Финансово-правовое регулирование банковской деятельности тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.14, кандидат юридических наук Бадтиев, Азамат Феликсович

• Бадтиев, Азамат Феликсович
• кандидат юридических наук
• 2005

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Бадтиев, Азамат Феликсович

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1.1 .Понятие и правовая природа государственного регулирования банковской деятельности

1.2.Виды и специфика государственного регулирования банковской деятельности

1.3.Индивидуально-правовое регулирование в системе государственного регулирования банковской деятельности

1.4.Роль судебных актов в государственном регулировании банковской деятельности

ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВЫХ РЕЖИМОВ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

2.1.Правовой режим лицензирования кредитных организаций

2.2.Правовой режим деятельности проблемных банков

2.3.Правовой режим банковской деятельности в чрезвычайных ситуациях и особых государственных состояниях

ГЛАВА 3. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР НА СТАДИИ СОЗДАНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

3.1.Банковский надзор за регистрацией кредитной организации и лицензированием банковской деятельности

3.2.Банковский надзор за регистрацией кредитных организаций с иностранными инвестициями

3.3.Банковский надзор за регистрацией кредитных организаций, создаваемых в результате реорганизации

3 ^.Ответственность за нарушение установленного порядка осуществления банковской деятельности

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансово-правовое регулирование банковской деятельности»

Банковская система - один из важнейших организационных механизмов финансовой системы Российской Федерации, оказывающий огромное влияние на функционирование всех экономических процессов в обществе. Банковская система, представляя относительно автономное экономико-правовое образование, органично входит в состав другой, более широкой финансово-кредитной системы, взаимодействует со всеми ее элементами, но и выполняет собственные, только ей присущие функции \

Аккумулируя и перераспределяя значительные денежные ресурсы, банки ставят в зависимость от своей деятельности защищенность и устойчивость национальной валюты, в частности ее покупательскую способность и курс по отношению к валютам иных государств. Тем самым, финансовое состояние банковской системы оказывает непосредственное влияние на экономическую безопасность государства, как следствие, на его экономический суверенитет.

Банковская система имеет первостепенное значение не только для хозяйственной деятельности частных субъектов, но и для финансовой деятельности государства, поскольку именно через систему банков происходит непосредственное материальное обеспечение государственных функций, программ, различных мероприятий.

Названные обстоятельства предопределяют правовое регулирование организации и деятельности банковской системы. В настоящее время банковская система имеет достаточную юридическую регламентацию. Однако анализ действующего банковского законодательства не дает оснований полагать, что существующие проблемы правового регулирования организации и функционирования банковской системы были разрешены. Более того, к уже имеющимся противоречиям между федеральным банковским законодательством, Конституцией РФ и другими законодательными актами России добавились новые, не менее серьезные.

1 См.: Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для вузов. М., НОРМА, 2004. с. 547.

Банковскому законодательству и банковской системе присущи недостатки, характерные для всех элементов политической, экономической, правовой и социальной систем России, а также недостатки, присущие механизму государственного управления России. Соответствующие недостатки можно охарактеризовать как чрезмерное ослабление позитивного управляющего воздействия государства и его институтов на экономические процессы и отсутствие взаимосвязанности и согласованности в механизме государственного регулирования этих процессов на всех уровнях (законодательном, управленческом и судебном). Сокращение государственного вмешательства в экономику и финансовая либерализация, низкая эффективность правореализационной деятельности, конкуренция, меняющаяся структура цен, нестабильность финансовых институтов и другие факторы повышают риски банковской системы.

При реформировании банковского законодательства требуется не только осознание целей реформ, но и высочайшая ответственность перед обществом за их результаты и последствия.

В современных условиях прежде всего необходимо усиление роли государства в процессе формирования и развития рынка, его социальной ориентации, что включает в себя усиление государственного финансового контроля 2.

Одним из главных недостатков правового регулирования банковской деятельности является отсутствие до настоящего времени нормативного закрепления ряда основополагающих категорий. Поэтому разработка основных юридических понятий в сфере государственного регулирования банковской деятельности по-прежнему остается необходимой и актуальной задачей, имеющей теоретическую и практическую значимость.

Многообразие и сложность правовых изменений, происходящих в Российском законодательстве, требуют их дополнительного осмысления, а 2

Грачева Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля. М.: Юриспруденция, 2000, с. 3-4. также разработки новых эффективных законодательных норм для реализации государственного регулирования банковской деятельности.

Степень разработанности темы исследования. Правовым аспектам государственного регулирования банковской деятельности большое внимание уделялось в дореволюционной научной литературе. Для изучения роли государства в регулировании банковских отношений важное значение имеют труды таких авторов как: Белявский Н., Бернацкий М.В., Бородаевский В. С., Варшавский Л.М., Гурьев А., Евзлин З.П., Зак А.Н., Кауфман И.И., Корелин А.П., Ламанский Е.И., Левин И.И., Мигулин П.П., Ососов В., Петелин Н.С., Печорин Я.И., Рафалович Л.А., Судейкин В., Шмановский М., Шипов А., Яснопольский Л.Н. и др.

Большое внимание финансово-правовому регулированию банковской деятельности уделялось в советский период развития, что нашло отражение в трудах И.С. Гуревича, Е.А. Ровинствого, Химичевой Н.И., С.Д. Цыпкина, М.И. Пискотина и др.

Особое внимание при исследовании государственного регулирования банковской деятельности уделялось трудам современных ученых в области общей теории государства и права, а также административного права. Большое значение для темы исследования имеют труды таких ученых, как А.А. Акимов, С.С. Алексеев, А.В. Малько, Н.И. Матузов, А.В. Мицкевич, Сергун П.П., Ю.А. Тихомиров и др.

Основу представленной диссертационной работы составляют труды исследователей административного и финансового права. Существенное влияние на формирование научной позиции автора диссертации оказали работы таких ученых, как А.П. Алехин, Д.Н. Бахрах, Викулин А.Ю., Гейвандов Я.А., Голубев С.А., Горбунова О.Н., Грачева Е.Ю., Жданов А.А Ерицян А.В., Ерпылева Н.Ю., Ефимова Л.Г., Крохина Ю.А., Олейник О.М., Пастушенко Е.Н., Россинский Б.В., Ю.Н. Старилов Топорнин Н.Б. Тосунян Г.А. и др.

Изучению финансово-правового регулирования банковской деятельности способствовало обращение к трудам зарубежных авторов: А. Alesina, J. Forder, J. Biank, E. Dolan, R.C. Effros, S.C.W. Eijffinger, D. Garner,, P. Gaie, J. Haan, A. Posen, B. J. Sikken, J.V. Wintenberg и др.

Вместе с тем, не смотря на большое внимание, уделяемое российскими и зарубежными учеными изучению банковских правоотношений, существует потребность в комплексном исследовании финансово-правового регулирования банковской деятельности.

Таким образом, актуальность проблемы финансово-правового регулирования банковской деятельности на современном этапе реформы управленческих функций государства и соответствующего изменения финансового законодательства определила выбор темы, постановку цели и задач, методологию и структуру исследования.

Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в процессе государственного (финансово-правового) воздействия на сферу банковских отношений.

Предметом исследования являются нормативные правовые акты, регулирующие участие и степень присутствия государства в сфере банковской деятельности, а также правоприменительная практика в названной сфере.

Цель диссертационной работы состоит в том, чтобы на основе анализа действующего законодательства и имеющихся достижений правовой науки выработать теоретико-правовые основы финансово-правового регулирования банковской деятельности.

Для достижения указанной цели в диссертации были поставлены следующие задачи:

• Дать понятие и выявить правовую природу государственного регулирования банковской деятельности;

• Выявить виды и специфику финансово-правового регулирования банковской деятельности

• Изучить индивидуально-правовое регулирование в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности

• Выявить роль судебных актов в государственном регулировании банковской деятельности

• Изучить особенности правовых режимов банковской деятельности;

• Изучить специфику банковского надзора на стадии создания кредитной организации

• Выявить особенности банковский надзор за регистрацией кредитной организации и лицензированием банковской деятельности

• Изучить особенности банковского надзора за регистрацией кредитных организаций с иностранными инвестициями

• Исследовать банковский надзор за регистрацией кредитных организаций, создаваемых в результате реорганизации

• Выявить и исследовать специфику юридической ответственности за нарушение установленного порядка осуществления банковской деятельности

Методологическую основу исследования составляют общенаучный диалектический метод познания, метод системного анализа, нормативно-логический, методы сравнительно правоведения, правового моделирования и прогнозирования. В настоящем исследовании используются также экономические и специально-юридические категории, что по мнению автора, позволяет наиболее точно раскрыть правовую природу государственного регулирования банковской деятельности. Положения и выводы диссертации основываются на изучении Конституции РФ, федеральных законодательных и иных нормативных правовых актах, а также на обобщении судебной практики по теме исследования.

Научная новизна исследования определяется современной постановкой проблемы, использованием новых идей и тенденций относительно специфики финансово-правового регулирования банковской деятельности, а также выводами и предложениями, сделанными в ходе исследования, направленными на дальнейшее совершенствование банковского законодательства. Диссертация содержит комплекс новых и содержащих элементы научной новизны положений, обосновывающих и развивающих концепцию банковских правоотношений. В работе выявлены понятие, правовая природа виды и специфика государственного регулирования банковской деятельности; особенности индивидуально-правового регулирования банковской деятельности; роль судебных актов в государственном регулировании банковской деятельности; правовой режим лицензирования кредитных организаций; правовой режим деятельности проблемных банков; правовой режим банковской деятельности в чрезвычайных ситуациях и особых государственных состояниях; особенности банковского надзора на стадии создания кредитной организации; особенности ответственности за нарушение установленного порядка осуществления банковской деятельности

В результате проведенного исследования на защиту выносятся следующие новые или содержащие элементы новизны положения:

1 .Государственное регулирование банковской деятельности представляет собой нормотворческую и индивидуально-властную деятельность субъектов регулирования, направленную на упорядочение создания и деятельности кредитных организаций, банковской системы в целом, формирование и поддержание устойчивого правового порядка в сфере банковской деятельности, защиту прав и законных интересов ее участников и частных лиц. Государственное регулирование осуществляется с целью реализации и защиты публичного интереса в сфере банковской деятельности.

2. Финансово-правовому регулированию банковской деятельности объективно присуща правовая форма. Оно осуществляется с помощью нормативно - закрепленных финансово-правовых средств регулирования, образующих правовой механизм государственного регулирования банковской деятельности.

3. Объектами финансово-правового регулирования выступают правила осуществления банковских операций, статусные характеристики кредитных организаций, режимные требования к банковской деятельности, деятельность кредитных организаций, параметры национальной банковской системы в целом.

4. Выявлены критерии и пределы публичного интереса в банковской сфере. Публичность в банковской сфере заключается в следующем: обеспечение стабильности банковской системы в целом и отдельных социально-значимых кредитных организаций; обеспечение стабильности национальной валюты, формирование единообразной и адекватной существующим экономическим отношениям системы расчетов и банковских услуг; защита от правонарушений в банковской сфере; защита интересов вкладчиков кредитных организаций; обеспечение свободы предпринимательской деятельности в банковской сфере и защита от недобросовестной конкуренции, надзор за соблюдением антимонопольного законодательства.

5. Получено следующее определение внутрисистемного регулирования банковской деятельности: это деятельность Банка России распространяющаяся исключительно на субъекты банковской системы и осуществляемая посредством нормативного и индивидуально-правового регулирования в целях развития и укрепления банковской системы, обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

6. Выявлено два способа реализации механизма государственного регулирования банковской деятельности: принятие индивидуально-правовых актов органами банковского регулирования и надзора, реализация которых не требуют специального решения суда; принятие судебными органами решений по вопросам, связанным с государственным регулированием банковской деятельности.

7. Основным правовым средством индивидуально-правового регулирования банковской деятельности является лицензирование, которое выражается в разрешении (предоставлении права) осуществлять банковские операции при соответствии кредитной организации требованиям действующего законодательства, расширении (ограничении) круга выполняемых операций, запрете на их совершение.

8. Определены следующие средства защиты прав кредитных организаций: иск о признании несоответствующим закону нормативного акта Банка России; иск о признании не соответствующим закону и иным нормативным актам ненормативного акта Банка России; обжалование действий (бездействий) должностных лиц Банка России; иск к органам банковского регулирования и надзора о возмещении ущерба, причиненного в результате незаконного применения мер воздействия.

9. Под правовым режимом банковской деятельности следует понимать установленный законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России специфический порядок государственного регулирования и осуществления банковской деятельности с целью развития и укрепления банковской системы, защиты интересов вкладчиков и клиентов банков от банковских рисков, предотвращения правонарушений в банковской сфере.

10. Исследована юридическая ответственность за нарушения публичного банковского законодательства. Данная разновидность ответственности имеет следующие цели: понудить кредитные, организации исполнять требования федеральных законов нормативных актов и предписаний Банка России (функция обеспечения правопорядка); предотвратить угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), банковской системе в целом (превентивная функция).

11. Получено определение правонарушения в сфере государственного регулирования банковской деятельности: это противоправное, виновное деяние (действие или бездействие) кредитной организации, нарушающее федеральные законы, нормативные акты и предписания Банка России, посягающее на установленный порядок осуществления банковской деятельности, права и интересы кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. и

Заключение диссертации по теме «Административное право, финансовое право, информационное право», Бадтиев, Азамат Феликсович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

По результатам проведенного исследования возможно сделать следующие выводы.

Государственное регулирование банковской деятельности выражается в принятии федеральными органами государственной власти законодательных актов, устанавливающих основы организации банковской системы, ее структуру и принципы функционирования и в осуществлении Банком России от имени государства банковского контроля: и надзора.

Правовой механизм государственного регулирования включает в себя два основных вида регулирования: нормативный и индивидуально-правовой.

Нормативный механизм регулирования это процесс разработки нормативных актов по вопросам банковской деятельности, посредством которого решаются следующие задачи:

1. закрепляется нормативное определение банковской деятельности путем перечисления в законе банковских операций и сделок, правил их совершения, определения субъектов банковской деятельности и банковской системы в целом;

2. устанавливается состав и компетенция регулирующих органов;

3. закрепляются основные принципы, презумпции, права, обязанности и ответственность объектов и субъектов регулирования;

4. устанавливаются: правовые режимы банковской деятельности, включающие в себя основные режимные требования, гарантии, порядок осуществления банковской деятельности, пределы вмешательства органов государственного регулирования банковской деятельности;

5. устанавливается статус отдельных субъектов банковской деятельности;

6. устанавливается процедура осуществления государственного регулирования банковской деятельности, своего рода "регулятивный банковский процесс";

7. устанавливается ответственность в банковских правоотношениях.

Каждая из вышеприведенных функций реализуется посредством использования особого правового инструментария - правовых средств банковского права.

Индивидуально-правовой механизм регулирования предполагает применение права в конкретной правовой среде. Т.е. представляет собой принятие Банком России индивидуально-правовых актов в отношении конкретной кредитной организации.

С помощью средств данного вида осуществляются:

- создание кредитной организации;

- предоставляется статус банка небанковской кредитной организации;

- применяются меры воз действия;

- прекращается деятельность кредитной организации. Анализ правового механизма государственного регулирования банковской деятельности приводит к необходимости введения категории правовых режимов банковской деятельности, правовые режимы представляют собой особый вид регулирования в рамках которого создается и исполняется специфическая комбинация юридических, организационных и иных правовых средств.

Правовой режим реализуется через специфическую совокупность правовых средств нормативного и индивидуально-правового регулирования.

Объектами финансово-правового регулирования выступают правила осуществления банковских операций, статусные характеристики кредитных организаций, режимные требования к банковской деятельности, деятельность кредитных организаций, параметры национальной банковской системы в целом.

Важное значение в финансово-правовом регулировании банковской деятельности имеют критерии и пределы публичного интереса в банковской сфере. Публичность в банковской сфере заключается в следующем: обеспечение стабильности банковской системы в целом и отдельных социально-значимых кредитных организаций; обеспечение стабильности национальной валюты, формирование единообразной и адекватной существующим экономическим отношениям системы расчетов и банковских услуг; защита от правонарушений в банковской сфере; защита интересов вкладчиков кредитных организаций; обеспечение свободы предпринимательской деятельности в банковской сфере и защита от недобросовестной конкуренции, надзор за соблюдением антимонопольного законодательства.

Внутрисистемное регулирование банковской деятельности: это деятельность Банка России распространяющаяся исключительно на субъекты банковской системы и осуществляемая посредством нормативного и индивидуально-правового регулирования в целях развития и укрепления банковской системы, обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Реализация механизма государственного регулирования банковской деятельности осуществляется двумя способами: принятие индивидуально-правовых актов органами банковского регулирования и надзора, реализация которых не требуют специального решения суда; принятие судебными органами решений по вопросам, связанным с государственным регулированием банковской деятельности.

Основным правовым средством индивидуально-правового регулирования банковской деятельности является лицензирование, которое выражается в разрешении (предоставлении права) осуществлять банковские операции при соответствии кредитной организации требованиям действующего законодательства, расширении (ограничении) круга выполняемых операций, запрете на их совершение.

Определены следующие средства защиты прав кредитных организаций: иск о признании несоответствующим закону нормативного акта Банка России; иск о признании не соответствующим закону и иным нормативным актам ненормативного акта Банка России; обжалование действий (бездействий) должностных лиц Банка России; иск к органам банковского регулирования и надзора о возмещении ущерба, причиненного в результате незаконного применения мер воздействия.

Под правовым режимом банковской деятельности следует понимать установленный законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России специфический порядок государственного регулирования и осуществления банковской деятельности с целью развития и укрепления банковской системы, защиты интересов вкладчиков и клиентов банков от банковских рисков, предотвращения правонарушений в банковской сфере.

В российском банковском праве существует специфический вид ответственности в сфере государственного регулирования банковской деятельности (ответственности за нарушение установленного порядка осуществления банковской деятельности).

Выделение данного вида ответственности обусловлено тем, что:

• во-первых, такая ответственность применяется только в отношениях, складывающихся в процессе государственного регулирования банковской деятельности между Банком России, который не является органом государственной власти, и кредитными организациями, как единственно возможными субъектами данных отношении;

• во-вторых, данные виды ответственности предусмотрены специальным законом - Законом "О Центральном банке РФ", а также Законом "О банках и банковской деятельности" и образуют самостоятельный институт банковского права;

• в-третьих, данный вид ответственности имеет специфические цели реализации.

Таким образом, юридическая ответственность в банковском регулировании имеет следующие цели: понудить кредитные организации исполнять требования федеральных законов нормативных актов и предписаний Банка России (функция обеспечения правопорядка); предотвратить угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), банковской системе в целом (превентивная функция).

Банковское право на данный момент не содержит определения правонарушения, но над этой проблемой сейчас работают.

Правонарушение как основание юридической ответственности характеризуется четырьмя элементами, образующими состав правонарушения. Это объект, субъект, объективная сторона, субъективная сторона.

Объектом банковского правонарушения выступает порядок в сфере банковской деятельности.

Субъектом выступает исключительно кредитная организация.

Объективная сторона проявляется в нарушении кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, а также в создании реальной угрозы интересам кредитора, банковской системе в целом.

Субъективная сторона характеризуется виной правонарушителя.

Таким образом, правонарушение в сфере государственного регулирования можно сформулировать как противоправное, виновное деяние (действие или бездействие) кредитной организации, нарушающее федеральные законы, нормативные акты и предписания Банка России, посягающее на установленный порядок осуществления банковской деятельности, права и интересы кредиторов (вкладчиков) кредитной организации.

Также можно дать определение банковской ответственности: это ответственность за нарушение установленного порядка осуществления банковской деятельности представляет собой предусмотренные законом меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям, совершившим правонарушение в сфере банковской деятельности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Бадтиев, Азамат Феликсович, 2005 год

1. Конституция Российской Федерации 1993г.

2. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ (в ред. от 29. 07. 01) // СЗ РФ. 2002. № 28. ст. 2790.

3. Федеральный закон от 23 декабря 2003г. № 177-ФЗ (в ред. от 20. 05. 2004) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ, 2003. № 52 (часть!) ст. 5029.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) от 30.11.94 (с изм. и доп. на 8.07.99) //СЗ РФ. 1994. №32. Ст.3301; 1999. №28. Ст.3471.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть2) от 26.01.96. (с изм. и доп. на 17.12.1999) // СЗ РФ. 1996. № 5. Ст.410; 1999. №51. Ст.6288.

6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 1) от 31.07.1998 (с изм. и доп. на 2.01.2000)//СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3824; 2000. 32. Ст. 134. 5.Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.98 (с изм. и доп. на 5.08.2000.) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст.3823.

7. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 18 августа 1998г. ( с изм. От 20 августа 2004г.)

8. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.96 (с изм. и доп. на 19.06.2001) // СЗ РФ. 1996. 325. Ст.2954; 2001. №26. Ст.2587-2588.

9. Уголовно-процессуальный кодекс РФ

10. Договор "О создании Союзного Государства" от 8.12.2000. Подписан Президентом после ратификации Государственной Думой и одобрения Советом Федерации 2.01.2000. // СЗ РФ. 2000. №7. Ст. 786; №2. Ст. 146.

11. Федеральный закон "О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" от ЗОЛ 1.1994 с изм. и доп. на 16.04.2001. // СЗ РФ. №32. Ст.3302; 2001. №17. Ст.1644.

12. Федеральный закон "Об акционерных обществах" от 26.12.1995 (с изм. и доп. на 7.08.2001. // СЗ РФ. 1996. №1. Ст.1; 2001.№33 (часть1). Ст.3423.

13. Федеральный закон "Об обществах с ограниченной ответственностью" от0802.1998 (с изм. и доп. на 31.12.1998.) // СЗ РФ. 1998. №7. Ст.785; 1999.№1.Ст.2.

14. Федеральный закон "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг" от2306.1999 // СЗ РФ. 1999. №26.Ст.3471.

15. Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций" от 8.07.1999. // СЗ РФ. 1999. №28. Ст.3477.

16. Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" от 25.02.1999 (с изм. и доп. на 19.06.2001) // СЗ РФ. 1999. №9. Ст.1097; 2001. №26. Ст.2590.

17. Федеральный закон "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора) от 8.08.2001 // СЗ РФ. 2001. №33 (часть 1). Ст. 3436.

18. Постановление Конституционного Суда РФ от 17 июня 2004г. «По делу о проверке конституционности положений статьи 155 и статьи 156 Бюджетного кодекса Российской Федерации» // Российская газета. 2004.25 июня.

19. Базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью (Консультативное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию) // Бизнес и банки. 1998. №№21-22,24,25,26,28.

20. Инструкция Банка России "О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" от 12.07.1999г. № 84-И )с изм. и доп. на 22.01.2001 г.) // Вестник Банка России № 42-43 от 22.07.1999 г.; №8 от 31.01.2001 г.

21. Инструкция Банка России "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы" от 11.09.1997 г. № 65 (с изм. и доп. на 29.09.1999 г.) // Вестник Банка России № 59.1997. № 361.1999.

22. Инструкция Банка России "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка

23. Российской Федерации (Банка России)" от 19.02.1996 г. №34 // Вестник Банка России №14 от 02.04.1996 г.

24. Инструкция Банка России от 01. 12. 2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка (Банка России) // Вестник Банка России. 2003. № 67.

25. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. 2004. №11.

26. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 25. 08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального Банка Российской Федерации // Вестник Банка России. 2003. № 67.

27. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 31. 03. 2004 № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» // Вестник Банка России. 2004. № 30.

28. Методика расчета кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера // Вестник Банка России. 2004. №11.

29. Обзорное письмо Банка России "Об организации работы в области банковского аудита" от 26.02.1999 г. № 76-Т // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "КонсультантПлюс".

30. Письмо Банка России "О мерах по повышению уровня внутреннего контроля в банках" от 7.10.1999 г. № 289-П // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "КонсультантПлюс".

31. Письмо Банка России "О мерах по усилению контроля за достоверностью отчетности кредитных организаций" от 20.06.1997 г. № 473 // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Гарант".

32. Письмо Банка России "О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций" от 28.02.1997 г. №419 (с изм. и доп. на 5.07.1999 г.) //

33. Письмо Банка России "О методических рекомендациях по проверке депозитных операций кредитных организаций" от 24.07.1998 г. № 161-Т // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Гарант".

34. Письмо Банка России "О недостатках в организации работы территориальных учреждений Банка России по надзору за кредитными организациями" от 24.05.1999 г. №158-Т // Документ опубликован не был. Справочная правовая система "Гарант".

35. Письмо Банка России "О порядке осуществления пруденциального банковского надзора за Сберегательным Банком Российской Федерации от 23.12.1996 г. № 383 (с изм. и доп. на 5.08.1998 г.) // Вестник Банка России №1 от 9.01.1997 г.; №57 от 13.08.1998 г.

36. Письмо Банка России "О работе территориальных учреждений Банка России по оценке финансового состояния кредитных организаций" от 15.06.2000 г. № 120Т // Вестник Банка России №32 от 22.06.2000 г.

37. Письмо Банка России "Об отчетности коммерческих банков, представляемой Банку России в рамках надзора" от 7.03.1996 г. № 35-96 (с изм. и доп. на 27.08.1996 г.) // Вестник Банка России №11 от 21.03.1996 г.; №43 от 3.09.1996 г.

38. Письмо Банка России "Об усилении контроля за достоверностью отчетности кредитных организаций" от 4.02.1999 г. № 52-Т И Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Гарант".

39. Письмо Банка России "Об усилении контроля за достоверностью отчетности кредитных организаций" от 11.05.2000 г. №104-Т // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Гарант".

40. Письмо Банка России "об усилении контроля за своевременностью поступления платежей в бюджеты всех уровней и государственных внебюджетных фондов" от 10.04.2000 г. № 82-Т // Документ опубликован не был. См.: Справочнаяправовая система "Гарант".

41. Письмо Центрального Банка российской Федерации от 02.09.2002 № 120-Т «О порядке представления консолидированной отчетности» // Официально не опубликовано. Содержится в справочной системе «Консультант Плюс».

42. Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 13.05.2002 № 59-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору» // Официально не опубликовано. Содержится в справочной системе «Консультант Плюс».

43. Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 29.05. 2003 № 83-Т «О возможности предоставления актов инспекционных проверок кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2003. № 31.

44. Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 31.01.2003 № 04 — 15- 3/371 «Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2003. № 7.

45. Положение Банка России "О временной администрации по управлению кредитной организацией" от 24.05.1999 г. №76-П (с изм. и доп. на 16.10.2000 г.) //

46. Вестник Банка России №31 от 25.05.1999 г.; №57 от 25.10.2000 г.

47. Положение о Комитете банковского надзора Банка России. Утв. Решением Совета директоров Центрального Банка Российской Федерации от 10.08.2004. Протокол № 21. // Вестник Банка России. 2004. № 51.

48. Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитной организации. Утв. Центральным Банком Российской Федерации 10.02.2003 № 215-П // Вестник Банка России. 2003 № 15.

49. Положение о порядке предоставления информации о банковских холдингах. Утв. Центральным Банком Российской Федерации 19.09.2002 № 197-П // Вестник Банка России. 2002. № 57.

50. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери. Утв. Центральным Банком Российской Федерации. 09.07.2003 № 232-П // Вестник Банка России. 2003. № 45.

51. Положение об обязательных резервах кредитной организации. Утв. Центральным Банком Российской Федерации 29.03.2004 № 255-П // Вестник Банка России. 2004. № 25.

52. Правила размещения пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов и контроля за их размещением / Российская газета. 2000. 21 января.

53. Телеграмма Банка России "О предоставлении годового отчета территориальных учреждений ЦБР в соответствии с указанием ЦБР от 6.01.2000 г. № 727-У" от 24.01.2000 г. № 24-Т // Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Гарант".

54. Указание Банка России "О внесении изменений в Указание Банка Росси № 192-У "О дополнительных мерах по защите интересов вкладчиков банков" от 26.11.1999 г. № 687-У//Вестник Банка России №73 от 30.11.1998г.

55. Указание Банка России "О внесении изменений и дополнений в Указание

56. Банка России от 27.03.1998 г. № 192-У "О дополнительных мерах по защите интересов вкладчиков банков" от 2.07.1998 г. № 274-У // Вестник Банка России №46 от 8.07.1999 г.

57. Указание Банка России "О годовом бухгалтерском отчете и отчетности кредитных организаций, представляемой в рамках надзора"от 25.12.1998 г. № 452-У (с изм. и доп. на 6.12.1999 г.)//Вестник Банка России №88 от 30.12.1998 г.; №77 от 14.12.1999 г.

58. Указание Банка России "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций" от 31.03.2000 г. №766-У (с изм. и доп. на 21.12.2000 г.) // Вестник Банка России №19 от 12.04.2000 г.; №70 от 27.12.2000 г.

59. Указание Центрального Банка Российской Федерации от 24. 03. 2003 № 1260-У «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитной организации» // Вестник Банка России. 2003. № 23.

60. Нормативные правовые акты, утратившие силу:

61. Устав кредитный // Свод законов Российской империи. Т.П. Часть 2. Санкт-Петербург, 1893.

62. Устав Государственного Банка 1894 г. // Полное собрание законов Российской империи. Т. 14.1894. Ст. 10767.

63. Постановление СТО "О порядке утверждения уставов и надзора за деятельностью кредитных учреждений" // Собрание Уложений. 1922. № 76. Ст. 943.

64. Постановление "О принципах построения кредитной системы" от // СЗ СССР.1927. №35. Ст. 364.

65. Постановление "Об утверждении Устава Центрального сельскохозяйственного Банка Союза ССР" от // СЗ СССР. 1927. № 42. Ст. 426 .

66. Агапов А.Б. Сборник «Государственный контроль за экономикой». М., 2000.

67. Агапов А.Б. Административная ответственность: Учебник. М.: Статут, 2000.

68. Административное право и административный процесс: старые и новые проблемы // Государство и право. 1998. № 8.

69. Административное право. Воронеж, 1997.

70. Административное право: Учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, JT.JI. Попова, М: Юристъ, 2001.

71. Алексеев А.А. Теория права. 2-е изд. М., 1995.

72. Алексеев С.С. Наш шанс // Новый мир. 1993. №4.

73. Алексеев С.С. Не просто право — частное право // Известия. 1991г. 19 окт.

74. Алексеев С.С. Общая теория социалистического права (курс лекций). Учебное пособие. Свердловск, 1964.

75. Алексеев С.С. Теория государства и права. М: Норма-ИНФРА-М, 1998.

76. Алексеев С.С. Правовые средства: постановка проблемы, понятие, классификация // Советское государство и право. 1987. № 6.

77. Алехин А.П. Козлов Ю.М. Административное право Российской Федерации: Ч. 1. Сущность и основные институты административного права: Учебник. М., 1995.

78. Алехин А.П., Кармолицкий А.А., Козлов Ю.М. Административное право Российской Федерации М.: Зерцало-Теис, 1997.

79. Алпатов СБ., Антипова О.Н., Ушаков В.А. Реформа система Немецкого Федерального банка // Банковское дело. 2000. №11.

80. Андреев В.К. Банк России в законе: Комментарий новой редакции Закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // Экономика и жизнь. 1995. №20.

81. Антипова О.Н. Международные стандарты банковского надзора. М., 1997,

82. Антипова О.Н. Стандарты банковского надзора в России. М., 1999.

83. Атаманчук Г.В. Теория государственного управления, М.: Юрид. лит., 1997.

84. Афанасьев В.Г. Программно целевое планирование и управление. М.: Знание, 1980.

85. Афанасьев В.Г. Системность и общество. М., 1980.

86. Банковская система России. Настольная книга банкира. Книга 1. М, 1995.

87. Банковский надзор и аудит: Учебное пособие / Под ред. проф. И.Д. Мамоновой. М.: Инфра-М, 1995.

88. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. М.: Логос, 1999.

89. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. М, 1999.

90. Батыров С.Е. Финансово-правовая ответственность. Автореф. Дис.кан. юрид. наук. М., 2003;

91. Бахрах Д.Н. Административное право России: Учебник для вузов. М., 2000.

92. Бахрах Д.Н. Административное право: Учебник. Часть общая. М., 1993.

93. Бахрах Д.Н., Административная ответственность: Учебное пособие. М.: Юриспруденция, 1999;

94. Вельский К.С. Феноменология административного права. Изд-во Смоленского государственного университета, 1995.

95. Белявский Н. Сберегательные кассы. СПб, 1896;

96. Бернарди А.Г. Организация и операции банковских учреждений. СПб., 1913;

97. Бернацкий М.В. Русский государственный банк как эмиссионное учреждение. СПб., 1911;

98. Божъев В.П. Уголовно процессуальные правоотношения. М., 1975.

99. Божьев В.П. Уголовно — процессуальные правоотношения. М., 1975.

100. Бородаевский В. Ссудосберегательные и кредитные товарищества СПб., 1906;

101. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. М.: Юрид. лит., 2003.

102. Братко А.Г. Центральный Банк в банковской системе России. М: Спарк, 2001.

103. Бровин Д.И. О прокурорско-надзорных правоотношениях. В кн.: Совершенствование прокурорского надзора в СССР (Сборник статей). М., 1973.

104. Бубнов И.Л. Развитие системы центрального банка в Германии // Деньги и кредит. 2000. № 11.

105. Бурков В.Н., Новиков Д.А. Введение в теорию активных систем. М.: РАН, Институт проблем управления, 1996.

106. Варшавский JI.M. Банки и банкирские конторы Российской империи. Т 1-2. Одесса, 1896;

107. Викулин А.Ю. «Антимонопольное регулирование рынка банковских услуг нормами банковского и антимонопольного законодательства». М., 2002.

108. Вишневский А.А. Банковское право Европейского союза: Учебное пособие. М.: Статут, 2000.

109. Вознесенский Э. А. Финансовый контроль в СССР. М., 1973.

110. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право (Учреджение-Счета-Операции-Услуги). Пер. с фр. / Под ред. В .Я. Лисняка., М.: АО "Финстатинформ", 1996.

111. Гаврилов В.В. Сущность прокурорского надзора в СССР. Саратов, 1984.

112. Гаджиев Г.А. Защита экономических прав и свобод предпринимателей за рубежом и в Российской Федерации. М: Изд. фирма "МАНУСКРИПТ", 1995.

113. Гаджиев Г.А., Пепеляев С.Г. Предприниматель, налогоплательщик, государство. М: Изд. дом ФБК-ПРЕСС, 1998.

114. Галлаган Д., Полянский В.В., Старилов Ю.Н. Административное право: история развития и основные современные концепции. М.: Юристъ, 2002.

115. Гамбаров П.К. К вопросу о банках краткосрочного кредита. Киев, 1885;

116. Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации // Государство и право. 1997. № 11.

117. Гейвандов Я.А. Центральный Банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М: Изд-во Московского независимого института международного права, 1997.

118. Гейвандов Я.Л. Этико-правовые проблемы банковской деятельности в Российской Федерации // Государство и право. 2001. № 3.

119. Гогин А.А. Теоретико-правовые вопросы налоговой ответственности. Тольятти, 2003;

120. Голубев С. А. Роль Центрального Банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М.: Юрид. дом «Юстицинформ". М. 2000.

121. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М. 2000.

122. Горшенев В.М., Шахов И.Б. Контроль как правовая форма деятельности. М, 1987.

123. Государственное и муниципальное управление: Справочник. М, 1997.

124. Государственный контроль за экономикой. Сб. статей. М.: Юристъ, 2000.

125. Гражданское право/ Под ред. Е.А. Суханова. T.I. М., 1993.

126. Гражданское право/ Под ред. Е.А. Суханова. T.I. М.: БЕК, 1993.

127. Грачева Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля. М., 2000.

128. Грачева Е.Ю., Толстопятенко Г.П., Рыжкова Е.А. Финансовый контроль: Учебное пособие. М., 2004.

129. Гузнов А.Г. Правовое регулирование мер по предотвращению банкротства кредитных организаций и особенности процедуры банкротства: современное состояние и ближайшие перспективы развития // Законодательство. 1998. №3.

130. Гурьев А. Очерки развития кредитных учреждений в России. СПб., 1904;

131. Даев В. Г., Маршунов М. Н. Основы теории прокурорского надзора. Л., 1990.

132. Денисов Ю.А. Общая теория правонарушения и ответственности. JL, 1983.

133. День банковского аудита // Деньги и кредит. 2000. №7.

134. Депутаты взялись за Банк России // Время новостей. 2000. 6 июля.

135. Депутаты намерены заморозить обсуждение поправок в закон о ЦБ РФ / Время МН.2001.4 августа.

136. Диченко М.Б. Ликвидность коммерческого банка СПб, 1996.

137. Дудин А.П. Объект правоотношения (вопросы теории). Саратов, 1980.

138. Дымченко В.И., Административная ответственность организаций.

139. Евзлин З.П. Банки и банкирские конторы в России. СПб., 1904;

140. Емельянов С. Пределы общего надзора прокуратуры // Социалистическая законность. 1975. № 7.

141. Ерицян А.В. Пруденциальное регулирование и контроль // Банковское дело.2001. №2.

142. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное пособие. М., 1998.

143. Ерпылева Н.Ю. Механизм правового регулирования банковской деятельности

144. Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование и надзор в российском и польском банковском праве // Законодательство и экономика. 1997. № 13,14.

145. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие М: БЕК, 1994.

146. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. М., 1994;

147. Ефимова Л.Г. Правовое регулирование банковской деятельности. / Под ред. проф. Е.А. Суханова. М., 1997.

148. Зак А.Н. Крестьянский поземельный банк. 1883-1910 гг. М., 1911;

149. Здир Я.А. Государственные инспекции в СССР. М., 1960.

150. Здир Я.А. Государственные инспекции в СССР. М.: Юрид. лит., 1960.

151. Измайлова Ф.Ш. Государственный надзор (Понятие, принципы, система государственного надзора) // В сб.: Конституция. Проблемы управления и прокурорского надзора. М., 1996.

152. Исаков В.Б. Юридические факты в советском праве. М., 1984.

153. Карасева М.В. Финансовое право. Общая часть: Учебник. М, 1999.

154. Карасева М.В. Финансовые правоотношения. Воронеж, 1997. С. 135.

155. Карасева М.В., Крохина Ю.А. Финансовое право: краткий учебный курс. М., 2003.

156. Каримов P.M. Мониторинг предприятий важное условие эффективного управления региональной экономикой // Деньги и кредит. 2000. №11.

157. КарташовВ.Н. Принципы права (некоторые аспекты понимания и классификации)// Юридические записки Ярославского государственного университета им. П.Г. Демидова / Под ред. В.Н. Картадгава, Л.Л. Кругликова, В.В. Бутнева. Ярославль, 1999. Вып. 3.

158. Кауфман И.И. Кредит, банки и денежное обращение. СПб, 1873;

159. Кечекъян С.Ф. Правоотношение в социалистическом обществе. М, 1958.

160. Кечекьян С.Ф. Правоотношение в социалистическом обществе. М., 1958.

161. Киселева Е., Кулакова Н. «ЦБ в России больше нет ЦБ» // Комерсанть ДЕНЬГИ. 1998. № 35.

162. Клочков В.В. Методологические вопросы организации и деятельностипрокуратуры // В сб.: Проблемы теории законности, методологии и методики прокурорского надзора. М, 1994.

163. Козлов Ю. М. Административное право. М.: Юристъ, 1999.

164. Козлов Ю.М. Основные черты управленческих отношений в хозяйственной сфере // Советское государство и право. 1969. № 9.

165. Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации / Под ред. П.Д. Баренбойма, М.: Юринформцентр, 2000.

166. Корелин А.П. Сельскохозяйственный кредит в России в конце XIX начале XX в.;

167. Корогодов И. Правовая природа банковского надзора // Законность. 2003. № 4.

168. Королев В.Г. Создание системы банковского надзора в СССР // Деньги и кредит. 1990. №2.

169. Королев В.Д. Создание системы банковского надзора в СССР // Деньги и кредит. 1990. №2.

170. Крохина Ю.А. Бюджетное законодательство и льготы военнослужащим: некоторые аспекты взаимодействия // Финансоове право. 2004. № 4.

171. Крохина Ю.А. Финансовое право России: Учебник для ВУЗов. М., НОРМА. 2004.

172. Кулагин М.И. Предпринимательство и право: опыт Запада. М., 1992.

173. Кулакова Н. Закон о ЦБ пойдет на поправку // Коммерсантъ ДЕНЬГИ. 1999. №5.

174. Кулакова Н. Как организован надзор за банками в развитых странах // Коммерсантъ ДЕНЬГИ. 1999. № 5.

175. Кулакова Н. ЦБ отстоял свою независимость // Коммерсант. 2000. 6 июля.

176. Кучма Ю. Юридические пределы вмешательства Банка России в деятельность коммерческих банков // Хозяйство и право. 1995. № 9.

177. Ламанский Е.И. Общества взаимного кредита. СПб, 1863;

178. Лаптев В.В. Предпринимательское право. М.: Юристъ, 1997.

179. Левин И.И. Акционерные коммерческие банки в России. Пг, 1917;

180. Лимская Декларация руководящих принципов контроля // Контроллинг. 1991. № 1.

181. Липинский Д.А. Проблемы юридической ответственности. СПб, 2003.

182. Лопатин В.В., Лопатина А.Е. Русский толковый словарь .М., 1998.

183. Лунев А.Е. Государственная дисциплина и социалистическая законность. М,1972.

184. Лунев А.Е. Теоретические проблемы государственного управления. М., 1974.

185. Лучин В.О. Конституционные нормы и правоотношения. М., 1997.

186. Лучин В.О. Конституционные нормы и правоотношения. М., 1997.

187. Макаревич Л. Центробанк, который «всем мешает» // Российская Федерация сегодня. 2000. 6 июня.

188. Маленин Н.С. Правонарушение: понятие, причины, ответственность. М., 1985.

189. Малько А.В. Правовые средства: вопросы теории и практики // Журнал российского права. 1998. № 8.

190. Манохин В.М. Адушкин Ю.С. Российское административное право: Учебное пособие. Саратов, 2000.

191. Манохин В.М. Советское административное право. Курс лекций. Часть общая. Саратов, 1968.

192. Манохин В.М., Адушкин Ю.С., Багишаев З.А. Российское административное право. М.: Юристъ, 1996.

193. Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 21.

194. Мартемьянов B.C. Хозяйственное право. Т. 1. М.: БЕК, 1994.

195. Матук Жан. Финансовые системы Франции и других стран. Т.1. Кн.1. М.: Изд-во АО "Финстатинформ", 1994.

196. Мейер Ж.-А. Деятельность органов банковского надзора по управлению и контролю за банками в кризисном состоянии. //Деньги и кредит. 1993. № 4.

197. Мейер Ж.А. Банковская система должна быть надежной и здоровой // Деньги и кредит. 1993. № 12.

198. Мигулин П.П. Наша банковская политика. СПб., 1904;

199. Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и практика. М., 1996.

200. Мейер Ж.А. Деятельность органов банковского надзора по управлению и контролю за банками в кризисном состояния // Деньги и кредит. 1993. № 4.

201. Мюллер Х.Й. О банковском надзоре в странах с рыночной ориентацией // Деньги и кредит. 1990. № 3.

202. Народный контроль в СССР // Под. ред. В.И. Туровцева, М.: Наука, 1967.

203. Нерсесянц B.C. Общая теория права и государства. М.: НОРМА ИНФРА-М, 1999.

204. Нерсесянц B.C. Философия права. М.: НОРМА-ИНФРА-М, 1997.

205. Николаева JI. А. Соотношение прокурорского надзора и государственного надзора // В сб.: Вопросы теории и практики прокурорского надзора. 4.1. М., 1975.

206. Общая теория государства и права. Отв. ред. Д.А.Керимов, А.И.Королев, М. Д.Шаргородский. Ленинград, 1961.

207. Овсянко Д.М. Административное право. М.: Юристъ, 2001.

208. Овсянко Д.М. Административное право. Учебное пособие под ред. проф. Г. А. Туманова. М, 1997.

209. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций.М., 1997;

210. Олейник О.М., Основы Банковского права: Курс лекций. Изд. Юристъ, М., 1997.

211. Основин B.C. Государственно правовые отношения. М, 1965.

212. Осоков В. Городские общественные банки в России. СПб, 1872;

213. Павлодский Е.А. Обжалование актов Центрального банка Российской Федерации // Право и экономика. 1996. № 5, 6.

214. Панов С.Я. Банковская инспекция: первые шаги // Деньги и кредит. 1994. №1.

215. Панов С.Я. Банковская инспекция: первые шаги // Деньги и кредит. 1994. №1.

216. Парамонова Т.В. О повышении качества надзора за кредитными организациями // Деньги и кредит. № 10. 1999.

217. Парамонова Т.В. О повышении качества надзора за кредитными организациями // Деньги и кредит. 1999. № 10.

218. Парамонова Т.В. Проблемы развития банковской системы России // Деньги и кредит. 2000.№ 11.

219. Пастушенко Е.Н. Взаимоотношения Банка России с органами исполнительной власти Российской Федерации // Вестник Саратовской государственной академии права. 2002. № 1.

220. Перспективы развития банковской системы: мировой опыт и Россия (по материалам круглого стола) // Деньги и кредит. 2000. №11.

221. Петелин Н.С. Назначение, устройство и очерк деятельности Государственного банка. СПб., 1892;

222. Печорин Я.И. Исторический обзор правительственных, общественных и частных кредитных установлений в России. СПб., 1904;

223. Пискотин М.И. Социализм и государственное управление. М., 1984.

224. Поллард A.M., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. Пер. с англ. / Общ. ред. и послесл. Я.А. Куника. М.: Прогресс, 1992.

225. Попов И.С. Может ли Банк России взыскать штраф в бесспорном порядке? // Банковское дело. 2000. № 34.

226. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М.: Учебно-консультационный центр "ЮрИнфоР", 1997.

227. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М., 1997;

228. Рафалович JI.A. Акционерные банки, их балансы и операции. СПб., 1887;

229. Рекомендации Всероссийского банковского форума // Банковское дело. 2001. № 1.

230. Рекомендации девятого Международного банковского конгресса (МБК-2000) // Деньги и кредит. 2000. № 7.

231. Российская юридическая энциклопедия. М, 1999.

232. Саватье Р. Теория обязательств. М., 1972.

233. Салищева Н.Г. Административный процесс в СССР. М.: Юрид. лит., 1964.

234. Салищева Н.Г. Гражданин и административная юрисдикция в СССР. М.,1970.

235. Салищева Н.Г. Народный контроль в СССР / Под. ред. В.И. Туровцева. М., 1967.

236. Седова И.Ю. О работе надзорных подразделений территориальных учреждений банка России с проблемными банками//Деньги и кредит. 1999. № 10.

237. Сердюкова Н.В. Финансово-правовая ответственность по российскому законодательству: становление и развитие. Автореф. дис. канд. юрид. наук, Тюмень, 2003.

238. Симановский А. ЦБ заглянет в душу банкам // Ведомости. 2002. 6 фев.

239. Словарь современного русского литературного языка. Т. 16. Москва -Ленинград, 1964.

240. Смит В. Происхождение центральных банков. М, 1996.

241. Сорокин В.Д. Административно-процессуальное право. М.,1972.

242. Старилов В.Д. Административная юстиция: Проблемы теории. Воронеж: Изд-во ВГУ. 2003.

243. Студеникина М.С Государственный контроль в сфере управления. М, 1974.

244. Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М., 1974.

245. Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М.:1. Юрид. Лит. 1974.

246. Судейкин В. Государственный банк. СПб., 1884;

247. Сухов М.И. Эффективный надзор за деятельностью кредитных организаций фактор повышения стабильности банковской системы // Деньги и кредит. 2000. № 3.

248. Сысоев В. Депутаты согласились с работой Центробанка // Время новостей. 2000. 6 июля.

249. Тихомиров А.Ю. Курс административного права и процесса. М., 1998.

250. Тихомиров Ю.А. Курс административного права и процесса. М., 1998,

251. Ткаченко В.В. Банковская инспекция некоторые направления развития // Деньги и кредит. 2000. № 8.

252. Ткаченко В.В. Инспектирование Банком России кредитных организаций // Деньги и кредит. 2001.№ 8.

253. ТкаченкоВ.В. Актуальные направления инспекционной деятельности // Деньги и кредит. 1999. № 10.

254. Топорнин Н.Б. О статусе Центрального банка: Сравнительно-правовой анализ на примере отдельных стран // Деньги и кредит. 1993. № 5;

255. Тосунян Г.А, Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право. М.: Юристь, 1999.

256. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М., 1995.

257. Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России. Учебное пособие. М.: Дело, 1997.

258. Тосунян Г.А. Проблема независимости Банка России и его взаимодействие с исполнительной властью // Центральный банк в условиях рыночной экономики: Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований / Отв. ред. Л.Н. Красавина. М, 2003. С.21.

259. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М., 2003;

260. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право России: Учебник. Т. 1.М., 2001.

261. Турбарнов А.В. Банковская система Российской Федерации: проблемы реструктуризации // Деньги и кредит, 1998. № 2.

262. Устав Кредитный // свод законов Российской Империи. Т. И. Часть 2. Санкт-Петербург, 1893.

263. Фадейкина Н.В. Регулятивный банковский процесс. СПб, 1996.

264. Философский словарь Владимира Соловьева. Ростов-на-Дону, 1997.

265. Философский энциклопедический словарь. М, 1998.

266. Философский энциклопедический словарь. Под ред. С.С.Аверинцева, Э.А.Араб-Оглы, Л.Ф.Ильичева и др. М, 1989.

267. Финансовое право: Учебник / под ред. Е.Ю. Грачевой, Г.П. Толстопятенко. М., 2004.

268. Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н.Горбуновой. М, 1996.

269. Финансовое право: Учебник под ред. Н.И. Химичевой. М, 1997.

270. Финансовое право: федеральный и региональный аспекты. Комплекс учебно-методических пособий / Под ред. Н. И. Химичевой. М., 2001.

271. Хрулев С.С. Наш ипотечный кредит. СПб., 1898;

272. Цыбулевская О.И. Основы теории публичного права// Введение в публичное право. Саратов, 1996.

273. Черкасов В.Е. Плотницына Л.А. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты: Учебно-практическое пособие. М.: Метаинформ, 1995.

274. Шалумов М.С. Прокурорский надзор и государственный надзор за исполнением законов: разграничение компетенции и ответственности 11 Государство и право. 1999. № 1.

275. Шимановский М. Кредит и общественные банки. Варшава, 1872;

276. Шипов А. Очерки практической системы устройства банков в России. СПб, 1864;

277. Шорина Е.В. Контроль за деятельностью органов государственного управления в СССР. М., 1981.

278. Шулькова Н.Н. Проблемы организации мониторинга коммерческих банков в Центральном банке. В сб.: Проблемы теории и практики банковского дела. Саратов, 2000.

279. Эффективный банковский надзор ключ к независимости // Финансовая Россия. 2000. №23.

280. Яснопольский JI.H. Государственный банк. СПб., 1907. Авторефераты и диссертации

281. Беляев В.П. Надзор как правовая форма государственной деятельности: Общие теоретические проблемы. Дисс. .канд. юрид. наук. Белгород, 2000.

282. Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации. Дисс. канд. юрид. наук. Саратов, 2000.

283. Гейвандов ЯЛ. Государственное управление банковской деятельности в Российской Федерации (теоретический и организационно-правовой аспект): Автореф. дисс. докт. юрид. наук. СПб. 1998.

284. Гостев В.И. Государственный контроль в системе советского государственного управления. Автореф. дисс. канд. юрид. наук. М, 1950.

285. Дашкова И.Г. «Формы взаимодействия кредитных организаций и Центрального банка Российской Федерации» Дисс. канд. юрид. наук. М., 2002.

286. Ерицян А.В. «Пруденциальное регулирование и пруденциальный банковский надзор» Дисс. канд. юрид. наук. М., 2002.

287. Журавлев А.В. «Центральный банк Российской Федерации: проблемы развития и укрепления банковской системы» Дисс. канд. юрид. наук. М., 2002.

288. Колесниченко Ю.Ю. Административная ответственность юридических лиц. Дисс. канд. юрид. наук. М., 2000.

289. Коптев В.В. Государственное управление банковской деятельностью в Российской Федерации (организационно-правовые аспекты): Автореф. дисс. канд. юрид. наук. М., 1994.

290. Матвеев СВ. Субъекты административной ответственности: Дисс. канд. юрид. наук. Свердловск: СЮИ, 1985.

291. Овчарова Е.В. Административная ответственность юридических лиц: Автореферат дисс. канд. юрид. наук. М., 2001.

292. Петров М.П. Административная ответственность организаций (юридических лиц): Дисс. канд. юрид. наук. Саратов, 1998.

293. Поляк А.А. Налогообложение кредитных организаций (практические вопросы): Автореферат дисс. канд. юрид. наук. М., 1998.

294. Рыбакова С.В. Правовое регулирование надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций. Дисс. канд. юрид. наук. Саратов, 2001.

295. Солдатов А.П. Проблемы административной ответственности юридических лиц. Дисс. канд. юрид. наук. Саратов, 2000.

296. Фетисов А.А. Контроль ЦБР за деятельностью коммерческих банков. Автореферат дисс. канд. юрид. наук. М., 2001.

297. Шулькова Н.Н. Организация мониторинга коммерческих банков в Центральном банке. Дисс. канд. экон. наук. Саратов, 2000.