Повышение экономической безопасности банковской корпорации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Грузинов, Александр Сергеевич

• Грузинов, Александр Сергеевич
• кандидат экономических наук
• 2009

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Грузинов, Александр Сергеевич

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ.

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. АНАЛИЗ ФАКТОРОВ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИХ НЕОБХОДИМОСТЬ ПОВЫШЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВСКОЙ КОРПОРАЦИИ.

1.1. Анализ бизнес-процессов и модели корпоративной структуры банковской корпорации.

1.2. Анализ внешних и внутренних факторов, влияющих на экономическую безопасность банковской корпорации.

1.3. Анализ внешних и внутренних угроз и рисков, влияющих на экономическую безопасность банковской корпорации.

ВЫВОДЫ.

ГЛАВА II. РАЗВИТИЕ НАУЧНО-МЕТОДИЧЕСКОГО АППАРАТА СИСТЕМНО-ПРОЦЕССНОГО ПОДХОДА ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВСКОЙ КОРПОРАЦИИ.

2.1. Модель комплексной программы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

2.2. Обоснование и разработка показателей и критериев, понятийного аппарата, моделей системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

2.3. Обоснование и разработка метода и методики системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

ВЫВОДЫ.

ГЛАВА III. ПРАКТИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРИМЕНЕНИЮ НАУЧНО-МЕТОДИЧЕСКОГО АППАРАТА СИСТЕМНО-ПРОЦЕССНОГО ПОДХОДА ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВСКОЙ КОРПОРАЦИИ.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Повышение экономической безопасности банковской корпорации»

В условиях глобализации международных экономических отношений формируются новые угрозы и риски для экономического развития государства. В Российской Федерации в целом сформированы условия для надежного прогнозирования, предупреждения, обнаружения и пресечения внутренних и внешних угроз и рисков экономической безопасности. Стабильность функционирования и устойчивое развитие экономики Российской Федерации зависят от многих факторов, в том числе от экономической безопасности банковской системы.

Банковская система обеспечивает реализацию Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации, преодоление сырьевой направленности российской экономики за счет ее ускоренной диверсификации, инновационной направленности и реализации конкурентных преимуществ. Развитие банковской системы и динамика показателей её эффективности зависят во многом от экономической безопасности государства, темпов развития российской экономики, включая такие ключевые показатели, как объем валового внутреннего продукта, динамика торгового и платежного баланса, уровень инфляции, изменение числа рабочих мест, динамика потребительских расходов, динамика промышленного производства, валютный курс, рыночные процентные ставки, доля наличных и безналичных форм расчетов и др.1

Концептуальные положения в области обеспечения экономической безопасности банковской системы базируются на фундаментальной взаимосвязи и взаимозависимости Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года , Концепции долгосрочного социально-экономического раз

1 Экономическая безопасность России: Общий курс: Учебник / Под ред. В.К. Сенчагова. - М.: Дело, 2005. - 896 с.

2 Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537 вития Российской Федерации на период до 2020 года3, Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года4, Основ политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу5, Государственной стратегии экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)6, Закона РФ «О безопасности» , Федерального закона «О банках и банковской деяQ тельности» , Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»9 и других нормативных правовых актов Российской Федерации.

Экономическая безопасность двухуровневой структуры банковской системы (Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков) существенно зависит от экономической безопасности кредитных организаций. Процессы объединения кредитных организаций (ОАО «МДМ-Банк» и ОАО «УРСА Банк»; ЗАО «Райффайзенбанк» и ОАО «ИМПЭКСБАНК»; и др.), формирования банковских групп (ОАО «Банк ВТБ», государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и др.), юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций) в банковские холдинги (ОАО «ФК УРАЛСИБ», ОАО Национальный банк «ТРАСТ» и др.) свидетельствуют об интеграционных процессах в интересах получения синергетических эффектов по укреплению позиций объединенного банка на финансовом рынке.

3 Распоряжение Правительства Российской Федерации № 1662-р от 17.11.2008 г. «О Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года»

4 Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020. Утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2008 г. № 2043-р 5 Основы политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу. (Утверждены Президентом РФ 30 марта 2002 г. Пр-576)

6 Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения), (одобрена Указом Президента РФ от 29 апреля 1996 г. № 608)

7 Закон РФ «О безопасности» от 5 марта 1992 г. № 2446-1

8 Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности»

9 Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г. N° 115-ФЗ

Обеспечение экономической безопасности являться одним из важных направлений деятельности банковской корпорации10. Актуальность развития системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации обосновывается1 1:

- воздействием мирового финансово-экономического кризиса на банковскую систему Российской Федерации;

- либерализацией и неустойчивостью финансовых рынков, обострением конкуренции, в том числе недобросовестной, подвергающие банки новым угрозам и рискам, требующие оперативной коррекции стратегии развития, повышения уровня экономической безопасности, чтобы выжить в условиях финансово-экономического кризиса, сохранить конкурентоспособность и успешно интегрироваться в международную финансовую систему;

- фокусированием инвестиционной деятельности банковской корпорации на реализацию проектов в Российской Федерации, в том числе с участием иностранных займов, направленных на развитие инфраструктуры, инноваций, социальной сферы, защиту окружающей среды, а также на поддержку реального сектора экономики, малого и среднего предпринимательства, экспорта российских товаров, работ и услуг;

- возрастанием объема и сложности задач обеспечения экономической безопасности банковской корпорации и др.

Существующее противоречие между требованиями экономической безопасности и уровнем разработки и использования системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации требует её развития, адаптации к новым внешним и внутренним условиям.

10 Гамза В.А., Ткачук И.Б. Концепция и система безопасности банка. - М.: Изд-ль Шумилова И.И., 2003. - 109 е.; Ярочкин В.И. Безопасность банковских систем. - М.: Изд-во: Ось-89, 2004. -416 е.; и др.

11 Грузинов А.С. О стратегии обеспечения экономической безопасности банковской корпорации // Ученые записки Российской Академии предпринимательства: Роль и место цивилизованного предпринимательства в экономике России: Сб. науч. трудов. Вып. XX / Под общей ред. B.C. Балабанова. - М.: Российская Академия предпринимательства; Агентство печати «Наука и образование», 2009.

Традиционный функциональный подход к повышению экономической безопасности банковской корпорации обладает рядом недостатков: низкой эффективностью оперативного взаимодействия структурных подразделений различной функциональной подчиненности; ростом расходов ресурсов на согласование и координацию деятельности структурных подразделений автономных функциональных областей; размыванием персональной ответственности при решении комплексных задач; возрастанием конфликтов интересов руководителей структурных подразделений при их ответственности только за выполнение своих функций и отсутствии ответственности за конечный результат, полученный за счет межфункционального взаимодействия и др.

Одним из перспективных направлений повышения экономической безопасности банковской корпорации является переход к использованию системно-процессного подхода, позволяющего улучшить взаимодействие между структурными подразделениями, ликвидировать дублирование функций, расширить полномочия и ответственность руководителей среднего звена и исполнителей, сократить вертикаль управления, повысить устойчивость, непрерывность и оперативность стратегического и оперативного управления.

Известный научно-методический аппарат повышения экономической безопасности банковской корпорации не позволяет существенно повысить ее уровень из-за преобладающего использования функционального подхода. Возникающие противоречия между возможностями и современными требованиями к научно-методическому аппарату повышения экономической безопасности банковской корпорации обусловливают актуальность, теоретическую и практи-, t ческую значимость его развития в интересах эффективной системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации и уровня защищенности ее экономических интересов от внешних и внутренних угроз и рисков.

Степень научной разработанности темы. Основой для предметной сферы исследования явились труды ведущих отечественных ученых в области обеспечения экономической безопасности государства и кредитных организаций таких как: Л.И.Абалкин, Э.И.Абалмазов, В.И.Авдийский, Б.В.Архипов, Н.И.Баяндин, Р.С.Белкин, И.Я.Богданов, М:В.Бородавская, В.Б.Букарев,

B.Н:Бурков, В.И.Варламов, А.Н.Васильев, А!.В.Возжеников, В.А.Гамза,

C.Ю.Глазьев, Е.В.Грацианский, О.А.Грунин, В.С.Гусев, А.И.Гуров, П.А.Герасимов, С.И.Дзюбко, А.И.Доронин, Л.Я.Драпкин, В.Б.Живетин, .Е.Ф.Жуков, Х.В.Залялов, С.М.Ильясов, Р.В;Илюхин, ■ К.Х.Ипполитов, А.П.Калинин, Корсак А.Б., А.П.Коротков, В:М.Крашенинников, О.И.Лаврушин, О.А.Луценко,, В;М.Мирошниченко, , Е.А.Олейников, О.Ю.Оношко, А.А.Прохожев, Ю.Н.Родионов, В.К.Сенчагов, С.В.Степашин, А.А.Степанов, В.Л. Тамбовцев, И.Б.Ткачук, Ю.В.Трунцевский, Л.А.Чалдаева, А.Г.Шаваев, А.В.Щепкин, Н.А.Шулепов, В.И.Ярочкин и др.

В трудах Л; Абалкина, Н.Савинской,. С.Ильясова, А.Шаваева, А.Кудрявцева, В.Гамзы, И.Ткачука и др: нашли отражение вопросы комплексного, системного и функционального подходов к обеспечению безопасности банковских учреждений. Их исследования позволили выявить и сформулировать ряд тенденций и закономерностей, принципов и методов обеспечения экономической безопасности кредитных организаций.

При подготовке диссертационного исследования использовались труды зарубежных специалистов,, занимающихся проблемами обеспечения экономической безопасности, к которым относятся: М.Андерсон, У.Альбрехт, Дж.Батчер, Л.Балафрэ, А.Блюменталь, Дж.Венц, Дж.Гриллйни, П.Гутман, М.Джонстон, У.Канн, Д.Кассел, Д.Кауфман, Дж. М. Кейнс, Ф.Кифер, Р.Кларк, Р.Клитгард, Н.Кристи, И.Кэбле, П.Мауро, Д.Мориссон, Г.Мюрдаль, А.Паттокс, . П.Самуэльсощ Э.Х.Саттерлэнд, Т.Селлин, П.Торнудд, К.Томашевски, Л.Туроу, Т.Упьямс, А.ФреДа, Дж. Фридман, Н. Хокинс, С. Хандельман, Й.Шумпетер и

ДР- "

В большинстве работ перечисленных авторов рассмотрены отдельные направления обеспечения экономической безопасности кредитно-финансовых организаций на базе системного или функционального подхода. Процессный подход к управлению корпорациями и предприятиями рассмотрен в трудах отечественных (Н.М.Абдикеев, Т.П.Данько, В.Г.Елиферов, С.В.Ильдеменов, Г.Н.Калянов, А.Д.Киселев, В.В.Кондратьев, В.П.Мешалкин, В.В.Репин, С.В.Черемных и др.) и зарубежных (Л.Барлоу, И.Беккер, Л.Вилков, П.Друкер, Р.Коплан, К.Кросс, М.Кугелер, Д.Лове, Д.Моррис, Д.Нортон, М.Роземанн, Д.Силливан, В.Таратухин, М.Хаммер, Д.Чампи, В.Шеер, И. Якобсон и др.) ученых. В теории и на практике основной акцент процессного подхода сводится к разработке информационных технологий и систем. Необоснованное сужение сферы применения процессного подхода обуславливает возможность его применения в системе обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

Учитывая, что системно-процессный подход для повышения экономической безопасности банковской корпорации на уровне самостоятельных диссертационных работ и монографий не проводился, становится актуальной научная задача развития научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации. При этом очень важным является использование практических предложений и рекомендаций по применению научно-методического аппарата для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

Необходимость развития научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации предопределило выбор объекта, предмета, цели и задач диссертационного исследования.

Научная задача, решаемая в диссертации, состоит в развитии научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации и разработке практических рекомендаций по его применению.

Цель диссертационного исследования — повышение экономической безопасности банковской корпорации на основе системно-процессного подхода.

Для достижения поставленной цели в работе решаются следующие задачи:

1. Проанализировать факторы, угрозы и риски, влияющие на экономическую безопасность банковской корпорации.

2. Обосновать комплексную программу повышения экономической безопасности банковской корпорации.

3. Разработать научно-методический аппарат системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

4. Разработать методику повышения экономической безопасности банковской корпорации на основе системно-процессного подхода.

5. Разработать сбалансированную систему показателей системы обеспе- 1 чения экономической безопасности банковской корпорации.

Объектом исследования, является система обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

Предметом исследования являются экономические отношения по применению научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

Методологическая, теоретическая и эмпирическая база исследования.

Методологическую основу исследования составили современные стратегии, концепции и системы научных взглядов на экономическую безопасность, разработанные научными школами в России и за рубежом, принципы, методы, модели и методики системно-процессного подхода к повышению экономической безопасности кредитных организаций, лежащих в основе современной теории и практики защиты экономических интересов кредитных организаций от внешних и внутренних угроз и рисков.

В работе использованы современные методы стратегического анализа внешней и внутренней среды банковской корпорации, методы системного, процессного и адаптивного подходов к управлению, факторного анализа, комплексного подхода, а также традиционные методы научного познания - сравнения, абстрагирования, анализа, синтеза и др. При решении конкретных задач использовались элементы теории управления, в том числе стратегического планирования, методы исследования операций и статистики, моделирования, экспертных оценок, экономического анализа.

Теоретическая база* исследований. В диссертации автор использовал важнейшие, принципиальные положения, раскрывающие сущность и содержание основных категорий экономической теории, теории безопасности, методологии обеспечения экономической безопасности, подходов к повышению экономической безопасности корпораций и холдингов.

Эмпирическую базу исследования составили Стратегия национальной

1 —— безопасности Российской Федерации до 2020 года Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)13, Закон РФ «О безопасности», Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», другие законодательные и нормативные правовые акты Российской Федерации, а также статистические данные Росстата, ЦБ России, банковских и других корпораций.

Научные результаты, выносимые на защиту.

1. Выявлены группы факторов, влияющие на повышение экономической безопасности банковской корпорации. Предложено к группе внешних факторов относить: политические, правовые, экономические, социальные, культурные и технологические факторы, а к группе внутренних факторов: финансовое со

12 Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537

13 Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения), (одобрена Указом Президента РФ от 29 апреля 1996 г. № 608) стояние, организационную структуру, систему обеспечения экономической безопасности, систему управления персоналом, информационно-технологическое обеспечение; основные внутренние нормативные документы. Обоснованы внешние и внутренние угрозы, влияющие на развитие системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, и основные направления развития научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации (п. 11.7 Паспорта специальности).

2. Обоснованы компоненты комплексной программы повышения экономической безопасности банковской корпорации, включающие:

- общие положения, понятийный аппарат, система правового обеспечения деятельности банковской корпорации, стратегические экономические интересы, цели и задачи обеспечения экономической безопасности, основные угрозы, принципы построения и функции системы обеспечения экономической безопасности;

- модель корпоративной структуры банковской корпорации, включающей головную кредитную организацию, корпоративный бизнес-портфель (группы дочерних и зависимых банков в Российской Федерации и за рубежом), аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, филиалы и представительства банковской корпорации в Российской Федерации и за рубежом, а также портфель непрофильных активов;

- систему мер по повышению экономической безопасности, показатели и критерии системы обеспечения экономической безопасности (сбалансированная система показателей), учитывающей взаимосвязь комплексной программы обеспечения экономической безопасности со стратегией развития банковской корпорации, систему управления экономической безопасностью банковской корпорации (п. 11.6 Паспорта специальности).

3. Предложен научно-методический аппарат системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации за счет введения в практику разработанных модели бизнес-процессов системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; модели противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; метода стратегической пирамиды внедрения системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской корпорации.

Данный аппарат позволяет с единых научно-методических позиций формировать и развивать эффективную систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации (п. 11.4 Паспорта специальности).

4. Разработана методика повышения экономической безопасности банковской корпорации, основанная на системно-процессном подходе и включающая последовательную разработку целей, задач, принципов построения и функций; критериев и показателей результативности и эффективности, моделей системы бизнес-процессов и их регламентов в области обеспечения комплексной экономической безопасности (защита инфраструктуры; защита информации и информационных ресурсов; предупреждение и пресечение недобросовестной конкуренции), а также в области' управления рисками и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Методика позволяет учитывать особенности обеспечения экономической безопасности дочерних и зависимых банков в Российской Федерации и за рубежом, аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, в том числе особенности их взаимодействия и координации деятельности (п. 11.24 Паспорта специальности).

5. Предложен алгоритм создания организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации, включающий последовательные этапы разработки моделей «дерева» целей, задач и функций; системы бизнес-процессов; процедур; ответственности и организационной структуры. Алгоритм позволяет объективно формировать организационную структуру, рационально распределять полномочия, ответственность, функции и бизнес-процессы между отделами и управлениями, исключить дублирование функций и улучшить горизонтальное взаимодействие между отделами и управлениями (п. 11.24 Паспорта специальности).

6. Разработана и апробирована сбалансированная система показателей результативности и эффективности системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, включающая блоки: финансовая перспектива; клиентская и партнерская перспектива; перспектива бизнес-процессов; перспектива обучения и развития. Система позволяет с различных точек зрения оценивать уровень экономической безопасности банковской корпорации, своевременно выявлять слабые звенья системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации и обоснованно определять меры по их устранению (п. 11.24 Паспорта специальности).

Научная новизна результатов исследования.

Научная новизна результатов исследования, составляющих приращение знания, состоит в выявлении внешних и внутренних факторов, угроз и рисков, влияющих на уровень экономической безопасности банковской корпорации, в разработке научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, отличающегося новым применением известного научно-методического аппарата процессного подхода к сфере обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

Предложенная взаимосвязанная и взаимозависимая совокупность понятийного аппарата, принципов, моделей, метода и методики системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации позволяет с единых научно-методических позиций формировать и развивать систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации в целях повышения её устойчивости, непрерывности, оперативности, результативности и эффективности.

Теоретическая и практическая значимость работы.

Теоретическая значимость диссертации определяется развитием научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, обоснованием взаимосвязанной и взаимозависимой совокупности принципов, моделей, метода и методики системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской корпорации.

Практическая значимость диссертации заключается в разработке и обосновании практических рекомендаций по применению разработанного научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, учитывающих новые взаимосвязи- бизнес-процессов управления, развития, основной и поддерживающей деятельности по обеспечению экономической безопасности групп дочерних и зависимых банков, групп аффилированных инвестиционно-финансовых и лизинговых компаний, банковских холдингов и холдинговых компаний.

Разработанные комплексная программа повышения экономической безопасности банковской корпорации, модель системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, методика системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской группы, сбалансированная система показателей системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации могут быть использованы крупными кредитными организациями для развития и повышения результативности и эффективности их деятельности.

Методика обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации может применяться кредитными организациями различной организационно-правовой формы для построения рациональной организационной структуры дирекции (департамента, управления, службы) по обеспечению комплексной экономической безопасности.

Обоснованность и достоверность полученных результатов обеспечивается, прежде всего, методологией проведенного исследования. Кроме того, нормативная база исследования включает в себя действующие законодательные акты и нормативные правовые документы, регламентирующие деятельность субъектов банковской системы России по обеспечению банковской безопасности. Достоверность полученных результатов данной работы определяется использованием статистических источников, характеризующих социально-экономическое развитие Российской Федерации, состояние банковской системы Российской Федерации и уровень защищенности экономических интересов кредитных организаций. Все это позволяет сделать вывод, что в основе диссертации лежат вполне объективные данные, а выводы и предложения обоснованы.

Обоснованность и достоверность полученных результатов обеспечивается, прежде всего, методологией проведенного исследования. Кроме того, нормативная база исследования включает в себя действующие законодательные акты и нормативные правовые документы, регламентирующие деятельность субъектов банковской системы России по обеспечению банковской безопасности. Достоверность полученных результатов данной работы определяется использованием статистических источников, характеризующих социально-экономическое развитие Российской Федерации, состояние банковской системы Российской Федерации и уровень защищенности экономических интересов кредитных организаций. Все это позволяет сделать вывод, что в основе диссертации лежат вполне объективные данные, а выводы и предложения обоснованы.

Соответствие диссертации паспорту научной специальности.

Область исследования находится в рамках пункта 11.10. Механизмы и инструменты создания эффективной системы экономической безопасности, пункта 11.24 Организационно-методологические и методические аспекты обеспечения экономической безопасности специальности и других пунктов специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством

11. Экономическая безопасность) паспорта специальности ВАК (экономические науки).

Апробация и реализация результатов диссертации.

Апробация результатов исследования. Результаты исследования докладывались на II Международной научно-практической конференции «Актуальные вопросы деятельности банков по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма» (25 июня - 2 июля 2004 г.), на III Международной научно-практической конференции «Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство» (30 мая 2005 г.), на заседаниях секции «Экономическая и информационная безопасность» Научно-технического совета при ФГУП «Рособоронэкспорт» (июнь 2006 г.; июнь 2009 г.). Кроме того, результаты проведенного исследования, основанные на них выводы, положения и рекомендации прошли апробацию в процессе обсуждения на заседаниях кафедры экономики и предпринимательства Московской академии экономики и права.

Реализация результатов исследования. Основные результаты, полученные в ходе исследований, реализованы в практической работе государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», Федерального государственного унитарного предприятия «Рособоронэкспорт», в учебном процессе Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации.

Публикации. Основные результаты исследований опубликованы в 7 научных работах общим объемом 4,25 п.л., из них 4 в изданиях, рекомендованных ВАК РФ.

Структура диссертации построена в соответствии с ее общим замыслом и логикой исследования. Работа состоит из оглавления, введения, трех глав, включающих девять параграфов, заключения, содержащего краткие выводы и предложения, библиографического списка используемой литературы и пяти приложений. Работа изложена на 160 страницах, содержит 7 таблиц, 21 рисунков, 5 приложений. Список использованных источников включает 184 наименований.

Во введении обосновывается выбор темы йсследования, ее актуальность, определяются цели, задачи, методологические подходы, научная новизна исследования, его теоретическая и практическая значимость, формулируются положения, выносимые на защиту.

В первой главе проводится анализ модели корпоративной структуры банковской корпорации, анализируются внешние и внутренние факторы, угрозы и риски, влияющие на экономическую безопасность банковской корпорации.

Во второй главе исследовано развитие научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации путем обоснования и разработки комплексной программы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, понятийного аппарата, принципов, моделей, метода и методики системно-процессного подхода.

В третьей главе обоснованы и разработаны практические рекомендации по использованию системно-процессного подхода к повышению экономической безопасности банковской корпорации, по использованию системно-процессного подхода для обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации, а также практические рекомендации по использованию сбалансированной системы показателей системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

В заключении обобщаются теоретические выводы и результаты исследования, составляющие сущность системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Грузинов, Александр Сергеевич

ВЫВОДЫ

1. Обоснованы и разработаны практические рекомендации, учитывающие особенности обеспечения экономической безопасности группы дочерних и зависимых банков, определяющие последовательность и особенность разработки: целей, задач, принципов построения и функций; критериев и показателей результативности и эффективности; моделей бизнес-процессов и их регламентов, организационной структуры системы обеспечения экономической безопасности банковской группы.

Предложенная методика системно-процессного подхода к обеспечению и повышению экономической безопасности банковской группы банковской корпорации включает разработку: целей, задач, принципов построения и функций системы обеспечения экономической безопасности банковской группы; критериев и показателей её результативности; моделей бизнес-процессов и их регламентов, модели системы функций управления экономической безопасностью.

2. Обоснованы и разработаны практические рекомендации по использованию предложенной методики обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации. Методика определяет лог ическую последовательность семи основных этапов разработки следующих моделей: «дерева целей»; «дерева задач»; «дерева» функций; системы бизнес-процессов; процедур; ответственности; организационной структуры.

Практические рекомендации основаны на предположении, что самостоятельное структурное подразделение по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации обеспечивает физическую защиту, информационную и экономическую безопасность головной кредитной организации, взаимодействует с дочерними банками и организациями, разрабатывает единый методологический подход к обеспечению комплексной безопасности, координирует и контролирует их деятельность, а также деятельность филиалов и представительств в рамках своей компетенции, прямо или косвенно оказывает существенное влияние на решения, принимаемые органами управления дочерних и зависимых банков и организаций по вопросам комплексной экономической безопасности.

Разработанная методика позволяет сформировать рациональную организационную структуру на основе бизнес-процессов и определить направления по её развитию и совершенствованию. Организационная структура самостоятельного структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации (дирекции, департамента, управления или службы экономической безопасности) является следствием бизнес-процессов, практического опыта, корпоративных отношений и является уникальной для каждой банковской корпорации.

3. Разработаны практические рекомендации по использованию сбалансированной системы показателей функционирования системы экономической безопасности банковской корпорации, позволяющие:

- комплексно и сбалансировано проводить оценку по пяти блокам показателей: финансовая перспектива; клиентская и партнерская перспектива; перспектива бизнес-процессов; перспектива обучения и развития; перспектива обеспечения стабильного функционирования и устойчивого развития банковской корпорации;

- с различных точек зрения оценивать систему экономической безопасности банковской корпорации, выявлять слабые места, определять меры по их устранению, контролировать состояние уровня защищенности экономических интересов банковской корпорации.

Обосновано проведение общей и частной оценки системы экономической безопасности соответственно по ее вкладу в реализацию перспектив сбалансированной системы показателей банковской корпорации, по реализации детализированных перспектив сбалансированной системы показателей самой системы. Обоснованы и разработаны варианты пяти блоков сбалансированной системы показателей для Департамента экономической безопасности банковской корпорации.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

1. При проведении диссертационного исследования:

- проанализированы модели бизнес-процессов и организационной структуры банковской корпорации, внешние и внутренние факторы, угрозы и риски, влияющие на экономическую безопасность банковской корпорации;

- разработан научно-методического аппарат системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, включающий: а) модель комплексной программы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; б) модель бизнес-процессов системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; в) модель системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; г) модель противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); д) метод стратегической пирамиды внедрения системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации; е) методику обеспечения экономической безопасности банковской корпорации;

- разработаны практические рекомендации по применению научно-методического аппарата системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации, включающие: а) методику системно-процессного подхода к обеспечению и повышению экономической безопасности банковской группы банковской корпорации; б) методику обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации; в) методику построения и использования сбалансированной системы показателей функционирования системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации.

2. Установлено, что трансформация сущности терминов «корпорация» и «холдинг» в банковскую сферу привела к использованию в российском законодательстве терминов «банковская группа» и «банковский холдинг». Обосновано, что процессы интеграции капиталов кредитных организаций обусловили объективную потребность их объединения в один термин — «банковская корпорация» в целях разработки укрупненной модели корпоративной структуры для развития и совершенствования системы обеспечения экономической безопасности с единых позиций системно-процессного подхода.

3. Результаты анализа моделей бизнес-процессов и организационной структуры банковской корпорации, внешних и внутренних факторов, влияющих на экономическую безопасность банковской корпорации, определили зависимость состояния экономической безопасности банковской корпорации:

- от сложной взаимосвязанной совокупности бизнес-процессов и элементов организационной структуры банковской корпорации;

- от внешних факторов: политических, правовых, экономических, социальных, культурных и технологических;

- от внутренних факторов: финансового состояния; организационной структуры; системы управления персоналом; информационно-технологического обеспечения; основных внутренних нормативных документов;

- от сильных и слабых сторон банковской корпорации и её возможностей и угроз;

- от внешних и внутренних угроз и рисков.

Установлено, что решающее влияние на экономическую безопасность банковской корпорации оказывают угрозы и риски ее экономическим интересам.

4. Обоснована и разработана модель комплексной программы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, включающая: общие положения; понятийный аппарат; систему правового обеспечения деятельности банковской корпорации; стратегические экономические интересы; цели и задачи обеспечения экономической безопасности; угрозы и риски экономической безопасности; принципы построения и функции системы обеспечения экономической безопасности; систему мер по обеспечению экономической безопасности; показатели и критерии системы обеспечения экономической безопасности (сбалансированная система показателей), систему управления экономической безопасностью.

5. Разработана взаимосвязанная и взаимозависимая совокупность моделей: модель показателей и критериев системы обеспечения экономической безопасности; модель бизнес-процессов управления, развития, основной и поддерживающей деятельности; модель системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации; модель противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6. Разработан метод стратегической пирамиды внедрения системно-процессного подхода для повышения экономической безопасности банковской корпорации.

7. Разработана методика обеспечения экономической безопасности банковской корпорации. Установлено, что эта методика позволяет с единых научно-методических позиций формировать и развивать систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации в целях повышения её результативности и эффективности.

8. Обоснованы и разработаны практические рекомендации, учитывающие особенности обеспечения и повышения экономической безопасности группы дочерних и зависимых банков, определяющие последовательность и особенность разработки: целей, задач, принципов построения и функций; критериев и показателей результативности и эффективности; моделей бизнес-процессов и их регламентов, организационной структуры системы обеспечения экономической безопасности банковской группы.

9. Обоснованы и разработаны практические рекомендации по использованию предложенной методики обоснования организационной структуры структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации. Методика определяет лог ическую последовательность семи основных этапов разработки следующих моделей: «дерева целей»; «дерева задач»; «дерева» функций; системы бизнес-процессов; процедур; ответственности; организационной структуры.

Практические рекомендации основаны на предположении, что самостоятельное структурное подразделение по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации обеспечивает физическую защиту, информационную и экономическую безопасность головной кредитной организации, взаимодействует с дочерними банками и организациями, разрабатывает единый методологический подход к обеспечению комплексной безопасности, координирует и контролирует их деятельность, а также деятельность филиалов и представительств в рамках своей компетенции, прямо или косвенно оказывает существенное влияние на решения, принимаемые органами управления дочерних и зависимых банков и организаций по вопросам комплексной экономической безопасности.

Методика обоснования организационной структуры самостоятельного структурного подразделения по обеспечению комплексной безопасности банковской корпорации, основанная на системно-процессном подходе к управлению, позволяет сформировать рациональную структуру на основе бизнес-процессов и определить направления по её развитию и совершенствованию. Организационная структура самостоятельного структурного подразделения по обеспечению комплексной экономической безопасности банковской корпорации (дирекции, департамента, управления или службы экономической безопасности) является следствием бизнес-процессов, практического опыта, корпоративных отношений и является уникальной для каждой банковской корпорации.

10. Разработаны практические рекомендации по использованию сбалансированной системы показателей системы обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, позволяющие:

- комплексно и сбалансировано проводить оценку по пяти блокам показателей: финансовая перспектива; клиентская и партнерская перспектива; перспектива бизнес-процессов; перспектива обучения и развития; перспектива обеспечения стабильного функционирования и устойчивого развития банковской корпорации;

- с различных точек зрения оценивать систему обеспечения экономической безопасности банковской корпорации, выявлять слабые места, определять меры по их устранению, контролировать состояние уровня защищенности экономических интересов банковской корпорации.

Обосновано проведение общей и частной оценки системы обеспечения экономической безопасности соответственно по ее вкладу в реализацию перспектив сбалансированной системы показателей банковской корпорации, по реализации детализированных перспектив сбалансированной системы показателей самой системы.

На основе результатов анализа функционирования различных систем обеспечения экономической безопасности банковских корпораций обоснованы и разработаны варианты пяти блоков сбалансированной системы показателей для Департамента экономической безопасности банковской корпорации.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Грузинов, Александр Сергеевич, 2009 год

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 года.

2. Закон Российской Федерации от 5 марта 1992 г. № 2446-1 «О безопасности». .

3. Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537.

4. Основы политики Российской Федерации в области развития науки и технологий на период до 2010 года и дальнейшую перспективу. Утверждены Президентом Российской Федерации от 30 марта 2002 г. Пр-576.

5. Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения). Одобрена Указом Президента РФ от 29 апреля 1996 г. № 608.

6. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7. Доктрина информационной безопасности Российской Федерации (Утверждена Президентом Российской Федерации 9 сентября 2000 г. № Пр-1895.

8. Стратегия развития информационного общества в Российской Федерации (Утверждена Президентом Российской Федерации 7 февраля 2008 г. № Пр-212.

9. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. № 135-Ф3 «О защите конкуренции».

10. Книги, учебные пособия и диссертации на русском языке

11. Абдикеев Н.М., Данько Т.П., Ильдеменов С.В., Киселев А.Д. Реинжиниринг бизнес-процессов. М.: Эксмо, 2005. 592 с.

12. Абрамов B.C. Национальная безопасность и военно-техническое сотрудничество. М.: ВАГШ ВС РФ, 2006.- Часть 1.- 290 е.; Часть 2. - 257 с.

13. Андреева Е.Г. Антикриминогенная деятельность частных охранных предприятий. М.: Penates-Пенаты, 2000. - 131 с.

14. Ансофф, Игорь. Стратегический менеджмент / Игорь Ансофф ; пер. с англ. под ред. Петрова А. Н.. Клас. изд. - М. [и др.] : Питер, 2009. - 342 с.

15. Астапов К.Л. Внешнеэкономические и финансовые аспекты экономической безопасности России: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.05. 1999 г.

16. Бабичева Ю.А. Российские банки: проблемы роста и регулирования / Ю.А.Бабичева, Е.В.Мостовая. М.: Экономика, 2006. - 278 с.

17. Банковское дело: Учебник /Под ред. О.И. Лавру шина; Авт. Кол.: О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И. Валенцева и др. 7 изд., перераб. и доп. -М.: КноРус, (2005, 2006) 2008. - 768 с.

18. Банковское дело : учебник для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям / Е. Ф. Жуков и др. ; под ред. Е. Ф. Жукова, Н. Д. Эриашвили ; Междунар. банк, об-ние. 3-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ, 2008. - 654 с.

19. Банковский менеджмент : учебник / кол. Авторов ; под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. 2-е изд., перераб. и доп. — М.: КНОРУС, 2009. — 560 с.

20. Банковский менеджмент: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / под ред. Е.Ф. Жукова. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. - 303 с.

21. Баринов В.А. Организационное проектирование: Учебник. М.: ИНФРА-М, 2005.-399 с.

22. Баяндин Н.И. Технологии безопасности бизнеса. Введение в конкурентную разведку. М.: Издательство «Юристъ», 2002. — 320 с.

23. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российской криминалистики. М.: Норма, 2001. - 240 с.

24. Белкин Р.С. Курс криминалистики. 3-е изд., доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА,2001.- 837 с.

25. Богданов И .Я., Калинин А.П., Родионов Ю.Н. Экономическая безопасность России: цифры и факты. М.: РАН. Институт социально-политических исследований. Центр социологии экономики, 1999. - 289с.

26. Богданов И .Я. Экономическая безопасность России: теория и практика. — М.: Изд. РАГС, 2001. 348 с.

27. Бородавская М.Б. Экономическая безопасность России в сфере внешнеэкономических связей: Теоретический аспект: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.01.2000 г.

28. Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А. Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем. М. Издательская группа «Юрист», 2007. - 144 с.

29. Бурков В.Н., Грацианский Е.В., Дзюбко С.И., Щепкин А.В. Модели и механизмы управления безопасностью. Серия "Безопасность". — М.: СИНТЕГ, 2001, 160 с.

30. Васильев А.Н. О криминалистической классификации преступлений // Методика расследования преступлений (общие положения). М.: изд-во МГУ, 1987. - 182 с.

31. Вебер А.В., Данилов А.Д., Шифрин С.И. Knowledge технологии в консалтинге и управлении предприятием - СПб: Наука и техника, 2003. - 176 с.

32. Внедрение сбалансированной системы показателей / Horvath & Partners; Пер. с нем. 2-е изд. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 478 с.

33. Возжеников А.В. Национальная безопасность России: методология исследования и политика обеспечения. — М.: Издательство РАГС, 2002. 424 с.

34. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Концепция и система безопасности банка. М.: Изд-ль Шумилова И.И., 2003. - 109 с.

35. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. М.: изд-ль Шумилова И.И. 2000. -216 с.

36. Гапоненко A.JI. Стратегическое управление : учебник / A. JI. Гапоненко, А. П. Панкрухин. 3-е изд., стер. - М. : Омега-JI, 2008. - 463 с.

37. Герасименко В.А., Малюк А.А. Основы защиты информации: Учебник /МИФИ. М., 1997. - 537 с.

38. Горбань, Сергей Иванович. Безопасность экономической интеграции России в мировое хозяйство : учеб. пособие / С. И. Горбань. М. : ЮНИТИ, Закон и право, 2008. - 175 с.

39. Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения. Уч. Пос. — 2-е изд., перераб. И доп. — М.: Издательство «Дело и Сервис», 2002.-160 с.

40. Грунин О.А., Грунин С.О. Экономическая безопасность организации. — СПб.: Питер, 2002. 160 с.

41. Гусаков Н.П. Проблема внешней зависимости в стратегии экономической безопасности России: Методологические аспекты: Дис. . д-ра экон. наук: 08.00.14. 1999 г.

42. Гусев B.C. Экономика и организация безопасности хозяйствующих субъектов. /Учебник для ВУЗов. — М.: «Очарованный странник», 2001. 256 с.

43. Дженстер, Пер, Хасси, Дэвид. Анализ сильных и слабых сторон компании: определение стратегических возможностей.: Пер. с англ. М.: Издательский дом «Вильяме», 2004. — 368 с.

44. Доронин А.И. Бизнес-разведка. 2-е изд. Перераб. И доп. М.: Издательство «Ось-89», 2003.-384 с.

45. Драпкин Л.Я. Методика расследования преступлений, совершаемых в сфере экономики // Криминалистика: Учебник /Под ред. Е.П. Ищенко. М.:1. Юристъ, 2000. 215 с.

46. Дусаева Е.М. Развитие региональных коммерческих банков / Е.М. Дусае-ва, Ю.М. Виньков. М.: НИПКЦ Восход-А, 2006. - 179 с.

47. Дудихин В.В., Дудихина О.В. Конкурентная разведка в Internet. М.: ДМК-Пресс, 2002г., 192 с.

48. Елиферов В.Г., Репин В.В. Бизнес-процессы: Регламентация и управление: Учебник. — М.: ИНФРА-М, 2006. — 319 с.

49. Ермаков C.JI. Банковская гарантия в кредитных сделках (теория и практика) / C.JI. Ермаков. М.: Анкил, 2006. - 247 с.

50. Живетин В.Б. Риски и безопасность экономических систем (математическое моделирование) / В. Б. Живетин. Изд. 4-е, испр. и доп. - М. : Ин-т проблем риска, 2008. - 431 с.

51. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент : учебник для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям / Е. Ф. Жуков. 2-е изд., перераб. и доп. -М. : ЮНИТИ, 2008. - 255 с.

52. Зайцев Л.Г., Соколова Л.И. Стратегический менеджмент : учебник / Л.Г. Зайцев, М.И. Соколова. 2-е изд. перераб. и доп. М.: Магистр, 2008. -528 с.

53. Залялов Х.В. Бизнес и безопасность в России: Практическое пособие для малого, среднего и крупного бизнеса. М., 2001. - 398 с.

54. Золотова Е.А. Учёт и операционная деятельность в коммерческих банках: учеб. пособие / Е.А. Золотова. М.: Финансы и статистика, 2007. - 206 с.

55. Зуб А.Т. Стратегический менеджмент: Теория и практика: Учебное пособие для вузов /А.Т. Зуб. — 2-е изд., испр. и доп. — М.: Аспект Пресс,2004. 415с.

56. Ивасенко А.Г.Управление проектами : учеб. пособие / А. Г. Ивасенко, Я. И. Никонова, М. В. Каркавин. Ростов н/Д : Феникс, 2009. - 327 с.

57. Ивасенко А.Г. Банковские риски: Учеб. изд. М.: Вузовская книга, 1998. -88 с.

58. Илюхина Р.В. Обеспечение коллективной экономической безопасности государств-участников СНГ: монография / Р. В. Илюхина, И. А. Колтакова;

59. Акад. экон. безопасности МВД России. М., 2006. - 147 с.

60. Информационная безопасность России / Ю.С. Уфимцев, Е.А. Ерофеев и др. М.: Издательство «Экзамен», 2003. - 560 с.

61. Информационная безопасность государственных организаций и коммерческих фирм. / Справочное пособие. Под ред. Л.Д. Реймана. М.: ФИОРД, 2002. - 272 с.

62. Ипполитов К.Х. Экономическая безопасность России в условиях формирования рыночных отношений и система мер ее обеспечения. Российский союз предприятий безопасности. М., 1996. - 77 с.

63. Ищенко Л.С. Модель открытой экономики: внешнеэкономическая безопасность России: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.14. 2000 г.

64. Кабешева A.M. Мониторинг риска потери банковских вкладов / А.М.Кабешева. Иваново: "Изд-во "Иваново"", 2006. - 171 с.

65. Калугин Н.М. Методические основы формирования комплексной системы банковской безопасности : диссертация . кандидата экономических наук : 08.00.10 Санкт-Петербург, 2003 159 с.

66. Калянов Г.Н. Теория и практика реорганизации бизнес-процессов. М.: «СИНТЕГ», 2000. - 212 с.

67. Каплан Р.С., Нортон Д.П. Организация, ориентированная на стратегию: Как в новой бизнес-среде преуспевают организации, применяющие сбалансированную систему показателей: Пер. с англ. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2009. — 416 с.

68. Каплан Р.С., Нортон Д.П. Стратегические карты: Трансформация нематериальных активов в материальные результаты. Пер. с англ. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2005. 493 с.

69. Каплан Р.С., Нортон Д.П. Сбалансированная система показателей. От стратегии к действию. /2-е изд., испр. и доп. / — М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2008. -320 с.

70. Ключников И.К. Банки и биржи: опыт системного анализа /И.К.Ключников, О.А.Молчанова, О.И.Ключников; СПбГУЭФ. СПб., 2006.294 с.

71. Ковалев П.П. Банковский риск-менеджмент / П.П. Ковалев. М.: Финансы и статистика, 2009. — 304 с.

72. Кожухар В.М. Основы теории организации : учеб. пособие / В. М. Кожу-хар. 2-е изд. - М. : Дашков, 2006. - 183 с.

73. Кокинз Г. Управление результативностью: Как преодолеть разрыв между объявленной стратегией и реальными процессами / Гэри Кокинз; Пер. с англ. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. 315 с.

74. Кондратьев В.В. Показываем бизнес-процессы / В.В.Кондратьев, М.Н.Кузнецов. — М.: Эксмо, 2008. 480 с. — (Навигатор для профессионала).

75. Конкурентоспособность российской экономики / Междунар. банк, ин-т; под ред. Ф.Ф.Рыбакова, Г.Е.Алпатова. СПб.: Изд-во Политехи, ун-та, 2005. -234 с.

76. Корпоративная реформа и гармонизация корпоративного законодательства России и ЕС / А. Астапович и др. ; отв. ред. А. Астапович. ; Нац. совет по корпоратив. упр. М. : Волтерс Клувер, 2007. - 135 с.

77. Коржов Г.В. Концептуальные основы обеспечения экономической безопасности при развитии внешнеэкономических связей Российской Федерации: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.14/ВНИИ внешнеэконом. связей. 1996 г.

78. Коротков А.П. Преступления в сфере экономической деятельности как угроза экономической безопасности. — М.: Приор, 2002. — 96 с.

79. Корсак А.Б. Развитие механизмов обеспечения экономической безопасности крупных городов : Дис. . канд. экон. наук : 08.00.05 : Москва, 2004. 210 с. РГБОД, 61 :05-8/118.

80. Кравченко К.А. Организационное проектирование и управление развитием крупных компаний: методология и опыт проектирования систем управления /К.А.Кравченко, В.П.Мешалкин. М.: Академический Проект; Альма Матер, 2006. - 528 с.

81. Криминалистика: Учебник для вузов /Под ред. Р.С. Белкина. — М.: Норма — ИНФРА-М, 1999. — 990 с.

82. Кузнецов И.Н. Бизнес-безопасность / И.Н.Кузнецов. М.: Дашков и К, 2006.-413 с.

83. Кук, Хелен С. Управление проектами : 36 часовой курс. / Хелен С. Кук, Карен Тейт ; пер. с англ. М. С. Павловой. М. : Поколение, 2007. - 427 с.

84. Кушнерук И. С. Современные внешнеторговые отношения как элемент системы экономической безопасности России: Дис. . канд. экон. наук: 08.00.01,08.00.14. 2000 г.

85. К философии корпоративного развития : сборник. / Ин-т корпоратив. развития Группы компаний "РЕНОВА" ; [сост.: О. Алексеев, О. Генисарет-ский]. М. : Европа, 2006. - 217 с.

86. Лапуста М.Г. Финансы организаций (предприятий) : учебник / М. Г. Ла-пуста, Т. Ю. Мазурина, Л. Г. Скамай. М. : Инфра-М, 2007. - 574 с.

87. Лебедев К.Н. Системный подход и методология менеджмента : монография / К. Н. Лебедев. М. : Красная звезда, 2008. - 837 с.

88. Лубянка: обеспечение экономической безопасности государства. Сборник. М.: ЗАО «Масс Информ Медиа», 2002. 448 с.

89. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: Научно-практич. пособие. — Ростов н/Д: изд-во Рост, ун-та, 1998. — 177 с.

90. Мак-Мак В.П. Служба безопасности предприятия. Организационно-управленческие и правовые аспекты деятельности. — М.: Мир безопасности, 1999.

91. Макнили Марк Р. Сунь-цзы и искусство бизнеса. Шесть стратегических принципов менеджмента /Пер. с англ. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2002. - 304с.

92. Менеджмент процессов /Под ред. И. Беккера, Л. Вилкова, В. Таратухина, М. Кугелера, М. Роземанна; пер. с нем.. — М.: Эксмо, 2007. — 384 с. — (Качественный менеджмент).

93. Модернизация российской экономики и государственное управление / А.Г. Поршнев и др. М.: КомКнига, 2006. - 373 с.

94. Могилевский С.Д. Самойлов И.А. Корпорации в России: Правовой статус и основы деятельности: учеб. пособие. 2-е изд. - М.: Дело, 2007. - 480 с.

95. Мур Алек. Руководство по безопасности бизнеса. Практическое пособие по управлению рисками / Пер. с англ. М.: Информационно- издательский дом «Филинг», 1998.

96. МурычевА.В. Инновационное развитие корпоративного управления в банках России / А.В.Мурычев; РАГС. М., 2006. - 288 с.

97. Национальная безопасность: актуальные проблемы: Курс лекций. / Руководитель авторского коллектива и ответственный редактор А.Х. Шаваев. М.: ВАГШ ВС РФ, 2000. - 360с.

98. Общая теория национальной безопасности : Учебник для вузов / Под ред. Прохожева А.А. М.: РАГС, 2002. - 320 с.

99. Оношко О.Ю. Мировые банковские системы / О.Ю.Оношко; Байкал, гос. ун-т экономики и права. Иркутск, 2005. - 495 с.

100. Основы экономической безопасности (Государство, регион, предприятие, личность) / Под. Ред Е.А. Олейникова. М.: ЗАО «Бизнес-школа «Интел-Синтез», 1997.

101. Планирование на предприятии : практ. пособие / Лапыгин Ю. Н. и др. ; под ред. Ю. Н. Лапыгина. М. : Омега-Л, 2009. - 303 с.

102. Повышение функциональной роли банковской системы через улучшение качества её деятельности. Управление бизнес-процессами в Банке России и кредитных организациях: сб. науч. тр. / Банк России. М.: Наука, 2006. - 254 с.

103. Проблемы управления безопасностью сложных систем : PMECS-08 : тр. XVI Междунар. конф., Москва, дек. 2008 г. / Рос. акад. наук и др. ; под ред. Н. И. Архиповой, В. В. Кульбы. М. : РГГУ, 2008. - 497 с.

104. Проява С.М. Экономизация коррупции. Механизм противодействия : монография. / С. М. Проява. М. : ЮНИТИ-Дана, Закон и право, 2008. - 159 с.

105. Микроэкономика: практический подход (Managerial Economics): учеб. для вузов / А.Г. Грязнова и др.; под ред. А.Г.Грязновой, А.Ю.Юданова; Фин., акад. при Правительстве РФ. Изд. 3-е, стер. - М.: КНОРУС, 2007. - 660 с.

106. Потрубач Н.Н., Максутов Р.К. Основы экономической безопасности. — М.: Современный гуманитарный университет, 2001. 100 с.

107. Прескотт Джон Е., Миллер Стивен X. Конкурентная разведка: Уроки из окопов. М.: Альпина Паблишер, 2003. - 336 с.

108. Прохожев А.А. Общая теория национальной безопасности. М.: РАГС, 2005.-344 с.

109. Рамперсад X. Универсальная система показателей: Как достигать результатов, сохраняя целостность /Хьюберт Рамперсад; Пер. с англ. 3-е изд. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 352 с.

110. Реинжиниринг корпорации: Манифест революции в бизнесе/Майкл Хам-мер, Джеймс Чампи: Пер. с англ./Ю.Е. Корнилович. М.: Манн, Иванов и Фер-бер, 2006. - 287 с.

111. Репин В.В., Елиферов В.Г. Процессный подход к управлению. Моделирование бизнес-процессов. М.: Стандарты и качество, 2009. - 408 с.

112. Ржехин В.М. Разработка показателей эффективности подразделений, отделов, персонала. Пошаговая инструкция / В.М. Ржехин, ДА. Алеканд, Н.В. Коваленко. М.: Вершина, 2008. - 224 с.

113. Савинская Н.А. Устойчивость и экономическая безопасность банковской системы России. СПб.: СПбГУЭФ, 1999. - 254 с.

114. Слэттер С., Лове Д., Барлоу Л. Руководство преобразованием корпорации. Как лидеры спасают компании / С. Слэттер, Д. Лове, Л. Барлоу; /перевод с англ. Ильенко О.А./. М.: ООО «Группа ИДТ», 2007 - 208 с.

115. Современная практика корпоративного управления в российских компаниях / Под ред. А.А. Филатова и К.А. Кравченко — М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. 245 с.

116. Станьер, Питер. Инвестиционные стратегии: руководство : как понимать рынки, риски, вознаграждение и поведение инвесторов : пер. с англ. / Питер

117. Станьер. М. : Олимп-Бизнес, 2009. - 343 с.

118. Стратегический менеждмент / Под ред. А.Н.Петрова. СПб.: Питер, 2008.-496 с.

119. Структура в кулаке: создание эффективной организации /Г. Минцберг: Пер. с англ./Под ред. Ю.Н. Каптуревского. СПб.: Питер, 2004. - 512 с.

120. Телегина Е.А. Энергетическая безопасность и энергетическая интеграция в Евразии в XXI веке: азиатский профиль / Е.А.Телегина, Л.А.Студенкина. М.: Информ-Знание, 2006. - 221 с.

121. Теория и практика обеспечения информационной безопасности / Под ред. П.Д. Зегжды. М.: Изд-во агентства «Яхтсмен», 1996. Учеб.-практ. пособие.-М.: Дело, 2001.-256 с.

122. Томпсон-мл., Артур, А., Стрикленд III, А., Дж. Стратегический менеджмент: концепции и ситуации для анализа, 12-е издание: Пер. с англ. -М.: Издательский дом "Вильяме", 2006. 928 с.

123. Управление системой безопасности фирмы. Практикум, руководство к действию: /Справочное пособие. Пучков С.И., Кузнецов С.А. М.: АСТ-ПРЕСС. 2001.- 128 с.

124. Управление безопасностью предпринимательской деятельности. А.А. Кокарев, С.З. Павленко, В.И. Рыкунов и др. -М.: Изографус, 2003. 208 с.

125. Управление персоналом : пер. с англ. / пер. А. Сатунин. 2-е изд. - М. : Альпина Бизнес Букс, 2008. - 270 с.

126. Хорин А.Н. Стратегический анализ: учебное пособие / А.Н. Хорин, В.Э. Керимов. М.: Эксмо, 2006. - 288 с.

127. Хрипков М.П. Обеспечение экономической безопасности России : Учебное пособие / Финансовая академия при Правительстве РФ; кафедра государственной службы. М.: ФА, 2008. - 224 с.

128. Черемных О.С., Черемных С.В. Стратегический корпоративный реинжиниринг: процессно-стоимостной подход к управлению бизнесом: Учеб. Пособие. М.: Финансы и статистика, 2005. - 736 с.

129. Чернова Г.В., Кудрявцев А.А. Управление рисками: Учебное пособие.

130. М. Проспект (ТК Велби), 2009. 160 с.

131. Шаваев А.Г. Система борьбы с экономической разведкой. М.: Издательский дом «Правовое просвещение», 2000. -236 с.

132. Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций. 6-е изд. - М. Издательство: «Дашков», 2009. - 544 с.

133. Шевелева А.В. Корпоративный менеджмент /А.В.Шевелева. М.: 2004. — 242 с.

134. Шлыков В.В. Комплексное обеспечение экономической безопасности предприятия. СПб.: Алетейня, 1999. — 144 с.

135. Шилова Е.В. Влияние инвестиционных процессов на экономический рост / Е.В. Шилова; МГУ. М., 2006. - 150 с.

136. Экономическая безопасность России: Общий курс. Под ред. Сенчагова В.К. -М.: Издательство «Дело», 2005. 895 с.

137. Экономическая безопасность хозяйственных систем. / Учебник. Под ред. Колосова А.В. М.: Изд. РАГС, 2001. - 446 с.

138. Энциклопедия финансового риск-менеджмента / Под ред. А. А. Лобанова и А. В. Чугунова. 3-е изд. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. - 878 с.

139. Ярочкин В.И. Информационная безопасность: Учебник для студентов вузов. М.: Академический Проект; Фонд «Мир», 2003. - 640 с.

140. Ярочкин В.И. Безопасность банковских систем. — М.: Изд-во: Ось-89, 2004.-416 с.

141. ЯрыгинаИ. 3. Банковские системы и банки в условиях развития геоэкономики: монография / И. 3. Ярыгина; Фин. акад. при Правительстве РФ. М., 2006. - 340 е.:

142. Статьи из сборников и журналов

143. Абаева А.С. Механизм образования банковских холдингов / А.С.Абаева, О.В.Меленчук // Деньги и кредит. 2006. - № 11. - С. 38-41.

144. Абалкин Л.И. Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение //

145. Вопросы экономики 1994. №12. С. 4-13.

146. Абалмазов Э.И. Концепция безопасности: Математический анализ эффективности // Системы безопасности. 1995. №1.

147. Абалмазов Э.И. Концепция безопасности: Тактика высокоэффективной защиты // Системы безопасности. — 1995. №2.

148. Бочкарёв С.В. Стратегии крупнейших российских банков на розничном рынке / С.В. Бочкарёв // Вестн. С.-Петерб. ун-та. Сер. 5, Экономика. 2006. - Вып. З.-С. 163-168.

149. Бурков В.Н., Дзюбко С.И. Задача формирования программы обеспечения региональной безопасности //ВИНИТИ. Проблемы безопасности при чрезвычайных ситуациях. 1996. №9.

150. Варламов В.И. Обеспечение информационной и экономической безопасности при осуществлении военно-технического сотрудничества. Управление защитой информации. Том 6, №4, 2002г.

151. Варламов В.И., Чемезов С.В. Актуальные проблемы экономической безопасности военно-технического сотрудничества России с иностранными государствами. Стратегическая стабильность, №2 (3), 2003г.

152. Варламов В.И. Недобросовестная конкуренция и формы ее проявления в области военно-технического сотрудничества. Современная экономика, № 3, 2004. Приложение к журналу Экономические науки.

153. Владимиров Ю.Н., Павлов А.С. Внешнеэкономический аспект экономической безопасности Российской Федерации // Информационный сборник «Безопасность», №3. М.: Фонд национальной и международной безопасности. 1994.

154. Головань С.В. Факторы, влияющие на эффективность российских банков / С.В.Головань // Прикладная эконометрика. 2006. - № 2. - С. 3-17.

155. Громова Ю. Тайное оружие конкурентной борьбы // Секрет фирмы. Тематические страницы журнала Коммерсантъ Деньги, № 42 (346), 24.10.2001г.

156. Грузинов А.С. Методика обоснования организационной структуры подразделения по обеспечению безопасности банковской корпорации // Экономические науки, 2009. №7 (52).

157. Грузинов А.С. Методика системно-процессного подхода к обеспечению экономической безопасности банковской сети банковской корпорации // Экономические науки, 2009. №8 (53).

158. Грузинов А.С. О терминах «корпорация», «холдинг» и модели организационной структуры банковской корпорации // Транспортное дело России, №8 (69), 2009.

159. Грузинов А.С., Лопатин В.А. К вопросу о противодействии отмыванию доходов // Специализированный методический журнал «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке». 2002. № 5 (26).

160. Завгородний В.И. Информационная и экономическая безопасность предприятия / В.И. Завгородний // Прикладная информатика. 2006. - № 2. - С. 107113.

161. Ильясов С.М. О сущности и основных факторах устойчивости банковской системы / С.М. Ильясов // Деньги и кредит. 2006. - № 2. - С. 45-48.

162. Казьмин А.И. Банковская система и Сбербанк России: новые вызовы и импульсы роста / А.И. Казьмин // Деньги и кредит. 2006. - № 10. - С. 3-9.

163. Канаев А.В. Банковская деятельность в свете теории финансового посредничества: традиции и инновации / А.В. Канаев // Вестн. С.-Петерб. ун-та. Сер. 5, Экономика. 2006. - Вып. 3. - С. 113-123.

164. Кащеева Е.А. Традиционная теория банков и современные тенденции в банковском деле / Е.А. Кащеева // Вестн. С.-Петерб. ун-та. Сер. 5, Экономика. -2006. Вып. 3.-С. 101-112.

165. Кислов Р.И. Экономические аспекты управления информационными рисками // «Защита информации. Конфидент», №4-5 (46-47) июль-октябрь 2002 г., с. 116-127.

166. Корсак А.Б. Общие принципы разработки концепции информационной безопасности в рамках региона // «Информационное общество», 2003, № 4. С. 10-12.

167. Космачёв А.Н. Конкурентоспособность в банковском секторе экономики России / А.Н. Космачёв // Вестн. С.-Петерб. ун-та. Сер. 5, Экономика. 2006. -Вып. 3.-С. 124-132.

168. Кудашева Ю.С. Оценка конкурентоспособности коммерческих банков / Ю.С. Кудашева // Деньги и кредит. 2006. - № 11. - С. 46-52.

169. Логинов Е.Л., Шевченко И.В. Инвестиционные войны: теория и практика конкурентной борьбы на основе использования инвестиционных факторов //Финансы и кредит. 2001. №16 (88), ноябрь. С.51-56.

170. Марданов Р.Х. Применение процессных технологий в управлении безопасностью / Р.Х. Марданов, В.Ф. Уржумцев, И.В. Ильин // Деньги и кредит. -2006.-№10.-С. 25-28.

171. Рубанов В.А. «Секрет фирмы» и экономическая безопасность страны // Правительственный вестник. 1990. №15.

172. Сагинова О. Маркетинговое управление корпоративной репутацией коммерческого банка / О. Сагинова, И. Скоробогатых, В. Гафт // Маркетинг. 2006. -№ 5.-С. 52-65.

173. Сенчагов В. О сущности и основах стратегии экономической безопасности России/ Вопросы экономики 1995 г. №1.

174. Тамбовцев В.Л. Экономическая безопасность хозяйственных систем: Структура проблемы // Вестн. моек, ун-та. Сер. 6. Экономика. 1995. №3.

175. Тосунян Г. Проблемы повышения роли российской банковской системы в обеспечении экономического роста / Г. Тосунян // О-во и экономика. 2006. - № 9.-С. 19-31.

176. Тысячникова Н.А. Базель II в России проблемы и решения / Н.А. Ты-сячникова // Деньги и кредит. - 2006. - № 10. - С. 55-63.

177. Чалдаева Л.А., Килячков А.А. О понятии экономической безопасности компании //Финансы и кредит, 2001, №3, 4 (75).

178. Литература на иностранных языках

179. Kaplan R.S., Norton D, Using the Balanced Scorecard as a Strategic Management System // Harvard Business Review, 1996, January/February/.

180. Cauoette J.B., Altman E.I., Narayanan P. Managing credit risk. The next great financial challenge. -L.: John Wiley& Sons, Inc., 1998. 3. Financial Risk Management in Emegring Markets, IOSCO, 1997.