Обеспечение финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат наук Богатырев Сергей Индрисович

• Богатырев Сергей Индрисович
• кандидат наук
• 2019

Оглавление диссертации кандидат наук Богатырев Сергей Индрисович

Оглавление

Введение

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИИ В УСЛОВИЯХ ТЕНЕВОГО БАНКИНГА

1.1. Проблемы обеспечения финансово-экономической безопасности в условиях развития теневого банкинга

1.2. Основные задачи обеспечения финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга

1.3. Модернизация инфраструктуры и инструментов мониторинга факторов, угрожающих финансово-экономической безопасности России

ГЛАВА 2. АНАЛИЗ УСЛОВИЙ И МЕТОДОВ ЗАЩИТЫ НАЦИОНАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ РОССИИ С УЧЕТОМ РАЗВИТИЯ ТЕНЕВОГО БАНКИНГА

2.1. Современное состояние и перспективы развития теневого банкинга как угрозы финансово-экономической безопасности мировой экономики и экономики России

2.2. Подходы к повышению прозрачности финансовых операций и доступности для контроля информации о финансовых транзакциях

2.3. Методы мониторинга деятельности структур теневого банкинга на основе цифровой транзакционной платформы

ГЛАВА 3. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ ФИНАНСОВО-

ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИИ

3.1. Мониторинг финансово-экономической безопасности операций с цифровыми финансовыми активами

3.2. Обеспечение финансово-экономической безопасности на основе выявления теневых финансовых операций и их участников

3.3. Принуждение структур теневого банкинга к исполнению нормативных правил и рекомендаций надзорных органов

Заключение

Литература

Приложение

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Обеспечение финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Стабилизация экономики России в условиях влияния западных санкций и успешность перехода на инновационный путь развития во многом определяются обеспечением ее финансово-экономической безопасности на основе применения цифровых технологий. Финансово-экономическая безопасность, по мнению автора, это состояние экономики, при котором финансовая составляющая социально -экономического развития позволяет обеспечивать реализацию целей и функций государства в условиях угроз и рисков экономического и иного характера. Операции теневого банкинга1, ведущие к существенному повышению рисковой составляющей кредитной и инвестиционной деятельности, уклонению от уплаты налогов и легализации доходов, полученных незаконным путем, определяют необходимость модернизации системы мониторинга и контроля как финансовых институтов, относящихся к теневому банкингу, так и классических банковских структур. Ситуацию осложняет возрастание количества финансовых структур и объемов их операций, не попадающих под прямой контроль и регулирование официальных надзорных органов в связи с использованием оффшорных схем. Ири этом в современной экономике происходит активное формирование электронной инфраструктуры, позволяющей повысить прозрачность финансовых операций. Это расширяет возможности защиты национальных интересов России в области экономики и финансов и решения проблемы криминализации общества. С помощью цифровых финансовых технологий создается возможность формирования эффективного информационного механизма для мониторинга и контроля финансовых операций, в том числе структур теневого банкинга в условиях интеграции России в мировое хозяйство.

Для руководящих работников государственных органов и корпоративного менеджмента пока не разработаны теоретические положения и методи-

1 Теневой банкинг - совокупность финансовых институтов, которые реализуют широкий спектр финансовых

операций, но не являются банками и, в связи с этим, не попадают под контроль Центральных банков.

3

ческие основы организации защиты национальных интересов страны и различных групп потребителей от недобросовестных практик, реализуемых структурами теневого банкинга. Поэтому существенное значение приобретает опережающая модификационные изменения теневого банкинга модернизация российской системы мониторинга и контроля функционирования и развития финансовых, и, в частности, банковских и небанковских институтов. Однако, с точки зрения решения задачи обеспечения финансово-экономической безопасности России применительно к новым условиям развития сегментов мировой и национальных финансовых систем, в последнее время, что особенно характерно расширения объемов небанковского финансового оборота, результаты научных исследований пока не создали возможности формирования целостной научной концепции обеспечения финансово-экономической безопасности в условиях теневого банкинга.

Явно недостаточны количество и системность теоретических и прикладных работ и практических рекомендаций в отношении обеспечения финансово-экономической безопасности России путем повышения прозрачности любых видов финансовых операций и доступности для контроля финансовых транзакций в информационной среде, опирающейся на новые технологии, как правило, на основе блокчейн2. Здесь недостаточно проработан целый спектр важных организационно-экономических проблем.

Все вышеуказанное показывает актуальность решения научной проблемы обеспечения финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга на основе мониторинга, позволяющего повысить прозрачность финансовых операций и обеспечить контроль движения финансовых активов путем подключения всех участников финансовых операций, в том числе структур теневого банкинга, к информационной системе, обслуживающей финансовые транзакции.

2 Блокчейн (от англ. blockchain) - выстроенная с использованием сложных математических операций непре-рыв-ная последовательная цепочка блоков (связный список), содержащих информацию, которые располагаются на различных территориально удаленных компьютерах, обеспечивая только согласованное всеми участниками изменение информации.

Состояние изученности и разработанности проблемы. В качестве теоретико-методологической базы обеспечения финансово-экономической безопасности использованы труды таких зарубежных учёных, как С. Гудвин, С. Джонсон, Д. Кауфман, Э. Ласло, Р. Мак Элвейн, Р. Миллер, Э. де Сото, Т. Уоткинс, Ф. Шнайдер и др., а также таких ведущих российских ученых как В.И. Авдийский, А.Р. Бахтизин, В.М. Безденежных, Е.Н. Ведута, С.Ю. Глазьев, Н.А. Журавлева, Н.С. Зиядуллаев, В.В. Ивантер, Е.В. Каранина, Н.Н. Кау-рова, Г.Б. Клейнер, Д.С. Петросян, Б.Н. Порфирьев, И.М. Рукина, В.К. Сен-чагов, А.Н. Столярова, Е.Ю. Хрусталев, В.А. Цветков, В.Л. Шульц, А.А. Шутьков и др.

Проблемы развития теневого банкинга исследованы в работах таких ученых, как Л.Л. Баланюк, А.Е. Дворецкая, К.Х Зоидов, Е.Е. Курныкина, Е.Л. Логинов, А.Э. Медведева, Н.Н. Рубцов, В.В. Улитин, В.М. Усоскин и др. Особенности информационной поддержки процессов обеспечения финансовых и других аспектов экономической безопасности, снижения криминализации общества и сокращения теневой экономики на основе мониторинга финансовых операций, рассмотрены в работах таких исследователей, как Д.А. Аксенов, А.С. Коноплев, М.М. Кузнецова, И.В. Курьянова, М.А. Моткова, В.С. Пак, М.В. Савеличев, В.А. Смольников, К.С. Тетерятников, И.В. Юшин и др.

Вместе с тем, в настоящее время недостаточно исследованы теоретические, методические и практические задачи обеспечения финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга. Недостаточная изученность и степень разработанности, с одной стороны, и научно-практическая значимость - с другой, определили выбор темы диссертационной работы, и позволили сформулировать цель, задачи и круг рассматриваемых в ней вопросов.

Целью настоящей диссертации является обоснование теоретических положений и разработка методических и практических рекомендаций по

обеспечению финансово-экономической безопасности России в условиях развития теневого банкинга с использованием цифровых технологий.

В соответствии с поставленной целью в диссертации сформулированы и решены следующие задачи:

- предложен научный подход к обеспечению финансово-экономической безопасности России в условиях развития теневого банкинга;

- выявлены закономерности развития парадигмы финансово-экономической безопасности России с учетом особенностей теневого банкинга;

- разработан методический подход к модернизации инфраструктуры и инструментов мониторинга факторов, угрожающих финансово-экономической безопасности при расширении объемов небанковского финансового оборота;

- сформулированы концептуальные положения по защите национальных интересов страны и решению проблемы криминализации общества и ликвидации теневой экономики на основе повышения прозрачности финансовых операций, реализуемых структурами теневого банкинга;

- определены приоритетные направления обеспечения финансово -экономической безопасности России в условиях теневого банкинга;

- разработаны меры по локализации и снижению негативных проявлений воздействия теневого банкинга для обеспечения финансово-экономической безопасности России.

Область диссертационного исследования. Основные положения и выводы работы соответствуют Паспорту номенклатуры специальности 08.00.05 «Экономика и управление народным хозяйством» (Экономическая безопасность): 12.7. Классификация угроз экономической безопасности по сферам экономики (производственная, социальная, финансовая, внешнеторговая, военно-промышленная и др.); п.12.14. Проблемы криминализации общества и ликвидации теневой экономики (инструменты, методы, механизмы); п. 12.20. Функция государства по защите национальных интересов страны в области

экономики в рыночных условиях; п.12.22.Методология мониторинга факторов, угрожающих экономической безопасности.

Объектом исследования выступает экономическая система России, включая небанковские и банковские организации, взаимодействующие со структурами теневого банкинга, а также правоохранительные, контролирующие и надзорные (в т.ч. регуляторы) органы, участвующие в поддержании финансово-экономической безопасности.

Предметом исследования является оценка современного состояния финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга и разработка обеспечивающих ее механизмов.

Теоретико-методологической основой исследования выступили научные труды ведущих отечественных и зарубежных ученых и специалистов в области обеспечения экономической безопасности России в условиях теневого банкинга. Ири решении теоретических и прикладных задач были использованы общенаучные методы исследования, научной абстракции, анализа и синтеза, графические и табличные приемы визуализации статистических данных, методы системного и сравнительного анализа, экспертных оценок, математической статистики; методы конструирования управленческих технологий для обеспечения финансово-экономической безопасности в условиях теневого банкинга. Совокупность используемой методологической базы позволила обеспечить достоверность и обоснованность выводов и практических решений.

Гипотеза диссертационного исследования заключается в том, что обеспечение финансово-экономической безопасности России применительно к условиям расширения деятельности структур теневого банкинга может быть достигнуто за счет повышения прозрачности финансовых операций и доступности для контроля информации о финансовых транзакциях их участников путем использования цифровых технологий, в том числе технологии блокчейн.

Информационную базу исследования составили нормативные правовые акты по вопросам обеспечения экономической безопасности России, материалы и официальные данные Министерства внутренних дел РФ, Министерства финансов РФ, Центрального банка РФ; данные Федеральной службы государственной статистики; информационные материалы международных финансовых организаций; факты, выводы и положения, опубликованные в научных изданиях России и других стран; данные глобальной информационной сети Интернет; аналитические отчёты экспертов в сфере обеспечения экономической безопасности, а также результаты исследований и расчётов автора диссертации.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в обосновании теоретических положений и разработке методических и практических рекомендаций по обеспечению финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга на основе модернизации инфраструктуры и инструментов мониторинга финансовых операций путем повышения доступности для контроля информации о совершаемых транзакциях в информационной среде, опирающейся на цифровые технологии, в частности технологии блокчейн.

В числе наиболее важных положений научной новизны, полученных лично автором и выносимых на защиту, можно выделить следующие:

- предложен научный подход к обеспечению финансово-экономической безопасности России, основанной на использовании цифровых финансовых технологий мониторинга при росте числа финансовых операций теневого банкинга, контроль которых стал важнейшей экономической проблемой. Пути решения этой проблемы в других научных исследованиях пока не сформулированы. Предложенный подход позволяет обеспечить в условиях перехода к цифровой экономике снижение угроз финансово-экономической безопасности путем сокращения возможностей анонимного управления капиталом с использованием обезличенных электронных транзакций, включая перевод традиционных финансовых инструментов в безбумажную форму циф-

ровых активов, удаленное трансграничное управление финансовыми активами в оффшорных зонах и низконалоговых юрисдикциях, скрывающих реальных участников и бенефициаров финансовых операций от государственного контроля и надзора;

- выявлена важная закономерность развития парадигмы финансово-экономической безопасности России, заключающаяся в возрастании роли операторов движения цифровых финансовых активов по сравнению с собственниками этих активов. Обосновано, что внедрение различных цифровых технологий при осуществлении финансовых операций делает необходимым первоочередной контроль именно операторов, которые обеспечивают непрозрачную маневренность операций, относимых к теневому банкингу. Это стимулирует рост объема неконтролируемых активов для надзорных органов, включая регулятора, создавая основу для возникновения новых рисков и угроз финансовой стабильности экономики страны и требует усиления функции государства по защите национальных интересов страны и повышения финансово-экономической безопасности;

- разработан методический подход к модернизации инфраструктуры и инструментов мониторинга факторов, угрожающих финансово-экономической безопасности России, а именно цифровых финансовых активов на основе автоматизации процедур контрольно-надзорной деятельности. Это позволило определить возможность и целесообразность автоматизированного формирования распределенной группы онлайн-реестров, в которой каждая транзакция контролируется, подтверждается и регистрируется. При этом формируется достоверная история транзакций с автоматизированной идентификацией всех участников финансовых операций на базе включения операций теневого банкинга в распределенные базы данных, содержащие в себе записи всех проводимых транзакций, которые невозможно изменить или подделать, что соответствует требованиям автоматизации контрольно-надзорной деятельности;

- сформулированы концептуальные положения по защите национальных интересов страны и решению проблемы криминализации общества и ликвидации теневой экономики на основе повышения прозрачности финансовых операций в рамках существующих недобросовестных практик, реализуемых структурами теневого банкинга. Концептуальные положения предполагают преобразование информационной среды и внедрение новых автоматизированных цифровых сервисов, позволяющих интегрировать распределенную группу онлайн-реестров3 с расширением возможностей автоматизированного контроля и надзора в режиме реального времени блокировать и приостанавливать электронные финансовые транзакции структур теневого банкинга; осуществление прогнозирования и раннего распознавания угрожающих ситуаций и своевременного вмешательства надзорных органов в деятельность банковских и небанковских организаций; реинжиниринг управленческих процессов для оперативной координации мониторинговой деятельности надзорных и правоохранительных органов; развитие сети высокоскоростных телекоммуникационных магистралей и вычислительных мощностей для более интенсивных режимов обмена информацией и координации между надзорными и правоохранительными органами;

- определены приоритетные направления обеспечения финансово -экономической безопасности России в условиях теневого банкинга на основе формирования трансграничной информационной среды, базирующейся на цифровой транзакционной платформе4, путем выстраивания единой логики процессов контрольно-надзорной деятельности, правил и координационных возможностей при функционировании системы надзорных органов, осуществляющих мониторинг и превентивные воздействия в отношении теневого банкинга. В рамках указанных приоритетных направлений предлагается

3 Распределенный реестр - это база (базы) данных о транзакциях, которая совместно формируется, используется и синхронизируется с участием множеством компьютеров в разных точках мира без централизованного управления, максимально затрудняя несанкционированное изменение, обеспечивая сохранность информации.

4 Цифровая транзакционная платформа - комплекс ИТ-сервисов, реализующий процесс алгоритмизированного обмена определёнными ценностями на заданных рынках, путём проведения электронных транзакций фиксирующих сделки в единой информационной среде.

10

формирование единого контрольного пространства в экономике России на основе криптографических сервисов осуществления транзакций и технологии блокчейн с переходом к единым стандартам в электронных информационно-коммуникационных системах для поддержки и развития инновационных финансовых сервисов;

- разработаны меры по оздоровлению деятельности структур теневого банкинга путем введения требований по соблюдению рациональных экономических показателей, сформулирована методика и рассчитаны показатели изменения (снижения) ущерба от негативных воздействий теневого банкинга в экономике России в случае внедрения предлагаемых мер обеспечения финансово-экономической безопасности. Предложено введение требований по соблюдению рациональных отношений текущих активов к обязательствам, ликвидных активов к ликвидной задолженности, операционных расходов к операционным доходам; страхования и перестрахования конкретных видов финансовых операций в случае выявления прямой или скрытой аффиляции; страхования объектов и хеджирования рисков с помощью услуг страховых и банковских организаций с высокими показателями ликвидности; получения объективной оценки активов хозяйствующего субъекта в известной оценочной компании или у известного аудитора; диверсифицирования займов; регистрации в Центральном банке России проектов секъюритизации и др.

Теоретическая значимость результатов исследования заключается в обосновании теоретических положений обеспечения финансово-экономической безопасности России на основе новых цифровых технологий как основы модернизации системы мониторинга и контроля финансовых операций в условиях теневого банкинга. Предложен научный подход к обеспечению финансово-экономической безопасности России как важнейшей социально-экономической проблемы, основанный на использовании цифровых финансовых технологий мониторинга при росте числа финансовых операций теневого банкинга. Выявлена важная закономерность развития парадигмы финансово-экономической безопасности, заключающаяся в возрастании роли

операторов движения цифровых финансовых активов по сравнению с собственниками этих активов, что требует усиления функции государства по защите национальных интересов страны и повышения финансово -экономической безопасности.

Практическая значимость диссертации заключается в возможности использовании разработанных методических рекомендаций по обеспечению финансово-экономической безопасности России в условиях теневого банкинга на основе формирования трансграничной информационной среды, базирующейся на цифровой транзакционной платформе; созданию единого контрольного пространства в экономике с помощью сервисов осуществления транзакций и технологии блокчейн; оценки финансово-экономической безопасности России и локализации воздействий теневого банкинга. Предложенные методические рекомендации могут быть использованы правоохранительными, контролирующими и надзорными органами всех уровней управления для разработки программ обеспечения финансово-экономической безопасности России; Министерством финансов РФ, Министерством экономического развития РФ и ЦБ России при разработке нормативных правовых актов и рекомендаций для развития финансовой системы России на основе результатов мониторинга и регулирования; менеджментом коммерческих банков и небанковских финансовых структур при разработке корпоративных программ развития и обеспечения финансово-экономической безопасности.

Апробация и внедрение результатов работы. Методические и практические результаты диссертационного исследования были использованы в деятельности Министерства внутренних дел РФ при разработке мероприятий по обеспечению экономической безопасности и программ борьбы с экономическими преступлениями в финансовой сфере путем повышения прозрачности финансовых операций.

Основные теоретические положения диссертации используются в учебном процессе при подготовке научно-методических материалов и учебных пособий для специалистов, а также при чтении лекций и проведении

практических занятий по учебному курсу «Экономическая безопасность» в ФГБОУ ВО «МИРЭА - Российский технологический университет».

Основные результаты исследования докладывались и получили положительную оценку на совещаниях в Министерстве внутренних дел Российской Федерации и в Федеральной службе Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков, а также на международных, всероссийских и региональных научно-практических конференциях и семинарах, в том числе: Актуальные проблемы обеспечения экономической безопасности и противодействия теневой экономике (Москва, 2018 г.); Стратегические тренды трансформации социально-экономических систем в рамках цифровой экономики (Москва, 2018 г.); Выход из системной кризисной цикличности: проблемы и пути устойчивого экономического развития (Москва, 2018 г.); Моделирование научно-технологического развития в условиях нелинейной макроэкономической динамики (Москва, 2018 г.); Экономические и экологические вызовы устойчивому развитию России и других стран СНГ: проблемы формирования новой технологической базы (Москва, 2017 г.); Россия в XXI веке: глобальные вызовы и перспективы развития (Москва, 2017 г.); Соотношение национального и международного права по противодействию национализму, фашизму и другим экстремистским преступлениям (Москва, 2015 г.) и других.

Публикации. Основные положения работы отражены в 22 научных публикациях автора, общим объемом 92,95 п.л. (авт. 37,35), из них две монографии, одно учебно-методическое пособие и 7 публикаций в ведущих рецензируемых научных журналах и изданиях.

Структура и объем диссертации. Диссертационное исследование состоит из введения, трех глав, заключения и библиографии, включающей 228 наименований, а также приложения. Общий объем диссертационного исследования составляет 192 страницы, а также содержит 23 рисунка и 6 таблиц.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИИ В УСЛОВИЯХ ТЕНЕВОГО БАНКИНГА

1.1. Проблемы обеспечения финансово-экономической безопасности в условиях развития теневого банкинга

В сложившихся условиях возрастает роль и значение информационно -аналитической функции в обеспечении финансово-экономической безопасности России, ориентированной на повышение доступности для надзорных органов (регуляторов) персональных данных об участниках финансовых операций (рис.1.1).

Сокращает число финансовых стру ктур находящихся вне прямого контроля надзорных орга нов (регуляторов)

Снижает возможности структур теневого банкинга оперировать финансовыми средствами в интересах анонимных заказчиков, включая наркобизнес и террористические ячейки

Цифровая основа реализации информационно-

аналитической составляющей в обеспечении финансово-экономической безопасности России

Уменьшает риски увеличения маневренности участников финансовых операций относимых к теневому б анкингу, выходящих за сферу контроля регуляторов

Расширяет возможности идентификации структур теневого банкинга, совершающих операции с использованием электронных финансовых систем

Рис.1 . 1. Роль цифровых финансовых технологий как основы для реализации и нформационно-аналитической функции в обеспечении финансово-экономической безопасности России.

Использование цифровых финансовых технологий облегчит процесс их идентификации путем использования сервисов криптографических транзакций и технологии блокчейн, выбираемых в зависимости от прикладной области выявления финансовых операций и их участников, которые могут угрожать финансовой стабильности как элементу обеспечения финансово-экономической безопасности России.

При этом эффективность информационного механизма играет важнейшую роль в создании легитимной экономики на основе формирования электронной инфраструктуры, позволяющей расширить традиционный набор данных новой информацией с целью формирования максимально полной картины транзакций и обеспечить законность цифровых финансовых услуг. Тем самым, создается возможность снижения криминализации общества и сокращения теневой экономики, а также применения различных мер к участникам финансовых операций и операторам рынка цифровых финансовых активов.

В России уровень теневой экономики практически не меняется, так в 2011 году он составлял 39,33%, а по итогам 2017 г. в России доля теневой экономики оценивалась в 39% от ВВП (рис. 1.2).

% от ВВП

Азербайджан Нигерия Украина Россия Шри-Ланка Бразилия Пакистан Болгария Эстония Кения

Рис.1.2. Страны мира с крупнейшей теневой экономикой в 2017 году5.

67

48

46

39

38

35

32

30

28

27

5 Россия вошла в пятерку стран с крупнейшей теневой экономикой https://www.rbc.ru/economics/30/06/2017/595649079a79470e968e7bif.

// РБК. иИЬ:

На основе цифровизации может быть реализована оптимизация уже существующего способа обеспечения финансово-экономической безопасности России с использованием новых информационных технологий (с использованием технологии блокчейн и пр.). Формируется также возможность выбора нового способа сбора, обработки, хранения, распределения информации для поиска типовых форм «отмывания денег» по фрагментарным данным в массиве электронных транзакций, в т.ч. идентификации участников финансовых операций, совершаемых с использованием электронных финансовых систем.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Богатырев Сергей Индрисович, 2019 год

ЛИТЕРАТУРА

1. Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 июля 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

2. Государственная программа Российской Федерации «Информационное общество (2011 - 2020 годы)».

3. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 года.

4. Концепция развития механизмов предоставления государственных и муниципальных услуг в электронном виде, или Системный проект электронного правительства Российской Федерации.

5. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов.

6. Стратегия развития информационного общества в Российской Федерации на 2017 - 2030 годы.

7. Стратегия развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020 года.

8. Стратегия экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года.

9. Стратегия ИТ Банка России на 2016 - 2020 годы.

10. Абалкин Л.И. Бегство капитала: природа, формы, методы борьбы // Вопросы экономики. - 1998. - № 7. - С. 33-41.

11. Абалкин Л.И. Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение // Вопросы экономики. - 1994. - № 12. - С. 10-29.

12. Абрамова М.А., Мамут М.В. Shadow Banking в России: факторы распространения, возможности регулирования // Вестник Финансового университета. - 2014. - № 5. - С. 55 -62.

13. Авдийский В.И., Бауэр В.П. Экономическая безопасность в системе трансформации мировой финансовой архитектуры // Эффективное антикризисное управление. - 2010. - №1. - С. 42-47.

14. Авдийский В.И., Безденежных В.М., Росс Г.В., Лихтенштейн В.Е. Финансово-экономическая безопасность экономических агентов: эволюци-онно-симулятивная модель индикаторов // Финансовые исследования. - 2016. - № 1 (50). - С. 36-47.

15. Авис О.У. Консолидация банковского сектора России и предпосылки формирования институтов "теневого банкинга" // Региональная экономика и управление: электронный научный журнал. 2017. - № 1-2 (49). - С. 147-156.

16. Аганбегян А.Г., Ивантер В.В. Текущая экономическая ситуация в России: траектория развития и экономическая политика // Деньги и кредит. -2014. - № 11. - С. 3-10.

17. Аксененко Н.В. Теоретические аспекты экономической безопасности страны в контексте развития национальной платежной системы // Инфраструктурные национальной экономики: проблемы и перспективы развития. - 2015. - № 11. - С. 7-11.

18. Аксенов Д.А. Перспективы использования блокчейн-технологий в финансовой национальной экономики // Банковские услуги. - 2017. № 12. -С. 24-29.

19. Анализ финансово-экономической безопасности территории / [Отв. ред. - Татаркин А.И.]. - Препр. - Екатеринбург; Валенсия: Ин-т экономики УрО РАН, 1999. - 22 с.

20. Андрианов В.Д. Отток капитала из экономики России // Горизонты экономики. - 2014. - № 4 (16). - С. 7-12.

21. Апатова Н.В., Королев О.Л. Финансовая безопасность и технологии блокчейн // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. - 2017. -№4(41). - С. 35-41.

22. Байдина А.П., Михайлина О.В. Теневой банкинг и его влияние на экономику России [Электронный ресурс] // URL: http://gumakcentrggu.ru/wp-content/uploads/Baydina.pdf (Дата обращения 15.12.2018).

23. Баланюк Л.Л., Баланюк Е.В. Экономико-правовой анализ базовых схем образования теневых активов в Российской Федерации // Экономика. Право. Общество. - 2017. - № 2 (10). - С. 53-60.

24. Баракина Е.Ю. Понятие "технология блокчейн" и его применение в национальной платежной системе Российской Федерации: вопросы правового регулирования // Банковское право. - 2018. - №1. - С. 53-58.

25. Бигдай О.Б., Чеснокова К.В., Мирохина А.А., Путренок Е.Л. Влияние теневой экономики на экономическую безопасность России // Вестник СевКавГТИ. - 2017. - Т. 1. - № 1(28). - С. 11-14.

26. Богучарсков А.В. Обновление механизма секьюритизации с помощью блокчейн-технологии // Финансы и управление. - 2017. - № 4. - С. 4755.

27. Борисова О.В., Ворожцова В.В. Теневой банкинг и целесообразность его регулирования в России // Аудит и финансовый анализ. - 2015. - № 2. - С. 218-223.

28. Бушуев В.В. Энергетический фактор в структуре национальной безопасности России / В.В. Бушуев, И.И. Воропай // Энергетическая политика. - 2017. - №1. - С.9-19.

29. Быкова П.К., Косолобова А.И., Михайленко Н.С. Проблемы и перспективы регулирования теневой банковской системы // Банковское право. - 2018. - № 1. - С. 59-66.

30. Васильев Ф.П., Долинко В.И. Федеральная служба по финансовому мониторингу как субъект, обеспечивающий экономическую безопасность России и ее правовое положение // Вестник Московского университета МВД России. - 2013. - № 12. - С. 109-113.

31. Варсеев В.В. Роль финансовой и денежно-кредитной политики в обеспечении экономической безопасности Российской Федерации // Государственная служба и кадры. - 2017. - Т. 1. - № 1. - С. 22-23.

32. Вдовин А. Банковская система КНР: ключевые проблемы // Мировая экономика и международные отношения. - 2014. - № 9. - С. 75-83.

33. Ведута Е.Н. Экономическая безопасность Российской Федерации.

- М.: Издание Государственной Думы. 1997. - 287 с.

34. Волеводз А.Г. Финансовые механизмы легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, связанные с их переводом за границу // Банковское право. - 2012. - № 3. - С. 64-77.

35. Волобуева Е.В., Ливанова И.В. Деятельность ФАТФ: методы, типологии и тенденции в отмывании денег // Сибирский международный. -2012. - № 14. - С. 127-130.

36. Воробьев Ю.Н., Порицкий Д.В. Финансово-экономическая безопасность: теоретический аспект // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. - 2015. - № 2 (31). - С. 34-43.

37. Гаврилин А.В., Ускова В.В. Дискуссионные аспекты понимания сущности теневого банкинга и его влияния на экономику и банковский сектор // Economics. - 2017. - № 6 (27). - С. 50-62.

38. Гайдес М.А. Общая теория систем. Системы и системный анализ.

- Глобус-Пресс, Винница, 2004. - С.43.

39. Гапоненко В.Ф., Маргиев З.В. Экономическая и финансовая безопасность как важнейшая функция государства в современных условиях // Вестник Московского университета МВД России. - 2013. - № 12. - С. 165-169.

40. Глазьев С. Макроэкономика: все зло в офшорах // Эксперт. - 2014.

- № 12. - С. 4.

41. Глазьев С.Ю. О неотложных мерах по укреплению экономической безопасности России и выводу российской экономики на траекторию опережающего развития // Научные труды Вольного экономического общества России. - 2015. - Т. 196. - С. 86-186.

42. Глазьев С.Ю. Создание системы обеспечения экономической безопасности и управления развитием России // Менеджмент и бизнес-администрирование. - 2015. - №4. - С. 12-26.

43. Гусарова С.А. Технология блокчейн и криптовалюта в странах БРИКС // Экономика и предпринимательство. - 2017. - № 10-2 (87-2). - С. 8084.

44. Дадалко В.А. Экономической безопасности России // Вестник Академии экономической безопасности МВД России. - 2010. № 6. - С. 145155.

45. Дворецкая А.Е. Теневой банкинг: институциональное и функциональное регулирование // Деньги и кредит. - 2013. - № 4. - С. 13-19.

46. Дворецкая А.Е. Финансовое посредничество и проблемы теневого банкинга в России // Банковское дело. - 2013. - № 3. - С. 38-46.

47. Димитров А.Н., Шевердяев А.А. Методы оценки теневого сектора промышленного комплекса в контексте обеспечения экономической безопасности // Вестник СевКавГТИ. - 2015. - Т. 1. - № 3 (22). - С. 37-40.

48. Егоров А.В. Банковская система и теневой банкинг в России и в мире // Банковское дело. - 2010. - № 9. - С. 12-17.

49. Елизарова В.В. Место и роль финансовой безопасности в системе обеспечения экономической безопасности России // Экономика, статистика и информатика. Вестник УМО. - 2015. - № 2. - С. 45-48.

50. Журавлева Н.А. Финансово-экономическая безопасность транспортной системы и городской инфраструктуры: монография. - М.: Креативная экономика, 2010. - 214 с.

51. Заернюк В.М. Актуальные направления совершенствования механизмов регулирования теневого банкинга // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2013. - № 13. - С. 28-35.

52. Земсков В.В. Экономическая безопасность: финансовый аспект // Вестник ИЭАУ. - 2016. -№ 12. - С. 7.

53. Зиядуллаев Н.С., Иванова Д.А. Создание международного финансового центра в Москве как важнейшая составляющая экономической безопасности России // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. - 2014. - № 33. - С. 2-15.

54. Зоидов З.К. Пути формирования интегрированной рыночной инфраструктуры и регулирования обеспечения экономического роста и товарооборота в рамках ЕАЭС. - М.: ИПР РАН, 2015. - 141 с.

55. Ивантер В.В., Порфирьев Б.Н., Широв А.А., Шокин И.Н. Основы структурно-инвестиционной политики в современных российских условиях // Финансы: теория и практика. - 2017. - Т. 21. - № 1. - С. 6-15.

56. Иванчук Д.А. Влияние теневого сектора на экономическую безопасность России // Известия Ростовского государственного строительного университета. - 2015. - Т. 2. - № 20. - С. 146-150.

57. Изатов К.И., Тошбулатова Л.И., Убайдов Ф.С. Теневая экономика как угроза экономической безопасности в республики Таджикистан // Вестник Педагогического университета. - 2012. - № 3-1 (46). - С. 175-180.

58. Илюхина Р.В., Фирсов И.В. Институты обеспечения экономической безопасности и противодействия теневой экономике // Вестник Московского университета МВД России. - 2014. - № 7. - С. 13-15.

59. Исмаилов И.Ш. Проблемы развития банковского регулирования в Российской Федерации в условиях экономического кризиса // Юридический мир. - 2016. - № 9. - С. 24-26.

60. Исмаилов И.Ш. Теневой банкинг: понятие и перспективы его развития на современном этапе // Банковское право. - 2016. - № 1. - С. 61-66.

61. Итоги реформы регулирования деятельности центральных контрагентов // Обзор рисков финансовых рынков, IV квартал 2017. - № 1 - С.34.

62. Казыбаева А. Теневая экономика Кыргызстана // Вестник Нарын-ского государственного университета им. С. Нааматова. - 2015. - № 2. - С. 123-126.

63. Казымов М.С. О некоторых аспектах влияния теневой экономики на финансово-экономическую безопасность Азербайджана // Образование и наука в современных условиях. - 2015. - № 2 (3). - С. 290-296.

64. Каранина Е.В., Бледных О.И. Финансовая безопасность как составляющая концепции экономической безопасности государства // The Genesis of Genius. - 2016. - № 1. - С. 94-99.

65. Каурова Н.Н. Финансово-экономическая безопасность в условиях открытости национальной экономики: теоретико-методологический аспект. / Автореферат дис. ... доктора экономических наук: 08.00.05. - М.: Ин-т экономики РАН, 2013. - 38 с.

66. Клейнер Г.Б. Эволюция институциональных систем. - М.: Наука, 2004.- 188 с.

67. Ковалёва М.В., Лапшов В.А., Ченцова Е.В. Теневая экономика как системная угроза экономической безопасности // Теория и практика современной науки. - 2017. - № 6 (24). - С. 390-394.

68. Концепции финансово-экономической безопасности региона: монография / Каранина Е. В., Логинов Д. А. - Киров: Вятский гос. ун-т, 2015. -243 с.

69. Кох Л.В., Кох Ю.В. Банки и теневая банковская система как финансовые посредники // Вестник Забайкальского государственного университета. - 2016. - Т. 22. - № 2. - С. 120-128.

70. Кривопустова Е., Андрианов В. Офшоры и деофшоризация экономики // Общество и экономика. 2014. № 5. С. 53-91.

71. Кузнецова Е.И., Гамоненко С.С. Финансовый мониторинг как метод контроля в управлении экономической безопасностью // Вестник Московского университета МВД России. - 2015. - № 1. - С. 185-189.

72. Кузнецова М.М. Технология блокчейн в банковской сфере Российской Федерации // Аллея науки. - 2017. - Т. 5. - № 16. - С. 988-1001.

73. Кузнецов А.В. Государственный финансовый контроль как инструмент обеспечения экономической безопасности (на примере Санкт-

Петербурга) // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. - 2018. - № 1 (109). - С. 138-141.

74. Кулажников В.В. Системность финансового контроля - основа обеспечения экономической безопасности государства // Международное научное издание Современные фундаментальные и прикладные исследования. - 2017. - № 4-3 (27). - С. 76-80.

75. Курныкина Е.Е. Теневой сектор в банковской сфере и направления борьбы с ним // Экономика. Бизнес. Банки. - 2016. - Т. 2. - С. 37-42.

76. Курьянова И.В. Блокчейн как реальная технология функционирования безналичных розничных платежей и расчетов // Банковские услуги. -2017. - № 2. - С. 30-36.

77. Лавринович А.А., Краснова А.И. Использование системы про-слеживаемости товаров на основе технологии блокчейн в интересах повышения эффективности системы контроля малорегулируемых операторов финансовых рынков финансовых и фондовых рынков, которые становятся основой для новых рисков и угроз финансовой стабильности, рисками таможенных органов Российской Федерации // Бюллетень инновационных технологий. -2017. - Т. 1. - № 4 (4). - С. 52-55.

78. Латов Ю.В., Артемьев Н.В. Роль противодействия теневой экономике в обеспечении национальной экономической безопасности // Труды Академии управления МВД России. - 2014. - № 1 (29). - С. 32-37.

79. Лаумулин М. Влияние теневой экономики на финансово-экономическое развитие Казахстана // Центральная Азия и Кавказ. 2013. Т. 16. № 1. С. 176-187.

80. Локтионова Э.А., Подрезенко Е.В. Влияние теневого сектора экономики на экономическую безопасность государства // Научные записки ОрелГИЭТ. - 2015. - № 1 (11). - С. 224-228.

81. Логинов Е.Л. Теневой банкинг как угроза национальной финансовой системе // Финансовая безопасность. - 2015. - № 10. - С. 45-50.

82. Макарова Е.Н. Экономическая и финансовая безопасность в банковском секторе // Образование и наука без границ: социально-гуманитарные науки. - 2016. - № 5. - С. 129-133.

83. Макаров В.Л., Бахтизин А.Р. Современные методы прогнозирования последствий управленческих решений // Управленческое консультирование. - 2015. - № 7 (79). - С. 12-24.

84. Макаров В.Л., Бахтизин А.Р., Сушко Е.Д. Ситуационное моделирование - эффективный инструмент для стратегического планирования и управления // Управленческое консультирование. - 2016. - № 6 (90). - С. 2639.

85. Малеваная Н.А. Теневой банковский сектор // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. - 2016. - Т. 8. - № 1. - С. 254-257.

86. Мамбетова А.А., Кюрджиев С.П., Пешкова Е.П. Финансовое обеспечение теневой экономики как угроза экономической безопасности России // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2016. - № 2 (54). - С. 113-121.

87. Мамонов М., Ахметов Р., Панкова В., Пестова А., Солнцев О., Дешко А. Поиск оптимальной глубины и структуры финансового сектора с точки зрения экономического роста, макроэкономической и финансовой стабильности / Серия докладов об экономических исследованиях // Банк России, 31/2018 - С. 45.

88. Масюкевич П. Изменения в системе финансовой безопасности на примере республики Польша // Известия Иркутской государственной экономической академии. - 2014. - № 4. - С. 162-170.

89. Мацкуляк Д.И. Концепция повышения финансово-экономической безопасности // Финансовая экономика. - 2017. - № 2. - С. 28-38.

90. Медведева А.Э. Функционирование теневых банков в мировой финансовой системе // Вестник современной науки. - 2016. - № 6-1 (18). - С. 45-46.

91. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации ФАТФ. URL: http://www.eurasiangroup.org/ru/FATF_40.php (Дата обращения 15.12.2018).

92. Моткова М.А. Возможности применения технологии блокчейн в банковской сфере // Современные тенденции развития науки и технологий. -2017. - № 3-13 (24). - С. 104-107.

93. Некипелов А.Д., Ивантер В.В., Глазьев С.Ю. Политика перехода к эффективной экономике // Экономист. - 2014. - № 1. - С. 3-31.

94. Некипелов А. Стратегия и тактика денежно-кредитной политики в условиях мирового экономического кризиса // Вопросы экономики. - 2013. № 1. - С. 23.

95. Обзор финансовой стабильности / № 1 IV квартал 2017 - I квартал 2018 года // Банк России, 2018. - С.21.

96. Основные направления развития финансовых технологий на период 2018 - 2020 годов // Центральный банк Российской Федерации, 2018. -С. 13.

97. Охапкин В.П. О роли финансовой безопасности банковской системы в экономической безопасности государства: методологические основы решения // Актуальные проблемы экономики и права. - 2012. - № 3. - С. 182189.

98. Охрименко И.В. Обеспечение национальной и экономической безопасности в странах догоняющего развития на примере Турции и ее соседей // Микроэкономика. - 2013. - № 4. - С. 101-104.

99. Пак В.С. Концепция внедрения электронных сделок на основе технологии блокчейн // Проблемы современной науки и образования. - 2017. - № 30 (112). - С. 19-22.

100. Пайков А.Ю. Криминализация экономики и ее влияние на национальную безопасность в России // Ростовский научный журнал. - 2016. - № 12. - С. 86-96.

101. Петраков Н. Актуальные проблемы стратегического развития российской экономики // Проблемы теории и практики управления. - 2003. -№ 1. - С. 15-21.

102. Подмазко А.М. Влияние теневой экономики на угрозы экономической безопасности страны // Экономика: реалии времени. - 2014. - № 4(14).

- С. 142-151.

103. Полтерович В.М. Об управлении структурой собственности // Журнал новой экономической ассоциации. - 2013. - № 4 (20). - С. 177-183.

104. Пономарев В.П. Фрактальная экономика: Введение к геополитэкономию. - М.: ОАО «ЦНИЭИуголь», 2012. - 290 с.

105. Порфирьев Б.Н. Комментарии по теме "экономическая безопасность России" // Научные труды Вольного экономического общества России.

- 2016. - Т. 199. - С. 81-83.

106. Порфирьев Б.Н., Терентьев Н.Е. Проблемы хранения в безопасном виде любых персональных данных об участниках финансовых операций, что облегчит процесс их идентификации экономики в мировом и региональном измерении // Управление риском. - 2013. - № 1 (65). - С. 68-69.

107. Развитие открытых интерфейсов (OPEN API) на финансовом рынке / Доклад для общественных консультаций// Центральный банк Российской Федерации, декабрь 2017. - С.2.

108. Развитие рынка деривативов на биткойн // Обзор рисков финансовых рынков, № 1 IV квартал 2017. - С.29.

109. Рекомендации в сфере законодательного обеспечения противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Утв. Постановлением Межпарламентской ассамблеи ЕврАзЭС от 30 мая 2007. № 16). [Электронный ресурс] // URL: http://www.evrazes.com/news/archieve/30 (Дата обращения 15.12.2018).

110. Рогатенюк Э.В. Финансовая составляющая экономической безопасности государства // Научные записки ОрелГИЭТ. - 2016. - № 5 (17). - С. 27-34.

111. Российская Федерация в цифрах в 2017 г. - М.: 2018. - 290 с. [Электронный ресурс] // URL: http://www.gks.ru/ (Дата обращения 15.12.2018).

112. Российский статистический ежегодник, 2017. - М.: Росстат РФ, 2018. - 288 с. [Электронный ресурс] // URL: http://www.gks.ru/ (Дата обращения 15.12.2018).

113. Рубцов Н.Н. Теневой банкинг и его роль в современной мировой финансовой системе // Креативная экономика. - 2016. - Т. 10. - № 6. - С. 577600.

114. Рукина И.М., Петросян Д.С. Коррупция и справедливость в современной экономике. Монография. М.:Русайнс, 2017. -166 с.

115. Сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации за 2017 г. / [Электронный ресурс]. // URL: http://www.fedsfm.ru (Дата обращения 15.12.2018).

116. Сайфиева С.Н. Современная финансовая политика и экономическая безопасность // Региональные проблемы преобразования экономики. -2016. - № 12 (74). - С. 164-173.

117. Сараджева О.В. Субъекты взаимодействия в системе организации противодействия коррупции в России // Государственная служба и кадры. -2016. - № 2. - С. 181-184.

118. Сенчагов В. Как обеспечить экономическую безопасность России // Российская Федерация сегодня. - 2013. - № 6. - С. 36.

119. Сенчагов В.К., Митяков С.Н. Использование индексного метода для оценки уровня экономической безопасности // Вестник Академии экономической безопасности МВД России. - 2011. - № 5. - С. 41-50.

120. Сенчагов В. Новые угрозы экономической безопасности и защита национальных интересов России // Проблемы теории и практики управления. - 2013. - № 10. - С. 8-18.

121. Сенчагов В.К. Обеспечение финансовой безопасности России в условиях расширения спектра электронных финансовых услуг, удаляющих

контролера и контролируемого субъекта в финансовой сфере // Вестник РАЕН. - 2011. - № 3. - С. 14-19.

122. Сенчагов В. О сущности и основах стратегии экономической безопасности России // Вопросы экономики. 2012. № 5.

123. Смирнов Ф.А. Трансформация мировой финансовой системы: блокчейн, "умные контракты" и внебиржевые деривативы // Аудитор. - 2017. - Т. 3. - № 6. - С. 49-54.

124. Смольников В.А. Применение системы блокчейн в банковской сфере и связанное с этим изменение логистики международных финансовых потоков // Российский экономический интернет-журнал. - 2016. - № 4. - С. 57.

125. Терновская Е.П., Лавришко А.С. Кредитование физических лиц: особенности, тенденции и влияние на развитие российской экономики // Экономика и управление: проблемы, решения. - 2016. - № 9. - С. 142-148.

126. Тетерятников К.С. Платформы Р2Р как инструмент альтернативного финансирования: международный и российский опыт // Менеджмент и бизнес-администрирование. - 2015. - № 2. - С. 109-119.

127. Торопин Ю.В., Васильев Ф.П. Министерство финансов России как основной субъект финансовой политики, обеспечивающий экономическую безопасность России // Вестник Московского университета МВД России. - 2014. - № 1. - С. 127-131.

128. Турдиев Т.И. Об актуальных угрозах для экономической безопасности Кыргызстана // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. - 2011. - № 26. - С. 71-76.

129. Улитин В.В., Масленников О.В. Теневой банкинг: современные угрозы мировой финансовой системе // Новый университет. Серия: Экономика и право. - 2013. - № 4 (26). - С. 56-60.

130. Усоскин В.М. Теневой банкинг: место и роль в системе финансового посредничества // Деньги и кредит. - 2016. - № 4. - С. 20-27.

131. Фалинский И.Ю. Тенденция экономического переориентирования фиктивных схем обналичивания теневого потока в строительной нацио-

нальной экономики // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. - 2015. - № 3 (67). - С. 119-124.

132. Хабриева Т.Я. Правовые проблемы финансовой безопасности России // Вестник экономического правосудия Российской Федерации (25002643). - 2016. - № 10. - С. 48-54.

133. Харченко О.К. Влияние финансовой стабильности на экономическую безопасность страны // Электронный вестник Ростовского социально-экономического института. - 2016. - № 2. - С. 563-567.

134. Цветков В.А. Кризис прошел - проблемы остались // Экономика и математические методы. - 2011. - Т. 47. - № 1. - С. 93-101.

135. Цветков В.А., Шутьков А.А., Дудин М.Н., Лясников Н.В. Совершенствование системы налогового администрирования в России // Финансы: теория и практика. 2017. - Т. 21. - № 6. - С. 34-49.

136. Цзя С. Теневой банкинг в Китае // Экономические науки. - 2016. - № 136. - С. 101-105.

137. Чекмарев В.К. Противодействие теневым финансовым потокам: международный опыт для российской банковской системы // Банковское дело. - 2016. - № 6. - С. 23-25.

138. Чжао С.Ц. Правовая безопасность и вопросы регулирования рисков в банковской системе КНР // Научные труды Северо-Западного института управления. - 2015. - Т. 6. - № 2 (19). - С. 111-122.

139. Чос О.А. Блокчейн и криптовалюта в экономике Российской Федерации // Вектор экономики. - 2018. - № 1 (19). - С. 25.

140. Шебеко М.Н. Теневая банковская деятельность в Китае // International Scientific Review. - 2016. - № 10 (20). - С. 33-36.

141. Шульц В.Л., Кульба В.В., Кононов Д.А. и др. Модели и методы анализа и синтеза сценариев развития социально-экономических систем. М.: Наука, 2012. Кн. 1 - 304 с.

142. Шутьков А.А. Повысить уровень продовольственной безопасности // Экономика сельского хозяйства России. - 2008. - № 4. - С. 29-33.

143. Юшин И.В., Кумелашвили Н.З. Банковский сектор на пути перемен: от интернет-банкинга до блокчейн // Аудит и финансовый анализ. -2017. - № 1. - С. 419-423.

144. ABC News (2017): "Chinese property buyers shift interest from Australia to other parts of the world", 21 August.

145. Aikman, D, A Haldane and B Nelson (2015): "Curbing the Credit Cycle", Economic Journal, vol 125, Issue 585, June.

146. Association for Financial Professionals (2017): 2017 AFP Liquidity Survey: Report of Survey Results, July.

147. Banco Central do Brasil (2017): "Step-in risk", Financial Stability Report, October, pp43-45.

148. Bank of England (2017): Financial Stability Report, June.

149. Bank of International Settlements Markets Committee (2009): Monetary policy frameworks and central bank market operations, May.

150. Basel Committee on Banking Supervision (2013): Basel III: The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools, January.

151. BCBS (2014): Basel III: the net stable funding ratio, October.

152. BCBS (Basel Committee on Banking Supervision). 2015. "Range of Practice in the Regulation and Supervision of Institutions Relevant to Financial Inclusion." Bank for International Settlements, January. [Электронный ресурс] // URL: http://www.bis.org/bcbs/publ/d310.pdf (Дата обращения 15.12.2018).

153. Broos, M, K Carlier, J Kakes and E Klaaijsen (2012): "Shadow Banking: An Exploratory Study for the Netherlands", DNB Occasional Studies, vol 10, no 5, November.

154. Buchak, G, G Matvos, T Piskorski and A Seru (2017): "FinTech, Regulatory Arbitrage, and the Rise of Shadow Banks", NBER Working Paper, no 23288, March.

155. Central Bank of Ireland (2013): Loan Origination by Investment Funds: Discussion Paper, July.

156. Cerutti, E, R Correa, E Fiorentino, and E Segalla (2016): "Changes in Prudential Policy Instruments - A New Cross-Country Database", IMF Working Paper, no 110, June

157. Cerutti, E, S Claessens and L Laeven (2015): "The Use and Effectiveness of Macroprudential Policies: New Evidence", IMF Working Paper, no 65, March.

158. CGFS and Financial Stability Board (2017): FinTech credit: Market structure, business models and financial stability implications, May.

159. Chang, A, D Tesher, G Wilson, L Grimando, A Wong and F Khan (2017): "U.S. Corporate Cash Reaches $1.9 Trillion But Rising Debt and Tax Reform Pose Risk", S&P Global, 25 May.

160. Christiano, L and T Fitzgerald (2003): "The band-pass filter", International Economic Review, vol 44, Issue 2, May.

161. Cizel, J, J Frost, A Houben and P Wierts (2016): "Effective Macro-prudential Policy: Cross-Sector Substitution from Price and Quantity Measures", IMF Working Paper, no 94, April.

162. Claessens S., Kodres L. IMF Working Paper "The Regulatory Responses to the Global Financial Crisis: Some Uncomfortable Questions". March 2014. WP/14/46.

163. Claessens, S, M A Kose and M E Terrones (2011): "How Do Business and Financial Cycles Interact?", IMF Working Paper, no 88, April.

164. Claessens, S, Z Pozsar, L Ratnovski and M Singh (2012): "Shadow Banking: Economics and Policy", IMF Staff Discussion Note, no 12, December.

165. Coletti, D, M-A Gosselin and C MacDonald (2016): "The Rise of Mortgage Finance Companies in Canada: Benefits and Vulnerabilities", Financial System Review, December.

166. Comité du Risque Systémique (2017): Analysis on the shadow banking content of captive financial companies in Luxembourg, April.

167. Committee on the Global Financial System (2017): Repo market functioning, April.

168. Commonwealth of Australia (2017): Foreign Investment Review Board: Annual Report 2015-16, March.

169. Crowe, C, G Dell'Ariccia, D Igan and P Rabanal (2011): "How to deal with real estate booms: lessons from country experiences", IMF Working Paper, no 91, April.

170. De Nederlandsche Bank (2016): Loan markets in motion: Larger role of pension funds and insurers boosts financial stability, November.

171. Dembiermont, C, M Drehmann and S Muksakunratana (2013), "How Much Does the Private Sector Really Borrow? A New Database for Total Credit to the Private Non-Financial Sector", BIS Quarterly Review, March.

172. Drehmann, M, C Borio and K Tsatsaronis (2012): "Characterising the financial cycle: don't lose sight of the medium term!", BIS Working Papers, No 380, June.

173. ESMA (2016): Key principles for a European framework on loan origination by funds, April.

174. ESRB (2016a): Recommendation on the assessment of cross-border effects of and voluntary reciprocity for macroprudential policy measures, January.

175. ESRB (2016b): Macroprudential policy beyond banking: an ESRB strategy paper, July.

176. European Central Bank (2017): "The growing role of non-bank lending to households - a case study on the Netherlands", Financial Stability Review, May, pp97-100.

177. European Commission, International Monetary Fund, Organisation for Economic Co-operation and Development, United Nations and World Bank (2009): System of National Accounts 2008

178. European Insurance and Occupational Pensions Authority (2017): Investment behaviour report, November.

179. European Securities and Markets Authority (2015): Trends, Risks and Vulnerabilities, March.

180. European Systemic Risk Board (2014): ESRB General Board meeting in Frankfurt, 31 March.

181. European Union (2017): Regulation (EU) 2017/1131 of the European Parliament and of the Council of 14 June 2017 on money market funds, Official Journal of the EU, 30 June.

182. Farrell, G, and E Kemp (2017): Measuring the Financial Cycle in South Africa, November.

183. Financial Stability Board (2011): Shadow Banking: Strengthening Oversight and Regulation, October.

184. Financial stability Board. Global Shadow Banking Monitoring Report 2015. [Electronic resource]: Financial stability Board, 2015. [Электронный ресурс] // URL: http://www.fsb.org/wp-content/uploads/global-shadow-banking-monitoring-report-2015.pdf/ (Дата обращения 15.12.2018).

185. Financial Times (2017): "How Apple and co became some of America's largest debt collectors", 15 September.

186. Fischer, S (2017): Housing and Financial Stability, Federal Reserve Board of Governors speeches, 20 June.

187. Forbes (2017): "Meet The Firm Guiding International Investors In Berlin's Soaring Property Market", 1 May.

188. FSB (Financial Stability Board) (2012): Strengthening Oversight and Regulation of Shadow Banking: An Integrated Overview of Policy Recommendations, November.

189. FSB (2013): Policy Framework for Strengthening Oversight and Regulation of Shadow Banking Entities, August.

190. FSB (2014): Global Shadow Banking Monitoring Report 2014, October.

191. FSB (2015a): Peer Review of China, August.

192. FSB (2015b): Global Shadow Banking Monitoring Report 2015, November.

193. FSB (2015c): Regulatory Framework for Haircuts on Non-centrally Cleared Securities Financing Transactions, November.

194. FSB (2015). "Seventh Meeting of the Financial Stability Board Regional Consultative Group for Sub-Saharan Africa." Press-release, 11 March. [Электронный ресурс] // URL:http://www.financialstabilityboard.org/wp-content/uploads/FSB-RCG-SSA-Press-release-2015-03-11-final.pdf (Дата обращения 15.12.2018).

195. FSB (2016): Thematic Review on the Implementation of the FSB Policy Framework for Shadow Banking Entities, May.

196. FSB (2017a): Policy Recommendations to Address Structural Vulnerabilities from Asset Management Activities, January.

197. FSB (2017b): Global Shadow Banking Monitoring Report 2016, May.

198. FSB (2017c): OTC Derivatives Market Reforms: Twelfth Progress Report on Implementation, June.

199. FSB (2017d): Review of OTC derivatives market reforms: Effectiveness and broader effects of the reforms, June.

200. FSB (2017e): Assessment of shadow banking activities, risks, and the adequacy of post-crisis policy tools to address financial stability concerns, July.

201. FSB (2017f): Artificial intelligence and machine learning in financial services: Market developments and financial stability implications, November.

202. FSB (2018). Global Shadow Banking Monitoring Report 2017. 5 March 2018. 103 p.

203. Gandhi, S R (2017): Real estate and housing - a sensitive sector or Samvriddhi sector?, Reserve Bank of India speeches, 21 August.

204. Group of 20 (2017), G20 Leaders' Declaration, July.

205. Herman, A, D Igan and J Solé (2017): "The Macroeconomic Relevance of Bank and Nonbank Credit: An Exploration of U.S. Data", Journal of Financial Stability, vol 32.

206. International Monetary Fund (2016): "Monetary policy and the risk of nonbank finance", Global Financial Stability Report, October, pp49-80.

207. International Organization of Securities Commissions (2012): Policy Recommendations for Money Market Funds, October.

208. IOSCO (2017a): IOSCO Research Report on Financial Technologies (Fintech), February.

209. IOSCO (2017b): Findings of the Survey on Loan Funds, February.

210. IOSCO (2017c): Report on the Fourth IOSCO Hedge Funds Survey, November.

211. IOSCO (2017d): Update to the IOSCO Peer Review of Implementation of Incentive Alignment Recommendations for Securitisation, November.

212. Kakes, J, H Loman, and R van der Molen (2017): "Verschuivingen in de financiering van hypotheekschuld" ("Shifts in the financing of mortgage debt"), Economisch Statistische Berichten, 11 May.

213. McLoughlin, K and J Meredith (2017): "The Rise of Chinese Money Market Funds", RBA Bulletin, Reserve Bank of Australia, March.

214. People's Bank of China (2017): China Financial Stability Report 2017, September.

215. Pool, S (2017): "Mortgage Debt and Shadow Banks"

216. Pozsar, Z (2011): "Institutional Cash Pools and the Triffin Dilemma of the U.S. Banking System", IMF Working Paper, no 190, August.

217. Reinhardt, D, and R Sowerbutts (2015): "Regulatory arbitrage in action: evidence from banking flows and macroprudential policy", BoE Staff Working Paper, no 546, September.

218. Richter, M, and J G Werner (2016): "Conceptualising the role of international capital flows for housing markets", Intereconomics, May/June.

219. Samitsu, A (2017): "Structure of P2P lending and investor protection", Bank of Japan Research Laboratory Series, October.

220. Schüler, Y S, P Hiebert and T A Peltonen (2015): "Characterising the financial cycle: a multivariate and time-varying approach", ECB Working Papers Series, No 1846, September.

221. Securities and Exchange Commission (2014): Money Market Fund Reform; Amendments to Form PF

222. Serena, J M and B Tissot (2017): "Data needs and statistics compilation for macroprudential analysis", Irving Fisher Committee on Central Bank Statistics (IFC) Bulletin, no 46, December.

223. The Economist (2017): "Tech firms hoard huge cash piles", 3 June.

224. The Guardian (2017): "Foreign investors snapping up London homes suitable for first-time buyers", 13 June.

225. Van deer Veer, K, E Klaaijsen and R Roerink (2015): "Shedding a clearer light on financial stability risks in the shadow banking system", DNB Occasional Studies, vol 13, no 7.

226. Zhihua Z (2015), "The Development of Mortgage Finance in China: The Implications of International Experiences", China Perspectives, no 4.

227. Zoidov K.Kh. Problems of analysis and regulation of cyclical fluctuations of the economic dynamics in the post-soviet countries. Russia in the XXI Century: Global Challenges and Perspectives for Development. Section 4 / Proceedings of the Second International Forum. Moscow, 12-13 November 2013: Ed. Academician N. Petrakov. - M.: Publishing Pero, 2013 - 1142 p. - P. 1081 - 1096.

228. Zoidov K.Kh., Yankauskas K.S. Modeling the comparative analysis of the cyclical nature of the predicted economic strategies in Russia after the presidential elections. Russia in XXI century: global challenges and prospects of development. Plenary lectures / Materials of the fifth International Forum. Moscow, December 06, 08-09, 2016. Edited by Corresponding Member of the Russian Academy of Sciences V.A. Tsvetkov, PhD in Physics and Mathematics, Associate Professor K.Kh. Zoidov - M.: MEI RAS, 2016. - 376 p. P. 349-375.

Приложение

Финансовые показатели, отобранных и модифицированных нами из множества 40 показателей состояния экономической безопасности, которые определены в Указе Президента РФ от 13 мая 2017 г. № 208 "О

Стратегии экономической безопасности Российской Федерации

на период до 2030 года"20

IV. Оценка состояния экономической безопасности

24. В целях своевременного выявления вызовов и угроз экономической безопасности, оперативного реагирования на них, выработки управленческих решений и рекомендаций формируется система управления рисками.

25. Основными задачами системы управления рисками являются:

1) выявление и оценка существующих и потенциальных вызовов и угроз экономической безопасности;

2) оценка ресурсов, необходимых и достаточных для предотвращения вызовов и угроз экономической безопасности;

3) планирование мер по реализации государственной политики в сфере обеспечения экономической безопасности, определение задач федеральных органов исполнительной власти, субъектов естественных монополий, государственных корпораций, компаний с преобладающим участием Российской Федерации и иных заинтересованных организаций по осуществлению этих мер;

4) выработка, контроль за реализацией и оценка эффективности мер по противодействию экономическим санкциям, введенным в отношении российских юридических и (или) физических лиц, отраслей экономики Российской Федерации, а также ответных мер в отношении государств, которые вводят указанные санкции.

20Выписка из указа Президента РФ от 13 мая 2017 г. № 208 "О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года". ГАРАНТ.РУ: URL: http://www.garant.rU/products/ipo/prime/doc/71572608/#ixzz5Tjmac1Dd.

189

26. Структура, порядок формирования и функционирования системы управления рисками, а также регламент ее взаимодействия с системой распределенных ситуационных центров, работающих с федеральными органами исполнительной власти и органами государственной власти субъектов Российской Федерации, определяются Правительством Российской Федерации.

27. Показателями состояния экономической безопасности являются:

1) индекс физического объема валового внутреннего продукта;

2) валовой внутренний продукт на душу населения (по паритету покупательной способности);

3) доля российского валового внутреннего продукта в мировом валовом внутреннем продукте;

4) доля инвестиций в основной капитал в валовом внутреннем продукте;

5) степень износа основных фондов;

6) индекс промышленного производства;

7) индекс производительности труда;

8) индекс денежной массы (денежные агрегаты М2);

9) уровень инфляции;

10) внутренний государственный долг Российской Федерации, государственный долг субъектов Российской Федерации и муниципальный долг;

11) внешний долг Российской Федерации, в том числе государственный внешний долг;

12) чистый ввоз (вывоз) капитала;

13) уровень экономической интеграции субъектов Российской Федерации;

14) коэффициент напряженности на рынке труда;

15) энергоемкость валового внутреннего продукта;

16) доля инвестиций в машины, оборудование и транспортные средства в общем объеме инвестиций в основной капитал;

17) доля инновационных товаров, работ, услуг в общем объеме отгруженных товаров, работ, услуг;

18) доля высокотехнологичной и наукоемкой продукции в валовом внутреннем продукте;

19) доля организаций, осуществляющих технологические инновации;

20) дефицит федерального бюджета, в том числе ненефтегазовый дефицит федерального бюджета;

21) отношение золотовалютных резервов Российской Федерации к объему импорта товаров и услуг;

22) индекс физического объема экспорта;

23) индекс физического объема импорта;

24) сальдо торгового баланса;

25) доля машин, оборудования и транспортных средств в общем объеме несырьевого экспорта;

26) доля населения трудоспособного возраста в общей численности населения;

27) доля граждан с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума;

28) индекс производства по виду экономической деятельности "Добыча полезных ископаемых";

29) доля прироста запасов полезных ископаемых (по стратегическим видам полезных ископаемых) в общем объеме погашенных в недрах запасов;

30) баланс производства и потребления энергоресурсов (на душу населения);

31) индекс предпринимательской уверенности предприятий обрабатывающих производств;

32) дефицит консолидированного бюджета субъектов Российской Федерации;

33) доля машин, оборудования и транспортных средств в общем объеме импорта;

34) доля инновационных товаров, работ, услуг в общем объеме экспорта товаров, работ, услуг предприятий промышленного производства;

35) доля импорта в объеме товарных ресурсов продовольственных товаров;

36) оборот розничной торговли;

37) распределение численности занятых в экономике по уровню образования;

38) децильный коэффициент (соотношение доходов 10 процентов наиболее обеспеченного населения и 10 процентов наименее обеспеченного населения);

39) доля работников с заработной платой ниже величины прожиточного минимума трудоспособного населения;

40) уровень преступности в сфере экономики.