Факторы роста финансового потенциала региона тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Тимошенко, Иван Иванович

• Тимошенко, Иван Иванович
• кандидат экономических наук
• 2004

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Тимошенко, Иван Иванович

Введение.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УСТОЙЧИВОГО

РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ.

1.1. Теории экономического роста регионов.

1.2. Концептуальные подходы к оценке развития регионов.

1.3. Финансовый потенциал в системе оценочных показателей развития региона.

ГЛАВА 2. КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ РЕГИОНА КАК ФАКТОР

РОСТА ЕГО ФИНАНСОВОГО ПОТЕНЦИАЛА.

2.1. Концепция конкурентоспособности региона.

2.2. Методика интегральной оценки конкурентоспособности регионов на основе индикаторов финансового потенциала.

ГЛАВА 3. СГЛАЖИВАНИЕ АСИММЕТРИИ КАК ФАКТОР РОСТА

ФИНАНСОВОГО ПОТЕНЦИАЛА РЕГИОНА.

3.1. Экономическая сущность и пути сглаживания асимметрии финансового потенциала региона.

3.2. Методика расчета асимметрии финансового потенциала региона.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Факторы роста финансового потенциала региона»

Актуальность темы диссертационного исследования обусловлена необходимостью разработки теоретических основ финансового потенциала региона и принятия его в качестве одного из ведущих критериев хозяйствования, а также определения методической базы анализа, расчета и оценки финансового потенциала региона по системе его индикаторов с использованием аппарата математической статистики. Значение этой проблемы для России связано с задачей формирования эффективной региональной социальной и финансово-экономической политики, приоритетом которой является выявление и использование резервов экономического роста в самих регионах, активизации имеющихся механизмов и инструментов развития.

Регионы и муниципальные образования обретают в современных условиях черты интегрированных экономических субъектов, а бюджетный федерализм - черты конкурентного федерализма. Рост ВВП страны и ее международной конкурентоспособности, повышение качества жизни населения во многом зависят от экономической роли регионов. Преобразование российских регионов в самодостаточные экономические субъекты предполагает смещение акцента с дискуссий вокруг бюджетного федерализма на конкурентный федерализм, создающий рынок. Экономическое усиление регионов связано, прежде всего, с активным налаживанием партнерских отношений региональных властей и крупного бизнеса (местного и общефедерального). Укрепление собственного статуса в глобальной системе мирохозяйственных связей может быть обеспечено при условии эффективного сочетания использования собственных региональных возможностей и резервов с применением стимулирующего воздействия со стороны центральной власти. Конкурентоспособность российских регионов во многом определяется их финансовым потенциалом, степенью его использования и показателями асимметрии по субъектам РФ.

Совет по изучению производительных сил Минэкономразвития России и РАН выдали прогнозные оценки динамики развития экономики России в региональном разрезе до 2015 г. Там определено, что без преодоления имеющихся негативных тенденций разрыв между уровнями среднедушевого валового регионального продукта по совокупности десяти лидирующих и замыкающих регионов увеличится по отношению к 2000 г. в 1,5 раза и составит к концу периода почти 16 раз. Отметим, что для регионов ЕС асимметрия по показателю валового регионального продукта на душу населения составляет 4-4,5 раза. В России за 2000 г. - 32 раза. Это обязывает переломить сложившиеся тенденции, условием чего является совершенствование межрегиональных товарообменных связей в рамках процессов реструктуризации экономики российских регионов.

За годы рыночных реформ в нашей стране региональная экономическая политика так и не превратилась в важнейшее стратегическое направление и ограничивалась в основном сферой межбюджетного регулирования, которое до сих пор не стало эффективным механизмом укрепления бюджетного федерализма. Межбюджетное регулирование направлено на обеспечение финансирования текущих бюджетных расходов за счет перераспределения средств из федерального центра. Однако проблема сегодня состоит в устойчивом развитии и наращивании потенциала региональной экономики.

Значимость темы исследования обусловлена тем, что изучение финансового потенциала регионов в сочетании с оценкой их конкурентоспособности в целях ликвидации асимметрии в уровне экономического развития рассматривается как важное направление научных исследований. Вместе с тем необходимо принципиально новое освещение этих проблем, связанное не только с формированием новых теоретических концепций, но и с разработкой методического инструментария анализа и оценки финансового потенциала, его элементов, параметров.

Степень научной разработанности темы. Проблемы формирования региональной финансовой и социально-экономической политики, обеспечения экономического роста российских территорий получили некоторое освещение в научной литературе. При этом их исследование отечественными учеными касается ограниченного круга проблем, связанных преимущественно с бюджетным федерализмом и межбюджетными отношениями, отдельными аспектами инвестиционной деятельности, использованием ресурсного потенциала и др. Проблема определения и использования финансового потенциала региона в том виде, как ее понимает автор диссертации, не рассматривалась. Кроме того, следует подчеркнуть, что практически отсутствуют исследования региональных финансовых рынков, финансов домохозяйств. Информационная, статистическая база данных по субъектам РФ и федеральным округам в силу ограниченности затрудняет изучение научных проблем в этой области.

Объектом диссертационного исследования является финансовый потенциал региона как важная характеристика региональной экономики России.

Предметом исследования являются финансовые отношения по формированию финансового потенциала российских регионов, направленные на повышение их конкурентоспособности и экономический рост.

Цель диссертации состоит в разработке концепции финансового потенциала региона, методики его оценки через факторы конкурентоспособности и асимметрии на основе методов математической статистики и интегральной балльной оценки. Для достижения указанной цели в работе были поставлены следующие задачи: исследовать современные концепции устойчивого экономического роста регионов; определить приоритетные задачи региональной финансово-экономической политики в РФ на современном этапе; разработать концепцию финансового потенциала региона; обосновать концепцию конкурентоспособности региона; составить методику интегральной рейтинговой оценки конкурентоспособности региона и провести балльную оценку в разрезе федеральных округов; исследовать асимметрию финансового потенциала регионов РФ; наметить пути сглаживания асимметрии финансового потенциала регионов; разработать методику расчета асимметрии финансового потенциала с использованием предложенных показателей математической статистики.

Теоретическую основу диссертации составили труды и исследования отечественных и зарубежных ученых и практиков в области региональной экономики, региональных финансов, межбюджетных отношений, теории экономического роста, теории конкуренции и конкурентных преимуществ, экономической и математической статистики и др. Из зарубежных ученых наиболее полезными для автора оказались труды П. Самуэльсона, М. Портера, А. Вебера, X. Зиберта, В. Кристаллера, Э. Робинсона, Д. Смита, Дж. Фридмана, Э. Гувера и др. Среди российских экономистов также имеются исследования по близким проблемам, идеи которых были использованы в диссертации автором. Имеются в виду работы В. Андрианова, В. Барда, О. Богачевой, А. Гапоненко, В. Горегляда, А. Дворецкой, Ю. Дулыцикова, С. Емельянова, А. Игудина, А. Коломийца, О. Кузнецовой, А. Куликова, В. Лексина, С. Лушина А., Л. Лыковой, И. Медушевской, А. Мельника, А. Полынева, В. Уколова, А. Швецова и др.

Методологической основой диссертационного исследования явились принципы диалектической логики, позволяющие рассматривать все явления в развитии и взаимосвязи. В работе использовались системный анализ, классификация, группировки, факторный анализ, а также методы математической статистики, моделирования экономических процессов, рейтинговых оценок.

Научная новизна работы состоит в: разработке концепции финансового потенциала региона, которая включает понятийный аппарат, составные элементы и их экономическое содержание, математическую модель финансового потенциала; разработке концепции конкурентоспособности региона, которая рассматривается как фундаментальная экономическая категория, фактор и необходимое условие роста финансового потенциала региона, основа внутренней и внешней рыночной среды региона, международный оценочный показатель, а также базируется на реализации региональных экономических интересов; определении понятия "асимметрия финансового потенциала региона" как фактора и индикатора межрегиональной экономической дифференциации, предложении характеризующих ее математических параметров.

Наиболее существенные результаты исследования, полученные лично автором и выдвигаемые на защиту, состоят в следующем: разработана экономико-математическая модель финансового потенциала региона; на основе проведенных расчетов по разработанной автором методике интегральной рейтинговой оценки определена балльная оценка конкурентоспособности субъектов РФ по 18 индикаторам финансового потенциала; в итоге проведенных расчетов по разработанной автором методике оценки конкурентоспособности регионов определен ранжированный ряд по 7 федеральным округам; на основе исследования бюджетно-налоговой асимметрии по субъектам РФ и федеральным округам выявлены недостатки системы межбюджетного регионального выравнивания и пути их преодоления; в ходе анализа финансового состояния домохозяйств по субъектам РФ и федеральным округам намечены направления "сглаживания" асимметрии через механизмы вовлечения финансовых активов населения в кредитно-финансовую систему; в результате расчетов математических параметров асимметрии финансового потенциала субъектов РФ в разрезе федеральных округов сформулированы оценки и определены тенденции ее изменения как в целом по стране, так и по федеральным округам.

Практическая значимость диссертационного исследования определяется целесообразностью и возможностью использования полученных результатов, сделанных выводов и разработанных концепций и методик расчета всеми структурами, имеющими отношение к формированию и внедрению социально-экономической, финансово-налоговой политики в регионах и в муниципальных образованиях (Минэкономразвития РФ, Министерством финансов РФ, региональными администрациями и муниципалитетами).

Рекомендации и предложения, сформулированные в диссертации, могут быть использованы предприятиями и финансовыми институтами при формировании своей региональной бизнес-стратегии, научно-исследовательскими учреждениями при разработке проблем по актуальной региональной финансово-экономической и социальной тематике, высшими учебными заведениями и бизнес-школами при создании учебных курсов в области региональной экономики и финансов, межбюджетных отношений, конкурентных стратегий и др.

Апробация работы. Основные положения и выводы диссертационной работы нашли отражение в публикациях автора. Они послужили основой лекционных и семинарских занятий по учебным дисциплинам "Финансы и кредит", «Государственные и муниципальные финансы», "Финансовая стратегия компании" в РЭА им. Г.В. Плеханова.

Идеи и выводы диссертации были использованы Администрацией Краснодарского края при составлении Программы социально-экономического развития края на период до 2010 г., ОАО "Новороссийский торговый порт" при разработке корпоративной стратегии.

Результаты диссертационного исследования были доложены автором на 16-х Международных Плехановских чтениях (РЭА им. Г.В. Плеханова, 2002 г.), VI Межрегиональной научной конференции «Молодежь и экономика» (Военный финансово-экономический университет, г. Ярославль, 2002 г.), XI научно-практической конференции «Наука Кубани - 2003» (Институт экономики, права и естественных специальностей, г. Краснодар, 2003 г.), Международной научно-практической конференции молодых ученых "Хозяйствующий субъект: новое экономическое состояние и развитие" (Ярославский гос. университет им. П.Г. Демидова, 2003).

Публикации. Основные положения диссертации отражены в 8 опубликованных работах общим объемом 3,1 п.л.

Логика и структура исследования. Логика диссертации обусловлена поставленными в ней задачами и определяет структуру работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, а также приложений. Работа, включая 9 приложений, изложена на 169 страницах машинописного текста, содержит И таблиц и 19 рисунков. Список использованной литературы включает 124 наименования.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Тимошенко, Иван Иванович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное исследование позволило автору сформулировать следующие выводы и рекомендации.

1. Изучение теорий регионального роста позволило выявить два основных подхода: один из них состоит в применении к регионам моделей экономического роста по аналогии с моделями для страны в целом; второй основывается на анализе поведения отдельных предприятий, фирм, компаний, что способствует установлению причин выбора ими для бизнеса того или иного региона.

2. Определены два основных механизма стимулирования экономического роста в регионах: первый - инвестиционный мультипликатор, предполагающий через бюджетные инвестиции оживление производства, вовлечение в него свободной рабочей силы, повышение доходов населения и как обобщающий результат — увеличение валового регионального продукта; второй делает акцент на повышении конкурентоспособности, опирается на предприятия, осуществляющие капиталовложения, как точки роста (небюджетные инвестиции).

3. Выявлены две концепции государственной помощи регионам: перераспределительная политика, стимулирующая экстенсивное развитие территорий, и структурная, активизирующая интенсивные факторы экономического роста. Первая направлена на развитие территорий в целом посредством улучшения их финансового ресурсного обеспечения, а вторая предполагает финансирование конкретных промышленных объектов, строек, инвестиционных проектов, находящихся в том или ином регионе.

4. Обосновано положение о том, что наблюдается переход от политики конкуренции между внутренними территориями России к обеспечению кооперации и конкурентоспособности регионов и страны в целом в геоэкономическом пространстве. Эффективной стратегии развития региона мешает сложившаяся в последнее время психология конкуренции между субъектами Федерации за ограниченные бюджетные и инвестиционные ресурсы.

5. Обобщены следующие основные принципы, которыми руководствуется ЕС при проведении региональной политики в своих странах-членах: первый связан с надежной законодательной основой; второй - долгосрочность, т.е. стратегическая направленность; третий - рыночная ориентация; четвертый - пространственная направленность; пятый -координация деятельности различных национальных, региональных, местных организаций, властных структур, частных компаний.

6. Исследование практики проведения региональной политики в развитых Европейских странах позволяет сделать следующие выводы: в течение последних 20 лет очевидно существенное движение в сторону большей децентрализации при значительном увеличении числа участников процесса; в большинстве регионов налицо сложная комбинация государственных, частных и полугосударственных посредников, занимающихся проблемами регионального развития, имеется достаточное количество встречных инициатив на местах, включая самодеятельные и чисто локальные движения; чаще всего центральные правительства выполняют законодательную и координирующую функции, а также принимают решения об оказании помощи регионам, а функцию проведения политики выполняют региональные власти и структуры.

7. Проведены классификация различных инструментов, используемых в региональной политике стран ЕС: 1) меры по сдерживанию размещения новых предприятий в перенаселенных районах; 2) территориальное распределение экономической деятельности государства; 3) финансовое стимулирование компаний, участвующих в инвестировании в регионы; 4) формирование инфраструктуры; 5) гибкие меры стимулирования регионального развития.

8. Выявлены следующие основные проблемы межбюджетных отношений в России: высокая концентрация средств в федеральном бюджете на стадии первичного распределения налогов; значительный объем встречных финансовых потоков, т.е. финансовой помощи субъектам из федерального бюджета (перераспределение доходов); недостаточность собственной доходной базы бюджетов субъектов Федерации; отсутствие эффективной государственной финансовой политики, стимулирующей самодостаточность и наращивание финансового потенциала регионов.

9. Сформулированы ключевые цели региональной политики в РФ: развитие федерализма, создание единого экономического и правового пространства; формирование условий по обеспечению саморазвития и экономической самодостаточности регионов; становление и обеспечение гарантий местного самоуправления; обеспечение гарантированных Конституцией Российской Федерации социальных стандартов уровня жизни и социальной защиты российских граждан; выравнивание социально-экономических условий развития регионов.

10. Применительно к предмету данного исследования автором дополнен приведенный выше перечень целей региональной политики следующими положениями: сглаживание асимметричности регионального развития; формирование конкурентной межрегиональной среды; разработка и реализация финансовой политики каждого региона; укрепление финансового потенциала, кредитоспособности, инвестиционного, бюджетно-налогового потенциала регионов; создание финансовой инфраструктуры в регионах; обеспечение информационной прозрачности о финансово-хозяйственной деятельности в регионе.

11. Дано определение финансового потенциала региона как совокупности всех финансовых ресурсов (как собственных, так и привлеченных), которые могут быть использованы для финансирования социально-экономического состояния и развития регионального хозяйственного комплекса. Финансовый потенциал региона включает следующие элементы (составляющие): бюджетный, налоговый, инвестиционный, сберегательный, кредитный.

12. Обоснована необходимость исследования понятия конкурентоспособности региона в связи со следующими причинами: 1) рост финансового потенциала региона может быть реализован только на "рыночной" основе, с использованием рыночных механизмов, инструментов, формируемых конкуренцией; только конкурентная среда может быть рыночной; 2) это та основа внутрихозяйственной деятельности региона, без формирования которой внутрирегиональные рынки и их субъекты не смогут развиваться; 3) это оценочный показатель международного значения, который официально используется для характеристики стран, компаний.

13. Сравнение региона с государством или предприятиями как субъектами внешнеэкономических отношений показало, что регион способен на большую адаптированность по отношению к трансформационным воздействиям по сравнению с государством; цель реализации интересов региона в отличие от предприятий, желающих максимизировать свою прибыль, заключается в росте стандартов качества жизни на данной территории путем балансирования между глобальными параметрами экономического пространства и региональными стандартами.

14. Разработана концепция конкурентоспособности региона, включающая следующие основные положения. Во-первых, существование понятие "конкурентоспособность региона" вполне оправдано как теоретически, так и с точки зрения современной российской практики, а также инициировано актуальными задачами повышения экономической самостоятельности отечественных территорий, роста их финансового потенциала. Во-вторых, концепция конкурентоспособности региона базируется на эффективном (продуктивном, как у Портера) использовании фирмами имеющихся ресурсов, в процессе которого обеспечивается непрерывный рост экономики региона. В-третьих, понятие "имеющиеся ресурсы", употребленное в предыдущем положении, помимо природных, земельных, производственных, финансовых и прочих включает человеческий ресурс, который мы выделяем особо. В-четвертых, конкурентоспособность региона в достаточной степени определяется конкурентной средой или деловой средой, в формировании которой участвует экономическая политика региональных и федеральных властей.

15. Дано определение понятия конкурентоспособности региона как состояние роста экономики региона, который (т.е. рост) базируется на эффективной деятельности хозяйственных структур, продуктивном использовании ими ресурсного потенциала, благоприятной деловой бизнес-среде, позволяющей сохранить конкурентные преимущества фирм и всего региона в целом. По мнению автора, конкурентоспособность региона включает следующие элементы: конкурентный потенциал региона, факторы и условия формирования конкурентной среды, конкурентные преимущества, конкурентные стратегии бизнес-субъектов, государственные и рыночные механизмы управления экономикой.

16. Аналитический обзор конкурентоспособности России по ряду важнейших направлений деятельности ее национальных производителей и финансовой сферы дает основание для следующих выводов о месте нашей страны в системе мирохозяйственного сообщества.

1) Наша страна значительно отстает от передовых государств по всем приведенным показателям; первые ведущие позиции занимают США, Великобритания, Германия, Франция и др.

2) Оценка международной конкурентоспособности России по показателям финансовой сферы за 2001 г. в 59 странах составила: по состоянию финансовых рынков - 53 место, доступности ссуд - 54, доступности международных облигационных займов для отечественных компаний - 55, ликвидности рынка акций - 54, условиям открытия нового бизнеса - 56.

3) Естественно, что в нашей стране в силу ранее приведенных условий тяжело открывать бизнесу свое новое дело, по этому важному как бы результирующему показателю Россия находится на одном из последних мест (56-е место из 59).

4) 48-е место нашей страны по венчурному капиталу, бесспорно, отражает проводимую работу в этой сфере. В России в последние годы существенно усилено внимание к этому направлению.

17. Обоснована взаимосвязь между финансовым потенциалом и конкурентоспособностью региона. С одной стороны, конкурентоспособность региона определяется уровнем финансового потенциала, который в значительной степени отражает эффективность деятельности всего хозяйственного комплекса территории в целом и каждой хозяйственной единицы в отдельности. С другой стороны, возможности наращивания финансового потенциала региона связаны с его конкурентоспособностью. Так, например, высокий уровень конкурентоспособности региона является своего рода сигналом для инвесторов о благоприятном инвестиционном климате в регионе, приемлемых инвестиционных рисках. Конкурентоспособность региона свидетельствует о наличии конкурентных преимуществ, точек роста, которые привлекательны для инвесторов.

18. Проведена сравнительная оценка конкурентоспособности семи федеральных округов на рейтинговой основе по важнейшим индикаторам финансового потенциала. Выполненное ранжирование округов на основе 18 ведущих показателей финансового потенциала привело к следующим результатам: ЮФО занимает последнее 7 место по шести показателям: ВРП, среднедушевые денежные доходы, среднедушевые денежные расходы, доходы консолидированного бюджета, долгосрочные финансовые вложения; ЮФО занимает предпоследнее 6 место по семи показателям: сальдированный финансовый результат деятельности организаций, инвестиции в основной капитал, депозиты и вклады на счетах кредитных организаций, вклады физических лиц в кредитных организациях, организаций, вклады физических лиц в кредитных организациях на душу населения.

19. Разработанная автором методика оценки конкурентоспособности регионов позволила выполнить расчеты по семи федеральным округам страны с определением итогов по балльной системе. Получены следующие выводы в результате интегральной рейтинговой оценки: 1 место с наивысшим количеством баллов в сумме 7925 занимает ЦФО; 2 место с количеством баллов 6525 занимает УФО; 3 место с количеством баллов 5244 занимает ДВФО; 4 место с количеством баллов 4851 занимает СЗФО; 5 место с количеством баллов 4011 занимает ПФО; 6 место с количеством баллов 3794 занимает СФО; последнее 7 место с количеством баллов 3333 занимает ЮФО.

20. На основе приведенных данных правомочен вывод о разной степени конкурентоспособности федеральных округов, среди которых самое сложное положение у ЮФО, финансовый потенциал которого снижает возможность иметь реальную конкурентоспособность. С учетом этого намечены следующие основные пути повышения конкурентоспособности Южного федерального округа, связанные с развитием перспективных и наиболее приоритетных направлений и сфер хозяйственного комплекса -точек роста - способствующих наращиванию финансового потенциала: рекреационная индустрия (курортная сфера), транспортная отрасль (на базе действующей сети морских портов), агропромышленный комплекс.

21. Предложена модель финансового потенциала региона, которая включает формулу финансового потенциала с элементами (составляющими), индекс фактической реализации финансового потенциала и коэффициент асимметрии. Финансовый потенциал региона представляет собой функцию от следующих составляющих: бюджетного потенциала, налогового потенциала, кредитного потенциала, инвестиционного потенциала и сберегательного потенциала, что можно обозначить следующим образом:

ФП =/(БП, НП, КП, ИП, СП)

Экономическое содержание разработанной модели финансового потенциала региона обусловлено необходимостью: увязать воедино все финансовые процессы в региональной экономике; основываться на классическом определении финансов как экономических (денежных) отношений по поводу формирования, распределения и использования фондов денежных средств; каждая составляющая (элемент) модели финансового потенциала соответствует определенным сторонам финансовых отношений; сделать акцент на использовании созданных в регионе денежных фондов, а не только на их формировании субъектами региональной экономики в результате их хозяйственно-финансовой деятельности; учитывая остроту инвестиционной проблемы российской экономики.

22. Доказано, что существует взаимосвязь асимметрии финансового потенциала региона и его конкурентоспособности. Во-первых, конкурентоспособность российской экономики в целом находится в обратной зависимости от региональной асимметрии. Чем больше асимметрия, тем ниже конкурентоспособность страны в целом. Во-вторых, конкурентоспособность субъекта федерального округа находится в такой же зависимости от асимметрии входящих в него регионов. В-третьих, сам уровень асимметрии российских регионов сильно колеблется по федеральным округам.

23. Исследованы два аспекта, наиболее ярко характеризующие асимметрию финансового потенциала регионов: бюджетно-налоговая обеспеченность и финансовое состояние домохозяйств. Эти аспекты соответствуют различным элементам составляющим) финансового потенциала: бюджетному, налоговому, сберегательному, t кредитному.

24. Изучение асимметрии финансового потенциала регионов по критерию бюджетно-налоговая обеспеченность позволило сделать следующие выводы: значительно отставание некоторых регионов по величине бюджетных доходов, т.е. выделение им средств на основе среднероссийских параметров существенно не улучшает их бюджетные показатели; значительна зависимость ряда субъектов РФ от федерального бюджета; основным недостатком предоставления финансовой помощи регионам является отсутствие заметного выравнивающего эффекта; сохраняются огромные различия между регионами по уровню бюджетных доходов на душу населения; негативной тенденцией является снижение уровня доходов, закрепленных на постоянной основе, полностью или частично за территориальными бюджетами.

25. Для снижения асимметрии необходимо сориентироваться на сокращение дотационное™ территориальных бюджетов, повышение заинтересованности на местах в наращивании налогового потенциала, эффективном расходовании бюджетных средств. Важно реализовать концепцию создания через налоговое и бюджетное законодательство исходных возможностей для сбалансирования региональными и местными органами власти территориальных бюджетов, прежде всего, с опорой на собственные силы; проводимая государством бюджетно-налоговая политика ориентирована на максимальную концентрацию наиболее собираемых налогов в федеральном бюджете, а расходы в значительной степени финансируются из субфедеральных бюджетов.

26. Ключевая идея автора сводится к следующему: никакие,' даже самые эффективные механизмы межбюджетного регулирования не приведут к желаемому результату, если региональная экономика сама не начнет работать продуктивно, формируя при этом денежные доходы всех своих субъектов хозяйствования.

27. Исследование асимметрии финансового потенциала региона по критерию финансового состояния домохозяйств по федеральным округам за 2001 г. позволило сделать помимо ряда количественных важный качественный вывод о наличии высоких показателей асимметрии, которую необходимо сглаживать в целях укрепления финансового потенциала, роста конкурентоспособности и развития экономики регионов.

28. Изучение параметров банковских депозитов по округам показало, что объем депозитов и вкладов в таких регионах как Южный, Приволжский, Сибирский, Дальневосточный федеральные округа почти полностью сформирован за счет населения. Выявлены причины такой ситуации: стремление (склонность) сберегать даже в условиях низкого жизненного уровня; неудовлетворительное финансовое состояние предприятий высокая доля убыточных предприятий, значительная доля кредиторской задолженности, недостаток собственных оборотных средств, отсутствие собственных инвестиционных источников), а также отсутствие альтернативных банкам финансовых посредников для вложения средств.

29. Обобщение зарубежного и отечественного опыта банковской деятельности на розничном рынке свидетельствует о том, что необходима разработка и внедрение в российскую финансовую практику различных механизмов вовлечения средств населения в хозяйственный оборот. Речь идет о расширении продуктов и услуг, конструировании новых финансово-кредитных инструментов, создании и развитии специализированных банковских учреждений, работающих на ритейловом рынке, т.е. ипотечных банков, сберегательных банков, кредитных союзов и др., разработке и внедрении ряда законодательных мер по гарантированию и страхованию вкладов, защите и поддержанию конкурентоспособных позиций отечественных банков в отношении кредитных учреждений - нерезидентов, введению законодательных ограничений на присутствие и работу банков - нерезидентов на российском рынке.

30. Для проведения углубленного анализа асимметрии финансового потенциала автором был использован экономико-математический аппарат, включающий целый ряд показателей математической статистики. Цель анализа состояла в том, чтобы на основе применения экономико-математических методов произвести необходимые расчеты, оценить асимметрию состояния финансового потенциала регионов РФ на общероссийском (в разрезе всех субъектов Федерации) уровне и по федеральным округам (внутри округов), а также выявить тенденции ее движения.

31. Произведены расчеты по двум показателям (валовому региональному продукту на I душу населения и доходам консолидированного бюджета региона на душу населения) по разработанной автором методике определения параметров асимметрии финансового потенциала, включающей определение сконструированных автором показателей математической статистики. Сглаживание асимметрии является фактором роста финансового потенциала. Пути сглаживания асимметрии весьма разнообразны и в конечном итоге включают широкий круг инструментов, методов, мероприятий, программ, проектов, направленных на рост региональной экономики.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Тимошенко, Иван Иванович, 2004 год

1. Нормативные документы

2. Конституция Российской Федерации (принята 2 декабря 1993 г.)

3. Федеральный закон РФ "Бюджетный Кодекс Российской Федерации" от 31.07.1998 г. №145-ФЗ.

4. Федеральный Закон «О федеральном бюджете на 2003 г.» от 24.12.2002 г. №1761. ФЗ.

5. Федеральный Закон «О федеральном бюджете на 2004 г.» от 23.12.2003 г. №-1861. ФЗ.

6. Федеральный Закон «О финансовых основах местного самоуправления в Российской Федерации" от 25.09.1997.

7. Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. №208-ФЗ (ред. от 27.02.2003 г.).

8. Постановление Правительства РФ "Основные положения государственной региональной политики Российской Федерации" №327 от 23.03.1996 г.

9. Федеральная целевая программа «Сокращение различий в социально-экономическом развитии регионов Российской Федерации (2002-2010 годы и до 2015 года)» Постановление Правительства РФ от 11 октября 2001 г. № 717.

10. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2003-2005 годы).

11. Программа социально-экономического развития Краснодарского края на период до 2010 г.

12. Бюджетное послание Президента Российской Федерации Федеральному собранию РФ "О бюджетной политике в 2004 г.".

13. Программа Развития бюджетного федерализма в России до 2005 г.

14. Монографии, учебно-методическая литература

15. Адамеску А.А. Проблемы федерализма в России.//Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.

16. Айвазян С.А., Енюков И.С., Мешалкин Н.Д. Прикладная статистика: Исследование зависимостей. М.: Финансы и статистика, 1985.

17. Андрианов В. Россия: экономический и инвестиционный потенциал. М., 1999.

18. Бард B.C., Бузулуков С.Н., Дрогобыцкий И.Н., Щепетова С.Е. Инвестиционный потенциал российской экономики. М.: "Экзамен", 2003.

19. Бетин О.И. Системные механизмы управления межбюджетными отношениями в Российской Федерации. М.: Финансы и статистика, 2002.

20. Бусыгина И.М. Концептуальные основы европейского регионализма.//Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.

21. Бюджетный федерализм в России: проблемы, теория, опыт. М.: Консорциум по вопросам прикладных экономических исследований, 2001.

22. Галкина Т.А. Региональные проблемы в современной Италии.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.

23. Гапоненко А., Полянский В. Развитие региона: цели, закономерности, методы управления. М.: Изд-во РАГС, 1999.

24. Гладкий Ю.Н., Чистобаев А.И. Регионоведение: Учеб. для вузов. М.: Гардарики,2002.

25. Губарев В.В. Вероятностные модели. Справочник в 2-х частях. Новосибирск, Изд-во Новосибирского электротехнического института, 1992.

26. Гмурман В.Е. Теория вероятностей и математическая статистика. Учебное пособие для втузов. М.: Высшая школа, 1997.

27. Градов А.П., Кузин Б.И., Медников М.Д., Соколицын А.С. Региональная экономика. СПб.: Питер, 2003.

28. Гутман Г.В., Мироедов А.А., Федин С.В. Управление региональной экономикой. М.: Финансы и статистика, 2001.

29. Добрынин А. Региональные пропорции воспроизводства. Л., 1977.

30. Долгов С.И. Глобализация экономики: новое слово или новое явление? М.: Изд-во "Экономика", 1998.

31. Дубянская Г.Ю. Стратегия развития России и потенциал государства XXI века // Экономическая теория на пороге XXI века. М.: Юристь, 2001. Т.5.

32. Дулыциков Ю.С. Региональная политика и управление. М.: Изд-во РАГС, 2001.

33. Егоров Д.И., Кутилина О.М., Реймер Л.А. Сравнительный экономический анализ региональной экономики (проблемы теории и практики). М.: УРСС, 2002.

34. Емельянов С.В. США: международная конкурентоспособность национальной промышленности. М.: Международные отношения, 2001.

35. Иванов И.Д. Новые тенденции в региональной политике ЕС.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.

36. Ивченко Г.И., Медведев Ю.Я. Математическая статистика. Учебное пособие для втузов. М.: ВШ, 1994.

37. Интернационализация хозяйственной жизни и глобальные проблемы современности./ Под ред. Г. Чибрикова, И. Фаминского, М. Осьмовой, М. Кулакова. М.: Изд. МГУ, 1989.

38. Кадочников П., Луговой О., Синельников-Мурылев С., Трунин И. Оценка налогового потенциала и расходных потребностей субъектов Российской Федерации. М.: Консорциум по вопросам прикладных и политических исследований, 2001.

39. Караваев В.П. Конкурентоспособность российских регионов//Конкурентоспособность России в глобальном экономическом пространстве. М.: ООД ИМЭМО РАН, 2001.

40. Колемаев В.А. и др. Теория вероятностей и математическая статистика. Учебное пособие. М.: Инфра, 1997.

41. Корпоративные конфликты. Причины их возникновения и способы преодоления. М.: УРСС, 2002.

42. Котилко В.В. Региональная экономическая политика: Учебное пособие. М.: Издательство РДЛ, 2001.

43. Кузнецова О.В. Экономическое развитие регионов: теоретические и практические аспекты государственного регулирования. М.: УРСС, 2002.

44. Лыкова Л.Н., Крылова Н.Б., Чебанова А.Б. Долговая политика регионов: Российская практика и мировые тенденции. М.: Наука, 2003.

45. Маршалова А.С., Новоселов А.С. Основы теории регионального воспроизводства. М.: Экономика, 1988.

46. Матрусов Н.Д. Региональное прогнозирование и региональное развитие России. М.: Наука, 1995.

47. Народ, государство, регионы: стабильность развития./Под ред. В.Ф. Уколова, И.К. Быстрякова, В.И.Видяпина. М.: «Луч», 2001.

48. Некрасов Н.Н. Региональная экономика. М.: Экономика, 1975.

49. Полынёв А.О. Межрегиональная экономическая дифференциация. Методология анализа и государственного регулирования. М.: УРСС, 2003.

50. Перфильев С.В., Терехин В.И. Анализ территориального неравенства и бюджетное регулирование территорий. М.: Экономика, 2000.

51. Портер М. Конкуренция. М.: Издательский дом «Вильяме», 2003.

52. Портер М. Международная конкуренция. М.: Международные отношения, 1993.

53. Радаев В.В. Хозяйственная мотивация и типы рациональности // Экономическая социология. М.: Аспект Пресс, 2000.

54. Рожков К.Л. Страновая и территориальная логистика. М.: Научная книга, 2000.

55. Россия и проблемы бюджетно-налогового федерализма. М., 1993.

56. Самуэльсон П. Экономика. Т. 2. М.: НПО «Алгон», ВНИИСИ, 1992.

57. Сидоренков П.Н. Регион как субъект внешнеэкономических отношений. Автореферат на соискание ученой степени кандидата экономических наук. М., 2003.

58. Суринов А. Уровень жизни населения России: 1992-2002 гг. М.: ИИЦ «Статистика России», 2003.

59. Тернер Д. Вероятность, статистика и исследование операций. М.: Статистика,1979.

60. Трейвиш А.И. Регионализм и регионализация в России.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.

61. Фролова Н.К. Финансово-экономическая стабилизация регионов России. М.: Финансы и статистика, 2003.

62. Хайек Ф. Смысл конкуренции (1946)//В сб. «Индивидуализм и экономический порядок». М., 2000.

63. Юданов А.Ю. Конкуренция. Теория и практика. 2-е изд. М.: ООО "ГНОМ-ПРЕСС", 1998.

64. Швецов А.Н. Экономические ресурсы муниципального развития: финансы, имущество, земля. М.: УРСС, 2002.

65. Штульберг Б.М., Введенский В.Г. Региональная политика России: теоретические основы, задачи и методы реализации. М.: Гелиос АРВ, 2000.

66. Яндиев М.И. Государственные и муниципальные финансы. М.: Теис, 2000.1. Статьи

67. Артеменков Ю.П., Киселева Н.В., Тагатаров С.Р. Оценка регионального инвестиционного риска.//Регион: экономика и социология, 2001, №2.

68. Балтина A.M. Социальные расходы как объект бюджетного регулирования.//Финансы, 2003, №9.

69. Богачева О. Бюджетные механизмы в мировой практике развития депрессивных и отсталых регионов//Вопросы экономики, 1996, №6.

70. Богачева О. Российская модель бюджетного федерализма в свете мирового опыта// МЭиМО, 1995, №9.

71. Бюджетно-финансовая политика: итоги и задачи.//Финансы, 2002, №3.

72. В ученом совете НИФИ .//Финансы, 2003, №11.

73. Горегляд В.П. Об особенностях современного бюджетного процесса.//Финансы, 2002, №10.

74. Горегляд В.П. Бюджетная система и экономический потенциал страны.//Вопросы экономики, 2002, №4.

75. Гранберг А.Г. Актуальные проблемы регионального развития и региональной политики.//Федерализм, 2001, №2.

76. Динес И.Ю. К вопросу о формировании доходной базы местного самоуправления.//Финансы, 2003, №7.

77. Егоров В. Российский регион в центре Европы.//Вопросы экономики, 2001, №11.

78. Коваленко Г.А. Межбюджетные отношения в РФ: проблема самостоятельности регионов.// Вестник Московского ун-та. Сер. 6,2002, № 2.

79. Колесов А.С. Финансовая политика: цели и задачи .//Финансы, 2002, №10.

80. Колесов А.С. Бюджетная система: сущность и вопросы ее развития.//Финансы, 2003, №7.

81. Коломиец A.JL, Мельник А.Д. О понятиях налогового и финансового потенциалов региона//Налоговый вестник, 1999, №12.

82. Коростылев Ю.В. Бюджет как инструмент социально-экономического развития региона.// Финансы, 2002, № 7.

83. Кудров В. Государство и экономика: меняющееся равновесие.// Проблемы теории и практики управления, 2002, № 3.

84. Кулешов В.В., Маршак В.Д. О перспективах развития экономики федеральных округов.//Регион: экономика и социология, 2003, №4.

85. Лавров A.M. Новые подходы к управлению общественными финансами.//Финансы, 2003, №9.

86. May В., Яновский К. Политические и правовые факторы экономического роста в российских регионах.//Вопросы экономики, 2001, №11.

87. Медушевская И.Е. К вопросу об экономической безопасности и конкурентоспособности: региональный аспект. http://wvAV.ostu.ru/conf/soc2002/papers/medushevskaya.htm 21.11.2002.

88. Минакир П.А. Трансформация региональной экономической политики.//Проблемы теории и практики управления, 2001, №2.

89. Паштова Л.Г. Устойчивый экономический рост определяется инвестиционной политикой .//Финансы, 2003, №7.

90. Приоритеты бюджетной и налоговой политики (материалы расширенного заседания коллегии Минфина РФ 12 марта 2003 г.).//Финансы, 2003, №4.

91. Пронина Л.И. Местное самоуправление и межбюджетные отношения.//Финансы, 2003, №8.

92. Ремезков А.А. Казначейское исполнение краевого бюджета Краснодарского края.//Финансы, 2003, №6.

93. Рыбакова Р.Ю. Методики оценки бюджетной асимметрии и усиление государственного воздействия на ее сокращение.// Финансы, 2003, №9.

94. Ясин Е. Перспективы российской экономики: проблемы и факторы роста.//Вопросы экономики, 2002, №5.1. Прочие источники

95. Бюллетень банковской статистики. М.: ЦБ РФ, 2003, №5 (120).

96. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Макроэкономические показатели развития Краснодарского края 1995-2002. Статистический сборник. Краснодар, 2003.

97. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Строительство и инвестиции в Краснодарском крае за 2002 г. Статистический бюллетень. Краснодар, 2003.

98. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Финансовые показатели и состояние расчетов на крупных и средних организациях Краснодарского края за январь-июнь 2002 года. Статистический бюллетень. Краснодар, 2002.

99. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Финансовые показатели и состояние расчетов на крупных и средних организациях Краснодарского края за январь-март 2003 года. Статистический бюллетень. Краснодар, 2003.

100. Обзор финансового рынка. I квартал 2003 года. М.: ЦБ РФ, 2003.

101. Россия и страны мира. Статистический сборник Госкомстата России. М., 2000.

102. Россия в цифрах, 2002: Крат. стат. сб./Госкомстат России. М., 2002.

103. Россия в цифрах, 2003: Крат. стат. сб./Госкомстат России. М., 2003.

104. Российский статистический ежегодник: Стат. сб./ Госкомстат России. М., 2001.

105. Финансы России, 2002. Стат. сб./ Госкомстат России. М., 2002.

106. Бернар И., Колли Ж.-К. Толковый экономический и финансовый словарь. Французская, русская, английская, немецкая, испанская терминология. Т. 1. М.: Международные отношения, 1994.

107. Математический энциклопедический словарь./Под ред. Ю.В. Прохорова. М.: Изд-во «Большая российская энциклопедия», 1995.

108. Ожегов С.И. Словарь русского языка, 20-е издание. М.: Рус. яз, 1988.1. Зарубежные источники

109. Armstrong Н. and Taylor J. (1993) Regional Economics and Policy, Harvester Wheatsheaf, New York.

110. Hare P., Estrin S., Lugachyov M., Takla L. Russia's Foreign Trade: New Directions and Western Policies // The World Economy, 1998, №21/1.

111. Lester C. Thurow. Heard to heard: the coming economic battle among Japan, Europe and America. New York: Warner Books td., 1993.

112. Michael E. Porter, Jeffrey D. Sachs. The Global Competitiveness Report 2001-2002, Oxford University Press, 2002.

113. Porter Michael E. Competitive Advantage. New York: The free Press, 1985.

114. Ross Stephen A., Westerfield Randolf W., Jordan Bradford D. Fundamentals of Corporate Finance. IEWIN, USA, 1993.