Соотношение рыночных и государственных регуляторов развития сферы услуг тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, доктор экономических наук Шакуров, Ильяс Гумерович

• Шакуров, Ильяс Гумерович
• доктор экономических наук
• 2009

Оглавление диссертации доктор экономических наук Шакуров, Ильяс Гумерович

Введение

Гл.1 Институциональная концепция соотношения рыночного и государственного регулирования экономики

1.1 .Концепция государственного и рыночного регулирования в 12 экономической литературе 1.2.Институциональная концепция соотношения государственного и рыночного регулирования экономики

Гл.2 Развитие соотношения рыночных и государственных регуляторов: мировые тенденции

2.1 .Соотношение рыночного и государственного регулирования 39 в странах с различной институциональной системой

2.2.Развитие государственного регулирования экономики в условиях глобализации

2.3.Государственное регулирование при переходе к 54 постиндустриальной информационной экономике

Гл.З Особенности соотношения рыночного и государственного регулирования в российской экономике

3.1 .Исследование роли государственного и рыночного регулирования в российской экономической литературе

3.2.Проблемы и перспективы повышения качества государственного регулирования российской экономики

Гл.4 Комплекс услуг и его развитие при переходе к постиндустриальной экономике

4.1 .Границы, структура и роль сектора услуг в современной экономике

4.21Классификация и развитие сектора услуг при переходе к инновационной экономике

4.3.Соотношение государственного ^ рыночного регулирования wj различных видов услуг

Гл.5 Комплекс финансовых услуг: тенденции развития в предкризисные годы

5.1 .Предкризисные тенденции развития мирового комплекса 150 финансовых услуг

5.2,Особенности развития российского фондового комплекса

5.3.Проблемы государственного регулирования финансовых услуг в предкризисные годы

Гл.6 Государственное регулирование сферы услуг в условиях глобального финансово-экономического кризиса

6.1 .Основные причины и этапы развития глобального кризиса

6.2.Классификационные основы государственно- 275 муниципального антикризисного регулирования 6.3.Основные тенденции и перспективы развития сферы услуг в условиях кризиса

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Соотношение рыночных и государственных регуляторов развития сферы услуг»

Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования. За последние годы в России и за рубежом вышло большое число публикаций по проблемам государственного регулирования экономики. В условиях глобального финансово-экономического кризиса становится всё более очевидным, что её функционирование нельзя объяснить на основе детерминистских моделей спроса и предложения с помощью математических формул и свести к действиям индивидуалов, обусловленным их рациональными ожиданиями. Однако острая дискуссия по этим проблемам не прекращается, что мешает выработке устойчивой экономической политики.

Государственное регулирование в сфере услуг, где ныне производится большая часть ВВП и занято более половины работников, имеет особое значение. В последние годы занятость и производство добавленной стоимости в отраслях связи, транспорта, торговли, финансовых и бытовых услуг растёт существенно быстрее, чем в других отраслях экономики. Вступление России в ВТО и либерализация валютного регулирования открывают путь для увеличения импорта услуг, расширения сферы деятельности иностранных производителей на территории России, ужесточения конкуренции в этой сфере. Резко увеличиваются государственные инвестиции в развитие инфраструктуры транспорта и других отраслей сферы услуг. От этого зависит улучшение инвестиционного климата и коренная реструктуризация всей экономики. По своей конкурентоспособности сфера услуг в России, не соответствует требованиям мирового рынка и задачам перевода российской экономики от сырьевой к инновационной модели развития.

В особом государственном регулировании в условиях глобального кризиса нуждается комплекс финансовых услуг, поскольку он во многом-определяет перспективы выхода из кризиса, экономическую безопасность государства и использует в основном средства, принадлежащие нефинансовым субъектам и населению. При вступлении России в ВТО на её территории смогут действовать мощные транснациональные страховые и другие финансовые компании, увеличивается доля зарубежных банков на региональных рынках. США и другие страны требовали открытия в России филиалов своих банков, работающих вне российской юрисдикции.

Всё это делает весьма актуальным исследование тенденций развития рыночного и государственного регулирования в мировой и российской экономике, определение особенностей этого регулирования в сфере услуг в условиях глобализации и информатизации, в т.ч. в комплексе финансовых услуг, который играет ведущую роль в переходе России от ресурсно-сырьевой к инновационной модели развития.

Степень разработанности проблемы. В экономической истории XX-XXI веков выделяются четыре концепции о соотношении рыночного и государственного регулирования - классическая либерально-монетарная (в современной литературе её представляют М.Фридмен, Р.Лукас, Р.Ауман, М.Гирн и др., а в России А.Илларионов, Е.Гайдар, Е.Ясин и др.), дирижист-ская (Л.Абалкин, С.Глазьев и др.), марксистская (Г.Зюганов, Н.Бузгалин и др.) и институционально-эволюционная (Д.Норт, О.Уильямсон, Дж.Стиглиц, Дж. Хекман, Д.Макфедден, Д.Канеман, В.Маевский, И.Розмаинский, В.Зотов, О.Пресняков, А.Шаститко и др.).

Общей теории государственного регулирования экономики посвящены работы Л.Абалкина, В.Багдасаряна, А.Белоусова, АБелянина, М.Волгина,

A.Гринберга, В.Зотова, С.Зуева, В.Ивантера, А.Илларионова, Ю.Кузнецова,

B.Куликова, В.Кушлина, Г.Колодко, В.Лексина, Т.Морозовой, Я.Паппэ, В.Перской, М.Портного, А. Поршнева, В.Преснякова, В.Радаева, В.Розенталя, Д.Родионова, В.Суряна, Е.Чеберко, Ф.Шамхалова, А.Швецова и многих других.; проблемам регулирования сферы услуг - В.Бирюкова, М.Качуриной, В.Кныша, Л.Кухтиновой, В.Леоновой, Е.Песоцкой, Е.Романенко, В.Соловьева, В.Шопенко и других; регулирования финансовых услуг - Л.Андреева, Г.Бурякова, В.Галкина, А.Драгобыцкого, В.Есипова, В.Иванова, В.Ковалева, В.Сенчагова, А.Суэтина и других.

Процесс становления новых видов организаций исследовал Ю.Кузнецов, а применительно к отраслям сферы услуг - Ф.Рыбаков (культура), Г.Е.Алпатов {Алпатов Г.Е. Конкурентоспособность российской экономики/Под ред. Ф.Ф.Рыбакова, Г.Е.Алпатова. СПб, 2005. 240 с.) С.Д.Волков (здравоохранение), И.П.Гаврильчак (туризм, финансовые услуги) (Гаврилъ-чак И.П. Основные принципы организации и развития международного туризма. СПб., 200 е.), Г.А.Карпова (туризм) (Карпова Г.А. и др. Рыночное регулирование в туризме. СПб., 2003. 30 е.), В.И.Котелкин (туризм), Н.Н.Молчанов (наука, образование), Г.В.Чернова (образование, финансовые услуги) и многие другие.

Цель диссертационного исследования заключается в дополнительном обосновании и развитии институциональной концепции соотношения рыночного и государственного регулирования развития сферы услуг, в т.ч. финансовых услуг, и обосновании на этой базе предложений по совершенствованию форм и методов государственного регулирования сферы услуг как органической составной части антикризисной программы перехода России от ресурсно-сырьевой к инновационной модели развития.

Эту цель конкретизируют следующие задачи исследования:

- уточнить общие и специфические черты либерально-монетарной, марксистской, дирижистской и институционально-эволюционной концепций и соотношения рыночного и государственного регулирования современной экономики, тенденции развития этих концепций по сравнению с базовым вариантом, представленном их основателями;

- выявить тенденции развития соотношения рыночных и государственных регуляторов в мировой экономике, определяемые спецификой моделей хозяйственного механизма в разных странах и этапами их индустриального и постиндустриального развития;

- определить особенности соотношения рыночного и государственного регулирования в российской экономике на различных этапах.её развития после начала рыночных реформ в конце 80-х гг. XX века;

- обосновать тенденции развития рынка услуг, классификацию видов услуг и концепцию сектора услуг как особого социального института при переходе к постиндустриальной информационной экономике;

- выделить принципы государственного регулирования развития сферы услуг;

- выявить мировые тенденции развития комплекса финансовых услуг и проблемы его регулирования в условиях глобализации и информатизации, специфические черты и тенденции развития комплекса финансовых услуг в современной российской экономике;

- обосновать ведущие направления совершенствования государственного регулирования сферы услуг, в условиях глобального финансового кризиса.

- развить концепцию антикризисного государственного регулирования сферы услуг, разработать многокритериальную классификацию мер регулирования и предложения по их рациональному использованию.

Теоретическая и методологическая база исследования. Методологической базой исследования послужил институциональный и эволюционный подход к оценке роли, функций, форм и методов деятельности государства в Области регулирования развития сферы услуг как важнейшдй и органической части современной экономики.

В диссертационном исследовании использовались российские и зарубежные публикации по вопросам развития сферы услуг и её государственного регулирования, данные Росстата и его региональных подразделений, Минэкономразвития и Министерства финансов РФ, результаты исследований Всемирного Банка (ВБ), аналитических и консалтинговых компаний, фондов и центров ООН, ЮНЕСКО, ЕБРР и других международных организаций и стран.

Объектом исследования является развитие сферы услуг в России в условиях рыночных реформ конца XX — начала XXI веков и воздействие процессов глобализации и информатизации экономики а также глобального финансово-экономического кризиса на это развитие.

Предмет исследования — соотношение государственных и рыночных регуляторов развития сферы услуг в России в 90-х гг. XX века и в 2000-2009 гг.

Структура работы. Диссертация состоит из введения, 6 глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Шакуров, Ильяс Гумерович

Заключение

1. Анализ публикаций по теории соотношения государственного и рыночного регулирования показал, что взгляды современных представителей классической либерально-монетарной, дирижистской, марксистской и институционально-эволюционных концепций отличаются от базисного варианта, выдвинутого их основоположниками. Указанные концепции содержат ряд общих положений, хотя и выдвигают на первый план различные элементы экономической политики. При этом институционально-эволюционная теория демонстрирует наиболее комплексный, системный подход к оценке роли государства и рынка в современной экономике. Развитие всех концепций идет по линии признания увеличивающейся роли всеобщих производительных сил - науки, образования, здравоохранения, нетоварных общественных благ, норм социального поведения, которые во многом формируются и воспитываются в сфере услуг.

2. Исследование этапов развития государства как социального института, динамики и структуры государственных расходов, разнообразных моделей хозяйственного механизма показало, что до середины 90-х гг. XX века доля государственных расходов в ВВП стран ОЭСР увеличивалась (в среднем - с 25 до 45-50%), что позволило им модернизировать свою экономику и сферу услуг, повысить их конкурентоспособность на мировом рынке (при этом государственный долг этой группы стран вырос с 40 до 62,5% ВВП). Лишь после этого доля государственных расходов стала сокращаться за счет расходов на общее управление и оборону.

Абсолютная сумма и доля расходов на производство общественных благ (образование, здравоохранение, фундаментальная наука, экология, охрана порядка) и развитие соответствующих отраслей, сферы услуг в условиях перехода к постиндустриальной информационной экономике увеличивается как в развитых странах, так и в Китае, Индии, Бразилии и т.д. Это подтверждает проведенный в диссертации анализ изменений в масштабах, формах и методах государственного регулирования экономики, в т.ч. сферы общественных и финансовых услуг, в США, Великобритании, Франции, Германии, Швеции, а также в Китае, Ю.Корее в конце XX - начале

XXI века. При переходе к постиндустриальной экономике возрастает значение нематериальных факторов экономического роста и соответственно роль государства в развитии общественных услуг.

3. Российская экономическая наука имеет давние традиции институционального анализа государственных и рыночных регуляторов развития экономики, начиная с народников, философов начала XX века, кооперативной (А.В.Чаянов) и организационно-производственной школы (Н.П.Мака-ров, А.Н.Челинцев и др.). Прорывные идеи в области согласования планомерного регулирования и рыночной инициативы высказали В.В.Леонтьев, В.В.Новожилов, Н.П.Федоренко.

В диссертации исследованы объективные особенности условий государственного регулирования российской экономики (самая большая в мире территория с преобладанием экстремальных зон и протяженность государственных границ, сложившееся в течение столетий отставание от западноевропейских стран по качеству жизни и государственных услуг, развитию гражданского общества). Негативную роль сыграло бессистемное и непоследовательное проведение реформ 90-х гг., включавших отказ государства от активной промышленной политики, ликвидацию среднего звена управления, ускоренную приватизацию всех, в т.ч. базовых отраслей до создания соответствующей системы права и правоприменения, жёсткое монетарное регулирование и сокращение бюджета как главное средство борьбы с инфляцией. Обобщены предложения об основных направлениях государственного руководства институциональными реформами и о функциях государства по регулированию технического развития экономики, в т.ч. сферы услуг.

4. По официальным данным к началу XXI века сфера услуг стала в России и ряде других стран СНГ преобладающей в производстве добавленной стоимости и занятости населения. Однако это во многом обусловлено трансфертным ценообразованием и завышением доли торговли в ВВП. Уточнение границ и структуры сферы услуг, рассматриваемой не как отрасль «непроизводственной сферы», а как особый сектор экономики, позволяет доказать, что ее доля в российском ВВП все еще невысока, а структура далека от рациональной.

Переход к постиндустриальной экономике требует изменения самого принципа отраслевой классификации. Предложенная в работе классификация услуг позволяет рассматривать их производство как особый институциональный сектор экономики.

5. Особенности сектора услуг определяют специфику его государственного регулирования. При этом следует учитывать многоотраслевой характер этого сектора, особое значение его глобализации, специфику форм организации производства высокотехнологичных услуг, роль сектора услуг в создании новых рабочих мест, в т.ч. в депрессивных регионах. Это требует особых форм контроля за либерализацией и глобализацией рынка услуг, антимонопольного регулирования, макроэкономического стратегического маркетинга, организации государственно-общественного контроля за качеством и ценами на услуги. Особое значение имеет регулирование электронных коммуникаций и платежей.

Регулирование общественных государственных и муниципальных услуг требует законодательного установления соответствующих социальных стандартов, контроля со стороны профессиональных организаций за их соблюдением, изменения правового статуса и критериев оценки деятельности государственных ведомств и учреждений. В диссертации обоснованы предложения о рациональном сочетании государственных и рыночных регуляторов развития основных видов услуг (образовательные, здравоохранительные, коммунально-бытовые, туристско-экскурсионные, культурные, торгово-ресторанные, деловые и информационные), уточнена их классификация.

6: Комплекс финансовых услуг обслуживает денежные отношения хозяйственных субъектов по распределению и перераспределению совокупного общественного продукта с целью организации расчетов, хранения сбережений, их превращения в инвестиции и перелива в наиболее эффективные производства (точки роста, инвестиционные проекты). К числу главных тенденций развития мирового рынка финансовых услуг относятся его глобализация и интернационализация, рациональное сочетание либерализации с регулированием со стороны государства и профессиональных организаций производителей финансовых услуг, изменение структуры источников сбережений и направлений их использования, возрастание роли доверия к национальной финансовой системе как фактора, определяющего движение капиталов, усиление рисков, связанных со спекулятивным движением портфельных инвестиций и их воздействием на цены энергоресурсов, увеличение роли мелких инвесторов и заёмщиков.

7. Анализ динамики роста сбережений, внутренних накоплений, производственных и портфельных инвестиций, занятости и рентабельности в сфере финансовых услуг позволил выявить тенденции их развития в 90-х гг. и в 1999-2006 гг. Рост доходов и сбережений пока не сопровождается соответствующим ростом капиталовложений. Анализ подтверждает большое значение государственных инвестиций, в т.ч. по приоритетным национальным проектам для развития рынка финансовых услуг, изменение менталитета граждан и направлений использования свободных денежных средств. Однако предстоит существенно изменить стратификацию населения по источникам дохода, ввести новые финансовые инструменты, повышающие эффективность долгосрочных вложений, в т.ч. индивидуальных, сократить теневой оборот наличности, развить институты коллективного инвестирования, сократить долю убыточных фирм и вывести большинство из 40 тыс. ОАО на фондовый рынок.

Структурные изменения в комплексе финансовых услуг связаны с развитием франчайзинга, оценки и приватизации промышленной земли, девелопмента, страхования имущественных, коммерческих, гражданских и личностных рисков, лизинга, финансирования с помощью облигаций и производимых инструментов.

8. Особая роль регулирования рынка финансовых услуг связана с его стратегическим значением для национальной экономики, использованием на этом рынке преимущественно средств, полученных в доверительное управление, в качестве пая, ссуды и т.д., а также возрастанием доли мобильных капиталов, находящихся вне национальной юрисдикции. Предложена классификация современного рынка финансовых услуг, а также финансовых методов государственного регулирования.

Рыночные регуляторы финансового рынка развиваются в связи с увеличением числа и разнообразия конкурирующих организаций, в т.ч. зарубежных и небанковских, концентрацией активов у крупнейших из них, расширением ассортимента финансовых услуг и вовлечением на финансовый рынок большинства домохозяйств. Анализ этих тенденций позволил уточнить классификации финансовых услуг, субъектов внутриотраслевой конкуренции на рынке финансовых услуг и типов финансово-кредитных институтов.

9. В диссертации исследованы основные тенденции развития российского сектора банковских услуг в предкризисный период (до 2008 г.) и ее роль в реализации национальной финансовой, инновационной и социальной политики. В эти годы не удалось реализовать предложения об изменении модели государственного регулирования, этого сегмента рынка услуг на базе развития инфляционного таргетирования и рефинансирования, повышения самостоятельности банков и прекращения деятельности тех из них, которые реализуют в основном теневые финансовые услуги, а также слабых и ненадежных банков.

Не были реализованы конкурентные преимущества региональных банков и не обеспечено рациональное государственное регулирование сферы финансовых услуг на базе расширения их номенклатуры, клиентской базы в сфере малого и среднего бизнеса, домохозяйств и некоммерческих организаций на базе расширения ассортимента и повышения качества банковских услуг, широкого использования ипотеки, лизинга, микрофинансирования, потребительских и синдицированных инвестиционных кредитов в сотрудничестве с местными органами власти, кредитными бюро и коллекторскими агентствами. Ориентация преимущественно на привлечение внешних, а не внутренних финансовых ресурсов, неоправданный рост внешних заимствований под залог ценных бумаг в условиях отсутствия глобального финансового регулирования и доминирования в качестве мировой резервной валюты американского доллара вызвали глобальный долговой и финансовый кризис.

10.В заключительной 6 главе диссертации исследуется структура антикризисного регулирования сферы услуг в США, странах ЕС и БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) Предложена многокритериальная классификация мер антикризисного регулирования, проведен сравнительный анализ их эффективности.

Разработаны предложения по антикризисному регулированию различных секторов сферы услуг (бытовые и другие рыночные услуги, преимущественно монопольные транспортные, коммуникационные, жилищно-коммунальные услуги, общественные образовательные, здравоохранительные и социальные услуги, инжиниринговые и финансовые услуги).

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Шакуров, Ильяс Гумерович, 2009 год

1. Абрамов А. Проблемы конкурентоспособности российского фондового рынка//Вопр. экономики. 2005. - № 12.

2. Алексашенко С. Кризис 2008: пора ставить диагноз //Вопр. экономики. 2008. - № 11.

3. Алексеев М.Ю., Крылов К.А. Особенности национального поведения. М., 2005.

4. Андреева Л.Ю., Буряков Г.А., Галкин В.В. Стратегия развития российского рынка финансовых услуг в условиях глобализации. -Ростов/на Дону, 2007. 403 с.

5. Анискин Ю. Инвестиционная активность и экономический рост //Проблемы теории и практики управления 2002. - № 4.

6. Афанасьев В. Метод экономической двойственности //Вопр. экономики. 2005. - № 8.

7. Афанасьев Мст., Кривогов И. Бюджетная реформа в России: первые итоги и возможные перспективы. //Вопр. экономики. — 2005. № 11.

8. Афанасьев Мст., Кривогов И. Модернизация государственной финансовой системы России. //Вопр. экономики. 2006. - № 9.

9. Бабич A.M., Павлова Л.Н. Государственные и муниципальные финансы: Учебник для вузов.-М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999. 682 с.

10. Белянин А. Т.Шелпинг, Р.Аузан и теория интерактивных взаимодействий //Вопр. экономики. 2006. - № 1.

11. Берлин А., Григор Г. Корпоративный лоббизм: Теория и практика. М.: ИД Международного ун-та в Москве, 2005. 200 с.

12. Бляхман Л.С. Инновационная система как социальный институт постиндустриальной информационной экономики //Пробл. соврем, экономики. 2005. - № 3-4.

13. Боннер У., Уиггин А. Судный день американских финансов. М.: Социум, 2005.

14. Брайчева Т.В. Государственные финансы. СПб.: Питер, 2001. - 279с.

15. Брег С. Настольная: книга финансового директора. Ml: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 532, с.

16. Бюджетная система России: Учебник для вузов /Под ред. Г.Б.Поляка. М.::ЮНИТИ-ДАНА, 1999. - 550 с.

17. Ван. Хорн Дж. Основы управления финансами /Под ред. Н.И.Елисеевой. М., 1966. - С.34.

18. Витте С.Ю. Конспект лекций о народном и государственном хозяйстве. М., 1997.

19. Гайдар Е. Собр. Соч. в 2-х т. Т.1: Государство и эволюция. Дни поражений и побед. Т.2: Экономические реформы и иерархическиеструктуры. Аномалии экономического роста. Избранные статьи и выступления 1988-1995 гг. М.: «Евразия», 1997.

20. Гайдар Е.Т. Дни поражений и побед. М., 1998. Глазьев С.Ю. Проблемы прогнозирования макроэкономической динамики //Рос. экон. журн. — 2001. - № 3. - С.76-83.

21. Глазьев С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. М., 1993.

22. Глобализация мирового хозяйства и место России /Отв.ред. В.П. Колесов, М.Н. Осьмова. М.: Экон.фак.: ТЕИС, 2000. - 230 с.

23. Горегляд В. «Бюджетная трехлетка» (2006-2008 гг.) и экономическая политика государства. //Вопр. экономики. 2005. - № 8.

24. Государственное регулирование рыночной экономики /Под ред. В.И. Кушлина, М.А. Волгина. М., 2000. - 365 с.

25. Государственное регулирование экономики /Под ред. Т.Г.Морозовой. М., 2001. 230 с.

26. Государство и рынок: американская модель. /Под ред. М.А. Портного и В .В. Суряна. М., 1999. - 435 с.

27. Григорьев А., Салихов М. Финансовый кризис 2008 г.: вхождение в мировую рецессию. //Вопр. экономики. 2008. - № 12.

28. Гумилев JI.H. Этногенез и биосфера Земли. Л., 1989. - С. 176-178. Гурвич Е. Формирование и использование стабилизационного фонда //Вопр. экономики. — 2006. - № 4.

29. Дадашев А.З., Черник Д.Г. Финансовая система России. М.: Инфра-М, 1997. - 248 с.

30. Данные Technomic Information Services. Данные Бюро статистики труда и ФРС США. Дедягин М. Экономика неплатежей. М., 1998. Дементьев В.Е. ФПГ: Концептуальные ориентиры интеграции и экономические интересы. - М., 1997.

31. Денежное обращение и кредит капиталистических стран. М., 1983. - С.11-12, 169-173.

32. Деньги, кредит, банки: Учебник, 2-е изд. /Отв. ред. В.В: Иванов, Б.И. Соколов. М.: Проспект, 2006. - С.554-578;

33. Дж.С. Милль. Основы политической экономии /Под ред. А.Г. Милейковского. Т.2. - М., 1980. - С.145.

34. Джордж М. Бережливое производство шесть сигм в сфере услуг. -М.: Альпина Бизнес Букс, 2005; - 407 с.

35. Дмитриев М. Перспективы экономических реформ в России //Вопр. экономики. 2005. -№11.

36. Дмитриева. О. Формирование стабилизационных фондов: предпосылки и следствия //Вопр. экономики. 2006. - № 8.

37. Дробо К. Секреты сильного бренда. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 276 с.

38. Дрогобыцкий А.И. Интеграция финансовых услуг. М., 2006. - 157с.

39. Дэвис С. Управление активами торговой марки. СПб.: Питер, 2001. - С.15-16.

40. Европейский обзор. 1995. - № 27. - С. 13.

41. Егоренков М., Казакова Е., Стародубцева М. Фазовая модель товарно-денежного хозяйства. //Вопр. экономики. 2005. - № 8.

42. Еремина Т., Матятина В., Плущевская Ю. Проблемы развития секторов российской экономики. //Вопр. экономики. 2004. - № 7.

43. Ершов М. Кризис 2008 года: момент истины для глобальной экономики и новые возможности для России. //Вопр. экономики. 2008. -№ 12.

44. Ершов М., Зубов В. Возможности и риски финансовой интеграции //Вопр. экономики. 2005. - № 12.

45. Живалов В.Н. Финансовая система России: эффективность и устойчивость коммерческих банков. М.: Экономика, 1999. — 263 с.

46. Загорский А.Л. Финансовая стратегия интегрированных бизнес-групп. СПб., 2005. - 250 с.

47. Замулин О. Уроки Фелпса для мира и для России //Вопр. экономики. - 2007. - № 1.

48. Заостровцев А.П., Кротов М.И. Современная теория «недостаточности» рынка и проблема государственного вмешательства. В сб.: Государство и рынок /Под ред. В.С.Пригарина и В.Т.Рязанова. СПб.: Изд-во СПбГУ, 1995. - С.139-140.

49. Зотов В., Пресняков В., Розенталь В- Институциональные проблемы реализации системных функций экономики //Экономическая наука современной России. — 2001. № 3. - С.54. Известия, 24.02 и 10.04.2006 г.

50. Илларионов А., Пивоварова М; Размеры, государства и экономический рост //Вопр. экономики. 2002. - № 9. - С.18-45.

51. Институциональная экономика /Под рук. Д.С. Львова. М., 2001.1. С.17.

52. Институциональная экономика /Под рук. Д.С.Львова. М., 2001.1. С.13.

53. Интервью с В.Рыжковым. //Вопр. экономики. — 2006. № 2. К вопросу о стратегии развития государства в период до 2010 г. - М.,2000.

54. Кидуэл Д., Петерсон Р., Блэкуэлл Д. Финансовые институты, рынки и деньги. СПб.: Питер, 2001.

55. Клепач А. Долговая экономика: монетарный, воспроизводственный и властный аспект //Вопр. экономики. 1997. - № 4.

56. Ключевые проблемы экономической политики России /Под ред. Ф.Ф.Рыбакова, Г.Е.Алпатова. СПб.: Гидрометеоиздат, 1999. - 208 с.

57. Кныш В'.А. Маркетинговая концепция управления государственными заказами. СПб., 2003. - 270 с.

58. Кобёлл К., Бергер Зю Как стать лучше? TUNE — новый путь привлечения и удержания клиентов. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. -125 с.

59. Колл. авторов. Креативное мышление в бизнесе. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. — 225 с.

60. Колодко Г. Институты, политика и экономический рост //Вопр. экономики. 2004. - № 7.

61. Коробов Ю.И. Теория банковской конкуренции. Саратов: Изд.центр Саратов.гос.экономич.академии, 1996. - С.9-13.

62. Кощегулов И. Сущность устойчивости денежной единицы в свете теории соглашений //Вопр. экономики. 2005. - № 9.

63. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию //Вопр. экономики. 2009. - № 1.

64. Кузык Б., Яковец Ю. Россия 2050: стратегия инновационного прорыва. - М., 2004.

65. Кулишер И.М. История русской торговли. Пг., 1923.

66. Ланцов В.Н. Очерки о зарубежном опыте государственного управления экономикой. Казань, 1998. - 152 с.

67. Лексин В.Н., Швецов А.Н. Государство и регионы: теория и практика государственного регулирования территориального развития. -М., 1997.-378 с.

68. Ли Женьгуй. Эволюция реформ в китайской экономике //Пробл. совр. экономики. — 2002. № 3-4. - 0.81-82.

69. Лужков Ю.М. Российские особенности мирового кризиса //Российская,газета. 2009. - 11 февраля.

70. Маевский В. Экономические измерения и фундаментальная теория //Вопр. экономики. 2005. - № 10.

71. Мао Тяньци. Экономическая трансформация в Китае и России: методы и основные вопросы сравнительного исследования //Вестник СПбГУ. Сер.5. Экономика 2003. - № 4. - С.57.

72. Мархонько В.М., Третьяков В.А. Институциональное направление современной буржуазной политической экономии. Минск, 1981.

73. May В. Драма 2008 г.: от экономического чуда к экономическому кризису //Вопр. экономики. 2009. - № 2.

74. May В. Экономическая политика в 2006 г.: определение приоритетов. //Вопр. экономики. 2006. - № 2.

75. Мелия М. Бизнес это психология. 2-е изд. Альпина Бизнес Букс, 2005.-379 с.

76. Мелия М. Искусство словесной атаки. Альпина Бизнес Букс, 2005. —190 с.

77. Мировая экономика и международные отношения. 1999. - № 18. -С.116.

78. Моисеев С. История одного «бесплатного завтрака» //Вопр. экономики. 2005. - № 10.

79. Моисеев С. Политика поддержания финансовой стабильности //Вопр. экономики. 2008. - № 11.

80. Мотышина М.С. Менеджмент в сфере услуг. Теория и практика. -СПб., 2006.

81. Назарбаев Н. Ключи от кризиса //Российская газета. 2009. - 2 февраля.

82. Назаров В. Перспективы реформы российской системы межбюджетных отношений //Вопр. экономики. 2005. - № 11.

83. Национальные традиции и экономическая система общества //Вопр. экономики. 1993. - № 8.

84. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М., 1997.

85. О защите конкуренции на рынке финансовых услуг: Федеральный закон от 23.06.1999 г. № 117-ФЗ.

86. Обзор макроэкономических тенденций в России: Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. М., 2004.

87. Обминский Э.Е. Глобальные интересы и национальный эгоизм: Экономический аспект. М., 1990.

88. Овчаров А. Туристический комплекс в России: тенденции и риски //Вопр. экономики. 2008. - № 1.

89. Олейник А.Н. Институциональная экономика. М., 2000.

90. Ольшевский В. Теория инфляции в России: исторический аспект //Вопр. экономики. 2006. - № 1.

91. Опыт экономических реформ в развитых странах. М.: Наука, 1992.

92. Осипенко О. О проблемах, обусловленных саморегулированием в российской экономике. //Вопр. экономики. 2005. - № 2.

93. Очерки истории российской экономической мысли /Под ред. Л.И.Абалкина. М., 2003.

94. Песоцкая Е.В. Маркетинг в сфере услуг. СПб.: Питер, 2001. -С. 129.

95. Писаренко П.Л. Слияние и поглощение как фактор сохранения конкурентоспособности на рынке финансовых услуг //Вестник банковского дела. 2002. - № 2.

96. Полищук А.И. Новые банковские услуги и продукты //Банковское дело. 2001. -№ 1.-С.28.

97. Попов Г.Х. Будет ли у России третье тысячелетие? М., 2002.

98. Пороховский А. Эволюция структуры американской экономики //Вопр. экономики. 2005. -№11.

99. Постсоветские страны и финансовый кризис в России. В 2-х т. М.: «Эпикон», 2000.

100. Радаев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки: формы контроля и деловая этика. М., 1998.

101. Радыгин А., Чистов Р. Институциональные компоненты экономического роста //Вопр. Экономики. 2005. - № 11.

102. Робсон Л.И. Государственный сектор экономики. М.: Наука, 2000. -279 с.

103. Родионов Д.Г. К вопросу о теоретической оценке государственного и негосударственного регулирования рыночной экономики //Пробл. совр. экономики. 2003. - № 3. - С.56.

104. Рождественская И.А. Социально-культурный комплекс в переходной экономике. М., 1997.

105. Рожнов А. Построение прогнозного индекса для фондового рынка //Вопр. экономики. 2005. - № 12.

106. Розмаинский И.В. Ограниченность методологического индивидуализма, общественная идеология и динамика инвестиций в России //Вестник СПбГУ. Сер.5. 2001. - № 1.

107. Рос. экон. журн. 1992. - № 10. - С.80.

108. Российская экономика в 2003 г. Тенденции и перспективы. Вып. 25. М.: ИЭПП, 2001. - С. 490 //Деньги и кредит. - 2004. - № 3. - С.9.

109. Росстат. 2005 (янв.-ноябрь).

110. Ротбард М. Государство и деньги. Как государство завладело денежной системой общества. /Пер. с англ. и франц. /Под ред. Г.Р. Сапова. -Челябинск. 166 с.

111. Рубинштейн А. Экономические основы культурной деятельности. 3 т. СПб., 2002.

112. Русский путь в развитии экономики /Сост. Е.Троицкий. М., 1993.

113. Рязанов В.Т. Постлиберальная' экономика и ее возможности в преодолении кризиса в России. СПб., 1999.

114. Рязанов В.Т. Российская школа национальной экономии и ее историческое значение //Вестн. СПбГУ. Сер.5. 2003. - № 4.

115. Сапата М. Государственный капитализм или авторитарный режим: к вопросу о сущности «социалистической рыночной экономики» в Китае //Вестн. СПбГУ. Сер.5. 2003. - № 3. - С.77-86.

116. Саркисянц А. Сравнительные характеристики развития банковских систем России и других стран //Аудитор. 2000 - № 10. - С.47.

117. СНГ в 2004 г. М., 2005. - С.29, 118, 52.

118. СНГ в 2004 г. М., 2005. - С.65, 117-118.

119. Соловьев В.Н., Шопенко Д.В. Управление предприятиями сферы сервиса. СПб.: СПбГИС, 1997.

120. Соловьев В.Н., Шопенко Д.В. Экономический анализ хозяйственной деятельности на предприятиях сферы сервиса. СПб.: СПбГИС, 1997.

121. Сравнительный анализ важнейших макроэкономических показателей стран за, 2001 г.: Доклад Организации экономического сотрудничества и развития //Wall Street Journal. 2002. 14 Febr.

122. Стефенсон P: Маркетинг финансовых услуг /Пер. с англ. М., 2007. -250 с.

123. Столичные новости .- 2006. 9 февраля.

124. Строев Е.С., Бляхман Л.С., Кротов М.И. Экономика СНГ накануне 3 тысячелетия. СПб., 1998.

125. Субботина Т. Россия на распутье: два пути к международной конкурентоспособности //Вопр. экономики. — 2006. № 2.

126. Сутырин С.Ф. Государство как субъект регулирования ВЭД в меняющейся среде функционирования //Вестник СПбГУ. 2000. - Вып.5. - № 3.

127. Суэтин A.A. Новые тенденции формирования рынка финансово-банковских услуг //Аудитор. 2005. - № 9. - С.50-57.

128. Тамбовцев В. Улучшение защиты прав собственности — неиспользованный резерв экономического роста //Вопр. экономики. -2006. -№ 1.

129. Травин Д. Железный Винни-Пух и всё, всё, всё. Либерализм и либералы в российских реформах. СПб., 2005.

130. Туган-Барановский М.И. Основы политической экономии. Пг.,1914.

131. Тэтчер М. Искусство управления государством. Стратегия для меняющегося мира. 2-е изд. М., 2005. - 504 с.

132. Тюренков C.B. Государственное регулирование экономики и смешанная экономика. Новосибирск: СО РАН, 1999. - 64 с.

133. Уильянсон О. Экономические институты капитализма. М., 1992.350 с.

134. Управление социально-экономическим развитием России. Концепции, цели, механизмы /Под ред. Д.С.Львова, А.Г.Поршнева. М.: Экономика, 2002. — 702 с.

135. Федоренко И.П. Россия: уроки прошлого и лики будущего. М.: Экономика, 2000. - С.285.

136. Федорович В., Патрон А., Заварухин В. США: федеральная контрактная система и экономика. М.: Наука, 2002. С.862.

137. Фетисов Г. Монетарная политика России: цели, инструменты и правила //Вопр. экономики. 2008. - № 11.

138. Фетисов Г. О выборе целей и инструментов монетарной политики //Вопр. экономики. 2004. - № 2.

139. Финансово-кредитный словарь. Т.111 / Гл.ред. Н.В. Гаретовский. -М., 1988. С.338.

140. Финансы /Под ред. В.В.Ковалева. М., 2003.

141. Финансы, денежное обращение и кредит /Под ред. Т.Б. Поляка. М., 2001.-С.73.

142. Формирование национальной финансовой стратегии России: путь к подъему и благосостоянию. /Под ред. В.К Сенчагова. М., 2005.

143. ФПГ: зарубежный опыт и реалии России /Под ред. А.Г.Мовсесяна и Б.М.Смитиенко. -М., 1996.

144. Хакселер К., Рендер Б., Мердик Р. Управление и организация в сфере услуг. Теория и практика. СПб., 2002.

145. Хейфец Б. Решение долговых проблем: мировой опыт и российская действительность. М., 2002. — 290 с.

146. Ценообразование на финансовом рынке /Под ред. В.Е.Есипова. -СПб.: СПбГУЭФ, 1998. 240 с.

147. Цепков Г. Информационно-технологический консалтинг насущная потребность банков. - М., 1998.

148. Чармассон Г. Торговая марка: как создать имя, которое принесет миллионы. СПб., 1999. - С.82-84.

149. Чеберко Е.Ф. Новые тенденции в отношениях государства и бизнеса //Вестн. Петерб. ун-та. Сер.5. Экономика. 2008. - №4. - С.23.

150. Шакуров И.Г. Государственное регулирование комплекса финансовых услуг. СПб, 2007. - 178 с.

151. Шекли Р. Установи свои правила, иначе это сделает конкурент. М.: ИД «Секрет фирмы», 2005.

152. Шекова Е. Особенности удовлетворения спроса на услуги сферы культуры //Экономист. 2002. - № 5. - С.59-63.

153. Шопенко В.Д. Государственное регулирование реструктуризации предприятий. М., 2002. гл.3,4,5.

154. Щербакова Г.М. Банковские системы развитых стран. М.: Экзамен, 2002. - С.54.

155. Эволюционный подход и проблемы переходной экономики. М., 1995.-270 с.

156. Экономика и управление в сфере услуг. СПб., 2005.

157. Экономика русской цивилизации /Сост. О.А. Платонов. М., 1995.

158. Экономический подъем России в 1998-2005 гг.: стратегия действий /Авт. колл. ИМП РАН под рук. В!. Ивантера. М., 1997.

159. Эффективное деловое общение. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. —192 с.

160. Эффективность государственного управления /Пер. с англ. под общ. ред. C.JI. Батикова. М., 1998. - 848 с.

161. Якобсон JI. Экономика общественного сектора. Основы теории государственных финансов. М., 1996. - С.30.

162. Якунин В.Н., Багдасарян В.Э., Сулакшин С.С. Идеология экономической политики. М.: Научный эксперт, 2008. — 288 с.

163. Янжул И.И. (1846-1914). Основные начала финансовой науки: учение о государственных доходах. М.: Статут. Т.З, 20021 - 555 с.

164. Ясин Е. Функции государства в рыночной экономике //Вопр. экономики. 1997. - № 6. - С. 13-22.

165. A single market in fmancial services: effect on growth, employment and the real economy / S.Amati (ed). Luxembourg, European Parliament, 2001. -118 p.

166. Acheson J. (ed). Anthropology and institutional economics. Lanham, Md, 1994.

167. Adapting to fmancial globalization / M.Balling, E.Hochreiter, E.Hennessy (eds). L., 2001. - 349 p.

168. Applying qualitative methods to marketing management research / R.Buler, S.Gadner, L.Richards (eds). N.Y., 2004. - 292 p.

169. Applying the dismal science: when economists give advice to government / I.McLean, C.Senrings (eds). Basing stone (E), 2006. - 231 p.

170. Arrowsmith S., Davies A. Public procurement: Global revolution N.Y., 1998.-P.41-42.

171. Asia and Europe: services liberalization. Paris, OECD, 2003. - 233 p.

172. Assessing structural reform: lessons for the future. Paris, OECD, 1994.

173. Asset price bubbles: implications for monetary and regulatory policies /G.Kaufman (ed). Amsterdam, 2001. - 243 p.

174. Bank fragility and regulation: evidence from different countries / G.Kaufman (ed.). N.Y., 2000. - 333 p.

175. Banks E.e Finance: the electronic revolution. N.Y., 2001. - 209 p.

176. Bardhan P. Scarcity, conflicts and cooperation: essays in the political and institutional economics of development. Cambridge, Mass. - 2005. - 306 p.

177. Barons, 03.01.2009, p. 15.

178. Beenstock M. A neoclassical analysis of macroeconomic policy. -Cambridge, 1980.

179. Bell C. Development policy as public finance. Oxford, 2003. - 475 p.

180. Beray L., Bennet O., Brown C. Service quality: a profit strategy for financial institutions Homewood (III), 1989.

181. Beyond continuity: institutional change in advanced political economics / W.Streech, R.Thelen (eds.). N.Y., 2005. 290 p.

182. Beyond market and hierarch: interactive governance and complexity /A.Amin, S.Hausner (ed.). Cheltenham (UK), 1997.

183. Beyond neoclassical economics: heterodox approaches to economic theory. F.E.Foldary (ed.). Cheltenham (UK), 1996.

184. Bisotra R.L. Agricultural development through cooperative banks. New Delhi, 1994.

185. Bluestone B., Harrison B. The deindustrialization of America: plant closing, community abandonment and the dismantling of basic industry. N.Y., 1982.

186. Borner S. Institutional efficiency and its determinants: the role of political factors in economic growth / S. Borner, F. Bodmer, M. Kobler (eds). -Paris, OECD, 2004. 100 p.

187. Boulding K.E. Adam Smith as an institutional economics. Armonk, N.Y., 1993.

188. Bowles S. Microeconomics: Behavior, institutions and evolution. N.Y., 2004. - 874 p.

189. Bradford T. et al. Nonbanks in the payment system. Kansas City. VO, 2003.-76 pi

190. Bryson S., Daniels P., WarfB. Service worlds: people, organizations and technologies. L., 2004. - 256 p.

191. BusinessWeek, 16.01.2004, p.44.

192. Business Week, 16.01.2004, p.44.

193. BusinessWeek, 16.01.2006, p.95.

194. BusinessWeek, 17.01.2005, p.35.

195. BusinessWeek, 17.01.2005, p.35.

196. Business Week, 20.09.2004, p.29-30.

197. Business week, 2004, 7.06, p.56.

198. Business Week, 2005, 11.07, p.59-60.

199. Business week, 2006, 20.02, p.46.

200. Business week, 21/11/2005, p.114.

201. Byrnes S. Before conflict: preventing aggressive behavior. Lanham, Md, 2002.-218 p.

202. Caballero R., Farhi E., Gourinchas P.-O. Financial crash, commodity prices and global in balances // NBER Working Paper. Vol 14521. Dec.2008.

203. Central Banking Seminar. Financial risks, stability and globalization. -W., 2002. 556 p.

204. Central product classification. Dep.of Economic and Social Affairs, statistic Division. N.Y., VN, 2004. - 767 p.

205. Cognitive developments in economics. S.Rizzello. L., 2003. - 401 p.

206. Creating value in financial services: strategies, operations and technologies. E.Melnick et al (eds.). Boston, 2000. -484 p.

207. Deception in markets: an economic analysis /C.Serschlager. N.Y., 2005. -367 p.

208. Desatnick R., Betzel D. Managing to keep the customer: how to chive and maintain superior customer service, throughout the organization. Iossey-Bacc, 1993.-289 p.

209. Diamond S. Budget system reform in emerging economics: the challenges and the reform agenda. Wash., IMF, 2006.

210. Doile P. Marketing, management and strategy. N.Y., 2002. - P.345.

211. Drucker P. Innovation and Entrepreneurship: practice and principles. -N.Y., 1985.

212. Economic census. Report series. Wash., 2005.

213. Environmental goods and services: the benefits of furher global trade liberalization. Paris, OECD, 2001. - 114 p.

214. European Union public finance. Luxembourg, 2002. 360 p.

215. Evayg P., Oietrich R., Cocpol T. Bringing the State back. Oxford, 1985: -270 p.

216. External globalization, economic reformance and social policy. -V.,2001.

217. Ferguson N. The Ascent of Money. N.Y., 2008. - 432 p.

218. Financial decision-making and moral responsibility/S.F.Frowen, F.P.Mc Hugh (ed.), N.Y., 1994.

219. Financial intermediation in the 21-st century /Z.Mikdashi (ed.). N.Y., 2001.-315 p.

220. Financial sector reforms, economic growth and stability: experiences in selected Asian and Latin American countries Shakil Farugi (ed.). Wash., World Bank, 2004.

221. Financial services fact book. N.Y., 2006. Financial services in the evolving global marketplace / E.Lyn, G.Papaioannou (eds.). - Hempstead, N.Y., 2002. - 197 p. Financial Times (FT), 30.12.2008, p.19.

222. Findlay Ch. Services sector reform and development strategies: issues and research priorities. N.Y., VN, 2001. - 24 p. Forbes, 02.02.2009. - P.26-27.

223. Forum on Ethical Leadership in Financial Services. Bran Mawr, PA,2001.

224. Foss B., Stone M. CRM in financial services. L., 2002. - 700 p.

225. Galbraith J.R. Was Keynes a socialist? Macroeconomics. Boston, 1994.- p.53.

226. Gallouj F. Innovation in the service economy: the new wealth of nations.-Cheltenham, VK, 2002. 226 p.

227. GATS, the case for open services markets. Paris, OECD, 2002. - 97 p. Global innovation of new product and services /G.Gruber, F.Lateur, M.Revesz (eds). - Cambridge, Ma, 2001. - 47 p.

228. Globalization of services: Some implications for theory and practice / Y.Anaroni, L.Nachum (eds). L., 2000. - 238 p.

229. Good governance, democratic societies and globalizations /S.Munshi, B.A.Abraham (eds.). New Delhi, 2004. - 424 p.

230. Goode S. Reganomics: Reaganomic program. N.Y., 1982.

231. Grosse R. The future of global financial services. Maiden, MA, 2004.218 p.

232. Grundsatze der Wurtschaftspolitic / Ed E.Eucken and K.P.Mensel. 6 th edn., tubingen, 1990.

233. Gustafsson A., Sohuson M. Competing in a service economy: how to create a competitive advantage through service development and innovation. -San Francisco, 2003. 190 p.

234. Halinen A. Relationship marketing in professional services: a study of agency-client dynamics in the advertising sector. L., 2002. - 373 p.

235. Hernon P. Service quality in academic libraries Norwood (N.J.), 1996.

236. Hillman R. Better information sharing among financial services regulators could improve protections for consumers. W., 2004.

237. Hillman R. Financial Services regulators. Wash., 2001.

238. Hillman R. Insurance regulation: scandal highlights need for states to strengthen regulatory oversight. -Wash., 2000.

239. America Possible: Social Problems Conservative, Liberal and Socialist Perspectives /Elzkowitz H. (eds). St.Paul, 1980.

240. Kartline M. Service quality implementation: the effects of organizational, socialization and managerial actions on customer contact employee behaviors. - Cambridge (Mass.), 1993.

241. Kelly V. New rules for the new economy. N.Y., 2000.

242. Kenichi O. The end of the nation state: the risre of regional economics. -N.Y., 1995.

243. Key S. The Doha round and financial services negotiations. Wash., 2003.-105 p.

244. Kotler P. Marketing Management. Englewood Cliffs, Prentice Hall, 1991. -P.429.

245. Krahnen S.P., Schmidt R.H. Development finance as institutions building: a new approach to poverty-oriented banking. Boulder, 1994.

246. Mantzavinos C. Individuals, institutions and markets. Cambridge, VK,2001.-313 p.

247. Market-augmenting government: the institutional foundations for prosperity / O.Axfar, Ch.Cadvelle (eds). Ann Arbor: University of Michigan Press, 2003.-357 p.

248. Marters B. The cognitive mechanics of economic development and institutional change. L., 2004. — 229 p.

249. Mc Cool T. Government-sponsored enterprises: creation of a single housing regulator. W., 2000.

250. Mc Kay R. Opportunities of your on service business Lincolnwood See, 1999.- 143 p.

251. McGee H. The philosophy of taxation and public finance. Boston, 2004. -313 p.

252. McGuire G. Trade in services: market access opportunities and the benefits of liberalization for developing economics. N.Y., VN, 2002. - 40 p. Modernizing financial systems / D.Papadimitrion (éd.). - N.Y., 2000. —314 p.

253. Morgan G., Sturdy A. Beyond organizational change: structure, discourse and power in VK financial services. N.Y., 2000. - 309 p.

254. Mortel E. An institutional approach to transition processes. Aldershot, UK, 2002.-247 p.

255. OECD Economic Outlook, 1967, June, p.35. OECDEconomic Outlook, 1999, June, № 15. /www.fm.ge.ca OECO statistics on international trade in services. Paris, OECD, 2003. Panic: The story of Modern Financial Insanity /M.Lewis (ed.). - Norton, 2008.-352 p.

256. Perry L. Discovering the soul of service: the nine drivers of Sustainable business success. N.Y., 1999. - 269 p.

257. Pierson S. socialism after communism: the new market socialism. -Cambridge, 1995.

258. Plunkett S. Financial services industry almanac. Houston, TX, 2003.710 p.

259. Political economy and public finance: the role of political economy on the theory and practice of public economics / S.Winer, H.Shibata (eds). -Cheltenham, UK, 2002. 242 p.

260. Productivity, innovation and Knowledge in service: new economic and Socio-economic approaches / S.Gadrey, F.Gallouj (eds). Cheltenham, VK,2002.-307 p.

261. Providing global public goods: managing globalization / I.Kaul et al (eds). N.Y., ONDP, 2003. - 646 p.

262. Public finance and public policy in the new century /S.Crossen, H.W.Sinn (eds). Cambridge, Mass, 2003. - 535 p.

263. Putting the invisible hand to work: concepts and models for service learning in economics / K.M. Mc Goldrick, A.Ziegert (eds). Ann Arbor: University of Mechigan Press, 2002. - 312 p.

264. Quantifying the benefits of liberalizing trade in services. Paris. OECS, 2003.- 171 p.

265. Rayan R. The great reversals: the politics of financial development in the 20-st century. Paris, ORCD, 2000. - 52 p.

266. Razin A., Sadka E. Privatizing social security: a political-economy approach. Tokyo, 2004.

267. Regulating financial services and markets in the 21-st century / E.Ferran, C.Goodhart (eds). Oxford, 2001. - 345 p.

268. Regulatory policy in Latin America: post-privatization realities / L.Manzetti (ed). Coral Gables, Fla. 2000. - 301 p.

269. Reijers H. Design and control of workflow processes: business process management for the service industry. Berlin, 2003. - 320 p.

270. Reinhart A., Rogoff K. Banking Crises an equal opportunity menace. -N.Y., 2008.

271. Reisman D. The institutional economy: demand and supply. Cheltenham, U.K., 2002.-273 p.

272. Restoring Financial Stability: How to Repair a Failed System /Acharya V., Richardson M. (eds). N.Y., 2008.

273. Restoring Financial Stability: how to repair a failed system. N.Y., 2008.

274. Risk management in financial services. Paris, OECD, 19921

275. Roberts P.C. The Supply-Side Revolution: an Insiders Account of Policymaking in Washington. Cambridge, 1984.

276. Roy V., Aubert B. A dream project: how flawless software never got implemented. Hershey, PA, 2003. - 111 p.

277. Sames H. The end of globalization: lesson from the great depression. -Cambridge, 2001.

278. Schenk K.E. Economic institutions and complexity: structures, interactions, emergent properties. -Cheltenham, UK, 2003. 186 p.

279. Service quality: multidisciplinary and multinational perspectives / S.Brownetal (ed.). Lexington (Mass.), 1991.

280. Service trade in the Western Hemisphere: liberalization, integration and reform / Sh.Stephenson (ed.). Wash., 2000. - 266 p.

281. Services in the international economy / P.Stern (ed.). Ann Arbor, 2001. - 526 p.

282. Services in transition economics. Geneva, 2001. — 158 p.

283. Services trade liberalization and facilitation / S.Stephenson, Ch.Findlay (eds). Canberra, 2002. - 288 p.

284. Smith-hunter A. Diversity and entrepreneurship, analyzing successful women entrepreneurs. Lanham, Md, 2003. - 157 p.

285. Soros G. Open Society: the Crisis of global capitalism reconsidered. -Public Affair Press, 2000.

286. Soule E. Morality and markets: the ethics of government regulation. -Lanham, Md, 2003. 193 p.

287. Stabile O. Activist unionism: the institutional economics. Armonk. N.Y., 1993.

288. Stapa R. Identity theft. Wash., 2002.

289. States against Markets' The limits of globalization /R.Boyer and D.Drache (eds). L.: Routledge, 1996. - 448 p.

290. Stein J.L. Monetarist, Keynesian and new classical economics. N.Y.,1980.

291. Taylor P. World city network: a global urban analysis. L., 2004. - 2411. P

292. The economic payoff from the internet revolution / R.Litan, A.Rivlin (eds).-W., 2001.-292 p.

293. The Economics of Knowledge sharing: a new institutional approach /E.Helmstadter (ed.). Cheltenham, VK, 2003. - 195 p. The Economist, 02.01.2009. The Economist, 31.01.2009, p.76. The Economist, 6.09.2003, p.20.

294. The economy as an evolving complex system /L.Blume, S.Durlaut (eds). Oxford University Press, 2006. - 377 p.

295. The historicity of economics: continuities and discontinuities of historical thought in 19th and 20 th century economics / H.Nau, B.Schefold (eds). -Berlin, 2002.-245 p.

296. The impact of academic research on industrial performance. National Academy of Engineering. Wash., 2003. - 248 p.

297. The Incomplete European market for financial services /P.Cecchini, F.Heinemann, M.Sopp (eds.). Heidelberg, 2003. 255 p.

298. The institutional economics of Russia's transformation /A. Oleinik (ed). -Aldershot, UK, 2005. 344 p.

299. The Internationalization of financial services: issues and lessons for developing countries /S.Claesstns, M.Sansen (eds.). L., 2000. - 465 p.

300. The job creation potential of the service sector in Europe /O.Auxo, D.Storric (eds). Luxembourg, 2001. - 332 p.

301. The move to the market? trade and industry policy reform in transitional economies / Ed. P!Cook, F. Nixon. L., 1995.

302. The new institutional economics of corruption / S.Lambsdorff, M.Taube, M.Schramm. L., 2005. - 252 p.

303. The new public finance: responding to global challenges / I.Kaul, P.Conceicao (eds). N.Y., 2006. - 664 p.

304. The professional edge: competencies in public service /S.Bowman et al (eds). Armonk, N.Y., 2004. - 154 p.

305. The rise of neoliberalism and institutional analysis / S.Campbele, O.Pedersen (eds). Princeton, N.Y., 2001. - 288 p.

306. The Role of government in the history of economic thought all and strange Persistence / S.Medema, P.Boetthe (eds). Durham, NC, 2005. - 450 p.

307. The State, regulation and the economy: an historical perspective /L.Magnusson, S.Ottosson (eds). Cheltenham, UK, 2001. - 228 p.

308. Topan A. The European integration process: a historical and comparative institutional analysis. Munster, 2002. - 127 p.

309. Trading services in the global economy /S.Cuadrado-Roura, L.Rubalcala, S.Bryson (eds). Northampton, MA, 2002. - 301 p.

310. Tresch R. Public finance: a normative theory.- San Diego, Calif., 2002.950 p.

311. US. Bureau of Labor Statistics. New service industry productivity measures. Wash., 2004.

312. Usher S. Te law of money and financial services in the EC. 2nd ed. N.Y., 2000.-255 p.

313. Varieties of capitalism: the institutional foundations of comparative advantage /P.Mall, D.Sosnice (eds). Oxford, UK, 2001. - 540 p.

314. Vath A. Institutions and environment. Cheltenham, UK, 2005. - 421 p. Vergin O., Stanislaw I. The commanding heights. - N.Y., 1998. Vinturella S., Erickson S. Raising entrepreneurial capital. - Burlington; Mass., 2004. - 394 p.

315. Wall Street journal (WSJ), 5.10.2005.

316. Working in the service sector /G.Bosch, S'. Lehndorf (eds). L., 2005.357 p.

317. Yergin R., Gustafson T. Russia 2010 and what it means for the world. 1994. V