Финансово-правовые основы института банковской тайны в Российской Федерации: проблемы теории и практики тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.04, кандидат наук Бова, Ирина Анатольевна

• Бова, Ирина Анатольевна
• кандидат наук
• 2013

Оглавление диссертации кандидат наук Бова, Ирина Анатольевна

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение

ГЛАВА 1. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА: ОСОБЕННОСТИ

ФИНАНСОВО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

1.1. Финансово-правовой характер и этапы развития института банковской тайны в Российском государстве

1.2. Содержание финансово-правовой информации, защищаемой в режиме банковской тайны

1.3. Институт банковской тайны в системе финансового

и банковского права и законодательства

ГЛАВА 2. АКТУАЛЬНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ

СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ ПРАКТИКИ О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ

(ФИНАНСОВО-ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ)

2.1. Особенности финансово-правовой политики России

в сфере банковской тайны

2.2. Финансово-правовые проблемы реализации прав субъектов правоотношений,

складывающихся в сфере банковской тайны

2.3. Юридическая ответственность

за нарушение законодательства о банковской тайне

как гарантия финансово-правового принципа

законности банковской деятельности

Заключение

Библиографический список использованных источников

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансово-правовые основы института банковской тайны в Российской Федерации: проблемы теории и практики»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы диссертационного исследования. Повышение качества правообеспечения банковской деятельности является одной из актуальных задач развития банковской системы и финансовой системы страны в целом. Российские экономико-правовые реалии диктуют необходимость постоянного обновления банковского законодательства, его норм и институтов, в том числе института банковской тайны. Современное состояние банковской системы Российской Федерации, расширение сферы влияния на нее государства ставят законодателю и правоприменителям новые вопросы, требующие своего разрешения. Среди них важно отметить проблематику реализации института банковской тайны.

Развитие института банковской тайны обусловлено необходимостью обеспечения конституционных прав физических и юридических лиц — клиентов кредитных организаций. Посредством банковской тайны, с одной стороны, защищается конфиденциально значимая банковская информация, связанная с физическими и юридическими лицами, а, с другой стороны, ограничивается вмешательство государства в банковскую сферу, то есть создается баланс частных и публичных интересов в банковской сфере. Совершенствование механизма правового регулирования банковской тайны в условиях развития рыночных отношений служит неким гарантом соблюдения такого баланса.

Следует отметить, что в период экономического кризиса 2008 года многие граждане Российской Федерации перестали доверять российской банковской системе, предпочитая хранить свои сбережения не в банках. Связано это в том числе с наличием правовых коллизий в сфере банковской тайны, с правовой неурегулированностью отдельных вопросов, касающихся института банковской тайны. Так, в частности, в настоящее время определения банковской тайны содержатся в Гражданском кодексе Российской Федерации и Федеральном законе от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (с изм. от 30 сентября 2013 г. № 266-ФЗ) «О банках и банковской деятельности», что породило

разнообразие мнений о том, какой нормативный акт дает более точное определение данного института.

Актуальность выбранной темы обусловливается также наличием большого количества проблем в правоприменительной, в том числе и судебной практике. Требует скорейшего решения проблема разработки и принятия федерального закона «О банковской тайне в Российской Федерации» для того, чтобы исключить разнонаправленность судебных решений путем четкой регламентации отношений, возникающих в рассматриваемой сфере.

Пробелы в законодательстве и правоприменительной практике, касающиеся института банковской тайны, а также возрастающая государственная и социальная значимость изучаемой проблемы требуют комплексного подхода к ее исследованию, в рамках которого определялись бы юридическая сущность данного института, содержание складывающихся правоотношений, ответственность за нарушение режима банковской тайны и вопросы совершенствования механизма регламентации в указанной сфере, что важно не только в теоретическом, но и в практическом аспекте.

Несмотря на наличие научных работ, посвященных исследованию банковской тайны, до настоящего времени в науке финансового права остаются дискуссионными вопросы о понимании правовой природы банковской тайны, ее места в системе финансового, банковского права и законодательства. В связи с этим актуализируется вопрос о рассмотрении института банковской тайны через призму финансово-правовых начал, что имеет большое значение для определения границ предмета современного финансового права и его основных подотраслей.

Для развития науки современного финансового и банковского права особое научное значение имеет также анализ обеспечения банковской тайны как принципа финансового и банковского права.

Перечисленные теоретические и практические проблемы обусловливают необходимость концептуального подхода к исследованию финансово-правовых основ института банковской тайны.

Степень научной разработанности темы. Несмотря на достаточно большое количество работ, посвященных исследованию различных аспектов банковской тайны, проблемы комплексного исследования финансово-правовой теории института банковской тайны во взаимосвязи с практикой применения правовых норм в данной сфере остаются недостаточно исследованными в научной литературе. Основу изучения финансово-правовой теории института банковской тайны составили труды таких известных ученых в области финансового права, как: Е.М. Ашмарина (финансово-правовые вопросы, связанные с учетными системами в Российской Федерации), К.С. Вельский, О.Н. Горбунова (проблемы финансового мониторинга), C.B. Запольский, Ю.А. Крохина, В.Ю. Миронов, И. А. Никулина, E.H. Пастушенко (основы финансовой политики в банковском секторе, проблемы безналичных расчетов с позиций установления финансово-правовых отношений), Е.Ю. Грачева, Н.В. Подлеснова, Е.В. Покачалова, И.В. Рукавишникова, A.B. Румянцева (особенности финансового контроля, осуществляемого в Российской Федерации), Д.А. Смирнов, В.В. Попов (вопросы, касающиеся налоговых отношений), Н.И. Химичева (общетеоретические вопросы финансового права, предмет, метод финансового права) и др.

Выявление особенностей правового регулирования отношений в сфере банковской деятельности стало возможным благодаря изучению работ A.A. Агаркова, Т.Л. Амелиной, Н.М. Бородиной, А.Г. Братко, А.Ю. Викулина, С.А. Голубева, E.H. Пастушенко, C.B. Пыхтина, C.B. Рыбаковой, Г.А. Тосуняна, A.B. Турбанова, Е.В. Черниковой и др. Понятие «банковская тайна» и проблемы правового регулирования связанных с ней банковских отношений были предметом исследований таких известных авторов, как: Д.Г. Алексеева, Т.А. Андронова, О.В. Бараева, М.А. Власюк, С.А. Даниленко, А.Ф. Жигалов, Ю.В. Кайнова, Л.Р. Клебанов, Н.В. Лисицина, К.А. Маркелова, O.A. Самсонова, Е.В. Черникова. Следует отметить, что вопросы правового регулирования банковской тайны, его механизма в связи с изменениями в содержании правоотношений, связанных с

данной разновидностью тайны, несмотря на многочисленные исследования по данной теме, как самостоятельная научная проблема не ставились, являются недостаточно изученными и поэтому актуальными.

Объектом диссертационного исследования выступают финансовые общественные отношения, складывающиеся в сфере функционирования правового института банковской тайны.

Предметом диссертационного исследования являются правовые нормы, регулирующие механизм реализации и обеспечения банковской тайны, законодательные акты, материалы правоприменительной практики, научные концепции и положения, раскрывающие теоретические финансово-правовые основы и содержание правоотношений, возникающих по поводу банковской тайны.

Целью диссертационного исследования является формирование концептуального представления о финансово-правовых основах института банковской тайны и разработка на этой основе предложений по совершенствованию правотворческой и правоприменительной деятельности в обозначенной сфере.

Исходя из поставленной цели, предполагается решить следующие задачи:

- определить на основе анализа конституционных, финансово-правовых, банковско-правовых и иных норм природу банковской тайны, установить ее место в системе российского права;

- выявить институциональную принадлежность банковской тайны в системе финансового права как отрасли права и отрасли законодательства, как отрасли науки и учебной дисциплины;

- проанализировать понятийный аппарат, касающийся института банковской тайны;

- определить место института банковской тайны в системе банковского права и законодательства;

- исследовать генезис института банковской тайны в Российской Федерации и за рубежом;

- дать авторское определение банковской тайны с учетом публично-правового характера правоотношений, складывающихся в данной сфере;

- раскрыть сущность принципа обеспечения банковской тайны как принципа финансового и банковского права, а также как принципа финансового и банковского законодательства;

- разработать классификацию источников информации, защищаемых в режиме банковской тайны;

- систематизировать нормативно-правовые акты, являющиеся правовой основой института банковской тайны;

- выявить основные направления совершенствования законодательства в сфере защиты информации, составляющей банковскую тайну;

- раскрыть проблематику, возникающую при предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну;

- выявить противоречия в правоприменительной практике при реализации права государственных органов на предоставление сведений, содержащих банковскую тайну;

- исследовать особенности юридической ответственности за нарушение законодательства о банковской тайне;

- рассмотреть правовые коллизии в законодательстве, регулирующем отношения в сфере банковской тайны;

- разработать предложения по совершенствованию законодательства Российской Федерации и правоприменительной практики в исследуемой сфере.

Теоретическую основу диссертационного исследования составляют научные работы ведущих ученых-правоведов в области общей теории государства и права, конституционного права, финансового права, банковского права, административного права, гражданского права, информационного права, в частности: М.И. Байтина, A.A. Вишневского, Г.Н. Комковой, Н.И. Матузова, И.Н. Сенякина, Ю.Н. Старилова и др. При изучении вопросов механизма правового регулирования отношений, связанных с охраной и за-

щитой банковской тайны, автор опирался на работы С.П. Карчевского,

B.М. Лебедева, К.А. Маркеловой, О.М. Олейник, И.Н. Плотниковой,

C.B. Сарбаша и др.

В качестве методологической основы исследования использованы как общенаучные, так и частнонаучные методы познания. Применение диалектического метода познания позволило исследовать теоретические проблемы института банковской тайны всесторонне и полно. С помощью метода исторического анализа были рассмотрены этапы генезиса института банковской тайны в правотворческой и правоприменительной деятельности в Российском государстве. Системно-структурный метод использовался при классификации нормативно-правовых актов, а также при определении места института банковской тайны в системе финансового права. Сравнительно-правовой метод способствовал выявлению неоднозначности правовых норм, регулирующих отношения, возникающие по поводу банковской тайны. Формально-логический и социологический методы использовались для создания особых правил предоставления сведений, составляющих банковскую тайну кредитными организациями. Формально-юридический метод был применен при анализе действующего законодательства Российской Федерации о банковской тайне.

Нормативную базу исследования составили: Конституция Российской Федерации, Налоговый кодекс Российской Федерации, Бюджетный кодекс Российской Федерации, Гражданский кодекс Российской Федерации, федеральные законы: «О банках и банковской деятельности», «Об информации, информационных технологиях и защите информации», «О персональных данных» и другие, а также подзаконные нормативные акты Российской Федерации, касающиеся регламентации банковской тайны.

Эмпирической базой исследования послужили материалы правоприменительной практики финансово-кредитных органов, судебных органов, в том числе акты Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации, Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации и др.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в том, что автором сформировано системное теоретическое представление о финансово-правовых основах института банковской тайны и разработаны предложения по совершенствованию финансового и иного смежного законодательства в обозначенной сфере, а также практики его применения.

Научная новизна находит непосредственное выражение в следующих основных положениях, выносимых на защиту:

1. Дано авторское определение банковской тайны. Банковская тайна — это правовой институт обеспечения конфиденциальности информации, то есть охраняемая федеральным законодательством конфиденциальная (ограниченного доступа) информация (сведения) о клиенте банка или ином лице, ставшая- -известной уполномоченным субъектам (кредитной организации, иным органам и (или) должностным лицам), указанным в законе, в силу исполнения ими своих обязанностей и реализации прав, установленных банковским законодательством.

2. Обосновано существование правового института банковской тайны и аргументирован вывод о сочетании публично-правовых и частноправовых начал в его регулировании. При этом доказана приоритетность публично-правовых форм и методов правового воздействия на участников банковских правоотношений в рассматриваемой сфере.

3. Установлено, что правоотношения, возникающие по поводу банковской тайны, носят как публично-правовой, так и частноправовой характер, а сам институт банковской тайны является межотраслевым институтом законодательства, включающим нормы финансового, банковского, гражданского, информационного и других смежных отраслей законодательства. При этом императивный, публично-правовой характер, присущий финансовым правоотношениям, а также метод, используемый при реализации отношений, связанных с банковской тайной, носящий, как правило, характер принуждения, дают основание считать институт банковской тайны одновременно институтом финансового права как отрасли российского права.

4. Определена целесообразность совершенствования порядка взаимодействия государственных органов и кредитных организаций в части получения необходимой информации, ограничения обращений за сведениями, содержащими банковскую тайну. В случае, если имеют место правонарушения, предлагается предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только по решению суда либо в порядке возбуждения уголовного дела. Предложено также ужесточить и более четко регламентировать процедуры доступа к банковской тайне.

5. Аргументирована необходимость разработки и принятия федерального закона «О банковской тайне в Российской Федерации», а также внесения соответствующих изменений и дополнений в ст. 857 Гражданского кодекса Российской Федерации и в ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6. Институт банковской тайны рассмотрен как институт финансового права как отрасли российского права, отрасли науки и учебной дисциплины.

Институт банковской тайны как институт финансового права как отрасли права объединяет правовые нормы, регулирующие сравнительно небольшую и близкую по содержанию группу финансовых общественных отношений в сфере банковской тайны.

В системе финансового права институт банковской тайны определяется как обособленное структурное образование Особенной части финансового права, включаемое в раздел (подотрасль), посвященный вопросам финансово-правового регулирования банковской деятельности, то есть такую его подотрасль, как банковское право.

Предметом науки финансового права охватывается изучение банковской тайны в ее публично-правовых аспектах. В рамках учебной дисциплины институт банковской тайны входит в раздел «Правовые основы банковского кредита, денежного обращения и расчетов» Особенной части финансового права.

7. Обосновано рассмотрение порядка обеспечения банковской тайны как принципа финансового и банковского права и как принципа финансового и банковского законодательства.

Принцип обеспечения банковской тайны как принцип финансового и банковского права заключается в формировании научной идеи о правосубъектности участников правоотношений в сфере банковской тайны, гарантиях банковской тайны в единстве материально-правовых и процессуально-правовых аспектов.

Принцип обеспечения банковской тайны как принцип финансового и банковского законодательства означает должное качественное правовое регулирование финансовых общественных отношений в сфере банковской тайны, адекватное требованиям правоприменительной практики и положениям финансово-правовой политики о балансе публичных и частных интересов в сфере банковской тайны.

8. Проведена систематизация источников правового регулирования банковской тайны. Дана классификация законодательных актов, регламентирующих институт банковской тайны: на общие, регулирующие порядок доступа к информации; специальные, касающиеся деятельности кредитных организаций как участников правоотношений в сфере предоставления сведений, составляющих банковскую тайну; особенные, регулирующие деятельность иных (некредитных) организаций в сфере банковской тайны, без которых осуществление функций кредитными организациями невозможно.

9. Предложено закрепить в ст. 857 Гражданского кодекса Российской Федерации определение понятия «клиент банка», под которым следует понимать любое лицо, обращающееся в банк для совершения банковских операций, вне зависимости от возникновения договорных отношений с банком.

10. Обоснована необходимость закрепления в банковском законодательстве обязанности кредитных организаций информировать клиента о поступлении запросов о предоставлении о них сведений, составляющих банковскую тайну, и результатах рассмотрения этих запросов.

11. Внесено предложение о законодательном закреплении обязанности бывших служащих кредитной организации хранить банковскую тайну после увольнения, что создаст дополнительные гарантии сохранности информации о клиентах и операциях по их счетам.

12. Установлена целесообразность законодательного закрепления требований к квалификации, образованию, рецутации сотрудников органов власти и учреждений, имеющих доступ к банковской тайне. Общие положения таких квалификационных требований отражены в предлагаемом проекте федерального закона «О банковской тайне в Российской Федерации».

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования состоит в углублении и расширении сферы научных познаний в области банковского права, в том числе банковской тайны, а также в развитии теории современного финансового права России. Сформулированные в диссертации выводы могут найти применение в дальнейших научных исследованиях по финансово-правовой проблематике.

Результаты работы могут быть использованы в учебном процессе при преподавании учебных курсов: «Финансовое право», «Банковское право», «Правовые основы банковской деятельности», «Финансовый контроль» в юридических вузах и на юридических факультетах, а также при осуществлении профессиональной деятельности сотрудниками кредитных организаций, правоохранительных органов, практикующими юристами.

Кроме того, теоретические обоснования и выводы диссертанта могут быть использованы при подготовке учебно-методической литературы по вопросам финансового и банковского права. Содержащиеся в работе рекомендации и обобщения могут быть приняты во внимание при проведении научных разработок по проблемам банковской тайны.

Научная значимость диссертации определяется актуальностью разработанных проблем в свете проводимой в Российской Федерации внутренней правовой и экономической политики.

Практическая значимость сделанных выводов заключается в возможности их использования в процессе дальнейшего совершенствования финансового и банковского законодательства и правоприменительной практики.

Апробация результатов исследования. Результаты исследования обсуждены и одобрены на заседании кафедры финансового, банковского и таможенного права ФГБОУ ВПО «Саратовская государственная юридическая академия». Отдельные положения работы апробированы на практических и семинарских занятиях в Пензенском педагогическом университете им. В.Г. Белинского.

Предложения и выводы, содержащиеся в исследовании, нашли отражение в докладах на научных и "научно-практических конференциях, в том числе: III Международной научно-практической конференции «Современное российское право: пробелы, пути совершенствования» (г. Пенза, 2009 г.); Всероссийской научно-практической конференции, посвященной 10-летию Института законотворчества ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права» (г. Саратов, 2009 г.); IX Международной научно-практической конференции «Тенденции и противоречия развития российского права на современном этапе» (г. Пенза, 2010 г.); VIII Всероссийской научно-практической конференции «Традиционное, современное и переходное в российском обществе» (г. Пенза, 2010 г.); Международной заочной научной конференции «Юридические науки: проблемы и перспективы» (г. Пермь, 2012 г.); Международной научно-практической конференции «Право и его реализация в XXI веке» (г. Саратов, 2011 г.).

Основные результаты настоящего диссертационного исследования нашли отражение в десяти научных статьях, четыре из которых опубликованы в российских рецензируемых научных журналах, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией при Министерстве образования и науки Российской Федерации.

При подготовке диссертационного исследования использован опыт практической деятельности автора в ОАО «Губернский банк «Тарханы» (г. Пенза).

ГЛАВА 1. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА: ОСОБЕННОСТИ ФИНАНСОВО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

1.1. Финансово-правовой характер и этапы развития института банковской тайны в Российском государстве

Существует множество вопросов, относящихся к природе появления такой правовой категории, как банковская тайна, ее содержанию, становлению, охране и, безусловно, к понятию.

Если обратиться к истории, то можно проследить следующее: до начала XVII в. Россия не знала банковской системы, хотя товарно-денежные отношения развивались, существовал также институт займа, без которого трудно представить существование торговли и расчетов. Уже в середине XVII в. банки становятся весомой составляющей частью экономики большинства европейских стран, сосредоточивая в своих активах денежные средства населения1.

В России появление полноценной банковской системы можно отнести к XVIII в. На тот момент банковская тайна была закреплена в Положении о Городских общественных банках от 1862 г.: «Директор и его Товарищи, при вступлении своем в должность, дают письменное обещание действовать во всех делах по совести и без лицеприятия; хранить в тайне все, касающееся вверяемых Банку частных коммерческих дел и счетов, и неуклонно исполнять все возложенные на них обязанности»2. Также деятельность банков регулировали так называемые «уставы». В 1871 г. были приняты уставы Азов-ско-Донского коммерческого банка, Варшавского учетного банка и Тифлисского коммерческого банка, в которых понятие «банковская тайна» было представлено следующим образом: «Члены Совета и Правления и все слу-

1 См.: Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник для вузов. 3-е изд., перераб. и доп. М., 2002. С. 24.

" Полное собрание законов Российской империи. Собрание второе. Т. XXXVII. Отделение 1. 1862. С. 112.

жащие в банке обязаны были хранить тайну во всем, касающемся вверяемых банку частных и коммерческих дел и счетов»1.

Несомненно, введение законодателем гарантий сохранения в тайне всех денежных операций было обусловлено тем, что субъектам банковских отношений требовалась уверенность в надежности банков. Именно это обстоятельство и послужило причиной того, что банковская тайна все больше охранялась государством.

Позднее был принят Устав кредитный, в котором не только были подробно регламентированы банковские отношения, но все большее внимание уделялось сведениям, составляющим «банковскую тайну». В ст. 22 Устава предусматривалось, что «служащие в банке и члены Совета банка при самом определении их на службу обязываются письменным обещанием хранить в тайне все, касающееся операций Банка и его счетов» , в ст. 5 разд. V Устава кредитного (Устав государственных сберегательных касс) говорилось, что «государственные сберегательные кассы хранят все счета по вкладам в тайне и сообщают сведения и справки о внесенных и востребованных вкладах самих вкладчиков и их наследников лишь лицам, имеющим право распоряжаться вкладами, а также по требованию подлежащей правительственной или судебной власти. За сообщение этих сведений посторонним лицам служащие государственных сберегательных касс подвергаются ответственности по ст. 419 Уложения о наказаниях» . Устав кредитный предусматривал участие в решениях о выдаче кредитов такого органа, как учетно-ссудный Комитет, который состоял из приглашенных людей, сведущих в торговле, промышленности, сельском хозяйстве, а также различных чиновников. В ст. 64 в отношении этого органа сказано: «При вступлении в должность, члены учет-но-ссудных Комитетов произносят обещание действовать по совести во всех

1 См.: Гвирцман MB Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. №6. С. 57.

2 См.: Полный свод законов Российской империи: в 2 кн. Кн. 2. Т. XI. 4.2 / под ред. A.A. Добровольского. СПб., 1911. С. 1898.

3 См.: Там же. С. 1914.

делах, по которым они приглашены, будут давать свое мнение и указания, дают подписку хранить тайну по делам Банка»1.

Вместе с совершенствованием банковского законодательства обретала стройную структуру система наказаний за нарушение положений, касающихся сохранения банковской тайны. Уложением о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г. предусматривалось, что «чиновники и должностные лица государственных кредитных установлений, общественных и частных банков за нарушение тайны о тех действиях их, которые на основании уставов подлежат оной, подвергаются отрешению от должности от 4 месяцев до 1,4 года. Когда же сие учинено или с намерением повредить кредиту какого-либо частного лица во всех случаях применяется санкция отрешения от

Заключение диссертации по теме «Предпринимательское право; арбитражный процесс», Бова, Ирина Анатольевна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Совершенствование правового регулирования и правоприменительной практики в финансовой деятельности государства неразрывно связано с защитой прав и свобод, законных интересов физических и юридических лиц и направлено на достижение социально значимых, общественно-полезных целей правового государства. Одним из инструментов обеспечения должного режима законности в сфере финансовых общественных отношений, подтвердивших эффективность на практике, является институт банковской тайны.

Проведенное исследование в рамках настоящей работы позволило сформулировать следующие основные выводы:

1. Для определения понятия «банковская тайна» были рассмотрены существующие в правовой науке формулировки понятия «банковская тайна», проанализированы этапы становления и развития данного института в Российском государстве. Сделан вывод о сочетании публично-правовых и частноправовых начал в регулировании правоотношений, касающихся института банковской тайны. Доказана приоритетность публично-правовых форм и методов правового воздействия на участников банковских правоотношений в рассматриваемой сфере.

С учетом всех факторов банковская тайна определена как правовой институт обеспечения конфиденциальности информации, то есть охраняемая федеральным законодательством конфиденциальная (ограниченного доступа) информация (сведения) о клиенте банка или ином лице, ставшая известной уполномоченным субъектам (кредитной организации, иным органам и (или) должностным лицам), указанным в законе, в силу исполнения ими своих обязанностей и реализации прав, регламентированных банковским законодательством.

2. Установлено, что правоотношения, возникающие по поводу банковской тайны, носят как публично-правовой, так и частноправовой характер, а сам институт банковской тайны является межотраслевым институтом

законодательства, включающим нормы финансового, банковского, гражданского, информационного и других смежных отраслей законодательства. При этом императивный, публично-правовой характер, присущий финансовым правоотношениям, а также метод, используемый при реализации отношений, связанных с банковской тайной, носящий, как правило, характер принуждения, дают основание считать институт банковской тайны одновременно институтом финансового права как отрасли российского права.

3. С учетом значения в регулировании правоотношений в сфере предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, нормативно-правовых актов, регулирующих эти отношения, результатов проведения систематизации источников правового регулирования банковской тайны была предложена классификация законодательных актов, регламентирующих институт банковской тайны: общие, обеспечивающие порядок доступа к информации; специальные, касающиеся деятельности кредитных организаций как участников правоотношений в сфере предоставления сведений, составляющих банковскую тайну; особенные, регулирующие деятельность иных (некредитных) организаций в сфере банковской тайны, без которых осуществление функций кредитными организациями невозможно.

4. Анализ действующего законодательства и научных взглядов правоведов, отраженных в специальной литературе, свидетельствует о необходимости разработки и принятия федерального закона «О банковской тайне в Российской Федерации», а также внесения соответствующих изменений и дополнений в ст. 857 Гражданского кодекса Российской Федерации и в ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». В ст. 857 Гражданского кодекса Российской Федерации следует внести определение понятия «клиент банка», под которым следует понимать любое лицо, обращающееся в банк для совершения банковских операций, вне зависимости от возникновения договорных отношений с банком.

Предложено закрепить в банковском законодательстве обязанность кредитных организаций информировать клиента о поступлении запросов о

предоставлении о них сведений, составляющих банковскую тайну, и результатах рассмотрения этих запросов; обязанность бывших служащих кредитной организации хранить банковскую тайну после увольнения; требования к квалификации, образованию, репутации сотрудников органов власти и учреждений, имеющих доступ к банковской тайне.

Все это создаст дополнительные гарантии сохранности информации о клиентах и операциях по их счетам.

5. Подвергнуты анализу признаки, характеризующие содержание конфиденциальной информации, защищаемой в режиме банковской тайны, а именно: объект банковской тайны, основу которого составляет банковская информация, необходимая для банковской деятельности; ответственность кредитной организации за непредоставление информации либо предоставление недостоверной или неполной информации; субъектный состав лиц, являющихся как собственниками сведений, составляющих тайну (клиент, корреспондент, кредитная организация), так и органами и организациями, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации и высшими должностными лицами субъектов Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации).

6. Многовекторность правоотношений, складывающихся относительно банковской тайны, их частноправовой и публично-правовой характер дают основание полагать, что они носят комплексный характер. Данные правоотношения отличает от гражданско-правовых и сближает с финансовыми правоотношениями регулирующее воздействие на них государства в лице государственных органов, а также то, что они регламентируются не договором или иной формой соглашения, а непосредственно законом или подзаконным актом.

Проведенное исследование позволило рассматривать институт банковской тайны в качестве института финансового права как отрасли российского права, отрасли науки и учебной дисциплины, а также как межотраслевой институт российского права.

В системе финансового права институт банковской тайны определяется как обособленное структурное образование Особенной части финансового права, включаемое в раздел (подотрасль), посвященный вопросам финансово-правового регулирования банковской деятельности, то есть такую его подотрасль, как банковское право.

Предметом науки финансового права охватывается изучение банковской тайны в ее публично-правовых аспектах. В рамках учебной дисциплины институт банковской тайны входит в раздел «Правовые основы банковского кредита, денежного обращения и расчетов» Особенной части финансового права.

7. Финансово-правовая политика в отношении банковской тайны рассмотрена как составная часть финансово-правовой политики государства, успешная реализация которой зависит от продуманной стратегии государства, так как тотальный контроль за денежными операциями юридических и физических лиц может привести к тому, что субъекты экономики не будут ощущать равноправие и гарантию своих прав.

Обоснована необходимость гармонизации публично-правовых и частноправовых интересов в правовом регулировании банковской деятельности. Подчеркивается, что юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне направлена на формирование правомерного поведения участников правоотношений в сфере банковской тайны. Отмечено, что гарантированность основных прав и свобод личности, прав и законных интересов физических и юридических лиц, полномочий субъектов, имеющих право на доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, является составной частью содержания финансово-правового принципа законности банковской деятельности.

8. При изучении режима банковской тайны в качестве важнейшей составляющей правовой защиты информации рассмотрены вопросы ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Обращено внимание на то, что российским законодательством предусмотрен ряд различных видов ответственности за нарушение в сфере банковской тайны (неправомерное разглашение, использование), причем существуют жесткие рамки, установленные законодателем: кредитная организация несет ответственность за разглашение, а с другой стороны несет ответственность— за непредставление сведений, составляющих банковскую тайну.

Представляется чрезвычайно сложным доказать в судебном процессе наличие причинно-следственной связи между незаконным разглашением банковской тайны и возникшими у клиента убытками, что подтверждается отсутствием в российской судебной практике соответствующих прецедентов.

Подчеркнуто, что вопросы неправомерного разглашения банковской тайны лицами, которые получили информацию согласно возложенным полномочиям и функциям, никак не отражены в законодательстве об ответственности. Поэтому сделан вывод о необходимости скорейшей разработки специального Федерального закона «О банковской тайне в Российской Федерации», предусматривающего в том числе санкции за неправомерные действия, касающиеся правоотношений в сфере банковской тайны.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Бова, Ирина Анатольевна, 2013 год

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Международные нормативно-правовые акты

1. Всеобщая декларация прав человека: принята Генеральной Ассамблеей Организации Объеденных Наций 10 декабря 1948 г. // Российская газета. 1995. 5 апр.; 1998. 10 дек.

2. Концепция Основ банковского законодательства ЕврАзЭС: одобрена в г. Санкт-Петербурге 6 апреля 2010 г. Постановлением 8 Бюро Межпарламентской Ассамблеи Евразийского экономического сообщества. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «Консультант-Плюс».

Нормативно-правовые акты Российской Федерации

3. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. // Российская газета. 1993. 25 дек.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994г. № 51-ФЗ (в ред. от 6 декабря 2011 г. № 393-ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1994. № 32, ст. 3301; 2011. № 50, ст. 7335.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ (в ред. от 28 ноября 2011 г. № ЗЗб-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. № 5, ст. 410; 2011. № 49, ч. 1, ст. 7014.

6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) от 18 декабря 2006 г. № 230-Ф3 (в ред. от 8 декабря 2011 г. № 422-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации, 2006. №52, ч. 1, ст. 5496; 2011. №50, ст. 7364.

7. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (в ред. от 10 июля 2012 г. № 106-ФЗ, № 107-ФЗ, от 28 июля 2012 г. № 141-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. №25, ст. 2954; 2012. № 29, ст. 3986, 3987; № 31, ст. 4330.

8. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ (в ред. от 28 июля 2012 г. № 127-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1998. № 31, ст. 3828; 2012, № 31, ст. 4316.

9. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (в ред. от 29 июня 2012 г. № 97-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1998. № 31, ст. 3824; 2012. № 27, ст. 3588.

10. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № -174-ФЗ (в ред. от 28 июля 2012 г. № 141-ФЗ, № 142-ФЗ, № 143-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2001. № 52, ч. 1, ст. 4921; 2012. № 31, ст. 4330-^1332.

11. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (в ред. от 3 мая 2012 г. № 47-ФЗ, от 28 июля 2012 г. № 252-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 1, ч. 1, ст. 1; 2012. № 19, Ст. 2281; .

12. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. № 138-Ф3 (в ред. от 14 июня 2002 г. № 76-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 46, ст. 4532; 2012. № 25, ст. 3266.

13. Таможенный кодекс Таможенного союза (приложение к Договору о Таможенном кодексе Таможенного союза, принятому Решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС на уровне глав государств от 27 ноября 2009 г. № 17) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. № 50, ст. 6615.

14. Основы законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. № 4466-1 (в ред. от 29 июня 2012 г. № 96-ФЗ) // Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. № 10, ст. 357; Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. № 27, ст. 3587.

15. Федеральный конституционный закон от 21 июля 1994 г. № 1-ФКЗ «О Конституционном Суде Российской Федерации» (в ред. от 5 апреля 2013 г. № 1-ФКЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1994, № 13, ст. 1447; 2013. № 14, ст. 1637.

16. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 23 июля 2013 г. №251-ФЗ) // Ведомости СНД РСФСР и ВС РСФСР. 1990. № 27, ст. 357; Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. № 6, ст. 492; 2012. № 31, ст. 4333.

17. Федеральный закон от 17 января 1992 г. № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» (в ред. от 21 ноября 2011 г. № 329-Ф3) // Ведомости СНД РФ и ВС РФ. 1992. № 8, ст. 366; Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. №48, ст. 6730.

18. Федеральный закон от 11 января 1995 г. № 4-ФЗ «О Счетной палате в Российской Федерации» (в ред. от 29 декабря 2010 г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1995. № 3, ст. 167; 2011. № 1, ст. 16.

19. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. от 10 июля 2012 г. № 114-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1995. № 33, ст. 3349; 2012. № 29, ст. 3994.

20. Федеральный закон от 27 мая 1996 г. № 57-ФЗ «О государственной охране» (в ред. от 8 декабря 2011 г. № 424-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. № 22, ст. 2594; 2011. № 50, ст. 7366.

21. Федеральный закон от 2 июля 1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах» (в ред. от 6 декабря 2011 г. № 410-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1997. № 30, ст. 3590; 2011. № 50, ст. 7352.

22. Федеральный закон от 21 июля 1997 г. № 119-ФЗ «Об исполнительном производстве» (в ред. от 26 июня 2007 г. № 118-ФЗ) (утратил силу) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1997. №30, ст. 3591; 2007. №27, ст. 3213.

23. Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. № 16-ФЗ «О присоединении Российской Федерации к Конвенции УНИДРУА о международном лизинге» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1998. № 7, ст. 787.

24. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. от 28 июля 2012 г. № 144-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1999. № 9, ст. 1097;

2012. №31, ст. 4333.

25. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 8 ноября 2011 г. № 308-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2001. №33, ч. 1, ст. 3418; 2011. №46, ст. 6406.

26. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2001. № 33, ч. 1, ст. 3424.

27. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. от 23 июля 2013 г. №251-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. №28, ст. 2790;

2013. № 14, ст. 1649.

28. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (в ред. от 28 июля 2012 г. № 144-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 43, ст. 4190; 2012. № 31, ст. 4333.

29. Федеральный закон от 30 июня 2003 г. № 86-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Российской Федерации, признании утратившими силу отдельных законодательных актов Российской Федерации, предоставлении отдельных гарантий сотрудникам органов внутренних дел, органов по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ и упраздняемых федеральных органов налоговой полиции в связи с осуществлением мер по совершенствованию государственного управления» (в ред. от 11 ноября 2011 г. № 323-ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 27, ч. 1, ст. 2700; 2011. № 48, ст. 6724.

38. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. №219~ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях"» (в ред. от 21 марта 2005 г. № 17-ФЗ и 30 декабря 2008 г. № 307-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2005. № 1, ч. 1, ст. 45; 2005. № 13, ст. 1075; 2009. № 1, ст. 15.

39. Федеральный закон от 26 июня 2006 г. № 135-Ф3 «О защите конкуренции» (в ред. от 6 декабря 2011 г. № 401-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. № 31, ч. 1, ст. 3434; 2011. № 24, ст. 3873.

40. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в ред. от 2 июля 2013 г. № 187-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. № 31, ч. 1, ст. 3448; 2013. № 27, ст. 3479.

41. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (в ред. от 25 июля 2011 г. № 261-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. № 31, ч. 1, ст. 3451; 2011. № 31, ст. 4701.

42. Федеральный закон от 24 июля 2007 г. № 214-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" и Федеральный закон "О прокуратуре Российской Федерации"» (в ред. от 25 декабря 2008 г. № 274-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2007. №31, ст. 4011; 2008. №52, ч. 1, ст. 6220.

43. Федеральный закон от 2 октября 2007 г. № 225-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в ред. от 18 июля 2011г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2007. № 41, ст. 4845; 2011. № 30, ч. 1, ст. 4573.

44. Федеральный закон «О противодействии коррупции» от 25 декабря 2008 г. № 273-Ф3 (в ред. от 21 ноября 2011 г. № 329) // Собр. за-

30. Федеральный закон от 7 июля 2003 г. № 126-ФЗ «О связи» (в ред. от 8 декабря 2011 г. № 424-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации.

2003. № 28, ст. 2895; 2011. № 50, ст. 7366.

31. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. от 6 декабря 2011 г. № 406-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 50, ст. 4859; 2011. № 50, ст. 7348.

32. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (в ред. от 9 декабря 2011 г. № 381-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 50, ч. 1, ст. 5029; 2011. № 49, ч. 5, Ст. 7059.

33. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 181-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 52, ч. 1, ст. 5033.

34. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» (в ред. от 11 июля 2011 г. № 200-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2004. № 32, ст. 3283; 2011. № 29, ст. 4291.

35. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 97-ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты в связи с принятием Федерального закона "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц, признанных банкротами банков, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"» (в ред. от 13 октября 2008 г. № 174-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации.

2004. № 31, ст. 3233; 2008. № 42, ст. 4699.

36. Федеральный закон от 22 октября 2004 г. № 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации» (в ред. от 11 февраля 2013 г. № 10-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2004. № 43, ст. 4169; 2013. № 7, ст. 611.

37. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» (в ред. от 30 декабря 2008 г. № 307-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2005. № 1, ч. 1, ст. 44; 2009. № 1, ст. 15.

конодательства Рос. Федерации. 2008. №52, ч. 1, ст. 6228; 2011. №48, ст. 6730.

45. Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. № 307 «Об аудиторской деятельности» (в ред. от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. № 1, ст. 15; 2011. № 19, ст. 2716.

46. Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. № 307-ФЭ «Об аудиторской деятельности» (в ред. от 4 мая 2012 г. № 99-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. № 1, ст. 15; 2012. № 48, ст. 6728.

47. Федеральный закон от 24 июля 2009 г. №212-ФЗ «О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (в ред. от 25 декабря 2012 г. № 269-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. № 30, ст. 3738; 2012. № 53, ч. 1, ст. 7594.

48. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в ред. от 11 июля 2011 г. № 200-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. № 31, ст. 4193; 2011. № 29, ст. 4291.

49. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг» (в ред. от 5 апреля 2013 г. № 43-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. №31, ст. 4179; 2013. № 14, ст. 1651.

50. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 213-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О судебных приставах» и статью 64 Федерального закона «Об исполнительном производстве» по вопросам предоставления судебным приставам персональных данных» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. № 31, ст. 4182.

51. Федеральный закон от 27 июля 2010г. № 208-ФЗ «О консолидированной финансовой отчетности» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. № 3, ст. 4177.

52. Федеральный закон от 27 ноября 2010 г. №311-Ф3 «О таможенном регулировании в Российской Федерации» (в ред. от 16 декабря 2011 г. № 409-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. №40, ст. 6252; 2011. № 50, ст. 7351.

53. Федеральный закон от 28 декабря 2010 г. № 390-Ф3 «О безопасности» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2010. № 1, ст. 2.

54. Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № З-ФЗ «О полиции» (в ред. от 25 июня 2012 г. № 88-Ф) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 7, ст. 900; 25.06.2012, № 26, ст. 3441.

55. Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (в ред. от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) // Собр. законодательства рос. Федерации. 2011. № 7, ст. 904; 2013. № 30, ч. 1, ст. 4084.

56. Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (в ред. от 5 апреля 2013 г. № 60-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 15, ст. 2036; 2013. № 14, ст. 1668.

57. Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. № 65-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "Об электронной подписи"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 15, ст. 2038.

58. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 27, ст. 3872.

59. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» (в ред. от 18 июля 2011 г. № 242-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 27, ст. 3871; 2011. № 30, ч. 1, ст. 4590.

60. Федеральный закон от 19 октября 2011 г. № 285-ФЗ «О внесении изменений в статьи 4 и 57 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статью 2 Федерального закона «Об

официальном статистическом учете и системе государственной статистики в Российской Федерации» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. №43. ст. 5973.

61. Федеральный закон от 21 ноября 2011 г. № 329-ФЭ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием государственного управления в области противодействия коррупции // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. №48, ст. 6730.

62. Федеральный закон от 21 ноября 2011 г. № 323-ФЭ «Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации» (в ред. от 25 июня 2012 г. № 93-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. №48, ст. 6724; 2012. № 20, ст. 3446.

63. Федеральный закон от 6 декабря 2011 г. № 406-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" в части упрощения процедур валютного контроля» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 50, ст. 7348.

64. Федеральный закон от 29 июня 2012 г. № 97-ФЗ «О внесении изменений в часть первую и часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. № 27, ст. 3588.

65. Федеральный закон от 29 июня 2012 г. № 97-ФЗ «О внесении изменений в часть первую и часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"» (в ред. от 23 июля 2013 г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. № 27, ст. 3588.

66. Федеральный закон от 28 июля 2012 г. № 133-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях устранения ограничений для предоставления государственных и муниципальных услуг по принципу «одного окна» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. № 31, ст. 4322.

67. Федеральный закон от 7 мая 2013 г. № 102-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2013. № 19, ст. 2329.

68. Федеральный закон от 28 июня 2013 г. № 134-ФЭ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2013. № 26, ст. 3207.

69. Федеральный закон от 23 июля 2013 г. № 248-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и некоторые другие законодательные акты Российской Федерации, а также о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2013. № 30, ч. 1, ст. 4081.

70. Модельный закон «О банковской тайне» от 16 октября 1999 г. // Информационный бюллетень. Межпарламентская Ассамблея государств — участников Содружества Независимых Государств. 2000. № 23. С. 124-132.

71. Закон РФ от 21 июля 1993 г. № 5485-1 «О государственной тайне» (в ред. от 8 ноября 2011 г. № 309-Ф3) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1997. № 41, ст. 8220-8235; 2011. № 46, ст. 6407.

72. Указ Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера» (в ред. от 23 сентября 2005 г. №1111) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1997. №10, ст. 1127; 2005. № 39, ст. 3925.

73. Указ Президента РФ от 11 марта 2003 г. № 306 «Вопросы совершенствования государственного управления в Российской Федерации» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 12, ст. 1099.

74. Указ Президента РФ от 18 мая 2009 г. № 557 «Об утверждении перечня должностей федеральной государственной службы, при назначении на которые граждане и при замещении которых федеральные государственные служащие обязаны представлять сведения о своих доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей» (в ред. от 30 марта 2012 г. № 352) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. №21, ст. 2542; 2012. № 14, ст. 1616.

75. Указ Президента РФ от 14 января 2011 г. № 38 «Вопросы деятельности Следственного комитета Российской Федерации» (с изм. от 30 июня 2012 г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. №4, ст. 572; 2012. № 28, ст. 3880.

76. Указ Президента РФ от 21 мая 2012 г. № 636 (в ред. от 25 июня 2012 г. № 881) «О структуре федеральных органов исполнительной власти» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. №22, ст. 2754; 2012. №27, ст. 3674.

77. Постановление Верховного Совета РФ от 27 декабря 1991г. № 2122-1 «Вопросы Пенсионного фонда Российской Федерации (России)» (в ред. от 5 августа 2000 г. № 118-ФЗ) // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1992. № 5, ст. 180; 2000. № 30, ст. 3341.

78. Постановление Правительства РСФСР от 5 декабря 1991 г. №35 «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну» (в ред. от 3 октября 2002 г. №731) // Собр. постановлений Рос. Федерации. 1992. №1-2, ст. 7; Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. №41, ст. 3983.

79. Положение «О Пенсионном фонде Российской Федерации (России)»: утверждено Постановлением Верховного Совета РФ от 27 декабря 1991 г. №2122-1 (в ред. от 28 ноября 2011 г. № 338-ф3) // Ведомости СНД

РСФСР и ВС РСФСР. 1992. № 5, ст. 180; Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 49, ч. 1, ст. 7016.

80. Постановление Правительства РФ от 12 февраля 1994 г. №101 «Положение о Фонде социального страхования Российской Федерации» (в ред. от 19 ноября 2008 г. № 862) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1994. № 8, ст. 599; 2011. № 34, ст. 4976.

81. Постановление Правительства РФ от 27 мая 2002 г. № 351 «Об утверждении правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 22, ст. 2097.

82. Постановление Правительства РФ от 26 июля 2006 г. № 459 «О Федеральной таможенной службе» (в ред. от 20 июня 2011г., с изм. от 31 января 2012 г.) //Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. №32, ст. 3569; 2011. №26, ст. 3804; 2012. № 12, ст. 1410.

83. Постановление Правительства РФ от 1 декабря 2004 г. № 703 «О Федеральном казначействе» (в ред. от 26 декабря 2011 г. № 1147) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2004. № 49, ст. 4908; 2012. № 1, ст. 180.

84. Постановление Правительства РФ от 7 февраля 2007 г. № 80 «О порядке предоставления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, необходимых для его функций документов и информации» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2007. № 7, ст. 901.

85. Постановление Правительства РФ от 29 августа 2011г. №717 «Положение о Федеральной службе по финансовым рынкам» (в ред. Постановления Правительства РФ от 5 мая 2012 г. № 466) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 36, ст. 5148; 2012. № 20, ст. 2562.

86. Постановление Правительства РФ от 13 июня 2012 г. № 584 «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2012. № 25, ст. 3380.

87. Распоряжение Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. № 1662-р «О Концепции долгосрочного социально экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года» (в ред. от 8 августа 2009 г.) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2008. № 47, ст. 5489; 2009. № 33, ст. 4127.

88. Заявление Правительства РФ и Центрального банка РФ от 5 апреля 2011 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года». URL: http://www.minfm.ru/ru/regulation/bank/strategy/ (дата обращения: 01.08.2012).

89. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 7 июня 2005 г. № 86 «Об утверждении инструкции о предоставлении в федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2005. № 33.

90. Приказ Министерства финансов РФ от 9 августа 2005 г. № 101н «Об утверждении положений о территориальных органах федеральной налоговой службы» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2005. № 38.

91. Приказ Министерства внутренних дел РФ от 15 августа 2011 г. № 938 «О некоторых вопросах организации оперативно-розыскной деятельности в системе МВД России» // Российская газета. 2011. 14 сент.

92. Приказ Федеральной налоговой службы РФ от 5 декабря 2006 г. № САЭ-3-06/829@ «Об утверждении порядка направления налоговым органом запросов в банк о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, о предоставлении выписок по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты) и форм соответствующих запросов» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2004. № 7.

93. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (Рос-финмониторинг) от 5 октября 2009 г. № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2008. № 27.

94. Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России №01001/1280 от 5 апреля 2011 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 2011. №21.

95. Положение Центрального банка РФ от 18 июля 2000 г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Вестник Банка России. 2000. № 41.

96. Положение Центрального банка РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Вестник Банка России. 2004. № 54.

97. Положение Центрального банка РФ от 20 июля 2007 г. № 308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» // Вестник Банка России. 2007. № 46.

98. Приказ Центрального банка РФ от 7 сентября 2007 г. №311-П «Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или закрытии счета, об изменении реквизитов счета» (в ред. Указания ЦБ РФ от 15 ноября 2010 г. № 2520-У) // Вестник Банка России. 2007. № 58; 2010. № 69.

99. Указание Центрального банка РФ от 13 января 2005 г. № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» // Вестник Банка России. 2005. № 7; 2009. № 56.

100. Указание Центрального банка РФ от 20 января 2009 г. № 2172-У «Об опубликовании и представлении информации о деятельности кредитных организаций и банковских (консолидированных) групп» // Вестник Банка России. 2009. № 14.

101. Положение о Комитете банковского надзора Банка России: утверждено решением Совета директоров Банка России от 10 августа 2004 г., протокол № 21 (в ред. от 2 апреля 2013 г.) // Вестник Банка России. 2004. №51; 2013. №24.

102. Положение Центрального банка РФ от 9 июня 2012 г. № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» // Вестник Банка России. 2012. № 32.

103. Инструкция Центрального банка РФ от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» (в ред. Указаний Центрального банка РФ от 29 декабря 2010 г. № 2554-У) // Вестник Банка России. 2003. № 67; 2011. № 2.

104. Инструкция Центрального банка РФ от 1 декабря 2003 г. № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (в ред. Указаний Центрального банка РФ от 29 декабря 2010 г. № 2555-У) // Вестник Банка России. 2003. №67; 2011. № 1.

105. Инструкция Центрального банка РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» // Вестник Банка России. 2006. № 57.

106. Инструкция Центрального Банка РФ от 4 июня 2012 г. № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» // Вестник Банка России. 2012. № 48-49.

3. Архивные материалы

107. Положении о Городских общественных банках от 1862 года // Полное собрание законов Российской империи. Собрание второе. Т. XXXVII. Отделение 1. 1862.

108. Уложение 1845 года «О наказаниях уголовных и исправительных» // Свод Законов Российской империи. Т. 15. М.: Б.и., 1909.

109. Уголовное Уложение, Высочайше утвержденное 22 марта 1903 г. СПб.: Издание Государственной Канцелярии, 1903.

110. Устав кредитный // Полный свод законов Российской империи: в 2 кн. Кн. 2. Т. XI. Ч. 2 / под ред. A.A. Добровольского. СПб.: Издание Государственной Канцелярии, 1911.

111. Уложение о наказаниях // Полный свод законов Российской империи: в 2 кн. Кн. 2. Т. XI. Ч. 2 / под ред. A.A. Добровольского. СПб.: Издание Государственной Канцелярии, 1911.

112. Декрет СНК РСФСР «Об отмене ограничений денежного обращения и мерах к развитию вкладной и переводной операций» // Собр. узаконений РСФСР. 1921. № 52, ст. 301.

113. Положение Совета Народных Комиссаров РСФСР от 26 декабря 1922 г. «О государственных сберегательных кассах» // Собр. уголовного законодательства. 1923. № 1, ст. 13.

114. Положение о государственных трудовых сберегательных кассах // Собр. законодательства СССР. 1925. № 81, ст. 612.

115. Постановление Совета Народных Комиссаров РСФСР от 25 февраля 1925 г. «О дополнении декрета Совета Народных Комиссаров РСФСР от 6 июня 1921 года» // Собр. узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского правительства РСФСР. 1925. № 18, ст. 115.

116. Положение о кооперативном кредите // Собр. законодательства СССР. 1927. №4, ст. 44.

117. Устав Центрального сельскохозяйственного банка СССР 1927 г. // Собр. законодательства СССР. 1927. № 4, ст. 426.

118. Устав государственных трудовых сберегательных касс от 1948 г. // Собр. постановлений Правительства СССР. 1948. № 7, ст. 89.

119. Устав государственных трудовых сберегательных касс СССР. 1977г. // Собр. постановлений Правительства СССР. 1977. № 21, ст. 131.

120. Закон СССР «О банках и банковской деятельности» от 11 декабря 1990 г. № 1829-1 // Ведомости Верховного Совета СССР. 1990. №52, ст. 1155.

121. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности в РСФСР» // Ведомости СНД РСФСР и ВС РСФСР. 1990. № 27, ст. 357.

122. Гражданский кодекс РСФСР // Ведомости Верховного Совета РСФСР. 1964. № 24, ст. 407.

4. Правоприменительная практика

123. Постановление Конституционного Суда РФ от 14 мая 2003 г. № 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2003. № 21, ст. 2058.

124. Постановление Конституционного Суда РФ от 14 июля 2005 г. № 8-П по делу о проверке конституционности отдельных положений феде-

ральных законов о федеральном бюджете на 2003 г., на 2004 г., и на 2005 г. и Постановления Правительства РФ «О порядке исполнения Министерством финансов РФ судебных актов по искам к казне Российской Федерации на возмещение вреда, причиненного незаконными действиями (бездействием) органов государственной власти либо должностных лиц органов государственной власти» в связи с жалобами граждан Э.Д. Жуховицкого, И.Г. Пойна, A.B. Понятовского, А.Е. Чеславского и ОАО «Хабаровскэнерго» // Вестник Конституционного Суда РФ. 2005. № 4.

125. Определение Конституционного Суда РФ от 5 ноября 1999 г. № 182-0 «По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пункта 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1999. № 52, ст. 6460.

126. Определение Конституционного Суда РФ от 3 февраля 2000 г. № 22-0 «По запросу Питкярантского городского суда Республики Карелия о проверке конституционности статьи 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"» // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2000. № 14, ст. 1532.

127. Определение Конституционного Суда РФ от 19 января 2005 г. № Ю-О «По жалобе открытого акционерного общества "Универсальный коммерческий банк «Эра»" на нарушение конституционных прав и свобод частей 2 и 4 статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» // Вестник Конституционного Суда. 2005. № 3.

128. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 20 декабря 1994 г. № 10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда» (в ред. от 6 февраля 2007 г. № 6) // Российская газета. 1995. 8 февр.; Бюллетень Верховного Суда РФ. 2007. № 5.

129. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2012. № 9.

130. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 30 октября 2007 г. № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2008. № 1.

131. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011 г. № 146 «Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2011.№ 11.

132. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 21 июня 2004 г. № 77 «Обзор практики рассмотрения дел, связанных с исполнением судебными приставами-исполнителями судебных актов арбитражных судов» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2004. № 8.

133. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14 мая 2007 г. № А40-15597/07-79-121. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

134. Решение Арбитражного суда г.Москва от 27 июля 2007 г. № А40-33714/07-96-162. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

135. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 12 июля 2004 г. по делу № Ф09-2689/04-АК. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

136. Постановление Федерального арбитражного суда СевероЗападного округа от 16 апреля 2001 г. № 3793. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

137. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 21 апреля 2004 г. № КА-А40/2689-04. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

138. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 4 ноября 2004 г. №КА-А40/1023 8-04. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

139. Постановление Федерального арбитражного суда ЗападноСибирского округа от 20 ноября 2002 г. № Ф04/4244-959/А46-2002 «Иск об обязании предоставить полные копии протоколов заседаний совета директоров банка без изъятия информации, составляющей, по мнению банка, его тайну, удовлетворен, поскольку ответчик (банк) не привел убедительных доводов о необходимости ограничения прав одного из своих акционеров по ознакомлению с протоколами заседаний совета директоров». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

140. Постановление Федерального арбитражного суда СевероЗападного округа от 6 декабря 2005 г. № А13-5801/2005-27. Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

141. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 апреля 2007 г. № 09АП-4172/2007-ГК «По проверке законности и обоснованности решений арбитражных судов, не вступивших в законную силу». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

142. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 июня 2007 г. № 09АП-6632/2007-ГК «По проверке законности и обоснованности решений арбитражных судов, не вступивших в законную силу». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс» .

143. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 сентября 2007 г. № 09АП-11031/2007-АК «По проверке законности и обоснованности решений арбитражных судов, не вступивших в законную силу». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

144. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 сентября 2007 г. № 09АП-10943/2007-АК «По проверке законности и обоснованности решений арбитражных судов, не вступивших в законную силу». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

145. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 30 октября 2007 г. № 120(2) «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2008. № 1(182). С. 62-63.

5. Монографии, учебники, учебные пособия

146. Агаркое М.М. Основы банкового права. Учение о ценных бумагах. М.: Бек, 1994. 336 с.

147. Алексеев С.С. Общая теория права: в 2 т. Т. 2. М.: Юридическая литература, 1982. 140 с.

148. Алексеев С.С. Теория права. 2-е изд., перераб. и доп. М.: БЕК, 1995. 311 с.

149. Алексеева Д.Г. Безопасность банковского рынка: правовые проблемы. СПб.: Изд-во Юрид. ин-та (Санкт-Петербург), 2010. 250 с.

150. Алексеева Д.Г., Пыхтин C.B., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебник. М.: Юристъ, 2003. 480 с.

151. Бабаев Ю.А., Комиссарова И.П., Бородин В.А. Бухгалтерский учет: учебник для студентов вузов / под ред. Ю.А. Бабаева, И.П. Комиссаровой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. 527 с.

152. Байтин М.И. Сущность права (Современное нормативное право-понимание на грани двух веков). 2-е изд., доп. М.: Издательский дом «Право и государство», 2005. 554 с.

153. Банковское право: учебник для магистров / под ред. Д.Г.Алексеевой, C.B. Пыхтина. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2012. 1055 с.

154. Банковское право Российской Федерации: учебное пособие / отв. ред. Е.Ю. Грачева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Норма; ИНФРА-М, 2011. 400 с.

155. Бачило И.Л. Информационное право. М.: Изд-во ИНИОН РАН, 2003. 343 с.

156. Бачило И.Л., Волокитин A.B. и др. Федеральный закон об информации, информатизации и защите информации. Комментарий. М.: Изд-во ИГиП РАН, 1996. 82 с.

157. Белое В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: юридические очерки. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнформ», 2000. 395 с.

158. Белъский КС. Финансовое право: Наука, история, библиография. М.: Юрист, 1995. 208 с.

159. Братко А.Г. Банковское право: курс лекций. М.: Эксмо, 2006.

704 с.

160. Винницкий Д.В. Субъекты налогового права. М.: Норма, 2000.

186 с.

161. Владимиров Л.Е. Учение об уголовных доказательствах. Части: Общая и Особенная. 3-е изд., изм. и законч. СПб.: Кн. маг. «Законоведение», 1910. 440 с.

162. Голубев С.А., Гузнов А.Г., Комиссарова М.В. Научно-практический комментарий к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (постатейный). М.: Деловой двор, 2011. 392с.

163. Голубева А.Р., Салъкова Н.В., Селионов И.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (постатейный) / под ред. Ю.А. Дмитриева. М.: Деловой двор, 2008. 352 с.

164. Горбунова О.H. Финансовое право и финансовый мониторинг в современной России. М.: Профобразование, 2003. 160 с.

165. Гражданское право: учебник: в 2 т. Т. 1 / под ред. Е.А. Суханова. М.: БЕК, 1993. 382 с.

166. Гражданское право: учебник: в 3 т. Т. 2 / под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. 3-е изд., перераб. и доп. М.: «ПБОЮЛ Л.В. Рожников», 2000. 848 с.

167. Гражданское право: учебник: в 4 т. / отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд., перераб. и доп. Т. 1 : Общая часть. М.: Волтерс Клувер, 2004. 734 с.

168. Грачева Е.Ю., Ивлиева М.Ф., Соколова Э.Д. Налоговое право. М.: Юристъ, 2005. 223 с.

169. Гросиан Р.К. Как вести дела с банками: кредиты, денежные вклады, платежный оборот / пер. с нем. М.: Международные отношения, 1996. 368 с.

170. Даниленко С.А., Комиссарова М.В. Банковское потребительское кредитование: учебно-практическое пособие. М.: Юридический Дом «Юсти-цинформ», 2011. 384 с.

171. Ефимова Л.Г. Банковское право: учебное и практическое пособие. М.: БЕК, 1994. 360 с.

172. Заполъский C.B. Дискуссионные вопросы теории финансового права. Сер. «Юридическая библиотека России». М.: Эксмо, 2008. 160 с.

173. Заполъский C.B. Теория финансового права: научные очерки. М.: РАП, 2010. 170 с.

174. Иванченко Р.Б. Уголовно-правовые меры защиты коммерческой, налоговой и банковской тайн: история и зарубежный опыт: учебное пособие / науч. ред. A.A. Магомедов. Воронеж: Воронежский институт МВД России, 2002. 92 с.

175. Иоффе О.С. Обязательственное право. М.: Юридическая литература, 1975. 678 с.

176. Кан Э. Банковская тайна в зарубежных странах. Исследование. URL: http://supcourt.kz/kaz (дата обращения: 12.12.2012).

177. Карчевский С.П. Банковские счета. Законодательство и практика. М.: КноРус; ЦИПСиР, 2013. 280 с.

178. Коган МЛ. Предприятие — клиент банка. Расчетное, кредитное обслуживание. Валютные операции. М.: Аркаюр, 1994. 215 с.

179. Комкова Г.Н. Конституционное право Российской Федерации: учебник. М.: ИД Юрайт, 2011. 369 с.

180. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / рук. авт. колл. и отв. ред. О.Н. Садиков М.: Юридическая фирма «Контракт», издательская группа ИНФА-М-НОРМА, 1996. 780 с.

181. Комментарий к Конституции Российской Федерации. Постатейный. 2-е изд., доп. и перераб. / под ред. JI.A. Окунькова. М.: БЕК, 1996. 664 с.

182. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / под ред. A.B. Наумова. М.: БЕК, 1997. 680 с.

183. Конин Н.М. Административное право России: учебник. М.: Проспект, 2010. 448 с.

184. Крохина Ю.А. Финансовое право России: учебник для вузов. М.: Норма, 2004. 704 с.

185. Лисюткин А.Б. Вопросы методологии исследования категории «ошибка» в правоведении. Саратов: Изд-во Саратовской государственной академии права, 2001. 138 с.

186. Лопатин В.Н. Информационная безопасность России: Человек. Общество. Государство. СПб.: Фонд «Университет», 2000. 410 с.

187. Лопатникова Е.А. Реализация принципов налогового права / под ред. И.И. Кучерова. М.: ИД «Юриспруденция», 2012. 160 с.

188. Малеина М.Н. Защита личных неимущественных прав советских граждан: пособие для слушателей народных университетов. М.: Знание, 1991. 127 с.

189. Манохин В.М. Административное право России: учебник. Саратов: Гарант, Белорусская Православная Церковь, Ай Пи Эр Медиа, СПС «Гарант», 2009. 272 с.

190. Маслое А.Е. Административная деятельность органов внутренних дел: учебно-наглядное пособие. М.: Щит-М, 2010. 271 с.

191. Матузов Н.И., Малъко A.B. Теория государства и права: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2006. 541 с.

192. Матузов Н.И., Малъко A.B., Струсь К.А. и др. Принципы российского права: общетеоретический и отраслевой аспекты / под ред. Н.И. Матузова, A.B. Малько. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2010. 704 с.

193. Налоговое право России / отв. ред. Ю.А. Крохина. М.: Норма, 2004. 720 с.

194. Общая теория права / под ред. A.C. Пиголкина. М.: Изд-во МГТУ им. Н.Э. Баумана, 1994. 384 с.

195. Олейник О.М. Основы банковского права: курс лекций. М.: Юристъ, 1997. 424 с.

196. Очерки финансово-правовой науки современности / под общ. ред. JT.K. Вороновой и Н.И. Химичевой. М.; Харьков: Право, 2011. 592 с.

197. Петров Д.Е. Отрасль права / под ред. М.И. Байтина. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2004. 192 с.

198. Петрова Г.В. Финансовое право. М.: ТК Велби, 2007. 280 с.

199. Плотникова И.Н. Конституционное право человека и гражданина на предпринимательскую деятельность в России. Саратов: Изд-во Саратовской государственной академии права, 2003. 260 с.

200. Покачалова, Е.В. Публичный долг в Российской Федерации: вопросы теории финансового права / под ред. Н.И. Химичевой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2007. 296 с.

201. Покровский И.А. Основные проблемы гражданского права. М.: Статут, 1998. 353 с.

202. Поляков A.B., Тимошина Е.В. Общая теория права: учебник. СПб: Издательский Дом Санкт-Петербургского государственного ун-та; Изд-во

юридического факультета Санкт-Петербургского государственного ун-та, 2005. 472 с.

203. Российская правовая политика: курс лекций / под ред. Н.И. Матузова, A.B. Малько. М.: Норма, 2003. 528 с.

204. Румянцев A.B. Финансовый контроль: курс лекций. М.: Дело и Сервис, 2006. 250 с.

205. Рыбакова C.B. Правовое регулирование участия кредитных организаций в финансовой деятельности государства (опыт современной России) / под ред. Н.И. Химичевой. Тамбов: Издательский дом Тамбовского государственного ун-та им. Г.Р. Державина, 2009. 250 с.

206. Сарбаш C.B. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М.: Статут, 1999. 272 с.

207. Сенякин И.Н., Арзуманян А.Э. Конкуренция норм российского права. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. 220 с.

208. Смолъкова И.В. Тайна и уголовно-процессуальный закон. М.: Луч, 1997. 99 с.

209. Снытников A.A., Туманов JJ.B. Обеспечение и защита права на информацию. М.: Городец, 2001. 344 с.

210. Стартов Ю.Н. Административная юстиция. Теория, история, перспективы. М.: НОРМА-ИНФРА, 2001. 304 с.

211. Старилов Ю.Н. Курс общего административного права: в 3 т. Т. 1 : История. Наука. Предмет. Нормы. Субъекты. М.: НОРМА (Издательская группа НОРМА-ИНФРА-М), 2002. 728 с.

212. Тавасиев A.M., Бычков В.П., Москвин B.JJ. Банковское дело: базовые операции для клиентов: учебное пособие / под ред. A.M. Тавасиева. М.: Финансы и статистика, 2005. 304 с.

213. Тайна. Коммерческая. Служебная. Государственная: сборник нормативных правовых актов Российской Федерации / сост. A.B. Коломиец. М.: Статут, 2001. 656 с.

214. Теория государства и права: курс лекций / под ред. Н.И. Матузова и A.B. Малыео. М.: Юристъ, 1997. 672 с.

215. Теория государства и права: курс лекций / под ред. Н.И. Матузова и A.B. Малько. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2001. 776 с.

216. Теория государства и права: учебник для вузов / под ред. В.М. Корельского, В.Д. Перевалова. 2-е изд., изм. и доп. М.: Норма, 2000. 616 с.

217. Тихомиров Ю.А. Публичное право: учебник. М.: БЕК, 1997. 496 с.

218. Толчинский М.А. Банковское право: конспект лекций. М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. 165 с.

219. Торопчин С.Я. Правовые вопросы защиты конфиденциальности информации. М., 1999.

220. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных определений: учебно-практическое пособие / под ред. A.M. Экмаляна. М.: Юристъ, 2000. 400 с.

221. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: учебник / под общ. ред. Б.Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. 448 с.

222. Турбанов A.B. Концептуальные основы создания и функционирования системы страхования банковских вкладов в Российской Федерации (административно-финансовый аспект). М.: Манускрипт, 2003. 232 с.

223. Тютюнник A.B., Турбанов A.B. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2005. 608 с.

224. Уайтинг Д.П. Осваиваем банковское дело: учебное пособие / пер. с англ.; под ред. В.А. Микрюкова. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996. 240 с.

225. Финансовое право Российской Федерации: учебник / отв. ред. М.В. Карасева. М.: Юристъ, 2004. 576 с.

226. Финансовое право: учебник / отв. ред. Н.И. Химичева. М.: Норма, 2007. 464 с.

227. Финансовое право: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. М.: ТК Велби; Проспект, 2007. 536 с.

228. Финансовое право: учебное пособие / отв. ред. И.В. Руковиш-никова. М.: Норма, 2007. 512 с.

229. Финансовое право: учебник / отв. ред. Н.И. Химичева. 5-е изд., перераб. и доп. М.: Норма; ИНФРА-М, 2012. 752 с.

230. Халфина P.O. Общее учение о правоотношении. М.: Юридическая литература, 1974. 348 с.

231. Химичева H.H., Покачалова Е.В. Финансовое право: учебно-методический комплекс / отв. ред. Н.И. Химичева. М.: Норма, 2005. 464 с.

232. Черникова Е.В. Регулирование банковской деятельности в Российской Федерации: административный и организационный аспекты. М.: Новый индекс, 2009. 112 с.

233. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник для вузов. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Закон и право, 2002. 629 с.

6. Сборники научных статей, материалы конференций, научные периодические издания

234. Агарков М.М. Ценность частного права // Известия вузов. Правоведение. 1992. № 1. С. 31-41; № 2. С. 39.

235. Андронова Т.А. Банковская тайна в руках у коллекторских агентств // Право и экономика: 2008. № 2. С. 28-31.

236. Байтин М.И., Петров Д.Е. Система права: к продолжению дискуссии // Государство и право. 2003. № 1. С. 25-34.

237. Бакаева О.Ю. Таможенные органы Российской Федерации как субъекты финансовой деятельности // Научные труды РАЮН: в 2 т. М.: Юрист, 2002, Вып. 2: Т. 1. С. 802-811.

238. Бакаева О.Ю., Шилина Е.В. Принципы и формы взаимодействия банковской системы и таможенных органов // Банковское право. 2006. № 2. С. 11-14.

239. Бачило И.Л. Информация и информационные отношения в праве //НТИ. Сер. 1. 1991. № 8. С. 26-30.

240. Богданов В.В. Банковская тайна: конфликт публичного и частноправового интереса // Банковское право. 2006. № 4. С. 2-3.

241. Бородина Н.М. Проблемы применения законодательства о банковской тайне по операциям и банковским счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей // Современная юридическая наука и правоприменение (IV Саратовские правовые чтения): сборник тезисов докладов (по материалам Международной научно-практической конференции, г. Саратов, 3-4 июня 2011 г.). Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2011. С. 142-143.

242. Брагинский М.И. О нормативном регулировании договоров // Журнал российского права. 1997. № 1. С. 69-77.

243. Варламов В.Ю., Гасников К. Д. О некоторых правовых аспектах обеспечения в Российской Федерации банковской тайны // Право и экономика. 2008. № 12. С. 12-15.

244. Викулин А.Ю. Проблематика правового регулирования банковской тайны // Деньги и кредит. 1998. № 7. С. 70-71.

245. Викулин А.Ю., Бачило И.Л. О правомерности представления банками сведений, содержащих кредитные истории их клиентов — физических лиц. В бюро кредитных историй // Вестник Ассоциации российских банков. 2004. № 9. С. 19-22.

246. Викулин АЮ. Категория «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка» и их соотношение // Банковское дело. 1997. № 12. С. 36-40.

247. Власюк М.А. Банковская тайна как объект гражданских прав // Налоги и финансовое право (приложение к № 10/2006). 2006. № 10. С. 129-133.

248. Власюк М.А. Проблемы правового регулирования банковской тайны // Вестник Национального Банка Республики Башкортостан: информационно-аналитический бюллетень. 2007. № 10(246). С. 49-51.

249. Власюк М.А. Соотношение банковской и коммерческой тайны // Актуальные проблемы частноправового регулирования: материалы V Международной научной конференции молодых ученых (г. Самара, 22-23 апреля 2005 г.). Самара: Универс-групп, 2005. С. 14-16.

250. Гаврилов Э.П. К вопросу об охране коммерческой служебной и личной тайны. Гражданско-правовые аспекты // Хозяйство и право. 2003. № 5. С. 28-35.

251. Гвирь^ман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. № 6. С. 54-58.

252. Гизатуллин Ф. Банк клиента не выдаст? Нормативное регулирование и понятие банковской тайны // Бизнес-адвокат. 2004. № 7. С. 24-27.

253. Гизатуллин Ф. О режиме банковской тайны // Хозяйство и право. 2004. № 9. С. 74-84.

254. Горбунова О. Н. Выделять банковское право в отдельную отрасль права пока рано // Юридический мир. 1998. № 8. С. 15-19.

255. Демидов А.И. Правовая политика: от России уголовной к России безопасной // Правовая политика и правовая жизнь. 2000. Ноябрь. С. 43-50.

256. Ефимова Л.Г. Банковская сделка — институт гражданского права // Журнал российского права. 1999. № 2. С. 41-50.

257. Казанцев ИМ. Институты финансово права // Журнал российского права. 2005. № 9. С. 97-114.

258. Каинов В. И., Каинова Ю.В. Субъекты, имеющие право на получение сведений, составляющих банковскую тайну // Юридический мир. 2008. № 2 (134). С. 56-57.

259. Карчевский С.П. Банковская тайна: проблемы правового регулирования // Хозяйство и право. 2000. № 4. С. 46-48.

260. Князев М. Банковская тайна. Миф, лукавство или реальность // эж-ЮРИСТ, 2005. № 39.

261. Кукушкин В. Обманчивая специфика // эж-ЮРИСТ. 2005. № 10.

262. Курбатов, А.Я. О юридических лицах публичного права // Хозяйство и право. 2009. № 10. С. 77-85.

263. КуршаковД. Банковская тайна// Закон. 1998. № 2. С. 65-70.

264. Майоров Р.А. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения // Гражданское право. 2008. № 2. С. 38-40.

265. Малъко A.B. Современная российская правовая политика и правовая жизнь // Правовая политика и правовая жизнь. 2000. Ноябрь. С. 13-22.

266. Матузов Н.И. Общая концепция и основные приоритеты российской правовой политики // Правовая политика и правовая жизнь. 2000. № 1. С. 27-43.

267. Медведев П.А. Ловушки платежной системы // Законодательство и экономика. 2011. № 4. С. 5-7.

268. Меркулов В.В., Кравченко A.B. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения // Банковское право. 2003. № 1. С. 14-17.

269. Овсейко С. Международный факторинг. Юридический комментарий Оттавской конвенции УНИДРУА // Банковский бюллетень. 1998. № 14(138). С. 44-63.

270. Олейник О. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. № 6. С. 133-138.

271. Олейник О.М. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. № 7. с. 8-14.

272. Пастушенко E.H. Актуальные вопросы правового регулирования ответственности за нарушения банковского законодательства // Правоведение. 2002. № 5 (244). С. 144-150.

273. Плешаков A.M. Банковская тайна: запрет, обязанность порядок предоставления сведений //Деньги и кредит. 1997. № 10. С. 64-69.

274. Плешаков A.M. Банковская тайна: порядок предоставления сведений и ответственность за их разглашение // Адвокат. 1997. № 5. С. 77-84.

275. Репешко П.И. Вопросы защиты банковской тайны в законодательстве Украины и в правоприменительной практике // Банковское право. 2003. № 1. С. 61-62.

276. Романовский Г. Б. Банковская тайна как предмет правового регулирования // Банковское право. 2001. № 1. С. 38-43.

277. Рукавишникова И.В. Некоторые особенности метода правового регулирования финансовых отношений //Журнал российского права. 2003. № 10. С. 27-29.

278. Рыбакова C.B. К вопросу о систематизации банковского законодательства // Банковское право. 2006. № 2. С. 4-5.

279. Самсонова А.Е. К вопросу о современном состоянии банковской тайны // Юрист. 2011. № 3. С. 23-29.

280. Селивановский А. Банковская тайна: состояние и проблемы // Бухгалтерия и банки. 2006. № 8. С. 16-20.

281. Сердинов Э.М. Банковский сектор Швейцарии // Банковское дело. 2007. № 6. С. 70-71.

282. Скобликов П. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования // Российская юстиция. 1997. № 11. С. 36-40.

283. Смирнов Д.А. Взгляд на принципы налогового права в условиях финансового кризиса // Финансово-правовые и экономические проблемы в условиях мирового кризиса: сборник научных статей (по материалам Международной научно-практической конференции, Саратов, 27 мая 2009 г.). Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2009. С. 200-204.

284. Смирнов Д.А. Правовые презумпции и принципы налогового права как средства ограничения негативного усмотрения в налоговом правоприменении // Современное право. 2010. № 9. С. 128-131.

285. Смолъкова И.В. Гласность и тайна в уголовном процессе// Законность. 1998. № 7. С. 39-42.

286. Фишман Л. Об адвокатской этике // Рабочий суд. 1924. №8-9. С. 619-629.

287. Хабриева Т. Отучить чиновника от тайн // Российская газета. 2011. 8 дек.

288. Хакулов М.Х. Банковская тайна как предмет преступления, предусмотренного статьей 183 Уголовного кодекса Российской Федерации // Российский следователь. 2006. № 5. С. 17-21.

289. Химичева Н.И. Актуальность научного обоснования принципов современного российского финансового права и их законодательного закрепления // Актуальные проблемы современного финансового права России: сборник научных трудов, посвященный 80-летию доктора юридических наук, профессора, академика МАН ВШ Н.И. Химичевой / под ред. Е.В. Покачаловой. Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2008. С. 8-18.

7. Диссертации, авторефераты диссертаций

290. Андронова Т.А. Банковская тайна: проблемы правового регулирования: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2008. 22 с.

291. Андронова Т.А. Банковская тайна: проблемы правового регулирования: автореф. дис. ... канд. юрид наук. М., 2008. 22 с.

292. Ашмарина Е.М. Финансово-правовые аспекты учетных систем в Российской Федерации: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2005. 51 с.

293. Бараева О.В. Банковская тайна в уголовном праве: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004. 26 с.

294. Быстрова Е.Ф. Правовые основы деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации в области банковского надзора: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2007. 26 с.

295. Викулин А.Ю. Системообразующие понятия банковского законодательства Российской Федерации и их роль в деятельности кредитных организаций (финансово-правовой аспект): дис. ... канд. юрид. наук. М., 1997. 145 с.

296. Власюк М.А. Гражданско-правовое регулирование банковской тайны: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Краснодар, 2008. 22 с.

297. Власюк М.А. Гражданско-правовое регулирование банковской тайны: дис. ... канд. юрид. наук. Уфа, 2008. 205 с.

298. Даниленко С. А. Правовое регулирование банковской тайны: авто-реф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. 26 с.

299. Земцова Л.Н. Законность банковской деятельности в системе принципов финансового права: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2011. 27 с.

300. Клебанов Л.Р. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2001. 28 с.

301. Коробова А.П. Правовая политика: понятие, формы реализации, приоритеты в современной России: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2000. 27 с.

302. Красиков Д.А. Правовые проблемы формирования и функционирования банковской системы Российской Федерации: автореф. дис ... канд. юрид. наук. Саратов, 2001. 28 с.

303. Левина Е.В. Финансово-правовые принципы банковской деятельности: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2012. 26 с.

304. Лисицина Н.В. Банковская тайна как объект правового регулирования: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2003. 220 с.

305. Маркелова К.А. Банковская тайна: правовые аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2000. 25 с.

306. Миронов В.Ю. Финансово-правовые основы банковского регулирования: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2005. 28 с.

307. Никулина И.А. Безналичные расчеты как институт финансового права: автореф. дис. ...канд. юрид. наук. М., 2008. 26 с.

308. Пастушенко E.H. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2006. 518 с.

309. Подлеснова Н.В. Финансово-правовая политика в сфере развития форм деятельности Центрального банка Российской Федерации: федераль-

ный и региональный аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2005. 26 с.

310. Покачалова Е.В. Публичный долг: теоретические и практические аспекты российского финансового права: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2007. 66 с.

311. Самсонова O.A. Получение органами предварительного расследования и судом информации, составляющей банковскую тайну: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Иркутск, 2003. 22 с.

312. Самсонова O.A. Получение органами предварительного расследования и судом информации, составляющей банковскую тайну: дис. ... канд. юрид. наук. Иркутск, 2003. 216 с.

313. Сурнин М.Ю. Проблемы формирования и преемственности правовой политики Российской Федерации на современном этапе: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2008. 24 с.

314. Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты): дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009. 432 с.

8. Словари

315. Большой юридический энциклопедический словарь / авт.-сост. А.Б. Барихин. М.: Книжный мир, 2004. 720 с.

316. Даль В.И. Толковый словарь живого великорусского языка: в 4 т. Т. 4. М.: ТЕРРА, 1995. 368 с.

317. Лопатин В.В., Лопатина Л.Е. Толковый словарь современного русского языка. М.: Эксмо, 2009. 928 с.

318. Новый экономический и юридический словарь / под ред. А.Н. Азрилияна. М.: Институт новой экономики, 2003. 1083 с.

319. Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. М.: Азбуковник, 1997. 944 с.

320. Словарь иностранных слов. 18-е изд., стер. М.: Русский язык, 1989. 624 с.

-1

192