Влияние международных межправительственных и неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском Союзе тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.10, кандидат наук Карпов, Леонид Константинович

• Карпов, Леонид Константинович
• кандидат наук
• 2013

Оглавление диссертации кандидат наук Карпов, Леонид Константинович

Содержание

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ

§ 1. Эволюция правового регулирования деятельности кредитных

организаций в ЕС: историко-правовой и теоретический аспекты

§ 2. Регулирование деятельности кредитных организаций в рамках международных межправительственных организаций

§ 3. Регулирование деятельности кредитных организаций в рамках международных неправительственных организаций

Глава 2. ТРАНСФОРМАЦИЯ МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ЕС

§ 1. Система законодательства ЕС, регулирующего деятельность

кредитных организаций

§ 2. Трансформация актов международных межправительственных

организаций в законодательство ЕС о кредитных организациях

§ 3. Трансформация актов международных неправительственных организаций в законодательство ЕС о кредитных организациях

Глава 3. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ЕС О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ В ГОСУДАРСТВАХ-ЧЛЕНАХ ЕС И ЕГО ВЛИЯНИЕ НА ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

§ 1. Имплементация законодательства ЕС о кредитных организациях в

Великобритании

§ 2. Имплементация законодательства ЕС о кредитных организациях в

Германии

§ 3. Имплементация законодательства ЕС о кредитных организациях в

Италии

§ 4. Влияние международно-правового регулирования и права ЕС на российское законодательство о кредитных организациях

Заключение

Библиография

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Влияние международных межправительственных и неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском Союзе»

Введение

Актуальность темы исследования

Право Европейского Союза (далее также — ЕС) является уникальным явлением, которое непрерывно совершенствуется и развивается. Экономическое развитие невозможно без современного регулирования, эффективного противодействия использованию финансовой системы в преступных целях, внятных критериев оценки деятельности финансовых организаций, разумной оценки всевозможных рисков. Однако в отечественной правовой доктрине законодательство ЕС о кредитных организациях изучено не в полном объеме, не все актуальные проблемы проанализированы в достаточной мере. Частично указанные проблемы изучались в рамках исследований, в основном посвященных налоговому праву, бюджетному праву и корпоративному праву. В последнее время были опубликованы и представлены научному сообществу труды А. А. Вишневского1, Е.А. Дубовицкой2, Е.О. Пазыны3, Г.П. Толстопятенко4, а также другие работы, исследовавшие специальные аспекты законодательства ЕС.

В этой связи необходимо отметить написанный на серьезном монографическом уровне раздел учебника «Право Европейского Союза» Московской государственной юридической академии (под редакцией С.Ю. Кашкина)5 об основах правового регулирования финансово-экономических отношений, а также соответствующие главы учебника «Европейское право» Московского государственного института международных отношений (Университета) МИД России, Института

1 Вишневский A.A. Банковское право Европейского Союза: учебное пособие. — М.: Статут, 2000.

2 Дубовицкая Е.А. Европейское корпоративное право: свобода перемещения компаний в ЕС. — М.: Волтерс Клувер, 2004.

3 Пазына Е.О. Правовые основы бюджета и бюджетного процесса Европейского Союза. — М.: Юрлитинформ, 2012.

4 Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право: сравнительно-правовое исследование. — М.: Норма, 2001.

5 Право Европейского Союза. В 2 т.: учебник для бакалавров / Под ред. С.Ю. Кашкина. — М.: Юрайт, 2013.

европейского права под редакцией JIM. Эитина6. Одно из последних исследований в области правового регулирования надзора за банковской

п

деятельностью в ЕС проведено A.C. Линниковым .

В то же время упомянутые авторы не проводят комплексного исследования воздействия международных норм и стандартов на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС, а также не учитывают положений нормативных актов 2010—2013 гг. Отсюда возникает необходимость проведения комплексного исследования влияния международных межправительственных и международных

неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС, анализа его происхождения и этапов развития.

Изучение и осознание причин и способов формирования правовых норм, регулирующих деятельность кредитных организаций в ЕС, действительно велико. В первую очередь это связано с тем, что, по мнению академика O.E. Кутафина, «Европейский Союз уверенно утверждает себя в качестве растущего геополитического центра экономического, политического, финансового влияния»8.

Правовое регулирование деятельности кредитных организаций призвано обеспечить экономическую стабильность государств, устойчивость банковской системы, гарантировать сохранность вкладов, защиту прав инвесторов.

Не нужно забывать и о том, что кредитные организации также являются налогоплательщиками. Как указывает профессор Г.П. Толстопятенко, «налог на прибыль юридических лиц установлен во всех государствах-членах ЕС и является одним из наиболее важных бюджетных источников»9.

6 Европейское право: учебник для вузов / Под ред. Л.М. Энтина. — М.: ИНФРА, 2011.

7 Линников A.C. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в ЕС. — М.: Статут, 2009.

8 Кутафин O.E. К читателю // Право Европейского Союза. Учебное пособие / Под ред. С.Ю. Кашкина. — М.: Проспект, 2009. С. 3.

9 Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право. Сравнительно-правовое исследование. — М.: Норма, 2001. С. 144.

Кроме того, развитие правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС имеет значительное влияние на развитие российского законодательства в этой сфере. Особое место в этой связи отводится Соглашению о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны (далее — СПС), подписанному 24 июня 1994 г.10.

Исследуемый нами опыт Европейского Союза в регулировании деятельности кредитных организаций может быть использован Евразийским Экономическим Союзом.

Цель, задачи и предмет исследования

Целью настоящего исследования является комплексное и системное изучение всех основных аспектов правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС и оценка возможности использования отдельных его положений в Российской Федерации. Для достижения этой цели в диссертации сформулированы следующие задачи:

• изучение историко-правовых аспектов развития регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС;

• исследование влияния международных норм, а также воздействия актов международных организаций в целом на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС;

• детальное исследование основополагающих актов международных организаций в свете новейших изменений в законодательстве ЕС. Наибольшее внимание в работе уделено изучению деятельности следующих международных организаций:

1) Организация Объединенных Наций;

2) Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

3) Базельский комитет по банковскому надзору;

10 Дипломатический вестник. 1994. № 15, 16. С. 29-59.

4) Совет по международным стандартам финансовой отчетности;

5) Международная ассоциация страховщиков депозитов.

Предметом исследования также является изучение законодательства

государств-членов ЕС, а также процесс его приведения к общеевропейским стандартам, что продемонстрировано на примере актов отдельных государств-членов ЕС, регулирующих деятельность кредитных организаций.

Особый акцент в работе был сделан на анализ развития нормативного регулирования деятельности кредитных организаций и его влияния на рынок финансовых услуг ЕС.

Изучение влияния правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС на российское законодательство в этой сфере также стало важнейшей частью настоящего исследования.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, которые возникают в ходе создания международных норм и международных стандартов устойчивости финансовой системы, а также при их трансформации в законодательство ЕС о кредитных организациях и имплементации в законодательство государств-членов ЕС.

Теоретическая, нормативная и методологическая основа исследования

Теоретическую основу диссертационного исследования образует, прежде всего, отечественная и зарубежная научная литература по международному и европейскому праву. При изучении предмета настоящей диссертации автор, в частности, опирался на труды Л.П. Ануфриевой, П.Д. Баренбойма, К.А. Бекяшева, М.М. Бирюкова, Е.М. Дерябиной, H.H. Зинченко, И.А. Исаева, П.А. Калиниченко, А.Я. Капустина,

В.А. Карташкина, С.Ю. Кашкина, В.И. Лафитского, И.И. Лукашука, М.Н. Марченко, Е.Г. Моисеева, Н.И. Орешиной, О.Ю. Потемкиной, А.Н. Сухова, A.M. Тихомирова, О.И. Тункина, А.О. Четверикова, Л.М. Энтина, М.Л. Энтина, Ю.М. Юмашева и др., а также на труды

зарубежных авторов: Дж. Альвареса, Э. Арчеги, Х.-Х. Кернера, Е. Кляйна, М. Олсена, П. Радойнова, К. Цилиоли и др.

Значительную помощь в понимании исследуемых проблем также оказало изучение трудов представителей других юридических наук, прежде всего теории государства и права, конституционного права O.E. Кутафина, О.В. Мартышина, H.A. Михалевой, J1.A. Морозовой, Т.Н. Радько, Т.Я. Хабриевой, и др.

Также были использованы труды авторов, опубликовавших специальные исследования по теме диссертации, и представителей других юридических наук (в том числе гражданского, финансового права), которые рассматривали проблематику правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС, России и на международном уровне: A.A. Вишневского, A.C. Линникова, E.H. Ершовой, Н.Ю. Ерпылевой, Е.А. Чегринца, В.М. Шумилова. Р. Гроте, П. Нобеля, Т. Хафнера и др.

При написании работы использовались труды ученых-экономистов и практиков, знания которых важны для комплексного понимания природы банковского права: Д.А. Кочергина, A.B. Шамраева, В. Лексиса, В.Ф. Палий, и др.

Перечень нормативных актов, которые были изучены при подготовке диссертации, включает в себя международные договоры, в том числе конвенции ООН, учредительные акты ЕС, включая Договор о Европейском Союзе (Договор о ЕС) и Договор о функционировании Европейского Союза (Договора о функционировании ЕС или ДФЕС)11, акты институтов ЕС, посвященные деятельности кредитных организаций, и национальное законодательство государств-членов ЕС. Также была изучена судебная практика Суда Европейского Союза.

Достижения ЕС в регулировании деятельности кредитных организаций, а также законопроекты по данным вопросам представляют интерес для

11 Consolidated versions of the Treaty on European Union and the Treaty on the Functioning of the European Union //26 October 2012. C 326. 3 1-392.

отечественной правовой науки и практики. Использование опыта ЕС, в том

числе и негативного, поможет совершенствованию отечественного

законодательства в различных отраслях права.

По мнению профессора Г.П. Толстопятенко, «созданные в

Европейском Союзе правовые способы и средства преодоления

национальных разногласий и достижения целей учредительных договоров,

безусловно, могут быть восприняты юридической практикой СНГ»12. По

нашему мнению, этот интерес особенно значителен в силу тесного

взаимодействия России и ЕС. С поправкой на время можно без сомнения

заявить, что на данном этапе развития интеграционных процессов на

постсоветском пространстве, европейский опыт уже активно используется в

рамках Евразийского Экономического Сообщества.

В.В. Путин в своей статье отметил: «В свое время европейцам

потребовалось 40 лет, чтобы пройти путь от Европейского объединения угля

и стали до полноценного Евросоюза. Становление Таможенного союза и

ЕЭП идет гораздо динамичнее, поскольку учитывает опыт ЕС и других

региональных объединений. Еще в 2003 г. Россия и ЕС договорились о

формировании общего экономического пространства, координации правил

экономической деятельности без создания наднациональных структур. В

развитие этой идеи мы предложили европейцам вместе подумать о создании

гармоничного сообщества экономик от Лиссабона до Владивостока, о зоне

1 ^

свободной торговли и даже более продвинутых формах интеграции» .

Методологическую основу исследования составили как общенаучные методы познания, так и специальные методы, используемые в юридических науках: сравнительно-правовой метод, диалектический и исторический методы, системный, метод логической дедукции и индукции, формально-юридический метод, а также телеологический метод.

12 Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право. Сравнительно-правовое исследование. — М.: Норма, 2001. С. 2.

13 Путин В. В. Новый интеграционный проект для Евразии — будущее, которое рождается сегодня // Известия. 03 октября 2011 года.

Новизна диссертационного исследования обусловлена прежде всего его предметом, целью и задачами, а также заключается во всесторонней оценке правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС на современном этапе его развития. Настоящее исследование является первым в отечественной науке комплексным исследованием такого рода. Впервые в России в работе дана подробная классификация источников правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС, классификация международно признанных норм и стандартов, регулирующих деятельность кредитных организаций. В работе использовано новейшее законодательство ЕС, регулирующее деятельность кредитных организаций.

Детальному анализу подвергнуты акты международных межправительственных и международных неправительственных организаций, изучено их влияние на законодательство Европейского союза.

В диссертации исследованы как измененные в связи с вступлением с силу Лиссабонского договора 2007 г. (далее — Лиссабонский договор)14, Договор о ЕС и Договор о функционировании ЕС, так и учредительные документы ЕС в предыдущих редакциях.

Автором введен в научный оборот новый нормативный материал, который представляет интерес как для международного права, так и для иных юридических наук.

В настоящем диссертационном исследовании впервые даны определения таким понятиям, как «международный стандарт устойчивого функционирования финансовой системы», «деятельность кредитных организаций в ЕС» и «глобальное финансовое регулирование».

Основные выводы и положения, выносимые на защиту:

1. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в современном мире и в ЕС в частности приобретает глобальный характер. Это

14 Treaty of Lisbon amending the Treaty on European Union and the Treaty establishing the European Community, signed at Lisbon, 13 December 2007//Official Journal. C306. 2007. 17 December. P. 1-271.

означает, что указанное регулирование является не только и не столько результатом правотворчества институтов ЕС, но результатом внешнего воздействия на правовую систему ЕС. Под глобальным финансовым регулированием понимается процесс воздействия международных норм на общественные отношения в сфере финансов во всемирном масштабе, выраженный в изменении соответствующего законодательства отдельных государств, либо региональных и интеграционных образований под их воздействием, вне зависимости от наличия юридически обязывающего международного договора. Это комплексное финансово-экономическое и правовое явление как составная часть глобализации в области финансов включает в себя разработку алгоритмов, процедур и принципов взаимодействия государств, финансовых организаций и общества.

2. В рамках правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС возрастающее значение приобретают нормы международного права. Международный стандарт устойчивого функционирования финансовой системы — это совокупность правил поведения профессиональных участников рынка финансовых услуг, необходимых для применения государствами при создании на международном уровне единой методической основы для разработки новых и совершенствования действующих нормативных актов в области регулирования финансовой деятельности. Указанные правила отвечают современным вызовам, а их применение призвано обеспечить сближение и гармонизацию такого нормативного регулирования в разных странах, а также оперативное исполнение государствами взятых на себя обязательств по борьбе с глобальным финансовым кризисом.

3. Формирование законодательства ЕС о кредитных организациях в значительной степени зависит от деятельности международных межправительственных организаций и международных неправительственных организаций. Среди организаций, разрабатывающих соответствующие международные акты, особую роль играет Группа разработки финансовых

мер борьбы с отмыванием денег, Базельский комитет по банковскому надзору, Совет по международным стандартам финансовой отчетности и т.д. Влияние международных неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС является более существенным, нежели влияние, оказываемое международными межправительственными организациями.

4. Усиление роли международных неправительственных организаций связано с тем, что международные межправительственные организации не всегда успевают за стремительным развитием событий в финансовом мире, зачастую не способны приспособиться к быстро меняющимся экономическим и политическим реалиям. Правовое регулирование в сфере финансов всегда являлось прерогативой суверенных государств, которые оказались не готовы быстро адаптировать традиционные международно-правовые механизмы для своевременного решения глобальных финансовых задач. Механизмы, предлагаемые международными неправительственными организациями, зачастую оказывались более эффективными ввиду возможности их оперативного применения без формализованных процедур согласования и ратификации. В этом процессе государства имеют удобную для себя свободу выбора методов, форм и механизмов применения таких норм.

5. Акты международных неправительственных организаций не имеют юридически обязательной силы. Однако они имеют важное значение для регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС в качестве источников так называемого «мягкого права», поскольку они обладают высокой степенью убедительности и эффективности. Положения целого ряда международных актов стали объектом трансформации в законодательство ЕС о деятельности кредитных организаций, поскольку они содержат единые подходы к регулированию деятельности кредитных организаций. Акты международных организаций трансформируются в право ЕС, будь то непосредственным обязыванием участников финансового рынка соблюдать

определенные стандарты либо дословным включением в законодательные акты текстов рекомендаций, разработанных международным организациями. Разработанные международными межправительственными и международными неправительственными организациями принципы, рекомендации и нормы и их трансформация в право ЕС помогают Европейскому Союзу достичь целей устойчивого развития.

6. Акты международных организаций о деятельности кредитных организаций, трансформированные в наднациональное законодательство ЕС, оперативно имплементируются в национальное законодательство государств-членов ЕС. В большинстве случаев источником права ЕС, регулирующим деятельность кредитных организаций, является директива ЕС, то есть законодательный акт, не предназначенный для прямого действия, а адресованный государствам-членам, которые в определенный срок обязаны привести национальное законодательство в соответствие с нормами ЕС. Имплементация законодательства ЕС в законодательство государств-членов осуществляется по их усмотрению, именно они выбирают формы и способы достижения результата, предписанного директивой. Как правило, это реализуется путем принятия национального законодательного акта, его изменения или отмены. Сравнительно высокая скорость имплементации таких норм обусловлена их значимостью для функционирования экономик государств-членов ЕС.

7. В отдельных случаях международные организации при подготовке международных норм, рекомендаций и принципов все чаще учитывают и применяют опыт ЕС в регулировании деятельности кредитных организаций. Наиболее ярким примером этой тенденции служит использование международной ассоциацией страховщиков депозитов при разработке «Основных принципов эффективных систем страхования депозитов» предложений, сформулированных в Директиве Европейского Парламента и Совета Европейского Союза № 94/19/ЕС от 30 мая 1994 г. «О программах по защите банковских вкладов». К числу важнейших принципов,

заимствованных ассоциацией, можно отнести: обязательное членство в системе страхования депозитов для всех финансовых институтов, привлекающих депозиты, законодательное закрепление суммы страхового покрытия и информирование населения о гарантировании депозитов.

8. Законодательство третьих стран о кредитных организациях, в том числе России, находится под воздействием права Европейского Союза. Использование опыта ЕС в регулировании деятельности финансовых организаций российскими законодателями может благотворно повлиять на совершенствование отечественного законодательства в этой сфере. В этой связи автором сформулированы предложения по внесению ряда изменений в действующее законодательство Российской Федерации. Основными среди них могут быть: увеличение суммы страхования вкладов до уровня, установленного в ЕС, а также устранение существующего запрета для кредитных организаций выступать в качестве операторов по приему платежей и платежных субагентов в рамках национальной платежной системы.

9. ЕС и РФ являются участниками процесса формирования и совершенствования международных норм и стандартов, регулирующих деятельность кредитных организаций, посредством членства в международных организациях. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» является членом Международной ассоциации страховщиков депозитов и представляет Российскую Федерацию в данной международной организации. Европейская комиссия, так же как и Российская Федерация, является членом Группы ФАТФ. Россия является членом Совета по финансовой стабильности, в котором представлена Министерством финансов, Центральным банком Российской Федерации, а также Федеральной службой по финансовым рынкам. Европейская комиссия и Европейский Центральный Банк также являются членами Совета по финансовой стабильности. Приобретенный в результате совместной работы уполномоченных органов РФ и ЕС опыт используется российскими

правоприменителями в практической деятельности. Установлено, что РФ и ЕС имеют возможность более активно взаимодействовать с международными организациями, вносить свои предложения по совершенствованию нормативного регулирования деятельности кредитных организаций. В то же время основы для такого взаимодействия могут быть более детально предусмотрены в новом соглашении о партнерстве и сотрудничестве между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейским Союзом, с другой стороны.

10. Европейским Союзом реализуется компетенция по регулированию деятельности кредитных организаций. При этом полномочия ЕС в этой сфере относятся к совместной с государствами-членами ЕС компетенции, поскольку п. 2 ст. 58 ДФЕС предусмотрено, что либерализация банковских и страховых услуг, которые связаны с перемещениями капиталов, должна проводиться согласованно с процессом либерализации передвижения капиталов. Указанная норма расположена в четвертом разделе ДФЕС «Свободное передвижение лиц, капиталов и услуг», а согласно п. 2 ст. 4 ДФЕС совместная компетенция ЕС и государств-членов ЕС распространяется, в том числе, на внутренний рынок. На основании расширительного толкования п. 2 ст. 58 ДФЕС Европейский Союз устанавливает единообразные требования к регулированию деятельности кредитных организаций во всех государствах-членах ЕС, отступая при этом от буквального смысла термина либерализация. Таким образом, деятельность кредитных организаций находится под специальным режимом свободы учреждения и оказания услуг на внутреннем рынке ЕС.

Теоретическая и практическая применимость исследования

Результаты исследования могут быть применены при научных исследованиях на смежные темы и в практической деятельности законодательных и исполнительных органов власти.

Практическая значимость исследования подразумевает использование выводов, изложенных в диссертации, для совершенствования

законодательства РФ о банках и банковской деятельности, о валютном контроле и валютном регулировании, о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также для формирования законодательства в рамках региональных интеграционных организаций, формирующихся на постсоветском пространстве.

Кроме того, выводы могут приниматься во внимание руководством кредитных организаций в процессе формирования внутренних документов, либо иных практических целях.

Положения исследования могут быть востребованы при преподавании учебных курсов и спецкурсов права ЕС (европейского права), а также при подготовке учебных пособий для студентов юридических факультетов и вузов.

Апробация исследования. Диссертация подготовлена на кафедре права Европейского Союза Московского государственного юридического университета имени O.E. Кутафина (МГЮА). Материалы диссертации использовались при проведении семинарских занятий по курсу «Право Европейского Союза» в Московском государственном юридическом университете имени O.E. Кутафина (МГЮА). Результаты и материалы исследования были отражены в пяти научных публикациях.

Структура диссертационного исследования обусловлена его целью и задачами. Диссертационное исследование состоит из введения, трех глав, структурированных на параграфы, заключения и библиографии.

Глава I. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ

§ 1. Эволюция правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС: историко-правовой и теоретический аспекты

Правовое регулирование деятельности кредитных организаций осуществляется в рамках компетенции ЕС. Само понятие компетенции определяется отдельными учеными с учетом разных подходов. Так, профессор А.Я. Капустин определяет компетенцию международной организации как «круг вопросов, которыми надлежит заниматься международным организациям»15. Профессор Д.Н. Бахрах видит компетенцию как «совокупность властных полномочий относительно определенных предметов ведения»16.

Профессор А. Качоровская полагает, что компетенция «включает в себя различные сферы общественных отношений, для регулирования

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Карпов, Леонид Константинович, 2013 год

Библиография

I. Источники

Международно-правовые акты

1. Венская конвенция о праве договоров между государствами и международными организациями или международными организациями 1986 г. // Ведомости Верховного Совета СССР. 1986. N 37. С. 772.

2. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, принятая конференцией 19 декабря 1988 года в Вене // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып. XLVII. М., 1994. Ст. 133.

3. Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности, принятая резолюцией 55/25 Генеральной Ассамблеи от 15 ноября 2000 года // Собрание законодательства Российской Федерации. 2004. N 40. С. 38-82.

4. Консультативное заключение Международного суда ООН от 11 апреля 1949 г. о возмещении ущерба, понесенного на службе ООН // ICJ. Reports. 1949.

5. G20 Leaders Statement: The Pittsburgh Summit. September 24-25, 2009. Pittsburgh.

Конституция и законодательство Российской Федерации

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г.

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990 г. N 27. Ст. 357.

3. Федеральный закон от 17 июля 1999 г. ТчГ176-ФЗ«0 почтовой связи» // Собрание законодательства Российской Федерации. 1999. N 29. Ст. 3697.

4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. 1Ч115-Ф3«0 противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. N 33 (Часть I). Ст. 3418.

5. Федеральный закон от 6 марта 2006 г. N 35-Ф3 «О противодействии терроризму» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2006. N 11. Ст. 1146.

6. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-Ф3 «О защите конкуренции»,

Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-Ф3 // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. N 50. Ст. 4859.

7. Федеральный закон от 3 июня 2009 г. N ЮЗ-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (с изменениями от 28 ноября 2009 г., 8 мая 2010 г., 27 июня 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2009. N 23. Ст. 2758.

8. Постановление Правительства РФ от 26 марта 2003 г. N 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» (с изменениями от 24 октября 2005 г., 31 декабря 2010 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. N 13. Ст. 1243.

9. Постановление Правительства РФ от 5 декабря 2005 г. N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма» (с изменениями от 17 марта 2008 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2005. N 50. Ст. 5302.

10. Постановление Правительства РФ от 25 февраля 2011 г. N 107 «Об утверждении Положения о признании Международных стандартов финансовой , отчетности и разъяснений Международных стандартов финансовой .отчетности для применения на территории Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2011. N 10. Ст. 1385.

11. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2012. N 28. Ст. 3901.

12. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. 2012. N20.

13. Положение Банка России 28.12.2012 N 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» // Вестник Банка России. 2013 r.N 11.

Первичное право Европейского Союза

1. Treaty establishing the European Coal and Steel Community (1951).

2. Treaty establishing the European Economic Community (1957).

3. Treaty on European Union (1992) // OJ С 191, 29.07.1992.

4. Treaty of Amsterdam // OJ С 340, 10.11.1997.

5. Tr,eaty of Nice // OJ С 80, 10.03.2001.

6. Consolidated versions of the Treaty on European Union and the Treaty on the functioning of the European Union. 26 October 2012. С 326.P. 1392.

7. Treaty of Lisbon amending the Treaty on European Union and the Treaty establishing the European Community, signed at Lisbon, 13 December 2007 // Official Journal. C306. 2007. 17 December. P. 1-271.

Вторичное право Европейского Союза

Регламенты

1. Regulation (ЕС) No 1606/2002 of the European Parliament and of the Council of 19 July 2002 on the application of international accounting standards // OJ L 243, 11.9.2002, P. 1-4.

2. Regulation (EU) No 1092/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 on European Union macro-prudential oversight of the financial system and establishing a European Systemic Risk Board // OJ L 331, 15.12.2010, P. 1-11.

3. Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC // OJ L 331, 15.12.2010, P. 12-47.

4. Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC //OJ L 331, 15.12.2010, P. 48-83.

5. Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), amending Decision No 716/2009/EC

and repealing Commission Decision 2009/77/EC //OJ L 331, 15.12.2010, P. 84119.

Директивы

1. Council Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of self- employed activities of banks and other financial institutions // OJ L 194 , 16/07/1973 P. 1-10.

2. First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the coordination of the laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ L 322, 17/12/1977 P. 30-37.

3. Council Directive 86/63 5/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other credit institutions // OJ L 372, 31/12/1986 P. 1-17.

4. Council Directive 88/361/EEC of 24 June 1988 for the implementation of Article 67 of the Treaty // OJ L 178 , 08/07/1988 P. 5-18.

5. Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions // OJ L 124 , 05/05/1989 P. 16-20.

6. Second Council Directive 89/646/EEC of 15 December 1989 on the Co-ordination pf Laws, Regulations and Administrative Provisions Relating to the Taking-up and Pursuit of the Business of the Credit Institutions and Amending Directive 77/780/EEC // OJ L 386 , 30/12/1989 P. 1-13.

7. Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions // OJ L 386, 30/12/1989 P. 14-22.

8. Council Directive 89/646/EEC on the co-ordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and ursuit of the business of the credit institutions and amending Directive 77/780/EEC // OJ L 386 ,30/12/1989 P. 1-13.

9. Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering // OJ L 166 , 28/06/1991 P. 77-83.

10. Council Directive of 92/6/EEC 6 April 1992 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis // OJ L 057, 02/03/1992 P. 27-28.

11. Council Directive of 92/6/EEC 6 April 1992 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis // OJ L 057, 02/03/1992 P. 27-28.

12. Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures of credit institution // OJ L 029, 05/02/1993 P.. 1-8.

13. Council Directive 93/13/EEC of 5 April 1993 on unfair terms in consumer contracts // OJ L 095, 21/04/1993 P. 29-34.

14. Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ L 126 , 26/05/2000 P. 1-59.

15. Directive 2001/24/EC of the European Parliament and the Council of 4 April 2001 on the reorganization and winding up of credit institutions // OJ L 125, 05.05.2001. P. 15-23.

16. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering - Commission Declaration // OJ L 344, 28.12.2001. P. 76-82.

17. Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate and amending Council Directives 73/239/EEC, 79/267/EEC, 92/49/EEC, 92/96/EEC, 93/6/EEC and 93/22/EEC, and Directives 98/78/EC and 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council // OJ L 35, 11.2.2003. P. 1-27.

18. Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on markets in financial instruments amending Council Directives

85/611/EEC and 93/6/EEC and Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council and repealing Council Directive 93/22/EEC // Official Journal L 145 of 30.4.2004.,P. 1-44.

19. Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing (Text with EEA relevance) // OJ L 309, 25.11.2005. P. 15-36.

20. Directive 2006/43/EC of the European Parliament and the Council of 17 May 2006 on statutory audits of annual accounts and consolidated accounts, amending Council Directives 78/660/EEC and 83/349/EEC and repealing Council Directive 84/253/EEC // OJ L 157, 9.6.2006. P. 87-107.

21. Directive 2006/48/EC of the European Parliament and the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ L 177, 30.6.2006. P. 1-200.

22. Directive of the European Parliament and of the Council of 5 September 2007 amending Council Directive 92/49/EEC and Directives 2002/83/EC, 2004/39/EC, 2005/68/EC and 2006/48/EC as regards procedural rules and evaluation criteria for the prudential assessment of acquisitions and increase of holdings in the financial sector // L 247, 21.9.2007. P. 21.

23. Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC (Text with EEA relevance) // OJ L 319, 5.12.2007. P. 1-36.

24. Directive 2009/14/EC of the European Parliament and the Council of 11 March 2009 amending Directive 94/19/EC on deposit-guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay // OJ L 68. 13.3.2009. P. 3-7.

25. Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions amending Directives 2005/60/EC

and 2006/48/EC and repealing Directive 2000/46/EC // OJ L 267, 10.10.2009, P. 7-17.

Рекомендации

1. Commission, Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of deposit-guarantee schemes in the Community // OJ L 33, 4.2.1987. P,. 16-17.

Законопроекты, подготовительные и рекомендательные документы

>

1. White Paper from the Commission to the European Council «Completing the internal market» (Milan, 28-29 June 1985) // Com (85) 310 final.

2. White Paper from the Commission to the European Council «Financial Services Policy 2005-2010» (Brussels, 1.12.2005) // COM (2005) 629 final.

3. Proposal,for a Directive of the European Parliament and of the Council on the access to,the,activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms and amending Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate // COM(2011). Brussels, 20.7.2011

Международные соглашения EC

1. Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны (о. Корфу, 24, июня 1994 г.) // Дипломатический вестник. 1994. № 15, 16. С. 29-59.

Законодательство государств-членов ЕС

1. Consumer Credit Act of 1974.

2. Financial Service and Markets Act 2000.

3. The Capital Requirements Regulations 2006 No. 3221.

4. The Money Laundering Regulations 2007.

5. The Payment Services Regulations 2009.

6. Financial Services Act 2010.

7. Kreditwesengesetz (Gesetz über das Kreditwesen) zuletzt geändert durch Gesetz vom 26.06.2012 .

8. II Codice Civile Italiano.

9. Decreto legislativo Io setiembre 1993, п. 385. Testo único delle leggi in materia bancaria e creditizia. Versione aggiornata al decreto legislativo 19 settembre 2012, n. 169.

10. Decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58: "Testo único delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52" 1.

11. Istruzioni di Vigilanza per le banche. Circolare n. 229 del aprile 1999.

12. Decreto Legislativo 8 giugno 2001, n. 231 "Disciplina della responsabilita' amministrativa delle persone giuridiche, delle societa' e delle associazioni anche prive di personalita' giuridica, a norma dell'articolo 11 della legge 29 settembre 2000, n. 300".

13. Circolare N. 263 — Nuove Disposizioni Di Vigilanza Prudenziale Per Le Banche.

14. Decreto-legge 29 novembre 2008, n. 185 "Misure urgenti per il sostegno a famiglie, layoro, occupazione e impresa e per ridisegnare in funzione anti-crisi il quadro strategico nazionale" // Pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 280 del 29 novembre 2008 - Suppl. Ordinario n. 263/L.

15. Decreto Legislativo 27 gennaio 2010, n. 21. Attuazione della direttiva 2007/44/CE, che modifica le direttive 92/49/CEE, 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE e 2006/48/CE per quanto riguarda le rególe procedurali e i criteri per

la valutazione prudenziale di acquisizione e incrementi di partecipazione nel settore finanziario. (10G0034) (GU n.44 del 23-2-2010).

Акты институтов EC

1. Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders (EBA/GL/2012/06).

2. Recommendation on the development of recovery plans (EBA/REC/2013/02).

Судебная практика Суда Европейского Союза

1. Case 6/64 «Costa v. ENEL» 1964 (ECR 585);

2. Case 106/77 «Simmental» 1978 (ECR 62).

II. Литература

Монографии, учебники и учебные пособия на русском языке

1. Аречега Э. Современное международное право. — М., 1983.

2. Банковская система и банковское регулирование в ЕС / Под ред. Ничирорук П., Талецкая А. — Белосток, 2010.

3. Банковское дело / О.Л. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева. — М.: КНОРУС, 2008.

4. Бахрах Д.Н. Административное право России. Учебник для вузов. — М.: НОРМА, 2002.

5. Бирюков М.М. Европейское право до и после Лиссабонского договора. — М.: Научная книга, 2010.

6. Борисов А.Б. Большой экономический словарь. — М.: Книжный мир, 2003.

7. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза: учебное пособие. — М.: Статут, 2000.

8. Дубовицкая Е.А. Европейское корпоративное право: свобода перемещения компаний в ЕС. — М.: Волтерс Клувер, 2004.

9. Европейский Союз: Основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями. — М.: ИНФРА-М, 2006.

10. Европейское право: учебник для вузов / Под ред. JIM. Энтина. — М.: ИНФРА, 2011.

11. Европейское право. Право Европейского Союза и правовое обеспечение защиты прав человека: учебник / Рук. авт. кол. и отв. ред. JI.M. Энтин. 3-е изд., пересмотр, и доп. — М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.

12. Ефимова Л.Г. Банковское право Т. 1.: Банковская система Российской федерации. — М.: Статут, 2010.

13. Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг /учебно-практическое пособие. — М.: Волтерс Клувер, 2011.

14. Казанский П.Е. Учение о международной администрации. — Одесса, 1901..

15. Капустин А .Я. Компетенция международных организаций. Международные организации: учебник. — М.: Изд-во РУДН, 1994.

16. Карагалова М.В., Егорова E.H. Социальное изменение Европейской интеграции. — М.: Аксиом, 2010.

17. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. Путеводитель по действующему законодательству и юридической практике. — М., 1996.

18. Линников A.C. Правовое регулирование банковской деятельности,и банковский надзор в ЕС. — М.: Статут, 2009.

19. Лукашук И.И. Глобализация, государство, право, XXI век. — М.: Спарк, 2000.

20. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть: учебник для вузов. — М.: Волтерс Клувер, 2005.

21. Мартене Ф.Ф. Современное международное право цивилизованных народов. — М., 1996. Т.1.

22. Международное публичное право МГЮА / Под ред. Бекяшева К.А. — М.: Проспект, 2009.

23. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Под ред. Н.А. Савинской, Г.Н. Белоглазовой. — СПб.: ФИНЭК, 2011.

24. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. — М.: Волтерс Клувер, 2007.

25. Осминин .Б.И. Заключение и имплементация международных договоров и внутригосударственное право. — М.: Инфотопик Медиа, 2010.

26. Пазына Е.О. Правовые основы бюджета и бюджетного процесса Европейского Союза. — М.: Юрлитинформ, 2012.

27. Палий В.Ф. Комментарии к Международным стандартам финансовой отчетности. — М.: Аскери, 1999.

28. Право Европейского Союза: учебное пособие / Отв. ред. С.Ю. Кашкин. — М.: Проспект, 2008.

29. Право Европейского Союза: учебник для вузов / Под ред. С.Ю. Кашкина. — М.: Юристъ, 2012.

30. Райзберг Б. А., Лозовский Л. ILL, Стародубцева Е. Б. Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. — М.: ИНФРА-М, 2007.

31. Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право: сравнительно-правовое исследование. —М.: Норма, 2001.

32. Юридический энциклопедический словарь / Под ред. В.Е. Крутских. — М.: ИНФРА-М, 2003.

Статьи на русском языке

1. Каратаев М.В. Императивы трансформации международных стандартов финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. № 2. 2012.

2. Моисеев Е.Г. Перспективы создания Евразийского Союза // Евразийский юридический журнал. 2011. № 11.

3. Путин В.В. Новый интеграционный проект для Евразии — будущее, которое рождается сегодня // Известия. 2011. № 183 (28444). С. 5.

4. Шамраев А. В. Правовое регулирование платежных услуг: сравнительный анализ подходов российского и европейского права // Деньги и кредит. №10. 2011.

Монографии, учебники и учебные пособия на иностранных языках

1. Borchardt K.D. The ABC of European Union Law. Luxembourg: Publications office of the European Union. 2010.

2. Clarotti, P. The Harmonization of Legislation Relating to Credit Institutions. CMLRev. 1982.

3. Claussen, Bank- und Borsenrecht, (2008).

4. Craig P., de Burca G. EU law: Texts, Cases and Materials. 5th edition,

2011.

5. Gorton L. The Swedish Financial Market in a Legal Perspective — Some Aspects / L. Gorton // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Kluwer Law International, 2003.

6. Gruson M., Feuring W. A European Union Banking Law: the Second Banking and Related Directives // The Single Market and the Law of Banking, ed. by Cranston R. London: LLP, 1995,

7. Glaser, in Horn (ed.), German Banking Law. 1999.

I i

8. Jordan R. S., International Organizations: A Comparative Approach to the Management of Cooperation, Santa Barbara, US, 2001.

9. Kaczorowska A. European Union Law, 2nd ed., 2010.

10. Klein E. Völkerrecht. Berlin, 2011.

11. Moussis N. Access to European Union law, economics, policies // 19th updated edition, Rixensart, 2011.

12. Schmeisser and Schmeisser. Auswirkungen von Basel II auf den Mittelstand, Kreditvergabe und Bepreisung von Krediten, Deutsches Steuerrecht (DStR) 2005.

13. Schäfer, in Boos/Fischer/Schulte-Mattler (eds), KWG, (2008), § 10.

14. Skubiszewski K. Uchwaly prawotworcze organizaji miedzynarodowych. Poznan, 1965. .

i

Статьи на иностранных языках

t г.

1. Alvarez Y.E. International organizations: Then and Now // American

Journal of International Law. Vol. 100. 2006. № 2. P. 324-347.

}

2. Barry and Bracht, The Implementation of the MiFID into the WpHG // German Law Journal. 2008. №9. P. 1177, 1180.

3. Köhler Corporate Governance and Current Regulation in the German Banking Sector,: An Overview and Assessment // ZEW Discussion Paper № 10002. 2010. P. 8.

Диссертации

1. Зинченко H.H. Международно-правовое регулирование внешней миграции: Дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2001.

2. Жбанков В.А. Эволюция компетенции Европейского Союза и ее отражение в европейском праве: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2009.

3. Калиниченко П.А. Правовое регулирование отношений между Россией и Европейским союзом: Дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2011.

4. Четвериков А.О. Правовое регулирование либерализации трансграничных отношений: опыт Европейского Союза: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. — М., 2010.

Периодические издания

1. Вестник Банка России.

2. Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации.

3. Вестник международных организаций.

4. Дипломатический вестник.

5. Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации.

6. Собрание законодательства Российской Федерации.

7. Евразийский юридический журнал.

8. Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения.

9. Журнал международного права и международных отношений.

10. Закон и право.

11. Известия.

12. Московский журнал международного права.

13. Международное публичное и частное право.

14. Прайм-ТАСС.

15. Право и государство.

16. Российская газета.

17. Office for Official Publication of the European Communities.

18. The Guardian.

III. Интернет-ресурсы

1. Asia / Pacific Group On Money Laundering. Электронный ресурс. URL: http://www.apgml.org/

2. Banca d'ltalia. Электронный ресурс. URL: http://www.bancaditalia.it

3. Deutsche Bundesbank. Электронный ресурс. URL: http://www.bundesbank.de

4. Bank for International Settlements. Электронный ресурс. URL: http://www.bis.org

5. Центральный банк Российской Федерации. Электронный ресурс. URL: http://www.cbr.ru

6. Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL). Электронный ресурс. URL: http://ww\y.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/

7. Caribbean Financial Action Task Force (CFATF). Электронный ресурс. URL: http://www.cfatf-gafic.org/

8. Rechtsinformationssysteme GmbH. Электронный ресурс. URL: http://dejure.org

9. Dipartimento del Tesoro. Электронный ресурс. URL: http://www.dt.tesoro.it

10. Deutsche Welle. Электронный ресурс. URL: http://www.dw.de

11. European Central Bank. Электронный ресурс. URL: http://www.ecb.int

12. European Banking Authority. Электронный ресурс. URL: http://www.eba.europa.eu

13. Egmont Group. Электронный ресурс. URL: http://www.egmontgroup.org/

14. Eurasian Group on Combating Money Laundering and Terrorist Financing. Электронный ресурс. URL: http://www.eurasiangroup.org/

15. Eastern and Southern Africa Anti-money Laundering Group. Электронный ресурс. URL: http://www.esaamlg.org/

16. Official website of the European Union. Электронный ресурс. URL: http://europa.eu

17. Europedia. Электронный ресурс. URL: http://europedia.moussis.eu

18. http://www.fat-fgafi.org

19. FCA Handbook and PRA Handbook. Электронный ресурс. URL: http://www.fsahandbook.info

20. Federal Reserve Archival System for Economic Research. Электронный ресурс. URL:http://fraser.stlouisfed.org

21. Financial Stability Board. Электронный ресурс. URL: http://www.financialstabilityboard.org

22. GAFISUD. Электронный ресурс. URL: http://www.gafisud.info/

23. Inter-Governmental Action Group against Money Laundering. Электронный ресурс. URL:in West Africa http://www.giaba.org/

24. Presidenza del Consiglio dei ministri. Электронный ресурс. URL: http://www.governo.it

25. Администрация Президента РФ. Электронный ресурс. URL: http://www.kremlin.ru

26. UK legislation. Электронный ресурс. URL: http://www.legislation.gov.uk

27. Middle East & North Africa Financial Action Task Force. Электронный ресурс. URL: http://www.menafatf.org/

28. Normattiva. Электронный ресурс. URL: http://www.normattiva.it

29. Parlamento italiano. Электронный ресурс. URL: http://www.parlamento.it

30. Ufficio IX (Ambito Territoriale Provinciale di Reggio Calabria) deH'Ufficio Scolastico Regionale per la Calabria di Catanzaro. Электронный ресурс. URL: http://www.rcscuola.it

31. United Nations. Электронный ресурс. URL: http://www.un.org/