Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Сербина, Ирина Андреевна

• Сербина, Ирина Андреевна
• кандидат юридических наук
• 1996

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Сербина, Ирина Андреевна

стр.стр.

Введение .3

Глава I. Криминологический анализ преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности.21

1.Банковская деятельность в условиях становления рыночных отношений как объект криминологического исследования.21

2.Современная криминальная ситуация в сфере банковской деятельности.37

3.Особенности отдельных видов преступлений, определяемые спецификой банковских операций.78

Глава II. Основные криминогенные факторы и особенности личности преступника в сфере банковской деятельности .103

1.Основные криминогенные факторы, детерминирующие преступность в сфере банковской деятельности .103

2.Особенности личности преступника в сфере банковской деятельности.124

Глава III. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности.145

1.Предупреждение преступлений, осуществляемое на общесоциальном уровне .148

2.Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, на специально- криминологическом уровне.168

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности»

В современных условиях российское общество переживает радикальное преобразование отношений собственности, предполагающее переоценку правовых, этических и культурных ориентиров. Успешное осуществление реформ в значительной мере зависит от сбалансированности экономической системы и эффективности ее ключевого звена - системы банковских (кредитных) учреждений.

Сфера банковской деятельности связана со средоточием значительных материальных ценностей и финансовыми механизмами, влияющими на предпринимательскую деятельность хозяйствующих субъектов и целых отраслей экономики. В силу специфики банковского дела производственный цикл кредитных организаций чрезвычайно короток, что в современных условиях создает возможности для быстрого оборота денежных средств и получения высокой нормы прибыли. Характерная для настоящего периода нестабильность экономической деятельности и снижение управляемости ею со стороны государства существенно ослабляют банковскую систему, делая ее крайне уязвимой для преступных посягательств.

Данное положение подтверждается состоянием и динамикой преступности в сфере банковской деятельности. Так, в течение 1992- 1995 годов произошел более, чем десятикратный рост преступлений в исследуемой сфере; суммарный материальный ущерб, наносимый этими преступлениями, по мнению экспертов, сопоставим с доходной частью государственного бюджета1.

См.:Болматова О. Ущерб от банковских преступлений сопоставим с доходной частью бюджета// Финансовые известия.1993. 24 сент., Вачнадзе Т. Власть денег//Российские известия. 1994. 1 февр.

Не менее значительны и нравственные последствия преступности в сфере банковской деятельности. Рост исследуемых преступлений в значительной мере способствуют углублению необоснованной дифференциации различных социальных групп и формированию негативных личностных установок.

В современных условиях в сфере банковской деятельности разгорелась настоящая война между различными криминальными сообществами за возможность получения незаконного обогащения. Следствиями этого являются, в частности, преступления против жизни, здоровья, свободы и достоинства личности работников и акционеров банков, а также членов их семей. В течение 1993-1995 г.г. было зарегистрировано более ста посягательств на жизнь руководителей и персонала банков. В результате погибло 56 и травмировано 25 человек2. Таким образом, к настоящему моменту банковская сфера превратилась в область активной противоправной деятельности и повышенной виктимности.

Значительно осложняет криминальную ситуацию в исследуемой сфере недостаточная подготовленность и компетентность правоохранительных и контролирующих органов, неэффективность координации и взаимодействия между ними. Негативно сказывалось на выполнении ими возложенных функций и отсутствие криминологической основы предупреждения банковских преступлений.

Правовые основания банковской деятельности, характеристика юридического положения кредитных учреждений ( организаций) и гСм.:Сидоров В.Е.Актуальные проблемы укрепления банковской безопасности// Материалы Второй российской конференции по банковской безопасности. Москва, 17-19 января 1996г. особенности расчетных и кредитных правоотношений подробно рассматривались в работах известных ученых-юристов, специализирующихся в области гражданского и финансового права: Братуся С.Н., Компанейца Е.С., Малеина Н.С., Полонского Э.Г., Халфиной P.O., Флейшиц Е.А. Фундаментальные труды этих ученых, опубликованные несколько десятилетий назад и в значительной мере испытывали влияние кредитной реформы 1930- 1932 г.г. Построенная на ее основании банковская система бывшего СССР просуществовала практически без изменений до конца 80-х годов.

Государственная монополия на банковское дело, приоритет административных функций кредитных учреждений над хозяйственными, жесткая регламентация банковских операций, а также строгая дис-'циплина, отличавшая кредитные учреждения советского периода, являлись сдерживающим фактором для развития преступности в указанной сфере. В течение почти шести десятилетий совершение крупномасштабных банковских махинаций было практически малодоступно.

Об этом свидетельствует и проведенное нами изучение имеющихся материалов по теме диссертации показавшее, что до начала 90-х годов преступность в сфере банковской деятельности как относительно массовое антисоциальное явление не проявлялась. В результате банковские преступления советскими учеными практически не исследовались.

Криминологические проблемы экономической преступности (включающей и преступность в сфере банковской деятельности), достаточно обстоятельно анализировались в работах российских и зарубежных ученых: Бариновой Л.В., Берензона А.Д., Карпеца И.И., Кузнецовой Н.Ф., Максимова С.В., Свенссона Б., Яковлева A.M., Ястребова В.Б. и других авторов. Однако рост банковской деятельности в современных условиях требует специального исследования преступности в этой сфере и разработки конкретной системы мер ее предупреждения.

В появившихся в последнее время отдельных статьях, в ряде монографий и диссертаций ( Ефимова Л,Г., Куник Я.И., Ларичев В.Д., Малеина М.Н., Пешков А.И., Тосунян А.Г. и др.) анализируются гражданско-правовые, уголовно-правовые, процессуальные,one-ративно-розыскные, организационное-управленческие аспекты проблемы преступности в сфере банковской деятельности. Однако специальных научных разработок, в которых бы комплексно исследовались преступления в этой сфере с точки зрения криминологии, до настоящее времени нет. Учитывая вышесказанное, криминологический анализ таких преступлений и выработка на его основе эффективных мер по их предупреждению, представляются достаточно актуальными.

Целью диссертационного исследования является углубление научных знаний об исследуемой преступности на основании ее комплексного криминологического анализа и разработка научно обоснованных положений по совершенствованию ее предупреждения.

Для достижения указанной цели были поставлены следующие задачи :

- изучение и оценка состояния, динамики и структуры преступности в сфере банковской деятельности в 1992- 1995 годах;

- определение степени общественной опасности указанной преступности;

- прогнозирование тенденций ее развития;

- исследование криминологических особенностей, характерных для наиболее распространенных видов и способов исследуемых преступлений с учетом специфики банковских операций;

- выявление факторов, способствующих совершению преступлений в сфере банковской деятельности;

- изучение личности преступника, определение ее основных характеристик и особенностей преступного поведения;

- определение основных направлений и мер предупреждения преступлений в исследуемой сфере на общесоциальном и специаль-но-криминологическом уровнях;

- разработка предложений и рекомендаций, направленных на совершенствование органов внутренних дел в исследуемой сфере.

Объектом исследования являются преступность в сфере банковской деятельности в период 1992-1995 г.г.

Предметом исследования является характеристика преступности в сфере банковской деятельности; устойчивые, существенные и закономерные связи между социальной деятельностью в этой сфере и преступными проявлениями; факторы, оказывающие криминогенное влияние на эту сферу; личность преступника и меры предупреждения исследуемых преступлений.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в том, что оно является первым самостоятельным криминологическим исследованием преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности. Оно выполнено на стыке юридических, экономических наук и социологии, в силу чего носит комплексный характер.

В работе анализируются состояние, уровень, структура и динамика преступности в сфере банковской деятельности; закономерности ее проявления; выявлены особенности возникновения и развития отдельных видов и способов совершения преступлений; зависимость формирования этих особенностей от специфики банковской деятельности . Предложена классификация преступлений, отражающая сформулированные теоретические выводы об исследуемой преступности, тенденциях ее развития и особенностях проявления. В диссертации впервые сделана попытка определения коэффициентов латент-ности банковской преступности в целом и ее отдельных видов в те или иные годы исследуемого периода.

Автором определен комплекс факторов, способствующих криминализации сферы банковской деятельности, возникновению и развитию различных видов и способов совершения банковских преступлений . Новые подходы к рассмотрению данной проблемы выражаются и в ряде предложений по совершенствованию законодательства, регламентирующего предпринимательство, деятельность правоохранительных и контролирующих органов в исследуемой сфере, а также в раз-работке рекомендаций по улучшению координации и взаимодействия этих органов с другими субъектами предупреждения преступности.

Выявленная в ходе исследования совокупность социальных факторов, формирующих личность преступника , типичные индивидуальные особенности такой личности позволяют более полно представить причинно- следственный комплекс, детерминирующий преступность в сфере банковской деятельности.

Методологической основой диссертационного исследования являются общетеоретические положения криминологии, уголовного права и других правовых наук, философии, социологии и экономики. Решение поставленные перед диссертантом задач проводилось с учетом современного состояния этих научных отраслей, а также действующего законодательства. Нормативную базу исследования составили Конституция Российской Федерации; действующее в исследуемый период уголовное законодательство; Закон СССР от 11.12.90г. " О банках и банковской деятельности", Федеральные законы: от

3.02.Q6 г. " О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации " О банках и банковской деятельности", от 26.04-95 г. " О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)", от 5.03.д5 г. "О безопасности"; нормативные документы, регламентирующие деятельность предпринимательских структур и государственных органов в исследуемой сфере. При написании работы применялись апробированные наукой частные методы познания: сравнительно- правовой, логико- юридический, конкретносоциологический, статистический и др.

Сведения об эмпирической базе диссертационного исследования. Используемые в работе показатели состояния преступности в сфере банковской деятельности были получены в результате:

- анализа статистического материала о преступлениях в банковской системе, предоставляемых в Главный информационный центр МВД России, Информационные центры ГУВД Московской области, ГУВД г.Москвы;

- изучения данных судебной статистики Министерства юстиции Российской Федерации;

- обобщения информации, содержащейся в аналитических документах оперативных аппаратов МВД России;

- опроса экспертов ( см. приложение 1) ;

- изучения результатов опубликованных исследований и научных разработок, связанных с темой диссертационного исследования;

- анализа информации периодической печати.

Информация о преступности, полученная на основании вышеуказанных данных была обработана с использованием специальных методов, применяемых для криминологического исследования и прогнозирования (методов текущего анализа, экстраполяции и выравнивания динамического ряда, математического моделирования и системного анализа). Полученные результаты сравнивались с выводами и оценками экспертов-специалистов в области банковского предпринимательства и работников правоохранительных органов. В частности, по специально разработанным программам было проведено анкетирование 34 экспертов, специализирующихся на решении проблем банковского предпринимательства, и 54 сотрудников правоохранительных органов, непосредственно осуществляющих оперативное обслуживание объектов банковского бизнеса ( см. приложение 1,2).

Высокая познавательная и практическая ценность экспертизы информации о преступности в сфере банковской деятельности определяется :

- необходимостью коррекции результатов обработки данных об исследуемой преступности, полученных с использованием математических методов прогнозирования^ связи с сильным и зачастую стихийным влиянием социальных процессов на сферу банковской деятельности ;

- невозможностью применения в полной мере других специальных методов исследования в связи с недологовременностыо существования отдельных видов и способов совершения банковских преступлений, а также появлением их новых видов и способов;

- недостаточной объективностью отражения правоохранительными органами информации о преступлениях в сфере банковской деятельности в связи с их высоким уровнем латентности, не во всех случаях адекватной оценкой органами следствия и дознания содеянного, зачастую неправильными подходами при обработке данных о зарегистрированной преступности1 .

На несовершенство официальных статистических отчетов об экономической преступности указывали ранее Петров Э.И., Марченко Р.Н.,Баринова Л.В., Ретунский Ю.В. и другие авторы2. I

Изученные нами материалы относятся к 1992-1995 годам. Отдельные преступления в сфере банковской деятельности регистрировались правоохранительными органами и ранее этого периода. В большинстве своем они представляли собой совершаемые работниками кредитных организаций ( единолично или в небольшой группе) хищения денежных средств путем присвоения или растраты либо злоупотребления служебным положением, различные виды и способы должностного подлога, а также кражи денежных средств из кредитных организаций. Указанные преступления носили единичный характер, их совокупный материальный ущерб составлял менее 1% суммарного ущерба, наносимого экономическими преступлениями, и рано или поздно они вскрывались в результате бухгалтерских проверок и ревизий .

Начало современного периода развития и изучения преступности в сфере банковской деятельности относится к 1992 году, когда сотрудниками Главного управления внутренних дел г.Москвы была

1 Так, по нашим расчетам в связи с методологически неверным определением и непоследовательным применением принципов группировки, по отдельным группировочным признакам не учитываются от 10 до 73% преступлений. См.: Петров Э.И., Марченко Р.Н., Баринов Л.В. Криминологическая характеристика и предупреждение экономических преступлений. М., 1995. С. 16., Ретунский Ю.В. Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в процессе приватизации. Автореф. дисс. кандидата юридических наук. Юридический институт МВД РФ. 1995. С. 10- 11, 15-16. впервые реализована оперативная информация о систематических хищениях денежных средств в особо крупных размерах из нескольких московских банков. В результате этих действий было возбуждено первое уголовное дело о подложных авизо, расследование которого сотрудниками Главного управления внутренних дел г.Москвы была впервые реализована оперативная информация о систематических хищениях денежных средств в особо крупных размерах из нескольких московских банков. В результате этих действий было возбуждено первое уголовное дело о подложных авизо, расследование которого позволило создать методику выявления и доказательства преступлений с подложными платежными документами.1 С этого момента преступления в сфере банковской деятельности стали приобретать массовый характер и привлекать к себе пристальное внимание правоохранительных и контролирующих органов.

Расследование банковских преступлений в течение исследуемого периода осложнялось рядом трудностей, с которыми пришлось встретиться сотрудникам следственных и судебных органов:

- необходимостью допросить обширный круг лиц;

- изучить значительный объем бухгалтерских документов;

- провести тщательный анализ хозяйственной деятельности государственных и коммерческих структур;

- правильно квалифицировать действия преступников, используя нормы уголовного законодательства, не в полной мере соответствующего потребностям современной следственной практики.

В связи с указанными обстоятельствами период предварительного следствия и слушания дела в суде для большинства расследуе

1 См.:Астапкина С.М. Методические рекомендации по расследованию уголовных дел о подложных авизо.М., 1992. мых преступлений увеличился до нескольких лет. В частности, первое зарегистрированное преступление с использованием подложных авизо, о котором шла речь ранее, расследовалось более двух лет. Из 11 уголовных дел, возбужденных по фактам хищений с помощью подложных авизо и расследуемых Следственным комитетом МВД РФ с 1992 по 1995 год, к настоящему времени вынесены приговоры лишь по двум уголовным делам. Следственным управлением ГУВД г.Москвы за этот период было направлено в суды всего 10 дел этой категории. Из 27 уголовных дел, возбужденных в связи со злоупотреблениями депозитными средствами, в судах не рассмотрено ни одного дела.

Указанные обстоятельства сказались на сборе эмпирического материала, характеризующего личность преступника в сфере банковской деятельности. Так как мы были ограничены в возможностях использования данных предварительного следствия, то помимо изучения материалов уголовных дел мы достаточно подробно рассмотрели материалы постановлений об отказе и прекращении уголовных дел. Всего с использованием специально разработанной анкеты нами были обработаны данные 167 уголовных дел, материалов об отказе в возбуждении уголовного дела и прекращенным уголовным делам по исследуемым преступлениям ( см. приложение 6).

Кроме того, основываясь на результатах ряда социологических и криминологический исследований, в частности, полученных службами общественного мнения и показавших, что 98% предпринимателей считают допустимым осуществление своей деятельности на противоправных основаниях1, при характеристике личности преступника мы использовали данные опроса 95 предпринимателей ( см.приложение 3), 30 работников кредитных организаций, осуществляющих организационно-распорядительные функции, 30 работников этих организаций, осуществляющих административно-хозяйственные функции и 15 должностных лиц Банка России ( см.приложение 4). С целью изучения личности преступника нами также были опрошены 75 следственных работников органов внутренних дел, работников прокуратуры, судов, адвокатуры и аудиторских организаций ( см. приложение 5).

Полученная в результате исследования информация, на наш взгляд, является достоверной, позволяющей выявить основные особенности личности преступника в исследуемой области. Нами также были изучены опубликованные данные других исследователей, детально изучена деятельность операционного и кредитного отделов банков, а также использован опыт экономической работы автора в кредитных организациях. Конкретные исследования проводились нами « в г.г. Москве, Санкт-Петербурге, Калининграде, в Московской и Ленинградской областях.

Нами также были изучены опубликованные данные других исследователей, в частности, Бышевского Ю.В., Зарядина С.М., Конева А.А., Ларичева В.Д., Пешкова А.И., Ретунского Ю.В., Черновой К.Т., детально изучена деятельность операционного и кредитного отделов банков, а также использован опыт работы автора в кредитных организациях. Конкретные исследования проводились нами в г.г. Москве, Санкт-Петербурге, Калининграде, в Московской и Ленинградской областях. теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования. Теоретические положения о криминологических особенностях и детерминантах преступности в сфере банковской деятельности, факторах, влияющих на развитие личности преступника позволяют определить основные направления предупредительного воздействия. Сформулированные в диссертации рекомендации могут быть использованы для законопроектного, организационного, методического, информационного и ресурсного обеспечения деятельности правоохранительных, контролирующих органов и негосударственных организаций, осуществляющих предупреждение банковской преступности. Материалы исследования могут использоваться в процессе преподавания курса криминологии в высших учебных заведениях и в системе профессиональной подготовки работников органов внутренних дел.

Апробация результатов диссертационного исследования. Результаты диссертационного исследования были доложены на международной научно- практической конференции " Проблемы борьбы с экономической преступностью и наркобизнесом при переходе к рынку" ( Санкт-Петербург, 1994 год), на научно- практической конференции " Проблемы технико- криминалистического обеспечения раскрытия и расследования преступлений " ( Юридический институт МВД РФ, Москва, 1993 год) и нашли отражение в опубликованных материалах этих конференций. Теоретические положения используются в учебном процессе Юридического института МВД РФ при преподавании отдельных тем курса криминологии. Выводы и результаты исследования используются в практической деятельности органов внутренних дел.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Преступность в исследуемой сфере обладает следующими закономерностями и особенностями своего проявления:

- сверхдинамичным ростом преступных посягательств;

- значительной общественной опасностью;

- изменчивостью структуры и многообразием видов и способов совершения преступлений;

- повышенным реагированием на социальные преобразования, связанные с банковской деятельностью;

- высоким и подвижным уровнем латентности.

2. Регистрируемые преступления в исследуемой сфере неполно отражают совокупность всех преступлений такого рода. Причинами этого являются многообразие и новизна видов и способов совершения преступлений, несовершенство действующего законодательства, а также не всегда правильная оценка преступных действий органами следствия и дознания. В определенной мере на достоверность официальных сведений влияют недостатки существующих форм статистической отчетности, связанные с применением методологически неверных подходов при обработке данных о регистрируемой преступности .

Указанные обстоятельства вызывают необходимость изменения форм статистической отчетности о банковской преступности и методов ее обработки.Наиболее целесообразно, на наш взгляд,группировать преступления в соответствии со статьями, предусмотренными новым Уголовным кодексом Российской Федерации, учитывая каждый регистрируемый вид преступлений.

3. Особенности совершения отдельных видов банковских преступлений определяются спецификой банковской деятельности. Имея корыстный характер, они совершаются в процессе проведения конкретных банковских операций и сделок, разрешаемых действующим законодательством, и представляют собой хищения и должностные преступления.

В настоящее время особенно уязвимыми являются основные виды банковских операций: депозитные, платежно- расчетные и активные кредитные. При совершении преступлений широко используются не только различные банковские документы, сопровождающие эти операции, но и несанкционированный доступ в электронные коммуникационные сети кредитных организаций.

Знание особенностей банковских операций позволяет определить типичные для хищений в сфере банковской деятельности материальные признаки экономического, технологического и организационного характера и на основании этого предложить рекомендации по их выявлению и предупреждению.

4. Криминогенные факторы, оказывающие влияние на сферу банковской деятельности, подразделяются на группы: экономического; организационно- управленческого; правового; социального и социально- психологического характера. В настоящее время среди них особое значение приобретают факторы организационно-управленческого характера, к которым относится, в первую очередь, несовершенство реформаторской деятельности на общегосударственном уровне . Поэтому в основе мер предупреждения банковской преступности должны лежать меры общесоциального характера.

5. Личность преступника в сфере банковской деятельности обладает такими характеристиками, как антисоциальная направле-ность, определяемая корыстно- индивидуалистической психологией, значительная устойчивость антиобщественного поведения и достаточно высокий интеллектуальный и профессиональный уровень.

На формирование этих характеристик оказывают влияние не только социальные факторы ( криминализация общественной жизни, резкое снижение жизненного уровня основной массы населения, потеря моральных и нравственных ориентиров и др.), но и индивидуальные свойства конкретных участников противоправных деяний: особенности мировоззренческих установок, отношение к труду и его материальной оценке и т.п.

На формирование и закрепление криминогенных личностных установок определенное влияние оказывают также несовершенство следственной деятельности и излишне либеральная направленность современной судебной практики. Изучение приговоров судов, материалов уголовных дел, постановлений об отказе в их вобуждении и прекращении показало, что можно утверждать о неполном в настоящее время соблюдении принципа неотвратимости наказания преступников в сфере банковской деятельности.

6. Основным формирующим элементом личности преступника в сфере банковской деятельности является корыстный мотив, проявление которого позволило выделить корыстно- устойчивый; корыстноп-ротиворечивый и корыстно- ситуационный типы личности.

Проведенное нами исследование показало тенденцию преобладания устойчивости корыстной мотивации.

7. Мерами общесоциального предупреждения, ориентированными главным образом на нейтрализацию криминогенных факторов экономического , организационно-управленческого, правового и социального ( социально- психологического) характера, являются:

- на общегосударственном уровне- усиление роли государства, повышение регулируемости экономики, а также приоритетное развитие отечественного промышленного производства, определяющего устойчивость не только всей социальной структуры, но и ее отдельных элементов - в частности,банковской сферы;

- на уровне организации банковской деятельности -устранение участия криминального капитала за счет постепенного снижения нормы прибыли коммерческих кредитных организаций ( в современных условиях являющейся непропорционально высокой), увеличения государственных доходов и повышения устойчивости сферы сферы банковской деятельности в результате использования традиционных экономических инструментов : цен, финансов, кредита, налогов и т.д. ( частичного регулирования кредитной ставки коммерческих банков, своевременного увеличение ставки рефинансирования, повышения отчислений в бюджет, страховые и резервные фонды и т.д.).

Своевременным является также совершенствование правовой базы в целях раз вития цивилизованного предпринимательства и обеспечения его защиты.

8. Меры специального криминологического предупреждения включают совершенствование координации и взаимодейсвтия правоохранительных , контролирующих органов и негосударственных ассоциаций и объединений, осуществляющих функции безопасности в сфере банковской деятельности. Основными направлениями такого взаимодействия являются:

- осуществление информационно- аналитической деятельности (организация взаимного обмена информацией, создание федеральных банков данных о преступлениях в сфере банковской деятельности и др.);

- оказание консультационной и технической помощи субъектам предпринимательства, реализующим свою деятельность на законных основаниях ( консультирование по актуальным вопросам предпринимательской практики, содействие в использовании современных технологий защиты банковской информации с использованием шифрования и кодирования и др.);

- совместное проведение конкретных предупредительных мероприятий, направленных , в первую очередь, на ограничение влияния на сферу банковской деятельности организованной, профессиональной преступности и коррупции. объем и структура работы. Диссертация выполнена в объеме, соответствующем требованиям, предъявляемым ВАК к такого рода работам. Она состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемой литературы и приложений.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Сербина, Ирина Андреевна

Заключение.

Реформирование социально- политического устройства России, изменение путей ее развития привели к временному дисбалансу базисно- надстроечных отношений и ослаблению экономической системы государства. Сфера банковской деятельности, о которой идет речь в исследовании, по ряду причин оказалась практически открытой для незаконных посягательств. Широкое распространение получили легализация преступных доходов, взяточничество, различные виды финансовых злоупотреблений и мошенничества .

Подобные действия предполагают причастность к преступности в анализируемой сфере организованных преступных групп и коррумпированных чиновников. " Преступность такого рода, безусловно, подпитывают преступные кланы и способствуют созданию "государства в государстве"-мафиозных структур, которые не дают возможности развиваться цивилизованному бизнесу".1

Позиция автора заключается в том. что осуществление лишь отдельных антикриминальных мер, связанных с включением в уголовное законодательство новелл о банковских преступлениях, расширением нормативной базы деятельности кредитных организаций, применением специальных мероприятий органами внутренних дел, в современных условиях состояния и развития преступности недостаточно.

Нормализация деятельности в банковской сфере нуждается в комплексном подходе, содержащем мероприятия по предупреждению преступности на общесоциальном и специально- криминологическом

1 Организованная преступность-2. М.,1992. С.150. уровне, в построении целостной системы банковской безопасности на уровне государства»

Государство, общественные организации, предприниматель-ские структуры, правоохранительные и контролирующие органы должны быть заинтересованы в нейтрализации и устранении факторов, способствующих криминализации сферы банковской деятельности, и в этом направлении объединить и сконцентрировать свои усилия. Диссертация содержит ряд конкретных рекомендаций, направленных на совершенствование предупреждения преступности в анализируемой сфере.

Проведенное исследование не претендует на завершенность изучения всех криминальных аспектов банковской деятельности. Оно является первым криминологическим исследованием проблем противодействия преступности в сфере банковской деятельности.

Автор надеется, что его работа будет способствовать привлечению внимания к вопросам защищенности банковского бизнеса, и в дальнейшем эта тема получит развитие в работах других исследователей . Наиболее перспективными направлениями таких исследований, на наш взгляд, могут быть криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в страховой, инвестиционной и фондовой деятельности; преступлений, связанных с предоставлением банковских услуг ( в узком специальном смысле): выдаче гарантий, поручительств, осуществлении трастовых и лизинговых операций и др.

Актуальными представляются изучение с позиции криминологии среды функционирования кредитных организаций, виктимологи-ческая характеристика банковской деятельности.

Полученные в ходе исследования материалы свидетельствуют о том, что криминальная ситуация в сфере банковской деятельности требует особого внимания всего общества. Снижение негативных последствий этой ситуации предполагает необходимость активных действий со стороны всех субъектов, осуществляющих деятельность в банковской сфере.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Сербина, Ирина Андреевна, 1996 год

1. Нормативные и статистические источники.

2. Конституция Российской Федерации. М., 1973.

3. Закон РФ м О безопасности" от 5 марта 1995// Российская газета. 1995.9 марта.

4. Закон РФ от 1 июля 1994г. "О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно- процессуальный кодекс РСФСР11// Российская газета. 1994. 7 июля.

5. Закон РФ " О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР " 0 банках и банковской деятельности" от 3 февраля 1996 года// Российская газета. 1996. 5февр.5. Закон РСФСФ м О милиции".

6. Закон РФ " О Центральном банке Российской Федерации ( Банк России) от 26 апреля 1995// Российская газета. 1995. 30 апр.

7. Уголовный кодекс РСФСР.М.,1992.

8. Уголовно-процессуальный кодекс.М.,1990.

9. Инструкция Центрального банка Российской Федерации N1.

10. Вклады граждан // Бюллетени банковской статистики Центрального банка Российской Федерации за 1992- 1995 годы.

11. Оперативная обстановка в стране и меры по усилению борьбы с преступностью. М., 1995.

12. Состояние преступности в сфере экономики России.М., 1996.1. Книги и монографии.

13. Аванесов Г.А.Криминология.М.,1984.

14. Аванесов Г.А.Криминология и социальная профилактика.М1980.

15. Аванесов Г. А.Криминология.Прогностика.Управление.Горький . 1975.

16. Аванесов Г.А,, Вицин С.Е. Прогнозирование и организация борьбы с преступностью. М., 1972.

17. Алексеев А.И. Правовые основы профилактики преступлений органами внутренних дел.М.,1990.

18. Алексеев А.И., Сахаров А.Б. Причины преступлений и их устранение органами внутренних дел. М., 1982.

19. Антонян Ю.М. Причины преступного поведения.М.,1992.

20. Антонян Ю.М. Роль конкретной жизненной ситуации в совершении преступления. М., 1979.

21. Антонян Ю.М. Социальная среда и формирование личности пре-тупника. М.,1976.

22. Астапкина С.М. Методические рекомендации по расследованию уголовных дел, совершенных с использованием подложных авизо.1. М. ,1992.

23. Астапкина С.М., Максимов С,В. Криминальные расчеты: уго-ловно- правовая охрана инвестиций. М., 1995.

24. Афанасьев В.Г. Научное управление обществом .( Опыт системного исследования.) М., 1973.

25. Бабаев М.М.Социальные последствия преступности. М., 1982.

26. Бабаев М.М.,Кузнецова Э.В.,Урланис Е.Б.Влияние демографических процессов на преступность1975.

27. Бафия Ежи.Проблемы криминологии.Диалектика криминогенной ситуации.М.,1983.

28. Блувштейн Ю.Д. Предупреждение преступности в обществе развтого социализма. Минск,1970.

29. Блувштейн Ю.Д.,ЗыринМ.И.,Романов В.В.Профилактика преступлений. Минск,1986.

30. Бобкова И.Н., Гвоздев А.И. Проблемы борьбы с преступностью в сфере экономики. Минск. 1971.

31. Бородин С.В.Борьба с преступностью: теоретическая модель комплексной программы.М.,1990.

32. Бышевский Ю.В., Конев А.А. Латентная преступность и правосознание. Омск. 1986.

33. Вебер М. История хозяйства. Берлин. 1905.

34. Вермеш Миклош.Основные проблемы криминологии.М. ,1978.

35. Вицин С.Е. Моделирование в криминологии.М.,1973.

36. Вицин С.Е. Системный подход и преступность.М. ,1980.

37. Герцензон А.А. Введение в советскую криминологию. М., 1965.

38. Герцензон А.А. Уголовное право и социология. М., 1970.

39. Горяинов К.К., Силаев А.И. Криминологическая обстановка и региональные особенности. М., 1985.

40. Гуров А.И. Профессиональная преступность. Прошлое и современность .М.,1990.

41. Гуров А.И., Жигарев Е.С., Яковлев Е.И. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, совершаемых организованными группами. М., 1992.

42. Дагель П.С. Учение о личности преступника в советском уголовном праве. Владивосток.1970.

43. Джекебаев У.С. Преступность как криминологическая проблема. Свердловск, 1977.

44. Долгова А.И., Серебрякова В.А. и др. Изменение преступности и проблемы охраны правопорядка. М., 1994.

45. Дубинин Н.П.,Карпец И.И.,Кудрявцев В.Н. Генетика. Поведение . Ответственность.М.,1982.

46. Жалинский А.Э. Специальное предупреждение преступлений в СССР. Львов. 1976.

47. Жалинский А.Э.,Костицкий М.М. Эффективность профилактики преступлений и криминологическая информация. Львов. 1980.

48. Заблоцкис Н.В., Тосунян Г.А. и др. Банковский бизнес в России: криминологические и уголовно- правовые проблемы. М., 1994.

49. Зуйков Г.Г. Выявление причин преступности и предупреждение преступлений. М., 1967.

50. Карпец И.И.Преступность: иллюзии и реальность.М.,1982.

51. Карпец И.И.Проблема преступности. М.,1969.

52. Клочков В.В. Актуальные вопросы современной криминологии. М., 1977.53. Криминология.М., 1992.54. Криминология. М.,1982.55. Криминология.М.,1976.56. Криминология.М.,1984.

53. Криминальная мотивация. М., 1986.

54. Кудрявцев В.Н. Причины правонарушений.М.,1986.

55. Кузнецова Н.Ф. Преступление и преступность. М., 1969.

56. Кузнецова Н.Ф. Проблемы криминологической детерминации.М. ,1984.

57. Курс советской криминологии:Предмет. Методология. Преступность и ее причины.Преступник. М., 1985.

58. Курс советской криминологии: Предупреждение преступности.М. , 1986.

59. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса? М. , 1996.64,. Личность преступника. М., 1971.

60. Малков В.Д. Планирование в управлении органами внутренних дел.М., 1976.

61. Маслов В.П. Статистика и социология. М., 1971.

62. Механизм преступного поведения.М., 1981.

63. Миньковский Г.М. и др. Деятельность органов расследования, прокурора и суда по предупреждению преступлений.И., 1962.

64. Михайлов Н.И. Методы анализа документов. Контент-анализ.М. ,1978.

65. Михайлов Н.И.,Кравченко Ю.А. Основы социологических знаний. Методика социологических исследований и ее использование в органах внутренних дел. М., 1991.

66. Михлин А.С. Общая характеристика осужденных. М., 1991.

67. Моральная статистика. М., 1982.

68. Невский С.Г. Использование криминологической информации о личности в целях профилактики преступного поведения. М., 1982.

69. Организованная преступность-2. Круглый стол Криминологической ассоциации. М., 1992.

70. Орехов В.В. Социальное планирование и вопросы борьбы с преступностью./!. , 1972.

71. Першин В. Б . ,Подорядов А.Н.Комплексный подход к изучению преступности.Горький. 1976.

72. Ратинов Р.А. Психологическое изучение личности преступника.1. М. ,

73. Рябыкин Ф.К. Криминология и предупреждение преступлений. М., 1993.

74. Петров Э.И., Марченко Р.Н., Баринов Л.В. Криминологическая характеристика и предупреждение экономических преступле-ний.М.,1995.

75. Сахаров А.Б. Криминология и ее значение для профилактической деятельности органов внутренних дел.М., 1985.

76. Сахаров А.Б. Учение о личности преступника ми его значение в профилактической деятельности ОВД., 1984.

77. Свенссон Б. Экономическая преступность. М., 1987.

78. Сидоров В.В., Лебедев С.Я. Криминологические аспекты воспроизводства преступности.М., 1986.

79. Солопанов Ю.В.Криминологическое прогнозирование и планирование борьбы с преступностью.М., 1983.

80. Социальная профилактика правонарушений в социалистическом обществе. М., 1978.

81. Социальные отклонения. Введение в общую теорию, М.,1984.

82. Степашин С.В. Роль и возможности Федеральной службы контрразведки в становлении цивилизованного предпринимательства. Москва.1995.

83. Степашин С.В. Стратегия национальной безопасности Российской Федерации: факторы формирования и основные приоритеты. М., 1993.

84. Стручков Н.А. Преступность как социальное явление. М.,1979.

85. Таратухин С.А.Преступное поведение.Социальные им психологические черты.М.,1974.

86. Теоретические основы предупреждения преступности. М., 1977.

87. Теория управления в сфере правоохранительной деятельности. Под ред. Малкова В.Д.М.,1990.

88. Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М., 1995.

89. Угрехелидзе Н.Г. Криминологическая характеристика соучастия в совершении преступления.Тбилиси. 1975.

90. Фокс В. Введение в криминологию. М.,1985.

91. Яковлев A.M. Индивидуальная профилактика преступного поведения .Горький. 1977.

92. Яковлев A.M. Преступность и социальная психология. М., 1971.

93. Яковлев A.M. Социология экономической преступности.М., 1988.

94. Яковлев A.M. Экономическая преступность: закон и жизнь. М., 1990.1. Статьи и публикации•

95. Абалкин Л.И. Доминирующий фактор: экономический кризис и пути его преодоления // Материалы Всероссийского экономического совещания. Москва.1993•

96. Абульканова-Славская К.А. Развитие личности в процессе жиз-недеятельности//Психология формирования и развития личности.М., 1981.

97. Алексеев А.И.,Роша А.Н. Латентная преступность и эффективность деятельности правоохранительных органов//Вопросы борьбы с преступностью.М.,1973.Вып.19.

98. Антонян Ю.М.Преступник как предмет криминологического изучениях/Вопросы борьбы с преступностью.М., 1981.Вып. 34.

99. Антонян Ю.М. Типология преступников и определение их классификационных признаков// Криминологическая классификация преступлений и преступников. М., 1976.

100. Бабаев М.М. Значение профилактики в борьбе с преступ-ностью//Советская юстиция. 1973. N19.

101. Бабаев М.М. Криминологическая характеристика последствий социально- демографических процессов//Вопросы борьбы с преступностью. М., 1977. Вып. 27.

102. Бабаев М.М., Шляпочников А.С. Экономические факторы в механизме преступного поведение// Советское гос. право. 1976. N2.

103. Болматова.О. Ущерб от банковских преступлений сопоставим с доходной частью бюджета // Финансовые известия. 1993. 24 сент.

104. Вачнадзе Т. Власть денег // Российские известия. 1994. 1 февр.

105. Воробьев A.M., Дубовцев В.А. О некоторых причинах рецидивной преступности// Социологические исследования. 1991. N5.

106. Геращенко В.В.Денежно- кредитная политика и стабилизация экономики/' Материалы III Международного конгресса " Экономическая стабилизация и укрепление национальных валют", Санкт- Петербург, 14-17 сентября 1994 года.

107. Густов Г.А., Танасевич В.Г. Признаки хищения социалистической собственности//Вопросы совершенствования предварительного следствия. Л., 1971.114. Есипов В.М.

108. Материалы научно- практической конференции "Коррупция в России: состояние и проблемы".М., 1996.

109. Жалинский А.Э.Некоторые вопросы структуры научного криминологического знания//Вопросы изучения преступности и борьбы с ней.М., 1975.

110. Жданов A.M., Петров А.Л. Экономическая безопасность России: определение, гипотезы, расчеты // Безопасность. 1994. N 3.

111. Забрянский Г.Н.Раскрытие преступлений: криминологическое значение и статистическое оценивание//Вопросы борьбы с преступностью против личности и общественного порядка. М.,1981.Вып. 11.

112. Звирбуль В.К. Предупреждение преступлений средствами общего надзора прокуратуры//Вопросы борьбы с преступностью. 1983.N 19.

113. Иващенко А.П. Некоторые вопросы теории индивидуального криминологического прогнозирования// Проблемы профилактики правонарушений в развитом социалистическом обществе.М.,1982.

114. Карпец И♦И. Пределы криминологических исследований//Соц. законность. 1968.N9.

115. Ковалев М.И. Советская криминология- правоведение или социология?//Правоведение. 1970. N 9,

116. Комаров А.В. Карточный бум //Системы безопасности // 1995. Октябрь- ноябрь. С. 15.

117. Конев А.А. Основные криминологические характеристики латентной преступности. Омск. 1980.

118. Компенсации вкладчикам: за счет кого? // Аргументы и факты. 1995, N 47.

119. Кудрявцев В.Н. Криминологическое значение потребнос-тей//Сов.гос. право. 1970. N7.

120. Кудрявцев В.Н. Правовые науки и актуальные вопросы .социалистической законности // Коммунист. 1976. N 27.

121. Кузнецова Н.Ф. Криминология как наука// Советская юстиция. 1970.N2.

122. Куликов А.С. Безопасность требует затрат. Где взять деньги ?// Щит и меч. 1996. N 11.

123. Кребер Г.Категория условия и соотношение ее с категорией причины// Философские науки.1981.N3.

124. Крылов А.С. Информационно-аналитическое обеспечение банка. Ассоциация российских банков. Журнал " Системы безопасности". 1995. Октябрь- ноябрь.

125. Ларин A.M. Повышение эффективности расследования// Советское государство и право. 1972. N3.

126. Макаревич Л. Потенциал фондовых бирж России // Экономика и жизнь. 1992. N 37.

127. Марьяшин А.Н., Смирнов С.В. Банки лишатся надежды навозврат кредитов, если не начнут инвестиции в промышленность// Информационный бюллетень Ассоциации российских банков. 1994. N 41.

128. Методические рекомендации по взаимодействию аппаратов криминальной милиции с банковскими и контролирующими органами при проведении проверки кредитно- финансовых учреждений. ВНИИ МВД РФ. 1993.

129. Миньковский Г.М. Предмет криминологической профилактики преступлений и некоторые проблемы ее эффективности//Вопросы борьбы с преступностью. М., 1992. Вып. 17.

130. Миньковский Г.М. Проблемы информационного обеспечения криминологического планирования// Вопросы борьбы с преступ-ностью.М.,1974.Вып. 20.

131. Миньковский Г.М. Проблемы оценки современного состояния экономической преступности и правового регулирования борьбы с ней// Материалы международной научно-практической конференции

132. Проблемы борьбы с экономической преступностью и наркобизнесом при переходе к рынку".С.-П.1994.

133. Овчинский С.С. К вопросу о прогнозировании индивидуального преступного поведения// Научная информация по вопросам борьбы с преступностью.М.,1972.

134. О выявлении хищений денежных средств с использованием фиктивных решений и приказов Арбитражного суда Российской Федерации //Экспресс- информация Главного управления по экономическимпреступлениям МВД РФ. 1996.

135. О кризисе банковской системы. Обращение к Президенту Российской Федерации // Бюллетень МВД РФ. 1994.

136. О состоянии расследования уголовных дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с использованием фиктивных авизои подложных платежных документов. Контрольно- методическое управление Следственного комитета МВД РФ. 1996.

137. Отчет о работе Центрального банка Российской Федерации за 1993 год // Бюллетень Центрального банка Российской Федерации.1994.

138. Павлов В.Г. Уголовно- правовые проблемы борьбы с экономическими преступлениями//Материалы международной научно- практической конференции "Проблемы борьбы с экономической преступностью и наркобизнесом при переходе к рынку". С.-П. 1994.

139. Пешков А.И. Актуальные проблемы предупреждения преступности в денежно- кредитной сфере // Материалы международного семинара

140. За честный бизнес". Москва. 1993.

141. Преступления в кредитно- финансовой сфере и борьба с ними // Обзорная информация зарубежного опыта. Отдел научнотехничес-кой информации Главного информационного центра МВД РФ. 1992. Выпуск 2.

142. Приоритеты банковской безопасности // Системы информации.1995. Октябрь- ноябрь. С. 13.

143. Сахаров А.Б. Правовое обеспечение предупреждения преступле-ний//Сов.гос.право.1975. N 1.

144. Сахаров А.Б. Предупреждение-главное направление в борьбе с преступностью//Вопросы изучения борьбы с преступностью и борьбыс нею.М., 1975.

145. Сахаров .Б. Социальная система предупреждения преступлений//Сов. гос. право. 1972. N11.

146. Смирнов В. Девальвация вкладов населения лишает экономику инвестиционной базы // Финансовые известия. 1995. 10 ноября.

147. Солопанов Ю.В.Необъявленная война разрастается// Безопасность : общественная, личная. 1992.N1.

148. Солопанов Ю.В.Проблемы прогнозирования индивидуального преступного поведения// Вопросы советской криминологии.М1975.

149. Суковаткин Н.А. Закон и преступность в денежно- кредитной сфере // Экономика и жизнь. 1993. N 37.

150. Суковаткин Н.А. Правовые проблемы предупреждения преступности в сфере банковской деятельности // Материалы республиканской научно-практической конференции и Правовые проблемы банковской деятельности". Екатеринбург. 1995.

151. Тосунян Г.А. Место банковского законодательства в системе российского законодательства и перспективы его развития // Материалы республиканской научно- практической конференции " Правовые проблемы банковской деятельности". Екатеринбург. 1995.

152. Усоскин В.М. Залог успеха- качество кредитного портфеля // Информационный бюллетень Ассоциации российских банков. 1994. N 17. С. 29- 35.

153. Чернов С.Б. Об оценке экономического ущерба от коррупции в условиях рыночной экономики// Материалы научно- практической конференции "Коррупция в России: состояние и проблемы". М., 1996.

154. Шляпочников А.С. К вопросу о классификации мер предупреждения преступности// Вопросы борьбы с преступностью. 1972. Вып.17.

155. Шершнев Л.И. Безопасность государства и общественные устои // Безопасность. 1994. N 4.

156. Яковлев A.M.Высокая цена судебной ошибки// Литературная газета. 1989. 1 февр.

157. Авторефераты и диссертации.

158. Герт Г.П.Информационное обеспечение управления профилактическими подразделениями органов внутренних дел: Автореф. . канд. юр. наук.М., 1982.

159. Лейкина Н.С.Личность преступника и уголовная ответствен-ность//Автореф.дисс.докт.юр.наук.М.,1991.

160. Пешков А.И. Предупреждение аппаратами криминальной милиции преступлений в кредитно- финансовой сфере: Автореф. . кандидата юрид. наук. М., 1994 .

161. Ретунский Ю.В. Криминологический анализ и предупреждение преступлений, совершаемых в процессе приватизации: Автореф. . канд. юр. наук. М., 1995.

162. Чернова К.Т. Организованные группы расхитителей социалистического имущества: Автореф. . канд. юр . наук. М., 1974 .