов и детей, находящихся в родственных связях, в браке или в отношениях опекунства, которая обладает капиталом, в том числе инвестиционным капиталом, в которой осуществляется производственная деятельность, принимаются инвестиционные решения в соответствии со стратегиями ее развития. Эта система является открытой, активно взаимодействующей с внешней средой, является потребителем (товаров и услуг, доходов, инвестиционных ресурсов) и производителем различных ресурсов (человеческого капитала, товаров и услуг, инвестиционных ресурсов). В целях осуществления инвестиционных стратегий семьи необходим инвестиционный капитал, который трактуется автором как средства, образуемые из части сбережений микроэкономической системы семьи, предназначенных на инвестиционные цели, и внешних инвестиций, подлежащие долгосрочному вложению в различные объекты, принадлежащие или не принадлежащие семье, с целью увеличения семейного дохода и повышения качества жизни семьи.

Раскрываются источники образования инвестиционного капитала микроэкономической системы семьи и направления его использования (с его использованием семья выбирает инвестиционную стратегию своего развития: осуществление вложений в человеческий капитал детей; вложений в человеческий капитал взрослых членов семьи; вложений в другие семейные активы или вложений в активы других экономических систем). Определены этапы инвестиционного цикла микроэкономической системы семьи. В целях воспроизводства и развития человеческого капитала взрослых членов (развития базисной части семейного человеческого капитала), физического формирования и развития человеческого капитала детей (формирующей части семейного человеческого капитала) некоторые группы семей имеют потребность во внешних инвестициях. Учитывая эти аспекты, микроэкономическую систему можно рассматривать не только как инвестора, но и реципиента инвестиционных ресурсов (реципиента).

10. Исследуя источники социального инвестирования микроэкономической системы семьи, автор подразделяет их на собственные и привлеченные. К собственным источникам относятся семейные сбережения и семейный бюджет. Привлеченные рассматриваются в двух аспектах: по форме собственности (государственные и частные); по условиям инвестирования (предоставляемые безвозмездно и на условиях займа).

11. Значительное влияние в процессе социального инвестирования микроэкономических систем семей имеет государственное социальное инвестирование. До 2003 года в России осуществлялась политика, направленная на «экономическую поддержку семей», «социальную защиту семей», а не инвестирования микроэкономической системы семьи. Начиная с 2003 года, изменяются ориентиры государственной политики — инициированы и реализуются национальные проекты, которые, на наш взгляд, можно рассматривать как государственные социально-инвестиционные проекты. Несмотря на это, можно констатировать, что государственная стратегия социального инвестирования на сегодняшний день пока не разработана. В связи, с чем отсутствует единая, цельная система государственного социального инвестирования, а так же и организационно-экономический механизм его функционирования.

12. Как показал анализ процесса социального инвестирования в России за последние годы, даже с учетом финансирования крупных федеральных социально-инвестиционных проектов государственное инвестирование в социальную сферу по сравнению с другими странами является недостаточным. Это касается так же и адресного государственного социального инвестирования российских семей. На рынке социальных инвестиций в настоящее время заметную роль играют социально ответственные предприятия, которые осуществляют вложения в организации социальной сферы и адресные вложения в некоторые группы семей. Однако этот процесс не носит системного характера. Анализ также показал, что семейные денежные доходы в настоящее время имеют тенденцию роста, что характерно и для семей с детьми. Однако темпы роста располагаемых ресурсов групп семей различны. Выделяются группы семей, имеющие сбережения, и вольно или невольно проявляющих активность на инвестиционном рынке. Среди российских семей выделяются также группы семей, обладающие низким уровнем семейного инвестиционного капитала. К ним в первую очередь относятся семьи с тремя и более детей, а также воспитывающие детей с серьезными проблемами здоровья. Серьезные различия в доходах различных групп семей не дают возможность всем семьям эффективно инвестировать в человеческий капитал детей и другие семейные активы. Семьи, испытывающие серьезную иждивенческую нагрузку, имеют потребность в привлеченных инвестициях.

13. В целях осуществления эффективного процесса социального инвестирования микроэкономических систем семей как значимого на различных экономических уровнях объективно необходимо формирование и развитие его организационно-экономического механизма. В авторском представлении, развитие организационно-экономического механизма предполагает не только количественное (увеличение объемов инвестиций, увеличение числа инвесторов и реципиентов), но в большей степени качественное позитивное изменение процесса социального инвестирования (повышение социально-экономической эффективности инвестирования), а также соответствие механизма изменениям макро- и микроэкономической среды.

14. Построение организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономической системы семьи требует, в первую очередь, определения целей его формирования и функционирования.

Цели социального инвестирования микроэкономических систем семей автор подразделяет по уровням экономического анализа на: цели макроэкономического уровня, направленные на решение экономических и социальных проблем в масштабах экономики всей страны; цели мезоэкономического уровня, направленные на решение социально-экономических проблем регионов; цели микроэкономического уровня, достижение которых позволит решить социальные и экономические проблемы различных групп микроэкономических систем семей. Кроме того, цели социального инвестирования микроэкономических систем рассмотрены с точки зрения субъектов рынка социальных инвестиций: инвесторов (государства, регионов, предприятий и организаций), посредников социального инвестирования (предприятий социальной сферы, общественных организаций, коммерческих предприятий) и реципиентов (семей).

15. Формирование и развитие организационно-экономического механизма социального инвестирования должно основываться на определенных принципах. К таким принципам автор относит следующие-принципы: базисных составляющих; централизации и децентрализации социального инвестирования, использования программно-целевого подхода и системы управления проектом; выбора социально-инвестиционных проектов на основе оценки их эффективности; прогнозирования и непрерывного планирования; стимулирования участия в процессе социального инвестирования; ориентации механизма на развитие микроэкономической системы семьи; адресности и индивидуального подхода; платности; учета риска.

15. В авторской обобщенной трактовке организационно-экономический механизм социального инвестирования микроэкономических систем семей -это совокупность моделей, средств и методов, направленных на достижение цели и конкретных целевых результатов системы управления процессом социального инвестирования. Организационно-экономический механизм социального инвестирования микроэкономических систем семей состоит из модулей, блоков и элементов. Модулями механизма являются его части, определяющие направления деятельности в отношении отдельных групп микроэкономических систем семей и предполагающие различные формы их инвестирования. Блоками являются части механизма, определяющие комплексы средств воздействия субъектов на процесс социального инвестирования. Элементами авторского механизма являются средства, методы, формы и модели социального инвестирования. При этом блок средств воздействия на социальное инвестирование на федеральном и региональном уровнях состоит из методологических и нормативно-правовых элементов. Блок средств воздействия на социально-инвестиционные проекты состоит из информационно-методических элементов. Блок средств воздействия на взаимодействие участников социального инвестирования состоит из организационно-административных элементов. Блок средств воздействия на ресурсное обеспечение - из финансово-экономических элементов.

16. В диссертационной работе определяется содержание взаимодействия государственных, частных и общественных структур в процессе социального инвестирования микроэкономических систем семей. Процесс социального инвестирования микроэкономических систем семей трактуется как совокупная деятельность (взаимодействие) субъектов (участников) по вложению средств в социально-инвестиционные проекты различного масштаба (государственного, регионального, местного), с целью обеспечения отдачи от этих вложений. Предлагается иерархическая структура процесса социального инвестирования по типу «институты-методы-механизмы». Определены участники процесса социального инвестирования, их функции, а также цели, задачи, формы и принципы их взаимодействия. Предлагаются источники финансирования социально-инвестиционных проектов на региональном уровне с участием субъектов процесса социального инвестирования.

17. Рассмотрены организационно-экономические аспекты функционирования механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей. Определены группы реципиентов социальных инвестиций; объекты вложения социальных инвестиций; методические подходы к определению объема потребных инвестиционных средств. Предлагаются дополнительные источники и методы финансирования социальных инвестиций, направляемых в микроэкономические системы семей, а также субъекты организационно-экономического механизма социального инвестирования.

18. В диссертационной работе организационно-экономический механизм социального инвестирования микроэкономических систем семей предлагается реализовать в рамках различных моделей социального инвестирования (государственного прямого социального кредитования и социального субсидирования, государственного донорского инвестирования, частного инвестирования, прямого коммерческого инвестирования).

19. Концептуальные положения организационно-экономического механизма социального инвестирования микроэкономических систем в диссертации дополнены соответствующим методическим аппаратом. Формализованный методический инструментарий предназначен для оценки параметрических характеристик механизма социального инвестирования микроэкономических систем семей.

20. В исследовании даны предложения по использованию системы показателей эффективности социального инвестирования микроэкономических систем семей в соответствии с авторскими моделями инвестирования. Для оценки эффективности социального инвестирования предложены направления количественной оценки внешних и сопутствующих эффектов при реализации моделей социального инвестирования.

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Пчелинцева, Ирина Николаевна, 2008 год

1. Социально-экономическое развитие России: стратегия роста и возможности инвестиционного обеспечения // А.Аганбегян // Общество и экономика. - 2008. -№ 1.-С. 18-41.

2. Алексеева Н. Об оценке эффективности межбюджетных отношений / Н.Алексеева // Экономист, №8. 2007 С 84-88.

3. Алехин Б.И. Инвестиционно-финансовый портфель. / Б.И. Алехин, М.В. Антонов, Т.К. Блохина и др. М.: Соминтэк, 1993. — 730 с.

4. Алябьева Е. Федеральное правительство настаивает на активном развитии патронатного воспитания сирот // www/expert.ru/

5. Андреев С.А. Финансово-кредитное регулирование инвестиционных процессов: Дис. д-ра экон. наук: 08.0010. С-Пб, 2002. - 264 с.

6. Антонова Н. Доходы и уровень жизни населения: состояние и перспективы роста / Н.Антонова // Уровень жизни населения регионов России. 2007. - № 3. - С.43-48.

7. Артемов В.А. О семейной экономике / В.А. Артемов // ЭКО, 1997. №4 С.113-123.

8. Атоян В.Р. Инвестирование инновационной деятельности территориальной производственно-хозяйственной системы / В.Р. Атоян, А.Н. Плотников // Инновации. 2002, №9-10. -С.78-81.

9. Атоян В.Р. инвестирование в инновационную экономику / В.Р. Атоян, Е.В. Еремина, Е.Г. Яблонская. Саратов: СГТУ, 2005. -195с.

10. Атоян В.Р. Инновационный комплекс региона: проблемы становления и развития. /В.Р. Атоян, Г.И.Жиц. Саратов: Сарат. гос. тех. ун-т, 2003. - 195 с.

11. Бажуткина Л.П. Процесс реструктуризации производства в регионе: тенденции и опыт / Л.П.Бажуткина. — С-Пб.: Из-во С-Петерб. Гос. ун-та экономики и финансов, 1999 160 с.

12. Баландин B.C. Оценка эффективности инвестиционных проектов в современной экономике (теория и методология) / B.C. Баландин / Под ред. В.Р.Атояна. Саратов: СГТУ, 2003. - 196с.

13. Баландин B.C. Теория эффективности инвестиций. /B.C. Баландин . — Саратов: Издат. Центр СГЭА, 1999. 216с.

14. Баландин B.C. Экономическое обоснование инвестиционных проектов на предприятиях Саратовской области: Типовая методика. /B.C. Баландин. -Саратов: Издат. центр СГСЭУ, 1999. -100с.

15. Балацкий Е. Социальные инвестиции компаний: закономерности и парадоксы / Е. Балацкий // Экономист. 2005. - № 1. - С. 64-80.

16. Баранов А. Социально-экономические проблемы депопуляции и старения населения / А.Баранов // Вопросы экономики, 2007. №7.- С. 114-118.

17. Басовский Л.Е.Прогнозирование и планирование в условиях рынка. / Л.Е. Басовский. -М.: ИНФРА-М, 2007. -260с.

18. Беккер Г. Экономический анализ и человеческое поведение /Г. Беккер // Теория и история экономических и социальных институтов и систем. Начала-пресс.-Зима 1993. —Т.1. — Вып. 1.

19. Беккер Г. Экономический взгляд на жизнь. Лекция лауреата Нобелевской премии в области экономических наук за 1992 г. / Г.Беккер // Вестник Санкт-Петербургского университета. 1993. - Сер. 5. - Вып.З. - С.23.

20. Белозеров С.А. Финансы домашнего хозяйства: сущность, структура, управление: автореф. дис. . д-ра экон. наук / С.А.Белозеров; СПбГУ. -СПб.: СПбГУ, 2006. 32 с.

21. Бобков В. Качество и уровень жизни населения: территориальный разрез / В. Бобков, В.Васильев, А.Гулюгина, Е.Одинцова, М.Смиронов // Экономист №1,2008. С. 39-45.

22. Богомолов О.Н. Социальная направленность инвестиций в постиндустриальной экономике / Под ред. В.В. Герасимовой. Саратов: 2003.- 186 с.

23. Богомолов О.Т. Полезные уроки из международного опыта / О.Т. Богомолов // Роль государства в становлении и регулировании рыночной экономики : Материалы науч.-практ. конф., 2-3 апреля 1997 г. М.: Изд. Совета Федерации, 1998. - С. 64-69.

24. Беренс В. Руководство по оценке эффективности инвестиций: пер. с англ.; изд. перераб. и доп. /В.Беренс, П. Хавранек. М.: АОЗТ Интерэксперт, ИНФРА-М, 1995. - 528 с.

25. Бизнес-план инвестиционного проекта / Под ред. И.А.Иванниковой. -М.: Экспертное бюро, 1997. -111с.

26. Бизнес-план: Метод, материалы / Под ред. Р.Г.Маниловского. М.: Финансы и статистика, 1996. 78с.

27. Бромвич М. Анализ экономической эффективности капиталовложений: Пер. с анг. / М. Бромвич. М.: ИНФРА-М, 1996. - 432с.

28. Буров В.П. Бизнес-план фирмы: Теория и практика. / В.П.Буров, A.JI. Ломакин, В.А.Морошкин. М.: Ассоциация авторов и издателей «ТАНДЕМ». Издательство «ЭКМОС», 2000. -176с.

29. Бюджетный кодекс Российской Федерации. М.: ООО «ВИТРЭМ», 2002. -230с.

30. Бюджетная система России / Под ред. Г.Б.Поляка. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. - 703с.

31. Бюджетный кодекс Российской Федерации (по состоянию на 20 февраля 2007 года). Особенности применения при формировании бюджетов на 20062008 годы. Новосибирск: Сиб. унив. из-во, 2007. - 240 с.

32. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами: Пер с анг. / К. Дж. Ван Хорн / Гл. ред. серии Я.В. Соколов. Финансы и статистика, 1996. -800с.

33. Во втором ребенке материнский капитал / Жизнь в России // http://ruslife.ru/news.

34. Волохова Т.А. Прожиточный минимум различных типов семей в регионах российской Федерации / Т.А. Волохова // Уровень жизни насеоления регионов России, №4, 2007. С.66-77

35. Вопросы эффективности социального обеспечения продолжают оставаться «белым пятном» // Форум: Социальные инвестиции, http ://www. comfund.obninsk.ru/efsocinv.htm.

36. Воронцовский А.В. Инвестиции и финансирование: Методы оценки и обоснования / А.В. Воронцовский. — СПб.: Из-во СПб ун-та, 1998. 528с.

37. Воропаев В.И. Управление проектами в России. / В.И. Воропаев. М.: Алане, 1995. - 226с.

38. Владимирова С. Об обосновании эффективности государственных инвестиций / С. Владимиров // Общество и экономика, №2, 2006 -С 44-57.

39. Газеев М.Х. Показатели эффективности инвестиций в условиях рынка. / М.Х. Газеев, А.П. Смирнов, А.Н. Хрычев. М.:ПМБ ВНИИИОЭТа, 1993. -20с.

40. Гатвинский А.Н. Социальная сфера: состояние, прогнозы и перспективы (на примере Саратовской области) / А.Г.Гатвинский Саратов: Изд-во Сарат.ун-та, 2004.- 29с.

41. Гилляровская JI.T. Методика анализа долгосрочных инвестиций. / JI.T. Гиляровская, Д.А. Ендовицкий. Воронеж: ВГУ, 1995. - 67 с.

42. Гойло B.C. Современные буржуазные теории воспроизводства рабочей силы / B.C. Гойло. — М.: Наука, 1975. 265 с.

43. Государственная социальная политика и стратегии выживания домохозяйств / Давыдова Н.М. Меннинг Н., Сидорина Т.Ю. и др. Под общ. ред. О.И. Шкаратана. М.: ГУ ВШЭ, 2003. - 463 с.

44. Глазырин М. Об инновационных социально-производственных комплексах / М.Глазырин // Экономист, №1 2008. С. 46-54.

45. Глазунов В.Н. Инвестиционная политика предприятия / В.Н. Глазунов // Финансы, 1999. №12. -С.12-14.

46. Глазьев С.Ю. Пути создания эффективного инвестиционного механизма в России / С.Ю. Глазьев // Русский предприниматель. 2002, №5. -С. 15-17.

47. Глазьев С.Ю. Эволюция технико-экономических систем: возможности и границы центрального регулирования / С.Ю. Глазьев, Д.С. Львов, Г.Г. Фетисов. М.: Наука, 1992. - 235с.

48. Горегляд В. «Бюджетная трехлетка» (2006-2008 годы) и экономическая политика государства / В. Горегляд // Вопросы экономики. — 2005. — № 8. С. 106-113.

49. Государственная социальная политика и стратегия выживания домохозяйств / Н.М.Давыдова, Н. Меннинг, Т.Ю Сидорина и др. // Под общ. ред. О.И. Шкаратана. М.: ГУ-ВШЭ, 2003. - 463с.

50. Государственная экономическая политика России. К умной и нравственной экономике (анонс) / Под общ. ред. С.С. Сулакшина. М.: Научный эксперт, 2007. 439с.

51. Грабовый П.Г. Риски в современном бизнесе / П.Г. Грабовый, С.Н. Петрова, С.И. Полтавцев, К.Г. Романова, Б.Б. Хрусталев, С.М. Яковенко.- М.: Издательство «Алане», 1994.- 200с.

52. Грабовый П.Г. Методика по составлению бизнес-плана и оценка эффективности инвестиционных проектов с учетом факторов риска и неопределенности / П.Г. Грабовый, А.А. Тлеубердин. — Алма-Ата: Министерство экономики, 1995. 48с.

53. Гражданский кодекс Российской Федерации. Полный текс (часть первая и часть вторая). М.: Из-во АКАЛИС, 1996. - 488с.

54. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая). -Новосибирск: Сиб. унив. из-во, 2007. 208 с.

55. Губанов С. Системный выбор России (к итогам 2006 г) / С. Губанов // экономист, №4, 2007 С.3-22

56. Гурвич Е. Вопрос не только денег. Фонд национального благосостояния потребует тщательного отбора приоритетных проектов / Е. Гурвич // Российская газета, 27 апреля, 2007, №90 (4353) С.2

57. Демидова JI. Сфера услуг США: факторы ускорения динамики / Л.Демидова // Мировая экономика и международные отношения, 2005, № 12 С.38-49.

58. Доклад о социальных инвестициях в России за 2004 год / Под общ. ред. С.Е.Литовченко. М.: Ассоциация менеджеров, 2004, - 123с.

59. Долан Э. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Дж. Э. Долан и др.: Пер с англ. В.Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича. — Л.: Автокомп, 1991. 448 с.

60. Домбровски М. Роль государства в постиндустриальной экономике / М. Домбровски // Общество и экономика, №5, 2006 С. 116-121.

61. Добровольная помощь, или Обязательная благотворительность // Экономика и жизнь. № 50. - 2005. - С. 36.

62. Доходы населения и доступность социальных услуг / А.Л. Александрова, Л.Н. Овчарова, С.В. Шишкин. М.: НПФ «СПРОС», 2003. - 127 с.

63. Дятлов С.А. Теория человеческого капитала / С.А.Дятлов. — СПб.: СПбУЭФ, 1994.-362 с.

64. Дятлов С.А. Теория человеческого капитала / С.А. Дятлов. СПб.: Изд-во СПбУЭФ, 1996.-141с.

65. Евпланов А. Вклады обгоняют инфляцию / А. Евпланов // Российская бизнес-газета. 2007. - № 1. - (587). - 16 января. - С.7.

66. Евпланов А. Крупный, опытный, государственный. Идеальный банк глазами типичного вкладчика / А. Евпланов // Российская бизнес-газета. -2007. № 2 (588). - 23 января. - С.7.

67. Евсеенко О.С. Инвестиции в вопросах и ответах / О.С. Евсеенко. М.: ТК Велби; Проспект, 2004. - 256 с.

68. Елизаров В.В. Проблемы становления семейной политики / В.В. Елизаров. Киев: ACT Пресс, 1998. - С. 57.

69. Ермасова Н.Б. Управление банковскими рисками (монография) / Н.Б.Ермасова. Саратов: ПАГС, 2003. - 228с.

70. Ермасова Н.Б. Инновационные подходы к управлению рисками инвестиционной деятельности / Н.Б. Ермасова. М.: Высшая школа, 2004. -132 с.

71. Ермасова Н.Б. Методология управления инновационной деятельностью экономических систем в условиях неопределенности и риска: Автореф. .дис. док. экон. наук. Саратов: СГТУ, 2004. - 39 с.

72. Есипов В.Е. Экономическая оценка инвестиций / В.Е.Есипов, Г.А. Маховикова, И.А. Бузова, В.В. Терехова. СПб.: Вектор, 2006. — 288с.

73. Жеребин В. М. Экономика домашних хозяйств /В.М. Жеребин, А.Н. Романов.- М.: Финансы, ЮНИТИ, 1998.

74. Жеребин В.М. Уровень жизни населения как он понимается сегодня. / В.М. Жеребин, Н.А. Ермакова // Вопросы статистики. - 2000. - №8. С. 3-11.

75. Жиц Г.И. Экономическая оценка инвестиций / Г.И. Жиц.- Саратов: СГТУ, 2003.-85с.

76. Зарецкий А.Д. Экономическая реструктуризация семейных отношений в России / А.Д. Зарецкий // Семья в России. 2006. - № 1. - С. 40-44.

77. Зарукина Е. Муниципальная инвестиционная политика / Е. Зарукина //

78. Муниципальная власть. 2004. - № 3. - 25 июня. - С. 55-59.i

79. Зверева И.Г Роль семьи и государства в формировании человеческогокапитала / И.Г. Зверева, В.Б. Пожарская, Н.Д. Семенов // Человеческийкапитал в условиях современной трансформации экономики: Сб. научн. трудов. СПб.: СПб ГИЭУ, 2000. - С.115-124.

80. Здравоохранение в России. 2005: стат. сб. / Росстат. М.: 2006. - 390 с.

81. Здравоохранение в России. 2007: стат. сб. / Росстат. М.: 2007. — 355 с.

82. Здравоохранение Саратовской области: стат. сб. / Территориальный орган Федеральной службы государственной статистки по Саратовской области. -Саратов, 2006.-178 с.

83. Зендриков К. Социальные инвестиции: механизм возвратности // PR-manager / http://www.urbanececonomic.rn

84. Идрисов А. Планирование и анализ эффективности инвестиций / А. Идрисов. М.: ИНФРА-М, 1995. - 160 с.

85. Игонина Л.Л. Инвестиции / Л.Л. Игонина; под ред. д-ра экон. наук, проф. В.А. Слепова. М.: Юристъ, 2002. - 478 с.

86. Иванкина Е. Проблемы ипотеки в России / Е.Иванкина // Общество и экономика, №1, 2008. С. 90-103.

87. Ильдарханова Ф.А. Региональная модель взаимодействия субъектов семейного строительства / Ф.А. Ильдарханова, Б.Т. Хафизов // Семья в России, 2006, № 1. С.5-21.

88. Инвестиции в социальную сферу носят системный, программный характер // Приоритетные национальные проекты, http://www.rost.ru

89. Инвестиции в человеческий капитал России: состояние, проблемы, перспективы: Монография / Под ред. И.В. Ильинского. — СПБ.: СПбГУТД. -2003.-216с.

90. Инвестиции / Г.П. Подшиваленко, Н.И. Лахметкина, М.В. Макарова и др. М.: КНОРУС, 2004. - 208 с.

91. Инвестиции / Под ред. Г.П.Подшиваленко. М.: КНОРУС, 2008. - 496с.

92. Инвестиции в человека. Как рождалась идея национальных проектов? // http//www.rost.ru/main/print-01 .shtml

93. Инвестиционная деятельность в России: условия, факторы, тенденции-М.: Гос. комитет РФ по статистике, 2002. 204 с.

94. Инвестиционное проектирование: практическое руководство по экономическому обоснованию инвестиционных проектов / Под ред. С.И. Шумилина. М.: Финстатинформ, 1995. - 238с.

95. Инвестиционный климат в России (доклад к 15 съезду РСПП) / Е. Ясин, JI. Григорьев, О. Кузнецов и др. // Вопросы экономики. — № 5. 2006. - С. 4861.

96. Исаев Н. Реабилитационно-образовательный полис для детей из группы риска / Н.Исаев, С.Смирнов // Человек и труд. № 3. - 2001. С. 45-48.

97. Игнатьев В.Г. Экономика социальной сферы / В.Г. Игнатьев, JI.A. Батурин, В.И. Бутов. Ростов н/Д.: МарТ, 2001. - 245 с

98. Казакова Н.В. Университеты и экономика, основанная на знаниях / Н.В. Казакова. Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2002. — 175 с.

99. Как выполнить социальный заказ?: Метод, рекомендации. — Пермь: Агентство «Стиль-МГ», 200.- 100с.

100. Калабихина И.Е. Некоторые аспекты теоретического анализа домохозяйства / И.Е. Калабихина // Весник Московского университета. Серия 6 Экономика. 1995. №5. С.28-40.

101. Калькова B.JI. Смещение власти: знание, богатство и принуждение на пороге XXI века / В.Л. Калькова, О. Тоффлер. М.: ИНИОН АН СССР, 1991. -С. 260-274.

102. Капелюшников Р.И. Современные буржуазные концепции формирования рабочей силы / Р.И. Капелюшников. М.: Наука, 1981. - 368 с.

103. Капелюшников Р.И. Человеческий капитал России: проблемы реабилитации / Р.И. Капелюшников, И.М. Албегова, Т.Г. Леонова и др. // Общество и экономика. 1993. - № 9-10. — С. 3-14.

104. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег / Дж.М. Кейнс; пер. с англ. Н.Н. Любимова; под ред. Л.П. Куракова. — М.: Гелиос, 1999.-352 с.

105. Кенджаев М.Т. Инвестиции в человеческий капитал: учебник / М.Т. Кенджаев. -М.: Изд-во Рос. экон. акад., 1999. 324 с.

106. Кендрик Дж. Совокупный капитал США и его формирование / Дж. Кендрик. М.: Прогресс, 1978. - 232 с.

107. Климантова Г.И. Государственная семейная политика современной России : учеб. пособие / Г.И. Климантова. — М.: Дашков и К, 2004. 192 с.

108. Клочков В.В. Экономика образования: иллюзия и факты / В.В. Клочков. М.: Мысль, 1985. - 258 с.

109. Конституция Российской Федерации. М.: Юрид. лит., 1993. - 34 с.

110. Ковалев В.В. Методы оценки инвестиционных проектов. / В.В. Ковалев. — М.: Финансы и статистика, 1998. -144с.

111. Ковалло Дж. А. Бизнес-планы: Полное справочное руководство / Дж. Э. Ковало, Дж. Хейзелгрен Бриан: Пер. с англ. М,: БИНОМ, 1998. - 352с.

112. Корбут JI.B. Международные конвенции и декларации и правах женщин и детей / JI.B.Корбут, С.В.Поленина // Сборник универсальных и региональных международных документов. — М.: ИЦ-Гарант, 1997 С. 15173.

113. Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия / Ю.А. Корчагин. Ростов н/Д: Феникс, 2006. - 316 с.

114. Котлер Ф. Основы маркетинга : пер. с англ. / Ф. Котлер. М.: Прогресс, 1990.-736 с.

115. Кремлев Н.Д. Проблемы оценки уровня жизни населения / Н.Д. Кремлев // Вопросы статистики. 2000. -№8. - С. 18-23.

116. Критский М.М. Человеческий капитал / М.М. Критский. JL: Изд-во Ленингр. ун-та, 1991. - 117 с.

117. Критский М.М. Человеческий капитал в современной трансформации экономики. СПб.: - 2000

118. Крутик А.Б. Инвестиции и экономический рост предпринимательства. / А.Б. Крутик, Е.Г. Никольская. СПб.: Ид-во Лань, 200. - 544с.

119. Крюков Н.П. Преемственность социальной поддержки населения в России / Н.П. Крюков; под ред. А.Н. Кочетова. Саратов: Изд-во Поволж. межрегион, учеб. центра, 2002. - 184 с.

120. Кузеванова И.Ю. Развитие механизма инвестирования инновационной инфраструктуры экономических систем: Дисс. .канд. экон. наук. Саратов: СГТУ. 2007.- 178 с.

121. Кузнецова О.Б. Комплексная модель взаимодействия власти, бизнеса и общественных организаций в стратегии развития региона / О.Б.Кузнецова // http://www.bali.ostu.rU/umc/arhiv/2006/l/Kuznecova.

122. Кузьмин С. Защитные механизмы социальной системы и их использование в управлении экономическими процессами / С. Кузьмин // Экономист .№12 2003. -С. 75-82.

123. Кулагина Е.В. Адаптация семей с детьми-инвалидами к современным экономическим условиям: автореф. дис. . канд. экон. наук / Е.В. Кулагина. -М., 2004.-24 с.

124. Кулагина Е. Доступность и качество образования для детей-инвалидов / Е. Кулагина // Доступность высшего образования для инвалидов: проблемы и перспективы. Саратов: Научная книга, 2004. — С. 84-93.

125. Кулагина Е.В. Домашний труд по уходу за детьми-инвалидами: проблемы замещения на институциональном уровне / Е. Кулагина // Журнал исследований социальной политики. 2004. - № 1. - Т. 2. - С. 75-90.

126. Кульман А. Экономические механизмы: Пер. с фр. /А.Кульман / Общ. ред. Н.И.Хрусталевой. М.: Прогресс, Универс, 1993. - 192с.

127. Кучарина Е.А. Инвестиционный анали / Е.А.Кучарина. СПб.: Питер, 2007.-160 с.

128. Лавров В. Что такое «социальные инвестиции»? / В. Лавров, Н. Кричевский // http://www.apn.ru/publications/comments 1776.htm

129. Лапина Н. Социальная ответственность бизнеса: какое будущее для России? / Н.Лапина // Мировая экономика и международные отношения, 2006, №6.- С.31-38.

130. Левендорский С. Модели инвестиций в условиях неопределенности / С. Левендорский, С. Боярченко. М.: РПЭИ Фонд Евразия, 1998. - 46с.

131. Лексин В.Н Пространство власти и мир человека / В.Н.Лексин// Мир России, 2004, №3. С. 41-52.

132. Лескин В. Причины и последствия сверхконцентрации экономического и социального потенциалов России в ее крупных городах / В.Лескин, В. Карачаровский // Российский экономический журнал. 2007. - №1-2. — С. 2648.

133. Леонтьев В.В. Межотраслевая экономика / В.В. Леонтьев: Пер с англ. / Предисл. и научн. ред. А.Г. Гранберг. М.: Прогресс, 1977. - 112с.

134. Липсиц И.В. Бизнес-план основа успеха: Практ. пособие. / И.В. Липсиц. - М.: Дело ЛТД, 1994. -112с.

135. Малева О. Добровольная помощь, или Обязательная благотворительность / О. Малева, Н. Дубровина // ЭЖ, №50, декабрь, 2005. -С.36

136. Малева Т. Средние классы в России: Экономические и социальные стратегии / Т. Малева. // http: // sm.aport.ru/scripts/template.dll?r

137. Маренков Н.Л. Инвестиции. / Н.Л. Маренков. -Ростов н/Д,: «Феникс», 2002. 448 с.

138. Маркова В.Д. Бизнес-планирование. /В.Д. Маркова, Н.А. Кравченко. -Новосибирск: Экор, 1995. -151 с.

139. Мартьянов К.П. Управление организационно-экономическим развитием машиностроительных предприятий / К.П. Мартьянов, Б.Я. Татарских. Самара: ООО «Офорт», 2007. -164 с.

140. Марцинкевич В. Экономика человека / В.Марцинкевич, И. Соболева. — М.: Аспект-Пресс, 1995.-226 с.

141. Макконнел К.Р. Экономикс: принципы, проблемы м политика: в 2 т.: пер. с англ. / К.Р. Макконнел, С. Л.Брю. М.: Республика, 1993. - Т.2. - 400с.

142. Максимчук О.В. Региональные факторы инвестиционного климата: Дис. канд. экон. наук: 08.00.05. Волгоград, 2001 — 167с.

143. Мельянцев В. Счастье от ума / В. Мельянцев // Известия. 2000. - 17 мая. - С. 4.

144. Методика разработки экономической части предпроектной и проектной документации в условиях перехода к рыночной экономике. М: АСПО-проект, 1993. 468 с.

145. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования. — М.: НПКВЦ «Теринвест», 1994. С. 25.

146. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов: (Вторая редакция) / М-во экон. РФ, М-во фин. РФ, ГК по стр-ву, архит. и жил. политике; рук. авт. кол.: В.В.Коссов, В.Н.Лившиц, А.Г.Шахназаров. -М.: Экономика, 2000 421с.

147. Механизмы формирования и потребления социальных услуг // Муниципальная экономика. — № 3. — 2003. С. 57-63.

148. Миронов А.А. Теоретико-методические основы оценки эффективности инвестиций в человеческий капитал фирмы. /А.А.Миронов. -М.: 2004

149. Миронов С. Социальная политика: уточнение задач, отладка механизмов / С. Миронов // Общество и экономика, №5, 2005. С. 5-12.

150. Мызрова О.А. Управление инновационно-инвестиционной деятельностью промышленного предприятия / О.А. Мызрова. Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2005. - 120 с.

151. Мурджикнели М. Субсидия как один из механизмов социальной защиты населения / М. Мурджикнели //Экономист, 2003, №10. — С.50-51.

152. Надель С. Социальные факторы экономического роста / С. Надель // Мировая экономика и международные отношения. 2005 —№ 5. — С. 26-33.

153. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая и вторая): По состоянию на 20 февраля 2007 г.: Бизнес-формат. — Новосибирск: Сиб. унив. из-во, 2007. 239 с.

154. Несветаев Ю.А. Экономическая оценка инвестиций / Ю.А. Несветаев. -М.: МГИУ, 2003.-163 с.

155. Нестеров JI. Национальное богатство и человеческий капитал / Л. Нестеров, Г. Аширова // Вопросы экономики. 2003. — № 2. — С. 103-110.

156. Нестеров Л. Новые подходы к оценке национального богатства / Л.Нестеров // Вопросы статистики. 1998, №8. -С.3-7.

157. Никольская Г. Семья в условиях постиндустриального общества (на примере США) / Г. Никольская // Мировая экономика и международные отношения, 2006 №8, С.71-80.

158. Нобелевские лауреаты XX века в экономике: энциклопедический словарь. М.: РОССПЭН, 2001. - 336 с.

159. Норкина И.М. Эффективность социальных инвестиций. / И.М.Норкина. СПб.: Химиздат, 2006. - 213 с.

160. Носков С.В. Роль логистики в инновационном развитии народного хозяйства / С.В. Носков // Вестник Самарского государственного экономического университета, № 5 (31), 2007. С. 132-135.

161. О гарантиях частных инвестиций в Саратовской области: Закон Саратовской области, Принят Саратовской областной Думой 19 февраля 1997 года// Саратовские вести по понедельникам . № 1486, 3 марта 1997. С.3-5.

162. О положении семей в Российской Федерации. М.: Юридическая литература, 1994. - 144с.

163. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 39 ФЗ // Закон: Журнал для деловых людей. №?, 2001. -С. 61-67.

164. О гарантиях частных инвестиций в Саратовской области: Закон Саратовской области // Саратовские вести по понедельникам. № 1486, 3 марта 1997. С.3-5.

165. О конкретном механизме восстановления рабочего уровня монетизации и инвестиционном стимулировании развития российской экономики / В.И.Якунин, С.С.Сулакшин, М.А. Абрамова и др. М.: Научный эксперт, 2007. - 88с.

166. О положении семей в Российской Федерации / Национальный совет по подготовке и проведению Международного года семьи в Российской Федерации. М.: Юрид. лит., 1994. - 144 с.

167. О создании условий для привлечения инвестиций в инновационную сферу // Постановление правительства РФ: Собр. Законодательства РФ, -1988. №14. Ст. 3131-3132.

168. Организационно-экономический механизм управления инвестициями и инновациями в регионе: Межвуз. науч. сб. / Отв. ред. А.Н. Плотников. -Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 1998. 95 с.

169. Орешин В.П. Государственное регулирование национальной экономики. / В.П. Орешин. М.: Юристъ, 1999. - 326 с.

170. Орешин В.П. Государственное регулирование инвестиций /

171. B.П.Орешин // М.: Наука, 2000. 150с.

172. О федеральном бюджете на 2005 г. // Российская газета. 2004. — № 288 (3665). - 28 декабря. - С.17-18.

173. О федеральном бюджете на 2006 г. // Российская газета, 29 декабря2005 г., № 294 (3963), С. 17-18.

174. О федеральном бюджете на 2007 год // Российская газета, 28 декабря2006 г., № 293 (4259), С. 16-19.

175. Ольсевич Ю. О специфике экономических институтов социальной сферы / Ю. Ольсевич, В. Мазарчук // Вопросы экономики. 2005. - № 5. —1. C. 50-64.

176. Осадчая Г.И.Социальное знание и социальная практика / Г.И.Осадчая. -М.: Академический Проект, 2003. 160 с.

177. Павликова О. «Материнский капитал» может кормить до пенсии /О. Павликова, А. Саргин // Газета №200 от 11 января, 2006. С.2

178. Палкин С.В. Экономическая эффективность социальных программ / С.В. Палкин // // http://www.zdt-magazine.ru/publik/socpol/2005/august-05-08. htm.

179. Панова М. Социальные инвестиции российского бизнеса / М. Панова, А. Матвеев // http://www.akdi.ru/id/izdania/elife/arch/01/02969.

180. Пантелеева Т.С. Экономические основы социальной работы / Т.С. Пантелеева, Г.А.Червякова. М.: ВЛАДОС, 2001.- 160 с.

181. Петрякова О.Л. Социальная политика в отношении детей-инвалидов в Российской Федерации / О.Л.Петрякова //Семья в России. 2006. - № 1. -С. 24.

182. Плотников А.Н. Механизм инвестирования инновационной деятельности / А.Н. Плотников. Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2003. — 216 с.

183. Плотников А.Н. Механизм управления инвестициями в инновационную деятельность региона. / А.Н. Плотников, И.Б. Ефименко, Н.В. Казакова. Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2002. - 160 с.

184. Плотников А.Н. Механизм взаимодействия участников инвестиционно-инновационной сферы. /А.Н. Плотников, Г.И. Жиц. Саратов: Сарат. гос. техн. ун-т, 2002. -172 с.

185. Плотников А.Н. Современные методы финансирования инновационной деятельности / А.Н.Плотников, Ю.Ю. Ножкин, А.К.Симаков. Саратов: Издательский центр «Наука», 2007. - 147с.

186. Плотников А.Н Экономические механизмы: понятие, сущность, типы / А.Н. Плотников // Векторы современного цивилизационного развития: межвуз. научн. сб. Саратов: Аквариус, 2003. -С. 181-186.

187. Плотников А.Н. Развитие моделей финансирования научно-инновационной деятельности университетских комплексов / А.Н. Плотников // Высшее образование в России. 2003, №3 . С. 120-126.

188. Плотников А.Н. Организационно-экономический механизм инвестирования инновационной деятельности (теория и методология): Дис. докт. экон. наук. — Саратов: СГТУ, 2003. 368 с.

189. Плышевский Б. Сбережения и инвестиции в российской экономике периода реформ / Б. Плышевский // Экономист. —2003. № 2. - С. 43-53.

190. По итогам восьмого Петербургского международного экономического форума // Финансовый директор // http://www.fd.ru

191. Поллак Р. Трансакционный подход к изучению семьи и домашнего хозяйства / Р. Поллак // THESIS. 1994. № 6 С.50-73.

192. Положение инвалидов в Москве. М.: Медицина, 2004. — 208 с.

193. Положение детей в Российской Федерации. Итоги социальной политики 1990-х годов и перспективы / Пер. с анг. М.: Издательство «Весь мир», 2003.-203 с.

194. Послание Федеральному Собранию Российской Федерации // Президент России Официальный сайт, 25 апреля 2005 года

195. Послание Федеральному Собранию Российской Федерации Президента России Владимира Путина / Российская газета, 27 апреля 2007, пятница, №90 (4353) С.3-5

196. Презентация стандарта самообеспеченности работающих семей США // Уровень жизни населения регионов России, № 33, 2007, С.5-19.