Проектное управление формированием банковского холдинга тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Немов, Павел Игоревич

• Немов, Павел Игоревич
• кандидат экономических наук
• 2005

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Немов, Павел Игоревич

Введение.

ГЛАВА 1.

Исторические и экономические предпосылки формирования проектного управления корпоративными структурами в России

§1. Специфика использования проектного управления при централизации капитала и производства.

§2. Взаимосвязи и экономические отношения участников проекта создания холдинга.

§3.Особенности государственного регулирования деятельности холдингов в России.

ГЛАВА 2.

Специфика проектного управления созданием банковских холдингов в России

§ 1. Управление банковской системой в России.

§2. Условия и причины создания банковских холдингов.

§3. Факторы, влияющие на формирование проектно-ориентированных организационных структур управления банком.

ГЛАВА 3.

Методический подход к оценке эффективности проектного управления формированием банковского холдинга

§ 1. Проектно ориентированное управление в банковской сфере.

§2. Оценка эффективности проекта формирования банковского холдинга.

§3. Критерии и факторы оценки экономической эффективности проекта создания банковского холдинга.

§4. Оценка синергетического эффекта проекта интеграции.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Проектное управление формированием банковского холдинга»

Актуальность исследования. В современных условиях интенсивного роста банковского бизнеса проблемы управления банковскими корпоративными образованьями оказываются одним из узких мест российской банковской системы, что всерьез тормозит развитие рыночных инструментов. Одним из важнейших направлений укрепления жизнеспособности российских банков, для которых характерны низкая капитализация и повышенный риск, является объединение капиталов и создание корпоративных структур. Основная проблема роста капитализации банков это отсутствие государственного регулирования создания корпоративных образований в российском законодательстве и нехватка практического опыта по слиянию банков и формированию банковских холдингов.

В настоящее время уделяется серьезное внимание фундаментальным вопросам развития эффективных форм организации взаимодействия участников холдинга, их воздействию на качество и динамику макроэкономических результатов. Одним из важнейших путей преодоления негативных факторов реформирования банковской системы является формирование банковских холдингов - финансовых структур, которые были бы способны обеспечить рост и развитие экономики в условиях рынка.

Как показывает мировой и отечественный опыт, банковские холдинги, благодаря высокому уровню концентрации и централизации капитала, создают основу непрерывного научно-технического развития, дают лучший механизм увязки интересов всех участников единого производственно-коммерческого процесса, повышают уровень управляемости экономики на межотраслевом и территориальном уровнях.

Корпоратизация носит многоаспектный характер. При этом одним из важных ее аспектов является проектно-ориентированное управление процессом создания банковского холдинга.

Особенное значение для экономики России играет развитие холдингов в банковской сфере, т.к. на практике холдинги решают как минимум две проблнмы: обеспечение гарантированного доступа к финансово-кредитным ресурсам; наиболее надежное и прибыльное размещение капитала.

Начало создания корпораций в банковской сфере относится к 2001 г., с формирования первых банковских холдингов: "ПГОБХ", "Росинбанк", "Уральский финансовый холдинг".

Однако, практика функционирования российских банковских холдингов свидетельствует о том, что на сегодняшний день их потенциальные преимущества проявляются не в полном объеме. Радикальные преобразования собственности не сопровождались созданием адекватных механизмов организации и управления холдингами.

Недостаточно проработан организационный механизма формирования и функционирования банковских холдингов, вследствие чего внутрикорпоративное взаимодействие не позволяет полностью реализовать цели совместной деятельности.

Необходимость решения этих вопросов обусловила актуальность проводимого исследования, его цели и задачи.

Цель диссертационной работы состоит в разработке научно-обоснованных теоретических подходов, методических положений и рекомендаций по управлению проектом формирования банковского холдинга и оценке его эффективности.

Поставленная цель исследования определила решение следующих задач:

• определение факторов, влияющих на формирование организационных структур банков и финансовых организаций;

• исследование опыта создания банковских холдингов и определение тенденции их дальнейшего развития;

• исследование организационного механизма формирования банковского холдинга и определение состава его элементов;

• изучение принципов и способов создания холдингов в банковской сфере;

• разработка методических рекомендаций по определению экономической эффективности создания банковского холдинга;

• определение элементов, входящих в систему банковского холдинга;

• разработан методический подход к оценке эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

Объект исследования:Холдинги, функционирующие в экономике России.

Предметом исследования являются управленческие отношения, возникающие в процессе управления формированием банковского холдинга.

Методологической основой диссертационного исследования явились законы и принципы системного анализа, теории организации, изложенные в трудах и публикациях отечественных ученых: С.Абрамова, Л. Абалкина, Э. Азроянца, В. Варфоломеева, Ю. Винслава, И. Владимировой, М. Воронина, В. Дементьева, Б. Ерзнкяна, В. Ефремова, В. Иноземцева, Г. Клейнера, Б. Мильнера, М.Разу, С.Титова, А. Халилова, М. Эскиндарова, Ю. Якутина, и зарубежных экономистов: А. Берли, М. Аоки, Дж. Гэлбрейта, П. Друкера, Г. Минза, X. Окумуры, О. Уильямсона, А. Чандлера.

Теоретической и методической основой исследования послужили:

1) неоклассические и современные теории деятельности предприятий и фирм в условиях экономики рыночного типа;

2) труды отечественных и зарубежных ученых в области прожект менеджмента;

3) современные теории и методики по управлению и его оценке;

4) законодательные и нормативные акты Российской Федерации.

В процессе исследования использованы методы экономического и математического моделирования, методы статистического анализа и экспертных оценок.

Научная новизна диссертационного исследования исследования заключается в теоретическом обосновании и разработке методических 5 положений по проектному управлению формированием банковского холдинга в России и оценке эффективности его создания. Основные научные результаты, полученные лично автором:

1. Выявлены и систематизированы основные факторы, влияющие на формирование проектно-ориентированных структур управления банковским холдингом.

2. Разработаны методические подходы к организации проектирования и структуры и алгоритм формирования банковского холдинга, выделены соответствующие количественные и качественные показатели

3. Определены критерии эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

4. Даны методические рекомендации по оценке синергетического эффекта проекта интеграции.

Практическая значимость результатов исследования заключается в том, что разработанный методический подход может быть использован при формировании холдингов банковских и финансовых организаций, что позволит повысить качество и эффективность управленческих решений по формированию банковских холдингов.

Методический подход рекомендуется к использованию руководствам банков, финансовых организаций.

Апробация работы и внедрение результатов. Теоретические положения и основные результаты диссертационного исследования были доложены и одобрены на:

• 16-ой Всероссийской научной конференции молодых ученых и студентов «Реформы в России и проблемы управления» (ГУУ, Москва, 2003 г.);

Публикации. За время написания диссертации, было опубликовано: 1. Финансово-экономическая оценка проекта строительства автосервиса, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004 (лично автором 0,5 п.л.)

2. Маркетинговые методы исследования конкурентной среды коммерческого банка, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004 (0,5л.)

3. Анализ состояния экономики России и ее объектов недвижимости. Управление недвижимостью в России, Ч.1,:монография./под общ.ред. Поршнева А.Г., М: ГУУ 2004г. (1,5 п.л.)

Структура диссертации.

Диссертация состоит из введения, трех глав, выводов и предложений, списка использованной литературы (146 источников) и 3 приложений. Диссертация изложена на 156 машинописных листах, в том числе 7 таблиц и 10 рисунков.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Немов, Павел Игоревич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банковская система страны нуждается в организационном совершенствовании, что вызвано требованиями к объему и характеру функций банка, и также потребностью устранения недостатков в его организации, обусловленных субъективным фактором - малым профессионализмом значительной части банковских работников.

Между тем качество деятельности и перспективы развития банковского холдинга и входящих в его состав банков и организаций, а также банковской системы в целом во многом определяются именно тем, насколько адекватны нуждам рынка их организационные структуры управления, призванные гарантировать приемлемый уровень прибыли посредством обеспечения баланса между стратегией и оперативной деятельностью, координации усилий всех организаций и служб, входящих в состав БХ и их ориентации на достижение согласованных целей. Формирование организационной структуры управления требует творческого подхода, постоянного наблюдения за движением рынка, чтобы своевременно заметить, осмыслить и ввести коррективы в выполняемые банком функции, а значит и в его организационную структуру.

Проведенное нами исследование позволило разработать некоторые методологические положения и рекомендации применительно к проблеме повышения качества и эффективности управления банковским холдингом.

117

1. В результате анализа современного состояния банковской системы России определено основное направление повышения капитализации банков, роста их конкурентоспособности путем создания корпоративной интегрированной структуры - банковского холдинга.

2. Определены критерии и факторы, влияющие на формирование банковских холдингов;

3. Развитие банковских структур следует рассматривать как естественный процесс, восходящий, параллельно с движением рыночных отношений, от сравнительно простых ко всем более сложным образованиям. В случае успешного продвижения банковского холдинга по намеченному его стратегией пути, в конечном счете, как это и показано в диссертации на конкретных примерах, возникает потребность в создании холдинга, финансовой корпорации, финансово-промышленной группы или иного структурного образования с обширными полномочиями, необходимыми, чтобы заслужить право быть в числе дистрибьютеров ЦБР, стать привлекательным для депозитариев, напрямую работать с производственными объектами. Во всех случаях структурообразующим составляющим должен оставаться банк как таковой.

4. Успех в построении корпоративных оргструктур — зависит от ориентации на соответствующие методологические разработки, проектного управления, нацеленность структуры на стратегию, дерево целей и задачи системы, а также методические рекомендации по формированию структурных подразделений с позиции их функционального назначения. При этом огромное значение имеет методологически правильный выбор критерия эффективности создания банковского холдинга ориентированный на проектное управление.

5. Для построения оргструктур управления банковским холдингом важно применение проектного управления его методов и оргинструментария.

6. В основу методики оценки эффективности формирования банковского холдинга положены показатели рейтинговой оценки: размер бизнеса банка, достаточность капитала, структура активов, оценка ликвидности, структура собственников и качество корпоративного управления и др.

7. Самостоятельность всякой банковской организации, в том, числе и ее организационной структуры, относительна, поскольку она действует в системе различных функционально взаимосвязанных структур. Позитивное воздействие на нее могут оказывать, в числе прочих, также общественные организации самих же банкиров, создаваемые ими для совместного решения проблем, для лоббирования их интересов в органах государственной власти и управления.

8. Не существует иной возможности реализации концепции стратегии развития банковского холдинга, кроме как посредством формирования адекватной ей организационной структуры, основывающейся на верно понятых методологических принципах проектного управления, руководствуясь при этом органично следуемыми из стратегии целями, задачами и критериями, определяющими выбор конкретной организационной структуры управления. Во всех случаях важно рассматривать оргструктуру как динамичное образование, призванное постоянно поддерживать условия, способствующие развитию банковского холдинга.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Немов, Павел Игоревич, 2005 год

1. Авдашева С.Б. Хозяйственные связи в российской промышленности. -М.: ГУ ВШЭ, 2000.

2. Авдашева С.Б., Дементьев В.Е. Акционерные и неимущественные отношения в российский бизнес-группах. И Российский экономический журнал. -2000.-№1.

3. Азатян С., Махнев, А. Слияния и поглощения в "новой" экономике: перспективы для России. И Рынок ценных бумаг. -2001. -№7. -с.82-86.

4. Акофф Р. Планирование будущего корпорации. -М.: Прогресс, 1985.

5. Алафинов G.B. Институциональные преобразования и корпоративная политика нефтяных компаний в конце 90-х годов. -М.: Дело, 2000.

6. Алекперов В.Ю. Вертикально интегрированные нефтяные компании России. -М.: Аутопан, 1996.

7. Алексеев В.Н. Организационные формы финансового капитала в переходной экономике: Автореф. дис. канд. экон. наук. — Саратов. 1995. — С.5.

8. Алиев В;Г. Теория организации. Курс лекций: Раздел I: Введение в теорию организации. -Махачкала: ИПЦ ЛГУ, 1998.

9. Алиев В.Г. Теория организации. Курс лекций: Раздел П: Организация и система. -Махачкала: ИПЦ ДГУ.1998.

10. Алиев В.Г., Варфоломеев В.П. Теория организации. Курс лекций: Раздел III: Самоорганизация в природе и обществе. -Махачкала: ИПЦ ЛГУ, 1998.1.- Ансофф И. Новая корпоративная стратегия. -СПб.: Питер, 1999.

11. Асаул А.Н., Батрак А.В. Критерии эффективности деятельности корпоративной структуры. // Экономика строительства. -2001. -№2. -с. 1832.13. Бартенев А.Е

12. Батлер У.Э. Основные черты российского открытого акционерного общества и американской корпорации. // Государство и право. -1998. '-№ 7. -с.79-86.

13. Богданов А.А. Тектология. Всеобщая организационная наука. -М.: Экономика, 1989.

14. Брейли Р., Майерс С. Принципы корпоративных финансов. -М.: ЗАО "Олимп-Бизнес", 1997.

15. Бурков В.Н., Новиков Д.А. Как управлять проектами. -М.: СИНТЕГ-ГЕО, 1997.

16. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами. -М.: Финансы и статистика, 1996.

17. Васильева В.А. Эффективность формирования и реструктуризации банковской системы в переходный период дис. На соиск. К.Э.Н РАГС, М.:2000 г.

18. Вейе Г., Деринг У. Введение в общую экономику и организацию производства. -Красноярск, 1995.

19. Виленский ПЛ., Лившиц В.Н., Смоляк С.А., Оценка эффективностиинвестиционных проектов: Теория и практика. 3-е изд., испр. и доп.М: Дело, 2004 год

20. Винслав Ю. Государственное регулирование и проектирование корпоративных структур. // Российский экономический журнал. -1999. -№1. -с.35-44,

21. Винслав Ю. Об основных тенденциях развития приватизированных предприятий. // Российский экономический журнал. -1996. -№10.

22. Винслав Ю. Становление отечественного корпоративного управления: теория, практика, подходы к решению ключевых проблем. // Российский экономический журнал. -2001. -№2. -с. 15-28.

23. Винслав Ю., Дементьев В., Якутии Ю. Развитие интегрированных корпоративных структур в экономике России. // Российский экономический журнал. -1998.-№11-12.

24. Винслав Ю.Б. Утверждая научные принципы управления интегрированными корпорациями. // Российский экономический журнал. -2001. -№10.

25. Владимирова И.Г. Организационные структуры управления. // Менеджмент в России и за рубежом. -1998. -№3. -с.115-125.; -№5. -с.91-103.

26. Владимирова И.Г. Организационные формы международного бизнеса: российская практика. // Менеджмент в России и за рубежом. -1998. -№1. -с.71-87.

27. Владимирова И.Г. Слияния и поглощения компаний. // Менеджмент в России и за рубежом. -1999. -№1. -с.27-48.

28. Владимирова И.Г. Слияния и поглощения компаний: характеристика современной волны. // Менеджмент в России и за рубежом. -2002. -.№1. -с.26-41.

29. Гальперин С.Б., Дороднева М.В., Мишин Ю.В., Пухова Е.В. Механизм анализа и прогноза деятельности корпоративных структур / Под ред. д.э.н. С.Б. Гальперина. -М.: "Издательский дом 'Новый век'". Институт микроэкономики, 2001.

30. Гальперин С.Б., Дороднева М.В., Мишин Ю.В., Пухова Е.В. Экономическое обоснование и оценка эффективности проектов создания корпоративных структур / Под ред. д.э.н. С.Б. Гальперина. -М.: "Издательский дом 'Новый век'". Институт микроэкономики, 2001.

31. Герчикова И.Н. Менеджмент. -М.: ЮНИТИ, 2000.

32. Глухов В.В. Барков А.А. Стратегическое управление в нефтяной компании. -СПб., 1999.

33. Горбунов А.Р. Дочерние компании, филиалы, холдинги: Организационные структуры. Налоговое планирование. Создание кредитных союзов. -М.: Ан-кил, 1999.

34. Дементьев В.Е. ФПГ в экономике России (спецкурс). // Российский экономический журнал. -1999. -№1-4.

35. Дементьев В.Е., Авдашева С.Б. Акционерные и неимущественные механизмы интеграции в российских бизнес-группах. // Российский экономический журнал.2000.№1.

36. Долгопятова Т. Модели и механизмы корпоративного контроля в российской промышленности. // Вопросы экономики. -2001. -№5. -с.46-60.

37. Драчева Е., Либман А. Проблемы определения и классификации интегрированных корпоративных структур. // Менеджмент в России и за рубежом. -2001.-№4.-с.37-53;

38. Дэниэлс Дж., Радеба Л.Х. Международный бизнес -М.: Дело, 1998.

39. Евсеенко А., Некрасовский К. О японских "сюданах" // Российский экономический журнал. -1995. -№ 12.

40. Закон РСФСР О банках и банковской деятельности в РСФСР(с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г.)Принят Государственной Думой 7 июля 1995 года, Одобрен Советом Федерации 21 июля 1995 года

41. Захаров В; С., В России есть банковская система/ Деньги и кредит № 10/2003

42. Иванов; Ю.В. Слияния, поглощения и разделение компаний: стратегия и тактика трансформации бизнеса. -М.: Альпина Паблишер, 2001.

43. Иванченко В. Государство и корпорации. // Экономист. -2000. -№1. -с.68-74.

44. Иноземцев В: Творческие начала современной корпорации. // Мировая экономика и международные отношения. -1997. -№11. -с. 18-30.

45. Иноземцев В; Творческие начала современной корпорации. -М/. Наука, 1997.

46. Иноземцев В. Цели и структура корпорации как основы ее конкурентоспособности. // Проблемы теории и практики управления. -2001. -№3. -с.63-68.

47. Институциональные проблемы.развития корпоративного сектора. // Общество и экономика. -2000. -№5-6; -с.266-306.

48. Инструментарий экономической; науки / A.M. Румянцев, Е.Г. Яковенко, С.И; Янаев -М.: Знание, 1985.

49. Карасева М. Историческое развитие отдельных корпоративных организаций в России. // Маркетинг. -2000; -№2. -с.84-95; -№3. -с.83-91.

50. Келлер Т. Концепции холдинга. Обнинск. Изд. ГЦИПК 1997 г.

51. Клейнер Г. и др. Управление малыми многопрофильными корпорациями. // Проблемы теории и практики управления. -19992 -№5. -с.103-107.

52. Клейнер Г. Управление корпоративными предприятиями Bi переходной экономике. // Вопросы экономики. -1999. -№8. -с.64-79.

53. Кондратьев В., Куренков Ю. Корпоративное управление инвестиционным процессом. // Проблемы теории и практики управления. -2001. -№2. -с.64-69.

54. Конышев В.А. Финансово-промышленные группы: проблемы становления и перспективы развития;-М.: ИМЭИ, 1998:

55. Короткое Э.М1 Концепция менеджмента: — М.: Инжинирингово-Консалтинговая Компания «ДеКА», 1996; — С. 170

56. Корпоративное управление. Владельцы, директора и наемные работники акционерного общества / Под ред. Mi Хесселя. -М.: Джон Уайли энд Санз, 1996.

57. Корпоративный менеджмент: Опыт России и США / ГУУ. Национальный фонд подготовки кадров.; В.И. Шеин, А.В. Жуплев, А.А. Володин. -М: Новости, 2000.

58. Круглов М;И. Стратегическое управление компанией. -М^: Русская деловая литература, 1998.

59. Крук М.Д. Корпорации в современной России. // ЭКО. -2002. -№12. -с.55-63.

60. Ленин В.И. Империализм как высшая стадия капитализма. ПСС. -Т.27.

61. Ленский Е.В; Корпоративный бизнес / Под общ. ред. О.Н. Сосковца. -Минск: Армита-Маркетинг, Менеджмент, 2001.

62. Лисенко И. Снижение издержек и конкуренции как факторы формирования; интегрированных, структур в экономике. // Финансовый бизнес.-2002.-№2.

63. Львов Д. Институциональный анализ корпоративной формы, предприятия; // Экономическая наука современной России. -2003; -№3-4. -с.5-21.

64. Львов Д.С. Тенденции и проблемы развития корпоративной формы предпринимательства в России / Львов Д.С., Гребенников В.Г., Ерзнкян Б.А. -М.: ЦЭМИ; 2000.

65. Львов Д.С. Экономика развития. -М.: Экзамен, 2002.

66. Мазур И:И., Шапиро В.Д. и др. Управление проектами. Справочное пособие. М.: Высшая школа, 2001 г.

67. Макарова Г.Л. Организация? финансово-промышленных групп. -М.: Финста-тинформ, 1998.

68. Макконелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. -М::Респу блика, 1992.

69. Малышев В. Корпорация; как форма организации; интегрированной собственности. // Экономист. -1994. -№12. -с.43-51.

70. Маркс К. Капитал Т.1, Маркс К., Энгельс Ф., Соч., 2-е изд. — Т.23

71. Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Финансово-промышленные корпорации России: организация, инвестиции, лизинг. -М.: ДеКа, 1999.

72. Маслова В; Стандарты социальной ответственности. // РИСК. -2003; -№34. -с.125-128.

73. Менеджмент организации / Румянцева З.П., Саломатин Н.А., Акбердин Р.З. -М.:ИНФРА-М,1995.

74. Меньшиков С. Что стоит за; волной; слияний? // Проблемы теории и практики управления -2204. -№6 -с.24-28;

75. Мескон М., Атьберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. -М.: Дело, 1994.

76. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов: (Вторая редакция) / М-во экон. РФ, ГК по стр-ву, архит. и жил. политике; рук. авт. кол.: Коссов В.В., Лившиц В:Н., Шахназаров А.Г. -М.:79,80,81,82,83,84,8586,87,8889,90,91