Расследование мошенничества в сфере кредитования тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.12, кандидат наук Виноградова, Кристина Александровна

• Виноградова, Кристина Александровна
• кандидат наук
• 2018

Оглавление диссертации кандидат наук Виноградова, Кристина Александровна

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Криминалистически значимые сведения об обстановке совершения мошенничества в сфере кредитования и предмете преступного

посягательства

§ 2. Криминалистически значимая информация о способе мошенничества в

сфере кредитования и механизме следообразования

§ 3. Личность мошенника в сфере кредитования и его взаимосвязь с

кредитором

ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В

СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Особенности проверки сообщения о мошенничестве в сфере

кредитования

§ 2. Планирование расследования мошенничества в сфере кредитования на

первоначальном этапе

§ 3. Тактические особенности производства следственных действий,

направленных на возмещение ущерба потерпевшим

ГЛАВА 3. ОСОБЕННОСТИ ТАКТИКИ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ

КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Тактические особенности проведения допроса подозреваемых и обвиняемых в совершении мошенничества в сфере кредитования,

особенности проведения очных ставок с их участием

§ 2. Порядок назначения и производства судебных экспертиз при

расследовании мошенничества в сфере кредитования

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ И УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ

СПИСОК ТЕРМИНОВ

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ПРИЛОЖЕНИЯ

233

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Расследование мошенничества в сфере кредитования»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы диссертационного исследования. В последние десятилетия кредитование населения и частных предпринимателей растет внушительными темпами. Причинами этого являются повышение потребительского спроса и активная деятельность кредитных организаций по вовлечению в кредитный процесс разных слоев населения, выражающаяся, в том числе, и в упрощении процедуры получения кредита. Для охраны такой важной сферы общественных отношений Федеральным законом от 29.11.2012 №207-ФЗ1 была введена уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования (ст. 1591 УК РФ).

В связи с принятием данного закона перед правоохранительными органами была постановлена задача борьбы с данным видом преступного посягательства. Однако анализ статистических данных ФКУ «ГИАЦ МВД России» (за период с 2013 по 2017 г.) свидетельствует о наличии тенденции по снижению уровня раскрываемости указанных преступлений. Так, только по 60 % зарегистрированных сообщений о совершении мошенничества, ответственность за которое предусмотрена ст. 1591 ук рф, принято решение о возбуждении уголовного дела, из них около 50 % приостановлено производством в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого2.

1 Федеральный закон от 29.11.2012 № 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" /Справочная правовая система КонсультантПлюс

2 Приложение №1 Статистика ГИАЦ за 2013-2017 года по уголовным делам, связанным с мошенничеством в сфере кредитования, квалифицируемым ст. 1591 УК РФ.

Причинами этого, на наш взгляд, являются недостаточная профессиональная подготовка следователей (дознавателей), расследующих дела данной категории, отсутствие четкого представления о самой этой сфере, специфических источниках информации о преступлении и лицах, его совершивших. Следователи не совсем четко представляют критерии разграничения между составами отдельных преступлений, ответственность за совершение которых предусмотрена ст. ст. 159, 1591, 176 и 177 УК РФ. Постановление Пленума Верховного Суда № 48 от 30 ноября 2017 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» тоже не внесло ясность в рассматриваемые вопросы. Все это отрицательно сказывается на планировании расследования, в результате чего не изымаются необходимые для расследования следы преступления, само расследование теряет целеустремленность, проводится хаотично, причиненный банкам материальный ущерб не возмещается.

Определенным образом это связано и с отсутствием отвечающих современному уровню развития криминалистической науки теоретических разработок, связанных с методикой расследования мошенничества в сфере кредитования, на что указали 82 % опрошенных практических сотрудников органов внутренних дел.

Учитывая, что некачественное расследование мошеннических действий при получении кредитов несет в себе системный риск в частности для банковского сектора и для экономики страны в целом, перед криминалистической наукой стоит задача по разработке современной методики расследования мошенничества в сфере кредитования. Необходимость решения данной научной задачи и обусловило выбор темы диссертационного исследования.

Степень научной разработанности. Проблемы расследования мошенничества в сфере кредитования изучались учеными в области уголовного, уголовно-процессуального права, криминалистики и криминологии еще до принятия Федерального закона от 29.11.2012

№ 207-ФЗ. Этому вопросу посвятили свои работы М.Н. Богданов, А.И. Босых, E.H. Дерябина-Чистякова, Н.М. Золотова, О.В. Кругликова, И.М. Мишина, Ю.А. Мерзогитова, М.А. Неймарк, A.B. Остроушко, А.Н. Рогожкин, П.Л. Сердюк, А.Д. Тлиш, В.П. Трухин, А.Н. Яблоков и др.

После принятия указанного закона вопросы борьбы с мошенничеством в сфере кредитования рассматривались только с уголовно-правовой и криминологической позиции: С.А. Черняковым (2016), А.А Южиным (2016). Криминалистические исследования данной проблемы до сих пор не проводились. Вопросам использования специальных экономических знаний в расследовании незаконного получения кредита посвящена работа Г.В. Акифьевой (2018). Таким образом, рекомендации по расследованию мошенничества, сформированные до 2012 года, требуют модернизации и адаптации к современным условиям.

Объект исследования - общественные отношения, складывающиеся при совершении мошенничества в сфере кредитования, а также при выявлении, раскрытии и расследовании уголовных дел по факту совершения преступления, предусмотренного ст. 1591 УК РФ.

Предмет диссертационного исследования - закономерности осуществления преступной деятельности путем мошенничества в сфере кредитования; закономерности возникновения информации о ней и ее участниках; закономерности собирания, исследования и использования этой криминалистически значимой информации в процессе расследования уголовных дел по фактам совершения преступлений, предусмотренных ст. 1591 УК РФ.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования заключается в формировании новых средств и дальнейшем совершенствовании приемов и методов расследования мошенничества в сфере кредитования, на основе которых разработаны практические рекомендации по повышению эффективности деятельности органов внутренних дел по данному направлению.

Для достижения указанной цели решены следующие задачи:

- осуществлен анализ нормативных правовых актов, регулирующих отношения в сфере кредитования, банковской системы России;

- обобщена судебно-следственная практика по уголовным делам о мошенничестве рассматриваемого вида и проанализированы статистика данного вида преступности и практический опыт их эффективного раскрытия и расследования;

- определено понятие криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования и проведен анализ его структурных элементов;

- разработаны систематизированные алгоритмы действий оперативных сотрудников подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции, подразделений дознания и предварительного следствия при проведении проверки сообщений о мошенничествах в сфере кредитования;

- изучены закономерности планирования расследования мошенничества в сфере кредитования и разработаны алгоритм следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, повышающих эффективность сбора доказательственной информации по делу;

- проведено комплексное исследование типичных следственных ситуаций, на основе которого разработан алгоритм оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий, направленных на возмещение ущерба потерпевшим по делам о мошенничестве в сфере кредитования;

- выделены основные тактические особенности проведения допроса подозреваемых, обвиняемых и очных ставок с их участием при расследовании мошенничества в сфере кредитования, с учетом юридического статуса и правового положения лица в процессе кредитования;

- изучена криминалистическая теория и судебно-следственная практика назначения и производства судебных экспертиз, направленных на сбор доказательственной информации по уголовным делам при расследовании мошенничества в сфере кредитования, и разработаны

рекомендации по повышению эффективности использования специальных знаний в процессе доказывания.

Методология и методика исследования. Основой исследования является всеобщий диалектический метод научного познания. При исследовании применялись общенаучные методы: наблюдение, описание, анализ, синтез, индукция, дедукция, а также частно-научные методы: исторический, логико-юридический, системный, статистический, сравнительно-правовой, конкретно-социологический методы, анкетирование, интервьюирование и обобщение судебно-следственной практики, а также другие частные методы исследования правовых явлений.

Научная новизна результатов исследования заключается в разработке обновленных и совершенствовании существующих положений методики расследования мошенничества в сфере кредитования.

На основе проведенных исследований:

- разработана авторская методика расследования мошенничества в сфере кредитования, учитывающая особенности современных направлений кредитования и систем электронного документооборота, позволившая выявить закономерности совершения данного вида преступлений и закономерности деятельности правоохранительных органов по их расследованию;

- предложены уточненная криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования, позволившая выявить закономерности совершения данных преступлений и механизм образования следов на различных носителях информации (фото-, видео- изображениях, электронной базе кредитора, технических средствах, документах) подлежащих исследованию в ходе расследования; алгоритмы действий следователя (дознавателя) на этапе проверки сообщения о преступлении, направленных на установления обстоятельств, необходимых для правильной квалификации содеянного, и в типичных следственных ситуациях, складывающихся в ходе предварительного расследования;

- разработан авторский алгоритм действий следователя (дознавателя), направленный на возмещение материального ущерба, причиненного банку или иному кредитору;

- уточнен предмет допроса лица, совершившего мошенничество в сфере кредитования;

- адаптированы к процессу доказывания мошенничества в сфере кредитования рекомендации по использованию специальных знаний.

Положения, выносимые на защиту:

1. Вывод о том, что применение в сфере кредитования современных технологий («виртуальные деньги»; многообразие кредитных договоров, влекущее особые требования, предъявляемые к заемщикам, оформление кредитных договоров по системе онлайн-заявок; электронные программы автоматизированного анализа предоставленной информации от заемщика; системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» или «Интернет-банк»), повлекло за собой использование преступниками новых способов совершения мошенничества в сфере кредитования, что закономерно влечет необходимость совершенствования методики расследования данных преступлений.

2. Выявленные автором закономерности современного совершения мошенничества в сфере кредитования, в своей совокупности составляют криминалистическую характеристику. К ним относятся:

- совершение физическим лицом мошенничества при получении потребительского кредита в торговой точке с предъявлением поддельных документов и последующим сбытом приобретенного товара;

- совершение представителем кредитора мошенничества путем заведомо ложного оформления на имя неосведомленных граждан кредитного договора с последующим присвоением денежных средств;

- совершение представителем юридического лица мошенничества при получении кредита на осуществление текущей деятельности путем

предоставления недостоверной информации о его текущем финансовом состоянии с последующим обналичиванием денежных средств.

Данные закономерности позволяют следователю (дознавателю) в процессе расследования выдвигать обоснованные следственные версии и определять направления расследования, в том числе перечень документов, подлежащих изъятию и изучению, определять предмет допроса участников судопроизводства, вопросы, подлежащие исследованию в ходе проведения судебных экспертиз.

3. Предложение о дифференциации документов, содержащих криминалистически значимые сведения о совершении мошенничества в сфере кредитования, в зависимости от материального носителя информации; от сведений, которые характеризует данный документ; от действий преступника с данным документом; от способа использования в процессе доказывания; от способа хранения. Эта позволит следователю (дознавателю) более целенаправленно организовать работу с документами на всех этапах расследования.

4. Вывод о том, что в ходе проверки сообщения о мошенничестве в сфере кредитования подлежат выдвижению и проверке следственные версии, объясняющие сущность совершенного деяния. Основанием для выдвижения версий является анализ материалов внутренней проверки банка или иного кредитора, позволяющий судить о качестве представленных заемщиком сведений (достоверные или ложные) и времени выявления их недостоверности. При выдвижении версий учитывается правовой статус юридического лица (является ли он индивидуальным предпринимателем или руководителем организации или занимает иную должность), цель представления заемщиком заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, время обнаружения их недостоверности, качестве представленных заемщиком сведений (достоверные или ложные), что является важными критериями для ограничения ст. 1591 от ст. ст. 159, 176, 177 УК РФ. Результаты проверки предложенных версий будут являться основанием для

принятия следователем (дознавателем) обоснованного решения о возбуждении уголовного дела по признакам одного из вышеперечисленных преступлений или отказа в возбуждении уголовного дела (при наличии только гражданско-правовых отношений).

5. Вывод о том, что алгоритм действий следователя при расследовании мошенничества в сфере кредитования зависит не только от типичных для любого расследования следственных ситуаций (преступник известен/неизвестен), но и от вида кредитного договора и источника информации о преступлении (материалы внутренней проверки банка или иного кредитора, результаты оперативной разработки). Неотъемлемой частью данного алгоритма является обнаружение, изъятие и исследование документов, содержащих криминалистически значимые сведения о совершении данного преступления: кредитное досье; выписка о движении денежных средств по счету; электронные документы (видеозапись с места совершения преступления, компьютерная информация и др.).

6. Вывод о том, что действия следователя (дознавателя), направленные на возмещение материального ущерба, причиненного в результате совершения мошенничества в сфере кредитования банку или иному кредитору, являются необходимым элементом всего процесса расследования. Информация о наличии у обвиняемого движимого и недвижимого имущества, банковских счетов и ценных бумаг может быть получена: из народного бюро кредитных историй; банков регионов; налоговой инспекции; из Росреестра; реестра владельцев ценных бумаг и др. В ходе допроса обвиняемого надлежит разъяснять положения ст. 75 УК РФ, ст. ст. 25 и 28 УПК РФ и обстоятельств, смягчающих наказание (ст. 61 УК РФ), что будет способствовать формированию у обвиняемого стремления добровольно возместить причиненный ущерб.

7. Адаптированные к методике расследования мошенничества в сфере кредитования тактические приемы подготовки и проведения допроса подозреваемых (обвиняемых), учитывающие необходимость использования

специальных знаний в кредитно-банковской области, роль допрашиваемого в группе, статус его как заемщика (действовал как физическое лицо или от имени юридического лица), установление мотива совершения преступления и условий способствующих совершению преступления, наличие доказательств, подтверждающих совершение преступления, предусмотренного ст. 1591 УК РФ.

8. Вывод о том, что применение технологии преобразования голоса в текстовый документ при протоколировании допроса не противоречит статье 166 УПК РФ («протокол может быть ... изготовлен с помощью технических средств»). Применение такой технологии, с одной стороны, позволит следователю (дознавателю) проводить допрос более целенаправленно, без отвлечения на фиксацию показаний допрашиваемого, с другой - окажет позитивное психологическое воздействие на допрашиваемого.

9. Вывод о том, что производство расследования мошенничества в сфере кредитования невозможно без использования специальных знаний. Путем назначения и производства судебных экспертиз может быть установлена: личность заемщика (портретная, компьютерная, фототехническая, почерковедческая экспертизы), способ преступления (почерковедческая, технико-криминалистичская экспертиза документов, компьютерная, финансово-кредитная, финансово-аналитическая, бухгалтерская); сумма причиненного ущерба, и наличие имущества (активов), которым возможно его возмещение (бухгалтерская и финансово-аналитическая экспертизы). Объекты исследования и вопросы, подлежащие разрешению, зависят от статуса заемщика (физическое лицо или представитель юридического лица).

Достоверность (обоснованность) результатов исследования и репрезентативность обеспечиваются временным периодом (пять лет), географией изучения и использования эмпирического материала, полученного в процессе подготовки данной работы и в его анализе, оценке и

сравнении с эмпирическими данными других исследований, использованием соответствующей нормативно-правовой основы (законодательных и ведомственных нормативных правовых актов), обобщением достаточного объема объективных и содержательных научных источников по вопросам теории и практики криминалистики, уголовного процесса и судебной экспертизы.

Достоверность результатов данного исследования, кроме того, подтверждается методическими рекомендациями, внедренными в следственную практику и дидактический процесс.

Нормативно-правовую базу исследования составили Конституция Российской Федерации, действующее гражданское, уголовное и уголовно-процессуальное, финансовое, налоговое законодательство Российской Федерации, регулирующее кредитно-банковскую деятельность в Российской Федерации, а также подзаконные нормативные правовые акты, регулирующие отношения, связанные с расследованием мошенничества в сфере кредитования.

Теоретическую основу исследования составили труды отечественных ученых, в работах которых рассматриваются разного рода проблемы в организации и тактике расследования экономических преступлений, а именно: Т.В. Аверьяновой, И.В. Александровой, О.Я. Баева, Р.С. Белкина, И.А. Возгрина, А.Ф. Волынского, В.К. Гавло, Б.Я. Гаврилова, С.С. Домовец, В.А. Жбанкова, A.A. Закатова, Е.П. Ищенко, М.В. Кардашевской,

A.Н. Колесниченко, В.П. Колмакова, Н.В. Кручининой, В.Я. Колдина,

B.П. Лаврова, А.А. Леви, И.М. Лузгина, Н.П. Майлис, В.П. Полякова, А.П. Резвана, Е.Р. Россинской, Н.Г. Шурухнова, Н.П. Яблокова, И.Н. Якимова, П.С. Яни и других ученых.

Эмпирической базой исследования служат результаты интервьюирования по специально разработанным опросным листам 31 оперативного сотрудника подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции, 94 следователей, 56 дознавателей,

осуществляющих раскрытие и расследование мошенничества в сфере кредитования в г. Волгодонск, г. Каменск-Шахтинск, г. Москва, г. Мурманск, а также по областям: Белгородской, Брянской, Московской, Мурманской, Ростовской, Тамбовской. На основании специально разработанных анкет изучено 638 уголовных дел, возбужденных по факту мошенничества в сфере кредитования за период с января 2013 года по март 2018 года включительно. Изучаемые уголовные дела, находились в производстве следователей органов внутренних дел, архивах ГУ МВД России по г. Москве и ГУ МВД России по Московской области; в судебных архивах г. Астрахань, г. Волгодонск, г. Казань, г. Каменск-Шахтинск, г. Москва, г. Мурманск, г. Новосибирск, Красноярского и Ставропольского края, Республики Калмыкия, а также по областям: Белгородской, Брянской, Ивановской, Московской, Мурманской, Новгородской, Оренбургской, Ростовской, Самарской, Челябинской, Тамбовской.

Изучена статистическая отчетность Федерального казенного учреждения «Главный информационно-аналитический центр МВД России», содержащая статистические показатели раскрытия и расследования мошенничества в сфере кредитования по Российской Федерации и статическая отчетность Генеральной прокуратуры РФ за период с 20132018 гг. Использован также личный пятилетний опыт работы диссертанта в качестве следователя по расследованию организованной преступной деятельности в сфере экономики Следственной части Следственного управления УВД по ЮАО ГУ МВД России по г. Москве.

Теоретическая значимость исследования заключается в уточнении и углублении существующих научных взглядов и обосновании новых положений методики расследования мошенничества в сфере кредитования, что способствует развитию науки криминалистики и может использоваться для дальнейших теоретических исследований.

Теоретическая значимость исследования обоснована тем, что доказана необходимость самостоятельного исследования проблем расследования

мошенничества в сфере кредитования; изложены положения криминалистической характеристики данного вида преступлений; изучены закономерные связи между элементами криминалистической характеристики данных преступлений, определяющие выбор преступником конкретного способа преступления, влияющие на возникновение информации о мошенничестве в сфере кредитования; раскрыты закономерности собирания, исследования и использования криминалистически значимой информации в процессе расследования уголовных дел по фактам совершения преступлений, предусмотренных ст. 1591 УК РФ; проведена модернизация алгоритмов действий следователя (дознавателя) на этапе проверки сообщения о преступлении и в типичных следственных ситуациях, складывающихся в ходе предварительного расследования.

Практическая значимость работы. Содержащиеся в диссертационном исследовании положения направлены на: повышение эффективности раскрытия, расследования мошенничества в сфере кредитования; решение проблем, связанных с совершенствованием основ процесса доказывания по указанным делам; уточнение вопросов криминалистической тактики производства следственных действий и методики расследования преступлений рассматриваемого вида; обеспечение учебного процесса в целях подготовки и повышения квалификации следователей и дознавателей, специализирующихся на расследовании преступлений экономической направленности, при подготовке учебно-методических материалов по криминалистике, для использования в учебном процессе высших учебных образовательных учреждений и для производства дальнейших научных исследований.

Апробация и внедрение в практику результатов исследования. Теоретические положения, сформированные диссертантом, сделанные им выводы и выработанные практические рекомендации обсуждены на заседании кафедры криминалистики Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя. Основные выводы и положения диссертационного

исследования отражены в 11 публикациях, в том числе 3 - в ведущих рецензируемых научных изданиях, рекомендованных ВАК при Министерстве образования и науки РФ, общим объемом 1,8 п.л.

Положения диссертационного исследования и основные его результаты докладывались на восьми научных мероприятиях: на двух международных научно-практических конференциях - «Актуальные проблемы современной юриспруденции» (Липецк, 2017), «Противодействие преступности в новых геополитических реалиях: методология, политика, практика» (Тюмень, 2017); на трех всероссийских научно-практических конференциях - «Актуальные проблемы предварительного следствия и дознания в Российской Федерации МосУ МВД России имени В.Я. Кикотя» (Москва, 2017); «Использование специальных знаний в уголовном судопроизводстве» (Москва, 2017); «Вопросы совершенствования правоохранительной деятельности: взаимодействие науки, нормотворчества и практики» (Москва, 2018); межвузовской научно-практической конференции - «Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические проблемы противодействия преступности» (Липецк, 2016); других научных мероприятиях различного уровня в России - круглый стол в рамках VI Московской юридической недели, посвященный теме: «Современные возможности собирания и исследования вещественных доказательств», (Москва, 2016); I итоговая научная конференция молодых ученых «Служа закону - служим Отечеству» (Москва, 2017); участие в Конкурсе на лучшую научно-исследовательскую работу адъюнктов Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя, (Москва, 2017) - 2 призовое место; I итоговая научно-практическая конференция молодых ученых «Вопросы совершенствования правоохранительной деятельности: взаимодействие науки, нормотворчества и практики» (Москва, 2018).

Внедрением результатов диссертационного исследования в практику и учебный процесс явилось: использование рекомендаций и предложений в практической деятельности ГСУ ГУ МВД России по Московской области,

ГСУ ГУ МВД России по г. Москве; использование в учебном процессе Московского университета МВД России имени В.Я Кикотя, что подтверждается актами о внедрении результатов исследования.

Структура диссертации определена с учетом целей и задач научного исследования. Она состоит из введения, трех глав, включающие восемь параграфов, списка терминов, используемых в работе, списка сокращений, заключения, списка литературы, а также восьми приложений.

ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Криминалистически значимые сведения об обстановке совершения мошенничества в сфере кредитования и предмете

преступного посягательства

Сфера кредитования является одной из быстроразвивающихся экономических направлений деятельности государства. Развитие рынка кредитных услуг порождает соперничество различных банков и кредитных организаций, которые предлагают различные программы кредитования населения, при этом очевидно занижая предъявляемые требования к заёмщикам. Системы проверки предоставленной заемщиком информации настолько не совершенны, что позволяет мошенникам легко адаптироваться к происходящим изменениям на рынке кредитных услуг. Ярко выраженный интеллектуальный характер мошенников в сфере кредитования позволяет завуалировать совершаемое преступление, что приводит к снижению уровня выявления преступных деяний за последние пять лет.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Виноградова, Кристина Александровна, 2018 год

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативные правовые акты1:

1. Конституция Российской Федерации: принята 12 декабря 1993 всенародным голосованием (ред. от 21.07.2014).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) (ГК РФ ч.2): Федеральный закон от 26 января 1996 года №14-ФЗ (ред. от 18.04.2018).

3. Трудовой кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 30.12.2001 № 197-ФЗ (ред. от 05.02.2018).

4. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 23.04.2018)

5. Уголовный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 25.04.2018).

6. Об оперативно-розыскной деятельности: Федеральный закон от 12.08.1995 № 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016).

7. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 23.04.2018).

8. О потребительском кредите (займе): Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ (ред. от 07.03.2018).

9. Об ипотеке (залоге недвижимости): Федеральный закон от 16.07.1998 № 102 ФЗ (ред. от 31.12.2017).

1 Источником всех нормативных правовых актов является СПС КонсультантПлюс

10. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 23.04.2018).

11. Об ипотечных ценных бумагах: Федеральный закон от 11.11.2003 № 152-ФЗ (ред. от 25.11.2017).

12. О кредитных историях: Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 31.12.2017).

13. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ (ред. от 23.04.2018).

14. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 18.07.2017).

15. Об информации, информационных технологиях и о защите информации: Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ (ред. от 23.04.2018).

16. О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации: Федеральный закон от 31.05.2001 № 73-ФЗ (ред. от 08.03.2015).

17. О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной организации за счет средств нерезидентов: Приказ Банка России от 23.04.1997 № 02-195 (ред. от 17.05.2012).

18. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности: утв. Банком России 28.06.2017 № 590-П.

19. Об утверждении Инструкции о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд: Приказ МВД России № 776, Минобороны России № 703, ФСБ России № 509, ФСО России № 507, ФТС России № 1820, СВР

России № 42, ФСИН России № 535, ФСКН России № 398, СК России № 68 от 27.09.2013.

20. Об утверждении Инструкции об организации рассмотрения обращений граждан в системе Министерства внутренних дел Российской Федерации: Приказ МВД России от 12.09.2013 № 707 (ред. от 01.12.2016).

Акты органов судебной власти:

21. О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате: Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 48 от 30.11.2017.

22. Архив Арсеньевского городского суда Приморского края: дело № 1- 233/2017.

23. Архив Копейского городского суда Челябинской области: дело № 1-711/2017.

24. Архив Нижневартовского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры: дело 1-1298/2015.

25. Архив Старооскольского городского суда Белгородской области: дело № 1-319/2014.

26. Архив Домбаровского районного суда Оренбургской области: дело № 1-12/2016.

27. Архив Ивановского районного суда Ивановской области: дело № 1-97/2014.

28. Архив Изобильненского районного суда Ставропольского края: дело №1-136/2015.

29. Архив Кировского районного суда г. Новосибирска: дело №1-222/2014.

30. Архив Кировского районного суда г. Астрахани: дело №1-333/2016.

31. Архив Кировского районного суда г. Астрахани, дело 1-472/2016.

32. Архив Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области: дело № 1-467/2016.

33. Архив Ленинского районного суда г. Ростов-на-Дону Ростовской области 1-268/2017.

34. Архив Лесосибирского городского суда Красноярского края: дело № 1-191/2017.

35. Архив Новгородского районного суда Новгородской области: дело № 1-952/2017.

36. Архив Ново-Савиновского районного суда г. Казани: дело №1-183/2016.

37. Архив Пятигорского городского суда Ставропольского края уголовное дело №1-92/2015.

38. Архив Ремонтненского районного суда Ростовской области: дело 1-80/2014.

39. Архив Ремонтненского районного суда Ростовской области: дело 1-69/2017.

40. Архив Сарпинского районного суда Республики Калмыкия: дело № 1-35/2016.

41. Архив Симоновского районного суда г. Москвы: дело №1-14/2016.

42. Архив Советского районного суда г. Уфы: дело № 1-436/2017.

43. Архив Тагилстроевского районного суда г. Нижний Тагил Свердловской области: дело № 1-474/2017.

44. Архив Центрального районного суда г. Челябинска: дело № 1-46/2014.

45. Архив судебного участка № 1 Кировского района г. Астрахани: дело 1-22/2014.

46. Архив судебного участка №52 Советского судебного района города Самары: дело № 1-52/2016.

47. Архив судебного участка №60 судебного района г. Клинцы Брянской области: дело 1-3/2018.

48. Архив судебного участка №2 Мончегорского судебного района Мурманской области: дело № 1-9/2018.

Монографии, книги, учебники и учебные пособия:

49. Абрамова, М.А. Денежно-кредитная и финансовая системы: учебник / коллектив авторов; под ред. М.А. Абрамовой, Е.В. Маркиной.

- М.:КНОРУС, 2016. - 446с.

50. Аверьянова, Т.В. Судебная экспертиза. Курс общей теории / Т.В. Аверьянова. - М.: Норма, 2006. - 480 с.

51. Анешева, А.Т. Расследование мошенничества: учебное пособие / А.Т. Анешева, Л.Ю. Аксенова, А.А. Кузнецов - Омск: Образование Информ, 2017. - 86 с.

52. Александров, И.В. Расследование мошенничества. Криминалистическая методика: учеб. пособие / И.В. Александров -Красноярск: РУМЦ ЮО, 2004. - 60 с.

53. Александров, И.В. Методика расследования мошенничества: учеб. пособие / И.В. Александров. - Красноярск: РУМЦ ЮО, 2004. - 59 с.

54. Батаев, И.А. Проблемы выявления и раскрытия мошенничества: монография / И.А. Батаев, О.А. Гуйва - Ижевск: Удмуртский ун-т, 2006.

- 210 с.

55. Белкин, Р.С. Курс криминалистики: Учебное пособие для вузов в 3-х томах. / Р.С. Белкин - 3-е изд., дополненное - М., 2001. - 313 с.

56. Белкин, Р.С. Тактика следственных действий / Р.С. Белкин, Е.М. Лившиц - М., 1997. - 200 с.

57. Белкин, Р.С. Курс криминалистики: Учеб. пособие для вузов. - 3-е изд., дополненное. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2001. - 837 с.

58. Белкин, Р.С. Курс криминалистики: Общая теория криминалистики. В 3-х томах. Т. 1 / Белкин Р.С. - М.: Юристъ, 1997. - 408 с.

59. Белкин, Р.С. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российской криминалистики: монография. - М.: Инфра-М-Норма, 2001. - 240 с.

60. Белов, Е.В. Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере. Способы совершения, проблемы квалификации: научно-практическое пособие / отв. ред. Н.Г. Кадников; Е.В. Белов - М.: Юриспруденция, 2014. - 144 с.

61. Бычков, А.И. О рисках и спорах по кредитному договору / А.И. Бычков - М.: Инфотропик Медиа, 2016. - 332 с.

62. Вишнякова, Н.В. Объект и предмет преступлений против собственности: монография. / Н. В. Вишнякова - Омск, 2008. - 280 с.

63. Варданян, А.В. Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования: монография / А.В. Варданян, О.П. Грибунов, О.В. Трубкина - Иркутск: Восточно-Сибирский ин-т МВД России, 2016. - 152 с.

64. Возгрин, И.А. Введение в криминалистику: история, основы теории, библиография / И.А. Возгрин - СПб., 2003. - 475 с.

65. Волкова, Г.П. Расследование отдельных видов мошенничества: учебное пособие / Волкова Г.П. и др.; под ред. А.Г. Филиппова, Л.Е. Чистовой М.: Юрлитинформ, 2014. - 277 с.

66. Волохова, О.В. и др. Криминалистика: учебник /под. ред. Е.П. Ищенко; О.В. Волохова, Н.Н. Егоров, М.В. Жижина и др. - М.: "Проспект", 2011. - 504 с.

67. Волохова, О.В. Расследование преступлений, связанных с обманом / О.В. Волохова. - М.: Юрлитинформ, 2008. - 168 с.

68. Волохова, О.В. Современные способы мошенничества: особенности выявления и расследования / О.В. Волохова. - М.: Юрлитинформ, 2005. - 124 с.

69. Гавло В.К. Теоретические проблемы и практика применения методики расследования отдельных видов преступлений / В.К. Гавло -Томск: Изд- во Том. ун-та., 1985. - 197 с.

70. Гавло, В.К. Криминалистическая методика предварительного следствия и судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования: монография / В.К. Гавло, О.В. Кругликова. - Барнаул, 2015. - 151 с.

71. Дерябина-Чистякова, Е.Н. Выявление и преодоление противодействия расследованию мошенничества в банковской сфере: лекция / Е.Н. Дерябина-Чистякова - М.: ФГКУ "ВНИИ МВД России", 2012. - 20 с.

72. Дубоносов, Е.С. Судебная бухгалтерия. Учебник / Е.С. Дубоносов - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство Юрайт, 2010. - 430 с.

73. Егоров, Н.Н., Ищенко, Е.П. Руководство по производству следственных действий: учебно-практическое пособие / Н.Н. Егоров, Е.П. Ищенко. - М.: Изд-во: Проспект, 2017. - 144 с.

74. Жарковская, Е.П. Банковское дело / Е.П. Жарковская - 4-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л, 2005. - 410 с.

75. Иванов Д.А. Возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, в досудебном производстве по уголовным делам: монография / Д.А. Иванов. - М.: Юрлитинформ, 2016. - 194 с.

76. Иванов, Н.А. Экспертиза электронных документов и машинограмм / Н.А. Иванов - М.: Издательство «Юрлитинформ», 2009. -194 с.

77. Казинская, С.Н. Методика расследования мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей: монография / С.Н. Казинская - М.: Юрлитинформ, 2016. - 200 с.

78. Кардашевская, М.В. Базовые методики расследования преступлений: монография / М.В. Кардашевская - Изд.. Lap Lambert Academic Publishi №g, 2012. - 170 с.

79. Карпович, О.Г. Финансовое мошенничество (преступления в кредитно-финансовой сфере): Научно-практическое пособие / О.Г. Карпович

- М.: Юрист, 2010. - 276 с.

80. Кондрат, Е.Н. Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия / Е.Н. Кондрат

- М.: Юстицинформ, 2014. - 928 с.

81. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. д.ю.н., проф. С.В. Дьякова и д.ю.н. проф. Н.Г. Кадникова.- М.: Юриспруденция, 2008. - 872 с.

82. Криминалистика. Полный курс : учебник для вузов / под общ. ред. А.Г. Филиппова. - 5-е изд., перераб. и доп. - М. : Издательство Юрайт, 2016. - 855 с. - Серия : Бакалавр. Углубленный курс.

83. Кругликова, О.В. и др. Криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты производства предварительной проверки по сообщениям о мошенничествах: монография / О.В. Кругликова, С.М. Кузнецова. - Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2016. - 144 с.

84. Литковский, Л.Н. Выявление и расследование мошенничества в сфере бизнеса: учебное пособие / Л.Н. Литковский - Нижегородская правовая акад., 2012. - 66 с.

85. Лузгин, И.М. и др. Способ сокрытия преступления и его криминалистическое значение / И.М. Лузгин, В.П. Лавров - М.: МФЮЗО при Академии МВД СССР, 1980. - 122 с.

86. Саблин, М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения / М.Т. Саблин - 4-е изд., испр. и доп. - М.: Статут, 2017. - 496 с.

87. Оперативно-розыскная деятельность: учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению подготовки «Юриспруденция» / [И.А. Климов и др.]; под ред. И.А. Климова. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ- ДАНА, 2017. - 431 с.

88. Приказчиков, В.П. и др. Подготовка и назначение экспертиз / В.П. Приказчиков, А.П. Резван, В.Н. Косарев - Волгоград: ВЮИ МВД России, 1999. - 120 с.

89. Проява, С.М. Финансово-кредитная система: учебное пособие / под ред. канд. экон. наук, доцента С.М. Проявы. - М.: Московский университет МВД России, 2008. - 124 с.

90. Резван, А.П. Криминалистика: тактика, организация и методика расследования преступлений: Учебник / Под ред. А.П. Резвана, М.В. Субботиной. - Волгоград, 2001. - 300 с.

91. Резван, А.П. Криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений. Учебник. В 2 ч. Ч.1 / Под ред. А.П. Резвана, М.В. Субботиной. - М., 2002. - 310 с.

92. Резван, А.П. Криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений: Учебное пособие в 2 ч. Ч.2 / Под ред. А.П. Резвана, М.В. Субботиной - М., 2002. - 320 с.

93. Россинская, Е.Р. и др. Настольная книга судьи: судебная экспертиза / Е.Р. Россинская, Е.И. Галяшина - М.: Проспект, 2010. - 464 с.

94. Россинская, Е.Р., и др. Экспертиза в судопроизводстве / Е.Р. Россинская, А.М. Зинин. - М.: Проспект, 2016. - 336 с.

95. Севрук, В.Т. Банковские риски / В.Т. Севрук - М.: Дело, 2007. - 245с.

96. Справочник по судебным экспертизам для следователей: справочное пособие / под общей ред. А.И. Бастрыкина. - М.: Московская академия Следственного комитета Российской Федерации, 2017. - 202 с.

97. Товасиева, А.М. Банковское дело / А.М. Товасиева - М.: ЮНИТИ, 2006. - 671с.

98. Филиппов, А.Г. Криминалистическая методика для дознавателей: учебник для вузов / под общ. ред. А.Г. Филиппова. - М.: Издательство Юрайт, 2016. - 414 с.

99. Филиппов, А.Г. Криминалистика: учебник / под общей ред. А.Г. Филиппова.- 4-е изд., перераб. и доп.-М.: Высшее образование, 2011. - 690 с.

100. Филиппов, М.Н. Особенности расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов / М.Н. Филиппов. - М.:«Юрлитинформ», 2014. - 160 с.

101. Черкасов, В.Е. Банковские операции: финансовый анализ / В.Е. Черкасов - М.: Консалтбанкир, 2007. - 288с.

102. Цебекова, Г.В. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества: монография / Г.В. Цебекова - Элиста: Изд-во Калмыцкого ун-та, 2016. - 95 с.

103. Шмонин, А.В. Расследование мошенничеств, связанных с расходованием бюджетных средств (теория и практика): монография / А.В. Шмонин, С.С.-Х. Исаев - М.: Юрлитинформ, 2014. - 334 с.

104. Шурухнов, Н.Г. Криминалистика: Учебник. / Н.Г. Шурухнов -2 изд., исправл. и доп. - М.: Эксмо, 2008. - 720 с.

Статьи из сборников и периодических изданий:

105. Абрамова, П.В. К вопросу о структуре криминалистической характеристики преступлений, совершенных против правосудия / П.В. Абрамова // Научный журнал КубГАУ - №104(10) - 2014 - С. 1-13.

106. Абросимов, И.В. и др. Специалист как сведущее лица и участник процесса доказывания в уголовном судопроизводстве / И.В. Абросимов, Е.П. Гришина // Современное право. - М.: Новый Индекс - 2005 - № 8. - С. 52-55.

107. Александрова, И.А. Новое уголовное законодательство о мошенничестве / И.А. Александрова // Юридическая наука и практика. Вестник Нижегородской академии МВД России. - 2013. - № 21. - С. 54-62.

108. Антонов, И.О. Актуальные проблемы расследования мошенничества с использованием компьютерной информации / И.О. Антонов, А.Н. Шалимов // Ученые записки Казанского университета. Серия Гуманитарные науки. - 2015. - Вып. № 6. - Т. 157. - С. 212-220.

109. Аминов, Д.И. и др. Особенности расследования и квалификации мошенничества при кредитовании юридических лиц / Д.И. Аминов, Р.Н. Шумов, А.В. Борисов, А.В. Борбат // Российский следователь. - 2016. - № 22. - С. 3 - 7.

110. Антонов, И.О. Тактические особенности допроса свидетеля при расследовании уголовных дел о мошенничестве / И.О. Антонов // Учен. зап. Казан. ун-та. Сер. Гуманит. науки. - 2012. - №4. - С.167-173

111. Архипов, А.В. Проблемы определения места совершения мошенничества в отношении безналичных денежных средств / А.В. Архипов // Уголовное право. - 2016. - № 3. - С. 4 - 10.

112. Архипова, И.А. Криминалистическое изучение личности / И.А. Архипова // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей. Вып. 1. Тула: Изд-во ТулГУ, 2016. С. 3-10.

113. Балалаева, М.В. Мошенничество в сфере кредитования: некоторые проблемные вопросы расследования (криминалистический аспект) /М.В. Балалаева // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. - 2015. - №1 (29). - С.65-67

114. Бахин, В.П. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент расследования / В.П. Бахин // Вестник криминалистики. - М.: Спарк, 2000. - Вып. № 1. - С. 7-21.

115. Белицкий, В.Ю. О необходимости разработки базовой методики раскрытия, расследования и судебного разбирательства мошенничеств / В.Ю. Белицкий // Актуальные проблемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. - 2015. - № 13-1. - С. 3-5.

116. Белицкий, В.Ю. Способ совершения преступления как элемент криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных организациями, действующими по принципу «финансовых пирамид» / В.Ю. Белицкий // Криминалистические чтения: сб. мат-лов / Барнаульский юрид. ин-т МВД России. - Барнаул, 2008. - С. 6-8.

117. Белкин, Р.С. Понятие ставшее «криминалистическим» пережитком / Р.С. Белкин //Российское законодательство и юридические науки в современных условиях: состояние, проблемы, перспективы. - Тула -2000. - С. 11-12.

118. Березина, М.П. Концептуальные вопросы организации кредитных операций / М.П. Березина //Банковское дело. - 2005. - №12 - с. 6-11.

119. Берова, Д М. Применение специальных познаний по преступлениям, связанным с использованием пластиковых карт / Д.М. Берова, В.А. Гаужаева // Пробелы в российском законодательстве. - 2015. -№ 3. - С. 136-139.

120. Босых, А.И. Использование документов при расследовании мошенничества, связанного с незаконным получением потребительского кредита / А.И. Босых // Вестник криминалистики. - 2007. - Вып. 2 (22). -С. 77-81.

121. Боташева, А.Х. К вопросу о личности преступника, совершающего мошенничество в банковской сфере / А.Х. Боташева // Общество и право. - 2009. - №2 (24). - С.96-100.

122. Ведерников, Н.Т. Личность преступника в криминалистике и криминологии / Н.Т. Ведерников // Вестн. Том. гос. ун-та. - 2014. - №384. С.148-152.

123. Виноградова, К.А. Особенности способов совершения мошенничества в сфере кредитования физических и юридических лиц / К.А. Виноградова // Расследование преступлений проблемы и пути их решения. Издательство: Московская академия Следственного комитета Российской Федерации. - 2017. - №4. - С. 122-127.

124. Виноградова, К.А. Криминалистическая характеристика личности организатора мошенничеств в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Закон и право - 2017 - № 6 - С. 119-121.

125. Виноградова, К.А. Криминалистически значимая информация об обстановке совершения мошенничества в сфере кредитования, полученная с

применением метода анализа нормативно-правовых документов / К.А. Виноградова // Вестник Московского университета МВД России - 2018 - № 3

- С. 180-185.

126. Виноградова, К.А. Технические средства связи, как одна из современных возможностей сбора доказательственной информации, при расследовании мошенничества в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Современные возможности собирания и исследования вещественных доказательств: Сборник материалов круглого стола в рамках VI Московской юридической недели (Москва, 24 ноября 2016 года). - М.: кафедра криминалистики юридического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова, 2016. - С. 229-236.

127. Виноградова, К.А. Тактические особенности допроса свидетеля при сборе доказательственной информации о мошенничестве в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические проблемы противодействия преступности. Сборник материалов международного межвузовского круглого стола. 20 октября 2016 г. Липецк / С.Л. Никонович - науч. ред. - Тамбов: Изд-во Першина Р.В., 2017.

- С.43-48.

128. Виноградова, К.А. Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования, как элемент криминалистической характеристики / К.А. Виноградова // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей. Вып. 1 Тула: Изд-во ТулГУ, 2016.- С.166-171.

129. Виноградова, К.А. Обнаружение и фиксация доказательственной информации с технических средств связи о лицах, подозреваемых в совершении мошенничества в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей. Ч. 1 Тула: Изд-во ТулГУ, 2017 - С.40-47.

130. Виноградова, К.А. Современные возможности получения доказательственной информации, для установления факта совершения мошенничества в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Актуальные

проблемы современной юриспруденции: Электронный сборник материалов международной научно-практической конференции магистрантов, аспирантов, студентов и молодых ученых. Липецк, 27 февраля 2017 г. / С.Л. Никонович - науч. ред. - Липецк: Институт права и экономики, 2017. -С.44-54.

131. Виноградова, К.А. Способы совершения мошенничества в сфере кредитования с участием физических лиц / К.А. Виноградова // (передана в кафедральный сборник) // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей преподавателей и адъюнктов кафедры криминалистики Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя. Том. Ч.2 Москва, Изд.: Московский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации им. В.Я. Кикотя, 2017. - С. 60-67.

132. Виноградова, К.А. Применение метода анализа документов при изучении обстановки мошенничества в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Служа закону - служим Отечеству: материалы межвузовского круглого стола аспирантов и магистрантов (Москва, 30 мая 2017 года) / под общ. ред. А.М. Багмета. М.: Московская академия Следственного комитета Российской Федерации, 2017. - С. 24-30.

133. Виноградова, К.А. Тактика проведения проверки сообщения о преступлении следственно-оперативной группой по факту мошенничества в сфере кредитования / К.А. Виноградова // Противодействие преступности в новых геополитических реалиях: методология, политика, практика (Тюмень, 8 декабря 2017 г.) / Тюменский институт повышения квалификации сотрудников МВД России, 2017. - С. 69-74.

134. Волохова, О.В. Личность мошенника: криминологические и криминалистические аспекты / О.В. Волохова // Ученые-криминалисты и их роль в совершенствовании научных основ уголовного судопроизводства: материалы вузовской юбилейной науч.-практ. конф., посвященной 85-летию со дня рождения проф. Р.С. Белкина и юбилеям его учеников, 25-26 октября 2007 г. - М., 2007. - Ч. 2. - С. 50-54.

135. Волынский, А.Ф. Организация раскрытия и расследования преступлений: междисциплинарная и межнаучная проблема // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей преподавателей и адъюнктов кафедры криминалистики Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя. М.: МосУ МВД России. 2015. С.9-15.

136. Гавло, В.К. и др. О совершенствовании криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере кредитования физических лиц / В.К. Гавло, О.В. Кругликова, И.И. Якушев // Известия АлтГУ. - 2014. - № 2/1 (82).- С. 87-93.

137. Глазов, А.А. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования / А.А. Глазов // Российский следователь. - 2008. - № 5. - С. 5-8.

138. Галеева, К.М. О сущности предмета преступления в рамках уголовно-правовой охраны кредитных отношений / К.М. Галеева // Российский юридический журнал. - 2016. - № 1. - С. 92 - 97; № 5. - С. 156 -163.

139. Гарашко, А.Ю. Некоторые аспекты отнесения знаний к специальным в уголовном процессе / А.Ю. Гарашко // Мировой судья. - 2011. - № 4. - С. 16 - 19.

140. Григорян, А.А. Личность мошенника как элемент криминалистической характеристики преступления / А.А. Григорян // Теория и практика общественного развития. - 2011. - №3. - С.250-251.

141. Гринякин, С.А. Основные направления противодействия мошенничеству в банковской деятельности / С.А. Гринякин // УЭкС. - 2017.-№5 (99). - С.47.

142. Губин, П.Е. и др. Некоторые вопросы правового положения потерпевшего: преступления в сфере банковского кредитования / П.Е. Губин, А.Г. Смирных // Предпринимательское право. - 2012. - № 3. - С. 38 - 40.

143. Денисов, С.Л. Понятие «Криминалистическая характеристика преступления» / С.Л. Денисов // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. - 2015. - №5. - С.67-69

144. Дудников, А.Л. Криминалистическое понятие «Способ преступления» / А.Л. Дудников // Проблемы законности. - 2012. - №120. -С.232-242.

145. Ерахтина, Е.А. Основные этапы методики расследования мошенничества в сфере кредитования / Е.А. Ерахтина //Социально-экономический и гуманитарный журнал Красноярского ГАУ. - 2015. - №2 -С. 77-88

146. Еремина, О.А. Заведомо ложные и недостоверные сведения как признаки объективной стороны мошенничества в сфере кредитования / О.А. Еремина // Молодежь и наука: сб. мат. [Электронный ресурс] /отв. ред. О.А. Краев - Красноярск: Сиб. федер. ун-т., 2014. - С. 75 - 78.

147. Журавлев, М. и др. Актуальные вопросы судебной практики по уголовным делам о мошенничестве /М. Журавлев, Е. Журавлева // Уголовное право. - 2008. - № 3. - С. 39.

148. Звезда, И.И. К вопросу о классификации способов мошенничества в банковской сфере / И.И. Звезда // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. - 2015. - №3-2. - С.97-105.

149. Звезда, И.И. Особенности противодействия при расследовании мошенничества в банковской сфере / И.И. Звезда // Ученые-криминалисты и их роль в совершенствовании научных основ уголовного судопроизводства: материалы вузовской юбилейной науч.-практ. конф., посвященной 85-летию со дня рождения проф. Р. С. Белкина и юбилеям его учеников, 25-26 октября 2007 г. - М., 2007. - Ч. 1. - С. 502-506.

150. Зимин, Р.В. К вопросу о расследовании мошенничеств в сфере кредитования физических лиц, совершенных с использованием поддельных документов / Р.В. Зимин // Российский следователь. - 2012. - № 24. - С. 15 -18.

151. Иванова, Е.А. Характеристика личности, совершающей экономические преступления / Е.А. Иванова // Вестник ТИУиЭ. - 2015. - №2 (22) - С.57-60.

152. Ищенко, Е.П. и др. О роли криминалистики в системе высшего юридического образования / Е.П. Ищенко, Н.В. Кручинина // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина. - 2017. - №5 (33). - С.28-36.

153. Казинская, С.Н. Особенности допроса подозреваемого при расследовании мошенничества / С.Н. Казинская // Расследование преступлений: проблемы и пути их решения. - 2015. - № 1 (7). - С. 119-124.

154. Кадыралы уулу, М. Использование специальных бухгалтерских познаний при расследовании мошенничеств в сфере кредитования / М. Кадыралы уулу // Российский следователь. - 2008. - № 7. - С. 2-3.

155. Карепанов, Н.В. и др. Некоторые современные проблемы методики расследования преступлений, связанных с невозвратом банковского кредита / Н.В. Карепанов, Г.Н. Карепанов // Российский юридический журнал. - 2010. - № 3. - С. 93 - 98.

156. Карепанов, Н.В. и др. Типичные свойства личности работников банка, совершающих мошенничества в сфере кредитования / Н.В. Карепанов, Г.Н. Карепанов // Бизнес в законе. - 2014. - №3. - С.90-91.

157. Карепанов Н.В. и др. Типичные следы мошенничества в сфере кредитования / Н.В. Карепанов, Г.Н. Карепанов // Бизнес в законе. - 2014.

- №5. - С.160-163.

158. Карпова, Н.А. и др. Мошенничество в сфере кредитования: уголовно-правовая характеристика и дискуссионные вопросы квалификации / Н.А. Карпова, Я.С. Калининская // Современное право. - 2017. - № 10.

- С. 132 - 136.

159. Карпович, О.Г. Детерминанты преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере, и личность финансового мошенника / О.Г. Карпович // Российский следователь. - 2010. - № 6. - С. 29 - 32.

160. Кругликова, О.В. Особенности тактики допроса свидетелей и потерпевших по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования / О.В. Кругликова // Вестник института. Научно-практический журнал Вологодского института права и экономики ФСИН. Преступление. Наказание. Исправление. - Вологда: Изд-во Волог. инта права и экон. ФСИН России - 2011 - № 3 (15). - С. 44-48.

161. Кручинина, Н.В. О криминалистическом обеспечении расследования преступлений в сфере экономики / Н.В. Кручинина // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина. - 2017. - №5 (33). - С.76-89.

162. Кудряшова, О.А. Криминалистическое значение обстановки совершения преступления / О.А. Кудряшова // Вестник ЮУрГУ. Серия: Право. - 2011. - №27 (244). - С.49-54.

163. Кузьменко, Е.С. Расследование мошенничества в сфере кредитования - нюансы доказывания и некоторые следственные ситуации / Е.С. Кузьменко // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. - 2016. - №2 (34). - С.426-435.

164. Кузьмин, С.В. Планирование расследование преступлений: различные подходы и описания / С.В. Кузьмин // Вестник Московского университета МВД России. - 2008. - № 6. С. 111-115.

165. Лановой, А.Ф. Способ мошенничества: криминалистический анализ системы действий мошенника и ее терминологическое обозначение / А.Ф. Лановой // Российский следователь. - 2007. - № 6. - С. 2-4.

166. Лапин, Е.С. Расследование мошенничества, совершенного с использованием товарных кредитов / Е.С. Лапин // Следователь. - 2001. -№ 3. - С. 22-24.

167. Ледяев, А.П. Способы мошенничества, совершаемого организованными группами / А.П. Ледяев // Безопасность бизнеса. - 2009.-№ 4.

168. Лихолетов, А.А. Проблемы разграничения мошенничества с использованием платежных карт с другими составами преступлений / А.А. Лихолетов // Российская юстиция. - 2017. - № 6. - С. 35 - 37.

169. Ляскало, А.Н. Разграничение незаконного получения кредита и иных составов преступлений / А.Н. Ляскало // Законы России: опыт, анализ, практика. - 2014. - № 11. - С. 58 - 63.

170. Майлис, Н.П. О соотношении криминалистических и судебных экспертиз / Н.П. Майлис // Вестник криминалистики. - 2003. - Вып.1 (5).

- С. 94 - 99.

171. Малинин, В.Б. и др. К вопросу об объекте состава преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования" / В.Б. Малинин, И.В. Лобоцкая // Ленинградский юридический журнал.

- 2015. - № 4. - С. 191 - 196.

172. Малинин, В.Б. и др. Объективная сторона состава преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования" /В.Б. Малинин, И.В. Лобоцкая // Ленинградский юридический журнал.

- 2015. - № 3. - С. 169 - 178.

173. Мартынов, А.Н. Криминалистическая характеристика лиц, совершивших мошенничество в сфере кредитования с использованием юридических лиц / А.Н. Мартынов // Правопорядок: история, теория, практика. - 2014. - №1 (2). - С.133-136.

174. Мартынов, А.Н. Предварительная проверка сообщений о мошенничестве в сфере кредитования: вопросы криминалистического обеспечения / А.Н. Мартынов // Социум и власть. - 2015. - №1 (51). - С.79-84.

175. Мартынов, А.Н. Особенности выявления фактов использования фиктивных лиц в качестве средства совершения мошенничества в сфере кредитования / А.Н. Мартынов // Вестник Челябинского государственного университета. - 2014. - № 19 (348). - С. 46-50.

176. Мартынов, А.Н. Особенности использования правовых категорий при разработке методики расследования мошенничества в сфере кредитования / А.Н. Мартынов // Социум и власть. - 2014. - № 2. - С. 81-86.

177. Мартынова, И.Г. К вопросу о назначении судебных экспертиз при расследовании мошенничества, совершаемого в отношении юридических лиц в сфере экономики / И.Г. Мартынова // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. - 2013. - №4-2. - С.288-294.

178. Мещерский, А.С. и др. Определение места совершения хищения денежных средств с использованием безналичных расчетов / А.С. Мещерский, В.С. Дрокин, Д.Ю. Карпенко // Законность. - 2016. - № 10. -С. 58 - 60.

179. Минаков, Г.Л. и др. Новые составы мошенничества: проблемы применения / Г.Л. Минаков, Л.А. Абашина // Среднерусский вестник общественных наук. - 2014. - №1 (31). - С.126-130.

180. Можаева, Е.В. Мотивация и особенности личности человека, совершившего экономическое мошенничество / Е.В. Можаева // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. - 2014. -№5-1. - С. 252-256.

181. Мороз, А.В. Процессуальный и криминалистический аспекты собирания материальных следов преступления при производстве осмотра места происшествия при расследовании коммерческого мошенничества / А.В. Мороз, Т.Л. Ценова // Российский следователь. - 2010. - №8. - С. 5-8.

182. Мурзина, К.А. Мошенничество в сфере кредитования / К.А. Мурзина // Вестник ЮГУ. - 2015. - №S3-2 (38). - С. 216-218.

183. Неймарк, М.А. Особенности допроса подозреваемых (обвиняемых) по делам о хищениях денежных средств в сфере банковского кредитования / М.А. Неймарк // Известия АлтГУ. - 2006. - №2. - С. 57-62.

184. Никонец, О.Е. и др. Пути совершенствования законодательного и нормативного обеспечения банковской деятельности в РФ в сфере

кредитования / О.Е. Никонец, Е.М. Чеснокова, В.А. Марковцова // Концепт. -2015. - №12. - С.191-195.

185. Нудель, С.Л. Особенности квалификации мошенничества в сфере кредитования / С.Л. Нудель // Российский следователь. - 2015. - № 7. -С. 42 - 46.

186. Першин, А.Н. Официальные документы и их криминалистическая классификация / А.Н. Першин // Информационное право. - 2016. - № 2. - С. 8 - 12.

187. Полянский, А.Ю. Уголовно-правовые аспекты мошенничества в сфере кредитования / А.Ю. Полянский // Вестник Омского университета. Серия «Право» - Вып. № 1 (38) - 2014 - С. 221.

188. Рассохов, Р.Г. Способы мошенничества, совершаемого с использованием кредитных и расчетных карт, и особенности его раскрытия / Р.Г. Рассохов, В.П. Хорст // Следственная практика. - 2002. - Вып. 2 (156).

- С. 162-176.

189. Савина, Л.А. Тактика получения объяснений при производстве доследственной проверки / Л.А. Савина // Раскрытие и расследование преступлений: наука, практика, опыт: сборник научных статей. Вып. 1. Тула: Изд-во ТулГУ, 2016. С.120-125.

190. Саркисян, А.Ж. Мошенничество в кредитно-банковской сфере с использованием компьютерных технологий. Методические рекомендации по расследованию данных преступлений / А.Ж. Саркисян // Закон и право.

- 2014. - Вып. 7. - С. 74-76.

191. Седых, Ю.Н. Мошенничество в кредитно-банковской сфере / Ю.Н. Седых // Молодой ученый. - 2012. - №3. - С. 190-192.

192. Селютин, А.В. Особенности уголовно-правового регулирования преследования руководителей кредитных организаций за совершение преступлений в финансово-кредитной сфере / А.В. Селютин // Банковское право. - 2012. - № 4. - С. 54 - 58.

193. Семенчук, В.В. и др. Проблемы квалификации мошенничества в кредитной сфере в свете последних изменений в уголовном законодательстве / В.В. Семенчук, А.В. Швец // Юридический мир. - 2013. - № 6. - С. 11 - 18.

194. Скрипченко, Н.Ю. Теоретические и практические аспекты квалификации мошенничества в сфере кредитования / Н.Ю. Скрипченко // Банковское право. - 2017. - № 5. - С. 53 - 58.

195. Степанов, М.В. Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ) / М.В. Степанов // Пробелы в российском законодательстве. - 2014. - №3. - С. 133-136.

196. Тюлеева, Е.А. Алгоритм действий следователя в типичных ситуациях расследования мошенничества в сфере кредитования физических лиц / Е.А. Тюлеева // Науч.-практ. конф. «Международные юридические чтения», 25 апр. 2008 г. - Омск: Омский юрид. ин-т, 2008. - Ч. V. - С. 146-149.

197. Тюлеева, Е.А. Установление психологического контакта в процессе допроса по делам о мошенничестве в сфере кредитования физических лиц / Е.А. Тюлеева // Вестник криминалистики. - 2007. - Вып. 4 (24). - С. 101.

198. Урда М. и др. Проблемы применения ст. 159.1 УК РФ / М. Урда, С. Шевелева // Уголовное право. - 2013. - № 6. - С. 70 - 73.

199. Федченко, А.В. К вопросу о проблемах квалификации мошенничества в сфере кредитования / А.В. Федченко // Научный журнал КубГАУ - Scientific Journal of KubSAU. - 2016. - №120. - С.1188-1198.

200. Фещенко, Ю. Секреты бывают разными / Ю. Фещенко // Жилищное право. - 2016. - № 7. - С. 75 - 82.

201. Харина, Э.Н. Мошенничество - новые схемы и методики расследования / Э.Н. Харина // Современные концепции развития науки: сб. ст. Междунар. науч.-практ.конф., 30 апреля 2015 г. - Уфа, 2015. - С. 95-100.

202. Хилюта, В.В. Системный подход в вопросе борьбы с мошенничеством в банковской сфере / В.В. Хилюта // Проблемы системных

исследований в криминалистике и судебной экспертизе: сб. тезисов. - М., 2006. - С. 293-299.

203. Чабукиани, О.А. Получение объяснения в ходе первоначальной проверки сообщений о преступлении / О.А. Чабукиани // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. - 2013. - №3 (59). - С.75-81

204. Чиркин, К.В. Мошенничество в сфере кредитования и кредитный обман / К.В. Чиркин // Законность. - 2016. - № 12. - С. 46 - 48.

205. Шведова, Н.Н. Спорные вопросы решения некоторых идентификационных задач при криминалистических исследованиях документов / Н.Н. Шведова //Судебная экспертиза: российский и международный опыт: мат. Междунар. науч. -практ. конф. - Волгоград: ВА МВД России, 2012. - С. 151-155.

206. Швец, А.В. Основные способы совершения мошенничества лицами женского пола в кредитной сфере / А.В. Швец // Российский следователь. - 2011. - № 3. - С. 7 - 9.

207. Шеслер, А. Мошенничество: проблемы реализации законодательных новелл / А. Шеслер // Уголовное право - 2013 г. - №2. -С. 70.

208. Шибанова, Е.В. О взаимодействии криминалистики и УК РФ (на примере норм о мошенничестве) / Е.В. Шибанова // Российский следователь.

- 2015. - № 21. - С. 10 - 14.

209. Шогенов, Т.К. Вопросы технического обеспечения проведения оперативно-розыскного мероприятия «Снятие информации с технических каналов связи» / Т.К. Шогенов // Спецтехника и связь - 2013- Вып. № 6

- С. 13 - 23.

210. Шувалов, Н.В. Фальсификация и инсценировка с использованием юридического лица при мошенничестве в сфере кредитования / Н.В. Шувалов, А.Н. Мартынов // Юридическая наука и правоохранительная практика. - 2014. - № 3 (29). - С. 138-146.

Диссертации:

211. Антонов, И.О. Расследование мошенничества: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Антонов Игорь Олегович - Казань, 1999. - 268 с.

212. Астафьев, Д.В. Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в сфере купли-продажи недвижимости: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Астафьев Денис Вячеславович - Краснодар, 2004. - 189 с.

213. Атаманов, Р.С. Основы методики расследования мошенничества в сети Интернет: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.12 / Атаманов Руслан Сергеевич - М., 2012. - 182 с.

214. Бембеева, Г.В. Тактические и психологические особенности расследования мошенничества: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Бембеева Гиляна Владимировна - Волгоград, 2001. - 188 с.

215. Березин, Д.В. Методика расследования мошенничества в сфере вексельных отношений: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Березин Дмитрий Валерьевич - М., 2003. - 231 с.

216. Босых, А.И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: дисс.... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Босых Андрей Игоревич - Краснодар, 2007. - 226 с.

217. Гуйва, О.А. Криминалистические аспекты обеспечения выявления и раскрытия мошенничества: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Гуйва Олеся Александровна - Ижевск, 2004. - 167 с.

218. Комаров, А.А. Криминологические аспекты мошенничества в глобальной сети Интернет: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08 / Комаров Антон Анатольевич - Пятигорск, 2011. - 262 с.

219. Кручинина, Н.В. Основы криминалистического учения о проверке достоверности уголовно-релевантной информации: дис. ... докт. юрид. наук: 12.00.09 / Кручинина Надежда Валентиновна - Москва, 2003. - 442 с.

220. Лебедева, А.А. Расследование мошенничества, совершаемого с целью незаконного захвата в собственность имущества юридического лица:

дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Лебедева Анна Андреевна - М., 2011.

- 198 с.

221. Луценко, О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Луценко Олег Анатольевич

- Краснодар, 1998. - 204 с.

222. Махов, В.Н. Теория и практика использования знаний сведущих лиц при расследовании преступлений: дис... докт. юрид. наук: 12.00.09 / Махов Вадим Николаевич - М. 1993. - 388 с.

223. Облаков, А.А. Расследование мошенничеств в сфере оптового потребительского рынка: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Облаков Алексей Анатольевич - М., 2001. - 293 с.

224. Слепнев, А.Е. Расследование мошеннических посягательств, совершенных группой лиц: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Слепнев Алексей Евгеньевич - Уфа, 2001. - 244 с.

225. Сорокотягин, И.Н. Криминалистические проблемы использования специальных познаний в расследовании преступлений: дисс.. докт. юрид. наук: 12.00.09 / Сорокотягин Игорь Николаевич -Екатеринбург, 1992. - 419 с.

226. Ценова, Т.Л. Проблемы методики расследования коммерческого мошенничества: дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.09 / Ценова Татьяна Любомировна - Краснодар, 2003. - 223 с.

Авторефераты диссертаций:

227. Белов, М.В. Основы расследования хищений, совершаемых работниками банков с использованием служебного положения: автореф. дисс..канд. юрид. наук: 12.00.09 / Белов Михаил Владимирович - Саратов, 2000. - 26 с.

228. Бондарь, А.В. Мошенничество как вид преступного посягательства против собственности и особенности его проявления в сфере банковской деятельности (уголовно-правовой аспект): автореф. дис. ... канд.

юрид. наук: 12.00.08. / Бондарь Андрей Викторович - Красноярск, 2003. -22 с.

229. Еремин, С.Г. Теоретические и практические проблемы использования специальных познаний по делам о преступлениях в сфере экономики: автореф. дис. ...докт. юрид. наук:12.00.09 / Еремин Сергей Германович - Волгоград, 2007. - 53 с.

230. Окружко, В.Ю. Современное мошенничество: криминологическая характеристика и предупреждение: автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08./ Окружко Виктория Юрьевна - Ростов-на-Дону, 2009. -28 с.

231. Осокин, Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08. / Осокин Роман Борисович - М., 2004. - 28 с.

232. Усов, А.И. Концептуальные основы судебной компьютерно-технической экспертизы: автореф. дис. ... докт. юрид. наук: 12.00.09 / Усов Александр Иванович - М., 2002. - 41 с.

233. Хмелёва, М.Ю. Уголовная ответственность за мошенничество: автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08. / Хмелева Мария Юрьевна -Омск, 2008. - 18 с.

Информационные материалы:

234. Официальный сайт Федеральной службы исполнения наказаний [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.fsin.su.

235. Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации наказаний [Электронный ресурс]. - Режим доступа: httpsV/мвд.рф.

236. Официальный сайт Министерства юстиции Российской Федерации [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.minjust.ru.

237. Официальный сайт Верховного Суда Российской Федерации [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.supcourt.ru.

238. Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cdep.ru/

239. Официальный сайт Конституционного Суда Российской Федерации [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.ksrf.ru.

240. База данных юристов, адвокатов, судей и судебных решений [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http: //ro spravo sudie.com.

Интернет ресурсы:

241. Кредитование растет без должной отдачи от 30.06.2017 https://www.kommersa №t.ru/doc/3338700

242. Методическое пособие ЦРУ 1963г. «KUBARK Counterintelligence Interrogation» https://en.wikisource.org/wiki/KUBARK_Counterintelligence Interrogation