Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Скворцова, Светлана Анатольевна

• Скворцова, Светлана Анатольевна
• кандидат юридических наук
• 2000

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Скворцова, Светлана Анатольевна

Введение.3-

ГЛАВА I. Социальная обусловленность и криминологическая характеристика деяний, совершаемых с использованием банковских карт.11

1. Понятие и общая характеристика банковских карт.11

2. Правовая природа банковских карт.29

3. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт.39

4. Зарубежный опыт уголовно-правовой борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт.62

ГЛАВА И. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые с использованием банковских карт.76

1. Юридический анализ составов преступлений, совершаемых с использованием банковских карт:.76

1) Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.78

2) Мошенничество.102

2. Проблемы совершенствования правового регулирования борьбы с незаконным использованием банковских карт.129

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт»

Актуальность темы исследования. В последние годы в связи с развитием рыночных отношений, резким увеличением количества банковских учреждений и предприятий различных форм собственности, расширением объемов финансовых операций, значительно увеличилось количество преступлений в сфере экономики. Повысилась общественная опасность таких деяний и география их распространения. Так, за последние пять лет количество выявленных преступлений экономической направленности возросло почти в 2 раза. В 1998 году их рост составил 15%, а ущерб от преступных посягательств - более 20 млрд. рублей1. За 11 месяцев 1999 года выявлено 37757 преступлений, связанных с кредитно-финансовой системой, что на 18,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

В банковской системе выявлено 5244 преступления, из которых преступления против собственности (хищения чужого имущества - 2233 преступления, в том числе 1579 - совершенные путем мошенничества, 600 - путем присвоения вверенного имущества) составляют 43,2% (2265) от выявленных преступлений и 44,2% (2316) составляют преступления в сфере экономической деятельности.2

Сведения о состоянии преступности и результатах расследования преступлений по России показывают тенденцию к ежегодному увеличению подобных преступлений. Только за 9 месяцев 2000 года зарегистрировано 44913 преступлений, связанных с финансово-кредитной системой.

См.: Михайлов Н.В. Фальшивомонетничество и другие экономические преступления в России. Интерпол, № 1, М., 1999, С. 35.

2 По данным Следственного комитета при МВД России.

Основным видом преступлений в данной отрасли остаются мошенничества. За годы экономических реформ, открывших широкий простор для деятельности мошенников при относительной безопасности совершения таких преступлений и значительной материальной выгоде, тенденция увеличения количества мошеннических посягательств в этой сфере достаточно стабильна.

Доказательством тому является распространение новых форм мошеннических действий, таких, например, как "компьютерные" хищения, мошенничества с использованием банковских карт, электронных платежных документов.

В сложившейся ситуации потребовалось введение новых норм в Уголовный кодекс об ответственности за подобные преступления, ранее не предусмотренных уголовным законом. Одной из них стала статья 187 УК РФ - "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов". Введение этой нормы в уголовный закон стало свидетельством того, что государство признало необходимость уголовно-правовой охраны экономических отношений, связанных с распространением и использованием банковских карт.

В настоящее время практика расследования таких преступлений только складывается, в связи с чем возникают вопросы как научного, так и прикладного характера относительно толкования и применения соответствующих уголовно-правовых норм.

Анализ следственной практики по делам вышеуказанной категории преступлений показывает, что их расследование имеет ряд особенностей, обусловленных как объективными причинами, связанными с многочисленными способами совершения преступлений, так и субъективными, выражающимися в недостатке специальной литературы, разъясняющей особенности обращения и использования банковских карт, деятельность финансовых структур, участников платежных систем, а также недостаточном исследовании этой проблемы в юридической литературе и отсутствии методических рекомендаций для практических органов.

Все это свидетельствует об актуальности рассматриваемой темы. Ее комплексное исследование позволит детально изучить признаки преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, а также уяснить смысл и содержание соответствующих уголовно-правовых норм.

Цели и задачи диссертационного исследования. Недостаточная разработанность проблемы в юридической литературе предопределила цели и задачи исследования.

Целью настоящей работы является анализ теоретических и практических проблем уголовной ответственности за преступления, совершаемые с использованием банковских карт, а также разработка предложений по совершенствованию правовой базы борьбы с указанными преступлениями.

Достижение указанных целей потребовало постановку и решение следующих задач:

-изучение историко-правовых аспектов использования банковских карт;

-определение социально-экономических предпосылок установления уголовной ответственности за преступления, связанные с использованием банковских карт;

-анализ действующего законодательства, научных исследований и публикаций по данной теме;

-проведение криминологического анализа преступлений, совершаемых с использованием банковских карт;

-проведение системного анализа уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за преступления, связанные с использованием банковских карт;

-определение влияния высокой степени бланкетности норм, устанавливающих ответственность за данные преступления, на возникающие при квалификации соответствующих деяний вопросы;

-разработка предложений по совершенствованию уголовного законодательства в области борьбы с указанными преступлениями;

-определение возможности использования зарубежного опыта борьбы с преступлениями, связанными с использованием банковских карт.

Объектом данного исследования является уголовно-правовой аспект совокупности общественных отношений, складывающихся в области использования банковских карт.

Предметом исследования является криминологическая и уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт.

Методология и методика исследования.

Методологическую основу данного исследования составляют логико-правовой, сравнительно-правовой, историко-правовой, статистический, социологический (анкетирование, интервьюирование) методы познания, а также общепринятые методики системно-структурного обобщения и анализа явлений и статистических данных.

Автором проведен анализ положений гражданского, финансового, банковского, уголовного права, действующей нормативной базы и практики борьбы с преступлениями связанными с использованием банковских карт.

Эмпирическую основу диссертации составили результаты изучения материалов 90 уголовных дел о преступлениях связанных с использованием банковских карт, находившихся в производстве следственных подразделений и результаты социологического исследования.

По наиболее проблемным вопросам диссертантом было проведено анкетирование 160 респондентов из числа сотрудников правоохранительных органов (оперативных подразделений, органов дознания и следствия) и финансово-кредитных учреждений.

Накопление эмпирического материала осуществлялось также в ходе изучения статистических данных ГИЦ МВД России и ЗИЦ ГУВД г. Москвы. В работе использованы аналитические и статистические данные, предоставленные Следственным Комитетом при МВД России, а также Главным Следственным Управлением при ГУВД г. Москвы.

Новизна и актуальность выбранной темы обусловили использование материалов средств массовой информации периодической печати и специальных изданий (газеты "Сегодня", "Коммерсант", "Экономика и жизнь"; журналы "Закон", "Хозяйство и право", "Коммерсантъ-Деньги", "Мир карточек", "Банки и технологии", "Платежи. Системы. Карточки" и др.)

При написании работы использовались практические материалы, предоставленные ЗАО "Компанией объединенных кредитных карточек".

Теоретической основой проведенного исследования послужили труды таких правоведов в области уголовного права, криминологии, гражданского и банковского права как Астапкиной С.М., Борзенкова Г.Н., Викулина А.Ю., Волженкина Б.В., Гаухмана Л.Д., Ефимовой Л.Г., Жалинского А.Э., Жукова Е.Ф., Ивасенко А.Г., Ларичева В.Д., Ляпунова Ю.И., Макаровой ГЛ., Максимова С.В., Новоселовой Л.А., Олейник

О.М., Суханова Е.А, Тосуняна Г.А., Усоскина В.М., Яни П.С., Яце-ленко Б.В. и других.

Автор изучил диссертационные исследования, в которых рассматривались отдельные аспекты рассматриваемой темы:"Расчетные правоотношения в банковской практике и правовые средства их оптимизации" Алексеевой Д.Г., "Правовое регулирование безналичных расчетов в Российской Федерации" Смирнова К. А., "Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологические проблемы) Ветрова Д.Н., "Уголовная ответственность за мошенничество в условиях становления новых экономических отношений" Григорьевой JI.B., "Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений (уголовно-правовой и криминологический аспекты)" Мерзвгитовой Ю А. и другие.

Научная новизна исследования состоит в том, что в нем впервые на монографическом уровне рассматриваются вопросы уголовной ответственности за преступления, совершаемые с использованием банковских карт.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту:

1. В настоящее время в России отсутствует единый правовой институт, регламентирующий использование такого нового инструмента денежно-кредитного обращения, каким являются банковские карты.

2. Преступность в сфере оборота банковских карт - проблема, с которой приходится сталкиваться всем субъектам этих отношений, в том числе и государству.

3. Особая природа отношений в сфере использования банковских карт обуславливает необходимость применения комплексного правового подхода к толкованию уголовно - правовых норм, предусматривающих ответственность за незаконное использование банковских карт.

4. Основной особенностью уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за незаконное использование банковских карт, является высокая степень бланкетности диспозиций соответствующих статей.

5. Негативное воздействие на толкование уголовно-правовых норм оказывает отсутствие единства используемой различными отраслями права терминологии.

6. Предложения по классификации и определению понятий платежных и банковских карт на основе анализа их сущности и правовой природы.

7. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт.

8. Классификация способов совершения преступлений с использованием банковских карт.

9. Анализ основных признаков преступлений, совершаемых с использованием банковских карт.

10. Квалификации противоправных деяний с использованием банковских карт.

11. Предложения по редакции статьи 187 УК РФ.

Теоретическая и практическая значимость исследования заключается в том, что его положения и выводы могут быть использованы для совершенствования уголовного законодательства Российской Федерации в области борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт, а также для решения вопросов уголовной ответственности лиц, совершивших противоправные деяния с использованием банковских карт. Результаты исследования также могут быть использованы в последующих научных исследованиях и в учебном процессе.

Апробация результатов исследования. В процессе проведения диссертационного исследования его основные положения и выводы обсуждены и одобрены на кафедре уголовного права Московской академии МВД России, где была подготовлена работа, а так же нашли свое отражение в четырех опубликованных статьях и выступлениях на межвузовских научно-практических конференциях. По результатам исследования подготовлены методические рекомендации по применению статьи 187 УК РФ "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов", используемые в качестве пособия следственными подразделениями г. Москвы.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Скворцова, Светлана Анатольевна

Заключение

В настоящей работе впервые предпринята попытка комплексного исследования вопросов уголовно-правовой борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт.

Обобщенные данные научного исследования уголовно-правовой характеристики этих преступлений, позволяют сформулировать следующие основные выводы и предложения.

1. на основе исторического анализа, современного состояния и перспектив использования банковских карт в Российской Федерации можно констатировать, что: а) преступления, совершаемые с использованием банковских карт, являются сравнительно новым видом общественно-опасных преступных посягательств в сфере финансово-кредитных отношений, представляющих серьезную угрозу для имущественных интересов физических и юридических лиц и нормального функционирования банковской системы; б) в связи с увеличивающимся объемом и географией применения банковских карт, количество этих преступлений будет возрастать, формы и методы их совершения расширяться; в) наиболее распространенными способами совершения преступлений являются:

- незаконное использование подлинных карт;

- использование поддельных карт;

- незаконное использование платежных документов, составляемых с использованием банковских карт;

- незаконное использование номеров банковских карт.

2. Правовое регулирование обращения банковских карт, в том числе соответствующие положения банковского, гражданского, финансового права, не соответствует современным требованиям и нуждается в совершенствовании. В этой связи целесообразно: а) с целью законодательного регулирования оборота банковских карт, принять соответствующий федеральный закон, регламентирующий порядок их использования; б) установить единый подход к толкованию отдельных межотраслевых терминов и единую терминологию, связанную с оборотом банковских карт; в) привести в соответствие с установленной терминологией ведомственные и межведомственные правовые акты, регламентирующие использование банковских карт;

3. Особая правовая природа использования банковских карт обуславливает необходимость комплексного подхода к решению вопросов квалификации преступлений, совершаемых с их использованием.

4. В диспозиции статьи 187 УК РФ необходимо ввести разграничение понятий сбыта и использования. С этой целью, предлагается следующая редакция:

Статья 187. «Изготовление или сбыт поддельных банковских карт и платежных документов, не являющихся ценными бумагами»

1. Изготовление с целью сбыта или сбыт поддельных банковских карт и платежных документов, не являющихся ценными бумагами, - наказываются.

2. Использование заведомо поддельных банковских карт и платежных документов, - наказывается.

3. Те же деяния, совершенные неоднократно или организованной группой, - наказываются.».

Таким образом, исследование уголовно-правовой характеристики преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, показало возрастающую актуальность этой темы.

Представляется, что результаты исследования окажут определенную помощь научным и практическим работникам при решении теоретических, методологических и иных аспектов в организации борьбы с преступлениями этого вида.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Скворцова, Светлана Анатольевна, 2000 год

1. Нормативные акты

2. Конституция Российской Федерации 1993г.;

3. Гражданский кодекс РФ. Часть первая (с дополнениями на 12 августа 1996 года). Собрание законодательства Российской Федерации, 1994, №32, ст.3301;

4. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая (с изменениями и дополнениями на 12 августа 1996 года). Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 5, ст.410;

5. Уголовный кодекс Российской Федерации. Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 25, ст.2954;

6. Стратегия развития платежной системы России. Утверждена Советом директоров Банка России от 1 апреля 1996 г.

7. Положение ЦБ России. № 5-П (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.97 № 111-У) "О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации" от 25 ноября 1997 г.;

8. Письмо ГТК РФ № 01-13/3081 "О перемещении через Государственную границу кредитных карточек и оттисков кредитных карточек" от 8 апреля 1993 г.;

9. Письмо ЦБ России от 1 октября 1993 г. № 56;

10. Телеграмма ЦБ России от 19 апреля 1995 г. № 50-95;

11. Письмо ГТК от 5 мая 1994 г. № 01-13/4484;

12. Письмо ЦБ России № 09-15-3-1/75 "Об участии коммерческих банков в осуществлении денежно-кредитной политики государства" от 31 января 1995 г.;

13. Письмо ГТК РФ № 01-13/11428 "О классификации отдельных товаров ТН ВЭД" от 11 августа 1995 г.;

14. Типовые правила эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением от 30 августа 1993 г.;

15. Распоряжение Мэра Москвы № 188-РМ (в ред. распоряжений Мэра Москвы от 29.05.98 № 536-РМ и от 28.01.99 № 50-РМ) "О мерах по совершенствованию информационно-расчетных технологий с использованием пластиковых карт" от 27 февраля 1998 г.;

16. Положение ЦБ России № 23-П "О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием" от 9 апреля 1998 г.;

17. Положение ЦБ России № 36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23 июня 1998 г.;

18. Указание ЦБ РФ № 536-У "Об изменении порядка распространения кредитными организациями платежных карт и предоплаченных финансовых продуктов" от 9 апреля 1999 г.

19. Статьи в монографиях, сборниках научных трудов, журналах

20. Абрамов В., Ларичев В. Банковские преступления / Уголовное право, № 1, 1998;

21. Аминов Д.И. Защита кредитно-банковских операций от преступных посягательств при электронных платежах / Журнал российского права, № 10 ,1999;

22. Берегитесь, "эквайреры" и "миоченты" / Московские новости, № 26, 1999;

23. Бобренев В. За порядок в экономике и финансах / Экономика и жизнь юрист, № 2, 1997;

24. Вакурин А.В. О состоянии и некоторых тенденциях экономической преступности в финансово-кредитной сфере / Экономика и преступность, МЮИ МВД России, 1996;

25. Вальден Я. Законодательство и безопасность в области смарт-карточек / Банки и технологии, № 4, 1998;

26. Витрянский В. Расчеты. (Комментарий ГК РФ) / Хозяйство и право, № 8, 1996;

27. Волженкин Б. Преступления в сфере экономической деятельности по Уголовным кодексам стран СНГ / Уголовное право, № 1, 1998;

28. Граник А. Проблемы мошенничества / Банки и технологии, № 2, 1997;

29. Герасимов А. Информация о деле. Приговор банковскому мошеннику. / Коммерсантъ DAILY, № 198, 1996;

30. Демидов А. Деньги для виртуального мира / Мир карточек, №8, 1997;

31. Довжук В.Н. Организационные и методические особенности расследования мошенничеств с использованием кредитных карточек. Информационный бюллетень СК МВД РФ № 3(92), М., 1997;

32. Егиазарян Ш. Понятие электронных денег / Банки и технологии, №3, 1999;

33. Егорова В. Карточки и МВД / Мир карточек, № 4, 1997;

34. Егорова В., Сальников Д. Можно ли заработать на "электронных деньгах" / Мир карточек, № 8, 1997;

35. Ефимова Л.Г. Понятие и правовая природа безналичных денег/ Юрист, № 7, 1999;

36. Ефимова Л.Г. Правовые аспекты безналичных денег / Закон, № 1, 1997;

37. Жалинский А.Э. О соотношении уголовного и гражданского права в сфере экономики / Государство и право, № 12, 1999;

38. Жалинский А.Э. Преступления в сфере экономической деятельности в трактовке нового Уголовного кодекса / Журнал Российского права, № 8, 1997;

39. Завидов Б. О понятии мошенничества и его "модификациях" (видоизменениях) в уголовном праве / Право и экономика, № 11, 1998;221 "Замалчивается до 95 % преступлений" / Мир карточек, № 1, 1998;

40. Кесареева Т. Ларьков А. Экономическая преступность: характеристика и факторный анализ / Уголовное право, №3, 1998;

41. Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера. / Законность, № 7, 1995;

42. Кошаева Т. Преступления в сфере экономической деятельности. Краткий комментарий к статьям уголовного кодекса Российской Федерации. / Право и экономика, № 8, 1998;

43. Кузнецов А.П. Общая характеристика преступлений в сфере экономической деятельности / Юрист, № 4, 1999;

44. Кузнецов А.П. Уголовный кодекс России: ответственность за преступления, совершаемые в сфере валютного регулирования и кредитно-финансовой системе. / Следователь, № 11, 12, 1999;

45. Липовецкий А. Проектирование и анализ деятельности виртуального магазина в сети Internet / Платежи. Системы. Карточки, №4, 1997;

46. Машин С. Мошенничество в сфере оборота банковских пластиковых карт / Профессионал, № 4, 1998;

47. Методические рекомендации о действиях сотрудников правоохранительных органов при выявлении фактов мошенничества с использованием кредитных карт / Информационный бюллетень ГУВД МО, № 1 (55), 1998;

48. Михайлов Н.В. Фальшивомонетничество и другие экономические преступления в России / Интерпол, № 1, 1999;

49. Мошенничество с пластиковыми карточками в торговых точках / Российский рынок пластиковых карточек и дорожных чеков, № 3, 1996;

50. Олейник О. Банковский счет: законодательство и практика / Закон № 1, 1997;

51. Перспективы мира карточек / Мир карточек, № 9, 1998;

52. Пластиковые карточки / Российский рынок пластиковых карточек, № 3, 1995;

53. Пока не грянул гром. / Платежи. Системы. Карточки, № 1-2, 1997;

54. Рябов А. Тень по имени "рейнджер плюс" / Дорожный Патруль, №9, 1998;

55. Сальников Д. Карточная преступность сегодня / Мир карточек, № 7-8, 1999;

56. Спиранов И. Обзор правил регулирования операций с банковскими картами / Мир карточек, № 6, 1998;

57. Спиранов И. Операции с торговыми карточками. Быть или не быть? / Мир карточек, № 4, 1998;

58. Способы совершения хищений денежных средств с использованием кредитных карточек, выявление и документирование мошеннических операций с использованием пластиковых кредитных карт. Информационный бюллетень ГУВД г. Москвы, № 48, 1998;

59. Стромский П.В. Безопасность пластиковых карт международных платежных систем / Интерпол, № 1, 1999;

60. Стромский П.В. Минимизация рисков банка-эквайрера / Мир карточек, №1, 1998;

61. Суковаткин Н.А. Правовые проблемы борьбы с криминальными явлениями в кредитно-финансовой сфере / Экономика и преступность, МЮИ МВД России, М., 1996;

62. Хождение по мукам, или путь от карточки до клиента / Платежи. Системы. Карточки, № 4, 1997;

63. Чурин С. Правовая природа сделок по безналичному переводу денежных средств / Хозяйство и право, №4- 5, 1998;

64. Шила в мешке не утаить / Платежи. Системы, Карточки, № 3, 1997;

65. Щербаков В. Государство против экономической преступности / Уголовное право, № 1, 1998;

66. Яблоков Н.П. Криминалистическая характеристика финансовых преступлений / Вестник Московского университета, Серия 11. Право, № 1, 1999.3. Монографии, учебники

67. Актуальные проблемы борьбы с коррупцией и организованной преступностью в сфере экономики. Материалы научно- практической конференции . Выпуск 1, МИ МВД России, М., 1995;

68. Алексеев А.И. Криминология. Курс лекций. М., 1998;

69. Аминов Д.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-банковской сфере в вопросах и ответах. М., 1997;

70. Андреев А.А., Морозов А.Г., Селиванов Ю.В., Торхов B.J1. Пластиковые карточки. Руководство для пользователей. М., 1998;

71. Андреев А.А., Морозов А.Г., Равкин Д.А. Пластиковые карточки в России. М., 1995;

72. Аслаханов А. А. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы). МЮИ МВД России, М., 1997;

73. Ауриемма Майкл Дж., Коли Роберт С. Индустрия банковских пластиковых карточек. Пер. с англ. М., 1997;

74. Банковский бизнес в России: криминологические и уголовно-правовые проблемы. М., 1994;

75. Большой энциклопедический словарь. Изд. 2-ое. М., 1998;

76. Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации). М., 1971;

77. Вавилов А.В., Ильин И.И. Пластиковые карты: принципы построения платежных систем. М., 1999;

78. Владимиров В.А., Ляпунов Ю.И. Ответственность за корыстные посягательства на социалистическую собственность. М., 1986;

79. Волженкин Б.В. Мошенничество: Серия "Современные стандарты в уголовном праве и уголовном процессе". Спб., 1998;

80. Волков Е.А. Расследование мошенничества. Лекция. МЮИ МВД России, М.,1996;

81. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. М., 1997;

82. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовно-правовая охрана финансовой сферы: новые виды преступлений и их квалификация. М., 1995;

83. Гражданское право. Учебник. Часть I. Изд. 3-ее, перераб. и доп. под ред. А.П.Сергеева, Ю.К.Толстого. М., 1998;

84. Гражданское право. Учебник. Часть II. под ред. А.П.Сергеева, Ю.К.Толстого. М., 1997;

85. Гражданское право. Учебник. Том I. Отв. ред. проф. Е.А.Суханов. 2-е изд., перераб. и доп. М., 1998;

86. Грачева Е.Ю., Щелоченкова Г.В. Экономико-правовая характеристика сферы кредитно-денежных отношений. Лекция. МИ МВД России, М., 1997;

87. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И.Лаврушина. М., 1998;

88. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. Под ред. проф. Е.Ф.Жукова. ЮНИТИ, М., 1999;

89. Долан Э. Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ. под общ. ред. В.Лукашевича, М.Ярцева. СПб., 1994;

90. Есипов В.М. Развитие отношений собственности. Лекция. МЮИ МВД России, М., 1998;

91. Есипов В.М., Крылов А.А. Криминализация экономических отношений в кредитно-финансовой сфере. Учебное пособие. МЮИ МВД России, М., 1997;

92. Ефимова JI.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие. М., 1994;

93. Житарев Е.С. Криминологическая характеристика краж, грабежей, разбоев и мошенничества. Лекция. МЮИ МВД России, М., 1996;

94. Ивасенко А.Г. Безналичные расчеты и банковский аудит расчетных операций. Учебное пособие. М., 1997;

95. Ивасенко А.Г. Пластиковые карточки: экономическая сущность, проблемы и перспективы развития. Учебное пособие. М., 1997;

96. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Под ред. Н.Ф.Кузнецовой. М., 1998;

97. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Особенная часть. Под общ. ред. Ю.И.Скуратова и В.М.Лебедева. М., 1996;

98. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Отв. ред. А.В.Наумов. М., 1996;

99. Криминология. Учеб. пособие. Под ред. В.Е.Эминова. М., 1997;

100. Курс советского уголовного права. Особенная часть. Т.З. Отв. ред. Н.А.Беляев, М.Д.Шаргородский. Издат. Ленинградского университета. Л., 1973;

101. Ларичев В. Д. Злоупотребления в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения. М., 1997;

102. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. Практическое пособие. М., 1996;

103. Лекарев С.В., Порк В.А. Бизнес и безопасность. Толковый терминологический словарь. М., 1995;

104. Лопашенко Н.А. Вопросы квалификации преступлений в сфере экономической деятельности. Изд. Сарат. ун-та, Саратов, 1997;

105. Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российские тенденции. М., 1997;

106. Лученок А.И. Мошенничество в бизнесе. М, 1997;

107. Макарова Г.Л. Корпоративные пластиковые карточки Учеб. пособие. М., 1998;

108. Наумов А.В., Новиченко А.С. Законы логики при квалификации преступлений. М., 1978;

109. Новый уголовный кодекс Франции. М., 1993;

110. Объективная сторона преступления (факультативные признаки). Учебное пособие. Под ред. А.В.Наумова и С.И.Никулина. МЮИ МВД России, М., 1995;

111. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М., 1999;

112. Пластиковые карты. 3-е издание, переработанное и дополненное. М., 1999;

113. Правовое регулирование безналичных расчетов в Российской Федерации. Сб. норм, актов. Изд. 2-ое с доп. и изм. М., 1995;

114. Преступления в сфере экономики. Постатейные материалы к новому Уголовному кодексу РФ. Сост. П.С.Яни. М., 1997;

115. Расследование преступлений в сфере экономики: руководство для следователей. М., 1999;

116. Российское уголовное право. Особенная часть. Под ред. В.Н.Кудрявцева, А.В.Наумова. М., 1997;

117. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. Учебное пособие для вузов. М., ЮНИТИ, 1997;

118. Сабитов Р.А. Обман как средство совершения преступления. Учебное пособие. ОВШМ МВД СССР, 1980;

119. Соединенные Штаты Америки. Конституция и законодательные акты. М., 1993;

120. Состояние преступности в России за январь-декабрь 1999 года. ГИЦ МВД России.

121. Состояние преступности в России за январь-сентябрь 2000 года. ГИЦ МВД России.

122. Спиранов И.А. Правовое регулирование операций с банковскими картами. М., 1999;

123. Стерлягов А.А. Банковские технологии: автоматизированные банковские системы, пластиковые деньги. Смоленск, 1999;

124. Тихенко С.И. Борьба с хищениями социалистической собственности, связанными с подлогом документов. Изд. Киевского ун-та, Киев, 1959;

125. Уголовный кодекс Испании. М., 1998;

126. Уголовный кодекс ФРГ. М., 1996;

127. Уголовное право России. Особенная часть. Учебник Под ред. В.Н.Кудрявцева, А.В.Наумова. Изд. 2-ое, перераб. и доп. М., 1999;

128. Уголовное право. Часть Общая. Часть Особенная. Учебник. Под общ. ред. Л.Д.Гаухмана, Л.М.Колодкина и С.В.Максимова. М., 1999;

129. Уголовное право. Особенная часть. Учебник для вузов. Отв. ред.: И.Я.Козаченко, З.А.Незнамова, Г.П.Новоселов. М., 1998;

130. Уголовное право России. Особенная часть. Учебник, под ред. А.И.Рарога. М., 1996;

131. Уголовное право России. Учебник. Под общ. ред. В.П.Ревина. М., 1998;

132. Уголовное право Соединенных Штатов Америки. Сборник нормативных актов. Отв. ред. И.Д.Козочкин. М., 1985;

133. Финансы. Под ред. В.М.Родионовой. М., 1995;

134. Шаталов А.С., Ваксян А.З. Фальсификация, подделка, подлог. М., 1999.

135. Диссертации и авторефераты

136. Алексеева Д.Г. Расчетные правоотношения в банковской практике и правовые средства их оптимизации. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1997 г.;

137. Андреев А.Н. Уголовная ответственность за преступления совершаемые в сфере финансово-кредитных отношений. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1998 г.;

138. Аслаханов А.А. Проблемы борьбы с преступностью в сфере экономики (криминологический и уголовно-правовой аспекты). Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1997 г.;

139. Ветров Д.Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологические проблемы). Диссертация и автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1998 г.;

140. Викулин А.Ю. Системообразующие понятия банковского законодательства Российской Федерации и их роль в деятельности кредитных организаций (финансово-правовой аспект). Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1997г.;

141. Гордейчик С.А. Преступления управленческого персонала коммерческих и иных организаций в сфере экономической деятельности. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1997 г.;

142. Григорьева J1.B. Уголовная ответственность за мошенничество в условиях становления новых экономических отношений. Диссертацияна соискание ученой степени кандидата юридических наук, Саратов, 1996 г.;

143. Дементьева Е.Е. Проблемы борьбы с экономической преступностью в зарубежных странах. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1996 г.;

144. Житников И.Н. Договор банковского счета. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук, Волгоград, 1999 г.;

145. Иващенко С.Б. Уголовная ответственность за неправомерное завладение чужим недвижимым имуществом. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1998 г.;

146. Лимонов В.Н. Уголовно-правовая и криминологическая характеристика мошенничества. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1998 г.;

147. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, Краснодар, 1998 г.;

148. Мерзогитова Ю.А. Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений (уголовно-правовой и криминологический аспекты). Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1998 г.;

149. Наумов А.В. Теоретические вопросы применения уголовно-правовых норм. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, Волгоград, 1974 г.;

150. Новоселова JI.A. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1997 г.;

151. Панько К.К. Фикции в уголовном праве (в сфере законотворчества и правоприменении). Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, Ярославль, 1998 г.;

152. Попов А.В. Теоретические проблемы правового положения банков и обязательств, возникающих из договоров банковского счета и банковского вклада. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, Санкт-Петербург, 1998 г.;

153. Смирнов К.А. Правовое регулирование безналичных расчетов в Российской Федерации. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1999 г.;

154. Шульга О.Г. Криминологическая характеристика и предупреждение мошенничества в финансово-кредитной системе. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1999 г.;

155. Яни П.С. Актуальные проблемы уголовной ответственности за экономические и должностные преступления. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук, М., 1996 г.