Банковская тайна в уголовном праве тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.08, кандидат юридических наук Бараева, Ольга Валентиновна

• Бараева, Ольга Валентиновна
• кандидат юридических наук
• 2004

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Бараева, Ольга Валентиновна

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. СОЦИАЛЬНАЯ ОБУСЛОВЛЕННОСТЬ УГОЛОВНОЙ

ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НЕЗАКОННЫЕ ПОЛУЧЕНИЕ, РАЗГЛАШЕНИЕ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ.

§ 1. Социальное и уголовно-правовое значение банковской тайны.

§ 2. Исторический анализ отечественного уголовного законодательства об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну.

§ 3. Ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну, в зарубежном уголовном законодательстве.

ГЛАВА II. ЮРИДИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕЗАКОННЫХ ПОЛУЧЕНИЯ, РАЗГЛАШЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ.

§ 1. Объективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну

§ 2. Субъективные признаки незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

§ 3. Способы совершенствования уголовно-правовых норм об ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Банковская тайна в уголовном праве»

Актуальность темы диссертационного исследования

Вступление России в XXI век ознаменовано рядом сложных проблем, решение которых представляется чрезвычайно важным. Одной из таких проблем является построение информационного общества и присоединение к глобальной мировой информационной инфраструктуре. Создание и реализация мощного информационного потенциала выступают залогом успешного развития страны в наступившем тысячелетии и во многом позволят обеспечить необходимую конкурентоспособность в политических и экономических отношениях с ведущими иностранными державами. Вполне понятно, что решение вышеназванной задачи не может быть успешным без эффективного правового регулирования соответствующих общественных отношений. В свою очередь, острие этого регулирования должно быть направлено на регламентацию отношений, возникающих в сфере информационной безопасности. Обеспечение такой безопасности невозможно без комплексной защиты различных видов тайн, коих на сегодняшний день в российском законодательстве насчитывается уже более 40 видов1. В числе этих тайн особую ценность приобретает институт банковской тайны, назначение которого представляется поистине универсальным. Данный институт может выступать и как средство защиты от недобросовестной конкуренции, и как способ обеспечения личной тайны граждан, и как орудие защиты от криминальных угроз, и как инструмент извлечения прибыли. Преступные посягательства на банковскую тайну обладают большой общественной опасностью. Они способны привести к банкротству коммерческой (в т.ч. и кредитной) организа

1 Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск. - Тверь, 1998. - С. 39-45. ции, снижению прибыли от банковской деятельности, потере клиентуры, снижению инвестиций в банковский сектор. Помимо этого обладание банковской тайной позволяет совершать и различные преступления против личности, против собственности, потерпевшими от которых становятся владельцы такой информации. Нетрудно заметить, что построение эффективно действующей банковской системы невозможно без надлежащего обеспечения банковской тайны.

В арсенале правовых средств обеспечения банковской тайны особое место занимает уголовное право. Будучи охранительной отраслью, свою задачу уголовное право видит прежде всего в установлении уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, составляющих банковскую тайну, в рамках статьи 183 УК РФ. Однако, учитывая бланкетный характер данной нормы, первостепенную важность для правильного ее применения имеют положения тех нормативно-правовых актов, которые позитивно регулируют отношения, возникающие по поводу банковской тайны. Однако такие акты противоречат друг другу в части определения понятия банковской тайны; круга сведений, ее составляющих; прав и обязанностей кредитных организаций при взаимоотношениях с государственными органами и их должностными лицами, уполномоченными на получение этой информации. В таких условиях возникает вопрос о возможности применения положений статьи 183 УК на практике вообще. Подобная противоречивость бланкетного законодательства может в конечном итоге привести к нарушению принципа законности уголовного права, что совершенно недопустимо. При этом проведенный автором анализ научной литературы и эмпирических данных, включая судебную практику, показал, что ни среди ученых, ни среди практических работников нет единства мнений о том, какому нормативно-правовому акту, позитивно регулирующему отно-«I шения по поводу банковской тайны, следует отдать предпочтение.

Кроме того, сама редакция ныне действующей статьи 183 УК, даже после внесения в нее некоторых изменений и дополнений, не позволяет эффективно применять положения этой нормы на практике. Формулировки ряда признаков состава преступления недостаточно проработаны, затрудняют квалификацию содеянного и требуют законодательной коррекции.

Проблема уголовно-правовой защиты банковской тайны находит свое отражение в трудах П.С. Яни, Б.В. Волженкина, Н.А. Лопашенко, Л.Д. Гаух-мана, С.В. Максимова, А.Ф. Жигалова, Л.Р. Клебанова, А.Г. Кибальника, И.Г. Соломоненко, А.И. Лукашова, Р.Б. Иванченко и других ученых. Кроме <l! того, автором использовались работы исследователей, которые были посвящены смежным с рассматриваемой темой вопросам, включая и проблематику комплексной защиты конфиденциальной информации. Это труды В.Н. Лопатина, И.Л. Бачило, М.А. Федотова, О.М. Олейник, Г.А. Тосуняна, A.M. Экма-ляна, А.Ю. Викулина, И.Л. Петрухина, В.А. Копылова, М.В. Куваевой, Ю.В. Чуфаровского, А.А. Шиверского и т.д.

Несмотря на то, что изучаемая в диссертации тема уже отчасти находила свое отражение в других работах, необходимо особо подчеркнуть, что са-у мостоятельного исследования, посвященного вопросам уголовно-правовой охраны исключительно банковской тайны, до сих пор не проводилось. Однако с учетом специфических особенностей этой тайны, ее социального и уголовно-правового значения проведение такого исследования является необходимым. Его успешные результаты позволят существенно повысить эффективность охраны банковской тайны средствами уголовного права. Ф

Все вышесказанное позволяет охарактеризовать настоящую диссертационную работу как особо актуальную.

Цели и задачи исследования

Целями диссертационного исследования являются определение самостоятельной роли банковской тайны в действующем российском уголовном праве, выявление социальной значимости банковской тайны на современном этапе развития нашей страны, совершенствование уголовно-правовых мер защиты сведений, составляющих банковскую тайну, от их незаконного получения, разглашения и использования.

Достижение указанных целей осуществлялось в ходе реализации следующих задач:

1. Определения предназначения информации в современном обществе.

2. Анализа значения банковской тайны для обеспечения многообразных интересов юридических и физических лиц, стабильности финансово-экономического климата, развития кредитно-банковской системы.

3. Рассмотрения банковской тайны как охраняемого уголовным правом блага, выступающего основанием для конструирования соответствующих уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на эту тайну.

4. Рассмотрения банковской тайны в качестве гаранта соблюдения принципа законности в уголовном праве.

5. Изучения соответствующих положений законодательства, которое позитивно регулирует отношения, возникающие по поводу банковской тайны.

6. Проведения сравнительно-исторического и сравнительно-правового исследования проблем уголовной ответственности за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну.

7. Изучения роли тайны и ее видов при построении системы Особенной части Уголовного кодекса РФ.

8. Проведения уголовно-правового анализа объективных и субъективных признаков незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

9. Обоснования предложений по совершенствованию мер защиты банковской тайны в действующем российском уголовном законодательстве.

Объект и предмет исследования

Объектом исследования являются теоретические и практические проблемы охраны банковской тайны уголовно-правовыми средствами.

Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы российского и зарубежного законодательства, предусматривающие ответственность за незаконные получение, разглашение и использование сведений, составляющих банковскую тайну; эмпирические данные, характеризующие состояние уголовно-правовой защиты банковской тайны; нормы гражданского, банковского и других отраслей права, регулирующие отношения по поводу банковской тайны; научно-правовая и иная литература.

Методология и методика исследования

Методологической основой диссертационного исследования является диалектический метод познания действительности, общественных процессов, правовых категорий и доктрин.

В ходе работы автором были использованы такие методы научного исследования, как логико-юридический, сравнительно-правовой, социологический, историко-правовой.

Основные положения, выносимые на защиту

1. Роль информации и информационной безопасности на современном этапе развития России.

2. Многообразие социального значения банковской тайны.

3. Противоречия и пробелы законодательства, позитивно регулирующего отношения по поводу банковской тайны, которые затрудняют либо вовсе делают невозможным применение положений статьи 183 УК РФ.

4. Особое значение банковской тайны для действующего российского уголовного права, заключающееся в том, что: а) Банковская тайна является основой для формулирования уголовно-правового запрета незаконным получению, разглашению и использованию сведений, ее составляющих; б) Банковская тайна выступает гарантом принципа законности в уголовном праве.

5. Понятие тайны в уголовном праве в широком и узком смысле слова.

6. Понятие и признаки банковской тайны в уголовном праве.

7. Значение тайны вообще и банковской тайны в частности для изменения системы Особенной части Уголовного кодекса РФ.

8. Уголовно-правовая характеристика объективных и субъективных признаков незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну.

9. Предложения по совершенствованию уголовно-правовой охраны банковской тайны.

Эмпирическая основа исследования

Эмпирическую основу исследования составили:

- данные уголовно-правовой статистики о преступлениях, предусмотренных статьей 183 УК РФ;

- материалы судебной практики по рассмотрению дел, связанных с предоставлением кредитными организациями уполномоченным субъектам сведений, составляющих банковскую тайну;

- результаты социологического опроса, проведенного автором на территории гг. Москвы, Вологды и Вологодской области среди 200 работников отделов по борьбе с экономическими преступлениями, судей и сотрудников ряда коммерческих банков;

V - информация, полученная при изучении научной литературы, литературы, посвященной практике защиты конфиденциальной информации, и материалов периодической печати;

- данные эмпирических исследований, проведенных другими разработчиками смежных проблем.

Научная новизна работы

Научная новизна работы заключается в том, что впервые на моногра-^ фическом уровне в уголовно-правовой литературе на фоне последних изменений уголовного законодательства проведено исследование, целиком и полностью посвященное проблемам охраны исключительно банковской тайны. В работе рассматривается социальное значение банковской тайны в современной России. Изучение роли этого вида конфиденциальной информации для уголовного права характеризует банковскую тайну как гарант принципа законности уголовного права, что также в уголовно-правовой литературе делается впервые. Уголовно-правовой анализ незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну, позволил автору сформулировать ряд принципиально новых выводов и предложений, касающихся совершенствования уголовного законодательства об ответственности за посягательства на банковскую тайну и позволяющих повысить эффективность его применения на практике.

Теоретическая и практическая значимость исследования

Представленное диссертационное исследование является по сути дела первой работой, выполненной на монографическом уровне, в которой проведено комплексное исследование социального и уголовно-правового значения банковской тайны как особого, специфического вида конфиденциальной информации. Содержащиеся в диссертации выводы, предложения и рекомендации могут быть использованы в законотворческой деятельности как при совершенствовании уголовного законодательства, предусматривающего ответственность за посягательства на банковскую тайну, так и тех отраслей законодательства, которое позитивно регулирует отношения, связанные с ней. Положения настоящего исследования могут также быть востребованы в практической деятельности правоохранительных органов и судов при квалификации незаконных получения, разглашения и использования сведений, составляющих банковскую тайну. Материалы работы могут использоваться в деятельности кредитных организаций, в учебном процессе при изучении основ Общей и Особенной частей уголовного права, при проведении дальнейших исследований по проблемам уголовно-правовой защиты банковской тайны.

Апробация результатов исследования

Основные положения и результаты исследования нашли свое отражение в научных статьях автора, а также при проведении лекционных и семинарских занятий со студентами Вологодского государственного педагогического университета и Северо-западной Академии государственной службы при Президенте РФ (Вологодский филиал) по учебным курсам «Уголовный процесс» и «Правоохранительные органы».

Объем и структура диссертации

Структура и объем диссертации отражают цели и задачи, стоящие перед диссертантом. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованной литературы и приложения. Объем, структура и содержание диссертации отвечают требованиям ВАК.

Заключение диссертации по теме «Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право», Бараева, Ольга Валентиновна

В заключение мы хотим выразить надежду на то, что изложенные в нашем исследовании выводы и предложения будут востребованы как при проведении соответствующих научных изысканий по означенной проблематике, так и в ходе правоприменительной деятельности по защите банковской тайны средствами уголовного права.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Бараева, Ольга Валентиновна, 2004 год

1. Европейская конвенция о защите прав и основных свобод человека // Собрание законодательства РФ. - 2001. - № 2. - Ст. 163.

2. Конституция Российской Федерации // Российская газета. 25.12.1993.

3. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2002. - № 30. - Ст. 3012.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1 // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 19. - Ст. 1709.

5. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2 // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 6. - Ст. 492.щ 6. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть 1 // Собрание законодательства РФ. 1998. - № 31. - Ст. 3487.

6. Таможенный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2003. - № 22. - Ст. 2066.

7. Трудовой кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2002. - № 1. - Часть 1. Ст. 3.

8. Уголовный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 25. - Ст. 2954.Ф 10. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации// Собраниезаконодательства РФ. 2001. - № 52. - Часть 1. - Ст. 4921.

9. Основы законодательства Российской Федерации о культуре от 09.10.1992 № 3612-1 // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. -№46.-Ст. 2615.

10. Закон Российской Федерации «О безопасности» от 05.03.1992 // Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета РФ.Г 1992.-№45.-Ст. 2542.

11. Закон Российской Федерации «О милиции» от 18.04.1991 № 1026-1 // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1991. - № 16. - Ст. 503.

12. Закон Российской Федерации от 20.02.1992 «О товарных биржах и биржевой торговле» // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. -№ 18.-Ст. 961.

13. Закон Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11.03.1992 № 2487-1 // Ведомости Верховного Совета РФ. 1992. - № 17. - Ст. 888.

14. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в ред. от 03.02.1996 № 17-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 6. -Ст. 492.

15. Федеральный закон «О коммерческой тайне» от 29.07.2004

16. ФЗ // Собрание законодательства РФ.-2004.- № 32. Ст. 3283.

17. Федеральный закон «О введении в действие части первой Налогового кодекса Российской Федерации» от 31.07.1998 № 147 // Собрание законодательства РФ. 1998. - № 31. - Ст. 3825.

18. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ // Собрание законодательства РФ. -2001. № 33 (часть I). - Ст. 3418.

19. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» № 162-ФЗ от 08.12.2003 // Российская газета. 16.12.2003. № 252.

20. Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 23.12.2003 № 181-ФЗ//Российская газета. 27.12.2003.

21. Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 28.07.2004. № 88-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2004.- № 31.- Ст. 3224.

22. Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации» от 20.02.1995 № 24-ФЗ // Собрание законодательства РФ.- 1995.-№8.-Ст. 609.

23. Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности в Российской Федерации» от 12.08.1995 № 144-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 33. - Ст. 3349.

24. Федеральный закон «О прокуратуре Российской Федерации» от 17.11.1995 № 168-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. -№ 47. - Ст. 4472.

25. Федеральный закон «О судебных приставах» от 21.07.1997 № 118-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1997. - № 30. - Ст. 3591.

26. Федеральный закон «О счетной палате Российской Федерации» от 18.11.1994 № 4-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 31. -Ст. 2990.

27. Концепция национальной безопасности Российской Федерации. Утверждена Указом Президента РФ от 10.01.2000 № 24 // Российская газета. 18.01.2000.

28. Указ Президента Российской Федерации «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. 2001. - № 45. - Ст. 4521.

29. Указ Президента Российской Федерации от 06.03.1997 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера» // Собрание законодательства РФ. 1997. - № 10. - Ст. 1127.

30. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1885 г. Издано Н.С. Таганцевым. Изд. 17-е. СПб, 1913.

31. Уголовное уложение 1903 г. СПб: Таганцев, 1904.

32. Уголовный кодекс РСФСР 1922 г. М.: Знание, 1922.

33. Уголовный кодекс РСФСР 1926. M.-JL: Рабочий суд, 1926.

34. Декрет Совета народных комиссаров РСФСР от 06.06.1921 «Об отмене ограничений денежного обращения и мерах к развитию вкладной и переводной операции» // Собрание узаконений РСФСР. 1921. -№52.-Ст. 301.

35. Постановление Совета народных комиссаров РСФСР от 25.02.1925 «О дополнении декрета Совета народных комиссаров РСФСР от 06.06.1921» // Собрание узаконений РСФСР. 1925. - № 18. - Ст. 115.

36. Положение о кооперативном кредите // Собрание законодательства СССР. 1927. - № 4. - Ст. 44.

37. Основы гражданского законодательства СССР и союзных республик // Ведомости Верховного Совета СССР 26.06.1991. № 26. - Ст. 733.

38. Закон Республики Армения «О банковской тайне» // www.parliament. am/hdoc/Laws/ru.

39. Новый Уголовный кодекс Франции. М.: Юридический колледж МГУ, 1993.

40. Уголовный закон Латвийской Республики / Пер. с лат.; научн. ред. и вступ. ст. А.И. Лукашова и Э.А. Саркисова. Мн.: Тесей, 1999.

41. Уголовный кодекс Голландии / Научн. ред. Б.В. Волженкин; пер. сангл. И.В. Мироновой. СПб: Юридический центр Пресс, 2001.

42. Уголовный кодекс Дании // Ассоц. Юрид. Центр / Научн. ред. С.С. Беляев; пер. с дат. и англ. С.С. Беляева, А.Н. Рычевой. СПб, 2001.

43. Уголовный кодекс Испании / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Ф.М. Решетникова. Пер. с испанского В.П. Зыряновой, Л. Шнайдер. М.: Зерцало, 1998.

44. Уголовный кодекс Республики Болгария / Пер. с болг. Д.В. МилушеWва, А.И. Лукашова; вступ. ст. И.И. Айдарова. -Мн.: Тесей, 2000.

45. Уголовный кодекс Республики Казахстан / Предисл. И.И. Рогова. -СПб: Ассоц. Юрид. Центр, 2000.

46. Уголовный кодекс Республики Польша. Минск, 1998.

47. Уголовный кодекс Республики Таджикистан. Душанбе, 2001.

48. Уголовный кодекс Республики Узбекистан. Ташкент, 2001.

49. Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем. А.В. Серебренниковой. М.: Зерцало, 2000.

50. Уголовный кодекс Швейцарии / Пер. А.В. Серебренниковой; под ред. Н.Ф. Кузнецовой. М.: Зерцало, 2000.1.. Судебная практика

51. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 6 от 10.02.2000 «О судебной практике по делам о взяточничестве и коммерческом подкупе» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2000. -№4.

52. I. Монографическая, учебная, методическая и справочнаялитература

53. Бальзак О. Гобсек: Повести, роман, рассказ / Пер. с франц. М.: Экс-мо, 2002.

54. Бачило И.Л., Лопатин В.Н., Федотов М.А. Информационное право: Учебник / Под ред. академика Б.Н. Топорнина. СПб: Юридический центр Пресс, 2001.

55. Бут Н.Д., Викторов И.С., Паламарчук А.В. Организация и проведение надзорных проверок по исполнению законодательства о банках и банковской деятельности. М.: НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генеральной прокуратуре РФ, 1999.

56. Василенок В.Л., Горшков В.В., Даветов М.Ш., Корешков A.M., Соловьев А.И. Основы безопасности предпринимательства. СПб, 1998.

57. Вехов В.Б. Компьютерные преступления. Способы совершения и раскрытия. М.: Право и Закон, 1996.

58. Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления). СПб: Юридический Центр Пресс, 2002.

59. Гавалда К., Стуфле Ж. Банковское право. Учреждения. Счета. Операции. Услуги / Пер. с франц. М.П. Геннер. М., 1996.

60. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. М.: Издатель Шумилова И.И., 2002.

61. Гасанов P.M. Промышленный шпионаж на службе монополий. М.: Международные отношения, 1986.

62. Гасанов P.M. Шпионаж и бизнес. М., 1993.

63. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М.: ЮрИнфор, 1998.

64. Даль В.И. Толковый словарь живого Великорусского языка. Т. 4. -М., 1998.

65. Доктрина информационной безопасности // Российская газета. 28.09.2000.

66. Докучаев А.А., Мошенский С.А. Защита данных в системах обработки экономической и финансовой информации. СПб, 1994.

67. Жильцов Ю.В. Обеспечение безопасности предпринимательской деятельности. Самара, 1998.

68. Закон о частной детективной и охранной деятельности в РФ. Комментарий / Отв. ред. А.Ю. Шумилов. М.: Фирма «АБС», 1995.

69. Иванченко Р.Б. Уголовно-правовые меры защиты коммерческой, налоговой и банковской тайн; история и зарубежный опыт. Воронеж, 2002.

70. Кибальник А.Г., Кузьмин С.В., Соломоненко И.Г. Тайна в уголовном праве. Ставрополь, 2000.

71. Кибальник А.Г., Масленников А.В., Соломоненко И.Г. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Ставрополь, 2001.

72. Клебанов JI.P. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Ставрополь: Ставропольсервисшкола, 2002.

73. Ковров А.В. Предатели: «пятая колонна» в организации. М., 1999.

74. Коллектив авторов. Уголовная ответственность за преступления, предусмотренные статьями 174, 1741, 183, 193 УК РФ. Методическое пособие. М., 2003.

75. Комментарий к Уголовному кодексу РСФСР / Под ред. В.И. Радчен-ко. М.: Вердикт, 1994.

76. Комментарий к Уголовному кодексу РФ / Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: Инфра.М-Норма, 1996.

77. Комментарий к Уголовному кодексу РФ. Изд. 3-е изм. и доп. / Под общ. ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М.: НОРМА-ИНФРА.М, 2000.

78. Комментарий к УК РФ / Отв. ред. В.И. Радченко. М.: Вердикт, 1996.

79. Комментарий части первой Гражданского кодекса РФ. М., 1995.

80. Копылов В.А. Информационное право. М.: Юристъ, 1997.

81. Корнеев Л. Промышленный шпионаж. М., 1970.

82. Криминология / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Г.М. Миньковского. -М.: БЕК, 1998.

83. Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2002.

84. Куваева М.В., Чуфаровский Ю.В., Шиверский А.А. Коммерческая информация: способы получения и защиты. М.: Юрист, 1996.

85. Куваева М.В., Чуфаровский Ю.В., Шиверский А.А. Коммерческая информация: Способы получения и защиты. М.: Юристъ, 1996.

86. Курс российского уголовного права. Общая часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева и А.В. Наумова. М.: Спарк, 2001.

87. Курс российского уголовного права. Особенная часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. М.: Спарк, 2002.

88. Кучеров И.И., Торшин А.В. Налоговая тайна: правовой режим защиты информации МАО. М.: ЦентрЮрИнфор, 2003.

89. Ленин В.И. Полное собрание сочинений. Т. 34.

90. Лопатин В.Н. Информационная безопасность России: Человек. Общество. Государство. СПб: Фонд «Университет».

91. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности. Комментарий к главе 22 УК РФ. Ростов-на-Дону, 1999.

92. Лукашов А.И., Мухин Г.Н. Конфиденциальная информация и коммерческая тайна: правовое регулирование и организация защиты / Под общ. ред. А.И. Лукашова. Мн.: Тесей, 1998.

93. Лукашов А.И., Саркисова Э.А. Уголовный кодекс Республики Беларусь: сравнительный анализ и комментарий. Мн.: Тесей, 2000.

94. Мироничев С. Коммерческая разведка и контрразведка или промышленный шпионаж в России и методы борьбы с ним. М., 1995.

95. Наумов А.В. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Изд-во БЕК, 1999.

96. Нургалиев Б.Н. Организованная преступная деятельность (уголовно-правовые, процессуальные и криминологические аспекты). Караганда, 1997.

97. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1984.

98. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М.: Юристъ, 1997.

99. Организация и современные методы защиты информации / Под общ. ред. С.А. Диева, А.Г. Шаваева. М., 1998.

100. Ответственность за должностные преступления в зарубежных странах / Отв. ред. Ф.М. Решетнив. М.: Юридическая литература, 1994.

101. Петрухин И.Л. Личные тайны. (Человек и власть). М.: ИГП РАН, 1998.

102. Поллард A.M., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. М.: Прогресс, 1992.

103. Полный свод законов Российской Империи. В 2-х кн. Книга 2. Том XI. Ч. 2 / Под ред. А.А. Добровольского. - СПб, 1911.

104. Проблема «бегства» капитала из России и способы его репатриации в отечественную экономику. М.: НИС, 2002.

105. Радугин А.А., Радугин К.А. Социология: Курс лекций. М., 1996.

106. Седугин П.И. Вклады граждан в кредитных учреждениях. М., 1964.

107. Смолькова И.В. Тайна и уголовно-процессуальный закон. М.: Луч, 1997.

108. Ткачук И.Б. Коммерческая тайна: организация защиты, расследование посягательств. -М.: Щит-М, 1999.

109. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. академика Б.Н. Топорнина. -М.: Юрист, 1999.

110. Уголовное право России. Общая часть. Учебник / Отв. ред. Б.В. Здра-вомыслов. М.: Юристь.

111. Уголовное право России. Особенная часть / Под ред. А.И. Рарога. -М.: ИМПЭ, Триада ЛТД, 1997.

112. Уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под общ. ред. Л.Д. Га-ухмана и С.В. Максимова. М.: Форум: Инфра-М., 2003.

113. Шаваев А.Г. Безопасность корпораций. М.: Банковский Деловой центр, 1998.

114. Щепельков В.Ф. Уголовный закон: преодоление противоречий и неполноты. М.: Юрлитинформ, 2003.

115. Экономическая разведка и контрразведка (по материалам «Industrial Espionage: Intelligence Techniques and counter measures» Bottom N.K. Galati, 1984). Новосибирск, 1994.1.. Статьи

116. Адарчев О. Экономические войны новейшего времени // Новости разведки и контрразведки. 1998. - № 7.

117. Ахидова И. Банковская тайна и аналогия закона // Хозяйство и право. -1999.-№10.

118. Ахметова Д. В России, судя по всему, начинается экономический шпионаж / http://www.ng.ru 12.04.2002.

119. Багамский Сенат провозгласил конец банковской тайны на Багамах // www.glotts.com.

120. Багров А. Покупателям объявили амнистию // Коммерсантъ. 2001. -№ 109.

121. Булдаков В. Что в досье у детектива // Аргументы и Факты-Москва.1999. -№3.

122. Волженкин Б.В. УК РФ 1996 г. и КоАП РФ 2001 г. // Пять лет действия УК РФ: итоги и перспективы. М.: Леке Эст, 2003.

123. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. - № 6.

124. Гончаров Д. О банковской и коммерческой тайне // Законность.2000. -№ 1.

125. Гостева Е., Орлова Н. Иностранные банки и российские клиенты потянулись друг к другу // Известия. 18.12.2003.

126. Законодательство и экономика. 1994. - № 5-6.

127. Золотарев А.В. Информационные ресурсы в контексте глобализации // Альтернативы глобализации: человеческий и научно-технический потенциал России / Под ред. А.В. Бузгалина. Т. 2. - М.: Слово, 2002.

128. Кадовик Е.И., Клебанов Л.Р. Коммерческая тайна и преступные доходы // Бизнес и безопасность в России. 2001. - № 4.

129. Карчевский С. Банковская тайна: проблема правового регулирования // Хозяйство и право. 2000. - № 4.

130. Клебанов Л.Р. Защита конфиденциальной информации от преступных (террористических) организаций // Организованная преступность, терроризм и коррупция: Альманах. М.: Юристъ, 2003.

131. Козина С. Банковская тайна и прокурорский надзор // Законность. -2000.-№9.

132. Кормош Ю. Банковская система Германии // Хозяйство и право. -1999.-№7.

133. Криворучко С. Я знаю о Вас все // Бизнес и безопасность в России.1997.-№ 1.

134. Куксин И.Н., Смирнов М.П. Проявление организованной преступности в сфере налогообложения и меры борьбы с ней // Организованная преступность-3 / Отв. ред. А.И. Долгова и С.В. Дьяков. М., 1996.

135. Куранов А.И. Безопасность банковской информации // Экономическая и банковская безопасность (По материалам журнала «Частный сыск, охрана, безопасность» с 1997 г. «Мир безопасности»). - М.,1998.

136. Куршаков Д. Банковская тайна // Закон. 1998. - № 2.

137. Левицкий Ю. «Аргус» не снимает «крыш» // Частный сыск, охрана, безопасность. 1995. - № 9.

138. Лопатин В.Н. Защита права на банковскую тайну // Юридический консультант. 1998. - № 9-10.

139. Лопатин В.Н. Информационная безопасность и сеть Интернет // Тематическая серия: Нормативная база вузовской науки. Спецвыпуск 1998.-Тверь, 1998.

140. Лопатин В.Н. Право на тайну в России // Управление защитной информации. Мн., 1998. - Т. 2. - № 4.

141. Маркелова К.А. Актуальные проблемы банковской тайны как правовой категории // Актуальные проблемы банковского права. 2000. -№ 1.

142. Маркелова К.А. Особенности банковской тайны как правовой категории // Банковское право. 2000. - № 1.

143. Матвеева А.А. Информационная безопасность и проблемы совершенствования уголовного законодательства // Уголовное право в XXI веке. М: МГУ: ЛексЭст, 2002.

144. Молоткова К. Финансовая амнистия по-казахски // Российская газета. 19.06.2001

145. Наумов А.В. Механизм уголовно-правового регулирования // Криминологические и уголовно-правовые идеи борьбы с преступностью. -М.: ИГП РАН, 1996.

146. Неудачная командировка // Конфидент (Защита информации). 1998. -№ 2.

147. Олейник О.М. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. - № 6.

148. Письмо Председателю Верховного Суда РФ В.М. Лебедеву (подписано Президентом АРБ С.Е. Егоровым от 03.11.2000 № А-01/5-634) «Об отсутствии единообразной судебной практики по вопросам, связанным с банковской тайной // www.arb.ru/letters.

149. Польской Г. Кражи в кругу друзей // Новости разведки и контрразведки. 1997. - № 6.

150. Порядин В. Финансовый «пирог» и криминальный бизнес // Экономическая и банковская безопасность (по материалам журнала «Частный сыск, охрана, безопасность» с 1997 г. «Мир безопасности»). -М., 1998.

151. Разведчиков заставят курить на благо России // Московский комсомолец. 2000.-№ 48.

152. Раскрытие информации о швейцарских банковских счетах // www.gloffs.com.

153. Резун И. Плащ и кинжал современной экономики // ЭКО. 1996. -№7.

154. Семинар «Банковская безопасность и компьютерное мошенничество» // Защита информации. 1996. - № 1.

155. Скворцов В.А. Информация как системообразующий элемент капитала // Альтернативы глобализации: человеческий и научно-технический потенциал России / Под ред. А.В. Бузгалина. Т. 1. -М.: Слово, 2002.

156. Суд признал обоснованным отказ в предоставлении информации на запрос судебного пристава-исполнителя (из архива суда за 2000 г.) // www.mossud.tver.ru.

157. Тосунян Г.А. Правовые проблемы информационной безопасности банков // Сб. материалов Всерос. конференции «Информационная безопасность России в условиях глобального информационного общества» / Под общ. ред. А.В. Жукова. М.: Бизнес+Безопасность, 2001.

158. Углубление социального контроля преступности одна из предпосылок решения социально-экономических проблем (материалы круглого стола). Подготовил В.В. Лунеев // Государство и право. - 1999. -№9.

159. Фатьянов А.А. Тайна как социальное и правовое явление. Ее виды // Государство и право. 1998. - № 6.

160. Фишман Л. Об адвокатской этике // Рабочий суд. 1924. - № 8-9.

161. Черешкин Д.С. Оружие, которое может быть опаснее ядерного // Независимая газета. 1995. - № 123.V. Диссертации и авторефераты диссертаций

162. Аминов Д.А. Уголовно-правовая охрана кредитно-финансовых отношений от преступных посягательств: Дис. . канд. юрид. наук. М., 1999.

163. Жигалов А.Ф. Коммерческая и банковская тайна в российском уголовном законодательстве: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2000.

164. Жмыхов А.А. Компьютерная преступность за рубежом и ее предупреждение: Автореф. дис. канд. юрид. наук. -М., 2003.

165. Кесарева Т.П. Криминологическая характеристика и проблемы предупреждения преступности в российском сегменте сети Интернет: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 2002.

166. Клебанов JI.P. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну: Дис. . канд. юрид. наук. -М., 2001.

167. Костенко М.Ю. Правовые проблемы налоговой тайны: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2002.

168. Лисицына Н.В. Банковская тайна как объект правового регулирования: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2003.

169. Мазуров В.А. Уголовно-правовая защита тайны: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Томск, 2001.

170. Маркелова К.А. Банковская тайна: правовые аспекты: Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2000.

171. Новосельцев С.П. Преступления с формальным составом в уголовном праве: Автореф. дис. канд. юрид. наук. Омск, 1998.

172. Пикуров Н.И. Теоретические проблемы межотраслевых связей уголовного права: Автореф. дис. . докт. юрид. наук. Волгоград, 1998.

173. Сабитова Е.Ю. Документы как признак преступлений в сфере экономики: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. Челябинск, 2003.

174. Торшин А.В. Правовой режим информации, составляющей налоговую тайну: Автореф. дис. . канд. юрид. наук. -М., 2003.4»