Уголовно-правовая охрана сферы вексельного обращения тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Гуров, Алексей Александрович

• Гуров, Алексей Александрович
• кандидат юридических наук
• 2006

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Гуров, Алексей Александрович

Введение.

Глава 1. Вексельное обращение как объект правового регулирования.

§1. Краткая история вексельного обращения и его уголовно-правовой охраны.

§2. Социально-экономическая и правовая характеристика сферы обращения векселей в России на современном этапе.

Глава 2. Уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере вексельного обращения.

§1. Объективные признаки преступлений с использованием векселей.

§2. Субъективные признаки преступлений с использованием векселей.

§3. Проблемы квалификации преступлений с использованием векселей.

Глава 3. Криминологическая характеристика преступлений в сфере вексельного обращения.

§1. Состояние, структура и динамика преступлений в сфере вексельного обращения.

§2. Характеристика лиц, совершивших преступления в сфере вексельного обращения.

§3. Характеристика факторов, обуславливающих преступления в сфере вексельного обращения.

§4. Профилактика преступлений, совершаемых с использованием векселей.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Уголовно-правовая охрана сферы вексельного обращения»

Актуальность темы диссертационного исследования.

Реформирование экономической системы и изменение принципов государственно-правового регулирования хозяйственной деятельности в России вызвали появление новых правовых и экономических явлений, отсутствовавших ранее или имевших место в иной форме. К их числу относится и вексельный институт.

Вексельное обращение играет заметную роль в хозяйственном обороте страны. В настоящее время рынок обращения векселей значительно увеличивается в объеме. Так в 2006 г. российские компании (кроме банков) выпустили векселей на сумму 25,9 млрд. руб., или на 31% больше, чем в 2005 гЛ

По данным Банка России2 на 1 января 2006 года, остаток по счетам денежных средств, привлеченных посредством векселей, выданных банками, составлял свыше 494 млрд. рублей в группе рублевых и свыше 120 млрд. рублей в группе валютных векселей. Итого в сумме - около 615 млрд. рублей. Кроме этого банками было учтено векселей предприятий на сумму свыше 72 млрд. рублей (рублевых векселей - на сумму около 71 млрд. рублей, валютных - на 1,3 млрд. рублей). Таким образом, объем вексельных обязательств в обороте на 1 января 2006 года составил 686,755 млрд. рублей.

Векселя используются практически во всех сферах экономики, что, теоретически, чревато опасностью повсеместного распространения преступлений с их использованием. Однако из всех сегментов экономики именно кредитно-финансовая сфера оказалась одним из наиболее слабых и уязвимых мест для криминальных посягательств с использованием векселей. Так, если в 1997 г. в кредитно-финансовой сфере в целом по стране было выявлено 32019

1 http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml72007/02/27/121431

Бюллетень банковской статистики» № 2 (153), 2006 г. преступлений против собственности и экономической деятельности, то в 2002 -68583, из них в г. Москве 1845 и 7467 преступлений соответственно. При этом в столице доля преступлений с использованием векселей в указанной сфере достигает 89 %3.

Векселя используются при совершении таких преступлений, как мошенничество, присвоение или растрата, легализация денежных средств или имущества, приобретенных незаконным путем, и др. Данные преступления совершаются, как правило, организованными группами с причинением крупного ущерба, что наносит вред экономике России.

Общий количественный рост преступных посягательств, в сфере вексельного обращения, сопровождается их качественными изменениями.

Преступники умело приспосабливаются к современным формам предпринимательской деятельности, активно используя недостатки в организации и технологии сферы вексельного обращения, а также безграмотность в правовых вопросах отдельных участников вексельного обращения.

Все это не может не свидетельствовать о высокой актуальности эффективного использования уголовно-правовых средств в целях охраны сферы вексельного обращения.

Актуальность выбранной темы также подтверждают результаты изучения практической деятельности субъектов вексельных отношений, дающие основание говорить о том, что меры по предупреждению преступных посягательств в данной сфере неадекватны по масштабам распространенности и общественной опасности преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения, так как зачастую от таких преступлений страдают не только частные предприниматели и юридические лица, но и престиж государства.

На актуальность темы, кроме того, указывает целый ряд других

3 Здесь и далее процентные данные округляются до целых, если не приводится иное. факторов. В частности, рассматриваемые преступления характеризуются сложной совокупностью признаков, высокой степенью латентности и значительным материальным ущербом, который чаще всего остается не установленным.

Степень научной разработанности темы исследования. Вопросы уголовно-правовой охраны сферы вексельного обращения и профилактики преступлений, совершаемых с использованием векселей, ранее специальному научному исследованию не подвергались.

Общие вопросы обращения векселей и проблемы гражданско-правового регулирования сферы вексельного обращения рассматривались в работах В.А. Белова, В.В. Грачева, Ф.А. Гудкова, А.Э. Жалинского, Е. А. Крашенинникова, И.В. Рукавишниковой и др.

Различные аспекты уголовно-правовой охраны и профилактики преступлений, совершаемых с использованием векселей, становились предметом изучения А.О. Апполонова, В.А. Белова, Д.В. Березина, Б.В. Волженкина, Л.Д. Гаухмана, Ф.А. Гудкова, В.В. Дашковой, Т.Э. Зульфугарзаде, Е.И. Кадовик, В.Д. Ларичева, H.A. Лопашенко, М.В. Митрошиной, С.Ю. Субачева, и др. Однако данными авторами, чаще всего, такие вопросы рассматривались либо применительно к ценным бумагам в целом, либо затрагивая только уголовно-правовой или криминологический аспект данной проблемы.

В работах указанных авторов, научной, монографической и иной литературе не рассмотрен комплекс вопросов уголовно-правовой охраны общественных отношений, связанных с оборотом векселей. Так не дано четкого представления о векселе как о предмете преступления, не были четко обозначены момент окончания и основные признаки отграничения смежных составов преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения.

Нуждались в коррекции позиции авторов, связанных с предупреждением преступлений, посягающих на общественные отношения, в сфере обращения векселей. И, прежде всего, при совершенствовании уголовно-правового законодательства в свете изменения общей концепции уголовной политики, а также в связи с произошедшими изменениями характера протекания указанных отношений.

Вне поля научных интересов специалистов остались и другие проблемы, которые требовали своего разрешения с целью повышения эффективности уголовного закона в процессе его применения по отношению к лицам, совершающим преступления в данной сфере.

В данной диссертации предпринята попытка проведения подобного научного исследования.

Объектом диссертационного исследования выступает совокупность общественных отношений, возникающая в связи с уголовно-правовой охраной сферы вексельного обращения.

Предметом исследования являются нормы российского и зарубежного уголовного законодательства об ответственности за преступления, посягающие на общественные отношения в сфере вексельного обращения; иная информация об объекте исследования.

Цель настоящего исследования состоит в том, чтобы с учетом выявленных тенденций и особенностей правоприменительной практики дать достоверную, достаточно полную и поддающуюся проверке уголовно-правовую и криминологическую характеристику преступлений совершаемых в сфере вексельного обращения; обосновать необходимость выделения векселя как самостоятельного предмета уголовно-правовой охраны; разрешить спорные вопросы квалификации преступлений в сфере вексельного обращения, а также сформулировать и обосновать совокупность теоретических выводов и рекомендаций по совершенствованию уголовного законодательства с целью повышения эффективности уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере вексельного обращения.

Для достижения указанной цели были сформулированы следующие основные задачи:

- изучить и проанализировать данные о состоянии, структуре и динамике преступлений в сфере вексельного обращения, с использованием изучения практики борьбы с указанным видом преступлений;

- осуществить уголовно-правовой анализ преступлений совершаемых в сфере вексельного обращения;

- отграничить отношения в сфере вексельного обращения от смежных объектов преступных посягательств;

- провести анализ юридической природы векселя и сферы его обращения как самостоятельного объекта уголовно-правовой охраны;

- разработать рекомендации по квалификации преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения;

- разработать предложения по совершенствованию уголовного законодательства, а также по его толкованию и применению, способствующие повышению эффективности мер уголовно-правовой охраны сферы вексельного обращения.

Методологическая основа и методы исследования. Методологическую основу диссертационного исследования составляют общефилософские принципы единства исторического и логического в познании, взаимосвязи общего, особенного и единичного, абстрактного и конкретного; общенаучные методы познания (анализ, синтез, сравнительный, системно-структурный и др.); частно-научные методы (историко-правовой, сравнительно-правовой, конкретно-социологический, логико-юридический), экспертные оценки, анкетирование и интервьюирование.

Теоретической основой работы послужили труды ученых в области уголовного права, криминологии и других отраслей научного знания.

Нормативную базу исследования составили Конституция Российской Федерации, законодательные и ведомственные нормативные акты Российской Федерации, регулирующие отношения в сфере вексельного обращения, отечественное и зарубежное уголовное и уголовно-процессуальное законодательство.

Научная новизна исследования состоит в том, что автором впервые на диссертационном уровне предпринята попытка комплексного изучения специфической и весьма новой группы общественных отношений, возникающих в связи с совершением преступлений в сфере вексельного обращения. До настоящего исследования, общественные отношения в сфере вексельного обращения в уголовном праве рассматривались в основном лишь в рамках уголовно-правовой охраны ценных бумаг.

В настоящем диссертационном исследовании автор обозначает значительную общественную опасность преступлений, связанных с использованием векселей в условиях сложившихся на современном этапе экономического развития страны.

Автором предложены различные варианты квалификации деяний, совершенных путем обмана и злоупотребления доверием первым приобретателем векселя.

Также автором определены и разработаны с учетом результатов исследования наиболее значимые моменты, связанные с осуществлением предупреждения таких преступлений. Это, прежде всего, особенности личности преступника, совершающего такого рода преступления и основные направления совершенствования деятельности субъектов, осуществляющих регулирование отношений в сфере вексельного обращения.

На защиту выносятся следующие основные положения:

1. Стремительное распространение преступлений с использованием векселей в России несет в себе потенциальную опасность для социально-экономического развития государства, являясь одним из факторов, дестабилизирующих денежно-расчетную сферу. Преступления данной категории помимо вреда, причиняемого непосредственно экономическим отношениям конкретной сферы, в которой используются векселя, опасны еще и тем, что наносят существенный урон денежной системе государства. Причиняемый ими ущерб выражается в виде крупных материальных потерь вследствие присвоения имущества, уклонения от его передачи вопреки обязательствам, его уничтожения в корыстных целях и др. В настоящее время среди преступлений, совершаемых в сфере обращения ценных бумаг, именно преступления, связанные с использованием векселей, наносят самый существенный экономический вред.

2. Изменение действующей нормативной правовой базы в сфере вексельного обращения нецелесообразно, поскольку это будет противоречить международно-правовым обязательствам Российской Федерации, и нарушит стабильность практики вексельного обращения.

3. Преступления, совершаемые в сфере обращения векселей, относятся к категории сложных продолжаемых преступных деяний, состоящих из ряда однородных действий, объединенных единой целью, и совершаемых группой лиц, что обусловлено такими факторами, как задействование в финансовой операции значительного количества учреждений или их подразделений, участие в такой операции большого числа сотрудников, сложный документооборот, ограничение времени проведения операции и др.

4. Выделение в системе уголовно-правовых мер борьбы с преступлениями, в которых сфера вексельных отношений выступает объектом уголовно-правовой охраны, особой роли нормативных предписаний статей 186 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг» и 159 УК РФ «Мошенничество». При этом по полученным автором результатам исследования уголовных дел, возбужденных по данным статьям, и опросам сотрудников правоохранительных органов их применение вызывает определенные сложности, вытекающие как в процессе квалификации, так и разграничения действия данных статей.

5. Предложение по квалификации деяний, совершенных путем обмана и злоупотребления доверием, первым приобретателем векселя в не получивших разрешение в правовой теории и судебной практике сложных ситуациях: передачи векселя, составленного по воле векселедателя, но оказавшегося в обороте против его воли; завладения недобросовестным приобретателем векселем, составленным против воли векселедателя с целью совершения хищения; передачи векселедержателем заведомо безосновательного векселя третьему лицу; получения кредита путем сознательного предоставления в залог безосновательных векселей; предъявления безосновательного векселя с требованием его оплаты;

6. Высокая степень латентности преступлений в сфере вексельного обращения, обусловлена тем, что поддельные документы, явившиеся средством совершения или сокрытия хищения имущества, придают ему свойство внешне обоснованной, законной, формально закрепленной операции. Этому способствует и тот факт, что значительное количество рассматриваемых преступлений совершается лицами, которые обладают большой психологической устойчивостью, высокой степенью самооценки и самоконтроля, ранее не привлекались к уголовной ответственности.

7. Авторская классификация лиц, совершивших преступления в сфере вексельного обращения, включающая в себя, в частности: лиц выдающих вексель и принимающих его, совершающих преступления самостоятельно; выступающих в качестве исполнителей, выступающих в качестве пособников; выступающих в качестве организаторов. Дифференцированные характеристики перечисленных групп необходимо учитывать при осуществлении профилактической деятельности.

8. Предложения по дополнению уголовного законодательства, направленного на защиту вексельного обращения, новыми статьями УК РФ: ст. 186-1 (Изготовление или сбыт поддельных векселей); ст. 186-2 (Злоупотребление полномочиями банковскими работниками, осуществляющими депозитарное хранение ценных бумаг, приведшие к их утрате или хищению); ст. 186-3 (Выдача суррогатов векселей, то есть передача векселедателем третьим лицам векселей, не подтвержденных собственным активом векселедателя или с нарушением реквизитов векселей, приведших к причинению значительного имущественного ущерба), с изложением их в предлагаемой автором редакции, позволяющие повысить степень неотвратимости ответственности за подделку векселей.

Теоретическое и практическое значение исследования определяется возможностью использования его выводов и предложений:

- в научно-исследовательской работе при дальнейшей разработке тем, касающихся особенностей и проблем квалификации преступлений в сфере вексельного обращения;

- в законотворческой деятельности при разработке предложений, направленных на совершенствование уголовного законодательства;

- в деятельности высших судебных органов России при подготовке постановлений и определений судебных инстанций;

- в деятельности правоприменительных органов при обеспечении ими правильной и адекватной современным условиям квалификации преступлений в сфере вексельного обращения;

- при преподавании курсов уголовного права и криминологии в юридических и иных учебных заведениях, а также на курсах повышения квалификации работников правоохранительных органов, банковских учреждений, органов финансового контроля и др.

Достоверность и научная обоснованность результатов исследования обеспечивается его комплексным характером, системным подходом и репрезентативностью эмпирического материала. В работе представлен анализ статистических данных ГИАЦ МВД РФ, нормативно-правовых актов, судебной практики и специальной научной литературы по изученной проблеме.

Кроме того, достоверность выводов и положений проведенного исследования обеспечивается результатами обобщения и анализа данных, полученных автором в ходе социологических опросов по репрезентативной выборке. По специально разработанной анкете им были опрошены 183 эксперта из числа работников органов внутренних дел и прокуратуры, непосредственно связанных в своей практической деятельности с вопросами противодействия преступлениям в сфере вексельного обращения.

В ходе исследования соискателем было изучено 182 уголовных дела о преступлениях в сфере вексельного обращения, иные материалы из правоохранительных органов, а также результаты исследований других ученых по рассматриваемой проблеме.

Репрезентативность выборки подтверждается сопоставимостью полученных результатов между собой, с данными уголовной и судебной статистики, а также с результатами независимых исследований.

Апробация и внедрение результатов исследования. Диссертация подготовлена и обсуждена на кафедре уголовно-правовых дисциплин Всероссийской Государственной Налоговой Академии Министерства Финансов Российской Федерации. Основные положения, выводы и рекомендации диссертационного исследования внедрены в практическую деятельность ГСУ при ГУВД г. Москвы и используются в ходе профессиональной подготовки следователей и оперативных работников. Результаты исследования, основные выводы и положения нашли свое отражение в четырех научных публикациях автора. Кроме того, они внедрены соискателем в учебный процесс Всероссийской Государственной Налоговой Академии Министерства Финансов Российской Федерации.

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Гуров, Алексей Александрович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.

Анализируя работы по проблематике криминологической характеристике и уголовно-правовой охраны преступлений в сфере вексельного обращения, нельзя не отметить, что вопросы по криминологической характеристике, профилактике преступлений в указанной сфере не получили достаточного освещения в специальной литературе. Диссертация имела своей целью с учетом выявленных тенденций и особенностей правоприменительной практики получить достоверную, достаточно полную и поддающуюся проверке криминологическую характеристику исследуемой группы преступлений и разработать систему мер по профилактике преступлений в сфере вексельного обращения. Результаты исследования позволяют сделать ряд выводов.

1.Нормы вексельного права чрезвычайно устойчивы и малоизменяемы, что говорит о высокой степени их проработанности и актуальности, как характеристик векселя, так и особенностей их защиты.

2. В настоящее время существуют три основные системы вексельного права: германская (базирующаяся на нормах Женевских конвенций), французская (опирающаяся на положениях старого французского законодательства - Ordonnance de Commerce 1673 г. и Торгового кодекса 1807 г.) и английская, основой которой является закон от 18 августа 1882 г. Развитие вексельного права в последние десятилетия свидетельствует об интеграции законодательств различных стран, что, по-видимому, сохранит актуальность и в ближайшие годы.

3. Преступления, совершаемые с использованием векселей, причиняют значительный ущерб гражданам, организациям и государству, препятствуют реализации государственных программ, обеспечению социальной защиты населения, подрывают экономику страны. При этом ряд факторов свидетельствуют о выходе преступности рассматриваемой категории на качественно новый уровень.

4.Правовую базу, связанную с использованием векселей, в целях исследования целесообразно разделить на специальную (регламентирующую непосредственно вексельные отношения) и общую (регламентирующую отношения, в которых могут использоваться векселя).

5. Автором предложено ввести в УК РФ новою норму 186-1 (Изготовление или сбыт поддельных векселей) и изложить ее в следующей редакции:

1. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных векселей, путем внесения в них ложных сведений, а также изменение первоначального содержания реквизитов и передаточных надписей.

2. Те же деяния совершенным в крупном размере.

3. Деяния, предусмотренные частями первой и второй настоящей статьи, совершенные организованной группой.

На взгляд соискателя наказание необходимо предусмотреть по данной статье по аналогии со ст. 186 УК РФ. Кроме того, автором предлагается ввести еще две нормы в следующей редакции:

Ст. 186-2 УК РФ Злоупотребление своими служебным положением банковскими работниками осуществляющими депозитарное хранение ценных бумаг, приведшие к их утрате или хищению.

1 .То есть умышленное раскрытие банковской информации приведшей к хищению ценных бумаг приведшей причинению материального ущерба в крупном размере собственнику.

2. Принятие поддельных доверенностей умышленно или по неосторожности при выдаче ценных бумаг или поддельных ценных бумаг на хранение, причинившее в результате хищения подлинных ценных бумаг собственнику материального ущерба в крупном размере.

3. Те же деяния совершенные по предварительному сговору группой лиц или причинившие материальный ущерб в особо крупном размере.

Ст. 186-3 УК РФ. Выдача суррогатов векселей, то есть их передача другим лицам векселедателем не подтвержденных собственным активом или с нарушением реквизитов векселей, приведших к причинению имущественного ущерба значительного для приобретателя векселя.

1. Выдача суррогатов векселей, то есть их передача другим лицам векселедателем не подтвержденных собственным активом или с нарушением реквизитов векселей, приведших к причинению имущественного ущерба значительного для приобретателя векселя.

2.То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

3. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно совершенные в крупном размере

4. Деяния предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере.

Ответственность за данные деяния можно предусмотреть по аналогии со ст. 160 УК РФ Присвоение или растрата, в связи с тем что по степени общественной опасности эти два преступления схожи.

6. Оптимизация отношений в сфере вексельного обращения со стороны государства в данных условиях заключается в: обеспечении функционирования вексельных отношений в рамках имеющейся правовой базы, регламентирующей непосредственно вексельные отношения, и их охране, осуществляемых судебной и исполнительной властью; в совершенствовании правовой базы, регламентирующей экономические отношения, в которых могут использоваться векселя.

7.Подавляющее большинство преступлений с использованием векселей имеет целью незаконное изъятие чужого имущества и приходится на долю фальшивомонетничества, мошенничества.

8.Преступления с использованием векселей нередко относятся к категории тяжких и особо тяжких, как правило, совершаются в условиях неочевидности и в своем большинстве носят групповой характер, свойственной организованной преступности.

9. Значительное количество исследуемых преступлений совершается лицами, которые обладают большой психологической устойчивостью, высокой степенью самооценки и самоконтроля, ранее не привлекались к уголовной ответственности.

10. Действия по совершению преступления, общественно-опасные последствия и причинная связь образуют объективную сторону преступления, кроме того в него входят факультативные элементы место и время совершения преступления, орудия и средства совершения преступления, способ совершения преступления, обстановка совершения преступления. В объективную сторону по преступлениям с использованием векселей в качестве основных элементов входят, как правило, хищения и подделка.

11. Все преступления, совершаемые в сфере обращения векселей, характеризуются как сложные продолжаемые действия, состоящее из ряда однородных действий, объединенных единой целью, эти действия состоят из ряда стадий и совершается группой лиц.

12. Объективная сторона состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ («Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг»), выражается в действиях, направленных на внесение материального или интеллектуального подлога в денежные знаки или ценные бумаги (векселя). При обороте векселя может использоваться подделка аваля, а также реквизиты векселя такие как номинал, наименование владельца выдавшего вексель, обязательство уплатить определенную сумму. Кроме того, исходя из Единого вексельного законодательства, все фальшивые векселя, имеющие настоящие подписи в индоссаментах, т.е. передаточных надписях, следует признавать векселями - ценными бумагами и действия лиц по их подделке и изготовлению квалифицировать как мошенничество, т.к. умысел у преступников их совершающих направлен на обман и хищение чужого имущества.

13. Объективная сторона хищений векселей из депозитариев или регистраторов характеризуется предоставлением в эти организации фиктивных документов, необходимых для регистрации сделки по купле-продаже или иному переходу права собственности на векселя. Важнейшим элементом объективной стороны состава преступлений является способ совершения преступления, а применительно к мошенничествам он выступает и обязательным элементом. Под способом совершения преступления, по мнению автора, нужно понимать систему действий (бездействий) преступника, направленных на получение конкретного преступного результата. В структуре всех преступлений данного вида можно выделить группы и подгруппы по различным основаниям. Одним из них является сфера вексельных отношений или отрасль, в которых совершаются преступления. Проведенное исследование позволяет говорить о наличии группы весьма важных посягательств в сфере вексельных отношений. Эти преступления имеют выраженную специфику, обусловленную строгим правовым регулированием вексельных отношений, условиями и сложившимся порядком деятельности субъектов вексельного рынка.

14. С точки зрения уголовного права субъективная сторона указанных преступлений характеризуется прямым умыслом и корыстным мотивом. Субъективная сторона при изготовлении поддельных векселей заключается в совершении виновным умышленных действий направленных на изготовление поддельных векселей со всеми реквизитами и внешнему виду не отличающихся от настоящих, в целях их дальнейшего сбыта и получения материальной выгоды от таких действий.

15. Раскрывая характеристику «вексельных» преступлений, с учетом такого признака преступного деяния как способ совершения преступления, представляется целесообразным разделить их на группы, исходя из места векселя (в том числе и материальных ценностей, составляющих предмет векселя или его часть), в составе преступления, в котором он, вексель, является либо предметом, либо средством преступления.

16. Учитывая многообразие форм, средств и методов обмана, приобретает актуальность их классификация. Проведенное исследование позволило выделить классификационные группы по субъектам совершения мошенничеств в сфере вексельных отношений и способам совершения преступления. Все преступления в сфере вексельных отношений по субъектам совершения преступлений предлагается разделить на две группы: а) вексель, материальные ценности, составляющие предмет векселя или его часть (в том числе и передаваемые за него) являются предметом преступления; б) вексель, материальные ценности, составляющие предмет векселя или его часть (в том числе и передаваемые за него), являются средством совершения преступления.

17. Данная классификация позволила сформулировать, что основная часть мошенничеств сопряжена с обманом в предмете векселя. Для этого преступники прибегают к использованию фальшивых векселей и векселей с дефектом формы. Кроме того, большая группа данных преступлений сопряжена с обманом в личности мошенников, которые, чтобы завладеть векселями, представляются вымышленными именами и используют фальшивые документы.

Их исследование в рамках общей классификации позволило проследить взаимозависимости от конкретных видов обмана, следовой картины преступления.

18. Особенности квалификации деяний, совершенных путем обмана и злоупотребления доверием векселедателем простого векселя, заключаются в следующем: 1) получение денежных средств (отсрочки уплаты денежных средств), оформленное векселем, при наличии умысла не оплачивать вексель должно квалифицироваться как покушение на совершение мошенничества. Неоплата векселя, предъявленного его держателем при наступлении срока платежа, составляет оконченное мошенничество; 2) получение чужого имущества векселедателем, выдавшим заведомо неправильно составленный вексель, повлиявший на неверное представление приобретателей о характере обязательства, а в случае подлога подписи - о самом факте существования обязательства и его субъекта, квалифицируется как мошенничество.

19. Автор предлагает различные варианты квалификации деяний, совершенных путем обмана и злоупотребления доверием первым приобретателем векселя: 1) а) передача векселя, составленного по воле векселедателя, но оказавшегося в обороте против его воли, недобросовестным приобретателем по индоссаменту добросовестному приобретателю, которому векселедатель не сможет противопоставить возражения, основанные на отсутствии основания вексельного обязательства, может квалифицироваться как приготовление к мошенничеству (ч. 1 ст. 30 и ч. 3 или 4 ст. 159 УК РФ) путем обмана третьего лица (нового добросовестного приобретателя векселя); б) завладение недобросовестным приобретателем векселем, составленным против воли векселедателя с целью совершения хищения, квалифицируется как приготовление к мошенничеству только при наличии признаков, предусмотренных ч. 3 или 4 ст. 159 УК РФ; 2) передача векселедержателем заведомо безосновательного векселя третьему лицу, повлекшая обогащение отчуждателя за счет средств, которые мог бы сохранить приобретатель векселя, зная о недостатках покупки, представляет собой частный случай мошенничества. Одно лишь предложение приобрести безосновательный вексель (предъявление его к учету) необходимо квалифицировать как покушение на мошенничество; 3) получение кредита путем сознательного предоставления в залог безосновательных векселей квалифицируется как покушение на мошенничество. Факт неоплаты векселей по мотиву их безосновательности должен считаться моментом совершения мошенничества; 4) предъявление безосновательного векселя с требованием его оплаты составляет покушение на мошенничество. Хищение имущества путем обмана и злоупотребления доверием псевдодолжника в результате предъявления безосновательного векселя квалифицируется как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

20. Особенности квалификации посягательств, совершенных путем обмана и злоупотребления доверием по предварительному сговору векселедателя и одного из векселедержателей, сводятся к следующему: 1) выдача дружеского или встречного векселя, совершенная по предварительному сговору двух лиц - векселедателя и первого приобретателя

- квалифицируется как приготовление к хищению имущества третьего лица в форме мошенничества; 2) оставление векселя после оплаты на руках получателя платежа для совершения в будущем хищения имущества авалиста квалифицируется как приготовление к совершению мошенничества; обращение векселедержателя в суд с иском о взыскании имущества векселедателя, погасившего вексель, закончившееся неудачей, квалифицируется как покушение на мошенничество; «взыскание» имущества авалиста в порядке регресса представляет собой мошенничество.

21. Наиболее перспективные направления профилактической деятельности и пути ее оптимизации, взятые на общесоциальном и специально-криминологическом уровнях. На общесоциальном уровне - это:

- постепенная стабилизация экономической ситуации, развитие правовой и организационной инфраструктуры вексельного рынка;

- введение новых методов торговли на вексельном рынке должно сопровождаться усилением контроля за законностью деятельности его участников (например использование удостоверяющей подписи нотариусом приведет к отмене злоупотреблений по подделке подписей в индоссаменте векселя);

- оказание поддержки со стороны государства субъектам вексельного обращения и т.д.

На специально- криминологическом уровне совершенствования профилактики преступлений в сфере вексельного обращения предпологает:

- развитие информационного, организационного и иного взаимодействия заинтересованных субъектов при осуществлении профилактических мероприятий (например, следственные органы обязательно при осуществлении расследования преступлений в данной сфере должны взаимодействовать с АУВЕР - ассоциаций участников вексельного рынка); - разработку и проведение системы специфических профилактических мероприятий, адаптированных к условиям вексельного оборота и осуществляемых субъектами профилактики преступлений в рамках их компетенции; реализацию осуществляемых органами внутренних дел и заинтересованными субъектами совместных профилактических мероприятий;

- развитие методического, материально-технического, информационного и кадрового обеспечения профилактической деятельности.

Кроме того необходимо предусмотреть в качестве специальных профилактических мер по предупреждению данной группы следующие:

• создать банк данных об участниках вексельных сделок, их деловой активности, платежеспособности, наличии просроченных долговых обязательств;

• систематически публиковать информацию о рейтинге векселедателей и акцептантов, разработав методику оценки их финансового состояния;

• проводить семинары в рамках Ассоциации участников вексельного рынка по разъяснению основных мер по распознаванию преступлений в данной сфере, в этой связи на наш взгляд необходимо открывать основные способы совершения преступлений на данном рынке, по принципу «предупрежден значит вооружен»;

• знакомить практических работников в системе МВД (следователей и сотрудников УБЭП) с основными методами выявления преступлений в данной сфере и основными способами их совершения;

• разработать инструкцию по совместному взаимодействию МВД с Ассоциацией участников вексельного рынка по обмену информацией по фактам совершения преступлений в данной сфере;

• обобщить практику по производству правовых экспертиз векселей по дефектам формы Ассоциации участников вексельного рынка и применить ее в системе МВД.

22. К основным факторам способствующим совершению преступлений в сфере вексельного обращения можно отнести:

1. Основные социально-психологические факторы

Здесь в первую очередь выделяется группа факторов относящихся к потерпевшим, в частности халатность, равнодушие, боязнь за свою репутацию сильного и знающего участника вексельного рынка и т.д. При этом фактически сформировалось несколько групп типичных потерпевших. Одна из групп это руководители бюджетных организаций, у которых существует проблема с наличными деньгами и они вынуждены рисковать приобретая не обеспеченные и сомнительные векселя (без проверки контрагентов по сделке), заключать договоры на небваыгодных условиях (с отсрочкой исполнения обязательств без предоплаты) и т.д. Другие группы это как правило руководители коммерческих банков или состоятельных фирм, которые имеют собственную службу безопасности и обладают большими возможностями обеспечения безопасности хозяйственной деятельности. Как правило, преступления в сфере вексельного обращения совершаются с работниками таких организаций, либо имеют случаи замалчивания таких преступлений со стороны руководства таких предприятий, чтобы не страдала их деловая репутация. Таким образом, одним из существенных элементов причинного комплекса преступлений в сфере вексельного обращения является виктимность потерпевшего, что должно учитываться при осуществлении профилактической деятельности.

2.0сновные организационно-правовые факторы

- несовершенство порядка организации юридических лиц, позволяющих регистрировать фирмы по потерянным паспортам;

- недостатки в регулировании деятельности участников вексельного рынка, позволяющие легализовать украденные и потерянные векселя и не обеспечивающие адекватный механизм контроля исполнения вексельных обязательств (например несовершенство порядка вызывного производства при опротестовывании векселя);

- недостатки в регулировании процедуры оповещения участников вексельного оборота о правовом регулировании данного рынка, а также выхода из обращения утраченных и потерянных векселях, и т.д.

З.Основные демографические факторы

К числу демографических факторов следует отнести интенсивную миграцию населения. Это влечет разрыв устоявшихся связей в обществе и значительно препятствуют установлению социального контроля, что в целом, как известно, является одним из факторов, влекущих повышение криминальной активности населения.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Гуров, Алексей Александрович, 2006 год

1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ.

2. Конституция Российской Федерации М.: «Проспект», 2000.-48с.

3. Конвенция, устанавливающая единообразный закон о переводном и простом векселе (Заключена в г. Женеве 07.06.1930) // Вестник ВАС РФ. 1995. № 1.С. 100 125.

4. Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях (Заключена в г. Женеве 07.06.1930) // Вестник ВАС РФ. 1995. № 1. С. 125 129.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая и третья. Москва : Омега-Jl, 2006. - 442с.

6. Уголовный кодекс Российской Федерации. М.: Юрайт-Издат, 2006. -160с.

7. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под. ред. лауреата Государственной премии СССР, профессора, доктора юридических наук Н.Ф. Кузнецовой. М.: ЗЕРЦАЛО, 1998.

8. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. доктор юридических наук, профессор А.В.Наумов. М.,1996.

9. Комментарий к УК РФ. Отв. ред. A.B. Наумов. М, 1996. С. 409.

10. Комментарий к УК РФ. Под ред. Г.А. Кригер. М., 1996. С. 408.

11. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Под ред. В.Н. Кудрявцева. М., 1998. С. 723.

12. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. A.M. Яковлева. М, 1997. С. 449.

13. Комментарий к уголовному кодексу 3-е изд., перераб. и доп./ Ю.В.Грачева, Л.Д.Ермакова и др. под ред. А.И. Рарог. М. Велби, изд-во Проспект, 2005.

14. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации, под ред. Скуратова Ю.И., Лебедева В.М. М: Издат. группа ИНФРА М-НОРМА, 1997.

15. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // Российская газета, № 256, 31.12.2001.

16. Постановление ЦИК ССССР и СНК СССР от 07.08.1937 п. 104/1341 «О введении в действие положения о переводном и простом векселе» // Свод законов СССР, т. 5, с. 586.

17. Федеральный закон от 11.03.1997 № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» // Российская газета, № 53, 18.03.1997.

18. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Российская газета, № 27, 10.02.1996.

19. Указ Президента РФ от 23.05.1994 № 1005 «О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве» // Российская газета, № 96, 24.05.1994.

20. Указ Президента РФ от 19.10.1993 № 1662 «Об улучшении расчетов в хозяйстве и повышении ответственности за их своевременное проведение» // Собрание актов Президента и Правительства РФ, 25.10.1993.

21. Постановление Правительства РФ от 03.06.1992 № 376 «Об упорядочении производства бланков ценных бумаг в российской федерации» // Финансовая газета, № 24, 1992.

22. Приказ Минфина РФ от 07.02.2003 № 14н «О реализации Постановления Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2002 г. № 817» // Российская газета, № 51, 19.03.2003.

23. Письмо Минфина РФ от 20.11.1996 № 5-1-04/к «О производстве в РФ и ввозе на территорию РФ бланков ценных бумаг и полуфабрикатов для их изготовления» // Финансовая газета, № 49, 1996.

24. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28.04.1994 № 2 «О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг» // Российская юстиция, № 8, 2001.

25. Информационное письмо ВАС РФ от 10.08.1994 № С1-7/ОП-555 «Об отдельных рекомендациях, принятых на совещаниях по судебно -арбитражной практике» // Вестник ВАС РФ, № 10, 1994.1.. МОНОГРАФИИ, КНИГИ, УЧЕБНИКИ, ПОСОБИЯ.

26. Астапкина С.М., Максимов C.B. Криминальные расчеты: уголовно-правовая охрана инвестиций. Научно-практическое пособие. М.: «ЮрИнфоР», 1995. 128с.

27. Гражданское право. Учебник. Часть I // Под ред.Ю.К.Толстого, А.П.Сергеева. М.: Издательство ТЕИС, 1996.

28. Гражданское право. Учебник. Часть II // Под ред. А.П.Сергеева, Ю.К.Толстого. М.: Проспект, 1997.

29. Гудков Ф.А. Вексель, дефекты, формы. Методики выявления типичных ошибок «Интеркрим-пресс». М.:2000. 167с.

30. Расследование преступлений. Руководство для следователей./ Коллектив авторов. М.: «Спарк», 1997. 167с.

31. Расследование преступлений в сфере экономики. Руководство для следователей. Под ред. И.Н. Кожевникова. М.: «Спарк», 1999. 415 с.

32. Вопросы расследования преступлений. Справочное пособие. Под общ. ред. И. Н. Кожевникова, 2-е изд., перераб. и доп. М.: «Спарк», 1997. 375с.

33. Волженкин Б.В. Мошенничество: Серия «Современные стандарты в уголовном праве и уголовном процессе». СПб.: 1998. 36 с.

34. Волков Е.А. Расследование мошенничества: Лекция. М.: МЮИ МВД РФ, 1996.32с.

35. Галахова А. В. Уголовная ответственность за хозяйственные преступления. Вопросы квалификации. М.: «Юридическая литература», 1987. 195с.

36. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Преступления в сфере вексельного обращения: криминалистическая характеристика и меры предупреждения. М., 2004.156 с.

37. Гаухман Л.Д., Максимов C.B. Преступления в сфере экономической деятельности. М.: «ЮрИнфоР», 1998. 296 с.

38. Дилтей Ф.Г. Начальныя основания вексельного права, а особливо Российского купно швецкого с прибавлением разных Российских указов. М.:1772. 225 с.

39. Есипов В. М., Крылов A.A. Криминализация экономических отношений в кредитно-финансовой сфере. Учебное пособие. М.: 1997. 98 с.

40. Кригер Г.Л. Российское Уголовное право. Учебник особенная часть. Под ред. Кудрявцева В.Н. и Наумова A.B. М.: «Юристь», 1997. 375 с.

41. Криминология. Серия учебники, учебные пособия. Под ред Ю.Ф.Кваши. Ростов на Дону. «Феникс», 2002.

42. Криминология. Учебник под ред. И.И. Карапеца, В.Е.Эминова. М.: «Норма», 1992.

43. Криминология. Учебное пособие для студентов вузов. А.В.Боков, Солодовников, Е.А. Антонян и др., под ред. С.М. Иншакова. М.: «Юнити-Дана», Закон и право. 2005. 385 с.

44. Криминология. Под ред. Коробейникова Б.В., Кузнецовой Н.Ф., Миньковского Г.М. М.: «Спарк» 1988. 398 с.

45. Криминология. Под ред. Н.Ф.Кузнецовой, Г.М.Миньковского. М., МГУ, 1994.

46. Криминалогия: Учебник. Под ред. Акад. В.Н.Кудрявцева, проф. В.Е. Эминова. М.: 1997.

47. Курс советской криминологии. М., 1986.

48. Ларичев В.Д., Г.М. Спирин. Коммерческое мошенничество в России М.: «Экзамен», 2001. 256 с.

49. Ларичев В.Д. Злоупотребления в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения. М.: «ЮрИнфоР», 1997. 224 с.

50. Ларичев В.Д. «Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса» М.: «Юрист», 1996.285 с.

51. Ларичев В.Д. Мошенничество в сфере страхования. Предупреждение. Выявление. Расследование. М.: «ФБК ПРЕСС», 1998. 160 с.

52. Ларичев В.Д. Предпосылки и направления формирования межведомственного банка данных о недобросовестных субъектах кредитно-денежных отношений:. М.: «Препринт», ВНИИ МВД РФ. 1995.28 с.

53. Ларичев В.Д., Гильмутдинов А.Р., Солдатченков В.С., Болотский Б.С., Щерба С.П.Фальшивые деньги. Фальшивомонетничество. М.: «Экзамен», 2002. 384 с.

54. Лученок А.И. Мошенничество в бизнесе. Минск.: «Амалфея», 1997. 272 с.

55. Методика расследования хищений социалистического имущества. Под ред. Танасевича В.Г. М.: «Экзамен», 1980. 171 с.

56. Раевич С. История векселя ( в ст. «Вексель и вексельное право»). БСЭ. М.: Советская энциклопедия, 1928. Т. 9.

57. Российское уголовное право. Общая часть: Учебник. VI. 1997.

58. Российское уголовное право. Общая часть // Под ред. акад. В.Н.Кудрявцева и проф. А.В.Наумова. М., 1997.

59. Российское уголовное право. Особенная часть // Под ред. акад. В.Н.Кудрявцева и проф. А.В.Наумова. М.: Юристь, 1997.

60. Рынок ценных бумаг // Под. В.А. Галанова, А.И.Басова. М., 1998.

61. Социология преступности. М., 1966.

62. Улейчик В.В. Расследование причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотреблением доверием. Расследование преступлений в сфере экономики: Учебник. Под ред. И. Н. Кожевникова. М.: «Спарк», 1999. 546 с.

63. Уголовное право. Особенная часть // Под ред.А.И.Рарога. М., 1996.450 с.

64. Учебник уголовного права. Общая часть. М.: Издательство "СПАРК", 1996.395 с.

65. Учебник «Криминалистика» под редакцией А.Ф. Волынского МЛ 999 г.

66. Учебно-методическое пособие (под редакцией В.И. Диденко). Белгород: ОН и РИО БЮИ МВД России, 1999.

67. Основы предпринимательского дела. Благородный бизнес. Под ред. Осипова Ю.М. М.: «Финансы и Статистика», 1992. 249 с.

68. Торский Г.А. От векселя к деньгам. М.: «Финансы и Статистика», 2002 160 с.

69. Ческидов Б.М. Развитие банковских операций с ценными бумагами. М.: «Финансы и Статистика», 1997. 345 с.

70. Шершеневич Г.Ф. Вексельное право. Спб.: Издание братьев Башмаковых, 1909. 358 с.

71. Федоров А.Ф. История векселя. Историко-юридическое исследование. Одесса: Типография Штаба Округа, 1895. 256 с.

72. Ценные бумаги. Под ред. В.И.Колесникова, B.C. Торкановского. М.: «Финансы и Статистика», 2001. 345 с.1.I. СТАТЬИ.

73. Аскинадзи В.М. Рынок ценных бумаг. М.:, 1997.

74. Ауэрбах Ш. Генетика. М, Атомиздат, 1968.

75. Архипов И.В. Вексельное право России в XIX веке (историко-правовой очерк). СПб.: «Изд-во С-Петербургского университета», 1999.

76. Акчурин Р.Т., Беляев М.К. Некоторые аспекты вексельного обращения в период становления рынка ценных бумаг. Волгоград. 1997.

77. Барихин А.Б. Большой юридический энциклопедический словарь. М.: «Книжный мир», 2003. 243 с.

78. Баканов М.И., Чиркова М.Б., Чернов В.А. Бухгалтерский учет в торговле. М.: «Финансы и Статистика», 2002. 286 с.

79. Батлер Уильям Э., Гаши-Батлер Марианн Е. Корпорации и ценные бумаги по праву России и США. М.,1997.

80. Баранов В.Н., Кадовик Е.И. Вексель и криминал. Банковские технологии, 1998, № 4.

81. Белов В.А. Преступления, совершаемые первым приобретателем векселя. М.: «Законодательство», 1997. №3. С. 32.

82. Белов В.А. Вексельные преступления. Законодательство. 1997. № 5.

83. Белкин P.C. Общая теория советской криминалистики. Саратов: Пзд-во «Сарат.ун-та». 1986.

84. Беккариа Ч. О преступлениях и наказаниях. М.,1939.

85. Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве. М.: ИНФРА-М, 1996.

86. Белов В.А. Практика вексельного права. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР» , 1998. 276 с.

87. Бороздин П.Ю. Ценные бумаги и фондовый рынок. М., 1994.

88. Бирюков Е.А. Классификация способов хищений в сельском строительстве // Экономико-правовые и организационные вопросы охраны социалистического имущества в отраслях агропромышленного комплекса. Горький, 1985.

89. Березин Д.В. Мошенничество в сфере вексельных отношений. М.: «Юрлитинформ» 2004.

90. Баранов В.Н. Электронные воры. Банковское дело в Москве. 1995. № 6.

91. Валиев С.Х, Эльтазаров Б.Т. «Защита ценных бумаг». М.: «ЧеРо»,1997.

92. Виноградова Р.И. Немного о векселе. М.: «Нотариус», 1997, № 3.

93. Вексельный рынок России. М.: Материалы общероссийской конференции 11-12 февраля 1997. 230 с.

94. Вишневский A.A. Вексельное право: Учеб.пособие. М.: Юрист, 1996.

95. Вормс А.Э. Реформа вексельного права. М.: «Финансовое издательство НКФСССР», 1926.