Развитие электронных коммуникаций в экосистеме финансовой логистики тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат наук Рамазанов Рамазан Абдулмеджидович

• Рамазанов Рамазан Абдулмеджидович
• кандидат наук
• 2022

Оглавление диссертации кандидат наук Рамазанов Рамазан Абдулмеджидович

ВВЕДЕНИЕ

1 ТЕОРЕТИКО-МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЭЛЕКТРОННЫХ БИЗНЕС-КОММУНИКАЦИЙ

В СИСТЕМЕ ФИНАНСОВОЙ ЛОГИСТИКИ

1.1 Развитие теории финансовой логистики

в условиях цифровизации экономики

1.2 Механизмы и технологии логистического сетевого взаимодействия с потребителем финансовых услуг

1.3 Информационное обеспечение как часть бизнес-коммуникации в финансовой логистике

на финансовом рынке

2 ИССЛЕДОВАНИЕ ТЕКУЩЕГО СОСТОЯНИЯ И ПЕРСПЕКТИВ РАЗВИТИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ

БИЗНЕС-КОММУНИКАЦИЙ В ФИНАНСОВОЙ ЛОГИСТИКЕ

2.1 Анализ пользовательской активности в сети Интернет

2.2 Развитие интернет-технологий в коммуникационной

специфике финансовой логистики

2.3 Перспективы развития сетевого взаимодействия

на финансовом рынке

3 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ТЕХНОЛОГИЙ ФИНАНСОВОЙ ЛОГИСТИКИ

В СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННОЙ КОММЕРЦИИ

3.1 Развитие бизнес-коммуникаций в системе

финансовой логистики

3.2 Финансовый нетворкинг в рамках

сетевых бизнес-коммуникаций

3.3 Трендвочинг потребительского поведения

в информационной среде финансовой логистики

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Развитие электронных коммуникаций в экосистеме финансовой логистики»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Развитие цифровых технологий в логистике послужило основой для нарастания объемов электронных коммуникаций, формирования технологических прорывов, роста пространственных и качественных показателей информационной доступности, исключения неэффективных посредников и развития логистических систем на инновационном уровне. Каждый человек является потребителем материальных благ, выраженных в финансовом эквиваленте. Логистическая деятельность банковских учреждений бизнес-среды обеспечивает реализацию потребностей в материальных активах, совершенствуя финансовые продукты, услуги, идеи, организацию, технологии, персонал как механизмы реализации финансовой логистики.

Логистика, ориентированная на удовлетворение интересов конечного звена, выступающая в качестве катализатора рыночных изменений и моделирующая бесперебойное поступательное функционирование процессов, играет решающую роль в организации стабильных контактов с клиентами. Частота циркуляции финансовых потоков в электронных торговых системах набирает обороты, обновление контента происходит на каждом этапе, и адресат коммуникации становится заинтересованным, вовлеченным в процессы логистического сервиса. Современная финансовая логистика инициирует стимулы, обеспечивающие доверие, стабильность и рост благосостояния, которые демонстрируют успешность бизнес-деятельности предприятий и эффективное функционирование финансовых учреждений в динамично изменяющейся рыночной среде. Стимулы новаторства, динамизма, перспектив развития экономики и общества, содержащиеся в финансовых продуктах, крайне важны для современных потребителей банковских услуг, а наиболее эффективной технологией их распространения выступает система электронных

коммуникаций, основанная на развитии диджитал-технологий, искусственного интеллекта, использовании больших баз данных и позволяющая наиболее эффективно организовать сервис заинтересованной целевой аудитории. Усиление конкуренции в рыночной борьбе за потенциальных инвесторов и удержание лояльности постоянных клиентов, обоснование активизации перехода от институционального развития к неологистике диктует необходимость современной организации экосистемного подхода в процессе продвижения финансовых продуктов и услуг в рамках виртуальной сети.

В результате возникает и одновременно обосновывается необходимость дальнейшего развития теоретико-прикладного инструментария логистического управления деятельностью финансовых учреждений, исследования механизмов логистического влияния на целевую аудиторию и формирования научно обоснованных рекомендаций по практическому использованию результатов исследования.

Степень научной разработанности проблемы. Фундаментальные основы формирования и развития современной логистики в целом и финансовой логистики в частности представлены в работах таких ученых, как: Альбеков А., Аникин Б., Борисова В., Гарнов А., Готфрид А., Динукова О., Дыбская В. , Кизим А., Крылова Т., Кузнецов М., Кузнецова А., Курбатов О., Лукинский М., Миротин Л., Новиков О., Николайчук В., Парфенов А. , Плоткин Б., Проценко О., Родников А., Сергеев В., Смородинова Н., Стаханов В., Степанов В., Уваров С., Украинцев В. и другие.

Наиболее значительный научный вклад в разработанность проблематики развития бизнес-коммуникации в цифровой логистике внесли: Афанасенко И. , Бубнова Г., Волков П., Горин В., Евтодиева Т., Иваев М., Кривякин К., Мердина О., Меренков А., Мюррей М., Некрасов А., Перекрестов М., Райнов М., Рачковская И., Родин А., Силкина Г., Станкеева А., Старкова Н., Стыцюк Р., Тетцоева Е., Трегубов В., Яковенко А. и другие.

Актуализация роста экономики и расширения зоны влияния логистики представлена в публикациях следующих авторов: Афанасьева В., Буслаева М.,

Быкова О., Гейтс Б., Дудинская М., Дудкина В., Жикин А., Каюмова У., Ковалерова Л., Коротков А., Малецкая М., Сильвестров С., Туровец О., Ферулев Ю., Шереужев М., Шумаев В., Яшина М. и другие.

Отечественными и иностранными специалистами в области логистики, управления цепями поставок накоплена существенная по объему и научной значимости теоретико-методологическая база прикладного логистического инструментария, которая объективна и применима, но нуждается в своевременной корректировке вследствие стремительного роста количественных и качественных показателей развития интернет-технологий и изменений рыночной среды.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационного исследования выступает разработка теоретико-методической платформы формирования и внедрения научно обоснованного инструментария развития электронных коммуникаций в системе финансовой логистики, а также формирование научно-прикладных параметров цифровой локализации бизнес-логистических процессов в электронной среде.

В зависимости от сформулированной цели в работе поэтапно представлены и решены следующие задачи:

- исследовать теоретико-методические основы информационно-коммуникационного процесса в финансовой логистике, механизмы и технологии электронных бизнес-коммуникаций для потребителя;

- проанализировать пользовательскую активность в сети Интернет, текущее состояние и перспективы развития электронных логистических коммуникаций в общем и на финансовом рынке в частности;

- актуализировать роль развития интернет-технологий в коммуникационной специфике финансовой логистики как экосистемного подхода к управлению потоковыми процессами банковского учреждения;

- предложить комплекс логистических мер по развитию нетворкинга как частичного слияния сетевых платформ и традиционных технологий, инициации выгодных взаимоотношений в виртуальной среде;

- дополнить и подтвердить необходимость применения технологий трендвочинга потребительского поведения в развитии электронных бизнес-коммуникаций в системе финансовой логистики.

Область исследования. Диссертационное исследование выполнено в соответствии с Паспортом научных специальностей ВАК при Минобрнауки России 08.00.05 - экономика и управление народным хозяйством: логистика (п. 4.22. Логистика в системе НИОКР, технопарков, кластеров; п. 4.24. Развитие методологии логистики в сфере услуг (электронной торговле, банковской и биржевой сфере, таможенном оформлении, информационном бизнесе)).

Степень достоверности результатов исследования симметрична их однородности с основополагающими научными положениями логистики и управления цепями поставок, базируется на качественно интерпретируемой базе эмпирических данных, релевантности фактографического материала, инструментария современной и классической логистики, позволяющего сконцентрировать или локализовать потоковые процессы в системе финансовой логистики, обеспечивая эффективность бизнес-коммуникаций. Обоснованность результатов исследования достигнута благодаря проработке выдвинутых и решенных в процессе работы цели и задач, аргументированности положений и выводов диссертационной работы, непротиворечивости научно-прикладных элементов новизны общим положениям экономической науки, статистическим данным и нормативно-институциональной базе Российской Федерации.

Предметом исследования выступают потоковые процессы финансового рынка, электронные коммуникации финансовых учреждений и потребителей финансовых услуг в виртуальной среде как основа изменения распределительной и коммуникационной политики финансовых учреждений.

Объектом исследования являются организационно-экономические отношения, возникающие в процессе развития системы финансовой логистики в условиях цифровизации экономики.

Теоретическая и методологическая основа исследования. В работе использованы методики, фундаментальные теории научного познания в

области гуманитарных и естественных наук, основные инструментарно-теоретические, прикладные разработки ученых в области теории и методологии современной финансовой логистики, электронных коммуникаций, менеджмента, методы табличной и графической интерпретации, маркетингового анализа, исследования аналитического аппарата теории массового обслуживания, логического моделирования, теоретические (анализ, синтез, аналогия, абстрагирование, прогнозирование) и практические (описание, сравнение) методы, применимые с учетом принципов объективности, конкретности и всестороннего охвата исследуемой проблематики. Теоретико-методологическая база указанных методов в процессе исследования была использована адекватно необходимости и эффективности применения, что обеспечило достоверность выводов работы.

Информационно-эмпирической базой исследования, обеспечивающей обоснованность научных выводов, являются материалы, представленные в научных работах отечественных и зарубежных ученых, научно-практических конференций и симпозиумов, релевантные эмпирические данные периодической и специальной литературы по логистике, сведения интернет-ресурсов, законодательные и нормативные акты Российской Федерации, данные Федеральной службы государственной статистики, результаты аналитики рейтинговых и консалтинговых агентств, материалы многолетних научных разработок и предложений автора.

Нормативно-правовой базой исследования стали основополагающие законодательно-правовые акты и документы Российской Федерации: Конституция, Гражданский кодекс, федеральные, региональные и местные законы, программные документы Правительства России, регламентирующие развитие социально-экономических систем, регулирующие деятельность финансовых учреждений в рамках развития бизнес-сетевых коммуникаций.

Рабочая гипотеза исследования базируется на научно-прикладном обосновании авторской позиции, согласно которой активизация электронного социально-сетевого коммуникационного взаимодействия финансовых

учреждений и потребителей финансовых услуг в процессе цифровизации экономики и внедрение финтех-инноваций определяют необходимость изменения целей и задач системы финансовой логистики, что обосновывает необходимость нетворкинга финансовых учреждений для создания единой информационной среды и трендвочинга потребительского поведения с позиции перехода от традиционных форм продвижения финансовых услуг к электронным коммуникациям с потенциальными клиентами в процессе модернизации стратегии финансовой логистики.

Положения диссертации, выносимые на защиту, отражающие концептуальные перспективы приращения научного знания.

1. Финансовая логистика - это не только комплексный инструментарий управления финансовыми потоками на рынке банковских услуг, но и процесс выявления перспективных инновационных решений в цепях поставок, способных обеспечить устойчивый рост в виде высоких объемов продаж, совершенствуя коммуникативные подходы, деятельность конкурентов, дифференциацию логистических стратегий, что говорит об актуальности развития сетевой двусторонней симметричной коммуникации на финансовом рынке.

2. Развитие бизнес-коммуникаций в логистике, ориентированных на ответную реакцию потребителя, рассматривается как сочетание многообразных форм подачи информации, эффективность воздействия которых невозможно четко разграничить. Основная цель электронной коммуникации в рамках финансового рынка - инициировать получателя к прямому контакту в режиме онлайн, спровоцировать появление повышенной заинтересованности, но при этом предоставить право выбора, что приведет к росту итогового доверия и позволит повысить результаты деятельности логистических систем финансового рынка. В процессе формирования электронной коммуникации в системе мобильного взаимодействия при адресации клиенту осуществляется технико-технологическая поддержка в виде алгоритмизированных операций, сформированных на основе простоты и доступности финансово-банковского

обслуживания, комплексности предложения, экосистемного подхода в неологистике.

3. Сетевые коммуникации в области логистики распределения, особенно в период пандемии, стали широко востребованным медиаканалом и цифровой платформой, частью неологистики, обеспечивающей рост объемов продаж финансовых услуг и привлечения инвесторов наряду с традиционной деятельностью, доступ и сервисное обслуживание потребителя, что предполагает реализацию сделок, проектов, программ и других инициатив с помощью разветвленной экосистемы логистического взаимодействия.

4. Сетевое пространство общества тяготеет к замене стандартных механизмов на гибкие, современные, несущие характер социально-сетевых перемен. На смену привычным логистическим технологиям на финансовом рынке приходит понятие «нетворкинг» как актуальная тенденция изменения рынка и востребованная технология взаимодействия участников, модернизации логистического технико-технологического обеспечения финансовых операций, развития их альтернативных видов и условий сделок.

5. Логистический мониторинг сетевого контента выделяет в виде инновационного инструментария развития финансового рынка качественные показатели и процедуры трендвочинга, призванные повлиять на рост заинтересованности в приобретении финансовых услуг посредством формирования в сознании предпочтений и различных качественных характеристик, объединенных в рамках двусторонней экосистемной коммуникации в логистике, обеспечивающей обоюдные интересы банка и его клиентов.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в разработке и научном обосновании теоретико-прикладных рекомендаций по развитию электронных коммуникаций в системе финансовой логистики и их поэтапному внедрению в профессиональную деятельность финансово-банковских учреждений с целью повышения эффективности функционирования логистической экосистемы.

Научная новизна диссертационного исследования конкретизирована в следующих пунктах.

1. Выявлены стратегические направления развития бизнес-коммуникации в логистике на основе экосистемного подхода и сетевого взаимодействия как неотъемлемой части экономики и банковской системы, включающие: увеличение нематериальных активов и их трансляций целевой аудитории, активизацию лояльности клиентов, своевременную реакцию на изменения внешних и внутренних условий рыночной среды, что позволяет определить и эффективно использовать логистические инструменты распределения финансовых продуктов.

2. Обоснована необходимость комплексного предложения основных и вспомогательных финансовых услуг в рамках электронных коммуникаций, основанного на экосистемном подходе и учитывающего возможности применения принципов персонализации или массового охвата, анализа идеальных и реальных показателей ответных реакций потребителей, проведения необходимых корректировок, совершенствования финансовой логистики, определения условий и параметров, наиболее приемлемых для реализации взаимодействия, что позволит создать устойчивую связь в рамках бизнес-коммуникации в логистике и укрепить позиции отечественных финансовых учреждений в информационной среде.

3. Охарактеризована система логистической цифровизации финансовых и информационных потоков, содержащая структуризацию группы факторов внешней среды, личностные психологические характеристики потребителей, активируемые коммуникацией, учитывающая условия информационной микро-и макросреды циркулирования финансовых потоков, определяющих конъюнктуру рынка, прогнозирования и позиционирования, блока бизнес-коммуникаций, которые, в свою очередь, подразделяются на основные, поддерживающие и вспомогательные, позволяющая влиять на наиболее перспективные сегменты в процессе актуализации покупательского доверия целевой аудитории.

4. Разработан комплекс мер по развитию финансового нетворкинга на базе инструментария логистики, включающего: частичное слияние сетевых платформ и традиционных технологий; развитие стратегии копирующего трейдинга; стимулирование реализации сделок на основе краудфандинга; инициацию выгодных взаимоотношений инвесторов, что позволит через информационно-сетевую, организационную и нормативно-правовую составляющие совершить регулируемый переход от институционального развития к неологистике и станет основой для регулирования, информатизации, интеллектуализации системы логистических бизнес-коммуникаций.

5. Представлено моделирование трендвочинга потребительского поведения в системе финансовой логистики, подразделенное как процесс на три этапа: анализ исходных данных о движении потоковых процессов; формирование и тестирование моделей активизации циркулирования, обеспечивающее исследование уровня эффективности электронных коммуникаций; ретаргетинг моделирования в соответствии с выбранным сегментом, что позволит сформировать соответствующую логистическую инфраструктуру профессионального партнерского сотрудничества.

Теоретическая значимость исследования основана на комплексности и своевременности поставленных и решенных в ходе исследования научно-прикладных задач, а также достаточно высоком уровне разработанности проблематики и цели диссертации, обоснована концептуальностью исследований применения инструментария электронных коммуникаций в рамках финансового рынка, а сформулированные выводы и рекомендации могут служить основой повышения эффективности механизмов коммуникаций в среде виртуальных рынков, логистических технологий распределения финансовых услуг.

Практическая значимость исследования обосновывается доведением результатов до разработки конкретных научно обоснованных и практико-ориентированных рекомендаций, применимых благодаря своей универсальности при формировании, реализации и мониторинге эффективной

деятельности финансовых учреждений в рамках системы электронной и мобильной коммерции, бизнес-логистических коммуникаций в сети Интернет.

Апробация и реализация результатов исследования. Наиболее значимые выводы и положения, результированные в ходе работы, докладывались научной общественности на международных, региональных и межвузовских научно-практических конференциях, методологических семинарах кафедры коммерции и логистики. Некоторые положения диссертации используются в учебном процессе при чтении дисциплин «Логистика», «Логистика распределения» в ФГБОУ ВО «Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)».

Научно-прикладные разработки проведенного исследования внедрялись в практику производственно-хозяйственной деятельности субъектов ЮФО (НПО «Южно-Российская ассоциация логистики», ПАО КБ «Центр-инвест»).

Публикации. По исследуемой тематике автором диссертации опубликовано 16 научных работ общим объемом 7,3 п. л., в том числе: 2 статьи в международной рецензируемой научной базе Scopus, 5 статей в рецензируемых научных журналах, в которых должны быть опубликованы основные научные результаты диссертаций на соискание ученых степеней доктора и кандидата наук.

Структура и содержание работы. Структура диссертации обусловлена концептуальной логикой исследования, выдвинутыми и поэтапно решенными целью и задачами. Работа состоит из введения, девяти параграфов, объединенных в три главы, заключения, списка литературы.

1 ТЕОРЕТИКО-МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЭЛЕКТРОННЫХ БИЗНЕС-КОММУНИКАЦИЙ В СИСТЕМЕ ФИНАНСОВОЙ ЛОГИСТИКИ

1.1 Развитие теории финансовой логистики в условиях цифровизации экономики

На смену традиционным механизмам, технологиям, формам финансовых сделок и трансакций приходит инновационная парадигма электронного взаимодействия в сети, порождающая совершенствование организационно-функционального контура профессиональной логистической деятельности. Указанная проблематика стремительного развития социально-сетевого взаимодействия подтверждает необходимость своевременной научно-методической проработки избранной тематики, ее высокую актуальность и значимость.

Финансовая логистика объединяет в себе исследование характеристик спроса на финансовые продукты, услуги и иные активы, в интеграции со сбытовой и ценовой политикой продвижения, а также механизмами, позволяющими эффективно управлять финансово-коммерческой деятельностью субъектов рынка. При этом с развитием электронных технологий и цифровизацией коммуникационной среды финансовая логистика получила инновационные возможности развития, так как экосистемный подход в деятельности финансовых институтов, предназначенный для сбалансированного решения разнонаправленных проблем в интеграции с партнерами посредством динамичных и функциональных технологий взаимодействия с потребителем, открывает широкие горизонты цифрового роста экосистем.

Экосистемный подход позволяет интегрировать разнонаправленные интересы участников взаимодействия, объединив их посредством обмена ресурсами, информацией с целью увеличения скорости воспроизводства. Благодаря присутствию территориальных и экономических границ можно выявить параметры экосистемы, используя основной логистический подход системности, и определить степень включенности участвующих финансовых институтов.

Следует отметить, что именно системный подход обеспечивает включение финансовых институтов в экономический контур практически каждой рассматриваемой экосистемы. Как любая социально-экономическая система, экосистема ориентирована на запросы клиента, его стремление к формированию удобного финансового сервиса (рисунок 1.1). Современные экономические инструменты, такие как логистика и маркетинг, уже не просто удовлетворяют запросы потребителя, они активно формируют спрос, ориентируя предложение на различные группы сегментов. В данном контексте рассматриваемых проблем следует отметить, что подход к формированию предложения финансовых продуктов как для юридических, так и для физических лиц по сути идентичен.

CagT Маркет плене МоОильнын. Партнерские

клиента банк продажи

API Backend

Рисунок 1.1 - Экосистема современного банка1

1 Расчеты и операционная работа в коммерческом банке [Электронный ресурс]. URL: http://futurebanking.ru/reglamentbank/article/4586?access_key=Ll0EMU&fbclid=IwAR0bVe-2inupL1DQokE6DZlt GnyO-UsVs0DlJYC2H23WSxDF5YZer8kPjOY (дата обращения: 13.12.2019).

По сути финансовые учреждения, предлагая потребителю комплекс услуг не только банковского, но и смежного характера, через дополнительные продукты, не всегда афишируют присутствие сторонних игроков, действующих в данной экосистеме.

«Основные признаки экосистемности: единый «генетический» интерфейс и способы его построения вне зависимости от продуктовой среды, с которой соприкасается клиент; единые способы идентификации; бесшовная передача данных; бесшовный цикл перемещения между фронтальными средами: от приема трафика до предоставления услуги в модели «единого окна». Ключевое сходство подходов при формировании маркетплейсов в розничном и корпоративном сегментах - это умение упаковать под цифровым фасадом банка продажу услуги стороннего поставщика. На этом сходства подходов заканчиваются.

Маркетплейс - это не конкретный «софт», это, прежде всего, идеология дистрибуции. Что актуально для розничного клиента помимо основного банковского сервиса? Конкретное товарное предложение, для которого ему нужен финансовый продукт. Что актуально для корпоративного клиента помимо РКО? Интегрированность информационной среды, связанной с РКО, в собственные бизнес-процессы и информационные системы, получение дополнительных продуктов, органично вписанных в структуру РКО или в процесс ведения бизнеса. Разница этих подходов формирует запрос на создание различных продуктовых фронтальных сред, различных внутренних команд в банке и ролей в них, различных товарных матриц и различных способов дистрибуции чужого товарного предложения»1.

Процесс совершенствования сбытовой политики финансовых учреждений и улучшения системы продвижения продуктов и услуг посредством увеличения коммуникационной активности в интернет-среде непосредственно считается частью логистических технологий, охватывая финансовые рынки электронной

1 Расчеты и операционная работа в коммерческом банке [Электронный ресурс]. URL: http://futurebanking.ru/reglamentbank/aitide/4586?access_key=Ll0EMU&fbdid=IwAR0bVe-2inupL1DQokE6DZlt GnyO-UsVs0DlJYC2H23WSxDF5YZer8kPjOY (дата обращения: 13.12.2019).

торговли, материальные, нематериальные, интеллектуальные и виртуальные активы регионов и Российской Федерации в целом.

Физические и юридические лица, вовлеченные в процессы разработки и потребления финансовых продуктов и услуг, ощущают на себе усиление конкуренции за удержание лояльности постоянных потребителей, что подтверждает необходимость развития двустороннего обмена информацией, грамотного, научно обоснованного контента, являющегося по сути гибридной коммуникационной технологией, сочетающей в себе применение последних технологических инициатив логистики и фундаментальную деятельность по исследованию рынка и возможностей инициации двустороннего общения с потребителем.

Итак, «финансовая логистика - это набор решений, которые могут быть собраны в одну систему, которая интересна конкретному потребителю. Имеется в виду, что финансовая логистика - набор продуктивных решений -финансирование закупок, исполнения заказов, дебиторской задолженности, факторинг, которые могут обеспечить компании прибыль даже в том случае, если клиент не оплачивает товар»1.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Рамазанов Рамазан Абдулмеджидович, 2022 год

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Акопова, Е. С. Блокчейн-платформы на рынке государственных закупок / Е. С. Акопова, В. С. Стукова // Технологические инициативы в достижении целей устойчивого развития : материалы международной научно-практической конференции. XV Южно-Российский логистический форум. -Ростов-на-Дону, 2019. - С. 297-302.

2. Алъбеков, А. У. Логистика в вопросах и ответах / А. У. Альбеков. -Ростов-на-Дону : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2016. - 232 с.

3. Аникин, Б. А. Логистика / Б. А. Аникин. - Москва : Проспект, 2013. -

406 с.

4. Ансофф, И. Новая корпоративная стратегия / И. Ансофф. - Санкт-Петербург : Питер, 2009. - 215 с.

5. Ансофф, И. Стратегическое управление / И. Ансофф ; под научной редакцией Л. И. Евенко. - Москва : Экономика, 1989. - 519 с. - URL: http://strategy.bos.ru. - Текст : электронный.

6. Антипова, Л. Г. Основные направления развития внешнеэкономической деятельности России в условиях экономических санкций / Л. Г. Антипова, Е. М. Ксенофонтова // Управление инвестициями и инновациями. - 2016. - № 2. - С. 11-15.

7. Аренков, И. А. Инновационный потенциал фирмы: стратегия развития / И. А. Аренков, П. Ф. Баум, В. В. Томилов. - Санкт-Петербург : Издательство СПбГУЭФ, 2008. - 122 с.

8. Афанасенко, И. Д. Организационная идея логистики в разрезе проектирования цифровых экосистем / И. Д. Афанасенко // Экосистемный подход в логистике: ретроспектива, состояние, ожидания : материалы международной научно-практической конференции. XVII Южно-Российский

логистический форум (Ростов-на-Дону, 11-12 ноября 2021 г.). - Ростов-на-Дону : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2021. - С. 11-14.

9. Афанасьева, В. Г. Специфика транспортно-логистической системы в условиях санкций // Финансы и бизнес. - 2015. - № 3. - С. 131-137. -Электронная копия доступна на сайте журнала. - URL: https://fmbiz.spb.ru/wp-content/uploads/2015/07/afanas.pdf (дата обращения: 09.03.2022).

10. Афанасьева, Н. В. Концепция и инструментарий эффективного предпринимательства / Н. В. Афанасьева, Г. Л. Багиев, Г. Лейдиг. - URL: www.marketing.spb.ru/read/ m18/index.htm. - Текст : электронный.

11. Ахметкалиева, С. К. Применение инструментов логистики для инкассаторских перевозок в банковской сфере / С. К. Ахметкалиева, Т. С. Сокира // Вестник Казахской академии транспорта и коммуникаций имени М. Тынышпаева. - 2017. - № 2. - С. 127-134. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_29407660_30449349.pdf (дата обращения: 18.04.2020).

12. Бакулев, Г. П. Компьютерная коммуникация: расшатывание основ / Г. П. Бакулев. - URL: http://jarki.ru/wpress/2009/06/17/750. - Текст : электронный.

13. Банковское регулирование финансовых потоков в макрологистической системе. - URL: http://www.markets-web.ru. - Текст : электронный.

14. Бархатов, А. Особенности применения логистики в сфере банковских услуг / А. Бархатов // Логистика. - 2011. - № 2.

15. Бацылева, В. М. Нейромаркетинг в современном мире / В. М. Бацылева, О. Е. Никонец // Концепт. - 2017. - Т. 39. - Электронная копия доступна на сайте журнала. - URL: http://e-koncept.ru/2017/970339.htm.

16. Башмакова, К. В. Финансовая логистика - элемент хозяйственной системы // Сборник научных статей кафедры финансового менеджмента и аудита университета ИТМО / К. В. Башмакова, С. В Павлова ; под редакцией И. Г. Сергеевой. - Санкт-Петербург, 2016. - С. 20-30.

17. Блажевич, А. А. Необанк как новое направление финансовых инноваций в Российской Федерации / А. А. Блажевич, А. А. Рябченко // Вестник института экономических исследований. - 2018. - № 4 (12).

18. Бокова, Н. А. Финансовый поток как основа финансовой логистики / Н. А. Бокова // Современный научный вестник. - 2016. - Т. 5, № 2. -С. 151-154.

19. Большаков, А. С. Финансовая логистика на предприятии: сущность, цели, принципы и методы управления / А. С. Большаков // Теория и практика сервиса: экономика, социальная сфера, технологии. - 2013. - № 1 (15). - С. 174184.

20. Борисова, В. В. Проблемы формирования методики проведения логистических исследований / В. В. Борисова // Ученые записки. - Ростов-на-Дону: Издательство РГЭУ «РИНХ», 2001. - Вып. 6. - С. 36-47.

21. Бубнова, Г. В. Цифровая трансформация логистики (логистика в Индустрии 4.0) / Г. В. Бубнова // Логистика: современные тенденции развития : материалы 16-й Международной научно-практической конференции. - Санкт-Петербург, 2017. - С. 55-59.

22. Буслаева, М. А. Логистика экспорта поставок российского сжиженного природного газа в условиях санкций / М. А. Буслаева, К. В. Холопов // Новые реалии глобальной экономики: санкции и торговые войны : материалы научно-практической конференции. - Москва, 2020. - С. 3040. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=42749746 (дата обращения: 09.03.2022).

23. Бутрин, А. Г. Модели финансовой логистики / А. Г. Бутрин, Д. Л. Ярушин // Стратегии бизнеса. - 2014. - № 2. - С. 12-18.

24. Быкова, О. Н. Вызовы и перспективы развития рынка транспортно-логистических услуг / О. Н. Быкова, И. В. Пустохина // Экономика, предпринимательство и право. - 2020. - Т. 10, № 1. - С. 63-70. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. -

URL: https://cyberleninka.rn/article/nvyzovy-i-perspektivy-razvitiya-rynka-transportno-logisticheskih-uslug/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

25. Варганова, М. И. Роль финансовой логистики в развитии российского рынка микрофинансирования / М. И. Варганова, Ю. Г. Кузменко, И. Ю. Окольнишникова // Вестник ЮУрГУ. Серия: Экономика и менеджмент. -2017. - № 2. - С. 166-173. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.rU/article/n/ rol-finansovoy-logistiki-v-razvitii-rossiyskogo-rynka-mikrofinansirovaniya (дата обращения: 18.04.2020).

26. Вартанова, Е. Л. Медиаэкономика зарубежных стран / Е. Л. Вартанова. - URL: http://www.gumer.info/bibliotek_Buks/Gurn/Vart/03.php. -Текст : электронный.

27. Винер, Н. Кибернетика и общество / Н. Винер. - URL: http://reslib.com/book/Kibernetika_i_obschestvo. - Текст : электронный.

28. Волков, П. В. Практические аспекты разработки информационных управляющих систем учета договоров на примере транспортно-логистической компании / П. В. Волков // Управление в современных системах : сборник трудов 7-й Всероссийской научно-практической конференции научных, научно-педагогических работников и аспирантов. - Челябинск, 2017. - С. 137-140.

29. Воробьева, А. А. Финансовая логистика в банковской сфере / А. А. Воробьева, Е. С. Хорева // Новая наука: Проблемы и перспективы. - 2015. -№ 6-1. - С. 127-130.

30. Воронов, В. И. Основы организации логистического процесса кредитования юридических лиц / В. И. Воронов, Ф. И. Павлов // Вестник университета. Развитие отраслевого и регионального управления. Государственный университет управления. - 2007. - № 7.

31. Гайсина, Д. В. Трансформация современных бизнес-моделей в сторону экосистем / Д. В. Гайсина // Система бизнес-моделирования Business Studio. - URL: http://www.businessstudio.ru (дата обращения: 15.09.2018). -Текст : электронный.

32. Гарнов, А. П. Инструментарий логистики : монография / А. П. Гарнов, Н. С. Киреева. - 2-е издание, переработанное и дополненное. -Москва : ИНФРА-М, 2018. - 141 с.

33. Гейтс, Б. Бизнес со скоростью мысли / Б. Гейтс. - URL: http://www.koob.ru/gates_bill/bisness_with_speed_of_thought. - Текст : электронный.

34. Герасимов, Б. И. Управление качеством : учебное пособие / Б. И. Герасимов, Н. В. Злобина, С. П. Спиридонов. - Москва : КНОРУС, 2005. -272 с.

35. Головкина, А. О. Особенности применения логистики финансов для банковских услуг / А. О. Головкина, А. Р. Рахматуллина // Инновационные научные исследования: теория, методология, практика : сборник статей XIII Международной научно-практической конференции (Пенза, 20 марта 2018 г.). - Пенза, 2018. - С. 34-35. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_32669251_69541451 .pdf (дата обращения: 18.04.2021).

36. Гордиенко, А. С. Синхронизация информационных и финансовых потоков логистической системы / А. С. Гордиенко, И. Ю. Квятковская // Вестник АГТУ. Серия: Управление, вычислительная техника и информатика. -2012. - № 1. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ sinhronizatsiya-informatsionnyh-i-finansovyh-potokov-logisticheskoy-sistemy (дата обращения: 26.09.2021).

37. Горин, В. С. Цифровизация как фактор развития транспортно-логистической отрасли в области управления операционными процессами «цифрового» транспорта и логистики / В. С. Горин, А. А. Степанов, Е. А. Мищенко // Современная экономика: проблемы и решения. - 2020. -№ 2 (122). - С. 82-91.

38. Готфрид, А. С. О банковской логистике как банковской функции / А. С. Готфрид // Актуальные проблемы управления: теория и практика : материалы II Международной научно-практической заочной конференции

(Тверь, 1-30 апреля 2015 г.). - Тверь, 2015. - С. 153-157. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. -URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_24757647_23299996.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

39. Гуров, Ф. PRIT-компании: российская практика / Ф. Гуров. -Москва : Альпина Паблишерз, 2011. - С. 80.

40. Гусев, С. С. Исследование и разработка проекта процессной информационной системы управления цепочками поставок на примере складской логистики / С. С. Гусев // Право и экономика : монография / главный редактор Г. Н. Петров. - Чебоксары : Среда, 2020. - С. 84-112. - Электронная копия доступна на сайте ИД «Среда». URL: https://phsreda.com/e-articles/158/Action158-75765.pdf (дата обращения: 01.06.2021).

41. Данукова, О. А. Использование инструментария логистики в управлении финансовыми ресурсами компании / О. А. Данукова. -Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: http://elibrary.ru/item.asp?id=26034676 (дата обращения: 21.02.2017).

42. Деньги, кредит, банки / под редакцией О. И. Лаврушина. - Москва : КноРус, 2016. - 448 с.

43. Динукова, О. А. Управление финансовыми потоками в логистике / О. А. Динукова // Вестник Самарского государственного экономического университета. - 2015. - № 8 (130). - С. 113-115.

44. Дудинская, М. В. Управление логистическими рисками в условиях кризисных потрясений и внешнеэкономических санкций (на примере металлургического холдинга) / М. В. Дудинская // Аграрный вестник Урала. -2015. - № 10 (140). - С. 71-78. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ upravlenie-logisticheskimi-riskami-v-usloviyah-krizisnyh-potryaseniy-i-vneshneekonomicheskih-sanktsiy-na-primere-metallurgicheskogo/viewer

(дата обращения: 09.03.2022).

45. Дудкина, В. В. Трансформация логистических потоков как результат санкций / В. В. Дудкина, И. Н. Макаров // Ученые записки Тамбовского отделения РоСМУ. - 2018. - № 10. - С. 41-45. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/transformatsiya-logisticheskih-potokov-kak-rezultat-sanktsiy/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

46. Дыбская, В. В. Логистика : учебник : в 2-х частях / В. В. Дыбская, В. И. Сергеев. - Москва : Юрайт, 2016. - Ч. 1. - 318 c.

47. Евтодиева, Т. Е. Цифровые технологии управления логистикой / Т. Е. Евтодиева // Цифровая трансформация государственного и муниципального управления : сборник материалов Всероссийской научно-практической конференции (Чебоксары, 1 июля 2021 г.). - Чебоксары : Среда, 2021. - С. 154-156.

48. Ерохина, Т. Б. Маркетинговые и логистические коммуникации в процессе распределения продукции / Т. Б. Ерохина, Т. В. Пархоменко // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2019. - № 3 (67).

49. Жикин, А. Логистика отраслей и сегментов 2019 / А. Жикин. - URL: https://www.telsgroup.ru/media_center/Logistica_ otraslej_ i_segmentov_A4.pdf. -Текст : электронный.

50. Забурдаев, В. Ю. Логистика электронной торговли / В. Ю. Забурдаев // Экономика в новом информационном пространстве (киберпространстве). -Новосибирск, 2010. - URL: http://rvles.ieie.nsc.ru/parinov/e-trade.htm (дата обращения: 02.06.2010). - Текст : электронный.

51. Залманова, М. Е. Сбытовая логистика : учебное пособие / М. Е. Залманова. - Саратов, 1993. - 518 с.

52. Залтман, Дж. Как мыслят потребители. То, о чем не скажет потребитель, то, чего не знает ваш конкурент / Дж. Залтман. - Москва : Прайм-Еврознак, 2006. - 384 с.

53. Иваев, М. И. Цифровизация как главный тренд современной логистики / М. И. Иваев, Т. Р. Габидов, Ю. В. Ферулёв // Инновации. Наука. Образование. - 2021. - № 25. - С. 1076-1081. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=44677913 (дата обращения: 25.11.2021).

54. Игнатенко, В. П. Анализ развития транспортной логистики России (2012-2016 гг.) / В. П. Игнатенко, А. А. Султыгова // Автомобиль. Дорога. Инфраструктура. - 2017. - № 3 (13). - Электронная копия доступна на сайте журнала. - URL: https://www.adi-madi.ru/madi/article/view/434/pdf_295 (дата обращения: 09.03.2022).

55. Инсайдеры стали опаснее вирусов и хакеров. - URL: http://www.biztimes.ru/index.php?artid=1030. - Текст : электронный.

56. Интернет в России и в мире. - URL: bizhit.ru>index/ vozrast_veb_polzovatelej/0-240. - Текст : электронный.

57. Интернет-технологии в связях с общественностью : учебное пособие / И. А. Быков, Д. А. Мажоров, П. А. Слуцкий [и др.] ; ответственные редакторы И. А. Быков, О. Г. Филатова. - Санкт-Петербург : Роза мира, 2010. - С. 25.

58. Как защитить информацию: пошаговая стратегия. - URL: http://www.cnews.ru/reviews/index.shtml92010/l1/09/415193. - Текст : электронный.

59. Каюмова, У. М. Изменение логистики завоза товаров в связи с санкциями / У. М. Каюмова, А. Ж. Зубец // Вестник Московского университета имени С. Ю. Витте. Серия 1. Экономика и управление. - 2015. - № 1 (2). -С. 44-47. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/izmenenie-logistiki-zavoza-tovarov-v-svyazi-s-sanktsiyami/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

60. Кизим, А. А. Финансовые потоки как объект изучения финансовой логистики / А. А. Кизим, Р. А. Крайнов // Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; право и управление. - 2014. - № 8 (51). -С. 28-37.

61. Кнолмар, А. Купят все. Российский рынок привлекает мировых производителей IT-оборудования / А. Кнолмар. - URL: http://www.rg.rU/2010/l 1/09/it-teh.html. - Текст : электронный.

62. Кобелев, Н. Б. Имитационное моделирование : учебное пособие / Н. Б. Кобелев, В. А. Половников, В. В. Девятков ; под общей редакцией Н. Б. Кобелева. - Москва : КУРС : ИНФРА-М, 2013.

63. Ковалерова, Л. А. Влияние финансовых санкций на развитие экспорта и импорта России в условиях ограничения бюджетных ресурсов / Л. А. Ковалерова // Вестник Брянского государственного университета. -2015. - № 1. - С. 307-310. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n7 vliyanie-finansovyh-sanktsiy-na-razvitie-eksporta-i-importa-rossii-v-usloviyah-ogranicheniya-byudzhetnyh-resursov/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

64. Комарова, Е. А. Моделирование деятельности торгового предприятия с целью выработки решения о выборе программного продукта для разработки информационной системы учета клиентов / Е. А. Комарова, О. В. Сизова // Проблемы экономики, финансов и управления производством : сборник научных трудов вузов России. - 2020. - № 46. - С. 95-99. -Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=42904788 (дата обращения: 01.06.2021).

65. Коротков, А. А. Российский сектор рынка международной логистики: взаимное влияние санкций, введенных РФ и странами Запада (обзор) / А. А. Коротков, П. А. Закурин // Наука, техника и образование. -2014. - № 6 (6). - С. 48-51. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ rossiyskiy-sektor-rynka-mezhdunarodnoy-logistiki-vzaimnoe-vliyanie-sanktsiy-vvedennyh-rf-i-stranami-zapada-obzor/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

66. Костоглодова, Е. Д. Обеспечение прозрачности системы управления государственными финансами в условиях цифровизации экономики /

Е. Д. Костоглодова, И. Г. Прокопенко // Материалы международной научно-практической конференции. XV Южно-Российский логистический форум. -Ростов-на-Дону, 2019. - С. 297-302.

67. Котельников, В. Формирование партнерств / В. Котельников. - URL: www.icsti.su/rus_ten3/1000ventures/a7bussines_guide. - Текст : электронный.

68. Кривякин, К. С. Механизм повышения эффективности организации логистической деятельности предприятия / К. С. Кривякин // Организатор производства. - 2018. - № 4. - С. 77-89.

69. Крылова, Т. Стратегия взаимодействия финансовой логистики как способ увеличения финансовой устойчивости / Т. Крылова // ИТКОР. Макро- и микроэкономика. - 2012. - С. 264-267.

70. Кузнецов, М. Чем финансовая логистика отличается от факторинга? / М. Кузнецов. - URL: http://www.volpromex.ru/mnenija/chem-fmansovaja-logistika-otlichaetsja-ot-faktoringa.html (дата обращения 26.03.2017). - Текст : электронный.

71. Кузнецова, А. А. Финансовая логистика: актуальное направление управленческой науки и практики / А. А. Кузнецова // Менеджмент и бизнес-администрирование. - 2014. - № 4. - С. 189-191.

72. Курбатов, О. Финансовая логистика в коммерческих банках / О. Курбатов // Логистика. - 2010. - № 4 (53). - С. 16-17.

73. Линова, Е. С. Перспективы развития логистической деятельности в банковской сфере / Е. С. Линова, М. О. Марахотина, Е. В. Емельянова // Логистические системы в глобальной экономике. - 2016. - № 6. - С. 193-195. -Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/download/elibrary_25904526_ 54766213.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

74. Литвинова, О. И. Совершенствование управления логистическими системами на основе стандартизации процессов / О. И. Литвинова // Международный научно-исследовательский журнал. - 2015. - № 11 (42). - Ч. 1. -С. 62-64. - Электронная копия доступна на сайте журнала. - URL:

https://research-journal.org/economical/sovershenstvovanie-upravleniya-logisticheskimi-sistemami-na-osnove-standartizacii-processov.

75. Логистика : учебник / А. У. Альбеков, Т. В. Пархоменко, Г. А. Лопаткин [и др.] ; под редакцией А. У. Альбекова. - Москва : РИОР : ИНФРА-М, 2016. - 403 с.

76. Лукинский, В. С. Модели и методы теории логистики : учебное пособие / В. С. Лукинский. - 2-е издание. - Санкт-Петербург : Питер, 2007. -448 с.

77. Малецкая, М. Б. Влияние санкций на транспортно-логистическую систему России / М. Б. Малецкая, А. Р. Бублик // Логистика в условиях экономическая турбулентности : материалы международной научной-практической конференции. - Иркутск, 2017. - С. 86-88. - Электронная копия доступна на сайте БГУ. - URL: http://sgal.bgu.ru/pub.aspx?id=23283 (дата обращения: 09.03.2022).

78. Манжонсов, Г. П. Логистика пришла в Россию / Г. П. Манжонсов, Н. Ф. Титюхин. - URL: www.cia-center.ru. - Текст : электронный.

79. Манойло, A. B. Государственная информационная политика в особых условиях / А. В. Манойло. - Москва : МИФИ, 2003. - С. 49.

80. Маркус, Е. Б. Банковская логистика как направление инновационной деятельности банка / Е. Б. Маркус // Социально-экономические проблемы в современной России : сборник научных трудов преподавателей и магистрантов кафедры финансового менеджмента Российской таможенной академии. -Москва, 2018. - С. 126-130.

81. Марценюк, Е. Логистика - основа электронного бизнеса / Е. Марценюк // Библиотека Интернет Индустрии I2R.ru. - 2000-2008. -Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки. -URL: http://www.i2r.ru/static/210/out_14087.shtml (дата обращения: 02.06.2010).

82. Маъмуров, Б. Х. Банковская логистика: особенности внедрения / Б. Х. Маъмуров, С. Х. Абдуалиев // Инновационные процессы и технологии в современном мире. - 2016. - № 1. - С. 194-195. - Электронная копия доступна

на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_28286396_17674996.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

83. Мердина, О. Д. Программно-прикладное обеспечение логистической деятельности : учебное пособие / О. Д. Мердина. - Санкт-Петербург : Издательство СПбГЭУ, 2019. - 97 с.

84. Меренков, А. О. Индустрия 4. 0: немецкий опыт развития цифрового транспорта и логистики / А. О. Меренков // Управление. - 2017. - № 4 (18). -Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки Киберленинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/industriya-4-0-nemetskiy-opyt-razvitiya-tsifrovogo-transporta-i-logistiki/viewer (дата обращения: 25.11.2021).

85. Миротин, Л. Б. Системный анализ в логистике : учебник / Л. Б. Миротин, Ы. Э. Ташбаев. - Москва : Экзамен, 2002. - 480 с.

86. Морозова, П. А. Использование логистики в банковской сфере / П. А. Морозова, Н. П. Карпова // Фундаментальные и прикладные исследования в современном мире. - 2016. - № 14. - С. 57-59. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_27300055_30674569.pdf (дата обращения: 07.04.2020).

87. Московчук, Т. Ф. Финансовая логистика в коммерческих банках / Т. Ф. Московчук // Современная наука: актуальные вопросы, достижения и инновации : сборник статей II Международной научно-практической конференции (Пенза, 5 июня 2018 г.). - Пенза, 2018. - С. 31-33. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. -URL: https://www.elibrary.ru/download/elibrary_35039767_33051736.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

88. Мюррей, М. Логистика в системе SAP: SAP ERP и SAP SCM : учебник / М. Мюррей. - 2-е издание, переработанное и дополненное. - Санкт-Петербург : Эксперт РП, 2017. - С. 377-378.

89. Негреева, В. В. Управление финансовыми потоками в логистических комплексах / В. В. Негреева, И. А. Цимбалист-Колесникова, Я. В. Шевченко // Экономика и экологический менеджмент. - 2016. - № 3. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/upravlenie-finansovymi-potokami-v-logisticheskih-kompleksah (дата обращения: 26.09.2021).

90. Недоспасова, В. Влияние финансово-экономических факторов на риск потери деловой репутации в коммерческом банке / В. Недоспасова // Логистика. - 2010. - № 2.

91. Некрасов, А. Г. Цифровизация интегрированных транспортно-логистических систем : монография / А. Г. Некрасов, А. С. Синицына. -Москва : ВИНИТИ РАН, 2021. - 276 с.

92. Некрасов, А. Трансформация интегрированных транспортно-логистических систем в цифровую индустрию / А. Некрасов, А. Синицына // Логистика. - 2017. - № 8. - С. 36-41.

93. Неруш, Ю. М. Логистика : учебник / Ю. М. Неруш. - Москва : Проспект : Велби, 2008. - 517 с.

94. Никитская, Е. Ф. Анализ факторов развития инновационной деятельности в экономическом пространстве макрорегиона / Е. Ф. Никитская, С. В. Мхитарян, М. С. Астапенко // Федерализм. - 2019. - № 2 (94). - С. 116-137.

95. Николайчук, В. Е. Логистика в сфере распределения : учебное пособие / В. Е. Николайчук. - 2-е издание. - Санкт-Петербург : Питер, 2001. -148 с.

96. Новиков, Д. Т. Логистические системы: их значение и эффективность / Д. Т. Новиков, А. П. Гарнов. - Москва : Проспект, 2001. - 208 с.

97. Новый экономический словарь / под редакцией А. Н. Азрилияна. -Москва : Институт новой экономики, 2006. - С. 811.

98. О Стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017-2030 гг. : [Указ Президента РФ от 09.05.2017 № 203] / Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс».

99. Объем рынка интернет-торговли. - URL: e-pepper.ru. - Текст : электронный.

100. Основы логистики : учебное пособие / под редакцией Л. Б. Миротина и В. И. Сергеева. - Москва : ИНФРА-М, 2000. - 200 с.

101. Осовцев, В. А. Восприимчивость и адаптация отечественного банковского маркетинга к современным реалиям : монография / В. А. Осовцев, А. Ю. Штезель ; под научной редакцией В. А. Осовцева. - Ростов-на-Дону : Издательство РГЭУ (РИНХ), 2011. - 148 с.

102. Парфенов, А. В. Методология формирования логистической системы управления потоковыми процессами в транзитивной экономике / А. В. Парфенов. - Санкт-Петербург : Издательство СПбГУЭиФ, 2001. - 183 с.

103. Перекрестов, М. В. Развитие логистической инфраструктуры в условиях цифровой экономики / М. В. Перекрестов // РИСК: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. - 2017. - № 3. - С. 16-20.

104. Плоткин, Б. К. Экономико-математические методы и модели в управлении материальными ресурсами : учебное пособие / Б. К. Плоткин. -Санкт-Петербург : Издательство СПбГУЭиФ, 1992. - 63 с.

105. Поминов, Д. Telegram-банкинг / Д. Поминов // Банковское обозрение. - 2016. - № 6. - С. 78-81. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки. - URL: https://dlib.eastview.com/browse/ doc/46880774 (дата обращения: 18.04.2021).

106. Портер, М. Конкуренция / М. Портер. - Москва : Санкт-Петербург : Киев : Вильямс, 2000. - 756 с.

107. Почепцов, Г. Г. Стратегические коммуникации: стратегические коммуникации в политике, бизнесе и государственном управлении / Г. Г. Почепцов. - Киев : Альтерпрес, 2008. - С. 175.

108. Прахалад, К. Пространство бизнес-инноваций: создание ценности совместно с потребителем / К. Прахалад, М. Кришнан. - Москва : Сколково, 2012.

109. Прескотт, Дж. Конкурентная разведка: уроки из окопов / Дж. Прескотт, Ст. Миллер. - Москва : Альпина Паблишер, 2003. - 336 с.

110. Промыслов, Б. Д. Логистические основы управления материальными и денежными потоками (проблемы, поиски, решения) / Б. Д. Промыслов, И. А. Жученко. - Москва : Нефть и газ, 1994. - 103 с.

111. Развитие логистических услуг в России. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки. - URL: BiblioFond.ru> view. aspx?id=136204.

112. Райзберг, Б. А. Современный экономический словарь / Б. А. Райзберг, Л. Ш. Лозовский, Е. Б. Стародубцева. - 4-е издание, переработанное и дополненное. - Москва : ИНФРА-М, 2004. - 480 с.

113. Райнов, М. В. Логистика электронных закупок : автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук / М. В. Райнов ; Институт исследований товародвижения и конъюнктуры оптового рынка. - Москва, 2007.

114. Рапай, К. Культурный код. Как мы живем, что покупаем и почему / К. Рапай. - Москва : Альпина Бизнес Букс, 2008. - 168 с.

115. Ramazanov, R.A. Development of electronic communications in the financial market-based system / Ramazanov, R.A. // International Journal of Economics and Business Administration, № 7, 2019, DOI 10.35808/ijeba/254

116. Ramazanov, КА. The Integration of Logistics and Marketing in the Development of an Ecosystem Approach in the Financial Environment / Parkhomenko, T.V., Ramazanov, R.A. // ACM International Conference Proceeding Series, 2020. DOI 10.1145/3446434.3446475

117. Рамазанов Р.А. Управление финансовыми потоками в системе межбюджетного регулирования / Р. А. Рамазанов // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2015. - № 1 (49). -0,8 п. л.

118. Рамазанов Р.А. Развитие коммуникаций в системе электронной коммерции финансового рынка / Р. А. Рамазанов // Вестник Ростовского

государственного экономического университета (РИНХ). - 2018. - № 2 (62). -0,7 п. л.

119. Рамазанов Р.А. Взаимосвязь логистики и маркетинга в финансовой среде экосистем/ Р. А. Рамазанов // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2020. - № 3 (71). - 0,7 п. л.

120. Рамазанов Р.А. Экосистемный подход в логистике / Р. А. Рамазанов // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2021. - № 3 (75). - 0,7 п. л.

121. Рамазанов Р.А. Экосистемный подход в логистике банковского сектора / Р. А. Рамазанов // Друкеровский Вестник. - 2022. - № 1 (45). - 0,6 п.л.

122. Рачковская, И. А. Индустрия 4.0: перспективы развития интеллектуальной логистики / И. А. Рачковская // Логистика: современные тенденции развития : материалы 17-й Международной научно-практической конференции. - Санкт-Петербург, 2018. - С. 38-41.

123. Рамазанов Р.А. Оптимизация организационно-экономического функционала логистических потоков в финансовой системе региона / Рамазанов Р.А. // Теория и практика коммерческого посредничества в сфере обращения : материалы междунар. науч.-практ. конф. профес.-преподават. состава и молодых ученых (10 декабря 2015 г.). - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2015.

124. Рамазанов Р.А. Управление логистическими потоками в финансовой системе региона / Рамазанов Р.А. // Инфраструктура рынка: проблемы и перспективы : уч. зап. - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2015. -Вып. 21.

125. Рамазанов Р.А. Управление логистическими потоками в финансово-экономической системе / Рамазанов Р.А. // Логистика в портфеле ресурсов импортозамещающей индустриализации: антикризисные стратегии роста и развития в условиях санкционных ограничений (Х1 Южно-Российский логистический форум). - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2015.

126. Рамазанов Р.А. Логистика на пути минимизации экологической нагрузки на окружающую среду / Рамазанов Р.А. // Зеленая логистика: концепция минимизации нагрузки на окружающую среду и сохранения планеты для будущих поколений (Х11 Южно-Российский логистический форум). - Ростов н/Д: ИПК РГЭУ (РИНХ), 2016.

127. Рамазанов Р.А. Экосистемный подход в логистике: новые реалии пандемии / Рамазанов Р.А., Пархоменко Т.В. // Логистика vs COVID-19: последствия, риски, новые возможности роста (ХШ1 Южно-Российский логистический форум). - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2020.

128. Рамазанов Р.А. Новые направления развития логистики имаркетинга в период пандемии / Рамазанов Р.А. // Логистика vs COVID-19: последствия, риски, новые возможности роста (ХШ1 Южно-Российский логистический форум). - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2020.

129. Рамазанов Р.А. Развитие инновационных технологий финансового нетворкинга в рамках социально-сетевых коммуникаций / Рамазанов Р.А. // Технологические инициативы в достижении целей устойчивого развития (ХШ Южно-Российский логистический форум). - Ростов н/Д : ИПК РГЭУ (РИНХ), 2019.

130. Рамазанов Р.А. Регулирование потоковых процессов в системе межбюджетного регулирования // Инфраструктура рынка: проблемы и перспективы : уч. зап. - Ростов н/Д : изд-во РГЭУ (РИНХ), 2015. - Вып. 21.

131. Рамазанов Р.А. Адаптация и развитие логистических систем в условиях пандемии / Д.В. Козаева, Т.Б. Ерохина, Р.А. Рамазанов // Тенденции и технологии управления процессами и системами в современной экономике: материалы Всероссийской научно-практической конференции, 30.03.2022. -Орел: Орловский государственный университет имени И.С. Тургенева, 2022.

132. Ритвелъдт, Д. Сравнительный анализ эффективности предприятий как инструмент стратегического планирования / Д. Ритвельдт, В. Качалин. -URL: http://vasilievaa.narod.ru/ptpu/7_3_00.htm. - Текст : электронный.

133. Родин, А. К. Построение скоринговых систем на основе логистической регрессии / А. К. Родин, Д. В. Макарова // Современные социально-экономические процессы: проблемы, закономерности, перспективы : сборник статей IV Международной научной-практической конференции (Пенза, 20 апреля 2018 г.). - Пенза, 2018. - С. 266-271. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/download/elibrary_32841174_23470284.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

134. Родников, А. Н. Логистика : терминологический словарь / А. Н. Родников. - 2-е издание. - Москва : ИНФРА-М, 2000. - 352 с.

135. Рубенс, М. Математическое моделирование в управлении распределением / М. Рубенс. - Брюссель : Бельгийский институт подготовки кадров, технического содействия и трансфера технологий, 1993. - 31 с.

136. Рудская, Е. Н. Необанки: мировой опыт и перспективы / Е. Н. Рудская, Ю. Ю. Полтавская // Молодой ученый. - 2016. - № 7. -С. 959-969.

137. Румянцева, Е. Е. Новая экономическая энциклопедия / Е. Е. Румянцева. - 3-е издание. - Москва : ИНФРА-М, 2010.

138. Сагадеева, А. Г. Финансовые инновации в банковском секторе / А. Г. Сагадеева // Наука и образование: сохраняя прошлое, создаём будущее : сборник статей VII Международной научно-практической конференции (Пенза, 9 января 2017 г.). - Пенза, 2017. - С. 107-109. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_28085984_93227975.pdf (дата обращения: 07.04.2020).

139. Садмен, С. Как люди отвечают на вопросы: применение когнитивного анализа в массовых исследованиях / С. Садмен, Н. Брэдберн, Н. Шварц. - Москва : Институт Фонда «Общественное мнение», 2003. - 304 с.

140. Садмен, С. Как правильно задавать вопросы: введение в проектирование массовых исследований / С. Садмен, Н. Брэдберн. - Москва : Институт Фонда «Общественное мнение», 2005. - 382 с.

141. Силкина, Г. Ю. Современные тренды цифровизации логистики : монография / Г. Ю. Силкина, В. В. Щербаков. - Санкт-Петербург : Политех-Пресс, 2019. - 236 с.

142. Сильвестров, С. Н. Подход к выявлению угроз и оценке состояния экономической безопасности / С. Н. Сильвестров, С. А. Побываев, Н. Е. Котова [и др.] // Экономические науки. - 2017. - № 156. - С. 7-10.

143. Синяков, Е. Логистика интернет-магазина / Е. Синяков // Электронная торговля - 2005: первая конференция по интернет-продажам. -Москва, 2005. - URL: http://www.lobanov-logist.ru/mdex.php?newsid=2495 (дата обращения: 02.06.2010). - Текст : электронный.

144. Смородинова, Н. И. Финансовая логистика в управлении предприятием / Н. И. Смородинова // Логистические системы в глобальной экономике. - 2014. - № 4. - С. 246-248.

145. Солдатова, А. С. Перспективы развития и применение логистики финансов в банковской сфере / А. С. Солдатова, Д. О. Гладийчук, М. А. Барабаш // Информация как двигатель научного прогресса : сборник статей Международной научно-практической конференции (Магнитогорск, 28 августа 2018 г.). - Стерлитамак, 2018. - С. 107-109. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/download/elibrary_35416803_51624123.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

146. Социально-экономическое положение федеральных округов - 2019. -URL: https://gks.ru/bgd/regl/b19_20/Main.htm. - Текст : электронный.

147. Станкеева, А. И. Разработка модели межфункциональной и межорганизационной логистической координации транспортного обслуживания в цепях поставок / А. И. Станкеева // Повышение конкурентоспособности социально-экономических систем в условиях трансграничного сотрудничества регионов : сборник материалов 7-й Международной научно-практической конференции. - Симферополь, 2020. -С. 66-69. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной

библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=44168635 (дата обращения: 01.06.2021).

148. Старкова, Н. О. Коммуникации на банковском рынке / Н. О. Старкова, Я. А. Косторная // Бюллетень науки и практики. - 2017. - № 3. -С. 170-178. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/download/elibrary_ 28856261_57234017.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

149. Стаханов, В. Н. Теоретические основы логистики / В. Н. Стаханов, В. Б. Украинцев. - Ростов-на-Дону : Феникс, 2001. - 160 с.

150. Степанов, В. И. Логистика : учебник для высших учебных заведений / В. И. Степанов. - Москва : Проспект, 2010. - 487 с.

151. Стрельников, В. В. Новые требования к банковской деятельности / В. В. Стрельников // Вестник Алтайской академии экономики и права. - 2019. -№ 7. - С. 107-112. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_39154960_95259072.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

152. Стыцюк, Р. Ю. Зарубежный опыт формирования лояльности потребителей финансовых услуг / Р. Ю. Стыцюк, В. Г. Скульский // Научные труды Вольного экономического общества. - 2013. - Т. 179. - 510 с.

153. Сунгатуллина, Л. Р. Банковская логистика как направление инновационной деятельности банка / Л. Р. Сунгатуллина, Л. А. Горбач // Тенденции развития логистики и управления цепями поставок : сборник статей международной научно-практической конференции (Казань, 20-21 февраля 2017 г.). - Казань, 2017. - С. 296-299. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_28812248_58377969.pdf (дата обращения: 18.04.2021)

154. Тарануха, Ю. В. Микроэкономика : учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Ю. В. Тарануха. - Москва : Дело и Сервис, 2009. - С. 103.

155. Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по Ростовской области [официальный сайт]. - URL: rostov.gks.ru.

156. Тетцоева, Е. М. Развитие взаимодействия отдела логистики с другими подразделениями компании-импортёра в условиях цифровизации логистического управления / Е. М. Тетцоева // Вестник факультета управления СПбГЭУ. - 2018. - № 3. - С. 360-366. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/ item.asp?id=35288414 (дата обращения: 01.06.2021).

157. Титова, Л. Г. Деловая культура и технологии делового общения предпринимателя / Л. Г. Титова // Малый бизнес : учебное пособие / под редакцией В. Я. Горфинкеля. - Москва : КНОРУС, 2009. - С. 257.

158. Трегубов, В. Н. Информационная поддержка автономной логистики на основе облачных технологий / В. Н. Трегубов // Логистика - евразийский мост : материалы 14-й Международной научно-практической конференции. -Красноярск, 2019. - С. 480-485. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/ item.asp?id=37416820 (дата обращения: 01.06.2021).

159. Трегубов, В. Н. Информационное пространство логистического кластера: теория и методология формирования на основе облачных технологий : монография / В. Н. Трегубов, М. А. Каткова. - Саратов, 2019. - 158 с.

160. Туровец, О. Г. Разработка и реализация механизма управления качеством процессов логистики на машиностроительном предприятии / О. Г. Туровец, И. В. Каблашова, В. Н. Родионова // Вестник Воронежского государственного технического университета. - 2017. - Т. 13, № 4. - С. 105113. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/razrabotka-i-realizatsiya-mehanizma-upravleniya-kachestvom-protsessov-logistiki-na-mashinostroitelnom-predpriyatii/viewer (дата обращения: 01.06.2021).

161. Тяпухин, А. П. Распределительная логистика / А. П. Тяпухин // Ресурсы. Информация. Снабжение. Конкуренция. - 2001. - № 1. - С. 3-16.

162. Уваров, С. А. Логистика: общая концепция, теория и практика / С. А. Уваров. - Санкт-Петербург : Инвест-НП, 1996. - 232 с.

163. Угрозы информационной безопасности. - URL: http://itsecblog.ru. -Текст : электронный.

164. Уйманова, В. В. Логистика в управлении банковской сферой / В. В. Уйманова // International innovation research : сборник статей XII Международной научно-практической конференции (Пенза, 12 января 2018 г.). - Пенза, 2018. - С. 57-59. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://www.elibrary.ru/ download/elibrary_32518767_64990365.pdf (дата обращения: 18.04.2021).

165. Украинцев, В. Б. Конкуренция и логистика / В. Б. Украинцев. -Москва : Экспертное бюро, 1999. - 144 с.

166. Уотерс, Д. Логистика. Управление цепью поставок / Д. Уотерс. -Москва : ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 503 с.

167. Уткин, Э. А. Банковский маркетинг / Э. А. Уткин. - Москва : ИНФРА-М, 2017. - 304 с.

168. Уэбстер, Ф. Теории информационного общества / Ф. Уэбстер. -Москва : Аспект Пресс, 2004. - 400 с.

169. Федеральная служба государственной статистики Российской Федерации [официальный сайт]. - URL: rosstat.gov.ru.

170. Ферулев, Ю. В. Цифровизация как главный тренд современной логистики / Ю. В. Ферулев, А. А. Крюкова // Актуальные вопросы современной экономики. - 2020. - № 1. - С. 554-560. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/ item.asp?id=42459817 (дата обращения: 25.11.2021).

171. Фонд оценочного мнения. - URL: http://bd.fom.ru/map/dominant. -Текст : электронный.

172. Форд, Г. Сегодня и завтра / Г. Форд. - Москва : Финансы и статистика, 1992. - С. 48, 56.

173. Хайден, М. К. Роботы-консультанты как провайдеры финансовых услуг / М. К. Хайден, Л. Пфаннемюллер // Банковское обозрение. - 2016. - № 7. -

С. 44-45. - URL: https://dlib.eastview.com/browse/doc/46892075 (дата обращения: 18.04.2021). - Текст : электронный.

174. Черноусое, Е. В. Анализ рынка логистических провайдеров -зарубежный опыт // Менеджмент в России и за рубежом. - 2002. - № 6. -URL: http://www.hr-portal.ru/article/analiz-rynka-logisticheskikh-provaiderov-zarubezhnyi-opyt (дата обращения: 02.06.2010). - Текст : электронный.

175. Чернышева, А. С. Финансовая логистика предприятий ИСС в условиях санкций / А. С. Чернышева // Строительство - формирование среды жизнедеятельности : сборник трудов 18-й Международной межвузовской научно-практической конференции студентов, магистрантов, аспирантов и молодых ученых. - Москва, 2015. - С. 782-785.

176. Чумиков, А. PR в Интернете: Web l.0, Web 2.0, Web 3.0 / А. Чумиков, М. Бочаров, М. Тишкова. - Москва : Альпина Паблишерз, 2010. - С. 44.

177. Шалак, В. И. Современный контент-анализ. Приложения в области политологии, психологии, социологии, культурологии, экономики, рекламы /

B. И. Шалак. - Москва : Омега-Л, 2004. - 272 с.

178. Шатковская, Е. Г. Формирование и реализация политики управления банковской логистикой / Е. Г. Шатковская // Теория и практика мировой науки. - 2018. - № 2. - С. 27-32. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/ download/elibrary_36580708_48931100.pdf (дата обращения: 07.04.2020).

179. Шереужев, М. А. Развитие логистики в АПК России в условиях санкций / М. А. Шереужев // Актуальные проблемы финансирования и налогообложения АПК в условиях глобализации экономики : сборник статей III Всероссийской научно-практической конференции. - Пенза, 2016. -

C. 126-130. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки eLibrary. - URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=26642213 (дата обращения: 09.03.2022).

180. Шумаев, В. А. Рекомендации предприятиям по совершенствованию логистической деятельности / В. А. Шумаев // РИСК: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. - 2017. - № 3. - С. 21-25.

181. Электронная валюта: потенциальные риски национальной безопасности / А. У. Альбеков, Н. Г. Вовченко, Т. В. Епифанова, Н. Ю. Фильчакова // Электронная валюта в свете современных правовых и экономических вызовов : сборник материалов международной научно-практической конференции. - Ростов-на-Дону, 2016. - С. 22-32.

182. Электронному бизнесу нужна логистика / Frank Straube, Norbert Lebelt // Логинфо. - 2001. - № 7. - Электронная копия доступна на сайте журнала. - URL: http://www.cfin.ru/press/loginfo/2001-07/25-29.shtml (дата обращения: 02.06.2010).

183. Энциклопедия поисковых систем. - URL: http://www.search engines.ru/seoblog/criteo_rossiyskie_polz_15.html. - Текст : электронный.

184. Яковенко, А. В. Логистика России в период санкций 2015 г. / А. В. Яковенко, М.А. Данильченко // Экономика и управление: анализ тенденций и перспектив развития. - 2015. - № 23. - С. 86-89. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. -URL: https://cyberleninka.rU/article/n/logistika-rossii-v-period-sanktsiy-2015-goda/ viewer (дата обращения: 09.03.2022).

185. Яшина, М. Н. Тенденции изменения экспорта и импорта Российской Федерации в условиях усиления экономических санкций / М. Н. Яшина // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. -2015. - № 1 (55). - С. 73-81. - Электронная копия доступна на сайте научной электронной библиотеки КиберЛенинка. - URL: https://cyberleninka.ru/ article/n/tendentsii-izmeneniya-eksporta-i-importa-rossiyskoy-federatsii-v-usloviyah-usileniya-ekonomicheskih-sanktsiy/viewer (дата обращения: 09.03.2022).

186. Business analytics of supply chains in digital economy / T. E. Evtodieva, D. V. Chernova, N. V. Ivanova, O. D. Protsenko // Advances in Intelligent Systems and Computing. - 2020. - Vol. 908. - P. 329-336.

187. Casson, M. Entrepreneurship and business culture: studies in economics of trust / M. Casson. - Brookfield, 1995. - I. Title. - P. 218-223.

188. Coyle, J. J. Logistics Management / J. J. Coyle, E. J. Bardi. - London : Longman, 2002. - 320 p.

189. DMICDC launches pan-India operations of Logistics Data Bank services // FRPT - Infrastructure Snapshot. - 2018. - P. 29-30. - URL: http://search. ebscohost.com/login.aspx?direct=true&db=bth&AN= 130431530&lang=ru&site= ehost-live (дата обращения: 18.04.2021). - Текст : электронный.

190. Gallup оценил аудиторию интернета. - URL: adme.ru>PeKraMa>gallup-ocenil-auditoriyu... - Текст : электронный.

191. Hofmann, E. Industry 4.0 and the current status as well as future prospects on logistics / E. Hofmann, M. Rasch // Computers in Industry. - 2017. -Vol. 89. - № 8. - P. 23-34. - Электронная копия доступна на сайте ScienceDirect. -URL: https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0166361517301902 (дата обращения: 25.11.2021).

192. https://discovered.com.ua/glossary/finansovaya-usluga.

193. https://e-pepper.ru/news/kak-pokupayut-onlayn-do-i-vo-vremya-pandemii-analitika-data-insight.html.

194. https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/386819-era-neobankov-kak-finteh-kompanii-vytesnyayut-s-rynka-tradicionnye-banki.

195. InSales. - URL: http://xn--b1ae2adf4f.xn--p1ai/files/proved.pyary/ inttrade14.jpg. - Текст : электронный.

196. Method to assess the adherence of internal logistics equipment to the concept of CPS for industry 4.0 / G. Matana, A. Simon, M. G. Filho, A. Helleno // Economics. - 2020. - Vol. 228, № 10. - Р. 107845. - Электронная копия доступна на сайте ScienceDirect. - URL: https://www.sciencedirect.com/science/ article/pii/S0925527320302115 (дата обращения: 25.11.2021).

197. Methodology of design and optimization of internal logistics in the concept of Industry 4.0 / I. Antoniuk, R. Svitek, M. Krajovi, B. Furmannov // Transportation Research Procedia. - 2021. - Vol. 55. - P. 503-509. - Электронная

копия доступна на сайте ScienceDirect. - URL: https://www.sciencedirect.com/ science/article/pii/S2352146521005068 (дата обращения: 25.11.2021).

198. Pinterest для бизнеса. Как привлечь целевой трафик. - URL: bookmate.com>books/zSGMLJVN. - Текст : электронный.

199. Rigby, D. Management Tools & Trends 2013 / D. Rigby, B. Bilodeau. -URL: http://www.bain.com/publications/index.aspx. - Текст : электронный.

200. Tang, C. S. The strategic role of logistics in the industry 4.0 era / C. S. Tang, L. P. Veelenturf // Transportation Research Part E: Logistics and Transportation Review. - 2019. - Vol. 129, № 9. - P. 1-11.