Международная деятельность российских банков в условиях трансформации мировой банковской системы тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Кибардина, Юлия Сергеевна

• Кибардина, Юлия Сергеевна
• кандидат экономических наук
• 2013

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Кибардина, Юлия Сергеевна

Оглавление

Введение

Глава 1. ГЛОБАЛИЗАЦИЯ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ И ЕЁ ВЛИЯНИЕ НА МЕЖДУНАРОДНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ

1.1. Глобализация и закономерности интеграции

международной банковской деятельности

1.2. Мировой финансовый кризис и трансформация международной банковской деятельности

Глава 2. МЕЖДУНАРОДНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ РОССИЙСКИХ БАНКОВ В КРИЗИСНЫЙ И ПОСТКРИЗИСНЫЙ ПЕРИОД (2008-2012)

2.1. Слияния и поглощения в российской банковской системе

2.2. Влияние иностранных банков на развитие

банковской системы России

2.3. Оценка международной конкурентоспособности

российских банков

Глава 3. ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

3.1. Международная банковская реформа в контексте

Базельских соглашений

3.2. Банки России в условиях реализации Базеля-Ш

3.3. Перспективы совершенствования международной

деятельности российских банков

Заключение

Использованные источники и литература

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Международная деятельность российских банков в условиях трансформации мировой банковской системы»

Введение

Актуальность темы исследования. Рост взаимозависимости стран и регионов, особенно ускорившийся в начале нового века, активизирует расширение сферы международных экономических отношений, возрастание объема операций на финансовых рынках, увеличение валютных потоков из одних стран в другие. Особенно сильно интеграция проявилась в развитии банковского сектора, послужив значительным стимулом для сотрудничества банков на мировом уровне и более глубокой глобализации мирового хозяйства.

Глобальный финансово-экономический кризис 2008-2009 гг., нынешние кризисные явления в ряде зарубежных стран, привели к существенной трансформации международной деятельности банков, пересмотру их финансовой стратегии и принципов банковского регулирования, а масштабная государственная поддержка банковских секторов значительно изменила расстановку сил в условиях глобальной конкуренции. В ближайшие годы можно ожидать дальнейших изменений мировой финансовой архитектуры, что неизбежно окажет воздействие на функционирование банковской системы России.

Современный этап развития международной банковской деятельности полон противоречий. Она уже переросла национальные границы. И если ранее межстрановые банковские операции более-менее эффективно регулировались в двустороннем и многостороннем порядке, то по мере нарастания масштабов глобализации международная банковская деятельность все более перераспределяется между наднациональными и всемирными регулирующими банковскими институтами.

Мировое сообщество уже давно признало эффективность

наднационального регулирования финансовой, прежде всего банковской,

деятельности. Оно не менее важно для России в связи с присоединением к

3

Всемирной торговой организации (ВТО), задачами полноценного перехода на международные стандарты финансовой отчетности (МСФО), введения новых регулятивных требований Базельских соглашений. По большому счету перед Россией стоят три стратегические цели: войти на равных в мировое банковское сообщество развитых государств, создать в Москве международный финансовый центр и сохранить экономическую самостоятельность национальной банковской системы.

Всё это требует повышения эффективности международной деятельности российских банков с учетом изменений, происходящих в мировой банковской системе, разработки новых концептуальных подходов и совершенствования механизмов поддержки и регулирования банковской сферы.

Степень разработанности проблемы. Международная банковская деятельность в условиях глобализации мировой экономики широко исследовалась в трудах отечественных и зарубежных ученых. Существенный вклад в разработку теоретических основ этого направления, в частности, трансформации банковских систем на современном этапе внесли видные российские ученые О.Т. Богомолов, С.П. Глинкина, P.C. Гринберг, A.A. Дынкин, А.Д. Некипелов, В.К. Сенчагов и др.

Большую помощь автору оказали фундаментальные труды в области функционирования мирового финансового рынка, международных валютно-финансовых отношений, конкурентоспособности национальных финансово-банковских институтов, государственного регулирования банковской деятельности, выбора стратегий и финансовых инструментов развития российских банков, представленные исследованиями А.Г. Аксакова, С.А. Андрюшина, А.Н. Барковского, М.Ю. Головнина, Н.П. Гусакова, М.В. Ершова, A.JI. Кудрина, О.И. Лаврушина, JI.H. Красавиной, М.В. Кулакова, Я.М. Миркина, Б.Б. Рубцова, Г.А. Тосуняна, A.B. Улюкаева, A.A. Хандруева, Р.И. Хасбулатова и др.

Среди зарубежных экономистов, исследовавших методологические аспекты управления международной банковской деятельностью в условиях финансовых кризисов следует отметить фундаментальные труды И. Ансоффа, Дж Бейли, Т.Веблена, Г.Колодко, П. Кругмана, Ф.Мишкина, А. Мулине, Р. Нельсона, Р. Петерсона, Дж. Сороса, Дж. Стиглица, Дж. Кейнса, А.Маршалла, Я.Поллака, П.Фишера, Э.Хансена, И. Шумпетера и др. Однако большинство рекомендаций зарубежных авторов относительно международной деятельности банков сложно переложить и использовать в российских условиях. Их можно рассматривать в контексте общего функционирования мировых рынков с учетом особенностей российского банковского сектора.

Применительно к проблематике диссертации значительный интерес представили работы в области интеграции российских и иностранных банков в условиях глобализации и трансформации банковской деятельности. Так,

A.А.Абалкина осветила вопросы банковской интеграции и роль транснациональных банков в современной мировой экономике, А. Е. Геворкян исследовал экспансию международного банковского капитала в странах с формирующимися рынками. A.B. Мурычев, В.В. Попков, А.Н. Сырцова рассмотрели проблемы взаимодействия банков с международными финансовыми организациями при вступлении России в ВТО. Рыбин Е.В. и М. Байбородина анализировали слияния и поглощения российских банков.

B.М. Шавшуков исследовал этапы становления российского сегмента глобальных финансов, выхода отечественных банков на международные финансовые рынки.

Непосредственно по теме диссертации выполнены следующие

исследования: Мустафин Т. А. « Влияние глобализации мировой экономики

на международную деятельность банков». Канд. дисс. Дипломат, акад. МИД

РФ - М., 2008; Рабинович И. В. «Международная деятельность банков в

условиях глобализации: тенденции и перспективы» Канд. дисс. - М.,

5

Финансовая Академия при Правительстве РФ, 2008 и Смирнов С. Ю. «Совершенствование механизма государственного регулирования международной деятельности российских банков в условиях глобализации» Канд. дисс., Ростов-на-Дону, 2007.

В вышеуказанных трудах вопросы международной деятельности банков рассматриваются с точки зрения организации международных банковских операций, государственного регулирования банковской деятельности, создания «идеального» банка», обеспечения экономической безопасности страны, её международной конкурентоспособности. Однако многие важные аспекты исследуемой проблематики в условиях трансформации мировой банковской системы не получили самостоятельного освещения. Кроме того, все диссертационные работы по данной теме защищены до мирового финансово-экономического кризиса 2008-2009 гг. и, естественно, не могли отразить специфику функционирования российских банков в условиях кризиса и, что особенно важно, посткризисного развития. Практически в них не рассматривалась международная банковская реформа в контексте Базельских соглашений, в частности, Базель-Ш.

Отличие настоящей диссертации от ранее проведенных исследований заключается в том, что международная деятельность российских банков впервые рассматривается с учетом причин и последствий глобального финансово-экономического кризиса 2008-2009 гг. и посткризисного развития, трансформации мировой банковской системы, в частности, внедрения требований Базеля-Ш, предусмотренных на 2012-2019 гг. Актуальность этих проблем, их теоретическая и практическая важность, недостаточная проработанность в экономической литературе определили выбор темы диссертационного исследования, его цель и задачи.

Цель диссертационного исследования состоит в выявлении

закономерностей и особенностей международной деятельности российских

банков в кризисный и посткризисный период (2008-2012 гг.) и разработке

6

стратегических направлений их эффективной интеграции в мировую экономику в условиях глобальной конкуренции.

Для достижения поставленной цели в диссертации сформулированы и поставлены следующие задачи, определившие логику исследования и структуру работы:

- раскрыть механизм воздействия глобализации на международную банковскую деятельность, тенденции трансформации мировой банковской системы в условиях глобального финансово-экономического кризиса и посткризисного развития;

- выявить закономерности, тренды и особенности интеграции российских банков в мировую финансовую систему, раскрыть специфику слияний и поглощений на российском банковском рынке, обосновать допустимый уровень иностранного участия в активах и капитале российских банков;

- определить собственное видение сути и противоречий реформ в мировой банковской системе в контексте Базельских соглашений на современном этапе и разработать авторскую концепцию реализации стандартов Базель-Ш в российских условиях на основе международно признанных подходов к регулированию банковской сферы;

- сформулировать концептуальные направления совершенствования методов и инструментов государственного регулирования международной банковской деятельности, повышения конкурентоспособности российских банков и предложить методические и практические рекомендации по активизации международной деятельности банков России в условиях посткризисного развития.

Объектом исследования выступает международная деятельность российских банков, обеспечивающая их интеграцию в мировую финансовую систему.

Предметом исследования являются закономерности, тенденции и

7

особенности международной деятельности банков России в процессе трансформации мировой финансовой системы.

Область исследований. Диссертационное исследование выполнено по специальности 08.00.14 - «Мировая экономика», п. 24. Международная деятельность банков...

Методологической основой исследования явились основные положения современной экономической теории, труды отечественных и зарубежных ученых в области мировой экономики и международной деятельности банков, эволюции мировой банковской системы и осуществления банковского надзора. Автор опирался на директивные документы Правительства РФ, Министерства финансов, Центрального Банка России по регулированию международных финансово-валютных операций и международной деятельности российских банков.

Источниками информации послужили документы Базельского комитета по банковскому надзору, Международного валютного фонда, Всемирного банка, данные международных рейтинговых агентств, банковских конгрессов и конференций по вопросам развития российской банковской системы, годовые отчеты международных и российских банков, публикуемые в печати и распространяемые в международной сети Интернет.

Для обоснования выдвинутых в диссертации положений использованы системный анализ, методы абстрактно-логической оценки, группировки и обобщения, сравнительный анализ, графический метод, статистические методы обработки информации, экспертные оценки и др.

Научная новизна работы заключается в разработке и обосновании авторской позиции совершенствования международной деятельности российских банков в условиях трансформации мировой финансово-банковской системы, в частности, реализации основных принципов Базеля-III.

Наиболее существенные результаты исследования, выносимые на защиту:

1. Выявлены закономерности, особенности, противоречия и новые тенденции международной деятельности банков, состоящие в её двойственной природе (как следствие и как фактор глобализации) и её неоднозначном воздействии на национальную экономику (как фактор финансовых кризисов и как средство их преодоления). Сделан вывод о том, что финансовая сфера недопустимо далеко оторвалась от реального сектора экономики и превратилась в самостоятельный международный банковский бизнес, характеризующийся специфическими рисками и особой системой регулирования.

На основе анализа форм проявления мирового финансово-экономического кризиса 2008-2009 гг., выявлены факторы нарастания угроз новых банковских потрясений, углублены представления о путях преодоления банковских рисков, включающие формирование стратегии развития банков в кризисный и посткризисный период.

2. Обоснована объективная необходимость дальнейшей концентрации и укрупнения банков, целесообразность разграничения на банки, стратегическим направлением развития которых должно быть эффективное удовлетворение потребностей внутреннего рынка банковских услуг и банки, ориентированные на движение в международное финансовое пространство.

Выявлено влияние иностранных банков на процесс слияний и поглощений в России в условиях глобальной конкуренции и их пассивность в финансировании реального сектора экономики. Показано, что они ориентированы лишь на расширение своей клиентуры и завоевание новых сегментов в банковском секторе России. Обоснован допустимый уровень участия иностранного капитала в активах и капитале российских банков. Доказана эффективность расширения международной активности ведущих российских банков.

3. Сформулирована авторская позиция применения стандартов международных банковских реформ, в частности, Базельских соглашений в контексте эволюции международных требований, парадигмы устойчивого развития банковской системы России в условиях модернизации и инновационного пути развития.

Представляя собственное видение предусмотренных Базель-Ш реформ и анализируя сложившуюся ситуацию в мировой банковской системе, автором выявлены аргументы «за» и «против» международной банковской реформы для Европы, США и России. Обосновывается необходимость введения не просто формальных требований к финансовым институтам мира, включая Россию, а системного, вполне детерминированного и транспарентного подхода к оценке достаточности банковских капиталов, ликвидности и степени адекватности самих финансовых институтов современным вызовам мировой экономики, диктуемым сложной финансовой ситуацией в мире.

4. Разработаны предложения по повышению эффективности международной деятельности российских банков, в частности, по участию в международных проектах. Дана оценка международной конкурентоспособности крупнейших российских банков за счет расширения системы показателей, используемой международными рейтинговыми агентствами, включения в неё таких показателей, как филиальная и корреспондентская сеть, диверсификация деятельности, используемые технологии и др. Сформулированы практические рекомендации по совершенствованию методов, механизмов и инструментов государственного регулирования международной деятельности российских банков в интересах более глубокой интеграции в мировое банковское сообщество.

Теоретическая и практическая значимость исследования заключается

в расширении и дополнении методов и механизмов совершенствования

международной деятельности российских банков в условиях трансформации

мировой банковской системы. Основные выводы, в частности, предложения

10

по реализации Базельских соглашений, интеграции отечественных и иностранных банков, перспективам развития могут быть использованы банковским сообществом при определении стратегических ориентиров развития банковской системы России, выхода ее на мировой финансовый рынок, повышения эффективности международной деятельности крупных российских банков.

Они также могут быть использованы в вузах для подготовки методических материалов и курсов лекций по дисциплинам «Мировая экономика», «Международные экономические отношения», «Международные валютно-кредитные отношения», «Международные банки» и др.

Апробация работы. Результаты исследования докладывались автором на научных и научно-практических конференциях в 2009-2012 гг., в частности, на молодежной секции Первого Российского экономического конгресса (РЭК-2009) (М., МГУ им.М.В. Ломоносова, 2009), на Международной научно-практической конференции «Инвестиционный климат и международный финансовый центр в Москве: тенденции и проблемы» (М., 13 апреля 2011), Молодежной конференции Минобрнауки РФ и Российского нового университета «Социально-гуманитарный потенциал модернизации России» (М., 15 ноября 2011), VI Всероссийской (Второй международной) научно-практической конференции Финансового Университета при Правительстве РФ 6-7 декабря 2011 г. (М., ФУ при Правительстве РФ, 2012).

Публикации. Основные положения диссертации опубликованы в 20082012 гг. в 13 научных работах общим объемом 7,2 п.л. (лично авторские 4,3 п.л.), в том числе в 8 научных статьях в журналах, рекомендованных ВАК Минобрнауки РФ.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Кибардина, Юлия Сергеевна

Заключение

1. Проанализированы закономерности интернационализации банковской деятельности как объективного процесса глобализации экономических отношений. Дана характеристика крупнейшим международным специализированным финансово-кредитным институтам -Всемирного банка (ВБ), Международного валютного фонда (МВФ), Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) и др. Выявлены новые тенденции международной деятельности банков: с одной стороны, она является локомотивом более глубокой глобализации мировой экономики, консолидации банковского капитала и усиления конкуренции, с другой -может явиться средством скорейшего преодоления кризисных явлений и стабильного развития экономики. Разрешение данного противоречия в пользу инновационной стратегии видится в значительном уровне развития международных банковских операций. Раскрыв их многообразие, автор выделил операции банка, присущие банковским организациям на национальном уровне, но выходящие на уровень международный в связи с трансформацией мировой банковской системы.

Несмотря на то, что Россия существенно отстает от мировых стандартов банковской деятельности, она заинтересована в более эффективной интеграции в мировую экономическую систему, в полноправном участии в международном разделении труда и межгосударственных финансовых организациях. Раскрыта специфика России, заключающаяся в том, что еще до вступления в ВТО в стране достигнута достаточно высокая степень либерализации банковского сектора и реализованы современные модели интеграции отечественных банков в мировую финансовую систему. Автор придерживается позиции, что стратегическим направлением развития крупнейших российских финансово-банковских институтов должно стать движение в международное финансово-банковское сообщество. Особенно это актуально в контексте присоединения к Всемирной Торговой

136

Организации (ВТО) и вступления России в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

2. Глобальный финансово-экономический кризис 2008-2009 гг., последующие потрясения в еврозоне, продолжающийся развиваться дисбаланс мировой финансовой системы, турбулентные колебания курсов валют, их высокая волатильность влияют на международную деятельность банков и приводят к пересмотру их финансовой политики и изменению принципов банковского регулирования. Оказанная в кризисный и посткризисный период мощная государственная поддержка придала новые конкурентные преимущества крупным банкам. Набирающая с 2012 г. обороты новая волна мирового, вялотекущего кризиса, как полагают многие специалисты, в условиях глобализации окажет существенное воздействие на процесс дальнейшей трансформации российской банковской системы.

Анализируя условия, способствующие развитию банковских кризисов, факторы и угрозы их возникновения в диссертации предложены направления формирования стратегии развития российских банков в кризисный и посткризисный период. Обосновано, что в условиях глобализации банковские кризисы не могут оставаться в рамках отдельно взятой страны - кризисы имеют интернациональный характер, а значит, весьма актуальна потребность в обновлении банковского сектора на качественно новом уровне, основанном на соблюдении единых международных стандартов.

Развитая финансово-банковская система страны, в том числе международная составляющая ее деятельности способствует скорейшему устранению последствий мирового финансового кризиса, а порой и предотвращению его негативных проявлений на основе раннего предупреждения кризисных ситуаций в банковской сфере за счет оперативного реагирования на изменяющиеся условия мировых финансовых рынков. Кризис дает возможность оздоровления банковской системы и подлинной интеграции в глобальное финансово-экономическое

137 пространство. Мировое сообщество уже давно признало необходимость наднационального регулирования финансовой, прежде всего банковской, деятельности, а глобальный финансовый кризис выявил необходимость доработки международных стандартов деятельности банков в целях повышения стабильности мировой и национальных банковских систем.

3. Обоснована объективная необходимость дальнейшей концентрации и укрупнения банков, целесообразность разграничения на банки, стратегическим направлением развития которых должно быть наибольшее и эффективное удовлетворение потребностей внутреннего рынка и крупные банки, ориентированные на широкую международную деятельность. Государство должно стимулировать концентрацию банковского капитала не повсеместно, а «точечно», прежде всего в системообразующих банках, включая транснациональные. В диссертации проанализирован рынок слияний и поглощений в банковском секторе России, включающий сделки как дружественного объединения банков, так и поглощения с переходом права собственности на акции или активы банка. Выявлены три группы рисков при реализации стратегии слияний и поглощений: риски, связанные с акционерным капиталом; риски, связанные с ресурсами банка и риски, связанные с внешней средой. Раскрыта потенциальная опасность поглощения средних, в частности, региональных и отраслевых банков ведущими европейскими и азиатскими финансовыми институтами, что чревато потерей контроля над региональной банковской системой и возможным выводом денежных потоков из России на международные финансовые рынки. На взгляд автора, необходим специальный институт, следящий за процедурами слияния и поглощения банков.

4. Рассматривая деятельность иностранных банков на российском рынке автор подчеркивает, что Россия заинтересована в присутствии иностранных банков и в качестве инвесторов, и для усиления конкуренции в банковском секторе. В то же время массированное проникновение западных финансово

138 кредитных структур таит в себе опасность потери местными банками своего доминирующего положения на внутреннем рынке и утраты государством контроля за финансовой сферой, что может привести к снижению устойчивости национальной банковской системы. Предлагая установить твердые нормы допуска иностранных банков на российский рынок, автор соглашается с мнением большинства специалистов, считающих, что предельный уровень участия иностранного капитала в активах и капитале российских банков, не может превышать 30%. Одновременно обосновывается целесообразность расширения присутствия российских банков на мировом рынке. В то же время нельзя требовать от всех российских банков выхода на глобальный рынок.

5. Конкурентоспособность национальной банковской системы в международном масштабе не отвечает задачам модернизации и инновационного развития страны. На основе данных авторитетных рейтинговых компаний, в частности, Moody's и Standard&Poors, Экспертной рейтинговой системы CAMEL, а также рейтинга надежности российских банков, регулярно публикуемого журналом «Профиль» и газетой «Коммерсант» сделан вывод, что российские банки не обладают значительным финансовым потенциалом, достаточным уровнем капитализации банковской системы. Вместе с тем автор выявляет, что вне анализа рейтинговых агентств остаются показатели филиальной и корреспондентской сети, диверсификации международной деятельности и используемых технологий.

Содержащаяся в работе оценка ведущих банков России позволила выделить основные направления дальнейшего развития международной деятельности российских банков, которые могут способствовать созданию предпосылок к повышению уровня их международной конкурентоспособности, в частности, пересмотру стратегического направления развития ведущих банков в пользу ориентации на мировые финансово-кредитные рынки, стимулированию международной экспансии российских банков, углублению и развитию процесса диверсификации международной составляющей деятельности банковских организаций.

6. Проанализированы документы Базельского комитета, касающиеся международных банковских реформ — Базель-1, Базель-П, Базель-Ш, направленных на установление минимальных требований к достаточности банковского капитала, усиление банковского надзора, а также улучшение рыночной дисциплины. Раскрыты основные принципы Базеля-Ш, который представляет собой комбинацию передовых способов оценки кредитного, рыночного и операционного рисков, обеспечения высокого уровня достаточности и ликвидности капиталов банков. Показано, что применение этих стандартов должно учитывать национальные особенности. Каждая страна вправе самостоятельно решать, в какой мере она может их применять для минимизации рисков, превалирующих на ее собственном рынке.

Исследовав сложившуюся ситуацию в мировой банковской системе, сделан вывод о том, что российская банковская практика ещё не удовлетворяет усложненным требованиям Базеля-Ш. Одновременно сформулирована авторская концепция применения стандартов Базельских соглашений на основе международно признанных подходов к регулированию банковской сферы с учетом их эволюции. На взгляд автора, новые Базельские правила в стране придется внедрять заново (особенно после вступления в ВТО) и действительно переходить на международные стандарты. Очевидно, что с реальным их внедрением и усилением роли рекомендательных норм международных органов банковского надзора должна быть трансформирована стратегия управления банковскими капиталами и рисками.

Присоединение России к Базельским соглашениям и их реализация будет способствовать повышению эффективности российской банковской системы, позволит ее кредитным организациям стать полноправными участниками международных банковских операций, будет укреплять доверие иностранных инвесторов, что представляется достаточно важным в условиях глобализации финансовых рынков.

7. Сформулированы концептуальные направления повышения эффективности международной деятельности российских банков, в частности, необходимость повышения уровня надежности и капитализации банковских институтов, снижения рисков для вкладчиков и инвесторов, расширение инвестирования реального сектора экономики, улучшение инвестиционного климата и повышение уровня доверия со стороны зарубежных партнеров, стимулирование международной экспансии российских банков и их участие в международных следках, углубление и развитие процесса диверсификации деятельности банковских организаций, увеличение числа дочерних банков за рубежом, объемов трансграничных активов и пассивов, выпуска международных ценных бумаг, введение международных стандартов оценки рисков и банковского надзора.

В стратегическом плане перед банковской системой России стоят три главные задачи: 1) более глубокое взаимодействие и проникновение в мировое финансово-банковское пространство, 2) создание в Москве международного финансового центра и 3) одновременное сохранение экономической самостоятельности и надёжности ведущих российских банков. При этом чрезвычайно важным представляется понимание необходимости развития международных операций российских банков с точки зрения международной конкурентоспособности банковской системы России. Стратегия развития, ориентированная на использование глобализации в целях более эффективного обеспечения экономики страны финансовыми ресурсами с помощью средств мировых финансовых и банковских рынков отвечает потребностям современной российской экономики.

Дальнейшее движение российских банковских структур по пути к глобальной системе будет способствовать формированию новой мировой финансово-банковской архитектуры, характеризующейся значительным расширением международной деятельности банков.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Кибардина, Юлия Сергеевна, 2013 год

Использованные источники и литература:

1. Абалкин Л.И. Проблемы современной России - М.: ИЭ РАН, 2011.

2. Абалкина А. А. Предпосылки и перспективы банковской интеграции в странах ЕврАзЭС//Евразийская экономическая интеграция, 2008, №1.

3. Абалкина A.A., Красавина Л.Н. Инвестиционная деятельность иностранных банков в реальном секторе экономики России. - М., Финансы и статистика, 2008.

4. Аганбегян А.Г. Экономика России на распутье. Выбор посткризисного пространства - М., Астрель, 2010 - 379 с.

5. Акаев A.A., Коротаев A.B., Фомин A.A. О причинах и возможных последствиях второй волны мирового финансово-экономического кризиса. В кн. «Моделирование и прогнозирование глобального, регионального и национального развития» - М., 2012., с. 331

6. Аксаков А.Г. Закрыть сотню банков - невелика заслуга//Банковское обозрение, 2009, № 6, с. 22

7. Александров В. Участие государства в сделках М&А//Слияния и поглощения. 2009, № 5, с. 81-83.

8. Андрюшин С.А. Банковская система России: особенности эволюции и концепции развития - М.: ИЭ РАН, 1998.

9. Андрюшин С.А. Банковские системы Великобритании, Франции и Германии: история и современность - М.: ИЭ РАН, 2008. - 151 с.

10. Аникин A.B. Защита банковских вкладчиков: российские проблемы в свете мирового опыта - М., Дело, 1997

11. Аникин A.B. История финансовых потрясений: от Джона Ло до Сергея Кириенко - М., «Олимп-Бизнес», 2000.

12. Ахатова Э.Р., Букина И.С., Ерохина Ю.В., Маневич В.Е. Макроэкономическая ситуация и денежно-финансовая политика в России в посткризисный период -М., ИЭ РАН, 2012. - 68 с.

13. Ахмедова Т.Э. Слияния и поглощения как инструмент реструктуризации банковского сектора//Автореф. дисс. канд. экон. наук. СПб. 2010. С. 9

14. Базель-Ш и Европейские банки: Влияние реформ, реакция банков, проблемы реализации. ЕМЕА Banking, McKinsey & Company, November 2010

15. Банки: капитализации, устойчивость, конкурентоспособность», Заседание секции 3: «Конкурентоспособность банков: факторы успеха» XVI Международного Банковского Конгресса, СПб, 8 июня 2007 г. -http://mbk.spb.ru/rus/mbk2007/mbk 2007 workshop3.pdf, с 41

16. Байбородина М. Основные риски слияний и поглощений в банковском секторе - Вестник Института экономики РАН, 2012, №1,с. с. 146153 http://www.ng.ru/economics/201 l-08-05/4_bank.html

17. Банки в системе финансового посредничества: состояние и перспективы - СПб, 28-31 мая 2008. - [Электронный ресурс] - Электрон, текстовые дан. (1 файл 19 Кб). - HTML Document. - URL: http:// mbk. spb .ru/rus/mbk2008/reco0 8 .htm

18. Банки и современный международный бизнес: Сборник научных статей под общей ред. И.Н. Платоновой, C.B. Барсуковой. - М., 2000. - 260 с.

19. Банки под госконтролем - Ведомости, 2012, 3 апреля с. 13

20. Банковская система России. Настольная книга банкира: В 3 т. / Ред. кол.: А.Г. Грязнова, О.И. Лаврушин, Г.С. Панова и др. — М., 1999

21. Банковская система России в условиях мирового экономического кризиса. - М.: ИЭ РАН, 2009. - 66 с.

22. Банковское дело (Под ред. проф. О.ИЛаврушина) - М., Финансовая академия при Правительстве РФ, 2008.

23. Барковский А.Н. Географические направления внешней торговли России на период до 2025 г. //Внешнеэкономический бюллетень. - 2004,№ 2.

24. Бедринцев А.К. Влияние глобализации мировой экономики на развитие национальных хозяйственных систем.//Журнал «Экономический вестник Узбекистана». - 2004. - № 7.

25. Бедринцев А.К. Модернизация российской экономики на индустриальной основе - системная проблема.//Журнал «Экономика и финансы». - 2011. - № 7-8.

26. Богомолов О.Т. Мировая экономика в век глобализации - М.: Экономика, 2007. - 359 с

27. Буздалин A.B. Экспертная система анализа банков на основе методики CAMEL / Буздалин A.B., Британишский A.JI. - Электрон, текстовые дан. (1 файл 53 Кб). - HTML Document. - URL: http://www.buzdalin.ru/text/banks/t2/camel.html

28. Быков А.Н. Постсоветское пространство: стратегии интеграции и новые вызовы глобализации. - СПб.: Алетейя, 2009.- 192 с.

29. Бюджетное послание Президента РФ Федеральному собранию от 28.06.2012 «О бюджетной политике в 2013 - 2015 годах»

30. Послание Президента Российской Федерации Федеральному собранию 12.12.2012 - М., 2013

31. Верников А. В. Транснациональные банки в регионе СНГ. В сборнике: Противоречия процессов валютно-финансовой интеграции в регионе СНГ. - М.: 2006.

32. Взаимодействие финансовых систем стран СНГ/Отв. ред. М.Ю. Головнин. - СПб.: Алетейя, 2010. - 224 с.

33. Воловник А.Д., Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Базель-Ш: испытание надёжности банковской системы России в условиях глобальной конкуренции - Экономика мегаполисов и регионов, 2011, № 3.

34. Воловник А.Д., Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Преобразования в мировой банковской системе в 2012-2019 гг. и риски национальных банков. В кн. «Глобализация и риски мировой экономики» -М., МГУ им. М.В.Ломоносова, 2013.

35. Гамза В.А. Управление рисками в коммерческих банках - М., Экономика, 2008.

36. Геворкян А. Е. Экспансия международного банковского капитала в странах с формирующимися рынками : Канд. дисс.- Москва, РУДН, 2008.160 с.

37. Глазьев С.Ю. Уроки очередной российской революции: крах либеральной утопии и шанс на «экономическое чудо» - М., ИД «Экономическая газета», 2011, 576 с.

38. Глазьев С.Ю., Ивантер В. В., Макаров В.Л., Некипелов А.Д., Татаркин А.И., Гринберг P.C., Фетисов Г.Г., Цветков В.А., Батчиков С.А., Ершов М.В., Митяев Д.А., Петров Ю.А. О стратегии развития экономики России: препринт/М.: ООН РАН, 2011. С. 39.147

39. Глинкина С.П. Трансформации XXI века в исследовательских программах Отделения международных экономических и политических исследований ИЭ РАН - М.: ИЭ РАН, .2008. - 56 с.

40. Глобальный финансовый кризис: безопасность финансовой сферы России. / Отв. ред. В.К. Сенчагов. - М.: ИЭ РАН,2010. - 234 с.

41. Говтвань О.Д. Методология и опыт прогнозирования российской денежно-банковской системы - М., Макс Пресс, 2009

42. Головнин М.Ю. Страны БРИКС и реформирование мировой валютно-финансовой системы - М.: Мир перемен,2012, № 4.

43. Головнин М.Ю. Теоретические основы денежно-кредитной политики в условиях глобализации - М., ИЭ РАН, 2008.

44. Гринберг P.C. Глобальный мир: в поисках разумной надежды. В кн. «Свобода и справедливость. Российские соблазны ложного выбора - М., Магистр, 2012.-416 с.

45. Гринберг P.C., Рубинштейн А.Я. Основания смешанной экономики. Экономическая социодинамика. - М.: ИЭ РАН, 2008. - 482 с.

46. Гусаков Н.П. Мировой финансовый кризис и Россия - М., МАКС-Пресс, 2009.

47. 200 крупнейших российских банков по размеру собственного капитала // Профиль. 2013, № 8 от 04.03.13.

48. Делягин М. Г. Общая теория глобализации: «Мир для России: каким он нам нужен и что мы с ним можем сделать» [Электронный ресурс] -Электрон, текстовые дан. (1 файл 15 Кб).- HTML Document. - URL: http://www.vabank.ru/Problems.htm

49. Долгая С.А. Трансформация банковской деятельности и финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами. Канд. дисс. -Новосибирск, 2004

50. Дынкин A.A. Мировая экономика: прогноз до 2020 года. ИМЭМО РАН - М., Магистр, 2008. - 429 с.

51. Егоров A.B. Банковская система и теневой банкинг в России и в мире - Банковское дело, 2010, № 9

52. Епишева И.А. Иностранные банки в России и зарубежная экспансия российских банков//Международные банковские операции [Электронный ресурс]. - 2007. - № 2. http://www.buhi.ru/text/109531- 3.html

53. Ершов М.В. Мировой финансовый кризис. Что дальше? - М., Экономика, 2011

54. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Интеграция российских и иностранных банков в условиях мирового финансово-экономического кризиса - М., «Вестник РАЕН», 2009, № 4.

55. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Влияние финансового кризиса на деятельность иностранных банков в России - М., «Российский внешнеэкономический вестник», 2009, № 9.

56. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Экономическая безопасность и международная деятельность банков России - М., «Национальные интересы: приоритеты и безопасность», 2011, № 25

57. Зиядуллаев Н.С., Зиядуллаев У.С., Кибардина Ю.С. Национальные банки в условиях трансформации мировой банковской системы - Мир перемен, 2012, № 1

58. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С., Кургузов В.В., Кравченко П.П. Международная банковская реформа Базель-III и российские реалии -М., «Российский внешнеэкономический вестник», 2011, № 4

59. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С., Кургузов В.В., Кравченко П.П. Российские банки в условиях реализации Базеля-Ш - М., «Российский внешнеэкономический вестник», 2011, № 5

60. Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С., Симонов A.B. Международная банковская реформа Базель-III и инновационно-инвестиционное развитие экономики страны - Экономика строительства, 2012, № 4

61. Зиядуллаев У.С., Кибардина Ю.С. Международная деятельность банков в условиях реформирования мировой банковской системы - В сб. VI Всероссийской (Второй международной) научно-практической конференции 6-7 декабря 2011 - М., Финансовый Университет при Правительстве РФ, 2012, с.266-271

62. Зражевский В.В. Теоретические и методологические основы обеспечения конкурентоспособности банковской системы Российской Федерации: Докт. дисс., ИНЖЭК, - СПб, 2008

63. К программе социально-экономического развития России 2008-2016 гг. Научный доклад РАН - М., Институт экономики РАН, 2008, с. 161

64. Кибардина Ю.С. Банковские риски и механизмы в открытой экономике - Экономика мегаполисов и регионов, 2008, № 4., с.38-43

65. Кибардина Ю.С. К вопросу об устойчивости банковской системы в переходной экономике - «Промышленная политика в РФ», 2008, № 10, с. 5766

66. Кибардина Ю.С. Проблемы повышения международной конкурентоспособности российских банков - Белгород, Межвузовский

сборник научных трудов «Общество, Экономика, Человек», выпуск 16, 2010, с. 205-211.

67. Кибардина Ю.С. Международная деятельность российских банков в контексте инновационного развития экономики - М., «Модернизация, инновации, развитие», 2011, № 7

68. Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег /Антология экономической классики. -М., 1993

69. Ким И. МДМ и УРСА: через полгода - мастер-бренд // Банковское обозрение. 2009, № 1, с. 52-53.

70. Ковель-Мишина И.А. Иностранные банки в современной банковской системе Российской Федерации Автореф. дисс к.э.н. М., 2010

71. Козлов А.А. Вопросы реализации Базельских рекомендаций в области банковского надзора в России: выступление на XV международном банковском конгрессе//Деньги и кредит. - 2006. - № 6. - С 5-9;

72. Колодко Г. Глобализация, трансформация, кризис - что дальше? -М., Магистр, 2011

73. Конкурентоспособность России в глобальной экономике/А.А. Дынкин, Ю.В. Куренков, Ю.Л. Адно и др. - М.: Международные отношения, 2003.

74. Концептуальные вопросы развития банковской системы Российской Федерации/ZBестник Банка России [Электронный ресурс]. - 2001. - № 12 (5Щ

http://www.budgetrf.ru/Publications/MagazinesA^estnikCBR/2001/VestnikCBR08 02200 l/Word/VestnikCBR0802200 1 .doc

75. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года (утв. Распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.11.2008 г. №1662-р (ред. от 08.08.2009 г.) //Собрание законодательства РФ, 24.11.2008.-№47. ст. 5489.

76. Кудрин А.Л. России грозит банковский кризис - М., Росбизнесконсалтинг, 2006.

77. Кузык Б.Н. Россия и мир в XXI веке. - М., Институт экономических стратегий, 2005.

78. Международная экономика. В.П. Колесов, М.В. Кулаков (изд-во ИНФРА-М) из серии «Учебники экономического факультета»

Учебник. — М.: ИНФРА-М, 2004. — 474 с. — (Учебники Экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова)

79. Перспективы интеграции России и Единой Европы /Под ред. В. П. Колесова, М.Н. Осьмовой. М.: ТЕИС. 2005.

80. Кулигин П.И. Финансово-экономическая политика в условиях кризиса 1997-98 гг. Опыт России и Чехии - М., АОЗТ «Эпикон», 2001.

81. Куродон Л. Россия - банковский рынок с большим будущим // Банковское обозрение. 2008, № 1, с. 34-39.

82. Международные экономические отношения/Под ред. Р. Хасбулатова. -М., 1991.

83. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения/Под ред. Л.Н.Красавиной/- М., Финансы и статистика, 2000.

84. Материалы Базельского комитета по банковскому надзору. Банк международных расчетов. Сайт Банка Международных Расчетов (BIS) http://www.bis.org/listybasel3/page_l.htm. 2010.

85. Методика составления рейтинга надежности российских банков, публикуемая журналом «Профиль»- [Электронный ресурс] - Электрон, текстовые дан. - Adobe Acrobat Reader. - URL: http://www.newsymbol.ru/rating/kromonov.php

86. Мировой финансово-экономический кризис и внешнеэкономические связи России/Отв. ред. В.П. Оболенский - М.: ИЭ РАН, 2011. - 224 с.

87. Мирошниченко А. Зачем банки кошмарят правительство. //Банковское обозрение, 2009, № 6, с. 3-4.

88. Модели модернизации в странах с переходной экономикой/Отв. ред. С.П. Глинкина. - М.: ИЭ РАН, Национальный инвестиционный совет, 2009. - 159 с

89. Модернизация и экономическая безопасность России (под ред. акад. Н.Я.Петракова - М., ИД «Финансы и кредит», 2009, 568 с.

90. Мустафин Т.А. Влияние глобализации мировой экономики на международную деятельность банков. Канд. дисс. Дипломат, акад. МИД РФ -М., 2008.

91. Наговицин А.Г. Валютная безопасность России в условиях мирового финансового кризиса - М., ИЭ РАН, 2012

92. Некипелов А.Д. Глобализация и стратегия развития экономики России. - Проблемы прогнозирования, 2001, № 4.

93. Новые вызовы для денежно-кредитной политики в современных условиях/Отв. ред. А.Д. Некипелов - М.: ИЭ РАН,2010. - 238 с.

94. О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации: Положение Банка России от 4 июля 2006 года № 290-П

95. Об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 и период 2012 и 2013 гг. - М, ЦБ РФ, 2010

96. Осьмова М.Н, Бойченко A.B. Глобализация мирового хозяйства// М.: ИНФРА-М, 2006, 376 с.

97. Перспективы интеграции России и Единой Европы /Под ред. В. П. Колесова, М.Н. Осьмовой. М.: ТЕИС. 2005.

98. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2010 году: Центральный Банк РФ, 2011

99. Перспективы развития банковской системы: мировой опыт и Россия. - М., Финансовая академия при Правительстве РФ, 2001, С.65-66).

100. Платонова И.Н., Наговицин А.Г., Коротченя В.М. Перестройка мировой валютной системы и позиция России - М., «ЛИБРОКОМ»,2009. 240с.

101. Покровский A.M. Технология быстрого роста банков малой капитализации через слияния//Эффективное антикризисное управление. 2011. №5. с. 82.

102. Полтерович В.М. Стратегии модернизации, институты и коалиции//Вопросы экономики, 2008, № 4

103. Портер М.Е. Международная конкуренция. М.: МО, 1993.

104. Порфирьев Б.Н. Экономический кризис: проблемы управления и задачи инновационного развития/ЯТроблемы прогнозирования, 2010, № 5

105. Послание Президента Российской Федерации Федеральному собранию 12.12.2012 - М., 2013.

106. Послание Президента Российской Федерации о бюджетной политике в 2013-2015 годах 28.06.2012 - «Российская газета», 2012, от 29.06.

107. Прогнозирование перспектив технологической модернизации экономики России (отв.ред. акад. В.В.Ивантер, проф. Н.И.Комков) - М., МАКС Пресс, 2010, 816 с.

108. Пылаев И. Каждый десятый в зоне риска. Как банки подготовились ко второй волне кризиса //РБК daily, 2009, 21 августа.

109. Рабинович И. В. Международная деятельность банков в условиях глобализации: тенденции и перспективы Канд.дисс. - М., Финансовая Академия при Правительстве РФ, 2008

110. рейтинг 100 крупнейших банков СНГ и Грузии по объему активов на 1 января 2011 г - М., Центр экономического анализа «РИА-Аналитика", 2011 http://bankir.ru/novosti/s/ria-analitika-reiting- 100-krupneishikh-bankov-sng-10003772/#ixzzl 12v39uUO

111. Риск-менеджмент финансовых компаний и банков. - М.: Эксперт РА, 26.10.2010 (www.raexpert.ru). Россия в цифрах 2011. - М., Росстат, 2012

112. Роуз П.С. Банковский менеджмент. Пер. с англ. - М.,Дело, 1997

113. Рыбин Е.В. Слияния и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала//Деньги и кредит, 2007, № 3

114. Рудый К.В. «Финансовые кризисы: теория, история, политика» -Москва, «Новое знание», 2003.

115. Самиев П. Идет «Базель Ш»//Банковское обозрение. 2009. № 4.

116. Сводная статистическая информация по крупнейшим банкам по состоянию на 1 января 2013 г. - М., ЦБ РФ, 2013

117. Сенчагов В.К., Зокин A.A. Конкурентоспособность финансовой системы России - М., ИЭ РАН, 2005

118. Симчера В.М. Развитие экономики России за 100 лет - М., Экономика, 2007, 683 с.

119. Симчера В.М., Кургузов В. - Антикризисные финансовые реформы: насколько они действенны? - М., Экономист, 2011, № 2.

120. Слияния и поглощения в России. Материалы международного форума в Москве - http://www.rosbalt.ru/business/2012/03/21/959707.html

121. Смирнов С.Ю. Совершенствование механизма государственного регулирования международной деятельности российских банков в условиях глобализации : Автореф.дисс. к. э.н. - Ростов-на-Дону, 2007

122. Смитиенко Б.М. Актуальные проблемы эффективного включения России в современные мирохозяйственные связи. В сб.»Финансово-налоговые, банковские и валютные аспекты интеграции России в мировую экономику» - М.: Финансы и статистика», 2009.

123. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма. Открытое общество в опасности / Пер. с англ. - М.: ИНФРА-М, 1999. - 262 с.

124. Стиглиц Дж. В тени глобализации [Электронный ресурс] -Электрон, текстовые дан. (1 файл 20 Кб). - HTML Document. - URL: http://rusref.nm.ru/indexpub216.htm;

125. Стратегия повышения конкурентоспособности национальной банковской системы РФ - М., Ассоциация российских банков, 2005.

126. 100 крупнейших банков России по сумме чистых активов (на 1 июля 2011 года; тыс. руб.) http://www.kommersant.ru/doc/1780843

127. Стратегические ориентиры экономического развития России. Научный доклад Института экономики РАН и Института современного развития, (отв.ред. чл-корр.РАН Р.С.Гринберг) - СПб., Алетейя, 2010, 664 с.

128. Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года (утв. Указом президента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. №537)//Собрание законодательства РФ, 18.05.2009.-№20. ст. 2444.

129. Тихонков К. С. Устойчивость и надежность российской банковской системы на этапе модернизации - М., ИПЦ «Маска», 2009

130. Тосунян Г. А. Банкизация России: право, экономика, политика - М., ЗАО «Олимп-Бизнес», 2008. - с. 81.

131. Триада развития - Коммерсант, 2012, 13 марта, с.17

132. Уразова С. А. Эволюция банковских систем: теория, методология исследования и российская практика - Автореф. докт.дисс., РГЭУ - Ростов-на-Дону, 2011

133. Фаминский И. П. Экономическая глобализация: основы, компоненты, противоречия, вызовы для России. М., 2000.

134. Федеральный закон «О Центральном банке Росийской Федерации (Банке России) от 01.05.2007 г. № 65-ФЗ (в редакции изменений и дополнений)

135. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996 г. № 17-ФЗ (ред. от 03.03.2008г.)

136. Фетисов Г.Г. Устойчивость банковской системы и методология её оценки - М., Экономика, 2003.

137. Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональный аспекты - М., Экономика, 2006. - 509 с.

138. Финансовые регуляторы на пороге новой эры - РБК, 2012, 27 апреля, с.4

139. Формирование интеграционных объединений стран СНГ: финансовый, валютный, банковский аспекты - М., Финансы и статистика, 2006.

140. Финансово-налоговые, банковские и валютные аспекты интеграции России в мировую экономику - М., Финансы и статистика, 2009.

141. Фролова Н.А. Формирование системного подхода к исследованию банковских рисков в условиях российских рыночных реформ //Промышленная политика в РФ//2008, № 6

142. Хандруев А.А. Деньги в экономике современного капитализма -М., Экономика, 1983

143. Хейфец Б.А. Глобальный долговой кризис и риски долговой политики России. М.: Институт экономики РАН, 2012. - 56 с.

144. Черной JI.C. «Глобализация: прошлое или будущее?» Трансформация рыночных хозяйственно-экономических систем. (Предисловие акад. В.Л.Макарова) - М., Академкнига, 2003

145. Черной Л.С. Национальная корпоративная система. Концептуальные основы управления эффективностью - М., Экономическое образование, 2011

146. Чернявский С.П. Международный оффшорный бизнес и банки. -М.: Финансы и статистика, 2002. - 144 е.: ил.;

147. Шаламов Г.А. Роль банков в интеграции регионов в мировую экономику//Банковское дело [Электронный ресурс]. - 2005. - № 10. -http://www.bankdelo.ru/arhiv/nomerl 005/index.php?page=9;

148. Шимаи М. Глобализация как источник конкуренции, конфликтов и возможностей/ЯТроблемы теории и практики управления [Электронный ресурс]. - 1999. - № 1. - http://www.uptp.ru/articles- all/artic les-all_3644.html;

149. Экспертиза банковского рынка. Энциклопедия - М., Эксперт РА, 2007.

150. Basel III and European Banking: Its Impact, How Banks Might Respond, and the Challenges of Implementation. EMEA Banking, McKinsey & Company, November 2010

151. Barron's finance and investiment handbook. J. Downes, J.E.Goodman. N-Y, 1995).

152. Global Competitiveness Index 2010-2011-http://www.weforum.org/en/index.htm

153. Caprio G., Klingbiet D. Bank insolvency: Bad luck, bad policy or bad, banking?//World Bank Conference on Emerging Markets, Washington, USA, Oct. 15-16. 1996.

154. Top 1000 World Banks 2007//The Banker, 02.02.2007

155. Baker-Self Т., Ghavimi В., Dickie M. «Top 1000 World Banks» / the Banker, 2004, 2 July, p. 168;

156. Benink H., «Are Basel II's pillars strong enough?»//the Banker, 2004, 1 July, p. 162;

157. Chau-Lau J. A., Chen Zh. «Crash-Free Sequencing Strategies for Financial Development and Liberalisation»//IMF Staff Papers, Vol. 48, no. 1, International Monetary Fund. 2001;

158. Crafts N. «Globalization and Growth in The Twentieth Century.» International Monetary Fund Working Paper WP/00/44, 03/2000;

159. Dollar D. «Globalization, Poverty, and Inequality since 1980»//World Bank Policy Research Working Paper 3333, 06/2004;

160. Fischer S. «Globalization and Its Challenges»//Ely Lecture presented at the American Economic Association meeting in Washington, DC, 03.01.2003;

161. Global Banking Industry Outlook «2004 Top Ten Issues» by Deloitte;

162. Globalization with a Human Face (UNDP Report 1999)//D. Held, A. McGrew (eds). The Global Transformation Reader: An Introduction to Globalization Debate. Cambridge, 2000. P. 341—347;

163. Institute of International Bankers Global Survey 2006 «Regulatory and Market Developments: Banking - Securities - Insurance. Covering 40 Countries and the EU», September, 2006;

164. Kemp S., Garside Т., Himmelberger C., «Reality Checks on Basel II» technical survey / the Banker, 2004, 1 July, p. 154;

165. Koffman J., «Laying the Groundwork»/the Banker, 2004, 1 July, p. 165;

166. Mullineux A. W., Murinde V. «Handbook of International Banking», Edward Elgar Publishing, 2003;

167. Park Y. S. «International Banking and Financial Centers», Springer, 1989;

168. Prasad E., Rogoff K., Wei Sh., Kose M. A. «Effects of Financial Globalization on Developing Countries: Some Empirical Evidence»//International Monetary Fund, 17.03.2003;

169. Интернет:

170. http://www.sbrf.ru, Собственные средства, обязательные нормативы (форма 0409134, форма 409135) за февраль 2012 г.

171. http://www.vtb.ru Отчет об уровне достаточности капитала по состоянию на 01.10.2011 года.

172. http://www.gazprombank.ru Финансовые показатели по РСБУ на 01.01.12

173. http://www.rshb.ru/ Расчет собственных средств (капитала) по состоянию на 01.03.12 г.

174. http://www.alfabank.ru/ Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 01.01.12.

175. http://www.rosbank.ru/ Финансовая отчетность на 31.12.12.

176. http://www.iib.org/index.cfm

177. http://bankir.ru

178. http://cbr.ru/

179. http://imf.org/

180. http://fatf-gafi.org/

181. http://www.sandp.ru/

182. http://www.standardandpoors.com/

183. http://www.moodys.com/

184. http://glossary.ru/

185. www.weforum.org

186. http://lib.mabico.ru/ - финансово-аналитический центр «MaBiCo»