Оценка рисков и их влияния на непрерывность бизнеса на рынке недвижимости тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Андреев, Максим Владимирович

• Андреев, Максим Владимирович
• кандидат экономических наук
• 2008

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Андреев, Максим Владимирович

Введение.

Глава 1. Современное развитие методов оценки рисков.

1.1. Понятие и сущность риска.

1.2. Научная классификация рисков.

1.3. Современные методы оценки рисков и реагирования на них.

1.4. Концепция управления непрерывностью бизнеса.

Глава II. Идентификация рисков на рынке коммерческой недвижимости.

2.1. Современное развитие рынка коммерческой недвижимости в г. Москве.

2.2. Исследование системы управления рисками управляющих компаний на рынке коммерческой недвижимости.

2.3. Определение структуры типового плана непрерывности бизнеса.

Глава III. Разработка организационного механизма обеспечения непрерывности бизнеса на рынке коммерческой недвижимости.

3.1. Организационный механизм обеспечения непрерывности бизнеса.

3.2. Интегрированная процессная модель управления рисками.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Оценка рисков и их влияния на непрерывность бизнеса на рынке недвижимости»

Актуальность темы исследования. Любая операция, действие, работа сопровождается риском с присущими ему последствиями. Риск как неотъемлемый элемент экономической, политической и социальной жизни общества неизбежно сопровождает все направления и сферы деятельности любой организации, функционирующей в рыночных условиях. Ужесточение конкуренции, появление новых внешних угроз как рыночных, так и политических оказывает сильное влияние на деятельность компании. Данные действия могут полностью остановить функционирование и развитие организации. Поэтому прогнозирование таких угроз и планирование превентивных мероприятий позволяет организациям понести минимальный ущерб в результате наступления рисковых событий. В таких условиях компании должны не только изучать возможные угрозы, но и определять их влияние на приостановление функционирования компании.

Изучение аспектов обеспечения функционирования* хозяйствующего субъекта и сохранение ключевых ресурсов приводит к появлению нового подхода в риск-менеджменте - концепции управления непрерывностью бизнеса. Данный подход основывается на изучении процессов функционирования компании и определении событий-прерывателей, которые могут впоследствии приостановить деятельность предприятия на продолжительный срок. Использование данной концепции позволяет различным организациям снизить величину потерь в случае наступления события, которое приостанавливает функционирование.

В теоретическом плане актуальность обеспечение функционирования бизнеса определяется недостаточной комплексной разработанностью вопросов планирования и внедрения инструментов управления непрерывного функционирования организации.

Методологическое осмысление процессов обеспечения функционирования бизнеса, оптимизации финансовых потоков и сохранения ключевых ресурсов является залогом устойчивого и непрерывного развития хозяйствующего субъекта. В этой связи актуальной задачей является поиск новых подходов к оценке рисковых событий, влияющих на деятельность хозяйствующего субъекта.

Степень разработанности проблемы. Научная база риск-менеджмента имеет достаточно исследований в определении сущности понятия • риска; и механизмов управления в сложившемся подходе. Значительный вклад в исследование рисков и методов его минимизации рассмотрены в трудах зарубежных и отечественных ученых. Основные исследования о сущности понятия- «риск» связаны с именами известных экономистов Г. Марковица, У. Шарпа, Э.Дж. Доллана, Т.У. Коха, Э.Альтмана, Э. Кэрри и других ученных.

В России методы и приемы оценки рисков рассмотрены в работах И.Т.Балабанова, Е.С. Стояновой, А.С. Шапкина, О.А.Ковалевич, Э.А. Островской, Л.П. Гончаренко, Г.В. Чернова, Н.В. Хохлова и других авторов.

В работах П.Г. Грабового, С.Н. Петрова, С.И. Полтавцева рассмотрены формы, методы управления предприятиями в условиях рыночной экономики и показаны пути оценки рисков деятельности предприятий

Российские разработчики проблемы управления рисками такие, как С.И. Грядов, Г.Б. Клейнер, В.Г. Белолипецкий, Ю.Н. Сотникова опубликовали ряд работ, в которых прослеживается возможность использования различных методологий расчета и управления рисками, применительно к российской практике. В работах М. Рогова рассмотрены вопросы, связанные с управлением рыночными рисками, сделал прогноз усиления роли у правления.рисками в России и в мире.

В .начале XX века наблюдалось увеличение и ускорение роста материального производства за счет научно-технического развития и индустриализации общества. В то же время повышаются масштабы производственных аварий и катастроф, которые увеличивают объем ущерба для хозяйствующего субъекта. Данные тенденции приводят к появлению новых подходов управления, которые связаны с аспектами безопасной деятельности, непрерывного и устойчивого развития.

Появление новых управленческих подходов повлияло на развитие риск-менеджмента. Так, в риск-менеджменте появился новый инновационный подход - концепция непрерывности бизнеса. Данная концепция-подтверждает, что в мире происходит переосмысление аспектов обеспечения доступности, надежности и восстанавливаемости основных ресурсов бизнеса - персонала, производственных процессов, технологий и т.д.

В.России вышло в свет всего одно руководство авторов В.И. Дрожжинова и Г.Е. Моисеенко, посвященное вопросам-непрерывности бизнеса в контексте «проблемы 2000». Зарубежный опыт в исследовании вопросов планирования непрерывности связаны с такими именами, как С.Актар и А.Сиид, работы которых посвящены методологии планирования непрерывности бизнеса. Наиболее фундаментально концепция непрерывности бизнеса рассмотрена в работах М. Вайцерок, У. Науекс, Б. Барлетт, Р. Барлетт.

Существует ряд организаций, которые разрабатывают методологическую базу концепции управления непрерывностью бизнеса. К таким организациям можно отнести Институт управления непрерывностью • бизнеса (Business Continuity Institute, BCI). Данная некоммерческая организация объединяет профессионалов в области обеспечения непрерывности бизнеса. Цель работы института - разработка стандартов и коммерческой этики в области поддержки планирования непрерывности бизнеса.

В России концепция управления непрерывностью бизнеса рассматривается и внедряется прежде всего как составляющая часть корпоративного управления информационной структуры компании. В условиях интенсивной автоматизации и информатизации производственных процессов появляются новые стандарты по обеспечению работоспособности информационной структуры и сохранению данных компании в безопасном виде. Внедрение новых программных продуктов, например, программ класса ERP-систем (методология управления ресурсами предприятия), заставляет компании внедрять новые технологии по поддержанию работоспособности информационной системы, которые основываются на обеспечение деятельности и сохранении информации.

Цель исследования заключается в разработке теоретических положений и практических рекомендаций по оценке рисков и их влияния на обеспечение непрерывности развития хозяйствующего субъекта, в том числе и разработку интегрированной процессной модели управления рисками.

Для достижения цели были поставлены и реализованы следующие основные задачи:

• уточнение понятия «риск» и дополнены характеристики рисков;

• раскрытие современного подхода оценки рисков хозяйствующими субъектами;

• обоснование нового подхода к оценке рисков, связанного с прерыванием ключевых бизнес-процессов и обеспечением-непрерывности деятельности коммерческой организации;

• оценка существующих механизмов управления рисками на рынке коммерческой недвижимости;

• разработка организационного механизма оценки рисков в условиях необходимости обеспечения непрерывности бизнеса;

• совершенствование механизма оценки и реагирования на предпринимательские риски коммерческой организаций, а также разработка превентивных мер, направленных на обеспечении непрерывности бизнеса;

• разработка процессной модели системы управления рисками организации с учётом новых подходов.

Объектом исследования является деятельность коммерческих организации в условиях неопределенности, присущей рыночной экономике, и в условиях влияния различных событий-прерывателей.

Предмет исследования - совокупность методологических положений и практических рекомендаций по оценке рисков и их влияния на непрерывность функционирования хозяйствующего субъекта.

Теоретическую и методическую основу исследования составляют научные труды отечественных и зарубежных авторов в области риск-менеджмента и управления непрерывностью бизнеса; законодательные и нормативные акты, стандарты управления; материалы ряда российских и зарубежных информационно-аналитических и консультационных агентств, опыт работы российских компаний. В процессе исследования используются методы системного анализа и экспертных оценок. В работе содержится аналитический материал, характеризующий управление рисками в конкретных коммерческих организациях.

Исследование выполнено в рамках пункта 3.6. «проблемы управления финансовыми рисками» паспорта специальности «Финансы, денежное обращение и кредит».

Информационной базой исследования послужили данные аналитических и управленческих отчетов коммерческих организации, работающих на рынке коммерческой недвижимости.

Научная новизна диссертации и основные положения заключаются в следующем:

• предложено авторское понятие риска и дополнены его характеристики. По нашему мнению, понятие «риск» представляет собой возможность существенного отклонения показателя или характеристики элемента системы (работа, процесс, процедура) в результате наступления одного или несколько негативных событий (рисков);

• разработан новый механизм оценки рисков и их влияния на деятельность в рамках концепции непрерывности бизнеса. Данный механизм позволяет выявить события-прерыватели, разработать план обеспечения непрерывности и восстановления функционирования, а также учитывает внедрение и организацию мониторинга его исполнения.

• разработана процедура выявления событий, которые могут приостанавливать деятельность коммерческой организации посредством описания и диагностики ключевых бизнес-процессов, а также посредством определения ключевых ресурсов. Данная процедура состоит из анализа бизнес-схемы организации; определения и изучения ключевых бизнес-процессов и ресурсов; диагностики системы управления компании, описания и анализа ключевых бизнес-процессов и ключевых ресурсов, необходимых для непрерывного выполнения данных процессов; выявления событий-прерывателей; описание и изучение выявленных событий; определения последствий от наступления событий-прерывателей.

• разработан комплексный механизм обеспечения непрерывности бизнеса для коммерческих организаций, оказывающих услуги в сфере управления объектами коммерческой недвижимости. Предложенный механизм включает проведение планово-предупредительных работ, а также работ, связанных с восстановлением ключевых бизнес-процессов s хозяйствующего субъекта;

• предложена процессная модель управления рисками организации, учитывающая особенности управления непрерывностью бизнеса. Процессная модель предполагает выявление и анализ влияния конкретных рисков на бизнес, разработку мероприятий по реагированию на них, тестирование и под держание мероприятий по реагированию, мониторинг рисков и реагирование, реализацию мероприятий, связанных с обеспечением функционирования системы управления рисками.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту:

• новый подход к оценке рисков, основанный на обеспечении непрерывности бизнеса хозяйствующего субъекта в условиях неопределенности и усиления угроз для функционирования организации, а также инструменты и механизмы выявления событий-прерывателей;

• специфика управления рисками на рынке коммерческой недвижимости. Основным мероприятием по реагированию на риски на рынке коммерческой недвижимости является применение страхования здания или сооружения, находящегося в собственности или в управлении. В настоящее время использование данных мер недостаточно для предотвращения различных угроз. Управление рисками на рынке коммерческой недвижимости не носит комплексного характера. При принятии решения о реализации работ по проекту изучаются рисковые события, которые могли бы помешать поставленной задачи и, как правило, руководители организации принимают решения, что избежать или передать возможные последствия от наступления данных рисковых событий.

• организационный механизм обеспечения непрерывности бизнеса и, I восстановления функционирования организации, предоставляющей услуги в сфере комплексного управления объектами коммерческой недвижимости.

Практическая значимость исследования. Основные положения, рекомендации и выводы диссертационного исследования ориентированы на совершенствование методов оценки рисков и их влияния на непрерывность функционирования коммерческой организации. Внедрение содержащихся диссертации теоретических и практических рекомендаций в практику работы коммерческой организации будет способствовать непрерывному и устойчивому развитию хозяйствующего субъекта. Разработанный автором организационно-управленческий механизм обеспечения непрерывности процессов организаций, оказывающих услуги в сфере управления' объектами коммерческой недвижимости, позволяет повысить гибкость реагирования на аварии, снизить величину ущерба от наступления различных событий-прерывателей, повысить устойчивость финансово-хозяйственной деятельности.

Апробация результатов исследования. Методические разработки по оценке рисков и их влияния на непрерывность бизнеса прошли апробацию и используются в .практической деятельности ЗАО «РЗК», ОАО «Научно-производственного объединения «Молния», ООО «Габриэль-трейд».

Основные предложения, рекомендации и выводы диссертации применимы для большинства коммерческих организаций, предоставляющих услуги в области управления объектами коммерческой недвижимости. Основные результаты диссертационной работы были представлены на научных конференциях:

• Московская Государственная Академия делового Администрирования, «Научная конференция: День науки», 20042007 гг.;

• Московский институт предпринимательства и права, «Межвузовская . научная конференция», 2005-2006 гг.;

• Институт гуманитарного образования, «Межвузовская научно-г практическая конференция», 2005 г.

Публикации результатов исследования. По теме диссертации опубликовано 8 статей общим объемом 1,7 п.л., из них одна статья опубликована в журнале, рекомендованном ВАК, общим объемом 0,3 п.л.

Состав диссертационной работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы и приложений. Научная работа включает 16 рисунков и 13 таблиц.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Андреев, Максим Владимирович

Заключение

В Диссертационной работе автор изучает инновационное направление в управлении рисками - концепция непрерывности бизнеса. Был проведен сравнительный анализ классического подхода с концепции непрерывности бизнеса. Для определения1 сущности объекта концепции непрерывности бизнеса изучено понятие риск и его значение в современном и новом подходах управления рисками. Проведен анализ рынка коммерческой недвижимости, который можно считать одним из наиболее рискованных. Также рассмотрен вопрос обеспечения непрерывности бизнеса на примере коммерческой организаций. На. основе проведенной диагностики системы управления компании разработан проекта плана обеспечения непрерывности бизнеса. В диссертационной работе автор предлагает комплексную процессную модель управления рисками организаций с учетом особенностей управления непрерывностью бизнеса. По результатам проделанной работы можно сделать следующие выводы:

1. Недостаточная научно-теоретическая разработанность новых подходов управления рисками - концепция, непрерывностью бизнеса обусловила необходимость создания соответствующей методологической базы. Для этого автором был исследован один из основополагающих аспектов управления непрерывности бизнеса - прерывания деятельности организации. В основе предложенного подхода к управлению рисками лежит переход от управления рисковыми событиями к управлению непрерывностью бизнеса, основанному на обеспечении безопасности и сохранении ключевых ресурсов компании, а также обеспечения непрерывного функционирования и развития бизнеса. Проведен сравнительный анализ классического подхода к управлению рисками и концепции непрерывности бизнеса.

2. В процессе решения основных задач диссертационного исследования был разработан подход к изучению системы управления организации, позволяющий выявить события-прерыватели ключевых бизнес-процессов и определить количественные характеристики факторов, влияющих на их выполнение.

3.Проведено исследование деятельности коммерческой организации, а именно определена бизнес-схема организации, сформирована процессная модель, изучены основные характеристики ключевых и обеспечивающих бизнес-процессов, которые были проанализированы по отношению к событиям, приводящие к остановке функционирования компании. В результате данного исследования, были выявлены основные прерыватели деятельности компании.

4. Разработан план обеспечения непрерывности бизнеса организации на примере одного из главных событий-прерывателей. Были определены требования к процедуре и ресурсам, необходимым для обеспечения непрерывности бизнеса.

5.Разработана интегрированная модель управления рисками организации и описан порядок внедрения данной модели, а также, необходимые условия для его внедрения в коммерческих организациях.

Таким образом, реализация основных положений выполненного исследования позволяет комплексно подойти к осуществлению мероприятий по управлению рисками в коммерческих организациях в условиях обеспечения непрерывности с методической, организационной и информационно-технологической точек зрения. Содержащиеся в диссертационной работе положения могут быть использованы коммерческими организациями любой организационной структурой и степенью сложности бизнес-процессов, что подчеркивает широкий методический характер исследования.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Андреев, Максим Владимирович, 2008 год

1. Госстандарт СССР. ГОСТ 7.36.88 «Неопубликованные переводы.Координация, общие требования и правила оформления».- М.: Госстандарт СССР, 1988.

2. Госстандарт Российской Федерации. Приказ №124 от 29 мая 2002 «Об официальной регистрации международных и зарубежных национальных стандартов».- М.: Госстандарт РФ, 2002.

3. Абчук В.А. Лекции по менеджменту. Решение; предвидение, риск.-СПб.:СОЮЗ, 1999.

4. АльгинА.П. Грани экономического риска.-М.: Знание, 1991.

5. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент.- М.: Финансы и Статистика, 1996.

6. Баронов В.В., Калянов Г.Н., Попов Ю.И., Рыбников А.И., Титовский И.Н. Автоматизация управления предприятием.- М.: ИНФРА-М, 2000.

7. Боков В.В., Забелин П.В., Федцов В.Г. Предпринимательские риски и хеджирование в отечественной и зарубежной экономике.- М.: ПРИОР, 2006.

8. Большое А.В., Хайруллина А.Д. Риск-Менеджмент.-Казань: КФЭИ, 1999. Ю.Бочкарев А., Кондратьев В., Краснова В., Матвеева А., Привалов А.,

9. Вине, Р. Математика управления капиталом.' Методы анализа риска для трейдеров и портфельных менеджеров,- М.: ИД Альпина, 2000.

10. Внукова Н.Н., Московцев В.В. Экономические риски в управленческих решениях.- Липецк: ЛЭГИ, 1998.

11. В.Н. Вяткин, И.В. Вяткин, В.А. Гамза, Ю.Ю. Екатеринославский, Дж. Дж. Хэмптон. Риск-менеджмент: Учебник; под ред. И. Юргенса. М. «Дашков и К», 2003.-512 с

12. ГавриловД.А*. Управление производством* на базе стандарта MRPIL- СПб.: ПИТЕР, 2002.

13. Горшков В.В., Кредова Е.А. Инновационные риски, лекция по спец. 060400I

14. Финансы и кредит».- СПб.: ГИЭА, 1996.

15. Грабовый П.Г., Петрова С.Н., Полтавцев СИ., Романова К.Г., Хрусталев Б.Б., Яровенко СМ. Риски в современном бизнесе.- М.: Алане, 1994.

16. Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения.- М.: Дело и Сервис, 1999.

17. Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения.- М.: Дело и Сервис, 2001.

18. Грачева М.В. Анализ проектных рисков.- М.: Финстатинформ, 1999.

19. Грачева М.В., Кулагин А.С, Симаранов СЮ. Инновационное предпринимательство, его риски и обеспечение безопасности.- М.: Академия Народного Хозяйства при Правительстве РФ, 2002.

20. Громов А., Каменнова М:, Ферапонтов М., Шматалюк А. Моделирование бизнеса. Методология ARIS. Практическое руководство.- М.: Весть-МетаТехнология, 2001.

21. Дубров A.M., Лагоша Б.А., Хрусталев Е.Ю., Барановкая Т.П. Моделирование рисковых ситуаций в экономике и бизнесе.- М.: Финансы и Статистика, 2001.

22. Дэвид Марка, Клемент МакГоуэн. Методология структурного анализа и124 ,проектирования.- М.: Мета-технология, 2005;

23. Журкина И.Г. Механизм обеспечения возвратности; банковского, кредита,автореф.- Mi: Российская Экономическая Академия им. .Плеханова; 1999. 27.36зулюк А. В. Хозяйственный> риск в предпринимательской деятельности, автореф.- М.: РАГС, 1996.

24. Кандинская О.А. Управление финансовыми рисками: поиск, оптимальной стратегии,- М.: Консалтбанкир, 2000.

25. Катерина Де Роза. Планирование ресурсов: в зависимости от потребностей; , клиента (CSRP — Customer Synchronised Resource Planning): Новый норматив;для изготовителей; Перевод с англ.- М.: СОКАП, 1998: (http://www.cfln.ru/vernikov/mrp/csф.shtтnl)

26. Коваленич О.А., Риски в техногенной сфере. М.: Издательский дом МЭИ, 2006 г. 311 Колосов А.В., Агапов Н.Н. Эколого - экономические оценки риска и<устойчивого развития;- М.: Российская Экономическая? Академия им. Плеханова, 1999.

27. Лапу ста М.Г, Шаршукова Л.Г. Риски в-предпринимательской деятельности;-М.: ИНФРА-М, 1998:

28. ЛеоненковА. Самоучитель UML- СПб.: БХВ-Пегербург, 2001.

29. Лещенко МИ. Менеджмент инвестиционных рисков. М: Издательство МГИУ, 2006 г.

30. Мадорский E.JI. Валютные кризисы на развивающихся рынках: кратко- и среднесрочныериски банка, автореф.- СПб.: СПб ГУЭиФ^ 1999:

31. Маклаков СВ. BPWin, ERWin CASE-средства разработки информационных систем.- М.: Диалог-МИФИ, 2000.

32. Маклаков СВ. Моделирование бизнес-процессов с: BPWin- М;: Диалог-МИФИ, 2002.

33. Мельников А.В. Риск-менеджмент: Стохастический анализ рисков в экономике финансов и страхования.- М.: АНКИЛ, 2001.

34. Пашкина Т.И. Управление предпринимательскими рисками в сфере бытового обслуживания населения, автореферат.-М.: 1996., стр. 13

35. Попов Ю.И. и др. Автоматизация управления предприятием.- М.: ИНФРА-М, 2000.

36. Портер, Майкл. Конкуренция.-М.: ИД Вильяме, 2005.

37. Рапопорт Б.М. Оптимизация управленческих решений.- М.: ТЕИС, 2001.

38. Рогов М.А. Риск-менеджмент.- М.: Финансы и Статистика, 2001.

39. Серегин Е.В. Предпринимательские риски, Учебное пособие.- М.: Финансовая Академия при Правительстве РФ, 1999.

40. Томсетг М. Торговля опционами: спекулятивные стратегии, хеджирование, управление рисками.- М.: Альпина, 2001.

41. Тоффлер Э. Метаморфозы власти.- М.: АКТ, 2001.

42. Трофимов С.A. CASE технологии, практическая работа в Rational Rose.- М.: БИНОМ, 2001.

43. Тэпман Л.Н. Риски в экономике.- М.: ЮНИТИ, 2002.

44. Уткин Э.А. Риск-Менеджмент.- М.: ЭКМОС, 1998.

45. Фаулер М., Скотт К. UML в кратком изложении- М.: МИР, 1999.

46. Хохлов Н.В. Управление риском.- М.: Юнити-Дана, 1999, 2001.

47. Чекулаев М.В. Риск-менеджмент: управление финансовыми рисками на основе анализа волатильности.- М.: Альпина-Паблишер, 2002.

48. Черемных СВ., Семенов И.О., Ручкин B.C. Моделирование бизнес-процессов.Учебное пособие.- М.: Финансовая Академия при Правительстве РФ, 2001.

49. Черемных СВ., Семенов И.О., Ручкин B.C. Структурный анализ систем: IDEF -технологии.- М.: Финансы и Статистика, 2002.

50. Чернов В.А. Анализ коммерческого риска.- М.: Финансы и Статистика, 1998.

51. Чернова Г.В. Практика управления рисками на уровне предприятия.- СПб.: ИД Питер, 2000.

52. Човушян Э.О., Сидоров М.А. Управление риском и устойчивое развитие.- М.:

53. Российская Экономическая Академия им. Плеханова, 1999.

54. Шевчук Д. А.,. Банковские операции. Принципы, доходность, контроль, риски. М.: Издательство Гросмедиа, 2007 г.

55. Шеер, Август-Вильгельм. Моделирование бизнес-процессов.- М.: Весть-МетаТехнология, 2000.

56. Абахов Ю.М., Горденко Г.В., Смотрицкая И.И. Трансформация институтов внутрифирменного управления // ЭКО.- М., 2001.- №7.- с.163-170.

57. Абрамов СИ. Оценка риска инвестирования//ЭКОНОМИКА СТРОИТЕЛЬСТВА.- М., 1996.- №12.- с.2-12.

58. Адамчук Н., Москвин А. Управление кредитным риском // УПРАВЛЕНИЕ РИСКОМ.- М., 2006.- №3- с.25-31. .

59. Альтшуллер И. Информация для руководителя. 4 мифа и 13 общих заблуждений // http://www.cfin.ru/itm/4andl 3 .shtml

60. Андреев С.А. Управление промышленными предприятиями в стандарте MRP II, части I, II, III // http://www.cfin.ru/itiTi/mrpicl.shtml

61. Ардалионов Л., Масенов В., Рожнатовская Н. Политико-экономические риски: как их учесть // Р.Ц.Б.- М., 1996.- №17.- с. 7-10.

62. Аристов Б.Н., Мелешина ГА. Реинжиниринг путь к реорганизации компании/ ЭКО.- М., 2001.- №1.- с.85-97.

63. Астахов А.В. Системный подход к управлению рисками крупных российских коммерческих банков ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1998.- №1.- с. 23-29.

64. Балахонова И. Современные стандарты управления в России // http://www. interface. ru/misc/bpirus. htm

65. Берездивина E. Риски это не абстрактный дамоклов меч // ФИН. БИЗНЕС-М., 1997.-№12.-с. 59-60.

66. Бублик Н.Д., Силантьев В.Б., Синицына Е.Е. Анализ факторов риска инвестиционного кредитования // Сборник ТРУДОВ Уфимского филиала ВЗФЭИ.- Уфа, 2005.- №4,- с.70-96.

67. Бурцев В. В. Управленческий контроль как система // Менеджмент в России и за рубежом.- М., 2006.- №5.- с.38-46.

68. Верников Г. Описание стандарта MRPII /http://www.cfin.nVvemikov/mrp/mrp2.shtml

69. Верников Г. ' Основы систем класса MRP-MRPII //http:y/wwwxfm.riVvemikov/rmp/n^mine.shtml

70. Верников Г. Стандарт MRPII. Структура и основные принципы работы систем поддерживающих этот стандарт // ht1p://www.cfin.ru/vemikov/mrp/mrp2systems.shtml

71. Воронков Д. Инновации и риск // БИЗНЕС-ИНФОРМ.- Киев.-1998.- №6.- с.73-74.

72. Воропаев Ю.Н. Риски, присущие бизнесу // БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ.- М., 1995.- №4.-с. 29-31.

73. Горелов А. Предпринимательские риски // Финансовый Бизнес- М., 1996.-№5.- с.29-33.

74. Денисов Д.А. Актуальность исследования и оценки политического риска в условиях нестабильности // Сборник ТРУДОВ Уфимского филиала ВЗФЭИ.-Уфа, 2000.-№4.-с.97-100.

75. Дятлов С.А. Информационные аспекты анализа экономических явлений // Проблемы новой политэкономии.- М., 1999.- №1.- с.37-50.

76. Елиферов В. Г. Процессный подход к управлению организацией // http://wvvw.fmexpert.ru/analit/an9.htm

77. Елиферов В.Г., Репин В.В. Шаблон представления бизнес-процесса, отражающий концепцию процессного подхода к управлению организацией в понимании ISO 9000:2000 //http://www.fmexpert.ru/bpmodels/bppdca/bppdca.htm

78. Ефремов B.C. Бизнес-системы пост-индустриального мира // Менеджмент в России и за рубежом.- М., 1999.- №5.- с.3-24.

79. Жилина И.Ю. Промышленные риски и обеспечение безопасностипредприятий, обзор// ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ЭКОНОМИКОЙ- М., вып. 19-20, с.154-160.

80. Забродский В., Трескунова Л.; Янов Л. Экономическая восприимчивость заказа // Бизнес-информ.- Киев, 1997- №6,- с.31-33.

81. Загорий Г.В. О методах оценки кредитного риска // ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997.-№6.-с.31-37.

82. Зозуля В. EVA-ABC: одним выстрелом двух зайцев //http://www.cfm.ru/management/controlling/eva-abc.shtml

83. Зыбенко СВ.' Риски предпринимательской деятельности, их характеристика и анализ при выборе поставщика // ВЕСТНИК ДГАЭУ.- Владивосток, 1997.-№2(4).- с.30-35:

84. ИвановА. Классификация Рисков // РИСК.- М., 1996.- №6-7.- с.39-42.

85. Иванов В.В., Щуркин СЮ. Стратегия развития информационной системы промышленного предприятия // Экономика и Коммерция.- М., 2002.- №2,-с.38-60.

86. Ивлев В., Попова Т. Что такое функционально-стоимостной анализ // http://www.cfm. ru/management/whatisabc.shtml

87. Ивлев В., Попова Т. Методология функционально-стоимостного анализа ABC (ФСА) // http://www.cfin.ru/vernikov/idef7abc.shtml

88. Ивлев В., Попова Т. Концепция контроллинга и функционально-стоимостной анализ // http://www.cfin.ru/management/controlandabc.shtml

89. Ильенкова Н.Д. Методологические проблемы иднтификации экономических рисков // Экономика и Коммерция.- М., 1996.- №4.- с. 100-111.

90. Ильенкова Н.Д. Некоторые направления построения классификаций экономических рисков предприятия // Экономика и Коммерция.- М., 1997.- №1 .- с. 95-108.

91. Ильенкова Н.Д. Классификация и анализ факторов риска невостребованности продукции // Экономика и Коммерция.- М., 1995.- №2.- с. 127-138.

92. Карабанов Б. Бизнес-инжиниринг. Не роскошь, а средство управления //http://www.cfin. ru/itm/businessenegen.shtml

93. Карась Л.Ю. Предпринимательский риск в деятельности менеджера // Экономика и Коммерция.- М., 1994.- №3.- с. 120-127.

94. Качалов Р.М. Управление хозяйственным риском производственных систем // Экономика и математические методы.- СПб., 1997.- том 33, вып.4.- с.25-38.

95. Клейнер Г. Риски промышленных предприятий, как их уменьшить и компенсировать? // РОССИЙСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЖУРНАЛ.- М, 1994.-№5-6- с.85-92.

96. Когаловский В. Производственное планирование от Гантта до ERP // http://www.osp.ru/cio/2000/02/027.htm

97. Колесников С.Н. Базовые стандарты управления (из истории методологий MRP.II ERP) // http://www.cfln.ru/itm/eфhistoryshtml

98. Коломина М.Е. Сущность и измерение инвестиционных рисков / ФИНАНСЫ.-М., 1994.-№4.-с. 19-26.

99. Коновалов С.Ф. Об оптимизации состава показателей, характеризующие банковские риски // ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997.- №8.- с.47-50.

100. Кораблев А.Ю. Информационные ресурсы как фактор экономического развития // Экономика и Коммерция.- М., 2002.- №2.- с.61-67.

101. Короткое П.А. Опыт и проблемы управления рисками в кредитных организациях//ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.-М., 1997-№7.-с. 16-20.

102. Кравченко Э.А. Система организации клиринговых межбанковских расчетов // ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997.- №7.- с.22-24.

103. Крылатых Э. Экономические риски в АПК // АПК: экономика и управление.- М., 1999.-№7.-с.З-14.

104. Лапуста М.Г., Шаршукова Л.Г. Риски в деятельности предпринимательских организаций и основные пути их снижения // Экономика и Коммерция.- М., 1996.-№4.-с.85-94.

105. Лапуста М.Г., Шаршукова Л.Г. Факторы, определяющие уровеньпредпринимательского риска // Экономика и Коммерция.- М., 1997.- №Г.-с.58-68.

106. Ларин Ф. Продюсирование ' бизнес-процессов// http://www.cfin.ru/management/producebp.shtml

107. Липатов А.С. Предпринимательский риск и методы его снижения // Вестник Мордовского Университета.- Саранск, №3.-1996.- с.6-9.

108. Малыгин В.Е., Смородинская Н.В. Анализ странового риска в международной банковской практике //ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997.- №10.-с. 30-41.

109. Мальцев В.Н. Информация как производственный ресурс: от традиционного предприятия к виртуальному // Экономика и Коммерция.- М., 2002.-№2.'-с. 15-37.

110. Мартынов В. Анализ и перспективы развития ERP-систем // Финансовая Газета Экспо.- М., 2002.- №8.- с.4-5.

111. Милов А., Раевнева Е. Разработка стратегии фирмы с учетом риска // Бизнес- Информ.- Киев, 1996.- №15.- с.35-39.

112. Миронов И. Локализация экономических рисков // Вопросы экономики.-М., 1999.-№4.-с. 127-131.

113. Овсянко Д. В. Применение идей стратегического менеджмента в российских компаниях // Вестник СпбГУ.- СПб., 1996.- Вып.2.- с.85-89.

114. Овчаров А. Постижение неопределенности // Р.И.С.К.- М., 1997.- №6.-с.69-73.

115. Овчаров А. Риск-менеджмент//Р.И.С.К.-М., 1997.-№3-4.-с. 104-107.

116. Овчаров А. Организация управления рисками в коммерческом банке // БАНКОВСКОЕ ДЕЛО.- М, 1998.- №1.- с. 15-16.

117. Омаров А. Риск категория экономическая П Экономическое сотрудничество стран-членов СЭВ.- М., 1990.- №12.- с.38-42.

118. Петунии И.М., Поморина М.А. Методы оценки и управления процентнымриском // БАНКОВСКОЕ ДЕЛО.- М, 1999.- №1.- с. 12-16.

119. Пещанская И. Экономика информационного общества/ТРоссийский экономический журнал.- М., 1996.- №5-6 с. 103-109.

120. Подобедов А.В. Методы анализа рисков инвестиционных проектов // АГРАРНАЯ НАУКА.-М., 1999-№10.-с. 11-15.

121. Половинкин П. Стратегия управления хозяйственным риском //АПК: ЭКОНОМИКА, УПРАВЛЕНИЕ.- М., 1994- №1.-с.39-43.

122. Половинкин П., Зозулюк А. Предпринимательские риски и управление ими // Российский экономический журнал.- М.г, 1997,- №4.- с.70-82.

123. Поспелов ГС. Душа и сердце новейшей информационной технологии // Гипотезы. Прогнозы (Будущее науки).- М., Знание.-1998.- Выпуск 21.- с.9-32.

124. Румянцева А. Предмет и задачи информационной экономики // Российский экономический журнал.- М., 1997.- №3.- с.89-94.

125. Сафонов Р.Л. Новая методология риск-менеджмента // Валютный Спекулянт.- М., 2001.- №10 (24).- с.42-46.

126. Сафонов Р.Л. Информационные технологии в современном реинжиниринге бизнес-процессов // Сборник научных трудов.- М., Финансовая Академия.-2001.- Выпуск V.- с. 162-166.

127. Сафонов Р.Л. Бизнес-процессирование и риск-менеджмент // Экономика и коммерция.- М., 2002- №2.- с.68-87.

128. Сафонов Р.Л. Опционы как инструмент риск-менеджмента // Валютный Спекулянт.- М., 2001.- №06 (20).- с.33-37.

129. Сивый В., Балыка С. Управление хозяйственным риском // Бизнес-Информ.-Киев, 1998.- №12.- с.23-27.

130. Синько В. Экономические риски // ЭКОНОМИСТ.- М., 1995.- №12.- с.68-72.

131. СкамайЛ. От идеи к расчету//Р.И.С.К.-М.,' 1997.-№6.-с.62-68.

132. Сплетухов Ю. Страхование рисков, связанных с предпринимательской деятёльностью//ФИН. БИЗНЕС-М., 1997,- №12.-с.24-29.

133. Супрунович Е.Б. Учет рисков при- работе на межбанковском рынке // ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997.- №5.- с.25-28.

134. Телегина Е.А. Об управлении рисками при реализации- долгосрочных проектов//ДЕНЬГИ и КРЕДИТ.- М., 1995.-№1.-с.57-59.

135. Тимофеев Т. Классификация видов рисков предпринимательской деятельности//МАРКЕТИНГ-М., 1997.-№6.-с. 108-114.

136. Третьяк В. Предпринимательские риски и их классификация // БИЗНЕС-ИНФОРМ.- Киев, 1998- №6.-с.86-88.

137. Уринцов А.И. Структурный анализ и проектирование распределенных экономических систем // Экономика и математические методы.- М., 1997.-Том 33, вып. 4.- с. 141-152.

138. Федоров JI. Товарно-материальные запасы//РИСК.-М., 1997.-№6.-с.49-52.

139. Хандруев А.А. Управление рисками банков: научно-практический аспект // ДЕНЬГИ И КРЕДИТ.- М., 1997,- №6.- с.38-43.

140. ЧикуноваЕ. Покупатель//РИСК.-М:, 1997.-№3-4.-с. 101-107.

141. Хохлов Н.В. Управление риском.- М.: Юнити-Дана, 1999, 2001, стр. 48

142. Шахов В.В. Риски. Теоретический аспект //ФИНАНСЫ.- М., 2000.- №7.-с.33-36.

143. Янович Д.А. Проблемы минимизации внешнего предпринимательского риска в системе микроэкономических отношений // ПРОБЛЕМЫ НОВОЙ ПОЛИТИЧЕСКОЙ ЭКОНОМИИ.-М, 1999.- №1.- с. 110-113.

144. Яновский A.M. Служба сбыта на предприятии // Экономика и Коммерция,-М., 1996.-№4.-с.71-76.

145. Ярославский А. Эволюция информационных систем управления//ЭКО.-М., 2001.-№12.-с.57-67.

146. August-Wilhelm Scheer. ARIS Business Process Modeling (Second completely revised and enlarged Edition).- Springer: 1999.

147. Beaver William, Parker George. Risk Mangement, Problems & Solutions.1. McGraw- Hill: 1995.

148. Ivar Jacobson.Grady Booch,James Rumbaugh. Unified Software Development Process (Addison-Wesley Object Technology Series).- ADDISON-WESLEY: 1999.

149. National Institute of Standards and Technology. Standard for Integration Definition for Function Modeling (IDEFO).- FIPS, NIST: 1993.

150. Object Management Group. Unified Modeling Language Specification, version 1.З.- OMG ORG.: 2000, (www.omg.com; www.uml.com).

151. Bank for International Settlements, Basle Committee on Banking Supervision. Principles for the Management of Credit Risk.- Basel: BIS, BCBS, 2000.

152. Bank for International Settlements, Basle Committee on Banking Supervision. PRINCIPLES FOR THE MANAGEMENT OF CREDIT RISK- Basel: BIS, BCBS,1999.