Финансовая безопасность в системе национальной безопасности страны тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Новиков, Герман Вилорович

• Новиков, Герман Вилорович
• кандидат экономических наук
• 2001

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Новиков, Герман Вилорович

Введение

Глава I. Концептуальные положения обеспечения финансовой безопасности страны

§ 1 .Финансовый кризис - важнейшая угроза безопасности экономики

§ 2. Теоретико-концептуальные положения обеспечения финансовой безопасности экономики

§ 3. Общеметодологические подходы к выявлению и классификации угроз финансовой безопасности

Глава II. Угрозы безопасности в ключевых финансовых сферах экономики и меры по их преодолению.

§ 1. Угрозы финансовой безопасности в бюджетной сфере страны

§ 2. Обеспечение финансовой безопасности при реализации денежно-валютной политики

§ 3. Снижение уровня угроз безопасности и повышение устойчивости банковской системы страны

Глава III. Региональные аспекты финансовой безопасности и обоснование индикаторов и пороговых значений безопасности

§ 1. Обеспечение финансовой безопасности экономики регионов 125 страны

§ 2. Система индикаторов и пороговых значений финансовой 149 безопасности

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансовая безопасность в системе национальной безопасности страны»

Актуальность темы исследования. Финансовая политика находится в России в последние годы в центре внимания как властных структур, так и науки. Вместе с тем есть один аспект финансовых проблем, который не получил должного рассмотрения. Это аспект финансовой безопасности страны как органичной части ее экономической безопасности и национальной безопасности в целом. Рассмотрение финансовых проблем с этих позиций позволяет выявить новые стороны и аспекты совершенствования финансовой и денежно-кредитной политики.

За последние годы в стране принят ряд важнейших государственных документов, определяющих принципиальные положения национальной безопасности Российской Федерации. Это прежде всего «Концепция национальной безопасности Российской Федерации» (Указ Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г., № 24), в которой национальные интересы в сфере экономики признаны ключевыми. В числе угроз экономической безопасности названы некоторые, прямо касающиеся финансовой безопасности страны, в частности, снижение инвестиционной активности, разбалансирование банковской системы, рост внешнего и внутреннего долга.

В 1996 г. Указом Президента Российской Федерации № 608 была одобрена «Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)», в которой в более развернутом виде изложены национальные интересы Российской Федерации в финансовой сфере и факторы, угрожающие этим интересам. Национальными интересами в финансовой сфере признаны: устойчивость финансовой системы, определяемой уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, золотовалютным запасом, развитием российского финансового рынка и рынка ценных бумаг, а также снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного баланса, обеспечением финансовых условий для активизации инвестиционной деятельности.

Это и обусловливает необходимость создания государственного механизма и инструментария защиты от угроз финансовой безопасности, определения принципиального перечня мер по снижению негативных последствий от действия этих угроз. В современных условиях требуют оценки основные направления бюджетной и денежно-кредитной политики с позиции их соответствия задачам снижения уровня угроз финансовой безопасности страны.

Решение этих задач связано с необходимостью определения и исследования основных и наиболее вероятных угроз финансовой безопасности страны, анализа тенденций, сложившихся в этой области, оценки масштабов возможных негативных последствий от действия этих угроз, выявления факторов, их вызвавших.

Именно эти проблемы определяют актуальность работы и являются основным содержанием настоящего исследования.

Цель и задачи исследования. Основная цель настоящего исследования состоит в раскрытии содержания финансовой безопасности, уточнении ее роли и места в системе национальной и экономической безопасности страны, обосновании методологических и практических подходов к выявлению угроз безопасности в ключевых сферах финансовой системы страны и выработки мер по снижению негативных последствий от их воздействия. В соответствии с основной целью в диссертационном исследовании решаются следующие задачи:

•исследование и обоснование теоретико-методологических положений обеспечения финансовой безопасности, ее роль в системе национальной безопасности страны;

•определение общеметодологических подходов к выявлению и классификации угроз финансовой безопасности страны;

•анализ и систематизация угроз безопасности в ключевых финансовых сферах экономики (бюджетно-налоговой, денежно-финансовой и банковской) и определение мер по их преодолению;

•выработка мер по обеспечению региональной финансовой безопасности;

•определение системы индикаторов и пороговых значений финансовой безопасности.

Предметом исследования диссертационной работы являются бюджетная и денежно-кредитная политика с позиции их соответствия задаче снижения уровня угроз финансовой безопасности страны.

В качестве объекта исследования выступает финансово-экономическая система страны с целью ее качественной и количественной оценки в аспекте обеспечения финансовой безопасности.

Научная методология исследования базируется на современных достижениях теории и практики, принятых законах, указах и других нормативно-правовых актах Президента РФ, Совета Федерации РФ, Правительства РФ, регулирующих и определяющих направления финансово-кредитной политики в РФ и стратегию обеспечения национальной и финансовой безопасности страны, результатах научных исследований ученых и специалистов, работах научно-исследовательских организаций в области формирования финансовой политики и обеспечения экономической безопасности страны.

Информационное обеспечение исследования основывается на статистических и аналитических материалах Совета Безопасности РФ, Правительства РФ, Госкомстата РФ, Министерства финансов РФ, Министерства экономического развития и торговли РФ, ЦБ России, материалах конференций и симпозиумов.

В процессе исследования для решения отдельных задач автором использованы элементы экспертного, сравнительного и системного анализа, статистические группировки, программно-целевые и экономико-статистические методы, технико-экономические расчеты.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в теоретическом обосновании и разработке практических рекомендаций по формированию основ обеспечения финансовой безопасности экономики, выявлении угроз безопасности в ключевых финансовых сферах экономики страны и регионов.

К важнейшим результатам исследования, полученных лично автором, относятся следующие:

- дана оценка современных тенденций финансового кризиса экономики как порождение неэффективной финансово-кредитной политики, выявлены основные внутрисистемные финансовые дисбалансы реформируемой экономики, порождающие угрозы финансовой безопасности страны; уточнено понятие «финансовая безопасность экономики», определены ее роль и место в системе национальной и экономической безопасности, предложены методологические основы современной концепции финансовой безопасности;

- разработаны методологические подходы к выявлению и классификации угроз финансовой безопасности, систематизированы угрозы в основных финансовых сегментах экономики, обоснована необходимость использования подхода, связанного с предупреждением возникновения угроз финансовой безопасности;

- выявлены и ранжированы потенциальные и реальные угрозы в бюджетно-налоговом, финансово-валютном и банковском сегментах финансовой системы (дефицит бюджета, инфляция, низкий уровень монетизации, «долларизация», «бегство капитала», неплатежи и др.) и дана оценка финансовой политики страны с позиций ее соответствия задачам снижения уровня угроз финансовой безопасности, а также определены практические меры в этой области;

- даны рекомендации по обеспечению региональной финансовой безопасности, проведено ранжирование угроз безопасности регионов, определены особенности обеспечения региональной финансовой безопасности на примере Дальневосточного региона, разработана концептуальная структура программы «Приоритетные задачи и направления обеспечения региональной финансовой безопасности»;

- разработана система индикаторов и пороговых значений финансовой безопасности (по ключевым сегментам финансовой сферы экономики), проанализирована их динамика и дана ориентировочная количественная оценка индикаторов на данном этапе развития экономики.

Практическое значение и апробация работы. Содержащиеся в диссертации теоретические выводы и практические предложения могут использоваться федеральными и региональными органами при анализе и выработке мер в области бюджетно-налоговой и денежно-кредитной политики, ориентированных на снижение уровня угроз безопасности в этих сферах. В субъектах РФ целесообразно использование рекомендаций по снижению уровня угроз финансовой безопасности в рамках реализуемых программ обеспечения экономической безопасности регионов.

Результаты данного исследования использованы при выработке мер по повышению финансовой устойчивости Дальневосточного региона.

Основные положения диссертационной работы докладывались на симпозиумах, семинарах, а также обсуждались в Центре финансово-банковских исследований Института экономики РАН и на научно-практической конференции «Актуальные проблемы развития экономики дальнего Востока», г.Владивосток, 2000 г.

Публикации: по материалам диссертации опубликовано 3 работы общим объемом 8,7 п.л., в т.ч. брошюра: «Финансовая безопасность экономики: методология и практика» объемом 5,6 п.л.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Новиков, Герман Вилорович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

1. Обеспечение национальной безопасности - это гарантия независимости страны, условие стабильности и эффективности жизнедеятельности общества. Поэтому обеспечение национальной безопасности является первостепенным государственным приоритетом.

Практически нет ни одного аспекта национальной безопасности страны, который бы непосредственно не зависел от уровня ее финансовой безопасности. В то же время уровень самой финансовой безопасности в значительной мере зависит от уровня других аспектов национальной безопасности. Рассмотрение взаимосвязей и взаимозависимостей между различными аспектами национальной безопасности дает ключ к нахождению мер по недопущению или преодолению угроз национальным интересам страны.

2. Нарастание угроз финансово-экономической безопасности со стороны продолжающихся процессов дестабилизации финансово-кредитной системы требует соответствующей оценки их масштабов, а также внутренних и внешних факторов, влияющих на этот процесс. Ключевой проблемой в этом плане является обеспечение устойчивого состояния финансово-кредитной сферы экономики, являющегося основой продуктивного и эффективного функционирования финансовых и денежно-кредитных инструментов.

Анализ показывает, что по ряду позиций продолжаются деструктивные, кризисообразующие процессы в функционировании национальной финансово-денежной системы, ведущие к ослаблению регулирования финансовых и денежных отношений, выведение преобладающих объемов финансово-денежных потоков из сферы организованного оборота.

3. Считаем целесообразным дать следующее определение этого понятия: финансовая безопасность - это обеспечение такого развития финансовой системы и финансовых отношений и процессов в экономике, при котором создаются необходимые финансовые условия для социально-экономической и финансовой стабильности развития страны, сохранения целостности и единства финансовой системы (включая денежную, бюджетную, кредитную, налоговую и валютные системы), успешного противостояния внутренним и внешним угрозам России в финансовой сфере.

4. Сегодня перед экономикой стоит проблема выработки такого нового курса, важнейшим элементом которого является стратегия финансовой безопасности, что требует последовательной целеустремленной практической работы, направленной на оздоровление экономики и возобновление ее роста. Из этого следует, что создание концепции системы финансовой безопасности предполагает не только эффективное функционирование самой финансовой системы, но и обеспечение безопасного функционирования всех элементов финансово-экономического механизма страны.

Стратегия обеспечения финансовой безопасности - это политический и экономический курс в деятельности финансовых органов государственной власти, экономических и финансово-банковских структур, направленный на создание условий и ресурсов финансовой стабилизации и экономического роста при сохранении и укреплении единства и целостности Российского государства, его экономического пространства и финансовой системы. Финансовая безопасность регионов должна обеспечиваться всеми средствами и инструментами государственной политики, всеми хозяйствующими субъектами и финансовыми институтами, участвующими в выработке и реализации сформулированной стратегии безопасности.

5. Анализ функционирования финансово-экономического механизма страны показывает необходимость выработки специальных мер, способных снизить уровень угроз экономической безопасности, вызванных рядом крупных проблем в развитии финансовой сферы экономики, к которым можно отнести следующие: слабая координация отдельных финансовых и денежно-кредитных инструментов между собой; неспособность финансово-кредитной системы обеспечить денежными средствами нормальный воспроизводственный процесс; кризис платежно-расчетной системы в результате разрыва движения финансовых и товарных потоков; активизация процесса замещения национальной валюты иностранной в сфере денежного обращения и накопления; деструктивная трансформация капитала российской экономики преимущественно в финансовый капитал; сокращение инвестиционного потенциала экономики и обострение тенденций, связанных с техногенными катастрофами; системный кризис банковской системы.

6. В решении задач при разработке комплекса мер по повышению действенности бюджетной политики как фактора обеспечения экономической безопасности необходимо учитывать, во-первых, сложный и разнонаправленный характер накопленных негативных тенденций, и, во-вторых. большую инерционность макроэкономических процессов, создающую долговременные и устойчивые негативные факторы. Следовательно, наиболее целесообразным следует считать двухэтапное или двухуровневое решение проблемы: во-первых, достижение сбалансированного состояния бюджета, и, во-вторых, создание условий для того, чтобы это состояние было устойчивым, то есть необходимо разработать систему индикаторов, обеспечивающих заблаговременное выявление негативных факторов, способствующих нарушению бюджетного баланса, и механизм поддержания бюджетного баланса в устойчивом состоянии.

7. Угрозы экономической безопасности со стороны современной финансово-денежной политики кроются в неуклонном расстройстве денежного обращения и, конкретно, деформации денежной массы по ее составу: по основным агрегатам, по функциональному составу - средств в обращении и сбережениях.; по форме денег - наличных и безналичных; по региональному размещению денежных средств. Серьезную опасность для экономики вызывает тенденция неуклонного замещения рублевых сбережений иностранной валютой.

Нежелательное изменение курса рубля действительно может представлять угрозу экономическому развитию и экономической стабилизации. К сожалению, Россия по типу своей финансовой системы, по уровню ее развития оказалась близка к развивающимся странам, для которых характерна большая зависимость экономического положения от курса национальной валюты.

8. Одной из угроз финансовой безопасности является «долларизация» экономики. В настоящее время (особенно после финансового кризиса августа 1998 г. и сильной девальвации рубля) «долларизация» экономики в основном выражается в том, что доллары в значительной мере вытеснили отечественную валюту в выполнении функций меры стоимости (все чаще цена товаров, даже независимо от официального ценника, осмысливается и покупателем и продавцом в долларах) и средства сбережений.

9. Необходима реальная и эффективная политика «протекционизма» в отношении банковской системы, ее развития и регулирования, в области создания реальных механизмов стимулирования банков к вложению средств в долгосрочные инвестиции, отладки системы кассовых расчетов, решения хронической проблемы неплатежей.

Стратегия активизации банковского кредитования должна стать государственной программой, обрести необходимую законодательно-правовую базу. Основными направлениями этой стратегии должно стать согласование материально-вещественной структуры и финансовых аспектов развития российской экономики, для чего, прежде всего, необходимо создание условий для повышения кредитоспособности предприятий реального сектора экономики.

10. Проблемы экономической безопасности (и особенно финансовой) в региональном плане не менее важны (и даже более сложны, учитывая трудности локализации при их решении), чем на национальном уровне.

Важнейшим фактором, лежащим в основе возникновения угроз финансово-экономической безопасности регионов (или группы субъектов РФ), являются существенные различия их экономического потенциала, в первую очередь, природно-ресурсного (по некоторым оценкам, дифференциация регионов РФ по стоимости основных фондов на душу населения приближается к 10-кратной величине).

11. В условиях рыночной экономики защита финансовой безопасности страны становится важнейшей самостоятельной функцией государства. Важным инструментом в руках у государства, которым он должен воспользоваться для защиты своих национальных интересов в финансовой сфере, является система индикаторов и пороговых значений финансовой безопасности.

Для того чтобы государство могло вырабатывать действенные меры по защите своих интересов в финансовой и денежно-кредитной сферах, необходим постоянный мониторинг состояния этих сфер с позиции финансовой безопасности, то есть постоянные анализ и отслеживание изменения характера действия факторов, могущих вызвать угрозы финансовой безопасности страны. При этом для суждения об уровне финансовой безопасности и разработке мер по защите национальных интересов в этой области необходима количественная оценка финансовой ситуации с позиции финансовой безопасности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Новиков, Герман Вилорович, 2001 год

1. Российский статистический ежегодник. М.: Госкомстат России, 1998.

2. Россия в цифрах. М.: Госкомстат России. 2000.

3. Ю.Абалкин JI. И. Зигзаги судьбы. М., ИЭ РАН, 1996.

4. П.Абалкин JI. Поиск путей обновления. М., Наука, 1993.

5. Аленин В.В., Груздев Е.В. Экономическая безопасность банковской системы. Иваново, 2000.

6. Антикризисное управление: от банкротства к финансовому оздоровлению. М: ЮНИТИ, 1995.

7. Архангельский В.Н. Еще одна концепция развития экономики России. М., 1996.

8. Богданов И.Я., Калинин А.П., Родионов ЮН. Экономическая безопасность России: цифры и факты. М., 1999.

9. Боекс ДЖ., Мартинес X. Анализ альтернативных показателей фискального потенциала регионов РФ. Школа политэкономическихисследований Университета штата Джорджия, 1997. ^ 17.Боссерт В.Д. Инвестиционные проблемы реформирования экономики России. М., 1994.

10. Бухвальд Е.М., Павлов И.П. Инвестиционная политика в регионе. М., 1994.

11. Гаджимагомедов Г.А. Стабилизация и экономический рост. Махачкала, 1999.

12. Глазьев С.Ю. Будет ли переход к политике роста (Доклад). // Аналитический вестник Совета Федерации РФ, 1999 № 2 (90).

13. Глазьев С.Ю. Геноцид. Россия и новый мировой порядок. Стратегияэкономического роста на пороге XXI века М., 1997.

14. Глазьев С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. М., ВлаДар, 1993.

15. Голанский М.М. Будущее мировой экономики и перспективы России. М., 1994.

16. Гончаренко Л.П. Экономическая безопасность предпринимательства: 4 ф Учебно-методическое пособие. Иваново: Ивановск. Гос. Ун-т, 1999.

17. Гутман Г.В., Лапыгин Ю.Н., Прилепский А.И. Экономическая безопасность региона: теория и практика. М.: Наука, 1996.

18. Делягин М. Место России в условиях глобализации. Тезисы докладана отделении РАЕН, март 2001 г.

19. Долгов С.И., Перская В.В. Инвестиционное сотрудничество на территории России. М., 1993.

20. Долгосрочная стратегия социально-экономического развития России до 2010 г. М., ГО РАН, 1996.

21. Дорогов Н.И. Управление хозяйством региона. Иваново: Ивановск. Гос. Ун-т, 1999.

22. Евсееев С.Ю. Региональные банки: ориентация на экономический рост. М.: ИЭ РАН, 1997.

23. Йохансен Л. Очерки макроэкономического планирования (пер. с англ.). М., 1995.

24. Каменецкий Б.Е. Стратегия выхода из платежного кризиса: проблемы -модель решения. М., 1998.

25. Клейнер Г.Б., Тамбовцев В.Л., Качанов P.M. Предприятия в нестабильной экономической среде: риски, стратегия, безопасность. М.:1. Экономика, 1997.

26. Клепач А. Долговая экономика: мониторинг, воспроизводственный и властный аспекты. // Вопросы экономики, 1997, № 4.

27. Кнастер A.M. Эффективность заимствования иностранного капитала Правительством РФ. // Эко, 1997, № 12.

28. Кожурин Ф.Д. Совершенствование регионального управления. М., 1990

29. Концепция управления федеральной собственностью. Экон., 1993.

30. Куклин А.А., Яковлев В.И. Определение порогов индикаторов экономической безопасности в рамках модели устойчивого развития. Екатеринбург: Ин-т экономики УрО РАН, 1997.

31. Куликова С.В. Экономические методы государственного ирегионального управления. Саратов, 1993.

32. Лавров А., Кузнецова О. Оценка бюджетного потенциала регионов. // Рынок ценных бумаг, 1999, № 5.

33. Лавров А.М. Бюджетный федерализм в России. М., 1994.

34. Лившиц А.Ю. Введение в рыночную экономику. М., 1991.

35. Лившиц А.Ю. Экономическая реформа в России и ее цена. М., 1994.

36. Майбурд Е.М. Введение в историю экономической мысли. М., 1996.

37. Макаревич. Л. Бизнес-план для иностранного инвестора. М., 1998.

38. Макконнелл К.Р.,Брю СЛ. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. М., 1993.

39. Малыгин В.Е. Финансовые шоки: вызовы и ответы. // Банковские услуги, 1998, № 9.

40. Марголин А.М. Методы государственного регулирования процесса преодоления инвестиционного кризиса в реальном секторе экономики. Челябинск, 1998.

41. Мау В.А. Экономика и власть. М., 1995.

42. Машунин Ю.К. Управление регионами в условиях рыночнойэкономики. Владивосток, 1992.

43. Меморандум Правительства РФ и ЦБ России об экономической политике и финансовой стабилизации. 16 июля 1998 г.

44. Мильнер Б.З. Промышленная политика России. М., 1993

45. Мильнер Б.З. Реформы управления и управление реформами. М., 1994.

46. Мирзабеков А.М. Регионы экономика, стратегия, безопасность. М.1. Центрполиграф, 1998.

47. Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. М., Перспектива, 1995.

48. Митяев Д.А. Среднесрочные сценарии государственной корпоративной политики в условиях саморазрушения финансовой системы страны. (Аналитич. доклад. Российский торгово-финансовый союз). Апрель, 1998.

49. Михайлова Е.В., Рожков Ю.В. Финансово-кредитные методы регулирования инвестиционных фондов. М., 1991.

50. Мусатов В.Т. Фондовый рынок. Инструменты и механизмы. М., Международные отношения, 1991.

51. Налоги и информационные технологии (под ред. Бушмина Е.В.). М.,1998.

52. Налоговый кодекс ориентация на экономический рост. Материалы круглого стола. М., Изд. Института экономики РАН, 1998.

53. Научно-техническая политика региона: теория, методология и практика. М., 1991.620 концепции развития системы исполнительной власти в Российской

54. Основные направления социально-экономического развития РФ на долгосрочную перспективу. Проект Минэкономразвития РФ, март 2001. 68.Основы налогового права. М., Инвестфонд, 1995

55. Основы рыночной экономики. М., 1991.

56. Основы экономической безопасности (под ред. Е.А. Олейникова). М.:

57. Бизнес-школа» Интел-Синтез», 1997. 71.Остром В. Смысл американского федерализма. М., 1993. 72.Оценка угроз экономической безопасности Урала (отв. ред. А.И. Татаркина). Екатеринбург: Ин-т экономики УрО РАН и СОПС иЭС,1995.

58. Петросянц В.З. Социально-экономическое развитие республики вусловиях Федерации. М., 1993.

59. Положение об акционерных программах (утв. пост. СМ РСФСР от 25 дек. 1990 г. N 601)

60. Постовой Н. В. Местное самоуправление: история, теория, практика. М., Реклама, 1995.

61. Принципы инвестирования. М., Экон., 1992.

62. Проблемы глобальной безопасности. М.: ИНИОН, 1995.

63. Прогнозы социально-экономического развития Российской Федерации на 1995 и 1996 гг. (Минэкономики РФ).

64. Пути возрождения России. М.: Система, 1996.

65. Региональная экономика: новый характер территориальных отношений. М., 1991.

66. Региональная экономика: новый характер территориальных отношений. М., 1991.

67. Регионы России: финансовые аспекты развития. М., Инфомарт, 1997.

68. Регулирование территориального развития в условиях рыночной экономики. М., 1991.

69. Римашевская Н.М. Социальные последствия экономической трансформации в России. // Социальные исследования, 1997, № 6.

70. Рисованный И.М. Государственный долг на субфедеральном уровне: проблемы управления. Вестник СпбГУ. Сер.5. 1998, вып.1 (№5).

71. Рубцов О. Зарубежные фондовые рынки. М., Экономика, 1996.

72. Рынок ценных бумаг и его финансовые институты./Под ред. Торкановского B.C./ СПб., 1994.

73. Рынок ценных бумаг: шаг России в информационное общество. М., Экономика, 1997.

74. Рыночная экономика: выбор пути. М., 1991.

75. Сакс Д., Ларрен Б.Ф. Макроэкономика: глобальный подход. М.: Дело, 1996.

76. Самуэльсон П. Экономика. М., 1992.

77. Сенчагов В.К. Экономическая реформа в России. М., 1993.

78. Симонов В., Кухарев А. Перспективы развития рынка внутреннего государственного долга. // Вопросы экономики, 1998, №11.

79. Синельников С. Бюджетный кризис в России (1985-1995 гг.). М., 1995.

80. Система информации и банка данных по госфинансам РФ. Изд. Международного фонда исследований проблем финансов и кредита. М., 1996.

81. Смирнов А.Д. Модель оптимальной стабилизации государственного долга. // Дискуссионные материалы (Изд. Высшей школы экономики ), 1998, №4.

82. Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации

83. Собрание законодательства Российской Федерации. М., 1993-1997.

84. Современные формы хозяйствования: зарубежный и отечественный опыт. М., 1993.

85. Соколовский Л.Е. Финансирование бюджетного дефицита и внутренний государственный долг. // Экономика и математические методы, 1998, т.27, вып. 2.

86. Сорос Дж. Алхимия финансов. М., Инфра-М, 1994.

87. Социально-экономическое положение России. М., Государственный комитет РФ по статистике, 1996,1997.

88. Социально-экономическое положение России. М., Изд. Госкомстата РФ, 1998.

89. Социально-экономическое положение России. Январь 2001 г. М.: Госкомстат России. 2001.

90. Степанов Ю.В. Система организации мониторинга предприятий в Центральном банке. М., 1999.

91. Стефанов Н. Мультипликационный подход и эффективность (пер. с болгарского). М., Политиздат, 1985.

92. Стратегия развития российской экономики и программа первоочередных шагов. М.: РАН, 1996.

93. Сурнин В. Проблемы развития рынка ценных бумаг. Кемерово, 1993.

94. Тарачев В. Ценные бумаги и привлечение инвестиций. М., Экономика, 1997.

95. Татаркин А.И., Куклин А.А. Экономическая безопасность региона: единство теории, методологии исследования и практики. Екатеринбург:1. Изд. Урал. Ун-та, 1997.

96. Тумусов Ф.С. Инвестиционный потенциал региона. М., Экономика, 1999.

97. Федоренко Н.П. Вопросы экономической теории. М.: Наука, 1994.

98. Федякина Л.Н. Мировая внешняя задолженность. М., Дело и сервис, 1998.

99. Финансирование экономического роста: ограничения и возможности, Аналитический доклад. Информационно-аналитическое управление Совета Федерации РФ. М., 1998.

100. Финансы капитализма (под ред. Б.Г. Болдырева). М., Фин. и стат., 1990.

101. Фишер е., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. М., 1993

102. Формулирование инновационного комплекса в регионе. Новосибирск, 1990.

103. Фридмен М. Количественная теория денег. М., Эльфа-пресс, 1996.

104. Хайман Д.Н. Современная микроэкономика. 2 т. М., 1992.

105. Хакамада И. Государственный долг: структура и управление. // Вопросы экономики, 1997, № 4.

106. Хессел X. Суверенный рейтинг Российской Федерации. // Рынок ценных бумаг, 1999, № 5.

107. Цицин П.Г. Управление экономикой региона. М., 1998

108. Чесноков С. Инвестиционная стратегия, опционы и фьючерсы. М., Фин. 1995.

109. Шмелев Н.П. Авансы и долги. М., 1996.

110. Шникер Р.И., Новоселов А.С. Региональные проблемы рынковедения: экономический аспект. М., 1993.

111. Шохин А.Н. Внешний долг России. М., 1997

112. Шохин. А. Как не попасть в «долговую петлю»? // Вопросы экономики, 1997, № 5.

113. Экономическая безопасность (производство-финансы-банки) под ред. В.К.Сенчагова. М.: Финстатинформ, 1998.

114. Экономическая безопасность региона (единство теории практики). Екатеринбург, 1997.

115. Экономическая безопасность России (тенденции, методология, организация). М.: ИЭРАН и РАЕН, 2000.

116. Экономическая безопасность. Финансы. Банки. М.: ИЭРАН, 1996.

117. Экономическое оздоровление крупных хозяйственных комплексов. -Материалы конференции. Международный союз экономистов. 12.12.1996.

118. Якобсон А.Я. Террит ориальная организация региональной политики1. Новосибирск, 1994.

119. Яковец Ю.В. К новой структуре экономики России. М., 1993.

120. Яковец Ю.В. Теория и механизм инноваций в рыночной экономике. М., 1997.