Заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса в гражданском праве Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.03, кандидат юридических наук Андреев, Игорь Алексеевич

• Андреев, Игорь Алексеевич
• кандидат юридических наук
• 2009

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Андреев, Игорь Алексеевич

Введение

Глава! Юридические основания заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса 14

§ 1. Источники гражданско-правового регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса 14

§2. Признаки и виды финансовых услуг, оказываемых субъекту естественной монополии по договору, заключенному посредством открытого конкурса 38-

§ 3. Субъекты открытого конкурса по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии 62

§ 4. Ограничительные и стимулирующие функции открытого конкурса — способа заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии 88

Глава И. Динамика конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии 106

§ 1. Организационная и отборочная стадии конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии 106

§ 2. Оценочная и заключительная стадии конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии 13 7

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса в гражданском праве Российской Федерации»

Актуальность темы исследования. Эффективность правового регулирования деятельности отдельных участников гражданского оборота не может не отразиться на благосостоянии всех членов общества. Правовое регулирование отдельных сфер деятельности субъектов естественных монополий уже продемонстрировало свою значимость. Вместе с тем, такая сфера гражданского оборота, в которой происходит вступление субъектов естественных монополий в договорные отношения с финансовыми организациями, до недавнего времени оставалась вне детального гражданско-правового регулирования (с точки зрения его полноты). А именно, объем гражданско-правовых норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии, был недостаточным для обеспечения конкуренции в отборе финансовых организаций субъектом естественной монополии для заключения договора.

В настоящее время субъекты естественных монополий обязаны использовать предусмотренные действующим законодательством конкурентные способы заключения договора для приобретения ряда финансовых услуг. В числе таких способов законодателем назван открытый конкурс. Современная цивилистика не располагает комплексным исследованием, которое бы позволило проанализировать заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Такое исследование должно проводиться с учетом изменений законодательства и достижений отечественной и зарубежной науки.

Актуальность научной разработки избранной темы находит отражение, в частности, в следующих аспектах.

Во-первых, субъекты естественных монополий играют значительную роль в экономике страны. Такие естественные монополисты, как ОАО «АК «Транснефть», ОАО «РЖД», ОАО «ФСК ЕЭС» и т.д. достаточно известны. Как участники гражданского оборота субъекты естественных 4 монополий не только реализуют производимый ими уникальный товар (работы, услуги), но и приобретают, наряду с товарами и работами, финансовые услуги, затрачивая на них денежные средства. Экономическая обоснованность затрат естественных монополистов на приобретение финансовых услуг имеет существенное значение для формирования тарифа. В то же время, денежные средства, расходуемые субъектами естественных монополий на приобретение финансовых услуг, в целях развития конкуренции должны попадать к наиболее рентабельным финансовым организациям.

Отношения по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса значимы для гражданского оборота и требуют тщательной правовой регламентации. Такая регламентация способна повлиять на итоговый размер затрат субъектов естественных монополий на финансовые услуги, их оплату наиболее рентабельным финансовым организациям, а также повлияет на формирование тарифа (экономический аспект).

Во-вторых, выбор субъектом естественной монополии самых выгодных условий договора оказания финансовых услуг, содержащихся в конкурсных заявках финансовых организаций, имеет также социальную и политическую значимость. Интеграция отечественной хозяйственной системы в мировую экономику требует эффективных мер, принимаемых в отношении российских и иностранных финансовых организаций, работающих на внутреннем рынке нашей страны. Возможность приобретения субъектами естественных монополий финансовых услуг от иностранных организаций должна учитывать влияние принципа свободы движения капитала. Денежные средства субъектов естественных монополий, затрачиваемые на финансовые услуги, должны способствовать укреплению позиций отечественных финансовых организаций, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Конкурентная борьба между финансовыми организациями за возможность оказания финансовых услуг субъектам естественных монополий позволит повысить эффективность работы финансовых организаций в целом. Это найдет свое выражение и в уровне 5 качества предлагаемых финансовых услуг, а также позволит уменьшить субъективизм естественных монополистов при выборе потенциального контрагента среди множества финансовых организаций.

Открытый конкурс позволяет достигнуть баланса интересов, и естественных монополистов, и финансовых организаций. Первые, благодаря конкурентному отбору поданных конкурсных заявок, получают необходимые финансовые услуги надлежащего уровня качества, вторые получают справедливый (конкурентный) доступ к денежным средствам субъектов естественных монополий.

Финансовые услуги необходимы естественным монополистам, в том числе, и для создания, модернизации собственной инфраструктуры, задействованной при производстве уникальной продукции (товаров, работ, услуг). Такая уникальность создаваемых естественными монополистами товаров, работ, услуг предопределяет социальную значимость деятельности таких хозяйствующих субъектов, и эта деятельность касается всех членов общества (социально-политический аспект).

В-третьих, сложилась ситуация, когда, с одной стороны, к затратам естественных монополистов на приобретение финансовых услуг предъявляется требование обоснованности, а, с другой стороны, необходим механизм, обеспечивающий конкурентное участие финансовых организаций в процедуре заключения договора оказания финансовых услуг и ограничивающий личное усмотрение естественного монополиста. Такая ситуация не могла не оказать влияния на решение законодателя создать систему норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

Возможность использования конкурентных способов заключения договора (например, конкурс или аукцион) оказалась тем средством, с помощью которого сложившаяся ситуация могла быть разрешена. Были необходимы правила, регламентирующие конкурентную процедуру заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии. Кроме 6 того, такие правила должны были зарекомендовать себя не только с позиции обеспечения конкуренции, но и с точки зрения возможности внешнего контроля их исполнения.

Из существующих норм, во-первых, регулирующих конкурентные способы заключения договоров, и, во-вторых, заключающих в себе возможность урегулировать в целом заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии, законодатель избрал нормы о бюджетных закупках (регламентирующие заключение государственного контракта). Последние отличались более высокой степенью подробности в сравнении с рядом положений Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ) о торгах.

Поэтому в настоящее время субъекты естественных монополий заключают договоры оказания им ряда финансовых услуг посредством открытого конкурса, который регламентируется нормами о бюджетных закупках. Анализ указанных норм демонстрирует, что некоторые подходы законодателя нуждаются в развитии. Необходимы предложения по изменению и дополнению действующего законодательства с целью его дальнейшего совершенствования (правотворческий аспект).

В-четвертых, существующие положения нормативного регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса необходимо анализировать в условиях реализации и применения указанных норм (естественными монополистами, финансовыми организациями, уполномоченными органами государственной власти и т.д.). В ходе реализации и применения этих норм могут быть выявлены их достоинства и недостатки. Применение норм о заключении договора посредством открытого конкурса сопряжено с рядом проблем. Судебные споры, связанные с защитой прав участников конкурсного гражданского правоотношения, направлены на разрешение вопросов об обоснованности изменения конкурсной документации, отказе в рассмотрении конкурсных заявок, требованиях к квалификации участников конкурса и т.д. В 7 связи с этим следует разработать предложения по применению норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в целях обеспечения единообразных подходов при их толковании. Обращение к зарубежному опыту правового регулирования заключения договоров естественными монополистами также позволит выработать практические рекомендации по применению действующего законодательства (правоприменительный аспект).

Наконец, отдельные вопросы конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии являются значимыми в свете их доктринального изучения. При этом само анализируемое конкурсное правоотношение требует изучения не только с позиции его динамики. Значение имеет теоретический анализ источников правового регулирования данного правоотношения. Кроме того, требуется исследовать признаки и виды финансовых услуг, изучить субъектный состав указанного отношения, а также рассмотреть функции правового института конкурса, применительно к заключению договора оказания финансовых услуг естественному монополисту.

Наукой гражданского права выработаны различные подходы к определению правовой природы действий, совершаемых участниками конкурсного гражданского правоотношения заключения договора. Например, противоположные мнения высказывались относительно самого предмета конкурса, правовой природы публикации извещения о конкурсе, действий по подаче конкурсной заявки и другие. Все эти вопросы являются значимыми и нуждаются в изучении для развития существующих научных подходов (доктринальный аспект).

Состояние научной разработанности темы. Единого комплексного исследования, посвященного анализу заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в науке гражданского права ранее не проводилось. В то же время 8 наука гражданского права имеет позитивный опыт ранее проведенных исследований, фрагментарно затрагивающих анализируемую тематику.

А именно, было проведено изучение правового положения субъектов естественных монополий1, но без выяснения специфики приобретения ими финансовых услуг. Имеются работы, затрагивающие тему финансовых услуг2, но вне изучения особенностей их приобретения отдельными хозяйствующими субъектами. Бюджетные закупки не раз подвергались догматическому анализу3, однако, в большей части с целью выяснения их особой природы и предназначения. Общая процедура заключения договора посредством конкурса также не была оставлена без внимания исследователей4, но при этом не был сделан акцент на особенности проведения конкурса и его значение для заключения договоров отдельными участниками гражданского оборота.

Поэтому важным представляется обратиться к ранее не изученной теме заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, проанализировав имеющиеся в науке гражданского права теоретические разработки, прямо или косвенно связанные с указанной темой.

1 См., например: Григорьева O.A. Правовое регулирование естественных монополий: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2003. - 26 с. Марасанов H.H. Правовое регулирование деятельности субъектов естественных монополий: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2005. - 169 с.

2 См., например: Зарипова Т.Ю. Антимонопольное регулирование на рынке финансовых услуг: публичный и гражданско-правовой аспекты: Дис. .канд. юрид. наук. Казань, 2007. - 179 с. Карпенко B.C. Развитие рынка финансовых услуг в современных условиях хозяйствования: Дис. .канд. юрид. наук. М., 2004. - 140 с. Семилютина Н.Г. Формирование правовой модели российского рынка финансовых услуг: Автореф. дис. . докт. юрид. наук. М., 2005. - 52 с. ШешинА.Г. Правовое регулирование страхования финансовых рисков на рынке ценных бумаг и финансовых услуг: Дис. .канд. юрид. наук. М., 2006. - 191 с.

3 См., например: Заботина H.H. Правовая природа правоотношений, возникающих в связи с заключением контрактов на поставку товаров для государственных нужд: Дис. . канд. юрид. наук. Волгоград, 2006. - 185 с. Золотарева А.Б. Финансово-правовое регулирование бюджетных закупок: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2004. - 214 с. Колесник О.Н. Государственный контракт на поставку продукции для государственных нужд в Федеральной пограничной службе Российской Федерации: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2001. - 221 с. Пермяков Л.Е. Правовое регулирование поставки для государственных нужд: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2006. - 211 с. Тарабаев П.С. Гражданско-правовое регулирование поставки товаров для федеральных государственных нужд: Дис. . канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2008. - 180 с. Яровой A.B. Поставка товаров для государственных нужд: Дис. . канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2005. -202 с.

4 См., например: Савина C.B. Правовое регулирование организации и проведения конкурсов в предпринимательской деятельности: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2007. -23 с. Смирнов В.Н. Конкурс в советском гражданском праве. Издательство ЛГУ. 1964. - 76 с. 9

Объектом исследования являются регулируемые гражданским правом общественные отношения по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

Предметом исследования выступают, во-первых, совокупность правовых норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Здесь исследуются источники правового регулирования, анализируются признаки и виды финансовых услуг, характеризуются субъекты конкурсного правоотношения (субъекты естественных монополий, финансовые организации, специализированные организации). Также оценивается распространение положений о бюджетных закупках на конкурсную процедуру заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии. Рассматриваются ограничительные и стимулирующие функции указанного конкурса. Последовательно изучаются стадии развития указанного конкурсного гражданского правоотношения: организационная, отборочная, оценочная и заключительная.

Во-вторых, предметом исследования выступают теоретические проблемы правового регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

В-третьих, предметом исследования является практика реализации, применения и толкования норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, а также зарубежный опыт.

Целью исследования является гражданско-правовой анализ отношений, возникающих в связи с заключением договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Поставленная цель предопределила следующие задачи исследования: (^проанализировать источники гражданско-правового регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса; (2) исследовать признаки и виды

10 финансовых услуг, оказываемых субъекту естественной монополии по договору, заключенному посредством открытого конкурса; (3) рассмотреть субъектов открытого конкурса по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии; (4) разобрать ограничительные и стимулирующие функции открытого конкурса — способа заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии; (5) изучить стадии развития указанного конкурсного гражданского правоотношения: организационную, отборочную, оценочную и заключительную.

Методологической основой исследования вместе с общенаучными методами научного познания были использованы частные методы: логический, системный, сравнительно-правовой, юридико-технический и другие методы.

Теоретической основой исследования выступают научные труды таких отечественных исследователей, как М.М. Агарков, С.С. Алексеев, М.И. Брагинский, А.Н. Варламова, В.В. Витрянский, Б.М. Гонгало,

O.A. Григорьева, Л.Г. Ефимова, Т.Ю. Зарипова, О.С. Иоффе, Е.Г. Комиссарова, O.A. Красавчиков, Ю.В. Романец, Н.Г. Семилютина, К.Ю. Тотьев, Б.Б. Черепахин, Е.Г. Шаблова, Л.И. Шевченко, Г.Ф. Шершеневич, В.Ф. Яковлев, B.C. Якушев и другие. Использованы труды и зарубежных авторов, в том числе, Э. Зеккеля, P.A. Познера, Г. Райнера, Р. Романо и других.

Эмпирическую основу исследования формируют нормативно-правовые акты Российской Федерации, материалы отечественной и зарубежной судебной практики, разъяснения органов государственной власти, модельные правовые акты, акты субъектов естественных монополий, регулирующие процедуру заключения договоров.

Научная новизна исследования заключается в следующих положениях и выводах, выносимых на защиту.

1. Поскольку действия субъектов естественных монополий по заключению договоров оказания финансовых услуг осуществляются в рамках гражданско-правовых отношений, административные процедуры

В.П. Грибанов, Т.И. Илларионова, И.А. Покровский, А.Ф. Черданцев,

11 законодательства о бюджетных закупках, а равно закрепленные в нем преимущества (и ограничения) для участников соответствующих правоотношений, не подлежат распространению на субъектов естественных монополий, специализированные и финансовые организации, участвующие в соответствующем правоотношении.

2. Распространение на хозяйствующего субъекта правового статуса естественного монополиста должно предопределяться (de lege ferenda), во-первых, его нахождением на рынке, находящемся в состоянии естественной монополии, во-вторых, независимо от легально установленной сферы естественно-монопольного вида деятельности.

Понятие «субъекты естественных монополий» в ч. 1 ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции» (содержащее ограничивающий признак по легально установленным сферам естественно-монопольного вида деятельности) следует изложить «субъекты естественных монополий, независимо от вида осуществляемой деятельности».

Субъекты естественных монополий, участвуя в гражданско-правовых отношениях по заключению договора оказания им финансовых услуг посредством открытого конкурса, (de lege ferenda) должны руководствоваться гражданско-правовыми нормами законодательства о бюджетных закупках, без учета закрепленных в нем административных процедур, преимуществ и ограничений.

3. Финансовые услуги — это осложненные участием специальных субъектов обязательства, основанные на односторонних сделках или группе договоров (в основном в банковской и страховой сферах и на рынке ценных бумаг), направленных на движение капитала и объединенных специальным императивным регулированием в целях защиты конкуренции.

4. Гражданско-правовые нормы об открытом конкурсе (способе заключения договора), закрепленные в ГК РФ, законодательстве о бюджетных закупках, ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции», в совокупности образуют

12 гражданско-правовой институт, регулирующий заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

Гражданско-правовой институт заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса выполняет две ключевые функции: ограничительную и стимулирующую. Ограничительная функция конкурса воздействует на реализацию в гражданских правоотношениях (1) принципа свободы договора и (2) принципа свободного движения капитала. Стимулирующая функция конкурса складывается в реализации в гражданских правоотношениях принципов (1) защиты конкуренции, (2) равенства участников гражданских правоотношений и (3) защиты слабой стороны.

5. Обнародование извещения о конкурсе является односторонней сделкой, не нуждающейся в восприятии, порождающей правовые последствия, как для организатора конкурса, так и для неопределенного круга лиц, которому оно адресовано. Направление конкурсной заявки является требующей восприятия односторонней сделкой, основанной на секундарном правомочии.

6. Принятие решения о допуске к участию в конкурсе является односторонне-обязывающей сделкой, требующей восприятия (что обеспечивается, в том числе, обнародованием протокола рассмотрения конкурсных заявок и направлением уведомлений участникам конкурса).

7. Уровень стандартизации финансовых услуг способен предопределить преимущественное использование модели конкурса или аукциона как способа заключения договора оказания финансовых услуг. Чем выше уровень стандартизации финансовых услуг, тем большую распространенность получит аукцион, как способ заключения договора оказания финансовых услуг.

8. Выбор победителя по итогам конкурсного правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии является односторонней сделкой; протокол, фиксирующий

13 результаты оценки и сопоставления конкурсных заявок, является формой указанной сделки.

Теоретическая значимость результатов исследования заключается в том, что оно является комплексным изучением правовых проблем, возникающих в ходе заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Полученные выводы дополняют и развивают существующие в науке гражданского права представления, в том числе, о субъектах естественных монополий, финансовых услугах, конкурсной процедуре заключения договора. Результаты исследования могут быть использованы для дальнейшего изучения конкурентных способов заключения договора в целом.

Практическая значимость результатов исследования заключается в осуществленном комплексном изучении норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в сравнении указанных норм с модельным актом ЮНСИТРАЛ, в изучении практики судов и разъяснений органов государственной власти. Указанное, в совокупности, позволило сформулировать предложения по реализации, применению и совершенствованию указанных норм.

Апробация результатов исследования. Диссертация подготовлена на кафедре гражданского права Уральской государственной юридической академии, где проведено ее рецензирование и обсуждение. Теоретические и практические положения были предметом обсуждений на научно-практических конференциях, в том числе международных. Основные теоретические выводы отражены в публикациях автора. Материалы исследования использованы при подготовке и проведении занятий по гражданскому праву в Уральской государственной юридической академии.

Структура диссертации обусловлена предметом, целью и задачами исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, в которых содержится шесть параграфов, а также библиографического списка.