Особенности финансово-правового регулирования электронного безналичного расчета векселями в Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.14, кандидат юридических наук Давитинидзе, Натела Вильевна

• Давитинидзе, Натела Вильевна
• кандидат юридических наук
• 2004

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Давитинидзе, Натела Вильевна

Введение

Глава 1. Вексель как инструмент российского финансового права

§ 1. Понятие и историческое развитие института векселя

§2. Классификация векселей по российскому праву и их особенности

§3. Законодательное регулирование и практика вексельных отношений в ^ России

Глава 2. Механизм финансово-правового регулирования электронного ^ оборота векселей в Российской Федерации

§1. Финансово-правовое регулирование электронного оборота и систем учета эмиссионных ценных бумаг в России как аналога электронного 96 оборота векселей

§2. Правовые основания и практические возможности совершенствования вексельного обращения в России

§3. Основные направления совершенствования схем электронного оборота векселей в России

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Особенности финансово-правового регулирования электронного безналичного расчета векселями в Российской Федерации»

Актуальность темы исследования.

Вексель является ценной бумагой, основной экономической функцией которой является оформление и обеспечение кредитов. Но одновременно вексель является одним из платежных средств, широко, а порой и безконтрольно используемых в предпринимательской деятельности. Именно этой двойственной природой прав из ценной бумаги объясняется многообразие форм использования и функций, реализуемых векселем в современной российской экономике. В связи с этим представляется своевременным и необходимым проанализировать существующие нормы законодательства России и правоприменительной практики и выявить особенности финансово-правового регулирования оборота векселей и условия формирования безналичной расчетной системы.

Как известно, простой вексель - это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное обязательство векселедателя уплатить в определенный срок векселедержателю либо его приказу установленную в векселе денежную сумму. И, по сути, в первую очередь вексель является долговым обязательством и удостоверяет долг векселедателя. Мнение о финансово-правовой природе векселя может быть сформулировано следующим образом: вексель является ценной бумагой, которая удостоверяет денежное обязательство. С экономической точки зрения это означает, что вексель опосредует кредитные отношения между векселедателем и векселедержателем в том случае, если он выдается против полученных денег либо поставленного товара (оказанных или выполненных услуг), в том числе и при выдаче векселя банком с отсрочкой оплаты. Однако непосредственно вексель в отрыве от основного обязательства приобретает признаки самостоятельного права требования к указанному в нем лицу об уплате определенной в нем суммы. Именно возможность использования векселя независимо от обязательства, его породившего, и обеспечивает реализацию им функции финансового инструмента, средства расчета. Таким образом, наравне с правоотношениями, связанными непосредственно с выдачей и погашением векселей в рамках конкретного обязательства, возникает другой немаловажный аспект - обращение векселя как самостоятельного финансового инструмента.

В качестве примера такого использования нового для формирующейся рыночной экономики России финансового инструмента может быть продемонстрирован кризис отсутствия оборотных средств, с которым столкнулись многие предприятия. В отсутствии свободных денежных средств обязательства не могли быть исполнены, что влекло за собой дальнейший кризис. Тогда как использование векселя в качестве средства расчетов позволило бы уменьшить объем неплатежей и скорректировать взаимные обязательства участников оборота.

В связи с тем, что в настоящее время восстанавливаются промышленные и финансовые связи, разрушенные кризисом 1998 года, а также учитывая влияние общей глобализации и интеграции финансовых рынков, представляется, что обращение векселей не может быть ограничено территориальным регионом либо областью деятельности. В результате указанных исторических процессов формируется практика использование векселей в качестве средства исполнения обязательств и, как следствие, происходит вовлечение векселей как универсального финансового инструмента в систему расчетов. Таким образом, стихийно и в отсутствии надлежащего регулирования и контроля со стороны государства вексель приобретает все больше и больше характеристик, свойственным средству расчетов. В связи с этим выявляется необходимость в правовом закреплении стандартов и условий обращения векселей, возрастает роль организаций, интегрирующих и генерирующих участников вексельного обращения, формирующих рынок векселей и устанавливающих определенные стандарты поведения его участников. В свою очередь, возможность использования векселей в качестве финансового инструмента обусловлена требованиями о единообразном и стандартизованном поведении участников такой системы расчетов. Поскольку все более и более широкий круг участников выбирает вексель как средство расчетов, условия и требования, обеспечивающие гарантии и прозрачность отношений участников, являются основными составляющими функциональности и действенности данного инструмента. Представляется, что вексель в российской экономике мог бы выполнить функцию инструмента, мобилизирующего финансовые средства и формирующего финансовые потоки. Однако, как было сказано выше, условием такого использования является формирование единой системы расчета, обеспечивающей соответствие поведения участников требованиям законодательства, гарантии реализации их прав и интересов, удостоверенных вексельным правом, и надлежащий государственный контроль за функционированием данной системы.

Необходимым условием формирования описанного выше вексельного оборота является внесение существенных изменений в действующее законодательство России, и также формирование новых и развитие существующих практических подходов и механизмов использования векселей.

Поскольку вексель как ценная бумага характеризуется строгой формальностью и жестким перечнем обязательных реквизитов, отражаемых при его составлении, роль практики в оформлении векселя как ценной бумаги невелика. Но законодательное закрепление стандартов и правил вексельного обращения, регулирование и контроль отношений, возникающих в процессе использования векселей в качестве средства платежа, является основным условием формирования легитимной и прозрачной системы расчетов векселями. В настоящее время существующие нормативные правовые акты большей частью регулируют собственные вексельные отношения, т.е. возникающие по факту и в связи с эмиссией векселя. Пробелы в существующем законодательстве восполняются судебной и правоприменительной практикой. Однако в рамках свободного вексельного оборота часто возникают ситуации, которые, в отсутствии законодательно закрепленных норм, не могут быть урегулированы ни судебной практикой, ни положениями теории вексельного права. Также представляется необходимым определение органа государственной власти, наделенного полномочиями для обеспечения соблюдения установленных требований и контрольными функциями для исключения случаев недобросовестного поведения. Поскольку в настоящее время явочным порядком аналогичные функции выполняются саморегулируемыми организациями (например, Ассоциацией участников вексельного рынка), добровольно взявшими на себя обеспечения легальности и законности операций в рамках вексельного оборота, такой опыт может быть использован в дальнейшем путем делегирования части контрольных полномочий самим участникам расчетной системы. Впоследствии, при условии соответствующих изменений законодательства, определения полномочий контролирующего органа и делегирования ряда функций саморегулируемым организациям и объединениям участников рынка, вексельный оборот имеет все предпосылки утвердиться в качестве аналоговой системы безналичных расчетов, а вексель, в свою очередь, -превратиться в ее основной финансовый инструмент, обеспечивающий уменьшение объемов неплатежей, нормализующий систему расчетов и стабилизирующий финансовое состояние экономики.

В настоящее время основными нормативными актами, регулирующими обращение векселей в России, являются Конвенции от 7 июня 1930 года, утверждающая Единообразный закон о переводном и простом векселях, и Федеральный закон «О переводном и простом векселе» 1997 г., который в свою очередь признает действующим Постановление Центрального

Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе" от 7 августа 1937 г. N 104/1341. Кроме указанной отсылочной нормы, этот нормативный акт содержит небольшое количество норм вексельного права, уделяя основное внимание вопросам чисто технического свойства, возникающим при применении норм указанного Положения о переводном и простом векселе. Простой анализ времени издания указанных нормативных актов позволяет установить, что с момента принятия их норм прошел достаточный срок, в течение которого произошло изменение ранее установленных отношений участников вексельного обращения, а также сформировались новые сферы применения векселя. Поэтому в настоящее время назрела необходимость дополнения вексельного законодательства нормативным актом, регулирующим вексельный оборот, устанавливающим порядок использования векселя как средства платежа и регламентирующим условия формирования соответствующей системы расчетов. Одновременно представляется, что установление единых международных норм для участников вексельного оборота разных стран и обусловленность национального законодательства о векселях его международной основой является весьма позитивным опытом и будет только способствовать дальнейшей интеграции и объединению мировых финансовых рынков, что не может не оказать благотворного влияния на экономику России.

Степень разработанности темы и круг источников.

Теоретической основой диссертационного исследования стали научные труды специалистов в области теории и истории государства и права; финансового права; гражданского права, в частности, вексельного права; банковского права.

Первые вексельные литературные памятники - «Начальные основания вексельного права» Ф.Г. Дилътея (1768); «Очерк русского вексельного права» Д.И. Мейера. Практически все последующие исследования находятся под несомненным влиянием работ Ф.Г. Дилътея и Д.И. Мейера.

Дальнейшая русская литература по проблемам вексельного права является весьма богатой и разнообразной.

Известны три фундаментальных курса русского вексельного права -П.П. Цитовича (1887), С.М. Бараца (1893) и А.Ф.Федорова (1906), а также ряд учебников, пособий и лекций, написанных, в частности,

A.П. Башиловым (1895), Н. Розенфельд-Фрейбергом (1896),

B.М.Сорокиным (1896, 1898), Н.Е. Чижовым (1899, 1901 и 1903), П.П. Цитовичем (1902), С.М. Барацем (1903), С.Г. Минасовым (1904),

A.Г. Русаковым (1907),Ф. Шершеневичем (1909) и A.M. Гуляевым (1912).

К юридическим публикациям по вексельному праву, в том числе его отдельным институтам, относятся работы И.А. Миловидова (1876), И. Чирихииа (1882), A.A. Борзенко (1895), В.Д.Каткова (1909),

B.М. Гордона (1913), И.Н. Григорьева (1914), А.И. Уличского (1915).

К категории историко-юридических исследований по вексельному праву принадлежат следующие издания: A.M. Осипова (1873), И.Г. Табашникова (1913), П.П. Цитовича (1893), А. Ф. Федорова (1898) и В.И. Снигирева (1911).

Следует отметить существование экономико-юридических монографий о вексельном курсе, однако принципиально иная основа современной платежной системы сделала их достоянием истории.

Наконец, это публикации по вексельному законодательству законопроектной и комментаторской направленности, представляющие особый интерес для данного исследования. В первой из названных областей наиболее известны работы Н.И. Ржондковского (1883), П.П. Цитовича (1897), A.A. Книрима (1895) и С.М. Бараца (1896), а из числа комментариев и сборников «постатейных материалов» - издания Л. Астарева (1881), Д.А.Носенко (1902), И. Оппокова (1902), А.И. Каминки (1928), А.А.Добровольского (1916), A.M. Нолькена (1913), A.M. Нюренберга (1911) и В.А. Шенинга (1913). Особняком стоят публикации В.М. Гордона (1912), A.M. Нолькена (1913) и А.И. Каминки (1913) о первой (Гаагской) международной унификации вексельного права.

Вексельная литература периода НЭПа представлена, главным образом, монографиями, опубликованными Н. Вавипым (1927),

A.Э. Вормсом (1926), В.М. Гордоном (1926), H.H. Деплоранским (1925),

B.А. Николаевским (1925), А.О. Шварцманом (1925), С. Зайцевым (1927), В.Лебедевым (1929), Б.Ф. Мовчановским (1927), В.А. Селиванкиным (1925), В.И. Спиридоновым (1927), Р. Шмидтом (1925). Проведение в жизнь кредитной реформы в 1930-1931 годах привело к отсутствию практических возможностей использования векселя во внутреннем торговом обороте. В течение последующих шестидесяти лет вся литература о вексельном праве уместилась в десятке журнальных публикаций и нескольких страницах учебников гражданского права. В связи с отсутствием в указанный период практики вексельного обращения рассмотрение указанных трудов не представляет интереса.

Возрождение исследований в области вексельного права приходится на начало 1990-х гг. Заслуживают внимания исследования Е.А.Крашенинникова (1992), Д.Л.Иванова (1994), H.A. Казаковой и Ю.В.Балашовой (1995), П.Ю. Дробышева (1996), А.А.Вишневского (1996), Л.А. Новоселовой (2001), И.В.Рукавишниковой (2000), В.В. Грачева (2002).

В последние годы по вопросам выпуска и обращения векселей защищено уже более десятка кандидатских диссертаций, однако большинство из них носят гражданско-правовой характер, - П.Ю.

Дробышевым (1996), Л.Ю.Добрыниной (1997), Ю.О. Кремер (1998), И.В. Рукавишниковой (1998), А. Габовым (1999), Белов В.А. (1998, 2000), В.Н. Уруковым (1999), В.В.Грачевым (2001), Е.А.Гурьевым (2001), H.A. Крутицким (2001), Д.С. Пахомовым (2001), Е.А. Токаревым (2001).

Предмет и объект исследования.

Предметом исследования являются общественные отношения, возникающие в сфере обращения векселя в качестве средства расчетов.

Объектом диссертационного исследования являются финансово-правовые нормы, закрепляющие функции и особенности векселя как финансового инструмента и возможности его использования в системе расчетов.

Цели и задачи диссертационного исследования: выявление возможностей использования векселя как платежного средства в современной России, степени развития вексельного законодательства, а также возможных путей совершенствования законодательства в области вексельного оборота.

Достижению поставленной цели способствовало решение следующих основных задач: определение наиболее полного понятия векселя как средства расчетов, вексельного обращения как системы безналичных расчетов; определение видов и особенностей векселей, участвующих в обороте в качестве средства расчетов; анализ современного финансового законодательства, определяющего особенности обращения векселя; выявление и последующий анализ ограничений на использование некоторых видов векселей в финансовых отношениях; разработка конкретных предложений по совершенствованию российского законодательства в области вексельного обращения.

Методологическую базу исследования составляют обще-научные и частно-научные методы познания общественных процессов, а именно: диалектический метод познания и основанные на нем такие научные методы как системно-структурный, конкретно-исторический, формальнологический, социологический, технико-юридический, лингвистический, метод сравнительного правоведения, и другие методы, применяемые в юридической науке. Их использование позволило диссертанту исследовать рассматриваемые объекты во взаимосвязи и единстве, целостно, всесторонне и объективно Используемые в диссертации методы не исключают возможности в отдельных случаях простого изложения фактов в качестве необходимой аргументации, обладающей достаточной доказательственной силой и выявляющей особенности исследуемого вопроса.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что диссертация является одним из первых комплексных исследований, затрагивающих финансово-правовой аспект обращения векселя как средства осуществления безналичных расчетов, и формирования в результате такого обращения безналичной расчетной системы. В рамках предложений по формированию расчетной системы с использованием в качестве средства расчетов векселей также рассмотрен вопрос электронного обращения векселей и сформулированы предложения по практической реализации такого механизма. В тексте диссертации с точки зрения финансовых отношений сформулированы необходимые для целей исследования определения, в т.ч. определение векселя, документарных и бездокументарных ценных бумаг, электронного оборота векселей, иные.

В диссертации продемонстрировано историческое развитие института векселя в России; дана классификация векселей по российскому праву и выявлены особенности каждого вида с точки зрения их возможного использования в качестве средства расчетов; осуществлен анализ финансово-правового регулирования и практики обращения векселей в России, а также разработаны и сформулированы в качестве предложений основные направления совершенствования схемы электронного оборота векселей в России.

В диссертационном исследовании сформулированы следующие теоретические и практические выводы, которые и выносятся на защиту:

1. Заключение о том, что вексель, как ценная бумага, является средством осуществления безналичных расчетов и относится к финансовым инструментам.

Вексель представляет собой сложный институт, характеризуемый наличием трех режимов правового регулирования - вексельного, общегражданского и финансового. Тройственный характер указанной ценной бумаги проявляется в комплексе правоотношений и регулирующих их норм, возникающих по поводу выдачи и погашения векселя (вексельные отношения), заключения сделки с векселями (гражданско-правовые отношения), наконец, по поводу использования векселя в качестве средства расчетов (финансово-правовые отношения).

2. Вывод о том, что свойства векселя как самостоятельного и независимого обязательства, а также строго формальные требования к его составлению обеспечивают его высокую оборотоспособность и рыночность, и гарантируют исполнение.

Требования к составлению векселя как ценной бумаги включают в себя ряд обязательных реквизитов (формальная строгость). Условия об указании и расчете вексельных сумм устанавливают единые требования к оплате по векселю (материальная строгость). Реализация прав по векселю и порядок восстановления нарушеного права гарантируются рядом особых процедур (процессуальная строгость).

Несмотря на отсутствием устоявшихся традиций вексельного обращения и наличие достаточного количества пробелов в законодательном регулировании, что, в свою очередь, обусловлено длительным периодом невостребованности векселя в хозяйственном обороте, представляется, что указанные нормы вексельного права дают достаточно гарантий исполнения обязательств и формируют кредит доверия к такому финансовому инструменту.

3. Заключение о том, что формирование требований к векселю как финансовому инструменту и унификация таких норм позволит вексельному обороту России развиваться наравне с другими государствами и при необходимости перенимать соответствующий опыт.

Использование векселя как средства платежа открывает широкие возможности для торгового оборота как на национальном, так и на международном уровне, а в свете грядущей интеграции мировых финансов единые требования к таким мобильным ценным бумагам, как векселя, позволят совершенствовать и укреплять существующие финансовые потоки. В настоящее время в мире существует две системы вексельного права: женевская система, сформированная Единообразным законом о переводном и простом векселях, и англо-саксонская система, в которой вексельные нормы установлены национальными актами Великобритании, США, а также прецедентами. Представляется важным отметить, что принадлежность стран мирового сообщества к различным системам вексельного права, и даже отказ некоторых из них от обоих существующих, не помешала Генеральной Ассамблее ООН, выражая общую волю, разработать и представить для подписания Конвенцию о международных векселях от 9 декабря 1988 г., т.е. векселях, имеющих место выдачи и платежа на территориях различных государств. Несмотря на ограниченный круг объектов, в отношении которых действует указанная Конвенция, явно прослеживается финансовый интерес международного сообщества к унификации вексельного обращения и расширения вексельного обращения, в том числе и как средства платежа.

4. Вывод о том, что национальное законодательство России и существующая практика обращения векселей нуждаются в дальнейшей корректировке, с целью завершения этапа формирования векселя как удобного, универсального средства кредитования, расчетов и финансового регулирования. Представляется необходимым приблизить существующее вексельное законодательство к современному состоянию национального финансового рынка и денежного обращения для целей использования векселя в качестве средства расчетов. В связи с этим сформулированы следующие практические предложения по формированию нормативного правового регулирования вексельного оборота: принятием самостоятельного законодательного акта установить стандарты вексельного обращения, формы организационного обеспечения такого обращения, определить требования надежности и платежеспособности к эмитентам векселей, обеспечить финансовые гарантии исполнения обязательств по векселям и действительные меры, обеспечивающие такое исполнение, гарантировать необходимую информационную открытость и прозрачность как отдельных операций, так и вексельного рынка в целом.

5. Заключение о необходимости введения общих регулятивных мер, направленных на поддержание общей финансовой дисциплины в торгово-денежном обороте, в т.ч. направленных на: а) уменьшение объема неплатежей в экономике; б) общую стабилизацию кредитно-денежных отношений и создание цивилизованного денежного рынка в стране; в) стимулирования эмитентов векселей к формированию широкого и открытого вексельного обращения; г) формирование позитивного отношения у населения к векселю как надежному и удобному инструменту расчетов и возвращение ему свойств инструмента рефинансирования; д) вытеснения необеспеченных финансовых векселей как ненадежного элемента вексельного оборота; е) принятие необходимых мер по раскрытию информации об эмитентах векселей, в т.ч. в форме обеспечения такой информацией потенциальных векселеприобретателей.

6. Заключение о необходимости совершенствования существующих и по формированию новых схем электронного оборота векселей при условии соблюдения формальной строгости и гарантии подлинности ценных бумаг.

Как указывалось выше, вексель обладает определенным набором свойств, обуславливающих его оборотоспособность и самостоятельность, которые тем не менее не позволяют осуществлять вексельный оборот на нормальных рыночных условиях, так как требуют соблюдения порядка оформления передачи векселя, проверки его подлинности и т.д. В связи с этим представляется целесообразным использовать формы электронного обращения аналогов векселя, использование систем учета прав на векселя, помещенных в хранилище и т.д. Следует отметить, что в целях обеспечения прав векселедержателей и непротиворечия предлагаемых форм обращения законодательству России, их реализация представляется возможной исключительно в рамках единого организованного вексельного рынка, функционирование которого предусматривает наличие необходимой инфраструктуры, в т.ч. хранилищ, депозитариев, центров криптографический защиты информации и т.д.

Теоретическая значимость исследования заключается в том, что полученные в его ходе выводы и предложения развивают и дополняют понятийный аппарат, используемый в определении вексельного оборота как безналичной платежной системы в финансовом праве; освещают и переосмысливают важные аспекты финансово-правового регулирования вексельного обращения в России, а также дают предложения по совершенствованию существующих и формированию новых схем электронного оборота векселей. Работа в целом способствует формированию концепции понимания научного содержания категорий «вексель как средство расчета», «электронный оборот векселей», которые дополняют существующую понятийную базу для развития законодательства и последующих научных исследований в данной области.

Практическая значимость диссертации состоит в том, что полученные в ходе исследования выводы и сформулированные на их основе практические предложения по совершенствованию законодательства России способствуют утверждению научно обоснованного подхода при разработке нормативно-правовой базы, регулирующей финансово-правовой аспект вексельного обращения в России.

Эмпирическую базу исследования составили:

1. Многоуровневый мониторинг существующих систем обеспечения вексельного обращения (РВС, НКС-векселя, ИВС) и запросов участников вексельного рынка, направляемых в консультационный центр Ассоциации участников вексельного рынка, с целью выявления условий и требований к формированию единого организованного рынка векселей (2004 г.);

2. Проведение по специально разработанной анкете опроса профессиональных участников вексельного рынка и участие в обсуждении перспектив развития вексельного рынка в рамках Круглого стола «Развитие вексельного оборота в направлении организованного рынка коммерческих ценных бумаг», организованного Ассоциацией участников вексельного рынка и Издательским домом "Рынок ценных бумаг" (28.11.2003 г.);

3. Контент-анализ прессы с целью выявления условий финансового оборота и требований профессиональной общественности к формированию единого организованного рынка векселей (2003-2004 гг.).

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации изложены автором в трех научных статьях; внедрены в учебный процесс Московского гуманитарного университета; докладывались на научно-практических конференциях, семинарах, в частности: Векселя: правовые основы и практика использования (Москва, 05.02.2003); Векселя: новое в учете, арбитражной практике и технологиях (Москва, 2-3.04.2003); Коммерческие бумаги: новый инструмент финансирования (Москва, 23.05.2003); Новое в практике безналичных расчетов (Москва, 1920.06.2003); Вексельное обращение (Москва, 15-18.03.2004); Применение векселей в хозяйственной практике (Москва, 14.07.2004).

Структура работы. Диссертация состоит из введения, шести параграфов, объединенных в две главы, заключения и списка использованной литературы

Заключение диссертации по теме «Административное право, финансовое право, информационное право», Давитинидзе, Натела Вильевна

Выводы:

1. Выпуск векселей, оформленных на небумажных (электронных) носителях, с точки зрения норм международного права является легитимным при условии надлежащего законодательного регулирования нормами национального права России.

2. Электронный оборот прав требований на векселя в бумажной форме и электронных векселей является альтернативой существующего в настоящее время вексельного обращения. Несмотря на ряд условий его реализации, электронный оборот «бездокументарных» векселей не имеет целью ограничить обычное вексельное оборащение, поскольку такие векселя могут существовать наряду с традиционными, но отнюдь не вместо них.

3. В качестве механизмов электронного оборота «бездокументарных» векселей могут быть предложены:

- оборот векселей, оформленных на бумажных носителях и помещенных на хранение, права требования на которые фиксируются в учетной системе;

- оборот векселей, оформленных в виде электронного документа.

4. Расширение форм и видов векселей, участвующих в обращении, а также детализация вексельного законодательства России не только установит новые, цивилизованные формы вексельных отношений, но и будет способствовать дальнейшему развитию как вексельного, так и финансового оборота в целом.

Заключение

Проведенный в данном диссертационном исследовании анализ вексельных отношений и сформированного на их основе вексельного оборота для целей определения места веселя как финансового инструмента в системе расчетов, позволяет прийти к следующим выводам к следующим основным выводам и заключениям.

В результате исторического развития, теоретическое осмысление понятия векселя и практика его использования пришли к единому выводу о возможности и закономерности использования векселя в качестве самостоятельного финансового инструмента для оптимизации осуществления безналичных расчетов. При этом вексель, рассматриваемый как одна из разновидностей ценных бумаг, обладает всеми необходимыми признаки для признания его средством платежа. В свою очередь, нормы вексельного права устанавливают достаточный объем гарантий исполнения вексельных обязательств, что позволяет сделать вывод о стабильности и достаточной правовой защищенности вексельных отношений. На основании всего вышесказанного представляется, что в рамках и для целей настоящего исследования вексель может быть рассмотрен в качестве института финансового права, участвующего в безналичном расчете как средство платежа.

Практика вексельного обращения знает много разновидностей векселей, классификация которых может быть произведена по различным основаниям. Представляется, что наиболее целесообразным может быть использование в качестве средства платежа частного финансового рублевого векселя при условии надлежащего обеспечения его исполнения, как оптимального и универсального финансового инструмента. Вексель представляет собой сложный и оригинальный финансовый инструмент, характеризуемый наличием нескольких режимов правового регулирования общегражданского, вексельного и финансового. В соответствии с этим особенностью правоотношений, складывающихся по поводу векселя, является функционирование специфического правового механизма регулирования вексельных отношений, формирующих оборот векселей. В связи с неизменностью вексельного законодательства России в течение более чем полувека, явно ощущается необходимость актуального регулирования вексельных отношений путем разрешения коллизий, возникающих при применении существующих норм, и формирования единой и стандартизованной системы расчетов с использованием векселей.

Условиями, обеспечивающими обращаемость и рыночность эмиссионных ценных бумаг в рамках фондового рынка, являются: наличие уполномоченных федеральных органов государственной власти и их наделение регулятивными и контрольными функциями для целей обеспечения стабильности функционирования такого рынка; обеспечение раскрытия информации и ее прозрачности как на всех этапах эмиссии, так и в период обращения и предложения ценных бумаг широкому кругу инвесторов; финансовые гарантии исполнения обязательств по ценным бумагам, предоставляемые как самим эмитентами, так и третьими лицами; формирование инфраструктуры, обеспечивающее надлежащее функционирование рынка ценных бумаг, в том числе формирование учетной системы, гарантирующей действительность прав на ценные бумаги и обеспечивающей их рыночный оборот. По результатам проведенного в рамках настоящего исследования сравнительного анализа принципов функционирования рынка эмиссионных ценных бумаг и системы удостоверения прав на них, представляется, что основные принципы и механизмы устройства фондового рынка могут быть использованы в вексельных отношениях для целей формирования системы безналичных расчетов.

В настоящее время векселя России не только необходимы, но и активно используемы. Круг операций, совершаемых с векселями, достаточно широк и мог бы иметь еще больше развитие в случае формирования цивилизованного вексельного рынка. На современном этапе развития вексельного обращения в России наиболее важным является создание такого правового обеспечения и законодательного регулирования, которое определяло бы формы и способы его функционирования, подробно регламентировало бы спорные вопросы практики вексельного обращения и устанавило бы гарантии для его участников. Развитие вексельного оборота невозможно без участия государства в формировании эффективной системы вексельного обращения. Для успешного функционирования такой системы, при условии изменения действующего законодательства и его адаптирования к реальностям хозяйственной жизни, следует определить объем регулирующего воздействия государства на вексельное обращение и создать реализующий такую контрольную функцию уполномоченный орган государственной власти. Для целей формирования системы сдержек и противовесов внутри вексельного рынка ряд регулятивных и контрольных полномочий может быть делегирован саморегулируемым организациям либо иным объединениям участников вексельного рынка, что позволит осуществлять оперативное регулирование расчетов векселями и исключить чрезмерный внешний контроль со стороны государства. Следовательно, национальная правовая база, а также практика обращения векселей нуждаются в дальнейшей корректировке, с тем, чтобы превратить вексель в действительно удобный и универсальный инструмент финансовых расчетов и кредитно-денежного регулирования, исключающий возможность необоснованных финансовых потерь участников вексельного обращения.

Одним из способов такого совершенствования вексельного обращения является дематериализация векселя как финансового инструмента. Выпуск векселей, оформленных на небумажных (электронных) носителях, с точки зрения норм международного права является легитимным при условии надлежащего законодательного регулирования нормами национального права России. Электронный оборот прав требований на векселя в бумажной форме и электронных векселей является альтернативой существующего в настоящее время вексельного обращения. Несмотря на ряд условий его реализации, электронный оборот «бездокументарных» векселей не имеет целью ограничить обычное вексельное обращение, поскольку такие векселя могут существовать наряду с традиционными, но отнюдь не вместо них.

В качестве механизмов электронного оборота «бездокументарных» векселей могут быть предложены: оборот векселей, оформленных на бумажных носителях и помещенных на хранение, права требования на которые фиксируются в учетной системе и оборот векселей, оформленных в виде электронного документа. Расширение форм и видов векселей, участвующих в обращении, а также детализация вексельного законодательства России не только установит новые, цивилизованные формы вексельных отношений, но и будет способствовать дальнейшему развитию как вексельного, так и финансового оборота в целом.

По мнению диссертанта целесообразно установить «переходный» период, в течение которого необходимо проведение политики, направленной на вытеснение вексельных суррогатов, подразумевающей обеспечение информационной прозрачности и адекватности нормативно-правовой базы вексельного рынка, а также установление детального законодательного регулирования. Это будет способствовать формированию и постепенному развитию вексельного рынка как системы безналичных расчетов. Представляется, что при этом, в соответствии с современными тенденциями зарубежных стран, будет востребован и классический вексельный рынок, инструменты которого сохранят свое применение преимущественно для оформления разовых кредитных сделок, и секьюритизации проблемных долгов

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Давитинидзе, Натела Вильевна, 2004 год

1. Нормативно-правовые акты

2. Конституция Российской Федерации. 12.12.1993.

3. Бюджетный кодекс Российской Федерации // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3823.

4. Гражданский кодекс РФ I и II части // СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301; СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

5. Закон Российской Федерации "О государственном внутреннем долге Российской Федерации" //Ведомости РФ. 1993. № 1. Ст. 4.

6. Закон Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" // СЗ РФ. 1992. № 45. Ст. 2542.

7. Федеральный закон "О государственном регулировании внешнеторговой деятельности" // СЗ РФ. 1995. № 42. Ст. 3923; 1998. № 28. Ст. 3305.

8. Федеральный закон "О государственных долговых товарных обязательствах" // СЗ РФ. 1995. № 23. Ст. 2171.

9. Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности" // СЗ РФ. 1998. № 39. Ст. 4857.

10. Федеральный закон "О некоммерческих организациях" // СЗ РФ.1996. № 3. Ст. 145.

11. Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" // СЗ РФ. 1998. № 2. Ст. 222.

12. Федеральный закон "О переводном и простом векселе" // СЗ РФ.1997. № 11. Ст. 1238.

13. Федеральный закон "О производственных кооперативах" // СЗ РФ. 1996. №20. Ст. 2321.

14. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" // СЗ РФ. 1996. № 17. Ст. 1918.

15. Федеральный закон "О сельскохозяйственных кооперативах" // СЗ РФ. 1995. № 50. Ст. 4870; 1997. № ю. Ст. 1120.

16. Федеральный закон "О финансовых основах местного самоуправления" // СЗ РФ. 1997. № 39. Ст. 4446.

17. Федеральный закон "Об акционерных обществах" // СЗ РФ. 1996. № 1. Ст. 1;№25. Ст. 2956.

18. Федеральный закон "Об обществах с ограниченной ответственностью" // СЗ РФ. 1998. № 7. Ст. 785.

19. Федеральный закон "Об общественных объединениях" // СЗ РФ.1995. № 21. Ст. 1930; 1997. № 20. Ст. 2231; 1998. № 30. Ст. 3608.

20. Федеральный закон "Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации" // СЗ РФ. 1995. № 35. Ст. 3506;1996. № 17. Ст. 1917; 1997. № 12. Ст. 1378.

21. Федеральный закон "Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий) // СЗ РФ. 1998. №30. Ст. 3611.

22. Федеральный закон "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст. 3814.

23. Указ Президента Российской Федерации "Предоставлении гарантий или поручительств по займам и кредитам" // СЗ РФ. 1997. № 30. Ст. 3606.

24. Указ Президента Российской Федерации "О федеральном казначействе" // СА РФ. 1992. № 50. Ст. 2978.24. "Положение о переводном и простом векселе", утвержденное Постановлением ЦИК и СНК СССР. // СЗ СССР. 1937. № 52. Ст. 221.

25. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации "О некоторых вопросах применения федерального закона "О переводном и простом векселе" // Вестник ВАС РФ. 1998. № 4.

26. Монографическая и иная литература

27. Агарков М.М. Обязательство по советскому гражданскому праву. М. 1940.

28. Агарков М. М. Основы банкового нрава. 2-е изд. М. БЕК. 1994.

29. Агарков М.М. Учение о ценных бумагах. 2-е изд. М. 1994.

30. Алексеевский Б. Вопросы чекового права. (Покрытие, от-мена и др.) // Кредит и хозяйство. 1929. № 4.

31. Алехин Б. Метаморфозы трансфер-агента и регистрато-ра // Рынок ценных бумаг. 1996. № 17.

32. Алехин В. И. Рынок ценных бумаг: Введение в фондовые операции. Самара, 1992.

33. Андреев В. К. Проблема правового регулирования рынка ценных бумаг // Государство и право. 1997. № 3.

34. Андреев В. К. Рынок ценных бумаг: Правовое регулиро-вание. Курс лекций. М. 1998.

35. Андреянов М. Об обязательствах по договорам. С-Пб. 1871.

36. Арбитражный процесс / Под ред. М.К. Треушникова. М. 1995.

37. Аргунов В.Н. Судебный приказ и приказное производство // Законодательство. 1998. № 2.

38. Барац С.М. Вексель. СПб. 1903.

39. Барац С. М. Курс вексельного права. М., 1893.

40. Барац С.М. Курс вексельного права в связи с учением о векселях и вексельных операциях. СПб. 1893.

41. Баскакова М.А. Толковый словарь бизнесмена. М. 1997.

42. Безбах В. К вопросу о составлении векселя // Советская юстиция. 1993. № 19.

43. Белевич А. В. Ценные бумаги как объекты гражданско-го права. Эмиссионные ценные бумаги // Правовые основы рынка ценных бумаг / Под ред. А.Е. Шерстобитова. М. 1997.

44. Белобабченко М. Практические вопросы вексельного пра-ва // Рынок ценных бумаг. 1995. № 5.

45. Белов В.А. Вексель и вексельное право России // Финансовый бизнес. 1994. №2.

46. Белов В.А. Вексельная ответственность // Закон. 2000. № 3.

47. Белов В.А. Вексельное законодательство России. М. ЮрИнфоР. 1996.

48. Белов В.А. Вексельное законодательство России: Научно-практический комментарий. 2-е изд. М. 1999.

49. Белов В.А. Вексельные возражения // Законодательство. 2000. № 7.

50. Белов В.А. Вексельные преступления // Законодательство. 1997. №5.

51. Белов В.А. Вопросы вексельного права. М. 1999.

52. Белов В.А. Добросовестность, разумность, справедливость как принципы гражданского права // Законодательство. 1998. № 8.

53. Белов В.А. Защита интересов добросовестного приобретателя ценной бумаги //Законодательство. 1997. № 6.

54. Белов В.А. Излишние вещи в векселе // Законодательство. 2002. №4.

55. Белов В.А. Комментарий к статье И. Горбикова и Ю. Баранова "Как защитить права собственников именных цен-ных бумаг" // Рынок ценных бумаг. 1997. № 13.

56. Белов В.А. О юридической природе и различиях "цессии" и "индоссамента" // Финансовый бизнес. 1995. № 6.

57. Белов В.А. Очерки по вексельному праву. М. ЮрИнфоР. 2000.

58. Белов В.А. Понятие, сущность и составление векселей: некоторые практические проблемы // Хозяйство и право. 1996. №5.

59. Белов В.А. Поручительство. Опыт теоретической кон-струкции и обобщения арбитражной практики. М. ЮрИнфоР. 1998.

60. Белов В.А. Правопреемство в связи с законодательной концепцией квалификации имущественных прав как объектов гражданских прав // Законодательство. 1998. № 6.

61. Белов В.А. Практика вексельного права. М. ЮрИнфоР. 1996.

62. Белов В.А. Прекращение обязательств зачетом встречных требований по векселям (на примере обязательств из кредит-ных договоров) // Законодательство. 1997. № 1.

63. Белов В.А. Преступления, совершаемые первым приобретателем векселя // Законодательство. 1997. № 3.

64. Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. М. 2000.

65. Белов В.А. Ценные бумаги в Российском гражданском праве. М. 1997.

66. Белов В.А. Ценные бумаги как объекты гражданских прав: Вопросы теории. Диссертация . к. ю. н. М. 1996.

67. Белов В.А. Ценные бумаги как объекты гражданских прав: вопро-сы теории. Автореферат дис. канд. юрид. наук. М. 1996.

68. Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве. М. ЮрИнфоР. 1996.

69. Белов В.А. Что читать о векселе. М. 1999.

70. Белов В.А. Юридическая природа "бездокументарных ценных бумаг" и "безналичных денежных средств" // Рынок ценных бумаг. 1997. № 5, 6.

71. Беляева O.A. Законодательство о векселях и судебная практика // Юридический мир. 2001. № 4.

72. Беляков М. М. Вексель как важнейшее платежное средство. М. Трансферт. 1992.

73. Богданов Е. Категория "добросовестности" в гражданском праве // Российская юстиция. 1999. № 9.

74. Богуславский М.М. Международное частное право. 2-е изд. М. 1994.

75. Бондаренко С.А., Андросов В.А. Операции с ценными бумагами в банке. Томск. 1997.

76. Братусь С.Н. Курс советского гражданского права. Субъекты гражданского права. М. 1950.

77. Братусь С.Н. Юридическая ответственность и законность. (Очерк теории). М. 1976.

78. Брызгалин А.В., Берлин В.Р., Демешева Е.В. Векселя и взаимозачеты: налогообложение и бухгалтерский учет. М. 1999.

79. Брызгалин А.В., Верник В.Р., Демешева Е.В., Головкин А.Н., Гринемаер Е.А. Векселя и взаимозачеты. Налогообложение и бухгалтерский учет. М. Аналитика-Пресс. 1997.

80. Бубнов И.Т. Простой вексель и операции с ним. Практическое руководство. М. 1925.

81. Бушев А.Ю. Акции по законодательству Российской Федерации: Автореф. дис. к. ю.н. СПб. 1997.

82. Вавин Н.Г. Взаимоотношение между векселем и основной сделкой // Вестник права. 1914. № 13,14,15.

83. Вавин Н.Г. Зачет обязательств. М. 1914.

84. Вавин Н. Г. Научно-практический комментарий к Положению о векселях. М. 1927.

85. Вавин Н.Г. Положение о векселях: Научно-практический комментарий. М. 1927.

86. Вагацума С, Ариидзуми Т. Гражданское право Японии. В 2-х книгах. Пер. с япон. Под ред. Р. О. Халфиной. М.: Прогресс. 1983.

87. Вакулина Г.А. Ценные бумаги как объекты гражданских прав. Диссерт. канд. юрид. наук. М. 1992.

88. Ватлер У.Э., Гаши-Батлер М.Е. Корпорации и ценные бумаги в России и США. М. 1997.

89. Вексель и вексельное обращение в России практическая энциклопедия. М. 1997.

90. Веберс Я.Р. Правосубъектность граждан в советском гражданском и семейном праве. Рига. 1976.

91. Вильнянский С.И. Кредитно-расчетные правоотношения. (Учебное пособие). Харьков. 1955.

92. Витрянский В.В. Проценты за пользование чужими денежными средствами // Хозяйство и право. 1998. № 12.

93. Витрянский В.В. Расчеты // Хозяйство и право. 1996. № 8.

94. Вишневский A.A. Банковское право Англии. М. 2000.

95. Вишневский А. А. Вексельное право. М. 1996.

96. Волков А., Привалов А. Кодекс не в чести // Коммерсант. 1994. №37.

97. Волохов A.B., Ефимова Л.Г., Ильин В.В. Вексель и вексельное обращение в России. М. 1996.

98. Волъман И.С, Марков Н.Э., Могилевский М.О., Никольский Д.П. Гражданское право. С-Пб. 1903.

99. Вормс А.Э. Залог векселя // Кредит и хозяйство. 1927. № 6.

100. Вормс А.Э. Реформа вексельного права. М., 1926.

101. Выносов М.В. Авансы и авансовые векселя // Кредит и хозяйство. 1928. № 12.

102. Габов A.B. Индоссамент как один из способов передачи векселя// Хозяйство и право. 1999. № 6.

103. Габов A.B. К вопросу о признаках ценной бумаги // Законодательство и экономика. 1999. № 2.

104. Габов A.B. Некоторые проблемные вопросы уступки права// Юридический мир. 1999. № 4.

105. Габов A.B. Ничтожность векселя // Законодательство и экономика. 1999. №3.

106. Габов A.B. Принудительное осуществление векселедержателем своих прав // Право и экономика. 1999. № 3.

107. Габов A.B., Яни П. Арест ценных бумаг по уголовному делу // Российская юстиция. 1999. № 8.

108. Гаврилов Э.П. Постановление Высшего Арбитражного Суда представляется необоснованным //Дело и право. 1995. № 12.

109. Генкин Д.М. Право собственности в СССР. М. 1961.

110. Георгиев И., Семилютина Н. Ценные бумаги и их особенности // Внешняя торговля. 1993. № 9.

111. Германское право. Гражданское уложение. М.: Международный центр финансово-экономического развития. 1996.

112. Голубков А.Ю. Правовое регулирование рынка ценных бумаг // Государство и право. 1997. № 2.

113. Гончаренко Л.И. Ценные бумаги: вопросы учета и налогообложения. М. АО "ДИС". 1994.

114. Горбиков И., Баранов Ю. Как защитить права собственников именных ценных бумаг // Рынок ценных бумаг. 1997. № 13.

115. Гордон В.М. Вексельное право. Сущность векселя, его составление, передача и протест. Харьков. 1926.

116. Гордон В.М. Иски о признании. Ярославль. 1906.

117. Гордон В. М. Система советского торгового права. Харьков. 1926.

118. Гордон В.М. Составление и протест векселя. Харьков. 1913.

119. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая: Научно-практический комментарий / Отв. ред. Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкин, В.П. Мозолин. М. 1996.

120. Гражданский процесс / Под ред. М.К. Треушникова. М. 2000.

121. Гражданский процесс: Учебник. Издание второе / Под ред. В.А. Мусина, H.A. Чечиной, Д.М. Чечота. М. 1999.

122. Гражданское законодательство КНР: Пер. с кит. / Серия: Современное зарубежное и международное частное право. М. Международный центр финансово-экономического развития. 1997.

123. Гражданское и торговое право капиталистических государств. 2-е изд. / Отв. ред. Е.А.Васильев. М. 1992.

124. Гражданское право. Том 1. Учебник. / Отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд. М. 1998.

125. Гражданское право. Том 2. Полутом 1. Учебник. / Отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд. М. 2000.

126. Гражданское право. Том 2. Полутом 2. Учебник. / Отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд. М. 2000.

127. Гражданское право. Часть 1. Учебник. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М. 1997.

128. Гражданское право. Часть 2. Учебник. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М. 1997.

129. Гражданское процессуальное право России / Под ред. М.С. Шакарян. М. 1998.

130. Грачев В.В. Акцепт векселя. СПб. 2002.

131. Грачев В.В. Акцепт векселя // Хозяйство и право. 1995. № 4.

132. Грачев В.В. Ограниченный акцепт векселя // Хозяйство и право. 1996. № 12.

133. Грачев B.B. Является ли переводной вексель офертой векселедателя? // Известия вузов. Правоведение. 2000. № 2.

134. Грибанов В.П. Пределы осуществления и защиты гражданских прав. М. 1992.

135. Грибанов В.П. Основные проблемы осуществления и защиты гражданских прав. Автореф. дис. д-ра юрид. наук. М. 1970.

136. Григорян С.А., Коровайко A.B., Рукавишникова И.В., Аранчеев A.A. Международные контракты и расчеты. (Учебное пособие). Ростов/Д РГЭА. 1997.

137. Грядовская О., Ивановский JI. Финансово-правовой аспект операций с векселями // Рынок ценных бумаг. 1995. № 10.

138. Губанов A.C. Проблемы применения института залога векселя // Право и экономика. 1997. № 13.

139. Гудков Ф.А. Вексель. Дефекты формы (методики выявления типичных ошибок). М. 1998.

140. Гудков Ф.А. Инвестиции в ценные бумаги. М. 1996.

141. Гудков Ф. Русский вексель, или вариации на тему Страдивари // Рынок ценных бумаг. 1996. № 14.

142. Гуляев AM. Векселя. М. 1912.

143. Гуляев A.M. Русское гражданское право. С-Пб. 1913.

144. Гурвич М.А. Право на иск. M.-JI. 1949.

145. Демушкина Е.С. Безналичные ценные бумаги фикция или реальность? // Рынок ценных бумаг. 1996. № 18-20.

146. Демушкина Е. Становление системы безналичных ценных бумаг в России: правовые проблемы // Экономика и жизнь. 1995. № 25.

147. Добровольский A.A. Исковая форма защиты права. М. 1965.

148. Добровольский A.A., Иванова С.А. Основные проблемы исковой формы защиты права. М. 1979.

149. Добрынина JI. Ю. Вексельное право России. М. 1998.

150. Добрынина Л.Ю. Основные проблемы развития вексельного права в России на современном этапе.: Дис. канд. юрид. наук. Екатеринбург. 1997.

151. Добрынина Л.Ю. Форма ценной бумаги в аспекте развития вексельных отношений // Российский юридический журнал. 1997. № 2.

152. Дозорцев В.А. Принципиальные черты права собственности в Гражданском кодексе // Гражданский кодекс России. Проблемы. Теория. Практика. М. 1998.

153. Дробышев П.Ю. Бездокументарный вексель: юридическая конструкция и право на существование // Рынок ценных бумаг. 1996. № 17.

154. Дробышев П.Ю. Вексельное право и Конвенция ЮНСИТРАЛ о международных переводных векселях и международных простых векселях. М. 1996.

155. Дробышев П.Ю. Вексель в коммерческом обороте.: Дис. канд. юрид. наук. С-Пб. 1996.

156. Дробышев П. Ю. Проект российского закона о векселях: нужны уточнения. // Рынок ценных бумаг. 1996. № 13.

157. Дробышев П.Ю. Традиции и парадоксы вексельного обращения // Рынок ценных бумаг. 1996. № 10.

158. Дружинин Д.Н. Правовые проблемы вексельного обращения в России // Юридический вестник. 1998. № 4.

159. Дурасов М.С. Краткий курс русского торгового права, с учением о векселе и конкурсном процессе. Тифлис. 1902.

160. Духов С.А. Новый подход к работе с векселями // Рынок ценных бумаг. № 24. 1996.

161. Единообразный торговый кодекс США. Официальный текст 1990 г. М. Международный центр финансово-экономического развития. 1996.

162. Едронова В.Н., Мизиковский Е.А. Регулирование и учет операций с векселями. М. 1997.

163. Ерпылева Н.Ю. Вексель и чек в международном частном праве // Законодательство и экономика. 1992. № 19 (41).

164. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное пособие. М. ФОРУМ ИНФРА-М. 1998.

165. Есаулкова Т. Конвертация акций российских эмитентов в АДР // Рынок ценных бумаг. 1998. № 9.

166. Ефимова Л.Г. Банковское право. (Учебное и практическое пособие). М. БЕК. 1994.

167. Ефимова Л.Г. Знакомство с векселем // Закон. 1992. № 12.

168. Ефимова Л.Г. Очерк вексельного права // Вексель и вексельное обращение в России. Сборник / Сост. A.B. Вол охов, Д. А. Равкин. М. 1994.

169. Ефимова Л. Правовой режим бездокументарных ценных бумаг // Закон. 1997. № 7.

170. Ефимова Л. Правовые проблемы безналичных денег. // Хозяйство и право. 1997. № 1-2.

171. Зайцев С., Лебедев В. Положение о векселях с постатейно-систематизированными материалами. М. 1927.

172. Золотарев В.С, Кузнецов Н.Г., Кравцова Н.И., Кравцов С.А., Попова М.А., Рукавишникова И.В. Введение в Российский фондовый рынок. Учебное пособие). Ростов/Д. РГЭА. 1995.

173. Золотарев В.С, Кузнецов Н.Г., Кравцова Н.И., Кравцов С.А., Попова М.А., Рукавишникова И.В Рынок ценных бумаг. Учебное пособие. Ростов/Д. РГЭА. 1999.

174. Золотарев В.С, Наливайский В.Ю., Тебенчук В.П., Алифанова E.H. Становление регинального рынка ценных бумаг. Ростов/Д. Полиграф. 1994.

175. Зорин H.A. Обязанности "вторичных" должников по векселю // Законодательство. 2001. № 1.

176. Зорин H.A. Права векселедержателя по законодательству России. Дис. канд. юрид. наук. М. 2001.

177. Зорин H.A. Право на защиту нарушенных прав держателя векселя //Юрист. 2001. №2.

178. Зорин H.A. Право передачи векселя по индоссаменту // Законодательство. 2001. №3.

179. Зорин H.A. Право собственности и проблема легитимации держателя векселя // Статьи и тезисы докладов аспирантов Института государства и права Российской академии наук. М., 1999.

180. Зорин H.A. Предпосылки обладания правами векселедержателя // Законодательство и экономика. 2001. № 1.

181. Иванов Д.Л. Вексель. М. 1994.

182. Иванов Д.Л. Вексель в расчетах по внешней торговле // Валютные отношения во внешней торговле СССР. Правовые вопросы. М. 1968.

183. Ильин В.В., Макеев A.B., Павлодский Е.А. Вексельное право. Общие положения и юридический комментарий. М. 1997.

184. Иоффе О.С. Обязательственное право. М. 1975.

185. Иоффе О.С. Ответственность по советскому гражданскому праву. Л. 1955.

186. Иоффе О.С. Развитие цивилистической мысли в СССР (часть 1). Л. 1975.

187. Кабатов В.А. Из практики Внешнеторговой арбитражной комиссии при ТПП СССР // Внешняя торговля. 1985. № 7.

188. Казакова Н.А., Балашова Ю.В. Вексель в торговом обороте. Составление и применение. М. 1994.

189. Казакова Н. Порядок и правовые последствия переуступки векселей при совершении международных расчетов // Внешняя торговля. 1987. №7.

190. Каминка А.И. Вопросы вексельного права в решениях правительствующего сената // Право. 1911. № 19.

191. Каминка А.И. Очерки торгового права. СП-б. 1912.

192. Каминка А.И. Устав о векселях, закон 27 мая 1902 г. с разъяснениями по законодательным мотивам, решениям Правительствующего Сената и вексельной практике Германских судов. СПб. 1902.

193. Канн С. Ю. Защита прав владельцев ценных бумаг: Автореф. дис. . к. ю. н. М. 2000.

194. Каратуев А.Г. Вексель в вопросах и ответах. М. 1997.

195. Каратуев А.Г. Ценные бумаги виды и разновидности. М. 1997.

196. Касьянова Г.Ю., Черкаев Д.И. Отступное и новация как способы прекращения обязательств // Российский налоговый курьер. 2000. № 5.

197. Катков В.Д. Общее учение о векселе. Харьков. 1904.

198. Катков В.Д. Передача векселя по надписи (индоссамент). Одесса. 1909.

199. Кириченко Н., Маковская Е. Подмосковные векселя: средства движутся и не движутся // Эксперт. 1996. № 13.

200. Клейн Н. Вексель, подписанный от имени юридического лица лицом, им не уполномоченным, не создает правовых последствий для юридического лица // Право и экономика. 1998. № 10.

201. Коган M.JI. Предприятие клиент банка. М. Аркаюр. 1994.

202. Козлов A.A. Депозитарий, реестродержатель, регистратор сделок с ценными бумагами: кто главнее, что важнее? // Экономика и жизнь: Ваш партнер. 1994. № 23, 24.

203. Козлов A.A. Операции коммерческого банка с ценными бумагами. // Деньги и кредит. 1991. № 11.

204. Козлов А., Семин А., Черкасский Б., Демушкина Е. Операции с ценными бумагами: Основные понятия // Экономика и жизнь: Ваш партнер. 1994. № 13, и.

205. Козлов А., Семин А., Черкасский Б. Ценные бумаги: сделки, регистрация, реестр, депозитарий // Экономика и жизнь: Экономическая газета. 1994. № 2.

206. Кольбингер Ф. Вексельное право // Закон. 1993. № 8.

207. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Отв. ред. О.Н. Садиков. М. 1995.

208. Комментарий к Федеральному закону "О третейских судах в Российской Федерации" / Отв. ред. А.Л. Маковский, Е.А. Суханов. М. 2003.

209. Коновалов В. Об ответственности специализированного регистратора // Рынок ценных бумаг. 1998. № 3.

210. Коршунова Ж.В. Правовой режим безбумажных ценных бумаг // Актуальные проблемы науки и практики коммерческого права: Сб. научных трудов. Вып. 3. СПб. 2000.

211. Котов О. Сделки с акциями на внебиржевом рынке: проблемные вопросы // Рынок ценных бумаг. 1998. № 9.

212. Кравцова Н.И., Лубнев Ю.П. Ценные бумаги и механизм сделок на фондовом рынке. Ростов/Д. РГЭА. 1995.

213. Крайнева Э.А. Бухгалтерский учет операций с ценными бумагами. М. Инфра-М. 1994.

214. Красавчиков O.A. Юридические факты в советском гражданском праве. М. 1958.

215. Крашенинников Е.А. Амортизация векселя // Хозяйство и право. 2000. № ю.

216. Крашенинников Е.А. Бумаги на предъявителя в системе ценных бумаг // Государство и право. 1993. № 12.

217. Крашенинников Е.А. Возникновение прав, выраженных в бумагах на предъявителя // Государство и право. 1995. № 12.

218. Крашенинников Е.А. Залог векселя // Хозяйство и право. 1999. №4.

219. Крашенинников Е.А. К теории преобразовательных исков // Роль права в деле повышения благосостояния советских граждан в свете решений XXVII съезда КПСС. Т. 1. Тарту. 1987.

220. Крашенинников Е.А. О легальных определениях ценных бумаг // Правоведение. 1992. № 4.

221. Крашенинников Е.А. О субъектном составе преобразовательных правоотношений // Вопросы теории охранительных правоотношений. Ярославль. 1991.

222. Крашенинников Е.А. Обращение бумаг на предъявителя // Хозяйство и право. 1994. № 10.

223. Крашенинников Е.А. Осуществление прав по бумагам на предъявителя // Хозяйство и право. 1995. № 9.

224. Крашенинников Е.А. Правовая природа открытого препоручительного индоссамента// Право и экономика. 2000. № 12.

225. Крашенинников Е.А. Преобразовательное притязание как средство защиты охраняемого законом интереса // Материально-правовые и процессуальные средства охраны и защиты интересов государства и общества. Калинин. 1988.

226. Крашенинников Е. Препоручительная передача векселя // Хозяйство и право.2001.№ 6.

227. Крашенинников Е.А. Составление векселя. Ярославль. 1992.

228. Крашенинников Е.А. Срок платежа по векселю // Хозяйство и право. 1994. № 12.

229. Крашенинников Е.А. Форма и реквизиты простого векселя // Хозяйство и право. 1993. № 3.

230. Крашенинников Е.А. Ценные бумаги на предъявителя. Ярославль. 1995.

231. Крашенинников Е.А. Ценные бумаги: новые юридические акценты // Рынок ценных бумаг. 1996. № 10.

232. Крашенинников Е.А., Мотовиловкер Е.Я. Установительное притязание как средство защиты охраняемого законом интереса. Ярославль, 1990.

233. Кремер Ю. К вопросу о форме векселей // Хозяйство и право. 1996.9.

234. Кремер Ю. О санкциях по векселям // Хозяйство и право. 1997. №5.

235. Кремер Ю. Солидарная ответственность вексельных должников. Существует ли она? // Хозяйство и право. 1999. № 5.

236. Кривцов A.C. Абстрактные и материальные обязательства в римском и в современном гражданском праве. Юрьев. 1898.

237. Куперман Я.М. Безденежные расчеты. Экономическая природа, практика и перспективы развития в СССР. М. 1927.

238. Крылова М. Ценная бумага вещь, документ или совокупность прав? // Рынок ценных бумаг. 1997. № 2,4, 5.

239. Лаврентьев Д.К. Торговое право, вексельное и морское. М. 1913.

240. Лебедев С.Н. Международный коммерческий арбитраж: компетенция арбитров и соглашение сторон. М. 1988.

241. Ломакин Д.В. Спорные вопросы залога ценных бумаг // Законодательство. 1998. № 4.

242. Лунц Л.А. Денежное обязательство в иностранном гражданском и международном праве.: Дис. докт. юрид. наук. М. 1946.

243. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства. М. 1927.

244. Лунц Л.А. Курс международного частного права Общая часть. М. 1973.

245. Лысихин И. Давайте разберемся в дефинициях // Рынок ценных бумаг. 1996. № 17.

246. Лысихин И. Удостоверение и реализация прав по эмиссионным ценным бумагам // Рынок ценных бумаг. 1996. № 18.

247. Майфат A.B. Ценные бумаги (сравнительный анализ понятий в правовых системах России и США) // Государство и право. 1997. № 1.

248. Макеев A.B., Савенков В.Н. Вексель. Практическое пособие по применению. М. 1997.

249. Маковская A.A. Залог денег и ценных бумаг. М. 2000.

250. Малевич В.Е., Козлова Е.А. Опыт вексельного обращения и учета векселей в России и его применение в современной экономике // Финансы. № 2 1999.

251. Маневич К.А., Перламутров В.В. Векесльное обращение и вексельный кредит// Финансы. №5. 1996.

252. Марченко А. Символ комплекса прав // Рынок ценных бумаг. 1996. № 12.

253. Матвеев Г.К. Вина в советском гражданском праве. Киев. 1955.

254. Матвеев Г.К. Основания гражданскоправовой ответственности. М. 1970.

255. Международное частное право: Учеб. пособие / Колл. авт. Дмитриева Г.К., Довгерт A.C. и др . М. 1993.

256. Мелкумов Я.С. Вексель и его использование в хозяйственном обороте. М. 1995.

257. Мепер Д.И. Очерк русского вексельного права. М. 1897.

258. Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. М. 1995.

259. Миловидов И. А. Вексельное право. Ярославль. 1876.

260. Миловидов H.A. Юридический характер вексельного обязательства // Юридический Вестник. 1880. № 4.

261. Мовчановский Б.Ф. Вексель. М. 1927.

262. Мурзин Д.В. Ценные бумаги бестелесные вещи. Правовые проблемы современной теории ценных бумаг. М. 1998.

263. Нерсесов Н.О. Представительство и ценные бумаги в гражданском праве. М. 1998.

264. Нерсесов Н.О. Конспективный курс лекций по торговому, вексельному и морскому праву с процессом. М. 1890.

265. Нерсесов Н.О. О бумагах на предъявителя с точки зрения гражданского права. М. 1889. (переиздания М. 1998 и 2000, в серии "Классика российской цивилистики").

266. Нерсесов Н.О. Торговое право. Лекции. М. 1886.

267. Нефедъев Е.А. Вексельное право. Банковые сделки. Морское право. М. 1907.

268. Никифорова М.А. Особенности передачи прав требования по векселю // Государство и право. 2001. № 2.

269. Николкин В. Векселя РАО "Газпром" как объект инвестиций // Рынок ценных бумаг. № 23, 24.

270. Новиков С, Амосов В. Сущность векселей и порядок их учета // Хозяйство и право. 1998. № 10.

271. Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Общее учение об обязательстве. М. 1950.

272. Новицкий И.Б. Регрессные обязательства между социалистическими хозяйственными организациями. М. 1952.

273. Новицкий И.Б. Сделки. Исковая давность. М. 1954.

274. Новоселова JI.A. Валюта долга и валюта платежа в денежных обязательствах // Закон. 2000. № 3.

275. Новоселова Л.А. Вексель в хозяйственном обороте. Комментарий практики рассмотрения споров. М. СТАТУТ. 1997.

276. Новоселова Л.А. Вексель: проблемы практического использования // Экономика и жизнь. 1995. № 17.

277. Новоселова Л.А. Вексель: проблемы правового регулирования и практического использования // Хозяйство и право. 1995. № 5.

278. Новоселова Л.А. Вексельное обращение: защита прав должника и кредитора // Экономика и жизнь. 1997. № 15.

279. Новоселова Л.А., Габов A.B. Обращение взыскания на вексель в порядке исполнительного производства // Законодательство. 2000. № 9.

280. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М. 1996.

281. Новоселова Л.А. Договоры о залоге и иные обеспечительные сделки с векселем в практике арбитражных судов // Законодательство. 2002. № 1,2.

282. Новоселова Л.А. Недействительность сделки, лежащей в основании выдачи векселя, не влечет недействительности векселя // Вестник ВАС РФ. 1998. №6.

283. Новоселова Л.А. Нормы международного договора и национальное законодательство о векселях // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2000. № 1.

284. Новоселова Л.А. Переводный вексель, выданный на самого векселедателя // Вестник ВАС РФ. 2003. № 3.

285. Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. 2-е изд. М., 2003.

286. Нолькен A.M. Высочайше утвержденный 27 мая 1902 г. Устав о векселях. Практическое руководство. С-Пб. 1902.

287. Нолькен А.М. Объединенное законодательство о векселях. (Гаагская конвенция 10/23 июля 1912 г.) в применении к России. С-Пб. 1913.

288. Нолькен A.M. Устав о векселях. СПб. 1913.

289. Носенко Д.А, Вексельные уставы 1902 и 1893 г. С разъяснениями. С-Пб. 1910.

290. Носенко Д.А. Устав торговый с разъяснениями по решениям Гражданского кассационного четвертого (Судебного) департаментов и общих собраний правительствующего сената. СПб. 1914.

291. Окунев К. Феномен бездокументарной ценной бумаги // Кодекс-INFO/ Информационный бюллетень текущего законодательства. 1996. № 18.

292. Осипов A.M. Вексель в его прошедшем и настоящем. Речь, произнесенная в торжественном годичном собрании Императорского Казанского Университета 5 ноября 1873 г. Казань. 1873.

293. Осокина Г.Л. Иск: Теория и практика. М. 2000.

294. Осокина Г.Л. Проблемы иска и права на иск. Томск. 1989.

295. Очерки по торговому праву: Сб. науч. тр. / Под ред. Е.А. Крашенинникова. Вып. 3. Ярославль. 1996.

296. Павлова Л.Н. Операции с корпоративными ценными бумагами. М. 1997.

297. Павлова Л.Н. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг. М. 1999.

298. Павлодский Е.А. Вексель, содержащий срок платежа иной, чем предусмотрен Положением о переводном и простом векселе, должен быть признан недействительным // Право и экономика. 1994. № 17,18.

299. Павлодский Е.Л. Вексельное законодательство России // Право и экономика. 1994. № 1,2.

300. Павлодский Е.А. Вопросы правового регулирования последствий утраты векселя // Право и экономика. 1999. № 9.

301. Павлодский Е.А. Вопросы регулирования обязательства в случае выбытия векселя из владения векселедержателя // Право и экономика. 1998. № 1.

302. Павлодский Е.А., Ефимова Л.Г. Споры, связанные с вексельным обращением (обзор судебно-арбитражной практики) // Комментарий судебно-арбитражной практики. Вып. 4. М. 1997.

303. Павлодский Е., Масевич М. Правовое регулирование залога векселей // Право и экономика. 2001. №11.

304. Павлодский Е.А. Несовершение своевременного протеста отказа в платеже по простому векселю не препятствует привлечению к ответственности векселедателя // Право и экономика. 1997. № 13,14.

305. Павлодский Е.Л. Правовое регулирование вексельного обращения // Дело и право. 1994. № 5.

306. Павлодский Е.А. Практика применения законодательства о ценных бумагах// Право и экономика. 1999. № 5.

307. Палий В.В. Бухгалтерский учет и аудит операций с векселями: Автореф. дис. канд. экон. наук. М. 1995.

308. Пархачева М.А. Как оформить задолженность путем пе-редачи собственного векселя // Российский налоговый курьер. 2000. № 7.

309. Перетерский И.С. Вексель // Основы советского права. М.-Л. 1929.

310. Пешков В.Н. О праве промышленности как основании для отличения прав торгового и вексельного от гражданского. Докл. Первый съезд русских юристов. М. 1882.

311. Порфирьев М. Передача вексельного права по надписи // Рабочий суд. 1927. № 14.

312. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М. ЮрИнфоР. 1997.

313. Практика Международного коммерческого арбитражного суда: Научно-практический комментарий /Сост. и авт. коммент. М.Г. Розенберг. М. 1997.

314. Присяжнюк А. Рынок векселей будет жить // Рынок ценных бумаг. № 23-24. 1998.

315. Прушицкий С. Вексель в практике Верховного Суда РСФСР // Советское право. 1926. № 1.

316. Рассказова И. Вексель, номинированный в иностранной валюте, как объект гражданского оборота // Хозяйство и право. 2000. № 3.

317. РатнерА. Оговорки о передаваемости векселя // Революционная законность. 1926. № 3-4.

318. Решетняк В. Судебный приказ в гражданском судопроизводстве // Российская юстиция. 1995. № 12.

319. Решетняк В.И., Черных И.И. Заочное производство и судебный приказ в гражданском процессе. М. 1997.

320. Римское О. Выпуск ценных бумаг: сначала права, затем бумаги // Рынок ценных бумаг. 1996. № 17.

321. Розенберг М.Г. Правовая природа процентов годовых по денежным обязательствам (практические и теоретические аспекты применения новых положений ГК РФ) // Гражданский кодекс России. Проблемы. Теория. Практика. М. 1998.

322. Розенфелъд-Фрейберг Н. Очерки по вексельному праву. С-Пб. 1896.

323. Рудзииский С.О безналичной форме выпуска цепных бумаг // Бизнес и банки. 1993. № 35.

324. Рукавишникова И.В. Абстрактность и публичная достоверность векселя // Юридический вестник. 1999. № 1.

325. Рукавишникова И.В. Вексель как объект гражданских правоотношений. М. 2000.

326. Рукавишникова И.В. Выдача, индоссирование и акцепт векселей по доверенности // Вестник Академии. 2001. № 1.

327. Рукавишникова И.В. Досрочное удовлетворение требований по векселю // Юридический вестник. 1999. № 3.

328. Рукавишникова И.В., Коровайко A.B. Некоторые аспекты правового регулирования бездокументарных вексельных обязательств // Юридический вестник. 1997. № 1.

329. Рукавишникова И.В. Правовая природа векселя. Особенности бухгалтерского учета векселей // Хозяйство и право. 1998. № 1.

330. Рукавишникова И.В. Правовые аспекты вексельного провизо // Хозяйство и право. 1999. № 2-3.

331. Рукавишникова И. В. Практические проблемы представительства по доверенности в вексельных отношениях // Хозяйство и право. 2001. № 12 (приложение).

332. Рукавишникова И.В. Соотношение вексельных обязательств с гражданско-правовым основанием их возникновения // Юридический вестник. 1998. № 2.

333. Рукавишникова И.В. Соотношение норм гражданского и вексельного права//Хозяйство и право. 1999. № 12.

334. Рыжков О. Восстановление прав при утрате ценной бумаги (История и современность) // Хозяйство и право. 1995. № 7,8.

335. Рынок ценных бумаг: сборник нормативных документов с комментариями. М. 1993.

336. Рясенцев В. Вексель начинает действовать // Советская юстиция. 1990. №15.

337. Рясенцев В.А. Лекции на тему: "Сделки по советскому гражданскому праву". М. 1951.

338. Сазонов К.В. Векселя РНКБ как средство решения проблемы неплатежей // Бизнес и банки. 1996. № 32-33.

339. Сафонов A.B. Срок совершения протеста в неплатеже векселя // Российская юстиция. 1999. № 8.

340. Селиванкин В. А. Вексель. JI. 1925.

341. Семенкова Е.В. Операции с ценными бумагами. Учебник. М. Перспектива. 1997.

342. Семенов Б. Из обычаев делового оборота вексельного обращения// Рынок ценных бумаг. № 19. 1996.

343. Семенов Б. О странностях регулирования вексельного обращения // Рынок ценных бумаг. 1996. № 17.

344. Семенов Б. Чего мы ждем от федерального закона о переводном и простом векселе? // Рынок ценных бумаг. № 19. 1996

345. Семяновский A.A. Работа с ценными бумагами. Пенза. 1997.

346. Синенко А. Судебные споры с участием регистраторов // Рынок ценных бумаг. 1998. № 8.

347. Снигирев В.И. Дружеские и бронзовые векселя. СПб. 1911.

348. Снигирев В.И. Дружеские и бронзовые векселя. Историческое, бытовое и юридическое исследование. С-Пб. 1912.

349. Советское гражданское право. Субъекты гражданского права / Под ред. С.Н. Братуся. М. 1984.

350. Сперанский В. Бездокументарные ценные бумаги // Российская юстиция. 1998. № 4.

351. Спиридонов И.Я. Вексель и его обращение в торговом обороте. М. 1927.

352. Суханов Е.А. Вступительная статья к книге "Ценные бумаги в российском гражданском праве" М. 1996.

353. Суханов Е.А. Заем и кредит. Финансирование под уступку денежного требования. Банковский вклад. Банковский счет (гл. 42-45) (Комментарий ГК РФ) // Хозяйство и право. 1996. № 7.

354. Суханов Е.А. Объекты права собственности // Закон. 1995. № 4.

355. Суханов Е.А. О юридической природе процентов по денежным обязательствам//Законодательство. 1997. № 1.

356. Суханов Е. А. Ценные бумаги: Мировая практика и российское новаторство // Экономика и жизнь: Экономическая газета. 1994. № 15.

357. Табашников И.Г. Торговое право. Лекции. Ярославль. 1883.

358. Табашников И.Г. Гражданское право. (Общая часть). Лекции. Ярославль. 1884.

359. Толстой B.C. Исполнение обязательств. М. 1973.

360. Толстой Ю.К. Содержание и гражданско-правовая защита права собственности в СССР. Л. 1955.

361. Треушников М.К. Судебные доказательства. М. 1997.

362. Трофименко А. Признаки ценной бумаги // Российская юстиция.1997. № 7.

363. Трофименко А. Споры о ценных бумагах // Российская юстиция.1998. № 6.

364. Трусова O.A. Некоторые вопросы правового регулирования залога ценных бумаг // Актуальные проблемы науки и практики коммерческого права: Сб. научных трудов. Вып. 3. СПб. 2000.

365. Удинцев В.А. История обособления торгового права. Киев. 1990.

366. Улинский А.И. Очерки вексельного права в его теоретических основаниях, экономическом значении, историческом развитии и современном положении. Курск. 1915.

367. Уруков В. Вексель и цессия // Право и экономика. 2003. № 3.

368. Уруков В. Вопросы предъявления векселя // Хозяйство и право.1999. №8.

369. Уруков В. О выявленных проблемах при индоссаменте векселей // Право и экономика. 2001. № 1.

370. Уруков В. О форме и реквизитах векселя // Право и экономика.2000. № 4.

371. Уруков В. Прекращение вексельного обязательства // Право и экономика. 2001. № 2.

372. Уткина Э.А. Справочник финансиста. М. 1998.

373. Федоров А.Ф. Вексельное право. Одесса. 1906.

374. Фельдман A.A. Вексельное обращение. М. Инфра-М. 1995.

375. Фельдман A.A. Вексельное обращение. Российская и международная практика. М. 1995.

376. Фельдман A.A., Лоскутов А.Н. Российский рынок ценных бумаг. М. 1997.

377. Финансы / Под ред. В.М. Родионовой. М. Финансы и статистика. 1994.

378. Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. М. Госюриздат. 1956.

379. Флейшиц Е.А. Соотношение правоспособности и субъективных прав // Вопросы общей теории советского права. М. 1960.

380. Фондовый портфель. М. 1992.

381. Формы защиты прав инвесторов в сфере рынка ценных бумаг / Под ред. М.К. Треушникова. М. 2000.

382. Ценные бумаги. Учебник. М. 1998.

383. Цитович П.П. Курс вексельного права. Киев. 1887.

384. Цитович П.П. Очерки по теории торгового права. Вып. 4. Вексельное право. СПб. 1902.

385. Цитович П.П. Курс торгового права. Киев. 1891.

386. Черепахин Б.Б. Правопреемство по советскому гражданскому праву. М. 1962.

387. Черепахин В. Юридическая природа векселя и Положение о векселях 1922 года //Право и жизнь. Кн. 9, 10. 1923.

388. Ческидов Б.М. Развитие банковских операций с ценными бумагами. М. 1997.

389. Чечот Д.М. Субъективное право и формы его защиты. JI. 1968.

390. Чижов Н.Е. Записки по вексельному праву. Одесса. 1903.

391. Чирихин И.О вексельной правоспособности. Казань. 1882.

392. Шаталов А. Депонент и депозитарий: Вот тебе, бабушка, и Юрьев день // Рынок ценных бумаг. 1997. № 2.

393. Шаталов А. Как защитить права на бездокументарные ценные бумаги // Рынок ценных бумаг. 1996. № 20.

394. Шершеневич Г.Ф. Вексельное право. СПб. 1909.

395. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права (по изданию 1910 г.). М. СПАРК. 1995.

396. Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права (по изданию 1914 г.). М. 1994.

397. Шилохвост О.Ю. Отступное в гражданском праве России. М. Статут. 1999.

398. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков. М.: Финансы и статистика. 1995.

399. Шмиттгофф K.M. Экспорт: право и практика международной торговли. М. Юрид. лит. 1993.

400. Щенникова JI.B. Справедливость и добросовестность в гражданском праве России (несколько вопросов теории и практики) // Государство и право. 1997. № 6.

401. Щербатюк Р. Утром вексель вечером деньги. А может быть иначе? //Хозяйство и право. 1997. № 7.

402. Щорс М. Правовая база фондового рынка: состояние и изменения // Деловой экспресс. 1996. 20 февраля.

403. Эрделевский А.М. Вексельная давность // Прил. к журн. Хозяйство и право. 2001. № 12.

404. Эрделевский A.M. О новом вексельном законе // Государство и право. 1998. №2.

405. Эрделевский A.M. Финансовые услуги, вексель, недвижимость: анализ и комментарий законодательства и судебной практики. М. 1999.

406. Элиассон JI.C. Об акцепте чеков // Революционная законность. 1926. № 1,2.

407. Элиассон JI.C. Чековое право. М. 1927.

408. Юдельсон К.С. Основные проблемы права регресса в советском гражданском праве. Уч. труды ВИЮН. Вып. IX. М. 1947.

409. Юлдашбаева JI.P. Правовая природа бездокументарных ценных бумаг//Хозяйство и право. 1997. № 10.

410. Юлдашбаева JI.P. Правовое регулирование оборота эмиссионных ценных бумаг (акций, облигаций). М. 1999.

411. Яковлев В.И. Регулятивные и охранительные правоотношения в сфере рынка ценных бумаг в России: Автореф. дис. к.ю.н. М. 1999.

412. Яроцкий В. Риск в правоотношениях по ценным бумагам // Российская юстиция. 2000. № 7.

413. Монографическая и иная литература на иностранных языках

414. Ball В., Rose F.W. Principles of Business Law. L, 1979.

415. Benjamin's Sale of Goods. The Common Law Library., 1974.

416. BorrieG.J. Steven's and Borrie's Elements of Mercantile Law. L., 1973.

417. Bradbury P. L. Cases and Statutes on Commercial Law. L., 1973.

418. Charlesworth J. Cases on Mercantile Law. L. 1951.

419. Crossley Vaines J. Personal Property. L, 1957.

420. GoodeR. Commercial Law. L, 1995.

421. James J. Richardson's Guide to Negotiable Instruments. London, Dublin & Edinburgh, 1991.

422. Judges. Business Law. L., 1995.

423. KersleyR.H. Goodeve's Modern Law of Personal Property. L., 1949.

424. LoweR. Commercial Law. L., 1973.

425. McLoughlin J. Introduction to Negotiable Instruments. L., 1975.

426. Megrah M., Ryder F.R. Byles on Bills of Exchange. The Law of Bills of Exchange, Promissory Notes, Bank Notes and Cheques. L., 1979.

427. Megrah M. The Bills of Exchange Act 1882 with brief notes on analogous instruments and the stamp laws. London.

428. PooleE. English Property Law. L., 1973.

429. Richardson D. Guide to Negotiable Instruments and the Bills of Exchange Acts. L, 1980.