Сервисно-ориентированная система информационного менеджмента как инструмент поддержки принятия управленческих решений тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 05.13.10, кандидат экономических наук Галкин, Владимир Викторович

• Галкин, Владимир Викторович
• кандидат экономических наук
• 2008

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Галкин, Владимир Викторович

ВВЕДЕНИЕ.

1. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ ФОРМИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИОННОЙ МОДЕЛИ УПРАВЛЕНИЯ ФИНАНСОВЫМИ КОМПАНИЯМИ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛЬНОГО КРИЗИСА.

1.1 Теоретико-методологические основы информационного управления финансовыми институтами в условиях глобализации.

1.2 Модернизация финансового рынка на основе информационно-сетевой модели управления развитием экономических агентов.

1.3 Информационный менеджмент как система институционально-сетевого управления развитием российских финансовых институтов.

2 СЕРВИСНО-ОРИЕНТИРОВАННАЯ АРХИТЕКТУРА КАК СИСТЕМА ИНФОРМАЦИОННОГО УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.

2.1 Влияние информационной асимметрии на оперативность управления инфраструктуры фондового рынка в условиях финансового кризиса.

2.2 Разработка подходов к управлению динамикой информационного капитала как стратегия обеспечения сетевой безопасности.

2.3 Разработка информационно-аналитических инструментов регулирования финансового рынка в условиях кризиса ликвидности.

3 РАЗРАБОТКА МЕХАНИЗМА СИСТЕМНОГО ИНФОРМАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ АГЕНТОВ НА . ОСНОВЕ СЕРВИСНО-ОРИЕНТИРОВАННОЙ АРХИТЕКТУРЫ.

3.1 Разработка механизма информационного управления финансовых организаций на основе сервисно-ориентированной архитектуры.

3.2 Комплексная система поддержки принятия управленческих решений на основе сервис-ориентированной архитектуры.

3.3 Разработка системы управления информационной прозрачностью на основе сетевой модели развития интегрированных финансовых компаний

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Сервисно-ориентированная система информационного менеджмента как инструмент поддержки принятия управленческих решений»

Актуальность темы исследования. Мировой экономический опыт управления в социальных и экономических системах определяет, что развитие современного финансового бизнеса в условиях глобальной информационной экономики невозможно без инновационного информационно-аналитического обеспечения. Стратегическими целями использования информационных технологий в экономике являются обеспечение развития бизнеса, его управляемости и качества, конкурентоспособности, снижения стоимости выполнения бизнес-процессов. Адекватность и оперативность управленческих решений выступает основой конкурентоспособности финансовых организаций, средством формирования ориентиров в глобальной экономической системе.

В развитии финансового бизнеса значительную роль играет его инфраструктура, в том числе, информационная. Использование информационно-интеллектуальных систем обеспечивает конкурентоустойчивость современных финансовых организаций. Информатизация управления, рассматриваемая как стратегическое насыщение сферы производства финансовых услуг информацией и управление потоками — непременный атрибут позиционирования банков, страховых, управляющих компаний и интегрированных бизнес-групп в системе глобализации финансовых отношений и, особенно, в условиях финансового кризиса.

В конкурентной борьбе на глобальном рынке решающее значение приобретают вопросы, связанные со сбором, хранением, поиском, переработкой, преобразованием, распространением и использованием информации. Информатизация является не только фундаментом поддержки, но и главным элементом в системе принятия решения. На основе развития информационного капитала организации выстраиваются новые производственные технологии, формируются новые каналы дистрибуции, разрабатываются новые продукты и услуги.

В условиях усиления рисков неопределенности и информационной асимметрии деловые и финансовые информационные системы развиваются на основе новой сервисно-ориентированной архитектуры управления, которая обеспечивает поддержку принятия управленческих решений на основе совре3 менных информационных технологий. Благодаря информационно-аналитическим системам управления экономическим агентам рынка финансовых услуг открыт доступ к мировому потоку финансовой, статистической и научно-технической информации.

Степень научной разработанности проблемы определяется особенностью развития социальных и экономических систем в условиях усиления рисков глобального финансового кризиса, необходимостью формирования новой информационно-финансовой модели дистанционного взаимодействия экономических агентов рынка финансовых услуг с заинтересованными организациями, клиентами на основе новых правил, технологий и сетевых технологических систем с целью эффективного использования финансовых активов.

Особенности динамики развития субъектов рынка финансовых услуг, представлены в работах В. Белолипецкого, В. Гаврилова, А. Грязновой, С. Дятлова, JI. Красавиной, О. Лаврушина, Г. Пановой, Т. Парамоновой, М. Романовского., Э. Уткина и др. Эти ученые обосновывают роль и значение комплексных инструментов управления информационной обеспеченностью российских финансовых организаций для повышения их устойчивости на финансовом рынке.

Общая концептуальная проработка вопросов поддержки принятия управленческих решений на основе информационного управления была проведена иностранными учеными Дж. Гэлбрейтом, П. Друкером, Э. Тофлером, Дж. Соросом, Э. Де Сото, Дж. Стиглером, Дж. Стопфордом и др.

Исследования информационного управления в аспекте новых организационных моделей развития бизнеса были продолжены в работах М. Кастельса («информациональная экономика»), Э. Гриффина (информационное управление нематериальными активами), Ч. Сэведжа («информационное партнерство»). В рабатах этих ученых представлены методологические аспекты информационного управления экономическими системами на основе использования организационного и интеллектуального капитала.

Различные аспекты управления взаимоотношением экономических агентов, информационных инструментов организационного управления широко представлены в работах зарубежных ученых Г. Беккера, М. Блауга, С. Гроссмана, Д. Даймонда, Ф. Истербрука, Р. Коуза, С. Маейрса, У. Меклинга, К. Ме-нара, Г. Мине, Д. Норта, К. Омае, Ф. Хаека, Д. Шнайдера и др.

Наиболее известными работами по информационному управлению экономических агентов являются исследования, проводимые Е. Логиновым, Н. Лябахом, Л. Матвеевой, А. Ракитовым, Р. Цвылевым. Особенностью этих исследований является оценка инструментов и технологий поддержки принятия эффективных управленческих решений в условиях информационной глобализации.

Направления использование информационно-сетевых подходов для организационного развития финансовых компаний инновационного типа предложены в работах Е. Акоповой, Л. Андреевой, О. Белокрыловой, Г. Бурякова, Д. Гвишиани, В. Михайлова, Л. Игониной, Е. Миргородской, А. Калтырина, А. Наумова и др.

Разработкой программ совершенствования систем управления для российских компаний, включающих использование сетевых технологий и инновационных моделей развития, занимаются ученые: В. Бурков, В. Ириков, Л. Дро-бышевская, М. Мескон, И. Кацко, В. Комаров, П. Лемешенко, Н. Розанова, М. Семенов.

Выявлению особенностей процесса информационного управления сложными объектами в социально-экономических системах, разработке информационных инструментов согласованности различных видов управленческих решений посвятили свои работы такие отечественные и зарубежные специалисты как: И. Ансофф, М. Боровская, Т. Барановская, О. Виханский, В. Глущенко, П. Друкер, Э. Коротков, А. Радченко, М. Старр, М. Фалмер, С. Чудновская и др.

В российской экономической литературе стратегии взаимодействия экономических агентов рынка на основе изменения институциональной среды представлены в работах С. Авдашевой, А. Аузана, Г. Антонова, Е. Балацкого, И. Бугаяна, А. Блохина, В. Година, С. Глазьева, Э. Гребенщикова, А. Гранбер-га, В. Гребенникова, М. Ершова, М. Делягина, Р. Капелюшникова, В. Кокорева,

В. Овчинникова, Ю. Осипова, В. Полтеровича, В. Рязанова, М. Скорева, В. Тамбовцева, С. Шагиняна, Е. Ясина и др.

Отдавая должное этим и другим ученым, следует подчеркнуть, что их исследовательские работы посвящены основным теоретико-методологическим аспектам информационного управления акторов в условиях динамичного развития финансового рынка, тогда как рекомендации по формированию информационных инструментов, моделей, технологий, механизмов управления организационными, репутационными рисками экономических агентов рынка финансовых услуг в целях поддержания их устойчивости в условиях усиления рисков глобального финансового кризиса носят, как правило, ограниченный характер. Это определяет актуальность темы, направленность концептуальных положений, цель и задачи диссертационного исследования.

Цель и задачи исследования. Целью диссертационной работы является теоретико-методологическое обоснование приоритетов, инструментов и мето- • дов построения информационного обеспечения управления развитием экономических агентов финансового рынка в условиях риска ликвидности и повышенного спроса на ресурсы, поиск новых технологий взаимодействия, реализация принципиально новых информационных решений задач управления в социальных и экономических системах через мониторинг электронных финансовых транзакций.

Достижение поставленной цели предусматривает решение следующих основных задач:

- исследовать макроэкономические и институциональные условия и особенности информационного управления финансовыми институтами в условиях глобализации;

- проанализировать инструменты и механизмы модернизации финансового рынка на основе информационно-сетевой модели управления компаний агентов;

- представить основные характеристики системы информационного менеджмента как системы институционально-сетевого управления развитием российских финансовых институтов;

- выявить проблемы и противоречия влияния информационной асимметрии на управление инфраструктурой финансового рынка в условиях кризиса;

- раскрыть особенности подходов к управлению динамикой информационного капитала как стратегии обеспечения сетевой безопасности экономических агентов в условиях реализации финансовых рисков;

- исследовать экономическое содержание информационных инструментов регулирования финансового рынка в условиях кризиса ликвидности;

- разработать механизм и инструментарий информационной поддержки принятия управленческих решений и комплексного обслуживания в финансовых организациях на основе сервис-ориентированной архитектуры;

- систематизировать концепции стратегического управления информационной прозрачностью финансовых компаний как сетевой модели развития интегрированных финансовых компаний.

Объектом исследования выступают сервисные информационно-аналитические системы поддержки принятия управленческих решений в управляющих компаниях, банках, банкостраховых группах и других финансовых организациях. Предметом исследования являются экономические условия, методы, модели и инструменты организации управления и поддержки принятия управленческих решений, а также совокупность экономических отношений, связанных с реализацией информационно-сетевой модели управления взаимодействием клиентов и участников этой системы.

Область исследования соответствует следующим пунктам паспорта специальности 05.13.10 — Управление в социальных и экономических системах: п. 4. - Разработка методов и алгоритмов решения задач управления и принятия решений в социальных и экономических системах; п. 12. — Разработка новых информационных технологий в решении задач управления и принятия решений в социальных и экономических системах.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования заключается в разработке концептуальных принципов развития информационно-технологического инструментария оценки финансовой информации в условиях системного кризиса для эффективной поддержки принятия управленческих решений на основе сервисно-ориентированной системы в качестве обеспечивающей инфраструктуры, нацеленной сохранение конкурентоустойчивости финансовых организаций с помощью автоматизации бизнес-процессов, выделения инфраструктурных сервисов, а также обеспечения информационного контроля. Инновационным подходом в рамках антикризисных мер, направленных на обеспечение конкурентоустойчивости финансовых организаций на основе модели информационно-сетевого управления, является разработка и практическое внедрение системы принятия решений, базирующейся на методах мониторинга внешней среды, взаимодействия менеджеров с заинтересованными организациями и клиентами на основе электронных финансовых транзакций. Концепция сервисно-ориентированного управления проектируется на системном подходе, использовании интегрированных системообразующих информационных решений менеджмента, в основе которых заложены фундаментальные принципы реализации сетевых взаимосвязей финансовых и информационных трансакций экономических агентов рынка финансовых услуг.

Теоретико-методологической основой исследования послужили фундаментальные положения теории управления в социальных и экономических системах, развитие данной теории в контексте информационно-сетевой глобализации, инновационной динамики, информатизации; государственного регулирования, информационного менеджмента, синергетической концепции развития с учетом информационных параметров; труды российских, зарубежных ученых по вопросам формирования информационно-аналитической составляющей развития бизнеса, законодательные и нормативные документы государственных органов Российской Федерации, регулирующие информационную политику финансовых организаций, инструментально-методологические разработки управляющей компании «НМ-Траст» в области управленческой и информационной деятельности.

Инструментарно-методический аппарат исследования базируется на применении общенаучных методов исследования в рамках системного подхода в единстве его институционально-технического, синергетического, структурно-уровневого и интегративного аспектов. Для решения поставленных задач использованы диалектический, проектный методы, табличные, графические приемы, модели теории активных систем, оптимизации, количественной и качественной оценки систем информационного взаимодействия.

Информационно-эмпирическую базу исследования составляют информационные источники Федеральной службы государственной статистики, Министерства финансов, фактологические сведения и данные внутрифирменной информации российских финансовых компаний, аналитические материалы, содержащиеся в трудах российских и зарубежных исследователей, публикации в средствах массовой информации, данные российских и зарубежных порталов, Интранет-ресурсы «Номос-банка», «НМ-Траст», а также авторские материалы.

Нормативно-правовая база исследования представлена федеральными законами, указами Президента РФ, постановлениями Правительства РФ, нормативными актами министерств по изучаемой проблематике.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту:

1. Движущими факторами развития финансовых организаций являются условия обеспечения конфиденциальности, безопасности информации, увеличения степени прозрачности работы компании, что предполагает высокий уровень компетентности специалистов, увеличивает погруженность в локальные задачи: информационные технологии обеспечивают возможность эффективного управления ресурсами финансовых организаций, способствуют формированию динамичной системы информатизации бизнеса. Использование методов информационного контроллинга позволяет рассматривать финансовые организации как информационный узел, в котором сходятся внешние входящие потоки информации, циркулируют внутренние потоки и формируется системный алгоритм оценки рисков внешней среды на основе реинжиниринга бизнес-процессов.

2. Сетевые информационные технологии в современном финансовом бизнесе рассматриваются как совокупность методов, инструментов, и программно-технических средств, объединенных в информационно-технологическую цепочку, обеспечивающую создание, сбор, хранение, обработку, вывод и распространение информации для снижения негативного влияния системных рисков в условиях кризиса ликвидности, эффективности использования информационных ресурсов, повышения их надежности и оперативности; основными взаимосвязанными и усиливающими друг друга факторами развития информационных технологий в условиях глобализационных рисков рынка финансовых услуг выступают: асимметричность информации, усложнение информационных продуктов (услуг), задачи обеспечения совместимости продуктов (услуг), обработка больших массивов неструктурированной информации, ликвидация промежуточных звеньев в бизнес-процессах и конвергенция хозяйственных и социальных возможностей.

3. Внешние входящие информационные потоки представляют собой информацию, создаваемую во внешней деловой среде как совокупности экономических, политических факторов и деятельности субъектов, действующих за пределами финансовых организаций, и отношений, складывающихся между экономическими агентами (клиентами, партнерами, конкурентами, налоговыми органами, органами власти, средствами массовой информации); внутренние информационные потоки, которые содержат поступившую извне и внутреннюю информацию для сетевого управления; в процессе формирования обобщенной модели информационного капитала финансовых организаций в условиях роста неопределенности экономики необходимо использовать внешние и внутренние информационные потоки, направленные на развитие сетевой модели бизнеса для реализации информационной поддержки принятия управленческих решений.

4. Активное влияние сетевых информационных систем на деятельность финансовых организаций тестируется не только при выполнении учетных, моделирующих функций, но и непосредственно в политике репутационного менеджмента, в системе управления рисками на основе информационно-финансового контроллинга и проявляется в том, что информационно-сетевая модель развития финансовой организации может рассматриваться как производственная система, управляемая финансовым рынком. Влияние финансового кризиса на качество трансакций финансовых организаций определяет необходимость объединения информационных ресурсов на основе взаимодействия различных типов сетей, создающих принципиально новую среду развития финансового бизнеса, основными факторами которой являются: диверсификация деятельности экономических агентов; открытие новых рынков капиталов, трансформирующих традиционные инвестиционные схемы деятельности; углубление сегментации потребительских групп; рост влияния сетевых технологий (автоматизации, систем коммуникаций, информационного, финансового контроллинга) на конкурентоустойчивость бизнеса; развитие интегрированных комплексов системных продуктов.

5. Современный контроллинг предусматривает учет основных положений стратегического менеджмента, что, применительно к сетевой системе управления в финансовых организациях, определяет систему подготовки принятия решений финансовых компаний, информационная поддержка менеджмента которых обеспечивает возможность эффективного мониторинга внутренней и внешней среды. Системный подход к формированию оптимальной архитектуры управления финансового бизнеса позволяет: обеспечить организаторов бизнес-процесса информацией, необходимой для оценки текущей ситуации и информационной поддержки управления бизнес-процессами по установленным целям; проанализировать и предложить возможные решения по реструктуризации и развитию бизнеса, предусмотреть необходимые шаги для совершенствования структуры компаний.

6. Управление на основе информационного мониторинга обеспечивает возможность эффективной концентрации ресурсов для решения приоритетных задач финансовых организаций в условиях кризиса ликвидности, что определяет целесообразность разработки монолитных приложений на основе внедрения сервисно-ориентированной архитектуры, нацеленной на интенсивное развитие сквозных процессов в управлении финансовым бизнесом, а также эффективность использования ее средств и инструментов. Переход на сервисно-ориентированную систему информационного управления бизнес-процессами финансовых организаций предопределен задачами построения эффективной архитектуры сети, что выступает основой проектирования зрелых информационных комплексов, способных активно поддерживать развивающийся бизнес банков, страховых и управляющих компаний; в условиях финансового кризиса повышается значимость создания единого информационного пространства, обеспечивающего унификацию представления, хранения информации и доступа к ней, при котором сведения, имеющиеся в компании, могут быть получены по запросу в различных срезах и сочетаниях.

7. Новые подходы к информатизации контроллинга, внедрение инновационных систем поддержки принятия решений на основе методологии сервисно-ориентированной архитектуры призваны обеспечить конкурентоустойчивое функционирование интегрированных финансовых организаций и их структурных единиц в условиях финансовой нестабильности и ограниченности ресурсов; для обеспечения устойчивости финансовой компании регулирование плановых, фактических показателей должно корректироваться на основе обеспечения системности решений; применение теории систем и системного анализа при использовании информационных инструментов, а также при принятии управленческих решений на основе разрешающих возможностей обеспечивает реализацию конкурентоустойчивой модели ведения бизнеса в условиях системных рисков.

Научная новизна исследования состоит в развитии новых технологий формирования оптимальной архитектуры информационного управления бизнесом на сетевой основе, базирующейся на разработке информационно-сетевых инструментов и практических рекомендаций по внедрению информационного менеджмента и контроллинга финансовых организаций в условиях ограниченности ресурсов и развития кризиса ликвидности. В ходе исследования получены следующие результаты, определяющие реальное приращение научного знания:

- определена модель управления развитием экономических агентов на основе субстанциальных характеристик современного финансового капитала (пространственной и инструментальной диверсификации), информационного и финансового контроллинга; это позволило доказать необходимость внедрения информационно-сетевых систем обеспечения конфиденциальности, безопасности, транспарентности бизнеса, формирующих модель конкурентоустойчивого развития российских финансовых компаний в условиях реализации системных рисков;

- выделены особенности использования сетевых информационных технологий в финансовом бизнесе как совокупности методов, производственных процессов и программно-технических средств, объединенных в технологическую цепочку, обеспечивающую создание, сбор, хранение, обработку, вывод и распространение информации для снижения рисков информационной асимметрии, трудоемкости использования информационных ресурсов, повышения их надежности и оперативности; это позволило выделить особенности и основные факторы развития информационного управления в условиях глобального кризиса: усложнение информационных продуктов, необходимость обеспечения совместимости информационных и финансовых продуктов (услуг), обработка больших массивов неструктурированной информации, ликвидация промежуточных звеньев в бизнес-процессах, конвергенция хозяйственных и социальных возможностей;

- тестированы внешние входящие информационные потоки финансовой, организационной и аналитической информации, внутренние информационные потоки, включающие информацию для обеспечения сетевых потребностей в процессе формирования обобщенной модели информационного капитала взаимодействующих финансовых организаций, направленные на установление эффективно работающей обратной связи, а также реализации информационной поддержки принятия управленческих решений в условиях кризиса ликвидности;

- предложены методы использования информационных платформ в системе управления рисками на основе технологий контроллинга, позволяющие использовать информационную модель управления как сетевую систему снижения рисков, особенностью которой выступают: технологии мониторинга финансовых транзакций; диверсификация деятельности; модернизация инструментов инвестирования и инструментов взаимодействия на основе углубления сегментации потребительских групп и развития интегрированных комплексов системных продуктов;

- установлены особенности применения информационного контроллинга на основе системного подхода к формированию оптимальной архитектуры финансовой компании, обеспечивающей институционально-сетевое сопровождение и информационную поддержку управления бизнес-процессами и эффективные решения по реструктуризации и развитию бизнеса, предусматривающие необходимые шаги для обеспечения конкурентоустойчивости;

- предложены инструменты построения эффективной архитектуры информационных систем, выступающих основой проектирования зрелых информационных комплексов, способных поддерживать конкурентоустойчивость финансовых организаций на основе институционально-технологического механизма мониторинга системы осуществления электронных финансовых транзакций в условиях информационной асимметрии, создания единого информационного пространства, обеспечивающего унификацию информации на основе эффективной концентрации ресурсов для решения приоритетных задач развития бизнеса;

- разработаны новые методы информационного управления организационными, операционными и репутационными рисками финансовых организаций на основе методологии сервисно-ориентированной архитектуры, способствующей: расширению информационных связей между компаниями; сокращению трансакционных издержек; адаптации бизнеса к рискам ликвидности посредством формирования системных взаимоотношений с заинтересованными сторонами (акционерами, потенциальными инвесторами, клиентами); это позволило выделить комплекс взаимодействующих бизнес-операций на основе системного похода к управлению сетевым взаимодействием финансовых организаций, обеспечивающим рост стоимости бизнеса, безопасность, конкурентоустойчивость экономических агентов национального рынка финансовых услуг.

Теоретическая значимость исследования определяется актуальностью исследования, научной новизной, достигнутым уровнем разработанности проблематики и состоит в разработке оптимальной архитектуры информационного менеджмента финансовых организаций в условиях усиления неопределенности глобальной экономики и развития системных рисков.

Практическая значимость исследования. Концептуальные положения исследования и его практические выводы могут найти применение: в управлении процессами становления сервисно-ориентированных систем национальных финансовых организаций, проходящих период трансформационного роста; в управленческой деятельности банков, страховых и управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов, ориентированных на интеграционное взаимодействие в целях реализации модели конкурентоустойчивого поведения.

Апробация работы. Положения и выводы диссертации прошли апробацию в ходе обсуждения на тематических круглых столах по актуальным проблемам развития и моделирования информационных систем управления банками, страховыми и управляющими компаниями и на международных конференциях: «Инновационное развитие экономики России: национальные задачи и мировой опыт» (Москва, МГУ, апрель 2008 г.); «Пути и факторы инновационного развития предпринимательства» (Анапа, КУБГУ, 2007 г.), «Ресурсный потенциал национальной экономики в условиях глобализации» (Сочи, КУБГУ, февраль 2008 г.); Всероссийской научной конференции «Механизм экономико-правового обеспечения национальной безопасности: опыт, проблемы, перспективы» (Краснодар, 2008).

Основное содержание диссертации и результаты проведенных исследований изложены в 11 публикациях, в том числе в трех коллективных монографиях, общим объемом 27,1 п.л. (12,6 - лично автора).

Структура и объем диссертационной работы. Диссертация объемом 190 стр. последовательно раскрывает цель и задачи исследования и состоит из введения, трех разделов, содержащих девять параграфов, заключения, списка использованных источников. В диссертационной работе 17 рисунков, 12 таблиц.

Заключение диссертации по теме «Управление в социальных и экономических системах», Галкин, Владимир Викторович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В ходе диссертационного исследования были решены следующие комплексные задачи:

1. Проведена оценка макроэкономических и институциональных условий информационного управления финансовыми институтами в условиях глобализации и выделены системные аспекты управления рисками на основе информационно-аналитической составляющей развития бизнеса российских финансовых организаций.

2. Выявлены особенности модернизации финансового рынка на основе информационно-сетевой модели управления развитием экономических агентов в условиях финансового кризиса и глобализационных рисков, заключающиеся в формировании информационного менеджмента и системы информационно-аналитических инструментов, обеспечивающих системное взаимодействие финансовых организаций (банков, страховых и управляющих компаний), а также оптимизацию финансовых потоков.

3. Выделены инструменты и механизмы модернизации финансового рынка на основе информационно-сетевой модели управления развитием экономических агентов, позволяющие обеспечить конкурентоспособность финансовых организаций, развитие их филиальной сети на основе корпоративного управления, имиджирования и проектирования системы информационного и репутационного менеджмента.

4. На основе оценки влияния информационной асимметрии на оперативность управления инфраструктуры фондового рынка в условиях финансового кризиса установлена необходимость реализации сервис-ориентированной модели управления бизнесом.

5. В качестве системного механизма обеспечения сетевой безопасности предложены инструменты и выделены особенности управления динамикой формирования информационного капитала и системы управление рисками как неотъемлемой составляющей информационного менеджмента и контроллинга; так как финансовые решения связаны с неопределенностью, для подсистемы контроллинга важен учет рисков, обусловленных ликвидными позициями (активами), и рисков уменьшения рентабельности вплоть до неплатежеспособности. Определено, что концепция ориентированного на доходность финансового менеджмента представляет собой систему управления, интегрирующую в себе управление финансовой устойчивостью, рентабельностью, репутационными и системными рисками.

6. Проведена оценка экономического содержания информационных инструментов регулирования глобального и российского финансовых рынков в условиях кризиса ликвидности, позволяющая осуществить выбор стратегии развития финансовых организаций на основе системы информационного менеджмента; разработаны информационно-аналитические инструменты регулирования финансового рынка в условиях кризиса ликвидности.

7. В качестве системных мер управления репутационными рисками предложен механизм системного информационного обслуживания экономических агентов на основе сервис-ориентированной архитектуры, позволяющей гибко и динамично реализовывать реинжиниринговые проекты на современном финансовом рынке, расширяющие сеть филиалов, модернизирующих ИТ-инфраструктуру, определяющих алгоритм выхода на новые рынки. Выделены задачи и результаты изменения в ИТ-инфраструктуры финансовых организаций, заключающиеся в том, чтобы обеспечить высокую динамику скоринговых оценок, качество принимаемых управленческих решения по кредитам, формировать комплексное предложение клиенту.

8. Сделан вывод о том, что основой формирования комплексной системы поддержки принятия управленческих решений с учетом сервисно-ориентированной архитектуры информационного менеджмента выступают унифицированные методы управления и лучшие информационно-сетевые решения из имеющихся на рынке. Для крупных динамичных банков единственный правильный путь в этой ситуации является переход на сервис-ориентированную архитектуру информационного управления, которая позволяет получить финансовым организациям систему важных преимуществ.

9. Первым преимуществом SOA как подхода выступает возможность системной интеграции по требованию бизнеса, а вторым - относительно низкая стоимость проектов. В SOA-проектах нет трудоемкой задачи, которая всегда имеет место при традиционном подходе к интеграции приложений — задачи комплексного тестирования всего решения, которое проводится поэтапно по мере запуска сервисов.

10. Проведена разработка системы управления информационной прозрачностью финансовых компаний как сетевой модели развития интегрированного бизнеса; определено, что в системе комплексной автоматизации должны существовать такие функции, как CRM, управление документооборотом, формирование базы данных на клиентов, которая вносится только один раз, а затем применяется всеми компонентами системы автономно; создание единого информационного пространства для всех подразделений финансовой группы, позволяющего исключить проблемы дублирования, потерь информации, низкой эффективности обработки данных.

11. В разработке модели регулирования раскрытия информации особое место занимают внутренний контроль, риск-менеджмент и аудит. Среди требований к этим структурам можно выделить следующие направления:

- качество контроля со стороны совета директоров и высшего менеджмента;

- адекватность лимитной и производственной политики по проектам и сделкам, содержащим существенные риски;

- контроль качества мониторинга и риск-менеджмента;

- качество внутреннего контроля по предупреждению мошенничества и несанкционированных действий со стороны персонала;

- учет всех видов рисков, в том числе рыночных, при оценке достаточности капитала.

12. Проблема неконтролируемых действий со стороны персонала интегрированных финансовых организаций вносит дополнительные требования к учету для обеспечения контроля со стороны собственников, кредиторов и клиентов. Одним из средств реализации требований рыночной дисциплины является выпуск материалов, предусмотренных для публичной компании, т.е. раскрытие всей требуемой информации. Среди средств раскрытия информации, содержащих значимый информационно-аналитический компонент, выделяют: годовые отчеты, корпоративные презентации и интернет-сайты.

13. Интегрированные финансовые организации разрабатывают новые технологии информационного менеджмента и придерживаются регламента раскрытия информации. Например, годовые отчеты являются интегральным ежегодным источником информации о компании. Они отражают наиболее значимые стороны бизнеса за прошедший год и направления развития компании. Отчеты в существенной мере используют годовую бухгалтерскую отчетность, но в отличие от нее несут содержательный информационно-аналитический компонент, оценку бизнеса и тенденции развития компании.

14. Систематизированы предпосылки и тенденции консолидации национального финансового капитала на основе проектирования и реализации систем информационного управления финансовых компаний. На основе методологии системного анализа и экономической синергетики доказано, что процессы консолидации, интеграции и диверсификации не могут развиваться без информационного сопровождения, при этом информационные инструменты оказывают значительную поддержку в сопровождении финансовых контрактов.

В ходе диссертационного исследования сделан вывод о том, что принятие управленческих решений на финансовом рынке - это сложная система определенных действий, от результатов которых может динамика развития и стоимость конкретной фирмы, при этом результативность управленческих решений связана в условиях формирования глобальной неопределенности с комплексным использованием множества обстоятельств, поэтому для формирования системы управления рисками особую значимость имеют методологические основы при разработке и принятии решений.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Галкин, Владимир Викторович, 2008 год

1. Авдашева С.Б., Розанова Н.М., Поповская Е.В. Вертикальные ограничения в российской экономике. М. ТЕИС, 1998.

2. Авдашева С.Б., Тамбовцев В.Л. Влияние конкуренции и антимонопольного регулирования на процессы экономической модернизации в России / под ред. С.Б. Авдашевой, В.Л. Тамбовцева. М.: ТЕИС, 2005.

3. Агеев А.И., Куроедов Б.В., Метьюз Р., Сандаров О.В. Методология стратегической матрицы. М., 2004.

4. Адамчук Н.Г., Асабина С.Н., Клоченко Л.Н., Турбина К.Е. Теория и практика страхования. М.: Анкил, 2003. 704 с.

5. Акопова Е.С., Андреева Л.Ю. Глобализация страхового рынка: информационно-сетевая парадигма Ростов н/Д: РГЭУ (РИНХ), 2004. - 408 с.

6. Алешин В.А., Андреева Л.Ю. Развитие филиальной сети // Вестник ВСС Экономика региона. — 2004. — № 3. — С.34-46.

7. Алле М. Условия эффективности в экономике/Пер. с франц. под ред. И.А. Егорова. М.: Научно-издательский центр «Наука для общества», 2002. — 304 с.

8. Андреева Л.Ю. Развитие российского финансового сектора: сценарные подходы // Экономический вестник ЮФО (научно-практический журнал). -Краснодар. — 2007. №1.

9. Анесянц С.А. Основы функционирования рынка ценных бумаг. — М.: «Финансы и статистика», 2004.

10. Артур А., Томпсон А., Стрикленд Дж. Стратегический менеджмент. Концепции и ситуации для анализа. — М.: Вильяме, 2007.

11. Архипов А.П. Управление страховой компанией в условиях кризиса платежеспособности / С.-Петербургский государственный университет экономики и финансов. СПб., 1997. - С.5-8.

12. Архипов А.Ю. Вызовы и перспективы экономической модернизации России в условиях глобализации // Россия в глобализирующейся мировой экономике, РГУ, 2006.

13. Архипов А.Ю. Экономика России и постмодерн/Постмодерновые реалии России/Под ред. Осипова Ю.М., Гузева М.М., Зотовой Е.С. — Москва, 2007.

14. Аузан А.А. Институциональная экономика: новая институциональная экономическая теория. М.: Инфра-М, 2006. 416 с.

15. Бадырханов Э. Сбербанк не пускают на Украину http://www.vz.ru/top2/ 22 марта 2006

16. Балацкий Е. Малый и крупный бизнес: тенденции становления и специфика функционирования / Е. Балацкий, А. Потапова // Экономист : Ежемесячный научно-практический журнал. 2001. - № 4. - . 45-54.

17. Барановская Т.П. Архитектура компьютерных сетей и систем. — М.: Финансы и статистика, 2003. 256 с.

18. Баутов А. Н. Прогнозирование финансовых инструментов для страхового дела//Страховое дело, 2003. — № 4. С. 56 — 64.

19. Беккер Г. Экономический анализ и человеческое поведение // THESIS. 1993. Т. 1, вып. 1. С. 38

20. Белайчук А., «Зачет по ВРМ», http://www.osp.ru/os/2006/01/380764/

21. Белокрылова О. С. Ипотека как новый институт развития жилищного рынка ростовской области / О. С. Белокрылова, В. И. Яхимович. // Финансы и кредит. 2005. - № 3. - С. 55-62.

22. Белокрылова О.С., Скорев М.М. Влияние экономических институтов на производство и накопление знаний // Экономический вестник Ростовского государственного университета. — 2003. — Т. 1. № 2. - С. 76-83.

23. Белолипецкий В.Г. Старый смысл и контуры нового империализма // Философия хозяйства. — 2005. — №2. — С. 43—56.

24. Белолипецкий В.Г. Формирование новой экономики в условиях глобализации. М., 2003. 168 с.

25. Бём Ф., Ойкен В., Гроссман-Дёрт Г. Наши задачи (Ордо-манифест) // Экономический вестник Ростовского государственного университета. 2006. Т. 4. №4. С. 109-120.

26. Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. М.: "Дело", 1994, 688с.

27. Блохин А.А. Институциональные преобразования в контексте устойчивого развития / Куда идет Россия? Альтернативы общественного развития / Общ. ред. Т.И. Заславской. М.: Аспект Пресс, 1995.

28. Богетич Ж. Инструменты управления валютными рисками в условиях кризиса// РБК daily, 2008. 3 апреля.

29. Богомолов О.Т. Анатомия глобальной экономики. М.: ИКЦ «Академкнига», 2003.-428 с.

30. Большаков А.С., Михайлов В.И. Совеременный менеджмент: теория и пра-тика. Спб: Питре, 2002. - 416 с.

31. Боровская М.А. Банковские услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 1999.

32. Брайт Дж. Аналитические итоги исследований финансовых результатов слияний и поглощений на финансовом рынке: динамика стоимости компаний. М.: ИЭ РАН, 2005. 366 с.

33. Браурман С. Россия сможет повысить качество своей финансовой системы до уровня американской/ТРоссийская газета, 2006. 3 октября. http://www.rg.ru/2006/10/03/rejting.html

34. Бригхем Ю. Эрхарт М. Финансовый менеджмент — СПб: Питер, 2005. 960 с.

35. Бугаян И.Р., Вакулов Б.Г., Сумбатян М.А. Анализ переходного периода // Макроэкономика Ростов-на-Дону, 2000.

36. Бугров Д. Метрика эффективности. Вестник McKinsey, № 3, http:// www.vestnikmckinsey.ru

37. Букин С.О., Букин Д.С., Букин М.С. Секреты банковского бизнеса. — М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2004. — 335с.

38. Бурков В.Н., Заложнев А.Ю., Кулик О.С., Новиков Д.А. Механизмы страхования в социально-экономических системах. М.: Ин-т проблем упр. им. В.А. Трапезникова РАН, 2001.- 109 с.

39. Буряков Г.А. Стратегия развития национальных финансовых институтов в условиях глобализации. Шахты: Изд-во ЮРГУЭС, 2007.

40. Вавилов С.С. «Новая экономика»: проблемы роста. М.: Дело, 2004. — 368 е.

41. Вайбер Р. Эмпирические законы сетевой экономию! // Проблемы теории и практики управления. М., 2005. ч.2. С.327.

42. Валенцева Н.И., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Банковское дело — М.: КноРус, 2006.

43. Валлерстайн И. Анализ мировых систем и ситуация в современном виде. — СПб.: Унив. кн., 2001.

44. Вельфенс П. Основы экономической политики:Пер./П. Вельфенс; Рос. акад.наук, Ин-т соц.экономики.-СПб.:Дмитрий Буланин, 2002.

45. Верников А. Иностранные банки в Восточной Европе // Мировая экономика и международные отношения. — М., 2003.

46. Верников А. Стратегии иностранных банков в России // Вопросы экономики. -2002. -№ 12.

47. Виханский О.С., Наумов А.И. Менеджмент. М.:Экономистъ, 2008. - 670 с.

48. Волконский В.А., Кузовкин А.И. Глобализация и проблемы догоняющей страны. В кн.: Неуемная Россия. М.; Волгоград, 2003. С. 66 — 76.

49. Вольчик В.В. Эффективность рыночного процесса и эволюция институтов // Известия вузов. Северо-Кавказский регион. Общественные науки. 2002. -№4.

50. Высоков В. Миллиард долларов донских инвестиций: науч.-практ. пособие. / В. В. Высоков; Ростов, гос. эконом, ун-т. — Ростов н/Д: РГЭУ (РИНХ), 2003.

51. Гаврилов В.В. Рынок ценных бумаг как форма инвестиционного механизма: Диссертационная / докторская работа: Гаврилов Виктор Владимирович. Рынок ценных бумаг как форма инвестиционного механизма: Дис. д-ра экон. наук : 08.00.01 : Воронеж, 1997. 249 с.

52. Галагуза Н.Ф. Перспективы повышения роли страховых агентов в развитии национального страхового рынка//Страховое дело. — 2001. — № 8. С. 27—35.

53. Галикеев P.M. К вопросу определения устойчивости банков // Аудит и финансовый анализ. 1998. - №1. - С. 194-196.

54. Гвишиани Д.М. Системные исследования. Методологические проблемы: Ежегодник 2002. М.: УРСС, 2004. - 400 с.

55. Глазьев С.Ю. Развитие российской финансовой системы: факторы и ограничения // Философия хозяйства. — 2004. — №1. — С.23-35.

56. Глазьев С.Ю. Институциональные проблемы макроэкономического регулирования. М.: ТЕИС, 2005. 232 с.

57. Глазьев С.Ю. Особенности сетевого роста финансового капитала. М.: Экономист, 2005. С.61.

58. Глазьев С.Ю. Экономическая политика и глобальная экономика. М.; ТЕИС, 2005. С.27.

59. Глобализация мирового хозяйства и место России / Отв, ред. В.П. Колесов, М.Н. Осьмова. М.: Экономический факультет, ТЕИС. — 2000. — С. 128

60. Глущенко В. В., Глущенко И.И. Исследование систем управления: Социологические, экономические, прогнозные, плановые, экспериментальные исследования. М.: ТОО НПЦ «Крылья», 2004 г. - 416 с.

61. Годин В.В., Корнеев И.К. Информационное обеспечение управленческой деятельности. -М.: Мастерство, 2001.

62. Гребенников В.Г., Львов Д.С., Ерзнкян Б.А. Институциональные аспекты формирования благоприятного инвестиционного климата // М.: ЦЭМИ РАН, 1998.

63. Гребенщиков Э.Я. Выпускной экзамен для российского страхового бизне-са//Финансы, 2002. № 10. С. 60 - 64.

64. Греф Г. Формирование стратегических приоритетов/Институциональная теория и экономическая политика. Тезисы международной конференции по инвестиционной политике. — М.: МГУ, 2005. — С.35-42.

65. Григорьева Е. Заграница поможет страховщикам http://rbcdaily.ru/2008/04/21/finance/337860

66. Григорьева Е.М. Риски глобального финансового кризиса//Управление риском, 2008. №3. С. 32

67. Грязнова А.Г. Особенности развития финансовой глобализации // Вестник Финансовой Академии. — 2005. — № 2. — С.23—36.

68. Гурвич Е. Через год в России разразится финансовый кризис// Новые известия, 2008. 2 апреля.

69. Гэлбрэйт Дж. Новое индустриально общество. М.: Эксмо, 2008.

70. Делягин М. Глобальная неустойчивость и тоска по апокалипсису. — М.: Институт проблем глобализации, 2001. — 264 с.

71. Дженсен, М. К. Меклинг У. X. Теория фирмы: поведение менеджеров,177агентские издержки и структура собственности // Вестник Санкт-Петербургского университета. 2004. - №4. - С.118 - 192

72. Дмитрий Медведев поручил правительству в максимально короткие сроки утвердить стратегию развития финансового рынкаУ/Российская газета, 2008. 11 сентября http://www.rg.ru/2008/09/ll/medvedev-finansy-anons.html

73. Дробышевская JI.H. Новаторство и риск в условиях Постмодер-на//Постмодерновые реалии России — М.; Волгоград, 2007

74. Друкер П. Задачи менеджмента в XXI веке. М.:Вильямс, 2007.

75. Дубровская Т.А. Влияние мирового финансового капитала на устойчивость финансовых институтов и организаций в странах с трансформирующейся экономикой // Экономические науки. — 2004. — №3. — С.29—31.

76. Дубянская Г.Ю. Императивы глобовидения и девелоповидения как ответы на вызовы современности// // Экономические науки. 2004. — №3. — С.29-31.

77. Дубянская Г.Ю. Современные проблемы теоретических исследований: вызовы финансовой глобализации — М.: ТЕИС, 2005. — 128 с.

78. Дубянская Г.Ю. Экономика развития, основанная на знаниях: идейно-концептуальные основы. — М.: МАКС Пресс, 2007. С. 11.

79. Дынкон А., Соколов А. Интегрированные бизнес-группы в российской эко-номике//Вопросы экономики. — 2003. — № 4.С. 78-95.

80. Дятлов С. А. Предмет и метод теории информационной экономики// Экономическая теория на пороге XXI века — 2. М., Юристъ, 1998. С. 497-519.

81. Евпланов А. По секрету всему свету. Центробанк рекомендует банкам новую систему отчетности//

82. Евстигнеева Д., Евстигнеев Р. От стандартной экономической теории к экономической синергетике // Вопросы экономики. — 2001. — № 10. — С.24—39.

83. Евстигнеева JI., Евстигнеев Р. Проблема синтеза общеэкономической и институционально-эволюционной теорий // Вопросы экономики. — 1998. — № 8. С. 97-113.

84. Ивашкевич А.Б. Управление трансакционными издержками на рынке финансовых услуг М.; «Финансы и статистика», 2007 С. 187.

85. Иноземцев В.Л. Расколотая цивилизация. М.: «Наука», 2000. — 740 с.

86. Институт экономики переходного периода, www.iet.ru.

87. Институциональная экономика. Новая институциональная экономическая теория. М., 2005. С.ЗО.

88. Инталев B.CRM наперевес // Финанс. — 2006. 15 ноября.

89. Информационный капитал банка //Услуги для банков, 2004. № 8 (62), август. С. 17.

90. Иншаков О.В., Фролов Д.П. Институционализм в российской экономической мысли ( IX- XXI вв): В 2 т. Монография. Волгоград: Изд-во ВолГУ, 2002.-Т.1.-486 с.

91. Ионов А.Ч., Лосева М.И. Оценка стоимости страхового бизнеса по стандартам МФСО // Аналитические исследования страхового рынка. 2005. — №4. - С.37-46.

92. Ириков В.А., Балашев В.Г. IPO и стоимость российских компаний: мода и реалии. М.: Дело, 2008. - 336 с.

93. Ириков В.А., Тернев В.Н. Распределенные системы принятия решений: Теория и приложения. М.: Наука, 1999. - 288 с.

94. Источник: аудиторская компания «Мариллион»

95. Калтырин А.В. Проблемы и перспективы развития банковской системы. — Ростов-на-Дону: Издательство СКНЦ ВШ, 2000. 285 с.

96. Капелюшников Р.И., Демина Н.В. Обновление высшего менеджмента российских промышленных предприятий: свидетельства Российского экономического барометра // Российский журнал менеджмента. 2005. Т. 3. № 3. С. 27-42.

97. Юб.Каплан Р., Нортон Д. Стратегические карты. М.: «Олимп-Бизнес», 2005. -512с

98. Кастельс М.: Информационная эпоха: экономика, общество и культура / Пер. с англ. ред. О.И. Шкаратана. М.: ГУ ВШЭ, 2000. -608 с.

99. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. — М.: Прогресс, 2002.

100. Кетова Н.П. Виртуальная экономика: Общемировые и российские реалии XXI века.//Экономика развития региона: проблемы, поиски, перспективы: Ежегодник. Вып. 1. 2002 С. 34-39.

101. Кириллова Н. Финансовая устойчивость и несостоятельность страховых компаний//Страховое дело, 2001. — №5. С. 17—21.

102. ПЗ.Кирцнер И. Конкуренция и предпринимательство/Пер. с англ. под ред. А.Н. Романова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 239 с.

103. Клейнер Г.Б. Системная парадигма и теория предприятия // Вопросы экономики. -2002. №10. - С. 47-69.

104. Клейнер Г.Б. Управление корпоративными предприятиями и экономика знаний // Мир России. 2005. - №4. - с. 30-48.

105. Пб.Клейнер Г.Б. Эволюция институциональных систем // Российский экономический журнал. 2005. — №4.

106. Козлов А.А. Модернизация банковского сектора: задачи совершенствования банковского надзора //Деньги и кредит. 2003. - №1. - с.3-8.

107. Козлов А.А., Хмелев А.О. Качество кредитной организации //Деньги и кредит. 2003. - №3. - с.14-28.

108. Козлов А.А., Хмелев А.О: Качество кредитной организации: стоимость процессов //Деньги и кредит. — 2003. №7. — с.10-22.

109. Койн К. Как упорядочить процесс разработки стратегии. McKinsey. www.cfin.ru/management/strategyprocess.shtml

110. Кокорев В. Экономические провалы. М.: Общество купцов и промышленников России, 2005. - 336 с.

111. Кокшаров А. Слияния и заграждения // Эксперт. 2006 г. - №9 (503).

112. Коллонтай В.М. Неолиберальные концепции развития финансовых институтов в условиях глобализации // Философия хозяйства. — 2004. — № 3, 90, 93.

113. Коллонтай В.М. Регулирование финансов и финансовые центры // Философия хозяйства. — 2000. — С. 14-27.

114. Коллонтай В.М. Стратегия капитализации в условиях финансовой глобализации. М.: ТЕИС, 2004. 124 с.

115. Коломин Е.В. Нет ничего практичнее хорошей теории//Финансы, 2003, №6. С. 40.

116. Комаров В.Ф. Статья. Экономические процессы с позиции клуба директоров // ЭКО: Экономика и организация пром. пр-ва. Новосибирск, 1996. — №6.-С. 113-116.

117. Кондратьев Н.Д. Основные проблемы статики и динамики / М., 1989.

118. Концепция стратегии развития России до 2010 года. — М.: ИСЗПН, 2001.

119. Корнай Я. Путь к свободной экономике: десять лет спустя. // Вопросы экономики. — 2000. — №12.

120. Корнай Я., Маскин Э., Ролан Ж. Осмысливая феномен мягких бюджетных ограничений // Вопросы экономки. — 2004. — № 12.

121. Корняков В.И. Воспроизводство как поток единой субстанции: зависимости, модель, объемные структуры / Филос.-экон. учен. собр. Центра обществ. наук при МГУ им. М.В. Ломоносова. М.; Ярославль, 2000. -302 с.

122. Коротков Э.М., Мазур И.И., Шапиро В.Д. Корпоративный менеджмент. — М.: Омега-Л, 2005. 376 с.

123. Коуз Р. Фирма, рынок, право. М.: Дело, 1993.

124. Кочетов Э., Петрова Г. Геоэкономика: финансы реальные и виртуальные (финансовый дуализм и его правовые аспекты) // Общество и экономика. — 2000.-№2.-36-48.

125. Кочетов Э.Г. Глобалистика: теория, методология, практика. — М.: Нор-ма-Инфра-М, 2002. 672 с.

126. Красавина Л.Н. Проблемы конкурентоспособности российского финансового рынка в условиях глобализации экономики: вопросы теории/Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 2007. С. 25.

127. Красавина Л.Н. Формирование интеграционных объединений стран СНГ: финансовый, валютный, банковский аспекты. — М.: Финансы и статистика, 2006.

128. Крючкова П.В., Шаститко А.Е. Применение оценок регулирующего воздействия в контексте модернизации финансовых институтов БЭА, Информационно-аналитический бюллетень, 2006 № 70. ноябрь. С.35

129. Кугаев С.В. Инвестиционные императивы трансформации денежных сбережений населения и финансовые ресурсы посткризисного развития экономики. Ростов н/Д: Изд-во Рост. Ун-та, 2005.

130. Кузьминов Я. Модернизация экопномики: глобальные тенденции, базовые ограничения и варианты стратегии. Тезисы / Я. Кузьминов, А. Яковлев — М.: ГУ ВШЭ, 2000.

131. Кузьминов Я., Радаев В., Яковлев А. Ясин Е. Институты от заимствования к выращиванию // Вопросы экономики. — 2005. — №5. — С. 5—27.

132. Лаврушин О.И. Деньги, Кредит, Банки / М.: Финансы и статистика, 1998. -312 с.

133. Лайков А.Ю. Перспективы привлечения иностранных инвестиций на российский страховой рынок // Финансы . — 2003. — № 5. С. 46-49.

134. Лашкина Е. Финансовая семерка//Российская газета, 2006. 14 июля ttp://www.rg.ru/2006/07/14/semerka.html

135. Лебедева Н.Н. Институциональный механизм экономики: сущность, структура, развитие. С. 97-101 // Экономика и развития региона: проблемы, поиски перспективы: Ежегодник. — Вып. 1—Волгоград: Изд-во ВолГУ, 2002. С.3-31.

136. Лемешенко П.С. Глобализация: между мифами и реальностью // Философия хозяйства. 2004. № 3. — 24-36.

137. Лемешенко П.С. Неоэкономика: онтологические изменения и теоретические начала/В кн.: Глобальная экономика —М.: Юрист,2003. С. 149.

138. Лесков Л.В. Постмодерн русской идеи // Философия хозяйства. — 2003. — № 5. С. 84-92.

139. Лестер К. Туроу П., Будущее капитализма. Как сегодняшние экономические силы формируют завтрашний мир. Сибирский хронограф, 1999.

140. Ливенцев Н.Н., Лисоволик Я.Д. Актуальные проблемы присоединения России к ВТО. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2002. — 234 с.

141. Липов В.В. Неоэкономика и движущие силы развития // Философия хозяйства. 2002. - №33. - С.54-64.

142. Липсиц И., Косов В. Экономический анализ реальных инвестиций. — М.: Экономист, 2003.

143. Логинов Е.Л. Актуальные проблемы экономико- правового обеспечения экономической безопасности / Логинов Е.Л., Лукин В.К., Чечулина Ю.С. -Краснодар, 2000. 128с.

144. Ломакин-Румянцев И. Конкурентоспособность российских страховых компаний // Секрет фирмы. 2004. - №12. С.32 — 36.

145. Лоранж П. Новый взгляд на управленческое образованиеб задачи руководителей/Пер. с англ. М.: ЗАО «ОлимпБизнес», 2004. - 400 с.

146. Лунтовский Г.И. Банковский сектор России: совершенствование условий банковской деятельности //Деньги и кредит. — 2003. №5 - с. 17-22.

147. Львов Д.С. Экономический рост и качество экономики. М.: Русская книга, 2004. - 264 с.

148. Лябах Н.Н. Тхакушинов М.А., Чефранов С.Г. Идентификация рынка: задачи, пути решения, инструментарий. Ростов н/Д ,1999.

149. Маевский В. Эволюционная теория и макроэкономика // Вопросы экономики, 1997. №3

150. Маейрс Д. Эффект дезинформации. / Социальная психология. — СПб: 2007.

151. Макаренко Е. Основы взаимодействия банков и страховых компаний // Финансовая газета. Региональный выпуск. — 2001. —№ 40.

152. Макконнелл К., Брю С. «Экономикс». М., 2002.

153. Мальцев О. Капитализация сознательности // Финанс. — 2005. — № 40. — С. 50-54.

154. Мартынова Т. Пять банков объединились в УРАЛСИБ//Банковское обозрение, 2005. 36. С.32.

155. Маршалл А. Принципы экономической науки. М., 1993. Т. 2.Кн. V, гл. 1.

156. Матвеева Л.Г. Корпоративные параметры регионального развития: теоретико-методологические основы оценки // Сборник статей ВолГУ , 2005 г.

157. Матвеева Л.Г. Методологические основы оценки потенциала крупных корпораций в системе региональной экономики // Экономический вестник Ростовского государственного университета — 2003. — № 2

158. Матвеева Л.Г. Экономическая безопасность корпораций // Обеспечение национальной безопасности России: проблемы, пути решения. Часть. 1 .Коллективная монография, 2003.

159. Материалы международной конференции «Страхование и инвестиционный процесс». Минск: Трансформ, 2000 г. С. 5-12.

160. Медовников Д. По венчурным волнам // Эксперт. 2002. № 41.

161. Международные рейтинги крупнейших российских банков (по опубликованным Центральным Банком до 30 июня 2007 г. данным)

162. Меликьян Г.Г. Развитие банковской системы России и инвестиции: достижения и проблемы / Деньги и кредит. 2006, №1, с.3-7.

163. Мельянцев В. Информационная революция — феномен «новой экономики» // Мировая экономика и международные отношения. 2001. №2. С.З—10

164. Менар К. Экономика организаций: пер.с фр. М. : ИНФРА-М, 1996. -159 с.

165. Мескон М., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. М.: Дело, 1997. - 704 с.

166. Мехряков В.Д. Нацильнальные банки могут оказаться заложниками при вступлении России в ВТО //Банковское дело. 2002 - №2 - с.2-4.

167. Мидлер Е.А.Новая экономика в системе постмодерна//Философия хозяйства, 2007 № 2. С.43

168. Мидлер Е.А.Новая экономика в системе постмодерна//Философия хозяйства, 2007 № 2. С.43

169. Миллер Д. Технологии Информационной сетизации. М.: Наука, 2002.

170. Мине Г., Шнайдер Д. Метакапитализм и революция в электронном бизнесе: Какими будут компании и рынки в XXI веке. М.: Альпина Бизнес Букс, 2001.-280 с.

171. Миргородская Е.О. Тенденции развития регионального фондового рынка (на при-мере Сев. Кавказа) / Отраслевые и региональные проблемы российской экономики. Москва, МГУ, 2000.

172. Михайлов В.Г. Экономическое пространство как механизм региональноговзаимодействия инновационных процессов» М.: ВГНА Сборник Международной научно-практической конференции, 2007.

173. Мовсесян А. Современные тенденции развития мировой финансовой системы/ Финансовая Россия. — 2001 —№16 (119) —с. 5-7.

174. Мовсесян А.Г. Либерализм и экономка. — М.: Логос, 2003. — 240 с.

175. Могилевский В.Д. Методология систем. М ТЕИС., 2005. С. 43.

176. Моисеева Н.К., Рюмин М.Ю., Слушаенко М.В., Будник А.В. Брэндинг в управлении маркетинговой активностью / Под ред. проф. Н.К. Моисеевой. — М.: Омега-Л, 2003. С. 105-215.

177. Морозова Л. Инвесторы остаются начеку//Российская Бизнес-газета 2008 г. №636 от 15 января. С.2.С.2.

178. Морозова Л. Эмитентам предписали условия по организации торговли ценными бумагами/Российская газета, 2006. 31 октяб-pя.http://www.rg.ru/2006/l 0/31 /kommentaiy.html

179. Мурычев А.В. Инфраструктура кредитования в России:возможности повышения эффективности кредитного процесса//Деньги и кредит, 2006, № 3.

180. Мэнкью Н.Г. Принципы экономике. СПб., 2000. С. 54; Блауг М. Методология экономической науки. С. 248.

181. МЭРТ. http://www.kommersant.ru/doc.html?docId=744174

182. Нейсбитт, Джон. Мегатренды / пер. с англ. М. Б. Левина. — М.: ACT; 2003.

183. Неклесса А. Мир постмодерна, мир игры ломает горизонт истории //http://www.intelros.ru/books/operaselecta/operaselecta83.htm.

184. Нестеренко А. Экономика и институциональная теория. М.: ТЕИС, 2006.

185. Новицкий И.Б. Принцип доброй совести в проекте обязательственного права // Вестник гражданского права. 2006. Т. 6. № 1. С. 131

186. Новые информационные решения для банков //Услуги для банков, 2004. № 8 (62), август. С. 17.

187. Норт Д. Институты и экономический рост: историческое введение // Те-зис.-Т.1.-Вып. 2. М.: Экономика, 1993.

188. Норт Д. Институты, идеология и эффективность экономики /От плана к рынку. Будущее посткоммунистических республик/Под ред. Л.И. Пияшева, Дж.А. Дорн. -М.: Экономика, 1993.

189. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. — М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997.

190. Нуреев P.M. Экономика развития: модели становления рыночной экономики. М.: ИНФРА-М., 2001. - 240 с.

191. Овчинников В.Н., Кетова Н.П. Защита информации как фактор обеспечения экономической безопасности//Вековой поиск модели хозяйственного развития России. Мат. Межд. конферен. — Волжский, 2002.

192. Ойкен В. Основные принципы экономической политики. М., 1995. С. 97.

193. Олейник А. Институциональная экономика. Учебно-методическое пособие. — Вопросы экономики. 1999. - № 10.

194. Орлов С. Кредитно-банковские системы и их роль в рыночной экономике. М. «Экономисте,», 2005. С.84.

195. Осипов Ю.М. Неоэкономика (опыт философско-хозяйственного рассмотрения) // Философия хозяйства. 2001. №3.

196. Осипов Ю.М. Финансовая экономика как высшая форма бытия экономики // Экономическая теория на пороге XXI века — 4: Финансовая экономика / Под ред. Ю.М. Осипова, В.Г. Белолипецкого, Е.С. Зотовой. М., 2000. С. 17

197. Осипов Ю.М. Финансовая экономика: особенности реализации в системе глобального хозяйстваУ/Философия хозяйства, 2002.№ 6. С.81

198. Осипов Ю.М. Формирование сетевой модели развития экономики. М., МГУ, 2004. С.78.

199. Осипов Ю.М. Эпоха Постмодерна / М.:ТЕИС, 2004. С. 175.

200. Павлов М.В. Сетизация страхового бизнеса в условиях глобализации финансового капитала. М.: ТЕИС, 2005. С. 189.

201. Панова Г.С. Российские банки в зеркале мировых тенденций. // Банковские услуги, 2002, № 12, с.2-11

202. Паринов СИ. Экономика XXI века // Информационное общество. М., 2004. Выпуск 5. С. 64.

203. Перехожев В.А. Монополизация — структурообразующий фактор банковской системы // Финансовый бизнес. — 2000. — № 9-10.

204. Перехожев В.А. Ценовая эластичность как фактор формирования конкурентной стратегии предоставления банковского продукта //Финансы и кредит. 2003 - №3(117) - с.25-31.

205. Петров В.В. Банкостраховые группы — будущее мировых финансов. // Банковское дело в Москве. 2002. №11 (71).

206. Познер Р. Экономический анализ права. Т. 1. СПб.,2004. С. 386.

207. Полтерович В.М. Трансплантация экономических институтов // Экономическая наука современной России. 2001. №3. С.24.

208. Попов А. Российские компании предпочитают кредиты//Управление риском, 2006.-№3-С. 12.

209. Портер М. Международная конкуренция: Пер. с англ. / Под ред. В.Д. Щетинина. М.: Международные отношения, 1993.С.240

210. Поеаднева Е.М. Рейтинговая оценка финансовой устойчивости кредитных организаций // Дайджест Финансы. — 2002. — № 7.

211. Прингл П., Старр М., МакКавитт В. Менеджмент в электронных СМИ / (перевод Чирковой А.). М., 2003. - http://www.radiostation.ru/rtf/promo-boss.rtf/

212. Программный комплекс «Стратегическая матрица России» / ИНЭС. М, 2005.

213. Пылаев И. Несбывшиеся надежды//РБК, 2008. 24 апреля http://rbcdaily.ru/2008/04/24/fmance/33 8921

214. Радченко А. Рынок недвижимости может послужить локомотивом экономики // Экспертный канал «Открытая экономика» http ://opec.demo.metric.ru/pointdoc.asp?dno=41612

215. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. М., 2000. С. 319.

216. Райе Л., Райе Э. 22 закона создания брэнда / пер. с англ. Ю. Кирьяка — М.: ACT, 2003.

217. Райе Л., Райе Э. Происхождение брэндов или естественный отбор в мире бизнеса / пер. с англ. Д. Кунташевой. М.: ACT, 2005.

218. Ракитов А.И. Будущее России: социально-технологическая модель // Общественные науки и современность. 1996. — № 2. - С. 5-11.

219. Розен Ш. Трансакционные издержки и внутренние рынки труда // Природа фирмы. М., 2001. С. 113-114.

220. Романовский М.Ю., Романовский Ю.М. Введение в эконофизику. Статистические и динамические модели. Ижевск: РХД, 2007. - 280 с.

221. Российская Бизнес-газета, 2008 №637 от 22 января. С.З.

222. Российская Бизнес-газета, 2008 №643 от 4 марта 2008 г. http://www.rg.ru/2008/03/04/banki-otcheti.html

223. Русанов Ю.Ю. Индикаторы мониторинга рисков в банковском менеджменте // Банковское дело. 2004 №1 (105) - с. 32-37.

224. Рязанов В.Т., Кротов М.И. Современная теория «недостаточности» рынка и проблема государственного вмешательства) // Коллективная монография «Государство и рынок» / под общ. ред. В.Т. Рязанова. СПбГУ: 1995. -с.135-145.

225. Самонов Ю. Убыточный резерв // Эксперт. 2006. № 32 (526).

226. Семенов М.И. Автоматизированные информационные технологии в экономике. М.: Финансы и статистика, 2003. - 416 с.

227. Сен А.К. Свобода, единогласие и права // Вехи экономической мысли. Т. 4. М., 2004. С. 229.

228. Синев В. Влияние глобализации на банковский бизнес // Финансовый бизнес, 2006 № 3. С.41.

229. Скогорева А. Отдай клиента — по-хорошему или по-плохому// Банковское обозрение №6. - 2006. http://bo.bdc.ni/2006/6/otdaiklienta.shtml

230. Слепов В.А Мамедов А.О. Особенности формирования финансовых ресурсов транснациональных корпораций//Финансовый менеджмент. 2004. №5.

231. Слияния и поглощения: западный опыт и актуальность вопроса для России http://www.marketer.ru/comment/reply/6937PHPSESSID~6437c749a

232. Смирнова Е. Информационные технологии в управлении качеством среды обитания — М.: Академия, 2003.

233. Смирнова Е.В. Факторы инновационного развития // Экономика региона — 2006. №8.

234. Соколов А. Учет по сегментам деятельности коммерческой организации: формирование и анализ. — Финансы и статистика, 2004.

235. Соколова Н. Современные информационные технологии//Финансовая газета. М., 2004. - № 39. С. 8.

236. Солнцев О.В., Хромов М. Кредитный бум и стратегии различных групп банков // Банковское дело в Москве. 2007 - №11 (95) - с.21-27.

237. Солнцев О.Г. Перспективы развития финансового сектора России. — СПб.: Питер, 2006.-С.88, 114.

238. Сорокин Е.Д. Саморегулирование в экономике. М., 1990, с.159

239. Сорос Дж. В условиях углубления кризиса финансовые власти США и Евросоюза меняют модель конкурентного поведения // Независимая газета, 2008. 4 апреля.

240. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма. Открытое общество в опасности: Пер. с англ. М.: ИНФРА-М, 1999. С.239.

241. Стенгерс И. Как моделировать порядок из хаоса. М.: «Форум — Инфра-М», 2004. С.231.

242. Стиглер Дж. Экономическая теория информации // Теория фирмы. Экономическая школа. Вехи экономической мысли; Вып. 2- СПб., 1999. С. 432447.

243. Стиглиц Д.Ю. Глобализация: тревожные тенденции. М., 2003. С.285

244. Стратегия и проблемы устойчивого развития России в XXI веке / Под ред. Гранберга А.Г., Данилова-Данильяна В.И., Шопхоева Е.С. —М.: ЗАО «Издательство «Экономика». 2002. С. 36.

245. Стритен П. Интеграция, взаимозависимость и глобализация // Финансы и развитие. 2001. Июнь. С. 142

246. Струченкова Т.В. Интеграционные тренды российских банков//Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. М.: Финансы и статистика, 2007. С.214.

247. Суханова И.Ф. Закономерности развития интеграционных отношений России в условиях становления рыночной экономики: Дис. д-ра экон. наук. М.,2001. С. 29.

248. Сухарев О.С. Глобальная экономика и экономическая политика — М.: ИЭ РАН,2006. С.221.

249. Сэведж Ч. Менеджмент пятого поколения: предприятие как сеть людей. -М.: Диджитал пресс, 1990.

250. Тактаров Г.А. Особенности развития рынка коллективных инвести-ций//Деньги, 2008. №9. от 10 марта

251. Тактаров Г.А., Григорьева Е.М Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски. — М.: Финансы и статистика, 2008.

252. Тамбовцев B.JL Институциональные изменения в российской экономике: 1990-е годы // Экономическаятеория в XXI веке — 3(10): Проблемы пореформенной экономики / Под. Ред. Ю.М. Осипова, B.C. Сизова, Е.С. Зотовой. М.:Экономистъ, 2005. С.27.

253. Тамбовцев В.Л. Принципы и методы экономического анализа нормативных актов. Экономический анализ нормативных актов / Под ред. В.Л.Тамбовцева. М.: ТЕИС, 2001. С. 75

254. Таранов П.С. Интеллектуальные крылья. — М.: ACT, 2005.

255. Тарасевич Л.С. Реинжиниринг страховых компаний. — СПб.: Питер, 2002. -288 с.

256. Тихонов А. Зарубежные компании выбирают Россию//Управление риском, 2006.-№6.-С. 14

257. Тихонов Е. Основные направления развития российского финансового рынка: анализ предпочтений//

258. Тотьев К.Ю. Формы недобросовестной конкуренции во французской судебной практике // Законы России: опыт, анализ, практика. 2006. № 7. С. 108-116;

259. Тоффлер Э. Шок будущего. -М.: ООО «Издательство ACT», 2002.

260. Турбина К.Е. Теория и практика страхования/М.: Анкил, 2003. 570 с.

261. Тютюнник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке М.: Издательская группа БДЦ-пресс, 2007. С. 59.

262. Уильямсон О., Уинтер С. Природа фирмы. — М.: Дело, 2001.

263. Уткин Е.А., Эскиндаров М.А. Финансово-промышленные группы. М.: Ассоциация авторов и издателей «ТАНДЕМ», 1998. 256 с.

264. Фадейчева Г.В. Хозяйственная система современной России в контексте глобализационных процессов: Сборник статей. — М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2002. 83 с.

265. Фалмер М.Р. Энциклопедия современного управления. В 5-ти т.т. М.,1992.

266. Федотова М. Сколько стоит бизнес? Метод оценки. — М.: Перспектива, 2000.

267. Финогенова Ю.Ю. Взгляд на современные тенденции развития страхового рынка России//Финансы, деньги, инвестиции. 2003. — № 1. С. 27-30.

268. Фридман М. Стратегия развития национального рынка банковских ус-луг//Материалы международной банковской конференции. М.: «Эконо-мистъ», 2003. С. 77.

269. Фуруботн Э., Рихтер Р. Институты и экономическая теория. Достижения новой институциональной экономической теории. Спб., Издательский дом Санкт-Петербургского государственного университета, 2005.

270. Фуруботн Э., Рихтер Р. Институты и экономическая теория. Достижения новой институциональной экономической теории. Спб., Издат. дом Санкт-Петербургского государственного университета, 2005. С.22

271. Хайек Ф. Познание, конкуренция и свобода. — СПб.: ПНЕВМА, 1999.

272. Хайек Ф. Право, законодательство и свобода: Пер.с англ. М.: ИРИСЭН, 2006. - 643 с.

273. Хакен Г. Синергетика. Иерархия неустойчивостей в самоорганизующихся системах и устройствах. Ml, 1985. С.29.

274. Хейвуд, Брайан Дж. Аутсорсинг: в поисках конкурентных преимуществ,// Пер. с англ. — М.: Изд. Дом «Вильяме», 2002. С. 42.

275. Ходжсон Дж. Экономическая теория и институты: Манифест современной институциональной экономической теории. —М.: Дело, 2003.

276. Цвылев Р. О некоторых закономерностях экономической эволюции: термодинамический аспект // МЭИМО. 2003. - № 8. - с. 49 - 54.

277. Чекмарев В.В. Кардиограмма экономической теории начала XXI века // Философия хозяйства. 2001, № 5. С. 45.

278. Чичерова JI. От покупателей прячут квартиры// Ведомости, 2008 8 апреля №63 (2085) http://www.vedomosti.rU/newspaper/article.shtml72008/04/08/l 45321

279. Чудновская С.Н. Управленческие решения. М.: ЭКСМО, 2007. - 368 с.

280. Шагинян С.Г. О приоритетах рациональной модернизации отечественной экономики // Экономический вестник Ростовского государственного университета. 2005. - Т. 3. - № 4. - С. 113-116.

281. Шагинян С.Г. Современная структура перераспределений и их формы, влияющие на реальные доходы населения // Экономический вестник Ростовского государственного университета. — 2003. — Т. 1. — № 2. — С. 30-38.

282. Шаститко А.Е. Проблемы корпоративного управления и пути их решения в корпоративном законодательстве. // Российский журнал менеджмента. 2006, №2. С. 17.

283. Шаститко А.Е. Проектирование институциональных изменений в сфере корпоративных финансовых отношений OECD, 2006. С. 32.

284. Эггертсон Т. Экономическое поведение и институты / М.: Дело, 2001.

285. Юргенс И.Ю. Сам себе миллионер//Российская газета http://www.rg.ru/2007/02/15/yurgens.html

286. Яковец Ю.В. Глобализация и взаимодействие цивилизаций. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2003. — 411 с.

287. Яковлев А. А. Агенты модернизации. Изд-во ГУ ВШЭ, 2007. С.102.

288. Ясин Е.Г. Модернизация и общество: доклад к VIII Международной научной конференции «Модернизация экономики и общественное развитие», Москва, 3-5 апреля 2007 г. / Е. Ясин; Гос. Ун-т Высшая школа экономики. - М.: Изд. Дом ГУ-ВШЭ, 2007. - 114с.

289. Bell D. The Coming of Post-Industrial Society. N.Y., 2002, P. 118.

290. Berry C.H. Corporate Growth and Diversification. — Princeton: Princeton University press, 1995.

291. Dumenil G., Levy D. Costs and Benefits of Neoliberalism. A. Class Analysis. -Review of International Political Economy, 2001, vol. 8, No 4.

292. Easterbrook F. H., Fischel D. R. The Economic Structure of Corporate Law -Cambridge ;London: Harvard University Press, 1996. -370 p.

293. Griffin A. "Reputation Management. Gaining Control of Issues, Crises and Corporate Social Responsibility". London, 2007. P. 152.308. Investfunds.ru

294. Stevens S. Wm. Unfair Competition J J Political Science Quarterly. 2006. Vol. 29. № 2. P. 282-283.

295. Stiglitz J.E. More instruments and broader goals; Moving toward the Post-Washington consensus // Wider Annual Lectures // UN Univ. 1997. Vol. 2, May.P.126

296. Stopford G. Miltinational corporation // Foreign policy. N.Y., 1998.

297. Warburton P. Debt and Delusion. L., 2003. P.78.

298. Word R. Analytics for Financial Markets. Global executives identify 12 key risks for the next decade. February, 2008. http://www.eiuresources.com/mediadir/default.asp?PR=2008032701