ФОРМИРОВАНИЕ ПРОГРАММЫ НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ РАБОТНИКОВ БЮДЖЕТНОЙ СФЕРЫ (НА МАТЕРИАЛАХ АЛТАЙСКОГО КРАЯ) тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат наук Ощепкова Анжела Сергеевна

• Ощепкова Анжела Сергеевна
• кандидат наук
• 2015

Оглавление диссертации кандидат наук Ощепкова Анжела Сергеевна

Введение

1. Глава I. Теоретические основы негосударственного пенсионного страхования в Российской Федерации

1.1. Теоретическое обоснование пенсионного страхования в Российской Федерации

1.2. Современное состояние рынка страховых услуг, оказываемых негосударственными пенсионными фондами в Российской Федерации

2. Глава II. Исследование региональных инвестиционных процессов в Российской Федерации

2.1. Региональная инвестиционная политика и участие негосударственных пенсионных фондов в социально-экономическом развитии субъектов Российской Федерации

2.2. Инвестирование пенсионных средств в инфраструктурные проекты регионов

3. Глава III. Подготовка программы негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы и рекомендации по совершенствованию механизмов участия негосударственных пенсионных фондов в развитии региональных экономик

3.1. Роль негосударственных пенсионных фондов в страховании работников бюджетной сферы, анализ существующего опыта

3.2. Региональная программа негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы на метериалах Алтайскгого края

Заключение

Список литературы

Приложения

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «ФОРМИРОВАНИЕ ПРОГРАММЫ НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ РАБОТНИКОВ БЮДЖЕТНОЙ СФЕРЫ (НА МАТЕРИАЛАХ АЛТАЙСКОГО КРАЯ)»

Введение

Актуальность диссертационного исследования. На протяжении последних десятилетий во многих странах мира проводятся пенсионные реформы, обусловленные, в первую очередь, демографическими изменениями. Целью пенсионной реформы в России является не только повышение качества и уровня жизни пенсионеров, но и - изменение роли финансовых и социальных институтов в жизни общества. Для достижения указанных целей был принят ряд решений и мер по повышению привлекательности негосударственного пенсионного страхования.

Сравнительный анализ негосударственного пенсионного страхования в развитых странах и России свидетельствует о наличии резервов развития этой сферы в нашей стране, а также потенциальной возможности использования пенсионных средств для развития экономики регионов и страны в целом. В настоящее время пенсионные средства, аккумулируемые НПФ, являются привлекательной сферой заимствований. Таким образом, НПФ превращается в одного из ключевых игроков финансового рынка. Привлекая указанные средства при помощи инструментов и механизмов рынка ценных бумаг в экономику страны (в том числе для развития производства и инфраструктуры), можно добиться положительной обратной связи для развития пенсионной системы в целом и повышения привлекательности негосударственного пенсионного страхования, предоставления возможности формировать больший объем пенсионных прав категориям работников, не имеющим такой возможности сегодня. Данный аспект требует выработки дополнительных механизмов защиты таких категорий работников.

В научной литературе проведены исследования процессов формирования и инвестирования средств НПФ. Вместе с тем, остаются не до конца исследованы проблемы разработки и внедрения комплексных региональных программ негосударственного пенсионного страхования отдельных категорий работников, а также эффективности использования мобилизованных для решения региональных инвестиционных задач ресурсов НПФ. Кроме того, в регионах наблюдаются

ситуации, когда предоставление дополнительных социальных гарантий работникам бюджетной сферы (в отличие от работников частного сектора), а также взаимодействие региональных бюджетов с финансовыми институтами не отвечают вызова времени. Этот факт не позволяет вырабатывать конструктивные способы решения многочисленных актуальных проблем в соответствующих секторах экономики региона.

Таким образом, тема исследования представляется особенно актуальной в условиях реформирования пенсионной системы России и поиска новых способов формирования пенсионного капитала гражданами. В этой связи необходимы разработка актуальных эффективных механизмов негосударственного пенсионного страхования и построение новой системы отношений государства и НПФ. Должны быть созданы и опробованы на практике новые организационно-экономические модели негосударственного пенсионного страхования, что требует проведения научных исследований и формирования необходимых рекомендаций.

Степень научной разработанности проблемы.

Исследование носит междисциплинарный характер. В этой связи целесообразно провести группировку работ авторов, затрагивающих различные аспекты изучаемой проблемы.

Первая группа - работы авторов, которые исследуют проблемы социального страхования, в том числе пенсионной системы и пенсионной реформы. Кроме того, это работы, посвященные сопряженным проблемам: развитию фондового рынка, оценки доходности различных видов активов, инвестиционных рисков, проблемам труда, заработной платы и т.д. Эта группа исследований берет свое начало в трудах классиков экономической мысли - Д. Рикардо, К.Маркса, Дж.Кейнса и др.

Кроме того, к первой группе относятся работы (в том числе посвященные проблемам негосударственного пенсионного страхования в России) таких ученых и специалистов как Г.И. Андрющенко, Н.П. Белотелова, Ю.В. Воронин, Е.Ш. Гонтмахер, И.Ю. Горюнов, Г.П. Дегтярев, М.Э. Дмитриев, В.В. Заболоцкая, М.Ю. Зурабов, Т.М. Ковалёва, О.М. Колобаев, Т.М. Малева, А.В. Новичков,

A.А. Оконишников, В.Г. Павлюченко, Е.В. Пономаренко, Н.Б. Починок,

B.М. Родионова, В.Д. Роик, В.И. Самаруха, А.К. Соловьев, П.В. Солодуха, К.С. Угрюмов, И.П. Хоминич и др.

Вторая группа работ - исследования, направленные на изучение проблем регионального развития (в том числе функционирования и развития инфраструктурных отраслей экономики, управления инвестиционными проектами) и путей их решения. Значительную роль в изучении и данного аспекта внесли А.Г. Аганбегян, Ю.П. Алексеев, А.Н. Алисов, С.Д. Валентей, П.И. Бурак, А.Л. Гапоненко, М. Ф. Дриго, Ю.С. Дульщиков, О.В. Заборовская, В.Н. Лексин, М.П. Щетинин, Л.И. Якобсон и др.

Анализ литературы по теме исследования показал, что сформирован большой объем материала, касающегося различных аспектов изучаемой проблемы. Однако в связи с перманентным реформированием пенсионной системы возникает острая необходимость анализа новых тенденций, которые ранее не учитывались в исследованиях ученых и специалистов. Кроме того, отсутствует детальная проработка вопросов, посвященных комплексному решению социальных и инвестиционных региональных задач, а также построения новой системы отношений государства и НПФ в рамках вовлечения НПФ в развитие территорий страны.

Обозначенные аспекты предопределили выбор темы, цели и задач диссертационного исследования.

Объектом диссертационного исследования - деятельность негосударственных пенсионных фондов и использование пенсионных средств для развития экономики субъекта Российской Федерации.

Предметом диссертационного исследования являются финансово-экономические отношения, возникающие по поводу формирования и инвестирования пенсионных средств в инфраструктурные проекты для целей увеличения пенсионного обеспечения работников бюджетной сферы.

Соответствие темы диссертации требования Паспорта специальностей Высшей аттестационной комиссии (ВАК) при Министерстве образования и

науки Российской Федерации. Исследование проведено в рамках части I -Финансы, п. 7.4 - Формирование теоретических и методологических основ новых видов страховых продуктов и систем социальной поддержки и защиты населения страны Паспорта специальности ВАК РФ 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит.

Нормативную и информационную базу исследования составили действующие нормы российского законодательства, связанные с темой диссертационного исследования, аналитические и статистические материалы органов государственной власти (таких как Министерство труда и социальной защиты Российской Федерации, Министерство финансов Российской Федерации, Министерство экономического развития Российской Федерации), Пенсионного фонда Российской Федерации, негосударственных пенсионных фондов, Центрального банка Российской Федерации, Федеральной службы государственной статистики и Федеральной службы государственной статистики по Алтайскому краю, Института финансовых исследований, Центра стратегических разработок, официальных сайтов органов государственной власти субъектов Российской Федерации и их информационных порталов, Организации экономического сотрудничества и развития, Всемирного банка, публикации в периодических изданиях, ресурсы сети Интернет.

Исследование проводилось исходя из ориентиров, сформулированных в Стратегии социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 года, Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года, Бюджетном послании Президента Российской Федерации на 2014 и плановые 2015 и 2016 года, послании Президента Российской Федерации Федеральному Собранию, учтены итоги социально-экономического развития Российской Федерации за 2012-2013 годы, а также приоритетов социально-экономического развития и прогнозных показателей федеральных органов исполнительной власти. Исследование выполнено в рамках Стратегии долгосрочного развития пенсионной системы Российской Федерации и

Стратегии развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020 года.

Цель диссертационного исследования состоит в разработке механизма участия НПФ в социально-экономическом развитии территорий и выработке рекомендаций для реализации программы негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы.

Для достижения поставленной цели сформулированы следующие задачи:

1. Исследовать состояние рынка пенсионного страхования, тенденций его развития в Российской Федерации и его взаимосвязи с региональными инвестиционными процессами.

2. Рассмотреть условия и порядок функционирования НПФ в Российской Федерации, исследовать процесс изменения организационно-правовой формы НПФ;

3. Разработать стратегию обеспечения инвестиционной привлекательности региона с учетом использования пенсионных резервов НПФ;

4. Проанализировать основные направления развития региональной инфраструктуры и выявить возможности использования пенсионных средств в ее совершенствовании;

5. Провести анализ накопленного опыта субъектов Российской Федерации по привлечению НПФ в процессы пенсионного страхования работников бюджетной сферы;

6. Обосновать алгоритм пошаговой подготовки программы негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы и разработать организационно - экономическую модель ее реализации на материалах Алтайского края.

Теоретической и методологической базой послужили научные работы отечественных и зарубежных исследователей и специалистов, в том числе фундаментальные исследования экономической науки, раскрывающие общие принципы социального страхования (в том числе пенсионного), особенности

обязательного и негосударственного пенсионного страхования, фундаментальные положения региональной экономики, общая теория систем, в контексте которой регион рассматривается как многофункциональная и многоаспектная социально-экономическая открытая система.

В процессе исследования были применены общенаучные методы, такие как анализ, аналогии, графические методы предоставления информации, группировки, моделирование, научная абстракция, синтез, сравнение.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, что полученные на его основе выводы расширяют существующие в экономической литературе представления о механизмах пенсионного страхования отдельных категорий работников, экономических и социальных результатах деятельности НПФ на региональном уровне, а также методах взаимодействия региональных органов власти и НПФ. Обоснованные предложения могут служить теоретической базой и получить практическое применение для совершенствования системы управления пенсионным страхованием на региональном уровне, элементом кадровой политики, а также использованы для сглаживания межрегиональных диспропорций.

Научная новизна заключается в разработке организационно-экономической модели программы негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы как эффективной формы участия НПФ в социально-экономическом развитии субъекта Российской Федерации.

К наиболее существенным положениям, определяющим новизну исследования, полученным лично автором и являющимся предметом защиты относятся следующие.

1. На основе анализа современного состоянии пенсионной системы Российской Федерации уточнены коэффициенты, ее характеризующие, и сформирован алгоритм расчета коэффициента устойчивости для НПФ в системе обязательного и негосударственного пенсионного страхования.

2. Уточнены показатели функционирования НПФ в рамках основных видов деятельности, дана авторская трактовка категории «негосударственное пенсионное страхование».

3. Предложена стратегия обеспечения инвестиционной привлекательности региона на основе использования инструментов региональной инвестиционной политики.

4. Обоснована целесообразность инвестирования пенсионных средств НПФ для совершенствования региональной инфраструктуры на основе анализа параметров ее развития.

5. Определены новые подходы к группировке регионов России на основе уточнения региональных особенностей пенсионного страхования (обеспечения) работников бюджетной сферы.

6. Разработан алгоритм пошаговой подготовки программы негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы, на основе которого предложена организационно - экономическая модель негосударственного пенсионного страхования работников бюджетной сферы и использования аккумулируемых средств как инвестиционного ресурса региона.

Апробация результатов исследования: основные теоретические положения и практические результаты, содержащиеся в работе, были представлены и обсуждены на международных, всероссийских и региональных конференциях и форумах: Ежегодная профессиональная конференция «Институциональный инвестиционный практикум» (г. Москва, 3 апреля 2012 г.); IV ежегодная конференция «Будущее пенсионного рынка России» (г. Москва, 25 апреля 2012 г.); Научно-практическая конференция «Актуальные проблемы социальной науки в исследованиях молодых ученых» (г. Москва, РГСУ, 26 июня 2012 г.); Российский социально-педагогический конгресс «Социальная работа, социальное образование в контексте инновационного развития России» (г. Москва, 23 июня 2012 г.); Международная конференция «Формирование в России благоприятного инвестиционного климата» (г. Москва, 12 октября 2012 г.); II Международная научно-практическая конференция «Научные аспекты

инновационных исследований» (г. Самара, 5-7 июня 2013 г.); IV международная конференция для инвесторов и эмитентов долгового рынка «Облигационный рынок России 2013: Вызовы новой реальности» (г. Москва, 27-28 июня 2013 г.), XIII международный социальный конгресс «Сплоченность общества и социальная справедливость: мировые тенденции и российская реальность» (г. Москва, 25-26 ноября 2013 г.), VIII ежегодная профессиональная конференция «Рынок доверительного управления 2013» (г. Москва, 12 декабря 2013 г.), участие в работе Комитета Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) по страхованию и частным пенсиям в рамках переговорного процесса по присоединению Российской Федерации к ОЭСР (г. Париж, 2-4 июня 2014 г.), конференция «Пенсионная система России в свете современного законодательства: текущие вопросы и перспективы развития» (г. Ханты-Мансийск, 2-3 октября 2014 г.); II международная научно-практическая конференция «Общество, наука, инновации» (г. Москва, 29-30 октября 2014 г.).

Автор принимал непосредственное участие в формировании методических подходов раскрытия информации о системе обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения1:

Артемова Е.В., Рузаева Е.Н., Ощепкова А.С. Обзор инвестировании пенсионных накоплений в 2011 году. - М.: ИПЦ «Финпол», 2012. - 47 с.

Артемова Е.В., Рузаева Е.Н., Ощепкова А.С. Обзор инвестировании средств пенсионных накоплений в 2012 году. - М.: ИПЦ «Финпол», 2013. - 55 с.

Артемова Е.В., Милехина Е.Н., Ощепкова А.С. Обзор инвестировании средств пенсионных накоплений в 2013 году. - М.: ИПЦ «Финпол», 2014. - 63 с.

Публикации по теме исследования. По теме диссертационного исследования опубликовано 9 работ, общим объемом 5,75 п.л., в том числе 4 - в изданиях, рекомендованных ВАК, общим объемом 3,31 п.л.

Объем и структура диссертационного исследования. Диссертационное исследование состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы,

1 Также официальный сайт Минфина России. [Электронный ресурс] - URL: http://minfin.ru/ru/regulation/reg pens nacopl/pens-oia/

приложений. Структура работы обусловлена целями, задачами и логикой исследования. Диссертация изложена на 187 страницах машинописного текста, содержит 21 таблицу, 19 рисунков, 12 схем и 6 приложений. Список литературы включает 201 источник.

1. Глава I. Теоретические основы негосударственного пенсионного страхования в Российской Федерации

1.1. Теоретическое обоснование пенсионного страхования в Российской

Федерации

Для описания основных правовых и экономических параметров пенсионной системы в Российской Федерации, а также пенсионного обеспечения работников бюджетной сферы остановимся на наиболее существенных и системообразующих ее характеристиках.

Формирование современной пенсионной системы в Российской Федерации началось в 1990 году с принятия Федерального закона от 20 ноября 1990 г. № 340-1 «О государственных пенсиях в Российской Федерации». Указанный закон стал базовым законом для создания пенсионного законодательства с этого периода и до 2002 года, а также основой для формирования экономических отношений субъектов и участников пенсионной системы России. Пенсионная система указанного периода была построена на распределительном принципе (PAYG «pay as you go»).

Пенсионный фонд Российской Федерации был создан в 1991 году. Цель его создания - обеспечение страховой защиты населения при наступлении страховых случаев и управление финансами для целей пенсионного обеспечения. Пенсионный фонд Российской Федерации располагает 2500 территориальными управлениями по стране2.

Л

В течение 10 лет Федеральный закон № 340-1 менялся более 40 раз. Это в конечном итоге привело к противоречиям в пенсионном законодательстве и в экономических отношениях по поводу формирования и выплат пенсии и потребовало тщательного пересмотра пенсионной системы Российской Федерации.

2 О Пенсионном фонде Российской Федерации [Электронный ресурс]. // Официальный сайт Пенсионного фонда Российской Федерации. - URL: http://www.pfrf.ru/about/ (дата обращения 12.11.2013)

3Йермо, Х. Система частного пенсионного обеспечения в Российской Федерации // Материалы к рабочей группе по вопросам частного пенсионного обеспечения. Управление по финансовым делам и вопросам предпринимательства Комитета по страхованию и частному пенсионному обеспечению. ОЭСР. - 2012. - 15 мая. -С. 21

Некоторые исследователи отправной точкой развития и построения современной пенсионной системы Российской Федерации считают Федеральную программу пенсионной реформы, одобренную постановлением Правительства Российской Федерации от 20 мая 1998 г. № 463 4 В данной программе были определены основные направления развития новой пенсионной модели и принципы ее функционирования.

Однако же только с 2002 года началось масштабное преобразование пенсионной системы России. Оно было направлено на адаптацию пенсионной системы к быстроменяющимся сценарным условиям рыночной экономики в условиях демографических тенденций и прогнозов развития того времени5.

Одним из результатов этого этапа пенсионной реформы стало введение обязательной трудовой пенсии, которая состояла из трех частей: базовой, страховой и накопительной. Кроме того, начиная с 2004 года НПФ получили возможность выступать страховщиком по обязательному пенсионному страхованию.6 Начиная с этого момента, граждане получили право самостоятельно выбирать страховщика по обязательному пенсионному страхованию или управляющую компанию (инвестиционный портфель).

Стоит отметить, что при реформировании пенсионной системы России за основу были взяты модели пенсионных систем Польши и Швейцарии.

Нагляднее всего представить место России в усредненной пенсионной модели стран-членов Организации экономического развития и сотрудничества можно в табличном виде. Как обозначено в таблице 1 на сегодняшний день в Российской Федерации действуют два вида пенсионного страхования, а также осуществляются выплаты в рамках государственного пенсионного обеспечения.

4 О Программе пенсионной реформы в Российской Федерации [постановление Правительства Российской Федерации от 20 мая 1998 г. № 463] // Российская газета. - 1998. - № 99.

5 Абрамова, Е. Пенсионное страхование в системе социальной защиты населения [Текст] / Е.Абрамова // Молодежь и наука. - 2013. - № 2.

6Йермо, Х. Система частного пенсионного обеспечения в Российской Федерации [Текст] // Материалы к рабочей группе по вопросам частного пенсионного обеспечения. Управление по финансовым делам и вопросам предпринимательства Комитета по страхованию и частному пенсионному обеспечению. ОЭСР, 2012. - 15 мая. -С. 23-24

Государственное пенсионное обеспечение основано на бюджетном финансировании, пенсионное страхование - на страховых взносах в форме

7

социального и частного страхования. 7

Таблица 1

8

Уровни пенсионной системы в Российской Федерации 8

Определения, принятые в Российской Федерации Уровни пенсионной системы в Российской Федерации Определения ОЭРС

Пенсии по государственному обеспечению Пенсии гос.служащих, работников правоохранительных органов, участников ВОВ, граждан, пострадавших от радиации и других катастроф Пенсии первого уровня

Социальные пенсии, поддержка минимального прожиточного уровня инвалидов

Трудовые пенсии Страховая часть Размер фиксированной ставки пенсии: фиксированная выплата (уровень выплат зависит от категории пенсионеров, например, возраст, семейное положение и т.д.

Расчетный размер пенсии, где выплаты зависят от страховых взносов и индексации пенсионного капитала граждан Пенсии второго уровня

Накопительная часть Выплаты из обязательных взносов в накопительную часть пенсии (для тех, кто родился в 1967 году и позже)

Выплаты из добровольных взносов в накопительную часть пенсии, которые могут софинансироваться государством до определенного уровня Пенсии третьего уровня

Негосударственные пенсии Добровольные (часто профессиональные) негосударственные пенсии, выплачиваемые через НПФ

9

Включение накопительной части трудовой пенсии в состав обязательного пенсионного компонента затрудняло ее регулирование в силу того, что страховая и накопительная части пенсии имеют различный характер функционирования: страховая часть трудовой пенсии носит солидарный характер, который отсутствует в накопительной части. Кроме того в условиях действующего законодательства застрахованное лицо имеет право реализовать выбор варианта

7 Роик, В.Д. Обязательное и добровольное пенсионное страхование: Институты и финансы / В.Д. Роик. -М.: АЛЬПИНА ПАБЛИШЕР, 2014. - 277 с. - С. 86

8 При этом параметры пенсионной системы России, приведенные в таблице 1, актуальны до 1 января 2015 года, когда в силу вступят Федеральные законы от 28 декабря 2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» и от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии». Согласно указанным Федеральным законам трудовая пенсия по старости трансформируется в две самостоятельные пенсии - страховую и накопительную

пенсионного обеспечения, направив 0% или 6% тарифа страхового взноса на накопительную часть трудовой пенсии (исключением являются 2014 и 2015 год, когда Пенсионный фонд Российской Федерации направляет полный размер тарифа страхового взноса на финансирование страховой части трудовой пенсии). В этой связи можно сказать, что по факту накопительная часть трудовой пенсии не имеет обязательного характера. Указанные обстоятельства неизбежно должны откладывать отпечаток на регулирование процессов формирования и частей трудовой пенсии.

Остановимся на уровнях пенсионной системы.

Государственное пенсионное обеспечение.

Основа регулирования - Федеральный закон № 16610. Финансовое обеспечение - межбюджетные трансферты федерального бюджета, предоставляемые Пенсионному фонду Российской Федерации.

Законодательством определены категории лиц, которые имеют право на получение пенсии по государственному пенсионному обеспечению. К указанным категориям относятся:

- государственные служащие (в том числе военнослужащие, сотрудники силовых ведомств и члены их семей);

- космонавты и членам их семей и работники летно-испытательного состава;

- участники Великой Отечественной войны и граждане, награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда»;

- граждане, ставшие жертвой радиационных или техногенных катастроф, а также члены их семей;

- социально незащищенные граждане, которые не приобрели права на трудовую пенсию, - нетрудоспособные граждане.

9Соловьев, А.К. Эффективность пенсионной системы России в контексте страховых принципов / А.К. Соловьев// Пенсия. - 2011. - № 9. - С. 60-61.

10 О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации: [федер.закон от 15.12.2001 г. № 166-ФЗ] // Российская газета. - 2001. - 20 декабря.

В зависимости от оснований возникновения права на пенсионное обеспечение законодательством установлены следующие виды пенсий: за выслугу лет; по старости; по инвалидности; по случаю потери кормильца и социальная пенсия11. Условия назначения и размер пенсий по государственному пенсионному обеспечению зависит от категории лиц, претендующих на выплату пенсии.

Обязательное пенсионное страхование строится на принципах распределительно-накопительной (смешанной) системы пенсионного страхования. Субъектами обязательного пенсионного страхования являются страхователи, страховщик и застрахованные лица.

1 9

Основа регулирования - Федеральный закон № 167-ФЗ .

Обязательным страховым обеспечением по обязательному пенсионному страхованию являются:

- трудовые пенсии по: старости; инвалидности или по случаю потери кормильца;

- выплаты: средств пенсионных накоплений, единовременная; срочная; правопреемникам умершего застрахованного лица;

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Ощепкова Анжела Сергеевна, 2015 год

Список литературы

Нормативные правовые акты

Федеральные законы Российской Федерации

1. Бюджетный кодекс Российской Федерации: [федер. закон от 31.07.1998 № 145-ФЗ] // Российская газета. - 1998. - 12 августа.

2. О некоммерческих организациях: [федер. закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ] // Российская газета. - 1996. - 24 января.

3. Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования [федер. закон от 01.04.1996 № 27-ФЗ] // Российская газета. - 1996. - 15 апреля;

4. О негосударственных пенсионных фондах: [федер. закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ] // Российская газета. - 1998. - 13 мая.

5. Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации: [федер. закон от 15.12.2001 № 167-ФЗ] // Российская газета. - 2001. - 20 декабря.

6. О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации: [федер. закон от 15.12.2001 г. № 166-ФЗ] // Российская газета. - 2001.

- 20 декабря.

7. О трудовых пенсиях в Российской Федерации: [федер. закон от 17.12.2001 № 173-ФЗ] // Российская газета. - 2001. - 20 декабря;

8. Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации: [федер. закон от 24.07.2002 № 111-ФЗ] // Российская газета. - 2002. - 30 июля;

9. О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений: [федер. закон от 30.04.2008 № 56-ФЗ] // Российская газета. - 2008. -6 мая;

10. О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений: [федер. закон от 30.11.2011 г. № 360-ФЗ] // Российская газета. - 2011.

- 7 декабря;

11. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного пенсионного страхования в части права выбора застрахованными лицами варианта пенсионного обеспечения: [федер. закон от 04.12.2013 № 351-ФЗ] // Российская газета. - 2013. - 6 декабря;

12. О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений: [федер. закон от 28.12.2013 № 422-ФЗ] // Российская газета. - 2013. - 30 декабря;

13. О накопительной пенсии: [федер. закон от 28.12.2013 № 424-ФЗ] // Российская газета. - 2013. - 30 декабря;

14. О страховых пенсиях: [федер. закон от 28.12.2013 № 400-ФЗ] // Российская газета. - 2013. - 30 декабря;

15. О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и отдельные законодательные акты Российской Федерации: [федер. закон от 28.12.2013 № 410-ФЗ] // Российская газета. - 2013. - 30 декабря;

16. Об исполнении бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации за 2012 год: [федер. закон от 30 сентября 2013 № 255-ФЗ] // Российская газета. 2013. - 7 октября;

17. О федеральном бюджете на 2012 год и на плановый период 2013 и 2014 годов: [федер. закон от 30.11.2011 № 371-ФЗ]// Российская газета. 2011. -7 декабря;

18. Об утверждении стратегии социально-экономического развития Алтайского края до 2025 года: [Закона Алтайского края от 21 ноября 2012 г. № 86-ЗС] // Алтайская правда. 2012. - № 350-354.

19. О регулировании деятельности негосударственных пенсионных фондов в Алтайском крае: [Закон Алтайского края от 15 ноября 1996 г. № 56-ЗС] (утратил силу) // Алтайская правда. - 1996. - № 271.

20. Об участии Алтайского края в государственно-частном партнерстве: [Закон Алтайского края от 11 мая 2011 г. № 55-ЗС] // Алтайская правда. 2011. -18 мая;

21. О негосударственных пенсионных фондах: [Указ Президента Российской Федерации от 16 сентября 1992 г. № 1077] (утратил силу) // Российская газета. 1992. № 210.

Нормативные правовые акты

22. Об утверждении Правил размещения средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов и контроля за их размещением: [постановление Правительства Российской Федерации от 01.02.2007 № 63] // Российская газета. 2007. - 7 февраля;

23. Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в отдельные классы активов и определении максимальной доли отдельных классов активов в инвестиционном портфеле в соответствии со статьями 26 и 28 Федерального закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и статьей 36.15 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах»: [постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2003 № 379] // Российская газета. 2003. - 9 июля;

24. Об утверждении требований к пенсионным схемам негосударственных пенсионных фондов, применяемым для негосударственного пенсионного обеспечения населения: [постановление Правительства Российской Федерации от 13.12.1999 № 1385] // Российская газета. 2000. - 21 января;

25. О мерах по реализации концепции реформы системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации: [постановление Правительства Российской Федерации от 07.08.1995 г. № 790]// Российская газета. 1995. - 23 августа.

26. Об утверждении Правил формирования и использования бюджетных ассигнований Инвестиционного фонда Российской Федерации: [постановление Правительства РФ от 01.03.2008 № 134] // Собрание законодательства Российской Федерации. 2008. - 10 марта;

27. Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года: [распоряжение Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2008 г. № 2043-р] // Российская Бизнес-газета. - 2009. -№ 2-3.

28. Об утверждении положения региональном инвестиционном фонде Алтайского края: [постановление Администрации Алтайского края от 13 октября 2011 г. № 2011 № 578] // Алтайская правда. - 2011. - № 331

29. Об утверждении Методики расчета показателей и применения критериев эффективности региональных инвестиционных проектов, претендующих на получение государственной поддержки за счет бюджетных ассигнований Инвестиционного фонда Российской Федерации: [приказ Министерства регионального развития Российской Федерации от 30.10.2009 № 493] // Российская газета. - 2010. - № 18.

30. Об инвестиционных уполномоченных и иных субъектах инвестиционной деятельности Алтайского края, а также об организации их взаимодействия: [постановление Администрации Алтайского края от 30 ноября 2011 г. № 696] // Алтайская правда. 2011. - 4 ноября.

31. Абрамова, Е. Пенсионное страхование в системе социальной защиты населения / Е.Абрамова // Молодежь и наука. - 2013. - № 2;

32. Алексеев, Ю.П. Формирование нового качества управления экономикой регионов: дис. ... д-ра.эк.наук: 08.00.05 / Алексеев Юрий Павлович. -М., 2000. - 319 с.;

33. Алисов, А.Н. Региональная политика и модернизация экономики регионов / А.Н. Алисов // Вестник Брянского государственного университета. -2012. - № 3 (2);

34. Андреев, М.Ю. Прогноз показателей краткосрочного и долгосрочного развития негосударственных пенсионных фондов / М.Ю. Андреев// Финансы и кредит. - 2013. - № 48;

35. Андрющенко, Г.И. Место негосударственных пенсионных фондов в системе пенсионного страхования Российской Федерации: брошюра / Г.И Андрющенко. - М., 2010. - 18 с.;

36. Андрющенко, Г.И. Модернизация сферы социального страхования в Российской Федерации: дис. ... д-ра эк. наук: 08.00.10 / Андрющенко Галина Ивановна. - М., 2011.- 378 с.

37. Андрющенко, Г.И. Социальное страхование: современный курс: учебное пособие /Г.И. Андрющенко. - М.: Издательство «Союз», 2010.

38. Артемова, Е.В., Милехина, Е.Н., Ощепкова, А. С. Обзор инвестирования средств пенсионных накоплений / Е.В. Артемова, Е.Н. Милехина,

A.С. Ощепкова. - М.: М.: Финпол, 2014. - 63 с.;

39. Баранова, А.Д. Формирование страхового фонда добровольного пенсионного страхования: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.10 / Баранова Анна Дмитриевна. - М., 2010 - 229 с.;

40. Белова, С.Н. Формирование экономического механизма администрирования неналоговых доходов бюджета: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Белова Светлана Николаевна. - М., 2013. - 25 с.;

41. Белотелова, Н.П., Матюнин, Л.В. Роль государства в регулировании инновационной деятельности в России / Н.П. Белотелова, Л.В. Малютин // Ученые труды Российской академии адвокатуры и нотариата. - 2013. - № 2 (29);

42. Бончик, В.И. Обеспечение финансовой устойчивости НПФ /

B.И. Бончик // Пенсионные фонды и инвестиции. - 2006. - № 3(27);

43. Боровкова, А.В. Механизм инфраструктурного развития региона: дис. ... канд.эк.наук: 08.00.05 / Боровкова Анна Валерьевна. - Владимир, 2010. - 215 с.;

44. Буглаков, Д.В. Инвестирование инновационных процессов в региональных экономических системах: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Булгаков Денис Витальевич. - Воронеж, 2007. - 23 с.;

45. Бурак, П.И. Модификация принципов разработки и состава региональных стратегий социально-экономического развития - актуальный этап

совершенствования инструментария регулирования экономического роста / П.И. Бурак // Вестник РАЕН. - 2014. - № 3;

46. В режиме созидания. В ритме позитивных перемен: социально-экономическое развитие Алтайского края 2006-2013 годах. Итоги и перспективы / под общ.ред. М.П. Щетинина. - Барнаул: Азбука, 2013. - 392 с.

47. Валентей, С.Д., Бахтизин, А.Р., Бухвальд, Е.М. Тренды развития Российских регионов / С.Д. Валентей, А.Р. Бахтизин, Е.М. Бухвальд // Экономика региона. - 2014 . - № 3;

48. Валентей, С.Д., Бахтизин, А.Р. Региональные ограничители модернизации российской экономики / С.Д. Валентей, А.Р. Бахтизин // Федерализм. - 2012. - № 1;

49. Гайнетдинов, А.Н. Снижение негативных последствий рыночной трансформации региональной экономики: теория, методология и инструменты реализации: дис. ... д-ра эк. наук: 08.00.05 / Гайнетдинов Айрат Назипович. -Ростов-на-Дону, 2010. - 387 с.;

50. Гапоненко, А.Л. Стратегическое планирование социально-экономического развития городов и регионов / А.Л. Гапоненко // Управленческие науки. - 2012. - № 2 (3);

51. Гетаов, М.В. Формирование тарифов в территориальный негосударственный пенсионный фонд: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.10 / Гетаов Марат Владимирович. - М.:, 2000 - 268 с.

52. . Гонтмахер Е.Ш. Пенсионные системы: мировой и российский опыт: монография / Е.Ш. Гонтмахер. - М., 2008. Сер. Научные доклады Института экономики РАН. - 60 с.

53. Гонтмахер Е.Ш. Проблемы старения населения / Е.Ш. Гонтмахер // Мировая экономика и международные отношения. - 2012. - № 1.

54. Гонтмахер Е.Ш. Пути совершенствования российской пенсионной системы / Е.Ш. Гонтмахер // Уровень жизни населения регионов России. - 2008. -№ 8.

55. Гончарова, Л.А. Механизм привлечения средств пенсионного фонда в инвестиционный процесс: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Гончарова Любовь Анатольевна. - М., 2006 - 210 с.

56. Горюнов, И.Ю. Негосударственные пенсионные фонды: социальный институт и субъекты рынка / И.Ю. Горюнов // вестник Совета Федерации. - 2006. -№ 11 (299);

57. Горюнов, И.Ю., Михальчук, В.Ю. О финансовом потенциале негосударственных пенсионных фондов / И.Ю. Горюнов, В.Ю. Михальчук // Финансы. 2008. - № 10;

58. ГОСТ 7.0.11-2011 Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Диссертация и автореферат диссертации. Структура и правила оформления. - М.: Стандартформ, 2012. - 16 с.

59. ГОСТ 7.0.5.-2008 Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Библиографическая ссылка. Общие требования и правила составления. - М.: Стандартформ, 2008. - 23 с.

60. Дегтярев, Г.П. Концептуальные неувязки пенсионной реформы / Г.П. Дегтярев // Уровень жизни регионов России. - 2008. - № 8;

61. Дементьев, Н.П. Накопительные пенсионные фонды в современной России / Н.П. Дементьев // Интерэкспо Гео-Сибирь. - 2014. - Т. 3. № 1. - С. 89-94;

62. Дмитриев, М.Э. Особенности реформирования пенсионной реформы России с учетом различных вариантов финансирования накопительной составляющей обязательного пенсионного страхования / М.Э. Дмитриев // Инновации и инвестиции. - 2013. - № 5. - С. 60-63;

63. Дриго, М.Ф. Анализ современных тенденций в инвестиционных процессах / М.Ф. Дриго // Управленческий учёт. - 2009.- №2;

64. Дриго, М.Ф. Влияние рыночных и бюджетных факторов на основные параметры региональных заимствований / М.Ф. Дриго //Аудитор. - 2011.-№4.

65. Дриго, М.Ф. К вопросу об оптимизации программ финансирования инфраструктурных проектов / М.Ф. Дриго // Аудитор. - 2011 .-№ 5.

66. Дриго, М.Ф. Методология и механизмы инвестиционной стратегии региона: монография / М.Ф. Дриго. - Брянск : Изд-во БГТУ, 2007. - 207 с.

67. Дриго М.Ф. Методология и механизмы финансирования региональных инфраструктурных проектов: дис. ... д-ра эк. нау: 08.00.10 / Дриго Михаил Федорович. - М., 2011. - 392 с.

68. Дриго, М.Ф. Основные принципы организации и эффективности функционирования региональной инвестиционно-заемной системы / М.Ф. Дриго // Вестник РГТУ. - 2011.- № 5(54).

69. Дриго, М.Ф. Субфедеральные и муниципальные облигации как инструмент привлечения инвестиций в инфраструктурные проекты / М.Ф. Дриго // Ценности и интересы современного общества. IX васильевские чтения. - М.: РГТЭУ, 2010.

70. Дриго, М.Ф. Формирование региональной инвестиционной политики на основе эффективных механизмов привлечения заемных средств: дис. .канд. эк. наук: 08.00.05, 08.00.10 / Дриго Михаил Федорович.- Брянск, 2005. - 169 с.

71. Дробышевский, С. Инвестиции: региональный аспект / С. Дробышевский, С. Днепропетровская, О. Изряднова, Д. Левченко. - М., 2002. -323 с.

72. Дегтярев, Г. Ключевые вопросы реформы / Г. Дегтярев // Пенсионное обеспечение. - 2001. - № 12;

73. Дульщиков, Ю.С. Оценка вариантов прогнозирования развития регионов / Ю.С. Дульщиков // Экономика регионов. - 2013. - № 2 (34);

74. Елисеева, И.В. Возможности использования негосударственного пенсионного страхования / И.В. Елисеева // Экономические и гуманитарные науки. - 2013. - № 3 (254). - С. 86-89.

75. Ермаков, Д.Н. Инвестиционная деятельность негосударственных пенсионных фондов в реализации региональных социальных проектов: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Ермаков Дмитрий Николаевич. - М., 2007. - 167 с.;

76. Забелин, А.А. Организационно-экономические инструменты модернизации инфраструктуры региональной экономики: на материалах

Краснодарского края: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Забелин Андрей Андреевич. - Сочи, 2010. - 211 с.

77. Заболоцкая, В.В., Хить, Л.В. Механизмы долгосрочного инвестирования пенсионных накоплений в инфраструктурные электросетевые организации / В.В. Заболоцкая, Л.В. Хить // Финансы и кредит. - 2011. - № 11. -С. 55-59

78. Заболоцкая, В.В. Характеристика инфраструктуры и мер государственной поддержки малых и средних предприятий на современном этапе / В.В. Заболоцкая // Экономика: теория и практика. - 2014. - № 1. - С.38-44;

79. Заборовская, О.В. Регионально развитие: задачи модернизации экономики и социальная стратегия / О.В. Заборовская // Журнал правовых и экономических исследований. - 2014. - № 1;

80. Зиновьева, А.А. Развитие регионального управления сглаживанием пространственной поляризации на основе реализации инфраструктурных проектов: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Зиновьева Альфия Альбертовна. - Казань, 2012. - 23 с.;

81. Зотов, В.В, Ярцева, С.А. Формализация процесса управления человеческими ресурсами на основе системно-динамического подхода /

B.В Зотов, С.А. Ярцева // Кадровик. - 2011. - № 11;

82. Итоговый документ международной конференции «Пенсионные накопления - стратегический ресурс для развития российской экономики». - М.:, 2013 г. - 14-15 марта.

83. Кельбах, С.В. Управление развитием региональной инфраструктуры в условиях модернизации экономики: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Кельбах Сергей Валентинович. - СПб., 2010. - 172 с.

84. Кербер, С.М. Инвестирование пенсионных средств в инфраструктурные проекты с гарантированной доходностью (в рамках государственно-частного партнерства и концессионных соглашений) /

C.М. Кербер // материалы УК «Лидер» для конференции г. Ханты-Мансийск. -2009. - 1-2 октября

85. Кирьянов, И.В. Формирование оптимального портфеля негосударственного пенсионного фонда: методика и инструментарий: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.10 / Кирьянов Игорь Валерьевич. - Новосибирск , 2011 -210 с.

86. Князева, Е.Г. Методический подход к оценке эффективности управления денежными потоками бюджета / Е.Г. Князева // Известия Уральского государственного экономического университета. - 2011. - Т. 33№ 1. - С. 10-16;

87. Ковалева, Т.М. Резервирование как метод бюджетного планирования / Т.М. Ковалева // Вестник Самарского государственного экономического университета. - 2014. - № 113;

88. Колобаев, О.М. Будущее накопительной пенсионной системы / О.М. Колобаев // Уровень жизни населения России. - 2010. - № 6. - С. 91-96

89. Лебедев, В. В двух шагах от госплана / В. Лебедев // Эксперт. -2012 г. - № 16 (799). - с.32-37;

90. Лексин, В.Н. Главные проблемы территориального развитии России / В.Н. Лексин // Мир и политика. - 2010. - № 7 (46);

91. Лексин, В.Н. Региональная политика в контексте угроз и рисков стабильного функционирования государства / В.Н. Лексин // Проблемный анализ и государственно-управленческое проектирование. - 2013. - Т.6 № 5 (31);

92. Лягоскина, Д.Ю., Авдеева, И.А., Проскурина, И.Ю. Инвестирование пенсионных накоплений / Д.Ю. Лягоскина, И.А. Авдеева, И.Ю. Проскурина // Актуальные направления научных исследований XXI века: теория и практика. -2014. - № 1 (6);

93. Макаревич, К.А. Инфраструктурные облигации: иностранный опыт и нормативно-правовое регулирование в России / К.А. Макаревич // Вопросы экономики и права. - 2011. - № 2. - с. 207-215

94. Малева, Т.М., Авраамова, Е.М. О причинах воспроизводства социально-экономического неравенства: что показывает ресурсный подход? / Т.М. Малева, Е.М. Авраамова// Вопросы экономики. - 2014. - № 7. - С. 144-160;

95. Малева, Т.М. Синявская О.В. Повышение пенсионного возраста: pro et contra / Т.М. Малева // Журнал новой экономической ассоциации. - 2010. - № 8. -С. 117-137;

96. Мальцагова, Т.М. Принципы и методы финансирования инвестиционного процесса на региональном уровне: автореф. дис. ... канд.эк.наук: 08.00.10 / Мальцагова Тома Маульдыевна. - М., 2011, 21 с.;

97. Матвеев, В.А. Совершенствование методологии оценки эффективности инвестирования пенсионных накоплений: дис. .канд. эк. наук: 08.00.10 / Матвеев Виктор Александрович. - Нижний Новгород, 2007 - 154 с.

98. Минченко, М.М. Инфраструктурное развитие регионов в условиях бюджетных ограничений: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Минченко Михаил Михайлович.- М., 2009. - 200 с.

99. Мовсисян, А.В. Организационно-экономический механизм управления региональными инвестиционными проектами на основе государственно-частного партнерства: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Мовсисян Арам Ваграмович. - СПб., 2009. - 19 с.

100. Мосейко, В.В. Пенсионный социальный контракт как инструмент преодоления социально-экономических противоречий: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.01 / Мосейко Виктор Владимирович. - Томск, 2011 - 170 с.

101. Мостов, М.Ю. Роль государства в формировании механизмов развития региональной инфраструктуры: зарубежный опыт и российская практика: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.14 / Мостов Михаил Юрьевич. -М., 2012. - 21 с.

102. Назаров, В.С. Актуальные проблемы пенсионной реформы / В.С. Назаров. - М.: Издательство «Дело» РАНХ, 2010. - 144 с.;

103. Назаров, В. Будущее пенсионной системы: параметрические реформы или смена парадигм? / В.Б. Назаров // Пенсионная реформа. - 2012. - № 9;

104. Нечухаева, И.А. Развитие финансирования субъектов пенсионной системы Российской Федерации на региональном уровне на примере Алтайского

края / И.А. Нечухаева // V Международная студенческая электронная научная конференция «Студенческий научный форум», 15 февраля-31 марта 2013 года;

105. Низова, Л.М., Вафина, Р.Р. Негосударственное пенсионное страхование на мазоэкономичсеком уровне / Л.М. Низова, Р.Р. Вафина // Страховое дело. - 2014. - № 1 (250);

106. Новичков, А.В. Теоретико-методологические основы экономического измерения труда: дис. .д-ра. эк. наук: 08.00.01 / Новичков Андрей Викторович. -М., 1999 - 382 л.

107. Новичков, А.В. Финансовый капитал и финансовые группы капитализма, империализма и глобализма в условиях современной мировой хозяйственной системы: монография / А.В. Новичков. - М.: Издательство «Дашков и К», 2011. - 143 с.

108. Ольховская, У. Новая пенсионная идеология / У. Ольховская // Эксперт Сибирь. - 2012. -№ 16 (329);

109. Ордин, О. Реформа пенсионной системы России. Моделирование переходного процесса и анализ возможности инвестирования пенсионных средств на западных фондовых рынках / О. Ордин // Платежный баланс и финансовая политик: Сб.ст. - М.:, 2001;

110. Орлова, Е.Р. Инвестиции: учебное пособие / Е.Р. Орлова. - М., Издательство: Омега-Л, 2012 г. - 240 с.

111. Охлопков, А.А. Развитие системы негосударственного пенсионного обеспечения на уровне субъекта Российской Федерации / А.А. Охлопков // Выступление в рамках конференции «Пенсионная система России в свете современного законодательства: текущие вопросы и перспективы развития», г. Ханты-Мансийск, 2-3 октября 2014 года;

112. Павлюченко, В.Г. Социальное страхование: учебное пособие / В.Г. Павлюченко. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2007. -412 с.;

113. Павлюченко, В.Г. Становление национальной системы социального страхования в России: дис. ... д-ра эк. наук: 08.00.07 / Пвлюченко Виктория Георгиевна. - М., 1998. - 318 с.

114. Пономаренко, Е.В., Печатнова, Е.В. Определение основных проблем состояния общественного транспорта в г. Барнауле / Е.В. Пономаренко, Е.В. Печатнова // Наука-Кав1:иёеп1ги. 2014. - № 5.

115. Пономаренко, Е.В. Стратегическое управление в регионах Российской Федерации: анализ антикризисных программ: монография / Е.В. Пономаренко -М.: Изд-во Российский ун-т дружбы народов, 2010. - 349 с.

116. Починок, Н.Б. Повышение эффективности социальных бюджетных расходов / Н.Б. Починок // Вестник РЭУ им. Г.В. Плеханова. - 2014. № 6.;

117. Прыткова, Ю.И. Подход к формированию и реализации современной миграционной политики / Ю.И. Прытков // Молодой ученый. - 2010. - № 1-2;

118. Пьянова, Н.В. Управление инновационным развитием региональной инфраструктуры и способы мобилизации инвестиционных ресурсов: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Пьянова Наталья Викторовна. - Орел, 2008. - 22 с.

119. Региона России. Социально-экономические показатели. 2012: Стат.сб / Росстат. - М., 2012. - 990 с.

120. Родивилина, Т.Ю., Глазкова, Т.Н. Развитие системы негосударственных пенсионных фондов в Российской Федерации и Алтайском крае / Т.Ю. Родивилина, Т.Н. Глазкова // Ползуновский вестник. - 2005. - № 1;

121. Роик, В.Д. Мир пожилых людей и как его обустроить / В.Д. Роик.- М.: Эксмо, 2011. - 381 с.

122. Роик, В.Д. Обязательное и добровольное пенсионное страхование: Институты и финансы / В.Д. Роик. - М.: АЛЬПИНА ПАБЛИШЕР, 2014. - 277 с.

123. Родионова, В.М. Сбалансированность бюджетов: теоретический и правовой аспект / В.М. Родионова // Финансы. - 2012. - № 4;

124. Романовский, М.В. Факторы обеспечения устойчивости национальной финансовой системы / М.В. Романовский // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. - 2012. - № 3;

125. Российская экономика в 2010 году. Тенденции и перспективы. (Выпуск 32). - М.: Институт Гайдара, 2011. 591 с.

126. Руденко, Е.А. Организация корпоративного пенсионного обеспечения на российских промышленных предприятиях: дис. ... канд. эк. наук: 05.02.22, 08.00.10 / Руденко Елена Александровна. - СПб., 2009 - 216 с.

127. Сабитова, Н.М. О понятийном аппарате в финансах / Н.М. Сабитова // Вестник финансового университета. - 2014. - № 1 (89). - С. 74-81;

128. Садриева, А. Р. Введение новых систем оплаты труда работников бюджетной сферы / А. Р. Садриева, С. З. Кабирова // Проблемы и перспективы экономики и управления: материалы II междунар. науч. конф. (г. Санкт-Петербург, июнь 2013 г.). - СПб.: Реноме, 2013. — С. 61-63.

129. Самаруха, В.И. Особенности формирования человеческого капитала в регионах Сибири / В.И. Самаруха // Известия Иркутского государственной экономической академии. 2011. - № 5. - С. 12;

130. Самаруха, В.И. Особенности функционального воздействия основы транспортной инфраструктуры Сибирского федерального округа на экономику региона / В.И. Самаруха // Известия Иркутского государственной экономической академии. 2013. - № 2. - С. 37-40;

131. Санатов, Д.В. Модели организации инженерных инфраструктур в ресурсоэффективном городе / Д.В. Санатов // IX Общероссийский форум «Стратегическое планирование в регионах и городах России». Сб. науч. трудов. -М., 2010;

132. Скурова, А.В. Развитие системы негосударственного пенсионного страхования в России и за рубежом: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.14 / Скурова Анна Васильевна. - М., 2011. - 203 с.

133. Соловьев, А.К. Векторы пенсионной реформы / А.К. Соловьев // Финансы. - 2014. - № 6. - С. 47-52;

134. Соловьев, А.К. Резервы повышения эффективности пенсионной системы / А.К. Соловьев // Финансы. - 2013. - № 3. - С. 51-55;

135. Соловьев, А.К. Теоретически основы управления пенсионной системы России / А.К. Соловьев // Управленческие науки в современной России. - 2014. -Т. 1, № 1. - С. 128-132;

136. Соловьев, А.К. Эффективность пенсионной системы России в контексте страховых принципов / А.К. Соловьев // Пенсия. - 2011. - № 9.

137. Солодуха, П.В. Институциональные основы воспроизводства человеческого капитала: дис. ... д-ра эк.наук: 08.00.01 / Солодуха Петр Викторович. - М., 2004. - 338 с.

138. Страхование: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению «Экономика» /под ред. И. П. Хоминич. - М.: Магистр ИНФРА-М, 2011. - 623 с.

139. Угрюмов, К.С. Место НПФ в пенсионной системе страны сегодня и завтра / К.С. Угрюмов // Человек и труд. - 2009. - № 2;

140. Угрюмов, К.С. Организационно-экономические основы совершенствования деятельности негосударственных пенсионных фондов в рыночной экономике: дис. ... канд.эк.наук: 08.00.05 / Угрюмов Константин Семенович. - М., 2004. - 169 с.

141. Угрюмов, К., Трушин, А. Умножение обещаний / К. Угрюмов, А. Трушин // Прямые инвестиции. - 2013. - № 12 (140);

142. Управление частными капиталами в системе социальных финансов / под ред. И. П. Хоминич. - М.: Финансы и статистика, 2008. - 607 с.;

143. Хараев, А.А. Стратегическое управление развитием инфраструктурного комплекса региона: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Хараев Азрет Арсенович. - Нальчик, 2009. - 139 с.

144. Хасанова, В.Н. Батаева, А.В. Негосударственное пенсионное обеспечение как фактор повышения уровня жизни пенсионеров / В.Н. Хасанова, А.В. Батаева // Экономика и управление. - 2011. - № 1 (74) - с. 241-245

145. Хить, Л.В. Оценка финансовой устойчивости пенсионной системы России: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.10 / Хить Людмила Викторовна. - Краснодар, 2011. - 221 с.

146. Хоминич, И.П.Страховые механизмы реформирования социальной сферы: монография / И.П. Хоминич. - М.: Изд-во «Дашков и К», 2012;

147. Шушарина, Я. А. Государственно-корпоративное сотрудничество как инструмент совершенствования размещения хозяйства и развития региональной экономики: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Шушарина Яна Александровна. -СПб, 2009. - 158 с.;

148. Юркин, М.О. Формирование инструментария риск - менеджмента региональных экономических проектов: автореф. дис. ... канд. эк. наук: 08.00.05 / Юркин Михаил Олегович. - Хабаровск, 2012. - 29 с.

149. Юрков, Д.В. Модели и методы оптимизации распределений инвестиционных вложений пенсионного фонда России: дис. ... канд. эк. наук: 08.00.13 / Юрков Дмитрий Владимирович. - М., 2011 - 250 с.;

150. Якобсон, Л.И. Слабости социальной политики: недоработка начальства или симптом состояния общества? / Л.И. Якобсон // Журнал новой экономической ассоциации. - 2010. - № 6;

Зарубежные источники

151. Ababa, A. Ethiopia infrastructure development as catalyst for economic growth in Africa // Thematic Paper jointly prepared by AU Commission and NEPAD Agency At the 17th Africa Partnership Forum (APF) 16 November 2011

152. Andrews, E. Pension reform and the development of Pension systems: an evaluation of World Bank assistance [Электронный ресурс] // официальный сайт «Лаборатория пенсионной реформы». - 2006. - 168 p. - URL: http://pensionreform.ru/files/3011/World%20Bank.%20Pension%20Reform%20and%2 0the%20Development%20of%20Pension%20Systems.pdf (дата обращения 12.04.2014)

153. Averting the old-age crisis: Policies to Protect the Old and Promote Growth [Электронный ресурс] // The World Bank. 2012. - URL: http://publications.worldbank.org/index.php?main page=product info&cPath=0&produ cts id=21633 (дата обращения 21.02.2013);

154. Croc R. D. «Pension Funds Investment in Infrastructure: Policy Actions», OECD Working Papers on Finance, Insurance and Private Pensions, No. 13, OECD Publishing, 2011 [Электронный ресурс] // The Organization for Economic Cooperation and Development. -URL: www.oecd.org/insurance/privatepensions/49049712.pdf (дата обращения 11.11.2012);

155. Dellacroce, R, Schieb, P. Pension funds investment in infrastructure a survey. International futures programme. Project on strategic transport infrastructure to 2030 [Электронный ресурс] // официальный сайт Организации экономического сотрудничества и развития. - 2011. - 162 p. - URL: http://www.oecd.org/sti/futures/infrastructureto2030/48634596.pdf (дата обращения 12.04.2014)

156. Gramlich, E. Infrastructure investment: a review essay. Journal of economic literature, Vol XXXII, September, 2009.- 1196 p.

157. Holzmann, R. Pension reform in Europe: process and progress. - 2003. -201 [Электронный ресурс] // официальный сайт «Лаборатория пенсионной реформы». - URL: http://pensionreform.ru/files/3015/World%20Bank.%20Pension%20Reform%20in%20 Europe.%20Process%20and%20Progress.pdf (дата обращения 12.04.2014);

158. Inderst, G. Pension Fund Investment in Infrastructure, OECD Working Papers on Insurance and Private Pensions, No. 32, OECD publishing [Электронный ресурс] // The Organization for Economic Co-operation and Development. - URL: http://www.oecd.org/insurance/privatepensions/42052208.pdf (дата обращения 18.12.2012);

159. International futures program project on strategic transport infrastructure to 2030. Pension funds investment in infrastructure a survey. - 2011. - September. [Электронный ресурс]. - URL: http://www.oecd.org/sti/futures/infrastructureto2030/48634596.pdf (дата обращения 20.11.2012);

160. Laboul А. OECD Policy Note on Pension Fund Financing for Green Infrastructure and Initiatives. June 2012 [Электронный ресурс] //The Organization for

Economic Co-operation and Development. - URL:

http://www.oecd.org/pensions/S3%20G20%200ECD%20Pension%20funds%20for%20 green%20infrastructure%20-%20June%202012.pdf (дата обращения 02.04.2013);

161. OECD Principles for Private Sector Participation in Infrastructure [Электронный ресурс]. - 2007. - С. 12-39. URL: http://www.oecd.org/daf/internationalinvestment/investmentpolicy/38309896.pdf,

( дата обращения 25.11.2012);

162. OECD Reviews of Labour Market and Social Policies: Russian Federation 2011. - 2011. - 220 с.

163. Pension country profile (extract the OECD private pension outlook 2008) [Электронный ресурс] // Официальный сайт Организации экономического сотрудничества и развития. - URL: http://www.oecd.org/finance/private-pensions/42574964.pdf (дата обращения 25.10.2013);

164. Srinivas P.S. Whitehouse E. and Yermo J. Regulating Private Pension Funds Structure, Perfomance and Investments: Cross-country Evidence. World Bank Social Protection Discussion Paper № 113. [Электронный ресурс]. - URL: http://www.pension.kiev.ua/files/0113.pdf (дата обращения 13.10.2012);

165. Uncitral Legislative Guide on Privately Financed Infrastructure Projects [Электронный ресурс]. - URL: www.uncitral.org/uncitral/en/uncitral texts/procurement infrastructure/2001Guide PFI P.html (дата обращения 02.04.2013).

Электронные ресурсы

166. Аралбаева, Ф.З. Инновационные факторы развития региональных социально - экономических систем [Электронный ресурс] / Ф.З. Арадбаева // Электронный журнал «Экономика и социум». - Режим доступа: http://iupr.ru/domains data/files/zurnal 14 11/Aralbaeva.pdf (дата обращения 15.06.2013);

167. Аранжереев, М.М., Хмыров, В.В. К вопросу о преобразовании негосударственных пенсионных фондов [Электронный ресурс] / М.М. Аранжереев, В.В. Хмыров // Пенсионное обозрение электронный журнал. -

2014. - 22 марта. - Режим доступа: http://www.pensionobserver.ru/arxiv/214-aprel-iyun-2013-g/diskutiruem/k-voprosu-o-preobrazovanii-negosudarstvennvix-pensionnyix-fondov (дата обращения 23.03.2014);

168. Булгакова, Л.Н., Шураева, К.В. Оценка эффективности региональных инвестиционных проектов [Электронный ресурс] / Л.Н. Булгакова, К.В. Шураева // электронный научный журнал «Управление экономическими системами». - Режим доступа: http://www.uecs.ru/uecs-37-372012/item/1005-2012-02-01-07-09-03 (13.01.2013);

169. Бюджетное послание Президента РФ о бюджетной политике в 2013 -2015 годах [Электронный ресурс] // официальный сайт Президента Российской Федерации 28 июня 2012 года. - Режим доступа: http: //news .kremlin.ru/acts/15786 (дата обращения 25.09.2012);

170. Государственный реестр проектов, получивших бюджетные ассигнования Инвестиционного фонда Российской Федерации [Электронный ресурс] // официальный сайт Министерства регионального развития Российской Федерации. - Режим доступа: http://www.minregion.ru/invest phound/invest project/ (дата обращения 18.08.2013);

171. Доценко-Белоус, Н. Ценные бумаги как способ привлечения средств в инфраструктурные проекты [Электронный ресурс] / Н. Донецко-Белоус // Аналитика рейтингового агентства «Кредит-рейтинг». - 2008. - Режим доступа: http://www.credit-rating.ua/ru/analytics/analytical-articles/12115/ (дата обращения 24.10.2012);

172. Дробышевский, С., Днепровская, С., Изряднова, О и др. Инвестиции: региональный аспект [Электронный ресурс] / С. Дробышевский, С. Днепровская, О. Изряднова // Исследование в рамках проекта CEPRA (Российско-Канадский консорциум по вопросам прикладных экономических исследований), финансируемого Канадским Агентством Международного Развития (CIDA)). М.: 2002. - 320 с. - Режим доступа: http://www.iep.ru/ru/investicii-regionalnyi-aspekt.html (дата обращения 20.07.2013);

173. Заргарян, И.В., Колобаев, О.М. Основные изменения в пенсионном законодательстве [Электронный ресурс] / И.В. Заргарян, О.М. Колобаев // информационно-аналитические портал «Лаборатория пенсионной реформы». -Режим доступа: http://pensionreform.ru/files/64145.pdf (дата обращения 21.03.2014);

174. Колин, Г., Те, И. Инфраструктурные облигации: амбиции и реальность [Электронный ресурс] / Г. Колин, И. Те // информационный портал адвоката А.Буланова. - Режим доступа: http://www.dispache.com/article/Infrastrukturnie-obligatsii-ambitsii-i-realnost/35 (дата обращения 24.10.2012);

175. Кондратьев, В. Инфраструктура как фактор экономического роста [Электронный ресурс] / В. Кондратьев // официальный сайт Фонда исторических перспектив. - Режим доступа: http://www.perspektivy.info/print.php?ID=67861 (дата обращения 29.09.2013);

176. Конкуренция регионов за ресурсы развития [Электронный ресурс] // Институт приоритетных региональных проектов. - 31 января 2013 г. - Режим доступа: http://interregional.ru/analytics/12.htm (дата обращения 04.05.2013);

177. Концепция совершенствования региональной политики в Российской Федерации [Электронный ресурс] // официальный сайт Министерства регионального развития Российской Федерации. - Режим доступа: http: //archive.minregion.ru/WorkItems/ListNews .aspx?PageID=536 (дата обращения 04.01.2013);

178. Левшиц, В.Н. О методологии оценки эффективности российских инвестиционных проектов [Электронный ресурс] / В.Н. Левшиц // Научный доклад. - М.: Институт экономики РАН, 2009. - 70 с. - Режим доступа: http://economy.govrb.ru/external relations/ocenkainvproektov.pdf (дата обращения 04.01.2013);

179. Мазурин, А. Эффект кэптивной базы [Электронный ресурс] / А. Мазурин // Коммерсант. - 2011. - 7 декабря. - Режим доступа: http://www.kommersant.ru/doc/1832843?themeid=28 (дата обращения 12.05.2013);

180. Наумов, И. Пенсионным деньгам нашли новое применение [Электронный ресурс] / И. Наумов // Независимая газета. - 2012. - № 10. - Режим доступа: http://www.ng.rU/economics/2012-10-22/4 pensia.html (дата обращения

24.10.2012);

181. Обзоры ОЭСР по рынку труда и социальной политике. Российская Федерация [Электронный ресурс]. - 2011. - 220 с. - Режим доступа: http://www.keepeek.com/Digital-Asset-Management/oecd/employment/oecd-reviews-of-labour-market-and-social-policies-russian-federation-2011_9789264119345-ru#page4 (дата обращения 12.04.2014);

182. Обухова, Е. Города влезают в долг [Электронный ресурс] / Е. Обухова// Электронная версия журнала «Эксперт». - 2013. - № 2 (834). - Режим доступа: http://expert.ru/expert/2013/02/goroda-vlezayut-v-dolg/ (дата обращения

12.09.2013);

183. Оконишников, А.А. Накопительная пенсионная система России. Некоторые итоги и прогнозы [Электронный ресурс] / А.А. Оконишников // Лаборатория пенсионной реформы. - Режим доступа: http://pensionreform.ru/1695

доступа: http://www.fcsm.ru/ru/contributors/polled investment/npf/reports/ (дата обращения 30.10.2013);

187. Отчет губернатора Алтайского края о результатах деятельности Администрации Алтайского края в 2012 году [Электронный ресурс] // официальный сайт администрации Алтайского края. Режим доступа: http://www.altairegion22.ru/gov/administration/glava/society economy/otchet-gubernatora-2012/Qtchet-Gubernatora-Altaiskogo-kraia-rezultatakh-deiatelnosti-Administratcii-kraia-2012.php (дата обращения 15.06.2013);

188. Печенова, А. Государственная поддержка региональных инвестиционных проектов, реализуемых на принципах государственно -частного партнерства [Электронный ресурс] / А. Печенова. - Режим доступа: http://www.finanal.ru (дата обращения 04.05.2013);

189. Прогноз социально-экономического развития Российской Федерации на 2013 год и плановый период 2014-2015 годов [Электронный ресурс] // официальный сайт Минэкономразвития России. - Режим доступа: http://www. economy. gov.ru/minec/activity/sections/macro/prognoz/indexprognoz (дата обращения 03.07.2013);

190. Рынок труда, занятость и заработная плата [Электронный ресурс] // Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики. - Режим доступа:

http://www. gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat main/rosstat/ru/statistics/wages/labour for ce/# (дата обращения 30.10.2013);

191. Семенов, М.О. Региональные инвестиционные фонды как новый инструмент ГЧП [Электронный ресурс] / М.О. Семенов // официальный сайт института приоритетных региональных проектов. - Режим доступа: http: //www.interre gional.ru/analytic s/52.htm (дата обращения 16.03.2014);

192. Скогорева, А. Инфраструктура не в моде [Электронный ресурс] / А. Скогорева // Информационный портал «Slon». - 2009. - 31 мая. Режим доступа: http://slon.ru/economics/infrastruktura_ne_v_mode-40111.xhtml (дата обращения 24.10.2012);

193. Справочник инвестора. Алтайский край. 2013 [Электронный ресурс]. -Режим доступа:

http://invest.alregn.ru/upload/iblock/7b0/7b05b20a5040ff901607c25c65befb7e.pdf (дата обращения 27.11.2013);

194. Стандарт деятельности органов исполнительной власти субъекта Российской Федерации по обеспечению благоприятного инвестиционного климата в регионе [Электронный ресурс] // официальный сайт Агентства стратегических инициатив. - Режим доступа: http://www.asi.ru/upload/medialibrarv/91 d/STD-v3-RUS f.pdf (дата обращения 16.03.2014);

195. Текущее состояние инвестиционного климата и бизнес-среды в России [Электронный ресурс] // официальный сайт Министерства экономического развития Российской Федерации. - Режим доступа: http://www.economv.gov.ru/minec/activitv/sections/investmentPolicv/ (дата обращения 23.05.2013);

196. Финансовая несостоятельность регионов и межбюджетные отношения [Электронный ресурс] // федеральное интернет-издание «Капитал страны». -Режим доступа: http://www.kapital-rus.ru/articles/article/176802/ (дата обращения 03.10.2013);

197. Финансовый рынок. Статистика и аналитика [Электронный ресурс] // официальный сайт Главного управления экономики и инвестиций Алтайского края. - Режим доступа: http://www.econom22.ru/financial market/StAnalitics/ (дата обращения 18.11.2013);

198. Хить, Л.В. Комплексная оценка эффективности пенсионной системы как приоритетное направление социально-экономической политики России [Электронный ресурс] / Л. Хить // Теория и практика общественного развития. -2011. - № 2. - Режим доступа: http://www.teoria-practica.ru/-2-2011/economika/khit.pdf (дата обращения 12.07.2012);

199. Шабалин, А. Инфраструктурные облигации: американский опыт и перспективы использования в России [Электронный ресурс] / А. Шабалин // Электронная версия Вестника ГРП при Минюсте России. - Режим доступа:

http://www.palata.ru/elib/article view.php?ELEMENT Ю=6693981 (дата обращения 24.10.2012);

200. Шувалова, М. Новый формат НПФ, или как негосударственные пенсионные фонды станут акционерными обществами [Электронный ресурс] / М. Шувалова // официальный сайт информационно-правового портала «Гарант». - Режим доступа: http://www.garant.ru/article/523869/ (дата обращения 07.02.2014);

201. Югра - пенсионная колыбель [Электронный ресурс] // официальный сайт компании ООО «Сбонс.ру». - Режим доступа: http://npf.investfunds.ru/news/14877 (дата обращения 07.01.2013).

Приложения

Приложение 1. Основные инвестиции в сектора экономики

Таблица 15

Основные инвестиции в сектора экономики_

Сектор экономики Инвестиции (млрд.руб) Доля (%) Прирост к 2010 г. (%)

Транспорт и связь 2224 28,9 20,6

Добыча полезных ископаемых 1312 17,0 13,8

Обрабатывающие производства 1172 15,2 6,3

Электроэнергетика 920 11,9 8,1

Операции с недвижимым имуществом 607 7,9 -5,1

Сельское и лесное хозяйство 251 3,3 10,9

Предоставление прочих коммунальных, социальных 240 3,1 17,7

и персональных услуг

Здравоохранение 176 2,3 4,1

Торговля 172 2,2 -11,6

Образование 170 2,2 11,3

Строительство 165 2,1 -10,0

Гос.управление и обеспечение военной безопасности 132 1,7 8,4

Финансовая деятельность 124 1,6 42,2

Гостиницы и рестораны 31 0,4 6,2

Рыболовство, рыбоводство 6 0,1 36,9

ВСЕГО 7701 100,0 10,4

165

165 Составлено автором на основе данных Федеральной службы государственной статистики. Источник: http://www. gks.ru/ (без субъектов малого предпринимательства и объема инвестиций, не наблюдаемых прямыми статистическими методами)

Приложение 2. Список региональных НПФ, имеющих действующую лицензию без ограничения срока действия по состоянию на 4 августа 2014 года166

Таблица 16

Региональные НПФ, имеющие действующую лицензию без ограничения срока

действия

№ п/п № Дата

предоставления Наименование НПФ Местонахождение НПФ

лицензии

2/2 30.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Поволжский» Ульяновск

9/2 27.07.2004 Некоммерческая организация негосударственный пенсионный фонд «Уралоборонзаводский» Екатеринбург

Негосударственный пенсионный фонд

15/2 21.05.2009 «Пенсионный фонд Промышленно- Санкт-Петербург

строительного банка»

22/2 26.04.2004 НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫМ Сургут

ФОНД «СУРГУТНЕФТЕГАЗ»

23/2 16.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд Мирный

«Алмазная осень»

29/2 21.05.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Капитан» Санкт-Петербург

36/2 27.07.2004 Некоммерческая организация негосударственный пенсионный фонд «Уральский финансовый дом» Пермь

40/2 27.07.2004 Негосударственный пенсионный фонд «Ресурс» Ростов-на-Дону

42/2 10.07.2007 Региональный негосударственный пенсионный фонд «Сибирский сберегательный» Новосибирск

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ

56/2 04.05.2006 НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ Ханты-Мансийск

ФОНД

65/2 23.11.2004 Негосударственный пенсионный фонд «Волгоград АСКО - Фонд» Фролово

75/2 30.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Санкт-Петербург» Санкт-Петербург

89/2 01.11.2007 Негосударственный Пенсионный Фонд «Эрэл» Якутск

103/2 18.04.2006 Негосударственный пенсионный фонд «Мечел-Фонд» Междуреченск

106/2 21.05.2004 Негосударственный Пенсионный Фонд «Негосударственный пенсионный фонд Оборонно-промышленного комплекса» Санкт-Петербург

133/2 24.12.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Российский Пенсионный Фонд» Уфа

142/2 17.01.2006 Негосударственный пенсионный фонд Уфа

«Башкомснаббанк»

Негосударственный пенсионный фонд «Роствертол»

158/2 21.05.2004 Ростов-на-Дону

166/2 16.06.2009 Некоммерческая организация негосударственный пенсионный фонд «Стратегия» Пермь

166 Выделенные НПФ являются членами некоммерческого партнерства «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов»

169/2 02.08.2005 Некоммерческая организация Негосударственный пенсионный фонд открытого акционерного общества «АВТОВАЗ» Тольятти

192/2 27.07.2004 Межрегиональный Транспортный Негосударственный пенсионный фонд «Дорога» Ростов-на-Дону

201/2 12.10.2004 Негосударственный пенсионный фонд Иркутск

«Благоденствие»

207/2 21.05.2004 Негосударственный пенсионный фонд «Империя» Волгоград

230/2 29.04.2009 Некоммерческая организация Негосударственный Пенсионный Фонд «Губернский» Самара

237/2 22.05.2007 Оренбургский негосударственный пенсионный Оренбург

фонд «Доверие»

248/2 30.06.2009 Республиканский Негосударственный Пенсионный Фонд «Социальная защита» Улан-Удэ

Негосударственный пенсионный фонд «Пенсион-Инвест»

263/2 25.10.2005 Челябинск

281/2 23.07.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Магнит» Краснодар

296/2 16.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд Череповец

«СтальФонд»

302/2 16.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Титан» Тольятти

Негосударственный пенсионный фонд «Социальное развитие»

308/2 21.05.2004 Липецк

322/2 16.06.2005 Негосударственный Пенсионный Фонд «Тихий Дон» Ростов-на-Дону

331/2 30.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Сберегательный» Владивосток

333/2 16.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд г.Тольятти «Муниципальный» Тольятти

338/2 21.05.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Паритет» Ижевск

358/2 30.06.2009 Некоммерческая организация негосударственный пенсионный фонд «Казанский вертолетный завод» Казань

359/2 09.04.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Первый промышленный альянс» Казань

360/2 21.05.2004 НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ пенсионный Сургут

ФОНД «ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ»

364/2 21.05.2004 Негосударственный Пенсионный Фонд Саров

«ВНИИЭФ-ГАРАНТ»

368/2 04.08.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Корабел» Санкт-Петербург

Негосударственный пенсионный фонд «Волга-капитал»

377/2 15.03.2007 Казань

378/2 23.11.2004 Негосударственный Пенсионный Фонд «УГМК-Перспектива» Верхняя Пышма

380/2 21.05.2004 Национальный негосударственный пенсионный фонд Республики Татарстан «Берсил» Казань

387/2 Негосударственный Пенсионный Фонд «Газгео-Гарант» Тверь

398/2 13.12.2007 Негосударственный пенсионный фонд «Право» Казань

403/2 30.06.2009 Негосударственный пенсионный фонд «Пенсионные сбережения» Уфа

КИТ Финанс Негосударственный пенсионный фонд

408/2 13.12.2007 Санкт-Петербург

412 04.03.2004 Негосударственный пенсионный фонд «ОБРАЗОВАНИЕ» Екатеринбург

429 11.12.2012 Негосударственный пенсионный фонд «Сибирский региональный» Красноярск

Приложение 3. Основные финансов-экономические показатели сферы

167

обязательного пенсионного страхования

Таблица 17

Стоимость активов, в которые инвестированы пенсионные накопления,

2006 - 2013 гг., млрд. руб.

Годы Стоимость активов, в которые инвестированы пенсионные накопления, переданные управляющим компаниям Пенсионные накопления в НПФ Итого

Всего в т.ч. ГУК в т.ч. УК,

отобранные на конкурсе

2006 276,2 267,1 9,2 9,96 286,2

2007 375,1 362,9 12,2 26,8 401,9

2008 352,2 343,1 9,1 35,5 387,8

2009 495,5 480,6 14,9 77,2 572,6

2010 759,43 739,93 19,50 155,35 914,78

2011 1 362, 88 1 334, 04 28,84 393,7 1 756,58

2012 1678,05 1643,77 34,28 669,19 2 347,24

2013 1903,31 1865,54 37,69 1088,41 2991,72

Таблица 18

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений

_% годовых

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 II кв. 2014

9,52 7,2 5,47 9,21

Расш. Расш. Расш. Расш. 6,71 Расш. 4,84 Расш.

ГУК 7,33 12,18 5,67 5,98 -0,46 ИП 5,72 ИП ГЦБ ИП 8,17 ИП ГЦБ ИП 5,90 ИП ГЦБ ИП 8,47 ИП ГЦБ ИП 6,90 ИП ГЦБ ИП 4,42 ИП ГЦБ

от - от от от от от 7,56 до 110,48 от от от от -3,91 до 8,01

ЧУК 8,87 до 42,27 2,08 до 51,72 5,95 до 39,17 1,33 до 7,32 55,09 до 2,2 0,00 до 33,21 - 7,83 до 7,69 -0,66 до 13,51 от -6,03 до 9,94

НПФ168 от 0 до 41,0 от 0 до 24,3 от 0 до 16,7 от 71,26 до 50,2 от 0,7 до 80,8 от 0,1 до 23,91 от -9,86 до 7,63 от -0,01 до 14,2 от -4,4 до 13,3 от - 5,44 до 10,98

Инфляция 11,7 10,9 9,0 11,9 13,3 8,8 8,8 6,1 6,6 6,5 -

167 Артемова, Е.В., Милехина, Е.Н., Ощепкова, А.С. Обзор инвестировании средств пенсионных накоплений в 2013 году / Е.В. Артемова, Е.Н. Милехина, А.С. Ощепкова. - М.: ИПЦ «Финпол», 2014. - 63 с

168 С 2004 года по 2012 год - доход от инвестирования средств пенсионных накоплений, начиная с 2013 года - показатель доходности инвестирования средств пенсионных накоплений

Приложение 4. Топ 20 НПФ по объему пенсионных резервов за 2013 год169

Таблица 19

Пенсионные резервы за 2013 год

№ п/п Краткое название Название региона Пенсионные резервы

(млн. руб.) в % от общей суммы

Всего по НПФ 831 640,61 100,00

1 НПФ «ГАЗФОНД» Москва 317 391, 86 38,16

2 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» Москва 214 956, 26 25,85

3 НПФ «Транснефть» Москва 50 289, 47 6,05

4 НПФ Электроэнергетики Москва 35 936, 21 4,32

НПФ «Нефтегарант»

5 Москва 25 029,86 3,01

6 НПФ «Телеком-Союз» Москва 19 284, 81 2,32

НО «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

7 Москва 18 763, 29 2,26

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ НПФ Ханты-Мансийский

8 АО 17 075, 81 2,05

НО НПФ «Наследие»

9 Москва 13 842,30 1,66

10 НО «Национальный НПФ» Москва 10 829, 07 1,30

11 НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» Сургут 9 319, 15 1,12

НПФ «Алмазная осень»

12 Мирный 9 191, 14 1,11

13 НПФ Сбербанка Москва 7 860, 62 0,95

14 НО НПФ «Атомгарант» Москва 7 169,15 0,86

15 НПФ «Газпромбанк-фонд» Москва 5 427, 25 0,65

16 НПФ «Авива Пенсионное обеспечение» Москва 4 929, 47 0,59

17 НПФ «СтальФонд» Череповец 4 099, 03 0,49

18 НПФ «РЕГИОНФОНД» Москва 3 884,24 0,47

19 НПФ «Райффайзен» Москва 3 726,77 0,45

20 НО НПФ «Владимир» Москва 3 559, 90 0,43

Всего по 20 НПФ 782 565,64 94,10

169 Артемова, Е.В., Милехина, Е.Н., Ощепкова, А.С. Обзор инвестировании средств пенсионных накоплений в 2013 году / Е.В. Артемова, Е.Н. Милехина, А.С. Ощепкова. - М.: ИПЦ «Финпол», 2014. - 63 с

Приложение 5. SWOT-анализ социально-экономического развития

Алтайского края

Таблица 20

SWOT-анализ социально-экономического развития Алтайского края

Возможности

Угрозы

Внутренняя 1. Выгодное геоэкономическое положение. Это среда определяется приграничным положением к члену

Таможенного союза - Казахстану и близостью к промышленным центрам Западной и Восточной Сибири и емких рынков сбыта. Кроме того, по территории края проходят транспортные магистрали федерального и международного значения. Также через территорию Алтайского края проходит экономически выгодный железнодорожный маршрут, который связывает азиатскую часть России со странами Средней Азии.

2. Алтайский край имеет относительно благоприятные природно-климатические условия по сравнению с регионами азиатской части Российской Федерации.

3. Благоприятные условия для развития туристско-рекреационного и санаторно-курортного комплексов, в т.ч. международного туризма это обеспечивается за счет большого разнообразия природных зон, наличия объектов культурного наследия и ценных и уникальных лечебных ресурсов.