Правовая конструкция синдицированного кредита тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.03, кандидат наук Попкова, Любовь Александровна

• Попкова, Любовь Александровна
• кандидат наук
• 2017

Оглавление диссертации кандидат наук Попкова, Любовь Александровна

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. СИНДИЦИРОВАННЫЙ КРЕДИТ В РОССИЙСКОМ

И ЗАРУБЕЖНОМ ПРАВЕ

§ 1. Развитие синдицированного кредита в исторической

ретроспективе

§ 2. Особенности правового регулирования синдицированного

кредитования

§ 3. Понятие и признаки синдицированного кредита

ГЛАВА 2. ДОГОВОР ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СИНДИЦИРОВАННОГО

КРЕДИТА: ПОНЯТИЕ, ЭЛЕМЕНТЫ, ПРАВОВАЯ ПРИРОДА

§ 1. Понятие и общая характеристика договора об организации

синдицированного кредита

§ 2. Порядок заключения и общие условия договора об организации

синдицированного кредита

§ 3. Субъекты и содержание договора об организации

синдицированного кредита

§ 4. Правовая природа договора об организации синдицированного

кредита

ГЛАВА 3. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ ПРИРОДА ДОГОВОРА

СИНДИЦИРОВАННОГО КРЕДИТА

§ 1. Договор синдицированного кредита как кредитный продукт

§ 2. Механизм объединения кредиторов в конструкции

синдицированного кредита

§ 3. Кредитный механизм в конструкции синдицированного

кредита

§ 4. Механизм координации взаимодействия кредиторов в конструкции синдицированного кредита

ГЛАВА 4. СПОСОБЫ ПЕРЕДАЧИ ПРАВ И ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО

ДОГОВОРУ СИНДИЦИРОВАННОГО КРЕДИТА

§ 1. Общая характеристика основных способов передачи прав и обязанностей по договору синдицированного кредита в российском

и зарубежном праве

§ 2. Особенности уступки прав (требований) по договору

синдицированного кредита

§ 3. Новация в договоре синдицированного кредита

§ 4. Участие в кредите: понятие, формы, общая характеристика

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

БИБЛИОГРАФИЯ

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Правовая конструкция синдицированного кредита»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы научного исследования. Синдицированное кредитование получило широкое распространение в международной банковской практике1. В Российской Федерации синдицированное кредитование также активно развивается. Несмотря на то, что рынок синдицированного кредитования в нашей стране возник более 20 лет назад, до сих пор его объемы остаются незначительными2. Во многом это обусловлено несовершенством действующего российского законодательства, отсутствием научных исследований в указанной области, устоявшейся судебной практики, а также единых стандартов оформления договорной документации и принципов структурирования сделок. В результате при заключении большинства сделок используется английское, французское,

" 3

немецкое или швейцарское право3.

Вместе с тем в последние годы в нашей стране начали формироваться экономические, организационные и правовые предпосылки для развития синдицированного кредитования и увеличения числа сделок, заключенных по российскому праву.

Так, одной из приоритетных задач, закрепленных в Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года, было дальнейшее развитие механизма синдицированного кредитования4.

В Основных направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016-2018 годов отмечается, что использование механизма синдицированного кредитования позволяет заемщикам удовлетворять потребность в привлечении крупных кредитов, а кредиторам предоставляет доступ к обслуживанию крупных клиентов, а также

1 По данным компании Dealogiс, в 2015 году в мире было предоставлено синдицированных кредитов на сумму 4,1 трлн долл. США.

2 По предварительным оценкам доля Российской Федерации на мировом рынке синдицированного кредитования, на сегодняшний день, составляет менее 1 %.

3 Так, например, по экспертным оценкам, объем синдицированных кредитов, полученных российскими заемщиками в 2013 году, составлял около 50 млрд. долл., при этом по российскому праву лишь 8 % сделок от этого объема// Коммерсант. 19.02.2015. № 29. С. 8.

4 Заявление Правительства Российской Федерации № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года».

способствует диверсификации их кредитных портфелей. Несмотря на указанные преимущества в современной России сегмент синдицированного кредитования развит недостаточно5. В связи с этим одним из приоритетных направлений деятельности Банка России на плановый период является проведение мероприятий по устранению ограничений, сдерживающих развитие синдицированного кредитования, и дальнейшему развитию данного сегмента рынка.

В целях реализации указанного документа Банком России совместно с Правительством Российской Федерации разработан План мероприятий («дорожная карта») «Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016-2018 годов», одной из основных задач которого является разработка и принятие федерального закона, направленного на содействие развитию синдицированного кредитования6.

Кроме того, за последнее время произошли глобальные преобразования в отечественном законодательстве, прежде всего, в гражданском законодательстве Российской Федерации. В российском праве получили распространение новые институты, заимствованные из зарубежных правопорядков, которые предоставили участникам коммерческого оборота новые возможности для заключения сложных структурированных сделок. Судебной практикой выработаны принципиально новые подходы и правовые позиции в области обязательственного права.

Указанные изменения общегражданского регулирования общественных отношений, а также назревшие потребности банковской практики сделали возможным и своевременным проведение комплексных исследований в области правовой теории синдицированного кредитования, а также разработку конструкции синдицированного кредита, адекватной российскому правопорядку.

5 См.: Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 20162018 годов. Одобрено Советом директоров Банка России 26.05.2016. С.43-44.

6 См.: Поручение Правительства Российской Федерации от 28.06.2016 № ИШ-П13-3745.

Степень научной разработанности темы диссертационного исследования. Теория синдицированного кредита в российской доктрине начала формироваться недавно, и первоначально основное внимание исследователей было сосредоточено на анализе его экономической природы, характеристике наиболее существенных свойств, составляющих качественное отличие данного явления хозяйственного оборота. Во многих экономических статьях (М. Алексейчук, В. Ануфриев, И. Дун, В. Громковский, М. Грядунова, В.Д. Мехряков, А.И. Ольшаный, Р. Пивков, Г. Сухушина, Д. Титов и др.), а также нескольких диссертационных исследованиях по экономическим специальностям (А.В. Пигарев, А.В. Бояренков, О.М. Григорьева, Ю.В. Данилина, А.В. Семенова) проанализированы практика и технология предоставления синдицированных кредитов в России и за рубежом.

Среди недавних экономических исследований проблем синдицированного кредитования особо следует отметить диссертационную работу А.Е. Михайлова «Механизм синдицированного кредитования в крупных частных российских банках и направления его совершенствования» (2014 г.), в которой рассмотрены специфические особенности синдицированного кредита как инструмента долгового финансирования и его преимущества по сравнению с другими механизмами привлечения денежных средств.

В отечественной юридической литературе синдицированный кредит долгое время не был предметом комплексных теоретических исследований. С начала 2000-х годов можно назвать лишь несколько научных статей, опубликованных в периодических юридических изданиях, которые посвящены отдельным аспектам синдицированного кредитования. Авторами указанных статей являются Я.С. Акимов, А.Ю. Буркова, А.Л. Заливако, А.В.Качалова, Н.И. Лобанова, Н.А. Ранних, А.Г. Саркисянц, А.В. Шамраев.

Среди немногочисленных работ, посвященных проблемам правового регулирования синдицированного кредитования, следует отметить

диссертационное исследование А.И. Сапунковой «Правовое регулирование синдицированного кредитования в международном коммерческом обороте» (2008 г.). В этой работе впервые в отечественной цивилистической науке предложено комплексное исследование правовой природы синдицированного кредита.

Еще одной работой, внесшей значительный вклад в развитие российской правовой доктрины синдицированного кредита, является монографическое исследование Д.И. Гравина «Кредитный договор по английскому и российскому праву» (2014 г.). В этой работе исследованы особенности кредитного договора в английском и российском праве, а также высказана точка зрения относительно правовой природы и содержания договора синдицированного кредита.

Особое значение для развития представлений о синдицированном кредите в российской литературе имеют работы О.М. Иванова, посвященные сравнительно-правовому исследованию правовой конструкции синдицированного кредита.

Теоретической основой диссертационного исследования стали работы по общей теории обязательств: М.М. Агаркова, В.А. Белова, М.И. Брагинского, А.Ю. Викулина, В.В. Витрянского, Ю.С. Гамбарова, Е. Годемэ, Б.М. Гонгало, Л.Г. Ефимовой, О.С. Иоффе, О.А. Красавчикова, П.В. Крашенинникова, Л.А. Лунца, Д.И. Мейера, И.Б. Новицкого, Л.А. Новоселовой, К.П. Победоносцева, С.В. Сарбаша, А.П. Сергеева, Е.А. Суханова, Ю.К. Толстого, П.П. Цитовича, Г.Ф. Шершеневича и др.

Наиболее полно доктрина синдицированного кредита разработана в зарубежной литературе. Вопросу организации сделок по синдицированному кредитованию посвящены работы Godlewski C., Harjoto M., Odianosen E. Сравнением синдицированных кредитов с другими инструментами финансирования занимались Altunbas Y., Hale G., Kara A., Marques D. Юридические аспекты заключения сделок по предоставлению синдицированного кредита, получили отражение в работах Rhodes Т.

«Syndicated Lending», Fight A. «Syndicated lending», Altunbas Y., Gadanecs B., Kara A. «Syndicated loans», Mugasha A. «The law of multibank financing».

Необходимость разработки теоретической модели синдицированного кредита, адаптированной к российскому праву, определяет цели и задачи настоящего исследования.

Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются правоотношения, возникающие при заключении договоров синдицированного кредита на российском и международном финансовом рынке.

Предметом исследования является совокупность гражданско-правовых договоров, являющихся составными элементами правовой конструкции синдицированного кредита, банковская практика заключения и исполнения сделок по синдицированному кредитованию

Цель и задачи диссертационного исследования. Целью настоящего исследования является разработка теоретической конструкции синдицированного кредита на основе анализа российского и зарубежного законодательства и практики использования синдицированного кредита в международном коммерческом обороте, выявление противоречий и недостатков действующего регулирования, а также выработка рекомендаций по совершенствованию российского законодательства в целях повышения эффективности использования синдицированного кредита в экономической деятельности.

Для достижения указанной цели в диссертационном исследовании были поставлены следующие задачи:

установить основные этапы и тенденции развития синдицированного кредита в международной и российской банковской практике;

сформулировать определение синдицированного кредита как инструмента привлечения долгосрочных финансовых ресурсов и определить его правовую природу;

изучить и проанализировать материалы международной и российской

банковской практики в сфере синдицированного кредитования;

определить состав гражданско-правовых договоров, оформляющих общественные отношения по синдицированному кредитованию;

сформулировать понятие договора об организации синдицированного кредита, определить его элементы, правовую природу и место в системе договоров, опосредующих сделку по предоставлению синдицированного кредита;

установить правовую природу договора синдицированного кредита, определить его субъектный состав, содержание и существенные условия;

выявить типичные способы изменения субъектного состава договора синдицированного кредита, обеспечивающие возможность обращения синдицированных кредитов на вторичном рынке.

Методологическая основа исследования. Для достижения целей и задач исследования диссертантом применялись такие общенаучные методы познания как исторический, системно-структурный, диалектический, логический. При проведении обработки материала для исследования, а также анализа норм, регулирующих синдицированное кредитование, использовался формально-догматический и формально-юридический метод.

Особое значение для подготовки диссертационного исследования имеет сравнительно-правовой метод познания и результаты проведенной диссертантом работы по переводу с английского и с немецкого языка стандартной рыночной документации по синдицированному кредитованию.

Нормативную и эмпирическую основу исследования составили федеральные законы, подзаконные нормативные правовые акты Российской Федерации и практика их применения в сфере кредитных правоотношений, правовые позиции Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, стандартные формы договорной документации для синдицированного кредитования Лондонской ассоциации кредитного рынка, стандартные формы договорной документации, разработанные Ассоциацией банков «Россия» для российского рынка

синдицированного кредитования, материалы судебной и правоприменительной практики.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что в нем предложена новая правовая конструкция синдицированного кредита, адаптированная к российскому праву и потребностям российской банковской практики. На основе всестороннего анализа международных рыночных стандартов синдицированного кредитования, нормативных правовых актов Российской Федерации и практики их применения выявлены пробелы и недостатки существующей системы нормативного регулирования, препятствующие развитию синдицированного кредита как одной из наиболее удобных форм мультибанковского финансирования.

В диссертационном исследовании сформулированы и обоснованы новые теоретические и практические выводы и предложения, которые нашли отражение в положениях, выносимых на защиту.

Положения, выносимые на защиту, содержащие новизну или элементы новизны:

1. Диссертант доказал, что стандартный договор синдицированного кредита, разработанный Лондонской ассоциацией кредитного рынка (Loan Market Association, LMA) для европейского рынка и Ассоциацией региональных банков России для российского внутреннего рынка, можно квалифицировать в качестве примерных условий (примерного договора).

Стандартный договор синдицированного кредита представляет собой примерный договор, содержащий общие условия, которые широко применяются участниками финансового рынка при структурировании синдицированных сделок. Такой договор не является обязательным для применения кредитными организациями в отношениях с заемщиками по синдицированному кредиту. Условия стандартного договора синдицированного кредита могут быть модифицированы с учетом специфики конкретной сделки, а также потребностей ее участников.

2. Диссертантом сформулировано понятие договора об организации синдицированного кредита и определены его правовые особенности.

По договору об организации синдицированного кредита уполномоченное заемщиком лицо (организатор синдиката) обязуется сформировать синдикат кредиторов с целью последующего предоставления заемщику синдицированного кредита, а заемщик обязуется оплачивать услуги организатора синдиката и оказывать необходимое содействие в организации синдицированного кредита.

Договор об организации синдицированного кредита с точки зрении его правовой природы является разновидностью агентского договора, сконструированного по модели договора комиссии.

3. Диссертант доказал, что под термином «договор синдицированного кредита» следует понимать не кредитный договор (договор займа), а «кредитный продукт» в экономическом смысле, включающий не только заемные отношения, но также отношения между кредиторами, между кредитным агентом и кредиторами, между управляющим залогом и кредиторами.

При указанном подходе «договор синдицированного кредита» представляет собой систему взаимосвязанных разнотипных гражданско-правовых договоров, имеющих общую хозяйственную цель - предоставление денежных средств заемщику в форме кредита (займа) с обязательством их последующего возврата.

Структура договора синдицированного кредита как кредитного продукта включает следующие элементы:

- договор между участниками синдиката кредиторов о координации совместной деятельности;

- кредитные договоры (договоры займа);

- договор с кредитным агентом;

- договор с управляющим обеспечением;

4. По договору между участниками синдиката кредиторов о координации совместной деятельности несколько кредиторов (синдикат кредиторов) обязуются совместно действовать в целях извлечения прибыли, получаемой от предоставления заемщику - юридическому лицу денежных средств в размере и на условиях, предусмотренных кредитными договорами (договорами займа).

Диссертант доказал, что рассматриваемый договор можно квалифицировать как непоименованный организационный договор sui generis, который нуждается в специальном правовом регулировании.

В отличие от договора простого товарищества, участники синдиката кредиторов не образуют общего имущества, между ними не возникает лично-доверительных отношений, в обязательстве по выдаче кредита они не являются солидарными должниками, механизм принятия решений синдиката кредиторов отличается от порядка ведения общих дел товарищами, выход одного кредитора из синдиката не влияет на дальнейшее существование синдиката кредиторов.

В отличие от соглашения кредиторов о порядке удовлетворения их требований к должнику (ст. 309.1 ГК РФ) договор между участниками синдиката кредиторов о координации совместной деятельности имеет более широкий предмет, поскольку включает не только согласованный сторонами порядок удовлетворения требований к заемщику, но и общие условия предоставления кредита (займа), порядок взаимодействия кредиторов в процессе исполнения ими обязанностей по кредитным договорам (договорам займа), компетенцию синдиката кредиторов и порядок совместного принятия им решений.

5. Правовая конструкция синдицированного кредита может предусматривать одну из двух возможных правовых моделей кредитования заемщика:

- кредитный договор (договор займа), заключенный между заемщиком и банком-агентом, действующим на основании агентского договора от своего

имени, но в интересах участников синдиката. В дальнейшем банк-агент может передавать свои права и обязанности по заключенному им кредитному договору (договору займа) участникам синдиката (модель долевого обязательства);

- кредитный договор (договор займа), заключаемый между заемщиком и членами синдиката кредиторов, когда каждый из них становится кредитором непосредственно в момент заключения договора (модель самостоятельных кредитных обязательств). В этой модели банк-агент выполняет вспомогательные функции и не заключает кредитного договора (договора займа) с заемщиком.

6. Вопреки преобладающей в юридической литературе точке зрения, диссертант доказал, что в результате заключения кредитного договора (договора займа) в ходе синдицированного кредитования, на стороне кредитора не всегда возникает множественность лиц в обязательстве.

Множественность лиц в кредитном договоре (договоре займа) возникает в рамках модели долевого обязательства в результате частичной передачи прав и обязанностей по кредитному договору (договору займа), либо прав (требований), которая осуществляется банком-агентом в пользу банков-участников синдиката.

7. В рамках модели самостоятельных кредитных обязательств возникает несколько (по числу займодавцев) связанных между собой однородных простых заемных обязательств между заемщиком и каждым участником синдиката в отдельности, имеющих одинаковые условия (за исключением суммы денежных средств), одинаковое содержание, объединенных общей хозяйственной целью. В этом случае кредитный договор (договор займа) лишь формально объединяет эти обязательства в едином документе.

8. Диссертант обосновал следующие отличия нескольких связанных между собой однородных простых заемных обязательств, возникающих при реализации модели самостоятельных кредитных обязательств, от простых

обязательств, возникающих из нескольких независимых кредитных договоров:

- взаимодействие между заемщиком и кредиторами осуществляется через банк-агент (кредитный агент);

- некоторые субъективные гражданские права в таких заемных обязательствах (решение о досрочном взыскании кредита, об обращении взыскания на обеспечение и т.п.), осуществляются не каждым из кредиторов в отдельности, а на основании решения большинства участников синдиката.

9. По договору об участии в кредите одна сторона - участник в кредите, обязуется предоставить другой стороне - ведущему банку денежные средства, которые составляют часть суммы кредита, предоставленного заемщику (доля участия в кредите). Ведущий банк обязуется перед участником в кредите передать ему денежные средства, полученные от заемщика по кредитному договору (договору займа) в качестве исполнения его обязанности по возврату кредита, уплате процентов, неустойки, иных платежей, пропорционально его доле участия в кредите.

Договор об участии в кредите (займе) является непоименованным договором. К правоотношениям сторон в рамках договора участия в кредите (займе) неприменимы положения о договоре кредита (займа), договоре комиссии и договоре о совместной деятельности (простом товариществе).

На основе вышеизложенных выводов и предложений диссертант предлагает внести ряд изменений в законодательство Российской Федерации.

1. Внести точечные изменения в гражданское законодательство Российской Федерации, отражающие специфику отношений по синдицированному кредиту в части урегулирования природы правоотношений при множественности кредиторов, правомерности взимания кредитными организациями вознаграждений за предоставление кредита, установления особенностей уступки прав из взаимосвязанных договоров, особенностей договора управления залогом при наличии нескольких кредиторов и т.д.

2. Дополнить Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» отдельной статьей, посвященной ключевым особенностям правового регулирования правоотношений, возникающих при синдицированном кредитовании. В частности, выделить и кратко описать основные договоры, которые оформляются сторонами при структурировании сделки синдицированного кредита, такие как договор об организации синдицированного кредита, договор между участниками синдиката кредиторов о координации совместной деятельности при синдицированном кредитовании, договор об участии в кредите.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования определяется тем, что в нем разработана правовая конструкция синдицированного кредита, адаптированная к российскому праву.

Теоретическая значимость исследования заключается в разработанной диссертантом концепции синдицированного кредита как системы взаимосвязанных договоров, объединенных единой целью, установлении признаков синдицированного кредита, выделении договоров, опосредующих синдицированную сделку.

Практическая значимость исследования заключается в сделанных диссертантом предложениях по внесению изменений в российское законодательство с целью урегулирования специфики правоотношений, складывающихся при синдицированном кредитовании.

Теоретические выводы и практические предложения по совершенствованию российского законодательства могут быть использованы в учебном процессе при изучении проблем правового регулирования синдицированного кредитования в России и за рубежом.

Апробация результатов диссертационного исследования. Диссертационное исследование выполнено и обсуждено на кафедре банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Основные теоретические и практические результаты диссертационного исследования отражены в 8 научных статьях, опубликованных в ведущих российских изданиях, в том числе включенных в перечень периодических изданий, утвержденных Высшей аттестационной комиссией, рекомендованных для публикации основных результатов диссертаций, представляемых на соискание ученой степени кандидата юридических наук.

Отдельные положения диссертационного исследования изложены в докладах на международных научно-практических конференциях, в том числе международных конференциях молодых ученых «Традиции и новации в системе современного российского права» (2014 - 2017 гг.), IX Международной научно-практической конференции «Кутафинские чтения» (ноябрь 2015 г.), конференции «Банковская система и рынок банковских услуг в новых экономических условиях» в рамках III Московского юридического форума «Развитие российского права: новые контексты и поиски решения проблем» (апрель 2016 г.), научно-практической конференции Института государства и права РАН и Ассоциации российских банков «Роль судебной практики в развитии рынка банковских услуг» (апрель 2017 г.), международной научно-практической конференции «Новые банковские технологии - сценарий трансформации банковской системы» (апрель 2017 г.), а также на круглых столах, посвященных актуальным проблемам гражданского и банковского права.

Структура диссертации определяется целью исследования, его задачами и логикой изложения. Диссертация состоит из введения, четырех глав, включающих пятнадцать параграфов, заключения и библиографического списка использованных источников.

ГЛАВА 1. СИНДИЦИРОВАННЫЙ КРЕДИТ В РОССИЙСКОМ И ЗАРУБЕЖНОМ ПРАВЕ § 1. Развитие синдицированного кредита в исторической

ретроспективе

Синдицированный кредит является одним из наиболее распространенных и эффективных способов привлечения капитала на международном финансовом рынке. Для формирования целостного представления об указанном инструменте необходимо коротко остановится на ключевых этапах его становления и развития на международном рынке и на внутреннем рынке Российской Федерации.

Определить точную дату появления синдицированного кредита как механизма привлечения долгосрочных финансовых ресурсов не представляется возможным. Вместе с тем можно утверждать, что первые синдицированные (консорциальные) сделки начинают заключаться еще в XV веке в Германии при участии банковского дома Фуггеров.

По некоторым данным технология синдицированного кредитования была применена американскими банками в конце XIX века для финансирования международной торговли7. Постепенно данный механизм аккумуляции финансовых ресурсов стал заимствоваться европейскими банками, и в своем современном виде синдицированное кредитование сформировалось в 60-е годы XX века8.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Попкова, Любовь Александровна, 2017 год

Библиография

Нормативные правовые акты

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1996; №5. Ст. 410.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2001. № 49. Ст. 4552.

4. Федеральный закон от 08.03.2015 № 42-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 2015. № 10. Ст. 1412.

5. Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2017. № 31. Ст. 4761.

6. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

7. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3418.

8. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета. 2002. № 127. 13 июля. Ст. 3.

9. Заявление Правительства Российской Федерации № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 2011. № 21.

10. Поручение Правительства Российской Федерации от 28.06.2016 № ИШ-П13-3745 // СПС «КонсультантПлюс».

11. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016-2018 годов. Одобрено Советом директоров Банка России 26.05.2016 // СПС «КонсультантПлюс».

12. Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» // Вестник Банка России. 07.05.2004. № 28.

13. Инструкция Банка России от 03.12.2012 139-И «Об обязательных нормативах банков»// Вестник Банка России. 21.12.2012. № 74.

14. Положение Банка России от 30.05.2014 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)» // Вестник Банка России от 26.06.2014. № 60.

15. Проект федерального закона «О внесении изменений в главу 42 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (подготовлен Минфином России, не внесен в Государственную Думу) // СПС «КонсультантПлюс».

16. Проект федерального закона № 204679-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части сделок по синдицированному кредитованию)» (редакция, принятая Государственной Думой в первом чтении) // СПС «КонсультантПлюс».

17. Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации» (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 07.10.2009 г.) // Вестник ВАС РФ. 2009. № 11.

Судебная практика

18. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2015. № 8.

19. Определение Верховного Суда РФ от 08.10.2013 № 78-КГ13-27 // СПС «Консультант Плюс».

20. Определение Верховного Суда РФ от 19.03.2015 № 310-КГ14-5185 по делу № А48-3437/2013// СПС «Консультант Плюс».

21. Решение Верховного Суда Российской Федерации от 21.05.2014 № АКПИ13-1053 // СПС «Консультант Плюс».

22. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 № 49 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением норм о неосновательном обогащении» // Вестник ВАС РФ. 2000. № 3.

23. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса РФ» // Вестник ВАС РФ. 2006. № 4.

24. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник ВАС РФ. 2008. № 1.

25. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 № 146 «Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров» // Вестник ВАС РФ. 2011. № 11.

26. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 № 147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре» / Вестник ВАС РФ.2011. № 11.

27. Постановление Президиума ВАС РФ от 16.01.2006 № 15550/05 по делу № А32-3604/2005-50/60 // СПС «Консультант Плюс».

28. Постановление Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 16 «О свободе договора и ее пределах» // Вестник ВАС РФ. 2014. № 5.

29. Определение ВАС РФ от 26.09.2011 № ВАС-12364/11 по делу № А50-25949/2010 // СПС «Консультант Плюс».

30. Определение ВАС РФ от 16.02.2012 № ВАС-1110/12 по делу № А13-12757/2010 // СПС «Консультант Плюс».

31. Определение ВАС РФ от 15.08.2013 № ВАС-10417/13 по делу № А40-130125/11-133-1115 // СПС «Консультант Плюс».

32. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 25.01.2013 по делу № А32-17542/2011 // СПС «Консультант Плюс».

33. Постановление ФАС Центрального округа от 01.04.2013 по делу № А48-1873/2012 // СПС «Консультант Плюс».

34. Постановление ФАС Московского округа от 06.09.2013 № Ф05-9016/13 по делу № А40-71030/12-108-57 // СПС «Консультант Плюс».

35. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 09.10.2013 по делу № А10-4338/2012 // СПС «Консультант Плюс».

36. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 17.03.2014 по делу № А33-7120/2013 // СПС «Консультант Плюс».

37. Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.02.2010 № 18АП-12239/2009 по делу № А76-11548/2009 // СПС «Консультант Плюс».

38. Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.07.2011 по делу № А13-12758/2010 // СПС «Консультант Плюс».

39. Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2011 по делу № А13-12757/2010 // СПС «Консультант Плюс».

40. Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.06.2012 по делу № А64-5425/2009 // СПС «Консультант Плюс».

41. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от

03.04.2013 № 09АП-2672/2013 по делу № А40-71030/12-108-57 // СПС «Консультант Плюс».

42. Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от

30.10.2014 № Ф03-4686/2014 по делу № А51-7839/2014 // СПС «Консультант Плюс».

43. Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от

06.04.2015 № Ф01-603\15 по делу № А79-10528\2012 // СПС «Консультант Плюс»;

44. Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 07.05.2015 № Ф01-648/2015 по делу № А17-5311/2012 // СПС «Консультант Плюс».

45. Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 14.05.2015 № Ф01-1359/2015 по делу № А43-16460/2014 // СПС «Консультант Плюс».

46. Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 18.06.2015 № Ф01-1915/2015 по делу № А39-366/2013 // СПС «Консультант Плюс».

47. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.06.2015 № 09АП-22464/2015 по делу № А40-199003/14 // СПС «Консультант Плюс».

48. Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 30.06.2015 № Ф03-2036/2015 по делу № А16-529/2014 // СПС «Консультант Плюс».

49. Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 14.07.2015 № Ф06-25421/2015 по делу № А55-17453/2014 // СПС «Консультант Плюс».

50. Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 21.07.2015 № Ф04-20552/2015 по делу № А81-1136/2014 // СПС «Консультант Плюс».

51. Решение Арбитражного суда Чувашской Республики от 01.10.2013 по делу № А79-10528/2012 // СПС «Консультант Плюс».

52. Решение Арбитражного суда Чувашской Республики от 15.08.2014 по делу № А79-4690/2014 // СПС «Консультант Плюс».

Литература на русском языке Монографии, учебники, комментарии законодательства

53. Агарков М.М. Обязательство по советскому гражданскому праву. М.: Юриздат НКЮ СССР, 1940.

54. Агешкина Н.А., Баринов Н.А., Бевзюк Е.А. и др. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (постатейный). 2014.

55. Азаревич Д. Система римского права. Варшава, 1888. Т. 2. Ч. 1.

56. Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. М.: ЮрИнфоР, 2007.

57. Брагинский М.И. Основы учения о непоименованных (безымянных) и смешанных договорах. М., 2007.

58. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований: В 5 т. М.: Статут, 2006. Т. 1.

59. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Книга первая: Общие положения. М.: Статут, 2006.

60. Брагинский, М.И. Договорное право. Книга пятая: В 2 т. Т. 2 / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. - М.: Статут, 2006.

61. Васева Н.В. Имущественные и организационные договоры // Гражданско-правовой договор и его функции: Межвузовский сборник научных трудов / Отв. ред. О.А. Красавчиков. Свердловск, 1980.

62. Витрянский В.В. Проектируемые общие положения об обязательствах в условиях реформирования гражданского законодательства //

Кодификация российского частного права 2015 / Под ред. П.В. Крашенинникова. М., 2015. С. 121.

63. Гамбаров Ю.С. Курс гражданского права. СПб., 1911. Т. 1: Часть общая;

64. Годэмэ Е. Общая теория обязательств. М., 1948.

65. Голевинский В. О происхождении и делении обязательств. Варшава, 1872.

66. Гравин Д.И. Кредитный договор по английскому и российскому праву. М.: Инфотропик Медиа, 2014.

67. Гражданский кодекс Российской Федерации. Общие положения о договоре. Постатейный комментарий к главам 27-29 / Под ред. П.В. Крашенинникова. М., Статут, 2016.

68. Гражданский кодекс Российской Федерации. Постатейный комментарий к разделу III Общая часть обязательственного права / Под ред. Л.В. Санниковой. М.: Статут. 2016. СПС «КонсультантПлюс».

69. Гражданский кодекс Российской Федерации: Залог. Перемена лиц в обязательстве. Постатейный комментарий к § 3 главы 23 и главе 24 / Под ред. Крашенинникова П.В. М., Статут, 2014.

70. Гражданское право: Учебник в 3 т. / Под ред. А.П. Сергеева и Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 2005. Т.1.

71. Гражданское право: Ученик. / Под ред. Е.А. Суханова. М., 1993.

72. Гримм Д.Д. Лекции по догме римского права. М., 2003.

73. Дернбург Г. Обязательственное право / пер. под ред. П. Соколовского. 3-е изд.; Под ред. А.Э. Вормса, И.И. Вульферта. М.: Печатня А.И. Снегиревой, 1911.

74. Договорное право России: реформирование, проблемы и тенденции развития: Монография / под общ. ред. Василевской Л.Ю. М.: НОРМА, ИНФРА-М. 2016 // СПС «КонсультантПлюс».

75. Ефимова, Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография / Л.Г. Ефимова. - М.: НИМП, 2001.

76. Зарубежное банковское право (банковское право Европейского Союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании) / отв. ред. Л.Г. Ефимова. - М.: Проспект, 2016.

77. Иванов О.М. Стоимость кредита: правовое регулирование. М.: Инфотропик, 2012.

78. Иоффе О.С. Обязательственное право. М.: Юрид. лит., 1975.

79. Иоффе О.С. Советское гражданское право. Т. I.

80. Карро Д., Жюйар П. Международное экономическое право. М.: Международные отношения. 2002.

81. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой: В 3 т. (постатейный) / Под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина. М., 2007. Т. 1.

82. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть первая: Учеб.-практич. комментарий (постатейный) / Под ред. А.П. Сергеева М., 2010. Комментарий к ст. 414.

83. Красавчиков О.А. Гражданские организационно - правовые отношения. Антология уральской цивилистики. 1925 - 1989. Сб. статей. М., 2001.

84. Красавчиков О.А. Гражданские организационно-правовые отношения. Советское государство и право. 1966. № 10.

85. Красавчиков О.А. Юридические факты в советском гражданском праве. М.: Юрид. лит., 1958.

86. Кучер А.Н. Теория и практика преддоговорного этапа: юридический аспект. М., 2005.

87. Маковский А.Л. Собственный опыт - дорогая школа // Актуальные проблемы частного права: Сборник статей к юбилею П.В. Крашенинникова / Под ред. В.В, Витрянского, С.Ю. Головиной, Б.М. Гонгало и др. М.: 2014.

88. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: Монография (часть 2) / под ред. А.В. Шамраева. КНОРУС, ЦИПСиР. 2014.

89. Мейер Д.И. Русское гражданское право: В 2 ч. М., 1997.

90. Михеева Л.Ю. Доверительное управление имуществом / Под ред. В.М. Чернова. М.: Юристъ, 1999.

91. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: (постатейный)/ С.А. Голубев, А.Г. Гузнов, М.В. Комиссарова. - М.: Инфотропик Медиа, 2013. С.338.

92. Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Общее учение об обязательствах. М., 1950.

93. Новоселова Л.А. Сделка уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М.: Статут, 2003.

94. Огородов Д.В., Челышев М.Ю. Конструкция смешанного договора в гражданском (частном) праве. М.: Статут, 2008.

95. Ойгензихт В.А. Нетипичные договорные отношения в гражданском праве: Учебное пособие. Душанбе: Изд-во Тадж. Ун-та. 1984.

96. Победоносцев К.П. Курс гражданского права. М.: Статут, 2003. Часть третья: Договоры и обязательства.

97. Покровский И.А. Основные проблемы гражданского права. М.: Статут, 1998.

98. Принципы международных коммерческих договоров УНИДРУА 2010 / Пер. с англ. А.С. Комарова. М.: Статут, 2013.

99. Римское частное право: Учебник / Под ред. проф. И.Б. Новицкого и проф. И.С. Перетерского. М.: Юрист, 1994.

100. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г., Шамраев А.В. Банковское право для экономистов. Учебник для бакалавров. М.: Юрайт. 2015.

101. Сарбаш С.В. Комментарий к Постановлению Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. № 8105/2007: Правовые позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации: избранные постановления за 2007 год с комментариями / Под ред. А.А. Иванова. М., 2012.

102. Сарбаш С.В. Обязательства с множественностью лиц и особенности их исполнения. М., Статут, 2004.

103. Советское гражданское право: Учебник. Т. I / Под ред. О.А. Красавчикова. М., 1985.

104. Стандартная документация в сделках синдицированного кредитования. М., Комитет по синдицированному кредитованию, Юридическая экспертная группа, 2012.

105. Стандартная документация для синдицированного кредита. М., Ассоциация региональных банков России. 2015.

106. Степанов Д.И. Услуги как объект гражданских прав. М.: Статут,

2005.

107. Суханов Е.А. Обязательства с участием банков, предусмотренные частью второй Гражданского кодекса РФ. М.: Юринформ, 1997.

108. Тихомирова Е.В. Современные банковские продукты: учебное пособие. Изд. Санкт-Петербургского экономического университета, 2014.

109. Цитович П.П. Обязательства по русскому гражданскому праву: Конспект лекций. Киев, 1894.

110. Черепахин Б.Б. Правопреемство по советскому гражданскому праву // Труды по гражданскому праву. М.: Статут, 2001.

111. Шамраев А.В. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: Монография (часть 2) /под ред. А.В. Шамраева. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2014.

112. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права. 4-е изд. Казань, 1902.

Диссертационные исследования

113. Богданов В.В. Преддоговорные отношения в российском гражданском праве. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2011.

114. Григорьева О.М. Организация синдицированного кредитования в России. Дис. канд. экон. наук. М. 2004.

115. Данилина Ю.В. Перспективы развития синдицированного кредита в России. Дис. ...канд. экон. наук. М., 2005.

116. Михайлов А.Е. Механизм синдицированного кредитования в крупных частных российских банках и направления его совершенствования. Дис. .канд. экон. наук. М., 2014.

117. Пигарев А.В. Синдицированный кредит и форфейтинг как перспективные формы кредитования российских экспортеров. Дис. ... канд. экон. наук. М., 2001.

118. Писчиков В.А. Смешанные и нетипичные договоры в гражданском праве России. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004.

119. Сапункова А. И. Правовое регулирование синдицированного кредитования в международном коммерческом обороте. Дис. .канд. юрид. наук. М. 2008.

120. Семенова А.В. Формирование и развитие эффективного механизма организации синдицированного кредитования в Российской Федерации. Дис. канд. экон. наук. М., 2009.

121. Тихомирова Е.В. Модернизация российского рынка кредитных банковских продуктов для корпоративных клиентов. Дис. докт. экон. наук. СПБ., 2013.

Научные статьи

122. Авраменко Ю. Формы банковского сотрудничества // Экономист. 1997. № 2. С.95.

123. Акимов Я.С. Правовые аспекты синдицированного кредитования // Юридическая работа в кредитной организации. 2006. № 5.

124. Брагинский М.И. Непоименованные (безымянные) и смешанные договоры // Хозяйство и право. 2007. № 10.

125. Буркова А. Квазиобеспечительные обязательства: международная практика, регулирование и перспективы развития в России // Право и жизнь. 2012. № 4.

126. Буркова А.Ю. Протокол о намерениях в международной практике: юридическая сила // Право и экономика. 2010. № 11.

127. Буркова А.Ю. Развитие рынка синдицированного кредитования в России // Банковское дело. 2016. № 7.

128. Буркова А.Ю. Синдицированное кредитование в России и за рубежом: разница документации// Банковское кредитование. 2010. № 1.

129. Витрянский В.В. Система гражданско-правовых договоров в условиях реформирования гражданского законодательства // Вестник ВАС РФ. 2012. № 1.

130. Громковский В. Синдицированные кредиты: know how and know what // Рынок ценных бумаг. 2000. № 8.

131. Егорова М.А. Переговоры о заключении договора (комментарий к ст. 434.1 ГК РФ) // Право и экономика. 2015. № 12.

132. Жученко С.П. Смешанные договоры в контексте европейской (континентальной) правовой традиции // Свобода договора: сборник статей / под. ред. Рожковой М.А. М.,МГУ, 2016.

133. Иванов О.М. Как нам обустроить кредитный сектор // Банковское право. 2011. № 5.

134. Иванов О.М. Германский синдицированный кредит. В чем отличие от международных сделок // Арбитражная практика для юристов. 2016. № 11.

135. Иванов О.М. Синдицированный кредит. Опыт Германии// Арбитражная практика для юристов. 2016. № 12.

136. Казаченок О.П. Правовая регламентация синдицированного кредитования как преимущественной формы финансирования в условиях инноваций // Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; право и управление. 2017. № 1.

137. Карапетов А.Г., Савельев А.И. Свобода заключения непоименованных договоров и ее пределы // Вестник ВАС РФ. 2012. №4.

138. Карнаух С.Ю., Григорьева О.М. // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2004. № 11.

139. Качалова А.В. Правовые особенности заключения договоров о предоставлении синдицированных кредитов // Законодательство. 2006. № 2.

140. Кулаков В.В. Межкредиторское соглаение как новый вид гражданско-правового договора// Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. № 2.

141. Кучер А.Н. Преддоговорные соглашения в соответствии с российским законодательством и некоторыми иными правовыми системами // Хозяйство и право. 2002. № 11.

142. Малеина М.Н. Соглашение о процедуре переговоров (переговорных процедурах) // Законы России: опыт, анализ, практика. 2011. № 5.

143. Малеина М.Н. Переговоры о заключении договора (понятие, правовое регулирование, правила) // Журнал российского права. 2016. № 10.

144. Михеева И.Е. Правовая природа договора синдицированного кредита: актуальные проблемы теории и практики // Хозяйство и право. 2016. № 11.

145. Новоселова Л.А. Перемена лиц в обязательстве // Гражданин и право. 2001. № 12.

146. Овсейко С. Синдицированные (консорциальные) кредиты // Юрист. 2010. №8.

147. Перепелкина Е.А. Проблемы структурирования синдицированных кредитов по российскому праву // Банковское право.2012. № 1.

148. Попкова Л.А. Договор об организации синдицированного кредита: содержание и правовая квалификация // Хозяйство и право. 2016. № 5.

149. Попкова Л.А. Ковенанты в кредитных договорах: зарубежный опыт и российская практика// Банковское право. 2013. № 4.

150. Попкова Л.А. Договор синдицированного кредита: правовая природа и содержание // Законы России: опыт анализ практика. 2016 г № 2.

151. Попкова Л.А. К вопросу о совершенствовании правового регулирования синдицированного кредитования в Российской Федерации // Актуальные проблемы российского права. 2016. № 5.

152. Попкова Л.А. Косвенное синдицированное кредитование: основные модели и практика применения // Банковское право. 2016. № 4.

153. Попкова Л.А. Механизмы защиты прав кредиторов в синдикате // Юридическая работа в кредитной организации. 2016. № 2.

154. Ранних Н.А. Роль лид-менеджера в процессе синдицированного кредитования // Международные банковские операции. 2005. № 5.

155. Собчак А.А. Смешанные и комплексные договоры в гражданском праве // Советское государство и право. 1989. № 11.

156. Степанов Д.И. Проект Гражданского кодекса: от патернализма по-советски к истинному частному праву // Закон. 2012. № 5.

157. Тихомирова Е.В. Кредитные продукты современных российских банков // Финансы и кредит. 2011.

158. Тихомирова Е.В. Сущностные характеристики кредита и кредитных отношений // Деньги и кредит. 2015. № 3.

159. Фомичева А.А. Сравнительно-правовой анализ отдельных положений кредитного договора российских и немецких банков // Банковское право, 2012, № 5.

160. Шмидт С.Г., Фогель В.А. Параллельное обязательство об уплате денежной суммы в рамках синдицированного кредитного договора с точки зрения немецкого права // Закон. 2011. № 5.

Литература на иностранных языках Монографии, учебники и комментарии законодательства

161. Agasha Mugasha. The Law of Multi-financing. Syndicated Loans and the Secondary Loan Market. - Oxford, 2007.

162. Campbell M., Weaver C. Syndicated lending: practice and documentation. 6th edition. - Euromoney Books. 2014.

163. Cranston R. Principles of Banking Law. - Oxford, 1997.

164. Dirk H. Bliesener, Prof. Dr. Gerald Spindler - 1. Auflage.-Verlag C.H. Beck Munchen.2013.

165. Donaldson T.H. Lending in International Commercial Banking. 2nd edition. - MacMillan, 1988.

166. Ellinger E. P., Lomnicka E., Hooley R. J.A. Modern Banking Law. Oxford, 2006.

167. Fight A. Syndicated Lending (Essential Capital Markets). -Butterworth-Heinemann, 2004.

168. Fikentscher W., Heinemann A. Schuldrecht. 9. Aufl. De Gruyter,

1997.

169. Gabriel P. Legal Aspects of Syndicated Loans, London: Butterworths,

1986.

170. Hadding/Häuser § 87. Konsortialkredit in Bankrechts-Handbuch, hrsg. Schimansky H., Bunte H.-J., Lwowski H.-J., 3. Auf. C.H.Beck, 2007.

171. McKnight A. The Law of International Finance. - Oxford University Press, 2008.

172. Philip R. Wood. International Loans, Bonds, Guarantees, Legal Opinions. 2nd ed. London: Sweet and Maxwell, 2007.

173. Rhodes T. Syndicated lending Practice and documentation. 4th edition - Euromoney Books, 2004.

174. Stoffels M. Gesetzlich nicht geregelte : Rechtsfindung und Inhaltskontrolle (Jus Privatum. Bd. 59). Mohr Siebeck, 2001. S. 35. Schuldvertrage.

175. The Depository Trust&Qearing Corporation's White Paper: Transforming the Syndicated Loan Market, September 2008.

176. The syndicated loan market: developments in the North American Context by Jim Armstrong. Bank of Canada Working Paper. June 2003.

177. Users Guide to the Recommended Form of Facility Agreements for Use in Developing Market Jurisdictions. London: Loan Market Association, 2013.

178. Wood P. Law and Practice of International Finance. London, 2008.

Научные статьи и исследования

179. Blaise Gadanecz. The syndicated loan market: structure, development and implications// BIS Quarterly Rewiew, December 2004.

180. Castor/Walgenbach Dokumentation internationaler Konsortialkredite // Langenbucher/Bliesener/Spindler Bankrechts-Kommentar, C.H.Beck, 2013.

181. Joahim Walgenbach.16. Kapitel. Documentation internationaler Konsortialkredite./ Bankrechts-Kommentar. Herausgegeben von Prof. Dr. Katja Langenbucher, Dr. Norman Mugarura. The Law relating to syndicated loan agreements and its application in commercial practice// Jornal of Financial Regulation and Compliance. 2016. № 2.

182. Steinhauer B. German Experience in Standardizing Syndicated Loan Agreements. 19.12.2011, Доклад на заседании Комитета по синдицированному кредитованию Ассоциации региональных банков России.

Акты официального толкования и судебные акты

183. Судебное решение по делу Sheffield District Railway Co v Great Central Railway Co (1911) 27 TLP 451, 452.

184. Судебное решение по делу Turriff Construction Limited v Regalia Knitting Mills Limited [Queens Bench Division (1971) 9 BLR 20].

185. Судебное решение по делу Sumitomo Bank v Xin Hua Estates 2000 HKCU Lexis 121, [2000].

186. Судебное решение по делу Bristol and West Building Society v. Motheu [1998] Ch. 1, 18 per Millet.

187. Судебное решение по делу Bear Stearns Bank Plc v. Forum Global Equity Ltd [2007] EWHC 1576 (Comm) (5 July 2007), доступно на сайте: http: //www.bailii .org/ew/cases/EWHC/Comm/2007/1576.html.

188. Судебное решение по делу Helmley Acceptances Ltd v. Lambert Smith Hampton Group Ltd (2010) EWCA Civ 356 (11 March 2010), доступно на сайте: http: //www.bailii.org/ew/cases/EWCA/Civ/2010/356.html.

189. Судебное решение по делу Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG v. The Royal Bank of Scotland Plc [2010], доступно на сайте: http: //www.bailii .org/ew/cases.

190. Судебное решение по делу RTS Flexible Systems Ltd v Molkerei Alois Muller Gmbh&Company KG (UK Production) [2010] UKSC 14 (10 March 2010).

Интернет-ресурсы

191. A Guide to the Loan Market Association Documentation for Borrowers // http: //www.loan-market-assoc.com.

192. Федеральный портал проектов нормативных актов http: //regulation. gov.ru/proj ects#npa=19289.

193. http://www.loans.cbonds.info.

194. http://www.lma.eu.com.

195. http://www.lsta.org.

196. http://www.aplma.com.