Механизм взаимодействий коммерческого банка и промышленных предприятий: Управлен. аспект тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Раскатов, Александр Викторович

• Раскатов, Александр Викторович
• кандидат экономических наук
• 1998

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Раскатов, Александр Викторович

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. ИССЛЕДОВАНИЕ МЕХАНИЗМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЙ В'СИС ТЕМЕ «БАНК - ПРОМЫШЛЕННОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ»

1.1. Особенности управленческих взаимодействий коммерческого банка и промышленных предприятий

1.2. Содержание управления процессами взаимодействия коммерческого банка и промышленных предприятий

Глава 2. ВЗАИМОСВЯЗЬ СИСТЕМ УПРАВЛЕНИЯ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ И ПРОМЫШЛЕННЫМ ПРЕДПРИЯТИЕМ

2.1. Развитие организационных форм взаимодействия банка с его клиентами

2.2. Кадровое обеспечение управленческих взаимодейст вий банка и клиентов

2.3. Роль и значение управленческой культуры в ком мерческом банке для организации взаимодействий предприятиями

Глава 3. ОРГАНИЗАЦИЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЙ КОММЕРЧЕСКОГО

БАНКА И ПРОМЫШЛЕННЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ

3.1. Управленческая диагностика в организации взаимодействия банка с клиентами

3.2.Рекомендации по управленческой диагностике предприятий-клиентов банка

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Механизм взаимодействий коммерческого банка и промышленных предприятий: Управлен. аспект»

Актуальность темы исследования. Преобразование экономики России направлено на создание полноценной системы рыночных отношений. Особое место в ней занимает такой важный элемент рынка, как банковская сфера деятельности, где первоочередной задачей становится отлаживание связей между промышленным и банковским капиталом на долгосрочной основе. Взаимодействие коммерческих банков и их клиентов -промышленных предприятий осуществляется в различных организационных формах - от создания финансово-промышленных групп на основе слияния промышленного и банковского капитала и до предельно формализованных контактов, ограничивающихся привычными финансовыми операциями кредитования, организации потока и распределения инвестиционных ресурсов по запросам клиентов банка.

Межбанковская конкуренция и обострившаяся борьба за выгодных клиентов, к которым относятся крупные корпоративные структуры, тяготеющие, в свою очередь, к крупным и надежным коммерческим банкам, - все эти причины заставляют российские коммерческие банки пересматривать сложившуюся практику финансового обслуживания своих клиентов и вкладывать финансовые ресурсы в промышленный сектор экономики.

В будущем устойчивые позиции займут те банки, которые будут руководствоваться не получением сиюминутной выгоды от вложенных средств, а найдут пути их эффективного использования для решения долгосрочных задач развития промышленного производства. Это возможно достичь посредством расширения методов и форм взаимодействия банка с клиентами - промышленными предприятиями.

Коммерческие банки в своей деятельности уже не могут ограничиваться выдачей кредитов под определенное обеспечение или поручительство, собирая информацию лишь о финансовом состоянии клиента и оценивая эффективность капиталовложений и возможных рисков. Банки заинтересованы в расширении и укреплении клиентской базы, для этого нужно с помощью маркетинговых исследований получить полное представление: во-первых, о .всех сторонах производственно-коммерческой деятельности своих клиентов; во-вторых, об уровне и качестве менеджмента на предприятиях; и, в третьих, совместно с предприятиями разрабатывать инвестиционные проекты, управлять рисками с помощью современных методов стратегического менеджмента, совершенствовать и развивать программы долгосрочного управленческого взаимодействия со своими клиентами.

Решаются эти задачи путем комплексного анализа условий, факторов, используемых методов организации и управления, имеющихся ресурсов и ожидаемых результатов. В конечном итоге, на коммерческий банк возлагаются обязанности маркетингового и управленческого консультанта. Банк должен помочь предприятиям - клиентам, многие из которых обладают высоким, но плохо используемым потенциалом, осознать свои истинные возможности и преодолеть, за счет рекомендуемых мероприятий по реинжинирингу, хронически сложное финансовое положение, чтобы стать надежным клиентом банка на длительную перспективу.

Если чисто традиционные финансовые аспекты отношений между банками и предприятиями отраслей промышленности в научном плане достаточно хорошо изучены, то разработка механизма взаимодействия систем управления банка и предприятий все еще требует углубленного исследования.

Решению этих проблем организации и управления взаимодействиями коммерческого банка и его клиентов - промышленных предприятий посвящена настоящая диссертационная работа .

Цель и задачи исследования. Целью диссертационной работы является обоснование роли управленческого фактора в процессе взаимодействия коммерческих банков и их клиентов - промышленных предприятий, исследование особенностей, механизма управления взаимодействиями коммерческого банка и промышленных предприятий; разработка методических и практических рекомендаций по управленческой диагностике промышленных предприятий - клиентов коммерческого банка.

Для достижения поставленной цели нужно было решить следующие задачи: исследовать содержание и особенности механизма управленческих взаимодействий коммерческого банка с промышленными предприятиями;

- определить способы управления процессами взаимодействия коммерческого банка и его клиентов; разработать организационные формы управленческих взаимодействий банка и предприятий;

- раскрыть особенности организации управления взаимодействиями персонала коммерческого банка и предприятий -клиентов банка;

- разработать методические и практические рекомендации по организации процедуры взаимодействия коммерческого банка и промышленных предприятий на основе управленческой диагностики предприятий - клиентов.

В качестве объекта исследования выступают коммерческие банки и их клиенты - промышленные предприятия.

Предметом диссертационного исследования является механизм управления взаимодействиями коммерческих банков с промышленными предприятиями - клиентами банков.

Теоретической и методологической основой исследования являются труды отечественных и зарубежных ученых в области рыночной экономики, менеджмента, и в частности банковского менеджмента и маркетинга. При подготовке диссертации были использованы законодательные акты, постановления Правительства, министерств (ведомств) Российской Федерации и другие нормативно-правовые документы по вопросам развития отраслей промышленности, регулирования банковской и инвестиционной деятельности в России.

В диссертационной работе были применены методы математической статистики, управленческой диагностики, социологических опросов и экспертных оценок.

Научная новизна диссертации состоит в обосновании существенной роли управленческого фактора в механизме взаимодействий коммерческих банков и их клиентов - промышленных предприятий; в разработке способов управления взаимодействиями коммерческого банка и его клиентов, основанных на управленческой диагностике качества менеджмента и управленческой культуры предприятий - клиентов с целью эффективного использования финансовых средств, предоставленных банком предприятию при кредитовании и реализации инвестиционных проектов.

Наиболее существенные научные результаты, выносимые на защиту состоят в следующем:

- обоснована важность изучения управленческого фактора в механизме взаимодействий коммерческого банка и промышленных предприятий; выявлена ведущая роль коммерческого банка в организации управленческих взаимодействий с целью расширения и стабилизации клиентской базы;

- разработаны способы управления взаимодействиями банка и предприятий; показано влияние уровня менеджмента банка на повышение прибыльности и надежности клиентов; раскрыто содержание стратегического планирования процесса взаимодействия банка и предприятия, направленного на активное воздействие и развитие банком уровня менеджмента предприятия - клиента;

- предложен подход к развитию организационных форм взаимодействий коммерческого банка и его клиентов - промышленных предприятий, заключающийся в создании в рамках подразделения банковского маркетинга аналитической группы по совместному управлению этими взаимодействиями; в функции данной группы, помимо оценки финансовой устойчивости клиентов, входит управленческая диагностика, на основе которых осуществляется подготовка решения о возможности финансирования проектов;

- разработаны основные элементы мотивационного механизма управления персоналом коммерческого банка и его клиентов - промышленных предприятий, способствующего качественной подготовке, объективной экспертизе и эффективной реализации проектов кредитования и инвестиционных проектов как со стороны банка, так и со стороны его клиентов; показаны роль и значение управленческой культуры персонала, участвующего во взаимодействиях банка и предприятий; даны рекомендации по развитию управленческой культуры взаимодействия банковского персонала и работников предприятий;

- разработаны методические рекомендации по проведению управленческой диагностики предприятий - клиентов банка, включающие в себя оценку и анализ организационно-управленческих факторов предприятия, связанных с обоснованием и использованием банковского кредита, подготовкой и реализацией инвестиционных проектов.

Практическая значимость. Использование на практике предлагаемых в диссертации рекомендаций по организации и управлению взаимодействиями коммерческого банка и промышленных предприятий, проведению управленческой диагностики клиентов банка позволят поднять уровень менеджмента коммерческого банка и его клиентов, повысить надежность клиентов банка, и создадут условия для эффективного кредитования промышленных предприятий и реализации инвестиционных проектов.

Предлагаемые в диссертации подходы также позволят совершенствовать систему управления коммерческого банка, включая формирование целей, задач, структуры, функций и способов управления персоналом, а также повысить качество управления проектами на уровне предприятий - клиентов банка .

Основные положения диссертации получили практическое применение при проведении автором консультационных работ в ряде коммерческих банков и промышленных предприятий, их клиентов, по развитию системы управления банком и, в частности, совершенствованию управления обслуживанием предприятий. Результаты консультирования вошли в основу программ развития коммерческих банков в части управленческой диагностики клиентов - промышленных предприятий.

Лекция по вопросам совершенствования системы управления коммерческим банком, в части взаимодействия с его клиентами - промышленными предприятиями, подготовленная автором, нашла практическое применение в учебном процессе подготовки специалистов в Институте повышения квалификации «Машприбор».

Апробация работы. Основные положения диссертации докладывались на научно-практических конференциях «Развитие рыночных механизмов хозяйствования в экономике России» (г.Москва, 1996г.), «Рынок и финансы» (Москва, 1997г.), Десятых (г.Москва, 1997г.) и Одиннадцатых (г.Москва, 1998г.) международных Плехановских чтениях.

Публикации. По теме диссертации автором опубликовано 10 работ.

Структура работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения и библиографии.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Раскатов, Александр Викторович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. ВЫВОДЫ И РЕКОМЕНДАЦИИ.

Проведенное исследование механизма взаимодействий коммерческого банка и промышленных предприятий дает основание сделать следующие теоретические выводы и дать практические рекомендации.

1.В современных условиях взаимодействие коммерческого банка и его клиентов - промышленных предприятий уже не ограничивается только финансовым обслуживанием, все более существенную роль начинают играть процессы управленческого взаимодействия между ними. Предоставляя банковские услуги необходимо предварительно изучить, помимо финансового состояния клиента, еще и его организационно-управленческие характеристики, в существенной степени влияющие как на эффективность использования кредитных средств, так и на составление и реализацию инвестиционных проектов.

В работе показано, что эффективное взаимодействие с клиентами ставит перед банком актуальную задачу оценки не только текущих запросов клиента, но и его потенциальных потребностей в банковских услугах на перспективу.

2.Процессами взаимодействия коммерческого банка с клиентами необходимо управлять. Механизм управления взаимодействиями коммерческого банка с предприятиями-клиентами представляет собой комплекс воздействий системы управления банком на систему управления предприятием, с целью повышения уровня менеджмента предприятия, его прибыльности, эффективности реализации проектов и надежности клиентов, что в конечном итоге приводит к росту вероятности возврата средств банку и расширению клиентской базы.

В диссертации показано, что управление взаимодействиями имеет свои специфические черты, обусловленные самим характером финансовых ресурсов, особенностями управления коммерческим банком, а также тем обстоятельством, что за деперсонифицированными финансовыми отношениями, регулируемыми соответствующими нормативно-правовыми документами, всегда скрываются межличностные отношения как внутри самого банка, так и с внешними партнерами, клиентами и органами государственного управления.

3.На основе проведенного исследования определены организационные формы механизма взаимодействий коммерческого банка и его клиентов. Предлагается для управления процессами взаимодействия банка и его клиентов создавать межорганизационные проектные группы, включающие персонал служб маркетинга банка и предприятия и службы внутрифирменного управления и организационного развития предприятия .

Из диссертационного исследования вытекает, что одним из главных факторов эффективности банковской деятельности является консультационная поддержка предприятий - клиентов с учетом их текущих потребностей и стратегических целей организационного развития.

4.Разработан механизм управления персоналом, участвующим во взаимодействиях коммерческого банка и его клиентов; главная задача здесь заключается в необходимости выбора адекватных факторов мотивации организационного поведения сотрудников банка и предприятия. При разработке системы мотивации была использована модель механизма удовлетворения базовых потребностей личности.

В современных условиях на рынке банковских услуг особое значение приобретает управленческая культура. В работе предлагается расширенная трактовка понятия «управленческая культура» применительно к сфере деятельности коммерческого банка. Показаны возможности и способы управления организационной культурой банка. В понятие управленческой культуры должна быть включена система мероприятий банковского маркетинга, технологического процесса обслуживания клиентов. В диссертации даны рекомендации по повышению общей и управленческой культуры персонала предприятия и выбору способов разрешения позиционных и межличностных конфликтов.

5.Помимо оценки финансовой устойчивости клиентов при выделении им кредитов и инвестиций в процессе взаимодействия банков и их клиентов необходима управленческая диагностика клиентов. Были разработаны рекомендации по диагностике организационно-управленческих факторов, влияющих на составление и практическую реализацию инвестиционного проекта. На основе проведенного обследования выявлены основные организационно-управленческие факторы, характеризующие уровень менеджмента клиента, даны методические рекомендации по оценке возможности выделения инвестиций и выдачи кредитов.

Предлагаемые автором методические основы управленческой диагностики могут быть рекомендованы аналитическим службам коммерческих банков и промышленных предприятий для практического применения при оценке различного рода проектов кредитования и инвестиционных проектов.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Раскатов, Александр Викторович, 1998 год

1.Агеев А.И. Предпринимательство: проблемы собственности и культуры. - М.: Наука, 1991. - 112 с.

2. Ансофф И. Стратегическое управление. Сокр.пер. с англ. М.: Экономика, 1989.-519 с.

3. Балабанов И. Т. Основы финансового менеджмента. Как управлять капиталом? М.: Финансы и статистики, 1995. 328 с.

4. Банковское дело. Справочное пособие. /Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Банковский и биржевой науч.-коне.центр, 1992. - 428 с.

5. Банковское дело. Справочное пособие. /Под ред. Ю.А. Бабичевой М.: Экономика, 1994. - 397 с.

6. Бешелев С.Д. Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок М.: Статистика, 1980 - 263 с.

7. Блэк С. Паблик рилейшнз. Что это такое? М.: Новости «АЭС-Москва», 1990. - 260 с.

8. Белкин А.С., Жаворонков В.Д., Зимина И. С. Конфликтология: наука о гармонии. Екатеринбург: «Глаголъ», 1995. - 94 с.

9. Большой экономический словарь. М.: Фонд "Правовая культура", 1994. - 528 с.

10. Ю.Борнер С., Ведер Р. Концепция стратегического менеджмента // Проблемы теории и практики управления -1992 № 5 - С.90-95.

11. Бусыгин А. В. Предпринимательство. В 2-х частях. -М.: Интерпракс, 1994.

12. Бор М.3., Пятенко В.Д. Стратегическое управление банковской деятельностью. М.: Приор, 1995. - 158 с.

13. Бройдел Т. Как улучшить управление организацией. Пособие для руководства. М. : ИНФРА-М-Премьер, 1995. -204 с.

14. Вайсман А. Стратегия маркетинга: 10 шагов к успеху. Стратегия менеджмента: 5 факторов успеха. М.: Интерэксперт - Экономика, 1995. - 344 с.

15. Виханский О.С., Наумов А.И. Менеджмент: человек, стратегия, организация, процесс. М. : Изд-во МГУ, 1995. -416 с.

16. Виханский О. С. Стратегическое управление М. : МГУ, 1995. - 252 с.

17. Вундерер Р. Маркетинг персонала искусство создания благоприятных условий труда // Проблемы теории и практики управления - 1992 - N 5 - С. 111 - 115.

18. Герчикова И.Н. Менеджмент. Учебник 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ, 1995. - 480 с.

19. Голубков Е.П. Какое принять решение. -М. Экономика, 1990. -189 с.

20. Голубков Е.П. Маркетинг: стратегии, планы, структуры. М.: Дело ЛТД, 1995. - 160 с.

21. Грейсон Дж. мл., О'Делл К. Менеджмент на пороге XXI века: Пер. с англ. М.: Экономика, 1991. - 319 с.

22. Гэлбрейт Дж. Новое индустриальное общество. М. : Прогресс, 1969. - 479 с.

23. Деловая репутация: личность, культура, этика, имидж делового человека М. : Институт новой экономики, 1996. -203 с.

24. Деловая стратегия. Пер. с англ. М. : Экономика,1991. 239 с. .

25. Дизель П.М., Мак-Кинли Р. У. Поведение человека в организации М. : Фонд "За экономическую грамотность", 1993. - 272 с.2 6.Доти Д. Паблисити и Паблик Рилейшнз. М. : Филинъ, 1996. - 288 с.

26. Драккер П.Ф. Управление, нацеленное на результаты. Пер. англ. М.: Технологическая школа бизнеса, 1992. 192 с.

27. Дятлов А.Н. Современный менеджмент. В 2ух кн. М.: Изд. ВШЭ, 1996

28. Зайцев Г.Г., Файбушевич С.И. Управление кадрами на предприятии (персональный менеджмент). СПб: СПБУЭИФ,1992. 72 с.

29. ЗО.Закс С. Стратегия и экономика // Проблемы теории и практики.управления 1996 - № 4 - С.110-115.

30. Зубов В., Валитов М., Колосов Е. Культура бизнеса. М.: Профсоюзы и экономика, 1992. - 95 с.

31. Ивановская JI.B., Свистунов В.М. Обеспечение системы управления персоналом на предприятии. М. : ГАУ, 1995. -72 с.

32. Идрисов А.В., Карташев С.В., Постников А.В. Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. М.: Филинъ, 1996. - 272 с.

33. Имидж банка. М.: Инкомбанк, 1992. - 162 с.

34. Исаенко А.Н. Кадры управления в корпорациях США. -М.: Наука, 1988. 142 с.

35. Кадровый резерв и оценка результативности труда управленческих кадров. М.: Дело ЛТД, 1995. - 176 с.

36. Карась Л.Ю. Управленческая диагностика //Проблемы теории и практики управления 1996 - № 6 - С.72-82.

37. Коно Т. Стратегия и структура японских предприятий. М.: Прогресс, 1987. - 383 с.

38. Концептуальные основы менеджмента в США и их эволюция /А.В.Попов. М.: Изд-во МГУ, 1989. - 87 с.

39. Коултер Д. Культурные различия и управление // Проблемы теории и практики управления 1997 - № 3 - С. 8790.

40. Кричевский Р.Л. Какой вы руководитель. М. : Дело, 1996. 380 с.

41. Ксенчук Е.В., Киянова М.К. Технология успеха. М. : Дело ЛТД, 1993. - 192 с.

42. Кунц Г., О'Донелл С. Управление. Системный и ситуационный анализ управленческих функций. Пер. с англ. В 2-х т. М.: Прогресс, 1981.

43. Кюн Р., Грюниг Р. Комплексный анализ системы управления предприятием // Проблемы теории и практики управления 1992 - N 5 - С.103 - 109.

44. Ладанов И.Д. Практический менеджмент. В 3 ч. М. : АНХ, 1992.

45. Ларин В.М., Русинов Ф.М., Петросян Д. С. Кадровые проблемы менеджмента. Саратов : Изд. Центр Саратов. Гос.экон.акад., 1996. - 166 с.4 7.Липсиц И.В., Коссов В. В. Инвестиционныйпроект.Методы подготовки и анализа. М.: Бек, 1996. - 304 с.

46. Макаров С.Ф. Менеджер за работой. М.: Мол.гвардия, 1989. - 237 с.4 9.Марголит Г. Создание финансово-промышленных групп в России // Проблемы теории и практики управления 1994 - N 4 - С.12-17.

47. Маркова В.Д. Маркетинг услуг. М.: Финансы и статистика, 1996. - 128 с.

48. Мартынов С.Д. Профессионалы в управлении. JI.: Лениздат, 1991. - 144 с.

49. Масленчиков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. М.: Перспектива, 1996 156 с.

50. Масленчиков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Кн. 3. Технология финансового менеджмента клиента М.: Перспектива, 1997. 221 с.

51. Мастенбрук У. Управление конфликтными ситуациями и развитие организации. М.: ИНФРА-М, 1996. 256 с.

52. Мельник М.В. Анализ и оценка систем управления на предприятиях. М.: Финансы и статистика, 1990. - 91 с.

53. Менеджмент организации. М.: ИНФРА - М, 1995. - 432с.

54. Мерсер Д. ИБМ: Управление в самой преуспевающей корпорации мира. Пер. с англ. М. : Прогресс, 1991. - 453 с.

55. Мескон М., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента: Пер. с англ. М.: Дело, 1992. - 701 с.

56. Михайлов Ф.Б. Метод управления персоналом. М. : РЭА, 1995. - 71 с.

57. Морита А. "Сделано в Японии": История фирмы "Сони": Пер. с англ. М.: Прогресс, 1990. - 408 с.

58. Мильнер Б. Управление будущего: предпосылки и тенденции // Экономист 1995 - N 4 - С. 23-32.

59. Мэйтланд Я. Руководство по управлению персоналом в малом бизнесе. Пер. с англ. М. : Аудит, ЮНИТИ, 1996. -160 с.

60. Найм и отбор персонала. Методич. пособие. Екатеренбург: Урализдат, 1995. 182 с.

61. Общая теория финансов: Учебник / Под ред. JI.A.Дробозиной. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995. - 256 с.

62. Овчинников В., Ракитянский Н. Управление конфликтами в бизнесе // Проблемы теории и практики управления 1993 - N 5 - С. 84-88.

63. Одегов Ю.Г., Маусов Н.К., Кулапов М.Н. Эффективность системы управления персоналом. М.: РЭА, 1993. -94с.

64. Одегов Ю.Г., Никонов Т.В., Безделов Д.А. Управление персоналом банка. Учеб. Пособие. М.: Изд-во Рос.экон.акад., 1996. - 132 с.

65. Организация качественной и эффективной работы банка. Пер. с англ.- М.: Финансы и статистика, 1997.- 180 с.

66. Организация управления общественным производством -М.: Изд-во МГУ, 1984. 253 с.

67. Основы управления персоналом. М.: Высшая школа, 1996. - 383 с.

68. Паркинсон С.Н., .Рустомджи М.К. Бизнес это люди. -М.: Мирт, 1995. - 224 с.

69. Персонал: словарь-справочник. М: РЭА, 1994г. 31!:с.

70. Петросян Д.С. Теория современного менеджмента. М.: Прометей, 1993.-112 с.

71. Пиленцо К. Р. Управление человеческими ресурсами и эффективность компании // Человек и труд 1993 - N 2 -С.101-Ю'З.

72. Питере Т., Уотермен Р. В поисках эффективного управления (Опыт лучших компаний): Пер. с англ.-М.: Прогресс, 1986. 422 с.

73. Пригожин А.И. Современная социология организаций. -М.: Наука, 1995. 207 с.

74. Промышленная политика у страны есть, а инвестиции скоро будут. Интервью Я.Уринсона // Известия 1998 - б марта.

75. Работа с персоналом в современных условиях хозяйствования. Метод рекомендации. JI.: ЛДНТП, 1991. 40 с.7 9.Радаев В. Малый бизнес и проблемы деловой этики. // Вопросы экономики, 1996 - № 7 - С.72-82.

76. Радугин А.А., Радугин К. А. Введение в менеджмент: социология организаций и управления. Воронеж: Воронеж,1995. 195 с.

77. Роджерс Ф. Дж. ИБМ. Взгляд изнутри. Человек фирма- маркетинг. Пер. с англ. М.: Прогресс, 1990. - 278 с.

78. Российский статистический ежегодник. М.: Госкомстат РФ 1997. - 749 с.

79. Роуз П.Т. Банковский менеджмент. М.: Дело Лтд, 1995.- 743 с.

80. Русинов Ф.М., Никулин Л.В., Фаткин Л.В. Менеджмент и самоменеджмент в системе рыночных отношений. М: ИНФРА-М,1996. 352 с.

81. Русинов Ф.М., Бусов В. И. Методические основы организации и управления народным хозяйством. М. : МИНХ, 1984. - 43 с.8 6.Рюттингер Р. Культура предпринимательства. М.: ЭКОМ, 1992. 237 с.

82. Сидорова Н. Механизмы принятия и реализации инвестиционных решений в странах Запада // Проблемы теории и практики управления 1996 - № 1 - С.98-102.

83. Скрипник К., Кутасова Г. Навыки руководителя: результаты анализа управленческой культуры // Проблемы теории и практики управления 1997 - № 3 - С.91-95.

84. Смирнов Б.М. Кадровые нововведения в системе управления персоналом. М.: ВАРЯГ, 1996. - 92с.

85. Современный маркетинг / Под ред. В.Е. Хруцкого. -М.: Финансы и статистика, 1991. 256 с.

86. Сэндидж Ч., Фрайбургер В., Ротцол К. Реклама: теория и практика. Пер. с англ. М. Прогресс, 1989. - 628 с.

87. Старобинский Э.Е. Как управлять персоналом М. : АО "Бизнес-школа "Интел-Синтез", 1995. - 240 с.

88. Тарасов В.К. Персонал-технология: отбор и подготовка менеджеров. Л.: Машиностроение, 1989. - 368 с.

89. Теория и практика антикризисного управления М. : Закон и право, ЮНИТИ, 1996. - 469 с.

90. Травин В.В., Дятлов В. А. Основы кадрового менеджмента. М.: Дело, 1995. - 336 с.

91. Туленков Н. Ключевая позиция стратегического менеджмента в организации // Проблемы теории и практика управления 1997 - № 4 - С.104-109.

92. Уилсон П. Финансовый менеджмент в малом бизнесе (руководство Барклайз банка). Пер. с англ. М.: ЮНИТИ, 1995. - 256 с.

93. Уотермен Р. Фактор обновления. М.: Прогресс, 1988. - 38бс.

94. Управление банком: организационные структуры, персонал и внутренние коммуникации. М. : АО «МЕНАТЕП-ИНФОРМ», 1995. - 208 с.

95. Управление персоналом. М.: МЭГУ, 1994. - 160 с.

96. Управление персоналом. Пер. с англ. В 6 кн. Жуковский : ЛИНК, 1994.

97. Управление персоналом. Под ред. Г.Г. Зайцева. СПб: СПБ УЭФ, 1995. 122 с.

98. Управление по результатам / Т.Санталайнен и др.: Пер. с фин. М.: Прогресс, 1988. - 318 с.

99. Управление инвестиционным проектом. Опыт IBM. Пер. с англ. М.: ИНФРА - М, 1995. - 208 с.

100. Управленческое консультирование / Под ред. М. Кубра. В 2-х томах. М.: Интерэкспорт, 1995.10 6.Управление проектом. М.: Газпром, 1998. - 610 с.

101. Уткин Э. А. Банковский маркетинг. М.: ИНФРА-М, 1995. - 299 с.

102. Уткин Э.А., Кочеткова А.И. Управление персоналом е малом и среднем бизнесе. М.: АКАЛИС, 1996. - 207 с.

103. Фалмер P.M. Энциклопедия современного управления. Е 5 т. - М.: ВИПК Энерго, 1992.

104. ИО.Фаткин Л.В., Петросян Д. С. Основы теорш менеджмента.-М.: РЭА, 1992. 80 с.

105. Ш.Фаткин JI. В., Петросян Д. С. Психология управления (оценка организаторских способностей).- М.: РЭА, 1992.- 88 с.

106. Фаткин Л.В., Петросян Д.С. Человек в системе менеджмента.-М. : РЭА, 1993. 66 с.

107. ИЗ.Франчук В.Н. Социальные организации: современные принципы построения и совершенствования управления М.: МЭСИ, 1995 - 78 с.

108. Финансово-промышленные группы в России: состояние, перспективы, нормативно-методическое обеспечение.

109. Фин.пром.бюлл. № 1 М.: АФПИ еж. «ЭиЖ», 1996. - 192 с.

110. Финансово-промышленные группы: проблемы становления, функционирования, моделирования. -Новосибирск: ИЭиОПП, 1995. 52 с.

111. Финансовый менеджмент М. : Перспектива, 1993. 308с.

112. Финансы /Родионова В.М., Вавилов Ю.В., Гончаренко Л.И. и др. М.: Финансы и статистика, 1995. - 432 с.

113. Фишер Р., Юри У. Путь к согласию или переговоры без поражения.-М.: Наука, 1990. 158 с.

114. Фомина В.Н., Станге А., Тейхгрюбер Ю. Эффектиность инвестиций в рыночной экономике М.: ГАУ, 1993. - 60 с.

115. Человеческий фактор. В 6 т. Пер. с англ. М.: Мир, 1991.

116. Чижов Н.А. Персонал коммерческого банка: технология управления и развития. М.: Центр Ком, 1997. - 208 с.

117. Шепель В.М. Настольная книга бизнесмена и менеджера (управленческая гуманиторология). М.: Финансы ъ статистика, 1992. - 240 с.

118. Шепель В.М. Управленческая этика. М. : Экономика, 1989. - 284 с.

119. Шаховой В.А. Кадровый потенциал системы управления. М.: Мысль, 1985. - 128 с.

120. Malcolm Н.В. McDonald. Marketing Plans. How to prepare them: how to use them. Third Edition. Butterworth-Heinemann Ltd, Oxford. 1995.

121. Malcolm H.B. McDonald. The Marketing Planner. Butterworth-Heinemann Ltd, Oxford. 1994.

122. Richard M.S.Wilson, Colin Gilligan, David J.Pearson. Strategic Marketing Management. Planning, implementation and control. Butterworth-Heinemann Ltd, Oxford. 1994.

123. Shim, Tac K. Handbook of financial analysis, forecasting and modeling. 1988, PRENTICE-HALL, INC. USA.

124. Strategic Planning for the Small Business, Craig S.Rice, Bob Adams, Inc., Holdrook, Massachusetts, 1990.

125. Tompson A.A., Strickland A.S. Strategic Management: Concepts and Cases. 3 rd. ed. Piano, Tex: Business Publication, 1984.

126. William J. Petty, Arthur T. Keowon, David F. Scott, John D. Martin. Basic Financial Managment, Prentince-Hall, Inc., 1993, USA.