Механизм правового регулирования межбанковских расчетов тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.03, доктор наук Сиземова Ольга Борисовна

• Сиземова Ольга Борисовна
• доктор наук
• 2016

Оглавление диссертации доктор наук Сиземова Ольга Борисовна

Введение

ГЛАВА 1. Понятие и концептуальные основы механизма правового регулирования межбанковских расчетов

§ 1. Концепция платежного права и ее роль в построении механизма

правового регулирования межбанковских расчетов

§ 2. Понятие и принципы построения механизма правового

регулирования межбанковских расчетов, его роль в платежном праве

§ 3. Структурные особенности российской банковской системы и их влияние на построение механизма правового регулирования межбанковских

расчетов

ГЛАВА 2. Механизм правового регулирования межбанковских

расчетов как система правовых средств

§ 1. Понятие и классификация правовых средств в механизме правового

регулирования межбанковских расчетов

§ 2. Анализ правовых средств, используемых в правовом механизме

межбанковских расчетов

§ 3. Соотношение частноправовых и публично-правовых средств в

механизме правового регулирования межбанковских расчетов

§ 4. Применение «мягкого права» как тенденция развития современного

механизма правового регулирования межбанковских расчетов

ГЛАВА 3. Средства нормативного характера и индивидуальные акты в механизме правового регулирования межбанковских расчетов. 141 § 1. Общая характеристика средств нормативного и индивидуального

регулирования в межбанковских расчетах

§ 2. Принципы платежного права в формировании средств правового

регулирования межбанковских расчетов

§ 3. Нормы законодательства в механизме межбанковских расчетов

§ 4. Банковские обычаи в механизме правового регулирования

межбанковских расчетов

§ 5. Правила платежных систем в механизме правового регулирования

межбанковских расчетов

§ 6. Индивидуальные акты в механизме правового регулирования

межбанковских расчетов

ГЛАВА 4. Юридические факты в механизме правового

регулирования межбанковских расчетов

§ 1. Понятие и виды юридических фактов в правовом механизме

межбанковских расчетов

§ 2. Роль юридических фактов в формировании правосубъектности

участников межбанковских расчетов

§ 3. Юридические факты и правореализационные средства в механизме

правового регулирования межбанковских расчетов

§ 4. Договор о корреспондентских отношениях в механизме правового

регулирования межбанковских расчетов

ГЛАВА 5. Правоотношения в механизме правового регулирования

межбанковских расчетов

§ 1. Понятие и виды правоотношений в правовом механизме

межбанковских расчетов

§ 2. Система платежных межбанковских и организационных платежных

правоотношений

§ 3. Надзорные правоотношения в национальной платежной системе

Заключение

331

ВВЕДЕНИЕ

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Механизм правового регулирования межбанковских расчетов»

Актуальность исследования

В последнее десятилетие в России были созданы условия для перехода от преимущественно наличного денежного обращения к безналичным платежам1. Вместе с тем появление новых форм безналичных расчетов, внедрение в платежный оборот новых платежных инструментов («электронные деньги», электронные средства платежа), привлечение к осуществлению переводов денежных средств операторов мобильной связи, Интернет-провайдеров и других новых субъектов, а также иные революционные изменения в данной сфере привели к необходимости переосмысления правового регулирования безналичных расчетов.

Однако данный процесс невозможен без комплексного и системного исследования правового регулирования межбанковских расчетов, поскольку они, с одной стороны, обеспечивают связи в национальной платежной системе, составляя основу взаимодействия элементов банковской системы страны. С другой стороны, межбанковские расчеты завершают экономический оборот в рыночном хозяйстве, где субъектами выступают юридические и физические лица.

Таким образом, от способа организации межбанковских расчетов, построения эффективного механизма правового регулирования зависят не только скорость и непрерывность расчетов в сфере обращения, но также устойчивость экономического развития, экономическая безопасность страны, а,

1 Согласно статистике Банка России, за последние два года использование населением платежных карт, иных электронных средств платежа при расчетах по сумме превысили 50 процентов в соотношении с расчетами наличными деньгами, рост в сравнении предыдущим периодом составляет более 10 процентов. Таким образом, можно утверждать, что в России создана устойчивая тенденция постепенного вытеснения наличных денежных расчетов безналичными платежами (См., напр.: «Только карта: сложно ли прожить в Москве без наличных денег» // http://top.rbc.ru/money/29/07/2015/55b8b0ba9a794731a273fd7c). В развитых странах население использует платежные карты и иные платежные средства более активно, что стимулирует разработчиков программных продуктов постоянно предлагать новые технологии расчетов и платежей.

в конечном счете, международная интеграция российских финансовых институтов на справедливых условиях.

Ключевое положение межбанковских расчетов в национальной платежной и банковской системе требует пристального внимания государства, банковского сообщества к их регулированию, построению действенного правового механизма. Однако события последнего времени свидетельствуют о недостаточной эффективности избранного механизма правового регулирования межбанковских расчетов на всех стадиях. К примеру, отказ международными платежными системами Visa и MasterCard в обслуживании клиентов пяти российских банков и последовавшие за этим изменения в действующее законодательство о национальной платежной системе показывают его неэффективность на стадии формирования средств нормативного характера. Данные изменения привели к нарушению логики и целостности законодательства, «размыванию» направленных на обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы полномочий между Банком России и Правительством РФ.

Более того, использование в построении правового механизма жестко ограничивающих, обязывающих финансово-правовых средств, малодейственных в отношении нерезидентов - транснациональных корпораций, может иметь негативные последствия, приводящие к снижению предпринимательской активности финансовых институтов, ограничению конкуренции, усугублению неопределенности процедур, обеспечивающих исполнение платежных обязательств.

Таким образом, неустойчивость тенденций развития правового регулирования безналичных платежей, его рассогласованность с правовым регулированием межбанковских расчетов свидетельствует не только о необходимости переосмысления подходов к построению механизма правового регулирования межбанковских расчетов, разработки его целостной концепции. Речь идет о необходимости формирования новой подотрасли, называемой платежным правом, включающей в качестве предмета систему платежных

отношений, исследование которой также требует использования системного подхода. Для этого важно правильно определить место и роль платежного права в системе отраслей российского права, его структуру, принципы, иные элементы. Разработка данных фундаментальных теоретических вопросов чрезвычайно важна для развития отечественной науки и практики, что и определило актуальность исследования.

Цель и задачи работы

Цель работы состоит в решении крупной научной проблемы, заключающейся в разработке концепции платежного права и теории механизма правового регулирования межбанковских расчетов.

В ходе исследования были поставлены следующие задачи:

1. Сформулировать понятие, определить предмет, метод, структуру, принципы и иные элементы платежного права, место платежного права в системе отраслей российского права;

2. Определить понятие, структуру и функциональную составляющую механизма правового регулирования межбанковских расчетов, его правовую природу и значение в платежном праве;

3. Исследовать механизм правового регулирования как систему правовых средств, установить соотношение частноправовых и публично-правовых средств;

4. Определить понятие и виды средств нормативного характера и актов индивидуального правового регулирования в правовом механизме межбанковских расчетов;

5. Определить понятие, виды и роль юридических фактов, их взаимосвязь с иными правовыми средствами на каждой стадии (этапе) механизма правового регулирования межбанковских расчетов;

6. Определить природу и классифицировать правоотношения, возникающие в процессе перевода денежных средств между банками, указать правовые особенности их содержания;

7. Сформулировать предложения по совершенствованию действующего законодательства в области правового регулирования межбанковских расчетов и указать пути гармонизации правоприменительной практики.

Методологической основой исследования являются научные методы познания общественных процессов. В исследовании автором учитывался сложный юридический состав изучаемого объекта, поэтому основой методологии познания правовых проблем регулирования межбанковских расчетов стало сочетание системно-структурного и сравнительно-правового подходов.

Системно-структурный метод дал возможность выработать представление о понятии механизма правового регулирования межбанковских расчетов, показать взаимосвязь в нем правовых средств, уяснить особенности их применения.

Использование сравнительно-правового метода в исследовании позволило автору выделить универсальные принципы (основные начала) правового регулирования межбанковских расчетов, построения эффективного правового механизма.

Важной особенностью исследования является сочетание теоретического и эмпирического уровней познания. Основой диссертации стал теоретический анализ, опирающийся на результаты разработки правовых проблем безналичных расчетов, банковской деятельности, представленных в изданиях отечественных и зарубежных правоведов.

Для проведения соответствующей обработки правового материала, анализа норм, регулирующих межбанковские расчеты, был использован формально-догматический метод исследования. Такой подход способствовал формированию категориального аппарата и концептуальной основы диссертационной работы. Это позволило выделить в самом общем и приближенном виде логические, терминологические, понятийные стороны анализируемых правовых феноменов.

Степень научной разработанности, теоретическая и нормативная основы диссертационного исследования

Теоретическую основу исследования составили работы классиков российского и зарубежного права: Агаркова М. М., Иеринга Р. Ф., Коркунова Н. М., Кистяковского Б. А., Кулагина М. И., Мейера Д. И., Муромцева С. А., Синайского В. И., Цительмана Э., Цитовича П. П., Шершеневича Г. Ф., Штаммлера Р. и др.

Значительный вклад в теоретическую часть исследования внесли работы советских и российских правоведов: Александрова Н. Г., Алексеева С. С., Андреева В. К., Бабаева В. К., Брагинского М. И., Братуся С. Н., Венгерова А. Б., Викулина А. Ю., Власенко Н. А., Горшенева В. М., Гревцова Ю. И., Грибанова В. П., Гуревича Н. С., Ершова В. В., Ершовой И. В., Зинченко С. А., Исаева И. А., Исакова Б. Б., Керимова Д. А., Кечекьяна С. Ф., Когана М. Л., Комарова С. А., Компанеец Е. С., Коршунова Н. М., Корякова В. П., Красавчикова О. А., Куника Я. А., Лазарева В. В., Лунца Л. А., Малько А. В., Марченко М. Н., Матузова Н. И., Миннекеса И. А., Мицкевича А. В., Мозолина В. П., Недбайло П. Е., Павлодского Е. А., Покровского И. А., Пугинского Б. И., Рахмиловича В. А., Рясенцева В. А., Сапуна В. А., Сергеева А. И., Суханова Е. А., Ткаченко Ю. Г., Тихомирова Ю. А., Толстика В. А., Толстого Ю. К., Фаткуллина Ф. Н., Флейшиц Е. А., Халфиной Р. О., Черданцева А. Ф., Черепахина Б. Б., Шундикова К. В., Экимова А. И., Явича Л. С., Яковлева В. Ф. и других.

Поскольку ранее фундаментальные теоретические исследования механизма правового регулирования межбанковских расчетов в российской литературе не проводились, в ходе исследования широко использовались научные труды по отдельным вопросам темы работы. Так, существенный вклад в разработку теории механизма правового регулирования межбанковских расчетов внесли труды современных специалистов в области отраслевого права: Алексеевой Д. Г., Белова В. А., Братко А. Г., Василевской Л. Ю., Вишневского А. А., Гаджиева Г. А., Гейвандова Я. А., Губина Е. П., Долинской

B. В., Егоровой М. А., Ерпылевой Н. Ю., Ефимовой Л. Г., Иванова В. В., Иванова В. Ю., Илюшиной М. Н., Казанцева М. Ф., Карелиной С. А., Карасевой

C. М., Кашаниной Т. В., Козловой Н. В., Корецкого А. Д., Курбатова А. Я., Кузнецовой О. А., Лапаевой В. В., Лаутс Е. Б., Лесковой Ю. Г., Мансурова Г. З., Могилевского С. Д., Немытиной М. В., Олейник О. М., Пыхтина С. В., Рождественской Т. Э., Розенберга М. Г., Родионовой О. М., Рожковой М. А., Ручкиной Г. Ф., Турбанова А. В., Салиевой Р. Н., Санниковой Л. В., Сарбаша С. В., Сойфер Т. В., Тосуняна Г. А., Фогельсона Ю. Б., Хоменко Е. Г., Цветкова И. В., Чеговадзе Л. А., Челышева М. Ю., Шевченко О. М., Шиткиной И. С., Экмаляна А. М. , Эрделевского А. М. и др.

Исследование проблем межбанковских расчетов невозможно осуществить без учета достижений экономической науки. Поэтому экономическую основу диссертационного исследования составили работы в области банковской системы и расчетов, написанные российскими финансистами и экономистами: Байдуковой И. В., Березиной М. П., Геращенко В. В., Дворецкой А. Е., Козыревым В. М., Криворучко С. В., Лаврушиным О. И., Лансковым П. М., Матовниковым М. Ю., Навоем А. В., Обаевой А. О., Омаровой О. Ф., Семеновым С. К., Симановским А. Ю., Уразовой С. А., Усоскиным В. М., Худяковой Л. и др.

Кроме того, автором были исследованы работы зарубежных специалистов в области финансов, правового регулирования безналичных расчетов и банковской деятельности: Ф. Джессопа, Купера Д., Регги де Феникса, Роджера Певерли, Каролин Лауэ, Р. Саватье, Э. Тоффлера, В. Ф. Эбке и др.

Поскольку при построении механизма правового регулирования межбанковских расчетов наряду с системным подходом автором также использовался телеологический подход, то некоторые аспекты исследования потребовали более глубокого методологического обоснования. Это привело к необходимости обратиться к трудам ученых в области философии, логики, психологии: Аристотеля, Гегеля Г. В. Ф., Канта И., Ковалева В. И., Плеханова Г. В. и др.

Нормативную основу диссертационной работы составили положения Конституции РФ, отдельных международных правовых актов, отечественного банковского и предпринимательского, а также иных отраслей законодательства, актов Банка России, законодательства Европейского Союза и некоторых иностранных государств, содержащих нормы, регулирующие банковскую деятельность и расчеты.

Эмпирическую базу исследования составили акты толкования Конституции Конституционным Судом РФ, материалы судебной практики, данные статистики, в том числе размещенные на официальном сайте Банка России, публикации в СМИ, иная информация, полученная из сети Интернет.

Объектом диссертационного исследования являются межбанковские расчетные и иные предпринимательские отношения, а также платежные отношения, охватывающие своим содержанием субъектов банковской системы и национальной платежной системы России.

Предметом диссертационного исследования являются нормы ранее действовавшего и современного банковского, гражданского, предпринимательского законодательства Российской Федерации, нормативные акты иностранных государств и международные правовые документы, практика их применения.

Научная новизна диссертации состоит в том, что в ней впервые предложена разработанная автором научная концепция платежного права и теория механизма правового регулирования межбанковских расчетов.

В рамках концепции платежного права сформулировано его понятие, определен предмет, метод, структура, принципы и иные элементы платежного права, место платежного права в системе отраслей российского права, которые могут быть положены в основу формирования общей концепции сближения регулирования платежных и иных финансовых услуг в условиях глобализации и международной интеграции.

В теории построения механизма правового регулирования межбанковских расчетов поставлены цели и принципы его построения,

разработана структура и система правовых средств на каждой его стадии (этапе), определены критерии эффективности правовых средств и в целом правового механизма.

На защиту вынесены следующие положения:

1. Впервые в отечественной цивилистике на основе анализа законодательства Европейского Союза и российского законодательства автором сформулировано понятие платежного права. Рассматривая общее и особенное в правовых системах регулирования платежей и расчетов, диссертант определяет платежное право как подотрасль банковского права, как совокупность правовых норм, регулирующих общественные отношения, возникающие в процессе перевода денежных средств с участием кредитных организаций.

Институтами платежного права являются:

- право организации платежных систем;

- межбанковское платежное право;

- клиентское платежное право.

2. Применение концептуального подхода к анализу механизма правового регулирования межбанковских расчетов позволило автору создать целостное представление о нем как о системе правовых средств, используемых в праве создания и функционирования платежных систем, межбанковском платежном праве с целью осуществления переводов денежных средств клиентов, обеспечения их бесперебойности и безопасности.

3. Разработка правового механизма межбанковских расчетов должна осуществляться в зависимости от цели правового регулирования. Под целью правового регулирования межбанковских расчетов следует понимать результат деятельности субъектов платежных систем, заключающийся в достижении такого уровня их взаимодействия, при котором обеспечивается обязательное соблюдение принципов платежного права.

4. Принципами платежного права следует считать:

- принцип мгновенности доступа к платежной системе;

- принцип безопасности перевода денежных средств;

- принцип непрерывности перевода денежных средств;

- принцип совершения платежей в режиме реального времени;

- принцип свободы выбора участников платежных систем.

Реализация этих принципов в практической деятельности субъектов

платежных систем должна осуществляться с помощью предусмотренных законодательством правовых средств.

5. Вопреки распространенной в юридической литературе точке зрения доказано, что использование публично-правовых средств в механизме правового регулирования межбанковских расчетов должно осуществляться только в исключительных случаях. Вмешательство публичной власти является обоснованным для целей предупреждения кризиса неплатежей, потери ликвидности платежных систем и их участников, для обеспечения экономической безопасности государства и т.п. Чрезмерное использование императивного метода правового регулирования в других случаях может привести к дестабилизации деятельности платежных систем, нарушению свободной конкуренции, замедлению интеграции национальных платежных систем в мировые финансовые рынки.

Механизм правового регулирования межбанковских расчетов должен базироваться на принципе приоритетного использования частноправовых средств.

6. Использование функционального подхода к анализу механизма правового регулирования межбанковских расчетов позволило автору предложить систематизацию правовых средств, являющихся элементами данного правового механизма. Правовые средства разделены на две подсистемы:

1) подсистема правовых средств создания платежной системы межбанковских расчетов;

2) подсистема правовых средств функционирования платежной системы.

В первую подсистему включены четыре группы правовых средств:

- правовые средства создания платежных систем;

- средства технического сопровождения переводов денежных средств, приобретающие форму норм права;

- правовые средства организации переводов денежных средств;

- правовые средства, обеспечивающие непрерывность переводов денежных средств.

Во вторую подсистему должны быть включены четыре группы правовых средств:

- правовые средства приобретения статуса участника и доступа к платежной системе;

- правовые средства перевода денежных средств;

- правовые средства гарантии безопасности переводов;

- правовые средства, обеспечивающие окончательность расчетов.

7. В работе конкретизировано определение понятия «платежная система». Как и всякая система, платежная система характеризуется выполняемыми ею функциями. Необходимым условием существования платежной системы является выполнение ею четырех функций: функции оператора платежной системы; функции расчетного центра; функции операционного центра; функции платежного клирингового центра.

Как и любая система, платежная система состоит из взаимосвязанных элементов - участников платежной системы. Участники выполняют по отдельности или комбинацию указанных функций. Взаимодействие участников регулируется системой гражданско-правовых договоров и правилами платежной системы. Участники платежной системы приобретают комплекс взаимных прав и обязанностей, которые могут быть реализованы только в данной системе.

В этом и состоит уникальность каждой платежной системы.

8. Гражданско-правовой договор является базовым правовым средством механизма межбанковских расчетов, имеющим системообразующее значение.

В результате заключения гражданско-правовых договоров между участниками платежной системы возникает сложное многостороннее длящееся обязательственное правоотношение по переводам денежных средств.

Центральное место в системе договоров принадлежит договору корреспондентского счета, который, исходя из специфики целей, предмета, прав и обязанностей сторон, является самостоятельным гражданско-правовым договором.

9. Определяя юридическую природу правил платежной системы, автор приходит к выводу о том, что содержание нормы части 3. ст. 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которой правила относятся к договору, является ошибочным.

В отличие от договора правила не порождают правоотношения между участниками платежной системы. Кроме того, основные признаки правил, а именно:

- отсутствие конкретизации содержания правил (прав и обязанностей) для каждого участника платежной системы;

- неопределенность субъектного состава как в момент разработки и утверждения правил, так и в последующем, в процессе функционирования платежной системы;

- отсутствие свободного волеизъявления участников платежной системы при разработке и утверждении правил, вступление их в силу с момента одобрения Банком России;

- локальность правил для каждой платежной системы свидетельствуют о том, что правила платежной системы являются самостоятельным, регулирующим межбанковские расчетные отношения, средством локального характера.

Правила платежной системы могут быть отнесены к числу средств «мягкого» правового регулирования межбанковских расчетов.

10. В диссертационной работе обосновывается вывод, что расчетное обязательство между банками и их клиентами может возникать ранее и

совершенно независимо от основного обязательства. Современная тенденция развития расчетных правоотношений такова, что сначала появляется расчетное обязательство путем предварительного предоставления клиентом денежных средств платежной системе, и только потом он выбирает товар, работу, услугу, которые впоследствии будут оплачены. В связи с этим меняется сущность межбанковского расчетного правоотношения.

11. Обоснована авторская позиция по вопросу систематизации правоотношений в правовом механизме межбанковских расчетов, которая содержит следующие элементы:

1) платежные межбанковские правоотношения, включающие:

- многостороннее длящееся обязательственное правоотношение по переводу денежных средств в платежной системе межбанковских расчетов;

- правоотношения, обеспечивающие окончательность переводов денежных средств в платежной системе: правоотношения по гарантированию переводов денежных средств в платежной системе, правоотношения по предоставлению расчетного кредита участникам платежной системы;

2) правоотношения, направленные на организацию межбанковских расчетов в платежной системе (организационные правоотношения в платежной системе):

- инфраструктурные правоотношения в платежной системе (правоотношения оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры);

- корпоративные правоотношения участников платежной системы;

3) надзорные правоотношения в платежной системе:

- правоотношения по наблюдению за значимыми платежными системами;

- правоотношения по надзору за кредитными организациями;

- правоотношения по надзору за иными, не являющимися кредитными организациями, операторами платежных систем.

12. Платежными правоотношениями являются любые правоотношения, возникающие при оказании платежных услуг.

Соответственно под межбанковскими платежными правоотношениями следует понимать платежные правоотношения, возникающие между операторами по переводу денежных средств (операторами электронных денежных средств) и иными участниками платежных систем в процессе оказания платежных услуг.

Платежные межбанковские правоотношения возникают в результате заключения операторами по переводу денежных средств (операторами электронных денежных средств), иными участниками платежных систем гражданско-правовых договоров, юридической целью которых является осуществление перевода денежных средств до момента его окончательности.

Поэтому платежное межбанковское правоотношение, возникшее в процессе осуществления одного перевода денежных средств, представляет собой сложное многостороннее обязательственное правоотношение, объединяющее всех участников платежной системы, участвующих в его выполнении.

13. Организационные межбанковские правоотношения возникают в процессе создания и функционирования платежных систем. Они подразделяются на инфраструктурные правоотношения, обеспечительные правоотношения и корпоративные правоотношения.

Инфраструктурные правоотношения возникают на основании договоров, направленных на организацию платежной системы, обеспечивающих регулирование переводов денежных средств между операторами по переводу денежных средств, операторами электронных денежных средств.

Под обеспечительными правоотношениями понимаются правоотношения, возникающие при создании гарантийного фонда платежной системы, предоставлении расчетных кредитов, и иные правоотношения, имеющие целью гарантировать безопасность и бесперебойность переводов денежных средств.

Корпоративные правоотношения возникают в процессе управления платежной системой через создание и деятельность органов управления в платежной системе, в том числе обеспечивающих контроль исполнения

участниками платежной системы правил и стандартов, действующего законодательства.

14. Надзорные правоотношения в платежной системе возникают в процессе наблюдения и надзора за деятельностью платежных систем, который осуществляет Банк России в пределах своих полномочий. Особенностью надзорных мероприятий в данной сфере должна стать ориентация на стимулирование организации самонадзора в платежных системах, создание специальных структурных подразделений в платежной системе, включающих представителей ее участников. В их полномочия должны входить:

- разработка критериев по управлению рисками в платежной системе;

- создание методики оценки кредитоспособности участников;

- обеспечение возможности предоставления расчетного кредита только платежеспособным кредитным организациям - участникам;

- контроль исполнения требований правил платежной системы и иных актов оператора платежной системы, самого структурного подразделения по управлению рисками, а также издание предписаний для устранения нарушения указанных требований и контроль выполнения предписаний;

Список литературы диссертационного исследования доктор наук Сиземова Ольга Борисовна, 2016 год

Библиография

Нормативные правовые акты Российской Федерации

1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12.12.1993 (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. 03.03.2014. № 9. Ст. 851.

2. Федеральный Конституционный закон от 17.12.1997 № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» (одобрен СФ ФС РФ 14.05.1997) // Собрание законодательства РФ. 22 декабря 1997. № 51. Ст. 5712.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (в ред. от 02.11.2013) // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 28.12.2013) // Российская газета. № 23. 06.02.1996; № 24. 07.02.1996; № 25. 08.02.1996; № 27. 10.02.1996.

5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 28.12.2013) // Собрание законодательства РФ. 1998. № 31.

6. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

7. Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 1. Ст. 1.

8. Федеральный закон от 08.02.1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» // Собрание законодательства РФ. 1998. № 7. Ст. 785.

9. Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // Собрание законодательства РФ. 01.03.1999. № 9.

10. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. 2001. № 33 (Ч. I). Ст. 3418.

11. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 15.07.2002. № 28. Ст. 2790.

12. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 52 (часть I). 29 декабря. Ст. 5029.

13. Федеральный закон от 26.07.2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» // Российская газета. 27.07.2006. № 162.

14. Федеральный закон от 01.12.2007 г. № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» // Российская газета. 06.12.2007. № 273.

15. Федеральный закон от 27.07.2010 г. № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг» // Собрание законодательства РФ. 2010. 02 августа. № 31. Ст. 4179.

16. Федеральный закон от 07.02.2011 г. «О клиринге и клиринговой деятельности» // Российская газета. 2011. № 29.

17. Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. 04.07.2011. № 27. Ст. 3872.

18. Федеральный закон от 29.12.2012 г. № 282-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 31.12.2012. № 53 (ч. 1). Ст. 7607.

19. Федеральный закон от 30.12.2012 г. № 302-ФЗ «О внесении изменений в главы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Российская газета. 11.01.2013. № 3.

20. Федеральный закон от 05.04.2013 г. № 41-ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 08.04.2013. № 14. Ст. 1649.

21. Федеральный закон от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» // Российская газета. 02.07.2013. № 141.

22. Федеральный закон от 02.07.2013 г. № 142-ФЗ «О внесении изменений в подраздел 3 раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 08.07.2013. № 27. Ст. 3434.

23. Федеральный закон от 23.07.2013 г. № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» // Собрание законодательства РФ. 29.07.2013. № 30 (Часть I). Ст. 4084.

24. Федеральный закон от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» // Российская газета. 23.12.2013. № 289.

25. Федеральный закон от 05.05.2014 г. № 99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 12.05.2014. № 19. Ст. 2304.

26. Федеральный закон от 05.05.2014 г. № 112-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 12.05.2014. № 19. Ст. 2317.

27. Федеральный закон от 01.07.2014 г. № 202-ФЗ «О внесении изменений в статью 82.5 Федерального закона «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. 07.07. 2014. № 27. Ст. 3634.

28. Указ Президента РФ от 12.05.2009 № 537 (ред. от 01.07.2014) «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года» // Собрание законодательства РФ. 18.05.2009. № 20. Ст. 2444.

29. Распоряжение Правительства РФ от 11.07.2009 № 911-з «О Плане мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2009. № 29 (20 июля). Ст. 3700.

30. Распоряжение Правительства РФ от 29.12.2008 г. № 2043-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года» // Собрание законодательства РФ. 19.01.2009. № 3. Ст. 423.

31. Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 01001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 2011. № 21. 20 апреля.

32. Постановление Правительства РФ от 13.06.2012 № 584 «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе» // Собрание законодательства РФ. 18.06.2012. № 25. Ст. 3380.

33. Постановление Правительства РФ от 15.07.2014 № 661 «Об особенностях уплаты оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса и особенностях взыскания штрафа за невнесение или внесение не в полном размере обеспечительного взноса» // Собрание законодательства РФ. 28.07.2014. № 30 (Часть II). Ст. 4302.

34. Стратегия развития национальной платежной системы (одобрена Советом директоров Банка России 15.03.2013, протокол № 4) // Вестник Банка России. 2013. № 19.

35. Стандарт Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие

положения» СТО БР ИББС-1.0-2014 // Вестник Банка России. 30.05.2014. № 48-49.

36. Указание Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» // Вестник Банка России. 06.06.2012. № 29.

37. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговых режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)» // Вестник Банка России. 17.09.2003. № 51.

38. Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У (ред. от 07.07.2015) «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 № 15615) // Вестник Банка России. 25.12.2009. № 75-76.

39. Указание Банка России от 14.01.2015 № 3532-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"» // Вестник Банка России. 2015. № 17.

40. Указание Банка России от 16.12.2014 № 3493-У «Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт» // Вестник Банка России. 31.12.2014. № 117-118.

41. Указание Банка России от 25.04.2007 № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в

режиме реального времени Банка России» // Вестник Банка России. 2007. № 31. 25 мая.

42. Указание Банка России от 14.09.2011 г. № 2695-У «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств» // Вестник Банка России. 28.09.2011. № 54.

43. Указание Банка России от 14.09.2011 г. № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов». Источник

44. Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03. 10. 2002 г. № 2-П (Вестник Банка России. 2002. № 74. 28 января) в настоящее время утратило силу.

45. Положение о методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций (Утв. Банком России 28.12.2012 № 395-П) // Вестник Банка России. 27.02.2013. № 11.

46. Положение о платежной системе Банка России (утв. Банком России 29.06. 2012 № 384-П). // Вестник Банка России. 11.07.2012. № 36.

47. Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации (утв. Банком России 24.04.2008 № 318-П) // Вестник Банка России. 06 июня 2008. № 29-30.

48. Положение о порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации (утв. Банком России 19.06.2009 № 337-П) // Вестник Банка России. 30.07.2009. № 45.

49. Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации (утв. Банком России 19.06.2009 № 338-П) // Вестник Банка России. 30.07.2009. № 45.

50. Положение о порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте

Российской Федерации, утв. 05.11.2002 № 203-П (ныне не действует) // Вестник Банка России. 05.12.2002. № 65.

51. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности утв. Банком России 26.03.2004 № 254-П // Вестник Банка России. 07.05.2004. № 28.

52. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012. № 383-П) // Вестник Банка России. 2012. № 34. 28.06.

53. Положение о предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения (утв. Банком России 16.10.2008 № 323-П) // Вестник Банка России. 2008. № 58. 17 октября.

54. Положение о требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств (утв. Банком России 09.06.2012 № 382-П) // Вестник Банка России. 22.06.2012. № 32.

55. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 02.03.2012. № 375-П) // Вестник Банка России. 18.04.2012. № 20.

56. Положение об условиях совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими кредитными организациями на фондовой бирже (утв. Банком России 28.11.2008 № 329-П) // Вестник Банка России. 2008. № 75. 31 декабря.

57. Положение от 31.05.2012 г. № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах» // Вестник Банка России. 20.06.2012. № 31.

58. Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных

организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 30.04.2010. № 23.

59. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. 21.12.2012. № 74.

60. Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года (одобрена решением Совета директоров Банка России от 16.07.2010, протокол № 16) // Вестник Банка России. 04.08.2010. № 44.

61. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года (Утверждена распоряжением Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. № 1662) // Собрание законодательства РФ. 24.11.2008. № 47. Ст. 5489.

62. Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации» (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 07.10.2009 г.) // Вестник ВАС РФ. 2009. № 11. ноябрь.

Иные официальные акты

63. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 г. и период 2013 и 2014 гг. // Вестник Банка России. 2011. № 65. 24 ноября.

64. Письмо Банка России «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях» // Вестник Банка России. 25.07.2001. № 46.

65. Письмо Банка России «О своевременности осуществления расчетов по корреспондентским счетам и мерах по управлению рисками при осуществлении расчетов» от 08.02.2010 № 18-Т // Вестник Банка России. 2010. № 7. 17 февраля

66. Письмо Банка России «О системном риске расчетной системы» от 03.05.2011 № 67-Т // Вестник Банка России. 2011. № 25. 11 мая.

67. Письмо Банка России «О типичных банковских рисках» от 23.06.2004 № 70-Т // Вестник Банка России. 2004. № 38. 30 июня.

68. Письмо Банка России от 02.06.2014 г. № 103-Т «О рекомендуемых условиях, включаемых в договор корреспондентского счета между Банком России и кредитной организацией в целях перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России с участием CLS Bank International» // Вестник Банка России. 09.07.2014. № 63.

69. Письмо Банка России от 16.05.2012 № 69-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Принципы надлежащего управления операционным риском» // Вестник Банка России. 25.05.2012. № 27.

70. Письмо Банка России от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» // Вестник Банка России. 2005. № 34. 6 июля.

71. Письмо ЦБ РФ от 06. 02. 2012 № 14-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Принципы совершенствования корпоративного управления» // Вестник Банка России. 15.02.2012. № 7.

72. Письмо ЦБ РФ от 21.03.2012 № 38-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Методики корректировок вознаграждений с учетом рисков и результатов деятельности» // Вестник Банка России. 30.03.2012. № 17.

Акты официального толкования права и судебные акты

73. Постановление Президиума ВАС РФ от 23.01.1996 № 4054/95 // Вестник ВАС РФ. 1996. № 3.

74. Постановление Президиума ВАС РФ от 17.09.1996 № 7289/95 В // Вестник ВАС РФ. 1997. № 1.

75. Постановление Президиума ВАС РФ от 10.06.1997 № 42/97 // Вестник ВАС РФ. 1997. № 9.

76. Постановление Президиума ВАС РФ от 26.08.1997 № 40/97 // Вестник ВАС РФ. 1997 № 12.

77. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ. 1999. № 7.

Авторефераты диссертаций и диссертационные исследования

78. Белоножкин, А.Ю. Содержание и формы злоупотребления субъективным гражданским правом: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук / А.Ю. Белоножкин. - Волгоград, 2005.

79. Венгеров, А.Б. Роль судебной практики в развитии советского права: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук / А.Б. Венгеров. - М., 1966.

80. Грушевская, Е.В. Императивность в российском гражданском праве: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук / Е.В. Грушевская. - Краснодар, 2010.

81. Губин, Е.П. Правовые проблемы государственного регулирования рыночной экономики и предпринимательства: Дисс. ... д-ра юрид. наук / Е.П. Губин. - М., 2005.

82. Казанцев, М.Ф. Концепция гражданско-правового договорного регулирования: Автореф. дисс. ... д-ра юрид. наук / М.Ф. Казанцев. -Екатеринбург, 2008.

83. Кашанина, Т.В. Децентрализация в правовом регулировании: структурный анализ: Дисс. ... д-ра юрид. наук / Т.В. Кашанина. - М., 1992.

84. Корецкий, А.Д. Теория договорного регулирования гражданско-правовых отношений: Автореф. дисс. ... д-ра юрид. наук / А.Д. Корецкий. -Ростов-н/Д, 2007.

85. Мансуров Г.З. Международные расчетные сделки: международно-правовое и национальное регулирование: автореф. дисс. ... д-ра юрид. наук / Г.З. Мансуров. - СПб., 2012.

86. Минникес, И.А. Индивидуальное правовое регулирование (теоретико-правовой анализ): Автореф. дисс. ... д-ра юрид. наук / И.А. Минникес. - Екатеринбург, 2009.

87. Осминин, Б.И. Транснациональные корпорации и международное право: Дисс. ... канд. юрид. наук / Б.И. Осминин. - М., 1983.

88. Сапун, В.А. Теория правовых средств и механизм реализации права: Дисс. ... д-ра юрид. наук / В.А. Сапун. - Н. Новгород, 2002.

89. Цветков, И.В. Договорная дисциплина в предпринимательской деятельности: Дисс. ... д-ра юрид. наук / И.В. Цветков. - М., 2006.

90. Шарифуллин, В.Р. Частноправовое регулирование: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук. / В.Р. Шарифуллин. - Казань, 2006.

91. Экимов, А.И. Категория «цель» в советском праве: Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук / А.И. Экимов. - Л., 1970.

Монографии, учебники, комментарии законодательства

92. Агарков, М.М. Основы банковского права: Курс лекций. Учение о ценных бумагах: научное исследование / М.М. Агарков. - 3-е изд., стер. - М.: Волтерс Клувер, 2005.

93. Алексеев, С.С. Механизм правового регулирования в социалистическом государстве / С.С. Алексеев. - М., 1966.

94. Алексеев, С.С. Общая теория права: В 2 т. / С.С. Алексеев. - М., 1982. Т. 1.

95. Алексеев, С.С. Право: азбука - теория - философия. Опыт комплексного исследования / С.С. Алексеев. - М., 1999.

96. Алексеев, С.С. Частное право / С.С. Алексеев. - М., 1999.

97. Банковское дело: учебник / под ред. Засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. - 4-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2006.

98. Банковское право: учебник для бакалавриата по направлению «Юриспруденция» / отв. ред. Л.Г. Ефимова, Д.Г. Алексеева. - М.: Проспект, 2013.

99. Белов, В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: юридические очерки / В.А. Белов. - М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 2000.

100. Белов, В.А. Гражданское право. Общая часть. Т. 1. Введение в гражданское право / В.А. Белов. - М.: Юрайт, 2011.

101. Брагинский М.И. Договорное право. Книга пятая: В 2 т. Т. 2 / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. - М.: Статут, 2006.

102. Брагинский, М.И. Договорное право. Общие положения / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. - М.: Статут, 1997.

103. Брагинский, М.И. К вопросу о соотношении вещных и обязательственных правоотношений. Гражданский кодекс России. Проблемы, Теории. Практика / М.И. Брагинский. - М., 1998. С. 114.

104. Братко, А.Г. Банковское право: Курс лекций / Г.А. Братко. - М.: Эксмо, 2006.

105. Братусь, С.Н. Юридические лица в советском гражданском праве (понятие, виды, государственные юридические лица) / С.Н. Братусь. - М.: Юридическое издательство Министерства юстиции СССР, 1947.

106. Венгеров, А.Б. Теория государства и права: Учебник для юридических вузов. - М.: Новый Юрист, 1998.

107. Венедиктов, А.В. Государственная социалистическая собственность / А.В. Венедиктов. - М.-Л., 1948.

108. Витрянский, В.В. Договоры банковского вклада, банковского счета и банковские расчеты / В.В. Витрянский. - М.: Статут, 2006.

109. Вишневский, А.А. Современное банковское право: банковско-клиентские отношения: Сравнительно-правовые очерки / А.А. Вишневский. -М.: Статут, 2013. Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

110. Вулфел, Ч. Дж. Энциклопедия банковского дела и финансов: Пер. с англ / Ч.Дж. Вулфел. - Самара: Корпорация Федоров, 2000.

111. Гамбаров, Ю.С. Курс гражданского права. Т. 1. Часть общая / Ю.С. Гамбаров. - СПб., 1911.

112. Гейвандов, Я.А. Государственный банковский надзор в России: В кн.: Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. Том 1 / Я.А. Гайванов; отв. ред. Г.А. Тосунян. - М.: Юристъ, 2001.

113. Голикова, Ю.С. Банк России: организация деятельности / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова. - М.: ДеКа, 2000.

114. Голунский, С.А. Теория государства и права / С.А. Голунский, М.С. Строгович. - М.: Юриздат, 1940.

115. Горшенев, В.М. Способы и организационные формы правового регулирования в социалистическом обществе / В.М. Горшенев. - М., 1972.

116. Гражданское право / Под ред. А.Н. Сергеева, Ю.К. Толстого. - М.,

1998.

117. Гражданское право / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. -СПб., 1996. Ч. 1.

118. Гражданское право: актуальные проблемы теории и практики / Под общ. ред. В.А. Белова. - М.: Юрайт-Издат, 2007.

119. Гревцов, Ю.И. Проблемы теории правового отношения / Ю.И. Гревцов. - Л., 1981.

120. Грибанов, В.П. Осуществление и защита гражданских прав / В.П. Грибанов. - 2-е изд., стереотип. - М.: Статут, 2001. Доступ из системы «Консультант Плюс».

121. Губин, Е.П. Государственное регулирование рыночной экономики и предпринимательства: правовые проблемы / Е.П. Губин. - М., 2005.

122. Гуревич, И.С. Очерки советского банковского права / И.С. Гуревич. - Ленинград, 1959.

123. Дедов, Д.И. Юридический метод: научное эссе / Д.И. Дедов. - М.: Волтерс Клувер, 2008.

124. Демушкина, Е. С. Вопросы гражданского права в теории и практике обращения безналичных ценных бумаг / Е.С. Демушкина. - М., 1999.

125. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л. М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. С. 12.

126. Долинская, В.В. Акционерное право: Учебник / Отв. ред. А.Ю. Кабалкин. - М.: Юрид. лит., 1997.

127. Долинская, В.В. Акционерное право: основные тенденции и положения / В.В. Долинская. - М.: Волтерс Клувер, 2006.

128. Дювернуа, Н. Л. Чтения по гражданскому праву. Т. 1. / Н.Л. Дювернуа. - СПб.: Типография М.М. Стасюлевича, 1898.

129. Ельяшевич, В.Б. Избранные труды о юридических лицах, объектах гражданских правоотношений и организации их оборота: В 2 т. Т. 1. - М.: Статут, 2007.

130. Ефимова, Л. Г. Банки: ответственность за нарушения при расчетах / Л. Г. Ефимова, Л. А. Новоселова. - М.: Инфра-М, 1996.

131. Ефимова, Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография / Л.Г. Ефимова. - М.: НИМП, 2001.

132. Ефимова, Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации / Л.Г. Ефимова. - М.: Статут, 2010.

133. Ефимова, Л.Г. Рамочные (организационные) договоры: Монография / Л.Г. Ефимова. - М.: Волтерс Клувер, 2006.

134. Зинченко, С.А. Юридические факты в механизме правового регулирования / С.А. Зинченко. - М.: Волтерс Клувер, 2007.

135. Иванов, В.В. Предпринимательство: правовые основы / В.В. Иванов. - М., 1994.

136. Исаев, И.А. История государства и права России / И.А. Исаев. - М.,

1993.

137. Исаков, В.Б. Механизм правового регулирования. Проблемы теории государства и права / В.Б. Исаков; под. ред. С.С. Алексеева. - М., 1987.

138. Исаков, В.Б. Фактический состав в механизме правового регулирования / В.Б. Исаков. - Саратов, 1980.

139. Исаков, В.Б. Юридические факты в российском праве / В.Б. Исаков. - М., 1998.

140. Кавелин, К.Д. Права и обязанности по имуществам и обязательствам в применении к русскому законодательству. Опыт систематического обозрения / К.Д. Кавелин. - СПб.: Типография М.М. Стасюлевича, 1879.

141. Карелина, С.А. Механизм правового регулирования отношений несостоятельности / С.А. Карелина; вступ. сл. Е.П. Губина. - М.: Волтерс Клувер, 2008.

142. Карнаух, С.Ю. Оптимизация корреспондентских отношений коммерческого банка: Практ. пособие / С. Ю. Карнаух. - М.: БДЦ-пресс, 2005. С. 21.

143. Карчевский, С.П. Банковские счета. Законодательство и практика / С.П. Карчевский. - М.: КНОРУС, ЦИПСиР. 2012. (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

144. Кашанина, Т.В. Корпоративное право: учебник / Т.В. Кашанина. -М., 2006.

145. Керимов, Д.А. Методология права. Предмет, функции, проблемы философии права / Д.А. Керимов. - М.: Аванта +, 2000.

146. Керимов, Д.А. Основы философии права / Д.А. Керимов. - М., 1984.

147. Кечекьян, С.Ф. Правоотношения в социалистическом обществе / С.Ф. Кечекьян. - М., 1958.

148. Кистяковский, Б.А. Философия и социология права / Б.А. Кистяковский. - СПб.: Изд-во Русского Христианского гуманитарного института, 1998.

149. Ковалев, В.И. Мотивы поведения и деятельность / В.И. Ковалев. -М., 1988.

150. Коган, М.Л. Хозяйственная реформа и финансовое право / М.Л. Коган. - М., 1968.

151. Козырев, В.М. Основы современной экономики / В.М. Козырев. -М., 2005.

152. Комаров, С.А. Теория государства и права: учебно-методическое пособие. Краткий учебник для вузов / С.А. Комаров, А.В. Малько. - М., 1999.

153. Компанеец, Е.С. Применение законодательства о кредитовании и расчетах / Е.С. Компанеец, Э.Г. Полонский. - М., 1967.

154. Коркунов, Н.М. Лекции по общей теории права / Н.М. Коркунов. -9-е изд. (без изменений). - СПб.: Издание Мартынова, 1909.

155. Корнилов, Ф.Д. Юридический догматизм и диалектический материализм (критический набросок) / Ф.Д. Корнилов. - Саратов: Общегородской клуб РКП(б), 1925.

156. Коршунов, Н.М. Конвергенция частного и публичного права: проблемы теории и практики / Н.М. Коршунов. - М.: Норма; Инфра-М, 2011.

157. Коряков, В.П. Юридическая природа кредитно-расчетных правоотношений в СССР / В.П. Коряков. - М., 1960.

158. Красавчиков, О.А. Категории науки гражданского права. Избранные труды / О.А. Красавчиков: В 2 т. Т. 1. - М.: Статут, 2005.

159. Красавчиков, О.А. Юридические факты в советском гражданском праве / О.А. Красавчиков. - М.: Госюриздат, 1958.

160. Кузнецова, О.А. Нормы-принципы российского гражданского права / О.А. Кузнецова. - М., 2006.

161. Кулагин, М.И. Государственно-монополистический капитализм и юридическое лицо: В кн.: Избранные труды / М.И. Кулагин. - М.: Статут, 1997.

162. Куник, Я.А. Кредитные и расчетные отношения в торговле / Я.А. Куник. - М., 1970.

163. Купер, Д. Природа финансовых кризисов. Центральные банки, кредитные пузыри и заблуждения эффективного рынка / Д. Купер. - М.: Вев1Вште88Воок8, 2010.

164. Курбатов, А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы формирования, содержание и проблемы реализации /

А.Я. Курбатов. - М.: Юриспруденция, 2010. Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

165. Курбатов, А.Я. Теоретические основы сочетания частных и публичных интересов при правовом регулировании предпринимательской деятельности / А.Я. Курбатов. - М., 2001.

166. Лазарев, В.В. Применение советского права / В.В. Лазарев. -Казань: Изд-во Казан. ун-та, 1972.

167. Лансков, П. М. Механизм регулирования финансового рынка и его инфраструктуры / П.М. Лансков. - М., 2005.

168. Лауэ, К. Банковские расчетные операции по праву Европейского Союза: В кн.: Зарубежное право. - М.: Проспект, 2015.

169. Лескова, Ю.Г. Концептуальные и правовые основы саморегулирования предпринимательских отношений / Ю.Г. Лескова. - М.: Статут, 2013.

170. Литовченко, М. Деньги в гражданском праве / М. Литовченко. -Киев. 1887.

171. Ломакин, Д.В. Корпоративные правоотношения: общая теория и практика ее применения в хозяйственных обществах / Д.В. Ломакин. - М.: Статут, 2008. Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

172. Лунц, Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран / Л.А. Лунц. - М., 1948.

173. Макконнелл, К.Р. Экономикс: принципы, проблемы и политика / К.Р. Макконнелл, С.Л. Брю. - М., 1992.

174. Малышева, Е.Ю. Телеология в праве (общетеоретический и гражданско-правовой аспекты): Монография. - Н. Новгород: НФ ИБП, 2009. С. 156-164.

175. Малько, А.В. Политическая и правовая жизнь России / А.В. Малько. - М., 2000.

176. Малько, А.В. Цели и средства в праве и правовой политике / А.В. Малько, К.В. Шундиков. - Саратов, 2003.

177. Марченко, М.Н. Государство и право в условиях глобализации / М.Н. Марченко. - М., 2008.

178. Марченко, М.Н. Источники права / М.Н. Марченко. - М.: ТК Велби; Проспект, 2005.

179. Матузов, Н.И. Теория государства и права: учебник / Н.И. Матузов, А.В. Малько. - М.: Юристъ, 2002.

180. Мейер, Д.И. Русское гражданское право / Д.И. Мейер. Ч. 1. - М.: Статут, 1997.

181. Могилевский, С.Д. Корпорации в России. Правовой статус и основы деятельности / С.Д. Могилевский, И.А. Самойлов. - М.: Дело, 2007.

182. Мозолин, В.П. Современная доктрина и гражданское законодательство / В.П. Мозолин. - М.: Юстицинформ, 2008.

183. Муромцев, С.А. Римское гражданское право: курс лекций / С.А. Муромцев. - СПб., 1877.

184. Мушинский, М.А. Проблемы диагностики правотворческих дефектов / М.А. Мушинский. - Иркутск, 2009.

185. Недбайло, П.Е. Применение советских правовых норм / Е.П. Недбайло. - М., 1960.

186. Немытина, М.В. Проблемы современного правопонимания. Современные исследования в правоведении / М.В. Немытина. - Саратов, 2007.

187. Новицкий, И.Б. Общее учение об обязательстве / Новицкий И.Б., Лунц Л.А. - М., 1950.

188. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности / Л.А. Новоселова. - М.: ЮрИнфоР, 1996. С. 37.

189. Общая теория государства и права. Академический курс: В 3 т. - 2-е изд., перераб. и доп. / отв. ред. проф. М.Н. Марченко. Т. 3. - М.: ИКД «Зерцало-М», 2002.

190. Общая теория государства и права: Академический курс: В 2 т. / под ред. проф. М.Н. Марченко. Т. 2. Теория права. - М.: Издательство «Зерцало», 1998.

191. Общая теория прав человека. - М.: Норма, 1996.

192. Общая теория права: курс лекций / Под общ. ред. проф. В.К. Бабаева. - Н. Новгород, 1993.

193. Овсянко Д.М. Административное право: Учебн. пособие / Д.М. Овсянко; Под ред. проф. Г.А. Туманова. - М., 1999.

194. Овсянко, Д.М. Административное право: Учебн. пособие / Д.М. Овсянко; под ред. проф. Г.А. Туманова. - М., 1999.

195. Олейник, О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник. - М.: Юристъ, 1997.

196. Павлодский, Е.А. Договоры организаций и граждан с банками / Е.А. Павлодский. - М.: СТАТУТ, 2000.

197. Пахомова, Н.Н. Цивилистическая концепция корпоративных отношений / Н.Н. Пахомова. - Екб.: Налоги и финансовое право, 2005.

198. Петражицкий, Л.И. Акционерная компания: акционерные злоупотребления и роль акционерных компаний в народном хозяйстве. По поводу предстоящей реформы акционерного права: Экономическое исследование / Л.И. Петражицкий. - СПб.: Тип. Министерства финансов, 1898.

199. Петровичева, Ю.В. Акционерное законодательство Англии и России. Сравнительно-правовой анализ / Ю.В. Петровичева. - М.: Изд-во НОРМА, 2002.

200. Пилецкий, А.Е. Теоретические проблемы предпринимательской правосубъектности в смешанной экономике: Монография / А.Е. Пилецкий. -М., 2005.

201. Плеханов, Г.В. Избранные философские произведения / Г.В. Плеханов. Т. 3. - М., 1957.

202. Покровский, И.А. История римского права / И.А. Покровский. - М.: Статут, 2004.

203. Покровский, И.А. Основные проблемы гражданского права / И.А. Покровский. - М., 1998.

204. Проблемы теории государства и права: Учебное пособие / Под ред. проф. М.Н. Марченко. - М.: Юристъ, 2001.

205. Пугинский, Б.И. Гражданско-правовые средства в хозяйственных отношениях / Б.И. Пугинский. - М., 1984.

206. Радченко, С.Д. Злоупотребление правом в гражданском праве России / С.Д. Радченко. - М.: Волтерс Клувер, 2010.

207. Регги де Феникс, Роджер Певерли. Финансовые услуги: перезагрузка / Пер. с англ. П. Миронова. - М.: Манн, Иванов и Фербер, 2012.

208. Родионова, О.М. Механизм гражданско-правового регулирования в контексте современного частного права / О.М. Родионова. - М.: Статут, 2013. Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

209. Рожкова, М.А. Юридические факты гражданского и процессуального права: соглашения о защите прав и процессуальные соглашения / М.А. Рожкова; Исслед. центр частного права. - М.: Статут, 2009.

210. Российская юридическая энциклопедия. - М.: Издательский дом «ИНФРА-М», 1999. С. 79.

211. Салиева, Р.Н. Правовое обеспечение развития предпринимательства в нефтегазовом секторе экономики / Р.Н. Салиева. - Новосибирск, 2001.

212. Санникова, Л.В. Обязательства об оказании услуг в российском гражданском праве. / Л.В. Санникова. - М.: Волтерс Клувер. 2007. (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

213. Советское административное право: учебник / Под ред. П.Т. Василенкова. - М., 1990.

214. Суворов, Н.С. Об юридических лицах по римскому праву / Н.С. Суворов. - М.: Статут, 2000.

215. Суханов, Е.А. Сравнительное корпоративное право / Е.А. Суханов. - М.: Статут, 2014.

216. Тарановский, Ф.В. Энциклопедия права / Ф.В. Тарановский. - СПб.,

2001.

217. Теория государства и права: курс лекций / Под ред. Н.И Матузова, А.В. Малько. - М., 2003.

218. Теория государства и права: учебник / Под ред. С.А. Чибиреева. -М., 1998.

219. Теория государства и права: Учебник для вузов / Под ред. проф. В.М. Корельского и проф. В.Д. Перевалова. - 2-е изд., изм. и доп. - М., 2003.

220. Тихомиров, Ю.А. Публичное право / Ю.А. Тихомиров. - М., 1995.

221. Ткаченко, Ю.Г. Методологические вопросы теории правоотношения / Ю.Г. Ткаченко. - М., 1980.

222. Толстой, Ю.К. К теории правоотношения / Ю.К. Толстой. - Л.,

1959.

223. Тосунян, Г.А. Банковское саморегулирование: Монография / Г.А. Тосунян. - М., 2006.

224. Тоффлер, Э. Третья волна / Э. Тоффлер. - М.: ООО «Фирма "Издательство ACT"», 1999.

225. Трофимов, К.Т. Кредитные организации в банковской системе России / К.Т. Трофимов. - М., 2004.

226. Трубецкой, Е.Н. Энциклопедия права / Е.Н. Трубецкой. - СПб., 1998.

227. Усенко, Е.Т. Очерки теории международного права / Е.Т. Усенко. -М.: Норма, 2008.

228. Филиппов, П.М. Новое определение субъективного гражданского права и злоупотребление им / П.М. Филиппов, А.Ю. Белоножкин. - Волгоград: ВА МВД России, 2009.

229. Филиппова, С.Ю. Частноправовые средства организации и достижения правовых целей / С.Ю. Филиппова. - М.: Статут, 2011.

230. Халфина, Р.О. Общее учение о правоотношении / Р.О. Халфина. -М., 1974.

231. Хвостов, В.М. Система римского права: учебник / В.М. Хвостов. -М.: Спарк, 1996.

232. Хозяйственное право. Колл. авторов. - М., 1967.

233. Хропанюк, В. Н. Теория государства и права / В.Н. Хропанюк. - М.,

234. Цитович, П.П. Курс русского гражданского права / П.П. Цитович. Т. 1. Вып. 1. - Одесса: Типография Г. Ульриха, 1878.

235. Чеговадзе, Л.А. Структура и состояние гражданского правоотношения / Л.А. Чеговадзе. - М., 2004.

236. Челышев, М.Ю. Основы учения о межотраслевых связях гражданского права / М.Ю. Челышев. - Казань: Изд-во Казан. гос. ун-та, 2008.

237. Черданцев, А.Ф. Теория государства и права: Учебник для вузов / А.Ф. Черданцев. - М., 2001.

238. Черепахин, Б.Б. Труды по гражданскому праву / Б.Б. Черепахин. -М.: Статут, 2001.

239. Шершеневич, Г.Ф. Общая теория права: Учебное пособие / Г.Ф. Шершеневич: В 2 т. Т. 2. Вып. 2-4. - М., 1995.

240. Шершеневич, Г.Ф. Учебник торгового права / по изд. 1914 г. / Г.Ф. Шершеневич. - М., 1994.

241. Шиткина, И.С. Корпоративное право: Учебный курс: Учебник / отв. ред. И.С. Шиткина. - М., 2011.

242. Шундиков, К.В. Механизм правового регулирования / К.В. Шундиков. - Саратов, 2001.

Научные статьи и исследования

243. Агарков, М.М. Понятие сделки по советскому гражданскому праву / М.М. Агарков // Советское государство и право. 1946. № 3-4.

244. Белов, В.А. Обязательства по сальдо (основания возникновения и свойства) / В.А. Белов // Частное право и финансовый рынок: Сборник статей. Вып. 1 / Отв. ред. М.Л. Башкатов. - М.: Статут, 2011.

245. Братоновский, С.Н. Роль и пределы государственного регулирования организации и деятельности потребительской кооперации в условиях перехода к рыночным отношениям / С.Н. Братоновский // Государство и право. 2001. № 8.

246. Ведев, А. Структурная модернизация финансовой системы России / А. Ведев, Ю. Данилов, Н. Масленников, С. Моисеев // Вопросы экономики. 2010. № 5.

247. Власенко, Н.А. Кризис права: проблемы и подходы к решению / Н.А. Власенко // Журнал российского права. 2013. № 8.

248. Всероссийское совещание «Национальная платежная система и роль Банка России в ее развитии: Сборник докладов. - М.: Новости, 2011.

249. Гаджиев, Г.А. Конституционные принципы добросовестности и недопустимости злоупотребления субъективными правами / Г.А. Гаджиев // Государство и право. 2002. № 7.

250. Гейвандов, Я.А. Денежно-кредитная система: актуальные правовые проблемы государственного регулирования // Государство и право. 2014. № 5.

251. Дворецкая, А.Е. Модификация банковского надзора с учетом уроков мирового кризиса / А.Е. Дворецкая // Деньги и кредит. 2012. № 5.

252. Достов, В.Л. Анализ страновых подходов к национальным платежным системам и их применимость в условиях России / В.Л. Достов, П.М. Шуст // Банковское право. 2014. № 3. (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

253. Ерпылева, Н.Ю. Международное чековое право и российское законодательство: основные категории и механизмы регулирования чековых отношений / Н.Ю. Ерпылева // Международное право и международные организации. 2014. № 1. (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

254. Ершов, В.В. Правовое и индивидуальное регулирование общественных отношений как парные категории / В.В. Ершов // Российское правосудие. 2013. № 4.

255. Ершов, В.В. Правопонимание, правотворчество и правоприменение / В.В. Ершов // Российское правосудие. 2008. № 5.

256. Ершов, В.В. Российское право с позиций легизма и интегративного понимания / В.В. Ершов // Российское правосудие. 2011. № 10.

257. Ефимова, Л.Г. Об ответственности по договору банковского счета / Л.Г. Ефимова // Бизнес и банки. 1996. № 39.

258. Загиров, Р.З. Юридическая природа договора банковского счета / Р.З. Загиров // Банковское право. 2000. № 2.

259. Заржецкий, С. Защита ИТ-инфраструктуры и данных -первоочередная задача любой финансовой организации / С. Заржецкий // Алгоритм безопасности. 2015. № 3.

260. Иванец, Г.И. Взаимосвязь интересов с целями, мотивами и волей субъектов правового общения / Г.И. Иванец // Право и политика. 2001. № 7.

261. Иванов, В.Ю. Некоторые теоретические и практические аспекты законодательства о национальной платежной системе / В.Ю. Иванов // Банковское право. 2011. № 6.

262. Илюшина, М. Н. Содержание принципа добросовестности в предпринимательских договорах / М.Н. Илюшина // Законы России: опыт, анализ, практика. 2010. № 9. С. 31-36.

263. Илюшина, М.Н. Особенности организационной природы предварительного договора / М.Н. Илюшина // Коммерческое право. Научно-практический журнал. 2011. Т. 8. № 1. С. 27-40.

264. Кабанова, И.Е. Некоторые аспекты реализации принципа добросовестности и недопустимости злоупотребления правом в правоотношениях с участием органов публичной власти и их должностных лиц / И. Е. Кабанова // Гражданское право. 2014. № 5.

265. Карасева, С.М. Базель III: формирование новых принципов и стандартов контроля ликвидности / С.М. Карасева // Внутренний контроль в кредитной организации. 2011. № 3.

266. Козлова, Н. Правовая природа учредительных документов юридического лица / Н. Козлова // Хозяйство и право. 2004. № 1.

267. Криворучко, С.В. Новации в наблюдении за платежными системами: зарубежный опыт / С.В. Криворучко // Расчеты и операционная

работа в коммерческом банке. 2010. № 3. (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»).

268. Курбатов, А. Ответственность банков за несвоевременное исполнение расчетных документов по платежам в бюджет и внебюджетные фонды / А. Курбатов // Хозяйство и право. 1996. № 4. С. 138-141.

269. Курбатов, А.Я. Правовой режим корреспондентских счетов банков /

A.Я. Курбатов, С.А. Максимова // Дело и право. 1996. № 4. С. 48.

270. Лапаева, В.В. Типы правопонимания в российской теории права /

B.В. Лапаева // Российское правосудие. 2008. № 5.

271. Ломидзе, О. Переход обязательственных прав участников юридических лиц / О. Ломидзе // Российская юстиция. 1999. № 10.

272. Мамонов, М. Культ наличности в России: как его развенчать и к чему это приведет? / М. Мамонов, А. Пестова, О. Солнцев // Вопросы экономики. 2011. № 7.

273. Мансуров, Г. З. Проблемы влияния финансового кризиса на правовой режим международной финансовой системы / Г.З. Мансуров // Евразийский юридический журнал. 2012. № 5 (48). С. 34-35.

274. Матовников, М.Ю. Банковская система России и долгосрочные ресурсы / М.Ю. Матовников // Деньги и кредит. 2013. № 5.

275. Матузов, Н.И. Общие правоотношения и их специфика / Н.И. Матузов // Правоведение. 1976. № 3.

276. Михайлов, А.В. Саморегулирование в предпринимательской деятельности и гражданско-правовой метод регулирования / А.В. Михайлов // Тенденции развития частного права в условиях рыночной экономики: Сборник научных трудов. - Саратов, 2009.

277. Мозолин, В.П. Развитие гражданского законодательства на современном этапе (дискуссионные проблемы) / В.П. Мозолин // Журнал российского права. 2005. № 7 (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»)

278. Мозолин, В.П. Роль гражданского законодательства в регулировании комплексных имущественных отношений / В.П. Мозолин // Журнал российского права. 2010. № 1.

279. Навой, А.В. Институциональные проблемы создания международного финансового центра в России (Точка зрения) / А.В. Навой // Деньги и кредит. 2011. № 9.

280. Нам, К. Правовая природа договора банковского счета / К. Нам // Хозяйство и право. 1996. № 7. С. 112.

281. Обаева, А.С. Национальная платежная система: инфраструктура, инновации, перспективы развития / А.С. Обаева // Деньги и кредит. 2010. № 5.

282. Обаева, А.С. Цель и задачи законодательства о национальной платежной системе в развитии финансовой инфраструктуры России / А.С. Обаева // Платежные и расчетные системы. Вып. 28. Всероссийское совещание «Национальная платежная система и роль Банка России в ее развитии: Сборник докладов. - М.: Новости, 2011. С. 14.

283. Пугинский, Б.И. Гражданско-правовой договор / Б.И. Пугинский // Вестник МГУ. 2002. Серия 2. Право. № 2.

284. Путин, В.В. О наших экономических задачах / В.В. Путин // Ведомости. 13.01. 2012.

285. Пыхтин, С.В. Правоспособность кредитной организации: теория и практика / С.В. Пыхтин // Хозяйство и право. 2013. № 7.

286. Пьянов, Н.А. Правовое регулирование и его механизм / Н.А. Пьянов // Сибирский юридический вестник. 2003. № 1.

287. Рахмилович, В.А. О правовой природе безналичных расчетов, корреспондентских счетов банков и их прав на привлеченный капитал / В.А. Рахмилович // Право и экономика. 1996. № 1-2.

288. Родионова, О.М. К вопросу о системных проблемах российского гражданского законодательства / О.М. Родионова // Бюллетень нотариальной практики. 2007. № 1 (Режим доступа: СПС «Консультант Плюс»)

289. Сиземова, О.Б. О целях и принципах правового регулирования межбанковских расчетов / О.Б. Сиземова // Банковское право. 2013. № 2.

290. Симановский, А.Ю. Банковская реформа: отдельные аспекты / А.Ю. Симановский // Деньги и кредит. 2012. № 8.

291. Сойфер, Т.В. Частные и публичные интересы: проблемы квалификации // Новое гражданское законодательство: баланс публичных и частных интересов (материалы для VII Ежегодных научных чтений памяти профессора С.Н. Братуся) / Т.В. Сойфер. - М.: Юриспруденция, 2012.

292. Тарасенко, О. А. Правоспособность кредитных организаций / О.А. Тарасенко // Юридическая работа в кредитной организации. 2014. № 1.

293. Тихомиров, Ю.А. Право и саморегулирование / Ю.А. Тихомиров // Журнал российского права. 2005. № 9.

294. Толстик, В.А. Общепризнанные принципы и нормы международного права в правовой системе России / В.А. Толстик // Журнал российского права. 2000. № 8.

295. Тосунян, Г.А. О перспективах банковской системы России: взгляд Банковского сообщества / Г.А. Тосунян // Деньги и кредит. 2014. № 5.

296. Турбанов, А.В. Антикризисные механизмы в банковской системе / А.В. Турбанов // Банковское право. 2012. № 1.

297. Уразова, С.А. Эволюция банковских систем и тенденции их дальнейшего развития / С.А. Уразова // Проблемы современной экономики. 2007. № 3(23).

298. Усоскин, В.М. Корреспондентские соглашения и их место в системе межбанковских расчетов / В.М. Усоскин // Деньги и кредит. 2014. № 3.

299. Фогельсон, Ю.Б. Мягкое право в современном правовом дискурсе / Ю.Б. Фогельсон // Журнал российского права. 2013. № 5.

300. Худякова, Л. Международные финансовые центры в многополярном мире / Л. Худякова // Мировая экономика и международные отношения. 2012. № 1.

301. Цыбатов, В.А. Перспективы использования статистики национальной платежной системы для целей регионального прогнозирования / В.А. Цыбатов, Л.Л. Михайловский, О.Р. Бармапова // Деньги и кредит. 2014. № 3.

302. Чеговадзе Л.А. О сущности гражданского правоотношения: новый взгляд на старую проблему // Законодательство. 2002. № 6.

303. Чеговадзе, Л.А. Договор как средство формальной определенности действий сторон // Хозяйство и право. 2012. № 12.

304. Челышев, М.Ю. О системе гражданско-правовой отрасли / М.Ю. Челышев // Юридический мир. 2009. № 1.

305. Шевченко, О.М. Банк России как регулятор корпоративных отношений / О.М. Шевченко // Предпринимательское право. 2014. № 4.

306. Эрделевский А. О правовой природе исполнения обязанности / А. Эрделевский // Хозяйство и право. 2012. № 1.

307. Эрделевский, А.М. О защите личных неимущественных прав акционеров / А.М. Эрделевский // Хозяйство и право. 1997. № 6.

308. Яковлев, В.Ф. Гражданско-правовой метод регулирования общественных отношений / В.Ф. Яковлев // Экономика. Право. Суд. 2003.

Международные и зарубежные документы

309. Директива 77/780/ЕЕС от 12 декабря 1977 г. О координации законов, постановлений и регулятивных положений, относящихся к учреждению и ведению бизнеса кредитных институтов // Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

310. Директива 97/5/ЕС Европейского парламента и Совета от 27 января 1997 года о трансграничных переводах // Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

311. Директива № 2007/64/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС «О платежных услугах на внутреннем рынке» // Режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

312. Директива Европейского парламента и Совета № 2004/39/ЕС от 21 апреля 2004 г. «О рынках финансовых инструментов» // http: //finstran.wordpress.com/mifid-

%d0%bf%d0%b5%d1%80%d0%b5%d0%b2%d0%be%d0%b4-%d0%bd%d0%b0-%d 1 %80%d 1 %83%d 1 %81 %d 1 %81 %d0%ba%d0%b8%d0%b9-%d 1 %8f%d0%b7%d 1 %8b%d0%ba/ дата обращения 15.09.2013.

313. Неофициальный перевод документа под названием «О документе Комитета по платежным и расчетным системам «Принципы для инфраструктур финансового рынка» (Письмо Банка России от 29.06.2012 № 94-Т) // Вестник Банка России. 17.07.2012. № 38-39.

314. Регламент (ЕС) № 2560/2001 Европейского парламента и Совета от 19 декабря 2001 года о трансграничных платежах в евро.

315. Регламент (ЕС) N 260/2012 Европейского парламента и Совета от 14.03.2012 года об установлении технических требований и требований делового оборота для платежных переводов и прямых дебетований в евро и внесении изменений в Регламент (ЕС) № 924/2009, регламент был опубликован 30.03.2012 в официальном журнале ЕС L 94/22.

316. Рекомендации Комиссии 88/590/ЕЕС от 17 ноября 1988 года о платежных системах, устанавливающие принципы поведения, в частности, об отношениях между эмитентами и держателями карт.

317. Руководство по международному банковскому переводу средств и компенсации Публикация МТП № 681 (1990 г.) // ISDP, ICC Russia, Infotropic Media, 2011.

318. Унифицированные правила для гарантий по требованию. Публикация МТП № 758 (Редакция 2010 г.) // режим доступа: СПС «Консультант Плюс»

319. Унифицированные правила для Межбанковского Рамбурсирования по Документарным Аккредитивам. Публикация МТП № 725 (Редакция 2008 г.) // URR 725, ICC Russia, Infotropic Media, 2009.

320. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов. Публикация МТП № 600 (2007 г.) // режим доступа: СПС «Консультант Плюс» .

321. Унифицированные правила и обычаи для инкассо Публикация МТП № 522 (1996 г.) // режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

322. Унифицированные правила и обычаи для контрактных гарантий. Публикация МТП № 325 (1978 г.) // режим доступа: СПС «Консультант Плюс».

Литература на иностранных языках

323. Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems (http://www.bis.org/publ/bcbs189.pdf) and Basel III: The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools (http: //www.bi s. org/publ/bcbs238.pdf).

324. CLS Bank International: Assessment of Compliance with the Core Principles for Systemically Important Payment Systems. December 2011 // http://www.cls-group.com/About/Documents/CLS%20Bank%20-%20Core%20Principles%20Assessment.pdf

325. Core Principles for Systemically Important Payment Systems // http://www.ecb.europa.eu/paym/pdf/pol/2001_Core_Principles_report.pdf??207e6c0 3064215feb040e44f33f1e438

326. Directive 2007/64/EC OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC // http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2007:319:0001:01:EN:PDF

327. http://eur-lex.europa.eu; www.npaed.ru/Download/Directive_payment_services_2007-64.pdf

328. http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4238199

329. http://www.cbr.ru/mcirabis/?Prtid=SWIFTNet

330. http://www.cbr.ru/publ/PRS/prs 18.pdf (дата обращения 24.02.2014 г.).

331. http://www.cbr.ru/statistics/p_sys/print.aspx?file=sheet007.htm&pid=ps RF&sid=ITM_12859 - данные на 01.04.2012

332. http://www.vedomosti.ru/finance/news/2012/07/13/2281187

333. http : //www. vestifinance. ru/articles/21036

334. IMF Background Paper. Offshore Financial Centres. Wash., 23 June 2000. (http : //www.imf.org/external/np/mae/oshore/2000/eng/back.htm)

Интернет-ресурсы

335. Qiwi решила запустить первую российскую криптовалюту // http://top.rbc.ru/finances/16/09/2015/55f8cc5b9a79475016382a47.

336. Visa попросила страховки от сбоев в российской системе платежных карт // http://top.rbc.ru/finances/20/01/2015/54bd40c49a794707d8ba669f#xtor=AL-[internal_traffic] -- [rbc.ru] - [details_main] - [item_6])

337. Банк России поддержал СМП Банк миллиардом рублей // http://rbcdaily.ru/finance/562949990940743

338. Банкротство первой величины // http://forum.fxclub.org/showthread.php/43910-%CA%F0%E0%F5-%E8%ED%E2%E5%F1%F2-

1%E0%ED%EA%EE%E2?s=8dc4bb785382c1b66c89601d3118d4ec#post1246604 (Дата обращения 20 декабря 2013 года).

339. В московском транспорте ввели оплату проезда с помощью телефона // http://top.rbc.ru/technology_and_media/04/09/2015/55e972a89a79475b526eac53).

340. В США заинтересовались возможными манипуляциями с курсом рубля // http : //top.rbc .ru/finances/31/08/2015/55e4920d9a79475f72da2008.

341. Доклад директора Департамента регулирования платежных систем и расчетов Национального банка Украины Н. Г. Лапко на Всероссийском совещании «Национальная платежная система и роль Банка России в ее организации» // www.cbr.ru

342. Доклад О.В. Веремейчик, начальника главного управления информационных технологий Национального банка Республики Беларусь, на Всероссийском совещании «Национальная платежная система и роль Банка России в ее организации» // www.cbr.ru

343. Доклад Рабочей группы по присоединению Российской Федерации к Всемирной торговой организации на 8-й Министерской конференции стран-членов ВТО. Женева. 16 ноября 2011 года. с. 4 [Электронный ресурс]. Режим доступа // www.wto.ru/ru/news.asp7msg id=28771

344. Доклад Сумманена К. Т. «Перспективная национальная платежная система» на Всероссийском совещании «Национальная платежная система и роль Банка России в ее организации» // www.cbr.ru

345. Закон США по борьбе с корпоративным и бухгалтерским мошенничеством // www.cls-groupxom.

346. Законопроект № 47538-6 «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/paysystem_rules.pdf

347. Международная группа SCB закрыла счета российских частных банков // http://top.rbc.ru/economics/11/09/2014/948252.shtml

348. Минфин России выступил за смягчение стандартов Базель в России //http://top.rbc.ru/economics/20/09/2014/950293.shtml.

349. Минфин: ограничения суммы оплаты наличными - правильное решение. Подробнее: http: //bankir. ru/novosti/s/minfin-ogranicheniya-summy-oplaty-nalichnymi-pravilnoe-reshenie-10030825/#ixzz2TPrALkRo

350. Минэкономразвития раскритиковало законопроект о запрете биткоинов // http://top.rbc.ru/technology and media/26/12/2014/549d7fe89a7947847db1c19b.

351. Михаил Фридман рассказал об исчезновении банков через 10 лет// http://top.rbc.ru/finances/02/10/2015/560ea8239a79475e9fa12149).

352. Объединенная расчетная система заплатит в ЦБ обеспечительный взнос // http://top.rbc.ru/economics/18/09/2014/949817.shtml).

353. Официальный сайт Центрального банка РФ http: //www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1508.pdf

354. Платежные и расчетные системы. Вып. 29. Платежные, клиринговые и расчетные системы в России (Красная книга Банка международных расчетов). - http: // www.cbr.ru / www.bis.org/ publ/cpss97.pdf.

355. Правила платежной системы «Золотая корона» // http://www.zolotayakorona.ru/document/Documents/Правила%20Платежной%20с истемы%20Золотая%20Корона_ред_10%202%20от%2025_05_15.pdf (дата обращения 23.06.2015)

356. Правила платежной системы Виза по осуществлению операций на территории Российской Федерации (ред. 2а) 01 января 2013 года. С. 229-230 // http://visa.com.ru/common/pdf/Visa_Payment_System_Operating_Regulations_Russ ia.pdf.

357. Правила платежной системы ВТБ // http://www.vtb.ru/upload/iblock/cb5/pravila_v02.pdf (Дата обращения 25.06.2015)

358. Президент Казахстана предложил создать мировую валюту // http://top.rbc.ru/finances/29/09/2015/560a1ba39a7947db149de119.

359. Проект Указания Банка России «Об определении перечня системно значимых кредитных организаций» // http://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/Projects/131202-42_1 .pdf (Дата обращения 12 января 2014 года)

360. Разработан и внесен на рассмотрение в ГД ФС РФ новый законопроект, предусматривающий отсрочку уплаты обеспечительного взноса до 31 марта 2015 года // http://www.vedomosti.ru/politics/news/34346461/platit-po-russki

361. Разработан и внесен на рассмотрение в ГД ФС РФ новый законопроект, предусматривающий отсрочку уплаты обеспечительного взноса

до 31 марта 2015 года // http://www.vedomosti.ru/politics/news/34346461/platit-po-russki

362. Реестр операторов платежных систем (20.02.14. 15:43 / 16 Кб) // http://www.cbr.ru/today/?Prtid=rops&ch=ITM_13528#CheckedItem.

363. Россия создаст национальную платежную систему (встреча Путина В.В. с членами Совета Федерации) // http://ria.ru/economy/20140327/1001307487.html#ixzz2xBbbnhSL

364. Санкции заставили банкиров открывать корсчета в Гонконге и Сингапуре // http://top.rbc.ru/economics/12/09/2014/948527.shtml)

365. Сбербанк — это по сути IT-компания» // http://daily.rbc.ru/interview/finances/23/06/2015/55780ea19a7947012cada5fe (дата обращения 24 июня 2015 года)

366. Сбербанк и ВТБ поборются за национальную платежную систему // http: //top .rbc.ru/economics/03/04/2014/915300.shtml

367. СМИ назвали трех претендентов на место в совете директоров SWIFT от РФ http://www.rbc.ru/rbcfreenews/5508be749a7947c9121b3254.

368. СМИ сообщили о возможном входе Россельхозбанка в состав акционеров SWIFT (http://www.rbc.ru/rbcfreenews/559fa8ad9a79474b28dc961d).

369. США взялись за рубль: почему началось расследование манипуляций с валютой // http://top.rbc.ru/finances/01/09/2015/55e5b9b39a794761800b396a

370. Таблица для проведения заявителем проверки правил платежной системы на соответствие требованиям Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России» // http://www.cbr.ru/PSystem/?PrtId=regulation_p

371. Только карта: сложно ли прожить в Москве без наличных денег // http://top.rbc.ru/money/29/07/2015/55b8b0ba9a794731a273fd7c).

372. Финансы в кармане: рейтинг самых удобных мобильных приложений для банков // http://top.rbc.ru/money/15/07/2015/55a66a3e9a7947cb69cea95c

373. ФСФР России 28 декабря 2011 г. согласовала «Стандартную документацию для срочных сделок на финансовых рынках», разработанную по инициативе АРБ, НАУФОР и НВА // http://arb.ru/ search/?q=%D0%9F%D 1 %80%D0%B8%D0%BC%D0%B5%D 1 %80% D0%BD%D0%B0%D 1 %8F+%D 1 %84%D0%BE%D 1 %80%D0%BC%D0%B0+%D 0%B3%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D 1 %80%D0%B0%D0%BB%D 1 %8C%D0% BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE+%D1%81%D0%BE%D0%B3%D0%BB%D0%B 0%D 1 %88%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D 1 %8F+%D0%BE+%D 1 %81 %D 1 %80 %D0%BE%D 1 %87%D0%BD%D 1 %8B%D 1 %85+%D 1 %81 %D0%B4%D0%B5%D 0%BB%D0%BA%D0%B0%D 1 %85+%D0%BD%D0%B0+%D 1 %84%D0%B8%D0 %BD%D0%B0%D0%BD%D 1 %81 %D0%BE%D0%B2%D 1 %8B%D 1 %85+%D 1 % 80%D1%8B%D0%BD%D0%BA%D0%B0%D1%85

374. Шваб, К. Почему экономика уже не вернется во времена быстрого роста / К. Шваб // www.project-syndicfte.org.