Модернизация организационно-экономического механизма обеспечения устойчивого развития малых и средних предприятий в условиях экономического кризиса: на примере Московского региона тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Шипулин, Валерий Юрьевич

• Шипулин, Валерий Юрьевич
• кандидат экономических наук
• 2012

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Шипулин, Валерий Юрьевич

Введение.

Глава 1. Теоретические основы функционирования предпринимательских структур и мировая практика по их поддержке в условиях экономического кризиса.

1.1. Понятие и сущность предпринимательских структур.

1.2. Понятие экономического кризиса и краткая характеристика мировых экономических кризисов.

1.3. Анализ мировой практики по преодолению экономического кризиса (на примере отдельных стран).

1.4. Анализ российской практики по преодолению экономического кризиса.

Глава 2. Состояние и тенденции развития предпринимательских структур в условиях экономического кризиса (на примере малых и средних предприятий Московского региона).

2.1. Проблемы и особенности функционирования малых и средних предприятий.

2.2. Анализ и значение рынка финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса.

2.3. Обоснование необходимости программы государственной поддержки предпринимательских структур в условиях экономического кризиса.

Глава 3. Основные направления повышения устойчивости развития предпринимательских структур в условиях экономического кризиса (на примере малых и средних предприятий Московского региона).

3.1. Разработка модели государственной программы поддержки предпринимательских структур в условиях экономического кризиса.

3.2. Оценка влияния предлагаемых мероприятий на экономическую состоятельность предпринимательских структур.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Модернизация организационно-экономического механизма обеспечения устойчивого развития малых и средних предприятий в условиях экономического кризиса: на примере Московского региона»

Актуальность темы исследования. В условиях мирового экономического кризиса практически все государства столкнулись с проблемами, которые угрожают наступлению несостоятельности (банкротства) отдельных организаций, начиная с малых и средних предприятий и заканчивая крупными, вплоть до градообразующих предприятий, от которых зависит жизнедеятельность целых городов и прилегающих населенных пунктов.

В национальной экономике вышеуказанные проблемы, в том числе, продиктованы отсутствием возможности у представителей предпринимательских структур удовлетворять свои накопительные и инвестиционные потребности путем привлечения кредитов коммерческих кредитных организаций на длительный период по доступным процентным ставкам.

Кроме того, стоит выделить невозможность для большинства представителей малого и среднего предпринимательства воспользоваться государственной программой по их финансовой поддержке, что связано с высокими требованиями к участникам данной программы и отсутствием гибкого аппарата финансового управления процедурой государственной поддержки.

Незначительные объемы денежных средств, направляемые государством на поддержку представителей малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса, не только не позволят достигнуть целей, которые закреплены Федеральным законом № 209-ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», но и предотвратить массовое сокращение количества указанных представителей в условиях кризиса.

Актуальность темы объясняется и недостаточной ее изученностью. Стоит отметить, что, не смотря на то, что проявляемый в научной литературе интерес к государственным мерам по преодолению мирового экономического кризиса и выходу экономики до уровня, который был накануне наступления кризиса, все 3 же многие теоретические, методологические и практические аспекты исследуемой проблемы остаются не рассмотренными.

В связи с вышеизложенным, назрела острая необходимость разработки научно обоснованного организационно-экономического механизма поддержки развития представителей малых и средних предпринимательских структур в условиях мирового экономического кризиса с учетом особенностей национальной экономики.

Актуальность и значимость вышеперечисленных проблем обусловили выбор темы диссертационного исследования и позволили сформулировать цель и задачи работы, а также определить предмет и объект исследования.

Степень разработанности проблемы. Анализ имеющейся литературы показывает, что в современных условиях многие вопросы, связанные с анализом возникновения мирового экономического кризиса, а также государственных антикризисных мер активно описывался рядом российских ученых. Прежде всего, это Тосунян Г.А. и Викулин А.Ю., изучившие государственные меры, направленные на. предотвращение негативных последствий мирового экономического кризиса и антикризисное законодательство, дав оценку эффективности и значимости вышеуказанных мер.

В отечественной литературе имеется достаточно широкий круг исследований, в которых отражены меры, предпринятые государством для предотвращения наступления мирового экономического кризиса. В них изложены научные подходы и анализ эффективности используемых мер, и предлагаются варианты развития национальной экономики в случае их применения, кроме того - большое количество работ направлено на сравнение зарубежного и отечественного опыта по преодолению мирового экономического кризиса. Это, прежде всего, работы Аганбегяна А.Г., Башкирова В.Т., Бузгалина A.B., Геращенко В.В., Делягина М.Г., Дубинина С.К., Ершова М.В., Соловьева A.B., Шеянова В.В., Юркевича Г.П.

Большинство работ зарубежных авторов направлены на описание причин наступления мирового экономического кризиса и описания последствий данного кризиса для мировой экономики, из них стоит выделить труды таких зарубежных авторов как Аттали Ж., Гринспена А., Долана С., Зомбанакиса М., Купера Д., Мима С., Райха М., Рубини Н., Сороса Д., Стиглица Д.

В то же время крайне мало работ, в которых исследователи предлагают какие-либо конкретные, научно-обоснованные меры по предотвращению негативных последствий мирового экономического кризиса.

Целью диссертационного исследования является разработка концептуальных подходов к оценке и анализу государственных мер, направленных на нивелирование влияния экономического кризиса на функционирование предпринимательских структур, а также разработка организационно-экономического механизма обеспечения финансовой устойчивости представителей малого и среднего предпринимательства.

Поставленная цель обусловила необходимость решения следующих основных задач:

- изучить мировой опыт, на примере отдельных иностранных государств, по преодолению последствий мирового экономического кризиса;

- систематизировать антикризисные меры, предпринятые государством для скорейшего выхода национальной экономики из мирового экономического кризиса; оценить эффективность национального рынка кредитования представителей малых и средних предпринимательских структур в условиях мирового экономического кризиса;

- провести анализ вариантов государственной поддержки, направленной на обеспечение развития представителей малых и средних предпринимательских структур в условиях мирового экономического кризиса;

- разработать и обосновать организационно-экономический механизм обеспечения финансовой устойчивости представителей малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса. 5

Область исследования. Диссертационное исследование выполнено в рамках специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (экономика предпринимательства) пункт 8.22 «Обеспечение устойчивости развития предпринимательских структур в условиях экономического кризиса».

Объектом исследования является система государственных антикризисных мер, направленных на предотвращение негативных последствий, влияющих на экономику государства в условиях мирового экономического кризиса.

Предметом исследования выступают экономические процессы и управленческие отношения, обеспечивающие устойчивое развитие субъектов малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса.

Хронологические рамки исследования охватывают период с начала мирового экономического кризиса, который начался в середине 2008 года, и до конца 2011 года, когда мировая экономика стала все сильнее ощущать наступление «второй волны» экономического кризиса.

Методологической, методической и информационной основой диссертационного исследования являются принципы научного познания, с использованием таких методов научного исследования как анализ, синтез, аналогия, дедукция и индукция, а также применение прочих специальных методов.

Диссертационное исследование базируется на официальных документах, на обобщении литературы по анализируемым проблемам, актуальных и современных статистических материалах, а также экспертных трудах и оценках отечественных и зарубежных исследователей в области развития экономики в условиях экономического кризиса.

Статистической базой явились данные, взятые с официальных сайтов таких организаций, как Центральный банк Российской Федерации и Федеральная служба государственной статистики Российской Федерации, а также сборники «Россия в цифрах» и «Российский статистический ежегодник» за 2008, 2009, 2010 и 2011 годы.

Научная новизна диссертационной работы заключается в систематизации теоретических и прикладных знаний, связанных с государственными антикризисными мерами, направленными на обеспечение устойчивости развития предпринимательских структур в условиях мирового экономического кризиса, что позволило разработать ряд научных положений и практических рекомендаций по оптимизации функционирования предпринимательских структур.

Существенные научные результаты работы, которые содержат элементы новизны, состоят в следующем:

1. Разработан концептуальный подход к формированию государственной программы, направленной на поддержку развития представителей малого и среднего предпринимательства в условиях мирового экономического кризиса, который представлен обоснованием основных целевых установок и стратегии развития, методологией и методикой модернизированного организационно-экономического механизма.

2. Разработана методология организационного механизма управления субъектами малого и среднего предпринимательства, которая основана на рабочей гипотезе о необходимости совершенствования институциональной среды малого и среднего предпринимательства путём развития институтов государственного некоммерческого кредитования. Данный институт позволит повысить эффективность государственных мер, направленных на финансовую поддержку инновационно-активных субъектов малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса.

3. Предложен алгоритм комплексного управления финансовой поддержкой представителей малого и среднего предпринимательства через систему институтов государственного некоммерческого кредитования, что модернизирует институциональную среду устойчивого развития субъектов малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса 7 путём ускорения процедуры оформления, рассмотрения и принятия решений по заявкам на получение финансовой помощи.

4. Обоснован экономический механизм управления капиталом малых и средних предприятий в условиях формирования государственной некоммерческой кредитной организации, который позволит минимизировать для представителей предпринимательских структур расходы по привлечению и обслуживанию заемного капитала, и позволит повысить инвестиционную привлекательность, как одного из основополагающих факторов устойчивого развития.

5. Предложен механизм государственного регулирования в условиях повышенной вероятности наступления несостоятельности (банкротства) у представителей малого и среднего предпринимательства в условиях экономического кризиса.

Теоретическая и практическая значимость исследования. Совокупность научных результатов диссертационного исследования позволяют расширить научные представления о государственных мерах, направленных на предотвращение мирового экономического кризиса в общем, и поддержку представителей малого и среднего предпринимательства национальной экономики в частности.

Материалы исследования могут быть использованы при разработке программ, направленных государством для помощи представителям малого и среднего бизнеса и максимального смягчения последствий экономического кризиса для них.

Основные положения и выводы диссертационного исследования могут быть применены в учебном процессе при разработке курсов лекций и семинарских занятий по дисциплинам «Антикризисное управление», «Предпринимательство».

Апробация результатов исследования. Основные теоретические выводы и рекомендации диссертационного исследования обсуждались и получили положительную оценку на конференциях разного уровня: Научно8 практическая конференция «Актуальные социально-экономические и правовые проблемы развития России» (г. Москва, 18-19 декабря 2008 г., 24-25 декабря 2009 г.); Межвузовская студенческая конференция «Актуальные проблемы предпринимательской и иной экономической деятельности на кризисных этапах развития экономики» (г. Сергиев Посад, 15 мая 2009 г.); Международная научно-практическая конференция «Актуальные проблемы гуманитарных наук» (г. Москва, 29 мая 2009 г., 27-28 мая 2010 г.); Всероссийская научно-практическая конференция «Математика, информатика, естествознание в экономике и в обществе» (г. Москва, 16-17 ноября 2009 г., 26 ноября 2010 г.); Межрегиональная научная конференция «Человек в информационном обществе: междисциплинарное прочтение» (г. Тверь, 30 марта 2010 г.); Международная научно-практическая конференция «Экономика, наука, образование: проблемы и пути интеграции» (г. Москва, 26-27 октября 2010 г.).

Основные положения диссертационного исследования докладывались на межвузовских, межрегиональных, всероссийских, международных научно-практических конференциях студентов, аспирантов и молодых специалистов, организованных МФЮА и ВЗФЭИ в 2008 - 2010 годах.

Публикации. По теме исследования опубликовано 16 научных работ общим объемом 3,9 п.л., в том числе 3 статьи в ведущих научных журналах, рекомендованных ВАК Министерства образования и науки РФ.

Структура и объем диссертационного исследования. Структура отражает предмет, цель и задачи диссертационного исследования и состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Шипулин, Валерий Юрьевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проследив историю возникновения и развития мировых экономических кризисов, можно совершенно точно сделать вывод, что наступление кризиса в экономике одного государства может привести к наступлению мирового экономического кризиса, с которым бороться значительно сложнее, нежели с локальными.

Как показал мировой опыт по преодолению современного экономического кризиса, основным отличием в антикризисных мерах, которые были предприняты в зарубежных странах, от мер, применяемых в Российской Федерации, является то, что зарубежные меры, как правило, были направлены на всех участников национального рынка, а не были локальными, как это делалось в российской практике. Также существенным недостатком является то, что в Российской Федерации не применялась такая действенная и хорошо себя зарекомендовавшая антикризисная мера, как национализация.

Своевременно проведенные антикризисные меры в отдельных странах способствовали недопущению развития мирового экономического кризиса и предотвратили наступление глубочайшей рецессии в мировой экономики, которая была характерна для первых мировых кризисов, таких как «Великая депрессия».

Правительства многих государств, используя имеющийся мировой опыт по преодолению экономических кризисов, смогли своевременно проанализировать последствия наступления такого кризиса в их стране, и предприняли все возможные антикризисные меры, которые, как показывает практика, были достаточно действенными по недопущению наступления массовых банкротств государственного уровня.

В период мирового экономического кризиса было выявлено, что в Российской Федерации представителю малого и среднего предпринимательства для того, чтобы принять участие в программе по поддержке государством данных представителей предпринимательских структур, нужно приложить немало усилий. Не каждый предприниматель в силах выполнить условия, на которых предоставляется государственная поддержка.

Коммерческие кредитные организации, которые являются участниками программы по поддержке малого и среднего предпринимательства, помимо обязательных требований для участия в данной программе, также ещё устанавливают и дополнительные требования, которые в каждой кредитной организации являются индивидуальными. Прежде чем предпринимателю взять кредит, ему необходимо проанализировать предложения всех участников программы для поиска наиболее подходящего для него варианта.

В условиях кризиса для поддержания и дальнейшего роста экономики необходимо запустить программу, направленную на поддержание малого и среднего предпринимательства путем предоставления доступных кредитов на развитие своего бизнеса, а также осуществления мер, направленных на предотвращение наступления несостоятельности (банкротства) у представителей малого и среднего предпринимательства.

Государственное кредитование малого и среднего предпринимательства должно быть стратегической программой по выходу государства из экономического кризиса и дальнейшего развития рыночной экономики страны, способной в будущем противостоять новым, не менее серьезным финансовым кризисам.

Доверять кредитование малых и средних предпринимателей коммерческим кредитным организациям является стратегически неверным поступком со стороны государства.

Главной целью для кредитных организаций является извлечение максимальной прибыли из своей деятельности, а извлечение прибыли из программ, которые представляют интересы государства, является неправильным. Нужно разделять интересы государственного уровня, которые нацелены на развитие экономики страны, и интересы коммерческих организаций, которым совершенно не важны государственные интересы, для них главное извлечь максимальную прибыль от сотрудничества с государством.

125

Необходимо отказаться от услуг кредитных организаций, как посредников в программах по кредитованию малого и среднего предпринимательства. Государство само в состоянии организовать работу по предоставлению кредитов, благодаря чему малые и средние предприниматели смогут получать кредиты не по завышенным ставкам, а по реальным ставкам, по которым государство готово предоставлять кредиты предпринимателям.

Коммерческие кредитные организации, достигая своей главной цели по максимизации прибыли путем предоставления кредитов малым и средним предпринимателям по завышенным ставкам, подрывают своей деятельностью экономику государства, что особенно заметно в условиях кризиса.

Государство должно быть заинтересованно в масштабности данного проекта, так как развитие малого и среднего предпринимательства является основным направлением развития экономики государства. Для этого необходимо упростить процедуру получения кредита, а также уменьшить процентную ставку по кредитам.

Совершенно очевидно, что коммерческие кредитные организации не заставишь вкладывать свои денежные средства под низкие процентные ставки, в сложную сферу экономики, такую как малое и среднее предпринимательство. Кредитование представителей данной сферы имеют очень низкую рентабельность для коммерческих кредитных организаций. Поэтому поддержка представителей малого и среднего предпринимательства должна осуществляться только через государственные кредитные организации, а лучше всего через организацию, которая не заинтересована в максимизации извлечения прибыли и находящуюся под контролем государства.

Развитие такой сложной сферы национальной экономики как малое и среднее предпринимательство, является стратегической задачей по развитию рыночной экономики государства не только в условиях мирового экономического кризиса, но и в посткризисное время, в период становления экономики.

В связи с вышеизложенным, становится, очевидно, что деятельность ГНКО будет востребована среди представителей малого и среднего предпринимательства в период экономического кризиса, кроме того, данная деятельность будет необходима и в период экономического подъема экономики государства.

Из приведенных в работе расчетов видно, что сотрудничество представителей малого и среднего предпринимательства с ГНКО будет значительно выгодней, чем сотрудничество с коммерческими организациями или кредитными организациями. Это вызвано тем, что коммерческие структуры, выступающие посредниками в государственной программе по поддержке малых и средних предпринимателей, для которых данная программа разрабатывалась, ради целей по максимизации своей прибыли устанавливают требования, которые не в силах исполнить предприниматели. В результате чего данной программой могут воспользоваться единичные представители предпринимательских структур, а государственная инициатива по поддержке представителей малых и средних предпринимателей из-за посредников, в лице коммерческих структур, не смогла стать общедоступной.

Деятельность ГНКО будет призвана осуществлять поддержку представителей малого и среднего предпринимательства, а также реализовывать государственную политику в области развития представителей малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации, цели которой закреплены в Законе о малом и среднем предпринимательстве.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Шипулин, Валерий Юрьевич, 2012 год

1. Нормативные акты:

2. Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 № 51-ФЗ от 30.11.1994;

3. Налоговый кодекс Российской Федерации часть 1 № 146-ФЗ от 31.07.1998;

4. Федеральный закон № 209-ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»;

5. Федеральный закон № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)»;

6. Федеральный закон № 173-Ф3 от 13.10.2008 «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»;

7. Федеральный закон № 82-ФЗ от 17.05.2007 «О банке развития»;

8. Федеральный закон № 175-ФЗ от 27.10.2008 «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года»;

9. Федеральный закон № 177 от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

10. Федеральный закон № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

11. Федеральный закон № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»;

12. Федеральный закон № 174-ФЗ от 13.10.2008 «О внесении изменений в ст. 11 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и некоторые другие законодательные акты Российской Федерации»;

13. Федеральный закон № 224-ФЗ от 26.11.2008 «О внесении изменений в часть первую, часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

14. Федеральный закон № 315-ФЭ от 30.12.2008 «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и некоторые другие законодательные акты Российской Федерации»;

15. Федеральный закон № 317-ФЭ от 30.12.2008 «О внесении изменений в ст. 46 и ст. 76 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

16. Федеральный закон № 28-ФЗ от 28.02.2009 «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»»;

17. Федеральный закон № 168-ФЗ от 17.07.2009 «О внесении изменений в Федеральный закон «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»;

18. Федеральный закон № 193-Ф3 от 19.07.2009 «О внесении изменения в ст. 11 Федерального закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года»;

19. Федеральный закон № 279-ФЗ от 25.11.2009 «О внесении изменения в ст. 3 Федерального закона «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»;

20. Федеральный закон № 361-ФЗ от 27.12.2009 «О внесении изменений в Федеральный закон «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»;

21. Федеральный закон № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;

22. Закон г. Москвы от 26.11.2008 № 60 «О поддержке и развитии малого и среднего предпринимательства в городе Москве»;

23. Постановление Правительства Российской Федерации № 556 от 22.07.2008 «О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства»;

24. Письмо Центрального Банка Российской Федерации № 70-Т от2306.2004 «О типичных банковских рисках»;1291. Источники:

25. Аганбегян А.Г. Кризис: беда и шанс для России. М.: Издательство «ACT», 2009. - 285с.;

26. Аганбегян А.Г. Экономика России на распутье. Выбор посткризисного пространства. М.: Издательство «ACT», 2010.-384 с.

27. Акаев А., Коротаев А., Малинецкий Г. Прогноз и моделирование кризисов и мировой динамики. М.: Издательство «ЛКИ», 2010. - 352 е.;

28. Аттали Ж. Мировой экономический кризис. А что дальше? СПб.: Питер, 2009. - 176 е.: илл.;

29. Ахамед Л. Повелители финансов: Банкиры, перевернувшие мир. Пер с англ. М.: Альпина Паблишерз, 2010. - 467 е.;

30. Барский А. Банки и малый бизнес партнерство или патернализм // Современный предприниматель. 2010. № 6;

31. Батяев A.A., Дудкина М.Г., Нурушева Л.К. Кредиты для малого бизнеса в условиях кризиса. Саратов: Научная книга, 2010.- 128 е.;

32. Банкротства и разорения мирового масштаба: истории финансовых крахов крупнейших состояний, корпораций и целых государств / Сост. В. Башкирова, А. Соловьев. М.: ИД «Коммерсантъ»: Эксмо, 2009. - 240 с. -(Библиотека «Ъ»);

33. Бейт Н. Как преодолеть экономический спад. План выживания бизнеса. М.: Издательство «Олимп-Бизнес», 2009. - 208 е.;

34. Блант М. Финансовый кризис. М.: Издательство «ACT», 2008.288 с.

35. Бузгалин A.B., Линке П. Кризис: альтернативы будущего. М.: Издательство «Культурная революция», 2010.-368 е.;

36. Вайн С. Глобальный финансовый кризис: Механизмы развития и стратегии выживания. М.: Альпина Бизнес Букс, 2009. - 302 е.;

37. Васильев C.B. Правовые средства налогового стимулирования инновационной деятельности. М.: ООО «ТПП-Информ», 2008. - 120 е.;

38. Гайдар Е.Т. Финансовый кризис в России и в мире. М.: Издательство1301. Проспект», 2010. 247 е.;

39. Геращенко В.В. Россия и деньги. Что нас ждет? / Виктор Геращенко. -М.: Астрель: Русь-Олимп, 2009. 221с.;

40. Герчикова И.Н. Регулирование предпринимательской деятельности: государственное и межфирменное. М.: Издательство «Консалтбанкир», 2002. -701 е.;

41. Гилман М. Дефолт, которого могло не быть / Пер. с англ. А. Багаева. -М.: Время, 2009. 480 е.;

42. Голубовский Д.Н. Заговор банкиров. М.: Эксмо: Алгоритм, 2009. -240 е.;

43. Гринин JI.E., Коротаев A.B. Глобальный кризис в ретроспективе. Краткая история подъемов и кризисов. От Ликурга до Алана Гринспена. М.: Издательство «Либроком», 2010. - 336 е.;

44. Гринспен А. Эпоха потрясений: Проблемы и перспективы мировой финансовой системы. М.: Альпина Бизнес Букс, 2008. - 496 е.;

45. Два кита испанской экономики. Опыт развития малого и среднего бизнеса / Под ред. В.Л. Верникова. М.: Издательство «Весь Мир», 2010. -176 е.;

46. Делягин М. Как самому победить кризис. Наука экономить, наука рисковать. Простые советы. М.: Издательство «ACT», 2009. - 480 е.;

47. Делягин М., Шеянов В. Мир наизнанку. Чем закончится экономический кризис для России? М.: Издательство «Коммерсант», 2009. -352 е.;

48. Джордж Купер. Природа финансовых кризисов. Центральные банки, кредитные пузыри и заблуждения эффективного рынка. М.: Издательство BestBusinessBooks, 2010. 216 е.;

49. Дубинин С.К. Россия против кризиса. Кто победит? М.: Астрель, 2009. - 384 е.;

50. Ершов М.В. Мировой финансовый кризис. Что дальше? М.:

51. Издательство «Экономика», 2011. 295 стр.;131

52. Ефимова Ю.В. Современная практика кредитования малого бизнеса // Банковское кредитование. 2011. № 4;

53. Зомбанакис М.А. Причины и последствия мирового финансового кризиса. М. Издательство «Едиториал УРСС», 2009. 32 е.;

54. Ильин И.Е. Малый бизнес в России: проблемы и перспективы. // Банковское кредитование. 2008. № 2;

55. Карелина С.А. Механизм правового регулирования отношений несостоятельности / С.А. Карелина; вступит. Сл. Е.П. Губина. М.: Волтерс Клувер, 2008. - 568 е.;

56. Карелина С.А. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства): учеб.-практ. Пособие. М.: «Волтерс Клувер», 2007. - 360с.;

57. Карпенко В.П. Макровозможности микрофинансов // Банковский ритейл. 2011. № 2;

58. Киндлбергер Ч., Алибер Р. Мировые финансовые кризисы. Мании, паники и крахи. СПб.: Издательство «Питер», 2010. 544 е.;

59. Кирсанова С. Кредиты для предпринимателей // Современный предприниматель. 2011. № 6;

60. Кован С.Е. Теория антикризисного управления предприятием: учебное пособие / С.Е. Кован, Л.П. Мокрова, А.Н. Ряховская; под ред. М.А. Федотовой, А.Н. Ряховской. М.: КНОРУС, 2009. - 160 е.;

61. Концепция развития законодательства Российской Федерации на период до 2012 года / Научный руководитель и ответственный за выпуск В.Б. Исаков. М.: ООО «ТПП-Информ», 2010. - 304 е.;

62. Коробов С.Ю. Анализ и перспективы российского рынка кредитования малого и среднего бизнеса.//Банковское кредитование. 2010. № 4;

63. Лаврушин О. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования. М.: КНОРУС, 2012. - 272 е.;

64. Малое предпринимательство в России. 2006: Стат.сб./ М 19 Росстат. -М., 2006. 134 е.;

65. Малое предпринимательство в России. 2007: Стат.сб./ М 19 Росстат. -М., 2007.- 151 е.;

66. Малое предпринимательство в России. 2008: Стат.сб./ М 19 Росстат. -М., 2008.- 164 е.;

67. Малое и среднее предпринимательство в России. 2009: Стат.сб./ М 19 Росстат. М., 2009.- 151 е.;

68. Малое и среднее предпринимательство в России. 2010: Стат.сб./ М 19 Росстат. М., 2010.- 172 е.;

69. Малышева A.C. Практика финансового оздоровления для малого бизнеса: миф или реальность? // Банковское кредитование. 2010. № 1;

70. Мировой финансовый кризис и экономическая безопасность России. Анализ, проблемы и перспективы. М. Издательство «Экономика», 2010. -208 е.;

71. Налоговая политика и пути выхода из кризиса. М.: ООО «ТПП-Информ», 2009. - 320 е.;

72. Несостоятельность (банкротство): Научно-практический комментарий новелл законодательства и практики его применения / Под ред. В.В. Витрянского. М.: «Статут», 2010. - 336 е.;

73. Нижегородцев P.M., Стрелецкий A.C. Мировой финансовый кризис. Причины, механизмы, последствия. М.: Издательство «Либроком», 2008. -64 е.;

74. Новый Федеральный закон «О развитии малого и среднего предпринимательства». Комментарии и разъяснения. М.: ООО «ТПП-Информ», 2008. - 256 е.;

75. Пайдиев Л. Стабилизационный фонд: копить или тратить? М.: Издательство «Европа», 2006. - 84 е.;

76. Пашкова A.B. Формы поддержки малого и среднего бизнеса. // Банковское кредитование. 2008. № 5;

77. Практикум по анализу финансового состояния и оценкекредитоспособности банка заемщика/ Л.Ф. Сухова. М.: Финансы и133статистика, 2003. 152с.;

78. Практическое пособие по финансовому оздоровлению предприятий / Проект EuropeAid «Эффективность процедур банкротства». М., 2004 г., 94с.;

79. Райх Р. Послешок. Экономика будущего. М.: Издательство «Карьера пресс», 2011.-208 е.;

80. Райх М. Долан С. Глобальный кризис. За гранью очевидного. М.: Издательство «Претекст», 2010. - 416 е.;

81. Розинский И.А. Иностранные банки и национальная экономика. М.: Издательство «Экономика», 2009. - 384 е.;

82. Российское предпринимательское право: учеб. / Д.Г. Алексеева, Л.В. Андреева, В.К. Андреева и др. М.: Проспект, 2009. - 1072 е.;

83. Российский статистический ежегодник. 2009: Стат.сб./Росстат. Р76 М., 2009. - 795 е.;

84. Российский статистический ежегодник. 2010: Стат.сб./Росстат. Р76 М., 2010. -813 с.

85. Российский статистический ежегодник. 2011: Стат.сб./Росстат. Р76 М., 2011. -795 с.

86. Россия в цифрах. 2008: Крат.стат.сб./Росстат- М., Р76 2008. 510 е.;

87. Россия в цифрах. 2009: Крат.стат.сб./Росстат- М., Р76 2009. 525 е.;

88. Россия в цифрах. 2010: Крат.стат.сб./Росстат- М., Р76 2010. 558 е.;

89. Россия в цифрах. 2011: Крат.стат.сб./Росстат- М., Р76 2011. 581 е.;

90. Рубин Ю.Б. Курс профессионального предпринимательства: учебник. 11-е изд., перераб. и доп. - М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. - 944 е.;

91. Рубини Н., Мим С. Нуриэль Рубини: как я предсказал кризис. Экстренный курс подготовки к будущим потрясениям. М.: Издательство «Эксмо», 2011.-384 е.;

92. Садовничий В.А., Акаев A.A., Коротаев A.B., Малинецкий Г.Г. Сценарий и перспектива развития России. М.: Издательство «Ленанд», 2011. -320 е.;

93. Свириденко О.М. Концепция несостоятельности (банкротства) в России: монография / О.М. Свириденко. М.: Юстицинформ, 2008. - 224 е.;

94. Стариков Н. Кризис: Как это делается. СПб.: Лидер, 2010. - 304 е.:илл.;

95. Стиглиц Д. Крутое пике. Америка и новый экономический порядок после глобального кризиса. -М.: Издательство «Эксмо», 2011. 512 е.;

96. Соколова Т.И. Финансирование малого и среднего бизнеса. // Банковское кредитование. 2009. № 3;

97. Соколова Т.Ю. Кредитование малого и среднего бизнеса: новые тенденции и решения // Банковское кредитование. 2009. № 4;

98. Сорос Д. Первая волна мирового финансового кризиса. Промежуточные итоги. Новая парадигма финансовых рынков. М.: Издательство «Манн, Иванов и Фербер», 2010. - 272 е.;

99. Тавасиев A.M. Антикризисное управление кредитными организациями. -М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2006. 480с.;

100. Ткачев В.Н. Несостоятельность (банкротство) в РФ. Правовое регулирование конкурсных отношений. М.: «Книжный мир», 2006. - 362с.;

101. Тосунян Г.А. Год великого перелома (идея банкизации России от замысла до воплощения) / Гарегин Тосунян. М.: Банк Пресс, 2007. - 120с.: илл.;

102. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Антикризисные меры и антикризисное законодательство России. Общий комментарий: Учебно-практическое пособие. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2010. - 224 с. - (Серия «Банковское и финансовое право»);

103. Финансы России. 2010: Стат.сб./ Росстат М., 2010. - 468 с.

104. Черников Г.П. Кризис эпохи глобализации. М.: МГИМО, 2011. -313 с.;

105. Что делать с финансовым кризисом. М.: ТПП-Информ, 2008.61 е.;

106. Юркевич Г.П. Экономический и финансовый кризис. Причины.135

107. Пути устранения. М., 2009. - 224 е.;1. Интернет ресурсы:

108. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) www.cbr.ru;

109. Официальный сайт Министерства финансов Российской Федерации www.minfm.ru;

110. Официальный сайт Счетной палаты Российской Федерации -www.ach.gov.ru;

111. Официальный сайт Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» www.veb.ru;

112. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации www.gks.ru;

113. Официальный сайт ОАО «МСП Банк» www.rosbr.ru;

114. Официальный сайт Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» www.opora.ru;

115. Официальный сайт «ОПОРА-КРЕДИТ» www.opora-credit.ru;

116. Официальный сайт Ассоциации российских банков www.arb.ru;

117. Официальный сайт Ассоциации региональных банков России -www.asros.ru;

118. Официальный сайт Общероссийской общественной организации «Делова Россия» www.deloros.ru;

119. Официальный сайт ЗАО «Русская лизинговая компания» -www.ruslc.ru;

120. Официальный сайт Банк ВТБ 24 (ЗАО) www.vtb24.ru;

121. Официальный сайт ОАО КБ «Соцгорбанк» www.socgorbank.ru;

122. Официальный сайт ОАО «Национальный банк развития бизнеса» -www.nbbank.ru;

123. Официальный сайт КБ «РОСЭНЕРГОБАНК» www.rosenergobank.ru.1. Центральный банк1. РоссшккоЛ Федерации

124. Ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации

125. Дата последнего обновления: 23 декабря 2011 года.1. Цгш.><> чьими Л«шк1. PiU't шикок Фе,\4 |мшш

126. Сведения о задолженности по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства *млн.руб.)

127. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 3 577 347 396 434 209 023 6381 3 786 370 402 815 301 563 27 101 10 616 517 312 179 27 618

128. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 1 275 478 77 844 117 287 2 466 1 392 765 80310 92 384 3 417 6 959 183 99 343 3 600

129. Белгородская область 38 459 4 627 1409 39 39 868 4 666 3 583 194 194 39 3 777 233

130. Брянская область 16 263 4 404 901 682 17 164 5 086 1 304 203 0 0 1 304 203

131. Владимирская область 26 803 4 780 962 62 27 765 4 842 1 007 302 5 5 1 012 307

132. Воронежская область 74 418 10 780 3 134 3 77 552 10 783 2 255 166 15 3 2 270 169

133. Ивановская область 21 268 3 476 161 18 21 429 3 494 2 397 120 3 3 2 400 123

134. Калужская область 21 771 2 426 3 273 23 25 044 2 449 733 86 0 0 733 86

135. Костромская область 17 895 3 428 1 603 0 19498 3 428 1354 173 191 0 1 545 173

136. Курская область 33 023 4 162 155 0 33 178 4 162 5312 233 0 0 5 312 233

137. Липецкая область 39 701 2 653 683 18 40 384 2 671 7411 123 0 0 7411 123

138. Московская область 155 343 7 213 18 641 300 173 984 7 513 13 671 442 365 5 14 036 447

139. Орловская область 17 100 2 040 278 0 17 378 2 040 2 177 37 0 0 2 177 37

140. Рязанская область 29 281 4 393 446 14 29 727 4 407 2417 144 36 1 2 453 145

141. Смоленская область 35 582 4 104 474 69 36 056 4 173 2 006 194 19 0 2 025 194

142. Тамбовская область 22 955 2 013 63 0 23 018 2 013 1 110 43 0 0 1 110 43

143. Тверская область 16 940 2 690 245 1 17 185 2 691 993 81 0 0 993 81

144. Тульская область 38 133 4 360 1 009 41 39 142 4 401 1 452 219 25 0 1 477 219

145. Ярославская область 33 008 3 921 783 13 33 791 3 934 3 895 477 48 10 3 943 487г. Москва 637 535 6 374 83 067 1 183 720 602 7 557 39 307 180 6 058 117 45 365 297

146. СЕВЕРОЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 418 956 25 805 37 556 669 456 512 26 474 31 637 2 542 1 389 26 33 026 2 568

147. Республика Карелия 10 848 919 1 539 0 12 387 919 672 18 113 0 785 18

148. Республика Коми 16 182 3 861 374 0 16 556 3 861 1 339 376 0 0 1 339 376

149. Архангельская область 20 679 3 285 225 2 20 904 3 287 2 574 217 154 0 2 728 217в том числе Ненецкий автономный округ 130 129 0 0 130 129 2 2 0 0 2 2

150. Вологодская область 39 414 6 094 781 8 40 195 6 102 8 854 863 17 0 8 871 863

151. Калининградская область 35 090 2 284 7 031 107 42 121 2 391 4 543 359 301 4 4 844 363

152. Ленинградская область 45 503 1 688 4 053 6 49 556 1 694 1 780 345 50 6 1 830 351

153. Мурманская область 15 833 1 966 3 012 0 18 845 1 966 2 131 120 99 0 2 230 120

154. Новгородская область 5 106 1419 230 0 5 336 1 419 419 74 9 0 428 74

155. Псковская область 12 556 1 484 314 10 12 870 1494 1 463 30 292 0 1 755 30г. Санкт-Петербург 217 745 2 805 19 997 536 237 742 3 341 7 862 140 354 16 8 216 156южный ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 371 385 50411 11 725 378 383 110 50 789 48 374 4 530 281 59 48 655 4 589

156. Республика Адыгея (Адыгея) 10 212 1270 103 0 10315 1 270 2915 67 5 0 2 920 67

157. Республика Калмыкия 4 619 2 594 0 0 4619 2 594 314 186 0 0 314 186

158. Краснодарский край 208 081 21 603 7 127 219 215 208 21 822 31640 1939 43 19 31683 1 958

159. Астраханская 14 189 5 046 174 14 14 363 | 5 060 730 169 14 14 744 183область |

160. Волгоградская область 39 407 6 335 514 65 39 921 6 400 3 908 1 029 1 0 3 909 1 029

161. Ростовская область 94 877 13 563 3 807 80 98 684 13 643 8 867 1 140 218 26 9 085 1 166

162. СЕВЕРОКАВКАЗСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 127 645 22 458 2 080 21 129 725 22 479 7611 1 634 25 0 7 636 1 634

163. Республика Дагестан 18 397 3 824 382 15 18 779 3 839 960 92 0 0 960 92

164. Республика Ингушетия 3 068 2 588 0 0 3 068 2 588 161 160 0 0 161 160

165. Кабардино-Балкарская Республика 26 490 3 740 1 146 0 27 636 3 740 667 144 25 0 692 144

166. Карачаево-Черкесская Республика 10 551 1 449 289 0 10 840 1449 944 179 0 0 944 179

167. Республика Северная Осетия Алания 10 879 1 170 6 0 10 885 1 170 1 038 58 0 0 1 038 58

168. Чеченская Республика 10 705 449 ПО 0 10 815 449 205 34 0 0 205 34

169. Ставропольский край 47 555 9 238 147 6 47 702 9 244 3 636 967 0 0 3 636 967

170. ПРИВОЛЖСКИ Й ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 654 183 82 956 16407 1 078 670 590 84 034 54 587 6 196 972 117 55 559 6313

171. Республика Башкортостан 50 595 6 103 2 482 0 53 077 6 103 5 606 379 0 0 5 606 379

172. Республика Марий Эл 11 300 1 407 116 0 11416 1407 899 51 0 0 899 51

173. Республика Мордовия 25 394 2510 18 0 25 412 2510 440 37 0 0 440 37

174. Республика Татарстан (Татарстан) 117 049 10 360 7 949 193 124 998 10 553 5 612 799 0 0 5 612 799

175. Удмуртская Республика 30916 4 623 228 0 31 144 4 623 5 733 361 1 0 5 734 361

176. Чувашская Республика -Чувашия 14 904 3 655 102 0 15 006 3 655 1 420 352 0 0 1420 352

177. Пермский край 73 146 9 720 304 164 73 450 9 884 6 305 1 953 41 0 6 346 1953

178. Кировская область 29 370 4 614 55 5 29425 4619 1 785 245 44 0 1 829 245

179. Нижегородская область 77 269 13 478 2 132 588 79 401 14 066 5 760 776 272 116 6 032 892

180. Оренбургская область 37 958 7 512 612 4 38 570 7 516 2 564 350 0 0 2 564 350

181. Пензенская область 28 259 5 408 133 0 28 392 5 408 5 139 99 0 0 5 139 99

182. Самарская область 97 062 3 519 1 880 38 98 942 3 557 10 302 405 514 1 10 816 406

183. Саратовская область 35 337 6 789 207 60 35 544 6 849 1 959 299 0 0 1 959 299

184. Ульяновская область 25 624 3 258 189 26 25 813 3 284 1 063 90 100 0 1 163 90

185. УРАЛЬСКИИ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 237 091 45 432 4 962 328 242 053 45 760 19 990 2 320 299 48 20 289 2 368

186. Курганская область 13 340 4 200 27 0 13 367 4 200 703 92 0 0 703 92

187. Свердловская область 77 347 14 903 2 404 284 79 751 15 187 8 072 1 009 218 31 8 290 1 040

188. Челябинская область 56 144 10 405 1 388 24 57 532 10 429 7 991 829 17 17 8 008 846

189. СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 360 544 61 787 15418 1 257 375 962 63 044 37 735 5 102 553 35 38 288 5 137

190. Республика Алтай 6 261 731 266 0 6 527 731 876 19 266 0 1 142 19

191. Республика Бурятия 14 382 5 679 321 0 14 703 5 679 1 774 210 0 0 1 774 210

192. Республика Тыва 1 246 697 0 0 1 246 697 97 30 0 0 97 30

193. Республика Хакасия 5 782 2 424 23 12 5 805 2 436 406 74 0 0 406 74

194. Алтайский край 74 244 9 594 1 064 144 75 308 9 738 9 000 753 68 11 9 068 764

195. Забайкальский край 7 893 3 971 5 0 7 898 3 971 492 140 5 0 497 140

196. Красноярский 49 982 8 325 6417 73 56 399 8 398 3 564 856 8 0 3 572 856край |

197. Иркутская область 37 946 8 672 376 70 38 322 8 742 3 454 966 4 0 3 458 966

198. Кемеровская область 37 530 5 283 3 257 0 40 787 5 283 6 293 730 0 0 6 293 730

199. Новосибирская область 64 071 4 299 1 890 195 65 961 4 494 4 157 215 71 7 4 228 222

200. Омская область 41 691 8 274 1 641 751 43 332 9 025 5 813 944 131 17 5 944 961

201. Томская область 19 516 3 838 158 12 19 674 3 850 1 809 165 0 0 1 809 165

202. ДАЛЬНЕВОСТО ЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 132 065 29 741 3 588 184 135 653 29 925 9 245 1 360 138 49 9 383 1 409

203. Республика Саха (Якутия) 19 753 4 841 155 40 19 908 4 881 1 118 161 31 31 1 149 192

204. Камчатский край 14 519 2 133 435 1 14 954 2 134 729 110 4 1 733 111

205. Приморский край 38 681 6 821 1 094 86 39 775 6 907 2 731 200 19 11 2 750 211

206. Хабаровский край 28 312 6 125 1 113 30 29 425 6 155 3 335 360 84 6 3 419 366

207. Амурская область 11 192 4 395 0 0 11 192 4 395 563 271 0 0 563 271

208. Магаданская область 5 589 1 434 0 0 5 589 1 434 93 11 0 0 93 11

209. Сахалинская область 11 160 2 418 779 27 11 939 2 445 233 68 0 0 233 68

210. Еврейская автономная область 2 483 1 373 12 0 2 495 1 373 439 179 0 0 439 179

211. Чукотский автономный округ 376 201 0 0 376 201 4 0 0 0 4 0

212. С учетом данных по государственной корпорации 'Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)'14«1?ргШа*ШВйаш

213. Общие объемы предоставленных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства *всего по Российской Федерации)млн.руб.)

214. Объем предоставленных кредитов

215. С учетом данных по государственной корпорации 'Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)'1. К m*-1i|i»IIiJJ.ä U.IIMH 0<<|!Я1. Pot time нлн1. UvU .>J1l1tJI

216. Сведения об объемах предоставленных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства *млн.руб.)

217. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 5 149 807 489 633 163 754 3 206 5 313 561 492 839

218. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 2 050 747 91 181 110 169 1 631 2 160 916 92 812

219. Белгородская область 35 229 5410 1 233 0 36 462 5 410

220. Брянская область 18 400 6411 651 557 19051 6 968

221. Владимирская область 26 266 4 422 259 0 26 525 4 422

222. Воронежская область 83 891 7 263 1 169 0 85 060 7 263

223. Ивановская область 27 141 4 558 136 0 27 277 4 558

224. Калужская область 27 216 4 068 2 871 163 30 087 4 231

225. Костромская область 19 859 3 531 703 0 20 562 3 531

226. Курская область 38 758 8 175 128 0 38 886 8 175

227. Липецкая область 31 041 3 540 461 0 31 502 3 540

228. Московская область 248 510 8 162 13 970 149 262 480 8311

229. Орловская область 20 814 3 085 230 0 21 044 3 085

230. Рязанская область 29 728 5 836 78 6 29 806 5 842

231. Смоленская область 32 665 4 930 252 0 32 917 4 930

232. Тамбовская область 22 844 1 923 63 0 22 907 1 923

233. Тверская область 23 659 3 038 214 0 23 873 3 038

234. Тульская область 50 595 4 822 711 0 51 306 4 822

235. Ярославская область 49 556 5 197 469 0 50 025 5 197г. Москва I 264 575 6810 86 571 756 1 351 146 7 566

236. СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 551 029 37 982 20 779 360 571 808 38 342

237. Республика Карелия 15 531 1 343 74 0 15 605 1 343

238. Республика Коми 16 238 4 396 686 0 16 924 4 396

239. Архангельская область 33 207 6 986 0 0 33 207 6 986в том числе Ненецкий автономный округ 159 114 0 0 159 114

240. Вологодская область 52 030 13 725 710 6 52 740 13 731

241. Калининградская область 30 515 2 212 2 328 107 32 843 2319

242. Ленинградская область 41 221 1 305 3 978 0 45 199 1 305

243. Мурманская область 17 573 1 844 692 0 18 265 1 844

244. Новгородская область 10 294 1 462 0 0 10 294 1 462

245. Псковская область 10 526 1 447 11 11 10 537 1 458г. Санкт-Петербург 323 894 3 262 12 300 236 336 194 3 498южный ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 420 696 59 272 9 223 227 429 919 59 499

246. Республика Адыгея (Адыгея) 7 766 1 057 50 0 7 816 1 057

247. Республика Калмыкия 3 970 1 939 0 о 3 970 1 939

248. Краснодарский край 191 847 27 563 6 544 154 198 391 27 717

249. Астраханская область 14 862 5 472 31 0 14 893 5 472

250. Волгоградская область 50 081 5 893 | 301 56 50 382 5 949

251. Ростовская область 152 170 17 348 | 2 297 17 154 467 17 365

252. СЕВЕРОКАВКАЗСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 127 250 22 119 1 032 31 128 282 22 150

253. Республика Дагестан 15 365 3 162 14 14 15 379 3 176

254. Республика Ингушетия 3 277 2 082 0 0 3 277 2 082

255. Кабардино-Балкарская Республика 22 448 3 948 371 0 22 819 3 948

256. Карачаево-Черкесская Республика 7 779 987 403 0 8 182 987

257. Республика Северная Осетия Алания 10 623 1 265 0 0 10 623 1 265

258. Чеченская Республика 3 876 305 99 0 3 975 305

259. Ставропольский край 63 882 10 370 145 17 64 027 10 387

260. ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 841 040 103 628 5 860 463 846 900 104 091

261. Республика Башкортостан 71 861 6 897 844 1 72 705 6 898

262. Республика Марий Эл 16 139 2 237 0 0 16 139 2 237

263. Республика Мордовия 20 914 2 170 76 0 20 990 2 170

264. Республика Татарстан (Татарстан) 138 687 11 155 1 803 192 140 490 11 347

265. Удмуртская Республика 33 829 6 407 344 3 34 173 6 410

266. Чувашская Республика Чувашия 20 648 4 684 78 0 20 726 4 684

267. Пермский край 69 344 14 852 260 164 69 604 15 016

268. Кировская область 35 213 6018 4 4 35217 6 022

269. Нижегородская область 136 841 15410 673 59 137 514 15 469

270. Оренбургская область 50 160 10 873 308 4 50 468 10 877

271. Пензенская область 28 686 7 240 138 0 28 824 7 240

272. Самарская область 133 423 3 596 1 113 1 134 536 3 597

273. Саратовская область 51 796 8 052 178 35 51 974 8 087

274. Ульяновская область 33 499 4 037 41 0 33 540 4 037

275. УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 394 105 55 982 4 369 74 398 474 56 056

276. Курганская область 15 291 5 361 0 0 15 291 5 361

277. Свердловская область 144 048 17 234 2 308 11 146 356 17 245

278. Тюменская область 129 624 18 070 1 082 63 130 706 18 133в том числе Ханты-Мансийский автономный округ -Югра 50 517 9 257 99 0 50 616 9 257в том числе Ямало-Ненецкий автономный округ 11 518 3 451 38 0 11 556 3 451

279. Челябинская область 105 142 15317 979 0 106 121 15317

280. СИБИРСКИИ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 549 991 81 136 6 474 330 556 465 81 466

281. Республика Алтай 5 387 621 0 0 5 387 621

282. Республика Бурятия 22 273 7 531 14 0 22 287 7 531

283. Республика Тыва 1 317 698 0 0 1 317 698

284. Республика Хакасия 11 214 4 696 96 14 11 310 4710

285. Алтайский край 94 531 9 523 38 6 94 569 9 529

286. Забайкальский край 9 320 5 061 105 0 9 425 5 061

287. Красноярский край 84 733 13 960 1 729 3 86 462 13 963

288. Иркутская область 60 379 9 783 482 68 60 861 9 851

289. Кемеровская область 52 354 6 237 3 028 23 55 382 6 260

290. Новосибирская область 109 454 5 027 354 102 109 808 5 129

291. Омская область 66 834 13 935 411 101 67 245 14 036

292. Томская область 32 195 4 064 217 13 32412 4 077

293. ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 214 949 38 339 5 855 90 220 804 38 429

294. Республика Саха (Якутия) 22 709 5 261 0 0 22 709 5 261

295. Камчатский край 14 038 2 028 405 0 14 443 2 028

296. Приморский край 92 714 И 764 2 034 61 94 748 11 825

297. Хабаровский край 46 005 7 032 1 242 1 47 247 7 033

298. Амурская область 16 153 6 116 8 0 16 161 6 116

299. Магаданская область 6 908 1 485 119 0 7 027 1 485

300. Сахалинская область 13 723 3 242 2 034 28 15 757 3 270

301. Еврейская автономная область 2 280 1 194 13 0 2 293 1 194

302. Чукотский автономный округ 419 217 0 0 419 217

303. С учетом данных по государственной корпорации 'Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)'