Лизинг как инструмент обеспечения устойчивого развития экономической системы Краснодарского края тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Бельгисова, Кристина Викторовна

• Бельгисова, Кристина Викторовна
• кандидат экономических наук
• 2009

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Бельгисова, Кристина Викторовна

ВВЕДЕНИЕ.

1. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНОЙ СИСТЕМЫ.

1.1. Содержание понятия: «устойчивого развитие».

1.2. Специфические характеристики устойчивого развития регионов современной России.

1.3. Финансово-инвестиционные инструменты обеспечения устойчивого развития региональных систем.

2. ОЦЕНКА ЛИЗИНГОВЫХ ОТНОШЕНИЙ В РЕГИОНАЛЬНОЙ СИСТЕМЕ КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ.

2.1. Ресурсы и результаты лизинговых отношений в системе Краснодарского края.

2.2. Институциональные условия развития лизинговых отношений в Краснодарском крае.

2.3. Характер воздействия лизинговых отношений на устойчивость развития региональной системы Краснодарского края.

3. ОБОСНОВАНИЕ ЛИЗИНГА КАК ИНСТРУМЕНТА УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ.

3.1. Востребованность лизинга для обеспечения устойчивого развития региональной системы в условиях глобального финансового кризиса.

3.2. Функциональные возможности лизинга в устойчивом развитии системы Краснодарского края.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Лизинг как инструмент обеспечения устойчивого развития экономической системы Краснодарского края»

Актуальность темы исследования. Необходимость более глубокой разработки научной проблемы обоснования институтов устойчивого развития региональных систем может быть аргументировано следующим образом: устойчивое развитие региональных систем приобретает особый смысл в условиях глобального финансового кризиса, в ходе которого регионы России подвергаются масштабным и разнообразным рискам и угрозам. Происходит переоценка инвестиционной привлекательности, конкурентоспособности, ресурсного потенциала региональных систем, складывается потребность в смягчении кризисных факторах и снижении потерь от их воздействия на регион.

До начала кризиса Краснодарский край являлся динамично развивающимся регионом, обладающим высоким промышленным, сельскохозяйственным, транспортным и рекреационным потенциалом. Его региональную систему правомерно квалифицировали как базовый элемент хозяйственной системы Южного федерального округа России. Вместе с тем состояние территориальной инфраструктуры и многих элементов функционирующего капитала оценивалась как критическая даже в условиях высоких темпов экономического роста и соответствующего рейтинга инвестиционной привлекательности края.

В условиях глобального финансового кризиса указанные обстоятельства могут стать переломными для формирования условий глубокого экономического спада и длительной потери конкурентоспособности.

Условия кризисного функционирования побуждают к поиску новых инструментов устойчивого развития региональной системы Краснодарского края, способных купировать наиболее маштабные угрозы эволюционному процессу в системе региона. Характер таких инструментов во многом обусловлен разрывом между финансовым и реальным секторами региональной системы и фактическим свертыванием инвестиционного процесса по причине перегрузки кредитного рычага и дефицита финансово-инвестиционных ресурсов длительного пользования.

Лизинг, обеспечивающий упорядоченные и защищенные отношения между всеми участника финансово-инвестиционной цепочки модернизации элементов основного капитала и региональной инфраструктуры, может стать одним из перспективных инструментов обеспечения устойчивого развития региональной системы Краснодарского края. Необходимость оценки его возможностей и ограничений в указанном процессе обусловило выбор данной темы исследования.

Степень разработанности проблемы. Различные теоретические и прикладные аспекты комплексной проблемы использования инструментов устойчивого развития региональных экономических систем изучались многими зарубежными и российскими исследователями. Необходимо выделить следующие основные уровни научной разработки данной проблемы.

Концептуальные аспекты устойчивого развития разработаны J1. Абалкиным, А. Аганбегяном, В. Вернадским, А. Гранбергом, Г. Клейнером, В. Коп-тюгом и др.;

Особенности устойчивого развития экономики современной России в условиях выхода из трансформационного кризиса исследованы в работах О. Белокрыловой, В. Белоусова, М. Боровской, И. Буздалова, В. Золотарева, В. Ивантера, А. Илларионова, В. Игнатова, Т. Игнатовой, Н. Кетовой, Г. Клей-нера, Ю. Колесникова, Д. Львова, В. Макарова, О. Мамедова, В. Овчинникова, В. Орешина, О. Пчелинцева, И. Рисина, О. Романова, А. Скопина, А. Семина, С. Слепакова, А. Тамова, А. Татаркина, С. Тяглова, Ю. Яременко и др.;

Финансово-инвестиционные, в том числе и лизинговые, инструменты обеспечения устойчивого развития региональных систем нашли отражение в трудах: В. Авдеева, В. Войтоловского, А. Евстратова, В. Кабакова, В. Кати-чева, И. Киселева, В. Королева, С. Медведева, А. Токарева, И. Шевченко, В. Фельдмана, А. Юсупова и др.;

Институциональные условия развития лизинговых отношений в региональной системе исследованы в работах: И. Киселева, С. Ковынева, А. Кошкина, С. Медведева, А. Токарева, И. Шевченко, Е. Федуловой, В. Фельдмана, Т. Философовой, В. Шабашева, А. Юсупова и др.

Вместе с тем, анализ отечественных и зарубежных исследований, посвященных лизингу как инструменту устойчивого развития региона, позволяет говорить о недостаточной разработке ряда существенных аспектов воздействия лизинговых отношений на устойчивое развитие региональной системы Краснодарского края, в том числе: о функциональных возможностях лизинга в условиях глобального финансового кризиса; о роли лизинговых отношений в формировании механизма устойчивого развития Краснодарского края.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационной работы состоит в разработке характеристик процесса развития региональной системы Красно- • дарского края в условиях современной России и обоснование лизинга как инструмента обеспечения устойчивого развития данной системы.

Реализация данной цели исследования обусловлена необходимость постановки и решения комплекса взаимосвязанных задач:

-уточнение концептуальных аспектов устойчивого развития региональной экономической системы применительно к условиям современного этапа развития России;

-оценка институциональных условий развития лизинговых отношений в Краснодарском крае;

-оценка роли и места лизинговых отношений в процессе развития региональной экономической системы Краснодарского края;

-обоснование лизинга как инструмента устойчивого развития системы Краснодарского края;

-установление функциональных возможностей лизинга в устойчивом развитии системы Краснодарского края.

Объектом исследования является процесс развития региональной экономической системы Краснодарского края.

Предметом исследования выступают факторы эволюционного процесса и лизинг как инструмент обеспечения устойчивого развития экономической системы Краснодарского края.

Инструментарно-методический аппарат исследования включает системный подход, в том числе функциональный и структурный анализ региональной экономической системы, воспроизводственный подход и институциональный подход. В исследовании использованы следующие методы экономического анализа, оценки и прогнозирования: метод группировок; финансовый анализ; анализ параметров институциональной среды, SWOT-анализ и др.

Информационно-эмпирической и нормативно-правовой базой обеспечения достоверности полученных в работе выводов и рекомендаций стали данные, содержащиеся в трудах российских и зарубежных ученых по проблемам устойчивого развития регионов, финансово-инвестиционных инструментов обеспечения устойчивого развитии региональных систем, лизинга и его функциональных возможностей; международные договоры и конвенции, федеральные законы Российской Федерации, указы Президента и постановления Правительства, законы субъектов РФ, акты министерств и ведомств РФ; материалы научных конференций; официальные статистические данные, финансовая отчетность организаций, действующих на территории Краснодарского края; сетевые электронные ресурсы, данные социологических исследований и др.

Научная новизна исследования заключается в уточнении основных направлений обеспечения устойчивого развития региональных экономических систем, установлении способа взаимосвязи между развитием комплекса лизинговых отношений и эволюцией региональной экономической системы Краснодарского края, а также в раскрытии функциональных возможностей лизинга как инструмента устойчивого развития региональной экономической системы применительно к условиям глобального кризиса.

Полученное в работе конкретное приращение научного знания представлено следующими основными элементами:

- определено приоритетное направление обеспечения устойчивого развития региональных экономических систем современной России в условиях глобального кризиса: формирование условий эффективного взаимодействия между финансовым и реальным секторами региональной экономической системы;

- обоснована необходимость в коррекции институциональных параметров региональных экономических систем современной России, в том числе: концептуально обоснована необходимость разработки ФЗ «О территориальной организации Российской Федерации и управлении региональными хозяйственными системами»; предложен алгоритм формирования конкретизирующих данный закон нормативных актов;

- установлен действующий способ взаимосвязи между развитием комплекса отношений лизинга и эволюцией экономической системы Краснодарского края: локальный инерционный, ориентирующий развитие региональной системы по пути инерционной модернизации (по типу догоняющего развития);

- определен состав субъектов-участников финансово-инвестиционной цепочки лизинговых отношений, складывающейся в региональной экономической системе: страховые организации; кредитные организации; оценочные организации; функциональные лизинговые организации; потребители услуг лизинга; обладатели прав собственности на объект лизинга, региональные государственные органы регулирования воспроизводства основного капитала;

- установлена асимметрия институционального закрепления экономических статусов субъектов лизинговых отношений в региональной системе Краснодарского края: конкретно разработанным и нормативно закрепленным статусам лизингодателя и лизингополучателя противостоят не разработанные и нормативно не закрепленные статусы страховых организаций, оценщиков, аудиторов, гарантов лизинговых сделок, что обусловливает высокие риски функционирования и угрозу разрыва цепочки лизинговых отношений;

- раскрыты функциональные возможности лизинга как инструмента устойчивого развития экономической системы Краснодарского края, корреспондирующиеся с основными потребностями данной системы: функциональная возможность ускорения модернизации основных фондов и технологий, снижения его рисков и издержек, ориентированная на потребность в обеспечении глобальной конкурентоспособности; функциональная возможность ускоренного создания инновационного задела в приоритетных сферах региональной системы, ориентированная на потребность в концентрации инноваций и формировании «ядра развития» региональной системы; функциональная возможность осуществления модернизации социально-экономической инфраструктуры региона на основе механизмов лизинга в рамках создания частно-государственных партнерств (ЧГП) и частно-общественно-государственных партнерств (ЧОГП), ориентированная на потребность в инновационной модернизации данной инфраструктуры.

Теоретическая значимость исследования заключается в том, что полученные в нем положения и выводы уточняют и дополняют ряд положений теории устойчивого развития, теории региональной экономики, а также могут служить основой для разработки новых подходов и положений теории инновационной модернизации применительно к условиям финансового кризиса.

Отдельные результаты исследования могут быть использованы в целях совершенствования содержания, структуры и методики преподавания дисциплин высшей школы: «Региональная экономика», «Региональный менеджмент», «Лизинговая деятельность».

Практическая значимость работы состоит в том, что содержащиеся в ней выводы и рекомендации могут быть использованы при разработке стратегии устойчивого развития Краснодарского края, а так же в процессе разработки конкретных инструментов совершенствования лизинговых отношений на региональном уровне.

Апробация результатов исследования. Теоретические положение и выводов, а также практические рекомендации, полученные в ходе исследования, были апробированы и получили одобрение на международных, российских, региональных научно-практических конференциях в городах Краснодар, Сочи, Майкоп, Ростов - на - Дону, Санкт-Петербург. Выводы и рекомендации диссертационного исследования нашли применение в деятельности участников лизинговых отношений в региональной системе Краснодарского края, а также в учебном процессе НЧОУ «Южный институт менеджмента», АНО ВПО Центросоюза РФ «Российский университет кооперации» Краснодарский кооперативный институт (филиал), ЧОУ СПО «Колледж права, экономики и управления» г. Краснодар).

По результатам исследования опубликовано пять работ общим объемом 1,7 п.л.

Структура диссертационной работы обусловлена целью, задачами, методологией, а также характером предмета и объекта исследования. Работа состоит из введения, трех глав, включающих восемь параграфов, заключения, списка использованных источников.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Бельгисова, Кристина Викторовна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенные в диссертации научные исследования позволяют сделать следующие теоретические обобщения, выводы и рекомендации:

1. В оценке устойчивости развития необходимо исходить из анализа способа взаимосвязи трех составляющих хозяйственной системы региона: экономической, экологической и социальной, учитывая при этом доминирующую позицию экономической составляющей, которая вовлекает в свой воспроизводственный процесс природные ресурсы экологической составляющей и человеческие ресурсы из социальной составляющей, передавая им, в свою очередь, доходы, готовые продукты и отходы хозяйственного процесса. Устойчивое развитие хозяйственной системы региона предполагает эффективное и сбалансированное взаимодействие между всеми указанными составляющими.

2. В российском законодательстве получили свое закрепление лишь отдельные международно-правовые нормы по устойчивому развитию и в большей степени — это экологические нормы. В федеральных законах отсутствует закрепление основ стратегии устойчивого развития России в целом и ее регионов.

3. Императив устойчивого развития региональных систем, обозначившийся в середине 90-х годов, впоследствии на длительное время выпал из поля зрения экономической науки и хозяйственной практики. После кризиса 1998 года десятилетний динамический рост утвердил в общественном сознании тезис об «автономной устойчивости» происходящего развития. Ситуация глобального финансового и экономического кризиса 2008-2009 годов вынуждает серьезно скорректировать указанный тезис.

4. В условиях глобального кризиса приоритетными становятся следующие аспекты устойчивого развития региональных хозяйственных систем: финансово-инвестиционное взаимодействие с субъектами мега- уровня; асимметрия региональной политики России; поляризация хозяйственного пространства России; адекватность потенциала развития региональной системы избранной стратегии; комбинирование инструментальных возможностей активной региональной политики.

5. Ускоренное развитие финансового сектора экономической системы региона, а также механизм возникновения кризисных ситуаций на основе разрывов между финансовым и реальным секторами обусловливают доминирующую роль финансово-инвестиционных инструментов в обеспечении устойчивого развития данной системы. Масштабы и глубина воздействия современного глобального кризиса на развитие региональных систем современной России обуславливают потребность в разработке финансово-инвестиционных инструментов обеспечения устойчивого развития, адаптированных к условиям кризиса.

6. Институциональные параметры развития лизинговых отношений в региональной системе представлены: региональными нормативными актами, регулирующими отдельные аспекты лизинга, традиций лизинговой деятельности, прерванных на длительное время; устойчивыми формами контрактов, применяемыми субъектами лизинговой деятельности; устойчивыми формами экономического поведения и статусом отдельных субъектов лизинга.

7. В условиях дефицита доверия между субъектами финансового и реального секторов, а так же избытка физически изношенного и морально устаревшего основного капитала в региональной системе Краснодарского края лизинговые отношения приобретают дополнительный импульс к развитию. Ресурсы развития данных отношений необходимо оценивать, исходя из потребности в обновлении основного капитала и потенциала кредитного обеспечения инвестиционного процесса в модернизации основного капитала.

8. Оценивая реализуемые в крае лизинговые схемы, необходимо отметь, что прослеживается тенденция формирования устойчивой структуры - финансово-инвестиционной цепочки, которая существенно корректирует вариант отношений, предложенный в законе. Лизинг формирует в региональной системе финансово-инвестиционную цепочку из участников процесса модернизации основного капитала региона, обеспечивающую следующие формы вклада в обеспечение устойчивого развития территории: распределение рисков между участниками; оптимизацию совокупных трансакционных издержек; возможность активного регулирования данного процесса на мезо- уровне. Благодаря указанному вкладу, лизинг выступает в качестве одного из приоритетных элементов механизма устойчивого развития системы региона.

9. Для сформировавшихся лизинговых цепочек Краснодарского края характерны следующие черты:

- большинство лизинговых компаний образованы банками, в ряде случаев они выступают как структурные подразделения банков;

-лизинговые компании самостоятельно создают страховые организации, которые страхуют гражданскую ответственность лизингополучателей на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения договора;

- лизинговые компании осуществляют подбор продавцов имущества, оценивают финансовые возможности лизингополучателя, т.е. в процессе построения лизинговой цепочки отсутствуют брокеры, консультанты, оценщики;

- персонал лизинговых компаний, как правило, не обладает специальным профессиональным образованием;

- гарантами или поручителями в таких отношениях являются физические лица и банки, при которых созданы и действуют лизинговые компании.

10. Распространение лизинговых схем способствует обновлению основных средств предприятий, модернизации производств и парков техники, повышению уровня занятости населения, росту налоговых поступлений в местные бюджеты.

Рост рынка лизинговых услуг может сыграть положительную роль в защите экономической системы региона от кризиса, поскольку лизинг способствует формированию стабильной инвестиционной политики, является важным инструментом активизации инновационной деятельности предприятий, обновления основных фондов, диверсификации и др.

11. Использование лизинга предоставит возможность сформировать устойчивый механизм инвестиционной политики Краснодарского края, который сможет гарантировать попадание денежных потоков в модернизацию и обновление основных фондов, при этом от предприятий не потребуется единовременных крупных финансовых затрат.

Лизинг, являясь одним из основных и наиболее выгодных финансовых инструментов, позволит предприятиям в кратчайшие сроки модернизировать и расширить материально-техническую базу.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Бельгисова, Кристина Викторовна, 2009 год

1. Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге. (Заключена в Оттаве 28.05.1988). Россия присоединилась к Конвенции с заявлением (Федеральный закон от 08.02.1998 № 16-ФЗ).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ Принят Государственной думой Федерального собрания РФ 22.12.1995 (ред. от 09.04.2009).

3. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ. Принят Государственной думой Федерального собрания РФ 17.07.1998 (ред. от 09.04.2009).

4. О финансовой аренде (лизинге). Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ (ред. от 26.07.2006). Принят Государственной думой Федерального собрания РФ 11.09.1998.

5. О присоединении Российской Федерации к Конвенции УНИДРУА о международном финансовом лизинге. Федеральный закон от 08.02.1998 № 16-ФЗ. Принят Государственной думой Федерального собрания РФ 16.01.1998.

6. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений. Федеральный закон от 25.02.1999 №39-Ф3 (ред. от 24.07.2007). Принят Государственной думой Федерального собрания РФ 15.07.1998.

7. О государственной поддержке лизинговой деятельности в Краснодарском крае. Закон Краснодарского края от 11.05.2000 № 262-КЗ (ред. от 11.11.2008). Принят Законодательным собранием Краснодарского края 26.04.2000.

8. О государственном стимулировании инвестиционной деятельности в Краснодарском крае. Закон Краснодарского края от 02.07.2004 № 731-КЗ (ред. от 13.03.2008).

9. О Стратегии социально-экономического развития Краснодарского края до 2020 года. Закон Краснодарского края от 29.04.2008 № 1465-КЗ.

10. О государственной поддержке лизинговой деятельности в Краснодарском крае. Закон Краснодарского края от 11.05.2000 № 262-КЗ (ред. от 11.11.2008).

11. О краевом бюджете на 2009 год и на плановый период 2010 и 2011 годов. Закон Краснодарского края от 08.12.2008 № 1599-КЗ (ред. от 06.04.2009)

12. О налоге на имущество организаций. Закон Краснодарского края от 26.11.2003 № 620-КЗ (ред. от 10.06.2008). Принят Законодательным собранием Краснодарского края 19.11.2003.

13. О программе социально-экономического развития Краснодарского края до 2012 года. Закон Краснодарского края от 03.02.2009 № 1692-КЗ.

14. О промышленной политике в Краснодарском крае. Закон Краснодарского края от 01.11.2001 № 411-КЗ (ред. от 26.12.2008). Принят Законодательным собранием Краснодарского края 24.10.2001.

15. О системе реализации сельскохозяйственной продукции, произведенной на территории Краснодарского края. Закон Краснодарского края от 06.05.2003 № 575-КЗ (ред. от 06.10.2004). Принят Законодательным собранием Краснодарского края 24.04.2003.

16. О Концепции перехода Российской Федерации к устойчивому развитию. Указ Президента РФ от 1 апреля 1996 г. № 440.

17. О государственной стратегии Российской Федерации по охране окружающей среды и обеспечению устойчивого развития Указ Президента РФ от 04.02.1994 №236.

18. О развитии финансового лизинга в инвестиционной деятельности. Указ Президента РФ от 17 сентября 1994 г. № 1929.

19. Основные положения государственной стратегии Российской Федерации по охране окружающей среды и обеспечению устойчивого развития. Одобрены Указом Президента РФ от 4 февраля 1994 г. № 236.

20. Основные положения региональной политики в Российской Федерации / Утверждены Указом Президента РФ от 3 июня 1996 г. №803. М.: 1996.

21. О мерах по государственной поддержке лизинга сельскохозяйственной техники и оборудования. Постановление Правительства РФ от 27.04.1999 № 467 (ред. от 06.06.2002).

22. Об утверждении Порядка предоставления государственных гарантий на осуществление финансовой аренды (лизинга). Постановление Правительства РФ от 03.09.1998 № 1020 (ред. от 06.06.2002).

23. О государственной поддержке развития лизинговой деятельности в Российской Федерации. Постановление Правительства РФ от 27.06.1996 № 752 (ред. от 06.06.2002).

24. Экологическая доктрина Российской Федерации, одобренная распоряжением Правительства РФ от 31 августа 2002 г. № 1225-р.

25. Об утверждении краевой целевой программы антикризисных мер в жилищно-коммунальном хозяйстве Краснодарского края на 2004 2010 годы. Постановление ЗС Краснодарского края от 14.07.2004 № 957-П (ред. от 16.07.2008)

26. Об упорядочении кредитно денежной и лизинговой политики в сфере экономики Краснодарского края. Постановление главы администрации Краснодарского края от 15.02.2001 № 96.

27. Концепция устойчивого экологического развития города Краснодара. Утверждена Постановлением главы администрации города Краснодара от 23 октября 1995 г. № 1392.

28. Абалкин А.Н. Логика экономического роста. М.: Институт экономики РАН, 2002.

29. Абдульмянов И.М. Правовая природа договора лизинга // Право и политика. 2006. № 6, С.3-7.

30. Авдеев В.В. Аренда лизинг: безвозмездное пользование (ссуда) // Налоги (газета). 2009. № 12, С.5-8.

31. Аверин А.Н. Социальные проблемы устойчивого развития России и ее регионов // Экономика и управление 1/2004-05.

32. Алаев Э.Б. Социально-экономическая география. -М.: Мысль, 1983 г. -126 с.

33. Антоненко И.В. Практическое пособие лизингополучателя. Право, налоги, бухучет, финансы лизинговой сделки. М.: Бератор-прес, 2007.

34. Антошкин В. Стратегия устойчивого развития регионов на основе учета их социально-типологических характеристик // Экономика и управления. 2003. №6. С.83-87.

35. Афанасьев С. Лизинг сельскохозяйственной техники в реализации аграрных инвестиционных проектов// Лизинг-ревю. 2001. №3.

36. Афонцев С.А. Дискуссионные проблемы концепции национальной экономической безопасности. Россия XXI (Москва). 2-2001. с. 66.

37. Балтус П., Мейджер Б. Школа европейского лизинга// Лизинг-ревю. 1009. №1 Май.

38. Белоус А.П. Лизинг: мировой опыт, уроки для России. М., 2000.

39. Белоусов А.Р. Развитие российской экономики в посткризисный период // Проблемы прогнозирования, 2003. №6.

40. Бельских И.Е. Влияние технологий общественных связей на стоимость предприятий // Финансы и кредит. 2007. № 18. С 52-57.

41. Бельских И.Е. Стратегия и задачи общественных связей бизнеса из регионов России в условиях глобализации. // Региональная экономика: теория и практика. 2008 -№3(96). С. 15-21

42. Бобров А. Экономическое развитие России и рациональное природопользование // Вестник московского университета. Серия Экономика. 2004. №2. С. 3-19.

43. Бобылев С. Россия на пути антиустойчивого развития // Вопросы экономики. 2004. № 2. С.43-51.

44. Бобылев С.Н. Экологизация экономического развития. М.: 1993

45. Бобылев С.Н., Ходжаев А.Ш. Экономика природопользования: Учебник. -М.: ИНФРА-М, 2004. 128с.

46. Богатин Ю.В., Швандин В.А. Инвестиционный анализ: Учебное пособие для вузов. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 286 с.

47. Боукетт Гейл. Деятельность международной финансовой корпорации // Лизинг-крьер. 200. №2 (8). Март-апрель.

48. Ваниев А.Г., Сагиров И.С. Формирование благоприятного инвестиционного климата в регионе // Региональная экономика: теория и практика. 2004. №1. С.60-69.

49. Вернадский В.И. Научная мысль как планетарное явление. М.: Наука, 1991.-121 с.

50. Вернадский В.И. Философские мысли натуралиста. М.: 1988. 511 с.

51. Вершило Н.Д. Экологическая функция Российского государства в контексте устойчивого развития // Экологическое право. 2005. № 4. С. 18-21.

52. Выпханова Г.В. Правовые проблемы обеспечения устойчивого развития России и ее регионов // Экологическое право. 2005. № 5. С.32-39.

53. Газман В.Д. Ценообразование лизинга. М.: ГУ-ВШЭ, 2006.

54. Галданов Д.Д. Устойчивое развитие экономических систем: потенциал, сущность, факторы: региональный аспект. 2003. Диссертация на соискание ученной степени кандидата экономических наук.

55. Голайдо И.М. Экономическая интеграция и инвестиционные возможности региона // Региональная экономика: теория и практика. — 2009. №7(100). С. 30-41.

56. Горемыкин В.А. Лизинг. М.: Филинъ, 2006.

57. Горохов А.В., Путилов В.А. Системная динамика в задачах регионального планирования. Апатиты, 2005. — 137 с.

58. Гохберг М.Я. Федеральные округа Российской Федерации. М.: Финансы и статистика, 2002.

59. Градов А.П., Кузин Б.И., Медников М.Д., Соколиц А.С. региональная экономика СПб.: Питер, 2003. - (Серия «Учебник для вузов).

60. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики: Учебник для вузов -2-е изд. -М.: ГУ ВШЭ, 2001.-495 с.

61. Грицюк Т.В. Приоритеты экономического роста // Региональная экономика: теория и практика. 2004. №1.С.27-34.

62. Гуманистические ориентиры России. М.: Институт экономики РАН, 2002 г., с. 97.

63. Гутман Г.В., Мироедов А.А. , Федин С.В. Управление региональной экономикой. М. Финансы и статистика. 2001. 265с.

64. Давыдянц Д.Е. Критерий, показатели и оценка социально-экономической эффективности // Вопросы статистики. 2002, №8.

65. Дадашев А.З., Басс А.Б. Тенденции и факторы инвестиционной активности: региональный аспект // Региональная экономика: теория и практика. 2009, №9 (102). С. 28-35.

66. Данилов-Данильян В.И. Устойчивое развитие будущее Российской Федерации// Россия на пути к устойчивому развитию. М. 1996.

67. Деружинский Г.В. Региональная парадигма экономической модернизации: инвестиционная составляющая // Региональная экономика: теория и практика. 2009, №7 (100). С. 42-46.

68. Евсеева Н. Оптимальный способ страховой защиты объектов лизинга и залога // Технология лизинга и инвестиций. 2008. № 3(20).С.71-72.

69. Изард У. Методы регионального анализа: введение в науку о регионах. М.: Прогресс, 1966.

70. Индикативное планирование и проведение региональной политики / под общ. ред. А.Б. Левинталя, Ф.Ф. Пащенко. М.: Финансы и статистика, 2007-368 с.

71. Карп М.В., Махмутов Р.А., Шабалин Е.М. Финансовый лизинг на предприятии. М.: Финансы, ЮНИТИ, 1998. - 119 с.

72. Карышев М.Ю. Социальная безопасность России: региональный аспект статистической оценки // Вопросы статистики. 2003 №2. С.38-45.

73. Кистанов В.В., Копылов Н.В. Региональная экономика России: Учебник. -М.: Финансы и статистика, 2004. 201с.

74. Коваленко Н.Г., Зинчук Г.М., Кочеткова С.А., Маслова С.И., Полуш-кина Т.М., Рябова С.Г., Якимова О.Ю. Региональная экономика и управление: Учебное пособие, 2-е изд., перераб. и доп. СПБ.: Питер, 2008. —288 с.

75. Ковынев С.Л.Лизинговые сделки. Рекомендации по избежанию ошибок. 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: Вершина, 2008. - 248с.

76. Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге. Заключена в Оттаве 28.05.1988.

77. Копырин А.С. Влияние реализации Программы подготовки в XXII Зимним Олимпийским играм на социально-экономическую систему региона Большого Сочи // Региональная экономика: теория и практика. 2009, №9 (102). С. 45-54.

78. Корнийчук Г.А. Договоры аренды, найма и лизинга Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. 147с.

79. Лебедь А. Региональная сеть лизинговой компании: поиск эффективной модели // Технология лизинга и инвестиций. 2008. № 3(20).С.71-72.

80. Левашов В.К. О социальной сущности концепции устойчивого развития // Социологические исследования. 1997, №4. С.45-51.

81. Лексин В. Региональная диагностика: сущность, предмет и метод, специфика применения в современной России // Российский экономический журнал. 2003.№9.С.56-63.

82. Лексин В.Н., Швецов А.Н. Государство и регионы: теория и практика государственного регулирования территориального развития. М.: УРСС, 1997.

83. Лещенко М.И. Основы лизинга: Уч. пособие. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2004. 328с.

84. Лизинг: основы теории и практики: учебное пособие / В.А. Шабашев, Е.А. Федулова, А.В. Кошкин; под ред. проф. Г.П. Подшиваленко 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2007. -123 с.

85. Лизинг: экономические, правовые и организационные основы: учебное пособие для вузов / под ред.проф. A.M. Тавасиева, проф. Н.М. Коршунова; 3-е изд., перераб.и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.

86. Лось В.А., Урсул А.Д. Устойчивое развитие: Учебное пособие. М.: Изд-во «Агар», 2000.

87. Лукинский Б.И. Коммерческое право России. М.: ЮРАЙТ, 2001. 93 с.

88. Макеева В.Г. Лизинг: Учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 2004. - 192с. -(высшее образование).

89. Макеева В.Г. Лизинг: учеб.пособие. -М.: ИНФРА-М, 2004. 192 с. -(Высшее образование).

90. Маршак А.В., Марак В.Д. Условия инвестиционной активности региона// Регионы: Экономика и социология. 1999. №4. С.41-47.

91. Международная практика лизинга / М.И. Легценко, В.Е. Бочков, Ю.Н. Демин, Д.П. Кацыв. М.: МГИУ, 2006.

92. Министерство экономического развития РФ Тезисы выступления Министра Э.С. Набиуллиной на заседании Президиума Правительства России, 19 марта 2009.

93. Мирзаев Г.Б. Правовое регулирование предпринимаетльства в РФ (теоретические и организационные системы). М.: Сериал, 1995. 161 с.

94. Моисеев Н.Н. Устойчивое развитие или стратегия переходного периода. «Энергия». 1996 г. №9. С. 14.

95. Мунасингхе М., Круз В. Экономическая политика и окружающая среда. Опыт и выводы. Публикации Всемирного банка по проблемам окружающей среды. Вып. 10. Вашингтон, округ Колумбия, 1995.

96. Найденов Н.Д. Рыночные методы регулирования экономики региона -СПб, 1995.

97. Наше общее будущее. Доклад Международной комиссии по окружающей среде и развитию. М.: 1989.

98. Некрасов Н.Н. Региональная экономика. Теория, проблемы, методы. М.: Экономика, 1978. 197 с.

99. Нигаматзянов Т.Т. Существенные условия договора лизинга // Право и экономика. 2007. № 7, С.38-42.

100. Новикова Л. Инвестфонд перестраивается под регионы // РБК-дейли. 27.07.2008.

101. Обзор рынка лизинга 2008.// www.rosleasing.ru/docs/rat-ing/rating2008.pdf

102. Орешин В.П., Потапов Л.В. Управление региональной экономикой. М.: ТЕИС, 2003.

103. Печчеи А. Человеческие качества. М.: 1980.

104. Попов Е., Симонова В. Эндогенный оппортунизм в теории «принципала-агента» / Вопросы экономики. Москва. 2005. - №3. - с. 122.

105. Пути экономического роста. Международный опц\ыт: Сборник статг<ей / Под науч. ред. Е.В. антонова М.: 2001.

106. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. М., 2003 С. 393-395.

107. Региональная экономика: Учеб.пособие для вызов / Под ред.проф Т.Г. Морозовой. М.: Банки и биржи: НИТИ, 1995.

108. Региональная экономика: Учебник / Под ред. В.PL Видяпина и JVT.B Степанова. -М.: ИНФАРМА-М, 2008. 666 с.

109. Регионоведение: Учебник для вузов/Т.Г. Морозова, М.П. Побед1^на? С.С. Шишов, Р.А. Исляев; под ред. проф. Т.Г. Морозовой. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998 - 424с.

110. Регионоведение: Учебное пособие. 2-е изд., испр. и доп./Отв.ред.профессор, Ю.Г. Волков. Ростов н/Д: Феникс, 2004. -448с.

111. Регионы России 2008. Стат. ежегодник // М.: Росстат, 2008.

112. Резго П. Действия участников отношений, связанные с выдачей банковской гарантии // Технология лизинга и инвестиций. 2008. № 3(20).С.63-66.

113. Романова Л.А. Институциональные преобразования как фактор эко номического роста. С.-Пб.: изд-во «С.-Пб. гос. ун-та экономики и финансов», 2002.

114. Самогородская М.И. Современные технологии управления региональными инвестиционными процессами // Финансы и кредит. 2004, J\fo25 С.23-36.

115. Самохвалов Ю.Н. Лизинг в России: правовые основы, бухгалтерский учет, налогообложение. М.: Совремнная экономика и право. 1999. - 112с

116. Сидорова В., Байкова Т. Лизинг как инструмент обновления основных фондов // Юрист. 2009.№ 2, С35-38.

117. Сидорова В., Байкова Т. Экономико-правовые проблемы российского лизинга // Бюллетень нотариальной практики. 2006. № 2, С.45-49.

118. Слесаренко Е.В. Общая характеристика договора лизинга по праву России и США // Право и политика. 2007. № 7.

119. Состояние основных фондов коммерческих и некоммерческих организаций Краснодарского края: Аналитическая записка/ Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики. Краснодар, 2008 г.

120. Спицын В.В. Методические подходы к определению приоритетов инновационно инвестиционного развития региона, ориентированных на внешний рынок // Региональная экономика: теория и практика. 2009, №9 (102). С. 36-43.

121. Спицын В.В. приоритеты и механизмы инвестиционной деятельности в регионе. Томск: Изд-во ТПУ, 2008. - 179 с.

122. Стародубова Л.В. Ответственность сторон по договору финансовой аренды // Законы России: опыт, анализ, практика. 2007. № 2, С.45-49.

123. Стратегия и проблемы устойчивого развития России в XXI веке / Под ред. А.Г. Гранберга-М., 2002.

124. Сущинская М.Д. Экономические аспекты роста благосостояния населения. С.-Пб.: изд-во С.-Пб. Государственного университета экономики и финансов, 2002.

125. Тастевен М. Условия создания благоприятного регионального инвестиционного климата // Экономист. 2001, №11. С.44-47.

126. Тинберген Я. Пересмотр международного порядка. М.: 1980.

127. Урсул А.Д. Переход России к устойчивому развитию. Ноосферная стратегия. М.: Ноосфера, 1988.

128. Фетисов Г.Г., Орешин В.П. Региональная экономика и управление: Учебник. М.: ИНФРА-М, 2008. - 275 с.

129. Философова Т.Г. Лизинг: учеб. пособие для студентов вызов, обучающихся по специальностям экономики и управления. 3-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. -191с.

130. Философова Т.Г. Международный лизинг как фактор повышения конкурентоспособности страны // Мировая экономика в XXI веке. Состояние, проблемы, перспективы: Сб. научн. Ст. М.: ДА МИД РФ, 2006.

131. Философова Т.Г. Управление механизмом поддержки лизинга // Генеральный директор. 2007. №5.

132. Фоломьев А., Ревазов В. Инвестиционный климат регионов России и пути его улучшения // Вопросы экономики. 1999. №9. - С.58-65.

133. Францева Е.Ф. Лизинг. Справочное пособие. М.: «Издательство ПРИОР», 1998.-208 с.

134. Хизириева Д.И. Риски в договоре финансовой аренды (лизинга) и способы их минимизации // Право и экономика. 2008. № 5, С. 47-52.

135. Хизириева Д.И. Современные источники финансирования лизинговых сделок//Право и экономика. 2009. №4, С.24-30.

136. Царев К., Демченко М. Изменение парадигмы риск -менеджмента с учетом развития рынка лизинга и нестабильности макросреды // Технология лизинга и инвестиций. 2008. № 3(20).С.68-70.

137. Шабашев В.А., Федулова Е.А., Кошкин А.В. Лизинг: Основы теории и практики. М.: КноРус, 2007.- 191с.

138. Шамсутдинов Э.Р. Экологизация российского законодательства в контексте Концепции устойчивого развития // Юридический мир. 2008. № 1, С. 37-41.

139. Шишкин А.Ф. Экономическая теория: Учебное пособие для вузов -М.:Гуманит. изд. цент ВЛАДОС. 1996 246 с.fl

140. Шишков Ю. Россия в глобализируемой системе международных хозяйственных связей // Российский экономический журнал. 1998. №9-10, С. 79-83.

141. Шнипер Р.И. Регион: Экономические методы управления. Новосибирск, 1991

142. Экономика окружающей среды и природных ресурсов/ Под ред. А.А. Голуба, Г.В. Сафонова. М.: ООО «МАКС-Пресс», 2003. 195 с.

143. Эстрик Н.В. Факторы и инструменты развития региональной лизинговой подсистемы Краснодарского края. Диссертация на соискание ученной степени кандидата экономических наук.

144. Юханаева А.В. Договор страхования объекта лизинга: субъекты и объекты договора страхования; существенные условия договора страхования // Юридический мир. 2007. № 5, С. 67-73

145. Яншина Ф.Т. Эволюция взглядов В.И. Вернадского на биосферу и развитие учения о ноосфере. М. : Наука, 1996. 210 с.

146. Ярыгина Т.В. О формировании стратегии устойчивого развития России// Материалы работы межпарламентской группы. Стенографический отчет Государственной думы РФ от 2 октября 2002 года.

147. Электронный ресурс: portai.unesco.org

148. Электронный ресурс: www.economy, gov.ru/wps/wcm/myconnect /economylib/mert/welcome|pressservice/ news/doc 1237547898955

149. Электронный ресурс www.rosleasing.ru/docs/rating/rating2008.pdf

150. Электронный ресурс http://www.rosleasing.ru/

151. Электронный ресурс http://dips.kubangov.ru/strategya

152. Электронный ресурс http://www.government.ru/content/