Управление инвестиционными ресурсами курортно-рекреационных кластеров в условиях экономической нестабильности: на материалах Краснодарского края и Республики Адыгея тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Попов, Андрей Ринадович

• Попов, Андрей Ринадович
• кандидат экономических наук
• 2010

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Попов, Андрей Ринадович

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗВИТИЯ КУРОРТНО-РЕКРЕАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В УСЛОВИЯХ ВОЛАТИЛЬНОСТИ РЫНКА.

1.1. Теоретические основы организации и инвестиционного обеспечения курортно-рекреационной деятельности на траектории её развития.

1.2. Современные тенденции в организации и финансировании курортно-рекреационной деятельности.

1.3. Организационно-финансовые механизмы мотивации развития курортно-рекреационной сферы в РФ.

Глава 2. СОВРЕМЕННЫЕ ПОДХОДЫ К ИНВЕСТИЦИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ РАЗВИТИЯ КУРОРТНО-РЕКРЕАЦИОННОЙ СФЕРЫ.

2.1. Макроэкономическая динамика и её влияние на развитие курортно-рекреационной сферы.

2.2. Региональный фактор инвестиционной привлекательности курортно-рекреационного бизнеса.

2.3. Экономические перспективы курортно-рекреационного комплекса Краснодарского края и Республики Адыгея.

Глава 3. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ МЕХАНИЗМЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ КУРОРТНО-РЕКРЕАЦИОННЫХ КЛАСТЕРОВ.

3.1. Перспективные структуры курортно-рекреационных кластеров.

3.2. Технологии инвестиционного обеспечения курортно-рекреационных кластеров.

3.3. Инвестиционный мониторинг курортно-рекреационных кластеров.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Управление инвестиционными ресурсами курортно-рекреационных кластеров в условиях экономической нестабильности: на материалах Краснодарского края и Республики Адыгея»

Актуальность темы исследования. Переход от административно-распределительной к конкурентно-рыночной системе хозяйства существенным образом изменил организационно-финансовые отношения в курортно-рекреационной сфере экономики. Децентрализация управления курортным делом и туризмом, диверсификация хозяйства и приватизация собственности по-новому очертили задачи обеспечения расширенного воспроизводства этой отрасли, которая выступает непосредственной компонентой как процесса воспроизводства трудовых ресурсов нации, так и уровня жизни населения.

Сложившейся к настоящему времени в Российской Федерации практике финансового менеджмента в курортно-рекреационной сфере характерно наличие значительных резервов совершенствования как по форме организации, так и по содержанию финансов. В значительной степени это обусловлено несовершенством системы организации, слабостью механизмов регулирования воспроизводственных процессов в данной сфере.

В дореформенный период имела место жесткая централизация управления санаториями и домами отдыха; под прессом региональных администраций находились туризм и спорт. В то время практически не связанными с услугами оздоровительного характера были организация и функционирование национальных парков, заказников, развитие водного хозяйства. Тем не менее сильно выраженное административное начало в управлении, а также наличие средств для финансовой подпитки курортно-туристических организаций извне позволяли довольно результативно решать задачи их целенаправленного расширения и совершенствования. В таких условиях окупаемость затрат, хозрасчет носили в значительной степени черты условности - как фрагментарная часть в целом неокупаемых санаторно-курортных хозяйственных комплексов.

Смена способа производства, имущественная автономизация объектов курортно-рекреационной сферы и сопряженная с этим утрата ими дотационности потребовали кардинальным образом перестроить финансовый менеджмент, сориентировав его на условия высокой изменчивости внешней среды. За годы рыночных реформ в данной отрасли произошло резкое размежевание объектов, поляризация масштабов и темпов развития. Значительная часть спортивно-туристических и курортных организаций не сумела адаптироваться к новой системе хозяйства и прекратила существование. В то же время довольно много организаций нашло силы для врастания в рынок и развития на новых принципах хозяйствования, центральным звеном которого стал финансовый менеджмент.

Глобализация курортно-туристического дела, которая всё более проникает в российское хозяйство, требует новых форм его организации и финансирования. Экономика этой сферы подошла к тому рубежу, когда для её выживаемости в конкурентной борьбе с зарубежными компаниями требуется новый качественный переход как в формах организации, так и в системе финансирования. Необходимо построение принципиально новых организационно-финансовых структур, которые вынуждены базироваться на имеющихся природных и кадровых ресурсах российских регионов, но при этом существенно отличаться от несущей многие рудименты административно-распределительной системы хозяйства.

В этих условиях приобретают приоритетное значение управленческие стратегии, базирующиеся на использовании фактора избирательных, разнообразных по степени жесткости организационно-финансовых связей хозяйствующих организаций, ассоциированных в курортно-рекреационные предпринимательские структуры на основе формирования организационно-финансовых кластеров (гроздей). Вопросы использования факторов постоянно действующих организационно-финансовых связей разнопрофильных организаций курортно-рекреационной сферы в целях извлечения синергетического эффекта, расширения интегрированной финансовой базы, а также повышения инвестиционной привлекательности для внешних инвесторов путем формирования соответствующих организационно-финансовых кластеров становятся приоритетными на национальном, межотраслевом и региональном уровнях управления курортно-рекреационной деятельностью, существенным образом заинтересовывают соответствующие местные сообщества.

Ускоренное развитие курортно-рекреационного предпринимательства на основе использования эффекта масштаба и синергии призвано, наряду с относительным сокращением вывоза валюты на рубежный отдых, придать импульс развитию соответствующего среднего и малого бизнеса, существенным образом расширить места приложения труда в соответствующих территориях.

Существующая в Российской Федерации отраслевая структура организаций, задействованных в курортно-рекреационной сфере, весьма распылена; не носят системного характера межотраслевые организационно-финансовые взаимодействия в этой области. На региональном срезе такие организации представляют собой слабо структурированное сообщество, трудно поддающееся системным методам управления, особенно в части реализации инвестиционных проектов, адекватных современным требованиям социума.

Происшедшая в процессе децентрализации управления и приватизации собственности утрата вертикальных связей привела к значительному распылению и последующему угасанию значительной части туристических баз, пансионатов, санаториев, детских оздоровительных лагерей, гостиниц и т.п., которые по причине малой мощности, технического отставания и несовершенства финансового менеджмента не выдержали конкуренции с отдельными развившимися российскими и многими зарубежными компаниями.

В соответствии с тенденциями к интенсификации трудоиспользования и повышению уровня жизни населения неуклонно расширяются потребности людей в эффективном восстановлении сил, разнообразном и культурном отдыхе, доброкачественном сервисе в курортно-рекреационной сфере. Это формирует новые параметры спроса и соответствующие ориентиры для организаций, специализирующихся в данной области. Обусловленный рыночной парадигмой выход финансового результата на первые позиции в хозяйственной практике жестко ограничил управленческие свободы менеджмента, нацеливая все элементы организационной структуры па эффективную деятельность. Это обстоятельство вынуждает к научной разработке и практической реализации новых подходов к организации курортно-рекреационной деятельности, которая должна сочетать высокий сервис с таким уровнем доходности, который бы обеспечивал возрастающий приток инвестиций. Нужны новые по форме и содержанию соответствующие интегративные структуры, с одной стороны восприимчивые к динамике внешней среды, с другой — достаточно мощные для осуществления систематических крупных новаций в процессе функционирования. Данный императив обретает особое значение в условиях затяжного выхода российской экономики из депрессии, обусловленной, с одной стороны, трансакционным и трансформационным переходом, с другой последствиями крупнейшего в послевоенной истории глобального финансово-экономического кризиса.

Степень разработанности проблемы. Различные аспекты комплексной научной проблемы формирования и реализации интегративных воспроизводственных структур в области курортно-рекреационной деятельности исследованы в работах отечественных и зарубежных авторов

Можно выделить следующие направления разработки указанной научно-прикладной проблемы: методологические основы функционирования социально-экономических систем, в том числе социально-культурной сферы сформированы в произведениях Л.Абалкина, А. Гранберга, К. Менгера, Д. Львова, Н.Некрасова, С. Струмилина, Т. Хачатурова и др.; разработка общетеоретических вопросов управления предпринимательскими структурами в условиях рынка нашла отражение в трудах Р. Акоффа, И. Ансоффа, Д. Кейнса, Э. Короткова, В. Ивантера, Г. Клейнера, М.Портера, А. Поршнева, Р. Гринберга и др.;

- концептуальные основы формирования и развития социально-ориентированных финансово-экономических структур на мезо- и микроуровне содержатся в работах теоретико-методологического и методического характера А.Аганбегяна, А. Апишева, О.Иншакова, А. Керашева, М. Керашева, В. Кистанова, Ю.Колесникова, В. Нарского, В. Овчинникова, И. Перонко, Р. Фатхутдинова, А. Шеремета и др.; научно-методические аспекты финансового менеджмента на предприятиях, в том числе в отраслях курортно-рекреационной сферы, получили отражение в работах И. Балабанова, С. Боголюбова, С. Берлина, С. Быстрова, А. Ермоленко, JI. Игониной, В. Ковалева, И. Лукасевича, А. А. Овчарова, Е. Стояновой и др.

Вместе с тем пока не просматривается достаточно комплексного взгляда на проблему функционирования и развития курортно-рекреационного комплекса как в национальном, так и региональном ракурсе; представляется слабо проработанным вопрос формирования адаптивных организационных структур средней и большой мощности, способных в высоко изменчивой среде к эндогенному развитию и конкурированию с зарубежными компаниями. Детально проработанные применительно к производственным отраслям (нефтегаз; химпром; чермет; цветмет; цемпром и др.) вертикально и горизонтально интегрированные организационные структуры не могут распространяться на такую область хозяйства, как курортно-рекреационная сфера, по причине её многоотраслевого характера, управленческой несубординированности участников, сильно выраженной территориальной опосредованности и значительно более высокой зависимости от рыночной конъюнктуры и волновой динамики спроса.

Это вызывает необходимость специального исследования организационно-финансовых процессов в курортно-рекреационной сфере в условиях высоко изменчивой среды, характеризующейся экономической и экологической напряженностью, и разработки оригинальных моделей и схем интеграционного взаимодействия участников курортно-рекреационной деятельности, обеспечивающих реализацию финансового механизма, направленного на неуклонный хозяйственный рост и эффективность деятельности.

Цель исследования состоит в разработке теоретико-методических основ и практических рекомендаций по формированию перспективных курортно-рекреационных кластеров, обладающих качествами финансово-экономического саморазвития на эндогенной основе в условиях экологической и экономической напряженности современной России.

Реализация данной цели исследования обусловила необходимость постановки и решения комплекса следующих взаимосвязанных задач:

- исследовать существующие теоретико-методологические подходы и сформировать авторскую концепцию формирования курортно-рекреационной системы Российской Федерации, обладающую качествами саморазвития на основе организационно-финансового совершенствования; проанализировать экономические условия формирования ассоциированных форм курортно-рекреационного хозяйствования в Российской Федерации с учетом влияния глобального экономического кризиса;

- провести анализ существующих методов и инструментов построения и регулирования организационно-финансовых структур в курортно-рекреационном секторе национального хозяйства и обосновать организационно-финансовую модель типового курортно-рекреационного кластера, отличающуюся высокой адаптивностью к внешней среде и способностью к инициативному реагированию на такие изменения на траектории финансово-экономического роста; разработать систему финансового менеджмента в курортно-рекреационном кластере, базирующуюся на программно-целевой проработке стратегии, финансовом мониторинге, экспресс-анализе разработке решений и управленческом реагировании на процессы;

- обосновать перспективные схемы реализации инвестиционных проектов в курортно-рекреационной сфере применительно к ассоциированной форме курортно-рекреационного предпринимательства; составить оптимизированные системы внутрихозяйственных финансовых отношений и взаиморасчетов применительно к различным организационно-финансовым схемам курортно-рекреационных кластеров;

- сформировать систему мониторинга инвестиционной деятельности курортно-рекреационных кластеров.

Объектом исследования является система управления инвестиционной деятельностью организаций курортно-рекреационной сферы в регионе.

Предметом исследования выступают организационно-финансовые отношения, складывающиеся в процессе формирования и функционирования курортно-рекреационных кластеров в направлении инновационно-инвестиционного развития данной сферы территориального хозяйства.

Область исследования соответствует требованиям Паспорта специальности ВАК 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: региональная экономика (п. 5.9. Исследование тенденций, закономерностей, факторов и условий функционирования и развития региональных социально-экономических подсистем) и Паспорта специальности ВАК 08.00.10 — Финансы, денежное обращение и кредит (п. 3.5. Управление финансами корпораций: методология, теория; трансформация корпоративного контроля).

Теоретико-методологическую основу исследования составляют системный подход к определению путей социально-экономического роста региона на основе инновационных форм структурирования и инвестиционного развития его подсистем в курортно-рекреационной сфере; фундаментальные исследования, представленные в трудах российских и зарубежных ученых, в области организации и управления финансами корпоративных образований, формирования и развития новых направлений развития регионального хозяйства на рынке социальных услуг.

Инструментарно-методический аппарат исследования составляют принципы, обеспечивающие возможность применения системного и институционального подходов к разработке проблемы развития курортно-рекреационной сферы с использованием организационно-финансовых структур курортно-рекреационных кластеров, методы анализа и синтеза, исторического и логического, группировки, сравнения, прогнозирования и Др.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования состоит в следующей совокупности взаимосвязанных предположений:

- многоаспектность курортно-рекреационной деятельности выводит эту сферу хозяйствования за пределы исключительно товарных услуг, дополняя непосредственно примыкающими к ней производственными сегментами, специализирующимися на выпуске изделий для функционирования и развития сферы услуг, а также соответствующей экипировки, инвентаря и продуктов питания отдыхающим;

- существует особая организационно-финансовая форма реализации регионального менеджмента в курортно-рекреационной сфере в виде имманентных современным императивам регионального хозяйствования гибких предпринимательских структур сетевого типа, предрасположенных к активной инновационно-инвестиционной деятельности, в том числе в условиях экономической и экологической напряженности;

- создание системы курортно-рекреационных кластеров позволит придать процессу деятельности многочисленных хозяйствующих субъектов в курортно-рекреационной сфере, в том числе самодеятельному населению, организованный характер как по линии упорядоченного предпринимательства, так и целеориентированной инвестиционной практики;

- возникновение целостной в масштабе плотно взаимодействующих Краснодарского края и Республики Адыгея экономической системы курортно-рекреационных кластеров, распространяющих свою деятельность за пределы региональных границ, позволит существенным образом повысить эффективность функционирования, а также расширить потоки инвестиций как за счет внутренних источников, так и поступлений извне;

- активизация инновационно-инвестиционной деятельности в курортно-рекреационной сфере повлечет создание новых мест приложения труда местному населению и будет способствовать снижению социальной напряженности.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. По специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: региональная экономика.

1.1. Экономическая система современного российского региона представляет собой сложное территориально-хозяйственное образование, обладающее качествами социально-экономической целостности, нацеленности на решение задач поступательного развития социума и обеспечивающих его существование сфер производства и услуг. Будучи слабо структурированной организацией, региональное хозяйство сочетает на ограниченной территории множество экономических субъектов, целеориентированных на достижение определенного эффекта от своей деятельности; однако в современной постановке координаторские функции регионального менеджмента в ряде сфер малоэффективны по причине организационной неупорядоченности множеств хозяйствующих субъектах в различных отраслях и сферах. Это обусловливает необходимость изобретения новых форм организации ' территориального хозяйства, имманентных современным представлениям об эффективной экономике.

1.2. В региональных хозяйственных комплексах Краснодарского края и Республики Адыгея весомую часть составляет курортно-рекреационная сфера, которая специализируется на курортно-туристическом обслуживании населения страны и некоторой части иностранцев. Однако по причине слабого финансирования инвестиционной деятельности объекты курортно-рекреационной сферы данных регионов не выдерживают конкуренции с зарубежными туроператорами, что ограничивает возможности расширения трудозанятости местного населения в данной сфере.

1.3. В условиях посткризисной ограниченности ресурсов российской экономики обостряется необходимость изыскания новых каналов инвестирования курортно-рекреационной сферы, в числе которых может стать инвестиционное взаимодействие региональных администраций и муниципалитетов с ассоциированными в курортно-рекреационные кластеры (КРК) предприятиями курортной сферы, а также самодеятельным населением (квартиросдатчиками).

1.4. Кластерная форма структурирования курортно-рекреационной сферы регионов способна, с одной стороны, придать ей организационно-структурную упорядоченность, предрасположенность к инновационно-инвестиционному развитию, с другой - воспринять мотивацию деловой активности, присущую экономически свободным предпринимательским организациям и индивидуальным предпринимателям.

1.5. Построение курортно-рекреационного кластера на принципах сетевой организации сообщает ему организационно-структурную гибкость, повышенную адаптивность высоко изменчивой среде, способность к расширению состава участников, в том числе и из других регионов, предрасположенность к бизнес-процессным формам хозяйствования и реализации инвестиционных проектов.

2. По специальности 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит.

2.1. Эффективное функционирование курортно-рекреационного кластера на путях инновационно-инвестиционного развития возможно при условии построения системы взаимодействия его участников на новой инструментарно-методической основе за счет дополнения федеральных инструментов налогового регулирования, расширения форм государственной региональной и муниципальной поддержки инвестиционной деятельности, институционального регулирования.

2.2. Программно-целевое регулирование инвестиционной деятельности курортно-рекреационных кластеров возможно на основе систематического финансового мониторинга процессов в организации и внешней среде, глубокого анализа состояния и перспектив развития регионального хозяйства и включения в действие различных по масштабу и степени значимости мотиваторов предпринимательской активности.

2.3. Строго порционированное использование части бюджетных средств территорий на реализацию инвестиционных проектов в курортно-рекреационной сфере на принципах софинансирования позволяет активизировать деятельность курортно-рекреационных кластеров по изысканию собственных финансовых резервов и в конечном счете проявляется в модернизации объектов данной сферы и расширении мест приложения труда.

2.4. Высокая адаптивность курортно-рекреационных кластеров внешней среде в условиях волатильности предъявляет повышенные требования к организации финансового менеджмента, систематического обновления форм взаимодействия участников и мер финансовой ответственности за результаты деятельности в составе КРК.

Научная новизна диссертационного исследования, в целом, заключается в разработке теоретико-методических и практических аспектов формирования и организации деятельности перспективных организационно-финансовых структур в форме многоотраслевых курортно-рекреационных кластеров, обладающих качествами самосовершенствования и развития в условиях экономической и экологической напряженности на этапе посткризисного функционирования экономики Российской Федерации. К числу положений, содержащих элементы приращения научного знания, относятся следующие: по специальности 08.00.05 — Экономика и управление народным хозяйством: региональная экономика (5.9. Исследование mendemfuu, закономерностей, факторов и условий функционирования и развития региональных социально-экономических подсистем): уточнена миссия курортно-рекреационной сферы в процессе воспроизводства кадрового капитала и повышения качества жизни российского населения в макро- и мезо-масштабе, обусловленная общим поступательным развитием цивилизации и императивами социальной динамики в Российской Федерации;

- теоретически обоснован тезис о том, что интенсивное развитие коммуникаций, информационных технологий приводит к усложнению воспроизводственных процессов в курортно-рекреационной сфере, придавая соответствующей деятельности комплексный, многоотраслевой характер путем расширения форм услуг и дополнений их сопутствующими производствами;

- сформирован авторский подход стратегического развития курортно-рекреационной сферы на основе инновационно-инвестиционного использования сочетаемых природно-географических ресурсов соседствующих регионов (Краснодарского края и Республики Адыгея) путем формирования системы многоотраслевых кластеров, - местных, региональных и межрегиональных,- формирующих в совокупности пространственно локализованную экономическую целостность, в которой приобретает приритетную значимость фактор межотраслевых хозяйственных связей, реализующийся через совершенствование ;

- применительно к курортно-рекреационной сфере уточнено определение многоотраслевого организационно-финансового кластера (КРК), - как экономически целостного, многоотраслевого образования ассоциированных в курортно-рекреационной сфере предпринимателей с внутренней органистической организационно-финансовой структурой горизонтально-радиального вида, менеджмент которого базируется на принципах экономической демократии и финансовой заинтересованности членов и кластера в целом, их ангажированности региональными интересами; обоснованы институциональные инструменты управления инвестиционными ресурсами курортно-рекреационных кластеров: частно-государственное партнерство по формированию многоотраслевых и специализированных кластеров, функционирующих в курортно-рекреационной сфере, с участием в них коммерческих организаций,' самодеятельного населения, а также местных и региональных органов власти и управления; некоммерческое партнерство региональных органов и менеджмента курортно-рекреационных кластеров; в социальном развитии территорий в целях повышения общего уровня обустройства и культуры местного населения; ассоциации функционирующих в регионе кластеров и других участников рынка курортно-рекреационных услуг, направленные на координацию инвестиционной деятельности, формирование кадров,' совершенствование технологии бизнеса;

2) по специальности 08.00.10— Финансы, денежное обращение и кредит (3.5. Управление финансами корпораций: методология, теория; трансформация корпоративного контроля):

- определены особенности формирования инвестиционной стратегии курортно-рекреационной сферы в условиях экономического кризиса и посткризисной динамики, заключающиеся в расширении инвестиционной базы участников, укрупнении осуществляющих инвестиционную деятельность предпринимательских структур, рационализации использования и ускорении окупаемости вложений, способствующие сохранению притока инвестиций в стратегически важные сегменты данной сферы;

- предложены институциональные преобразования в организационно-финансовой практике курортно-рекреационного предпринимательства в части изменений в Налоговом Кодексе РФ, а также региональном и законодательстве, направленных на упорядочение учета и финансового контроля хозяйствующих субъектов и физических лиц, занимающихся предоставляющим помещения для поселения отдыхающих; сформирована типовая организационно-финансовая структура многоотраслевого курортно-рекреационного кластера, предложена методика оформления договорно-финансовых отношений различных по организационно-правовой форме и финансовой структуре и месту регистрации участников кластера; предложено авторское определение финансов горизонтально-интегрированных предпринимательских структур в форме многоотраслевого курортно-рекреационного кластера, раскрывающее специфику денежных отношений, связанных с формированием, распределением и перераспределением финансовых активов неоднородных его участников, что позволяет наиболее полномасштабно и комплексно регулировать процессы организации, координации и контроля финансов кластера в целом и отдельных его членов в зависимости от формы их присоединения к кластеру;

- разработана система взаиморасчетов участников многоотраслевого курортно-рекреационного кластера зонтичного типа, призванная, с одной стороны, сохранять определенные экономические свободы его членам, с другой — обеспечивать реализацию стратегических инвестиционных программ развивающейся организации, а также хеджирование от форсмажориых ситуаций и внешней экспансии;

- сформирована модель деятельности курортно-рекреационного кластера с учетом роста числа его участников, которые, с одной стороны, способствуют повышению интегрального результата его деятельности, с другой - увеличивают транзакционные издержки (затраты на координацию совместной деятельности), а также индивидуальные затраты в качестве функционала эффективности в зависимости от специфики решаемой управленческой задачи;

- предложена методика финансового мониторинга инвестиционной деятельности многоотраслевого курортно-рекреационного кластера, базирующейся на систематическом функционально-стоимостном и SWOT-анализе состояния и маржинальном анализе целесообразности расширения кластера за счет новых членов либо освобождения от экономического балласта.

Теоретическая и практическая значимость результатов исследования заключается в том, что содержащиеся в нем концептуальные положения и выводы позволяют расширить существующие представления о содержании и направлениях инновационно-инвестиционного развития курортно-рекреационной сферы региона на основе совершенствования организационно-финансовых структур и формирования соответствующих финансовых механизмов обеспечения их деятельности в заданном направлении. Сформированные в диссертации методические подходы и рекомендации могут быть использованы региональными органами власти и управления при разработке стратегии социально-экономического развития курортно-рекреационной сферы, при формировании перспективных организационно-управленческих структур в данном секторе регионального хозяйства.

Апробация работы. Основные положения диссертационного исследования обсуждены и опубликованы в материалах двух научно-практических конференций (Краснодар, 2008; Сочи, 2009).

Публикации. По теме диссертации опубликовано 14 печатных работ общим объемом 5,3 п.л. (из них 4,0 п.л. автора), в том числе три статьи в журналах, рекомендованных ВАК.

Структура диссертации. Исследование состоит из введения, трех глав (по три параграфа в каждой) и заключения, списка использованных источников.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Попов, Андрей Ринадович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное диссертационное исследование дает основание для следующих выводов:

1. В процессе смены способа производства в Российской Федерации, изменения приоритетов общественного развития курортно-рекреационная сфера финансировалась в основном по остаточному принципу, что вызвало определенные регрессивные явления в функционировании и развитии соответствующих организаций; при этом активизировался частный сектор -главным образом по строительству мини-гостиниц и индивидуальных домов, предназначенных для размещения отдыхающих, приобрела широкий размах незарегистрированная квартиросдача. Всё это, с одной стороны, привело к деформациям в курортно-рекреационной сфере, с другой -ослабило мобилизацию региональных средств для целенаправленного развития данной сферы региональной экономики, которое в Краснодарском крае и Республике Адыгея играет весьма важную роль.

2. В условиях экономической нестабильности, характерной для посткризисного периода в российском хозяйствовании, эффективной организационно-финансовой формой инвестиционного развития курортно-рекреационной сферы может стать региональная система курортно-рекреационных кластеров, сочетающих в себе оперативно-хозяйственную свободу участников с упорядоченностью структурированной предпринимательской сети, подчиняющейся стратегическому управленческому алгоритму, совпадающему по направлению действия с вектором общественной целесообразности развития территориального хозяйства.

3. В последнее время, наряду с повышением внимания к традиционным видам летнего отдыха, акцентировалось внимание к зимним видам спорта и туризма, одной из причин которого явилось решение Международного олимпийского комитета о проведении в Сочи Зимней Олимпиады; это обстоятельство привело к резкому расширению инвестиций не только в строительство сооружений зимних видов спорта, но и подтолкнуло создание транспортной и энергетической инфраструктуры, гостиничного хозяйства как непосредственно в Сочи, так и в большом радиусе примыкающих территорий, - как Краснодарского края, так и Республики Адыгея. Это обусловлено тем, что, как показывает мировой опыт, проведение Олимпиады становится мощным мультипликатором деловой активности во многих сферах и территориях, которые непосредственным образом и не связаны с таким мероприятием.

4. Наряду с прямыми вливаниями из федерального бюджета и инвестиционными проектами крупных частных инвесторов и фондов, одним из источников инвестиций в развитие курортно-рекреационного бизнеса могут выступать финансовые ресурсы населения; однако для реализации этого канала инвестирования необходимо наличие достаточно крупных и эффективных организаций, которых в настоящее время в курортных территориях довольно мало. Решением этой проблемы может стать создание крупных межотраслевых и межрегиональных курортно-рекреационных кластеров, организационно-финансовая структура которых предпочтительна в форме сетевых организаций радиально-горизонтального типа, а финансовые отношения участников — в форме срочных коммерческих договоров о сотрудничестве.

5. Специфика географического положения Краснодарского края и Республики Адыгея, наличие на их территориях благоприятных природных ресурсов для летнего и зимнего спорта и туризма, санаторно-курортного дела и в то же время высокая степень депрессивности соответствующих территорий с точки зрения трудозанятости населения и социального обустройства выдвигают проблему интенсивного коммерческого использования таких территорий в число первоочередных. Решение этой задачи представляется наиболее эффективным по линии создания межрегиональных курортно-рекреационных кластеров, с комбинированными источниками финансирования инвестиционной деятельности, выходящей за пределы финансирования исключительно курортно-туристических услуг и закладывающей этим основы для формирования иных высокотехнологичных сфер деятельности.

6. Успех реализации инвестиционных механизмов функционирования и развития курортно-рекреационных кластеров во многом определяется степенью соответствия организационно-финансовой структуры каждого конкретного КРК экономической ситуации, которая на этапе высокой волатильности рынка довольно часто изменяется; это формулирует к структурам КРК требования высокой адаптивности среде, что возможно лишь в сетевых организациях органического типа.

7. Технология инвестиционного обеспечения перспективных курортно-рекреационных кластеров в общем виде сводится к реализации стратегии балансирования процессе инвестиционной деятельности КРК по линии частно-государственного партнерства в форме софинансирования проектов, маневрирования краткосрочными и долгосрочными кредитами коммерческих банков, использования налоговых каникул, а также активного привлечения денежных средств населения. Это обстоятельство выдвигает финансовый менеджмент КРК на заглавные позиции в организационной структуре управления; одновременно с этим повышаются требования к использованию передовых информационных технологий и экономико-математического моделирования процессов и явлений в хозяйствовании.

8. Волатильность рынка курортно-туристических услуг выдвигает задачу проведения систематического инвестиционного мониторинга соответствующих кластеров на предмет соответствия их организационно-финансовой структуры конкретному состоянию и требованиям среды, адекватности кластерного менеджмента соответствующим задачам инновационно-инвестиционного развития. Результатом такого мониторинга должны выступать новые управленческие решения как по освоению новых сегментов рыка и уходу с мало эффективных, а также организационным формам и содержанию самих кластеров, их менеджменту.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Попов, Андрей Ринадович, 2010 год

1. Абрамов. С.И. Инвестирование. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000.

2. Абрамов С.И. Управление инвестициями в основной капитал. М.: Экзамен, 2002.

3. Азар В.И. Экономика и организация туризма (методологические вопросы). М.: Экономика, 1972.

4. Александрова A.IO. Международный туризм: Учебник. М.: Аспект Пресс, 2002.

5. Алексанов Д.С., Кошелев В.М. Экономическая оценка инвестиций. М.: Колос-Пресс, 2002.

6. Амирханов М.М., Барзыкин Ю.А., Чуваткин П.П. Особые экономические зоны и развитие туризма. Сочи: СГУТиКД, 2006.

7. Барчуков И.С. Санаторно-курортное дело: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по направлению 080500 «Менеджмент организации» и направлениям сервиса и туризма (10000)/ И.С. Барчуков. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.

8. Биржаков М.Б. Экономическая безопасность туристической отрасли. СПб: «Издательский дом Герда», 2007.

9. Бланк И.А. Основы инвестиционного менеджмента. М.: Эльга-Н, 2001. Бирман Г., ШЩмидт С. Капиталовложения. М.: ЮНИТИ, 2004.

10. Бобылев С.Н. Экономика природопользования / С.Н.Бобылев, А.Ш. Ходжаев. М.: ИНФРА-М, 2004.

11. Боголюбов B.C. Финансовый менеджмент на предприятиях туризма и гостиничного хозяйства: Учпеб. Пособие. СПб.: СПбГИЭУ, 2003.

12. Боголюбов B.C., Быстров С.А., Севастьянова С.А. Экономическая оценка инвестиций на предприятиях туризма и гостиничного хозяйства: Учеб пособие. СПб.: СПбГИЭУ, 2005.

13. Боголюбова С.А. Эколого-экономическая оценка рекреационных ресурсов: учеб. пособие для студ. Высш. учеб. заведений / С.А. Боголюбова. М.: Издательский центр «Академия», 2009.

14. Боди 3., Кейн А., Маркус А. Принципы инвестиций. М.: Вильяме, 2002.

15. Бригхэм Ю., Гапенски JI. Финансовый менеджмент: Полный курс: в 2 т. /Пер. с англ. Под ред. В.В. Ковалева. СПб.: Экономическая школа, 2000.

16. Бункин Г.И., Буренкова О.В., Горбунова Т.П. и др. Англо-русский словарь. М.: «Русский язык», 1985.

17. Быстров С.А. Финансовый менеджмент в туризме. СПб.: «Издательский дом Герда», 2008.

18. Васильев И.А. Анализ эффективности инвестиционных проектов. М.: ВЕДИ, 2001.

19. Васильева И.Г. США: государство, капитал и рекреационные ресурсы. М.: Наука, 1976.

20. Веденин Ю.А. Динамика территориальных рекреационных систем. М.: Наука, 1982.

21. Ветинев A.M. Курортное дело: Учеб. пособие/ A.M. Ветинев, Л.Б. Журавлева. М.: КНОРУС, 2007.

22. Виленский П.Л., Лившиц В.Н., Орлова Е.Р., Смоляк С.А. Оценка эффективности инвестиционных проектов. М.: Дело, 1998.

23. Волков Ю.Ф. Экономика гостиничного бизнеса. Ростов н/Д: Феникс, 2003.

24. Восколович Н.А. Экономика платных услуг: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям, направлению «Экономика», специальности «Государственное и муниципальное управление» / Н.А. Восколович. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

25. Герасименко Г.Л. Управленческий, финансовый и инвестиционный анализ. Ростов н/Д: «Март», 2002.

26. Глушков В.Г.Экономика природопользования: учеб. пособие / В.Г. Глушков, С.В. Макар. М.: Гардарика, 2003.

27. Государственное регулирование инвестиций. М.: Наука, 2000.

28. Государственно-территориальное устройство России (экономические и правовые основы). Под ред. А.Г. Гранберга, В.В. Кистанова. М.: Дека, 2003 г.

29. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики. М.: ГУ ВШЭ, 2000.

30. Данилова Т.Н. Методологические основы управления инвестиционной деятельностью. Н. Новгород: ВАГС, 2001.

31. Дамодаран А. Инвестиционная оценка. Инструменты и техника оценки любых активов. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

32. Движение регионов России к инновационной экономике / Под ред. А.Г. Гранберга, С.Д. Валентея; Ин-т экономики РАН. М.: Наука, 2006.

33. Джейн Коллинз, Александр Савицкий. Англо-русский, Русско-Английский словарь. М. «ЛадКом», 2007.

34. Дружинин А.Г. Юг России конца XX начала XXI в. (экономико-правовые аспекты). Ростов н/Д: Изд-во Рост. Ун-та, 2005.

35. Дружинин П.В. Прогнозирование развития экономики приграничного региона. М.: СОПС, 2004.

36. Джанджугазова Е.А. Формирование стратегии развития регионального туристско-рекреационного комплекса / Е.А. Джанджугазова. М.: МГУ им. М.В. Ломоносова, 2005.

37. Дюмулен И.И. Международная торговля услугами. М.: Экономика, 2003.

38. Жеребин В.М., Романов А.Н. Уровень жизни населения. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. 592 с.

39. Зайцева Н.А. Менеджмент в социально-культурном сервисе и туризме. 3-е изд. М.: Академия, 2006.

40. Зайцева Н.А. Менеджмент в сервисе и туризме: учебное пособие. 2-е изд., доп. -М.: ФОРУМ, 2009.

41. Затинацкая Н.С. Экономическая оценка природных ресурсов (методологические подходы и концепции) // Вавиловские чтения 2006. -Саратов; Саратовский аграрный университет им. Н.И. Вавилова, 2006.

42. Инновационный менеджмент /Под ред. С.Д. Ильенкова. М.: Банки и биржи, 1997.

43. Иншаков О.В. О стратегии развития Южного макрорегиона России. Волгоград, 2003 г.

44. Кабушкин Н.И., Бондаренко Г.А. Менеджмент гостиниц и ресторанов. 3-е изд. Минск: Новое знание, 2003.

45. Каплан Р., Нортон Д. Организация, ориентированная на стратегию. -М.: Олимп-Бизнес, 2004.

46. Каурова А.Д. Организация сферы туризма: Учеб пособие. — 2-е изд., перераб. и доп. СПб: «Издательский дом Герда», 2006.

47. Келлер А.А. Медицинская экология / А.А. Келлер, В.И. Кувакин. СПб.: Петроградский и К, 1998.

48. Керашев А.А. Функциональное содержание и принципы управления макрорегиональным хозяйственным комплексом как интеграционным образованием. Ростов н/Д, Изд-во СКНЦВШ, 2005. 220 с.

49. Киотский протокол и Рамочная конвенция Организации объединенных наций об изменении климата. Секретариат Конвенции об изменении климата, 1998.

50. Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. -М.: Финансы и статистика, 2005.

51. Козырев В.М. Туристская рента: учеб пособие / В.М. Козырев. М.: Финансы и статистика, 2001.

52. Кистанов В.В., Копылов Н.В. Региональная экономика России: Учебник. -М.: Финансы и статистика, 2005. 584 с.

53. Кистанов В.В. Объединение регионов России (преимущества для управления и предпринимательства). К реформе территориального устройства / В.В. Кистанов. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2007. -151 с.

54. Костылева Н.Е. Инновационные методы повышения конкурентоспособности городов и регионов. СПб.: ИРЭ РАН, 2005.

55. Кузык Б.Н., Яковец Ю.В. Россия — 2050. Стратегия инновационного прорыва. — М.: «Экономика», 2005.

56. Леонтьев В.В .Межотраслевая экономика. Пер. с англ./ Автор предисл. и науч. Ред. А.Г. Гранберг.-М.: ОАО «Издательство «Экономика». 1997.-479с.

57. Лукасевич И.Я. Финансовый менеджмент: учебник / И.Я. Лукасевич. -М.: Эксмо, 2007.

58. Лукьянчикова Н.Н. Экономика и организация природопользования. / Н.Н. Лукьянчикова, И.М. Потравный. -М.: Тройка, 2000.

59. Ляпина И.Ю. Организация и технология гостиничного обслуживания. М.: Академия, 2002.

60. Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 46. Ч. 1.

61. Маршалл А. Принципы экономической науки: В 3-х т. М.: Прогресс: Фирма «Универс», 1993.

62. Медлик С., Инграм X. Гостиничный бизнес. М.: ЮНИТИ, 2005.

63. Межевич Н.М. Экономический анализ региона. — СПб.: Изд-во С.-Петерб. Ун-та, 2007. 169 с.

64. Мельников P.M. Теоретические основы регулирования регионального развития: зарубежные подходы и возможность их использования в российских условиях: Монография. М.: Изд-во РАГС, 2007. - 250 с.

65. Менеджмент туризма: Экономика туризма: Учебник. М.: Финансы и статистика, 2002.

66. Менеджмент туризма: Финансы и бухгалтерский учет в туризме: Учебник. М.: Финансы и статистика, 2005.

67. Мильнер Б.З. Теория организации: Учебник. 4-е изд., перераб. и доп. -М.: ИНФРА-М, 2004. - 648 с.

68. Минцберг Г., Альтстрэнд, Лэмпел Дж. Школы стратегий: Пер. с англ. СПб.: Питер, 2000.

69. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебник / под ред. проф. А.С. Булатова, проф. Н.Н. Ливенцева. М.: Магистр, 2008.

70. Мировая экономика: прогноз до 2020 года / под ред. акад. А.А. Дынкина /ИМЭМО РАН. М.: Магистр, 2008.

71. Модернизация экономики Юга России: проблемы, приоритеты, проекты / (отв. Ред. О.В. Иншаков); Южный научный центр РАН. -М.: Наука, 2008.

72. Мухин В.И. Исследование систем управления: Учебник для вузов / В.И. Мухин. М.: Издательство «Экзамен», 2003. - 384 с.

73. Никитина О.А. Структуризация и регулирование использования курортных ресурсов: учеб. пособие / О.А. Никитина. Чебоксары: Чувашский гос. пед. Ун-т, 2007.

74. Николаенко Д.В. Эволюция освоения региона и формирование его рекреационной специализации // Состояние и перспективы развития туризма на пространстве СНГ. — СПб.: Институт управления и экономики, 2000.

75. Николайкин Н.И. Экология: учеб. для вузов / Н.И. Николайкин. М.: Дрофа, 2004.

76. Новая экономика / под ред. проф. Е.Ф. Авдокушина, проф. B.C. Сизова / ВСЭИ. М.: Магистр, 2009.

77. Нортон Дэйвид П., Каплан Роберт С. Организация, ориентированная на стратегию. Как в новой бизнес-среде преуспевают организации, применяющие сбалансированную систему показателей. М.: Олимп-Бизнес, 2004.

78. Овчаров А.О. Туристический комплекс России: тенденции, риски, перспективы. М.: ИНФРА-М, 2009.

79. Овчинников В.Н., Колесников Ю.С. Силуэты региональной экономической политики на Юге России/ В.Н. Овчинников, Ю.С. Колесников. — Ростов н/Д: Изд-во ЮФУ, 2008. 176 с.

80. Организация и управление гостиничным бизнесом / под ред. A.JI. Лесника, А.В. Чернышева. М.: Интел Универсал, 2001.

81. Организационно-экономический механизм управления регионом: формирование, функционирование, развитие: монография / Р.Г. Маннапов, Л.Г. Ахтариева. -М.: КНОРУС, 2008.

82. Папирян. Г.А. Менеджмент и индустрия гостеприимства. Экономика. -М., 2002.

83. Портер М. Международная конкуренция: Пер. с англ. / Под ред. и с предисл. В.Д. Щетинина. М.: Международные отношения, 1993.

84. Прогнозирование, стратегическое планирование и национальное программирование: Учебник / Б.Н. Кузык, В.И. Кушлин, Ю.В. Яковец. 3-е изд. Доп. -М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2009.

85. Райзберг Б.А. Государственное управление экономическими и социальными процессами: Учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 2005. - 384 с.

86. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. — 4-е изд., перераб. и доп. М.: ИНФРА-М, 2005.

87. Региональная экономика: Учебник / Под ред. В.И. Видяпина и М.В. Степанова. М.: ИНФРА-М, 2006г.

88. Региональная экономика: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / (Т.Г. Морозова и др.); Под ред. проф. Т.Г. Морозовой. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. - 527 с.

89. Региональная стратегия экономического роста -2015 / (отв. Ред. В.А. Ильин); Волгоградский научно-координационный центр ЦЭМИ РАН. М.: Наука, 2007.

90. Региональная экономика: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / (Т.Г. Морозова и др.); Под ред. проф. Т.Г. Морозовой. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. - 527 с.

91. Репин В.В., Елиферов В.Г. Процессный подход к управлению: Моделирование бизнес-процессов. М.: РИА «Стандарты и качество», 2004.

92. Росс С., Вестерфилд Р., Джордан Б. Основы корпоративных финансов. -М.: Лаборатория Базовых Знаний, 2000.

93. Родионова И.А. Региональная экономика: учеб. пособие / И.А. Родионова. -М.: Экзамен, 2004.

94. Российский статистический ежегодник. 2008.: Стат. сб. / Росстат. М., 2008.

95. Румянцева Е.Е. Новая экономическая энциклопедия. 3-е изд. -М.: ИНФРА-М, 2008.

96. Рябчиков А.К. Экономика природопользования: учеб. пособие / А.К. Рябчиков. М.: Элит, 2003.

97. Саак А.Э., Пшеничных Ю.А. Менеджмент в социально-культурном сервисе и туризме. СПб.: Питер, 2007.

98. Савицкая Г.В. Ананлиз хозяйственной деятельности предприятия. М.: Экоперспектива, 1998.

99. Самойленко А.А. География туризма: учеб. пособие / А.А. Самойленко. Ростов н/Д: Феникс, 2006.

100. Севастьянова С.А. Методологические основы развития и системного управления туризмом в регионе / С.А. Севастьянова. СПб.: СПбГИЭУ, 2005.

101. Севастьянова С.А. Экологический менеджмент в туризме: учеб. пособие / С.А. Севастьянова. СПб.: СПбГИЭУ, 2004.

102. Симонов B.C. Формирование и регулирование рынка рекреационных услуг в России / B.C. Симонов. СПб.: СПбГИЭУ, 2006.

103. Соболева Е.А., Соболев И.И. Финансово-экономический анализ деятельности туристской фирмы: Учеб.-метод. пособие. -М.: Финансы и статистика, 1999.

104. Сорокина А.В. Организация обслуживания в гостиницах и туристских комплексах. М.: Альфа-М, 2006.

105. Сухов Р.И. Организация работы туристического агентства. М.: МарТ, 2004.

106. Теория организации: Учебник для вузов /Минобразования РФ; под общ. Ред. В.Г. Алиева. 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2003. - 431 с.

107. Тимохина Т.Л. Организация приема и обслуживания туристов. М.: МАТГР, 2004.

108. Травкина М.Ю. Регулируемый туризм и отдых в национальных парках России / М.Ю. Травкина. М.: Изд-во Центра охраны дикой природы, 2002.

109. Тупчиенко В.А. Социально-экономическое развитие регионов России: опыт, проблемы, перспективы. М.: «Тровант», 2009.

110. Управление современной компанией: Учебник / Под ред. проф. Б. Мильнера и проф. Ф. Лиса. -М.: ИНФРА-М, 2001.

111. Ушаков Д.С. Прикладной туроперейтинг. М.: МарТ, 2004.

112. Фабоцци Ф., Дж. Управление инвестициями. М.: Инфра-М, 2000.

113. Фатхутдинов Р.А. Стратегический менеджмент: учебник. М.: Дело, 2004.

114. Финансовый менеджмент: теория и практика: Учебник / Под ред. Е.С. Стояновой. — 5-е изд., перераб. и доп. М.: Изд-во «Перспектива», 2000.

115. Финансовый менеджмент: Учеб. пособие / М.Г. Миронов, Е.А. Замедлина, Е.В. Жарикова. -М.: Изд-во «Экзамен», 2004.

116. Хелферт Э. Техника финансовго анализа. СПб.: Питер, 2004.

117. Хруцкий В.Е., Сизова Т.В., Гамаюнов В.В. Внутрифирменное бюджетирование. -М.: Финансы и статистика, 2003.

118. Царев В.В. Оценка экономической эффективности инвестиций. СПб.: Питер, 2004.

119. Чекулаев М.В. Риск-менеджмент: управление финансовыми рисками на основе аналиа волатильности. М.: Альпина Паблишер, 2002.

120. Чудновский А.Д., Жукова М.А. Менеджмент в туризме и гостиничном хозяйстве. М.: Кнорус, 2006.

121. Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций. М.: Дашков и К, 2003.

122. Шапкин И.Н. Управление региональным хозяйством: учебное пособие / И.Н. Шапкин, А.О. Блинов, Я.М. Кестер. М.: КНОРУС, 2005. - 400 с.

123. Шарапов М.В. Функциональное содержание отношений, факторы формирования и стратегии развития финансового рынка макрорегиона. Ростов н/Д, 2006 г.

124. Шарп У., Александер Г., Бейли Дж. Инвестиции. М.: Инфра-М, 2006.

125. Шим Дж., Стигел Дж. Основы коммерческого бюджетирования. СПб.: Азбука, 2001.

126. Шнипер Р.И. Региональные предплановые исследования. Новосибирск, 1978.

127. Энциклопедия финансового риск-менеджмента / Под ред. А.А. Лобанова и А.В. Чугунова. М.: Альпина Паблишер, 2003.

128. Яковенко Г.В. Технолгия управления предприятиями курортных и туристических услуг / Г.В. Яковенко, Б.Л. Винокуров, А.Т. Быков. — Сочи: НИИ социальной гигиены, 1997.

129. Яковец Ю.В. Свободные экономические зоны и совместное предпринимательство в области культуры и туризма. М.: АНХ, 1991.1. Журналы, сборники

130. Авагян М.Ю. Концепция формирования и развития регионального банковского кластера // Региональная экономика: теория и практика. 2009, №18 (111).

131. Артоболевский С.С. Региональная политика, направленная на снижение территориальных экономических и социальных диспропорций в Российской Федерации: проект концепции// Регион: экономика и социология. 2001, № 1.

132. Борзунова О.А. Счет в проблемном банке: алгоритм поведения клиентов //Финансовый вестник №11, 2009г. 88. Курортно-туристический комплекс Краснодарского края 2004.

133. Информационный бюллетень Законодательного собрания Краснодарского края № 13(143). Краснодар: 2008.

134. Кистанов В. Государственно-территориальное устройство России на экономическую основу // Экономист. 1993 г., № 8.

135. Краснодарский край. Август 2009. Общественно-экономическое издание. Краснодар: 2009г.

136. Регион. Российская газета. №196(4752). Сентябрь, 2008.

137. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2008: Р32 Стат. сб./Росстат. М., 2008.

138. Российская Федерация сегодня. Общественно-политический журнал Федерального собрания Парламента РФ, 2009 г., № 21.

139. Социально-экономическое положение Краснодарского края. Территориальный орган ФСГС по Краснодарскому краю. Краснодар, 2008.

140. Социально-экономическое положение Краснодарского края в 2007 году. Информационно-аналитический доклад. Краснодар: Краснодарстат, 2008.

141. Социально-экономическое положение Краснодарского края в 2008 году. Информационно-аналитический доклад. Краснодар: Краснодарстат, 2009.146. «Стратегия России», №4, 2007г.

142. Швецов А., Лексин В. Общероссийские реформы и территориальное развитие. Статья 8. Депрессивные территории: прежние проблемы и новые варианты их решения // Российский экономический журнал. 2001 г., № 9.

143. Шмарыго Л.В. Проблемы управления кластерами в промышленности. // Региональная экономика: теория и практика, 2008, №32.

144. Экономический вестник Южного федерального округа, №4, 2006г.