Проблемы участия российских банков в развитии внешнеэкономического сотрудничества в СНГ тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Охлопков, Павел Викторович

• Охлопков, Павел Викторович
• кандидат экономических наук
• 2005

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Охлопков, Павел Викторович

Введение

Глава I. Современное состояние и основные проблемы экономических отношенийн СНГ

1.1. Особенности и проблемы внешнеэкономического сотрудничества России со странами СНГ

1.2. Направления экономического взаимодействия стран Содружества Независимых Государств

1.3. Развитие рыночной инфраструктуры в Содружестве Независимых Государств

Глава II Роль банковского сектора в налаживании и развитии внешнеэкономических связей

2.1. Применение маркетинговых принципов в процессе размещения зарубежной филиальной сети

2.2. Международные аспекты функционирования российских банков в странах дальнего зарубежья*

2.3. Особенности, обеспечения деятельностироссийских банков в странах СНГ

Глава III Перспективы развития внешнеэкономического сотрудничества в СНГ

3.1. Единое экономическое пространство - один из этапов развития экономической интеграции в рамках СНГ

3.2. Необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран Содружества

3.3. Проблемы и перспективы Платёжно-расчётного союза и возможности введения единой валюты в СНГ

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Проблемы участия российских банков в развитии внешнеэкономического сотрудничества в СНГ»

Актуальность. Интенсивное и масштабное развитие мирохозяйственных связей, активизировавшееся с середины XX века, потребовало существенного расширения деятельности банков за пределами национальных границ. Укрепление внешнеэкономических связей отдельных стран, рост темпов международной торговли товарами и услугами, возрастание значения международной производственной и научно-технической специализации сопровождалось развитием зарубежной^ банковской сети. Это позволяло не только поддерживать международные экономические отношения- на высоком уровне, но способствовало их дальнейшему развитию.

Важнейшим фактором развития экономической-интеграции стран СНЕ, наряду с другими факторами, является свободное перемещение основных факторов* производства, в котором банки являются* активными участниками этого процесса. Осуществление ими эмиссионно-учредительских, посреднических, фондовых и трастовых операций, внутрикорпорационных расчетов между Межгосударственными финансово-промышленными группами (МФПГ) стран СНГ, кредитование инвестиционных проектов, оборотного и основного капитала клиентов, финансирование различных торгово-экономических проектов оказывают большое влияние на весь комплекс современных международных экономических отношений, включающих и интеграционный процесс в Содружестве Независимых Государств.

Весь комплекс этих операций осуществляется национальными кредитными институтами непосредственно или опосредованно - через участие на мировых валютно-кредитных и финансовых рынках. Этому способствует и процесс взаимного приобретения контрольных пакетов акций, совместное участие в слияниях и поглощениях крупных промышленных и иных компаний, сотрудничество с пенсионными фондами, которые обладают огромными средствами для размещения за границей, а значит, предоставляют банкам, как посредникам такого размещения доступ к крупному источнику долгосрочных вложений. Интенсивное развитие внешнеэкономической деятельности невозможно без соответствующего финансирования и кредитной*поддержки со стороны банков.

Развитие банковской системы является одним из основных факторов углубления процесса экономической интеграции на пространстве СНГ, выступает своеобразным связывающим элементом, обеспечивающим интеграционное сотрудничество^ на уровне предприятий, компаний, фирм, прямо заинтересованных в углублении торгово-экономических^ связях и развитии всего спектра внешнеэкономического сотрудничества в странах СНГ.

В этой связи всё большую актуальность приобретает изучение проблем и оценка перспектив деятельности банков, прежде всего российских, на постсоветском экономическом пространстве.

Цель настоящего исследования - на основании изучения процесса экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств выявить новые особенности функционирования банковских институтов и оценить их роль как инструмента, способствующего развитию валютно-кредитных и финансовых отношений в рамках СНГ; показать необходимость, эффективность и выгоду развития зарубежной сети российских банков в странах ближнего зарубежья в современных условиях; возможности и способы достижения их активного, прямого и полноправного участия на валютно-кредитных и финансовых рынках стран Содружества в интересах

России и стран СНГ; доказать их особую роль в развитии внешнеэкономических связей России со странами Содружества Независимых Государств.

В соответствии с целью исследования была сформирована система задач:

• представить комплексную и объективную оценку внешнеэкономического сотрудничества стран СНГ с точки зрения особенностей и направлений их интеграционного взаимодействия и с учетом уровня развития рыночной инфраструктуры;

• определить факторы развития-, зарубежной банковской сети РФ в странах СНГ с учётом конкретных национальных особенностей поведения потребителей банковских услуг;

• провести анализ концепции Единого Экономического Пространства как перспективного инструмента развития интеграции стран СНГ с точки зрения необходимости стимулирования свободного перемещения капитала и развития'банковской системы стран СНГ;

• определить необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран СНГ, как одного из основных элементов, влияющего на возможность развития экономической интеграции в СНГ;

• выяснить возможности, граничные условия и перспективы развития Платежно-расчетного союза и введения единой валюты в СНГ;

• сформулировать практические рекомендации для российских государственных органов по развитию зарубежной банковской сети России как инструмента развития интеграционного процесса в СНГ.

Объектом исследования является процесс взаимного влияния развития банковской сферы на ход и темпы экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств.

Предмет исследования - формирование зарубежной сети российских банков и её вклад в развитие валютно-финансовой системы стран Содружества в качестве одного из основных структурных звеньев углубления внешнеэкономического сотрудничества России и других стран СНГ.

В настоящей работе рассматриваются преимущественно проблемы внешнеэкономической деятельности стран СНГ и условия развития банковской и валютно-финансовой системы как необходимого инструмента развития экономического интеграционного сотрудничества стран СНГ.

Теоретическую и методологическую базу исследования составляют положения теории международных экономических отношений и международных валютно-кредитных отношений. При выполнении задач диссертационного исследования использовались научные методы анализа и синтеза, группировки, сравнения, прогнозирования, аналитических и статистических выборок.

Теоретическую основу настоящего исследования составили научные труды, монографии отечественных и зарубежных авторов по двум направлениям: мировой экономике и МЭО (М.Портер «Международная конкуренция», М.Пебро «Международные экономические, валютные и финансовые отношения», А.С. Булатов «Мировая экономика», А.П.Киреев «Международная экономика», В.Е.Рыбалкин «Международные экономические отношения» и др., В.Д.Щетинин «Международные экономические отношения», Ю.А.Щербанин «Международные экономические отношения. Интеграция»; и банковскому делу ( Э.Дж.Долан «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика», П.Роуз «Банковский менеджмент», Е.Ф.Жуков «Банки и банковские операции», Л.Н.Красавина «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», В.Н.Шенаев и О.В.Наумченко «Центральный банк в процессе экономического регулирования» и др.).

Диссертация построена на использовании отечественной и зарубежной монографической и периодической литературы, специализированных статистических материалов, законодательных и нормативных актов Российской Федерации и других стран, отчетности банков и их зарубежных филиалов, на личном опыте и контактах автора со специалистами-практиками в данной области.

В работе были так же использованы материалы Межгосударственного статистического Комитета СНГ, заседаний Совета Глав Государств и Совета Глав Правительств стран СНГ, Рабочей группы ЕЭП, МИД России, других министерств и ведомств, информация сети интернет.

Диссертация соответствует пп. 24, 26 Паспорта специальности 08.00.14 -"Мировая экономика".

Научная новизна исследования заключается в следующем:

• выявлены особенности интеграционного процесса в СНГ и предложен поэтапный переход от примитивного природно-сырьевого сотрудничества к более высокому уровню совместного развития локомотивных отраслей в субрегиональных группах с последующим использованием этого опыта в рамках всего Содружества;

• определены новые факторы, воздействующие на процесс развития экономической интеграции в СНГ через банковский сектор, где главная роль отводится развитию сети филиалов российских банков именно в субрегиональных группах - Союзном государстве России и Белоруссии, ЕврАзЭС и ЕЭП; в дальнейшем этот опыт может быть перенесён на формат всех двенадцати стран СНГ;

• дополнительно обоснован вывод о приоритетности развития внешнеэкономических связей РФ в целом относительно развития зарубежной сети российских банков;

• сформулировано положение о несоответствии масштабов и качества российской филиальной банковской сети за рубежом современному состоянию развития внешнеэкономических связей РФ;

• выявлены основные условия развития^ валютно-финансовой системы странг Содружества, где главный вопрос не введение единой валюты как в ЕС, а использование уже сейчас российского рубля в качестве ключевой валюты;

Практическая значимость работы заключается в том, что научно обоснованные выводы, предложения и\ рекомендации, представляя теоретический и практический интерес, могут быть использованы органами государственной власти, профессиональными банковскими ассоциациями для повышения эффективности межбанковского взаимодействия на пространстве СНГ. Содержащийся в исследовании фактологический материал может быть использован учебными заведениями в процессе преподавания предметов "Международные экономические отношения", "Международные валютно-кредитные отношения".

Апробация результатов исследования. Основные выводы и положения диссертации докладывались автором на заседаниях кафедры Мировой экономики и международных экономических отношений в Дипломатической академии МИД России. По теме диссертации опубликованы две научные статьи общим объёмом 1,1 п.л.

Структурно диссертационная работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка использованной литературы (138 наименования на русском и английском языках) и 4-х приложений. Работа изложена на 171 страницах машинописного текста, включает 6 таблиц и 1 диаграмму.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Охлопков, Павел Викторович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате проведенного исследования автор сделал следующие выводы:

1. Сдвиги, произошедшие в последние годы в структуре внешней торговли РФ со странами СНГ, заставляют, на наш взгляд, несколько скорректировать сформулированный в свое время в научной литературе тезис о том, что «внутрирегиональный обмен в СНГ между Россией и ее партнерами сводится в упрощенном виде к такой схеме обмена: российские энергоресурсы - в обмен на продовольствие и сырье из СНГ». Ныне, как представляется, общую схему взаимной торговли правильнее сформулировать так: российские энергоресурсы, машино-технические изделия,' металлы.и химическая продукция в обменяна машино-технические изделия, продовольствие и сырье, металлы и химическую продукцию из СНГ. Ири этом структуры экспорта и импорта РФ в торговле со странами Содружества в последнее время несколько сблизились, что (с учетом позитивных сдвигов в этих структурах) говорит о наметившихся благоприятных, хотя пока и малоощутимых, переменах во взаимных торговых отношениях. Российский капитал представлен в материальном производстве стран СНГ (прежде всего в его важнейших и наиболее перспективных отраслях - топливно-энергетическом комплексе, цветной металлургии, а также в химической промышленности, машиностроении и др.) банковской и страховой сферах, на национальных фондовых рынках. В последние годы одним из главных направлений инвестирования стало участие в реализации совместных инвестиционных проектов в области транспортировки углеводородного сырья на экспорт.

2. Необходимость интеграции российских банков в мировую банковскую систему определяют процесс интеграции России в мировую экономику, потребность углубления внешнеэкономических связей РФ, заинтересованность крупнейших участников внешнеэкономических связей РФ (российских внешнеторговых предприятий, ФПГ, экспортеров и

РФ (российских внешнеторговых предприятий, ФПГ, экспортеров и импортеров капитала) в поддержке со стороны именно российских банков за рубежом. Степень российского присутствия заметно различается по странам и конкретным сферам экономики и зависит от ряда факторов: важности той или иной отрасли для интересов российского бизнеса (и государства), конкретных условий данной страны (инвестиционного законодательства, общего делового климата), уровня конкуренции со стороны других стран-инвесторов и др. Однако, во всех странах Содружества присутствие российского капитала, так или иначе, ощущается, но оно незначительно.

3. Развитие интеграционных процессов^ в рамках СНГ предполагает разноуровневый и разноскоростной тип развития интеграции вообще и экономической в частности. На сегодняшний день один из перспективных механизмов является создание Единого Экономического Пространства (ЕЭП). Однако действительное развитие ЕЭП возможно при условии развития банковского сектора, призванного и, главное, способного обеспечить выполнение намеченных этапов строительства ЕЭП, предусматривающего свободное перемещения основных факторов производства - труда, капитала, услуг и т.д.

4. Становление и развитие банковских систем государств-участников СНГ проходило в условиях ограниченности финансовых ресурсов, высоких темпов инфляции, наличия определённых факторов риска , присущих странам переходного периода. Влияние валютной-финансовой политики на макроэкономическую ситуацию в странах Содружества, повышение ее роли в экономической политике возрастает по мере расширения внешнеэкономической деятельности, укрепления национальных валют, приобретения ими значения самодовлеющих инструментов регулирования товарно-денежных отношений. В связи с этим в последнее время происходят определенные изменения в сторону реального наполнения интеграционного процесса конкретными проектами, что связано в основном с созданием зоны свободной торговли.

5. В соответствии с мировыми тенденциями целесообразно, как можно быстрее объединить усилия финансовых институтов и инфраструктуры рынков государств Содружества для решения общих проблем: стимулирование развития взаимных торгово-экономических отношений, концентрация капиталов на развитие приоритетных отраслей экономики, проведение структурных преобразований, чему могло бы способствовать развитие банковской системы на основе развития сети филиалов российских банков в странах СНГ. Проблемы координации усилий государств, находящихся на разных уровнях интеграции в области валютно-финансовых отношений и формирования национальных рынков ценных бумаг, требуют проведения постоянного мониторинга и анализа процессов, происходящих в государствах Содружества. В этой связи одним из условий развития внешнеэкономического интеграционного сотрудничества в СНГ является эффективная деятельность Платёжно-расчётного союза, где в качестве ключевой валюты будет использоваться российский рубль на уровне внутрирегиональных интеграционных групп, прежде всего в рамках строительства Союзного государства России и Белоруссии, ЕврАзЭС и ЕЭП.

6. Правовой механизм допуска российских банков к работе на зарубежном рынке достаточно сложный. В этом плане можно было бы рекомендовать «амнистировать» российский капитал в смысле признания его законным, в случае если он работает в приоритетных секторах стран СНГ и направлен на развитие реального сектора России и других стран СНГ. Упростить процедуру выдачи Банком России разрешения российским банкам на открытие филиалов и дочерних банков в странах СНГ. В частности, за счет отмены повторных требований предоставления документов по наделению ^ имуществом зарубежного филиала (отделения) и т.д. Оказывать информационную помощь российским резидентам по вопросам функционирования российских банков в странах СНГ и уполномоченным банкам, открывающим филиалы, отделения за рубежом.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Охлопков, Павел Викторович, 2005 год

1. Законодательные и нормативные акты

2. Алма-атинская Декларация (г.Алма-Ата, 21.12.91г.).

3. Договор о создании единого экономического пространства между Республикой Казахстан, Киргизской Республикой и Республикой Узбекистан, 30 апреля 1994 года

4. Договор о создании Экономического союза (г.Москва, 24.09.93г.).

5. Договор о» Таможенном Союзе и Едином экономическом* пространстве, 26 февраля 1999 года.

6. Договор об учреждении Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС), 10 октября 2000 года.

7. Инструкция ЦБР от 24 августа 1998 г. N 76-И "Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства" (с изм. и= доп. от 17 марта 1999 г.)

8. Конвенция о Межпарламентской Ассамблеи государств участников Содружества Независимых Государств (г.Минск, 25.05.95г.).

9. Письмо ЦБР от 14 апреля 1995 г. N 15-2-2/670 "О филиалах банков -нерезидентов".

10. Письмо ЦБР от 25 июня 1997 г. N 26-3-2/1469 О порядке открытия кредитными организациями филиалов в г. Байконыр (Республика Казахстан).

11. Ю.Положение ЦБР от 29 апреля 1998 г. N 27-П "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации разрешений российским уполномоченным банкам на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей".

12. Приказ ЦБР от 11 сентября 1997 г. N 02-394 "О введении в действие Инструкции "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы" (с изм. и доп. от 19 декабря 1997 г.).

13. Разъяснения ЦБР от 18 февраля 1999 г. О допуске иностранного капитала в банковскую систему России и о введении евро.

14. Сборник. Действующее международное право в 3 томах. -М.: Московский независимый институт международного права, 1997 г.

15. Собрание законодательства Российской Федерации. 1993-2004 гг.

16. Соглашение о создании Содружества Независимых Государств (Вискули, 08.12.91г.).

17. Соглашение о формировании единого экономического пространства. Ялта, 19 сентября 2003 г.

18. Монографии и сборники статей. а) на русском языке

19. Абалкин Л.И., Петраков HtH. и др. Перестройка управления экономикой проблемы, перспективы. М., Экономика, 1989

20. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения: Учебник. -М.: Юристъ, 1999.-368 с.

21. Анализ экономики. Страна, рынок, фирма. Под ред. проф. В.Е.Рыбалкина. Учебник. М.: Международные отношения, 1999. -304 с.

22. Андрианов В.Д. Россия в мировой экономике: Учебное пособие. М.: Гуманит. изд. Центр ВЛАДОС, 1998 г. - 296 с.

23. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Е.Ф.Жуков, Л.М.Максимова, О.М.Маркова и др.; Под ред. проф.Е.Ф.ОКукова.-М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.-471с.

24. Банки на развивающихся рынках. T.l. М., 1994

25. Беларусь и Россия: общества и государства". Сборник статей. М., 1998

26. Бляхман Л.С., Кротов М.И. Россия и Содружество Независимых Государств: уроки первого десятилетия. С-Пб., 2001

27. Бойко И. П. Объединения предприятий в рыночной экономике. С-Пб., 1995.

28. Боришпольц К.П. Экономическое измерение сотрудничества России с европейскими странами постсоветского пространства и Казахстаном / Под ред. М.М.Наринского.- М.: МГИМО, 2002

29. Буглай В.Б., Ливенцев Н.Н. Международные экономические отношения: Учеб. пособие./ Под ред. Н.Н. Ливенцева. 2-е изд. - М.: Финансы и статистика, 1997.-160 с.

30. Булатов А.С. Мировая экономика.М.: Юристь, 1994.- 734 с.

31. Внешнеэкономический бизнес в России: Справочник / Под ред. И.П.Фаминского.- М.: Республика, 1997,- 591 с.

32. Гаврилова Т.В. Международная экономика. Учебное пособие. М.: Издательство "ПРИОР", Новосибирск: ООО " Издательство ЮКЭА", 1999.-136 с.34!.Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело? М.: Банки- и биржи, ЮНИТИ, 1994. 94 с.

33. Горбунов А.Р. Дочерние компании, филиалы, холдинги.-М.:Издательский центр «Анкил»,1997 г.- 150 с.

34. Грибанич В.М. Привлечение внешних заимствований в российскую экономику: монография М.: ЗАО5 «Бизнес-школа «Интел-Синтез» 1999.-224 с.

35. Данилов Ю.А. Создание и развитие инвестиционного банка в России -М.: Дело, 1998.-352 с.

36. Дёриг Ханс-Ульрих. Универсальный банк банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века: Пер. с нем. — М.: Междунар. отношения, 1999. - 384 стр.

37. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. СПб.: Санкт-Петербург оркестр, 1994.- 493 с.

38. Дубов А. Российский рынок капиталов и деятельность на нем иностранных портфельных инвесторов в 1996 1997 гг. М., 1997

39. Евразиатское бюджетное пространство: вызовы интеграции / Иод ред.

40. A.М.Лаврова.- М.:Эдиториал УРСС, 2004.- 256с.

41. Жан К., Савола Л. Геополитика. Господство экономического пространства// Пер. с итал. М., 1997.

42. Иностранные инвестиции в России: современное состояние и перспективы/ Под ред. И.П.Фаминского. М.: Междунар. отношения, 1995.-448 с.

43. Интеграционные процессы в странах СНГ: Межвуз. сб.// Под ред.

44. B.Т.Рязанова. С-Пб.: Издательство С.-Петербургского университета, 1996 - 224 с.

45. Исингарин Н.К. 10 лет СНГ. Проблемы, поиски, решения. Алматы, 2001.- 222 с.

46. Исингарин Н.К. Проблемы интеграции в СНГ. Алматы: Атамура, 1998.-215 с.

47. Каримов И.К. Узбекистан на пути углубления экономических реформ. Ташкент, 1995

48. Киреев А.П. Международная экономика. М.: Международные отношения, 1999.- 484 с.

49. Киселев В.В. Управление банковским капиталом (теория и практика).-М.: ОАО «Изд-во «Экономика», 1997.- 256 с.

50. Коммерческие банки. Пер. с англ./Э. Рид, Р. Коттер. М.: Прогресс. 1983-501 с.

51. Коротченя И.М. Экономический союз суверенных государств: Стратегия и тактика становления. С-Пб., 1995

52. Кунцев П. Переходный период: реалии и перспективы экономического развития. Бишкек, 1997

53. Ленский Е.В., Цветков В.А. Транснациональные финансово-промышленные группы и межгосударственная экономическая интеграция: реальность и перспективы. М., АФПИ еженедельника «Экономика и жизнь», 1998. - 296 с.

54. Ломакин В.К. Мировая экономика: Учебник для вузов. М.: Финансы, ЮНИТИ, 1998. - 727 с.

55. Мантусов В.Б. СНГ: экономическая интеграция или развод? Перспективы, особенности, проблемы. М., "Научная книга", 2001

56. Международные банки и страховые компании в мире капитала: Экономико-статистический справочник. Под. ред. Г.П. Солюса -М., Мысль, 1988.- с. 300

57. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Под ред. Л.Н. Красавиной. Изд. 4-е. М.: Финансы и статистика, 2002

58. Международные экономические отношения: Учебник для вузов/ Е.Ф.Жуков, Т.И. Капаева, Л.Т. Литвиненко и др.; Под. ред. проф. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ - ДАНА, 1999.- 485 с.

59. Международные экономические отношения. Под ред. проф. В.Е. Рыбалкина. Учебник. М.: ЮНИТИ, 2004. - 502 с.

60. Мировая экономика: проблемы и тенденции (Сборник научных статей аспирантов и слушателей). Под ред. проф. Г.Н. Деза. М.: Научная книга. Выпуск 1. 1999 г.

61. Мировая экономика: проблемы и тенденции (Сборник научных статей аспирантов и слушателей). Под ред. проф. Г.Н. Деза. М.: Научная книга. Выпуск 2. 2000 г.

62. Мировая экономика: тенденции 90-х годов // Отв. ред. И.С. Королев. -М.: Наука, 1999.-304 с.

63. Мировая экономика: Учебник» / Иод ред. проф. А.С.Булатова. Мт.: Юристъ, 1999. - 734 с. - (Серия: Homo faber).

64. Мобиус М. Руководство для инвестора по развивающимся рынкам. М., 1995

65. Моисеев5 Е.Г. "Международно-правовые основы сотрудничества стран СНГ", Москва, "Юрист", 1997 г.

66. Мусакожоев Ш.М., Мейманов К.М. Экономика^ Кыргызской Республики. Бишкек, 1997

67. Мясникович M.Bf. "Формирование финансово-промышленных групп в переходной экономике (на примере Республики Беларусь и Российской Федерации). С-Пб. 1997

68. Мясникович М.В. Становление рыночной экономики в Республике Беларусь. Минск, 1995

69. Назарбаев Н.А. На пороге XXI века. Алматы, 1998

70. Некипелов А.Д. и др. Вопросы формирования промышленной политики России на современном этапе. М., АОЗТ " Эпикон ", 1999

71. Петербургский экономический форум 17 21 июня 1997 года. Сборник материалов под редакцией академика Строева E.G. С-Пб., 1998

72. Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения. М.: Прогресс, 1994.- 493 с.

73. Петербургский экономический форум: Заседания "круглых столов". Подборка материалов. С-Пб., 1998-2004гг.

74. Портер М. Международная конкуренция. М.: Международные отношения, 1993,- 896 с.

75. Постсоветская Центральная Азия. Потери и приобретения // Центр цивилизационных и региональных исследований РАН // Отв. ред. A.M. Васильев. М.: Издательская фирма "Восточная литература" РАН, 1998.-349 с.

76. Правовое регулирование банковской деятельности. Том I: Сборник нормативных актов./Сост.: Нестерова Г.А. к.ю.н.; Хайнак Н.П. -к.ю.н. - М.: Адвокатская фирма «Хайнак и Ко», 1997.-368 с.

77. Путин В.В. Послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию. М., 2001, 2002, 2003, 2004.

78. Рахматов М.А. Проблемы становления предпринимательства в Узбекистане. Казань, 1996

79. Реформа глазами американских и российских ученых // Под ред. О.Т. Богомолова. М., 1996

80. Роуз Питер* С. Банковский менеджмент. Пер. с англ. со 2-го изд.-М1:Дело,1997.-768<с.

81. Рыбак Г. Налоговое регулирование малого предпринимательства в условиях перехода к рынку: На материалах промышленности Республики Молдова и зарубежного опыта. Кишинев, 1995

82. Семенов С.С. "Интеграционные процессы в странах CHF и их влияние на развитие экономики Российской Федерации", Москва, "Известия", 1997

83. Сергеев П.В. Мировая экономика: Вопросы и ответы.- М.: Юриспруденция, 1999. 104с.

84. Сергеев П.В1 Мировое хозяйство и международные экономические отношения на современном этапе: Учебное пособие по курсу «Мировая экономика».- М.: Новый юрист, 1998. 176 с.

85. Сиполс О.В. Англо-русский словарь-справочник. Экономика. -М.: РУСЬ, 1998.-543с.

86. Словарь банковских терминов / Уткин Э.А. и др. М.: АКАЛИС, 1997

87. Современный Казахстан: политика, экономика, безопасность // Институт актуальных политических исследований. Редакторы-составители: М.Ю. Туник, М.Ю. Устюгов, В.Н. Хлюпин. М.,1999.-383 с.

88. Содружество Независимых Государств. Десять лет спустя. 1991-2001. Ответственный редактор Ю.Ф. Яров. Минск: Панграф, 2001. 300 с.

89. Страны члены СНГ: Статистический ежегодник. М., 1997-2004

90. Финансово-кредитный словарь: тт. I, II, III -М.: Финансы и статистика, 1984, 1986, 1988гг.

91. Финансово-промышленные группы в России: состояние, перспективы, нормативно-методическое обеспечение.- М.: АФПИ еженедельника «Экономика и жизнь».- 1996.-192 с. («Правовой практикум»).

92. Финансовый словарь./ Благодатен А.А., Лозовский Л.Ш., Райзберг Б.А. М.: ИНФРА-М, 1999 г.- стр.230

93. Финансы: Учебное пособие/ Под ред. проф. A.M. Ковалевой. Изд. 1,2,3. 1996, 1997, 1999 гг.

94. Халевинская Е.Д., Крозе И. Мировая экономика: Учебник / Под ред. Е.Д. Халевинской. -М.: Юрист, 1999.-304 с.

95. Хейне П. Экономический образ мышления. М., 1991.

96. Черкасов В.Е. Международные инвестиции. Учебно-практическое пособие. М.: Дело, 1999. - 160*с.

97. ЮОгШенаев В.Н, Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического регулирования. М.: Экономика, 2001

98. Шишаев А.И. Россия-ЕС. Экономическое сотрудничество. Москва. Научная книга. 1999.

99. Ю4.Щербанин Ю.А. Рожков К. Л. Рыбалкин В.Е., Е.Фишер. Международные экономические отношения. Интеграция. М.: ЮНИТИ.-1997

100. Щетинин В.Д. Международные экономические отношения. Курс лекций. Вып. 1. М., Изд. ДА МИД РФ. 1996 г.

101. Экономика СНГ. М., 1997. Вып. 1 и 2. Структурные изменения экономики в государствах участниках СНГ в 1991 - 1996 гг.

102. Экономика Содружества Независимых Государств накануне третьего тысячелетия. Е.С.Строев, Л.С.Бляхман, М.И.Кротов. С-Пб.: "НАУКА", 1998. 580 с.

103. Экономическая теория национальной экономики и мирового хозяйства (политическая экономия)// Под. ред. проф. А.Г.Грязновой, проф. Т.В.Чечелевой.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998.- 326 с.б) на иностранных языках

104. Collins S.M. Distributive Issues: a Constraint on Global Integration; Brookings Inst.- 2002

105. O.Cooper R.N. Environment and Resource Policies for the World Economy; (Harvard Univ.- 2003.- 120 p.

106. Haggard S. Developing Nations and the Politics of Global Integration; Univ. of California, San Diego.- 2000

107. Lawrence R.Z. Regionalism, Multilateralism and Deaper Integration; Harvard Univ.- 2001

108. Quack.S, CTReilly.J, Hildebrandt.S. New patterns of recruitment and training in German, UK and French banks: An examination of the tensions between sectoral and national systems. -В.: WZB, 1995

109. Rose, Peter S. Japanese Banking and Investment in the United States: An Assessment of Their Impact upon U.S. Markets and Institutions. New York: Quorum Books, 1991.

110. Rutland P. Russia, Eurasia and the Global. Wesleyan Univ.- 1999

111. Scherer F. M. (Harvard Univ.). Competition Policies for an Integrated World Economy. Washington, 1997

112. SosworthS. (Brookings Inst.), Oder G. (Hebrew Univ.). Reforming Planned Economies in an Integrating World Economy; 2000

113. U.S. Industry in 2000. Studies in Competitive Performance. Wash. D.C., National Academy Press, 1999

114. Wallau W. (Oxford Univ.). Regional Integration: the West European Experience; TanakaA. (Univ. of Tokyo). The Politics of Deeper Integration: National Attitudes and Policies in Japan. Washington, 19971. Статьи и публикации

115. Алексеев Р., Михайлов В. Евразийское экономическое сообщество // Международные отношения.- 2000.- № 11

116. Вестник Межпарламентской Ассамблеи государств участников Содружества Независимых Государств. Санкт - Петербург, 2003.

117. Головнин М.Ю. Модели и перспективы валютной интеграции на постсоветском пространстве // Информационно-аналитический бюллетень ЦПИ ИМЭПИ РАН.- 2005.- № 1.- с.4-12

118. Дубнов А.В. В неоплатном долгу. Вернут ли партнеры по СНГ российские кредиты? // Московские новости. 1999. - 5 февраля (№21).

119. Дудкин Н. Если "не в коня корм", то кто его ожидает? // XXI век. -1999.-март (№12).125.3агашвили В. Интеграция России в мировое хозяйство: структурные проблемы // МЭ и МО.- 1999.- №7

120. Информационный Бюллетень Межпарламентской Ассамблеи государств участников Содружества Независимых Государств. Санкт - Петербург, 2003.

121. Исингарин Н. Содружеству нужна единая финансовая политика // Вестник Содружества Независимых государств.- 1999.- №3

122. Исламова Г. Евразийское экономическое сообщество: цели, задачи, перспективы / /Центральная Азия и Кавказ.- 2001.- № 1.- с.149-159;

123. Козик Л.П., Кохно П.А. СНГ: реалии и перспективы. М.: Юридический мир ВК, 2001. С. 128- 137;

124. Кошато А., Хусаинов Б. Проблемы интеграции государств Центральной Азии // Центральная Азия и Кавказ.- 2001.-№ 1.- с.78-95;

125. Прейгер Д., Малярчук И., Новикова А., Нижний Е. ГУУАМ: экономические основы кооперации // Центральная Азия и Кавказ.- 2000.-№6.- с. 160-169.

126. Строев Е.С. Корректировка экономических реформ и разработка новой концепции бюджетной политики // Вопросы экономики.- 1997.1

127. Фурман Д.Е. Россия, СНГ и ЕС // Мир перемен.- 2004.- № 3

128. Яковлев Ю. "А караван между тем идет .II Независимая газета.-2000.- 8 декабря

129. Яров Ю. Глобализация экономики и развитие интеграционных процессов в СНГ // Российский экономический журнал.- 2001.- № 1.-с.74-78;

130. Ясин Е. Поражение или отступление? (российские реформы и финансовый кризис) // Вопросы экономики.- 1999.- №21. Статистические материалы>

131. Бюллетень банковской статистики. Банк России. 1998-2003 гг. Госкомстат РФ www gks ш Информационное агентство Атон - www aton ru

132. Краткий справочник предварительных статистических итогов. Межгосударственный Статистический Комитет СНГ. Москва, 2004.

133. Содружество Независимых Государств в 2003 году. Статистический справочник. М., СТАТКОМИТЕТ СНГ, 2004 г. 830 с.

134. Статистические данные российских официальных ведомств: ЦБ РФ, Минифина РФ, Росстата (сеть интернет)

135. Статистический бюллетень Межгосударственного статистического комитета Содружества Независимых Государств. М.: 1998 - 2003

136. Экономика СНГ. ИК СНГ. -М.: «Финстатинформ», 2002

137. Banque de France. Annual Report. 1999-2003 Deutsche Bundesbank Monthly Report. 1999-2002 World Economic Outlook, IMF. 1999-20021. Периодические издания

138. Валютный спекулянт. Ведомости. Вопросы экономики. Известия Капитал.

139. Коммерсант-daily. Независимая газета

140. Мировая экономика и международные отношения1. Российская газета1. Финансист1. Финансовые известия1. Финансы1. Эксперт.