Международное банковское право: Генезис, природа, основные категории и механизмы регулирования операций банков тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.03, доктор юридических наук Ерпылева, Наталия Юрьевна

• Ерпылева, Наталия Юрьевна
• доктор юридических наук
• 2004

Оглавление диссертации доктор юридических наук Ерпылева, Наталия Юрьевна

ВВЕДЕНИЕ.

ЧАСТЬ I. ПОНЯТИЕ, ГЕНЕЗИС И ПРИРОДА ф. МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО " ПРАВА.

ГЛАВА I. ПОНЯТИЕ, ПРЕДМЕТ И СИСТЕМА

МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА

§ I. Понятие, предмет и метод международного банковского права.

§ II. Источники, основные принципы и система международного банковского права.

ГЛАВА II. ГОСУДАРСТВА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ КАК СУБЪЕКТЫ МЕЖДУНАРОДНОГО & БАНКОВСКОГО ПРАВА.

§ I. Правовой статус государств как субъектов международного банковского права.

1) Понятие, виды и основные концепции государственного иммунитета.

2) Институт государственного иммунитета в российском законодательстве.

3) Институт государственного иммунитета в международных договорах л

§ II. Правовой статус международных валютнофинансовых организаций как субъектов международного банковского права (на примере

Международного Валютного Фонда).

1) Институт членства в Международном Валютном Фонде.

2) Система органов Международного Валютного Фонда, их внутренняя структура и принципы формирования.

3) Предметная и юрисдикционная компетенция Международного Валютного Фонда, принципы принятия решений и процедура голосования

ГЛАВА III.

§1.

ЧАСТЬ II.

ГЛАВА IV.

БАНКИ КАК СУБЪЕКТЫ

МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА

Правовой статус центральных банков как субъектов международного банковского права (на примере Европейского Центрального Банка)

1) Юридическая природа, структура и функции Европейского Центрального Банка.

2) Принцип независимости в деятельности Европейского Центрального Банка.

3) Принцип подотчетности в деятельности Европейского Центрального Банка.

Правовой статус кредитных организаций с иностранными инвестициями как субъектов международного банковского права (на примере российской банковской системы).

1) Правовой статус иностранных кредитных организаций на территории России.

2) Правовой статус российских кредитных организаций за рубежом.

ПРУДЕНЦИАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КАК ОСНОВНАЯ КАТЕГОРИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО ПРАВА.

ПРУДЕНЦИАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КАК ВИД БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ: МЕЖДУНАРОДНЫЙ И ЕВРОПЕЙСКИЙ АСПЕКТЫ.

Пруденциальное регулирование как вид банковского регулирования: международный аспект.

1) Развитие международного сотрудничества в области правового регулирования банковской деятельности.

2) Консолидированный надзор: международный подход.

3) Международные стандарты достаточности капитала.

§ II. Пруденциальное регулирование как вид банковского регулирования: европейский аспект

1)Развитие европейского сотрудничества в области правового регулирования банковской деятельности.

2) Европейские стандарты достаточности капитала.

3) Консолидированный надзор: европейский подход.

ГЛАВА V. ПРУДЕНЦИАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КАК ВИД БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ: РОССИЙСКИЙ АСПЕКТ.

§ I. Понятие, основания и функции пруденциального регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.

§ II. Пруденциальное регулирование и надзор в российском банковском праве.

1) Виды рисков, подлежащих банковскому регулированию и надзору.

2) Понятие и методы пруденциального регулирования и надзора.

3) Меры воздействия, применяемые Банком России в порядке надзора.

4) Институт кураторства кредитных организаций как новый инструмент банковского надзора.

§ III. Пруденциальное регулирование и надзор за деятельностью банков, имеющих филиалы: ^ правовые аспекты.

1) Документарный надзор.

2) Инспекционные проверки

3) Применение мер воздействия.

§ IV. Экономические стандарты пруденциального регулирования в российском банковском праве

1) Экономические стандарты пруденциального регулирования деятельности банков.

2) Экономические стандарты пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций.

ЧАСТЬ III. МЕХАНИЗМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ОПЕРАЦИЙ БАНКОВ В МЕЖДУНАРОДНОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ.

ГЛАВА VI. ВЕКСЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ В МЕЖДУНАРОДНОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ: СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ЖЕНЕВСКОЙ И АНГЛО-АМЕРИКАНСКОЙ ВЕКСЕЛЬНЫХ 266 'ф СИСТЕМ

§1. Общая характеристика основных категорий вексельного права и их отражение в женевской и англо-американской вексельных системах.

§ II. Основные категории женевской и англоамериканской вексельных систем.

1) Форма и реквизиты векселя.

2) Акцепт векселя.

3) Индоссирование векселя.

4) Оплата векселя.

§ III. Процессуально-правовые последствия неакцепта * и неплатежа по векселю в женевской и англоамериканской вексельных системах.

1) Опротестование векселя.

2) Защита вексельных требований в порядке искового производства.

ГЛАВА VII. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ В

МЕЖДУНАРОДНОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ

§1. Юридическая природа расчетных отношений

§ II. Виды расчетных правоотношений.

§ III. Формы страхования валютных рисков в международных расчетных отношениях.

§ IV. Формы международных расчетных отношений

1) Банковский перевод.

2) Инкассо.

3) Документарный аккредитив.

ГЛАВА VIII. ГАРАНТИЙНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ В

МЕЖДУНАРОДНОМ БАНКОВСКОМ ПРАВЕ

§ I. Юридическая природа банковских гарантий

1) Сравнительная характеристика договора поручительства и банковской гарантий.

2) Автономность банковской гарантии как имманентное свойство ее юридической л природы.

3) Правовой статус отношений гаранта и принципала по банковской гарантии.

4) Основные функции банковских гарантий.

§ II. Основные типы банковских гарантий.

§ III. Структура, форма и содержание банковских гарантий.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Международное банковское право: Генезис, природа, основные категории и механизмы регулирования операций банков»

Актуальность темы

Многогранное и всестороннее развитие экономических отношений в рамках того или иного государства, включая кредитно-банковские отношения в качестве их неотъемлемой составной части, объективно обусловливает появление специфического правового регулятора - частного права. Частное право выступает в правовой системе любого государства в качестве обособленного правового комплекса, специально предназначенного для целевого регулирования экономических отношений между различными субъектами, не носящих властного характера и построенных на принципах, лишенных качества публичности. Нельзя не согласиться с тем, что «. частное право не просто одна из отраслей, а самобытная, в высшей степени своеобразная правовая сфера. Как рыночное хозяйство невозможно без персонифицированной частной собственности, точно так же сама частная собственность, предпринимательство, экономическая свобода, да и вообще свобода в обществе невозможны без частного права»1.

На современном этапе исторического развития человеческой цивилизации национальная экономика каждого государства неизбежно интегрируется в международную систему мирохозяйственных связей, т.е. выходит за национальные рамки и поэтому неизбежно испытывает влияние международного фактора. Интернационализация экономических связей объективно обусловливает зарождение, формирование и развитие интеграционных процессов во всех областях деятельности. В этом процессе все более возрастающую роль играет право, которое комплексно опосредует различные аспекты международной жизни. Вместе с тем следует

1 Алексеев С.С. Теория права. М., 1995, с. 308. отметить, что национальные правовые системы различных государств не предназначены для регулирования всего многообразия международных связей трансграничного характера, пусть даже и в одной экономической области. Все вышеупомянутое обусловило появление особой совокупности правовых норм, специально предназначенных для упорядочения частных (главным образом, экономических) отношений, которые выходят за рамки одного государства и приобретают в силу этого международный характер. Такая совокупность правовых норм получила название международного частного права.

Важнейшей составляющей экономических отношений внутри какого-либо государства выступают банковские отношения, опосредующие различные аспекты банковской деятельности.

Национальным регулятором таких отношений выступает банковское право, традиционно тяготеющее к сфере частного права, однако представляющее собой комплексную правовую отрасль, в которой под влиянием общемирового процесса «публицизации» частного права, обусловленного расширением вмешательства государства в экономику, нормы частного и публичного права переплетаются самым теснейшим образом. В результате интернационализации всей совокупности экономических отношений банковская деятельность объективно и неизбежно выходит за рамки отдельных государств и приобретает трансграничный характер. На мировой арене появляются новые специфические субъекты банковских правоотношений, неизвестные национальному банковскому праву -международные валютно-финансовые организации. Сами трансграничные банковские правоотношения в современную эпоху все более и более испытывают влияние фактора регионализма наряду с сохраняющейся тенденцией к их универсализации. Все это в совокупности привело к формированию особого правового комплекса в структуре международного частного права, призванного выступить в качестве регулятора международной банковской деятельности, т.е. деятельности, выходящей за рамки одного государства, приобретающей в силу этого международный характер и включающей «иностранный элемент» в различных формах. Такой правовой комплекс имеет основания называться международным банковским правом, многостороннему исследованию генезиса, природы, основных категорий и институтов которого и посвящена настоящая работа.

Состояние научной разработки темы

В царской России проблемы развития национального банковского права были исследованы рядом ученых, в том числе такими выдающимися российскими учеными, как В.П.Безобразов, Н.Х.Бунге, З.П.Евзлин, Ю.Г.Жуковский, И.И.Кауфман, Н.И.Лазаревский, В.А.Лебедев, П.П.Мигулин, Н.Д.Миловидов, Н.С.Мордвинов, И.Х.Озеров, Е.Г.Осокин, П.Б.Струве, В.Т.Судейкин, И.Т.Тарасов, Д.А.Толстой, М.И.Туган-Барановский, М.И.Фридман, С.Ф.Шарапов, Г.Ф.Шершеневич, А.Г.Щербатов, И.И.Янжул, Л.Н.Яснопольский. Работы этих ученых представляют и ныне огромный научный и практический интерес. Следует отметить, что даже в тот исторический отрезок времени, когда говорить о международной банковской деятельности в современном значении не представлялось возможным, появлялись такие уникальные труды, которые и по сей день поражают глубиной мысли, оригинальностью характера и своеобразием формы. К числу вышеупомянутых трудов относится, безусловно, монография Г.П.Неболсина «Банки и другие кредитные установления в России и иностранных государствах», изданная в Санкт-Петербурге в 1840 году.

В период после Великой Октябрьской социалистической революции 1917 г. роль и функции банков в экономической системе государства были сведены к минимуму. Сама банковская система СССР включала лишь несколько государственных банков, главным из которых выступал Государственный Банк СССР, управлявший банковской системой командно-административными методами. В связи с данной исторической обстановкой международная банковская деятельность советских банков не получила широкого развития. Тем не менее именно к советскому периоду истории банковского права относятся труды выдающихся ученых - М.М.Агаркова, А.Б.Альтшулера, М.И.Боголепова, Л.В.Бричко, А.В .Бенедиктова, М.А.Гурвича, И.С.Гуревича, М.Д.Загряцкова, Б.Н.Иванова, М.Л.Когана, С.А.Котляревского, О.И.Лаврушина, В.И.Лисовского, Ф.Д.Лившица, Д.А.Лоевецкого, Е.А.Ровинского, Г.Я.Сокольникова, В.Н.Твердохлебова, Е.А.Флейшиц, Р.О.Халфиной, Н.И.Химичевой, А.О.Шварцмана, Л.С.Эльяссона, П.А.Яковлева и многих других. Тем не менее, можно отметить, что правовые вопросы банковской деятельности во многом рассматривались в связи с разработкой и исследованием проблем гражданского, хозяйственного, административного и финансового права. В силу объективных причин проблемы международной банковской деятельности не привлекали пристального внимания ученых.

В постсоветский период времени, обусловленный распадом СССР, возникновением на пространстве бывшего Советского Союза независимых суверенных государств, проведением радикальных политических и экономических реформ, в России начала формироваться банковская система нового типа, включающая в свой состав наряду с крупными государственными банками целый сонм коммерческих, инвестиционных, муниципальных и иных банков. Банковское право формируется как полноправная самостоятельная отрасль российской правовой системы. Параллельно с данными процессами рос и исследовательский интерес к проблематике банковского права. Его исследованием занимались многие российские ученые, в число которых входят Г.А.Аванесова, В.А.Белов, П.Н.Бирюков, М.К.Бункина, А.Ю.Викулин, В.В.Витрянский, А.А.Вишневский, Я.А.Гейвандов, О.Н.Горбунова, А.Г.Гузнов, Л.Г.Ефимова, Е.Ф.Жуков, Н.А.Казакова, М.В.Карасева, Т.П.Лазарева, К.Д.Лубенченко, Ю.В.Мишальченко, Т.Н.Нешатаева, Л.А.Новоселова, О.М.Олейник, Е.А.Павлодский, М.И.Пискотин, Н.В.Сапожников, Н.Б.Топорнин, и

Г.А.Тосунян, В.М.Усоскин, Н.В.Фадейкина, А.А.Фельдман, И.О.Хлестова, А.Е.Шерстобитов, А.М.Экмалян, А.М.Эрделевский, П.С.Яни и многие другие. Однако, несмотря на расширение круга и углубление содержания научных разработок в области банковского права, остаются вне поля зрения российских ученых проблемы правового регулирования международной банковской деятельности. В связи с широкой либерализацией внешне экономической деятельности российских предприятий и предпринимателей, постепенной интеграцией российской экономики в мировое хозяйство, участием России в универсальных и региональных международных структурах валютно-финансового характера пристальное внимание к международной банковской деятельности представляется как нельзя более актуальным.

Предмет и цель исследования

Предметом исследования являются проблемы генезиса, природы, основных категорий и институтов международного банковского права как самостоятельного правового комплекса в структуре международного частного права, регулирующего международную банковскую деятельность, которая охватывает вопросы организации и функционирования банков, а также совершения ими банковских операций.

Целью исследования является анализ понятия, предмета и метода международного банковского права; определение объекта регулирования и субъектного состава в международном банковском праве; характеристика источников международного банковского права и системы норм, входящих в его состав; обоснование основных принципов современного развития международного банковского права и системы построения его основных институтов; рассмотрение структуры и содержания категории пруденциального банковского регулирования как ключевого инструмента международного банковского права; анализ особенностей и специфических черт основных институтов международного банковского права, включая векселя, расчеты и банковские гарантии.

Методологическая основа исследованиия

Методологическую основу исследования составляют положения таких общеправовых дисциплин, как теория государства и права, история государства и права, философия права, а также ряда специальных правовых дисциплин, включающих конституционное, гражданское, административное, финансовое и международное частное право. При построении теоретической концепции международного банковского права автор опиралась на труды известнейших ученых - специалистов в области гражданского, международного публичного и международного частного права, а именно: М.М.Богуславского, М.И.Брагинского, С.Н.Братуся, Н.Г.Вилковой, Л.Н.Галенской, Г.К.Дмитриевой, В.А.Кабатова, Ф.И.Кожевникова, А.С.Комарова, В.М.Корецкого, С.Б.Крылова, М.Н.Кузнецова, А.М.Ладыженского, С.Н.Лебедева, И.И.Лукашука, Л.А.Лунца, А.Н.Макарова, А.Л.Маковского, Ф.Ф.Мартенса, Н.И.Марышевой, И.С.Перетерского, М.Г.Розенберга, А.А.Рубанова, О.Н.Садикова, Е.А.Суханова, А.Н.Талалаева, Г.И.Тункина, Е.Т.Усенко, Н.А.Ушакова, О.Н.Хлестова, В.П.Шатрова, Е.А.Шибаеовй и многих других ученых.

Методологический аппарат, с помощью которого проводилось научное исследование поставленных вопросов, включает в себя несколько методов диалектического характера. К их числу относятся конкретно-исторический метод, позволяющий рассмотреть то или иное явление правовой реальности в контексте его исторического развития и эволюции; сравнительно-правовой метод, позволяющий на основе сопоставления каких-либо правовых явлений выявить их общие и специфические черты; формально-логический метод, позволяющий на основе аналитико-синтетического подхода выяснить закономерности развития и функционирования отдельных правовых явлений, а также факторы, обусловливающие вышеобозначенные процессы. С применением индуктивного и дедуктивного методов исследования разработан понятийный аппарат международного банковского права как самостоятельного правового комплекса отраслевого характера в структуре международного частного права.

Научная новизна исследования

Научная новизна диссертационной работы состоит в том, что в ней впервые на основе комплексного анализа доказано существование и разработано понятие международного банковского права как самостоятельного правового комплекса отраслевого характера в структуре международного частного права, объединяющего нормы национального законодательства, международных договоров и обычаев, регулирующего банковские отношения международного характера, предметом которых выступает международная банковская деятельность (организация и функционирование банков, а также порядок совершения ими банковских операций), с помощью материального (субординационного и координационного), а также коллизионно-правового методов. При этом механизм правового регулирования международной банковской деятельности впервые становится предметом специального исследования как с позиции частноправовой, так и с позиции публично-правовой науки и практики.

Проведенное научное исследование позволяет вынести на защиту следующие положения:

1. Предметом международного банковского права выступают банковские отношения международного характера, имеющие международную банковскую деятельность в качестве своего объекта, под которой понимается организация и функционирование банков, а также совершение ими банковских операций. Международные банковские правоотношения характеризуются их качественной неоднородностью, вызываемой наличием и своеобразным сочетанием организационных (публично-правовых) и имущественных (частноправовых) элементов, в силу чего такие правоотношения приобретают различную форму, выступая либо как межгосударственные банковские правоотношения международного характера, либо как национальные банковские правоотношения, «осложненные иностранным элементом».

2. Международное банковское право характеризуется неоднородным составом его субъектов, который определяется спецификой предмета и объекта регулирования. Субъектами международного банковского права выступают субъекты различной юридической природы, как несущие на себе качество суверенности (государства, международные межправительственные организации), так и не обладающие таковой (юридические и физические лица). Характерно, что один и тот же субъект международного банковского права может стать участником международных банковских правоотношений в различной форме.

3. Неоднородный характер международных банковских правоотношений влияет на специфику применяемых методов правового регулирования в международном банковском праве. Наличие в международных банковских правоотношениях организационных элементов предопределяет применение для их регулирования субординационного метода материально-правового характера, а наличие имущественных элементов - координационного метода материально-правового характера, а также коллизионно-правового метода.

4. Внешним проявлением неоднородного, комплексного характера международного банковского права выступает наличие разных по своей природе источников права, формирующих данную правовую отрасль и выступающих как форма выражения правовых норм, нормативной субстанции. В число источников международного банковского права входят международные договоры и обычаи, национальное законодательство, судебно-арбитражная практика (в странах англо-саксонской системы права) и нормативно-правовой акты международных организаций, применяемые на территории их государств-участников.

5. Принимая во внимание неоднородность источников международного банковского права, можно утверждать, что в его состав входят нормы, имеющие качественно различную природу, т.е. нормы национального законодательства внутригосударственного характера, а также международные договорные и обычные нормы. Принимая во внимание неоднородность методов правового регулирования в международном банковском праве, можно утверждать, что в его состав входят нормы, имеющие качественно различные форму, структуру и выполняемые функции, т.е. материально-правовые и коллизионно-правовые нормы. Определенные сочетания природы и формы норм международного банковского права позволяют выделить различные категории таких норм. Для международного банковского права в силу особенностей его природы характерен высокий удельный вес норм прямого действия и норм императивного свойства.

6. Одной из основных категорий международного банковского права выступает категория пруденциального банковского регулирования, характеризующая систему норм государственно-властного характера, которая имеет целью обеспечение стабильного и надежного функционирования банковской системы в целом, а также защиту интересов вкладчиков с помощью государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности, установления экономических нормативов функционирования банков и осуществления банковского надзора, главным инструментом которого выступает применение мер воздействия (санкций) от имени государства. В рыночной экономике пруденциальное банковское регулирование выполняет три функции: превентивную, защитную и обеспечительную.

7. Усилившаяся интернационализация банковского бизнеса и ускоренная интеграция финансовых рынков в целом как объективные процессы в развитии международных экономических отношений закономерно привели к широкому международному сотрудничеству в области пруденциального регулирования банковской деятельности, которое протекает на универсальном и региональном уровнях, что объективно обусловлено сосуществующими тенденциями универсализации и регионализма в международном банковском праве. Процессы международного сотрудничества на универсальном уровне (в рамках Базельского комитета по банковскому надзору) и на региональном уровне (в рамках Европейского Союза) наряду с общими чертами имеют и существенные отличия, обусловленные самой природой этих процессов, их институционным и нормативным механизмами, однако вместе с тем четко прослеживается их взаимодействие и взаимное влияние друг на друга.

8. Основными механизмами регулирования операций банков в международном банковском праве выступают национально-правовой и международно-правовой, что отражает комплексность его природы, неоднородность правовых источников и субъектного состава. Наиболее ярко влияние механизма международного регулирования в той или иной правовой форме проявилось применительно к нескольким институтам международного банковского права, а именно, к векселям (приобретающим типологию женевского и англо-американского векселей); к расчетам (использующимся в форме кредитового перевода, инкассо и документарного аккредитива); к банковским гарантиям (выступающим как условные гарантии или гарантии по требованию).

Апробация результатов исследования

Результаты проведенного исследования апробированы в учебном пособии «Международное банковское право» и монографии «Международное банковское право: генезис, природа, основные категории и институты», на которые имеются положительные рецензии специалистов, а также в других публикациях как научного, так и учебно-методического характера, в докладах на межвузовских научных конференциях и семинарах.

Научные выводы и основные положения диссертации обсуждались на заседаниях кафедры методологии общественных наук Московской школы социальных и экономических наук — факультета Академии народного хозяйства при Правительстве РФ, на заседании кафедры частноправовых дисциплин юридического факультета Международного Университета (в Москве) и на заседании секции права Центрального дома ученых Российской академии наук (РАН).

Практическая значимость исследования

Практическая значимость исследования заключается в систематизации, расширении и углублении научных знаний о международном банковском праве как самостоятельной отрасли международного частного права в предложенной автором структурно-функциональной характеристике его отдельных категорий и институтов, в новом научном представлении о природе, принципах и закономерностях развития правового регулирования международной банковской деятельности. Практическая значимость исследования состоит также в том, что автором сделаны конкретные предложения по совершенствованию законодательной базы как одного из источников международного банковского права, в частности, сформулировано предложение о принятии отдельного закона, регулирующего международную деятельность российских банков.

Результаты проведенного автором исследования могут быть использованы в учебно-педагогической практике, в частности, в процессе преподавания курсов банковского и финансового права, специального курса по международному банковскому праву, при проведении семинарских и практических занятий со студентами и слушателями высших учебных заведений юридического профиля, а также при проведении научных исследований по соответствующей профилю проблематике.

Структура работы

Представленная к защите докторская диссертация «Международное банковское право: генезис, природа, основные категории и механизмы регулирования операций банков» состоит из введения, трех частей и восьми глав. Во Введении обосновывается актуальность темы, значимость проводимого исследования, определяются его цели, задачи и методология. В первой части «Понятие, генезис и природа международного банковского права» внимание автора сконцентрировано на анализе предмета, методов, источников и субъектов международного банковского права (Главы I - III). Во второй части «Пруденциальное регулирование как основная категория международного банковского права» рассматриваются международный и европейский аспекты пруденциального банковского регулирования, а также их влияние на российское банковское право (Главы IV - V). В третьей части «Механизмы регулирования операций банков в международном банковском праве» исследуются структура, типология и специфика регулятивных механизмов международного банковского права применительно к вексельным, расчетным и гарантийным операциям банков (Главы VI - VIII). Диссертационное исследование завершают заключение и библиография.

Заключение диссертации по теме «Гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право», Ерпылева, Наталия Юрьевна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итог всему вышеизложенному материалу, следует подчеркнуть, что международное банковское право, представляющее собой комплексную отрасль международного частного права и объединяющее нормы различной юридической природы, имеет практически безграничные перспективы своего развития. Это касается как порядка организации и функционирования международной и национальных банковских систем, так и порядка совершения различных банковских операций. Основные категории и институты международного банковского права, в которых выражаются генезис и природа МБП, в процессе дальнейшей интернационализации и глобализации банковской деятельности, будут подвергаться все более широкому и углубляющемуся влиянию со стороны международно признанных договоров и обычаев, а также иных нормативных актов международного характера. Данный вывод может быть обоснован следующими тенденциями развития международной банковской деятельности, в конечном счете носящими экономический характер:

1) расширением сферы продвижения иностранного капитала в банковский сектор экономики различных государств;

2) увеличением объемов и видов совершаемых банками трансграничных банковских операций под воздействием поступательного развертывания научно-технического прогресса;

3) усилением процессов развития международного сотрудничества в правовом регулировании банковской деятельности как на универсальной, так и на региональной основе.

Список литературы диссертационного исследования доктор юридических наук Ерпылева, Наталия Юрьевна, 2004 год

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. М., 1993.

2. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30 ноября 1994 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1994, № 32, ст. 3301; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5034.

3. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26 января 1996 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1996, № 5, ст. 410; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5034.

4. Гражданский кодекс РФ (часть третья) от 26 ноября 2001 г. Собрание Законодательства РФ, 2001, № 49, ст. 4552.

5. Бюджетный кодекс РФ от 31 июля 1998 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3823; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5038.

6. Налоговый кодекс РФ (часть первая), от 31 июля 1998 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3824; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5037.

7. Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 05 августа 2000 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 2000, № 32, ст. 3340; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5038.

8. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. в редакции от 25 февраля 2004 г. Собрание Законодательства РФ, 2002, № 46, ст. 4532; 2004, № 9, ст. 831.

9. Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. -Собрание Законодательства РФ, 2002, № 30, ст. 3012.

10. Таможенный кодекс РФ от 28 мая 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 2003, №22, ст. 2066.

11. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03 февраля 1996 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1996, № 6, ст. 492; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5037.

12. Федеральный закон «О Центральном Банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г. в редакции от 23 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5038.

13. Федеральный закон «О государственной пошлине» от 31 декабря 1995 г. в редакции от 08 декабря 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1996, № 1, ст. 19; 2003, № 50, ст. 4855.

14. Федеральный закон «О соглашениях о разделе продукции» от 30 декабря 1995 г. в редакции от 06 июня 2003 г. Собрание Законодательства РФ, 1996, № 1, ст. 18; 2003, № 23, ст. 2174.

15. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г. в редакции от 08 декабря 2003 г. -Собрание Законодательства РФ, 1999, № 9, ст. 1097; 2003, № 50, ст. 4855. ж

16. Закон РФ «О торгово-промышленных палатах в РФ» от 07 июля 1993 г. в редакции от 08 декабря 2003 г. Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ, 1993, № 33, ст. 1309; Собрание Законодательства РФ, 2003, № 50, ст. 4855.

17. Основы гражданского законодательства Союза ССР и республик от 31 мая 1991 г. Ведомости Съезда народных депутатов СССР и Верховного Совета СССР, 1991, № 26, ст. 734.

18. Постановление Верховного Совета РФ «О вступлении Российской Федерации в МВФ, МБРР и MAP» от 22 мая 1992 г. Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ, 1992, № 22, ст. 1180.

19. Указ Президента РФ № 305 «О первоочередных мерах по предотвращению коррупции и сокращению бюджетных расходов при организации закупки продукции для государственных нужд» от 08 апреля 1997 г. Собрание Законодательства РФ, 1997, № 15, ст. 1756.

20. Положение «О переводном и простом векселе», утвержденное Постановлением ЦИК и СНК СССР № 104/1341 от 07 августа 1937 г. -Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР, 1937, № 52, ст. 221.

21. Постановление Правительства РФ № 370 «О продолжении участия РФ в Международном институте по унификации частного права» от 20 октября 1995 г. Собрание Законодательства РФ, 1995, № 18, ст. 1664.

22. Инструкция ЦБ РФ № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» от 31 марта 1997 г. в редакции от 16 января 2004 г. Вестник Банка России, 1997, № 23; 2004, № 11.

23. Инструкция ЦБ РФ № 65 «О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы» от 11 сентября 1997 г. в редакции от 16 января 2004 г. Вестник Банка России, 1997, № 69; 2004, № 14.

24. Инструкция ЦБ РФ № 76-И «Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства» от 24 августа 1998 г. в редакции от 16 декабря 2003 г. Вестник Банка России, 1998, № 63; 2004, № 7.

25. Инструкция ЦБ РФ № 84-И «О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» от 12 июля 1999 г. в редакции от 21 июня 2002 г. -Вестник Банка России, 1999, № 42-43; 2002, № 37.

26. Инструкция ЦБ РФ № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ» от 25 августа 2003 г. Вестник Банка России, 2003, №67.

27. Инструкция ЦБ РФ № 108-И «Об организации инспекционной деятельности ЦБ РФ (Банка России)» от 01 декабря 2003 г. Вестник Банка России, 2003, № 67.

28. Инструкция ЦБ РФ № 109-И «О порядке принятия Банком России решений о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14 января 2004 г. Вестник Банка России, 2004, №15.

29. Инструкция ЦБ РФ № 110-И «Об обязательных нормативах банков» от 16 января 2004 г. Вестник Банка России, 2004, №11.

30. Положение «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций», утвержденное Приказом ЦБ РФ № 02-437 от 07 октября 1997 г. -Вестник Банка России, 1997, № 76.

31. Положение ЦБ РФ № 519 «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» от 15 сентября 1997 г. в редакции от 18 апреля 2002 г. Экономика и жизнь, 1997, № 42; Бюллетень Верховного Суда РФ, 2003, № 4.

32. Положение ЦБ РФ № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» от 03 октября 2002 г. в редакции от 03 марта 2003 г. Вестник Банка России, 2002, № 74; 2003, № 17.

33. Положение ЦБ РФ № 27-П «О порядке предоставления Центральным Банком РФ разрешений российским уполномоченным банкам на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей» от 29 апреля 1998 г. Вестник Банка России, 1998, № 30.

34. Положение ЦБ РФ № 65-П «О проведении Банком России переучетных операций» от 30 декабря 1998 г. Вестник Банка России, 1999, № 1.

35. Положение ЦБ РФ № 191-П «О консолидированной отчетности» от 30 июля 2002 г. Вестник Банка России, 2002, № 58.

36. Положение ЦБ РФ № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10 февраля 2003 г. -Вестник Банка России, 2003, № 15.

37. Положение ЦБ РФ № 241-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией» от 26 ноября 2003 г. Вестник Банка России, 2004, № 1.

38. Указание ЦБ РФ № 1050-У «Об установлении предельного размера расчетов наличными деньгами в РФ между юридическими лицами по одной сделке» от 14 ноября 2001 г. Вестник Банка России, 2001, № 69.

39. Письмо ЦБ РФ № 26 «Об операциях коммерческих банков с векселями и изменениях в порядке бухгалтерского учета банковских операций с векселями» от 23 февраля 1995 г. в редакции от 17 июня 1999 г. -Вестник Банка России, 1995, № 8; 1999, № 37.

40. Письмо ЦБ РФ № 419 «О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций» от 28 февраля 1997 г. в редакции от 16 января 2004 г. Вестник Банка России, 1997, № 15; 2004, № 14.

41. Письмо ЦБ РФ № 48-Т «Разъяснения отдельных вопросов о порядке открытия представительств кредитных организаций за рубежом» от 02 февраля 1999 г. Вестник Банка России, 1999, № 9.

42. Письмо ЦБ РФ № 04-15-3/371 «Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций» от 31 января 2003 г. Вестник Банка России, 2003, № 7.

43. Инструкция ГТК РФ № 1010 «О взимании таможенных сборов за таможенное оформление» от 09 ноября 2000 г. в редакции от 22 апреля 2003 г. Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2000, № 52; 2003, № 32.

44. Положение МВЭС РФ «О порядке и условиях проведения федеральных торгов по конкурсному распределению экспортных квот для государственных нужд» от 23 февраля 1993 г. Бюллетень нормативных актов министерств и ведомств РФ, 1993, № 6.

45. Постановление Конституционного Суда РФ № 24-П по делу «О проверке конституционности п. 3 ст. 11 Закона РФ от 27 декабря 1991 г. «Об Основах налоговой системы в РФ» от 12 октября 1998 г. — Вестник Конституционного Суда РФ, 1999, № 1.

46. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 8 «О некоторых вопросах применения судами Конституции РФ при осуществлении правосудия» от 31 октября 1995 г. Бюллетень Верховного Суда РФ, 1996, № 1.

47. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 5 «О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров РФ» от 10 октября 2003 г. Бюллетень Верховного Суда РФ, 2003, № 12.

48. Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ» от 01 июля 1996 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1996, № 9.

49. Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 3/1 «О некоторых вопросах применения ФЗ «О переводном и простом векселе» от 05 февраля 1998 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1998, № 4.

50. Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 33/ 14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» от 04 декабря 2000 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 2001, № 2.

51. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ «О действии международных договоров РФ применительно к вопросам арбитражного процесса» от 11 июня 1999 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1999, № 8.

52. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 18 «Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте» от 25 июля 1997 г. -Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1997, № 10.

53. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных применением норм Гражданского кодекса РФ о банковской гарантии» от 15 января 1998 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1998, № 3.

54. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» от 15 января 1999 г. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ, 1999, № 4.

55. Закон Великобритании «О переводных векселях» 1882 г. В кн.: Вишневский А.А. Вексельное право. М., 1996, с. 237-270.

56. Закон Великобритании «О государственном иммунитете» 1976 г. — В кн.: Дмитриева Г.К., Филимонова М.В. Международное частное право. Действующие нормативные акты. М., 1999, с. 61-65.

57. Закон США «Об иммунитете иностранных государств» 1976 г. В кн.: Дмитриева Г.К., Филимонова М.В. Международное частное право. Действующие нормативные акты. М., 1999, с. 55-60.

58. Единообразный торговый кодекс США. Официальный текст 1990 г. Серия: Современное зарубежное и международное частное.право. М., 1996.

59. Европейская конвенция 1972 г. об иммунитете государств. В кн.: Бекяшев К.А., Ходаков А.Г. Международное частное право. Сборник документов. М., 1997, с. 41-55.

60. Женевские вексельные конвенции 1930 г. — Международное частное право. Сборник нормативных документов. М., 1994, с. 385-437.

61. Женевские чековые конвенции 1931 г. Регистр текстов конвенций и других документов, касающихся права международной торговли. Нью-Йорк,^!, т. 1, с. 232-269.

62. Нью-Йоркская конвенция ООН 1988 г. о международных переводных и международных простых векселях. Международное частное право в документах. Сборник нормативных актов. М., 1996, т. I, с. 66-101.

63. Унифицированные правила МТП по договорным гарантиям 1978 г. — Международное частное право. Сборник нормативных документов. М., 1994, с. 455-461.

64. Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию 1992 г. — Международное частное право. Сборник нормативных документов. М., 1994, с. 462-471.

65. Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов в редакции 1993 г. В кн.: Михайлов Д.М. Международные расчеты и гарантии. М., 1998, с. 291-319.

66. Унифицированные правила МТП по инкассо в редакции 1995 г. В кн.: Михайлов Д. М. Международные расчеты и гарантии. М., 1998, с. 253263.76.